中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
中银理财 30 天债券型证券投资基金
2018 年年度报告摘要
2018 年 12 月 31 日
基 金 管 理人 ：中 银 基金 管理 有限 公司
基 金 托 管人 ：招 商 银行 股份 有限 公司
报 告 送 出日 期： 二 〇一 九年 三月 二十 八日 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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§ 1
重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资 料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带的法律责任。本年度报告已 经三分之二以上独
立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人 招商银行股份有限公司 根据本基金合同规定，于 2019 年 3 月 27 日 复核了本报告中
的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会 计报告、投资组合报告等内容， 保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并 不代表其未来表现。投资有 风险，投资者在 作 出投 资决 策 前应 仔细 阅读 本基
金的招募说明书及其更新。
本年度报告摘要摘自年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告正文。
本报告期自 2018 年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。
中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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§ 2
基金简介
2.1 基 金 基 本情 况
基金简称 中银理财 30 天债券
基金主代码 380010
交易代码 380010
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2013 年 1 月 31 日
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 招商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 26,441,989,773.26 份
下属分级基金的基金简称
中银理财 30 天债券 A 中银理财 30 天债券 B
下属分级基金的交易代码
380010 380011
报 告 期末 下属 分级 基金 的份 额 总
额 223,602,212.09 份 26,218,387,561.17 份
2.2 基 金 产 品说 明
投资目标
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收益，
为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略， 将投资组合的平均剩余期限控制在
150 天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性
的前提下，提高基金收益。
业绩比较基准 人民币七天通知存款税后利率。
风险收益特征
本基金属于债券型证券投资基金， 长期风险收益水平低于股票型基金、 混
合型基金，高于货币市场型证券投资基金。
2.3 基 金 管 理人 和基 金托 管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 中银基金管理有限公司 招商银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名 薛文成 张燕
联系电话 021-38834999 0755-83199084
电子邮箱 clientservice@bocim.com yan_zhang@cmbchina.com
客户服务电话
021-38834788
400-888-5566 95555
传真
021-68873488 0755-83195201
2.4 信 息 披 露方 式
登载基金年度报告摘要 的管理人互联网网址 http://www.bocim.com
基金年度报告备置地点 上海市银城中路 200 号中银大厦 26 层
§ 3
主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主 要 会 计数 据和 财务 指标
金额单位：人民币元
3.1. 2018 年 2017 年 2016 年 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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1 期
间
数
据
和
指
标
中银理财 30
天债券 A
中银理财 30 天
债券 B
中银理财 30
天债券 A
中银理财 30 天
债券 B
中银理财 30
天债券 A
中银理财 30
天债券 B
本
期
已
实
现
收
益 8,871,299.99
1,188,328,748.9
4 5,923,039.01 268,940,723.27 849,948.04
14,134,320.1
0
本
期
利
润 8,871,299.99
1,188,328,748.9
4 5,923,039.01 268,940,723.27 849,948.04
14,134,320.1
0
本
期
净
值
收
益
率 4.0377% 4.3391% 3.9790% 4.2787% 2.4904% 2.7878%
3.1.
2 期
末
数
据
和
指
标
2018 年 末 2017 年 末 2016 年 末
中银理财 30 天
债券 A
中银理财 30 天债
券 B
中银理财 30 天
债券 A
中银理财 30 天债
券 B
中银理财 30
天债券 A
中银理财 30 天
债券 B
期
末
基
金
资
产
净
值
223,602,212.
09
26,218,387,561.
17
222,765,166.
83
15,344,200,940.
79
32,589,286.
48
445,057,601.
75
期
末
基
金 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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份
额
净
值
注：1. 本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于本基金采用
摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2. 本基金利润分配按运作期期末结转份额。
3.2 基 金 净 值表 现
3.2.1 基 金 份 额净 值收 益 率及 其与 同期 业绩 比较 基准 收益 率的 比较
1． 中 银 理财 30 天债券 A ：
阶段
份额 净值收
益率 ①
份额 净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差 ④
①- ③ ②- ④
过去三个月 0.8069% 0.0008% 0.3450% 0.0000% 0.4619% 0.0008%
过去六个月 1.8158% 0.0016% 0.6900% 0.0000% 1.1258% 0.0016%
过去一年 4.0377% 0.0017% 1.3688% 0.0000% 2.6689% 0.0017%
过去三年 10.8715% 0.0032% 4.1100% 0.0000% 6.7615% 0.0032%
过去五年 20.4583% 0.0056% 6.8475% 0.0000% 13.6108% 0.0056%
自基金合同生效
日起
24.8852% 0.0055% 8.1038% 0.0000% 16.7814% 0.0055%
2． 中 银 理财 30 天债券 B ：
阶段
份额 净值收
益率 ①
份额 净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差 ④
①- ③ ②- ④
过去三个月 0.8814% 0.0008% 0.3450% 0.0000% 0.5364% 0.0008%
过去六个月 1.9639% 0.0016% 0.6900% 0.0000% 1.2739% 0.0016%
过去一年 4.3391% 0.0017% 1.3688% 0.0000% 2.9703% 0.0017%
过去三年 11.8366% 0.0032% 4.1100% 0.0000% 7.7266% 0.0032%
过去五年 22.2120% 0.0056% 6.8475% 0.0000% 15.3645% 0.0056%
自基金合同生效
日起
27.0432% 0.0055% 8.1038% 0.0000% 18.9394% 0.0055%
注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延）。
3.2.2 自 基金 合同 生效 以来 基金 份额 累计 净值 收益 率变 动及 其与 同期 业绩 比较 基准 收益 率变 动的 比
较
中银理财 30 天债券型证券投资基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2013 年 1 月 31 日至 2018 年 12 月 31 日) 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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1、 中 银 理财 30 天债券 A
2、 中 银 理财 30 天债券 B
注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起 6 个月内为建仓期，截至建仓结束时各项资产
配置比例均符合基金合同约定。
3.2.3 过去五年 基金 每年 净值 收益 率及其与同期业绩比较基准 收益率的比较
中银理财 30 天债券型证券投资基金
过去五年 基金净收益 率与业绩比较基准收益率的对比图 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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1、 中 银 理财 30 天债券 A
2、 中 银 理财 30 天债券 B
注：本基金合同于 2013 年 1 月 31 日生效。合同生效当年的本基金净值增长率与同期业绩比较
基准收益率按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
3.3 过 去 三年 基金 的利 润分 配情 况
中银理财 30 天债券 A ： 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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单位：人民币元
年度
已按再投资
形式转实收
基金
直接通过应付赎
回款转出金额
应付利润本年变动
年度利润分配合
计
备注
2018 5,936,232.28 2,950,320.33 -15,252.62 8,871,299.99 -
2017 3,743,999.11 1,832,001.68 347,038.22 5,923,039.01 -
2016 808,973.49 77,519.48 -36,544.93 849,948.04 -
合计
10,489,204.8
8
4,859,841.49 295,240.67 15,644,287.04 -
中银理财 30 天债券 B ：
单位：人民币元
年度
已按再投资
形式转实收
基金
直接通过应付赎
回款转出金额
应付利润本年变动
年度利润分配合
计
备注
2018
1,138,950,01
1.65
40,346,013.40 9,032,723.89 1,188,328,748.94 -
2017
203,785,866.
89
39,757,201.06 25,397,655.32 268,940,723.27 -
2016
13,717,657.1
0
401,919.30 14,743.70 14,134,320.10 -
合计
1,356,453,53
5.64
80,505,133.76 34,445,122.91 1,471,403,792.31 -
§ 4
管理人报告
4.1 基 金 管 理人 及基 金经 理情 况
4.1.1 基 金 管理 人及 其管 理基 金的 经验
本基金管理人为中银基金管理有限公司，由中 国银行股份有限公司和贝莱德 投资管理有限公司
两大全球著名领先金融品牌强强联合组建的中外 合资基金管理公司，致力于长期 参与中国基金业的
发展，努力成为国内领先的基金管理公司。
截至 2018 年 12 月 31 日， 本基 金管 理人 共管 理中 银中 国精 选混 合型 开放 式证 券投 资基 金、 中银
货币市场证券投资基金、中银持续增长混合型证 券投资基金、中银收益混合型证 券投资基金等一百
零二只开放式证券投资基金，同时管理着多个私募资产管理计划。
4.1.2 基 金 经理 （或 基金 经理 小组 ）及 基金 经理 助理 的简 介
姓名 职务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券从业
年限
说明
任职日期 离任日期
吴旅忠 基金经理 2016-03-22 2018-10-17 11
金融 学 硕士 。曾 任国 泰 君安 证券
固定收益证券投资经理。2015 年中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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加入 中 银基 金管 理有 限 公司 ，曾
任固 定 收益 基金 经理 助理 。2016
年 3 月至 2018 年 10 月任中银理
财 7 天债券基金基金经理，2016
年 3 月至 2018 年 10 月任中银理
财 14 天债券基金基金经理，2016
年 3 月至 2016 年 7 月任中银理财
21 天债券基金基金经理，2016 年
3 月至 2018 年 10 月任中银理财
30 天债券基金基金经理，2016 年
3 月至 2016 年 7 月任 中银 理 财 60
天债券基金基金经理，2017 年 3
月至 2018 年 10 月任中银丰庆基
金基金经理，2017 年 4 月至 2018
年 10 月任中银理财 90 天债券基
金基金经理，2017 年 5 月至 2018
年 10 月任中银如意宝基金基金经
理。具有 11 年证券从业年限。具
备基 金 、证 券、 银行 间 本币 市场
交易员从业资格。
周毅 基金经理 2018-10-17 - 5
理学 硕 士。 曾任 中国 外 汇交 易中
心职 员 ，广 东南 粤银 行 债券 交易
员。2015 年加入中银基金管理有
限公 司 ，曾 任固 定收 益 研究 员、
中银 资 产管 理有 限公 司 资产 管理
部投资经理。2018 年 2 月至今任
中银互利基金经理，2018 年 2 月
至今 任 中银 安心 回报 基 金经 理，
2018 年 2 月至今任中银薪钱包基
金经理， 2018 年 10 月至今任中银
理财 30 天债券基金经理， 2018 年
11 月至今任中银安享基金经理。
具有 5 年证券从业年限。具备基
金、 证 券、 银行 间债 券 市场 交易
员从业资格。
王妍 基金经理 2013-01-31 - 13
中银 基 金管 理有 限公 司 助理 副 总
裁（A VP ）, 管理 学学 士。 曾 任南
京银 行 金融 市场 部债 券 交易 员。
2011 年加入中银基金管理有限公
司， 曾 担任 基金 经理 助理 。2012
年 9 月至今任中银理财 14 天债券
基金基金经理，2012 年 10 月至
2016 年 7 月任 中银 理 财 60 天债券
基金基金经理，2013 年 1 月至今
任中银理财 30 天债券基金基金经中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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理,2013 年 12 月至今任中银中高
等级债券基金基金经理，2016 年
2 月至 2018 年 2 月任中银瑞利基
金基金经理，2016 年 3 月至 2018
年 2 月任中银珍利基金基金经理，
2016 年 4 月至 2018 年 2 月任中银
裕利基金基金经理，2016 年 7 月
至 今 任 中 银 季 季 红 基 金 基 金 经
理，2017 年 7 月至今任中银丰实
基金基金经理， 2017 年 11 月至今
任中 银 丰进 基金 基金 经理 ，2017
年 12 月至今任中银利享基金基金
经理，2018 年 2 月至今任中银智
享基金基金经理。 具有 13 年证券
从业 年 限。 具备 银行 、 基金 和银
行间债券市场交易员从业资格。
注：1、首任基金经理的 “ 任职日期 ” 为基金合同生效日，非首任基金经理的 “ 任职日期 ” 为根据公
司决定确定的聘任日期， 基金经理的 “ 离任日期 ” 均为根据公司决定确定的解聘日期；2 、 证券 从业 年
限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定；3 、2019 年 2 月 27 日，索
丽娜增聘中银理财 30 天债券型证券投资基金。
4.2 管 理 人 对报 告期 内本 基金 运作 遵规 守 信情 况的 说明
本报 告期 内， 本基 金管 理人 严格 遵守 《中 华人 民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 中国 证监 会的 有关 规
则和其他有关法律法规的规定，严格遵循本基金 基金合同，本着诚实信用、勤勉 尽责的原则管理和
运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基 金份额持有人谋求最大利益。本 报告期内，本基金
运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管 理 人 对报 告期 内公 平交 易情 况的 专 项说 明
4.3.1 公 平 交易 制度 和控 制方 法
根据中国证监会颁布的 《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 ， 公司制定了 《中银基
金管理有限公司公平交易管理办法》 ， 建立了 《 新股询价申购和参与公开增发管理办法》 、 《债券询价
申购 管理 办法 》 、 《集 中交 易管 理办 法》 等公 平 交易 相关 制度 体系 ，通 过制 度确 保 不同 投资 组合 在投
资管理活动中得到公平对待，严格防范不同投资 组合之间进行利益输送。公司建 立了投资决策委员
会领导下的投资决策及授权制度，以科学规范的 投资决策体系，采用集中交易管 理加强交易执行环
节的内部控制，通过工作制度、流程和技术手段 保证公平交易原则的实现；通过 建立层级完备的公
司证券池及组合风格库，完善各类具体资产管理 业务组织结构，规范各项业务之 间的关系，在保证
各投资组合既具有相对独立性的同时 ，确 保其 在 获得 投资 信息 、投 资建 议和 实施 投资 决策 方面 享有中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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公平的机会；通过对异常交易行为的实时监控、 分析评估、监察稽核和信息披露 确保公平交易过程
和结果的有效监督。
4.3.2 公 平 交易 制度 的执 行情 况
本报告期内，本公司严格遵守法律法规关于公 平交易的相关规定，确保本公 司管理的不同投资
组合在授权、研究分析、投资决策、交易执行、 业绩评估等投资管理活动和环节 得到公平对待。各
投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行 投资交易，本报告期内公司整体 公平交易制度执行
情况良好，未发现有违背公平交易的相关情况。
4.3.3 异 常 交易 行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。
本报告期内，基金管理人未发生所有投资组合 参与的交易所公开竞价同日反 向交易成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量的 5% 的情况。
4.4 管 理 人 对报 告期 内基 金的 投资 策略 和 业绩 表现 的说 明
4.4.1 报 告 期内 基金 投资 策略 和运 作分 析
1. 宏观经济分析
2018 年，全球经济处于复苏末端，美国经济逐步见顶，欧洲经济景气度显著回落，总体仍呈现
美强欧弱格局。具体情况来看，美国经济景气度大幅回落，制造业 PMI 指数从 2017 年末的 59.3 大
幅下降至 54.3 水平 ， 通胀 预期 随 着油价下跌而显著回落，CPI 走低 至 1.9% ， 就业 市场 整体 稳健 ， 失
业率从 4.1% 略有 下降 至 3.9% ， 货币 政策 持续 收紧 ， 美联 储全 年加 息四 次。 欧元 区经 济复 苏乏 力， 经
济景气度持续下滑，制造业 PMI 指数从 2017 年末的 60.6 大幅 下降 至 51.4 ，CPI 略有抬升至 1.6% 左
右，但核心通胀距离欧央行目标仍有距离。日本经济复苏不及预期，制造业 PMI 指数从 2017 年末
的 54.0 下降至 52.6 ，工业产值回落，通胀未见起色，CPI 大幅走低至 0.3% 的水平，就业出现改善，
失业率从 2.8% 降至 2.4% 。
国内经济方面，金融严监管背景 下融 资需 求持 续下 行， 叠加 贸易 战背 景下 外 需走 弱， 经济 下行
压力较大。 2018 年 GDP 实际同比增长 6.6%，较 2017 年下降 0.3 个百 分点 。 通胀 总体 处于 低位 ， CPI
同比增长 1.9% ，PPI 从年初 4.3% 大幅回落到年末 0.9% 。从经济增长动力来看，制造业投资对经济
增长 贡献 较多 ， 房地 产投 资维 持较 高水 平， 而基 建投 资形 成拖 累 ， 2018 年制造业投资同比增长 9.5% ，
房地产投资同比增长 9.5% ， 而基 建投 资 （不 含电 力） 同比 增长 仅 3.8% 。 政策 方面 ， 央行 货币 政策 定
调在下半年由 “ 稳健中性 ” 转为 “ 稳健 ” ， 增加 “ 松紧适度 ” 的提 法， 实际 操作 中性 偏松 ， 保持 流动 性合 理
充裕，但资管新规的出台对表外融资形成较大限制，全年 M2 同比增长 8.1% ，社会融资规模同比增
长仅 9.8% ，新增人民币贷款 16.2 万亿元。 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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2. 市场回顾
2018 年，债券收益率全年大幅下行，债券指数普遍上涨，全年中债总全价指数上涨 6.17% ，中
债银行间国债全价指数上涨 5.16% ， 中债 企业 债总 全价 指数 上 涨 2.35% 。 具体 来看 ， 一季 度资 管新 规
迟迟未正式出台，金融防风险的重心转向抑制地 方政府隐性债务等融资需求和非 标等融资渠道，资
金面也在定向降准等作用下转松，全球风险偏 好下降助推债市转暖，10 年期 国债 收益 率下 行 14bp
至 3.74% ，10 年期国开债收益率下行 17bp 至 4.65% 。二季度央行两度宣布降准，信用违约潮出现，
长端利率在货币政策宽松预期以及中美贸易摩擦升温的影响下进一步下行，10 年期国债收益率下行
26bp 至 3.48% ，10 年期国开债收益率下行 40bp 至 4.25% ，三季度理财新规下发，宽信用政策频出，
地方债发行加速增加了利率债的供给压力，同时通胀预期升温加剧债券市场回调力度，10 年期国债
收益率上行 13bp 至 3.61% ， 10 年期国开债收益率下行 5bp 至 4.20% 。 四季 度央 行未 跟随 美联 储加 息 ，
并定向降准 0.5 个百分点，权益市场大跌引发风险偏好下降，社会融资规模增速不及预期，利率继
续下行，10 年期国债收益率下行 38bp 至 3.23% ，10 年期国开债收益率下行 55bp 至 3.65% 。货币市
场方面，在货币政策保持流动性合理充裕的背景 下，资金利率表现较为平稳，全 年利率中枢明显下
降，银行间 1 天回购加权平均利率均值在 2.53% ，较 上年 均值 下 降 19bp ，7 天回购加权平均利率均
值在 3.02% ，较上年均值下降 33bp 。
3. 运行分析
2018 年上半年，央行货币政策中性偏松，债券市场整体上涨，特别是利率债和高等级信 用债上
涨幅度较大。下半年，央行货币政策继续保持宽 松，收益率曲线由陡变平，债券 市场各品种显著上
涨。资金面呈现总体宽松，资金利率中枢下行。 本基金加大了对同业存单和存款 的配置，维持一定
的杠杆比例，优化配置结构，合理分配类属资产 ，积极参与利率波动中交易性机 会，保证了在低风
险状况下的较好回报。
4.4.2 报 告 期内 基金 的业 绩表 现
报告期内本基金 A 类份额净值增长率为 4.0377% ，同期业绩比较基准收益率为 1.3688% 。
报告期内本基金 B 类份额净值增长率为 4.3391% ，同期业绩比较基准收益率为 1.3688% 。
4.5 管 理 人 对宏 观经 济、 证券 市场 及行 业 走势 的简 要展 望
展望 2019 年， 全球 经济 处于 复苏 末端 ， 美国 经济 见顶 回落 ， 欧洲 经济 持续 走弱 ， 中美 贸易 有重
新进入谈判可能，全球货币宽松预期再起。鉴于 对当前经济和通胀增速的判断， 国内宏观政策保持
相对定力，稳健的货币政策松紧适度，进一步强 化逆周期调节，保持流动性合理 充裕和市场利率水
平合理稳定，完善货币政策和宏 观审慎政策双支柱调 控框架，稳妥推进利率 “ 两轨并一轨 ” ，综合施
策提升金融服务实体经济能力。积极的财政政策 加力提效，实施更大规模的减税 降费，同时要优化中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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财政支出结构，加强地方政 府债务管理，较大幅 度增加地方政府专项债券规模， 积极防范化解地方
政府债务风险。
综合 上述 分析 ， 我们 对 2019 年债券市场的走势判断保持谨慎乐观。 经济基本面下行压力明显增
大，固定资产投资增速低位震荡，出口增速中枢 显著下降，消费维持低位。稳健 的货币政策保持流
动性合理充裕，强调改善货币政策传导机制，预 计会更多采取结构性工具。金融 监管节奏虽延续放
缓，非标融资预计仍保持下降趋势，银行风险偏 好总体仍低，社会融资规模增速 回升有限。通胀压
力较小，CPI 同比增速预计继续小幅回落，PPI 同比增速预计延续快速下行。 海外方面， 美联储暂 停
加息可能性进一步上升， 预计全年加息不超过 2 次， 在全 球经 济增 长下 调、 通胀 增速 走低 的背 景下 ，
全球货币宽松预期再起。考虑到国内通胀预期走 低，资金价格有望维持低位，货 币政策基调延续放
松，预计全年债券收益率中枢可能呈区间震荡、 小幅下行走势。信用债方面，受 益于流动性改善和
融资成本整体走低，中高等级信用债吸引力进一步增加，同时对违约风险保持高度关注。
策略上，我们将坚持从自上而下的角度预判市 场走势，并从自下而上的角度 严防信用风险。在
做好组合流动性管理的基础上，我们将合理控制 组合剩余期限和回购比例，精选 个券，积极把握短
融、同业存单和存款市场的投资机会，把握票息收入和资本利得，借此提升基金的业绩表现。
作为基金管理者，我们将一如既往地依靠团队的努力和智慧，为投资人创造应有的回报。
4.6 管 理 人 对报 告期 内基 金估 值程 序等 事 项的 说明
4.7.1 有关参与估值流程各方及人员的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历的描述
根据证监会的相关规定，本公司为建立健全有 效的估值政策和程序，经公司 执行委员会批准，
公司成立估值委员会，明确参与估值流程各方的 人员分工和职责，由研究部、风 险管理部、基金运
营部及投资相关部门的相关人员担任委员会委员 。估值委员会委员具备应有的经 验、专业胜任能力
和独立性，分工明确，在上市公司研究和估值、 基金投资、投资品种所属行业的 专业研究、估值政
策、估值流程和程序、基金的风险控制与绩效评 估、会计政策与基金核算以及相 关事项的合法合规
性审核和监督等各个方面具备专业能力和丰富经 验。估值委员会严格按照工作流 程诚实守信、勤勉
尽责地讨论和决策估值事项。估值委员会审议并 依据行业协会提供的估值模型和 行业做法选定与当
时市场环境相适应的估值方法，基金运营部应征 询会计师事务所、托管行的相关 意见。公司按特殊
流程改变估值技术时，导致基金资产净值的变化在 0.25 ％以上的，应就基金管理人所采用的相关估
值技术、假设及输入值的适当性等咨询会计师事 务所的专业意见，会计师事务所 应对公司所采用的
相关估值模型、假设、参数及输入的适当性发表 审核意见，同时公司按照相关法 律法规要求履行信
息披露义务。另外，对于特定品种或者投资品种 相同，但具有不同特征的，若协 会有特定 调整估值
方法 的通 知的 ， 比如 《证 券投 资基 金投 资流 通受 限股 票估 值指 引 （试 行） 》 的， 应参 照协 会通 知执 行。中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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可根据指引的指导意见，并经估值委员会审议，采用第三方估值机构提供的估值相关的数据服务。
4.7.2 本公司参与估值流程各方之间没有存在任何重大利益冲突。
4.7.3 定价服务机构按照商业合同约定提供定价服务。
4.7 管 理 人 对报 告期 内基 金利 润分 配情 况 的说 明
根据本基金合同有关规定：本基金根据每日各 类基金份额收益情况，以基金 净收益为基准，为
投资者每日计算当日各类基金份额的收益并分配，并在运作期到期日集中支付。
本基金 于 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日期间累计分配收益 1,197,200,048.93 元， 其中 人
民币 1,144,886,243.93 元以红利再投资方式结转入实收基金，人民币 43,296,333.73 元因基金赎回而
支付给投资者，其余人民币 9,017,471.27 元为期末应付收益变动数。
4.8 报 告 期 内管 理人 对本 基金 持有 人数 或 基金 资产 净值 预警 情形 的说 明
本基金在报告期内未出现连续二十个工作日基 金份额持有人数量不满二百人 或者基金资产净值
低于五千万元的情形。
§ 5
托管人报告
5.1 报 告 期 内本 基金 托管 人遵 规守 信情 况 声明
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核 监控制度和风险控制制度，我 行在履行托管职责
中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
5.2 托 管 人 对报 告期 内本 基金 投资 运作 遵 规守 信、 净值 计算 、利 润分 配等 情况 的说 明
招商银行根据法律法规、托管协议约定的投资 监督条款，对托管产品的投资 行为进行监督，并
根据监管要求履行报告义务。
招商银行按照托管协议约定的统一记账方法和 会计处理原则，独立地设置、 登录和保管本产品
的全套账册，进行会计核算和资产估值 并与管理人建立对账机制。
本年度报告中利润分配情况真实、准确。
5.3 托 管 人 对本 年度 报告 中财 务信 息等 内 容的 真实 、准 确和 完整 发表 意见
本年度报告中财务指标、净值表现、财务会计 报告、投资组合报告内容真实 、准确，不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§ 6
审计报告
本报告期的基金财务会计报告经安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 审计， 注册会计师
陈
露
徐 雯 签字出具了安永华明 （2019 ） 审字 第 61062100_B25 号标准无保留意见的审计报告。 投资
者可通过年度报告正文查看审计报告全文。 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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§7
年度财务报表
7.1 资 产 负 债表
会计主体：中银理财 30 天债券型证券投资基金
报告截止日：2018 年 12 月 31 日
单位：人民币元
资产
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
资产： - -
银行存款 6,612,804,365.60 3,405,194,266.94
结算备付金 - -
存出保证金 - -
交易性金融资产 23,322,474,044.17 14,390,851,950.01
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 23,214,475,952.14 14,390,851,950.01
资产支持证券投资 107,998,092.03 -
衍生金融资产 - -
买入返售金融资产 495,230,982.85 -
应收证券清算款 - -
应收利息 77,500,891.44 39,012,536.22
应收股利 - -
应收申购款 - 1,077,907.25
递延所得税资产 - -
其他资产 - -
资产总计 30,508,010,284.06 17,836,136,660.42
负债和所有者权益
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
负债： - -
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 - -
卖出回购金融资产款 4,017,692,108.44 2,237,876,688.37
应付证券清算款 - -
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 6,729,411.18 2,879,834.41
应付托管费 1,993,899.65 853,284.29
应付销售服务费 310,358.27 152,713.25
应付交易费用 282,120.19 112,053.40
应交税费 56,604.62 -
应付利息 3,903,652.67 1,311,094.57
应付利润 34,943,355.78 25,925,884.51 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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递延所得税负债 - -
其他负债 109,000.00 59,000.00
负债合计 4,066,020,510.80 2,269,170,552.80
所 有 者 权益 ： - -
实收基金 26,441,989,773.26 15,566,966,107.62
未分配利润 - -
所 有 者 权益 合计 26,441,989,773.26 15,566,966,107.62
负 债 和 所有 者权 益总 计 30,508,010,284.06 17,836,136,660.42
注： 报告 截止 日 2018 年 12 月 31 日 ， 基金 份额 净值 1.0000 元 ， 基金 份额 总额 26,441,989,773.26
份，其中下属 A 类基金的份额总额 223,602,212.09 份；下属 B 类基金的份额总额 26,218,387,561.17
份。
7.2 利润表
会计主体： 中银理财 30 天债券型证券投资基金
本报告期：2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12
月 31 日
上年度可比期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年
12 月 31 日
一、收入 1,392,457,221.02 322,750,101.94
1. 利息收入 1,373,829,900.31 319,830,328.50
其中：存款利息收入 289,062,968.22 90,403,686.53
债券利息收入 1,071,935,231.38 214,282,154.48
资产支持证券利息收入 3,284,519.02 -
买入返售金融资产收入 9,547,181.69 15,144,487.49
其他利息收入 - -
2. 投资收益（损失以 “- ” 填列） 18,627,082.71 2,919,773.44
其中：股票投资收益 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 18,627,082.71 2,919,773.44
资产支持证券投资收益 - -
衍生工具收益 - -
股利收益 - -
3. 公允 价值 变动 收 益（ 损 失以 “- ” 号
填列）
- -
4. 汇兑收益（损失以 “ － ” 号填列） - -
5. 其他收入（损失以 “- ” 号填列） 238.00 -
减 ： 二 、费 用 195,257,172.09 47,886,339.66
1．管理人报酬 76,707,970.82 16,742,234.23
2．托管费 22,728,287.54 4,960,661.89
3．销售服务费 3,541,264.45 1,034,835.25 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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4．交易费用 256.76 250.00
5．利息支出 91,904,055.87 24,907,795.26
其中：卖出回购金融资产支出 91,904,055.87 24,907,795.26
6．其他费用 299,646.25 240,563.03
三 、 利润 总额 （亏 损总 额以 “- ” 号填
列）
1,197,200,048.93 274,863,762.28
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏 损以 “- ” 号填列） 1,197,200,048.93 274,863,762.28
7.3 所 有 者 权益 （基 金净 值） 变动 表
会计主体： 中银理财 30 天债券型证券投资基金
本报告期：2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期初 所 有者 权益 （ 基 金
净值）
15,566,966,107.62 - 15,566,966,107.62
二 、 本期 经 营活 动产 生 的 基
金净值变动数（本期利润）
- 1,197,200,048.93 1,197,200,048.93
三 、 本期 基 金份 额交 易 产 生
的 基 金净 值 变动 数（ 净 值 减
少以 “- ” 号填列）
10,875,023,665.64 - 10,875,023,665.64
其中：1. 基金申购款 23,765,915,528.82 - 23,765,915,528.82
2. 基金赎回款 -12,890,891,863.18 - -12,890,891,863.18
四 、 本期 向 基金 份额 持 有 人
分 配 利润 产 生的 基金 净 值 变
动（净值减少以 “- ” 号填列）
- -1,197,200,048.93 -1,197,200,048.93
五 、 期末 所 有者 权益 （ 基 金
净值）
26,441,989,773.26 - 26,441,989,773.26
项目
上年度可比期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期初 所 有者 权益 （ 基 金
净值）
477,646,888.23 - 477,646,888.23
二 、 本期 经 营活 动产 生 的 基
金净值变动数（本期利润）
- 274,863,762.28 274,863,762.28
三 、 本期 基 金份 额交 易 产 生
的 基 金净 值 变动 数（ 净 值 减
少以 “- ” 号填列）
15,089,319,219.39 - 15,089,319,219.39
其中：1. 基金申购款 26,333,124,930.76 - 26,333,124,930.76
2. 基金赎回款 -11,243,805,711.37 - -11,243,805,711.37
四 、 本期 向 基金 份额 持 有 人 - -274,863,762.28 -274,863,762.28 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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分 配 利润 产 生的 基金 净 值 变
动（净值减少以 “- ” 号填列）
五 、 期末 所 有者 权益 （ 基 金
净值）
15,566,966,107.62 - 15,566,966,107.62
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 页码（序号）从 7.1 至 7.4，财务报表由下列负责人签署：
基金管理人 负责人：李道滨，主管会计工作负责人：王圣明 ，会计机构负责人：乐妮
7.4 报表附注
7.4.1 基 金 基 本情 况
中银理财 30 天债券型证券投资基金( 以下简称 “ 本基金”) ，系经中国证券监督管理委员会（以下
简称 “ 中国证监会 ” ） 证监 许可[2012]1586 号 《关 于核 准中 银理 财 30 天债券型证券投资基金募集的批
复》的核准，由基金管理人中银基金管理有限公司向社会公开发行募集。基金合同于 2013 年 1 月
31 日正式生效。首次设立募集规模为 3,059,448,875.16 份基金份额。本基金为契约型开放式，存续
期限不定。本基金的基金管理人为中银基金管理 有限公司，注册登记机构 为中 国 证券 登记 结算 有限
责任公司，基金托管人为招商银行股份有限公司。
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括： 现金、通知存款、一年以内（ 含一年）的银行定
期存款和大额存单；剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的债券（包括国债、金融
债、 公司 债、 企业 债、 次级 债 、 资产 支持 证券 、 中期 票据 等） ； 期限 在一 年以 内 （含 一年 ） 的债 券回
购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据 、短期融资券，以及法律法规或 中国证监会允许基
金投资的其他固定收益类金融工具，但须符合中 国证监会的相关规定。如法律法 规或监管机构以后
允许基金投资 其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。
7.4.2 会 计 报 表的 编制 基 础
本财务报表系按照财政部颁布的 《企业会计准则- 基本 准则 》 以及 其后 颁布 及修 订的 具体 会计 准
则、应用指南、解释以及其他相 关规定（以下合称 “ 企业会计准则 ” ）编制，同时，对 于在具体会计
核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基 金业协会修订并发布的《证券投 资基金会计核算业
务指 引》 、中 国证 监会 制定 的《 中 国证 券监 督管 理委 员会 关于 证 券投 资基 金估 值业 务的 指导 意 见》 、
《证券投资基金信息披露管理办法》 、 《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第 2 号《年度报告
的内 容与 格式 》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露编 报规 则》 第 3 号《会计报表附注的编制及披 露》 、 《证 券
投资基金信息披露编报规则》第 5 号《货币市场基金信息披露特别规定》 、 《证券投资基金信息披露中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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XBRL 模板第 3 号< 年度报告和半年度报告> 》及其他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的
相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
7.4.3 遵 循 企 业会 计准 则 及其 他有 关规 定的 声明
本财务报表符合企业会计准则的要求， 真实、 完整地反映了本基金于 2018 年 12 月 31 日的财务
状况以及 2018 年度的经营成果和净值变动情况。
7.4.4 本 报 告 期所 采用 的 会计 政策 、会 计估 计与 最近 一期 年度 报告 相一 致的 说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
7.4.5 会 计 政策 和会 计估 计变 更以 及差 错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计 政 策变 更的 说明
本基金本报告期无会计政策变更。
7.4.5.2 会 计 估 计变 更的 说明
本基金本报告期无会计估计变更。
7.4.5.3 差 错 更 正的 说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
7.4.6 税项
7.4.6.1 增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36 号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》的
规定 ， 经国 务院 批准 ， 自 2016 年 5 月 1 日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点， 金融业
纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。 对证券投资基金（封闭式证券投 资基金，开放式证
券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的 转让收入免征增值税；国债、地 方政府债利息收入
以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46 号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有
关政策 的通知》的规定，金融机构开展的质押式 买入返售金融商品业务及持有政 策性金融债券取得
的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70 号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通
知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金 融商品业务、同业存款、同业存 单以及持有金融债
券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据 财政 部、 国家 税务 总局 财税[2016]140 号文 《关 于明 确金 融、 房地 产开 发、 教育 辅助 服务 等中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程 中发生的增值税应税行为，以资 管产品管理人 为增
值税纳税人；
根据 财政 部、 国家 税务 总局 财税[2017]56 号文 《关 于资 管产 品增 值税 有关 问题 的通 知》 的规 定，
自 2018 年 1 月 1 日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以下简称 “ 资
管产品运营业务 ” ） ， 暂适 用简 易计 税方 法， 按照 3% 的征收率缴纳增值税， 资管产品管理人未分别核
算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值 税应纳税额的除外。资管产品管 理人可选择分别或
汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。 对资管产品在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中
发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再 缴纳 ；已缴纳增值税的，已纳税 额从资管产品管理
人以后月份的增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90 号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策
的通 知》 的规 定， 自 2018 年 1 月 1 日起 ， 资管 产品 管理 人运 营资 管产 品提 供的 贷款 服务 、 发生 的部
分金融商品转让业务， 按照以下规定确定销售额： 提供贷款服务， 以 2018 年 1 月 1 日起产生的利息
及利息性质的收入为销售额； 转让 2017 年 12 月 31 日前 取得 的股 票 （不 包括 限售 股） 、 债券 、 基金 、
非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销 售额，或者以 2017 年最后一个交 易日的股票收盘价
（2017 年最后一个交易日处于停牌期间的股票， 为停牌前最后一个交易日收盘价 ） 、债券估值（中
债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值） 、 基金份额净值、 非货物期货结算价
格作为买入价计算销售额。
7.4.6.2 城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加
根据《中华人民共和国城市维护建设税 暂行条例（2011 年修 订） 》 、 《征 收教 育 费附 加的 暂行 规
定（2011 年修 订） 》及 相关 地方 教育 附加 的征 收规 定， 凡缴 纳消 费税 、增 值税 、营 业税 的单 位和 个
人，都应当依照规定缴纳城市维护建设税、教育 费附加（除按照相关规定缴纳农 村教育事业费附加
的单位外）及地方教育费附加。
7.4.6.3 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自 2004 年 1 月 1 日起 ， 对证 券投 资基 金 （封 闭式 证券 投资 基金 ， 开放 式证 券投 资基 金） 管理 人运 用
基金买卖 股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，
对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括 买卖股票、债券的差价收入，股 权的股息、红利收中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
7.4.6.4 个人所得税
根据 财政 部、 国家 税务 总局 财税[2008]132 号文 《财 政部 、 国家 税务 总局 关于 储蓄 存款 利息 所得
有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人
所得税。
7.4.7 关 联 方关 系
关联方名称 与本基金的关系
中银基金管理有限公司 基金管理人、基金销售机构
招商银行股份有限公司（ “ 招商银行 ” ） 基金托管人、基金销售机构
中国银行股份有限公司 （ “ 中国银行 ” ） 基金管理人的控股股东、基金销售机构
中银国际证券股份有限公司 受中国银行重大影响
贝莱德投资管理（英国）有限公司 基金管理人的股东
中银资产管理有限公司 基金管理人的全资子公司
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.8 本 报 告期 及上 年度 可比 期间 的关 联方 交易
7.4.8.1 通 过关 联方 交易 单 元进 行的 交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行交易。
7.4.8.2 关 联方 报酬
7.4.8.2.1 基 金管 理费
单位：人民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31
日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月31
日
当期 发生 的 基金 应支 付的 管
理费 76,707,970.82 16,742,234.23
其中 ：支 付 销售 机构 的客 户
维护费 358,085.93 326,320.45
注：基金管理费每日计提，按月支付。基金管理费按前一日的基金资产净值的 0.27% 的年费率
计提。计算方法如下：
H=E× 0.27%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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7.4.8.2.2 基 金托 管费
单位：人民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31
日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月31
日
当期 发生 的 基金 应支 付的 托
管费
22,728,287.54 4,960,661.89
注：基金托管费每日计提，按月支付。基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.08% 的年费率
计提。计算方法如下：
H=E× 0.08%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
7.4.8.2.3 销 售服 务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关
联方名称
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中银理财 30 天债券
A
中银理财 30 天债券 B 合计
中国银行 287,464.20 3,843.79 291,307.99
招商银行 24,226.89 - 24,226.89
中银基金管理有限公
司
11,328.08 2,812,232.90 2,823,560.98
合计 323,019.17 2,816,076.69 3,139,095.86
获得销售服务费的各关
联方名称
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月31 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中银理财30 天债券A 中银理财30 天债券B 合计
中银基金管理有限公
司
48,054.20 597,237.43 645,291.63
招商银行 7,386.96 - 7,386.96
中国银行 361,763.68 7,861.08 369,624.76
合计 417,204.84 605,098.51 1,022,303.35
注：基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。本基金 A 类基金份额的销售
服务费年费率为 0.30% ，对 于 由 B 类降级为 A 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达
到 A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。 本基金 B 类基金份额的
销售服务费年费率为 0.01% ，对 于 由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。
H=E× 基金销售服务费年费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净 值
7.4.8.3 与 关 联方 进行 银行 间同 业市 场的 债券( 含回购) 交易
单位：人民币元
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
银行间市场
交易的各关
联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
招商银行 - - - -
499,230,000.0
0
560,778.9
0
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月31 日
银行间市场
交易的各关
联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
招商银行 - - - -
216,620,000.0
0
16,914.16
7.4.8.4 各 关 联方 投资 本基 金的 情况
7.4.8.4.1 报 告期 内基 金管 理 人运 用固 有资 金投 资本 基金 的情 况
份额单位：份
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
中银理财30 天债券
A
中银理财30 天债券B
期 初 持 有 的 基 金 份
额
- -
期间申购/买入总份
额
- 252,880,458.93
期 间 因 拆 分 变 动 份
额
- -
减 ： 期 间 赎回/ 卖出
总份额
- 191,862,762.80
期 末 持 有 的 基 金 份
额
- 61,017,696.13
期 末 持 有 的 基 金 份
额 占 基 金 总 份 额 比
例
- 0.23% 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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注：1、本基金的基金管理人本报告期及上年度可比期间均未运用固有资金投资 A 类基金。
2、期间申购/ 买入总份额含红利再投、转换入份额。期间赎回/ 卖出总份额含转换出份额。
7.4.8.4.2 报 告期 末除 基金 管 理人 之外 的其 他关 联方 投资 本基 金的 情况
本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末均未投资本基金。
7.4.8.5 由 关 联方 保管 的银 行存 款余 额及 当期 产生 的利 息收 入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月31 日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
招商银行 12,804,365.60 76,844.53 5,194,266.94 55,355.05
合计 12,804,365.60 76,844.53 5,194,266.94 55,355.05
注：除上表列示的金额外，2018 年本基金无通过托管银行备付金账户转存于中国证券登记结算
有限责任公司的证券交易结算资金， 2018 年度未产生利息收入(2017 年度 ： 人民 币 22,271.05 元) ， 2018
年末无结算备付金余额 (2017 年末：同) 。
7.4.8.6 本 基 金在 承销 期内 参与 关联 方承 销证 券的 情况
本基金本报告期内及上年度可比期间均未发生在承销期内参与关联方承销证券的情况。
7.4.9期末（2018 年12月31 日） 本 基金 持有 的流 通受 限证 券
7.4.9.1 因 认 购新 发/ 增发证券而于期末持有的流通 受限证券
金额单位 ：人民币元
7.4.9.1.1 受限证券类别
证券
代码
证券
名称
成功
认购日
可流
通日
流通受
限类型
认购
价格
期末估
值单价
数量( 单
位：股)
期末
成本总额
期末
估值总额
备注
139303
万科
30A1
2018-1
1-27
2019-0
1-18
未上市 100.00 100.00
300,00
0
30,000,00
0.00
30,000,00
0.00
-
139355
万科
32A1
2018-1
2-13
2019-0
1-18
未上市 100.00 100.00
200,00
0
20,000,00
0.00
20,000,00
0.00
-
139318
万科
31A1
2018-1
2-04
2019-0
1-03
未上市 99.99 99.99
200,00
0
19,998,09
2.03
19,998,09
2.03
-
156376
18 信
易 3
2018-1
2-05
2019-0
1-29
未上市 100.00 100.00
150,00
0
15,000,00
0.00
15,000,00
0.00
-
139358
绿城 7
优 1
2018-1
2-13
2019-0
1-09
未上市 100.00 100.00
120,00
0
12,000,00
0.00
12,000,00
0.00
-
7.4.9.2 期 末 持有 的暂 时停 牌等 流通 受限 股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
7.4.9.3 期 末 债券 正回 购交 易中 作为 抵押 的债 券
7.4.9.3.1 银 行间 市场 债券 正 回购 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
第 25 页共 34 页
截至本报告期末 2018 年 12 月 31 日止 ， 本基 金从 事银 行间 市场 债券 正回 购交 易形 成的 卖出 回购
金融资产款余额为人民币 4,017,692,108.44 元，是以如下债券作为质押：
金额单位 ：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日
期末估值
单价
数量（张） 期末估值总额
180301 18 进出 01 2019-01-02 100.00 120,000 11,999,555.35
111889472
18 广东南粤
银行 CD116
2019-01-10 97.69 1,520,000 148,484,142.66
111898181
18 杭州银行
CD037
2019-01-16 98.16 5,000,000 490,785,283.89
180207 18 国开 07 2019-01-02 100.07 3,200,000 320,239,592.83
120412 12 农发 12 2019-01-02 100.40 500,000 50,200,359.16
180301 18 进出 01 2019-01-04 100.00 330,000 32,998,777.20
111889352
18 重庆农村
商行 CD169
2019-01-03 96.85 3,780,000 366,078,181.32
111883620
18 广东南粤
银行 CD068
2019-01-10 98.61 1,890,000 186,376,318.74
111872195
18 厦门银行
CD209
2019-01-04 99.22 1,010,000 100,209,199.20
111889541
18 晋商银行
CD209
2019-01-15 97.69 2,060,000 201,235,044.16
111887658
18 江苏紫金
农商行 CD081
2019-01-03 98.87 5,000,000 494,335,530.71
111886121
18 长沙银行
CD187
2019-01-16 98.24 2,000,000 196,473,930.56
111897051
18 福建海峡
银行 CD011
2019-01-04 98.67 3,220,000 317,725,824.53
111882367
18 长沙银行
CD147
2019-01-16 98.71 2,000,000 197,423,610.37
160016
16 附息国债
16
2019-01-02 99.95 1,300,000 129,936,459.81
180404 18 农发 04 2019-01-02 100.10 1,820,000 182,184,387.60
111812174
18 北京银行
CD174
2019-01-03 97.78 2,080,000 203,390,450.23
111885422
18 江苏江南
农村商业银行
CD105
2019-01-03 98.35 2,120,000 208,495,046.22
140439 14 农发 39 2019-01-02 101.06 600,000 60,633,526.31
180305 18 进出 05 2019-01-02 100.03 700,000 70,018,046.62
140209 14 国开 09 2019-01-02 100.57 800,000 80,458,753.67
111889192
18 四川天府
银行 CD057
2019-01-03 97.70 1,120,000 109,420,771.33
180209 18 国开 09 2019-01-04 100.05 700,000 70,038,017.32 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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合计
42,870,000.00 4,229,140,809.79
7.4.9.3.2 交 易所 市场 债券 正 回购
截至本报告期末 2018 年 12 月 31 日止 ， 本基 金未 持有 交易 所市 场债 券正 回购 交易 中作 为质 押的
债券。
7.4.10 有 助 于理 解和 分析 会计 报表 需要 说明 的其 他事 项
7.4.14.1 公允价值
7.4.14.1.1 不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括 银行存款、应收利息以及其他 金融负债，其因剩
余期限不长，公允价值与账面价值相若。
7.4.14.1.2 以公允价值计量的金融工具
7.4.14.1.2.1 各层次金融工具公允价值
于 2018 年 12 月 31 日， 本基 金持 有的 以公 允价 值计 量且 其变 动计 入当 期损 益的 金融 工具 中属 于
第二层次的余额为人民币 23,322,474,044.17 元，无划分为第一层次和第三层次的余额（于 2017 年
12 月 31 日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具中属于第二层次的余
额为人民币 14,390,851,950.01 元，无划分为第一层次和第三层次的余额） 。
7.4.14.1.2.2 公允价值所属层次间的重大变动
本基金本期持有的以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次未发生重大变动。
7.4.14.1.2.3 第三层次公允价值余额和本期变动金额
本基金于本报告期初未持有公允价值归属于第 三层次的金融工具，本基金本 报告期及上年度可
比期间未发生第三层次公允价值转入转出情况。
7.4.14.2 承诺事项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的重要承诺事项。
7.4.14.3 其他事项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的其他重要事项。
中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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7.4.14.4 财务报表的批准
本财务报表已于 2019 年 3 月 27 日经本基金的基金管理人批准。
§ 8
投资组合报告
8.1 期 末 基 金资 产组 合情 况
金额单位 ：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例（% ）
1 固定收益投资
23,322,474,044.17 76.45
其中：债券
23,214,475,952.14 76.09
资产支持证券
107,998,092.03 0.35
2 买入返售金融资产
495,230,982.85 1.62
其中 ： 买断 式回 购的 买入 返售 金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计
6,612,804,365.60 21.68
4
其他各项资产 77,500,891.44 0.25
5
合计 30,508,010,284.06 100.00
8.2 债 券 回 购融 资情 况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额 11.85
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值的比例
（％）
2
报告期末债券回购融资余额 4,017,692,108.44 15.19
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产
净值比例的简单平均值。
债 券 正 回购 的资 金余 额超 过基 金资 产净 值的20% 的说明
本基金合同约定： “ 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产
净值的 40% ” ，本报告期内，本基金未发生超标情况。
8.3 基 金 投 资组 合平 均剩 余期 限
8.3.1 投 资 组合 平均 剩余 期限 基本 情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
145
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 148
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 54
报 告 期 内投 资组 合平 均剩 余期 限超 过120天情况说明 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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本基金基金合同约定，投资组合平均剩余期限不超过 150 天。本基金本报告期内未出现超出合
同约定的情况。
8.3.2 期 末 投资 组合 平均 剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（％）
各期限负债占基金资产净
值的比例（％）
1 30 天以内 4.38 15.19
其中：剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
2 30 天（含） —60 天 6.96 -
其中：剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
3 60 天（含） —90 天 33.46 -
其中：剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
4 90 天（含） —120 天 5.29 -
其中：剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
5 120 天（含） —397 天（含） 64.99 -
其中：剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
合计 115.08 15.19
8.4 报 告 期内 投资 组合 平均 剩余 存续 期超 过 240 天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过 240 天的情况。
8.5 期 末 按 债券 品种 分类 的债 券投 资组 合
金额单位 ：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例( ％)
1 国家债券 179,931,231.43 0.68
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,153,452,279.86 4.36
其中：政策性金融债 1,153,452,279.86 4.36
4 企业债券 - -
5 企业短期融资 券 270,149,873.55 1.02
6 中期票据 - -
7 同业存单 21,610,942,567.30 81.73
8 其他 - -
9 合计 23,214,475,952.14 87.79
10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - -
8.6 期 末 按 摊余 成本 占基 金资 产净 值比 例大 小排 名的 前十 名债 券投 资明 细 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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金额单位 ：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量( 张) 摊余成本
占基金资产净
值比例（％）
1 111810419 18 兴业银行 CD419 12,000,000 1,182,733,544.99 4.47
2 111819472 18 恒丰银行 CD472 8,000,000 773,555,477.96 2.93
3 111889889 18 桂林银行 CD119 7,000,000 696,353,000.80 2.63
4 111870817 18 宁夏银行 CD137 7,000,000 689,408,254.89 2.61
5 111819459 18 恒丰银行 CD459 7,000,000 684,086,932.79 2.59
6 111883774 18 南京银行 CD105 6,000,000 591,535,607.26 2.24
7 111889199
18 福建海峡银行
CD034
6,000,000 586,182,509.30 2.22
8 111870401
18 张家口银行
CD057
5,000,000 497,279,117.31 1.88
9 111870228
18 内蒙古银行
CD136
5,000,000 497,279,028.13 1.88
10 111870748
18 慈溪农商银行
CD032
5,000,000 497,041,602.82 1.88
8.7 “影子定价 ”与 “摊余成本法 ” 确定 的基 金资 产净 值的 偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的次数 28
报告期内偏离度的最高值 0.4186%
报告期内偏离度的最低值 -0.0169%
报告期内每个 交易日 偏离度的绝对值的简单平均值 0.1264%
报 告 期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25% 的情况。
报 告 期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本基金本报告期内无正偏离度绝对值达到 0.5% 的情况。
8.8 期 末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小 排名 的 前十名 资产支持证券投资明细
金额单位 ：人民币元
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值
占基金资产净
值比例(%)
1 139303 万科 30A1 300,000 30,000,000.00 0.11
2 139355 万科 32A1 200,000 20,000,000.00 0.08
3 139318 万科 31A1 200,000 19,998,092.03 0.08
4 156376 18 信易 3 150,000 15,000,000.00 0.06
5 139358 绿城 7 优 1 120,000 12,000,000.00 0.05
6 156391 金地 06A 110,000 11,000,000.00 0.04 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
第 30 页共 34 页
8.9 投 资 组 合报 告附 注
8.9.1 基 金 计价 方法 说明
本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象 以买入成本列示，按票面利率 或商定利率每日计
提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
8.9.2 中国银行保险监督管理委员会 、人民银行等监管机构分别对兴业银行、南京银行、恒丰银行出
具处罚决定，处罚原因涉及多项案由。基金管理 人通过对以上发行人进一步了解 分析后，认为以上
处分不会对相关证券的投资价值构成实质性影响 。报告期内，本基金投资的前十 名证券的其余证券
的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
8.9.3 期末 其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金
-
2 应收证券清算款
-
3 应收利息
77,500,891.44
4 应收申购款
-
5 其他应收款
-
6 待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
77,500,891.44
8.9.4 其 他 需 说明 的重 要 事项 标题
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§ 9
基金份额持有人信息
9.1 期 末 基 金份 额持 有人 户数 及持 有人 结 构
份额单位：份
份额级别
持有人户
数( 户)
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
中银理财 30 天债
券 A
5,662 39,491.74 113,594.51 0.0508% 223,488,617.58
99.9492
%
中银理财 30 天债
券 B
39
672,266,347
.72
26,202,017,403
.80
99.9376
%
16,370,157.37
0.0624
%
合计 5,701
4,638,131.8
7
26,202,130,998
.31
99.0929
%
239,858,774.95
0.9071
% 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
第 31 页共 34 页
注：分级基金机构/ 个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母
采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总
额） 。
9.2 期 末 基金 管理 人的 从业 人员 持有 本基 金的 情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理 人 所有 从 业人 员 持
有本基金
中银理财 30 天债券 A 32,380.85 0.0145%
中银理财 30 天债券 B - -
合计 32,380.85 0.0001%
9.3 期 末 基金 管理 人的 从业 人员 持有 本开 放式 基金 份额 总量 区间 的情 况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基
金投资和研究部门负责人
持有本开放式基金
中银理财 30 天债券 A 0
中银理财 30 天债券 B 0
合计 0
本基金基金经理持有本开
放式基金
中银理财 30 天债券 A 0
中银理财 30 天债券 B 0
合计 0
§ 10
开放式基金份额变动
单位：份
项目 中银理财 30 天债券 A 中银理财 30 天债券 B
基金合同生效日（2013 年 1 月 31 日）
基金份额总额
2,472,645,362.06 586,803,513.10
本报告期 期初基金份额总额 222,765,166.83 15,344,200,940.79
本报告期 基金总申购份额 1,022,394,200.84 22,743,521,327.98
减： 本报告期 基金总赎回份额 1,021,557,155.58 11,869,334,707.60
本报告期 基金拆分变动份额 - -
本报告期 期末基金份额总额 223,602,212.09 26,218,387,561.17
注：表内 “ 总申购份额 ” 含红利再投份额。
§ 11
重大事件揭示
11.1 基 金 份额 持有 人大 会决 议
本报告期内，本基金未召开基金份额持有人大会。
11.2 基 金 管理 人、 基金 托管 人的 专门 基金 托管 部门 的重 大人 事变 动
本报 告期 内， 经董 事会 决议 通过 王圣 明先 生担 任副 执行 总裁 ， 详情 请参 见基 金管 理人 2018 年 4 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
第 32 页共 34 页
月 9 日刊登的《中银基金管理有限公司关于高级管理人员变更事宜的公告》 。
本报告期内，经基金管理人职工代表大会选举 赵蓓青女士担任职工监事；经 基金管理人股东会
书面审议同意卢井泉先生担任本公司监事，王超 先生不再担任本公司董事，韩温 先生担任本公司董
事。
本报告期基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
11.3 涉 及 基 金管 理人 、基 金财 产、 基金 托 管业 务的 诉讼
本报告期内，没有发生涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼。
11.4 基 金 投 资策 略的 改变
本报告期内，基金投资策略没有发生改变。
11.5 为 基 金进 行审 计的 会计 师事 务所 情况
本报告期内基金未有改聘为其审计的会计师事 务所，报告期内本基金应支付 给会计师事务所的
报酬为 100,000.00 元，目前事务所已为本基金提供审计服务的连续年限为 6 年。
11.6 管 理 人 、托 管人 及其 高级 管理 人员 受 稽查 或处 罚等 情况
本报告期内，基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有受到监管部门稽查或处罚。
11.7 基 金 租 用证 券公 司交 易单 元的 有关 情 况
11.7.1 基 金 租用 证券 公司 交易 单元 进行 股票 投资 及佣 金支 付情 况
金额单位：人民币元
券商名称
交易
单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股
票成交总
额的比例
佣金
占当期佣
金总量的
比例
西部证券 1 - - - - -
华信证券 1 - - - - -
兴业证券 1 - - - - -
浙商证券 1 - - - - -
华泰证券 1 - - - - -
国信证券 1 - - - - -
方正证券 1 - - - - -
国联证券 1 - - - - -
招商证券 1 - - - - -
国泰君安 2 - - - - -
中信证券 2 - - - - -
广发证券 1 - - - - - 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
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中银证券 2 - - - - -
长江证券 1 - - - - -
天风证券 2 - - - - -
中信建投证券 1 - - - - -
申万宏源证券 2 - - - - -
国金证券 2 - - - - -
民生证券 1 - - - - -
光大证券 1 - - - - -
中泰证券 1 - - - - -
东方证券 1 - - - - -
中金公司 1 - - - - -
瑞银证券 1 - - - - -
安信证券 1 - - - - -
渤海证券 1 - - - - -
东兴证券 1 - - - - -
注：1、 专用 交易 单元 的选 择标 准和 程序 ： 根据 中国 证监 会 《关 于加 强证 券投 资基 金监 管有 关问
题的 通知 》 （证 监基 字<1998>29 号） 及 《关 于完 善证 券投 资基 金交 易席 位制 度有 关问 题的 通知 》 有
关规定，本公司租用证券公司专用交易单元的选择标准主要包括：券商基本面评价（财务状况、经
营状 况） 、 券商 研究 机构 评价 （报 告质 量 、 及时 性和 数量 ） 、 券商 每日 信 息评 价 （及 时性 和有 效性 ）
和券商协作表现评价等方面。本公司租用证券公司专用交易单元的选择程序：首先根据租用证券公
司专用交易单元的选择标准形成《券商研究所服务质量评分表》， 然后根据评分高低选择基金专用
交易单元并与其签订交易单元租用协议。
2、 报告 期内 租用 证券 公司 交易 单元 的变 更情 况： 新租 用天 风证 券上 海交 易席 位、 西部 证券 上海
交易席位各一个。
11.7.2 基 金 租用 证券 公司 交易 单元 进行 其他 证券 投资 的情 况
金额单位 ：人民币元
券商名称
债券交易 回购交易 权证交易
成交金额
占当期债
券成交总
额的比例
成交金额
占当期回
购成交总
额的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
申万宏源证券 - -
265,000,0
00.00
100.00% - -
11.8 偏 离 度绝 对值 超过 0.5% 的情况
本基金本报告期偏离度绝对值未超过 0.5% 。 中银理财 30 天债券型证券投资基金 2018 年年度报告 摘要
第 34 页共 34 页
12
影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报 告 期内 单一 投资 者持 有基 金份 额比 例达 到或 超 过20% 的情况
投资者
类别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20% 的时间区间
期初份
额
申购份
额
赎回份额 持有份额 份额占比
机构 1
2018-01-01 至
2018-02-12
4,533,
244,71
2.86
6,662,
661.52
3,010,08
2,385.88
1,529,824,9
88.50
5.7856%
2
2018-01-26 至
2018-03-13
3,012,
023,20
3.94
1,641,
612,51
4.38
2,605,23
4,776.89
2,048,400,9
41.43
7.7468%
产品特有风险
本基金由于存在上述单一投资者持有基金份额比例达到或超过20% 的情 况， 存在 以下 特有 风险 ： （1）
持有基金份额比例达到或超过20% 的投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险； （2 ） 持有 基金
份额比例达到或超过20% 的投资者大额赎回导致的流动性风险； （3） 持有 基金 份额 比例 达到 或超 过
20% 的投资者大额赎回导致的巨额赎回风险；（4）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额
赎回导致的基金资产净值持续低于5000 万元的风险。
中 银 基 金管 理有 限 公司
二 〇 一 九年 三月 二 十八 日
