银华富裕主题混合型证券投资基金
2018 年年度报告摘要
2018年12月31日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
送出日期：2019年3月28日银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
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§1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年3月26日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本年度报告摘要摘自年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读年度报告正文。
本报告财务资料已经审计。
本报告期自2018年1月1日起至 12月31日止。
§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 银华富裕主题混合型证券投资基金
基金简称 银华富裕主题混合
基金主代码
180012
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2006年11月16日
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 2,553,902,196.67份
基金合同存续期 不定期
2.2 基金产品说明
投资目标 通过选择富裕主题行业，并投资其中的优势企业，把
握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机会，同时严
格风险管理，实现基金资产可持续的稳定增值。
投资策略 本基金为主动式的混合型基金，在资产配置策略方面，
一是在重点投资于富裕主题行业中优势企业的前提下
实现大类资产配置，二是对各大行业及细分行业投资
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评级并确定基金股票资产在各行业的配置比例；在股
票选择策略方面，本基金将根据企业的成长性分析来
选择股票；在债券投资策略方面，本基金将主要采取
久期调整、收益率曲线配置和类属配置等策略，发现、
利用市场失衡实现组合增值。
本基金的具体投资比例如下：本基金的股票投资比例
为基金总资产的60％～95％，债券为0％～40％，并
保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年
以内的政府债券。对于权证及中国证监会允许投资的
其他创新金融工具，将依据有关法律法规进行投资管
理。本基金的股票资产中，不低于80%的资产将投资
于富裕主题行业中的优势上市公司股票。同时，本基
金将综合考虑宏观经济、行业景气及企业成长性等因
素，以不超过20％的股票资产部分投资于富裕主题行
业之外的上市公司发行的证券。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%+中国债券总指数收益率
×20%。
风险收益特征 本基金属于主动式行业混合型基金，属于证券投资基
金中较高风险、较高收益的基金产品。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 银华基金管理股份有限公司 中国建设银行股份有限公司
姓名 杨文辉 田青
联系电话
(010)58163000
（010）67595096 信息披露负责人
电子邮箱
yhjj@yhfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服务电话
4006783333,(010)85186558
（010）67595096
传真
(010)58163027
（010）66275853
2.4 信息披露方式
登载基金年度报告正文的管理人互联网网
址
http://www.yhfund.com.cn
基金年度报告备置地点 基金管理人及基金托管人住所
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1
期间数据和指标 2018年 2017年 2016年
本期已实现收益
447,778,511.15 416,591,148.77 83,781,008.06
本期利润
-1,669,859,371.74 2,106,976,281.90 202,181,075.11
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加权平均基金份额本期利润
-0.6473 0.9644 0.1234
本期加权平均净值利润率
-24.65% 40.52% 7.30%
本期基金份额净值增长率
-22.46% 53.09% 7.45%
3.1.2
期末数据和指标 2018年末 2017年末 2016年末
期末可供分配利润
3,066,830,522.22 3,345,691,948.14 1,511,570,279.13
期末可供分配基金份额利润
1.2008 1.2558 0.8539
期末基金资产净值
5,620,732,718.89 7,561,303,880.55 3,281,680,401.46
期末基金份额净值
2.2008 2.8381 1.8539
3.1.3
累计期末指标 2018年末 2017年末 2016年末
基金份额累计净值增长率
350.86% 481.42% 279.79%
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、期末可供分配利润，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
3、上述本基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，例如：基金的申购、赎回费等，计
入费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月
-16.52% 1.90% -9.36% 1.31% -7.16% 0.59%
过去六个月
-20.41% 1.71% -10.59% 1.19% -9.82% 0.52%
过去一年
-22.46% 1.58% -19.05% 1.07% -3.41% 0.51%
过去三年
27.56% 1.44% -13.46% 0.94% 41.02% 0.50%
过去五年
107.49% 1.64% 32.85% 1.23% 74.64% 0.41%
自基金合同
生效起至今
350.86% 1.61% 88.71% 1.43% 262.15% 0.18%
注：本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×80%+中国债券总指数收益率×20%
本基金采用业界较为公认、市场代表性较好的沪深300 指数和中国债券总指数加权作为本基金
的业绩评价基准，权重分别为80％和20％。
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3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
注：按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各
项投资比例已达到基金合同的规定：本基金的股票投资比例为基金总资产的60％～95％，债券
为0％～40％，并保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。本基金
的股票资产中，不低于80%的资产将投资于富裕主题行业中的优势上市公司股票。同时，本基金
将综合考虑宏观经济、行业景气及企业成长性等因素，以不超过20％的非现金基金资产部分投
资于富裕主题行业之外的上市公司发行的证券。
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3.2.3 过去五年基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
3.3 过去三年基金的利润分配情况
注：本基金于过去三年未进行利润分配。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币，公司的股东及
其出资比例分别为：西南证券股份有限公司44.10%，第一创业证券股份有限公司26.10%，东北
证券股份有限公司18.90%，山西海鑫实业股份有限公司0.90%，杭州银华聚义投资合伙企业（有
限合伙）3.57%，杭州银华致信投资合伙企业（有限合伙）3.20%，杭州银华汇玥投资合伙企业
（有限合伙）3.22%。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其
他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日
起变更为“银华基金管理股份有限公司”。
截至2018年12月31日，本基金管理人管理着111只证券投资基金，具体包括银华优势企
业证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华-道琼斯88精选证券投资基金、银华货币市
场证券投资基金、银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金、
银华富裕主题混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华全球核心优选证券
投资基金、银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华
和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪深300指数分级证券投资基金、银华深证100指
数分级证券投资基金、银华信用债券型证券投资基金（LOF）、银华成长先锋混合型证券投资基
金、银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）、银华中证等权
重90指数分级证券投资基金、银华永祥灵活配置混合型证券投资基金、银华消费主题分级混合
型证券投资基金、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投
资基金、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）、上证50等权重交易型开放式指数证券
投资基金、银华上证50等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华永兴纯债债券型
发起式证券投资基金（LOF）、银华交易型货币市场基金、银华信用四季红债券型证券投资基金、
银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华中证
800等权重指数增强分级证券投资基金、银华恒生中国企业指数分级证券投资基金、银华多利宝
货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华双月定期理财债券型证券投资基金、银华高端制
造业灵活配置混合型证券投资基金、银华惠增利货币市场基金、银华回报灵活配置定期开放混合
型发起式证券投资基金、银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、银华中国梦30股票型证券投
资基金、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金、银华聚利灵活配置混合型证券投资基金、银
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华汇利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵
活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券
投资基金、银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金、银华生态环保主题灵活配置混合型证
券投资基金、银华合利债券型证券投资基金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华远景
债券型证券投资基金、银华双动力债券型证券投资基金、银华大数据灵活配置定期开放混合型发
起式证券投资基金、银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金、银华惠添益货币市场基金、银
华鑫锐定增灵活配置混合型证券投资基金、银华通利灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深
增长股票型证券投资基金、银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、银华添泽定期开放
债券型证券投资基金、银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金、银华上证5年期国债指数证
券投资基金、银华上证10年期国债指数证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证
券投资基金、银华惠安定期开放混合型证券投资基金、银华添润定期开放债券型证券投资基金、
银华惠丰定期开放混合型证券投资基金、银华中债-5年期国债期货期限匹配金融债指数证券投
资基金、银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华万物互联灵活配置
混合型证券投资基金、银华中证5年期地方政府债指数证券投资基金、银华中证10年期地方政
府债指数证券投资基金、银华中债AAA 信用债指数证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合
型证券投资基金、银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金、银华信息科技量化优选股
票型发起式证券投资基金、银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华农业产
业股票型发起式证券投资基金、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华中
证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资
基金、银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金、银华文体娱乐量化优选股票型发起式
证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金、
银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华多元收益定期开放混合型证券投资基金、
银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金、银华智
荟分红收益灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华
积极成长混合型证券投资基金、银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金、银华中小市值量化优选
股票型发起式证券投资基金、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华华茂定期
开放债券型证券投资基金、银华国企改革混合型发起式证券投资基金、银华岁盈定期开放债券型
证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华可转债债券型证券投资基金、银华
中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证
券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华行业轮动混
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合型证券投资基金、银华信用精选一年定期开放债券型发起式证券投资基金、银华安丰中短期政
策性金融债债券型证券投资基金、银华安盈短债债券型证券投资基金、银华裕利混合型发起式证
券投资基金、银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）、银华盛利混合
型发起式证券投资基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社保基金、企业年金和特定客户资
产管理投资组合。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经理
（助理）期限
姓名 职务
任职日期
离任
日期
证券从
业年限
说明
焦巍先生
本基金的
基金经理
2018年
12月27日
-
19.5年
博士学位。曾就职于中国银行海南分行、
湘财荷银基金管理有限公司、平安大华基
金管理有限公司、大成基金管理有限公司、
信达澳银基金管理有限公司、平安信托有
限责任公司，于2018年10月加入银华基
金，现任投资管理一部基金经理。自
2018年11月26日起担任银华泰利灵活配
置混合型证券投资基金基金经理，自
2018年12月27日起兼任银华富裕主题混
合型证券投资基金基金经理。具有证券从
业资格。国籍：中国。
周可彦先
生
本基金的
基金经理
2013年
10月22日
2018
年
12
月
27日
16年
硕士学位。历任中国银河证券有限公司研
究员，申万巴黎基金管理有限公司高级分
析师，工银瑞信基金管理有限公司高级分
析师，嘉实基金管理有限公司高级分析师，
曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理
职务，华夏基金管理有限公司投资经理，
天弘基金管理有限公司投资部总经理，曾
担任天弘精选混合型证券投资基金基金经
理职务。2013年8月加盟银华基金管理有
限公司。自2013年10月22日至2018年
12月27日担任银华富裕主题混合型证券
投资基金基金经理，自2015年5月6日至
2018年12月27日兼任银华和谐主题灵活
配置混合型证券投资基金基金经理，自
2016年8月10日至2018年12月27日兼
任银华沪港深增长股票型证券投资基金基
金经理，自2018年2月8日至2018年
12月27日兼任银华瑞泰灵活配置混合型
证券投资基金基金经理，自2018年4月
26日至2018年12月27日兼任银华瑞和
灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
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具有从业资格。国籍：中国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投
资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证
券投资基金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华富裕主题混合型证券投资基金基金合
同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控
制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的行为。本基金无
违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，本基金管理人制
定了公司层面的《银华基金管理股份有限公司公平交易制度》, 对投资部、固定收益部、量化投
资部、研究部、交易管理部、监察稽核部等相关所有业务部门进行了制度上的约束。该制度适用
于本基金管理人所管理的公募基金、社保组合、企业年金及特定客户资产管理组合等，规范的范
围包括但不限于境内上市股票、债券的一级市场申购、二级市场交易等投资管理活动，同时包括
授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动相关的各个环节。
为了规范本基金管理人各投资组合的证券投资指令的执行过程，完善公平交易制度，确保各
投资组合享有公平的交易执行机会，本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指
导意见》及《银华基金管理股份有限公司公平交易制度》，制定了《银华基金管理股份有限公司
公平交易执行制度 》，规定了公平交易的执行流程及特殊情况的审批机制；明确了交易执行环
节的集中交易制度，并对交易执行环节的内部控制措施进行了完善。
此外，为了加强对异常交易行为的日常监控，本基金管理人还制定了《银华基金管理股份有
限公司异常交易监控实施细则》，规定了异常交易监控的范围以及异常交易发生后的分析、说明、
报备流程。
对照2011年8月份新修订的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，本基金管
理人又对上述制度进行了修改完善，进一步修订了公平交易的范围，修订了对不同投资组合同日
反向交易的监控重点，并强调了本基金管理人内部控制的要求，具体控制方法为：1、交易所市
场的公平交易均通过恒生交易系统实现，不掺杂任何的人为判断，所有交易均通过恒生投资系统
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公平交易模块电子化强制执行，公平交易程序自动启动；2、一般情况下，场外交易指令以组合
的名义下达，执行交易员以组合的名义进行一级市场申购投标及二级市场交易，并确保非集中竞
价交易与投资组合一一对应，且各投资组合获得公平的交易机会；3、对于部分债券一级市场申
购、非公开发行股票申购等以基金管理人名义进行的交易，各投资组合经理在交易前独立地确定
各投资组合的交易价格和数量，交易管理部按照价格优先、比例分配的原则对交易结果进行分配；
4、本基金管理人使用恒生O3.2系统的公平交易稽核分析模块，定期及不定期进行报告分析，对
公平交易的情况进行检查，以规范操作流程，适应公平交易的需要。
综上所述，本基金管理人通过事前构建控制环境、事中强化落实执行、事后进行双重监督，
来确保公平交易制度得到切实执行。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
4.3.2.1整体执行情况说明
报告期内，本基金管理人根据《银华基金管理股份有限公司公平交易制度》及相关配套制度，
在研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等各个环节，建立了健全有效的公平交易执行体系，
公平对待旗下的每一个投资组合。具体执行情况如下：
在研究分析环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研
究支持。
在投资决策环节，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管理制度和投资
授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、
综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分
析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不
定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。
本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定，未出现违反公平交易制度
的情况。
4.3.2.2同向交易价差专项分析
本基金管理人对旗下所有投资组合过去四个季度不同时间窗内（1日内、3日内及5日内）
同向交易的交易价差从T检验（置信度为95%）和溢价率占优频率等方面进行了专项分析，未发
现违反公平交易制度的异常情况。
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4.3.3 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单
边交易量超过该证券当日成交量的5%的情况有3次，原因是指数型投资组合投资策略需要，未
导致不公平交易和利益输送。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2018年的报告期内，我们出于对中国消费健康行业的长期看好和对宏观经济下行期需要适
度启动基建地产对冲的判断，主要保持了对消费行业特别是白酒的高比例配置，同时对传统的对
冲措施行业如工程机械和房地产给予了低位增持。同时,我们对有深入研究和把握的行业进行了
有限度的波段操作.在一季度市场对白酒比较追捧的情况下进行了适当减持,在四季度，市场对白
酒可能在明年发生的周期性调整反应较为强烈，而我们倾向于认为白酒本轮的调整会比2012年
理性，同时更有利于向头部企业集中，因此增加了白酒行业的高比例配置。我们对房地产和机械
行业的投资偏向于结构性和阶段性机会，认为其收益主要出现在经济下行期和对冲措施后的业绩
周期，同时只有龙头公司会真正获益，因此在操作中进行了阶段性配置。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末本基金份额净值为2.2008元；本报告期基金份额净值增长率为-22.46%，业
绩比较基准收益率为-19.05%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
1、展望2019年，我们认为中国经济正面临着真正的问题解决阶段，从2008年金融危机后
各种反危机措施的后果累计到了必须面对的程度。这些问题的解决肯定是伴随必须承受的痛苦，
但也正是“结束的开始”。如果资本市场和决策层一样能容忍衰退，那么中国经济和资本市场就
都找到了解决珍珑棋局的棋眼。
2、我们对2019的资本市场采取谨慎但不悲观的态度，认为市场有望在年底真正接受经济的
下行之后找到长期底部。在行业配置上，我们认为中国的长期优势仍然在于消费和产业升级，而
面对新技术的不确定性，消费和健康这些TOC端的领域仍然具有巨大的可预见空间和行业马太效
应。同时，我们对长期依靠政府补贴和资本开支巨大的行业保持谨慎。因此，本基金将继续立足
有消费健康为基础，同时对C端的其他行业龙头予以覆盖。同时出于对中国经济转型的长期信心，
我们对房地产和机械的配置将调整为寻找真正的自下而上长期持有的公司。
3、综合2019年的内部和外部环境，我们倾向于认为本年仍然是乱战之年。市场的预期和反
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应都会呈现比较剧烈的波动。在操作中保持定力，在上行阶段不以物喜，在下行阶段不以己悲，
继续做好消费健康行业为主的头部企业投资。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》
以及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基
金份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、
年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核
部、运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委
员和负责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基
金日常估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责
执行估值委员会制定的估值政策及决议。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定
价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金于本报告期未进行利润分配。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 14 页 共40 页
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金
法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职
尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说
明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的
基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
报告期内，本基金未实施利润分配。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§6 审计报告
本基金2018年度财务会计报告经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，注册会计
师出具了标准无保留意见的审计报告，投资者可通过年度报告正文查看审计报告全文。
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：银华富裕主题混合型证券投资基金
报告截止日： 2018年12月31日
单位：人民币元
资 产
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12 月31日
资 产：
银行存款
692,523,970.60 549,644,639.52
结算备付金
43,114.86 5,225,879.74
存出保证金
369,714.51 672,603.61
交易性金融资产
5,025,658,200.00 7,097,438,533.33
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 15 页 共40 页
其中：股票投资
5,025,658,200.00 7,097,438,533.33
基金投资
- -
债券投资
- -
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
- -
买入返售金融资产
- -
应收证券清算款
90,036,467.62 -
应收利息
128,780.21 110,924.24
应收股利
- -
应收申购款
4,580,105.49 73,004,267.62
递延所得税资产
- -
其他资产
- -
资产总计
5,813,340,353.29 7,726,096,848.06
负债和所有者权益
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12 月31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
- -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- 111,119,915.68
应付赎回款
180,953,430.24 38,607,374.81
应付管理人报酬
7,606,174.45 9,363,067.10
应付托管费
1,267,695.73 1,560,511.17
应付销售服务费
- -
应付交易费用
990,962.84 2,816,477.67
应交税费
586,684.73 586,684.73
应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债
1,202,686.41 738,936.35
负债合计
192,607,634.40 164,792,967.51
所有者权益：
实收基金
2,553,902,196.67 2,664,215,655.32
未分配利润
3,066,830,522.22 4,897,088,225.23
所有者权益合计
5,620,732,718.89 7,561,303,880.55
负债和所有者权益总计
5,813,340,353.29 7,726,096,848.06
注：报告截止日2018年12月31日，基金份额净值人民币2.2008元，基金份额总额
2,553,902,196.67份。
7.2 利润表
会计主体：银华富裕主题混合型证券投资基金
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 16 页 共40 页
本报告期： 2018年1月1日至2018年12月31日
单位：人民币元
项 目
本期
2018年1月1日至
2018年12月31日
上年度可比期间
2017年1月 1日至
2017年12月31日
一、收入
-1,543,017,929.96 2,209,655,048.69
1.利息收入
3,307,035.27 2,739,131.83
其中：存款利息收入
3,307,035.27 2,657,416.75
债券利息收入
- -
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
- 81,715.08
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
565,888,226.54 509,733,336.04
其中：股票投资收益
463,552,460.68 444,948,574.32
基金投资收益
- -
债券投资收益
- -
资产支持证券投资收益
- -
贵金属投资收益
- -
衍生工具收益
- -
股利收益
102,335,765.86 64,784,761.72
3.公允价值变动收益（损失以“-”号
填列）
-2,117,637,882.89 1,690,385,133.13
4.汇兑收益（损失以“-”号填列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填列）
5,424,691.12 6,797,447.69
减：二、费用
126,841,441.78 102,678,766.79
1．管理人报酬
101,793,067.64 77,284,375.16
2．托管费
16,965,511.23 12,880,729.22
3．销售服务费
- -
4．交易费用
7,616,345.76 12,055,131.27
5．利息支出
- -
其中：卖出回购金融资产支出
- -
6．税金及附加
- -
7．其他费用
466,517.15 458,531.14
三、利润总额（亏损总额以“-”号填
列）
-1,669,859,371.74 2,106,976,281.90
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号填列）
-1,669,859,371.74 2,106,976,281.90
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银华富裕主题混合型证券投资基金
本报告期：2018年1月1日至2018年 12月31日
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 17 页 共40 页
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
2,664,215,655.32 4,897,088,225.23 7,561,303,880.55
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- -1,669,859,371.74 -1,669,859,371.74
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
-110,313,458.65 -160,398,331.27 -270,711,789.92
其中：1.基金申购款
1,576,084,649.53 2,752,211,710.95 4,328,296,360.48
2.基金赎回款
-1,686,398,108.18 -2,912,610,042.22 -4,599,008,150.40
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-
”号填列）
- - -
五、期末所有者权益（基
金净值）
2,553,902,196.67 3,066,830,522.22 5,620,732,718.89
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
1,770,110,122.33 1,511,570,279.13 3,281,680,401.46
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 2,106,976,281.90 2,106,976,281.90
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
894,105,532.99 1,278,541,664.20 2,172,647,197.19
其中：1.基金申购款
3,298,707,638.72 4,898,593,825.84 8,197,301,464.56
2.基金赎回款
-2,404,602,105.73 -3,620,052,161.64 -6,024,654,267.37
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-
”号填列）
- - -
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 18 页 共40 页
五、期末所有者权益（基
金净值）
2,664,215,655.32 4,897,088,225.23 7,561,303,880.55
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署：
______王立新______
______凌宇翔______
____伍军辉____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
银华富裕主题混合型证券投资基金（以下简称“本基金”），系经中国证券监督管理委员会
（以下简称“中国证监会”）证监基金字[2006]181号文《关于同意银华富裕主题股票型证券投
资基金的批复》的核准，由银华基金管理股份有限公司于2006年10月12日至2006年11月
14日向社会公开发行募集，基金合同于2006年11月16日正式生效，首次设立募集规模为
5,071,013,120.30份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人
和注册登记机构为银华基金管理股份有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司。根据
《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《关于实施<公开募集证券投资基金运作管理办法>有
关问题的规定》及基金合同的有关规定，经协商基金托管人同意，并报中国证监会备案，自
2015年8月7日起，本基金名称由“银华富裕主题股票型证券投资基金”更名为“银华富裕主
题混合型证券投资基金”。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权
证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金
投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金的股票投资比例
为基金总资产的60%-95%，债券为0-40%，并保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。对于权证及中
国证监会允许投资的其他创新金融工具，将依据有关法律法规进行投资管理。本基金的股票资产
中，不低于80%的资产将投资于富裕主题行业中的优势上市公司股票。同时，本基金将综合考虑
宏观经济、行业景气及企业成长性等因素，以不超过20%的股票资产部分投资于富裕主题行业之
外的上市公司发行的证券。本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×80%+中国债券总指
数收益率×20%。
7.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 19 页 共40 页
会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下统称“企业会计准则”）编制，同时，对于
在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基
金会计核算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业
务的指导意见》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准
则》第2号《年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第3号《会计报表
附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露XBRL模板第3号<年度报告和半年度报告>》及
其他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于2018年12月31日的
财务状况以及2018年度的经营成果和净值变动情况。
7.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
无。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
无。
7.4.5.3 差错更正的说明
无。
7.4.6 税项
7.4.6.1 印花税
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自2008年4月24日起，调整证券（股票）
交易印花税税率，由原先的3‰调整为 1‰；
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自2008年9月19日起，调整由出让方按
证券（股票）交易印花税税率缴纳印花税，受让方不再征收，税率不变。
7.4.6.2 增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》
的规定，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
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票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来利息收入免征增
值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融
业有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债
券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补
充通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有
金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服
务等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理
人为增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的
规定，自2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以
下简称“资管产品运营业务”），暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税，资管产
品管理人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品
管理人可选择分别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在
2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增
值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税
政策的通知》的规定，自2018年1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、
发生的部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：提供贷款服务，以2018年1月1日
起产生的利息及利息性质的收入为销售额；转让2017年12月31日前取得的股票（不包括限售
股）、债券、基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以2017年最后一
个交易日的股票收盘价（2017年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最后一个交易
日收盘价）、债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基
金份额净值、非货物期货结算价格作为买入价计算销售额；
增值税附加税包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加，以实际缴纳的增值税税
额为计税依据，分别按规定的比例缴纳。
7.4.6.3 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
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定，自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管
理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
7.4.6.4 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息
所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自2008年10月9日起，对储蓄存款利息所得暂免征
收个人所得税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2012]85号文《关于实施上市公司股息红利
差别化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自2013年1月1日起，证券投资基金从公开
发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在1个月以内（含1个月）的，其股息红利所得
全额计入应纳税所得额；持股期限在1 个月以上至1年（含1年）的，暂减按50%计入应纳税所
得额；持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额。上述所得统一适用20%的税率计征
个人所得税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2015]101号文《关于上市公司股息红利差别
化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自2015年9月8日起，证券投资基金从公开发行
和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。
7.4.7 关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
西南证券股份有限公司（“西南证券”） 基金管理人股东、基金代销机构
第一创业证券股份有限公司（“第一创业”
）
基金管理人股东、基金代销机构
东北证券股份有限公司（“东北证券”） 基金管理人股东、基金代销机构
山西海鑫实业股份有限公司 基金管理人股东
杭州银华聚义投资合伙企业（有限合伙） 基金管理人股东
杭州银华致信投资合伙企业（有限合伙） 基金管理人股东
杭州银华汇玥投资合伙企业（有限合伙） 基金管理人股东
银华基金管理股份有限公司 基金管理人、基金销售机构
中国建设银行股份有限公司（“中国建设
银行”）
基金托管人、基金代销机构
银华资本管理(珠海横琴)有限公司(注1) 基金管理人子公司
银华国际资本管理有限公司 基金管理人子公司
深圳银华永泰创新投资有限公司 基金管理人子公司的子公司
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
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注1：由原银华财富资本管理(北京)有限公司于2019年3月4日更名为银华资本管理(珠海横琴)有
限公司。
7.4.8 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.8.1 通过关联方交易单元进行的交易
7.4.8.1.1 股票交易
金额单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018 年12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
关联方名称
成交金额
占当期股票
成交总额的
比例
成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
东北证券
258,802,968.51 5.22% - -
西南证券
50,940,188.91 1.03% 236,211,877.28 2.63%
第一创业
309,172,104.88 6.23% 314,932,653.88 3.51%
7.4.8.1.2 债券交易
注：无。
7.4.8.1.3 债券回购交易
注：无。
7.4.8.1.4 权证交易
注：无。
7.4.8.1.5 应支付关联方的佣金
金额单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
关联方名称
当期
佣金
占当期佣金
总量的比例
期末应付佣金余额
占期末应付佣
金总额的比例
东北证券
236,242.12 5.27% 17,476.17 1.76%
西南证券
45,316.01 1.01% 37,545.37 3.79%
第一创业
287,917.13 6.42% 164,404.38 16.59%
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
关联方名称
当期
佣金
占当期佣金
总量的比例
期末应付佣金余额
占期末应付佣
金总额的比例
西南证券
180,186.54 2.29% 145,515.00 5.17%
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第一创业
293,296.12 3.73% 187,291.97 6.65%
注：上述佣金按市场佣金率计算，以扣除由中国证券登记结算有限责任公司收取证管费和经手费
后的净额列示。该类佣金协议的服务范围还包括佣金收取方为本基金提供的证券投资研究成果和
市场信息服务。
7.4.8.2 关联方报酬
7.4.8.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月 1日至2018年
12月31日
上年度可比期间
2017年1月1 日至2017年12月
31日
当期发生的基金应支付
的管理费
101,793,067.64 77,284,375.16
其中：支付销售机构的
客户维护费
23,552,897.55 14,543,990.50
注：基金管理费每日计提，按月支付。基金管理费按前一日的基金资产净值的1.50%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×1.50%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
7.4.8.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月 1日至2018年
12月31日
上年度可比期间
2017年1月1 日至2017年12月
31日
当期发生的基金应支付
的托管费
16,965,511.23 12,880,729.22
注：基金托管费每日计提，按月支付。基金托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×0.25%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
7.4.8.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
注：无。
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 24 页 共40 页
7.4.8.4 各关联方投资本基金的情况
注：无。
7.4.8.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月
31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
关联方
名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国建设银
行
692,523,970.60 3,233,553.68 549,644,639.52 2,452,760.51
7.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：无
7.4.8.7 其他关联交易事项的说明
无
7.4.9 期末（ 2018 年 12 月 31 日 ）本基金持有的流通受限证券
注：无。
7.4.10 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
7.4.10.1 公允价值
本基金非以公允价值计量的金融工具，因其剩余期限不长，公允价值与账面价值相若。
(1)各层次金融工具公允价值
本基金本报告期末持有的以公允价值计量的金融工具中属于第一层次的余额为人民币
5,025,658,200.00元，属于第二层次的余额为人民币0.00元，属于第三层次的余额为人民币
0.00元（上年度末：第一层次人民币7,094,314,933.33元，第二层次人民币3,123,600.00元，
第三层次人民币0.00元）。
(2)公允价值所属层次间的重大变动
对于证券交易所上市的股票和可转换债券等证券，若出现重大事项停牌、交易不活跃、或属
于非公开发行等情况，本基金分别于停牌日至交易恢复活跃日期间、交易不活跃期间及限售期间
不将相关证券的公允价值列入第一层次，并根据估值调整中采用的对公允价值计量整体而言具有
重要意义的输入值所属的最低层次，确定相关证券公允价值应属第二层次或第三层次。本基金政
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 25 页 共40 页
策为以报告期初作为确定金融工具公允价值层次之间转换的时点。本基金持有的以公允价值计量
的金融工具第三层次公允价值本期未发生变动（上年度：无）。
7.4.10.2 承诺事项
无。
7.4.10.3 其他事项
无。
7.4.10.4 财务报表的批准
本财务报表已于2019年3月26日经本基金的基金管理人批准。
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资
5,025,658,200.00 86.45
其中：股票
5,025,658,200.00 86.45
2
基金投资
- -
3 固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
4 贵金属投资
- -
5 金融衍生品投资
- -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
692,567,085.46 11.91
8 其他各项资产
95,115,067.83 1.64
9 合计
5,813,340,353.29 100.00
8.2 期末按行业分类的股票投资组合
8.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值
占基金资产净值比例（％）
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
- -
C
制造业
3,766,971,345.34 67.02
D
电力、热力、燃气及水生产和供
15,878,967.80 0.28
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 26 页 共40 页
应业
E
建筑业
- -
F
批发和零售业
- -
G
交通运输、仓储和邮政业
10,148,751.36 0.18
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
5,198,000.00 0.09
J
金融业
869,758,936.73 15.47
K
房地产业
352,661,904.37 6.27
L
租赁和商务服务业
293,294.40 0.01
M
科学研究和技术服务业
- -
N
水利、环境和公共设施管理业
- -
O
居民服务、修理和其他服务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
4,747,000.00 0.08
R
文化、体育和娱乐业
- -
S
综合
- -
合计
5,025,658,200.00 89.41
8.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
8.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值
占基金资产净值
比例（％）
1 600031
三一重工
59,963,330 500,094,172.20 8.90
2 600809
山西汾酒
11,751,693 411,896,839.65 7.33
3 600519
贵州茅台
631,348 372,501,633.48 6.63
4 600582
天地科技
94,470,335 323,088,545.70 5.75
5 000425
徐工机械
95,267,716 307,714,722.68 5.47
6 601601
中国太保
10,680,999 303,660,801.57 5.40
7 000568
泸州老窖
7,039,744 286,235,991.04 5.09
8 002304
洋河股份
2,993,311 283,526,417.92 5.04
9 601318
中国平安
4,491,791 251,989,475.10 4.48
10 000423
东阿阿胶
5,583,917 220,843,917.35 3.93
注：投资者欲了解本报告期末基金投资的所有股票明细，应阅读登载于本基金管理人网站
（http://www.yhfund.com.cn）的年度报告正文。
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 27 页 共40 页
8.4 报告期内股票投资组合的重大变动
8.4.1
累计买入金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额
占期初基金资产净值
比例（％）
1 000002
万科A
164,736,550.29 2.18
2 601318
中国平安
145,574,055.64 1.93
3 000425
徐工机械
140,925,987.56 1.86
4 002304
洋河股份
127,489,701.69 1.69
5 600036
招商银行
125,947,436.15 1.67
6 600048
保利地产
123,038,036.36 1.63
7 000895
双汇发展
119,709,127.44 1.58
8 001979
招商蛇口
112,083,075.19 1.48
9 601601
中国太保
110,550,899.66 1.46
10 601288
农业银行
86,932,925.00 1.15
11 600809
山西汾酒
72,888,330.64 0.96
12 600582
天地科技
72,810,870.37 0.96
13 000568
泸州老窖
71,777,597.30 0.95
14 000423
东阿阿胶
52,006,071.77 0.69
15 000596
古井贡酒
47,725,401.01 0.63
16 002007
华兰生物
44,093,264.29 0.58
17 600761
安徽合力
43,905,353.85 0.58
18 601398
工商银行
43,206,170.00 0.57
19 600887
伊利股份
41,512,803.94 0.55
20 601336
新华保险
35,857,284.84 0.47
注：“买入金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。
8.4.2
累计卖出金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额
占期初基金资产净值
比例（％）
1 000596
古井贡酒
378,972,145.89 5.01
2 002304
洋河股份
263,559,993.18 3.49
3 000858
五粮液
186,990,716.16 2.47
4 002007
华兰生物
176,332,451.85 2.33
5 603589
口子窖
175,631,128.56 2.32
6 000895
双汇发展
165,269,614.80 2.19
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 28 页 共40 页
7 601628
中国人寿
102,522,231.00 1.36
8 600197
伊力特
99,593,637.08 1.32
9 600298
安琪酵母
97,229,785.53 1.29
10 601100
恒立液压
82,429,706.52 1.09
11 002536
西泵股份
74,806,675.61 0.99
12 000568
泸州老窖
70,625,923.13 0.93
13 600761
安徽合力
61,719,675.64 0.82
14 601699
潞安环能
56,811,005.86 0.75
15 600031
三一重工
48,443,250.61 0.64
16 601006
大秦铁路
47,296,815.73 0.63
17 000983
西山煤电
40,855,031.53 0.54
18 600887
伊利股份
40,292,593.65 0.53
19 600436
片仔癀
32,020,896.34 0.42
20 600549
厦门钨业
31,646,005.50 0.42
注：“卖出金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。
8.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
单位：人民币元
买入股票成本（成交）总额
2,271,871,261.12
卖出股票收入（成交）总额
2,689,566,172.24
注：“买入股票成本总额”和“卖出股票收入总额”均按买卖成交金额（成交单价乘以成交数量）
填列，不考虑交易费用。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金本报告期末未持有债券。
8.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注：本基金本报告期末未持有债券。
8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序所有资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末末持有贵金属。
8.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
8.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 29 页 共40 页
8.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
8.12 投资组合报告附注
8.12.1
本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.12.2
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
8.12.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1
存出保证金
369,714.51
2
应收证券清算款
90,036,467.62
3
应收股利
-
4
应收利息
128,780.21
5
应收申购款
4,580,105.49
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
95,115,067.83
8.12.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
8.12.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
8.12.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有人户数
(户)
户均持有的
基金份额
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
554,950 4,602.04 132,083,773.05 5.17% 2,421,818,423.62 94.83%
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
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9.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
1,129,119.36 0.04%
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
注：截至本报告期末，本基金管理人高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本基金份额
总量的数量区间为0；本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为0。
§10 开放式基金份额变动
单位：份
基金合同生效日（ 2006 年11 月16 日 ）基金份额总额
5,071,013,120.30
本报告期期初基金份额总额
2,664,215,655.32
本报告期期间基金总申购份额
1,576,084,649.53
减:本报告期期间基金总赎回份额
1,686,398,108.18
本报告期期间基金拆分变动份额（份额减少以"-"填列）
-
本报告期期末基金份额总额 2,553,902,196.67
注：总申购份额含转换入份额，总赎回份额含转换出份额。
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内，无基金份额持有人大会决议。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
11.2.1 基金管理人的重大人事变动
本基金管理人于2018年6月23日发布关于副总经理任职的公告，经本基金管理人董事会
审议通过，苏薪茗先生自2018年6月 21日起担任本基金管理人副总经理职务。
11.2.2 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，本基金托管人未发生重大人事变动。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
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11.4 基金投资策略的改变
本报告期内，基金投资策略未发生改变。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
报告期内本基金未变更为其审计的会计师事务所，报告期内本基金应支付给会计师事务所
的报酬共计人民币105,000.00元。目前，该审计机构已为本基金连续提供了12年的服务。
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，基金管理人、托管人及其高级管理人员无受稽查或处罚等情况。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
券商名称
交易单元
数量 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
备注
上海华信证
券有限责任
公司
1619,090,882.47 12.48% 576,560.44 12.85% -
广发证券股
份有限公司
2524,549,583.60 10.57% 484,703.30 10.80% -
国金证券股
份有限公司
2454,332,645.64 9.16% 423,114.72 9.43% -
长江证券股
份有限公司
2383,350,041.26 7.73% 357,009.15 7.96% -
方正证券股
份有限公司
5380,394,437.77 7.67% 307,854.23 6.86% -
第一创业证
券股份有限
2309,172,104.88 6.23% 287,917.13 6.42% -
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
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公司
海通证券股
份有限公司
2264,846,950.21 5.34% 246,652.23 5.50% -
东北证券股
份有限公司
4258,802,968.51 5.22% 236,242.12 5.27% -
新时代证券
股份有限公
司
2227,500,816.10 4.59% 211,871.37 4.72% -
兴业证券股
份有限公司
3202,338,550.17 4.08% 188,436.99 4.20% -
华泰证券股
份有限公司
5155,132,499.25 3.13% 113,546.67 2.53% -
中国国际金
融有限公司
2128,453,734.87 2.59% 119,629.26 2.67% -
中泰证券股
份有限公司
1127,571,896.45 2.57% 118,807.30 2.65% -
华创证券有
限责任公司
2127,443,320.18 2.57% 118,687.92 2.65% -
华宝证券有
限责任公司
3126,117,428.18 2.54% 106,648.91 2.38% -
中信建投证
券股份有限
公司
1100,734,430.67 2.03% 93,812.88 2.09% -
光大证券股
份有限公司
2100,554,553.52 2.03% 93,642.68 2.09% -
东吴证券股
份有限公司
2 58,807,619.99 1.19% 43,005.86 0.96%
撤销1个
交易单元
国泰君安证
券股份有限
2 58,402,348.77 1.18% 54,386.66 1.21% -
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 33 页 共40 页
公司
天风证券股
份有限公司
4 54,985,126.02 1.11% 51,207.97 1.14% -
东方证券股
份有限公司
3 53,107,554.21 1.07% 49,459.09 1.10% -
西南证券股
份有限公司
4 50,940,188.91 1.03% 45,316.01 1.01% -
华融证券股
份有限公司
1 44,779,849.01 0.90% 41,702.86 0.93% -
西部证券股
份有限公司
3 41,483,327.91 0.84% 30,336.64 0.68% -
太平洋证券
股份有限公
司
4 40,003,204.19 0.81% 29,254.22 0.65% -
财通证券股
份有限公司
2 35,399,583.99 0.71% 25,887.32 0.58%
新增2个
交易单元
东兴证券股
份有限公司
3 29,981,604.34 0.60% 27,919.11 0.62% -
申万宏源集
团股份有限
公司
2 2,462,846.88
0.05% 2,293.91 0.06% -
平安证券有
限责任公司
2 697,335.41 0.01% 649.40 0.01% -
首创证券有
限责任公司
2 - - - - -
湘财证券股
份有限公司
1 - - - - -
渤海证券股
份有限公司
1 - - - - -
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 34 页 共40 页
中国银河证
券股份有限
公司
1 - - - - -
招商证券股
份有限公司
2 - - - - -
中信证券股
份有限公司
3 - - - - -
中银国际证
券有限责任
公司
2 - - - - -
中原证券股
份有限公司
2 - - - - -
安信证券股
份有限公司
3 - - - - -
上海证券有
限责任公司
1 - - - - -
瑞银证券有
限责任公司
1 - - - - -
民生证券股
份有限公司
2 - - - - -
江海证券有
限公司
1 - - - -
撤销1个
交易单元
南京证券股
份有限公司
1 - - - - -
华福证券有
限责任公司
1 - - - - -
华安证券股
份有限公司
1 - - - - -
宏信证券有
2 - - - - -
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 35 页 共40 页
限责任公司
红塔证券股
份有限公司
1 - - - - -
国信证券股
份有限公司
3 - - - - -
长城证券股
份有限公司
3 - - - - -
国都证券股
份有限公司
2 - - - - -
广州证券股
份有限公司
1 - - - - -
北京高华证
券有限责任
公司
1 - - - - -
东莞证券股
份有限公司
1 - - - - -
注：1、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全
面、定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报
告、个股分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。
2、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司批
准后与被选择的证券经营机构签订协议。
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易
券商名称
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
上海华信证
券有限责任
- - - - - -
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 36 页 共40 页
公司
广发证券股
份有限公司
- - - - - -
国金证券股
份有限公司
- - - - - -
长江证券股
份有限公司
- - - - - -
方正证券股
份有限公司
- - - - - -
第一创业证
券股份有限
公司
- - - - - -
海通证券股
份有限公司
- - - - - -
东北证券股
份有限公司
- - - - - -
新时代证券
股份有限公
司
- - - - - -
兴业证券股
份有限公司
- - - - - -
华泰证券股
份有限公司
- - - - - -
中国国际金
融有限公司
- - - - - -
中泰证券股
份有限公司
- - - - - -
华创证券有
限责任公司
- - - - - -
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 37 页 共40 页
华宝证券有
限责任公司
- - - - - -
中信建投证
券股份有限
公司
- - - - - -
光大证券股
份有限公司
- - - - - -
东吴证券股
份有限公司
- - - - - -
国泰君安证
券股份有限
公司
- - - - - -
天风证券股
份有限公司
- - - - - -
东方证券股
份有限公司
- - - - - -
西南证券股
份有限公司
- - - - - -
华融证券股
份有限公司
- - - - - -
西部证券股
份有限公司
- - - - - -
太平洋证券
股份有限公
司
- - - - - -
财通证券股
份有限公司
- - - - - -
东兴证券股
份有限公司
- - - - - -
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 38 页 共40 页
申万宏源集
团股份有限
公司
- - - - - -
平安证券有
限责任公司
- - - - - -
首创证券有
限责任公司
- - - - - -
湘财证券股
份有限公司
- - - - - -
渤海证券股
份有限公司
- - - - - -
中国银河证
券股份有限
公司
- - - - - -
招商证券股
份有限公司
- - - - - -
中信证券股
份有限公司
- - - - - -
中银国际证
券有限责任
公司
- - - - - -
中原证券股
份有限公司
- - - - - -
安信证券股
份有限公司
- - - - - -
上海证券有
限责任公司
- - - - - -
瑞银证券有
限责任公司
- - - - - -
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 39 页 共40 页
民生证券股
份有限公司
- - - - - -
江海证券有
限公司
- - - - - -
南京证券股
份有限公司
- - - - - -
华福证券有
限责任公司
- - - - - -
华安证券股
份有限公司
- - - - - -
宏信证券有
限责任公司
- - - - - -
红塔证券股
份有限公司
- - - - - -
国信证券股
份有限公司
- - - - - -
长城证券股
份有限公司
- - - - - -
国都证券股
份有限公司
- - - - - -
广州证券股
份有限公司
- - - - - -
北京高华证
券有限责任
公司
- - - - - -
东莞证券股
份有限公司
- - - - - -
注：本基金本报告期未通过交易单元进行其他证券投资交易。
银华富裕主题混合 2018年年度报告摘要
第 40 页 共40 页
§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
注：本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过20%的单一投资者的情况。
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
1、本基金管理人于2018年3月28日披露了《关于修订公司旗下部分基金基金合同有关
条款及调整赎回费的公告》，修订后的《基金合同》自本公告发布之日起生效，但为不影响原
有基金份额持有人的利益，《基金合同》中“本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低
于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产”的条款将于2018 年4月1日起正式实
施。
2、本基金管理人于2018年6月11日披露了《银华基金管理股份有限公司关于调整旗下
部分基金定期定额投资的最低金额的公告》，自2018年6月12日起调整本基金定期定额投资
的最低金额为10元。
银华基金管理股份有限公司
2019年3月28日
