民 生 加 银 家盈 理 财 7 天债 券 型 证 券投 资 基
金
2018 年 年度 报 告
2018 年12 月31 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2019 年3 月27 日 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2019 年 3 月 26 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
安永华明会计 师事务所 （ 特殊普通合伙 ）为本基 金 出具了无保留 意见的审 计 报告，请投资 者
注意阅 读。
本报告 期 自2018 年1 月1 日起 至2018 年12 月 31 日 止。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................. 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 5
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标、基金 净值表现及利润分配 情况 ............................................................................. 7
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 7
3.2 基金 净值 表现 .............................................................................................................................. 8
3.3 过 去三 年基 金的 利润 分配情 况 ................................................................................................ 12
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 14
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 14
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 17
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平 交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 17
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 18
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 18
4.6 管 理人 内部 有关 本基 金的监 察稽 核工 作情 况 ........................................................................ 19
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 19
4.8 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 19
4.9 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 19
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 20
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 20
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 20
5.3 托 管人 对本 年度 报告 中财务 信息 等内 容的 真实 、准确 和完 整发 表意 见 ............................ 20
§6 审计报告 ............................................................................................................................................. 21
6.1 审 计报 告基 本信 息 .................................................................................................................... 21
6.2 审 计报 告的 基本 内容 ................................................................................................................ 21
§7 年度财务报表 ..................................................................................................................................... 24
7.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 24
7.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 25
7.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 26
7.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 27
§8 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 52
8.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 52
8.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 52
8.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 52
8.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明 .................................................... 53
8.5 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 53
8.6 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 54
8.7 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 54 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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8.8 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名资 产支 持证 券投 资明细 ............ 55
8.9 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 55
§9 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 57
9.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 57
9.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 57
9.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 58
§ 10 开放式基金份额变动 ....................................................................................................................... 59
§ 11 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 60
11.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 60
11.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 60
11.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 60
11.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 60
11.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 60
11.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 60
11.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 61
11.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 66
11.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 66
§ 12 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 70
12.1 报告 期内 单一 投资 者 持有基 金份 额比 例达 到或 超过 20% 的 情况 ...................................... 70
12.2 影响 投资 者决 策的 其 他重要 信息 .......................................................................................... 71
§ 13 备查文件目录 ................................................................................................................................... 72
13.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 72
13.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 72
13.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 72
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§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 民生加 银家 盈理 财 7 天债 券型证 券投 资基 金
基金简 称 民生加 银家 盈理 财 7 天
基金主 代码 690012
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年 2 月 7 日
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 10,395,727,977.05 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 民生加 银家 盈理 财 7 天A 民生加 银家 盈理 财 7 天 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 690012 690212
报告期 末下 属分 级 基 金的 份额总 额 2,675,499,570.46 份 7,720,228,406.59 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安 全性 和流 动性 的基 础上， 通过 积极 主动 的
投资管 理， 力争 实现 超过 业绩比 较基 准的 投资 收益 。
投资策 略 本基金 的投 资将 以保 证 资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原则 ， 在 对国 内外 宏
观经济 走势 、 财 政政 策、 货币政 策变 动等 因素 充分 评估的 基础 上， 判断 金
融市场 利率 的走 势， 择优 筛选并 优化 配置 投资 范围 内的各 种金 融工 具， 进
行积极 的投 资组 合管 理， 将组合 的平 均剩 余期 限控 制在合 理的 水平 ， 提 高
基金的 收益 。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 税后 利率
风险收 益特 征 本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中的较 低风 险品 种， 其
预 期 收 益 和 预 期 风 险 水 平 低 于 混 合 型 基 金 、 股 票 型 基 金 和 普 通 债 券 型 基
金，高 于货 币市 场基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 民生加 银基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 邢颖 田青
联系电 话 010-88566571 010-67595096
电子邮 箱 xingying@msjyfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话
400-8888-388 010-67595096
传真 0755-23999800 010-66275853
注册地 址 深圳市福田区莲花街道福中
三路2005 号民 生金 融大 厦13
楼13A
北京市 西城 区金 融大 街 25 号
办公地 址 深圳市福田区莲花街道福中 北京市西城区闹市口大 街 1 号民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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三路2005 号民 生金 融大 厦13
楼13A
院 1 号楼
邮政编 码 518038 100033
法定代 表人 张焕南 田国立
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《上海 证券 报》
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.msjyfund.com.cn
基金年 度 报 告备 置地 点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
注：2019 年 1 月 23 日， 基金管 理人 已发 布《 关于 旗下公 开募 集证 券投 资基 金调整 信息 披露 媒 体
的公告 》 ， 明确 本公 司旗 下 各公开 募集 证券 投资 基金 的信息 披露 媒体 。
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
会计师 事务 所 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通
合伙）
北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广
场安永 大 楼17 层01-12 室
注册登 记机 构
民生加 银基 金管 理有 限公 司
深 圳 市 福 田 区 莲 花 街 道 福 中 三 路
2005 号民 生金 融大 厦 13 楼 13A
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
3.1.1
期间
数据
和指
标
2018 年 2017 年 2016 年
民生加 银家 盈理
财7 天A
民生加 银家 盈理 财
7 天B
民生加 银家 盈理
财 7 天 A
民生加 银家 盈理 财
7 天 B
民生加 银家 盈
理财 7 天A
民生加 银家 盈
理财7 天 B
本期
已实
现收
益
141,995,167.20 306,855,302.55 3,486,634.20 14,864,570.04 446,148.53 3,010,305.04
本期
利润
141,995,167.20 306,855,302.55 3,486,634.20 14,864,570.04 446,148.53 3,010,305.04
本期
净值
收益
率
4.1233% 4.3202% 3.6197% 3.9157% 2.4283% 2.7259%
3.1.2
期末
数据
和指
标
2018 年末 2017 年末 2016 年末
期末
基金
资产
净值
2,675,499,570.46 7,720,228,406.59 295,919,634.71 5,018,452,799.93 13,647,706.11 152,880,652.56
期末
基金
份额
净值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3
累计
期末
指标
2018 年末
2017 年末 2016 年末
累计
净值
收益
率
23.8856% 22.2499% 18.9798% 17.1871% 14.8235% 12.7713% 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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注：①本期已 实现收益 指 基金本期利息 收入、投 资 收益、其他收 入（不含 公 允价值变动 收益）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期利润为 本期已实 现 收益加上本期 公允价值 变 动收益，由于 本基金采 用 摊余成本法 核算，因
此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
③本基 金无 持有 人认 购或 交易基 金的 各项 费用 。
④本基 金按 日结 转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比 较
民生加 银家 盈理 财 7 天A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7964% 0.0006% 0.3403% 0.0000% 0.4561% 0.0006%
过去六 个月 1.8116% 0.0017% 0.6805% 0.0000% 1.1311% 0.0017%
过去一 年 4.1233% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.7733% 0.0019%
过去三 年 10.5121% 0.0043% 4.0537% 0.0000% 6.4584% 0.0043%
过去五 年 19.6827% 0.0107% 6.7537% 0.0000% 12.9290% 0.0107%
自基金 合同
生效起 至今
23.8856% 0.0100% 7.9668% 0.0000% 15.9188% 0.0100%
民生加 银家 盈理 财 7 天B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.8450% 0.0006% 0.3403% 0.0000% 0.5047% 0.0006%
过去六 个月 1.9096% 0.0017% 0.6805% 0.0000% 1.2291% 0.0017%
过去一 年 4.3202% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.9702% 0.0019%
过去三 年 11.3601% 0.0042% 4.0537% 0.0000% 7.3064% 0.0042%
过去五 年 18.8165% 0.0081% 6.7537% 0.0000% 12.0628% 0.0081%
自基金 合同
生效起 至今
22.2499% 0.0078% 7.9668% 0.0000% 14.2831% 0.0078%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款税 后利 率 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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注： 本基 金合 同于2013 年2 月7 日生 效 ， 本 基金 建仓 期为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月 ， 截 至建
仓期结 束， 本基 金各 项资 产配置 比例 符合 基金 合同 及招募 说明 书有 关投 资比 例的约 定。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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3.2.3
过 去五 年基 金每年 净值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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注： 本基 金合 同于2013 年2 月7 日生 效 ， 合 同生 效当 年按实 际存 续期 计算 ， 不 按整个 自然 年度 进
行折算 。
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位 ：人 民币 元
民生加 银家 盈理 财 7 天 A
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金
额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2018 141,253,687.98 - 741,479.22 141,995,167.20 注：-
2017 3,372,553.31 - 114,080.89 3,486,634.20 注：-
2016 443,944.75 - 2,203.78 446,148.53 注：-
合计 145,070,186.04 - 857,763.89 145,927,949.93 注：-
单位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金
额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2018 306,283,393.70 - 571,908.85 306,855,302.55 注：-
2017 12,834,957.08 - 2,029,612.96 14,864,570.04 注：- 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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2016 2,978,854.79 - 31,450.25 3,010,305.04 注：-
合计 322,097,205.57 - 2,632,972.06 324,730,177.63 注：-
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
民 生加 银基 金管 理有 限公司 （ 以下 简称 “ 公司 ” ） 是 由中 国民 生银 行股 份 有限公 司 、 加 拿
大 皇 家 银 行 和 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 共 同 发 起 设 立 的 中 外 合 资 基 金 管 理 公 司 。 经 中 国 证 监 会
[2008]1187 号 文批 准， 于 2008 年 11 月 3 日在 深圳 正式成 立， 2012 年 注册 资本增 加 至 3 亿 元人
民币。
截至 2018 年 12 月 31 日，民 生加 银基 金管 理有 限公司 管理44 只 开放 式基 金： 民 生加 银
品牌蓝筹灵活 配置混合 型 证券投资基金 、民生加 银 增强收益债券 型证券投 资 基金、民生 加银精选
混合型证券投 资基金、 民 生加银稳健成 长混合型 证 券投资基金、 民生加银 内 需 增长混合 型证券投
资基金、民生 加银景气 行 业混合型证券 投资基金 、 民生加银中证 内地资源 主 题指数型证 券投资基
金、民生加银 信用双利 债 券型证券投资 基金、民 生 加银红利回报 灵活配置 混 合型证券投 资基金、
民生加银平稳 增利定期 开 放债券型证券 投资基金 、 民生加银现金 增利货币 市 场基金、民 生加银积
极成长 混合 型发 起式 证券 投资基 金、 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金、 民生 加银 转 债
优选债券型证 券投资基 金 、民生加银家 盈理财月 度 债券型证券投 资基金、 民 生加银策略 精选灵活
配置混合型证 券投资基 金 、民生加银岁 岁增利定 期 开放债券型证 券投资基 金 、民生加 银 平稳添利
定期开放债券 型证券投 资 基金、民生加 银现金宝 货 币市场基金、 民生加银 城 镇化灵活配 置混合型
证券投资基金 、民生加 银 优选股票型证 券投资基 金 、民生加银研 究精选灵 活 配置混合型 证券投资
基金、民生加 银新动力 灵 活配置混合型 证券投资 基 金、民生加银 新战略灵 活 配置混合型 证券投资
基金、民生加 银和鑫定 期 开放债券型发 起式证券 投 资基金、民生 加银量化 中 国灵活配置 混合型证
券投资基 金、 民生加银 鑫 福灵活配置混 合型证券 投 资基金、民生 加银鑫安 纯 债债券型证 券投资基
金、民生加银 养老服务 灵 活配置混合型 证券投资 基 金、民生加银 鑫享债券 型 证券投资基 金、民生
加银前沿科技 灵活配置 混 合型证券投资 基金、民 生 加银腾元宝货 币市场基 金 、民生加银 鑫喜灵活
配置混合型证 券投资基 金 、民生加银鑫 升纯债债 券 型证券投资基 金、民生 加 银汇鑫一年 定期开放
债券型证券投 资基金、 民 生加银中证港 股通高股 息 精选指数型证 券投资基 金 、民生加银 鑫元纯债
债券型证券投资基金、民 生加银家盈季度定期宝理 财债券型证券投资基金、 民生加银智造 2025
灵活配置混合 型 证券投 资 基金、民生加 银家盈半 年 定期宝理财债 券型证券 投 资基金、民 生加银鹏
程混合型证券 投资基金 、 民生加银恒益 纯债债券 型 证券投资基金 、民生加 银 新兴成长混 合型证券
投资基 金、 民生 加银 创新 成长混 合型 证券 投资 基金 。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助 理）期 限
证券从 业年 限 说明
任职日 期 离任日 期
李文君
本 基 金 基
金经理
2016 年11 月
3 日
- 11 年
中 国 人 民 大 学 金 融
学硕士 ，11 年 证券
从业经 历。 自 2007
年至2011 年在 东方
基 金 管 理 有 限 公 司
交 易 部 担 任 交 易 员
职务，自 2011 年 5
月至2013 年8 月在
方 正 富 邦 基 金 管 理
有 限 公 司 交 易 部 担
任 交 易 员 职 务 ， 自
2013 年8 月至2014
年 3 月在 方正 富邦
基 金 管 理 有 限 公 司
投 资 部 担 任 基 金 经
理 助 理 一 职 ， 自
2014 年3 月至2016
年 1 月在 方正 富邦
基 金 管 理 有 限 公 司
担 任 基 金 经 理 一
职。2016 年 1 月加
入 民 生 加 银 基 金 管
理 有 限 公 司 ， 现 任
基金经 理。 自 2016
年 4 月至 今担 任民
生 加 银 现 金 增 利 货
币 市 场 基 金 、 民 生
加 银 家 盈 理 财 月 度
债 券 型 证 券 投 资 基
金基金 经理； 2016
年11 月至 今担 任民
生 加 银 家 盈 理 财 7
天 债 券 型 证 券 投 资
基 金 基 金 经 理 ；
2016 年12 月至 今担
任 民 生 加 银 腾 元宝
货 币 市 场 基 金 基 金
经理；2017 年 2 月
至 今 担 任 民 生 加 银
鑫 升 纯 债 债 券 型 证
券 投 资 基 金 基 金 经民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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理； 自 2017 年9 月
至 今 担 任 民 生 加 银
家 盈 季 度 定 期 宝 理
财 债 券 型 证 券 投 资
基 金 基 金 经 理 ； 自
2018 年 3 月至 今担
任 民 生 加 银 家 盈 半
年 定 期 宝 理 财 债 券
型 证 券 投 资 基 金 基
金经理 。 自2016 年
4 月至 2018 年 8 月
担 任 民 生 加 银 和 鑫
债 券 型 证 券 投 资 基
金 基 金 经 理 ， 自
2018 年8 月至2018
年 9 月担 任民 生加
银 和 鑫 定 期 开 放 债
券 型 发 起 式 证 券 投
资 基 金 （ 由 民 生 加
银 和 鑫 债 券 型 证 券
投 资 基 金 转 型 而
来 ） 基 金 经 理 ； 自
2017 年8 月至2018
年 2 月担 任民 生加
银 鑫 丰 债 券 型 证券
投 资 基 金 基 金 经
理；2017 年 7 月至
2018 年 4 月担 任民
生 加 银 鑫 顺 债 券 型
证 券 投 资 基 金 基 金
经理；2016 年 7 月
至2018 年6 月 担任
民 生 加 银 鑫 盈 债 券
型 证 券 投 资 基 金 基
金经理 ；2017 年 8
月至2018 年7 月担
任 民 生 加 银 鑫 弘 债
券 型 证 券 投 资 基 金
基金经 理； 自 2017
年 9 月至 2018 年 7
月 担 任 民 生 加 银 鑫
泰 纯 债 债 券 型 证 券
投 资 基 金 基 金 经
理； 自 2016 年6 月
至 2018 年 10 月担民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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任 民 生 加 银 现 金 添
利 货 币 市 场 基 金 基
金经理。
注： ① 上述 任职 日期 、 离 任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期填 写。
②证券 从业 的含 义遵 从 《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告期内， 基金管理 人 严格遵守《证 券投资基 金 法》及其他相 关法律法 规 、证监会规定 和
基金合同的约 定，本着 诚 实信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用基 金资产， 在 严格控制风 险的前提
下，为基金份 额持有人 谋 求最大利益。 本报告期 内 ，基金运作整 体合法合 规 ，无损害基 金份额持
有人利 益的 行为 。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度，
制度的范围 包 括境内上 市 股票、债券的 一级市场 申 购、二级市场 交易等所 有 投资管理活 动，同时
包括授权、研 究分析、 投 资决策、交易 执行、监 控 等投资管理活 动相关的 各 个环节，形 成了有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场内交易 ，公司启 用 了交易系统中 的公平交 易 程序，在指令 分发及指 令 执行阶段，均 由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场外交易 ，公司完 善 银行间市场交 易、交易 所 大宗交易等非 集中竞价 交 易的交易分配 制
度，保证各投 资组合获 得 公平的交易机 会。对于 部 分债券一级市 场申购、 非 公开发行股 票申购等
以公司名义进 行 的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定各 投资组合 的 交易价格和 数量，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
公司于 每季 度 、 每 年度 对 旗下管 理的 不同 投资 组合 的整体 收益 率 、 分 投资 类 别 （ 股票 、 债券 ）
的收益 率进 行分 析， 对连 续四个 季度 期间 内不 同时 间窗下 （日 内、3 日内 、5 日内） 公司 管理 的不
同投资组合同 向交易的 交 易价差进行分 析。本报 告 期内，本基金 管理人公 平 交易制度得 到良好地
贯彻执 行， 未发 现存 在违 反公平 交易 原则 的情 况。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严格控制 不同投资 组 合之间的同日 反向交易 ， 禁止可能导致 不公平交 易 和利益输送的 同
日反向交易。 本报告期 内 ，本基金未发 现可能的 异 常交易情况， 不存在所 有 投资组合参 与的交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2018 年， 国内 经济 基本 面 稳中向 好， 经济 增长 保持 了一定 的韧 性， 但仍 存在 一些深 层次 问题
和突出 矛盾 。 外贸 方面 ， 受海外 需求 疲软 、 贸易 摩 擦等因 素影 响 ， 出 口数 据 自2018 年 四季 度开 始
逐步回 落； 投资 方面 ，2018 年基 建投 资增 速下 行， 主要原 因包 括地 方政 府以 清理和 控制 隐形 债务
为工作 重心 ， 叠 加资 管新 规落地 后， 地方 平台 融资 渠道收 缩所 致，2018 年 地 产投资 韧性 较强 ， 主
要原因包括房 地产库存 较 前几年回落、 棚改货币 化 等；制造业投 资同比增 速 上行，主要 原因包括
企业前 期盈 利积 累及 设备 更换等 ；2018 年社 会消费 品零售 总额 同比 增速 偏弱 ， 主要 是 受 经济 增 长
放缓 ， 企 业部 门的 压力 陆 续传导 到居 民部 门等 因素 影响 。2018 年CPI 同比 上 涨2.1% ， 涨幅 比上 年
扩大 0.5 个 百分 点， 延续 了温和 上涨 走势 ；PPI 同 比上 涨 3.5% ， 涨幅 比上 年 回落 2.8 个 百分 点，
其中生活资料 价格走势 平 稳，生产资料 价格 涨幅 从 上游到中下游 行业逐渐 递 减，呈现出 结构性上
涨态势 。2018 年货 币政 策 整体稳 健中 性， 银行 间流 动性合 理充 裕， 有效 支持 了实体 经济 。
2018 年债 市上 涨， 各期 限 利率均 显著 下降 ，10 年 国 债利率 从 3.88% 下行 到3.23% ，10 年 国开
利率 从4.82% 下 行到 3.64% ，3 个月AAA 股份 制存单 利率 从 2017 年 底的5.26% 下行 至 3.02% ，1 年
期 AAA 股份 制存 单利 率 2017 年底的 5.21% 下行 至 3.42% 。 由于 短端 收益 率下 行 较多， 收益 率曲 线
陡峭化 ，货 币理 财基 金的 收益水 平跟 随市 场利 率逐 步下行 。
报告期内，本 基金秉承 稳 健 投资原则， 以保持流 动 性为首要任务 ，同时较 好 的抓住了每一 个
阶段的 收益 率高 点进 行配 置，为 持有 人提 供了 较好 的回报 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期民 生加 银家 盈理 财 7 天 A 的基 金份 额净 值 收益率 为 4.1233% ，本 报 告期民 生加 银家
盈理 财7 天B 的 基金 份额 净值收 益率 为 4.3202% ， 同期业 绩比 较基 准收 益率 为1.3500% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2019 年， 外部 需求 依 然疲软 ，PMI 新 出口 订单 持续下 滑， 预示 出口 压力 较大； 基建 有待
进一步发力； 棚改货币 化 收紧，居民加 杠杆空间 有 限，地产投资 动能减弱 ； 在工业企业 利润增速
放缓的压力下 ，制造业 投 资意愿可能不 足；国内 经 济存在下行惯 性和一些 深 层次问题， 经济基本
面对债市依然 友好。监 管 已出台多项政 策支持 “ 宽 信用 ”，预计 在政策持 续 推动下， “ 宽信用 ”
的效果 将逐 步显 现， 社融 及 M2 同比 增速 有望 企稳 甚 至反弹 ， 在 此之 前， 流动 性 仍将保 持合 理充 裕。
综合来看，对 于本基金 而 言，仍可保持 一定比例 的 杠杆，增厚组 合收益； 同 时也将根据流 动
性及投资者结 构，调整 适 度的组合久期 ，我们将 持 续跟踪宏观及 微观数据 ， 在保证组合 流动性、
安全性的基础 上为持有 人 创造更高的投 资收益。 感 谢基金持有人 对本基金 的 信任和 支持 ，我们将民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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本着勤勉尽责 的精神， 秉 承“诚信、稳 健、专业 、 创新”的原则 ，力争为 基 金持有人在 保持良好
流动性 前提 下获 取较 好回 报。
4.6 管 理人 内部有 关本 基金的 监察 稽核工 作情 况
报告期内，管 理人内部 对 本基金的监察 稽核工作 主 要针对本基金 投资运作 的 合法、合规性 ，
由督察长领导 独立于各 业 务部门的监察 稽核部进 行 监察，通过实 时监控、 定 期检查、专 项检查、
不定期抽查等 方式，及 时 发现问题，提 出整改意 见 并跟踪改进落 实情况， 并 按照中国证 监会的要
求将 《 季度 监察 稽核 报告 》 和 《年 度监 察稽 核报 告 》 提交 给公 司全 体董 事审 阅， 并 向中 国证 监会、
深圳证 监局 上报 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
根据中国证监 会相关规 定 及基金合同约 定，本基 金 管理人严格按 照相关会 计 准则、中国证 监
会相关规定和 基金合同 关 于估值的约定 ，对基金 所 持有的投资品 种进行估 值 。本基金托 管人根据
法律法规要求 履行估值 及 净值计算的复 核责任。 本 基金管理人为 确保估值 工 作的合规开 展，已通
过参考行业协 会的估值 指 引及独立第三 方估值服 务 机构的估值数 据等方式 ， 谨慎合理地 制定了基
金估值和份额 净值计价 的 业务管理制度 ，明确基 金 估值的程序和 技术；并 建 立了负责估 值工作决
策和执行的专 门机构， 组 成人员包括分 管运营的 公 司领导 、督察 长、投资 总 监、运营管 理部、交
易部、研究部 、投资部 、 固定收益部、 监察稽核 部 、风险管理部 各部门负 责 人及其指定 的相关人
员。研究部参 加人员应 包 含金融工程小 组及相关 行 业研究员。分 管运营的 公 司领导任估 值小组组
长。基金经理 可参与估 值 原则和方法的 讨论，但 不 参与估值价格 的最终决 策 。本报告期 内，参与
估值流 程各 方之 间无 重大 利益冲 突。
4.8 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金管理人 严格按照 本 基金基金合同 的规定进 行 收益分配。据 本基金基 金 合同中收益分 配
有关原则的规 定：本基 金 根据每日基金 收益公告 ， 以每万份基金 份额收益 为 基准， 为投 资人每日
计算收 益并 分配 ， 每 个运 作期期 末集 中支 付收 益。 本报告 期内 本基 金应 分配 利润 448,850,469.75
元，报 告期 内已 分配 利 润448,850,469.75 元。
4.9 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本报告期内本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 ， 不存 在 损害 基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内 ， 本 基金 实施 利 润分配 金额 ： 民生 加银 家 盈理 财7 天 A 为 141,995,167.20 元 ， 民 生
加银家 盈理 财7 天B 为306,855,302.55 元。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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§6 审计报 告
6.1 审 计报 告基本 信息
财务报 表是 否经 过审 计 是
审计意 见类 型 标准无 保留 意见
审计报 告编 号 安永华 明（2019 ）审 字 第60950520_H08 号
6.2 审 计报 告的基 本内 容
审计报 告标 题 审计报 告
审计报 告收 件人 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金全 体基 金份额 持有 人
审计意 见 我们审 计了 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金财 务报 表，
包括2018 年 12 月 31 日 的 资产负 债表 ，2018 年 度的 利润表 及所 有
者权益 （基 金净 值） 变动 表以及 相关 财务 报表 附注 。
我们认 为， 后附 的民 生加 银 家盈理 财7 天债 券型 证券 投资基 金的 财
务报表 在所 有重 大方 面按 照企业 会计 准则 的规 定编 制， 公 允反 映了
民生加 银家 盈理 财 7 天债 券型证 券投 资基 金 2018 年 12 月 31 日的
财务状 况以 及2018 年度 的 经营成 果和 净值 变动 情况 。
形成审 计意 见的 基础 我们按 照中 国注 册会 计师 审计准 则的 规定 执行 了审 计工作 。 审 计报
告的 “注 册会 计师 对财 务 报表审 计的 责任 ” 部分 进 一步阐 述了 我们
在这些 准则 下的 责任 。 按 照中国 注册 会计 师职 业道 德守则 ， 我们 独
立于民 生加 银家 盈理 财 7 天债券 型证 券投 资基 金， 并 履行了 职业 道
德方面 的其 他责 任。 我 们 相信， 我们获 取的 审计 证 据是充 分、 适 当
的，为 发表 审计 意见 提供 了基础 。
强调事 项 -
其他事 项 -
其他信 息 民生加银家盈理财 7 天债 券型证券投资基金管 理层 对其他信息负
责。 其他 信息 包括 年度 报 告中涵 盖的 信息 ， 但不 包 括财务 报表 和我
们的审 计报 告。
我们对 财务 报表 发表 的审 计意见 不涵 盖其 他信 息， 我 们也不 对其 他
信息发 表任 何形 式的 鉴证 结论。
结合我 们对 财务 报表 的审 计， 我们 的责 任是 阅读 其 他信息 ， 在此 过
程中， 考虑 其他 信息 是否 与 财务报 表或 我们 在审 计过 程中了 解到 的
情况存 在重 大不 一致 或者 似乎存 在重 大错 报。
基于我 们已 执行 的工 作 ， 如果我 们确 定其 他信 息存 在重大 错报 ， 我
们应当 报告 该事 实。 在这 方面， 我们 无任 何事 项需 要报告 。
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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管理层 和治 理层 对财 务报 表的
责任
管理层 负责 按照 企业 会计 准则的 规定 编制 财务 报表 ， 使其实 现公 允
反映， 并设计 、 执行 和维 护必要 的内 部控 制， 以 使 财务报 表不 存在
由于舞 弊或 错误 导致 的重 大错报 。
在编制 财务 报表 时， 管理 层 负责评 估民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型
证券投 资基 金的 持续 经营 能力 ， 披 露与 持续 经营 相 关的事 项 （如 适
用） ，并 运用持续经营 假设 ，除非计划进行清算 、终 止运营或别无
其他现 实的 选择 。
治理层负责监督民生 加银 家盈理财 7 天债券 型证券 投资基金的财
务报告 过程 。
注册会 计师 对财 务报 表审 计的
责任
我 们 的 目 标 是 对 财 务 报 表 整 体 是 否 不 存 在 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的
重大错 报获 取合 理保 证 ， 并出具 包含 审计 意见 的审 计报告 。 合理 保
证是高 水平 的保 证， 但并 不 能保证 按照 审计 准则 执行 的审计 在某 一
重大错 报存 在时 总能 发现 。 错 报可 能由 于舞 弊或 错 误导致 ， 如果 合
理 预 期 错 报 单 独 或 汇 总 起 来 可 能 影 响 财 务 报 表 使 用 者 依 据 财 务 报
表作出 的经 济决 策， 则通 常认为 错报 是重 大的 。
在按照 审计 准则 执行 审计 工作的 过程 中 ， 我 们运 用 职业判 断 ， 并 保
持职业 怀疑 。同 时， 我们 也执行 以下 工作 ：
（1）识别和评估由于 舞弊 或错误导致的财务报 表重 大错报风险，
设计和 实施 审计 程序 以 应 对这些 风险 ， 并获 取充 分 、 适当的 审计 证
据， 作 为发 表审 计意 见的 基础。 由于 舞弊 可能 涉及 串通、 伪造、 故
意遗漏 、 虚假 陈述 或凌 驾 于内部 控制 之上 ， 未能 发 现由于 舞弊 导致
的重大 错报 的风 险高 于未 能发现 由于 错误 导致 的重 大错报 的风 险。
（2）了解与审计相关 的内 部控制，以设计恰当 的审 计程序，但目
的并非 对内 部控 制的 有效 性发表 意见 。
（3）评价管理层选用 会计 政策的恰当性和作出 会计 估计及相关披民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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露的合 理性 。
（4）对管理层使用持 续经 营假设的恰当性得出 结论 。同时，根据
获取的 审计 证据 ， 就 可能 导 致对民 生加 银家 盈理 财 7 天债券 型证 券
投 资 基 金 持 续 经 营 能 力 产 生 重 大 疑 虑 的 事 项 或 情 况 是 否 存 在 重 大
不确定 性得 出结 论 。 如 果 我们得 出结 论认 为存 在重 大不确 定性 ， 审
计 准 则 要 求 我 们 在 审 计 报 告 中 提 请 报 表 使 用 者 注 意 财 务 报 表 中 的
相关披 露； 如 果披 露不 充 分， 我 们应当 发表 非无 保 留意见 。 我们 的
结论基 于截 至审 计报 告日 可获得 的信 息 。 然 而 ， 未 来 的事项 或情 况
可能导致民生加银家 盈理 财 7 天债券型证券 投资基 金不能持续经
营。
（5） 评 价财 务报 表的 总体 列报、 结构 和内 容 （包 括 披露） ， 并评 价
财务报 表是 否公 允反 映相 关交易 和事 项。
我们与 治理 层就 计划 的审 计范围 、 时 间安 排和 重大 审 计发现 等事 项
进行沟 通， 包括 沟通 我们 在 审计中 识别 出的 值得 关注 的内部 控制 缺
陷。
会计师 事务 所的 名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
注册会 计师 的姓 名 昌 华
陈小青
会计师 事务 所的 地址 中国
北京
审计报 告日 期 2019 年3 月 22 日
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
报告截 止日 ： 2018 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 7.4.7.1 2,200,901,758.17 3,232,314,932.20
结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 7.4.7.2 8,632,204,562.84 2,336,081,376.02
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
8,632,204,562.84 2,336,081,376.02
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 7.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 7.4.7.4 190,000,645.00 -
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 7.4.7.5 18,478,014.20 12,401,160.95
应收股 利
- -
应收申 购款
- 2,289,129.84
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 7.4.7.6 - -
资产总 计
11,041,584,980.21 5,583,086,599.01
负债和所有者权益 附注号
本期 末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 7.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
637,965,403.05 265,239,082.14
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
2,439,161.34 610,277.36
应付托 管费
722,714.47 180,822.94
应付销 售服 务费
554,130.04 166,898.38
应付交 易费 用 7.4.7.7 97,484.35 42,497.23
应交税 费
- -
应付利 息
391,640.04 141,504.52 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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应付利 润
3,497,469.87 2,184,081.80
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 7.4.7.8 189,000.00 149,000.00
负债合 计
645,857,003.16 268,714,164.37
所有者权益：
实收基 金 7.4.7.9 10,395,727,977.05 5,314,372,434.64
未分配 利润 7.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
10,395,727,977.05 5,314,372,434.64
负债和 所有 者权 益总 计
11,041,584,980.21 5,583,086,599.01
注： 报 告截 止 日2018 年12 月 31 日 ， 基 金份 额净 值1.000 元， 基金 份额 总额10,395,727,977.05
份。其中民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金 A 类 份 额 净 值 1.000 元，份额总额
2,675,499,570.46 份； 民 生加银 家盈 理 财 7 天 债券 型证券 投资 基 金 B 类 份额 净值 1.000 元， 份 额
总额7,720,228,406.59 份。
7.2 利 润表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2018 年1 月1 日至2018 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2018 年1 月1 日至2018
年 12 月31 日
上年度可比期间
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 12 月 31 日
一、收入
532,340,472.25 20,815,968.83
1.利息 收入
526,676,895.67 20,761,224.88
其中： 存款 利息 收入 7.4.7.11 196,704,365.78 10,629,043.47
债券利 息收 入
319,810,673.48 6,528,062.16
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
10,161,856.41 3,604,119.25
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
5,663,576.58 54,743.95
其中： 股票 投资 收益 7.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 7.4.7.13 5,663,576.58 54,743.95
资产支 持证 券投 资收 益 7.4.7.13.5 - -
贵金属 投资 收益 7.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 7.4.7.15 - -
股利收 益 7.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
7.4.7.17
- -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填 7.4.7.18 - - 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 26 页 共 72 页
列）
减： 二、费用
83,490,002.50 2,464,764.59
1．管 理人 报酬 7.4.10.2.1 29,450,821.48 1,234,553.91
2．托 管费 7.4.10.2.2 8,726,169.29 365,793.75
3．销 售服 务费 7.4.10.2.3 7,907,398.98 313,427.37
4．交 易费 用 7.4.7.19 - -
5．利 息支 出
37,084,200.36 337,015.97
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
37,084,200.36 337,015.97
6．税 金及 附加
- -
7．其 他费 用 7.4.7.20 321,412.39 213,973.59
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-”
号填列）
448,850,469.75 18,351,204.24
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
448,850,469.75 18,351,204.24
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2018 年1 月1 日至2018 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金 净值 ）
5,314,372,434.64 - 5,314,372,434.64
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 448,850,469.75 448,850,469.75
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
5,081,355,542.41 - 5,081,355,542.41
其中：1. 基 金申 购款 24,005,025,294.67 - 24,005,025,294.67
2. 基金 赎回 款 -18,923,669,752.26 - -18,923,669,752.26
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -448,850,469.75 -448,850,469.75
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
10,395,727,977.05 - 10,395,727,977.05 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 27 页 共 72 页
项目
上年度可比期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
166,528,358.67 - 166,528,358.67
二、 本期 经营 活动 产生的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 18,351,204.24 18,351,204.24
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
5,147,844,075.97 - 5,147,844,075.97
其中：1. 基 金申 购款 11,554,536,777.60 - 11,554,536,777.60
2. 基金 赎回 款 -6,406,692,701.63 - -6,406,692,701.63
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -18,351,204.24 -18,351,204.24
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
5,314,372,434.64 - 5,314,372,434.64
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 张焕 南______
______ 朱 永明______
____ 洪锐 珠____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
民生加 银家 盈理财 7 天债 券型证 券投 资基 金( 以下 简 称 “本 基金 ”) ，系 经中 国 证券监 督管 理
委员会(以 下简 称 “ 中国 证 监会”) 证 监许 可[2013]29 号 《 关于 核准 民生 加银 家 盈理 财7 天 债券 型
证券投资基金 募集的批 复 》的核准，由 基金管理 人 民生加银基金 管理有限 公 司向社会公 开发行募
集， 基 金合 同于2013 年2 月 7 日 正式 生效 ， 首 次设 立募集 规模 为7,816,411,023.56 份 基金 份额，
其中认 购资 金利 息折 合343,897.07 份基 金份 额。 本 基金为 契约 型开 放式 基金 ， 存 续期 限不 定。 本
基金的基金管 理人为民 生 加银基金管理 有限公司 ， 注册登记 机构 为民生加 银 基金管理有 限公司，
基金托 管人 为中 国建 设银 行股份 有限 公司(以 下简 称 “ 中国 建设 银行 ”) 。
根据《 民生 加银 家盈 理财 7 天债券 型证 券投 资基 金 基金合 同》 和《 民生 加银 家盈理 财 7 天债民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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券型证券投资 基金招募 说 明书》的有关 规定，本 基 金根据投资者 认购、申 购 本基金的金 额，对投
资者持有的基 金份额按 照 不同的费率计 提销售服 务 费用，因此形 成不同的 基 金份额类别 。本基金
将设 A 类和 B 类两 类基 金 份额， 两类 基金 份额 单独 设 置基金 代码 ， 并 分别 公布 每 万份基 金净 收益 、
七日年化收益 率。根据 基 金实际运作情 况，在履 行 适当程序后， 基金管理 人 可对 基金份 额分类进
行调整并公告 。投资者 可 自行选择认购 、申购的 基 金份额类别， 不同基金 份 额类别之间 不得互相
转换，但依据 招募说明 书 约定因认购、 申购、赎 回 、基金转换等 交易而发 生 基金份额自 动升级或
者降级 的除 外。
本基金的投资 范围为具 有 良好流动性的 金融工具 ， 包括现金、通 知存款、 一 年以内(含一年)
的银行 定期 存款 和大 额存 单、剩 余期 限( 或回 售期 限) 在 397 天 以内( 含 397 天) 的债券 、资 产支 持
证券、中期 票据；期 限在 一年以内(含 一年)的债 券 回购、期限 在一年以 内(含 一年)的中央 银行票
据、 短 期融 资券 ， 及 法律 法 规或中 国证 监会 允许 本基 金 投资 的其 他固 定收 益 类 金融工 具( 但须 符合
中国证 监会 相关 规定)。 本 基金不 直接 在二 级市 场上 买入股 票 、 权 证等 权益 类 资产 ， 也 不参 与一 级
市场新股申购 和新股增 发 。如法律法规 或监管机 构 以后允许基金 投资其他 品 种，基金管 理人在履
行适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资范 围。
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 其后 颁布 的应 用 指南 、 解 释以 及其 他相 关 规定( 以下 合称 “企 业会 计 准则”) 编 制， 同时 ，
对于在具体会 计核算和 信 息披露方面， 也参考 了 中 国证券业协会 修订并发 布 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《中 国证 券监 督管理 委员 会关 于证 券投 资基金 估值 业务 的指
导意见 》 、 《 证券 投资 基金 信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第 2 号
《年度 报告 的内 容与 格式 》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露 编报规 则》 第 3 号《 会计 报表附 注的 编制 及
披露》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露 XBRL 模 板第3 号< 年度报 告和 半年 度报 告> 》 及其他 中国 证监 会及
中国证 券投 资基 金业 协会 颁布的 相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定 的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于2018 年12 月 31 日 的财
务状况 以 及2018 年 度的 经 营成果 和净 值变 动情 况。
7.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
本基金财务报表所载财务 信息根据下列依照企业会 计准则、 《证 券投资基金会 计核算业务指
引》和 其他 相关 规定 所厘 定的主 要会 计政 策和 会计 估计编 制。
7.4.4.1 会 计年 度
本基金 会计 年度 采用 公历 年度， 即每 年1 月1 日起 至 12 月 31 日止 。
7.4.4.2 记 账本 位币
本基金记账本 位币和编 制 本财务报表所 采用的货 币 均为人民币。 除有特别 说 明外，均以人 民
币元为 单位 表示 。
7.4.4.3 金 融资 产和金 融负 债的分 类
(1) 金 融工 具是 指形 成本 基 金的金 融资 产( 或负 债)， 并形成 其他 单位 的金 融负 债(或 资产) 。
(2) 金 融资 产分 类
本基金 的金 融资 产分 类为 交易性 金融 资产 及贷 款和 应收款 项；
本基金 持有 的交 易性 金融 资产主 要为 债券 投资 ；
本基金持有的 其他金融 资 产分类为应收 款项，包 括 银行存款、结 算备付金 、 买入返售金融 资
产和各 类应 收款 项等 。
(3) 金 融负 债分 类
本基金 的金 融负 债于 初始 确认时 归类 为交 易性 金融 负债和 其他 金融 负债 ；
本基金持有的 金融负债 均 划分为其他金 融负债， 主 要包括卖出回 购金融资 产 款和各类应付 款
项等。
7.4.4.4 金 融资 产和金 融负 债的初 始确 认、后 续计 量和终 止确 认
本基金于成为 金融工具 合 同的一方时确 认一项金 融 资产或金融负 债，按照 取 得时的公允价 值
作为初 始确 认金 额。 取得 债 券投资 支付 的价 款中 包含 债券起 息日 或上 次除 息日 至购买 日止 的利 息，
单独确 认为 应收 项目 ；应 收款项 和其 他金 融负 债等 相关交 易费 用计 入初 始确 认金额 。
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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债券投资采用 实际利率 法 ，以摊余成本 进行后续 计 量，即债券投 资按票面 利 率或商定利率 每
日计提应收利 息，按实 际 利率法在其剩 余期限内 摊 销其买入时的 溢价或折 价 ；同时于每 一计价日
计算影子价格( 附注 7.4.4.5) ，以避免 债券投资 的摊 余成本与公允 价值的差 异 导致基金资产 净值
发生重 大偏 离。 应收 款项 和其他 金融 负债 采用 实际 利率法 ，以 摊余 成本 进行 后续计 量。
当收取某项金 融资产现 金 流量的合同权 利已终止 或 该金融资产所 有权上几 乎 所有的风险和 报
酬已转 移时 ， 终 止确 认该 金融资 产。 终止 确认 的金 融资产 的成 本按 移动 加权 平均法 于交 易日 结转 。
当金融 负债 的现 时义 务全 部或部 分已 经解 除的 ，该 金融负 债或 其一 部分 将终 止确认 。
7.4.4.5 金 融资 产和金 融负 债的估 值原 则
基金估值采用 摊余成本 法 ，其相当于公 允价值。 估 值对象以买入 成本列示 ， 按实际利率并 考
虑其买 入时 的溢 价与 折价 ，在其 剩余 期限 内摊 销， 每日计 提收 益或 损失 。
本基金 不采 用市 场利 率和 上市交 易的 债券 和票 据的 市价计 算基 金资 产净 值；
本基金 金融 工具 的估 值方 法具体 如下 ：
1) 银行 存款
基金持 有的 银行 存款 以本 金列示 ，按 银行 实际 协议 利率逐 日计 提利 息。
2) 债券 投资
基金持有的附 息债券、 贴 现券购买时采 用实际支 付 价款(包含交易 费用)确定 初始成本，每 日
按摊余 成本 和实 际利 率计 算确定 利息 收入 。
3) 回购 协议
(1) 基 金持 有的 回购 协议( 封闭式 回购)， 以成 本列 示 ， 按实 际利 率在 实际 持有 期间内 逐日 计提
利息。
(2) 基 金持 有的 买断 式回 购 以协议 成本 列示 ， 所 产生 的利息 在实 际持 有期 间内 逐日计 提。 回购
期间对涉及的 金融资产 根 据其资产的性 质进行相 应 的估值。回购 期满时， 若 双方都能履 约，则按
协议进行交割 。若融资 业 务到期无法履 约，则继 续 持有现金资产 ；若融券 业 务到期无法 履约，则民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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继续持 有债 券资 产， 实际 持有的 相关 资产 按其 性质 进行估 值。
4) 其他
(1) 如 有确 凿证 据表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管 理人可 根据 具
体情况 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 。
(2) 为了避免采用摊余成本 法计算的基金资产净值与 按其他可参考公允价值指 标计算的基金
资产净值发生 重大偏离 ， 从而对基金份 额 持有人 的 利益产生稀释 和不公平 的 结果，基金 管理人于
每一估值日， 采用其他 可 参考公允价值 指标，对 基 金持有的估值 对象进行 重 新评估，即 “影子定
价” 。 当基 金资 产净 值与 影子价 格产 生重 大偏 离， 基金管 理人 应根 据相 关法 律法规 采取 相应 措施 ，
使基金 资产 净值 更能 公允 地反映 基金 资产 价值 。
(3) 如 有新 增事 项， 按国 家 最新规 定估 值。
7.4.4.6 金 融资 产和金 融负 债的抵 销
当本基金同时 满足下列 条 件时，金融资 产和金融 负 债以相互抵销 后的净额 在 资产负债表内 列
示：具有抵销 已确认金 额 的法定权利， 且该种法 定 权利是当前可 执行的； 计 划以净额结 算，或同
时变现 该金 融资 产和 清偿 该金融 负债 。
7.4.4.7 实 收基 金
实收基 金为 对外 发行 的基 金份额 总额 。 每份 基金 份 额面值 为人 民 币1.00 元 。 由于申 购 、 赎 回
引起的实收基 金的变动 分 别于基金申购 确认日、 赎 回确认日认列 。上述申 购 和赎回分别 包括基金
转换所 引起 的转 入基 金的 实收基 金增 加和 转出 基金 的实收 基金 减少 。
7.4.4.8 收入/( 损失) 的 确认和计 量
(1) 存款利息收入按存款的 本金与适用的实际利率逐 日计提的金额入账。若提 前支取定期存
款，按协议规 定的利率 及 持有期重新计 算存款利 息 收入，并根据 提前支取 所 实际收到的 利息收入
与账面已确认 的利息收 入 的差额确认利 息收入损 失 ，列入利息收 入减项， 存 款利息收入 以净额列
示。 另外 ， 根据 中国 证监 会令 第 120 号 《货 币市 场 基金监 督管 理办 法 》 的 规 定， 自 2016 年 2 月1
日起， 如果 出现 因提 前支 取而导 致的 利息 损失 的情 形， 基 金管 理人 应当 使用 风险准 备金 予以 弥补 ，
风险准 备金 不足 的， 应当 使用固 有资 金予 以弥 补； 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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(2) 债券利息 收入按实 际持 有期内逐日 计 提。附息 债 券、贴现券购 买时采用 实 际支付价款( 包
含交易 费用)确 定初 始成 本 ，每日 按摊 余成 本和 实际 利率计 算确 定利 息收 入；
(3) 买入返售 金融资产 收入 ，按买入返售 金融资产 的 摊余成本及实 际利率(当 实 际利率与合 同
利率差 异较 小时 ，也 可 以 用合同 利率)， 在回 购期 内 逐日计 提；
(4) 债 券投 资收 益于 卖出 债 券成交 日确 认， 并按 卖出 债券成 交金 额与 其成 本、 应收利 息及 相关
费用的 差额 入账 ；
(5) 其 他收 入在 主要 风险 和 报酬已 经转 移给 对方 ， 经 济 利益很 可能 流入 且金 额可 以可靠 计量 的
时候确 认。
7.4.4.9 费 用的 确认和 计量
(1) 基 金管 理费 按前 一日 基 金资产 净值 的0.27% 的年 费率逐 日计 提；
(2) 基 金托 管费 按前 一日 基 金资产 净值 的0.08% 的年 费率逐 日计 提；
(3) 基 金销 售服 务费 ： 根 据民生 加银 基金 管理 有限 公司 于 2017 年12 月 13 日 发布的 《关 于民
生加银 家盈 理 财7 天债 券 型证券 投资 基 金 A 类 基金 份额销 售服 务费 优惠 的公 告》 ，A 类基 金份 额 于
2017 年 12 月 15 实 行销 售服务 费率 的优 惠， 变动 前的基 金销 售服 务费 按前 一日基 金资 产净 值 的
0.30% 的年 费率 逐日 计提 ； 变动后 自 2017 年 12 月 15 日 起， 基金 销售 服务 费 按前一 日基 金资 产
净值 的0.20% 的 年费 率计 提。B 类基 金份 额的 基金 销 售服务 费按 前一 日基 金资 产净值 的 0.01% 的年
费率逐 日计 提 ；
(4) 卖出回购 金融资产 支出 ，按卖出回购 金融资产 的 摊余成本及实 际利率(当 实 际利率与合 同
利率差 异较 小时 ，也 可以 用合同 利率)在 回购 期内 逐 日计提 ；
(5)其 他费 用系 根据 有关 法 规及相 应协 议规 定 ， 按 实 际支出 金额 ， 列入 当期 基 金费用 。 如果 影
响基金 份额 净值 小数 点后 第四位 的， 则采 用待 摊或 预提的 方法 。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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7.4.4.10 基 金的 收益分 配政 策
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ：
(1) 本 基金 同一 类别 的每 份 基金份 额享 有同 等分 配权 ；
(2) 本 基金 根据 每日 各类 基 金份额 收益 情况 ， 以 基金 净收益 为基 准， 为投 资者 每日计 算当 日各
类基金份额的 收益并分 配 ，并在运作期 期末集中 支 付。投资者当 日收益分 配 的计算保留 到小数点
后 2 位；收 益分 配保 留到 小数后 2 位 ，第 三位 截位 。截位 部分 收益 ，按 截位 尾数大 小排 序依 次 分
配0.01 元 ， 直至 实际 分配 收益与 当日 基金 总收 益一 致， 如 果尾 数相 同则 由注 册 登记系 统随 机分 配；
(3) 本 基金 的收 益分 配的 方 式约定 为红 利再 投资 ，不 收取再 投资 费用 ；
(4)本基 金 根据 各类 基金 份 额每日 收益 情况 ，按 当日 收益全 部分 配， 若当 日净 收益大 于零 时，
为投资者记正 收益；若 当 日净收益小于 零时，为 投 资者记负收益 ；若当日 净 收益等于零 时，当日
投资者 不记 收益 ；
(5) 本基金每 日进行收 益计 算并分配，累 计收益支 付 方式只采用红 利再投资( 即 红利转基金 份
额) 方 式。 若投 资者 在运 作 期期末 累计 收益 支付 时 ， 累计收 益为 正值 ， 则为 投 资者增 加相 应的 基金
份额，其累计 收益为负 值 ，则缩减投资 者基金份 额 。投资者可通 过在基金 份 额运作期到 期日赎回
基金份 额获 得当 期运 作期 的基金 未支 付收 益；
(6) 当 日申 购的 基金 份额 自 下一个 工 作 日起 享有 基金 的分配 权益 ； 当 日赎 回的 基 金份额 自下 一
工作日 起， 不享 有基 金的 分配权 益；
(7) 法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的， 从其 规定 。
7.4.4.11 其 他重 要的会 计政 策和会 计估 计
本基金 本报 告期 无其 他重 要的会 计政 策和 会计 估计 需要披 露。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的会 计政 策变 更。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的会 计估 计变 更。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的重 大会 计差 错的 内容 和更正 金额 。
7.4.6 税项
7.4.6.1 增 值税 、企 业所 得税
自2016 年5 月1 日 起， 在 全国范 围内 全面 推开 营业 税改征 增值 税试 点， 金融 业 纳入试 点范 围，
由缴纳营业 税改为缴 纳增 值税。对证 券投资基 金(封 闭式证券投 资基金， 开放 式证券投资 基金)管
理人运用基金 买卖债券 的 转让收入免征 增值税； 国 债、地方政府 债利息收 入 以及金融同 业往来利
息收入免征增 值税；存 款 利息收入不征 收增值税 。 金融机构开展 的质押式 和 买断式买入 返售金融
商品业 务、 同业 存款 、同 业存单 以及 持有 金融 债券 取得的 利息 收入 属于 金融 同业往 来利 息收 入。
资管产 品运 营过 程中 发生 的增值 税应 税行 为， 以资 管产品 管理 人为 增值 税纳 税人， 并 自 2018
年1 月1 日 起， 资管 产品 管 理人运 营资 管产 品过 程中 发生的 增值 税应 税行 为( 以 下称资 管产 品运 营
业务) ，暂适用 简易计税 方 法，按照 3% 的征收率 缴纳 增值税。管理 人应分别 核 算资管产品 运营业
务和其他业务 的销售额 和 增值税应纳税 额。未分 别 核算的，资管 产品运营 业 务不得适用 于简易计
税方法 。对 资管 产品 在2018 年1 月1 日 前运 营过 程 中发生 的增 值税 应税 行为 ，未缴 纳增 值税 的，
不再缴 纳； 已缴 纳增 值税 的，已 纳税 额从 资管 产品 管理人 以后 月份 的增 值税 应纳税 额中 抵减 。
自 2018 年 1 月1 日 起， 资 管产品 管理 人运 营 资 管产 品提供 贷款 服务 ， 以 2018 年 1 月 1 日起
产生的 利息 及利 息性 质的 收入为 销售 额； 转 让2017 年 12 月 31 日前 取得 的股 票( 不 包括 限售 股)、
债券 、 基 金 、 非 货物 期货 ， 可 以选 择按 照实 际买 入 价计算 销售 额 ， 或 者以2017 年最 后一 个交 易日
的股票 收盘 价(2017 年最 后一个 交易 日处 于停 牌期 间的股 票， 为停 牌前 最后 一个交 易日 收盘 价) 、
债券估值(中 债金融估 值中 心有限公司 或中证指 数有 限公司提供 的债券估 值)、 基金份额净 值、非
货物期 货结 算价 格作 为买 入价计 算销 售额 。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 35 页 共 72 页
证券投资基金 从证券市 场 中取得的收入 ，包括买 卖 债券的差价收 入、债券 的 利息收入及其 他
收入， 暂不 征收 企业 所得 税。
7.4.6.2 个 人所 得税
暂免征 收储 蓄存 款利 息所 得个人 所得 税。
7.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
7.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
活期存 款 901,758.17 2,314,932.20
定期存 款 2,200,000,000.00 3,230,000,000.00
其中： 存款 期 限1 个月 以内 - -
存款期 限1-3 个月 2,200,000,000.00 1,880,000,000.00
存款期 限3 个月 以上 - 1,350,000,000.00
其他存 款 - -
合计： 2,200,901,758.17 3,232,314,932.20
7.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2018 年12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场 - - - -
银行间 市场 8,632,204,562.84 8,642,773,000.00 10,568,437.16 0.1017%
合计 8,632,204,562.84 8,642,773,000.00 10,568,437.16 0.1017%
资产支 持 证 券 - - - -
合计 8,632,204,562.84 8,642,773,000.00 10,568,437.16 0.1017%
项目
上年 度末
2017 年12 月 31 日 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 36 页 共 72 页
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场 - - - -
银行间 市场 2,336,081,376.02 2,336,102,000.00 20,623.98 0.0004%
合计 2,336,081,376.02 2,336,102,000.00 20,623.98 0.0004%
资产支 持 证 券 - - -
-
合计 2,336,081,376.02 2,336,102,000.00 20,623.98 0.0004%
注：偏 离金 额＝ 影子 定价 －摊余 成本 ；偏 离度 ＝偏 离金额/摊 余成 本法 确定 的 基金资 产净 值。
7.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
本基金 于本 期末 及上 年度 末均无 衍生 金融 资产/负债。
7.4.7.4 买 入返 售金融 资产
7.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位： 人 民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
交易所 市场 - -
银行间 市场 190,000,645.00 -
合计 190,000,645.00 -
项目
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
交易所 市场 - -
银行间 市场 - -
合计 - -
7.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
本基金 于本 期末 及上 年度 末均无 买断 式逆 回购 交易 中取得 的债 券。
7.4.7.5 应 收利 息
单位： 人民 币元
项目
本期末
2018 年12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
应收活 期存 款利 息 828.45 19,594.75
应收定 期存 款利 息 5,432,778.07 4,814,722.02
应收其 他存 款利 息 - - 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 37 页 共 72 页
应收结 算备 付金 利息 - -
应收债 券利 息 12,640,778.08 7,566,844.18
应收资 产支 持证 券利 息 - -
应收买 入返 售证 券利 息 403,629.60 -
应收申 购款 利息 - -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 - -
其他 - -
合计 18,478,014.20 12,401,160.95
7.4.7.6 其 他资 产
本基 金 于本 期末 及上 年度 末均无 其他 资产 。
7.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
交易所 市场 应付 交易 费用 - -
银行间 市场 应付 交易 费用 97,484.35 42,497.23
合计 97,484.35 42,497.23
7.4.7.8 其 他负 债
单位： 人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
应付券 商交 易单 元保 证金 - -
应付赎 回费 - -
预提费 用 189,000.00 149,000.00
合计 189,000.00 149,000.00
7.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财 7 天 A
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 295,919,634.71 295,919,634.71
本期申 购 18,827,800,954.97 18,827,800,954.97
本期赎 回( 以"-" 号填列) -16,448,221,019.22 -16,448,221,019.22 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 38 页 共 72 页
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 2,675,499,570.46 2,675,499,570.46
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 5,018,452,799.93 5,018,452,799.93
本期申 购 5,177,224,339.70 5,177,224,339.70
本期赎 回( 以"-" 号填列) -2,475,448,733.04 -2,475,448,733.04
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 7,720,228,406.59 7,720,228,406.59
注：申 购含 红利 再投 、分 级调整 及转 换入 份额 ，赎 回含分 级调 整、 转换 出份 额。
7.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
民生加 银家 盈理 财 7 天 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 141,995,167.20 - 141,995,167.20
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -141,995,167.20 - -141,995,167.20
本期末 - - -
单位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 306,855,302.55 - 306,855,302.55 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -306,855,302.55 - -306,855,302.55
本期末 - - -
注：本 基金 以份 额面 值 1.000 元 固定 份额 净值 交易 方式， 每日 计算 当日 收益 并全部 分配 ，每 个运
作期期 末以 红利 再投 资方 式集中 支付 累计 收益 ，即 按份额 面 值1.000 元 转为 基金份 额。
7.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年 12
月31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至 2017 年12 月
31 日
活期存 款利 息收 入 34,469.38 104,099.28
定期存 款利 息收 入 196,658,792.10 10,524,916.44
其他存 款利 息收 入 - -
结算备 付金 利息 收入 - 27.75
其他 11,104.30 -
合计 196,704,365.78 10,629,043.47
注：其 他为 滞 留DVP 利息 收入。
7.4.7.12 股 票投 资收益
7.4.7.12.1 股 票投 资收益 —— 买卖股 票差 价收入
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 股票 投资 收益 。
7.4.7.13 债 券投 资收益
7.4.7.13.1 债 券投 资收益 项目 构成
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018
年12 月31日
上年度 可比 期间
2017年1月1 日至2017 年
12 月31 日
债 券 投资 收益 —— 买 卖债券 （ 、债
转股及 债券 到期 兑付 ）差 价收入
5,663,576.58 54,743.95
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 - -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入 - -
合计 5,663,576.58 54,743.95
7.4.7.13.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 40 页 共 72 页
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018
年12 月31日
上年度 可比 期间
2017年1月1 日至2017 年
12 月31 日
卖 出 债券 （ 、 债 转股 及债券 到 期兑
付）成 交总 额
23,304,947,226.59 4,947,840,143.29
减：卖 出债 券（ 、债 转股 及债券 到
期兑付 ）成 本总 额
23,267,548,150.01 4,944,847,522.63
减：应 收利 息总 额 31,735,500.00 2,937,876.71
买卖债 券差 价收 入 5,663,576.58 54,743.95
7.4.7.13.3 资 产支 持证券 投资 收益
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 资产 支持 证券 投资收 益。
7.4.7.14 贵 金属 投资收 益
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 贵金 属投 资收 益。
7.4.7.15 衍 生工 具收益
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 衍生 金融 工具 收益。
7.4.7.16 股 利收 益
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 股利 收益 。
7.4.7.17 公 允价 值变动 收益
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 公允 价值 变动 收益。
7.4.7.18 其 他收 入
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 其他 收入 。
7.4.7.19 交 易费 用
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 交易 费用 。
7.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12
月31 日
上年度 可比 期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12
月 31 日
审计费 用 80,000.00 40,000.00 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 41 页 共 72 页
信息披 露费 100,000.00 100,000.00
其他费 用 1,200.00 1,200.00
债券帐 户维 护费 36,000.00 36,000.00
银行费 用 104,212.39 36,773.59
合计 321,412.39 213,973.59
注：其 他为 上清 费用 。
7.4.7.21 分 部报 告
截至本报告期 末，本基 金 仅在中国大陆 境内从事 证 券投资单一业 务，因此 ， 无需作披露的 分
部报告 。
7.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
7.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
7.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ，本 基金无 需要 披露 的资 产负 债表日 后事 项。
7.4.9 关 联方 关系
关 联方 名称 与本基 金的 关系
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 (“ 民 生 加 银
基金公 司”)
基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
中国建 设银 行 基金托 管人 、基 金销 售机 构
中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 (“ 中 国 民 生
银行”)
基金管 理人 的股 东、 基金 销售机 构
加拿大 皇家 银行 基金管 理人 的股 东
三峡财 务有 限责 任公 司 基金管 理人 的股 东
民生加 银资 产管 理有 限公 司 基金管 理人 的控 股子 公司
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易 单元 进行 的股 票交 易。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 42 页 共 72 页
7.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
7.4.10.1.1 股 票交 易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易单元 进行 的股 票交 易。
7.4.10.1.2 权 证交 易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易单元 进行 的权 证交 易。
7.4.10.1.3 应 支付 关联方 的佣 金
本基金 于本 期末 及上 年度 末均无 应支 付关 联方 的佣 金。
7.4.10.2 关 联方 报酬
7.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至 2017 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
29,450,821.48 1,234,553.91
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
5,448,701.07 99,401.21
注：1) 基金管 理费每日 计 提，按月支付 。基金管 理 费按前一日的 基金资产 净 值的 0.27% 的年费 率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .27% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2)于 2018 年 12 月 31 日 应付的 基金 管理 费的 金额 为人民 币 2,439,161.34 元。(2017 年 12 月 31
日：人 民 币610,277.36 元)
7.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至 2017 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
8,726,169.29 365,793.75
注：1) 基金托 管费每日 计 提，按月支付 。基金托 管 费按前一日的 基金资产 净 值的 0.08% 的年费 率民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 43 页 共 72 页
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .08% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2)于2018 年12 月 31 日 应 付的基 金托 管费 的金 额为 人民 币 722,714.47 元。(2017 年12 月 31 日：
人民 币180,822.94 元)
7.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2018 年 1 月1 日至2018 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银家 盈理
财7 天 A
民生加 银家 盈理 财
7 天B
合计
中国建 设银 行 15,323.40 384.96 15,708.36
中国民 生银 行 52,759.92 538.59 53,298.51
民生加 银基 金公 司 27,109.82 728,207.79 755,317.61
合计 95,193.14 729,131.34 824,324.48
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2017 年 1 月1 日至2017 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银家 盈理
财7 天 A
民生加 银家 盈理 财
7 天B
合计
中国建 设银 行 9,971.19 231.65 10,202.84
中国民 生银 行 35,874.88 409.36 36,284.24
民生加 银基 金公 司 153.78 34,995.92 35,149.70
合计 45,999.85 35,636.93 81,636.78
注：1) 本 基金 各类 基金 份 额按照 不同 的费 率计 提销 售服务 费， 根据 民生 加银 基金管 理有 限公 司于
2017 年12 月 13 日 发布 的 《关于 民生 加银 家盈 理财7 天债 券型 证券 投资 基金A 类基 金份 额销 售服
务费优 惠的 公告 》 ，A 类 基 金于 2017 年 12 月 15 日实行 销售 服务 费率 的优 惠，变 动前 的基 金销
售服务 费按 前一 日基 金资 产净值 的 0.30% 的年 费率 计提； 变动 后自2017 年 12 月 15 日起 对A 类基
金份额 的基 金销 售服 务费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.20% 的年 费率 计提。 B 类 基金的 基金 销售 服务
费按前一日基 金资产净 值 的 0.01% 的年费率 计提。 基金销售服务 费每日计 算 ，按月支付。 各类基
金份额 的销 售服 务费 计提 的 计算 公式 如下 ：
H=E×R / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 44 页 共 72 页
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
2)本基 金于 本期 末应 付关 联方的 销售 服务 费余 额为 人民 币 70,882.81 元 ；其 中，应 付中 国建 设 银
行人民币 1,051.39 元， 应 付中国民生银 行人民币 3,822.20 元，应 付民生加 银基金公司人民 币
66,009.22 元 ；本 基金 于 上年度 末未 支付 关联 方的 销售服 务费 余额 为人 民币 币 18,801.65 元 ；其
中，应 付中 国建 设银 行人 民币 694.15 元 ，应 付中 国 民生银 行人 民币 1,323.86 元，应 付民 生加 银
基金公 司人 民 币16,783.64 元；
7.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均未 与关 联方 进行 银行间 同业 市场 的债 券( 含 回购) 交易 。
7.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
本基金于本期 及上年度 可 比期间均无基 金管理人 运 用固有资金投 资本基金 的 情况，于本期 末
及上年 度末 亦未 持有 本基 金份额 。
7.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
本基金 于本 期末 及上 年度 末均无 除基 金管 理人 之外 的其他 关联 方投 资本 基金 的情况 。
7.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2018 年1 月1 日至2018 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
中国建 设银 行 901,758.17 34,469.38 2,314,932.20 104,099.28
中国民 生银 行 1,000,000,000.00 60,741,902.47 900,000,000.00 2,753,846.65
注：1 ） 本 基金 的活 期银 行 存款由 基金 托管 人中 国建 设银行 保管 ， 按银 行同 业 利率计 息 ， 定 期银 行
存款按 银行 约定 利率 利息 。
2）本 基金 本期 末存 放于 中 国民生 银行 的定 期存 款余 额为人 民 币 1,000,000,000.00 元， 上年 度末
存放于 中国 民生 银行 的定 期存款 余额 为人 民 币900,000,000.00 元。
3） 本 基金 本期 由中 国民 生 银行保 管的 定期 存款 产生 的利息 收入 为人 民 币60,741,902.47 元； 上年
度可比 期间 由中 国民 生银 行保管 的定 期存 款产 生的 利息收 入为 人民 币2,753,846.65 元。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 45 页 共 72 页
7.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 于本 期及 上年 度可比 期间 均 未 在承 销期 内参与 关联 方承 销证 券。
7.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 需要 说明 的其 他关联 交易 事项 。
7.4.11 利 润分 配情况
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财7 天A
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配 合
计
备注
141,253,687.98 - 741,479.22 141,995,167.20 -
民生加 银家 盈理 财7 天B
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配 合
计
备注
306,283,393.70 - 571,908.85 306,855,302.55 -
7.4.12 期 末（ 2018 年 12 月 31 日 ） 本基 金持 有的流 通受 限证券
7.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
本基金 于本 期末 及上 年度 末均无 因认 购新 发/ 增发 证 券而于 期末 持有 的流 通受 限证券 。
7.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
本基金 于本 期末 未持 有暂 时停牌 等流 通受 限股 票。
7.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2018 年12 月 31 日 止， 本 基金 从事 银行间 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款余 额人 民币 637,965,403.05 元 ，是 以如 下 债券作 为质 押：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
180207 18 国开07
2019 年 1 月 2
日
99.92 1,411,000 140,991,966.83
180209 18 国开09
2019 年 1 月 2
日
100.18 740,000 74,133,188.53
180407 18 农发07
2019 年 1 月 2
日
100.14 2,200,000 220,301,374.52
111804095 18 中 国银 2019 年 1 月 4 99.38 1,063,000 105,643,241.94 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 46 页 共 72 页
行CD095 日
180207 18 国开07
2019 年 1 月 4
日
99.92 440,000 43,966,311.41
180209 18 国开09
2019 年 1 月 4
日
100.18 660,000 66,118,789.77
合计
6,514,000 651,154,873.00
7.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2018 年12 月 31 日 止， 本 基金 未持 有从事 交易 所市 场债 券正 回购交 易中 作为
抵押的 债券 。
7.4.13 金 融工 具风险 及管 理
7.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金 在日 常经 营活 动中 由金融 工具 产生 的风 险主 要包括 信用 风险 、 流 动性 风 险及市 场风 险。
本基金 管理 人制 定了 政策 和程序 来识 别及 分析 这些 风险， 并设 定适 当的 风险 限 额及内 部控 制流 程，
通过可 靠的 管理 及信 息系 统持续 监控 上述 各类 风险 。
本基金的基金 管理人奉 行 全面风险管理 体系的建 设 ，建立了以公 募基金投 资 决策委员会和 专
户投资决策委 员会核心 的 、由风险控制 委员会、 投 资部、固定收 益部、专 户 一部、专户 二部、交
易部、 监察 稽核 部、 风险 管理部 、研 究部 等相 关业 务部门 构成 的金 融工 具风 险管理 架构 体系 。
本基金的基金 管理人对 于 金融工具的风 险管理方 法 主要是通过定 性分析和 定 量分析的方法 去
估测各种风险 产生的可 能 损失。从定性 分析的角 度 出发，判断风 险损失的 严 重程度和出 现同类风
险损失的频度 。而从定 量 分析的角度出 发，根据 本 基金的投资目 标，结合 基 金资产所运 用金融工
具特征 通过 特定 的风 险量 化指标 、 模型 ， 日 常的 量 化报告 ， 确定 风险 损失 的 限度和 相应 置信 程度 ，
及时可 靠地 对各 种风 险进 行监督 、 检查 和评 估， 并 通过相 应决 策 ， 将 风险 控 制在可 承受 的范 围内 。
7.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因交易 对手未履 行 合约责任，或 者基金所 投 资证券之发行人
出现违 约、 拒绝 支付 到期 本息等 情况 ，导 致基 金资 产损失 和收 益变 化的 风险 。
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 47 页 共 72 页
本基金的基金 管理人在 交 易前对交易对 手的资信 状 况进行了充分 的评估。 本 基金与银行存 款
相关的信用风 险不重大 。 本基金在交易 所进行的 交 易均以中国证 券登记结 算 有限责任公 司为交易
对手完成证券 交收和款 项 清算，违约风 险可能性 很 小；在银行间 同业市场 进 行交易前均 对交易对
手进行 信用 评估 以控 制相 应的信 用风 险。
7.4.13.2.1 按 短期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
短期信 用评 级
本期末
2018 年12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
A-1 - -
A-1 以下 - -
未评级 560,400,222.88 169,722,638.10
合计 560,400,222.88 169,722,638.10
注：未 评级 债券 为国 债、 政策性 金融 债及 超短 期融 资债券 。
7.4.13.2.2 按 短期 信用评 级列 示的资 产支 持证券 投资
本基金 于本 期末 及上 年度 末均未 持有 按短 期信 用评 级列示 的资 产支 持证 券。
7.4.13.2.3 按 短期 信用评 级列 示的同 业存 单投资
单位： 人民 币元
短期信 用评 级
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
A-1 - -
A-1 以下 - -
未评级 8,071,804,339.96 2,056,432,631.41
合计 8,071,804,339.96 2,056,432,631.41
7.4.13.2.4 按 长期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
长期信 用评 级
本期末
2018 年12 月 31 日
上年度 末
2017 年12 月 31 日
AAA - -
AAA 以下 - -
未评级 - 109,926,106.51
合计 - 109,926,106.51
注：未 评级 债券 为国 债及 政策性 金融 债。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 48 页 共 72 页
7.4.13.2.5 按 长期 信用评 级列 示的资 产支 持证券 投资
本基金 于本 期末 及上 年度 末均未 持有 按长 期信 用 评 级列示 的资 产支 持证 券。
7.4.13.2.6 按 长期 信用评 级列 示的同 业存 单投资
本基金 于本 期末 及上 年度 末均未 持有 按长 期信 用评 级列示 的同 业存 单。
7.4.13.3 流 动性 风险
流 动 性 风 险 是 指 基 金 管 理 人 未 能 以 合 理 价 格 及 时 变 现 基 金 资 产 以 支 付 投 资 者 赎 回 款 项 的 风
险。本基金的 流动性风 险 一方面来自于 基金份额 持 有人可随时要 求赎回其 持 有的基金份 额，另一
方面来 自于 投资 品种 所处 的交易 市场 不活 跃而 带来 的变现 困难 。
7.4.13.3.1 报 告期 内本基 金组 合资产 的流 动性风 险分 析
本基金的基金 管理人严 格 按照《公开募 集证券投 资 基金运作管理 办法》及 《 公开募集开放 式
证券投资基金 流动性风 险 管理规定》等 有关法规 的 要求建立健全 开放式基 金 流动性风险 管理的内
部控制体系， 审慎评估 各 类资产的流动 性，针对 性 制定流动性风 险管理措 施 ，对本基金 组合资产
的流动性风险 进行管理 。 本基金的基金 管理人采 用 监控基金组合 资产持仓 集 中度指标、 逆回购交
易的到 期日 与交 易对 手的 集中度 、流 动性 受限 资产 比例、 基金 组合 资产 中 7 个工作 日可 变现 资 产
的可变现价值 以及压力 测 试等方式防范 流动性风 险 ，并于开放日 对本基金 的 申购赎回情 况进行监
控，保持基 金 投资组合 中 的可用现金头 寸与之相 匹 配，确保本基 金资产的 变 现能力与投 资者赎回
需求的匹配与 平衡。本 基 金的基金管理 人在基金 合 同中设计了巨 额赎回条 款 ，约定在非 常情况下
赎回申 请的 处理 方式 ，控 制因开 放申 购赎 回模 式带 来的流 动性 风险 ，有 效保 障基金 持有 人利 益。
本基金所持有证券均在证券交易所上市交易，或在银行间同业市场交易，除在附注 7.4.12
中列示 的部 分基 金资 产流 通暂时 受限 制外 （ 如有 ） ， 其余均 能及 时变 现 。 此 外 ， 本 基金 可通 过卖 出
回购金融资产 方式借入 短 期资金应对流 动性需求 ， 其上限一般不 超过基金 持 有的债券资 产的公允
价值。 除附 注7.4.12.3 中 列示的 卖出 回购 金融 资产 款余额 （如 有） 将 在1 个 月内到 期且 计息 外，
本基金于资产 负债表日 所 持有的金融负 债 的合约 约 定剩余到期日 均为一年 以 内且一般不 计息，可
赎回基金份额 净值无固 定 到期日且不计 息，因此 账 面余额一般即 为未折现 的 合约到期现 金流量。
本报告 期内 ，本 基金 未发 生重大 流动 性风 险事 件。
7.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 49 页 共 72 页
而发生 波动 的风 险， 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
7.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 金融工具 的 公允价值或现 金流量因 市 场利率变动而 发生波动 的 风险。利率敏 感
性金融工具均 面临由于 市 场利率上升而 导致公允 价 值下降的风险 ，其中浮 动 利率类金融 工具还面
临每个 付息 期间 结束 根据 市场利 率重 新定 价时 对于 未来现 金流 影响 的风 险。
本基金持有的 利率敏感 性 资产主要为银 行存款、 债 券投资及买入 返售金融 资 产等。本基金 的
基金管理人定 期对本基 金 面临的利率敏 感性缺口 进 行监控，并通 过调整投 资 组合的久期 等方法对
上述利率风险 进行管理 。 下表统计了本 基金面临 的 利率风险敞口 。表中所 示 为本基金资 产及负债
的公允 价值 ，并 按照 合约 规定的 利率 重新 定价 日或 到期日 孰早 者予 以分 类。
7.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2018 年
12 月 31
日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以上
不计息 合计
资产
银行存 款
901,758.17 2,200,000,000.00 - - - - 2,200,901,758.17
交易性 金
融资产
498,705,204.22 4,132,168,439.07 4,001,330,919.55 - - - 8,632,204,562.84
买入返 售
金融资 产
- 190,000,645.00 - - - - 190,000,645.00
应收利 息
- - - - - 18,478,014.20 18,478,014.20
其他资 产
- - - - - - -
资产总 计 499,606,962.39 6,522,169,084.07 4,001,330,919.55 - - 18,478,014.20 11,041,584,980.21
负债
卖出回 购
金融资 产
款
637,965,403.05 - - - - - 637,965,403.05
应付管 理
人报酬
- - - - - 2,439,161.34 2,439,161.34
应付托 管
费
- - - - - 722,714.47 722,714.47
应付销 售
服务费
- - - - - 554,130.04 554,130.04
应付交 易 - - - - - 97,484.35 97,484.35 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 50 页 共 72 页
费用
应付利 息 - - - - - 391,640.04 391,640.04
应付利 润 - - - - - 3,497,469.87 3,497,469.87
其他负 债 - - - - - 189,000.00 189,000.00
负债总 计 637,965,403.05 - - - - 7,891,600.11 645,857,003.16
利率敏 感
度缺口
-138,358,440.66 6,522,169,084.07 4,001,330,919.55 - - 10,586,414.09 10,395,727,977.05
上年度 末
2017 年
12 月 31
日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以上
不计息 合计
资产
银行存 款 2,314,932.20 2,530,000,000.00 700,000,000.00 - - - 3,232,314,932.20
交易性 金
融资产
- 2,236,161,938.86 99,919,437.16 - - - 2,336,081,376.02
应收利 息 - - - - - 12,401,160.95 12,401,160.95
应收申 购
款
- - - - - 2,289,129.84 2,289,129.84
其他资 产 - - - - - - -
资产总 计 2,314,932.20 4,766,161,938.86 799,919,437.16 - - 14,690,290.79 5,583,086,599.01
负债
卖出回 购
金融资 产
款
265,239,082.14 - - - - - 265,239,082.14
应付管 理
人报酬
- - - - - 610,277.36 610,277.36
应付托 管
费
- - - - - 180,822.94 180,822.94
应付销 售
服务费
- - - - - 166,898.38 166,898.38
应付交 易
费用
- - - - - 42,497.23 42,497.23
应付利 息 - - - - - 141,504.52 141,504.52
应付利 润 - - - - - 2,184,081.80 2,184,081.80
其他负 债 - - - - - 149,000.00 149,000.00
负债总 计 265,239,082.14 - - - - 3,475,082.23 268,714,164.37
利率敏 感
度缺口
-262,924,149.94 4,766,161,938.86 799,919,437.16 - - 11,215,208.56 5,314,372,434.64
7.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
假设
下表为 利率 风险 的敏 感性 分析 ， 反 映了 在其 它变 量 不变的 假设 下 ， 利 率发 生 合理 、 可
能的变 动时 ， 为 交易 而持 有的债 券公 允价 值的 变动 将对基 金资 产净 值产 生的 影响。 正
数表示 可能 增加 资产 净值 ，负数 表示 可能 减少 资产 净值。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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分析
相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2018 年 12 月 31
日 ）
上年度 末（ 2017 年12 月31
日 ）
1. 市 场 利 率 下 降 25
个基点
6,564,248.72 1,252,156.29
2. 市 场 利 率 上 升 25
个基点
-6,551,571.79 -1,250,781.85
7.4.13.4.2 外 汇风 险
外汇风险是指 金 融工具 的 公允价值或未 来现金流 量 因外汇汇率变 动而发生 波 动的风险。本 基
金持有 的金 融工 具以 人民 币计价 ，因 此无 重大 外汇 风险。
7.4.13.4.3 其 他价 格风险
其他价格风险 是指基金 所 持金融工具的 公允价值 或 未来现金流量 因除市场 利 率和外汇汇率 以
外的市场价格 因素变动 而 发生波动的风 险。本基 金 主要投资于协 议存款、 定 期存款、交 易所及银
行间同 业市 场交 易的 固定 收益品 种， 因此 无其 他价 格风险 。
7.4.13.4.4 采 用风 险价值 法管 理风险
7.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
7.4.14.1 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
7.4.14.2 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 8,632,204,562.84 78.18
其中： 债券 8,632,204,562.84 78.18
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 190,000,645.00 1.72
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,200,901,758.17 19.93
4 其他各项 资产 18,478,014.20 0.17
5 合计 11,041,584,980.21 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 11.06
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占 基 金
资 产 净
值 的 比
例（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 637,965,403.05 6.14
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日 融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本基金基金合 同中未对 债 券正回购的资 金余额超 占 基金资产净值 的比例进 行 限制。根据《 基
金管理公司进 入银行间 同 业市场管理规 定》第八 条 规定“进入全 国银行间 同 业市场进行 债券回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ” ， 本报 告 期内， 本基 金未 发生 上述 比 例超 过 40% 的情 况。
8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
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报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 104
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 117
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 35
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
本 基金 合同 约定 ： “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 127 天 ”， 本报
告期内 本基 金没 有发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过127 天 的情 况。
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 4.81 6.14
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 6.61 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 56.13 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 7.33 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 31.16 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 106.03 6.14
8.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告 期内 本基 金未 发生 投资组 合平 均剩 余存 续期 超过 240 天 的情 况 。
8.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 560,400,222.88 5.39
其中： 政策 性金 融债 560,400,222.88 5.39
4 企业债 券 - - 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 54 页 共 72 页
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 8,071,804,339.96 77.65
8 其他 - -
9 合计 8,632,204,562.84 83.04
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 111804095 18 中 国银
行 CD095
5,000,000 496,910,827.56 4.78
2 111821392 18 渤 海银
行 CD392
3,000,000 299,170,233.09 2.88
3 111809253 18 浦 发银
行 CD253
3,000,000 298,402,268.51 2.87
4 111815625 18 民 生银
行 CD625
3,000,000 298,145,600.60 2.87
5 111806216 18 交 通银
行 CD216
3,000,000 297,687,754.28 2.86
6 111815645 18 民 生银
行 CD645
3,000,000 297,666,498.35 2.86
7 111810616 18 兴 业银
行 CD616
3,000,000 297,665,548.82 2.86
8 111815656 18 民 生银
行 CD656
3,000,000 297,442,424.88 2.86
9 111811215 18 平 安银
行 CD215
3,000,000 296,604,688.60 2.85
10 111809367 18 浦 发银
行 CD367
3,000,000 293,612,568.94 2.82
8.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 6
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3198%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0055%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0984%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 55 页 共 72 页
本报告 期内 本基 金未 发生 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
本报告 期内 本基 金未 发生 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
8.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名资产 支持 证券投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8.9 投 资组 合报告 附注
8.9.1 基 金计 价方法 说明
本基金估值 采用“摊 余成 本法” ，即估 值对象以 买入 成本列示， 按票面利 率 或 协议利率并 考
虑其买入时的 溢价与折 价 ，在剩余存续 期内平均 摊 销，每日计提 损益。本 基 金不采用市 场利率和
上市交 易的 债券 和票 据的 市价计 算基 金资 产净 值。 为了避 免采 用 “ 摊余 成本 法 ” 计 算的 基金 资 产
净值与按市场 利率和交 易 市价计算的基 金资产净 值 发生重大偏离 ，从而对 基 金份额持有 人的利益
产生稀释和不 公平的结 果 ，基金管理人 于每一估 值 日，采用估值 技术，对 基 金持有的估 值对象进
行重新评估， 即 “影子 定 价 ”。当“ 摊 余成本法 ” 计算的基金资 产净值与 “ 影子定价 ” 确定的基
金资产净 值产 生重大偏 离 时，基金管理 人应与基 金 托管人协商一 致后，参 考 成交价、市 场利率等
信息对 投资 组合 进行 价值 重估， 使基 金资 产净 值更 能公允 地反 映基 金资 产价 值。 如有 确凿 证据 表
明按上述规定 不能客观 反 映基金资产公 允价值的 ， 基金管理人可 根据具体 情 况，在与基 金托管人
商议后 ，按 最能 反映 基金 资产公 允价 值的 方法 估值 。
8.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 受到调 查以 及处罚 的情 况的说 明
2018 年 1 月 20 日， 上海 浦东发 展银 行股 份有 限公 司发布 公告 称， 因成 都分 行内控 管理 严 重
失效，授信管 理违规， 违 规办理信贷业 务等严重 违 反审慎经营规 则的违规 行 为，银监会 四川监管
局对上 海浦 东发 展银 行成 都分行 处以 罚款 的行 政处 罚。
8.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 18,478,014.20
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 - 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 56 页 共 72 页
8 合计 18,478,014.20
8.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 57 页 共 72 页
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有人
户数
(户)
户均持 有的 基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份
额比例
持有份 额
占总份
额比例
民
生
加
银
家
盈
理
财
7
天
A
173,766 15,397.14 360,343.08 0.01% 2,675,139,227.38 99.99%
民
生
加
银
家
盈
理
财
7
天
B
3 2,573,409,468.86 7,720,228,406.59 100.00% 0.00 0.00%
合
计
173,769 59,824.99 7,720,588,749.67 74.27% 2,675,139,227.38 25.73%
注： 机构/ 个人 投 资 者持 有 份额占 总份 额比 例的 计算 中， 对下 属分 级基 金， 比 例的分 母采 用各 自级
别的份 额， 对合 计数 ，比 例的分 母采 用下 属分 级基 金份额 的合 计数 （即 期末 基金份 额总 额） 。
9.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
民生加 银家
盈理 财7 天A
6,840.68 0.0003%
民生加 银家
盈理 财7 天B
0.00 0.0000% 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 58 页 共 72 页
合计 6,840.68 0.0001%
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
民生加 银家 盈理 财7
天A
0
民生加 银家 盈理 财7
天B
0
合计 0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
民生加 银家 盈理 财7
天A
0
民生加 银家 盈理 财7
天B
0
合计 0
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 59 页 共 72 页
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
民生加 银家 盈理
财 7 天 A
民生加 银家 盈理
财 7 天B
基金合 同生 效日 （2013 年2 月7 日 ） 基 金份
额总额
3,303,246,361.49 4,513,164,662.07
本报 告 期期 初基 金份 额总 额 295,919,634.71 5,018,452,799.93
本报告 期期 间基 金总 申购 份额 18,827,800,954.97 5,177,224,339.70
减: 本报 告期 期间 基金 总赎 回份额 16,448,221,019.22 2,475,448,733.04
本报 告期期间 基金拆分 变动份 额（份额 减少
以"-" 填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 2,675,499,570.46 7,720,228,406.59
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 60 页 共 72 页
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
报告期 内无 基金 份 额 持有 人大会 决议 。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
2018 年2 月21 日， 民生 加银基 金管 理有 限公 司解 聘林海 先生 副总 经理 职务 。
2018 年9 月7 日， 民生 加 银基金 管理 有限 公司 聘任 王国栋 先生 为副 总经 理。
2018 年11 月 10 日 ， 民 生 加银基 金管 理有 限公 司解 聘吴剑 飞先 生总 经理 职务 ， 由 董事 长张 焕
南先生 代行 总经 理职 务。
本报告 期内 ，基 金托 管人 的专门 基金 托管 部门 未发 生重大 人事 变动 。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管人 基金 托管业 务没 有发 生诉 讼事 项。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期基 金投 资策 略没 有改变 。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告 期支 付给 安永 华明 会计师 事务 所的 报酬 为 80,000.00 元 人民 币。 截至 本报告 期末 ， 该
事务所 已向 本基 金提 供6 年的审 计服 务。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本基金管理 人报告 期内收 到中国证券 监督管 理委员 会深圳监管 局《关 于对民 生加银基金 管理
有限公 司采 取责 令改 正并 暂停办 理相 关业 务措 施的 决定》 ， 责令 本公 司改 正， 并暂停 受理 本公 司 公
募基金产品 注册申 请三个 月。报告期 内本公 司已整 改完毕，恢 复正 常 业务。 本基金托管 人及其 高
级管理 人员 没有 发生 受监 管部门 稽查 或处 罚的 情形 。
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 61 页 共 72 页
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
中国国 际金
融股份 有限
公司
2 - - - - -
方正证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
长江证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
中银国 际证
券有限 责任
公司
2 - - - - -
兴业证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
中信证 券股
份有限 公司
3 - - - -
本报告 期
新增上 海
和深圳 交
易单元 各
一个
中信建 投证
券股份 有限
公司
3 - - - -
本报告 期
新增一 个
深圳交 易
单元
国泰君 安证
券股份 有限
公司
1 - - - - -
中泰证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
西南证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
太平洋 证券
股份有 限公
司
2 - - - - -
国金证 券股
份有限 公司
2 - - - - -
西藏东 方财
富证券 股份
有限公 司
1 - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 62 页 共 72 页
东方证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
天风证 券股
份有限 公司
2 - - - - -
广发证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
光大证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
英大证 券有
限责任 公司
1 - - - - -
平安证 券有
限责任 公司
1 - - - - -
民生证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
华创证 券有
限责任 公司
1 - - - - -
国联证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
华泰证 券股
份有限 公司
2 - - - - -
海通证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
安信证 券股
份有限 公司
2 - - - - -
东吴证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
招商证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
申万宏 源证
券有限 公司
2 - - - - -
川财证 券有
限责任 公司
1 - - - - -
中国银 河证
券股份 有限
公司
2 - - - - -
东兴证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
浙商证 券股
份有限 公司
2 - - - - -
国信证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
国海证 券股
份有限 公司
2 - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 63 页 共 72 页
东北证 券股
份有限 公司
1 - - - - -
新时代 证券
股份有 限公
司
2 - - - -
本报告 期
新增
国盛证 券有
限责任 公司
2 - - - -
本报告 期
新增
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
中国国 际金 融
股份有 限公 司
- - - - - -
方正证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
长江证 券股份
有限公 司
- - - - - -
中银国 际证 券
有限责 任公 司
- - - - - -
兴业证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
中信证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
中信建 投证 券
股份有 限公 司
- - - - - -
国泰君 安证 券
股份有 限公 司
- - - - - -
中泰证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
西南证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
太平洋 证券 股
份有限 公司
- - - - - -
国金证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
西藏东 方财 富
证券股 份有 限
公 司
- - - - - -
东方证 券股 份 - - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 64 页 共 72 页
有限公 司
天风证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
广发证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
光大证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
英大证 券有 限
责任公 司
- - - - - -
平安证 券有 限
责任公 司
- - - - - -
民生证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
华创证 券有 限
责任公 司
- - - - - -
国联证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
华泰证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
海通证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
安信证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
东吴证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
招商证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
申万宏 源证 券
有限公 司
- - - - - -
川财证 券有 限
责任公 司
- - - - - -
中国银 河证 券
股份有 限公 司
- - - - - -
东兴证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
浙商证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
国信证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
国海证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
东北证 券股 份
有限公 司
- - - - - -
新时代 证券 股 - - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 65 页 共 72 页
份有限 公司
国盛证 券有 限
责任公 司
- - - - - -
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，百分 比分 项之 和与 合计 可能有 尾差 。
①为了 贯彻 中国 证监 会的 有关规 定， 我公 司制 定了 选择券 商的 标准 ，即 ：
ⅰ实力 雄厚 ，信 誉良 好， 注册资 本不 少 于3 亿 元人 民币；
ⅱ研究实力较 强，有固 定 的研究机构和 专门的研 究 人员，能及时 为基金提 供 高质量的资 讯服务，
包括宏观经济 报告、行 业 报告、市场分 析、个股 分 析报告、市场 数据统计 及 其它专门报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供专 门研 究报 告；
ⅲ财务 状况 良好 ，各 项财 务指标 显示 公司 经营 状况 稳定；
ⅳ经营行为规 范，内部 管 理规范、严格 ，具备健 全 的内部控制制 度，并能 满 足基金运作 高度保密
的要求 ；
ⅴ具备基金运 作所需的 高 效、安全的通 讯条件， 交 易设施符合代 理基金进 行 证券交易的 要求，并
能为基 金提 供全 面的 信息 服务。
②券商 专用 交易 单元 选择 程序：
ⅰ投研能力打 分：由投 资 、研究、交易 部相关人 员 对券商投研及 综合能力 进 行打分，填 写《券商
评价表 》 ；
ⅱ指定 租用 方案 ：由 交易 部根据 评价 结果 ，结 合公 司租用 席位 要求 制定 具体 的席位 租用 方案 ；
ⅲ公司 领导 审批 ：公 司领 导对席 位租 用方 案进 行审 批或提 供修 改意 见；
ⅳ交易 部洽 谈： 交易 部指 派专人 就租 用事 宜等 业务 与券商 一并 进行 洽谈 ，并 起草相 关书 面协 议；
ⅴ律师 审议 ：席 位租 用协 议交公 司监 察稽 核部 的律 师进行 法律 审计 ；
vi 交 易部 经办 ：席 位租 用 协议生 效后 ，由 交易 部专 人与券 商进 行联 系， 具体 办理租 用手 续；
vii 连通测 试：信息 技术 部接到交易部 通知后， 将 联络券商技术 人员对租 用 席位进行连通 等方面
的测试 ；
viii 通知 托管 行： 信息 技 术部测 试通 过后 ， 应 及时 通知投 资部 、 交 易部 及运 营部， 由运 营部 通知
托管行 有关 席位 的具 体信 息；
ix 席 位启 用： 交易 席位 正 式使用 ， 投 资部 、 交 易部 、 运营 部有 关人 员须 提前 做好席 位启 用的 准备
工作。
本基金 管理 人与 被选 择的 券商签 订交 易单 元租 用协 议，并 通知 基金 托管 人。
③本基金本期 新增中信 建 投证券股份有 限公司一 个 深圳交易单元 ，中信证 券 股份有限公 司、国盛
证券有限责任公司以及新时代证券股份有限公司上海和深圳各一个交易单元作为本基金交易单民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 66 页 共 72 页
元。本 基金 本期 取消 金元 证券股 份有 限公 司的 交易 单元。
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
本基金 本报 告期 内无 偏离 度绝对 值超 过0.5% 的情 况 。
11.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 旗
下证券 投资 基 金2017 年12 月31
日基金 资产 净值 公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年 1 月 2
日
2
关 于 以 通 讯 开 会 方 式 召 开 民 生
加银家 盈理 财7 天 债券 型 证券投
资 基 金 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的
公告
证券时 报、 公司 网站
2018 年 1 月 4
日
3
关 于 以 通 讯 开 会 方 式 召 开 民 生
加银家 盈理 财7 天 债券 型 证券投
资 基 金 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的
第一次 提示 性公 告
证券时 报、 公司 网站
2018 年 1 月 5
日
4
关 于 以 通 讯 开 会 方 式 召 开 民 生
加银家 盈理 财7 天 债券 型 证券投
资 基 金 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的
第二次 提示 性公 告
证券时 报、 公司 网站
2018 年 1 月 6
日
5
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 关
于 旗 下 基 金 代 销 机 构 名 称 变 更
的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年1 月10
日
6
关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加
北 京 唐 鼎 耀 华 投 资 咨 询 有 限 公
司并开 通基 金转 换业 务的 公告
证券时 报、 公司 网站
2018 年1 月16
日
7
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基 金 2017 年第 四 季度报
告
证券时 报、 公司 网站
2018 年1 月22
日
8
关 于 网 上 直 销 系 统 开 通 快 付 通
支付渠 道的 公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年 2 月 5
日
9
关于民 生加 银家 盈理 财7 天债券
型 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 持 有
人大会 会议 结果 的公 告
证券时 报、 公司 网站
2018 年 2 月 8
日
10
关于调 整旗 下部 分基 金的 赎回 、
转 换 转 出 及 最 低 持 有 份 额 数 额
限制的 公告
证券时 报、 公司 网站
2018 年 3 月 7
日
11
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 关
于高级 管理 人员 变更 的公 告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年3 月16
日 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 67 页 共 72 页
12
关 于 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公
司旗 下 44 只 基金 修订 基 金合同
的公告
中国证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年3 月23
日
13
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基金 基金 合同
公司网 站
2018 年3 月23
日
14
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基金 托管 协议
公司网 站
2018 年3 月23
日
15
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券 投 资 基 金 更 新 招 募 说 明 书 及
摘要（2018 年第 1 号）
证券时 报、 公司 网站
2018 年3 月24
日
16
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基 金2017 年 年度 报 告
证券时 报、 公司 网站
2018 年3 月29
日
17
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基 金 2018 年第 一 季度报
告
证券时 报、 公司 网站
2018 年4 月21
日
18
关 于 再 次 提 请 投 资 者 及 时 更 新
身 份 证 件 或 者 身 份 证 明 文 件 的
公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年4 月28
日
19
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基金 暂停 机构 客户 申购 、
转换转 入 、 定 期定 额投 资 的公告
证券时 报、 公司 网站
2018 年 5 月 8
日
20
关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加
东 海 证 券 股 份 有 限 公 司 为 销 售
机 构 并 开 通 基 金 定 期 定 额 投 资
和转换 业务 、 同时 参加 费 率优惠
活动的 公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年5 月30
日
21
关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加
上 海 联 泰 资 产 管 理 有 限 公 司 为
销 售 机 构 并 开 通 基 金 转 换 业 务
的公告
上 海 证 券 报 、 证 券 时 报 、 公
司网站
2018 年5 月30
日
22
关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加
天 津 国 美 基 金 销 售 有 限 公 司 为
销 售 机 构 并 开 通 基 金 定 期 定 额
投资和 转换 业务 、 同时 参 加费率
优惠活 动的 公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年 6 月 1
日
23
关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加
深 圳 信 诚 基 金 销 售 有 限 公 司 为
销 售 机 构 并 开 通 基 金 定 期 定 额
投资和 转换 业务 、 同时 参 加费率
优惠活 动的 公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年6 月21
日
24
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 旗
下证券 投资 基 金 2018 年6 月 30
日基金 资产 净值 公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年 7 月 2
日
25 关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加 上 海 证 券 报 、 证 券 时 报 、 证 2018 年 7 月 5民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 68 页 共 72 页
奕丰金 融服 务 （深 圳） 有 限公司
为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转 换 业
务的公 告
券日报 、公 司网 站 日
26
关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加
为腾安 基金 销售 （ 深圳 ） 有限公
司 并 开 通 基 金 定 期 定 额 投 资 和
转换业 务 、 同 时参 加费 率 优惠活
动的公 告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年 7 月 7
日
27
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基 金 2018 年第 二 季度报
告
证券时 报、 公司 网站
2018 年7 月18
日
28
关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加
为 深 圳 前 海 微 众 银 行 股 份 有 限
公 司 并 开 通 基 金 定 期 定 额 投 资
和转换 业务 、 同时 参加 费 率优惠
活动的 公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年 8 月 7
日
29
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 更
正公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年8 月10
日
30
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券 投 资 基 金 暂 停 个 人 客 户 大 额
申购 、 大 额转 换转 入、 大 额定期
定额投 资的 公告
证券时 报、 公司 网站
2018 年8 月17
日
31
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基 金2018 年 半年 度 报告
证券时 报、 公司 网站
2018 年8 月27
日
32
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基金 暂停 申购 、 转 换转入
的公告
证券时 报、 公司 网站
2018 年8 月28
日
33
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 关
于高级 管理 人员 变更 的公 告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年9 月10
日
34
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券 投 资 基 金 更 新 招 募 说 明 书 及
摘要（2018 年第 2 号）
证券时 报、 公司 网站
2018 年9 月21
日
35
关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加
为 上 海 万 得 基 金 销 售 有 限 公 司
并开通 基金 转换 业务 、 同 时参加
费率优 惠活 动的 公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时 报、 公司 网站
2018 年 10 月
12 日
36
民生加 银家 盈理 财7 天 债 券型证
券投资 基金 2018 年第 3 季度报
告
证券时 报、 公司 网站
2018 年 10 月
26 日
37
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 关
于高级 管理 人员 变更 的公 告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年 11 月
12 日 民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 69 页 共 72 页
38
关 于 实 施 存 量 非 居 民 金 融 账 户
涉税信 息尽 职调 查的 公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年 11 月
27 日
39
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 关
于 提 请 非 自 然 人 客 户 及 时 登 记
受益所 有人 信息 的公 告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证 券 时 报 、 证 券 日 报 、 公 司
网站
2018 年12 月6
日
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 70 页 共 72 页
§12 影响投 资者决策的其他重 要信息
12.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况
报告期 末持 有基 金情
况
序
号
持有基 金份 额
比例达 到或 者
超过20% 的 时间
区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额
占比
机
构
1
20180101~2018
1231
3,002,865,54
7.53
1,679,334,31
2.36
0.00
4,682,199,85
9.89
45.0
4%
2
20181219~2018
1231
0.00
2,517,266,80
6.10
0.00
2,517,266,80
6.10
24.2
1%
3
20180101~2018
0321
2,000,538,41
9.03
83,433,941.6
4
2,083,972,36
0.67
0.00
0.00
%
个
人
- - - - - - -
- - - - - - - -
产品特 有风 险
1、大 额赎 回风 险
本基金 如果 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 比例 达到 或超过 基金 份额 总份 额 的20%， 则面 临大 额赎 回的
情况， 可能 导致 ：
（1） 基 金在 短时 间内 无法 变现足 够的 资产 予以 应对 ， 可能 会产 生基 金仓 位调 整困难 ， 导 致流 动性 风
险； 如 果持 有基 金份额 比 例达到 或超 过基 金份 额总 额的 20% 的 单一 投资 者大 额赎回 引发 巨额 赎回， 基
金管理 人可 能根 据《 基金 合同》 的约 定决 定部 分延 期赎回 ，如 果连 续 2 个 开 放日以 上（ 含本 数） 发
生 巨额赎回 ，基金 管理人可 能根据《 基金合 同》的约 定暂停接 受基金 的赎回申 请，对剩 余投资 者的
赎回办 理造 成影 响；
（2） 基金 管理 人被 迫抛 售 证券以 应付 基金 赎回 的现 金需要 ，则 可能 使基 金资 产净值 受到 不利 影响 ，
影响基 金的 投资 运作 和收 益水平 ；
（3） 因基 金净 值精 度计 算 问题， 或因 赎回 费收 入归 基金资 产， 导致 基金 净值 出现较 大波 动；
（4） 基金 资产 规模 过小 ， 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ；
（5） 大 额赎 回导 致基 金资 产规模 过小 ， 不 能满 足存 续的条 件， 基金 将根 据基 金合同 的约 定面 临合 同
终止清 算、 转型 等风 险。
2、大 额申 购风 险
若投资 者大 额申 购， 基金 所投资 的标 的资 产未 及时 准备， 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 71 页 共 72 页
12.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
无。
民生加银家盈理财 7 天 2018 年 年度报告
第 72 页 共 72 页
§13 备查文 件目录
13.1 备 查文 件目录
13.1.1 中 国证 监会 核准 基 金募集 的文 件；
13.1.2 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金招募 说明 书》 ；
13.1.3 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金基金 合同 》 ；
13.1.4 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金托管 协议 》 ；
13.1.5 法 律意 见书 ；
13.1.6 基 金管 理人 业务 资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
13.1.7 基 金托 管人 业务 资 格批件 、营 业执 照；
13.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
13.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人和/ 或基金 托管 人的 办公 场所 、 营业 场所 及网 站免 费查 阅备查 文件 。 在
支付工 本费 后， 投资 者可 在合理 时间 内取 得备 查文 件的复 制件 或复 印件 。
民 生加 银基金 管理 有限公 司
2019 年 3 月 27 日
