融 通 现金 宝 货币 市 场基 金
2018 年年 度报告 摘要
2018 年 12 月 31 日
基 金 管理 人 ： 融 通 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 包 商 银行 股 份有 限 公司
送 出 日期 ：2019 年 3 月 27 日 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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§1 重要提示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托管人包 商银行股 份 有限公司根据 融通现金 宝 货币市场证券 投资基金 （ 以下简称“本 基
金” ） 基 金合 同规 定，于 2019 年3 月25 日 复核 了本 报告中 的财 务指 标 、 净 值 表现 、 利 润分 配情 况、
财务会 计报 告 、 投 资组 合 报告等 内容 ， 保证 复核 内 容不存 在虚 假记 载 、 误 导 性陈述 或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文， 投资 者欲 了解 详细内 容， 应阅 读年 度报 告正文 。
本报告中的财 务资料已 经 审计，普华永 道中天会 计 师事务所(特殊 普通合伙) 为本基金出具 了
标准无 保留 意见 的审 计报 告，请 投资 者注 意阅 读。
本报告 期 自2018 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。
§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金简 称 融通现 金宝 货币
基金主 代码 002788
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2016 年 11 月 10 日
基金管 理人 融通基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 包商银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 1,931,100,307.85 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 融通现 金宝 货 币 A 融通现 金宝 货 币 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 002788 004398
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 359,358,793.37 份 1,571,741,514.48 份
2.2 基金产品说明
投资目 标
在严格 控制 基金 资产 投资 风险和 保持 基金 资产 较高 流动性 的基 础上 ， 力争 获
得超越 业绩 比较 基准 的稳 定回报 。
投资策 略
本基金 根据 对未 来短 期利 率变动 的预 测 ， 确 定和 调整 基金投 资组 合的 平均 剩
余期限 。 对 各类 投资 品种 进行定 性分 析和 定量 分析 ， 确定 和调 整参 与的 投资
品种和 各类 投资 品种 的配 置比例 。 在严 格控 制投 资风 险和保 持资 产流 动性 的
基础上 ，力 争获 得稳 定的 当期收 益。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征 本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 、 低 风险 的品 种， 其 预期 风险 和预 期收融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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益率低 于股 票、 债券 和混 合性基 金。
2.3 基金管理人和基金托 管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 融通基 金管 理有 限公 司 包商银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责人
姓名 涂卫东 罗旺林
联系电 话 （0755 ）26948666 0755-33352217
电子邮 箱 service@mail.rtfund.com luowanglinbsb@163.com
客户服 务电话
400-883-8088 、（ 0755 ）
26948088
95352
传真 （0755 ）26935005 0755-33352053
2.4 信息披露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.rtfund.com
基金年 度 报 告备 置地 点 基金管 理人 处、 基金 托管 人处
§3 主要财务指标、基金 净值 表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务 指标
金额单 位： 人民 币元
注：1、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投 资 收益、 其 他收 入 （不 含公 允 价值变 动收 益）
扣除相关费用 后的余额 ， 本期利润为本 期已实现 收 益加上本期公 允价值变 动 收益，由于 货币市场
基金采用摊余 成本法核 算 ，因此，公允 价值变动 收 益为零，本期 已实现收 益 和本期利润 的金额相
等。
2 、本 基金 自基 金合 同生 效 日起， 利润 分配 是 “ 每日 分配收 益， 按日 结转 份额 ”。
3.1.1 期
间数据 和
指标
2018 年 2017 年
2016 年 11 月
10 日( 基金 合
同生效
日)-2016 年12
月31 日
融通现 金宝 货
币A
融通现 金宝 货币
B
融通现 金宝 货
币 A
融通现 金宝 货币
B
融通现 金宝 货
币A
本期已实
现收益
20,474,018.15 90,519,824.26 12,170,040.07 46,880,660.12 709,437.82
本期利 润 20,474,018.15 90,519,824.26 12,170,040.07 46,880,660.12 709,437.82
本期净值
收益率
3.7890% 4.0390% 3.8739% 3.5625% 0.3611%
3.1.2 期
末数据 和
指标
2018 年末 2017 年末 2016 年末
期末基金
资产净 值
359,358,793.37 1,571,741,514.48 586,073,695.41 2,934,625,646.56 187,600,744.18
期末基金
份额净 值
1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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3.2 基金 净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率 及其 与同期业绩比较基准 收益 率的比较
融通现 金宝 货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净 值收
益率标 准差
②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7574% 0.0004% 0.0882% 0.0000% 0.6692% 0.0004%
过去六 个月 1.6426% 0.0013% 0.1764% 0.0000% 1.4662% 0.0013%
过去一 年 3.7890% 0.0038% 0.3500% 0.0000% 3.4390% 0.0038%
自基金 合同
生效起 至今
8.1991% 0.0031% 0.7497% 0.0000% 7.4494% 0.0031%
融通现 金宝 货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.8184% 0.0004% 0.0882% 0.0000% 0.7302% 0.0004%
过去六 个月 1.7659% 0.0013% 0.1764% 0.0000% 1.5895% 0.0013%
过去一 年 4.0390% 0.0038% 0.3500% 0.0000% 3.6890% 0.0038%
自基金 合同
生效起 至今
7.7454% 0.0030% 0.6358% 0.0000% 7.1096% 0.0030%
3.2.2 自基金合同生效以来 基金 累计 净值收益率变动 及其 与同期业绩比较基准 收益 率变动的比较
融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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3.2.3
自基金合同生效以来 基金 每年净值增长率及其 与同 期业绩比较基准收益 率的 比较 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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注：1 、本 基金 的基 金合 同 生效日 为 2016 年 11 月 10 日，合 同生 效当 年按 实际 存续期 计算 ，
未按整 个自 然年 度进 行折 算。
2、自 2017 年2 月24 日 实 施基金 份额 分类 ， 增设B 类份额 ， 融通 现 金 宝货 币B 的数 据统 计期
间为2017 年3 月9 日至 本 报告期 末。
3.3 过去三年基金的利润 分配 情况
单位 ：人 民币 元
融通现 金宝 货 币 A
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2018 20,516,882.07 - -42,863.92 20,474,018.15
2017 12,020,670.53 - 149,369.54 12,170,040.07
2016 679,126.56 - 30,311.26 709,437.82
合计 33,216,679.16 - 136,816.88 33,353,496.04
单位： 人民 币元
融通现 金宝 货 币 B
年度
已按 再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金
额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2018 90,837,757.19 - -317,932.93 90,519,824.26
2017 45,923,009.12 - 957,651.00 46,880,660.12
合计 136,760,766.31 - 639,718.07 137,400,484.38
融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经 理情 况
4.1.1 基金管理人及其管理 基金 的经验
融通基 金管 理有 限公 司 （ 以下简 称 “ 本公 司” ） 经 中 国证监 会证 监基 字[2001]8 号文 批准 ， 于
2001 年 5 月 22 日 成立 ， 公司注 册资 本 12500 万元 人民币 。本 公司 的股 东及 其出资 比例 为： 新时
代证券 股份 有限 公 司60% 、日兴 资产 管理 有限 公司 （Nikko AssetManagement Co., Ltd. ）40% 。
截至2018 年12 月 31 日 ， 公司共 管理 六十 五只 开放 式基金 ： 即融 通新 蓝筹 证 券投资 基金 、 融
通债券 投 资 基金 、融 通蓝 筹成长 证券 投资 基金 、融 通深 证 100 指数 证券 投资 基金、 融通 行业 景 气
证券投 资基 金 、 融 通巨 潮 100 指 数证 券 投 资基 金(LOF) 、 融 通易 支付 货币 市场 证 券投资 基金 、 融通
动力先 锋混 合型 证券 投资 基金、 融通 领先 成长 混合 型证券 投资 基金(LOF) 、 融 通内需 驱动 混合 型证
券投资 基金 、 融通 深证 成 份指数 证券 投资 基金 、 融 通四季 添利 债券 型证 券投 资基金(LOF) 、 融通 创
业板指数增强 型证券投 资 基金、融通医 疗保健行 业 混合型证券投 资基金、 融 通岁岁添利 定期开放
债券型证券投 资基金、 融 通通泰保本混 合型证券 投 资基金、融通 通源短融 债 券型证券投 资 基金、
融通通瑞债券 型证券投 资 基金、融通月 月添利定 期 开放债券型证 券投资基 金 、融通健康 产业灵活
配置混合型证 券投资基 金 、融通转型三 动力灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 融通互联网 传媒灵活
配置混合型证 券投资基 金 、融通新区域 新经济灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、融通通鑫 灵活配置
混合型证券投 资基金、 融 通新能源灵活 配置混合 型 证券投资基金 、融通中 证 军工指数分 级证券投
资基金、融通 中证全指 证 券公司指数分 级证券投 资 基金、融通跨 界成长灵 活 配置混合型 证券投资
基金 、 融 通新 机遇 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金 、 融通成 长 30 灵 活配 置混 合 型证券 投资 基金 、 融
通汇财 宝货 币市 场基 金、 融通中 国 风 1 号 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、融 通通盈 保本 混合 型 证
券投资基金、 融通增利 债 券型 证券投资 基金、融 通 增鑫债券型证 券投资基 金 、融通增益 债券型证
券投资基金、 融通增祥 债 券型证券投资 基金、融 通 新消费灵活配 置混合型 证 券投资基金 、融通通
安债券型证券 投资基金 、 融通通优债券 型证券投 资 基金、融通通 乾研究精 选 灵活配置混 合型证券
投资基金、融 通新趋势 灵 活配置混合型 证券投资 基 金、融通国企 改革新机 遇 灵活配置混 合型证券
投资基金、融 通通和债 券 型证券投资基 金、融通 沪 港深智慧生活 灵活配置 混 合型证券投 资基金、
融通现金 宝货 币市场基 金 、融通通祺债 券型证券 投 资基金、融通 可转债债 券 型证券投资 基金、融
通通福 债券 型证 券投 资基 金(LOF) 、 融 通通 宸债 券型 证券投 资基 金、 融通 通玺 债 券型证 券投 资基 金、
融通通 润债 券型 证券 投资 基金、 融通 中证 人工 智能 主题指 数证 券投 资基 金(LOF) 、 融 通收 益增 强债
券型证券投资 基金、融 通 中国概念债券 型证券投 资 基金(QDII) 、融通 逆向策 略灵活配置混 合型证
券投资基金、 融通通裕 定 期开放债券型 发起式证 券 投资基金、融 通红利机 会 主题精选灵 活配置混融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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合型证券投资 基金、融 通 通昊定期开放 债券型发 起 式证券投资基 金、融通 新 能源汽车主 题精 选灵
活配置混合型 证券投资 基 金、融通增辉 定期开放 债 券型发起式证 券投资基 金 、融通增悦 债券型证
券投资基金、 融通通 捷 债 券型证券投资 基金、融 通 研究优选混合 型证券投 资 基金、融通 丰利四分
法证券 投资 基金 （QDII ） 。 其中 ， 融 通债 券投 资基 金 、 融 通深 证 100 指 数证 券 投资基 金和 融通 蓝筹
成长证 券投 资基 金同 属融 通通利 系列 证券 投资 基金 。 此外 ， 公 司还 开展 了特 定 客户资 产管 理业 务。
4.1.2 基金经理（或基金经 理小 组）及基金经理助理 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金
经理 （ 助理） 期限
证券
从业
年限
说明
任职
日期
离任
日期
王超
本 基金
的 基金
经 理、
固 定收
益 部总
监。
2016 年
11 月 10
日
2018
年 11
月7 日
11
王超先 生 ， 金 融工 程硕 士 ， 经 济学 、 数学 双学 士，
11 年证 券投 资从 业经 历， 具有基 金从 业资 格， 现
任融通基金管理有限公司固定收益部总监。历 任
深圳发展银行（现更名为平安银行）债券自营 交
易盘投 资与 理财 投资 管理 经理。2012 年 8 月加 入
融通基金管理有限公司，现任融通债券、融通 四
季添利 债券(LOF) 、 融通 岁 岁添利 定期 开放 债券 、
融通增鑫债券、融通增益债券、融通通泰保本 混
合、融通汇财宝货币、融通易支付货币、融通 通
宸债券 、融 通通 优债 券基 金的基 金经 理。
黄浩荣
本 基金
的 基金
经理
2018 年
11 月 7
日
- 4
黄浩荣 先生 ， 厦 门大 学管 理学硕 士，4 年证 券投 资
从业经 历， 具有 基金 从业 资格。2014 年 6 月加 入
融通基金管理有限公司，历任固定收益部固定 收
益研究员，现任融通易支付货币、融通汇财宝 货
币 （由 原融 通七 天理 财债 券转型 而来 ） 、 融 通现 金
宝货币、融通增利债券、融通通昊定期开放债 券
发起式 基金 的基 金经 理。
刘明
本 基金
的 基金
经理
2018 年
11 月 20
日
- 6
刘明先 生， 北京 大学 经济 学硕士 ，6 年 证券 投资 从
业经历 ，具 有基 金从 业资 格。2017 年 7 月 加入 融
通 基 金 管 理 有 限 公 司 任 固 定 收 益 部 投 资 经 理 职
务。刘明先生曾任职于中国建设银行总行金融 市
场部， 从事 债券 投资 交易 工作。2018 年 11 月 20
日起担任融通易支付货币、融通汇财宝货币、 融
通现金宝货币、融通通和债券、融通通润债券 、
融通新 机遇 灵活 配置 混合 基金的 基金 经理 。
注：任免日期 和离任日 期 根据基金管理 人对外披 露 的任免日期填 写；证券 从 业年限以从事 证
券业务 相关 的工 作时 间为 计算标 准。
4.2 管理人对报告期内本 基金 运作遵规守信情况的 说明
报告期 内 ， 本 基金 管理 人 严格遵 守 《证 券投 资基 金 法》 等有 关法 律法 规和 本 基金合 同的 规定 ，
本着诚实信用 、勤勉尽 责 的原则管理和 运用 基金 资 产，在严格控 制风险的 基 础上，为基 金持有人融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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谋求最大利益 ，无损害 基 金持有人利益 的行为， 本 基金投资组合 符合有关 法 律法规的规 定及基金
合同的 约定 。
4.3 管理人对报告期内公 平交 易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制 方法
为了保证旗下 的不同投 资 组合得到公平 对待，本 基 金管理人制定 了《融通 基 金 管理有限公 司
公平交 易制 度》 ， 公 平交 易 制度所 规范 的范 围包 括境 内上市 股票 、 债券 的一 级 市场申 购 、 二 级市 场
交易等所有投 资管理活 动 ，并涵盖授权 、研究分 析 、投资决策、 交易执行 、 业绩评估等 投资管理
活动相 关的 各个 环节 。
本基金管理人 通过建立 科 学的投资决 策 体系，加 强 交易执行环节 的内部控 制 ，并通过工作 制
度、流程和技 术手段来 保 证公平交易原 则的实现 。 同时，本基金 管理人通 过 对投资交易 行为的监
控、分 析评 估和 信息 披露 来加强 对公 平交 易过 程和 结果的 监督 。
4.3.2 公平交易制度的执行 情况
本基金管理人 一直坚持 公 平对待旗下所 有投资组 合 的原则，在授 权、研究 分 析、投资决策 、
交易执 行、 业绩 评估 等各 个环节 保证 公平 交易 制度 的严格 执行 。
本基金 管理 人对 报告 期内 不同时 间窗 下 （日 内 、3 日 内、5 日 内 ） 公 司管 理的 不 同投资 组合 同
向交易 的交 易价 差进 行了 分析， 各投 资组 合的 同向 交易价 差均 处于 合理 范围 之内。
报告 期 内， 本基 金管 理人 严格执 行了 公平 交易 的原 则和制 度。
4.3.3 异常交易行为的专项 说明
本基金 报告 期内 未发 生异 常交易 。
4.4 管理人对报告期内基 金的 投资策略和业绩表现 的说 明
4.4.1 报告期内基金投资策 略和 运作分析
2018 年以 来, 债券 收益 率 大幅下 行，10 年政 策性 金 融债下 行幅 度超 过 100BP ，高等 级信 用债
下行明显，中 低资质信 用 债走势稍弱。 国内经济 下 行趋势逐渐明 朗、叠加 中 美贸易摩擦 ，成为债
券市场走牛的 基础。海 外 市场方面，美 国资本市 场 波动加大，加 息预期减 弱 。国内金融 数据持续
下行，宽货币 向宽信用 传 导受阻，导致 市场投资 者 逐步调整 “宽 信用 ”预期，债券利率 中枢不断
下移， 收益 率曲 线平 坦化 趋势明 显。
国内货币政策 基调由紧 转 松，央行通过 多次降准 以 及多种投放手 段，维持 货 币市场流动性 宽
裕，融资成本 及回购利 率 波动性均明显 下降，存 单 价格中枢较去 年出现明 显 回落。本基 金在操作
上提升 了组 合杠 杆， 剩余 期限有 所上 升。 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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4.4.2 报告期内基金的业绩 表现
本报告 期融 通现 金宝 货币 A 的基金 份额 净值 收益 率 为 3.7890% ， 本报 告期 融 通现金 宝货 币 B
的基金 份额 净值 收益 率 为4.0390% ， 同期 业绩 比较 基 准收益 率 为0.3500% 。
4.5 管理人对宏观经济、 证券 市场及行业走势的简 要展 望
展望2019 年， 国 内 经 济仍 面临较 大下 行压 力， 经济 基 本面将 给债 券市 场继 续提 供基本 面支 撑，
疏通货币传导 机制，降 低 实体经济融资 成本尤为 重 要，同时美国 经济明显 减 速，美国加 息周期即
将结束，前期 海外货币 紧 缩对国内货币 政策的制 约 进一步降低， 当前货币 政 策或将延续 。本基金
将继续 做好 组合 流动 性管 理，维 持适 度杠 杆水 平， 提升收 益， 同时 严格 把控 组合信 用风 险。
4.6 管理人对报告期内基 金估 值程序等事项的说明
报告期内，本 基金的估 值 业务严格按照 《融通基 金 管理有限公司 证券投资 基 金估值业务原 则
和程序》进行 ，公司设 立 由研究部、风 险管理部 、 登记清算部、 固定收益 部 、国际业 务 部和监察
稽核部共同组 成的估值 委 员会，通过参 考行业协 会 估值意见、参 考独立第 三 方估值服务 机构的估
值数据等一种 或多种方 式 的有效结合， 减少或避 免 估值偏差的发 生。估值 委 员会的相关 成员均具
备相应 的专 业胜 任能 力和 相关工 作经 历。
估值委员会定 期对经济 环 境是否发生重 大变化、 证 券发行机构是 否发生影 响 证券价格的重 大
事件以及估值 政策和程 序 进行评价，在 发生了影 响 估值政策和程 序的有效 性 及适用性的 情况后及
时修订估值方 法，以保 证 其持续适用。 估值政策 和 程序的修订须 经公司总 经 理办公会议 审批后方
可实施。基金 在采用新 投 资策略或投资 新品种时 ， 应评 价现有估 值政策和 程 序的适用性 。其中研
究部负责定期 对经济环 境 是否发生重大 变化、证 券 发行机构是否 发生影响 证 券价格的重 大事件以
及估值政策和 程序进行 评 价，金融工程 小组负责 估 值方法的研究 、价格的 计 算及复核， 登记清算
部进行具体的 估值核算 并 与基金托管人 核对，同 时 负责对外进行 信息披露 。 监察稽核部 负责基金
估值业 务的 事前 、事 中及 事后的 审核 工作 。
截至本报告期 末，本基 金 管理人已与中 债金融估 值 中心有限公司 、中证指 数 有限公司签订 服
务协议 ，由 其提 供相 关债 券品种 和流 通受 限股 票的 估值参 考数 据。
4.7 管理人对报告期内基 金利 润分配情况的说明
本基 金 的利 润分 配方 式为 每日分 配收 益， 按日 结转 份额。 结转 时按 1.00 元 面值自 动转 为 基
金份额 ，若 该工 作日 为非 工作日 ，则 顺延 到下 一工 作日。
4.8 报告期内管理人对本 基金 持有人数或基金资产 净值 预警情形的说明
本报告期内， 本基金不 存 在连续二十个 工作日基 金 份额持有人数 量不满二 百 人或者基金资 产
净值低 于五 千万 的情 形。 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管 人遵 规守信情况声明
本报告期内， 本基金托 管 人在对融通现 金宝货币 市 场基金的托管 过程中， 严 格遵守《证券 投
资基金法》及 其他法律 法 规和基金合同 、托管协 议 的有关规定， 依法安全 保 管了基金财 产，不存
在损害 基金 份额 持有 人利 益的行 为， 完全 尽职 尽责 地履行 了基 金托 管人 应尽 的义务 。
5.2 托管人对报告期内本 基金 投资运作遵规守信、 净值 计算、利润分配等情 况的 说明
本报告期内， 按照相关 法 律法规和基金 合同、托 管 协议的有关规 定，本托 管 人对本基金管 理
人— 融通基金 管理有限 公 司在融通现金 宝货币市 场 基金的投资运 作方面进 行 了监督，对 基金资产
净值计算、基 金份额申 购 赎回价格的计 算、基金 费 用开支等方面 进行了认 真 的复核，未 发现基金
管理人有损害 基金份额 持 有人利益的行 为，在各 重 要方面的运作 严格按照 基 金合同的规 定进行。
本报告 期内 ，融 通现 金宝 货币 A 实施 利润 分配 的金 额为 20,474,018.15 元， 融通现 金宝 货 币 B 实
施利润 分配 的金 额 为90,519,824.26 元。
5.3 托管人对本年度报告 中财 务信息等内容的真实 、准 确和完整发表意见
由融通现金宝 货币市场 基 金管理人 —融 通基金管 理 有限公司编制 ，并经本 托 管人复核审查 的
本年度 报告 中的 财务 指标 、净值 表现 、财 务会 计报 告、投 资组 合报 告等 内容 真实、 准确 和完 整。
§6 审计报告
本基 金2018 年 年度 财务 会 计报告 已经 审计 ， 普华 永 道中天 会计 师事 务所 （ 特 殊普通 合伙 ） 为
本基金 出具 了标 准无 保留 意见的 审计 报告 （ 普 华永 道中天 审字(2019) 第 21201 号） ， 投资 者可 通过
年度报 告正 文查 看审 计报 告全文 。
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主 体： 融通 现金 宝货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2018 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2018 年 12 月31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 933,226,766.89 1,091,241,998.54
结算备 付金 - -
存出保 证金 - 19,261.67
交易性 金融 资产 984,875,788.92 1,595,871,727.95
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - - 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
第 12 页 共 26 页
债券投 资 944,875,788.92 1,595,871,727.95
资产支 持证 券投 资 40,000,000.00 -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 282,066,303.10 760,001,940.00
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 12,168,214.72 16,916,298.36
应收股 利 - -
应收申 购款 85,587,695.05 180,215,786.62
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 - -
资产总 计 2,297,924,768.68 3,644,267,013.14
负债和所有者权益
本期末
2018 年 12 月31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 365,023,652.46 121,479,274.64
应付证 券清 算款 - -
应付赎 回款 - -
应付管 理人 报酬 487,592.16 580,792.51
应付托 管费 81,265.33 96,798.77
应付销 售服 务费 89,443.17 108,423.84
应付交 易费 用 42,630.09 41,348.49
应交税 费 4,566.03 -
应付利 息 179,776.64 54,701.12
应付利 润 776,534.95 1,137,331.80
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 139,000.00 69,000.00
负债合 计 366,824,460.83 123,567,671.17
所有者权益：
实收基 金 1,931,100,307.85 3,520,699,341.97
未分配 利润 - -
所有者 权 益 合计 1,931,100,307.85 3,520,699,341.97
负债和 所有 者权 益总 计 2,297,924,768.68 3,644,267,013.14
注： 报 告截 止 日2018 年12 月31 日， 基金 份额 净 值1.0000 元， 基 金份 额总 额1,931,100,307.85
份，其 中A 类基 金份 额359,358,793.37 份，B 类基 金份 额 1,571,741,514.48 份。
7.2 利润表
会计主 体： 融通 现金 宝货 币市场 基金
本报告 期：2018 年1 月1 日至2018 年12 月 31 日 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
第 13 页 共 26 页
单位： 人民 币元
项 目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12
月31 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年
12 月 31 日
一、收入 132,518,380.08 70,435,394.00
1.利息 收入 129,236,905.60 69,328,073.30
其中： 存款 利息 收入 66,483,867.28 34,765,221.32
债券利 息收 入 54,345,295.73 30,029,764.73
资产支 持证 券利 息收 入 613,059.74 -
买入返 售金 融资 产收 入 7,794,682.85 4,533,087.25
其他利 息收 入 - -
2.投资 收益 3,281,474.48 1,107,320.70
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 3,281,474.48 1,107,320.70
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 - -
4. 汇 兑收 益 - -
5.其他 收入 - -
减：二、费用 21,524,537.67 11,384,693.81
1．管 理人 报酬 8,363,182.93 4,173,014.62
2．托 管费 1,393,863.80 695,502.59
3．销 售服 务费 1,566,210.66 879,073.59
4．交 易费 用 475.71 135.00
5．利 息支 出 9,914,805.17 5,434,114.99
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 9,914,805.17 5,434,114.99
6．税 金及 附加 17,299.40 -
7．其 他费 用 268,700.00 202,853.02
三、利润总额 110,993,842.41 59,050,700.19
减：所 得税 费用 - -
四、净利润 110,993,842.41 59,050,700.19
7.3 所有者权益（基金净 值） 变动表
会计主 体： 融通 现金 宝货 币市场 基金
本报告 期：2018 年1 月1 日至2018 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月31 日 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
第 14 页 共 26 页
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金净
值）
3,520,699,341.97 - 3,520,699,341.97
二、本期经营活动产生的基金
净值变 动数 （本 期利 润）
- 110,993,842.41 110,993,842.41
三、本期基金份额交易产生的
基金净 值变 动数
-1,589,599,034.12 - -1,589,599,034.12
其中：1.基 金申 购款 15,720,270,860.38 - 15,720,270,860.38
2.基金 赎回 款 -17,309,869,894.50 - -17,309,869,894.50
四、本期向基金份额持有人分
配利润 产生 的基 金净 值变 动
- -110,993,842.41 -110,993,842.41
五、期末所有者权益（基金净
值）
1,931,100,307.85 - 1,931,100,307.85
项目
上年度可比期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金净
值）
187,600,744.18 - 187,600,744.18
二、本期经营活动产生的基金
净值变 动数 （本 期利 润）
- 59,050,700.19 59,050,700.19
三、本期基金份额交易产生的
基金净 值变 动数
3,333,098,597.79 - 3,333,098,597.79
其中：1.基 金申 购款 6,870,063,363.64 - 6,870,063,363.64
2.基金 赎回 款 -3,536,964,765.85 - -3,536,964,765.85
四、本期向基金份额持有人分
配利润 产生 的基 金净 值变 动
- -59,050,700.19 -59,050,700.19
五、期末所有者权益（基金净
值）
3,520,699,341.97 - 3,520,699,341.97
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表 由 下列 负责 人签 署：
______ 张帆______
_____ 颜 锡廉______
____ 刘 美丽____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报表附注
7.4.1 本报告期所采用的会 计政 策、会计估计与最近 一年 度报告相一致的说明
7.4.1.1 会计政策变更的说明
本基金 本报 告期 未发 生会 计政策 变更 。 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
第 15 页 共 26 页
7.4.1.2 会计估计变更的说明
本基金 本报 告期 未发 生会 计估计 变更 。
7.4.1.3 差错更正的说明
本基金 在本 报告 期间 无须 说明的 会计 差错 更正 。
7.4.2 关联方关系
关联方 名称 与本基 金的 关 系
融通基 金管 理有 限公 司(“ 融通基 金”) 基金管 理人 、注册 登 记机 构、基金 销 售机 构
包商银 行股 份有 限公 司(“ 包商银 行”) 基金托 管人 、基金 销 售机 构
新时代 证券 股份 有限 公司 (“ 新时 代证 券”) 基金管 理人 的股 东、 基金 销售机 构
日兴资 产管 理有 限公 司 基金管 理人 的股 东
深圳市 融通 资本 管理 股份 有限公 司 基金管 理人 的子 公司
融通国 际资 产管 理有 限公 司 基金管 理人 的子 公司
注：下 述关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.3 本报告期及上年度可 比期 间的关联方交易
7.4.3.1 通过关联方交易单元 进行 的交易
7.4.3.1.1 股票交易
无。
7.4.3.1.2 权证交易
无。
7.4.3.1.3 应支付关联方的佣金
无。
7.4.3.2 关联方报酬
7.4.3.2.1 基金管理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至2018 年
12 月 31 日
上年度 可比 期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年
12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 管理费 8,363,182.93 4,173,014.62
其中： 支付 销售 机构 的客 户维护 费 3,701,034.85 332,213.14
注：1 、支 付基 金管 理人 融 通基金 的管 理人 报酬 按前 一日基 金资 产净 值 0.30% 的年费 率计 提，
逐日累 计至 每月 月底 ，按 月支付 。其 计算 公式 为：
日管理 人报 酬＝ 前一 日基 金资产 净值 X 0.30% / 当 年天数 。
2 、 客户 维护 费是 基金 管理 人与基 金销 售机 构约 定的 依据销 售机 构销 售基 金的 保有量 提取 一 定融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
第 16 页 共 26 页
比例的费用， 用以向基 金 销售机构支付 客户服务 及 销售活动中产 生的相关 费 用，该费用 从基金管
理人收 取的 基金 管理 费中 列支， 不属 于从 基金 资产 中列支 的费 用项 目。
7.4.3.2.2 基金托管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至2017 年12
月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 托管费 1,393,863.80 695,502.59
注：支付基金 托管人包商 银行的托管费 按前一日基 金资产净值 0.05% 的年费 率计提，逐日 累
计至每 月月 底， 按月 支付 。其计 算公 式为 ：
日托管 费＝ 前一 日基 金资 产净值
X 0.05% / 当年 天数。
7.4.3.2.3 销售服务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2018 年 1 月1 日至2018 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
融通现 金宝 货 币A 融通现 金宝 货 币B 合计
融通基 金 6,239.83 64,662.16 70,901.99
包商银 行 20,150.88 - 20,150.88
新时代 证券 6,417.47 416.31 6,833.78
合计 32,808.18 65,078.47 97,886.65
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2017 年 1 月1 日至2017 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
融通现 金宝 货 币A 融通现 金宝 货 币B 合计
融通基 金 293,128.97 101,942.05 395,071.02
包商银 行 7,376.48 - 7,376.48
新时代 证券 9,547.23 573.68 10,120.91
合计 310,052.68 102,515.73 412,568.41
注：支 付基 金销 售机 构的 A 类基金 份额和 B 类基 金 份额的 销售 服务 费分 别按 前一日 该类 基金
资产净 值0.25% 和0.01% 的 年费率 计提 。其 计算 公式 为：
A/B 类 基金 份额 日销 售服 务费＝ 前一 日该 类别 基金 资产净 值 X 约 定年 费率 / 当年 天数 。
7.4.3.3 与关联方进行银行间 同业 市场的债券(含回购)交易
无。
7.4.3.4 各关联方投资本基金 的情 况 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
第 17 页 共 26 页
7.4.3.4.1 报告期内基金管理人 运用 固有资金投资本基金 的情 况
份额单 位： 份
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
融通现 金宝 货 币A 融通现 金宝 货 币 B
基金合 同生 效日 （ 2016 年11 月10 日 ） 持 有的 基
金份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - -
期间申 购/ 买入 总份 额 - 1,008,415.57
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 - 1,008,415.57
期末持 有的 基金 份额 占基 金 类别 总份 额比 例 - 0.06%
项目
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至2017 年 12 月31 日
融通现 金宝 货 币A 融通现 金宝 货 币 B
基金合 同生 效日 （ 2016 年 11 月 10 日 ） 持有 的基
金份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - -
期间申 购/ 买入 总份 额 - -
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 - -
期末持 有的 基金 份额 占基 金 类别 总份 额比 例 - -
注：1. 期 间申 购/买 入总 份额含 红利 再投 。
2. 基 金管 理人 投资 本基 金 的适用 费率 符合 本基 金招 募说明 书和 相关 公告 的规 定。
7.4.3.4.2 报告期末除基金管理 人之 外的其他关联方投资 本基 金的情况
无。
7.4.3.5 由关联方保管的银行 存款 余额及当期产生的利 息收 入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2018 年1 月1 日至2018 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
包商银 行 3,226,766.89 35,391.93 1,241,998.54 38,308.88
注：本 基金 的活 期银 行存 款由基 金托 管人 包商 银行 保管， 按银 行同 业利 率计 息。 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
第 18 页 共 26 页
7.4.3.6 本基金在承销期内参 与关 联方承销证券的情况
无。
7.4.3.7 其他关联交易事项的 说明
无。
7.4.4 期末（ 2018 年12 月31 日 ）本基金持有的流 通受 限证券
7.4.4.1 因认购新发/增发证券而 于 期末持有的 流通受限 证券
无。
7.4.4.2 期末持有的暂时停牌 等流 通受限股票
本基金 为货 币基 金， 不从 事股票 交易 。
7.4.4.3 期末债券正回购交易 中作 为抵押的债券
7.4.4.3.1 银行间市场债券正回 购
截至本 报告 期 末2018 年12 月 31 日 止， 本 基金 从事 银行间 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款余 额365,023,652.46 元。 是以 如下 债券 作 为抵押 ：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日
期末估
值单价
数量（ 张） 期末估 值总 额
160202 16 国开 02 2019 年1 月3 日 100.01 200,000 20,001,155.71
180207 18 国开 07 2019 年1 月3 日 100.26 300,000 30,077,926.56
111892720 18 徽 商银 行 CD032 2019 年1 月2 日 99.46 600,000 59,675,168.98
111895569 18 广 州银 行 CD038 2019 年1 月2 日 98.70 475,000 46,883,648.49
111886037 18 徽 商银 行 CD142 2019 年1 月2 日 98.29 70,000 6,880,053.19
111895606
18 广 州农 村商 业银 行
CD014
2019 年1 月2 日 99.79 1,000,000 99,793,200.55
111813050 18 浙 商银 行 CD050 2019 年1 月2 日 98.73 500,000 49,364,076.32
111816342 18 上 海银 行 CD342 2019 年1 月2 日 99.66 400,000 39,863,198.15
111889707 18 重 庆农 村商 行 CD173 2019 年1 月2 日 99.54 300,000 29,862,119.11
合计
3,845,000 382,400,547.06
7.4.4.3.2 交易所市场债券正回 购
无。
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例 （% ） 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
第 19 页 共 26 页
1 固定收 益投 资 984,875,788.92 42.86
其中： 债券 944,875,788.92 41.12
资产 支持 证券 40,000,000.00 1.74
2 买入返 售金 融资 产 282,066,303.10 12.27
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 933,226,766.89 40.61
4 其他各项 资产 97,755,909.77 4.25
5 合计 2,297,924,768.68 100.00
8.2 债券回购融资情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 12.78
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目
金额
占 基金 资产 净值 的比 例 （%）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 365,023,652.46 18.90
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金 资
产净值 比例 （% ）
原因 调整期
1 2018 年1 月5 日 23.00 连续巨 额赎 回 2 个交 易日
2 2018 年1 月8 日 24.27 连续巨 额赎 回 1 个交 易日
3 2018 年 1 月 16 日 20.33 连续巨 额赎 回 1 个交 易日
注：调 整期 从正 回购 融资 余额超 过基 金资 产净 值比 例 20% 后的 第一 个交 易日 起开始 计算 。
8.3 基金投资组合平均剩 余期 限
8.3.1 投资组合平均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 52
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 117
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 38
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本报告 期 内 本货 币市 场 基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过120 天。
8.3.2 期末投资组合平均剩 余期 限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ） 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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1 30 天 以内 57.72 18.90
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 20.67 -
其 中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 8.76 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 19.56 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 7.23 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 113.93 18.90
8.4 报告期内投资组合平 均剩 余存续期超过 240 天情况 说明
本报告 期 内 本货 币市 场 基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过240 天。
8.5 期末按债券 品种分类 的债 券投资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 29,963,187.40 1.55
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 80,080,645.34 4.15
其中： 政策 性金 融债 80,080,645.34 4.15
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 834,831,956.18 43.23
8 其他 - -
9 合计 944,875,788.92 48.93
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.6 期末按摊余成本占基 金资 产净值 比例大小排序 的前 十名债券投资明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
(张)
摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 111821144 18 渤 海银 行CD144 1,000,000 99,793,200.55 5.17
1 111895606 18 广 州农 村商 业银 行 CD014 1,000,000 99,793,200.55 5.17
2 111819315 18 恒 丰银 行CD315 800,000 79,800,609.33 4.13
3 111821143 18 渤 海银 行CD143 800,000 78,956,635.75 4.09
4 111892720 18 徽 商银 行CD032 600,000 59,675,168.98 3.09 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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5 111816342 18 上 海银 行CD342 500,000 49,828,997.69 2.58
6 111883835 18 盛 京银 行CD374 500,000 49,709,574.49 2.57
7 111809289 18 浦 发银 行CD289 500,000 49,633,903.65 2.57
8 111813050 18 浙 商银 行CD050 500,000 49,364,076.32 2.56
9 111895569 18 广 州银 行CD038 500,000 49,351,208.94 2.56
10 180207 18 国开 07 300,000 30,077,926.56 1.56
8.7 “影子定价”与“摊 余成 本法”确定的基金资 产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1796%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0079%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0690%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明
本基金 本报 告期 未出 现偏 离度绝 对值 达 到0.25% 的 情况。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明
本基金 本报 告期 未出 现偏 离度绝 对值 达 到0.5% 的 情 况。
8.8 期末按公允价值占基 金资 产净值比例大小排序 的前 十名资产支持证券投 资明 细
金额单 位： 人民 币元
序
号
证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值 占基金 资产 净值 比例(%)
1 139089 万科 24A1( 总价) 200,000 20,000,000.00 1.04
2 139059 万科 22A1( 总价) 100,000 10,000,000.00 0.52
2 149794 金地 02 优( 总价) 100,000 10,000,000.00 0.52
8.9 投资组合报告附注
8.9.1 本基金采用摊余成本 法计 价,即计价对象以买入成 本 列示,按照票面利率或协 议 利率并考虑
其买入时的溢价和折 价,在 其剩余期限内按照实 际利 率法每日计提收益。
8.9.2 本基金投资的前十名 证券 的发行主体报告期内 被监 管部门立案调查，或 在报 告编制日前一
年内受 到公开谴责、 处罚 的情形：
18 浦 发银 行CD289 ：
本基金 投资 的前 十名 证券 中的 18 浦 发银 行CD289 ， 其发行 主体 为上 海浦 东发 展银行 股份 有 限
公司。
2018 年 1 月 20 日 ，公 司 公告成 都分 行 于 2018 年 1 月 19 日收 到中 国银 行业 监 督管理 委员 会
四川监 管局 （以 下简 称 “ 银监会 四川 监管 局 ” ） 行 政处罚 决定 书 （ 川银 监罚 字[2018]2 号） ， 对 成
都分行 内控 管理 严重 失效, 授信管 理违 规， 违规 办理 信 贷业务 等严 重违 反审 慎经 营规则 的违 规行 为融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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依法查 处， 执行 罚 款46,175 万 元人 民币 。
投资决 策说 明：
此次处 罚金 额4.62 亿元 在 浦发银 行 2017 年全 年净 利 润中占 比小 于 1% ， 在 其净 资产中 占比 仅
约0.1% 。 该 事件 虽反 映出 浦发银 行总 行对 成都 分行 长期不 良贷 款为 零等 异常 情况失 察和 考核 激 励
机制不当等管 理问题， 但 对浦发银行整 体的业务 开 展以及持续经 营无重大 不 利影响，对 公司资金
周转和 债务 偿还 影响 较小 ，对公 司同 业存 单的 投资 价值基 本无 负面 影响 。
8.9.3 期末其他各项资产构 成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 12,168,214.72
4 应收申 购款 85,587,695.05
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 97,755,909.77
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人 户数 及持有人结构
份额单 位： 份
份额级 别
持有人 户
数(户)
户均持 有
的基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份
额比例
持有份 额
占总份
额比例
融 通 现金 宝
货币A
171,680 2,093.19 2,086,579.68 0.58% 357,272,213.69 99.42%
融 通 现金 宝
货币B
72,894 21,562.01 463,123,606.24 29.47% 1,108,617,908.24 70.53%
合计 244,574 7,895.77 465,210,185.92 24.09% 1,465,890,121.93 75.91%
9.2 期末货币市场基金前 十名 份额持有人情况
序号 持有人 类别 持有份 额（ 份） 占总份 额比 例
1 银行类 机构 344,939,568.97 17.86%
2 其他机 构 21,706,422.25 1.12%
3 信托类 机构 20,007,969.40 1.04%
4 基金类 机构 15,027,530.04 0.78%
5 个人 10,459,947.84 0.54%
6 基金类 机构 10,002,100.92 0.52% 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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7 其他机 构 9,688,786.50 0.50%
8 个人 5,110,090.04 0.26%
9 个人 5,102,368.66 0.26%
10 保险类 机构 5,073,036.24 0.26%
9.3 期末基金管理人的从 业人 员持有本基金的情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
融通现 金宝 货 币A 1,703,484.17 0.4740%
融通现 金宝 货 币B 19,529,241.86 1.2425%
合计 21,232,726.03 1.0995%
9.4 期末基金管理人的从 业人 员持有本开放式基金 份额 总量区间的情况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、基
金投资 和研 究部 门负 责人
持有本 开放 式基 金
融通现 金宝 货 币A 0~10
融通现 金宝 货 币B >=100
合计 >=100
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
融通现 金宝 货 币A 0~10
融通现 金宝 货 币B 0~10
合计 0~10
§10 开放式基金份额变动
单位： 份
融通现 金宝 货 币 A 融通现 金宝 货 币 B
基金合 同生 效日 （2016 年11 月 10 日 ） 基金
份额总 额
200,695,659.44 -
本报告 期期 初基 金份 额总 额 586,073,695.41 2,934,625,646.56
本报告 期期 间基 金总 申购 份额 1,799,728,792.82 13,920,542,067.56
减:本 报告 期期 间基 金总 赎 回份额 2,026,443,694.86 15,283,426,199.64
本报告 期期 间基 金拆 分变 动份额 - -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 359,358,793.37 1,571,741,514.48
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会 决议
本报告 期内 ，本 基金 未召 开基金 份额 持有 人大 会。
11.2 基金管理人、基金托 管人 的专门基金托管部门 的重 大人事变动
11.2.1 基金管理人重 大人 事变动
2018 年7 月28 日， 本基 金管理 人发 布了 《融 通基 金管理 有限 公司 高级 管理 人员变 更公 告》 ，
经本基金管理 人第六届 董 事会第五次临 时会议审 议 并通过，同意 刘晓玲女 士 辞去公司副 总经理职
务。
11.2.2 基金托管人的 专门 基金托管部门重大人 事变 动
本报告 期基 金托 管人 的专 门基金 托管 部门 无重 大人 事变动 。 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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11.3 涉及基金管理人、基 金财 产、基金托管业务的 诉讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产及 基金 托管业 务的 诉讼 事项 。
11.4 基金投资策略的改变
本报告 期内 ，本 基金 投资 策略未 发生 改变 。
11.5 为基金进行审计的会 计师 事务所情况
本基金聘请的 会计师事 务 所为普华永道 中天会计 师 事务所(特殊普 通合伙)， 该事务所自基 金
合同生 效日 起为 本基 金提 供审计 工作 至今 。本 年度 应支付 的审 计费 用为 人民 币130,000.00 元。
11.6 管理人、托管人及其 高级 管理人员受稽查或处 罚等 情况
本报告 期内 管理 人、 托管 人及其 高级 管理 人员 无受 稽查或 处罚 等情 况。
11.7 基金租用证券公司交 易单 元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交 易单 元进行股票投资及佣 金支 付情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
海通证 券 2 - - - - -
注：1 、基 金专 用交 易单 元 的选择 标准 和程 序：
选择代 理本 公司 所管 理的 基金进 行证 券买 卖业 务的 证券经 营机 构的 标准 包括 以下六 个方 面：
（1） 资力 雄厚 ，信 誉良 好 ，注册 资本 不少 于3 亿元 人民币 ；
（2） 财务 状况 良好 ，各 项 财务指 标显 示公 司经 营状 况稳定 ；
（3） 经营 行为 规范 ，最 近 两年未 因重 大违 规行 为而 受到中 国证 监会 和中 国人 民银行 处罚；
（4） 内部 管理 规范 、严 格 ，具备 健全 的内 控制 度， 并能满 足基 金运 作高 度保 密的要 求；
（5） 具备 基金 运作 所需 的 高效 、 安 全的 通讯 条件 ， 交易设 施符 合代 理本 基金 进行证 券交 易的
需要， 并能 为本 基金 提供 全面 的 信息 服务 ；
（6） 研究 实力 较强 ， 有固 定的研 究机 构和 专门 研究 人员 ， 能 及时 为本 基金 提 供高质 量的 咨询
服务，包括宏 观经济报 告 、行业报告、 市场走向 分 析、个股分析 报告及其 他 专门报告， 并能根据
基金投 资的 特定 要求 ，提 供专门 研究 报告 。
2 、 选择代理本公司所管理 的基金进行证券买卖业务 的证券经营机构的程序包 括以下四个步
骤：
（1） 券商 服务 评价 ；
（2） 拟定 租用 对象 。由 研 究部根 据以 上评 价结 果拟 定备选 的券 商； 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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（3） 上报 批准 。研 究部 将 拟定租 用对 象上 报分 管副 总经理 批准 ；
（4） 签约 。在 获得 批准 后 ，按公 司签 约程 序代 表公 司与确 定券 商签 约。
3 、本 基金 本报 告期 内无 变 更交易 单元 的情 况。
11.7.2 基金租用证券公司交 易单 元进行其他证券投资 的情 况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占 当期 债
券回 购
成交总额
的比例
成交金额
占 当期 权证
成交总额 的
比例
海通证 券 67,454,892.72 100.00% 159,200,000.00 100.00% - -
11.8 偏离度绝对值超过 0.5% 的 情况
本基金 本报 告期 未出 现偏 离度绝 对值 超 过0.5% 的 情 况。
§12 影响投资者决策的其 他重 要信息
12.1 报告期内单一投资者 持有 基金份额比例达到或 超过20%的情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况
报告期 末持 有基 金情
况
序
号
持有基 金份 额比
例达到 或者 超过
20%的 时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额
占比
机
构
1 20180104-20180108 529,531,235.64 15,408,333.33 200,000,000.00 344,939,568.97 17.86%
个
人
- - - - - - -
产品特 有风 险
当基金 份额 持有 人占 比过 于集中 时 ， 可 能存 在因 某 单一基 金份 额持 有人 大额 赎回而 引起 基金 单位 份
额净值 剧烈 波动 的风 险及 流动性 风险 。
12.2 影响投资者决策的其 他重 要信息
1 、 根据2016 年 12 月 25 日财政 部 、 国 家税 务总 局 联合下 发的 《 关于 明确 金 融、 房地 产开 发、
教育辅 助服 务等 增值 税政 策的 通 知》 （ 财税 〔2016 〕140 号 ） 、2017 年1 月10 日财政 部、 国家 税务
总局联 合下 发的 《 关于 资 管产品 增值 税政 策有 关问 题的补 充通 知》 （ 财税 〔2017 〕2 号 ） 及财 政部
2017 年6 月30 日发 布的 《 关于资 管产 品增 值税 有关 问题的 通知 》 （财 税[2017]56 号 ） 的通 知， 现
明确 自2018 年1 月1 日 起 ， 基 金管 理人 运营 公募 基 金及资 管产 品 （以 下简 称 “产品 ” ） 过 程中 发
生的增 值税 应税 行为 ，暂 适用简 易计 税方 法， 按 照3% 的征 收率 缴纳 增值 税。 融通现金宝货币市场基金2018 年年度报告摘要
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自2018 年1 月1 日 （含 ） 起， 本基 金管 理人 将对 旗 下存续 及新 增产 品发 生的 增值税 应税 行为
按照相关规 定 以及税务 机 关的要求计算 和缴纳增 值 税税款及附加 税费。前 述 税款及附加 税费是产
品管理、运作 和处分过 程 中发生的，将 由产品资 产 承担，从产品 资产中提 取 缴纳，可能 对产品收
益水平 有所 影响 ，敬 请广 大投资 者知 悉。
2 、 根据 《 公开 募集 开放 式 证券投 资基 金流 动性 风险 管理规 定 》 的 要求 ， 本基 金管理 人经 与基
金托管人协商 一致，对 本 基金合同进行 了修订和 更 新。本次修订 和更新仅 涉 及与《公开 募集开放
式证券投资基 金流动性 风 险管理规定 》 相关的条 款 ，包括前言、 释义、基 金 份额的申购 与赎回、
基金的 投资 、基 金资 产估 值、基 金的 信息 披露 等， 具体内 容详 见 2018 年 3 月 22 日 基金 管理 人网
站披露 的相 关公 告和 修订 更新后 的法 律文 件。
融通基金管理有限公 司
2019 年 3 月 27 日
