华润元大现金通货币市场基金
2018 年年度报告
2018 年 12 月31 日
基金管理人： 华润元大基金管理 有限公司
基金托管人： 平安银行股份有限 公司
送出日期：2019 年3 月 27 日 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董事保证 本报告所 载资料不 存在虚假 记载、误 导性陈述 或重大遗漏，
并对其内容的 真实性、 准确性和 完整性承 担个别及 连带的法 律责任。 本年度报 告已经三分之 二以
上独立董事签字同意 ，并由董事长 签发。
基金托管人平安银行 股份有限公司 根据本基金合 同规定，于 2019 年 3 月25 日 复核了本 报告
中的财务指标 、净值表 现、利润 分配情况 、财务会 计报告、 投资组合 报告等内 容，保证复核 内容
不存在虚假记载、误 导性陈述或者 重大遗漏。
基金管理人承诺以诚 实信用、 勤勉尽责的原 则管理和运用 基金资产 ， 但不保证基 金一定盈利。
基金的过往业 绩并不代 表其未来 表现。投 资有风险 ，投资者 在作出投 资决策前 应仔细阅读本
基金的招募说明书及 其更新。
本报告财务资 料已经审 计，安永 华明会计 师事务所 （特殊普 通合伙） 为本基金 出具了标准无
保留意见的审计报告 ，请投资者注 意阅读。
本报告期自2018 年1 月1 日起至12 月31 日止。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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1.2 目录
§1 重要提 示及目 录 ...................................................................................................................................... 2
1.1 重要 提示 ............................................................................................................................................ 2
1.2 目录 .................................................................................................................................................... 3
§2 基金 简介 ..................................................................................................................................................... 5
2.1 基金 基本情况.................................................................................................................................... 5
2.2 基金 产品说明.................................................................................................................................... 5
2.3 基金 管理人和基金托 管人 ............................................................................................................... 6
2.4 信息 披露方式.................................................................................................................................... 6
2.5 其他 相关资料.................................................................................................................................... 7
§3 主要财 务指标 、基金净 值表现及 利润分 配情况 ................................................................................ 8
3.1 主要 会计数据和财务 指标 ............................................................................................................... 8
3.2 基金 净值 表现.................................................................................................................................... 9
3.3 过去 三年基金的利润 分配情况 .................................................................................................... 13
§4 管理 人报告 ............................................................................................................................................... 14
4.1 基金 管理人及基金经 理情况......................................................................................................... 14
4.2 管理 人对报告期内本 基金运作遵规 守信情况的说 明 ............................................................... 15
4.3 管理 人对报告 期内公 平交易情况的 专项说明 ........................................................................... 16
4.4 管理 人对报告期内基 金的投资策略 和业绩表现的 说明 ........................................................... 16
4.5 管理 人对宏观经济、 证券市场及行 业走势的简要 展望 ........................................................... 17
4.6 管理 人内部有关本基 金的监察稽核 工作情况 ........................................................................... 18
4.7 管理 人对报告期内基 金估值程序等 事项的说明 ....................................................................... 18
4.8 管理 人对报告期内基 金利润分配情 况的说明 ........................................................................... 18
4.9 报告 期内管理人对本 基金持有人数 或基金资产净 值预警情形的 说明 .................................. 19
§5 托管 人报告 ............................................................................................................................................... 20
5.1 报告 期内本基金托管 人遵规守信情 况声明................................................................................ 20
5.2 托管 人对报告期内本 基金投资运作 遵规守信、净 值计算、利润 分配等情况的 说明 ......... 20
5.3 托管 人对本年度报告 中财务信息等 内容的真实、 准确和完整发 表意见.............................. 20
§6 审计 报告 ................................................................................................................................................... 21
6.1 审计 报告基本信息 ......................................................................................................................... 21
6.2 审计 报告的基本内容 ..................................................................................................................... 21
§7 年度 财务报表 ........................................................................................................................................... 23
7.1 资产 负债表 ...................................................................................................................................... 23
7.2 利润 表 .............................................................................................................................................. 24
7.3 所有 者权益（基金净 值）变动表 ................................................................................................ 25
7.4 报表 附注 .......................................................................................................................................... 26
§8 投资 组合报告 ........................................................................................................................................... 49
8.1 期末 基金资产组合情 况 ................................................................................................................. 49
8.2 债券 回购融资情况 ......................................................................................................................... 49
8.3 基金 投资组合平均剩 余期限......................................................................................................... 49
8.4 报告 期内投资组合平 均剩余存续期 超过 240 天情 况说明....................................................... 50
8.5 期末 按债券品种分类 的债券投资组 合 ........................................................................................ 50
8.6 期末 按摊余成本占基 金资产净值比 例大小排序的 前十名债券投 资明细.............................. 51
8.7 “影 子定价”与“摊 余成本法”确 定的基金资产 净值的偏离 .............................................. 51 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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8.8 期末 按公允价值占基 金资产净值比 例大小排序的 所有资产支持 证券投资明细 ................. 52
8.9 投资 组合报告附注 ......................................................................................................................... 52
§9 基金 份额持有 人信息 .............................................................................................................................. 53
9.1 期末 基金份额持有人 户数及持有人 结构 .................................................................................... 53
9.2 期末 货币市场基金前 十名份额持有 人情况................................................................................ 53
9.3 期末 基金管理人的从 业人员持有本 基金的情况 ....................................................................... 54
9.4 期末 基金管理人的从 业人员持有本 开放式基金份 额总量区间的 情况 .................................. 54
§ 10 开放式基 金份额 变动 ............................................................................................................................ 55
§ 11 重大 事件揭示 ......................................................................................................................................... 56
11.1 基金份额持 有人大会决议 ........................................................................................................... 56
11.2 基金管理人 、基金托管人的 专门基金托管 部门的重大人 事变动 ........................................ 56
11.3 涉及基金管 理人、基金财产 、基金托管业 务的诉讼 ............................................................. 56
11.4 基金投资策 略的改变 ................................................................................................................... 56
11.5 为基金进行 审计的会计师事 务所情况 ...................................................................................... 56
11.6 管理人、托 管人及其高级管 理人员受稽查 或处罚等情况 ..................................................... 56
11.7 基金租用证 券公司交易单元 的有关情况 .................................................................................. 56
11.8 偏离度绝对 值超过 0.5% 的情况 ................................................................................................. 58
11.9 其他重大事 件................................................................................................................................ 58
§ 12 影响投资 者决策 的其他重 要信息 ....................................................................................................... 64
12.1 报告期内单 一投资者持有 基金份额比例 达到或超过 20% 的情况 ........................................ 64
§ 13 备查文件 目录 ......................................................................................................................................... 65
13.1 备查文件目 录 ............................................................................................................................... 65
13.2 存放地点 ........................................................................................................................................ 65
13.3 查阅方式 ........................................................................................................................................ 65
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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§2 基金简介
2.1 基 金基 本情 况
基金名称 华润元大现金通货币 市场基金
基金简称 华润元大现金通货币
基金主代码 002883
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016 年7 月27 日
基金管理人 华润元大基金管理有 限公司
基金托管人 平安银行股份有 限公 司
报告期末基金份额总 额 824,289,738.98 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金 简称： 华润元大现金通货 币A 华润元大现金通货 币B
下属分级基金的交易 代码： 002883 002884
报告期末下属分级基 金的份额总额 649,796,235.71 份 174,493,503.27 份
2.2 基 金产 品说 明
投资目标 在严格控制投资风险 和保持高流动 性的基础上， 力争获得高于 业绩比较基
准的投资回报。
投资策略 1 、整体资产配置策略
整体资产配置策略主 要包括两个方 面： 一是根据 宏观经济形 势 、 央行货币
政策、货币市场的资 金供求状况等 因素，对短期 利率走势进行 综合判断；
二是根据前述判断形成的利率预期动态调整基金 投资组合的平均剩余期
限。
（1 ）利率分析策略
对利率走势的科学预 期是进行久期 管理的基本前 提， 也是正确 进行债券投
资的首要条件。通过对通货 膨胀率、经济增长率、货币 供应量、国际利率
水平、汇率、政策取向等跟踪分 析，形成对基本面 的宏观研判。同时，结
合对市场环境的研究 ， 主要考 察指标包括 ： 央行公开 市场操作 、 主流机构
投资者的短期投资倾 向、 债券 供给、 货 币市场与资本 市场资金互动 等， 合
理预期货币市场利率 水平的变化 。
（2 ）久期管理策略
久期是衡量债券利率 风险的主要指 标， 反映了债 券价格对于收 益率变动的
敏感程度。 当预期市 场利率上升时 ， 基金管理人 将通过增加持 有剩余期限
较短债券并减持剩余 期限较长债券 等方式降低组 合久期， 以降 低组合跌价
风险； 在预期市场收 益率下降时，通过增持剩余 期限较长债券 等方式提高
组合久期，以分享债 券价格上升的 收益。
2 、类别资产配置策略
根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置 内容和各类别投资的比
例。
根据不同类别资产的 流动性指标， 决定类别资产 的当期配置比 率。
根据不同类别资产的 收益率水平、 市场 偏好、 法律 法规 对基金投资的 规定、
基金合同、 基金收益 目标、 业绩比 较基准等决定 不同类别资产 的目标配置华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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比率。
3 、个券选择策略
在个券选择层面， 首 先将考虑安全 性， 优先选择 高信用等级的 债券品种以
规避违约风险。除考虑安全性 因素外，在具体的券种 选择上，基金管理人
将在正确拟合收益率 曲线的基础上 ， 找出收益率 明显偏高的券 种， 并客观
分析收益率出现偏离 的原因。 若出 现因市场原因 所导致的收益 率高于公允
水平， 则该券种价格出 现低估， 本基金将 对此类低估值 品种进行重点 关注。
此外， 鉴于收益率曲 线可以判断出 定价偏高或偏 低的期限段，从而指导相
对价值投资， 这 也 可以帮助基金管 理人选择投资 于定价低估的 短期债券品
种。
4 、流动性管理策略
本基金作为现金管理 工具， 必须具 备较高的流动 性。 基金管理 人将在流动
性优先的前提下， 综合平衡基金资 产在流动性资 产和收益性资 产之间的配
置比例，通过现金留存、持有高流 动性债券种、正回购、降低 组合久期等
方式提高基金资产整 体的流动性。同时， 基金管 理人将密切关 注投资者大
额申购和赎回的需求 变化规律，提 前做好资金准 备。
业绩比较基准 按税后计算的中国人 民银行公布的 人民币活期存 款基准利率（税后 ） ， 即
活期存款基准利率×(1－利息税税 率)
风险收益特征 本基金为货币市场基 金， 是证券投 资基金中的低 风险品种。 本 基金的风险
和预期收益低于股票 型基金、混合 型基金、债券 型基金。
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 华润元大基金管理有 限公司 平安银行股份有限公 司
信息披露负责
人
姓名 刘豫皓 李帅帅
联系电话 0755-88399015 0755-25878287
电子邮箱 lyh@cryuantafund.com LISHUAISHUAI130@pingan.com.cn
客户服务 电话
4000-1000-89 95511-3
传真 0755-88399045 0755-82080387
注册地址 深圳市前海深港合作区前湾
一路 1 号 A 栋 201 室（入驻
深圳市前海商务秘书有限公
司）
深圳市罗湖区深南东 路5047 号
办公地址 深圳市福田区中心四路 1-1
号嘉里建设广场第三 座7 层
深圳市罗湖区深南东 路5047 号
邮政编码 518048 518001
法定代表人 邹新 谢永林
2.4 信 息披 露方 式
本基金选定的信息披 露报纸名称 《证券时报》
登载基金年度报告正 文的管理人互 联网网址 http://www.cryuantafund.com
基金年度报告备置地 点 基金管理人和基金托 管人的办公场 所 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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注： 本基金本报 告仅在 《证 券时报》 进 行披露，2018 年度的相应信息披露事 项 在 《中国证券报 》 、
《上海证券报 》 、 《证 券时报》进行 披露。
2.5 其 他相 关资 料
项目 名称 办公地址
会计师事务所 安永华明会计师事务 所（特殊普通
合伙）
北京市东城区东长安街 1 号东方 广
场安永大楼17 层01-12 室
注册登记机构
华润元大基金管理有 限公司
深圳市福田区中心四路 1-1 号嘉里
建设广场第三座7 层
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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§3 主要财务指标、基金净值表现及 利润分配情况
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标
金额单位：人民币元
注：1 、 本期已实现收益 指基金本期利 息收入、 投 资收益、 其他 收入 （不含 公允 价值变动收益） 扣
除相关费用后 的余额， 本期利润 为本期已 实现收益 加上本期 公允价值 变动收益 ，由于货币市 场基
金采用摊余成本法核 算， 因此 ， 公允价值 变动收益为零 ， 本期已实 现收益和本期 利润的金 额相等 。
2 、本基金无持有人认购或 交易基金的各项 费用。
3 、本基金的收益分配方式 为按日结转份额 。
3.1.1 期
间数据
和指标
2018 年 2017 年
2016 年7 月27 日( 基金合同生效
日)-2016 年12 月31 日
华润元大现
金通货币A
华润元大现金通
货币B
华润元大现金通
货币A
华润元大现金通
货币B
华润元大现金
通货币A
华润元大现金
通货币B
本期已
实现收
益
35,846,412
.25
12,025,188.44 8,812,647.73 13,434,066.30 191,563.47 1,176,093.07
本期利
润
35,846,412
.25
12,025,188.44 8,812,647.73 13,434,066.30 191,563.47 1,176,093.07
本期净
值收益
率
3.9607% 4.1063% 3.8882% 4.0320% 0.8618% 0.9234%
3.1.2 期
末数据
和指标
2018 年末 2017 年末 2016 年末
期末基
金资产
净值
649,796,23
5.71
174,493,503.27 582,516,584.86 773,643,736.15 7,264,202.77 135,944,642.00
期末基
金份额
净值
1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000
3.1.3 累
计期末
指标
2018 年末
2017 年末 2016 年末
累计净
值收益
率
8.9337% 9.3039% 4.7835% 4.9926% 0.8618% 0.9234% 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额净 值收 益率 及其与 同期 业绩 比较 基准 收益 率的比 较
华润元大现金通货 币A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 0.7380% 0.0046% 0.0882% 0.0000% 0.6498% 0.0046%
过去六个月 1.6833% 0.0036% 0.1764% 0.0000% 1.5069% 0.0036%
过去一年 3.9607% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 3.6107% 0.0032%
过去三年 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000%
过去五年 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000%
自基金合同
生效起至今
8.9337% 0.0036% 0.8515% 0.0000% 8.0822% 0.0036%
华润元大现金通货 币B
阶段
份额净值
收益率①
份额净 值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 0.7738% 0.0046% 0.0882% 0.0000% 0.6856% 0.0046%
过去六个月 1.7553% 0.0036% 0.1764% 0.0000% 1.5789% 0.0036%
过去一年 4.1063% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 3.7563% 0.0032%
过去三年 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000%
过去五年 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000%
自基金合同
生效起至今
9.3039% 0.0036% 0.8515% 0.0000% 8.4524% 0.0036%
注：本基金收益分配 为按日结转份 额 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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3.2.2 自 基金 合同 生效 以来 基金累 计净 值收 益率 变动 及其 与同期 业绩 比较 基准 收益 率
变 动的 比较
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华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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3.2.3
自 基 金 合同生 效以 来基 金每 年净 值增 长率及 其与 同期 业绩 比较 基准收益 率的
比较
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注： 本基金基 金合同生效日 为2016 年7 月27 日， 图示中2016 年本基金的净值 收益率及业绩比较
基准的收益率根据当 年实际存续期 （2016 年7 月27 日至2016 年12 月31 日）计算。
3.3 过 去三 年基 金的 利润 分配情 况
单 位：人民币元
华润元大现金通货 币 A
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2018 35,874,138.76 - -27,726.51 35,846,412.25
2017 8,579,161.62 - 233,486.11 8,812,647.73
2016 190,330.33 - 1,233.14 191,563.47
合计 44,643,630.71 - 206,992.74 44,850,623.45
单位：人民币元
华润元大现金通货 币 B
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配 合计
备注
2018 12,287,529.02 - -262,340.58 12,025,188.44
2017 13,137,557.38 - 296,508.92 13,434,066.30
2016 1,151,993.18 - 24,099.89 1,176,093.07
合计 26,577,079.58 - 58,268.23 26,635,347.81
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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§4 管理人报告
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况
4.1.1 基 金管 理人 及其 管理 基金的 经验
华润元大基金管理有 限公司经中国 证监会证监许 可【2012 】1746 号文批准，于 2013 年 1 月
17 日完成工商登记注册， 总部位于 深圳， 注册资 本 3 亿元人民币。 公司 由华润 深国投信托有限公
司和台湾元大证券投 资信托股份有 限公司共同发 起设立，占股 比例分别为 51％和49％。
截至2018 年12 月31 日， 本基金管理人共管理十 一只开放式基金 ： 华润 元大安 鑫灵活配置混
合型证券投资 基金，华 润元大现 金收益货 币市场基 金，华润 元大信息 传媒科技 混合型证券投 资基
金，华润元大医疗保 健量化混合型 证券投资基金 ，华润元大富 时中国 A50 指数型证券投资基 金，
华润元大稳健收益债 券型证券投资 基金，华润元 大中创 100 交易型开放式指数 证券投资基金联接
基金，华润元 大现金通 货币市场 基金，华 润元大润 鑫债券型 证券投资 基金，华 润元大润泰双 鑫债
券型证券投资基金， 华润元大润泽 债券型证券投 资基金。
4.1.2 基 金经 理（ 或基 金经 理小组 ）及 基金 经理 助理 简介
姓名 职务
任本基金的基金经理 （ 助理） 期限
证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
李仆
本基金基
金经理、
公司副总
经理
2018 年11 月
30 日
- 18 年
中国， 弗林德斯大学国 际
经贸关系硕士， 具有基 金
从业资格。 历任宝钢集 团
及其下属各金融机构投
资部门投资经理， 副总 经
理， 固收总监 ；2011 年4
月至2013 年12 月， 担任
信诚基金有限公司投资
研究部基金经理；2014
年 4 月至2017 年3 月，
担任东方基金管理有限
责任公司固收总监， 投 资
总监、 总经理 助理；2017
年4 月5 日加入公司， 担
任华润元大基金管理有
限公司副总经理；2018
年 8 月22 日起担任华润
元大稳健收益债券型证
券投资基金、 华润元大 信
息传媒科技混合型证券
投资基金基金经理； 2018华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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年11 月30 日起担任华润
元大现金收益货币市场
基金、 华润元大现金通 货
币市场基金、 华润元大 润
泰双鑫债券型证券投资
基金、 华润元大润鑫债 券
型证券投资基金、 华润 元
大润泽债券型证券投资
基金基金经理。
张俊杰
原本基金
基金经
理、固定
收益投资
部总经理
2016 年12 月
27 日
2018 年12 月7 日 11 年
中国， 厦门大学金融工 程
硕士，具有基金从业资
格。 曾任平安证券有限 责
任公司衍生产品部金融
工程研究员、 固定收益 事
业部高级经理、 高级债 券
研究员， 金鹰基金管理 有
限公司固定收益部基金
经理；2016 年 12 月 27
日起担任华润元大稳健
收益债券型证券投资基
金基金经 理；2017 年 4
月 14 日起担任华润元大
润泰双鑫债券型证券投
资基金、 华润元大现金 收
益货币市场基金、 华润 元
大现金通货币市场基 金、
华润元大润鑫债券型证
券投资基金基金经理；
2018 年 6 月 6 日起担任
华润元大润泽债券型证
券投资基金基金经理 。
注：① 上述任职日期、离 任日期根据本基 金管理人对外 披露的任免日 期填写。
② 证券从业的含义遵从行 业协会《证券从 业人员资格管 理办法》的相 关规定。
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明
本报告期内， 本基金管 理人严格 遵循了《 中华 人民 共和国证 券投资基 金法》及 其各项实施细
则、本基金基 金合同和 其他相关 法律法规 的规定， 并本着诚 实信用、 勤勉尽责 、取信于市场 、取
信于社会的原 则管理和 运用基金 资产，为 基金持有 人谋求最 大利益。 本报告期 内，基金投资 管理
符合有关法规和基金 合同的规定， 没有损害基金 持有人利益的 行为。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 16 页 共 65 页
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制 度和 控制 方法
根据《中华人 民共和国 证券投资 基金法》 、 《证券投 资基金运 作管理办 法》和《 证券投资基金
管理公司公平 交易制度 指导意见 》等法律 法规，公 司制订了 《华润元 大基金管 理有限公司公 平交
易管理办法》 ， 对投资决 策的内部控制 、 研究的内 部控制、 交 易执行的内部控 制 、 公平交易的实施
效果评估与监 察稽核、 信息披露 和报告等 进行了规 定，以确 保公司旗 下管理的 不同投资组合 得到
公平对待，保 护投资者 合法权益 。公司对 所有投资 品种实行 集中交易 制度，严 格遵循时间优 先、
价格优先的公 平交易原 则，同时 对可能导 致不公平 交易和利 益输送的 异常交易 行为进行监控 ，对
不同投资组合间同向 交易的交易价 差进行分析， 防止利益输送 的发生。
4.3.2 公 平交 易制 度的 执行 情况
本报告期内， 基金管理 人严格遵 守法律法 规及公司 内部制度 关于公平 交易的相 关规定，在投
资管理活动中 公平对 待 不同投资 组合，公 平交易制 度执行情 况良好， 未发生违 反公平交易制 度的
行为。
本报告期内， 基金管理 人对旗下 管理的不 同投资组 合间在连 续四个季 度期间内 、不同时间窗
下 （日内、3 日内、5 日内） 的同向交易交 易价差进行分 析， 分析结果表 明旗下 组合的同向交易情
况正常，价差均在可 合理解释范围 之内。
4.3.3 异 常交 易行 为的 专项 说明
本报告期内， 未发现本 基金存在 异常交易 行为。基 金管理人 管理的所 有投资组 合未存在参与
的交易所公开竞价同 日反向交易成 交较少的单边 交易量超过该 证券当日成交 量 的 5% 的情形。
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说 明
4.4.1 报 告期 内基 金投 资策 略和运 作分 析
2018 年债券市场收益率总体下行。 全年来看， 融资收 缩及流动性宽 松是主要因 素： 在金融监
管的背景下， 实体融资 受到影响 ，社融增 速逐步下 行创历史 新低；流 动性投放 幅度逐步上升 ，货
币政策转向合 理充裕。 受制于监 管、通胀 的担忧及 海外收益 率上行的 利空，开 年债市有所调 整。
而后监管未进 一步加码 ，中美贸 易摩擦导 致避险情 绪升温， 固定资产 投资增速 、基建投资增 速及
消费增速均有 不同程度 的下滑， 市场风险 偏好回落 ，带动长 端收益率 下行。二 季度两次降准 及对
美联储加息的不跟随 ，表明货币政 策基调的转向 逐渐明朗，除因 4 月资 金面紧 张带来的短期扰动
外，利 率债长 端收益率 总体下行 。三季度 债券市场 多空交织 ，收益率 震荡调整 。尽管经济数 据仍
持续走弱，但 下半年一 系列宽信 用政策出 台，使得 市场对收 益率下行 空间的预 期有所调整。 进入华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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四季度，一方 面贸易摩 擦影响开 始在出口 数据上有 所体现， 消费增速 也延续下 滑趋势，尽管 制造
业投资增速回 升，但基 建投资仍 在低位寻 底，经济 基本面下 行压力仍 在；另一 方面，四季度 社融
再创新低，融 资收缩局 面未能改 善，宽信 用传导存 在时滞。 来自经济 下行及融 资收缩的压力 ，推
动四季度长端收益率 下行。
货币市场方 面，年初 为配合金 融监管， 平滑 春节流 动性，央 行通过普 惠金融定 向降准及 CRA
向市场投放了流动性 ，资金面较预 期宽松。3 月伴随美联 储加息，央行 公开市场 利率上调 5bp 。4
月定向降准1 个百分 点， 除置换MLF 外约释放流动 性4000 亿， 但由于缴税规模大幅超预期，4 月
中下旬出现流动性紧 张、 资金价格 走高的局面。 年 中央行再次定 向降准 0.5 个百 分点， 约释放7000
亿流动性，MLF 连续3 个月超量续作。10 月定向 降准1 个百分 点， 除置换到 期 MLF 外， 净释放流
动性约 7500 亿。12 月央行公告创设 TMLF ，根据银行支持实体经济力度 并结合 其需求，为其提供
TMLF 额度。下半年以来，央行呵护流动性的 意 图逐渐强化 ，投放幅度不断 推进 。资金价格方面，
上半年呈现较 强的波动 性，在月 末季末及 缴税等特 殊时点， 短端资金 价格阶段 性冲高，下半 年伴
随货币政策转 向合理充 裕，短端 资金利率 中枢明显 下行，甚 至出现市 场利率与 政策利率倒挂 的情
形，月末季末 也相对平 稳。存单 市场来看 ，一季度 存单收益 率处于全 年高位， 二季度整体略 下台
阶，年中开始存单收 益率大幅下行 。
本基金基于对 货币市场 的合理预 判，在维 持组合流 动性良好 的前提下 ，于收益 率较高时积极
把握资产的配置机会 ，并适当拉长 久期，合理使 用杠杆，努力 增厚产品收益 。
4.4.2 报 告期 内基 金的 业绩 表现
报告期内，A 级基金的净值收 益率为3.9607% ， 同期业绩比较基准收益率为0.3500% ， 超过同
期业绩比较基 准3.6107% ； B 级基金的净值收益率为4.1063% ， 同期业绩比较基准 收 益率为0.3500% ，
超过同期业绩比较基 准3.7563% 。
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展 望
展望2019 年， 经济仍有下行压力。 投资方面， 土地 购置降温， 地产投 资支撑弱 化； 受制于终
端需求和实体融资环 境， 制造 业回升动能减 弱； 财政 发力及地方专 项债扩容对基 建形成一定助推 ，
托底力量尚待 观察。出 口方面， 海外 经济 增速回落 及贸易摩 擦的后续 影响将带 动出口增速下 行。
受累于收入增速及财 富效应减弱， 消费 增速预计亦维 持下滑趋势。 通胀 方面，PPI 下行趋势确立；
受基数效应影 响，CPI 预计上行，但核心 通胀压力 不大，不 足以对货 币政策产 生制约。政策 层面
来看， 由于融资 收缩局势尚未 完全扭转， 预计货币政策 将维持宽松局 面， 财政政 策亟待同时发 力。
因此，在基本 面未出现 重大变化 前，整体 流动性有 望继续维 持合理充 裕，预计 债市收益率亦 仍有
一定下行空间 。但随着 政策推进 ，若基建 、融资等 数据有超 预期改善 ，或将对 债市形成一定 的扰华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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动，需密切关注阶段 性回调风险。
本基金将以配 置为主， 维持合理 的杠杆和 久期。密 切关注经 济基本面 和流动性 波动情况，积
极把握好配置时点， 努力提高组合 收益。
4.6 管 理人 内部 有关 本基 金的监 察稽 核工 作情 况
本报告期内， 本基金管 理人坚持 一切从规 范运作、 防范风险 、保护基 金持有人 利益出发，依
照公司内部控 制的整体 要求，继 续致力于 内控机制 的完善， 加强内部 风险的控 制与防范，确 保各
项法规和管理制度的 落实，保证基 金合同得到严 格履行。
公司按照规定 的权限和 程序，通 过实时监 控、现场 检查、重 点抽查和 人员询问 等方法，独立
地开展基金运作和公 司管理的合规 性稽核， 发现问题 及时提出改进 建议并督促业 务部门进行整改 ，
同时定期向董事会和 公司管理层出 具监察稽核报 告。
公司采取事前 防范、事 中控制和 事后监督 等三阶段 工作，加 强了对日 常投资运 作的管理和监
控，保证投资 遵循既定 的投资决 策程序与 业务流程 ，基金各 项投资符 合比例控 制的要求，严 格执
行分级授权制度，保 证基金投资独 立、公平。
本基金管理人 承诺将坚 持以诚实 信用、勤 勉尽责的 原则管理 和运用基 金资产， 不断提高内部
监察稽核工作的科学 性和有效性， 努力防范各种 风险，为基金 持有人谋求最 大利 益。
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明
根据中国证监 会相关规 定及基金 合同 约定 ，本基金 管理人应 严格按照 新准则、 中国证监会相
关规定和基金 合同关于 估值的约 定，对基 金所持有 的投资品 种进行估 值。本基 金托管人根据 法律
法规要求履行 估值及净 值计算的 复核责任 。会计师 事务所在 估值调整 导致基金 资产净值的变 化在
0.25% 以上时对所采用的相关估值模型 、 假设及参 数的适当性发表 审核意见并出 具报告。 定价 服务
机构按照商业 合同约定 提供定价 服务。其 中，本基 金管理人 为了确保 估值工作 的合规开展， 建立
了负责估值工 作决策和 执行的专 门机构， 组成人员 包括督察 长、投资 风险负责 人、证券研究 工作
负责 人、 法律 监察负责人及基 金会计负责人 等。 该机 构成员均具备 专业胜任能力 和相关从业资格 ，
精通各自领域 的理论知 识，熟悉 相关政策 法规，并 具有丰富 的实践经 验。同时 ，根据基金管 理公
司制定的相关 制度，估 值工作决 策机构的 成员中不 包括基金 经理。本 报告期内 ，参与估值流 程各
方之间无重大利益冲 突。
4.8 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明
根据本基金基 金合同的 约定，本 基金根据 每日基金 收益情况 ，以基金 每万份已 实现收益为基
准，为投资人 每日计算 当日收益 并分配， 且每日进 行支付。 本基金每 日进行收 益计算并分配 时，
每日收益支付 方式只采 用红利再 投资（即 红利转基 金份额） 方式，投 资人可通 过赎回基金份 额获华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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得现金收益。本报告 期内，本基 金 A 类份额已实现收 益为 35,846,412.25 元， 每日分配，每日支
付，合计分配 35,846,412.25 元，B 类份额已实现收益 为 12,025,188.44 元， 每日分配，每日支
付，合计分配12,025,188.44 元，符合本基金基金合 同的约定 。
4.9 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值 预警情 形的 说明
本报告期内， 本基金不 存在连续 二十个工 作日基金 份额持有 人数量不 满二百人 或者基金资产
净值低于五千万元的 情形。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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§5 托管人报告
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明
本报 告期，平安银行 股份有限公司 在本基金的托 管过程中，严 格遵守了《证 券投 资基金法》 、
基金合同、托 管协议和 其他有关 规定，不 存在损害 基金份额 持有人利 益的行为 ，完全尽职尽 责地
履行了基金托管人应 尽的义务。
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值 计算、 利润 分配 等情 况的 说明
本报告期，本 托管人按 照国家有 关规定、 基金合同 、托管协 议和其他 有关规定 ，对本基金的
基金资产净值 计算、基 金费用开 支等方面 进行了认 真的复核 ，对本基 金的投资 运作方面进行 了监
督，未发现基金管理 人有损害基金 份额持有人利 益的行为。
5.3 托 管人 对本 年度 报告 中财务 信息 等 内 容的 真实 、准 确和完 整发 表意 见
本报告期，本 托管人复 核的财务 指标、净 值表现、 利润分配 情况、财 务会计报 告、投资组合
报告等内容真实、准 确、完整。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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§6 审计报告
6.1 审 计报 告基 本信 息
财务报表是否经过审 计 是
审计意见类型 标准无保留意见
审计报告编号 安永华明（2019）审字第61032987_H09 号
6.2 审 计报 告的 基本 内容
审计报告标题 审计报告
审计报告收件人 华润元大现金通货币 市场基金全体 基金份额持有 人
审计意见 我们审计了华润元 大现金通货 币市场基金的 财务报表， 包括 2018
年12 月31 日的资产负债表，2018 年度的利润表、 所有者权益 （基
金净值）变动表以及 相关财务报表 附注。
我们认为， 后附的华 润元大现金通 货币市场基金 的财务报表在 所有
重大方面按照企业会 计准则的规定 编制， 公允反 映了华润元大 现金
通货币市场基金2018 年12 月31 日的财务状况以及2018 年度的经
营成果和净值变动情 况。
形成审计意见的基础 我们按照中国注册会 计师审计准则 的规定执行了 审计工作。 审 计报
告的 “注册会计师对 财务报表审计 的责任” 部分 进一步阐述了 我们
在这些准则下的责任 。 按照中国注 册会计师职业 道德守则， 我 们独
立于华润元大现金通 货币市场基金 ， 并履 行了职 业道德方面的 其他
责任。 我们相 信， 我 们获取的审计 证据是充分 、 适当的 ， 为发 表审
计意见提供了基础。
强调事项 -
其他事项 -
其他信息 华润元大现金通货币 市场基金管理 层对其他信息 负责。 其他信 息包
括年度报告中涵盖的 信息，但不包 括财务报表和 我们的审计报 告。
我们对财务报表发表 的审计意见不 涵盖其他信息 ， 我们也不对 其他
信息发表任何形式的 鉴证结论。
结合我们对财务报表 的审计， 我们 的责任是阅读 其他信息， 在 此过
程中， 考虑其他信息 是否与财务报 表或我们在审 计过程中了解 到的
情况存在重大不一致 或者似乎存在 重大错报。
基于 我们已执行的工 作， 如果我们 确定其他信息 存在重大错报 ， 我
们应当报告该事实。 在这方面，我 们无任何事项 需要报告。
管理层和治理层对财 务报表的
责任
管理层负责按照企业 会计准则的规 定编制财务报 表， 使其实现 公允
反映， 并设计 、 执行和维 护必要的内部 控制， 以 使财务报表不 存在
由于舞弊或错误导致 的重大错报。
在编制财务报表时， 管理层负责评 估华润元大现 金通货币市场 基金
的持续经营能力， 披露与持续 经营相关的事 项（如适用 ） ，并 运用
持续经营假设， 除非 计划进行清算 、 终止运营或 别无其他现实 的选
择。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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治理层负责监督华润 元大现金通货 币市场基金 的 财务报告过程 。
注册会计师对财务报 表审计的
责任
我 们 的 目 标是 对 财 务报 表 整体 是 否 不存 在 由于 舞 弊 或错 误 导 致 的
重大错报获取合理保 证， 并出具包 含审计意见的 审计报告。 合 理保
证是高水平的保证， 但并不能保证 按照审计准则 执行的审计在 某一
重大错报存在时总能 发现。 错报可 能由于舞弊或 错误导致， 如 果合
理 预 期 错 报单 独 或 汇总 起 来可 能 影 响财 务 报表 使 用 者依 据 财 务 报
表作出的经济决策， 则通常认为错 报是重大的。
在按照审计准则执行 审计工作的过 程中， 我们运 用职业判断， 并保
持职业怀疑。同时， 我们也执行以 下工作：
（1 ）识别和评估由于舞 弊或错误导 致的财务报表 重大错报风 险，
设计和实施审计程序 以应对 这些风 险， 并获取充 分、 适当的审 计证
据， 作为发表 审计意见的基 础。 由 于舞弊可能涉 及串通 、 伪造 、 故
意遗漏、 虚假陈述或 凌驾于内部控 制之上， 未能 发现由于舞弊 导致
的重大错报的风险高 于未能发现由 于错误导致的 重大错报的风 险。
（2 ）了解与审计相关的 内部控制， 以设计恰当的 审计程序， 但目
的并非对内部控制的 有效性发表意 见。
（3 ）评价管理层选用会 计政策的恰 当性和作出会 计估计及相 关披
露的合理性。
（4 ）对管理层使用持续 经营假设的 恰当性得出结 论。同时， 根据
获取的审计证据， 就 可能导致对 华 润元大现金通 货币市场基金 持续
经 营 能 力 产生 重 大 疑 虑 的 事项 或 情 况是 否 存在 重 大 不确 定 性 得 出
结论。 如果我们得出 结论认为存在 重大不确定性 ， 审计准则要 求我
们在审计报告中提请 报表使用者注 意财务报表中 的相关披露； 如果
披露不充分， 我们应 当发表非无保 留意见。 我们 的结论基于截 至审
计报告日可获得的信 息。 然而， 未 来的事项或情 况可能导致华 润元
大现金通货币市场基 金不能持续经 营。
（5 ） 评价财务报表 的总体列报 、 结构和内 容 （包 括披露 ） ， 并 评价
财务报表是否公允反 映相关交易和 事项。
我们与治理层就计划 的审计范围、 时间安排和重 大审计发现等 事项
进 行沟通， 包括沟通 我们在审计中 识别出的值得 关注的内部控 制缺
陷。
会计师事务所的名称 安永华明会计师事务 所（特殊普通 合伙）
注册会计师的姓名 吴翠蓉
高 鹤
会计师事务所的地址 北京市东城区东长安 街1 号东方广 场安永大 楼17 层01-12 室
审计报告日期 2019 年3 月27 日
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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§7 年度财务报表
7.1 资 产负 债表
会计主体： 华润元大 现金通货币市 场基金
报告截止日： 2018 年12 月31 日
单位：人民币元
资 产 附 注号
本 期末
2018 年12 月31 日
上 年度末
2017 年12 月31 日
资 产：
银行存款 7.4.7.1 100,642,626.32 347,714,279.92
结算备付金
- 37,011.79
存出保证金
- 4,600.65
交易性金融资产 7.4.7.2 736,647,306.59 709,773,885.07
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
736,647,306.59 709,773,885.07
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 7.4.7.3 - -
买入返售金融资产 7.4.7.4 75,700,593.55 425,500,000.00
应收证券清算款
- -
应收利息 7.4.7.5 2,871,750.19 4,232,652.69
应收股利
- -
应收申购款
58,160.36 12,350,800.80
递延所得税资产
- -
其他资产 7.4.7.6 - -
资产总计
915,920,437.01 1,499,613,230.92
负 债和所有 者权益 附 注号
本 期末
2018 年12 月31 日
上 年度末
2017 年12 月31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 7.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
90,499,424.25 142,049,516.97
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
206,739.29 204,854.60
应付托管费
41,347.82 40,970.91
应付销售服务费
98,804.33 68,557.84
应付交易费用 7.4.7.7 26,792.97 22,481.68
应交税费
- -
应付利息
53,328.40 62,199.85 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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应付利润
265,260.97 555,328.06
递延所得税负债
- -
其他负债 7.4.7.8 439,000.00 449,000.00
负债合计
91,630,698.03 143,452,909.91
所 有者权益 ：
实收基金 7.4.7.9 824,289,738.98 1,356,160,321.01
未分配利润 7.4.7.10 - -
所有者权益合计
824,289,738.98 1,356,160,321.01
负债和所有 者权益总 计
915,920,437.01 1,499,613,230.92
注： 报告截止 日2018 年12 月31 日，A 类基金份额净值1.0000 元，B 类基金份额净值1.0000 元；
基金份额总额 824,289,738.98 份，下属分类基金的份额总额分别为：A 类基金份额总额
649,796,235.71 份，B 类基金份额总额174,493,503.27 份。
7.2 利 润表
会计主体： 华润元大 现金通货币市 场基金
本报告期：2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
单位：人民币元
项 目 附 注号
本期
2018 年1 月1 日至2018
年12 月31 日
上 年度可比 期间
2017 年1 月1 日至
2017 年12 月31 日
一 、收入
56,614,387.67 26,128,780.20
1. 利息收 入
55,823,263.69 26,164,739.34
其中：存款利息收入 7.4.7.11 6,954,122.48 6,887,909.26
债券利息收入
33,988,347.79 15,011,525.30
资产支持证券利息收 入
- -
买入返售金融资产收 入
14,880,793.42 4,265,304.78
其他利息收入
- -
2. 投资收 益 （损失以 “- ” 填列 ）
791,123.98 -35,959.14
其中：股票投资收益 7.4.7.12 - -
基金投资收益
- -
债券投资收益 7.4.7.13 791,123.98 -35,959.14
资产支持证券投资收 益 7.4.7.13.5 - -
贵金属投资收益 7.4.7.14 - -
衍生工具收益 7.4.7.15 - -
股利收益 7.4.7.16 - -
3. 公允价 值变动收益（损 失以
“- ”号填 列）
7.4.7.17
- -
4. 汇兑收益 （ 损失以 “- ” 号填
列）
- -
5. 其他收 入（损失以“- ”号 填
列）
7.4.7.18
- - 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 25 页 共 65 页
减： 二、费 用
8,742,786.98 3,882,066.17
1 ．管理人报 酬 7.4.10.2.1 3,087,953.20 1,383,361.17
2 ．托管费 7.4.10.2.2 617,590.53 276,672.25
3 ．销售服务 费 7.4.10.2.3 1,433,728.24 346,601.43
4 ．交易费用 7.4.7.19 125.00 374.07
5 ．利 息支出
3,181,887.32 1,478,857.25
其中：卖出回购金融 资产支出
3,181,887.32 1,478,857.25
6 ．税金及附 加
2,077.69 -
7 ．其他费用 7.4.7.20 419,425.00 396,200.00
三、 利润总额 （亏 损总额以 “- ”
号 填列）
47,871,600.69 22,246,714.03
减：所得税费用
- -
四、 净 利润 （净亏 损以 “-”号
填 列）
47,871,600.69 22,246,714.03
7.3 所 有者 权益 （基 金 净 值）变 动表
会计主体： 华润元大 现金通货币市 场基金
本报告期：2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
单位：人民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
实 收基金 未 分配利润 所 有者权益 合计
一、 期初所有者权益 （基
金净值）
1,356,160,321.01 - 1,356,160,321.01
二、 本期经营活动产生的
基金净值变动数 （本期利
润）
- 47,871,600.69 47,871,600.69
三、 本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（ 净 值 减 少 以 “- ”号填
列）
-531,870,582.03 - -531,870,582.03
其中：1.基金申购款 4,441,728,638.80 - 4,441,728,638.80
2.基金赎回款 -4,973,599,220.83 - -4,973,599,220.83
四、 本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金
净值变动（净值减少以
“- ”号填列）
- -47,871,600.69 -47,871,600.69
五、 期末所有者权益 （基
金净值）
824,289,738.98 - 824,289,738.98
项目
上 年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月31 日 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 26 页 共 65 页
实 收基金 未 分配利润 所 有者权益 合计
一、 期初所有者权益 （基
金净值）
143,208,844.77 - 143,208,844.77
二、 本期经营活动产生的
基金净值变动数 （本期利
润）
- 22,246,714.03 22,246,714.03
三、 本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（ 净 值 减 少 以 “- ”号填
列）
1,212,951,476.24 - 1,212,951,476.24
其中：1.基金申购款 2,988,788,862.11 - 2,988,788,862.11
2.基金赎回款 -1,775,837,385.87 - -1,775,837,385.87
四、 本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金
净值变动（净值减少以
“- ”号填列）
- -22,246,714.03 -22,246,714.03
五、 期末所有者权益 （基
金净值）
1,356,160,321.01 - 1,356,160,321.01
报表附注为财务报表 的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署 ：
______ 孙晔伟______
______ 黄晓芳______
____ 黄晓芳____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情 况
华润 元大 现 金通 货 币市 场基 金( 以下 简 称 “ 本基 金 ”) 经 中国 证券 监 督管 理 委员 会( 以 下 简称
“中国证监会 ”) 证监许可[2016]1129 号文 《关于准予华润元大现 金通货币市场 基金注册的批复 》
核准，由华润 元大基金 管理有限 公司依照 《中华人 民共和国 证券投资 基金法》 和《华润元大 现金
通货币市场基 金基金合 同》公开 募集。本 基金为契 约型开放 式，存续 期限不定 ，首次募集期 间为
2016 年7 月11 日至2016 年7 月21 日， 首次设立募集不包括认 购资金利息共募 集213,576,301.00
元， 经安永华明会计师事 务所 （特殊普通合 伙） 验证并出具安 永 华明(2016) 验字第61032987_H09
号验资报告。 经向中国证 监会备案 ， 《华润元大现 金通货币市场基 金基金合同》于 2016 年7 月27
日正式生效， 基金合同生效日 的基金份额总 额为 213,607,728.64 份基金份额， 其中认购资金利息
折合 31,427.64 份基金份额。本基金的基金 管理人为华润 元大基金管理 有限公 司，基 金托管人为
平安银行股份有限公 司（以下简称 “平安银行 ”）。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 27 页 共 65 页
根据《中华人 民共和国 证券投资 基金法》 和《华润 元大现金 通货币市 场基金基 金合同》的有
关规定本基金投资范 围为现金；期 限在 1 年以内（ 含 1 年）的银 行存款 、债券 回购、中央银行票
据、同业存单；剩余 期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企 业债务 融资工具、资产支
持证券；中国 证监会、 中国人民 银行认可 的其它具 有良好流 动性的货 币市场工 具。如法律规 或监
管机构以后允许基金 投资的其他品 种，基金管理 人在履行适当 程序后，可以 将其 纳入投资范围。
本基金的业绩 比较基准 为：按税 后计 算的 中国人民 银行公布 的人民币 活期存款 基准利率（税
后） ，即活期 存款基准利率 ×(1－利息税税率) 。
7.4.2 会 计报 表的 编制 基础
本财务报表系 按照财政 部颁布的 《企业会 计准则 — 基本准则 》以及其 后颁布及 修订的具体会
计准则、 其后颁布的应用 指南、 解释以及其 他相关规定 （以下 合称 “企业会计准 则” ） 编制， 同时 ，
对于在具体会 计核算和 信息披露 方面，也 参考了中 国证券投 资基金业 协会修订 并发布的《证 券投
资基金会计核算业务 指引》 、 中国证 监会制定的 《中国证券 监督管理委员 会关于 证券投资基金估值
业务的指导意见 》 、 《证券投资 基金信息披露 管理办法 》 、 《证券 投资 基金信息披露 内容与格式准则 》
第 2 号《年度报告的内容 与格式 》 、 《证 券投资基金信 息披露编报规 则》第 3 号 《会计报表附 注的
编制及披露》 、 《证券投资基 金信息披露编 报规则》 第 5 号 《货币市场 基金信息披 露特别规定》 、 《证
券投资基金信息披 露XBRL 模板第3 号< 年度报告和半年度报告> 》 及其他 中国证 监会和中国证券投
资基金业协会颁布的 相关规定。
本财务报表以本基金 持续经营为基 础列报。
7.4.3 遵 循企 业会 计准 则及 其他有 关规 定的 声明
本财务报表符合企业 会计准则的要 求， 真实 、 完整地 反映了本基金 于 2018 年12 月31 日的财
务状况以及2018 年度的经营成果和净值变 动情况。
7.4.4 重 要会 计政 策和 会计 估计
本基金财务报表所载 财务信息根据 下列企业会计 准则、 《证券投资 基金会计核算 业务指引》 和
其他相关规定所厘定 的主要会计政 策和会计估计 编制。
7.4.4.1 会 计年 度
基金会计年度为公 历1 月1 日起 至12 月31 日止。
7.4.4.2 记 账本 位币
本基金记账本 位币和编 制本财务 报表所采 用的货币 均为人民 币。除有 特别说明 外，均以人民
币元为单位表示。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 28 页 共 65 页
7.4.4.3 金 融资 产和 金融 负债 的分类
金融工具是指形成本 基金的金融资 产 （或负债 ） ， 并形成其他单位 的金融负债 （ 或资产） 或权
益工具的合同。
(1) 金融资产分类
本基金的金融 资产分 类为交易性金 融资产及应收 款项 。
本基金目前持有的交 易性金融资产 主要为债券投 资。
本基金持有的 其他金融 资产分类 为应收款 项，包括 银行存款 、结算备 付金、买 入返售金融资
产和各类应收款项等 。
(2) 金融负债分类
本基金的金融 负债于初 始确认时 分类为其 他金融负 债，主要 包括卖出 回购金融 资产款和各类
应付款项等。
7.4.4.4 金 融资 产和 金融 负债 的初始 确认 、后 续计 量和 终止 确认
本基金于成为 金融工具 合同的一 方时确认 一项金融 资产或金 融负债， 按照取得 时的公允价值
作为初始确认金额。 取 得债券投资支 付的价款中包含 债券起息日或 上次除息日至 购买日止的 利息 ，
单独确认为应收项目 ；应收款项和 其他金融负债 等相关交易费 用计入初始确 认金 额。
债券投资采用 实际利率 法，以摊 余成本进 行后续计 量，即债 券投资按 票面利率 或商定利率每
日计提应收利 息，按实 际利率法 在其剩余 期限内摊 销其买入 时的溢价 或折价； 同时于每一计 价日
计算影子价 格( 附注 7.4.4.5) ，以避免债券投资的摊 余成本与 公允价值 的差异导 致基金资产净 值
发生重大偏离 。应收 款项和其他金 融负债采用实 际利率法，以 摊余成本进行 后续 计量。
当收取某项金 融资产现 金流量的 合同权利 已终止或 该金融资 产所有权 上几乎所 有的风险和报
酬已转移时， 终止 确认该金融 资产。 终止确认的金融 资产的成本按 移动加权平均 法于交易日结转 。
当金融负债的现时义 务全部或部分 已经解除的， 该金融负债或 其一部分将终 止确 认。
7.4.4.5 金 融资 产和 金融 负债 的估值 原则
本基金估值采 用摊余成 本法，其 相当于公 允价值。 估值对象 以买入成 本列示， 按实际利率并
考虑其买入时 的溢价与 折价，在 其剩余期 限内摊销 ，每日计 提收益或 损失。本 基金不采用市 场利
率和上市交易的债券 和票据的市价 计算基金资产 净值；本基金 金融工具的估 值方 法具体如下：
(1) 银行存款
基金持有的银行存款 以本金列示， 按银行实际协 议利率逐日计 提利息。
(2) 债 券投资 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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基金持有的附 息债券、 贴现券购 买时采用 实际支付 价款（包 含交易费 用）确定 初始成本，每
日按摊余成本和实际 利率计算确定 利息收入。
(3) 回购协议
基金持有的回购协议 （封闭式 回购） ， 以成本列示 ， 按实际 利率在实际持 有期间 内逐日计提利
息。
基金持有的买 断式回购 以协议成 本列示， 所产生的 利息在实 际持有期 间内逐日 计提。回购期
间对涉及的金 融资产根 据其资产 的性质进 行相应的 估值。回 购期满时 ，若双方 都能履约，则 按协
议进行交割。 若融资业 务到期无 法履约， 则继续持 有现金资 产；若融 券业务到 期无法履约， 则继
续持有债券资产，实 际持有的相关 资产按其性质 进行估值。
(4) 如有确凿证据表明按上述方法进行估值 不能客观反映 其公允价值的， 基金管 理人可根据具
体情况与基金托管人 商定后，按最 能反映公允价 值的价格估值 。
(5) 为了避 免采 用 摊余 成 本法 计算 的 基金 资 产净 值 与按 市场 利 率和 交 易市 价计 算 的基 金 资产
净值发生重大 偏离，从 而对基金 份额持有 人的利益 产生稀释 和不公平 的结果， 基金管理人于 每一
估值日， 采用估值技术， 对 基金持有的估 值对象进行重 新评估， 即 “影子定 价” 。 当基金资产净值
与影子价格产 生重大偏 离，基金 管理人应 根据相关 法律法规 采取相应 措施，使 基金资产净值 更能
公允地反映 基金资产 价值。
(6) 相关法律法规以及监管部门有强制规定 的， 从其 规定。 如有 新增事项 ， 按国 家最新规定估
值。
7.4.4.6 金 融资 产和 金融 负债 的抵销
当本基金同时 满足下列 条件时， 金融资产 和金融负 债以相互 抵销后的 净额在资 产负债表内列
示：具有抵销 已确认金 额的法定 权利，且 该种法定 权利是当 前可执行 的；计划 以净额结算， 或同
时变现该金融资产和 清偿该金融负 债。
7.4.4.7 实 收基 金
实收基金为对外发行 的基金份额总 额。 每份基 金份额面值为 人民币 1.00 元。 由 于申购、 赎回
引起的实收基 金的变动 分别于基 金申购确 认日、赎 回确认日 认列。上 述申购和 赎回分别包括 基金
转换所引起的转入基 金的实收基金 增加和转出基 金的实收基金 减少。
7.4.4.8 损 益平 准金
- 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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7.4.4.9 收入/( 损失) 的 确认 和计 量
债券投资在持 有期间按 实际利率 计算确定 的利息扣 除在适用 情况下由 债券发行 企业代扣代缴
的个人所得税 及由基 金管理人缴纳 的增值税 后的 净额确认为利 息收入。
债券投资处置 时，其处 置价格扣 除相关交 易费用后 的净额与 账面价值 之间的差 额确认为投资
收益。
应收款项在持 有期间确 认的利息 收入按实 际利率法 计算，实 际利率法 与直线法 差异较小的则
按直线法计算。
7.4.4.10 费 用的 确认 和计 量
本基金的管理 人报酬、 托管费和 销售服务 费在费用 涵盖期间 按基金合 同 及相关 公告约定的费
率和计算方法逐日确 认。
其他金融负债 在持有期 间确认的 利息支出 按实际利 率法计算 ，实际利 率法与直 线法差异较小
的则按直线法计算。
其他费用系根据有关 法规及相应协 议规定，按实 际支出金额， 列入当期基金 费用 。
7.4.4.11 基 金的 收益 分配 政策
本基金同一类 别内的每 份基金份 额享有同 等分配权 ，收益分 配方式为 红利再投 资。当日申购
的基金份额自 下一个工 作日起， 享有基金 的收益分 配权益； 当日赎回 的基金份 额自下一个工 作日
起， 不享有基金 的收益分配权 益。 本基金 以份额面 值 1.00 元固定份额净值交易 方式， 每日计算 当
日收益并全部分配结 转至应付收益 科目，于下一 工作日以红利 再投资方式支 付收 益。
7.4.4.12 分 部报 告
截至本期末， 本基金仅 在中国大 陆境内从 事证券投 资单一业 务，因此 ，无需作 披露的分部报
告。
7.4.4.13 其 他重 要的 会计 政策 和会计 估计
本基金在本报告期内 无其他重要的 会计政策和会 计估计。
7.4.5 会 计政 策和 会计 估计 变更以 及差 错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变 更的 说明
本基金在本报告期内 无需说明的重 大会计政策变 更。
7.4.5.2 会 计估 计变 更的 说明
本基金在本报告期内 无需说明的重 大会计估计变 更。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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7.4.5.3 差 错更 正的 说明
本基金在本报告期内 无需 说明的重 大会计差错更 正。
7.4.6 税项
(1) 增值税及附加、企业所得税
自2016 年5 月1 日起， 在全国范围内全 面推开营业税 改征增值税试 点， 金融业纳 入试点范围，
由缴纳营业税 改为缴纳 增值税。 对证券投 资基金（ 封闭式证 券投资基 金，开放 式证券投资基 金）
管理人运用基 金买卖债 券的转让 收入免征 增值税； 国债、地 方政府债 利息收入 以及金融同业 往来
利息收入免征 增值税。 金融机构 开展的质 押式买入 返售金融 商品业务 、买断式 买入返售金融 商品
业务、同业存款、同 业存单以及持 有金融债券取 得的利息收入 属于金融同业 往来 利息收入。
根据财政部 、国家税 务总局财 税[2016]140 号文《关于明 确金融、房 地产开发 、教育辅助服
务等增值税政 策的通知 》的规定 ，资管产 品运营过 程中发生 的增值税 应税行为 ，以资管产品 管理
人为增值税纳税人； 根据 财政部、 国家税务 总局财税[2017]56 号文 《关于资管产品增值税有关问
题的通知》 的规 定， 自2018 年1 月1 日起， 资管产品管理 人运营资管产 品过程 中发生的增值税应
税行为（以下 称资管产 品运营业 务） ，暂适用 简易计税 方法，按照 3% 的征收率 缴纳增值税。 管理
人应分别核算 资管产品 运营业务 和其他业 务的销售 额和增值 税应纳税 额。未分 别核算的，资 管产
品运营业务不得适用 于简易计税方 法。 对资管产品 在2018 年1 月1 日前运营过 程中发生的增值税
应税行为，未 缴纳增值 税的，不 再缴纳； 已缴纳增 值税的， 已纳税额 从资管产 品管理人以后 月份
的增值税应纳税额中 抵减。
根据财政部、 国家税 务总局财税[2017]90 号文 《关于租入固定资产进项 税额抵 扣等增值税政
策的通知》 的规定 ， 自2018 年1 月1 日起， 资 管产品管理人 运营资管产品提 供 的贷款服务、 发生
的部分金融商品转让 业务， 按 照以下规定确定 销售额： 提供贷款服务 ， 以 2018 年1 月1 日起产生
的利息及利息性质的 收入为销售额 ； 转让2017 年12 月31 日前取得的债 券、 非 货物期货， 可以 选
择按 照实际买入价计 算销售额 ， 或者以2017 年最后一个交易日的 债券估值 （中 债金融估值中心有
限公司或中证指数有 限公司提供的 债券估值 ） 、非货物期 货结算价格作 为买入价 计算销售额。
增值税附加税 包括城市 维护建设 税、教育 费附加和 地方教育 费附加， 以实际缴 纳的增值税税
额为计税依据，分别 按7%、3% 和2% 的比例缴纳城市维护建设税、教育 费附加和 地方教育费附加。
证券投资基金从证券 市场中取得的 收入， 包 括债券的差价 收入， 债 券的利息收入 及其他收入，
暂不征收企业所得税 。
(2) 个人所得税
个人所得税税率 为20%。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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基金取得的债 券的利息 收入及储 蓄利息收 入，由债 券发行企 业及金融 机构在向 基金派发债券
的利息及储蓄利息时 代扣代缴20% 的个人所得税;
暂免征收储蓄存款利 息所得个人所 得税。
7.4.7 重 要财 务报 表项 目的 说明
7.4.7.1 银 行存 款
单位：人民币元
项目
本期末
2018 年12 月31 日
上年度末
2017 年12 月 31 日
活期存款 642,626.32 2,714,279.92
定期存款 100,000,000.00 345,000,000.00
其中：存款期限1 个 月以内 - -
存款期限1-3 个月 - 335,000,000.00
存款期限3 个月以上 100,000,000.00 10,000,000.00
其他存款 - -
合计： 100,642,626.32 347,714,279.92
7.4.7.2 交 易性 金融 资产
单位：人民 币元
项目
本期末
2018 年12 月 31 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债
券
交易所市场 - - - -
银行间市场 736,647,306.59 736,803,000.00 155,693.41 0.0189%
合计 736,647,306.59 736,803,000.00 155,693.41 0.0189%
资产支持证券 - - - -
合计 736,647,306.59 736,803,000.00 155,693.41 0.0189%
项目
上年度末
2017 年12 月 31 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债
券
交易所市场 25,087,795.37 25,056,750.00 -31,045.37 -0.0023%
银行间市场 684,686,089.70 684,308,000.00 -378,089.70 -0.0279% 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 33 页 共 65 页
合计 709,773,885.07 709,364,750.00 -409,135.07 -0.0302%
资产支持证券 - - -
-
合计 709,773,885.07 709,364,750.00 -409,135.07 -0.0302%
注：偏离金额= 影子定价- 摊余成本 ；偏离度= 偏离金额/ 基金资 产净值。
7.4.7.3 衍 生金 融资 产/ 负债
本基金本报告期末及 上年度末均未 持有衍生金融 资产或衍生金 融负债。
7.4.7.4 买 入返 售金 融资 产
7.4.7.4.1 各 项买 入返 售金 融资 产期末 余额
单位：人 民币元
项目
本期末
2018 年12 月31 日
账面余 额 其中；买断式逆回购
交易所市场 - -
银行间市场 75,700,593.55 -
合计 75,700,593.55 -
项目
上年度末
2017 年12 月31 日
账面余额 其中；买断式逆回购
交易所市场 425,500,000.00 -
银行间市场 - -
合计 425,500,000.00 -
7.4.7.4.2 期 末买 断式 逆回 购交 易中取 得的 债券
本基金本报告期末及 上年度末均无 买断式逆回购 交易中取得的 债券。
7.4.7.5 应 收利 息
单位：人 民币元
项目
本期末
2018 年12 月31 日
上年度末
2017 年12 月31 日
应收活期存款利息 292.50 290.48
应收定期存款利息 1,051,166.27 1,636,332.88
应收其他存款利息 - -
应收结算备付金利息 - 18.37
应收债券利息 1,663,561.64 2,252,592.44
应收资产支持证券利 息 - -
应收买入返售证券利 息 156,729.78 343,416.21
应收申购款利息 - - 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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应收黄金合约拆借孳 息 - -
其他 - 2.31
合计 2,871,750.19 4,232,652.69
注：其他为应收结算 保证金利息。
7.4.7.6 其 他资 产
本基金本 报告 期末及 上年度末均未 持有其他资产 。
7.4.7.7 应 付交 易费 用
单位：人民币元
项目
本期末
2018 年12 月 31 日
上年度末
2017 年12 月 31 日
交易所市场应付交易 费用 - -
银行间市场应付交易 费用 26,792.97 22,481.68
合计 26,792.97 22,481.68
7.4.7.8 其 他负 债
单位：人民币元
项目
本期末
2018 年12 月 31 日
上年度末
2017 年12 月 31 日
应付券商交易单元保 证金 - -
应付赎回费 - -
其他 50,000.00 50,000.00
预提审计费 80,000.00 50,000.00
预提信息披露费 300,000.00 340,000.00
预提账户维护费 9,000.00 9,000.00
合计 439,000.00 449,000.00
注：其他为本 基金收到 的基金管 理人以固 有资金为 本基金垫 付的资金 ，用以弥 补本基金可能 发生
的潜在损失。
7.4.7.9 实 收基 金
金额单位：人民币元
华润元大现金通货 币 A
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 582,516,584.86 582,516,584.86
本期申购 3,705,074,595.06 3,705,074,595.06
本期赎回( 以"-" 号填 列) -3,637,794,944.21 -3,637,794,944.21
- 基金拆分/ 份额折算前 - - 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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基金拆分/ 份额折算变动份 额 - -
本期申购 - -
本期赎回( 以"-" 号填 列) - -
本期末 649,796,235.71 649,796,235.71
金额单位：人民币元
华润元大现金通货 币 B
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 773,643,736.15 773,643,736.15
本期申购 736,654,043.74 736,654,043.74
本期赎回( 以"-" 号填 列) -1,335,804,276.62 -1,335,804,276.62
- 基金拆分/ 份额折算前 - -
基金拆分/ 份额折算变动份 额 - -
本期申购 - -
本期赎回( 以"-" 号填 列) - -
本期末 174,493,503.27 174,493,503.27
注：申购份额含红利 再投、转换入 份额，赎回份 额含转换出份 额。
7.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人民币元
华润元大现金通货 币 A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 35,846,412.25 - 35,846,412.25
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -35,846,412.25 - -35,846,412.25
本期末 - - -
单位：人民币元
华润元大现 金通货 币B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 12,025,188.44 - 12,025,188.44
本期基金份额交易 - - - 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 36 页 共 65 页
产生的变动数
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -12,025,188.44 - -12,025,188.44
本期末 - - -
7.4.7.11 存 款利 息收 入
单位：人民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12
月31 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月
31 日
活期存款利息收入 10,112.67 15,458.92
定期存款利息收入 6,939,000.05 6,822,455.10
其他存款利息收入 - -
结算备付金利息收入 2,390.53 5,000.08
其他 2,619.23 44,995.16
合计 6,954,122.48 6,887,909.26
注： 其他包括 结算保证金利息 收入人民 币25.50 元和申购款利息收入人民币2,593.73 元。 上年度
可比期间， 其他包括结 算保证金利息 收入人民币28.13 元和申购款利息收入人民 币44,967.03 元。
7.4.7.12 股 票投 资收 益
7.4.7.12.1 股 票投 资收 益—— 买 卖股票 差价 收入
不适用。
7.4.7.13 债 券投 资收 益
7.4.7.13.1 债 券投 资收 益项 目构 成
单位：人民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018
年12 月31 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年
12月31 日
债券 投资 收益 —— 买卖 债券 （、债
转股及债券到期兑付 ）差价收入
791,123.98 -35,959.14
债券投资收益 —— 赎 回差价收入 - -
债券投资收益 —— 申 购差价收入 - -
合计 791,123.98 -35,959.14
7.4.7.13.2 债 券投 资收 益—— 买 卖债券 差价 收 入
单位：人民币元
项目 本期 上年度可比期间 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 37 页 共 65 页
2018 年1 月1 日至2018
年12 月31 日
2017 年1 月1 日至2017 年
12月31 日
卖出 债券 （、 债转 股及 债券 到期兑
付）成交总额
3,660,329,081.45 1,588,584,005.20
减：卖出债券（、债 转股及债券到
期兑付）成本总额
3,650,115,631.18 1,585,551,426.69
减：应收利息总额 9,422,326.29 3,068,537.65
买卖债券差价收入 791,123.98 -35,959.14
7.4.7.13.3 债券 投 资收 益—— 赎 回差价 收入
-
7.4.7.13.4 债 券投 资收 益—— 申 购差价 收入
-
7.4.7.13.5 资 产支 持证 券投 资收 益
本基金本报告期及上 年度可比期间 无资产支持证 券投资收益。
7.4.7.14 贵 金属 投资 收益
7.4.7.14.1 贵 金属 投资 收益 项目 构成
本基金本报告期及上 年度可比期间 无贵金属投资 收益。
7.4.7.14.2 贵 金属 投资 收益 —— 买卖贵 金属 差价 收入
-
7.4.7.14.3 贵 金属 投资 收益 —— 赎回差 价收 入
-
7.4.7.14.4 贵 金属 投资 收益 —— 申购差 价收 入
-
7.4.7.15 衍 生工 具收 益
7.4.7.15.1 衍 生工 具收 益—— 买 卖权证 差价 收入
不适用。
7.4.7.15.2 衍 生工 具收 益 —— 其他 投资 收益
不适用。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 38 页 共 65 页
7.4.7.16 股 利收 益
不适用 。
7.4.7.17 公 允价 值变 动收 益
不适用。
7.4.7.18 其 他收 入
本 基金本报告期及上 年度可比期间 均无其他收入 。
7.4.7.19 交 易费 用
单位 ：人民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年
12 月31 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12
月31 日
交易所市场交易费用 - 81.14
银行间市场交易费用 125.00 292.93
合计 125.00 374.07
7.4.7.20 其 他费 用
单位：人民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12
月31 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12
月31 日
审计费用 80,000.00 50,000.00
信息披露费 300,000.00 300,000.00
其他 3,425.00 1,200.00
账户维护费 36,000.00 45,000.00
合计 419,425.00 396,200.00
7.4.7.21 分 部报 告
截至本期末， 本基金仅 在中国大 陆境内从 事证券投 资单一业 务，因此 ，无需作 披露的分部报
告。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 39 页 共 65 页
7.4.8 或 有事 项、 资产 负债 表日后 事项 的说 明
7.4.8.1 或 有事 项
截至资产负债表日， 本基金无需要 说明的重大或 有事项。
7.4.8.2 资 产负 债表 日后 事项
截至本财务报表批准 报出日，本基 金无其他需要 披露的资产负 债表日后事项 。
7.4.9 关 联方 关系
关联方名称 与本基金的关系
华润元大基金管理有 限公司 基金管理人、注册登 记机构、基金 销售机构
平安银行股份有限公 司（ “平安银 行 ” ） 基金托管人
华润深国投信托有限 公司 基金管理人的股东
元大证券投资信托股 份有限公司 基金管理人的股东
深圳华润元大资产管 理有限公司 基金管理人的子公司
注：以下关联交易均 在正常业务范 围内按一般商 业条款订立。
7.4.10 本 报告 期及 上年 度可 比期间 的关 联方 交易
本基金本报告期及上 年度可比期间 均未通过关联 方交易单元进 行交易。
7.4.10.1 关 联方 报酬
7.4.10.1.1 基 金管 理费
单位：人民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月
31 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月
31 日
当期发生的基金应 支付
的管理费
3,087,953.20 1,383,361.17
其中：支付销售机 构的
客户维护费
841,591.46 175,737.08
注：(1) 基金管理费按前一日的基金资 产净值的0.25% 的年费率计提， 按月支付 。 日管理费= 前一
日基金资产净值 ×0 . 2 5 % ÷ 当年天数。
(2) 根据《开放式证券投资 基金销售费 用管理规 定》 ，基金管 理人依据 销售机构 销售基金的保 有量
提取一定比例 的客户维 护费 ，用 以向基金 销售机构 支付客户 服务及销 售活动中 产生的相关费 用，
客户维护费从基金管 理费中列支。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 40 页 共 65 页
7.4.10.1.2 基 金托 管费
单位：人 民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月
31 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月
31 日
当期发生的基金应 支付
的托管费
617,590.53 276,672.25
注： 基金托管费按前一日 的基金资产净 值的0.05% 的年费率计提， 按月支付。 日托管费= 前一日基
金资产净值 ×0 . 0 5 % ÷ 当年天数。
7.4.10.1.3 销 售服 务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
当期发生的基金应支 付的销售服务 费
华润元大现金通
货币A
华润元大现金通货
币B
合计
华润元大基金管理有 限公
司
20,182.04 20,850.99 41,033.03
合计 20,182.04 20,850.99 41,033.03
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月31 日
当期发生的基金应支 付的销售服务 费
华润元大现金通
货币A
华润元大现金通货
币B
合计
华润元大基金管理有 限公
司
2,188.37 32,349.95 34,538.32
合计 2,188.37 32,349.95 34,538.32
注：支付基金 销售机构 的销售服 务费按前 一日对应 级别基金 资产净值 的约定年 费率计提，逐 日累
计至每月月底 ，按月支 付给华润 元大基金 管理有限 公司，再 由华润元 大基金管 理有限公司计 算并
支付给各基金销售机 构。A 级基金份额和 B 级基金份额约定 的销售服务费年 费 率分别为 0.15% 和
0.01% 。其计算公式为：
日销售服务费＝前一 日该级别基金 资产净值×对 应销售服务费 年费率/ 当年天数 。
7.4.10.2 与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券( 含 回购)交易
本基金本报告期及上 年度可比期间 均未与关联方 进行银行间同 业市场债券（ 含回 购）交易。
7.4.10.3 各 关联 方投 资本 基金 的情况
7.4.10.3.1 报 告期 内基 金管 理人 运用固 有资 金投 资本 基金 的情 况
份额单位：份 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 41 页 共 65 页
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
华润元大现金通货 币A 华润元大现金通货 币B
基金合同生效日（ 2016
年7 月27 日 ）持有的基金
份额
- -
期初持有的基金份额 9,020.12 9,386,507.51
期间申购/ 买入总份额 169.01 29,014,336.82
期间因拆分变动份 额 - -
减：期间赎回/ 卖出总份额 9,189.13 15,003,197.52
期末持有的基金份额 - 23,397,646.81
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
0.0000% 2.8385%
项目
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月31 日
华润元大现金通货 币A 华润元大现金通货 币B
基金合同生效日（ 2016
年7 月27 日 ）持有的基金
份额
- -
期初持有的基金份额 - 30,308,689.58
期间申购/ 买入总份额 14,120.31 677,817.93
期间因拆分变动份额 - -
减：期间赎回/ 卖出总份额 5,100.19 21,600,000.00
期末持有的基金份额 9,020.12 9,386,507.51
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
0.0007% 0.6921%
注1 ：关联方投资本基金 适用基金合同 的约定费率。
注2 ：期间申购/ 买入含红利再 投、转换入份 额；期间赎回/ 卖出含 转换出份额。
7.4.10.3.2 报 告期 末除 基金 管理 人之外 的其 他关 联方 投资 本基 金的情 况
本基金本报告期末及 上年度末除基 金管理人之外 的其他关联方 均未持有本基 金。
7.4.10.4 由 关联 方 保 管的 银行 存款余 额及 当期 产生 的利 息收 入
单位：人民币元 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 42 页 共 65 页
关联方
名称
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月31 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月31 日
期末余额 当期 利息收入 期末余额 当期利息收入
平安银行 642,626.32 10,112.67 2,714,279.92 15,458.92
注: 本基金的银行存款由基金托管 人平安银行保 管，按银行间 同业利率计息 。
7.4.10.5 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证 券的 情况
本基金本报告期及上 年度可比期间 均未在承销期 内参与关联方 承销证券。
7.4.10.6 其 他关 联交 易事 项的 说明
本基金于 2016 年收到基金管理人以固有资金为 本基金垫付资 金人民币 200,000.00 元，用以
弥补本基金 未来可能 发生的损 失，上期 撤回垫付 资金人民币 150,000.00 元，本 期末剩余人 民币
50,000.00 元。
7.4.11 利 润分 配情 况
金额单位：人民币元
华润元大现金通货币A
已按 再投资形式 转实 收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配
合计
备注
35,874,138.76 - -27,726.51 35,846,412.25 -
华润元大现金通货币B
已按 再投资形式 转实 收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配
合计
备注
12,287,529.02 - -262,340.58 12,025,188.44 -
7.4.12 期 末（ 2018 年 12 月 31 日 ） 本基 金持 有的 流通 受限证 券
7.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持 有的 流通 受限证 券
本 基金本报告期末未 持有因认购新 发/ 增发证券而流通受 限的证券。
7.4.12.2 期 末持 有的 暂时 停牌 等流通 受限 股票
不适用 。
7.4.12.3 期 末债 券正 回购 交易 中作为 抵押 的债 券
7.4.12.3.1 银 行间 市场 债券 正回 购
截 止 本 报 告 期 末 ， 本 基 金 从 事 银 行 间 市 场 债 券 正 回 购 交 易 形 成 的 卖 出 回 购 证 券 款 余 额
90,499,424.25 元，是以如下债券作为质押： 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 43 页 共 65 页
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
111883354
18 宁波银
行CD157
2019 年1 月2
日
99.55 187,000 18,615,850.00
111884465
18 天津银
行CD252
2019 年1 月2
日
99.42 235,000 23,363,700.00
189949
18 贴现国
债49
2019 年1 月4
日
99.83 200,000 19,966,000.00
140202 14 国开02
2019 年1 月4
日
100.12 300,000 30,036,000.00
合计
922,000 91,981,550.00
7.4.12.3.2 交 易所 市场 债券 正回 购
截至本报告期末，本 基金未持有从 事交易所市场 债券正回购交 易中作为抵押 的债 券。
7.4.13 金 融工 具风 险及 管理
7.4.13.1 风 险管 理政 策和 组织 架构
本基金在日常 经营活动 中涉 及由 金融工具 产生 的风 险主要包 括信用风 险、流动 性风险及市场
风险。本基金 管理人制 定了政策 和程序来 识别及分 析这些风 险，并设 定适当的 风险限额及内 部控
制流程，通过可 靠的 管理及信息系 统持续监控上 述各类风险。
本基金的基金 管理人奉 行全面风 险管理体 系的建设 ，建立了 由董事会 、监事会 、董事会下设
风险控制委员 会，督察 长、管理 层下设风 险管理委 员会，监 察合规部 和各业务 部门构成的四 级风
险管理架构体系。
7.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易过程中 因交易对 手未履行 合约责任 ，或者基 金所投资 证券之发行人
出现违约、拒 绝支付到 期本息， 导致基金 资产损失 和收益变 化的风险 。本基金 均投资于具有 良好
信用等级的证券，且 通过分散化投 资以分散信用 风险。
本基金的基金 管理人在 交易前对 交易对手 的资信状 况进行了 充分的评 估。 本基 金的银行存款
存放在本基金 的托管行 平安银行 股份有限 公司，与 该银行存 款相关的 信用风险 不重大。本基 金在
交易所进行的 交易均以 中国证券 登记结算 有限责任 公司为交 易对手完 成证券交 收和款项清算 ，违
约风险可能性 很小；在 银行间同 业市场进 行交易前 均对交易 对手进行 信用评估 并对证券交割 方式
进行限制以控制相应 的信用风险。
本基金的基金 管理人建 立了信用 风险管理 流程，通 过对投资 品种信用 等级评估 来控制证券发
行人的信用风险 ， 且通过分散 化投资以分散信 用风险。 于 2018 年12 月31 日， 本基金持有的除国华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 44 页 共 65 页
债、 央行票据和政策 性金融债以外 的债券 （含同 业存单） 占基 金资产净值的 比例 为 83.30% （2017
年12 月31 日：46.80%）。
7.4.13.2.1 按 短期 信用 评级 列示 的债券 投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2018 年12 月31 日
上年度末
2017 年12 月31 日
A-1 - -
A-1 以下 - -
未评级 19,966,597.43 669,775,956.01
合计 19,966,597.43 669,775,956.01
注：1 、 未评级债券包括没有信用 评级的国债、 政策 性金融债、 央票等。 上年度 末未评级债券除包
含以上债券类别，还 包含同业存单 。
2 、上述评级均由经中国证监会核准从 事证券市场资 信评级业务的 评级机构 做出。
7.4.13.2.2 按 短期 信用 评级 列示 的资产 支持 证券 投资
7.4.13.2.3 按 短期 信用 评级 列示 的同业 存单 投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2018 年12 月31 日
上年度末
2017 年12 月 31 日
A-1 - -
A-1 以下 - -
未评级 686,645,584.30 -
合计 686,645,584.30 -
注：同业存单评级为 本期新增列示 内容，不涉及 上年度可比数 据。
7.4.13.2.4 按 长期 信用 评级 列示 的债券 投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2018 年12 月31 日
上年度末
2017 年12 月31 日
AAA - -
AAA 以下 - -
未评级 30,035,124.86 39,997,929.06
合计 30,035,124.86 39,997,929.06
注：1 、未评级债券包括没 有信用评级的国 债、政策性金 融债、央票等 。
2 、上述评级均由经中国证监会核准从 事证券市场资 信评级业务的 评级机构 做出。
7.4.13.2.5 按 长期 信用 评级 列示 的资产 支持 证券 投资
- 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 45 页 共 65 页
7.4.13.2.6 按 长期 信用 评级 列示 的同业 存单 投资
-
7.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎 回款项的风
险。本基金的 流动性风 险一方面 来自于基 金份额持 有人可随 时要求赎 回其持有 的基金份额， 另一
方面来自于投资品种 所处的交易市 场不活跃而带 来的变现困难 。 。
7.4.13.3.1 金 融资 产和 金融 负债 的到期 期限 分析
-
7.4.13.3.2 报 告期 内本 基金 组合 资产的 流动 性风 险分 析
本基金的基金 管理人严 格按照《 公开募集 证券投资 基金运作 管理办法》 、 《货币 市场基金监督
管理办法》及 《公开募 集开放式 证券投资 基金流动 性风险管 理规定》 等有关法 规的要求建立 健全
开放式基金流 动性风险 管理的内 部控制体 系，审慎 评估各类 资产的流 动性，针 对性制定流动 性风
险管理措施， 对本基金 组合资产 的流动性 风险进行 管理。本 基金的基 金管理人 采用监控基金 组合
资产持仓集中 度指标、 逆回购交 易的到期 日与交易 对手的集 中度、流 动性受限 资产比例、基 金组
合资产中 7 个工作日可变现资 产的可变现价 值、份额持有 人集中度以及 压力测 试等方式防范流动
性风险，并于 开放日对 本基金的 申购赎回 情况进行 监控，保 持基金投 资组合中 的可用现金头 寸与
之相匹配，确 保本基金 资产的变 现能力与 投资者赎 回需求的 匹配与平 衡。本基 金的基金管理 人在
基金合同中设 计了巨额 赎回条款 ，约定在 非常情况 下赎回申 请的处理 方式，控 制因开放申购 赎回
模式带来的流动性风 险 ，有效保障 基金持有人利 益。
本基金所持大 部分证券 为剩余期 限较短、 具有良好 流动性的 债券和货 币市场工 具，均在证券
交易所或银行间同业 市场交易 ， 因此， 除 在7.4.12 中列示的部分基金资产流通 暂时受限制外 （ 如
有） ， 均能 够及时变现 。 本基金可 通过卖出回购金 融资产方式借 入短期资金应 对 流动性需求， 其 上
限一般不超 过基金持 有的债券 资产的公 允价值。 除附注 7.4.12.3 中列示的卖出回购金融资 产款
余额 （如有） 将在1 个月内到期且计息 外， 本基金于资产 负债表日所持 有的金 融负债的合约约定
剩余到期日均 为一年以 内且一般 不计息， 可赎回基 金份额 净 值无固 定 到期日且 不计息，因此 账面
余额一般即为未折现 的合约到期现 金流量 。
7.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金融工具 的公允价 值或未来 现金流量 因所处市 场各类价 格因素的变动
而发生波动的风险， 包括利率风险 、外汇风险和 其他价格风险 。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 46 页 共 65 页
7.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 金融工具 的公允价 值或现金 流量因市 场利率变 动而发生 波动的风 险。利率敏感
性金融工具均 面临由于 市场利率 上升而导 致公允价 值下降的 风险，其 中浮动利 率类金融工具 还面
临每个付息期间结束 根据市场利率 重新定价时对 于未来现金流 影响的风险 。
本基金的生息 资产主要 为银行存 款、结算 备付金、 存出 保证 金、债券 投资及买 入返售金融资
产等。本基金 管理人定 期对本基 金面临的 利率敏感 性缺口进 行监控。 下表统计 了本基金的利 率风
险敞口。表中 所示为本 基金资产 及负债的 公允价值 ，并按照 合约规定 的重新定 价日或到期日 孰早
者进行了分类。
7.4.13.4.1.1 利 率风 险敞 口
单位：人民币元
本期末
2018 年12 月31
日
6 个月以内 6 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款
100,642,626.32 - - - - 100,642,626.32
存出保证金
- - - - - -
交易性金融资
产
736,647,306.59 - - - - 736,647,306.59
买入返售金融
资产
75,700,593.55 - - - - 75,700,593.55
应收利息
- - - - 2,871,750.19 2,871,750.19
应收申购款
- - - - 58,160.36 58,160.36
资产总计 912,990,526.46 - - - 2,929,910.55 915,920,437.01
负债
卖出回购金融
资产
90,499,424.25 - - - - 90,499,424.25
应付管理人报
酬
- - - - 206,739.29 206,739.29
应付托管费 - - - - 41,347.82 41,347.82
应付销售服务
费
- - - - 98,804.33 98,804.33
应付交易费用 - - - - 26,792.97 26,792.97
应付利息 - - - - 53,328.40 53,328.40
应付利润 - - - - 265,260.97 265,260.97
其他负债 - - - - 439,000.00 439,000.00
负债总计 90,499,424.25 - - - 1,131,273.78 91,630,698.03
利率敏感度缺
口
822,491,102.21 - - - - -
上年度末 6 个月以内 6 个月-1 年 1-5 年 5 年以 不计息 合计 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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2017 年12 月31
日
上
资产
银行存款 347,714,279.92 - - - - 347,714,279.92
结算备付金 37,011.79 - - - - 37,011.79
存出保证金 4,600.65 - - - - 4,600.65
交易性金融资
产
699,824,150.16 9,949,734.91 - - - 709,773,885.07
买入返售金融
资产
425,500,000.00 - - - - 425,500,000.00
应收利息 - - - - 4,232,652.69 4,232,652.69
应收申购款 6,320,492.36 - - - 6,030,308.44 12,350,800.80
资产总计 1,479,400,534.88 9,949,734.91 - - 10,262,961.13 1,499,613,230.92
负债
卖出回购金融
资产
142,049,516.97 - - - - 142,049,516.97
应付管理人报
酬
- - - - 204,854.60 204,854.60
应付托管费 - - - - 40,970.91 40,970.91
应付销售服务
费
- - - - 68,557.84 68,557.84
应付交易费用 - - - - 22,481.68 22,481.68
应付利息 - - - - 62,199.85 62,199.85
应付利润 - - - - 555,328.06 555,328.06
其他负债 - - - - 449,000.00 449,000.00
负债总计 142,049,516.97 - - - 1,403,392.94 143,452,909.91
利率敏感度缺
口
1,337,351,017.91 9,949,734.91 - - - -
7.4.13.4.1.2 利 率风 险的 敏感 性分 析
假设 除市场利率以外的其 他市场变量保 持不变
分析
相关风险变量的变动
对资产负债表日基金 资产净值的
影响金额（单位：人 民币元）
本期末（ 2018 年12 月 31
日 ）
上年度末（ 2017 年12 月31
日 ）
市场利率 增加 25 个
基准点
-289,675.19 -297,028.61
市场利率 减少 25 个
基准点
289,924.15 297,326.81
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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7.4.13.4.2 外 汇风 险
外汇风险是指金融工 具的公允价值 或未来现金流 量因外汇汇率 变动而发生波 动的 风险。
本基金持有的金融工 具以人民币计 价，因此无重 大外汇风险。
7.4.13.4.3 其 他价 格风 险
其他价格风险 是指基金 所持金融 工具的公 允价值或 未来现金 流量因除 市场利率 和外汇汇率以
外的市场价格 因素变动 而发生波 动的风险 。本基金 主要投资 于银行间 同业市场 交易的固定收 益品
种，以摊余成本法进 行计价，无重 大其他价格风 险。
7.4.13.4.3.1 其 他价 格风 险敞 口
-
7.4.13.4.3.2 其 他价 格风 险的 敏感 性分析
-
7.4.13.4.4 采 用风 险价 值法 管理 风险
-
7.4.14 有 助于 理解 和分 析会 计报表 需要 说明 的其 他事 项
截至资产负债表日， 本基金无需要 说明的其他重 要事项。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 49 页 共 65 页
§8 投资组合报告
8.1 期 末基 金资 产组 合情 况
金额单位: 人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（% ）
1 固定收益投资 736,647,306.59 80.43
其中：债券 736,647,306.59 80.43
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 75,700,593.55 8.26
其中： 买断式回购 的买入返售 金融 资
产
- -
3 银行存款和结算备付 金合计 100,642,626.32 10.99
4 其他 各项 资产 2,929,910.55 0.32
5 合计 915,920,437.01 100.00
8.2 债 券回 购融 资情 况
金额单位: 人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比 例（% ）
1 报告期内债券回购融 资余额 9.30
其中：买断式回购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（% ）
2 报告期末债券回购融 资余额 90,499,424.25 10.98
其中：买断式回购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融资余额 占基金资 产净值的 比例为报 告期内每 日融资余 额占资产净值 比例
的简单平均值。
债 券正 回购 的资 金余 额超过 基金 资产 净值 的 20% 的 说明
本报告期内本货币市 场基金债券正 回购的资金余 额未超过资产 净值的 20% 。
8.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限
8.3.1 投 资组 合平 均剩 余期 限基本 情况
项目 天数
报告期末投资组合平 均剩余期限 51
报告期内投资组合平 均剩余期限最 高值 114
报告期内投资组合平 均剩余期限最 低值 11 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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报 告 期 内投资 组合 平均 剩余 期限 超过 120 天 情况 说明
本基金本报告期内未 出现投资组合 平均剩余期限 超过 120 天的情况。
8.3.2 期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资 产
净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30 天以内 15.33 10.98
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
2 30 天( 含) —60 天 56.78 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
3 60 天( 含) —90 天 38.65 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
4 90 天( 含) —120 天 - -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
5 120 天( 含) —397 天（含） - -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
合计 110.76 10.98
8.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况 说明
本基金本报告期内未 出现投资组合 平均剩余存续 期超过 240 天的情况。
8.5 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占 基金资产净值
比例（% ）
1 国家债券 19,966,597.43 2.42
2 央行票据 - -
3 金融债券 30,035,124.86 3.64
其中：政策性金融债 30,035,124.86 3.64
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 686,645,584.30 83.30
8 其他 - -
9 合计 736,647,306.59 89.37
10 剩余存续期超过397 天的浮动利率债 券 - -
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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8.6 期 末按 摊余 成本 占基 金资 产 净值 比例 大小 排序 的前 十名债 券投 资明 细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量( 张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（% ）
1 111813074 18 浙商银
行CD074
1,600,000 159,440,970.88 19.34
2 111809253 18 浦发银
行CD253
1,000,000 99,504,817.58 12.07
3 111815496 18 民生银
行CD496
1,000,000 99,272,287.05 12.04
4 111883354 18 宁波银
行CD157
500,000 49,775,146.71 6.04
5 111815402 18 民生银
行CD402
500,000 49,755,924.95 6.04
6 111805203 18 建设银
行CD203
500,000 49,726,913.77 6.03
7 111891180 18 华融湘
江银行
CD027
400,000 39,903,594.13 4.84
8 111883377 18 成都银
行CD212
400,000 39,817,330.77 4.83
9 111884465 18 天津银
行CD252
400,000 39,767,736.57 4.82
10 140202 14 国开02 300,000 30,035,124.86 3.64
8.7 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝 对值在0.25( 含)-0.5% 间的次数 -
报告期内偏离度的最 高值 0.2068%
报告期内偏离度的最 低值 -0.0934%
报告期内每个交易日 偏离度的绝对 值的简单平均 值 0.0590%
报 告期 内负 偏离 度的 绝对值 达 到 0.25% 情况 说 明
本基金本报告期内未 出现负偏离度 的绝对值达 到 0.25% 情况。
报 告期 内正 偏离 度的 绝对值 达 到 0.5% 情况 说明
本基金本报告期内未 出现正偏离度 的绝对值达 到 0.5% 情况。
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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8.8 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所 有资产 支持 证券 投资 明细
本基金本报告期末未 持有资产支持 证券。
8.9 投 资组 合报 告附 注
8.9.1
本基金所持 有的债券采用 摊余成本法进行 估值， 即估值对象以买 入成本列示 ， 按票面利率或
商定利率并考虑其买 入时的溢价或 折价， 在 其剩余期限内 按实际利率法 进行摊销 ， 每日计提收 益。
本基金通过每日分红 使基金份额净 值维持在1.00 元。
8.9.2 期 末其 他各 项资 产构 成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 2,871,750.19
4 应收申购款 58,160.36
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 2,929,910.55
8.9.3 投 资组 合报 告附 注的 其他文 字描 述部 分
由于四舍五入的原因 ，投资组合报 告中数字分项 之和与合计项 之间可能存在 尾差 。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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§9 基金份额持有人信息
9.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构
份额单位：份
份额
级别
持有人
户数
( 户)
户均持有 的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份额
比例
持有份额
占总份额
比例
华润
元大
现金
通货
币A
25,916 25,073.17 9,850,011.63 1.52% 639,946,224.08 98.48%
华润
元大
现金
通货
币B
11 15,863,045.75 169,483,673.20 97.13% 5,009,830.07 2.87%
合计 25,927 31,792.72 179,333,684.83 21.76% 644,956,054.15 78.24%
注： 分级基金机 构/ 个人投资者持有份 额占总份额比 例的计算中 ， 对下属分级 基 金， 比例的分母 采
用各自级别的 份额，对 合计数， 比例的分 母采用下 属分级基 金份额的 合计数（ 即期末基金份 额总
额） 。
9.2 期 末货 币市 场基 金前 十名份 额持 有人 情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1 保险类机构 105,451,642.44 12.79
2 基金类机构 23,397,646.81 2.84
3 基金类机构 10,010,007.31 1.21
4 基金类机构 5,239,991.64 0.64
5 其他 机构 5,144,291.77 0.62
6 信托类机构 5,141,128.02 0.62
7 信托类机构 5,079,036.75 0.62
8 其他机构 5,019,480.07 0.61
9 个人 5,009,830.07 0.61
10 基金类机构 5,000,448.39 0.61
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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9.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业 人员
持有本基金
华润元大现
金通货币A
719,219.94 0.1107%
华 润元大现
金通货币B
0.00 0.0000%
合计 719,219.94 0.0873%
注：截至本报 告期末， 本基金管 理人从业 人员投资 、持有本 基金符合 相关法律 法规、中国证 监会
规定及相关管理制度 的规定。
9.4 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额 总量区 间的 情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的 数量区间（万 份）
本公司高级管理人员 、 基金
投资和研究部门负责 人 持
有本开放式基金
华润元大现金通货币
A
0~10
华润元大现金通货币
B
0
合计 0~10
本基金基金经理 持有 本开
放式基金
华润元大现金 通货币
A
0~10
华润元大现金通货币
B
0
合计 0~10
注：截止本报 告期末， 本基金管 理人从业 人员投资 、持有本 基金符合 相关法律 法规、中国证 监会
规定及相关管理制度 的规定。
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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§10 开放式基金份额变动
单位：份
华润元大现金通
货币A
华润元大现金通
货币B
基金合同生效日（2016 年 7 月 27 日）基金
份额总额
83,590,178.64 130,017,550.00
本报告期期初基金份 额总额 582,516,584.86 773,643,736.15
本报告期基金总申购 份额 3,705,074,595.06 736,654,043.74
减: 本报告期基金总 赎回份额 3,637,794,944.21 1,335,804,276.62
本报告期基金拆分 变动份额（份 额减少以"-"
填列）
- -
本报告期期末基金份 额总额 649,796,235.71 174,493,503.27
注：本基金总 申购份额 含红利再 投、转换 入份额和 因份额升 降级等导 致的强制 调增份额，总 赎回
份额含转换出份额和 因份额升降级 等导致的强制 调减份额。 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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§11 重大事件揭示
11.1 基 金份 额持 有人 大会 决议
本报告期内未召开基 金份额持有人 大会。
11.2 基 金管 理人 、基 金托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重 大人事 变动
2018 年9 月5 日， 根据华润元大基金管理有限 公司第三次临 时股东会会议 审议 通过， 选举郭
庆卫先生担任公司董 事，车纲先生 不再担任公司 董事。
上述变更已按照规定 报相关监管机 构备案。
本报告期内，本基金 托管人的专门 基金托管部门 未发生重大人 事变动。
11.3 涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼
本报告期内无涉及本 基金管理人、 基金财产、基 金托管业务的 诉讼事项。
11.4 基 金投 资策 略的 改变
本报告期内本基金投 资策略未改变 。
11.5 为 基金 进行 审计 的会 计师事 务所 情况
基金 管理人于2018 年6 月21 日发布《华润元大 基金管理有限 公司改聘会计 师事 务所公告》 ，
将会计师事务 所由德勤 华永会计师 事务所（ 特殊普通 合伙）改聘 为安永华 明会计 师事务所（特 殊
普通合伙） 。
报告期内应支付安永 华明会计师事 务所（特殊普 通合伙）审计 费用 80,000.00 元 ，该审计机
构自2018 年6 月21 日起为本基金提供审计服务 。
11.6 管 理人 、托 管人 及其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等 情况
本报告期内本基金管 理人、托管人 及其高级管理 人员未受稽查 或处罚等情况 。
11.7 基 金租 用证 券公 司交 易单元 的有 关情 况
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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11.7.1 基 金租 用证 券公 司交 易单元 进行 股票 投资 及佣 金支 付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
中泰证券 2 - - - - -
注：基金专用交易单 元的选择标准 和程序如下：
1 、 基金管理人负责选 择代理本基金 证券买卖的证 券经营机构 ， 使用其交 易单元 作为基金的专用交
易单元，选择的标准 是：
（1 ）实力雄厚，信誉良好 ，注册资本不少 于 5 亿元人民 币；
（2 ）财务状况良好，各项 财务指标显示公 司经营状况稳 定；
（3 ）经营行为规范，最近 二年未发生因重 大违规行为而 受到中国证监 会处罚；
（4 ）内部管理规范、严格 ，具备健全的内 控制度，并能 满足基金运作 高度保密 的要求；
（5 ） 具备基金运作所 需的高效 、 安全的通讯 条件， 交 易设施符合代 理本基金进行 证券交易的需要 ，
并能 为本基金提供全 面的信息服务 ；
（6 ） 研究实力较强 ， 有固定的研 究机构和专门的 研究人员 ， 能及时为本 基金提 供高质量的咨询服
务。
2 、选择交易单元的程序：
我公司根据上 述标准， 选定符合 条件的证 券公司作 为租用交 易单元的 对象。我 公司投研部门
定期对所选定 证券公司 的服务进 行综合评 比，评比 内容包括 ：提供研 究报 告质 量、数量、及 时性
及提供研究服 务主动性 和质量等 情况，并 依据评比 结果确定 交易单元 交易的具 体情况。我公 司在
比较了多家证 券经营机 构的财务 状况、经 营状况、 研究水平 后，向券 商租用交 易单元作为基 金专
用交易单元。
本基金本报告期内租 用的基金专用 交易单元未发 生变化。
11.7.2 基 金租 用证 券公 司交 易单元 进行 其他 证券 投资 的情 况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交 总额的比
例
成交 金额
占当期债
券回购
成交 总额
的比例
成交 金额
占当期权证
成交总额 的
比例
中泰证券 26,561,349.80 100.00% - - - -
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
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11.8 偏 离度 绝对 值超 过 0.5% 的 情况
本基金本报告期内未 出现偏离度绝 对值超过0.5% 的情况。
11.9 其 他重 大事 件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
华润元大基金管理有限公司旗
下开放式基金净值公 告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 1 月2
日
2
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加金
惠家保险代理有限公司为代销
机构、 开通定期定额 投资和转换
业务并参加其费率优惠活动的
公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 1 月8
日
3
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加安
信证券股份有限公司为代销机
构、 开通定期定额投 资和转换业
务并参加其费率优惠活动的公
告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年1 月11
日
4
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加一
路财富 （北京） 信息 科技股份有
限公司为代销机构、 开通定期定
额投资和转换业务并参加其费
率优惠活动的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年1 月12
日
5
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加中
山证券有限责任公司为代销机
构、 开通定期定额投 资和转换业
务并参加其费率优惠活动的公
告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年1 月15
日
6
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加广
发证券股份有限公司为代销机
构、 开通定期定额投 资和转换业
务并参加其费率优惠活动的公
告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年1 月16
日
7
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加上
海华信证券有限责任公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
换业务并参加其费率优惠活动
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年1 月17
日 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 59 页 共 65 页
的公告
8
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加大
泰金石基金销售有限公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
换业务并参加其费率优惠活动
的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年1 月19
日
9
华润元大现金通货币市场基金
2017 年第4 季度报告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年1 月22
日
10
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加嘉
实财富管理有限公司为代销机
构、 开通转换业务并 参加其费率
优惠活动的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 2 月2
日
11
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加济
安财富 （北京） 基金 销售有限公
司为代销机构、 开通 定期定额投
资和转换业务并参加其费率优
惠活动的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 2 月2
日
12
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加上
海利得基金销售有限公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
换业务并参加其费率优惠活动
的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 2 月5
日
13
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加北
京蛋卷基金销售有限公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
换业务并参加其费率优惠活动
的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 2 月9
日
14
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加北
京恒天明泽基金销售有限公司
为代销机构、 开通定 期定额投资
和转换业务并参加其费率优惠
活动的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 2 月9
日
15
华润元大现金通货币市场基金
招募说明书（更新 ） （2018 年第
1 号）
基金管理人网站
2018 年3 月13
日
16
华润元大现金通货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘要 （2018
年第1 号）
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年3 月13
日 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 60 页 共 65 页
17
华润元大现金通货币市场基金
2017 年年度报告
基金管理人网站
2018 年3 月28
日
18
华润元大现金通货币市场基金
2017 年年度报告摘要
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年3 月28
日
19
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加上
海万得基金销售有限公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
换业务并参加其费率优惠活动
的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年3 月30
日
20
关于华润元大现金通货币市场
基金根据流动性新规修改基金
合同部分条款的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年3 月30
日
21
华润元大现金通货币市场基金
基金合同
基金管理人网站
2018 年3 月30
日
22
华润元大现金通货币市场基金
托管协议
基金管理人网站
2018 年3 月30
日
23
华润元大现金通货币市场基金
2018 年第1 季度报告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年4 月21
日
24
华润元大现金通货币市场基金
关于调整大额申购 （ 含转换转入
及定期定额投资） 业 务限制的公
告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 6 月2
日
25
华润元大基金管理有限公司改
聘会计师事务所公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年6 月21
日
26
关于调整华润元大现金通货币
市场基金快速取现业 务的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网 站
2018 年6 月29
日
27
华润元大基金管理有限公司旗
下开放式基金净值公 告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年6 月30
日
28
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加天
津国美基金销售有限公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
换业务并参加其费率优惠活动
的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 7 月2
日
29
华润元大现金通货币市场基金
2018 年第2 季度报告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年7 月18
日
30
华 润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加宜
信普泽投资顾问 （北 京） 有限公
司为代销机构、 开通 定期定额投
资和转换业务并参加其费率优
惠活动的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年7 月20
日
31 华润元大基金管理有限公司关 中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、 2018 年8 月10华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 61 页 共 65 页
于旗下部分开放式基金增加北
京唐鼎耀华投资咨询有限公司
为代销机构、 开通定 期定额投资
和转换业务并参加其费率优惠
活动的公告
证券时报、基金管理 人网站 日
32
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加上
海天天基金销售有限公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
换业务并参加其费率优惠活动
的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年8 月17
日
33
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加上
海万得基金销售有限公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
换业务并参加其费率优惠活动
的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年8 月17
日
34
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加东
海证券股份有限公司为代销机
构、 开通转换业务并 参加其费率
优惠活动的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年8 月17
日
35
华润元大现金通货币市场基金
2018 年半年度报告摘要
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年8 月25
日
36
华润元大现金通货币市场基金
2018 年半年度报告
基金管理人网站
2018 年8 月25
日
37
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加上
海联泰资产管理有限公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
换业务并参加其费率优惠活动
的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年8 月29
日
38
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加北
京虹点基金销售有限公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
换业务并参加其费率优惠活动
的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 9 月5
日
39
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金在东海
证券股份有限公司开通基金定
期定额投资业务的公 告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 9 月7
日
40
华润元大现金通货币市场基金
招募说明书 （更新） 摘要 （2018
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人 网站
2018 年9 月10
日 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 62 页 共 65 页
年第2 号）
41
华润元大现金通货币市场基金
招募说明书（更新 ） （2018 年第
2 号）
基金管理人网站
2018 年9 月10
日
42
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加长
城证券股份有限公司为代销机
构、 开通定期定额投 资和转换业
务并参加其费率优惠活动的公
告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年9 月21
日
43
华润元大现金通货币市场基金
2018 年第3 季度报告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 10 月
26 日
44
华润元大基金管理有限公司关
于暂停旗下货币基金通过珠海
华润银行股份有限公司快速取
现业务的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 11 月
24 日
45
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加深
圳市锦安基金销售有限公司为
代销机构、 开通定期 定额投资和
转换业务并参加其费率优惠活
动的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 11 月
30 日
46
华润元大基金管理有限公司关
于增聘华润元大现金通货币市
场基金基金经理的公 告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 11 月
30 日
47
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加扬
州国信嘉利基金销售有限公司
为代销机构、 开通定 期定额投资
和转换业务并参加其费率优惠
活动的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年12 月3
日
48
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加兴
业证券股份有限公司为代销机
构、 开通定期定额投 资和转换业
务并参加其费率优惠活动的公
告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年12 月7
日
49
华润元大基金管理有限公司关
于华润元大现金通货币市场基
金基金经理变更的公 告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年12 月8
日
50
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加泰
信财富基金销售有限公司为代
销机构、 开通定期定 额投资和转
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 12 月
12 日 华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 63 页 共 65 页
换业务并参加其费率优惠活动
的公告
51
华润元大基金管理有限公司关
于旗下部分开放式基金增加上
海凯石财富基金销售有限公司
为代销机构、 开通定 期定额投资
和转换业务并参加其费率优惠
活动的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金 管理 人网站
2018 年 12 月
17 日
52
华润元大基金管理有限公司关
于网上直销交易平台停止受理
汇付天下天天盈渠道 认申购、 定
投等业务的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报 、
证券时报、基金管理 人网站
2018 年 12 月
22 日
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 64 页 共 65 页
§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报 告期 内单 一投 资者 持有基 金份 额比 例达 到或 超过 20% 的情 况
投资
者类
别
报告期内持有基金份 额变化情况
报告期末持有基金
情况
序号
持有基金份
额比例达到
或者超过
20% 的时间
区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份
额
份额占
比
机构 1
2018 年1 月
1 日 ~2018
年1 月3 日
300,870,523.52 251,927.05 301,122,450.57 0.00 0.00%
个人
- - - - - - -
- - - - - - - -
产品特有风险
本基金于本报告期内 出现单一投资 者持有基金份 额比例达到或 者超过 20% 的情形， 本基金管理人已经
采取措 施， 审慎确 认大 额申购 与大 额赎 回，防 控产 品流 动性风 险并 公平对 待投 资者。 本基 金管理 人
提请投 资者 注意因 单一 投资者 持有 基金 份额集 中导 致的 产品流 动性 风险、 大额 赎回风 险以 及净值 波
动风险等特有 风险。
华润元大现金通货币 2018 年年度报告
第 65 页 共 65 页
§13 备查文件目录
13.1 备 查文 件目 录
1 、中国证监会关于核准本 基金募集的批复 ；
2 、本基金基金合同；
3 、本基金托管协议；
4 、本报告期内在指定报刊 上披露的各项公 告。
13.2 存 放地 点
以上备查文件存放于 基金管理人和 基金托管人的 办公场所。
13.3 查 阅方 式
基金持有人可在办公 时间到基金管 理人和基金托 管人的办公场 所或网站免费 查阅 。
华 润元 大基 金管 理有 限公司
2019 年 3 月27 日
