融 通 易 支 付 货 币市 场 证 券 投 资 基金
2018 年年度报告 摘要
2018 年 12 月 31 日
基金管理人： 融通 基 金 管 理 有 限公 司
基金托管人： 中国 民 生 银 行 股 份有 限 公 司
送出日期：2019 年 3 月27 日 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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§1 重要提示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托管人中 国民生银 行 股份有限公司 根据《融 通 易支付货币市 场证券投 资 基金基金合同 》
规定， 于 2019 年 3 月 26 日复核 了本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 、利 润分 配情况 、财 务会 计 报
告、投 资组 合报 告等 内容 ，保证 复核 内容 不存 在虚 假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文， 投资 者欲 了解 详细内 容， 应阅 读年 度报 告正文 。
本报告中的财 务资料已 经 审计，普华永 道中天会 计 师事务所(特殊 普通合伙) 为本基金出具 了
标准无 保留 意见 的审 计报 告，请 投资 者注 意阅 读。
本报告 期 自2018 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。
§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金简 称 融通易 支付 货币
场内简 称 融通货 币
基金主 代码 161608
基金运 作方 式 契约型 开放 式(ETF)
基金合 同生 效日 2006 年 1 月 19 日
基金管 理人 融通基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国民 生银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 18,109,409,846.83 份
基金合 同存 续期 不定期
基金份 额上市 的 证券 交易 所 上海证 券交 易所
上市日期 2016 年 6 月 20 日
下属分 级基 金的 基金 简称 ：
融通易 支付 货 币 A
融通易支付货币
B
融 通 易 支 付 货 币
E
下属分 级基 金的 场内 简称 ： - - 融通货 币
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 161608 161615 511910
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 18,045,075,714.45
份
16,413,513.20
份
47,920,619.18
份
注： （1 ）根据《 关于融通 易支付货币市 场证券投 基 金增设场内基 金份额、 调 整收益分配原 则
并修订 基金 合同 部分 条款 的公告 》 ， 本 基金 于2016 年 6 月20 日实 施基 金份 额 分类， 增设E 类 份额； 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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（2） 融通 易支 付货 币 E(511910) 份额 上市 交易 ， 基 金份额 面值 为100 元 ， 本 表所列 融通 易支
付货 币E 的 份额 面值 已折 算为 1 元。
2.2 基金产品说明
投资目 标 在强调 本金 安全 性、 资产 充分流 动性 的前 提下 ，追 求稳定 的当 期收 益。
投资策 略 1 、 根 据宏 观经 济指 标， 重 点关注 利率 变化 趋势 ， 决 定基金 投资 组合 的平
均剩余 期限 ；
2 、 根 据各 大类 属资 产的 收 益水平 、 平均剩 余期 限 、 流动性 特征 ， 决 定基
金投资 组合 中各 类属 资产 的配置 比例 ；
3 、 根 据收 益率 、 流 动性 、 风险匹 配原 则以 及债 券的 估值原 则构 建投 资组
合，并 根据 投资 环境 的变 化相机 调整 ；
4 、 在 短期 债券 的单 个债 券 选择上 利用 收益 率利 差策 略、 收益 率曲 线策 略
以及含 权债券价值变 动策略选择 收益率高或价 值被低估的 短期债券， 进
行投资 决策 。
业绩比 较基 准 银行活 期存 款利 率( 税后)
风险收 益特 征 本基金 属于证券投资 基金中高流 动性、低风险 的品种，其 预期风险和 预
期收益 率低 于股 票、 债券 和混合 性基 金。
2.3 基金管理人和基金托 管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 融通基 金管 理有 限公 司 中国民 生银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 涂卫东 罗菲菲
联系电 话 （0755 ）26948666 （010 ）58560666
电子邮 箱 service@mail.rtfund.com tgbfxjdzx@cmbc.com.cn
客户服 务电话
400-883-8088 、（ 0755 ）
26948088
95568
传真 （0755 ）26935005 （010 ）58560798
2.4 信息披露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.rtfund.com
基金年 度报 告 备 置地 点 基金管 理人 处、 基金 托管 人处、 上海 证
券交易 所
§3 主要财务指标、基金 净值 表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务 指标
金额单 位： 人民 币 元
3.1.1
期间数
据和指
标
2018 年 2017 年 2016 年
融通易支
付货币 A
融通易支
付货币 B
融通易支
付货币 E
融通易支
付货币 A
融通易支
付货币 B
融通易支
付货币 E
融通易支
付货币 A
融通易支
付货币 B
融通易支
付货币 E
本期已
实现收
益
63,866,103.45 22,514,814.60 5,254,886.130 5,580,597.61 177,137,495.60 7,698,759.92 8,439,544.06 931,357,981.50 16,579,551.09 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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本期利
润
63,866,103.45 22,514,814.60 5,254,886.130 5,580,597.61 177,137,495.60 7,698,759.92 8,439,544.06 931,357,981.50 16,579,551.09
本期净
值收益
率
3.2597% 3.5054% 3.1954% 3.0667% 3.3155% 3.0005% 2.4061% 2.6529% 1.2163%
3.1.2
期末数
据和指
标
2018 年末 2017 年末 2016 年末
期末 基
金资产
净值
18,045,075,714.45 16,413,513.20 47,920,619.18 188,930,012.16 1,049,124,604.12 565,835,430.15 315,694,882.21 30,495,701,342.40 1,835,744,162.09
期末基
金份额
净值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
注：1、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投 资 收益、 其 他收 入 （不 含公 允 价值变 动收 益）
扣除相 关费 用后 的余 额， 本期利 润为 本期 已实 现收 益加上 本期 公允 价值 变动 收益。
2 、 本 基金 自成 立起 至 2016 年 6 月 14 日 ， 利 润分 配 是按月 结转 份额 ； 自2016 年 6 月 15 日起
至今， 利润 分配 是按 日结 转份额 。
3.2 基金 净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率 及其 与同期业绩比较基准 收益 率的比较
融通易 支付 货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.6771% 0.0005% 0.0882% 0.0000% 0.5889% 0.0005%
过去六 个月 1.4223% 0.0013% 0.1764% 0.0000% 1.2459% 0.0013%
过去一 年 3.2597% 0.0027% 0.3500% 0.0000% 2.9097% 0.0027%
过去三 年 9.1247% 0.0023% 1.0500% 0.0000% 8.0747% 0.0023%
过去五 年 18.2367% 0.0049% 1.7500% 0.0000% 16.4867% 0.0049%
自基金 合同
生效起 至今 49.1644% 0.0062% 15.8780% 0.0032% 33.2864% 0.0030%
融通易 支付 货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7364% 0.0005% 0.0882% 0.0000% 0.6482% 0.0005%
过去六 个月 1.5427% 0.0013% 0.1764% 0.0000% 1.3663% 0.0013%
过去一 年 3.5054% 0.0027% 0.3500% 0.0000% 3.1554% 0.0027%
过去三 年 9.9242% 0.0023% 1.0500% 0.0000% 8.8742% 0.0023%
过去五 年 19.7060% 0.0049% 1.7500% 0.0000% 17.9560% 0.0049% 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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自基金 合同
生效起 至今 27.9054% 0.0061% 2.3523% 0.0001% 25.5531% 0.0060%
融通易 支付 货 币 E
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.6515% 0.0005% 0.0882% 0.0000% 0.5633% 0.0005%
过去六 个月 1.3769% 0.0013% 0.1764% 0.0000% 1.2005% 0.0013%
过去一 年 3.1954% 0.0027% 0.3500% 0.0000% 2.8454% 0.0027%
自基金 合同
生效起 至今
7.5847% 0.0023% 0.8846% 0.0000% 6.7001% 0.0023%
注：1 、融 通易 支付 货币 A 的业绩 比较 基准 项目 分段 计算， 其中2010 年 12 月 31 日之 前（ 含
此日） 采用 “银 行一 年期 定期存 款税 后利 率。 ”，2011 年1 月1 日 起使 用新 基准即 “银 行活 期存
款利率(税后) ( 即银 行活 期存款 利率 ×（1-利 息税 率）)” 。
2 、自 2012 年 5 月 2 日 ， 本基金 实施 基金 份额 分类 ，增设 B 类份 额。 上表 中 融通易 支付 货币
B 相关 数据 的统 计起 始日 为 2012 年5 月2 日。
3、自 2016 年6 月20 日 ， 本基金 实施 基金 份额 分类 ， 增 设E 类份 额 。 上 表中 融通易 支付 货币
E 相关 数据 的统 计起 始日 为 2016 年6 月22 日。
3.2.2 自基金合同生效以来 基金 累计 净值收益率变动 及其 与同期业绩比较基准 收益 率变动的比较
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注：1、 本 基金 业绩 比较 基 准项目 分段 计算， 其 中 2010 年 12 月 31 日 之前 （ 含此 日） 采用 “银
行一年 期定 期存 款税 后利 率。 ”， 2011 年1 月1 日 起 使用新 基准 即 “ 银行 活期 存款利 率( 税后) ( 即
银行活 期存 款利 率 × （1- 利息税 率） )” 。
2 、自2012 年 5 月 2 日， 本基金 实施 基金 份额 分类 ，增 设 B 类 份额 。融 通易 支付货 币 B 的数
据统计 期间 为2012 年5 月 2 日 至本 报告 期末 止。
3、自 2016 年6 月20 日 ， 本基金 实施 基金 份额 分类 ， 增 设E 类份 额 。 融 通易 支付货 币 E 的数
据统计 期间 为2016 年6 月 22 日至 本报 告期 末止 。
3.2.3
过去五年基金每年净 值增 长率及其与同期业绩 比较 基准收益率的比较
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注：1、 本 基金 业绩 比较 基 准项目 分段 计算， 其 中 2010 年 12 月 31 日 之前 （ 含此 日） 采用 “银
行一年 期定 期存 款税 后利 率。 ”， 2011 年1 月1 日 起 使用新 基准 即 “ 银行 活期 存款利 率( 税后) ( 即
银行活 期存 款利 率 × （1- 利息税 率） )” 。
2 、自2012 年 5 月 2 日， 本基金 实施 基金 份额 分类 ，增 设 B 类 份额 。融 通易 支付货 币 B 的数
据统计 期间 为2012 年5 月 2 日 至本 报告 期末 止。
3、自 2016 年6 月20 日 ， 本基金 实施 基金 份额 分类 ， 增 设E 类份 额 。 融 通易 支付货 币 E 的数
据统计 期间 为2016 年6 月 22 日至 本报 告期 末止 。
3.3 过去三年基金的利润 分配 情况
单位 ：人 民币 元
融通易 支付 货 币 A
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2018 58,167,085.46
5,699,017.99
63,866,103.45
2017 5,532,956.09
-
47,641.52
5,580,597.61
2016 10,136,028.55
811,968.92
-2,508,453.41
8,439,544.06
合计 73,836,070.10
811,968.92
3,238,206.10
77,886,245.12
单位： 人民 币元
融通易 支付 货 币 B
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金
额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2018 22,985,332.79
-470,518.19
22,514,814.60
2017 180,395,403.38
-
-3,257,907.78
177,137,495.60
2016 929,527,217.82
26,250,176.81
-24,419,413.13
931,357,981.50
合计 1,132,907,953.99
26,250,176.81
-28,147,839.10
1,131,010,291.70
单位： 人 民 币元
融通易 支付 货 币 E
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2018 5,485,369.38 - -230,483.25 5,254,886.13
2017 7,653,512.81 - 45,247.11 7,698,759.92
2016 16,379,642.08 - 199,909.01 16,579,551.09
合计 29,518,524.27 - 14,672.87 29,533,197.14
融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经 理情 况
4.1.1 基金管理人及其管理 基金 的经验
融通基 金管 理有 限公 司 （ 以下简 称 “ 本公 司” ） 经 中 国证监 会证 监基 字[2001]8 号文 批准 ， 于
2001 年 5 月 22 日 成立 ， 公司注 册资 本 12500 万元 人民币 。本 公司 的股 东及 其出资 比例 为： 新时
代证券 股份 有限 公 司60% 、日兴 资产 管理 有限 公司 （Nikko AssetManagement Co., Ltd. ）40% 。
截至2018 年12 月 31 日 ， 公司共 管理 六十 五只 开放 式基金 ： 即融 通新 蓝筹 证 券投资 基金 、 融
通债券 投资 基金 、融 通蓝 筹成长 证券 投资 基金 、融 通深 证 100 指数 证券 投资 基金、 融通 行业 景 气
证券投 资基 金 、 融 通巨 潮 100 指 数证 券投 资基 金(LOF) 、 融 通易 支付 货币 市场 证 券投资 基金 、 融通
动力先 锋混 合型 证券 投资 基金、 融通 领先 成长 混合 型证券 投资 基金(LOF) 、 融 通内需 驱动 混合 型证
券投资 基金 、 融通 深证 成 份指数 证券 投资 基金 、 融 通四季 添利 债券 型证 券投 资基金(LOF) 、 融通 创
业板指数增强 型证券投 资 基金、融通医 疗保健行 业 混合型证券投 资基金、 融 通岁岁添利 定期开放
债券型证券投 资基金、 融 通通泰保本混 合型证券 投 资基金、融通 通源短融 债 券型证券投 资基金、
融通通瑞债券 型证券投 资 基金、融通月 月 添利定 期 开放债券型证 券投资基 金 、融通健康 产业灵活
配置混合型证 券投资基 金 、融通转型三 动力灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 融通互联网 传媒灵活
配置混合型证 券投资基 金 、融通新区域 新经济灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、融通通鑫 灵活配置
混合型证券投 资基金、 融 通新能源灵活 配置混合 型 证券投资基金 、融通中 证 军工指数分 级证券投
资基金、融通 中证全指 证 券公司指数分 级证券投 资 基金、融通跨 界成长灵 活 配置混合型 证券投资
基金 、 融 通新 机遇 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金 、 融通成 长 30 灵 活配 置混 合 型证券 投资 基金 、 融
通汇财 宝货 币市 场基 金、 融通中 国 风 1 号 灵活 配 置 混合型 证券 投资 基金 、融 通通盈 保本 混合 型 证
券投资基金、 融通增利 债 券型证券投资 基金、融 通 增鑫债券型证 券投资基 金 、融通增益 债券型证
券投资基金、 融通增祥 债 券型证券投资 基金、融 通 新消费灵活配 置混合型 证 券投资基金 、融通通
安债券型证券 投资基金 、 融通通优债券 型证券投 资 基金、融通通 乾研究精 选 灵活配置混 合型证券
投资基金、融 通新趋势 灵 活配置混合型 证券投资 基 金、融通国企 改革新机 遇 灵活配置混 合型证券
投资基金、融 通通和债 券 型证券投资基 金、融通 沪 港深智慧生活 灵活配置 混 合型证券投 资基金、
融通现金宝货 币市场基 金 、融通通祺债 券型证券 投 资基金 、融通 可转债债 券 型证券投资 基金、融
通通福 债券 型证 券投 资基 金(LOF) 、 融 通通 宸债 券型 证券投 资基 金、 融通 通玺 债 券型证 券投 资基 金、
融通通 润债 券型 证券 投资 基金、 融通 中证 人工 智能 主题指 数证 券投 资基 金(LOF) 、 融 通收 益增 强债
券型证券投资 基金、融 通 中国概念债券 型证券投 资 基金(QDII) 、融通 逆向策 略灵活配置混 合型证
券投资基金、 融通通裕 定 期开放债券型 发起式证 券 投资基金、融 通红利机 会 主题精选灵 活配置混融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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合型证券投资 基金、融 通 通昊定期开放 债券型发 起 式证券投资基 金、融通 新 能源汽车主 题精选灵
活配置混合型 证券投资 基 金、融通增辉 定期 开放 债 券型发起式证 券投资基 金 、融通增悦 债券型证
券投资基金、 融通通捷 债 券型证券投资 基金、融 通 研究优选混合 型证券投 资 基金、融通 丰利四分
法证券 投资 基金 （QDII ） 。 其中 ， 融 通债 券投 资基 金 、 融 通深 证 100 指 数证 券 投资基 金和 融通 蓝筹
成长证 券投 资基 金同 属融 通通利 系列 证券 投资 基金 。 此外 ， 公 司还 开展 了特 定 客户资 产管 理业 务 。
4.1.2 基金经理（或基金经 理小 组）及基金经理助理 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限
证券
从业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
黄浩
荣
本基金
的基金
经理
2017 年 7
月29 日
- 4
黄浩 荣 先生 ， 厦 门大学 管 理学硕 士，4 年证 券投 资从
业经历 ，具 有基 金从 业资 格。2014 年 6 月加 入融 通
基金管理有限公司，历任固定收益部固定收益研究
员， 现 任融 通易 支付 货币 、 融通 汇财 宝货 币 （由 原 融
通七天理财债券转型而来 ） 、融通现金宝货币、融通
增利债 券、 融通 通昊 定期 开 放债券 发起 式基 金的 基金
经理。
王超
本基金
的基金
经理、
固定收
益部总
监
2018 年 7
月12 日
- 11
王超先 生， 金融 工程 硕士 ， 经济 学、 数 学双 学士 ，11
年证券 投资 从业 经历， 具 有基金 从业 资格， 现任 融 通
基金管 理有 限公 司固 定收 益部总 监。 历任 深圳 发展 银
行 （现更 名为 平安 银 行） 债 券自营 交易 盘投 资与 理财
投资管 理经 理。2012 年 8 月加入 融通 基金 管理 有限
公司，现任融通债券、融 通四季添利债券(LOF)、融
通岁岁 添利 定期 开放 债券 、 融通增 鑫债 券、 融 通增 益
债券、 融通 通泰 保本 混合 、 融通 汇财 宝货 币、 融 通 易
支付货 币、 融 通通 宸债 券、 融通通 优债 券基 金的 基金
经理。
刘明
本基金
的基金
经理
2018 年11
月20 日
- 6
刘明先 生， 北京 大学经 济 学硕士 ，6 年 证券 投资 从业
经历， 具有 基金 从业 资格 。2017 年 7 月 加入 融通 基
金管理 有限 公司 任固 定收 益部投 资经 理职 务。 刘明 先
生曾任 职于 中国 建设 银行 总行金 融市 场部 ， 从 事债券
投资交 易工 作。2018 年 11 月 20 日起 担任 融通 易支
付货币 、 融 通汇 财宝 货币 、 融通 现金 宝货 币、 融 通 通
和债券、 融通 通润 债券、 融 通新机 遇灵 活配 置混 合基
金的基 金经 理。
张一
格
本基金
的基金
经理、
固定收
益投资
总监
2015 年11
月 17 日
2018 年3
月24 日
12
张一格 先生， 中国 人民 银 行研究 生部 经济 学硕 士、 南
开大学法学学士，美国特许金融分析师（CFA）。 12
年证券 投资 从业 经历， 具 有基金 从业 资格， 现任 融 通
基金管 理有 限公 司固 定收 益投资 总监 。 历 任兴 业银 行
资金营 运中 心投 资经 理、 国 泰基金 管理 有限 公司 国泰
民安增 利债 券等 基 金 的基 金经理 。2015 年 6 月加 入
融通基 金管 理有 限公 司， 现任融 通通 盈保 本混 合、 融
通通裕 定期 开放 债券 发起 式、 融通 收益 增强 债券、 融融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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通通昊 定期 开放 债券 发起 式、 融 通通 源短 融债 券基 金
的基金 经理 。
注： 任免日期 根据基金 管 理人对外披露 的任免日 期 填写；证券从 业年限以 从 事证券业务相 关
工作的 时间 为计 算标 准。
4.2 管理人对报告期内本 基金 运作遵规守信情况的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《证 券投资基 金 法》等有关法 律法规和 本 基金基金合同 的
规定，本着诚 实信用、 勤 勉尽责的原则 管理和运 用 基金资产，在 严格控制 风 险的基础上 ，为基金
持有人谋求最 大利益， 无 损害基金持有 人利益的 行 为，本基金投 资组合符 合 有关法律法 规的规定
及基金 合同 的约 定。
4.3 管理人对报告期内公 平交 易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制 方法
为了保证旗下 的不同投 资 组合得到公平 对待，本 基 金管理人制定 了《融通 基 金管理有限公 司
公平交 易制 度》 ， 公 平交 易 制度所 规范 的范 围包 括境 内上市 股票 、 债券 的一 级 市场申 购 、 二 级市 场
交易等所有投 资管理活 动 ，并涵盖授权 、研究分 析 、投资决策、 交易执行 、 业绩评估等 投资管理
活动相 关的 各个 环节 。
本基金管理人 通过建立 科 学的投资决策 体系，加 强 交易执行环节 的内部控 制 ，并通过工作 制
度、流程和技 术手段来 保 证公平交易原 则的实现 。 同时，本基金 管理人通 过 对投资交易 行为的监
控、分 析评 估和 信息 披露 来加强 对公 平交 易过 程和 结果的 监督 。
4.3.2 公平交易制度的执行 情况
本基金管理人 一直坚持 公 平对待旗下所 有投资组 合 的原则，在授 权、研究 分 析、投资决策 、
交易执 行、 业绩 评估 等各 个环节 保证 公平 交易 制度 的严格 执行 。
本基金 管理 人对 报告 期内 不同时 间窗 下 （日 内 、3 日 内、5 日 内 ） 公 司管 理的 不 同投资 组合 同
向交易 的交 易价 差进 行了 分析， 各投 资组 合的 同向 交易价 差均 处于 合理 范围 之内。
报告期 内， 本基 金管 理人 严格执 行了 公平 交易 的原 则和制 度。
4.3.3 异常交易行为的专项 说明
本基金 报告 期内 未发 生异 常交易 。
4.4 管理人对报告期内基 金的 投资策略和业绩表现 的说 明
4.4.1 报告期内基金投资策 略和 运作分析
2018 年以 来, 债券 收益 率 大幅下 行，10 年政 策性 金 融债下 行幅 度超 过 100BP ，高等 级信 用债
下行明显，中 低资质信 用 债走势稍弱。 国内经济 下 行趋势逐渐明 朗、叠加 中 美贸易摩擦 ，成为债
券市场走牛的 基础。海 外 市场方面，美 国资本市 场 波动加大，加 息预期减 弱 。国内金融 数据持续融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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下行，宽货币 向宽信用 传 导受阻，导致 市场投资 者 逐步调整 “宽 信用 ”预 期 ，债券利率 中枢不断
下移， 收益 率曲 线平 坦化 趋势明 显。
国内货币政策 基调由紧 转 松，央行通过 多次降准 以 及多种投放手 段，维持 货 币市场流动性 宽
裕，融资成本 及回购利 率 波动性均明显 下降，存 单 价格中枢较去 年出现明 显 回落。本基 金在操作
上提升 了组 合杠 杆， 加大 了关键 时点 配置 力度 ，剩 余期限 有所 上升 。
4.4.2 报告期内基金的业绩 表现
本报告 期融 通易 支付 货币 A 的基金 份额 净值 收益 率 为 3.2597% ， 本报 告期 融 通易支 付货 币 B
的基金 份额 净值 收益 率为3.5054% ， 本 报告 期融 通易 支 付货币E 的 基金 份额 净值 收益率 为3.1954% ，
同期业 绩比 较基 准收 益率 为 0.3500% 。
4.5 管理人对宏观经济、 证券 市场及行业走 势的简 要展 望
展望2019 年， 国 内经 济仍 面临较 大下 行压 力， 经济 基 本面将 给债 券市 场继 续提 供基本 面支 撑，
疏通货币传导 机制，降 低 实体经济融资 成本尤为 重 要，同时美国 经济明显 减 速，美国加 息周期即
将结束，前期 海外货币 紧 缩对国内货币 政策的制 约 进一步降低， 当前货币 政 策或将延续 。本基金
将在做 好组 合流 动性 管理 前提下 ，适 当加 大关 键时 点的资 产配 置力 度和 久期 。
4.6 管理人对报告期内基 金估 值程序等事项的说明
报告期内，本 基金的估 值 业务严格按照 《融通基 金 管理有限公司 证券投资 基 金估值业务原 则
和程序》进行 ，公司设 立 由研究部、风 险管理部 、 登记清算 部、 固定收益 部 、国际业务 部和监察
稽核部共同组 成的估值 委 员会，通过参 考行业协 会 估值意见、参 考独立第 三 方估值服务 机构的估
值数据等一种 或多种方 式 的有效结合， 减少或避 免 估值偏差的发 生。估值 委 员会的相关 成员均具
备相应 的专 业胜 任能 力和 相关工 作经 历。
估值委员会定 期对经济 环 境是否发生重 大变化、 证 券发行机构是 否发生影 响 证券价格的重 大
事件以及估值 政策和程 序 进行评价，在 发生了影 响 估值政策和程 序的有效 性 及适用性的 情况后及
时修订估值方 法，以保 证 其持续适用。 估值政策 和 程序的修订须 经公司总 经 理办公会议 审批后方
可实施。基金 在采用新 投 资策 略或投资 新品种时 ， 应评价现有估 值政策和 程 序的适用性 。其中研
究部负责定期 对经济环 境 是否发生重大 变化、证 券 发行机构是否 发生影响 证 券价格的重 大事件以
及估值政策和 程序进行 评 价，金融工程 小组负责 估 值方法的研究 、价格的 计 算及复核， 登记清算
部进行具体的 估值核算 并 与基金托管人 核对，同 时 负责对外进行 信息披露 。 监察稽核部 负责基金
估值业 务的 事前 、事 中及 事后的 审核 工作 。
截至本报告期 末，本基 金 管理人已与中 债金融估 值 中心有限公司 、中证指 数 有限公司签订 服
务协议 ，由 其提 供相 关债 券品种 和流 通受 限股 票的 估值参 考数 据。 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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4.7 管理人对报告期内基 金利 润分配情况的说明
根据基金合同 的约定， 本 基金的利润分 配方式为 每 日结转收益， 按月结转 份 额。投资者的 累
计收益 定于 每月 15 日集 中 支付并 按 1.00 元面 值自 动 转为基 金份 额。 若该 日为 非工作 日， 则顺 延
到 下 一 工 作 日 。 根 据 上 述 原 则 ， 本 基 金 2018 年度利润分配符合基金合同约定，利润分配总额
91,635,804.18 元。
4.8 报告期内管理人对本 基金 持有人数或基金资产 净值 预警情形的说明
本报告期内， 本基金不 存 在连续二十个 工作日基 金 份额持有人数 量不满二 百 人或者基金资 产
净值低 于五 千万 的情 形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管 人遵 规守信 情况声明
本报告期内， 中国民生 银 行股份有限公 司在本基 金 的托管过程中 ，严格遵 守 《证券投资基 金
法》及其他法 律法规和 基 金合同、托管 协议的有 关 规定，依法安 全保管了 基 金财产，不 存在损害
基金份 额持 有人 利益 的行 为，完 全尽 职尽 责地 履行 了基金 托管 人应 尽的 义务 。
5.2 托管人对报告期内本 基金 投资运作遵规守信、 净值 计算、利润分配等情 况的 说明
本报告期内， 按照相关 法 律法规 和基金 合同、托 管 协议 的有关规 定，本托 管 人对 本基金的 投
资运作方面进 行了监督 ， 对基金资产净 值计算、 基 金份额申购赎 回价格的 计 算、基金费 用开支等
方面进行了认 真的复核 ， 未发现基金 管 理人有损 害 基金份额持有 人利益的 行 为，在各重 要方面的
运作严 格按 照基 金合 同的 规定进 行。
本报告 期内 ，融 通易 支付 货币 A 实施 利润 分配 的金 额为 63,866,103.45 元， 融通易 支付 货 币
B 实 施 利 润 分 配 的 金 额 为 22,514,814.60 元 ， 融 通 易 支 付 货 币 E 实 施 利 润 分 配 的 金 额 为
5,254,886.13 元。
5.3 托管人对本年度报告 中财 务信息等内容的真实 、准 确和完整发表意见
本托管人复核 审查的本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、财务会计 报告、投 资 组合报告等内 容
真实、 准确 和完 整。
§6 审计报告
本基 金2018 年 年度 财务 会 计报告 已经 审计 ， 普华 永 道中天 会计 师事 务所 （ 特 殊普通 合伙 ） 为
本基金 出具 了标 准无 保留 意见的 审计 报告 （ 普 华永 道中天 审字(2019) 第 21199 号 ） ，投 资者 可通
过年度 报告 正文 查看 审计 报告全 文。 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主 体： 融通 易支 付货 币市场 证券 投资 基金
报告截 止日 ： 2018 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2018 年 12 月31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 8,340,021,431.10 242,489,306.25
结算备 付金 79,338.38 545,454.55
存出保 证金 31,555.04 161,583.23
交易性 金融 资产 9,300,106,266.89 818,812,831.62
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 9,260,106,266.89 818,812,831.62
资产支 持证 券投 资 40,000,000.00 -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 2,222,892,054.33 677,189,475.81
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 50,966,442.87 10,071,641.57
应收股 利 - -
应收申 购款 174,385.07 145,373,661.66
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 - -
资产总 计 19,914,271,473.68 1,894,643,954.69
负债和所有者权益
本期末
2018 年 12 月31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 1,789,783,050.31 88,899,666.65
应付证 券清 算款 - -
应付赎 回款 - -
应付管 理人 报酬 3,568,073.29 403,066.96
应付托 管费 1,081,234.32 122,141.52
应付销 售服 务费 2,660,019.13 87,780.42
应付交 易费 用 206,652.62 33,653.99
应交税 费 130,846.03 124,200.00
应付利 息 1,491,136.98 120,801.10 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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应付利 润 5,801,614.17 803,597.62
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 139,000.00
159,000.00
负债合 计 1,804,861,626.85 90,753,908.26
所有者权益：
实收基 金 18,109,409,846.83 1,803,890,046.43
未分配 利润 - -
所有者 权益 合计 18,109,409,846.83 1,803,890,046.43
负债和 所有 者权 益总 计 19,914,271,473.68 1,894,643,954.69
注： 报 告截 止日2018 年 12 月 31 日，A 类基 金份 额 净值 1.0000 元，B 类 基金 份额净 值 1.0000
元，E 类基 金份 额净 值100.00 元 。 基 金份 额总 额18,109,409,846.83 份 ， 其 中A 类基 金份 额的 份
额总额 为18,045,075,714.45 份；B 类基 金份 额的 份 额总额 为 16,413,513.20 份；E 类基 金份 额的
份额总 额 为47,920,619.18 份， 其中E 类 份额 数按1.00 元 面值 折算 列示 。
7.2 利润表
会计主 体： 融通 易支 付货 币市场 证券 投资 基金
本报告 期：2018 年1 月1 日至2018 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12
月31 日
上年度可比期间
2017 年1 月1 日至2017 年
12 月 31 日
一、收入 119,050,907.72 252,003,933.11
1.利息 收入 118,255,506.99 254,560,187.89
其中： 存款 利息 收入
34,485,095.02
109,362,876.78
债券利 息收 入 52,161,816.70 107,932,191.26
资产支 持证 券利 息收 入 431,158.00 -
买入返 售金 融资 产收 入 31,177,437.27 37,265,119.85
其他利 息收 入 - -
2.投资 收益 795,400.73 -2,558,178.14
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 748,617.62 -2,558,178.14
资产支 持证 券投 资收 益 46,783.11 -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 - -
4. 汇 兑收 益 - -
5.其他 收入 - 1,923.36
减：二、费用 27,415,103.54 61,587,079.98
1．管 理人 报酬 10,093,744.12 22,781,562.10 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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2．托 管费 3,058,710.20 6,903,503.61
3．销 售服 务费 6,065,390.62 1,865,858.28
4．交 易费 用 42.30 -
5．利 息支 出 7,792,312.93 29,625,978.60
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 7,792,312.93 29,625,978.60
6．税 金及 附加
10,807.80
7．其 他费 用
394,095.57
410,177.39
三、利润总额 91,635,804.18 190,416,853.13
减：所 得税 费用 - -
四、净利润 91,635,804.18 190,416,853.13
7.3 所有者权益（基金净 值） 变动表
会计主 体： 融通 易支 付货 币市场 证券 投资 基金
本报告 期：2018 年1 月1 日至2018 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ） 1,803,890,046.43 - 1,803,890,046.43
二、 本期 经营 活 动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
91,635,804.18
91,635,804.18
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数 16,305,519,800.40
-
16,305,519,800.40
其中：1. 基 金申 购款 59,370,224,515.12
-
59,370,224,515.12
2. 基金 赎回 款 -43,064,704,714.72
-
-43,064,704,714.72
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净值变 动
-
-91,635,804.18
-91,635,804.18
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ） 18,109,409,846.83
-
18,109,409,846.83
项目
上年度可比期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
32,647,140,386.70 - 32,647,140,386.70
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 190,416,853.13 190,416,853.13
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
-30,843,250,340.27 - -30,843,250,340.27 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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其中：1. 基 金申 购款 22,526,089,464.98 - 22,526,089,464.98
2. 基金 赎回 款 -53,369,339,805.25 - -53,369,339,805.25
四、 本期 向基 金 份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净值变 动
- -190,416,853.13 -190,416,853.13
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
1,803,890,046.43 - 1,803,890,046.43
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报 告7.1 至7.4 财 务报 表由下 列负 责人 签署 ：
______ 张帆______
______ 颜锡 廉______
____ 刘 美丽____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报表附 注
7.4.1 本报告期所采用的会 计政 策、会计估计与最近 一期 年度报告相一致的说 明
7.4.1.1 会计政策变更的说明
本基金 本报 告期 未发 生会 计政策 变更 。
7.4.1.2 会计估计变更的说明
本基金 本报 告期 未发 生会 计估计 变更 。
7.4.2 差错更正的说明
本基金 在本 报告 期间 无须 说明的 会计 差错 更正 。
7.4.3 关联方关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
融通基 金管 理有 限公 司 （ “ 融通基 金” ） 基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
中国民 生银 行股 份有 限公 司 （ “中国 民生 银行 ”） 基金托 管人 、基 金销售 机构
新时代 证券 股份 有限 公司 (“ 新时 代证 券”) 基金管 理人 的股 东、 基金 销售机构
日兴资 产管 理有 限公 司 基金管 理人 的股 东
深圳市 融通 资本 管理 股份 有限公 司 基金管 理人 的子 公司
融通国 际资 产管 理有 限公 司 基金管 理人 的子 公司
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.4 本报告期及上年度可 比期 间的关联方交易
7.4.4.1 通过关联方交易单元 进行 的交易
无。 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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7.4.4.2 关联方报酬
7.4.4.2.1 基金管理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至 2017 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
10,093,744.12 22,781,562.10
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
5,178,205.66 331,923.57
注：1 、支 付基 金管 理人 融 通基金 的管 理人 报酬 按前 一日基 金资 产净 值 0.33% 的年费 率计 提，
逐日累 计至 每月 月底 ，按 月支付 。其 计算 公式 为：
日管理 人报 酬＝ 前一 日基 金资产 净值 ×0.33%/ 当年 天数。
2 、 客户 维护 费是 基金 管理 人与基 金销 售机 构约 定的 依据销 售机 构销 售基 金的 保有量 提取 一 定
比例的费用， 用以向基 金 销售机构支付 客户服务 及 销售活动中产 生的相关 费 用，该费用 从基金管
理人收 取的 基金 管理 费中 列支， 不属 于从 基金 资产 中列支 的费 用项 目。
7.4.4.2.2 基金托管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至 2017 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
3,058,710.20 6,903,503.61
注：支付基金 托管人中国 民生银行的托 管费按前一 日基金资产净 值 0.10% 的 年费率计提， 逐
日累计 至每 月月 底， 按月 支付。 其计 算公 式为 ：
日托管 费＝ 前一 日基 金资 产净值 ×0.10%/ 当年 天数 。
7.4.4.2.3 销售服务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
融通易 支
付货 币A
融通易 支付 货
币 B
融通易 支付
货币 E
合计
融通基 金
227,822.13
60,452.88
-
288,275.01
中国民 生银 行 9,503.59
-
-
9,503.59
新时代 证券
0.39
-
333,722.35
333,722.74
合计
237,326.11
60,452.88
333,722.35
631,501.34
融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
第 20 页 共 32 页
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
融通易 支
付货 币A
融通易 支付 货
币 B
融通易 支付
货币 E
合计
融通基 金 165,262.37 617,230.42 - 782,492.79
中国民 生银 行 10,023.68 - - 10,023.68
新时代 证券 - - 248,978.50 248,978.50
合计 175,286.05 617,230.42 248,978.50 1,041,494.97
注： 支 付基 金销 售机 构的A 类基 金份 额、B 类 基金 份 额和 E 类 基金 份额 的销 售 服务费 分别 按
前一日 该类 基金 资产 净 值0.25% 、0.01% 和 0.25% 的 年费率 计提 。其 计算 公式 为：
A/B/E 类基 金份 额日 销售 服务费 ＝前 一日 该类 别基 金资产 净值 ×约 定年 费率/ 当年天 数。
7.4.4.3 与关联方进行银行间 同业 市场的债券(含回购)交易
单位 ：人 民币 元
本期
2018 年1 月 1 日至 2018 年12 月31 日
银行间
市场交
易的
各关联
方名称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金
卖出
交易金 额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
中 国 民
生银行
20,407,748.49 - 9,900,000.00 471.76 1,339,224,000.00 93,497.03
上年度 可比 期间
2017 年1 月 1 日至 2017 年12 月31 日
银行间
市场交
易的
各关联
方名称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买
入
基金卖 出 交易金 额 利息收 入 交易金 额 利息支 出
中 国 民
生银行
-
111,154,909.
59
- - 130,200,000.
00
16,593.87
7.4.4.4 各关联方投资本基金 的情 况
7.4.4.4.1 报告期内基金管理人 运用 固有资金投资本基金 的情 况
无 。
7.4.4.4.2 报告期末除基金管理 人之 外的其他关联方投资 本基 金的情况
融 通易 支 付货 币 B
份 额单 位： 份 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
第 21 页 共 32 页
关联方 名称
本期末
2018 年12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 类别 份额
的比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 类别 份额
的比例
深圳市 融通
资本管 理股
份有限 公司
- - 10,414,394.66 0.99%
融通易 支付 货 币 E
份 额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2018 年12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 类别 份额
的比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 类别 份额
的比例
新时代 证券
股份有 限公
司
- - 4,265,800.00 0.75%
注：融 通易 支付 货 币 E(511910) 份额 上市 交易 ，基 金 份额面 值 为 100 元， 本表 所列融 通易 支
付货 币E 的 份额 面值 已折 算为 1 元。
7.4.4.5 由关联方保管的银行 存款 余额及当期产 生的利 息收 入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2018 年1 月1 日至2018 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
中国民 生银 行
-活期 存款
15,021,431.10 100,730.38 12,489,306.25 499,396.25
中国民 生银 行
-定期 存款
2,070,000,000.00 8,667,778.26 60,000,000.00 4,704,806.75
注：本基金的 活期银行 存 款由基 金托管 人中国民 生 银行保管，按 银行同业 利 率计息，存入 中
国民生 银行 的定 期存 款按 协议利 率计 息。
7.4.4.6 本基金在承销期内参 与关 联方承销证券的情况
无 。
7.4.4.7 其他关联交易事项的 说明
无 。 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
第 22 页 共 32 页
7.4.5 期末（ 2018 年12 月31 日 ）本基金持有的流 通受 限证券
7.4.5.1 因认购新发/增发证券而 于 期末持有的流通受限 证券
无 。
7.4.5.2 期末持有的暂时停牌 等流 通受限股票
本基金 为货 币基 金， 不从 事股票 交易 。
7.4.5.3 期末债券正回购交易 中作 为抵押的债券
7.4.5.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2018 年12 月 31 日 止， 本 基金 从事 银行间 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款余 额 1,779,783,050.31 元 ，是 以如 下债 券 作为抵 押：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期 末 估
值单价
数量（ 张） 期末估 值总 额
111809289 18 浦 发银 行 CD289 2019-01-04 99.25 2,110,000 209,408,780.27
111883774 18 南 京银 行 CD105 2019-01-04 98.65 1,415,000 139,588,188.96
111809420 18 浦 发银 行 CD420 2019-01-04 99.22 1,390,000 137,918,370.95
111816333 18 上 海银 行 CD333 2019-01-03 99.79 1,370,000 136,713,201.75
111872332 18 徽 商银 行 CD210 2019-01-04 98.36 1,073,000 105,539,717.59
180407 18 农发 07 2019-01-07 100.33 1,030,000 103,342,820.00
180407 18 农发 07 2019-01-03 100.33 1,020,000 102,339,491.65
160415 16 农发 15 2019-01-03 100.03 1,000,000 100,032,713.64
111814246 18 江 苏银 行 CD246 2019-01-03 99.61 1,000,000 99,610,586.02
160415 16 农发 15 2019-01-04 100.03 800,000 80,026,170.91
180407 18 农发 07 2019-01-04 100.33 700,000 70,232,984.47
180209 18 国开 09 2019-01-04 100.23 700,000 70,162,863.52
180407 18 农发 07 2019-01-04 100.33 550,000 55,183,059.22
111811310 18 平 安银 行 CD310 2019-01-08 97.97 530,000 51,925,517.09
160415 16 农发 15 2019-01-04 100.03 500,000 50,016,356.82
160202 16 国开 02 2019-01-03 99.99 500,000 49,996,841.92
140219 14 国开 19 2019-01-04 101.09 400,000 40,437,631.49
160202 16 国开 02 2019-01-04 99.99 400,000 39,997,473.54
111809254 18 浦 发银 行 CD254 2019-01-04 98.65 360,000 35,514,733.00
111813046 18 浙 商银 行 CD046 2019-01-02 99.49 316,000 31,438,312.19
180207 18 国开 07 2019-01-04 100.22 300,000 30,067,363.81
111891825 18 贵 阳银 行 CD037 2019-01-02 99.64 210,000 20,923,821.68
160208 16 国开 08 2019-01-04 99.98 200,000 19,995,230.49
160307 16 进出 07 2019-01-04 99.89 200,000 19,977,355.24
160420 16 农发 20 2019-01-04 99.89 200,000 19,978,970.97
120411 12 农发 11 2019-01-04 100.45 110,000 11,049,253.39
融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
第 23 页 共 32 页
合计
18,384,000 1,831,417,810.58
7.4.5.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2018 年12 月 31 日 止， 本 基金 从事 证券交 易所 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款余 额10,000,000.00 元 ， 截 至2019 年1 月2 日到 期。 该类 交易 要求 本 基金转 入质 押库 的
债券， 按证 券交 易所 规定 的比例 折算 为标 准券 后， 不低于 债券 回 购 交易 的余 额 。
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 9,300,106,266.89 46.70
其中： 债券 9,260,106,266.89 46.50
资产 支持 证券 40,000,000.00 0.20
2 买入返 售金 融资 产 2,222,892,054.33 11.16
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 8,340,100,769.48 41.88
4 其他各项 资产 51,172,382.98 0.26
5 合计 19,914,271,473.68 100.00
8.2 债券回购融资情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.12
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,789,783,050.31 9.88
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
序号 发生日 期
融资余 额
占基金 资
产净值 比
例（% ）
原因 调整期
1 2018 年7 月3 日 24.31 2018 年7 月3 日 发生 巨额 赎回
已于 2018 年 7 月4
日调整 至 20%以内 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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注：调 整期 从正 回购 融资 余额超 过基 金资 产净 值比 例 20% 后的 第一 个交 易日 起开始 计算 。
8.3 基金投资组合平均剩 余期 限
8.3.1 投资组合平均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 98
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 111
报告期 内投 资组 合平 均剩 余 期限 最低 值 15
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
8.3.2 期末投资组合平均剩 余期 限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 14.79 9.83
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 15.33 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 41.28 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 7.43 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 30.86 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 109.68 9.83
8.4 报告期内投资组合平 均剩 余存续期超过 240 天情况 说明
报告期 内投 资组 合平 均剩 余存续 期未 出现 超 过240 天的情 况。
8.5 期末按债券品种分类 的债 券投资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 20,674,687.39 0.11
2 央行票 据 - -
3 金融债 券
912,822,803.22
5.04
其中： 政策 性金 融债
912,822,803.22
5.04
融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 20,000,037.39 0.11
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 8,306,608,738.89 45.87
8 其他 - -
9 合计 9,260,106,266.89 51.13
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.6 期末按摊余成本占基 金资 产净值 比例大小排序 的前 十名债券投资明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1 180407 18 农发 07 3,300,000 331,098,355.34 1.83
2
111872228
18 广 州农 村商 业银 行
CD095
3,000,000 297,745,738.15 1.64
3 111872183 18 徽 商银 行CD205 2,700,000 267,971,164.34 1.48
4 111809289 18 浦 发银 行CD289 2,500,000 248,114,668.57 1.37
5 160415 16 农发 15 2,300,000 230,075,241.37 1.27
6 111883774 18 南 京银 行CD105 1,700,000 167,703,124.55 0.93
7 111816333 18 上 海银 行CD333 1,500,000 149,685,987.32 0.83
8 111809420 18 浦 发银 行CD420 1,500,000 148,832,774.41 0.82
9 111886028 18 徽 商银 行CD141 1,500,000 148,799,892.79 0.82
10 111886156 18 徽 商银 行CD145 1,500,000 148,774,507.39 0.82
8.7 “影子定价”与“摊 余成 本法”确定的基金资 产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1939%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0269%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0621%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明
本基金 本报 告期 未出 现负 偏离度 的绝 对值 达 到0.25% 的情 况。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明
本基金 本报 告期 未出 现正 偏离度 绝对 值达 到0.5% 的 情况。
8.8 期末按公允价值占基 金资 产净值比例大小排序 的前 十名资产支持证券投 资明 细
金额单 位： 人民 币元
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值
占基金 资产 净值
比例(%)
1 156081 18 建花 3A 200,000.00 20,000,000.00 0.11
2 139183 蚁信 05A 100,000.00 10,000,000.00 0.06
2 149808 借呗 55A1 100,000.00 10,000,000.00 0.06 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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8.9 投资组合报告附注
8.9.1 本基金采用摊余成本 法计 价,即计价对象以买入成 本 列示,按照票面利率或协 议 利率并考虑
其买入时的溢价和折 价, 在 其剩余期限内按照实 际利 率法每日计提收益。
8.9.2 本基金投资的前十名 证券 的发行主体报告期内 被监 管部门立案调查，或 在报 告编制日前一
年内受到公开谴责、 处罚 的情形 。
18 浦 发银 行CD420 ：
本基金 投资 的前 十名 证券 中的 18 浦 发银 行CD420 ， 其发行 主体 为上 海浦 东发 展银行 股份 有 限
公司。
2018 年 1 月 20 日 ，公 司 公告成 都分 行 于 2018 年 1 月 19 日收 到中 国银 行业 监 督管理 委员 会
四川监 管局 （以 下简 称 “ 银监会 四川 监管 局 ” ） 行 政处罚 决定 书 （ 川银 监罚 字[2018]2 号） ， 对 成
都分行 内控 管理 严重 失效, 授信管 理违 规， 违规 办理 信 贷业务 等严 重违 反审 慎经 营规则 的违 规行 为
依法查 处， 执行 罚 款46,175 万 元人 民币 。
投资决 策说 明：
此次罚 款4.62 亿元 在浦 发 银行2017 年全 年净 利润 中 占比小 于1%， 在其 净资 产中 占比约0.1% 。
该事件虽反映 出浦发银 行 总行对成都分 行长期不 良 贷款为零等 异 常情况失 察 和考核激励 机制不当
等管理问题， 但对浦发 银 行整体的业务 开展以及 持 续经营无重大 不利影响 ， 对该公司同 业存单的
投资价 值影 响微 小。
18 浦 发银 行CD289 ：
本基金 投资 的前 十名 证券 中的 18 浦 发银 行CD289 ， 其发行 主体 为上 海浦 东发 展银行 股份 有 限
公司。
2018 年 1 月 20 日 ，公 司 公告成 都分 行 于 2018 年 1 月 19 日收 到中 国银 行业 监 督管理 委员 会
四川监 管局 （以 下简 称 “ 银监会 四川 监管 局 ” ） 行 政处罚 决定 书 （ 川银 监罚 字[2018]2 号） ， 对 成
都分行 内控 管理 严重 失效, 授信管 理违 规， 违规 办理 信 贷业务 等严 重违 反审 慎经 营规则 的 违 规行 为
依法查 处， 执行 罚 款46,175 万 元人 民币 。
投资决 策说 明：
此次罚 款4.62 亿元 在浦 发 银行2017 年全 年净 利润 中 占比小 于1%， 在其 净资 产中 占比约0.1% 。
该事件虽反映 出浦发银 行 总行对成都分 行长期不 良 贷款为零等异 常情况失 察 和考核激励 机制不当
等管理问题， 但对浦发 银 行整体的业务 开展以及 持 续经营无重大 不利影响 ， 对该公司同 业存单的
投资价 值影 响微 小。 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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18 南 京银 行CD105 ：
本基金 投资 的前 十名 证券 中的 18 南 京银 行CD105 ， 其发行 主体 为南 京银 行股 份有限 公司 。
2018 年 1 月 30 日， 公司 公告镇 江分 行收 到中 国银 行 业监 督管 理委 员会 江苏 监管局 行政 处 罚
决定书 （苏 银监 罚决 字[2018]1 号） ， 对镇 江分 行违 规 办理票 据业 务违 反审 慎经 营原则 的行 为罚 款
3230 万元 人民 币。
投资决 策说 明：
此次罚款 3230 万元在 南 京银行 2017 年全年净 利 润中占比较小 ，对南京银 行整体的业务 开
展以及 持续 经营 无重 大不 利影响 ，对 该公 司同 业存 单的 投资 价值 影响 小。
8.9.3 期末其他各项资产构 成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 31,555.04
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 50,966,442.87
4 应收申 购款 174,385.07
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 51,172,382.98
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人 户数 及持有人结构
份额单 位： 份
份额级 别
持有人 户数
(户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份
额比例
持有份 额
占总份
额比例
融通易 支付 货 币 A 4,232,799 4,263.15 9,616,443.06 0.05% 18,035,459,271.39 99.95%
融通易 支付 货 币 B 4 4,103,378.30 10,926,339.71 66.57% 5,487,173.49 33.43%
融通易 支付 货 币 E 219 218,815.61 28,839,958.89 60.18% 19,080,660.29 39.82%
合计 4,233,022 4,278.13 49,382,741.66
0.27% 18,060,027,105.17
99.73%
注：融 通易 支付 货 币 E(511910) 份额 上市 交易 ，基 金 份额面 值 为 100 元， 本表 所列融 通易 支
付货 币E 的 份额 面值 已折 算为 1 元。
9.2 期末上市基金 前十名 持有 人
融通易 支付 货 币 E
序号 持有人 名称 持有份 额（ 份） 占上市 总份 额比 例
1 文登市 森鹿 制革 有限 公司 28,514,200.00
59.50% 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
第 28 页 共 32 页
2 席晓丽 3,661,800.00
7.64%
3 李国荣 1,322,400.00
2.76%
4 何洁 997,600.00
2.08%
5 陈奕达 975,200.00
2.04%
6 孙爱丽 603,300.00
1.26%
7 曾花兰 599,700.00
1.25%
8 邬晶 596,000.00
1.24%
9 冯英 507,900.00
1.06%
10 林瑞明 507,200.00
1.06%
注：融 通易 支付 货 币 E(511910) 份额 上市 交易 ，基 金 份额面 值 为 100 元， 本表 所列融 通易 支
付货 币E 的 份额 面值 已折 算为 1 元。
9.3 期末货币市场基金前 十名 份额持有人情况
序号 持有人 类别 持有份 额（ 份） 占总份 额比 例
1 其他机 构
28,514,200.00
0.16%
2 个人 6,706,993.58
0.04%
3 个人 5,481,777.72
0.03%
4 其他机 构 5,129,182.09
0.03%
5 其他机 构 5,099,488.37
0.03%
6 个人 4,461,221.32
0.02%
7 个人
3,661,800.00
0.02%
8 个人 3,553,028.75
0.02%
9 个人 3,463,176.10
0.02%
10 个人 2,941,085.01
0.02%
9.4 期末基金管理人的从 业人 员持有本基金的情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人
员持有 本基 金
融通易 支付 货 币A 40,594.23
0.0399%
融通易 支付 货 币B - -
融通易 支付 货 币E - -
合计 40,594.23
0.0002%
9.5 期末基金管理人的从 业人 员持有本开放式基金 份额 总量区间的情况
项目 份额级 别
持有基 金份 额总 量的
数量区 间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
融通易 支付 货 币 A 0
融通易 支付 货 币 B 0
融通易 支付 货 币 E 0
合计 0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
融通易 支付 货 币 A 0
融通易 支付 货 币 B 0
融通易 支付 货 币 E 0 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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合计 0
§10 开放式基金份额变动
单位： 份
融通易 支付 货
币A
融通易 支付 货
币 B
融通易 支付 货
币 E
基金合 同生 效日 （2006 年1
月19 日） 基金 份额 总额
2,823,218,174.33 - -
本 报 告 期 期 初 基 金 份 额 总
额
188,930,012.16 1,049,124,604.12 565,835,430.15
本 报 告 期 期 间 基 金 总 申 购
份额
56,797,511,275.45 2,223,899,782.34 348,813,457.33
减: 本 报 告 期 期 间 基 金 总 赎
回份额
38,941,365,573.16 3,256,610,873.26 866,728,268.30
本 报 告 期 期 末 基 金 份 额 总
额
18,045,075,714.45 16,413,513.20 47,920,619.18
注：总申购份 额含因份 额 升降级导致的 强制调增 份 额，总赎回份 额含因份 额 升降级导致的 强
制调减 份额 。
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会 决议
本报告 期内 ，本 基金 未召 开基金 份额 持有 人大 会。
11.2 基金管理人、基金托 管人 的专门基金托管部门 的重 大人事变动
11.2.1 基金管理人重大人事 变动
2018 年7 月28 日， 本基 金管理 人发 布了 《融 通基 金管理 有限 公司 高级 管理 人员变 更公 告》 ，
经本基金管理 人第六届 董 事会第五次临 时会议审 议 并通过，同意 刘晓玲女 士 辞去公司副 总经理职
务。
11.2.2 基金托管人的专门 基 金托 管部门的重大人事变 动
本基金 托管 人中 国民 生银 行股份 有限 公司 于 2018 年 4 月 19 日 公告 ，根 据工 作需要 ，任 命张
庆先生 担任 本公 司资 产托 管部总 经理 ，主 持资 产托 管部相 关工 作 。
11.3 涉及基金管理人、基 金财 产、基金托管业务的 诉讼
本报告 期， 无涉 及基 金管 理人、 基金 财产 及基 金托 管业务 的诉 讼事 项。
11.4 基金投资策略的改变
本报告 期内 ，本 基金 投资 策略未 发生 改变 。
11.5 为基金进行审计的会 计师 事务所情况
本基金 聘请 的会 计师 事务 所为普 华永 道中 天会 计师 事务所(特 殊普 通合 伙)， 该事务 所 自 2011融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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年 10 月 20 日 以来 为本 基 金提供 审计 服务 至今 。本 年度应 支付 的审 计费 用为 人民币 130,000.00
元。
11.6 管理人、托管人及其 高级 管理人员受稽查或处 罚等 情况
本报告期内， 本基金的 基 金管理人、托 管人的托 管 业务部门及其 高级管理 人 员无受稽查或 处
罚等情 况。
11.7 基金租用证券公司交 易单 元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交 易单 元进行股票投资及佣 金支 付情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
长江证 券 2 - - - - -
注：1 、基 金专 用交 易单 元 的选择 标准 和程 序：
选择代 理本 公司 所管 理的 基金进 行证 券买 卖业 务的 证券经 营机 构的 标准 包括 以下六 个方 面：
（1） 资力 雄厚 ，信 誉良 好 ，注册 资本 不少 于3 亿元 人民币 ；
（2） 财务 状况 良好 ，各 项 财务指 标显 示公 司经 营状 况稳定 ；
（3） 经营 行为 规范 ，最 近 两年未 因重 大违 规行 为而 受到中 国证 监会 和中 国人 民银行 处
罚；
（4） 内部 管理 规范 、严 格 ，具备 健全 的内 控制 度， 并能满 足基 金运 作高 度保 密的要 求；
（5） 具备 基金 运作 所需 的 高效 、 安 全的 通讯 条件 ， 交易设 施符 合代 理本 基金 进行证 券交 易的
需要， 并能 为本 基金 提供 全面 的 信息 服务 ；
（6） 研究 实力 较强 ， 有固 定的研 究机 构和 专门 研究 人员 ， 能 及时 为本 基金 提 供高质 量的 咨询
服务，包括宏 观经济报 告 、行业报告、 市场走向 分 析、个股分析 报告及其 他 专门报告， 并能根据
基金投 资的 特定 要求 ，提 供专门 研究 报告 。
2 、选择代理本公司所管理 的基金进行证券买卖业务 的证券经营机构的程序包 括以下四个步
骤： （1）券商 服务评价； （2）拟定租用 对象。由 研究 部根据以上 评价结果 拟定 备选的券商； （3）
上报批准。 研究部将 拟定 租用对象上 报分管副 总经 理批准； （4） 签约。在 获 得批准后， 按公司 签
约程序 代表 公司 与确 定券 商签约 。
3 、交 易单 元变 更情 况
本基金 本报 告期 内无 变更 交易单 元的 情况 。 融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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11.7.2 基金租用证券公司交 易单 元进行其他证券投资 的情 况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
长江证 券 127,265,488.18 100.00% 525,900,000.00 100.00% - -
11.8 偏离度绝对值超过 0.5% 的 情况
本基金 本报 告期 未出 现偏 离度绝 对值 超 过0.5% 的 情 况。
§12 影响投资者决策的其 他重 要信息
12.1 报告期内单一投资者 持有 基金份额比例达到或 超过20%的情况
投资者 类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况
报告期 末持 有基 金情
况
序
号
持有基 金份 额比 例达
到或者 超 过20% 的时
间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额占
比
机构
1 20180703 0.00
203,211,885.09
203,211,885.09
0.00
0.00%
2 20180319-20180515 199,522,799.81
39,600,023.08
239,122,822.89
0.00
0.00%
个人 - - - - - - -
产品特 有风 险
当基金 份额 持有 人占 比过 于集中 时， 可能 存在 因某 单 一基金 份额 持有 人大 额赎 回而引 起基 金单 位份 额净 值剧烈 波动 的 风
险及流 动性 风险 。
12.2 影响投资者决策的其 他重 要信息
1 、 根据2016 年 12 月 25 日财政 部 、 国 家税 务总 局 联合下 发的 《 关于 明确 金 融、 房地 产开 发、
教育辅 助服 务等 增值 税政 策的通 知》 （ 财税 〔2016 〕140 号 ） 、2017 年1 月10 日财政 部、 国家 税务
总局联 合下 发的 《 关于 资 管产品 增值 税政 策有 关问 题的补 充通 知》 （ 财税 〔2017 〕2 号 ） 及财 政部
2017 年6 月30 日发 布的 《 关于资 管产 品增 值税 有关 问题的 通知 》 （财 税[2017]56 号 ） 的通 知， 现
明确 自 2018 年 1 月 1 日 起 ，基金 管理 人运 营公 募基 金及资 管产 品（ 以下 简称 “产品 ” ） 过程 中发
生的增 值税 应税 行为 ，暂 适用简 易计 税方 法， 按 照3% 的征 收率 缴纳 增值 税。
自2018 年1 月1 日 （含 ） 起， 本基 金管 理人 将对 旗 下存续 及新 增产 品发 生的 增值税 应税 行为
按照相关规定 以及税务 机 关的要求计算 和缴纳增 值 税税款及附加 税费。前 述 税款及附加 税费是产
品管理、运作 和处分过 程 中发生的，将 由产品资 产 承担，从产品 资产中提 取 缴纳，可能 对产品收
益水平 有所 影响 ，敬 请广 大投资 者知 悉。
2 、 根据 《 公开 募集 开放 式 证券投 资基 金流 动性 风险 管理规 定 》 的 要求 ， 本基 金管理 人经 与基
金托管人协商 一致，对 本 基金合同进行 了修订和 更 新。本次修订 和更新仅 涉 及与《公开 募集开放融通易支付货币 市场证券投资基金 2018 年年度报告摘要
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式证券投资基 金流动性 风 险管理规定》 相关的条 款 ，包括前言、 释义、基 金 份额的申购 与赎回、
基金的 投资 、基 金资 产估 值、基 金的 信息 披露 等， 具体内 容详 见 2018 年 3 月 23 日 基金 管理 人网
站披露 的相 关公 告和 修订 更新后 的法 律文 件。
融通基 金管理有限公 司
2019 年 3 月 27 日
