泰康现金管家货币市场基金
2018 年年度报告摘要
2018年12月31日
基金管理人：泰康资产管理有限责任公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
送出日期：2019年3月27日泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 2 页 共52 页
§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告已经三分之二以上独立
董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)根据本基金合同规定，于
2019年3月26日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本年度报告摘要摘自年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告正文。
本报告财务资料已经审计，普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）为本基金
出具了无保留意见的审计报告，基金管理人在本报告中对相关事项亦有详细说明，请投资者注意
阅读。
本报告期为2018年1月1日起至 2018年12月31日止。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 3 页 共52 页
§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 泰康现金管家货币
基金主代码
004861
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2017年9月8日
基金管理人 泰康资产管理有限责任公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 2,393,069,155.72份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 下属分级基金的交易代码 报告期末下属分级基金
的份额总额
泰康现金管家货币A
004861
44,476,411.02份
泰康现金管家货币B
004862
349,298,132.86份
泰康现金管家货币C
004863
1,999,294,611.84份
泰康现金管家货币D
004864
0份
2.2 基金产品说明
投资目标 在综合考虑基金资产安全性、收益性和流动性的基础上，通过积极主动
的投资管理，力争为投资人创造稳定的收益。
投资策略 本基金在分析各类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收
益率水平或盈利能力的基础上，通过比较或合理预期各类资产的风险与
收益率变化，确定并动态地调整优先配置的资产类别和配置比例。
本基金在对国内外宏观经济形势研究基础上，对利率期限结构和债券市
场变化趋势进行深入分析和预测，确定并动态调整利率品种的期限配置
策略。本基金综合分析经济基本面、政策面、资金面以及收益水平和流
动性风险通过在行业和个券方面进行分散化投资，同时规避高信用风险
行业和主体的前提下，适度提高组合收益并控制投资风险。
本基金在严格遵守杠杆比例的前提下，通过对流动性状况深入分析，综
合比较回购利率与短期债券收益率、存款利率，判断是否存在利差套利
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 4 页 共52 页
空间，进而确定是否进行杠杆操作。
本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，
通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正回购、
降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性，以满足日常的基金资
产变现需求。
业绩比较基准 人民币七天通知存款利率（税后）。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，
其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 泰康资产管理有限责任公司 中国工商银行股份有限公司
姓名 陈玮光 郭明
联系电话
010-58753683
（010）66105798
信息披露负责
人
电子邮箱
chenwg06@taikangamc.com.cn custody@icbc.com.cn
客户服务电话
4001895522 95588
传真
010-57818785
（010）66105799
2.4 信息披露方式
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址
www.tkfunds.com.cn
基金年度报告备置地点 基金管理人办公地、基金托管人的住
所
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 5 页 共52 页
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间
数据和指标
本期已实现收益 本期利润 本期净值收益率
泰康现金管家
货币A
2,879,031.24 2,879,031.24 3.5632%
泰康现金管家
货币B
4,289,418.36 4,289,418.36
3.8116%
泰康现金管家
货币C
51,502,505.62 51,502,505.62 3.8117%
2018年
泰康现金管家
货币D
- - -
泰康现金管家
货币A
307,344.24 307,344.24 1.2540%
泰康现金管家
货币B
125,324.62 125,324.62 1.3302%
泰康现金管家
货币C
12,822,845.55 12,822,845.55 1.3302%
2017年9月
8日(基金合
同生效日)-
2017年
12月31日
泰康现金管家
货币D
- - -
3.1.2 期末
数据和指标
期末基金资产净值 期末基金份额净值
泰康现金管家
货币A
44,476,411.02 1.0000
泰康现金管家
货币B
349,298,132.86 1.0000
2018年末
泰康现金管家
货币C
1,999,294,611.84 1.0000
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 6 页 共52 页
泰康现金管家
货币D
- 1.0000
泰康现金管家
货币A
14,421,952.01 1.0000
泰康现金管家
货币B
10,106,126.23 1.0000
泰康现金管家
货币C
782,737,240.07 1.0000
2017年末
泰康现金管家
货币D
- -
注：（1）本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场
基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相
等。
（2）本基金无持有人认购/申购或交易基金的各项费用。
（3）本基金收益分配是按日结转份额。
（4）本基金暂未对D 类份额进行募集。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
泰康现金管家货币A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.2371% 0.0018% 0.1147% 0.0000% 0.1224% 0.0018%
过去三个月 0.6963% 0.0020% 0.3403% 0.0000% 0.3560% 0.0020%
过去六个月 1.4849% 0.0029% 0.6805% 0.0000% 0.8044% 0.0029%
过去一年 3.5632% 0.0032% 1.3500% 0.0000% 2.2132% 0.0032%
自基金合同
生效起至今 4.8619% 0.0030% 1.7753% 0.0000% 3.0866% 0.0030%
泰康现金管家货币B
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 7 页 共52 页
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.2576% 0.0018% 0.1147% 0.0000% 0.1429% 0.0018%
过去三个月 0.7574% 0.0020% 0.3403% 0.0000% 0.4171% 0.0020%
过去六个月 1.6084% 0.0029% 0.6805% 0.0000% 0.9279% 0.0029%
过去一年 3.8116% 0.0032% 1.3500% 0.0000% 2.4616% 0.0032%
自基金合同
生效起至今 5.1926% 0.0030% 1.7753% 0.0000% 3.4173% 0.0030%
泰康现金管家货币C
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.2576% 0.0018% 0.1147% 0.0000% 0.1429% 0.0018%
过去三个月 0.7574% 0.0020% 0.3403% 0.0000% 0.4171% 0.0020%
过去六个月 1.6084% 0.0029% 0.6805% 0.0000% 0.9279% 0.0029%
过去一年 3.8117% 0.0032% 1.3500% 0.0000% 2.4617% 0.0032%
自基金合同
生效起至今 5.1926% 0.0030% 1.7753% 0.0000% 3.4173% 0.0030%
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 8 页 共52 页
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 9 页 共52 页 泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 10 页 共52 页
注：1、本基金基金合同于2017年9月8日生效。
2、按照本基金的基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资
组合比例符合基金合同的约定，建仓期结束时本基金各项资产配置比例符合基金合同约定。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 11 页 共52 页
3.2.3
自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的
比较
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 12 页 共52 页 泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 13 页 共52 页
-
注：本基金成立于2017年9月8日，2017年度净值增长率的计算期间为2017年9月8日至
2017年12月31日。
3.3 过去三年基金的利润分配情况
单位：人民币元
泰康现金管家货币A
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2018 2,876,377.19 - 2,654.05 2,879,031.24
2017 305,676.99 - 1,667.25 307,344.24
合计
3,182,054.18 - 4,321.30 3,186,375.48
单位：人民币元
泰康现金管家货币B
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 14 页 共52 页
2018 4,254,419.06 - 34,999.30 4,289,418.36
2017 124,089.86 - 1,234.76 125,324.62
合计
4,378,508.92 - 36,234.06 4,414,742.98
单位：人民币元
泰康现金管家货币C
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2018 51,390,745.28 - 111,760.34 51,502,505.62
2017 12,727,211.24 - 95,634.31 12,822,845.55
合计
64,117,956.52 - 207,394.65 64,325,351.17
注：本基金暂未对D 类份额进行募集。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 15 页 共52 页
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
泰康资产管理有限责任公司(以下简称“泰康资产”或“公司”)成立于2006年，前身为泰
康人寿保险股份有限公司资产管理中心。截至2018年12月31日，泰康资产总规模超过
14000亿元。除管理泰康委托资产外，泰康资产第三方业务总规模突破7500亿元，另类投资管
理规模超过3000亿元，退休金管理规模超过2550亿元。此外，人社部发布的《2018年三季度
全国企业年金基金业务数据摘要》显示，泰康资产管理的企业年金基金组合资产金额达
2112.61亿元，市场规模排名第一.泰康资产具有丰富的多领域资产配置经验，投资范围涵盖固
定收益投资、权益投资、境外投资、基础设施及不动产投资、股权投资、金融产品投资等，所提
供的服务和产品包括保险资金投资管理、另类项目投资管理、企业年金投资管理、基本养老投资
管理、金融同业业务、财富管理服务、资产管理产品、养老金产品、境外理财产品、QDII（合格
境内机构投资者）专户、公募基金产品等。
2015年4月，泰康资产公募基金管理业务资格正式获得监管机构批准，成为首家获得该业
务资格的保险资产管理公司。截至2018年12月31日，泰康资产公募业务管理规模突破416亿，
客户数量超过190万，发行成立泰康薪意保货币市场基金、泰康新回报灵活配置混合型证券投资
基金、泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金、泰康稳健增利债券型证券投资基金、泰康安泰
回报混合型证券投资基金、泰康沪港深精选灵活配置混合型证券投资基金、泰康宏泰回报混合型
证券投资基金、泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资基金、泰康丰盈债券型证券投资基金、泰
康安益纯债债券型证券投资基金、泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金、泰康安惠纯债债
券型证券投资基金、泰康沪港深价值优选灵活配置混合型证券投资基金、泰康金泰回报3个月定
期开放混合型证券投资基金、泰康兴泰回报沪港深混合型证券投资基金、泰康年年红纯债一年定
期开放债券型证券投资基金、泰康现金管家货币市场基金、泰康泉林量化价值精选混合型证券投
资基金、泰康安悦纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰康景泰回报混合型证券投
资基金、泰康瑞坤纯债债券型证券投资基金、泰康均衡优选混合型证券投资基金、泰康睿利量化
多策略混合型证券投资基金、泰康颐年混合型证券投资基金、泰康颐享混合型证券投资基金、泰
康弘实3个月定期开放混合型发起式证券投资基金和泰康中证港股通非银行金融主题指数型发起
式证券投资基金共二十七只公开募集证券投资基金。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务 任本基金的基金经理（助理）期限 证券从业年 说明
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 16 页 共52 页
任职日期 离任日期 限
任慧娟
本基金基
金经理
2017年9月
8日
- 12
任慧娟于2015年8月
加入泰康资产管理有
限责任公司，现担任
公募事业部固定收益
投资经理。2007年
7月至2008年7月在
阳光财产保险公司资
金运用部统计分析岗
工作，2008年7月至
2011年1月在阳光保
险集团资产管理中心
历任风险管理岗、债
券研究岗，2011年
1月起任固定收益投资
经理，至2015年8月
在阳光资产管理公司
固定收益部投资部任
高级投资经理。
2015年12月9日至今
担任泰康薪意保货币
市场基金基金经理。
2016年5月9日至今
担任泰康新机遇灵活
配置混合型证券投资
基金基金经理。
2016年7月13日至今
担任泰康恒泰回报灵
活配置混合型证券投
资基金基金经理。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 17 页 共52 页
2016年8月24日至今
担任泰康丰盈债券型
证券投资基金基金经
理。2016年12月
21日至今担任泰康策
略优选灵活配置混合
型证券投资基金基金
经理。2017年9月
8日至今担任泰康现金
管家货币市场基金基
金经理。
蒋利娟
本基金基
金经理
2017年9月
8日
- 11
蒋利娟于2008年7月
加入泰康资产，历任
集中交易室交易员，
固定收益投资部流动
性投资经理、固定收
益投资经理，固定收
益投资中心固定收益
投资经理。现任公募
事业部固定收益投资
执行总监。2015年
6月19日至今担任泰
康薪意保货币市场基
金基金经理。2015年
9月23日至今担任泰
康新回报灵活配置混
合型证券投资基金基
金经理。2015年
12月8日至2016年
12月27日任泰康新机
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 18 页 共52 页
遇灵活配置混合型证
券投资基金基金经理。
2016年2月3日至今
任泰康稳健增利债券
型证券投资基金基金
经理。2016年6月
8日至今任泰康宏泰回
报混合型证券投资基
金基金经理。2017年
1月22日至今任泰康
金泰回报3个月定期
开放混合型证券投资
基金基金经理。
2017年6月15日至今
任泰康兴泰回报沪港
深混合型证券投资基
金基金经理。2017年
8月30日至今担任泰
康年年红纯债一年定
期开放债券型证券投
资基金基金经理。
2017年9月8日至今
担任泰康现金管家货
币市场基金基金经理。
2018年5月30日至今
担任泰康颐年混合型
证券投资基金基金经
理。2018年6月13日
至今担任泰康颐享混
合型证券投资基金基
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 19 页 共52 页
金经理。2018年8月
24日至今担任泰康弘
实3个月定期开放混
合型发起式证券投资
基金基金经理。
注：证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。表中的任职日
期和离任日期均指公司相关公告中的披露日期。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、本基金合同和其他
有关法律法规的规定，在基金管理运作中，本基金的投资范围、投资比例、投资组合、证券交易
行为、信息披露等符合有关法律法规、行业监管规则和基金合同等规定，本基金没有发生重大违
法违规行为，没有运用基金财产进行内幕交易和操纵市场行为以及进行有损基金投资人利益的关
联交易，整体运作合法、合规。本基金将继续一如既往地本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和
运用基金财产，在规范基金运作和严格控制投资风险的前提下，努力为基金份额持有人谋求最大
利益。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
本基金管理人制定了公平交易制度和流程，并按照证监会《证券投资基金管理公司公平交易
制度指导意见》等法律法规的相关规定，从组织架构、岗位设置和业务流程、系统和制度建设、
内控措施和信息披露等多方面，确保不同投资组合在投资管理活动中得到公平对待，杜绝不同投
资组合之间进行利益输送，保护投资者合法权益。
公司公平交易管理制度要求交易以及投资管理过程中各个相关环节符合公平交易的监管要求。
投资组合能够公平地获得投资信息、投资建议，并在投资决策委员会的制度规范下独立决策，实
施投资决策时享有公平的机会。所有组合投资决策与交易执行保持隔离，任何组合必须经过公司
交易部集中交易。各组合享有平等的交易权利，共享交易资源，保证各投资组合获得公平的交易
机会。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
本基金管理人公平对待旗下管理的所有基金和组合，建立了公平交易制度和流程，并严格执
行。报告期内，本基金管理人严格执行证监会《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》
和公司内部公平交易制度，通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行。在投资管理
活动中，各投资组合按投资管理制度和流程独立决策，并在获得投资信息、投资建议和实施投
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 20 页 共52 页
资决策方面享有公平的机会。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
本基金管理人建立了异常交易的监控与报告制度，对异常交易行为进行事前、事中和事后的
监控。报告期内，没有出现本基金所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量5%的情况。报告期内未发现本基金存在异常交易行为。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2018年，宏观经济平稳运行，边际上小幅走弱，地产和制造业投资、出口全年来看形成支
撑，但融资增速下行、消费放缓、外部因素都对经济形成制约。具体来看，投资端受地方政府控
隐性债务的影响，基建投资下行，但房地产和制造业投资则有所上行；消费受到居民收入下行、
消费意愿边际趋弱的影响，呈现下行的趋势；出口得以于全球经济复苏，表现较佳。物价方面，
CPI表现平稳，PPI冲高后有所回落。社融增速受限于结构性去杠杆而有所下行，汇率在贬值之
后趋于稳定。
债券市场方面，18年走出了牛市的格局，基本面边际弱化、货币政策有所转向、资金面维
持宽松、风险偏好持续低迷，是今年债券牛市的主要驱动力；同时贸易战阴霾笼罩、全球经济边
际走弱，也对债券市场形成支撑。全年市场出现2次比较明显的牛市调整，第一次出现在4月底
5月初，央行在降准之后有意收紧资金面，避免释放过于宽松的信号；第二次出现在8-9月，地
方债的放量发行导致利率的明显调整。除此之外，利率的下行较为顺畅。全年来看，10Y国债下
行65bp，10Y国开下行118bp。
报告期内，本基金以同业存单、存款、逆回购、短期融资券为主要配置资产，保持适度杠杆，
并根据申购赎回情况、市场收益率情况调整组合平均剩余期限。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末泰康现金管家A基金净值增长率为3.5632%；截至本报告期末泰康现金管家
B基金净值增长率为3.8116%；截至本报告期末泰康现金管家C基金份额净值增长率为
3.8117%；同期业绩比较基准增长率为 1.3500%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2019年，基本面下行的压力仍在。地方专项债的放量和提前发行，有望对社融形成支
撑，社融增速有望低位企稳，但大幅反弹的难度较大；投资上基建投资有望反弹，与地产投资的
潜在下行形成对冲；出口部门受到国际经济下行和贸易战的影响，不确定性较大。政策上，流动
性合理充裕的货币政策思路仍将延续，财政政策也正在发力，政策是恪守底线的对冲。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 21 页 共52 页
债券市场方面，债券市场慢牛的格局仍难言打破，仍然存在一定的下行空间，但牛市的下半
场不宜激进追涨。信用债将以高等级和优质债为主，享受票息和信用利差压缩带来的收益。
本基金将坚持货币基金作为流动性管理工具的定位，投资类属将继续以同业存单、存款、逆
回购、短期融资券为主，保持适度杠杆、剩余期限，追求稳定的投资收益，为基金持有人谋求长
期、稳定的回报。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人按照相关法律法规规定，设有公募估值小组，并制定了相关制度及流程。公司
公募估值小组设成员若干名，成员由公募各相关部门组成，包括风险控制部、运营管理部、投资
部、监察稽核部等。公募估值小组成员均具有相关工作经验及专业胜任能力。
本公司基金经理参与讨论估值原则及方法，但不参与最终估值决策。
本报告期内，本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突，一切以投资者
利益最大化为最高准则。
与估值相关的机构包括上海、深圳证券交易所，中国证券登记结算有限责任公司，中央国债
登记结算有限责任公司以及中国基金业协会等。
本基金所采用的估值流程及估值结果均已经过会计师事务所鉴证，并经托管银行复核确认。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本报告期内，根据相关法律法规和基金合同要求以及实际运作情况，本基金A级应分配且已
分配利润2,879,031.24元，B级应分配且已分配利润4,289,418.36元，本基金C级应分配且已
分配利润51,502,505.62元,，本基金 D级应分配且已分配利润0.00元；本基金本报告期末无应
分配而尚未分配利润的情况。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或基金资产净值低
于五千万元的情形。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 22 页 共52 页
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，本基金托管人在对泰康现金管家货币市场基金的托管过程中，严格遵守《证券
投资基金法》、《货币市场基金信息披露特别规定》及其他有关法律法规和基金合同的有关规定，
不存在任何损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说
明
本报告期内，泰康现金管家货币市场基金的管理人——泰康资产管理有限责任公司在泰康现
金管家货币市场基金的投资运作、每万份基金净收益和7日年化收益率、基金利润分配、基金费
用开支等问题上，严格遵循《证券投资基金法》、《货币市场基金信息披露特别规定》等有关法
律法规。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人依法对泰康资产管理有限责任公司编制和披露的泰康现金管家货币市场基金
2018年年度报告中财务指标、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容进行了核查，
以上内容真实、准确和完整。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 23 页 共52 页
§6 审计报告
本基金2018年年度报告经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审计，注册会计师
签字出具了无保留意见的审计报告。投资者可阅读年度报告正文查看审计报告全文。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 24 页 共52 页
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：泰康现金管家货币市场基金
报告截止日： 2018年12月31日
单位：人民币元
资 产
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12月31日
资 产：
银行存款
350,607,124.29 405,552,838.06
结算备付金
2,819,375.76 1,000,000.00
存出保证金
1,434.93 6,368.88
交易性金融资产
1,632,013,948.87 337,972,880.90
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
1,632,013,948.87 337,972,880.90
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
- -
买入返售金融资产
822,373,233.55 138,770,768.16
应收证券清算款
- -
应收利息
13,444,587.81 5,569,638.76
应收股利
- -
应收申购款
6,000.00 153,840.00
递延所得税资产
- -
其他资产
- -
资产总计
2,821,265,705.21 889,026,334.76
负债和所有者权益
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12月31日
负 债：
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 25 页 共52 页
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
- -
卖出回购金融资产款
413,968,859.04 81,269,678.09
应付证券清算款
- -
应付赎回款
12,910,159.01 12.13
应付管理人报酬
403,274.24 112,032.29
应付托管费
161,309.70 44,812.93
应付销售服务费
36,670.37 10,674.32
应付交易费用
89,748.19 36,012.78
应交税费
6,125.57 -
应付利息
273,453.36 93,757.59
应付利润
247,950.01 98,536.32
递延所得税负债
- -
其他负债
99,000.00 95,500.00
负债合计
428,196,549.49 81,761,016.45
所有者权益：
实收基金
2,393,069,155.72 807,265,318.31
未分配利润
- -
所有者权益合计
2,393,069,155.72 807,265,318.31
负债和所有者权益总计
2,821,265,705.21 889,026,334.76
注：（1）报告截止日2018年12月31 日，A类基金份额净值1.0000元，B类基金份额净值
1.0000元，C类基金份额净值1.0000元，D类基金份额净值1.0000元；基金份额总额
2,393,069,155.72份，下属分级基金的份额总额分别为：A类基金份额总额44,476,411.02份，
B类基金份额总额349,298,132.86份, C类基金份额总额1,999,294,611.84份，D类基金份额
总额0.00 份。
（2）报告截止日2018年12月31日，本基金暂未对D 类份额进行募集。
7.2 利润表
会计主体：泰康现金管家货币市场基金
本报告期：2018年1月1日至2018年 12月31日
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 26 页 共52 页
单位：人民币元
项 目
本期
2018年1月1日至2018年
12月31日
上年度可比期间
2017年9月8日(基金合
同生效日)至2017年
12月31日
一、收入
67,897,714.68 14,773,513.30
1.利息收入
63,419,773.73 14,674,580.78
其中：存款利息收入
20,405,983.55 4,422,809.64
债券利息收入
25,053,961.95 5,451,325.01
资产支持证券利息收入
100,956.41 -
买入返售金融资产收入
17,858,871.82 4,800,446.13
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
4,477,940.95 98,932.52
其中：股票投资收益
- -
基金投资收益
- -
债券投资收益
4,477,940.95 98,932.52
资产支持证券投资收益
0.00 -
贵金属投资收益
- -
衍生工具收益
- -
股利收益
- -
3.公允价值变动收益（损失以“-
”号填列）
- -
4. 汇兑收益（损失以“-”号填列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填列）
- -
减：二、费用
9,226,759.46 1,517,998.89
1．管理人报酬
2,499,363.05 474,008.33
2．托管费
999,745.17 189,603.34
3．销售服务费
367,355.20 51,838.04
4．交易费用
- -
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 27 页 共52 页
5．利息支出
4,917,805.53 639,241.12
其中：卖出回购金融资产支出
4,917,805.53 639,241.12
6．税金及附加
3,072.04 -
7．其他费用
439,418.47 163,308.06
三、利润总额 （亏损总额以“-
”号填列）
58,670,955.22 13,255,514.41
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号填列）
58,670,955.22 13,255,514.41
注：本基金合同生效日为2017 年9月8 日，上年度可比期间是指自基金合同生效日2017年
9月8日至2017年12月31日止期间。
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：泰康现金管家货币市场基金
本报告期：2018年1月1日至2018年 12月31日
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
807,265,318.31 - 807,265,318.31
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 58,670,955.22 58,670,955.22
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
1,585,803,837.41 - 1,585,803,837.41
其中：1.基金申购款
10,139,326,307.23 - 10,139,326,307.23
2.基金赎回款
-8,553,522,469.82 - -8,553,522,469.82
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 28 页 共52 页
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -58,670,955.22 -58,670,955.22
五、期末所有者权益
（基金净值）
2,393,069,155.72 - 2,393,069,155.72
上年度可比期间
2017 年9月8日(基金合同生效日)至2017年12月31日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
1,057,518,704.38 - 1,057,518,704.38
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 13,255,514.41 13,255,514.41
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
-250,253,386.07 - -250,253,386.07
其中：1.基金申购款
520,474,652.97 - 520,474,652.97
2.基金赎回款
-770,728,039.04 - -770,728,039.04
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -13,255,514.41 -13,255,514.41
五、期末所有者权益
（基金净值）
807,265,318.31 - 807,265,318.31
注：本基金合同生效日为2017 年9月8 日，上年度可比期间是指自基金合同生效日2017年
9月8日至2017年12月31日止期间。
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署：
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 29 页 共52 页
______段国圣______
______金志刚______
____李俊佑____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
泰康现金管家货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会(以下简称
“中国证监会”)证监许可?2017]877 号《关于准予泰康现金管家货币市场基金注册的批复》核
准，由泰康资产管理有限责任公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《泰康现金管家货
币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，存续期限不定，首次设立募集不
包括认购资金利息共募集人民币1,057,459,261.81元，业经普华永道中天会计师事务所(特殊普
通合伙)普华永道中天验字(2017)第314号验资报告予以验证。经向中国证监会备案，《泰康现
金管家货币市场基金基金合同》于2017年9月8日正式生效，基金合同生效日的基金份额总额
为1,057,518,704.38份基金份额，其中认购资金利息折合59,442.57份基金份额。本基金的基
金管理人为泰康资产管理有限责任公司，基金托管人为中国工商银行股份有限公司银行(以下简
称“工商银行”)。
根据《泰康现金管家货币市场基金招募说明书》，本基金根据投资人认/申购本基金的金额，
对投资人持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别，即
A 类基金份额、B 类基金份额、C 类基金份额、D 类基金份额。本基金A类、B类、C类、D类
基金份额分别设置代码，并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。在基金存续期内，
若A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 300 万份时，本基金的登记
机构自动将其在该基金账户持有的A 类基金份额升级为B 类基金份额；若B 类基金份额持有人
在单个基金账户保留的基金份额低于300 万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持
有的B 类基金份额降级为A 类基金份额。C、D类份额不进行基金份额的升降级。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《泰康现金管家货币市场基金基金合同》的有关
规定，本基金的投资范围为法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以
内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内(含
397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认
可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他货币市
场工具的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的前提下，本基金在履行适当程序
后，可参与其他货币市场工具的投资，其投资比例遵循届时有效法律法规或监管机构的相关规定
执行。本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款利率(税后)。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 30 页 共52 页
本财务报表由本基金的基金管理人泰康资产管理有限责任公司于2019年3月25日批准报出。
7.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本
准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)、中国证监会颁布的《证券
投资基金信息披露XBRL模板第3号<年度报告和半年度报告>》、中国证券投资基金业协会(以下
简称“中国基金业协会”)颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》、《 泰康现金管家货币市
场基金 基金合同》和在财务报表附注7.4.4所列示的中国证监会、中国基金业协会发布的有关
规定及允许的基金行业实务操作编制。
本财务报表以持续经营为基础编制。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金2018年度 财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金2018年
12月31日的财务状况以及2018年度的经营成果和基金净值变动情况等有关信息。
7.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期未发生会计政策变更。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期未发生会计估计变更。
7.4.5.3 差错更正的说明
本基金在本报告期间无须说明的会计差错更正。
7.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税
[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46号《关于进一步明
确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70号《关于金融机构同业往来等
增值税政策的补充通知》、财税[2016]140号《关于明确金融 房地产开发 教育辅助服务等增值
税政策的通知》、财税[2017]2号《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、财税
[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90号《关于租入固定资产进
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 31 页 共52 页
项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关财税法规和实务操作，主要税项列示如下：
(1)资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。资管
产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照3%的征收
率缴纳增值税。对资管产品在2018年 1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增
值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中
抵减。
对证券投资基金管理人运用基金买卖债券的转让收入免征增值税，对国债、地方政府债以及
金融同业往来利息收入亦免征增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以
2018年1月1日起产生的利息及利息性质的收入为销售额。
(2)对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收
入，暂不征收企业所得税。
(3)对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴20%的
个人所得税。
(4)本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加等税费按照实际缴纳增值税额
的适用比例计算缴纳。
7.4.7 关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
泰康资产管理有限责任公司 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
中国工商银行股份有限公司 基金托管人、基金销售机构
泰康保险集团股份有限公司 基金管理人控股股东
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.8 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.8.1 通过关联方交易单元进行的交易
本报告期及上年度可比期间2017年9月8日（基金合同生效日）至2017年12月31日，本基金
无通过关联方交易单元进行的交易。
7.4.8.2 关联方报酬
7.4.8.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目 本期 上年度可比期间
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 32 页 共52 页
2018年1月1日至2018年
12月31日
2017年9月8日(基金合同生效日)
至2017年12月31日
当期发生的基金应支付
的管理费
2,499,363.05 474,008.33
其中：支付销售机构的
客户维护费
94,555.46 5,837.06
注：支付基金管理人 泰康资产管理有限责任公司的管理人报酬按前一日基金资产净值0.15%的
年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：
日管理人报酬＝前一日基金资产净值×0.15% / 当年天数。
7.4.8.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年
12月31日
上年度可比期间
2017年9月8日(基金合同生效日)
至2017年12月31日
当期发生的基金应支付
的托管费
999,745.17 189,603.34
注：支付基金托管人工商银行的托管费按前一日基金资产净值0.06%的年费率计提，逐日累计至
每月月底，按月支付。其计算公式为：
日托管费＝前一日基金资产净值×0.06%
/ 当年天数。
7.4.8.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务
费的
各关联方名称 泰康现金管
家货币A
泰康现金管
家货币 B
泰康现金管
家货币C
泰康现金管家
货币D
合计
泰康资产管理
有限责任公司
87,055.83 3,974.54 142,197.22 - 233,227.59
工商银行
- - - - -
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 33 页 共52 页
合计
87,055.83 3,974.54 142,197.22 - 233,227.59
上年度可比期间
2017年9月8日(基金合同生效日)至2017年12月31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务
费的
各关联方名称 泰康现金管
家货币A
泰康现金管
家货币 B
泰康现金管家
货币C
泰康现金管家
货币D
合计
泰康资产管理
有限责任公司
449.11 250.35 30,453.31 - 31,152.77
工商银行
- - - - -
合计
449.11 250.35 30,453.31 - 31,152.77
注：（1）支付基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值的约定年费率计提，逐日累计
至每月月底，按月支付给泰康资产管理有限责任公司，再由泰康资产管理有限责任公司计算并支
付给各基金销售机构。A类基金份额、B类基金份额、C类基金份额和D类基金份额约定的销售
服务费年费率分别为0.25%、0.01%、0.01%和0.25%。销售服务费的计算公式为：
日销售服务费＝前一日基金资产净值×约定年费率 / 当年天数。
（2）本基金暂未对D 类份额进行募集。
7.4.8.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本报告期及上年度可比期间2017年9月8日（基金合同生效日）至2017年12月31日，本基金
未与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。
7.4.8.4 各关联方投资本基金的情况
7.4.8.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
基金合
同生效
日（ 20
17年9
月8日
）持有
的基金
期初持
有的基
金份额
期间申
购/买入
总份额
期间因
拆分变
动份额
减：期
间赎回/
卖出总
份额
期末持
有的基
金份额
期末持
有的基
金份额
占基金
总份额
比例
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 34 页 共52 页
份额
泰康现
金管家
货币A
- - - - - - -
泰康现
金管家
货币B
- - - - - - -
泰康现
金管家
货币C
- - 15,523,
347.94
- - 15,523,
347.94
0.7768%
本期
2018
年1
月1日
至201
8年12
月31
日
泰康现
金管家
货币D
- - - - - - -
项目
基金合
同生效
日（ 20
17年9
月8日
）持有
的基金
份额
期初持
有的基
金份额
期间申
购/买入
总份额
期间因
拆分变
动份额
减：期
间赎回/
卖出总
份额
期末持
有的基
金份额
期末持
有的基
金份额
占基金
总份额
比例
泰康现
金管家
货币A
- - - - - - -
泰康现
金管家
货币B
- - - - - - -
上年度
可比期
间
2017
年9
月8日
(基金
合同生
泰康现
金管家
- - - - - - -
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 35 页 共52 页
货币C 效日)
至 201
7年12
月31
日
泰康现
金管家
货币D
- - - - - - -
注：1.期间申购/买入总份额含红利再投、转换入及自动升降级调增份额，期间赎回/卖出总份额
含转换出及自动升降级调减份额；
2.基金管理人投资本基金相关的费用按基金合同及更新的招募说明书的有关规定支付；
3.本报告期内基金管理人未运用固有资金投资本基金A级份额和B级份额。
7.4.8.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
本报告期末及上年度末，除基金管理人之外的其他关联方未持有本基金份额。
7.4.8.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
上年度可比期间
2017年9月8日(基金合同生效日)至
2017年12月31日
关联方
名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
工商银行
607,124.29 27,142.14 552,838.06 90,141.99
注：本基金的银行存款由基金托管人工商银行保管，按银行同业利率计息。
7.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本报告期及上年度可比期间2017年9月8日（基金合同生效日）至2017年12月31日，本基金
未在承销期内参与关联方承销的证券。
7.4.8.7 其他关联交易事项的说明
本报告期及上年度可比期间2017年9月8日（基金合同生效日）至2017年12月31日，本
基金无须作说明的其他关联交易事项。
7.4.9 期末（ 2018 年 12 月 31 日 ）本基金持有的流通受限证券
7.4.9.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
截至本报告期末2018年12月31日止，本基金未持有因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 36 页 共52 页
7.4.9.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
截至本报告期末2018年12月31日止，本基金未持有暂时停牌等流通受限股票。
7.4.9.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.9.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末2018年12月31日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出
回购证券款余额413,968,859.04元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
111891581
18杭州银
行CD005
2019年1月
4日
99.65 1,200,000 119,584,664.31
111889638
18重庆农
村商行
CD172
2019年1月
4日
99.47 940,000 93,497,540.31
111815597
18民生银
行CD597
2019年1月
4日
99.56 1,000,000 99,555,719.13
111807114
18招商银
行CD114
2019年1月
3日
99.61 520,000 51,796,616.38
111870605
18盛京银
行CD541
2019年1月
4日
98.54 150,000 14,780,594.49
111883173
18中原银
行CD188
2019年1月
4日
99.54 500,000 49,769,462.34
合计
4,310,000 428,984,596.96
7.4.9.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末2018年12月31日止，本基金未持有在交易所市场债券正回购交易中作为
质押的债券。
7.4.10 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
(1)公允价值
(a)金融工具公允价值计量的方法
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 37 页 共52 页
低层次决定：
第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。
第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。
第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。
(b)持续的以公允价值计量的金融工具
(i)各层次金融工具公允价值
于2018年12月31日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中
属于第二层次的余额为1,632,013,948.87元，无属于第一或第三层次的余额。(2017年12月
31日：第一层次无，第二层次337,972,880.9元，第三层次无)
(ii)公允价值所属层次间的重大变动
本基金以导致各层次之间转换的事项发生日为确认各层次之间转换的时点。
本基金本期及上年度可比期间持有的以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次未发生
重大变动。
(iii)第三层次公允价值余额和本期变动金额
无。
(c)非持续的以公允价值计量的金融工具
于2018年12月31日，本基金未持有非持续的以公允价值计量的金融资产(2017年12月
31日：同)。
(d)不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和其他金融负债，其账面价值与公允
价值相差很小。
(2)除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 38 页 共52 页
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资
1,632,013,948.87 57.85
其中：债券
1,632,013,948.87 57.85
资产支持证券
- -
2 买入返售金融资产
822,373,233.55 29.15
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计
353,426,500.05 12.53
4 其他各项资产
13,452,022.74 0.48
5 合计
2,821,265,705.21 100.00
8.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额
9.87
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（%）
2 报告期末债券回购融资余额
413,968,859.04 17.30
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净
值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
8.3 基金投资组合平均剩余期限
8.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 39 页 共52 页
报告期末投资组合平均剩余期限
45
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
61
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
26
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
8.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内
48.72 17.30
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天(含)—60天
32.06 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天(含)—90天
28.22 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—120天
6.27 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含）
2.06 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计
117.33 17.30
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 40 页 共52 页
比例（%）
1
国家债券
9,965,438.31 0.42
2
央行票据
- -
3
金融债券
110,099,163.65 4.60
其中：政策性金融债
110,099,163.65 4.60
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
160,552,269.99 6.71
6
中期票据
20,055,621.30 0.84
7
同业存单
1,331,341,455.62 55.63
8
其他
- -
9
合计
1,632,013,948.87 68.20
10
剩余存续期超过397天的浮动利率债
券
- -
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（%）
1 111809289
18浦发银
行CD289
1,500,000 148,765,241.70 6.22
2 111891581
18杭州银
行CD005
1,200,000 119,584,664.31 5.00
3 111807114
18招商银
行CD114
1,000,000 99,608,877.65 4.16
4 111815597
18民生银
行CD597
1,000,000 99,555,719.13 4.16
5 111820227
18广发银
行CD227
1,000,000 99,494,759.72 4.16
6 111889638
18重庆农
村商行
1,000,000 99,465,468.41 4.16
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 41 页 共52 页
CD172
7 111815613
18民生银
行CD613
1,000,000 99,392,470.13 4.15
8 111805052
18建设银
行CD052
1,000,000 99,314,020.13 4.15
9 111809420
18浦发银
行CD420
1,000,000 99,221,849.61 4.15
10 111820240
18广发银
行CD240
1,000,000 99,147,474.96 4.14
8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.1090%
报告期内偏离度的最低值
-0.0248%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0394%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
在本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未达到0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
在本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到0.5%。
8.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.9 投资组合报告附注
8.9.1 基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价。
8.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本报告期内本基金投资的前十名证券发行主体未出现被监管部门立案调查的情况，在报告编
制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
8.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 42 页 共52 页
序号 名称 金额
1 存出保证金
1,434.93
2 应收证券清算款
-
3 应收利息
13,444,587.81
4 应收申购款
6,000.00
5 其他应收款
-
6 待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
13,452,022.74
8.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
1、由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
2、报告期内没有需说明的证券投资决策程序。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 43 页 共52 页
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
份额
级别
持有人
户数
(户)
户均持有的基
金份额
持有份额
占总份额
比例
持有份额
占总份额
比例
泰康
现金
管家
货币
A
4,531 9,816.03 2,792,575.78 6.28% 41,683,835.24 93.72%
泰康
现金
管家
货币
B
9 38,810,903.65 340,134,889.80 97.38% 9,163,243.06 2.62%
泰康
现金
管家
货币
C
36 55,535,961.44 1,999,273,021.46 100.00% 21,590.38 0.00%
泰康
现金
管家
货币
D
- - - - - -
合计
4,570 523,647.52 2,342,200,487.04 97.87% 50,868,668.68 2.13%
注：分级基金机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 44 页 共52 页
采用各自级别的份额；对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额
总额）。
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1
其他机构
371,810,365.56 15.54%
2
其他机构
199,806,187.81 8.35%
3
其他机构
190,200,862.64 7.95%
4
基金类机构
150,314,251.00 6.28%
5
证券类机构
150,000,000.00 6.27%
6
其他机构
118,124,746.26 4.94%
7
保险类机构
105,140,566.33 4.40%
8
证券类机构
105,140,213.36 4.40%
9
银行类机构
100,985,015.58 4.22%
10
其他机构
100,000,000.00 4.18%
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
泰康现金管
家货币A
1,196,049.75 2.6903%
泰康现金管
家货币B
0.00 0.0000%
泰康现金管
家货币C
0.00 0.0000%
泰康现金管
家货币D
- -
基金管理人所有从业人员
持有本基金
合计
1,196,049.75 0.0500%
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份）
泰康现金管家货币A
0~10
本公司高级管理人员、基
金投资和研究部门负责人 泰康现金管家货币B
0
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 45 页 共52 页
泰康现金管家货币C
0
泰康现金管家货币D
0
持有本开放式基金
合计
0~10
泰康现金管家货币A
0~10
泰康现金管家货币B
0
泰康现金管家货币C
0
泰康现金管家货币D
0
本基金基金经理持有本开
放式基金
合计
0~10
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 46 页 共52 页
§10 开放式基金份额变动
单位：份
泰康现金
管家货币
A
泰康现金管
家货币B
泰康现金管
家货币C
泰康
现金
管家
货币D
基金合同生效日
（2017 年9 月8 日）
基金份额总额
307,705.00 8,000,800.00 1,049,210,199.38 -
本报告期期初基金份
额总额
14,421,952.01 10,106,126.23 782,737,240.07 -
本报告期期间基金总
申购份额
538,828,828.06 1,453,606,187.19 8,146,891,291.98 -
减:本报告期期间基金
总赎回份额
508,774,369.05 1,114,414,180.56 6,930,333,920.21 -
本报告期期间基金拆
分变动份额（份额减
少以"-"填列）
- - - -
本报告期期末基金份
额总额
44,476,411.02 349,298,132.86 1,999,294,611.84 -
注：（1）报告期期间基金总申购份额含红利再投、转换入及基金份额自动升降级调增份额；基
金总赎回份额含转换出及基金份额自动升降级调减份额。
（2）本基金暂未对D 类份额进行募集。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 47 页 共52 页
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
本报告期本基金未召开份额持有人大会。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期本基金管理人未出现重大人事变动。
本报告期本基金托管人的专门基金托管部门未出现重大人事变动。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
11.4 基金投资策略的改变
本报告期本基金无投资策略的变化。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金聘任普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金提供审计服务，本年度应
支付给普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）报酬为90,000.00元；截至2018年12月
31日，该审计机构向本基金提供审计服务不满2年。
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，本基金管理人、托管人及其高级管理人员未受稽查或处罚。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
券商名称
交易单元
数量 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
备注
华创证券股
份有限公司
2 - - - - -
招商证券股
份有限公司
2 - - - - -
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 48 页 共52 页
东方证券股
份有限公司
2 - - - - -
中金证券股
份有限公司
2 - - - - -
广发证券股
份有限公司
2 - - - - -
方正证券股
份有限公司
2 - - - - -
光大证券股
份有限公司
2 - - - - -
兴业证券股
份有限公司
2 - - - - -
注：1、交易单元的选择标准和程序
券商选择标准：协议券商选择的首要标准为符合监管机构相关规定，即参选券商应满足以下条件：
（1）经营业务比较全面，能够覆盖证券经纪、证券研究、投资银行、股指期货和融资融券等领
域；（2）拥有独立的研究部门及20人以上的研究团队，研究范围覆盖宏观经济、金融市场和相
关行业，并且已建立完善的研究报告质量保障机制；（3）投资银行实力较强，能够提供优质服
务；（4）建立相关业务利益冲突防范机制，完善隔离墙制度，确保研究、投行服务客观公正；
（5）承诺接受中国证监会、保监会有关保险机构证券交易情况的监督，并履行本通知规定的相
关要求和报告义务；（6）经评估符合向基金机构和保险机构投资提供交易单元的条件并经获准；
（7）符合中国证监会、保监会规定的其他条件。除以上首要基本标准外，参选的券商还应当满
足以下三个方面的要求：（1）公司财务状况良好，近一年内无重大违规事项；（2）在国内及海
外市场拥有较高的市场声誉；（3）能够提供全方位的业务支持，包括但不仅限于、股指期货、
融资融券、海外投资、QFII等业务方面的咨询意见。
券商选择程序：（1）公募集中交易室负责组织定期比选工作，根据公募事业部制定的规则和需
求选择券商，并对符合规定的券商发出邀请函；（2）券商有权决定是否参选，参选的券商应在
规定时间内回复邀请函，未在规定时间内回复邀请函的券商视为放弃参选；（3）参选券商应根
据邀请函的要求提供参选方案，并根据公募事业部安排完成现场评述、现场答疑等基本程序；
（4）公募事业部应本着公平客观的原则，从承担投资、研究等职能的相关岗位中抽取相关专业
人员形成评审小组，评审小组根据评价要素、分工范围，对参选券商进行评分。公募集中交易
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 49 页 共52 页
室负责汇总打分，并根据各项权重计算评价结果；评审小组成员包括以下业务骨干：基金经理、
研究员、信评研究员、股票交易员等承担投资、研究职能的相关专业人员。（5）为保证评选的
客观性、公正性，公募合规岗应全程参加现场评选，并监督评选全过程。公募合规岗有权对妨碍
客观、公正原则的行为予以制止和纠正；（6）公募集中交易室将协议券商的评选结果和拟定的
协议券商的交易单元租用计划在办公系统中以呈批件的形式，报送参评人员会签，部门负责人审
批；（7）待呈批件审批通过后，运营管理部负责与协议券商签订《证券交易单元租用协议》、
办理交易单元联通及相关账户报备等工作；（8）公募集中交易室负责与协议券商签订《证券研
究综合服务协议》；（9）信息管理部负责对交易单元进行测试；（10）定期比选方式选择的协
议券商将纳入公募事业部佣金分配体系，根据公募事业部对其的定期评价打分结果，在租用的交
易单元上实现交易佣金的合理分配；（11）定期比选原则上三年一次。
2、本报告期内本基金租用券商交易单元变更情况：无。
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易
券商名称
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
华创证券股
份有限公司
32,014,000.00 100.00% 5,726,800,000.00 100.00% - -
招商证券股
份有限公司
- - - - - -
东方证券股
份有限公司
- - - - - -
中金证券股
份有限公司
- - - - - -
广发证券股
份有限公司
- - - - - -
方正证券股
份有限公司
- - - - - -
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 50 页 共52 页
光大证券股
份有限公司
- - - - - -
兴业证券股
份有限公司
- - - - - -
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本报告期，本基金不存在偏离度绝对值超过0.5%的情况。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 51 页 共52 页
§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
投
资
者
类
别
序
号
持有基
金份额
比例达
到或者
超过
20%的时
间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额
占比
机
构
6
2018101
0 -
2018102
1
-
872,108,780.7
4
772,108,780.7
4
100,000,000.0
0
4.18
%
5
2018092
7 -
2018100
8
-
251,784,144.8
7
251,784,144.8
7
-
0.00
%
4
2018071
1 -
2018081
4
303,835,121.7
8
209,135,743.5
5
512,970,865.3
3
-
0.00
%
3
2018061
4 -
2018070
9
303,835,121.7
8
209,135,743.5
5
512,970,865.3
3
-
0.00
%
2
2018042
4 -
2018050
8
303,835,121.7
8
209,135,743.5
5
512,970,865.3
3
-
0.00
%
1
2018010
1 -
2018041
6
303,835,121.7
8
209,135,743.5
5
512,970,865.3
3
-
0.00
%
个
人
- - - - - - -
产品特有风险
当本基金出现单一持有者持有基金份额比例达到或者超过20%时，基金管理人将审慎确认大额申
购与大额赎回，投资者将面对管理人拒绝或暂停申购的风险、暂停赎回或延缓支付赎回款项的风
险、巨额赎回的风险，以及当管理人确认大额申购与大额赎回时，可能会对基金份额净值造成一
定影响等特有风险。
泰康现金管家货币 2018年年度报告
第 52 页 共52 页
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
无
