金元顺安 金 元 宝货 币 市场 基金
2018 年年 度 报告
2018 年 12 月 31 日
基金管理人 ： 金元顺安基 金管理有限 公司
基金托管人 ： 宁波 银行股 份 有 限公司
送出日期 ：2019 年 03 月 26 日
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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§1 重要提示及目 录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并 对
其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独立董
事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2019 年 03 月 25 日复 核了本报告中的
财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基 金
的招募说明书及其更新。
本报告期自 2018 年 01 月 01 日起 至 2018 年 12 月 31 日止。
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ..................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 ....................................................................................................................................... 2
1.2 目录 ............................................................................................................................................... 3
§2 基金简介 ................................................................................................................................................. 6
2.1 基金基本情况 ............................................................................................................................... 6
2.2 基金产品说明 ............................................................................................................................... 6
2.3 基金管理人和基金托管人 ........................................................................................................... 7
2.4 信息披露方式 ............................................................................................................................... 7
2.5 其他相关资料 ............................................................................................................................... 7
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 .................................................................................. 9
3.1 主要会计数据和财务指标 ........................................................................................................... 9
3.2 基金净值表现 ............................................................................................................................. 10
3.3 过去三年基金的利润分配情况 .................................................................................................. 13
§4 管理人报告 ........................................................................................................................................... 15
4.1 基金管理人及基金经理情况...................................................................................................... 15
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 .............................................................. 17
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 .......................................................................... 17
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 .......................................................... 18
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 .......................................................... 19
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 .......................................................................... 19
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ...................................................................... 20
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 .......................................................................... 21
4.9 管理人对会计师事务所出具非标准审计报告所涉相关事项的说明 ...................................... 22
4.10 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 .................................. 22 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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§5 托管人报告 ........................................................................................................................................... 23
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 .............................................................................. 23
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 .......... 23
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 .............................. 23
§6 审计报告 ............................................................................................................................................... 24
6.1 审计报告基本信息 ..................................................................................................................... 24
6.2 审计报告的基本内容 ................................................................................................................. 24
§7 年度财务报表 ....................................................................................................................................... 27
7.1 资产负债表 ................................................................................................................................. 27
7.2 利润表 ......................................................................................................................................... 29
7.3 所有者权益（基金净值）变动表 .............................................................................................. 30
7.4 报表附注 ..................................................................................................................................... 32
§8 投资组合报告 ....................................................................................................................................... 64
8.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................. 64
8.2 债券回购融资情况 ..................................................................................................................... 64
8.3 基金投资组合平均剩余期限...................................................................................................... 65
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天 情况说明 ...................................................... 66
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ...................................................................................... 66
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 .............................. 66
8.7 “ 影子定价” 与“ 摊余成本 法” 确定的基金资产净值的偏离 ....................................................... 67
8.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 .............. 67
8.9 投资组合报告附注 ..................................................................................................................... 68
§9 基金份额持有人信息 ........................................................................................................................... 69
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 .................................................................................. 69
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 .............................................................................. 69
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ...................................................................... 70 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ...................................... 70
§10 开放式基金份额变动 ........................................................................................................................... 71
§11 重大事件揭示 ....................................................................................................................................... 72
11.1 基金份额持有人大会决议 ......................................................................................................... 72
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .......................................... 72
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................................................. 74
11.4 基金投资策略的改变 ................................................................................................................. 74
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 ...................................................................................... 74
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ...................................................... 74
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .................................................................................. 74
11.8 偏离度绝对值超过 0.5% 的情况 ................................................................................................ 76
11.9 其他重大事件 ............................................................................................................................. 76
§12 影响投资者决策的其他重要信息........................................................................................................ 80
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20% 的情况 .......................................... 80
§13 备查文件目录 ....................................................................................................................................... 82
13.1 备查文件目录 ............................................................................................................................. 82
13.2 存放地点 ..................................................................................................................................... 82
13.3 查阅方式 ..................................................................................................................................... 82
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 金元顺安金元宝货币市场基金
基金简称 金元顺安金元宝货币
基金主代码 620010
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014 年 08 月 01 日
基金管理人 金元顺安基金管理有限公司
基金托管人 宁波银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 11,516,312,333.02 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 金元顺安金元宝 A 类 金元顺安金元宝 B 类
下属分级基金的交易代码 620010 620011
报告期末下属分级基金的份额总额 40,769,963.65 份 11,475,542,369.37 份
2.2 基金产品说明
投资目标 在保持基金 资产的低风 险和高流动 性的前提下 ，力争实现 超越业绩比 较基准的
投资回报。
投资策略 本基金将综 合考虑各类 投资品种的 收益性、流 动性和风险 特征，在保 证基金资
产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。同时，通过对内外宏
观经济走势、货币政策和财政政策的研究，结合对货币市场利率变动的预期，进行
积极的投资组合管理。
业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后） 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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风险收益特征 本基金系货 币市场基金 ，属于证券 投资基金中 的高流动性 、低风险品 种，其预
期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基金管理人和 基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 金元顺安基金管理有限公司 宁波银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名 封涌 王海燕
联系电话 021-68881801 0574-89103171
电子邮箱 service@jysa99.com wanghaiyan@nbcb.cn
客户服务电话 400-666-0666 95574
传真 021-68881875 0574-89103213
注册地址
中国（上海）自由贸易试验区花园
石桥路 33 号 花旗集团大厦 3608 室
中国浙江宁波市鄞州区宁东路 345
号
办公地址
中国（上海）自由贸易试验区花园
石桥路 33 号 花旗集团大厦 3608 室
中国浙江宁波市鄞州区宁东路 345
号
邮政编码 200120 315100
法定代表人 任开宇 陆华裕
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《 证券时报》
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 www.jysa99.com
基金年度报告备置地点 本基金管理人、基金托管人办公地址
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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会计师事务所 安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经
贸城安永大楼 16 层
注册登记机构 金元顺安基金管理有限公司
中国 （上海） 自由贸易试验区花园石桥路 33
号花旗集团大厦 3608 室
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§3 主要财务指标 、基金净值 表现及利润 分配情况
3.1 主要会计数据 和财务指标
金额单位：人民币元
金元顺安 金元 宝 A 类主要 财务指标
3.1.1 期间 数据 和指标 2018 年 2017 年 2016 年
本期已实现收益 1,571,567.69 2,323,777.68 3,109,396.31
本期利润 1,571,567.69 2,323,777.68 3,109,396.31
本期净值收益率 3.7196% 3.9168% 2.8223%
3.1.2 期末 数据 和指标 2018 年末 2017 年末 2016 年末
期末基金资产净值 40,769,963.65 42,516,152.72 83,503,075.63
期末基金份额净值 1.000 1.000 1.000
3.1.3 累计 期末 指标 2018 年末 2017 年末 2016 年末
累计净值收益率 17.4075% 13.2183% 8.9509%
金元顺安 金元 宝 B 类主要 财 务 指标
3.1.1 期间 数据 和指标 2018 年 2017 年 2016 年
本期已实现收益 291,330,612.04 188,294,187.66 84,427,264.38
本期利润 291,330,612.04 188,294,187.66 84,427,264.38
本期净值收益率 3.9687% 4.1670% 3.0702%
3.1.2 期末 数据 和指标 2018 年末 2017 年末 2016 年末
期末基金资产净值 11,475,542,369.37 5,305,089,363.21 3,829,116,347.43
期末基金份额净值 1.000 1.000 1.000
3.1.3 累计 期末 指标 2018 年末 2017 年末 2016 年末 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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累计净值收益率 18.6570% 14.1519% 9.5854%
注：
1 、 本期已实现收益指基金本期利息收入、 投资收益、 其他收入 （不含公允价值变动收益） 扣除相
关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益；
2 、 期末可供 分配利润， 采用期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数 （为
期末余额，不是当期发生数） ；
3 、表中的“ 期末”均指报告期最后一日，即 12 月 31 日；
4 、 上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实际收益水平要低于
所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金 份额 净值 收益率及其与同期 业绩比较基 准收益率的 比较
金元顺安金元 宝 A 类
阶段
份额净值收益
率①
份额净值收益
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准 收
益率标准差④
①- ③ ②- ④
过去三个月 0.7387% 0.0013% 0.3408% 0.0000% 0.3979% 0.0013%
过去六个月 1.6001% 0.0017% 0.6828% 0.0000% 0.9173% 0.0017%
过去一年 3.7196% 0.0022% 1.3590% 0.0000% 2.3606% 0.0022%
过去三年 10.8138% 0.0024% 4.1364% 0.0000% 6.6774% 0.0024%
自基金合同
生效起至今
17.4075% 0.0064% 6.1505% 0.0000% 11.2570% 0.0064%
金元顺安金元 宝 B 类
阶段
份额净值收益
率①
份额净值收益
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准 收
益率标准差④
①- ③ ②- ④
过去三个月 0.8002% 0.0013% 0.3408% 0.0000% 0.4594% 0.0013% 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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过去六个月 1.7235% 0.0017% 0.6828% 0.0000% 1.0407% 0.0017%
过去一年 3.9687% 0.0022% 1.3590% 0.0000% 2.6097% 0.0022%
过去三年 11.6144% 0.0024% 4.1364% 0.0000% 7.4780% 0.0024%
自基金合同
生效起至今
18.6570% 0.0064% 6.1505% 0.0000% 12.5065% 0.0064%
3.2.2 自基金合 同生效以来 基金份额累 计净值收益 率变动及其 与同期业绩 比较基准收 益率变动 的 比
较 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
12
注：
1 、本基金合 同生效日为 2014 年 08 月 01 日，业绩 基准收益率以 2014 年 07 月 31 日为 基准；
2 、本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，
一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，期限
在一年以内（含一年）的债券回购，剩余期限在 397 天以 内（含 397 天）的债券、中期票据、资产支
持类证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的，基金管理人可以在不改变本基金
既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下，经与基金托管人协商一致后，按照相关法律法
规的规定参与同业存单的投资，不需召开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时有效的法律
法规和监管机构的规定执行。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围；
3 、本基金业 绩比较基准为“同期七天通知存款利率（税后） ” 。
3.2.3 自基 金合 同 生 效以来 基金每年净 值增长率及 其与同期业 绩比较基准 收益率的比 较 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
13
3.3 过去三年基金 的利润分配 情况
金元顺安金元 宝 A 类
单位：人民币元 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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年度
已按再投资形 式转实
收基金
直接通过应付 赎回款转
出金额
应付利润本
年变动
年度利润分配
合计
备注
2018 年 1,470,736.54 132,932.11 -32,100.96 1,571,567.69 -
2017 年 2,151,632.14 182,517.97 -10,372.43 2,323,777.68 -
2016 年 2,606,805.57 603,337.41 -100,746.67 3,109,396.31 -
合计 6,229,174.25 918,787.49 -143,220.06 7,004,741.68 -
金元顺安金元 宝 B 类
单位：人民币元
年度
已按再投资形 式转实
收基金
直接通过应付 赎回款转
出金额
应付利润本
年变动
年度利润分配
合计
备注
2018 年 260,505,650.38 27,310,295.37 3,514,666.29 291,330,612.04 -
2017 年 156,437,514.18 29,504,752.56 2,351,920.92 188,294,187.66 -
2016 年 71,335,998.22 12,044,460.66 1,046,805.50 84,427,264.38 -
合计 488,279,162.78 68,859,508.59 6,913,392.71 564,052,064.08 -
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及 基金经理情 况
4.1.1 基金 管理 人及其管理 基金的经验
金元比联基金管理有限公司 （以下简称 “金元比联” 、 “公 司” 或 “本基金管理人” ， 系金元顺安 基
金管理有限公司前身） 成立于 2006 年 11 月， 由 金元证券股份有限公司 （以下简称 “金元证券” ）与比
利时联合资产管理公司 （以下简称 “比联资管” ） 共同发起设立的中外合资基金管理有限公司。 公司总
部设在上海陆家嘴，旗下设立北京分公司及子公司——上海金元百利资产管理有限公司。
2012 年 03 月 ， 经中国证监会核准， 比联资管将所持有的金元比联 49% 股权 转让于惠理基金管理 香
港有限公司 （以下简称 “惠理香港” ） ， 公 司更名为金元惠理基金管理有限公司 （以下简称 “金元惠理” ） 。
2012 年 10 月 ， 经中国证监会核准， 公司双方股东按持股比例向公司增资人民币 9,500 万元， 公司
注册资本增加至 24,500 万元。
2016 年 03 月 ， 经中国证监会核准， 惠理香港将所持有的金元惠理 49% 股权 转让于上海泉意金融 信
息服务有限公司（以下简称“ 泉意金融” ） ，公司更名为金元顺安基金管理有限公司（以下简称“ 金元
顺安” ）。
2017 年 11 月 ， 经中国证监会核准， 公司双方股东按持股比例向公司增资人民币 9,500 万元 ，公司
注册资本增加至 34,000 万元。
金元顺安始终坚持以“ 取信于市场、取信于社会” 作为行为准则，遵循“ 诚实信用，勤勉尽责 ，
以专业经营方式管理和运作基金财产和客户资产，在合法、合规的前提下，为基金份额持有人谋求最
大利益，从而使公司稳步、健康发展” 的投资理念。遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会
的规定，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，遵循基金份额持有人利益优先、公平对待其管理的不
同基金财产和客户资产的原则，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。
截止至 2018 年 12 月 31 日， 本基金管理人管理金元顺安宝石动力混合型证券投资基金、 金元顺安
成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安价值增长混合
型证券投资基金、金元顺安消费主题混合型证券投资基金、金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投
资基金、金元顺安新经济主题混合型证券投资基金、金元顺安丰祥债券型证券投资基金、金元顺安金
元宝货币市场基金、金元顺安沣楹债券型证券投资基金、金元顺安金通宝货币市场基金、金元顺安桉金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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盛债券型证券投资基金、金元顺安元启灵活配置混合型证券投资基金 、 金元顺安沣顺定期开放债券型
发起式证券投资基金和金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金共 15 只开放式证券投资基金。
本报告期内， 金元顺安核心动力混合型证券投资基金于 2018 年 08 月 21 日触发合同约定的自动终
止情形，自 2018 年 08 月 22 日起进 入基金财产清算程序；金元顺安桉泰债券型证券投资基金于 2018
年 12 月 05 日触发合同约定的自动终止情形，自 2018 年 12 月 06 日起 进入基金财产清算程序。
4.1.2 基金 经理 （或基金经 理小组）及 基金经理助 理简介
姓名 职务
任本基金的基 金经理（助 理）期限 证券
从业
年限
说明
任职日期 离任日期
苏利华 本基金
基金经
理
2018-01-26 - 6 年 金元顺安金元宝货币市场基金和金元
顺安沣泰定期开放债券型发起式证券
投资基金的基金经理， 上海交通大学应
用统计学硕士。 曾任内蒙古自治区农村
信用社联合社债券交易员。2016 年 8
月加入金元顺安基金管理有限公司。6
年证券、 基金等金融行业从业经历， 具
有基金从业资格。
李杰 本基金
基金经
理
2014-08-01 2018-02-09 11 年 基金经理， 上海交通大学理学硕士。 曾
任国联安基金管理有限公司数量策略
分析员、固定收益高级研究员。2012
年 4 月加入金元顺安基金管理有限公
司。 11 年证 券、 基金等金融行业从业经
历，具有基金从业资格。
注：
1 、 此处的任职日期、 离任日期均指公司做出决定之日， 若该基金经理自基金合同生效日起即任职，
则任职日期为基金合同生效日；
2 、证券从业 的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
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4.2 管理人对报告 期内本基金 运作遵规守 信情况的说 明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《金元顺安金元宝货币市场 基金 基 金 合同》 和 其 他
有关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础
上，为基金持有人谋求最大利益。
本报告期内，基金运作整体合法合规，无损害基金持有人利益的行为。基金的投资范围、投资 比
例及投资组合符合有关法律法规及基金合同的规定。
4.3 管理人对报告 期内公平交 易情况的专 项说明
4.3.1 公平 交易 制度和控制 方法
本基金管理人根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 证券投资基金管理公司管理办法》 和 《 证
券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 ， 制定了 《金元顺安基金管理有限公司公平交易管理制度》 ，
建立了科学完善的制度和流程，从事前、事中、事后等各个业务环节严格控制不同基金之间可能存在
的利益输送，覆盖了全部开放式基金及特定客户资产管理组合；涵盖了境内上市股票、债券的一级市
场申购、二级市场交易等投资管理活动；贯穿了授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等
投资管理活动的各个环节。
在投资环节，本基金管理人建立了科学的投资决策体系，加强交易执行环节的内部控制，并通 过
工作制度、业务流程和技术手段保证公平交易原则的贯彻。同时，通过对投资交易行为的监控、分析
评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督。在交易环节，为确保交易的公平执行，本基金
管理人交易管理实行集中交易，投资组合的投资决策过程和交易执行过程分开，各投资组合的所有证
券买卖活动须通过交易部集中统一完成。在报告分析环节，本基金管理人每季度和每年对公司管理的
不同投资组合的整体收益率差异、 分投资类别 （股票、 债券 ） 的收益率差异、 对连续四个季度期间内、
不同时间窗内 （日内、3 日内、5 日内 ） 同向交易的交易价差进行分析， 根据收益率差异和交易价差的
大小，说明是否符合公平交易的原则，由投资组合经理、督察长、总经理签署后，妥善保存分析报告
备查。
4.3.2 公平 交易 制度的执行 情况
本基金管理人高度重视投资者利益保护。本报告期内，本基金管理人严格遵守公司投资交易业 务金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
18
流程及公平交易制度。公司投资交易行为监控体系由稽核监察部和交易部监督，确保公平交易制度的
执行和实现。
本报告期内， 本基金管理人对旗下开放式基金与其他投资组合之间的收益率差异、 分投资类别 （股
票、债券）的收益率差异进行了分析，未发现旗下投资组合之间存在不公平交易现象。
4.3.3 异常 交易 行为的专项 说明
本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 、 《金元顺安基金管理有限公
司公平交易管理制度》及其他相关法律法规和公司内部规章制度，制定了《金元顺安基金管理有限公
司异常交易监控与报告制度》 ， 涵盖 了所有可投资证券的一级市场申购、 二级市场交易所公开竞价交易、
交易所大宗交易、银行间债券交易以及非公开发行股票申购、以公司名义进行的一级市场债券交易等
可能导致不公平交易和利益输送的异常情况。
本基金管理人采用定量分析和定性分析相结合的方式，建立并严格执行有效的异常交易日常监 控
制度，形成定期交易监控报告，按照报告路线实行及时报告的机制。本报告期内，未发现异常交易行
为。
4.4 管理人对报告 期内基金的 投资策略和 业绩表现的 说明
4.4.1 报告 期内 基金投资策 略和运作分 析
经济基本面，2018 年经 济增速逐步下行，实际 GDP 增速从 6.9%下降至 6.7%，名义 GDP 增速从
11.15%下降 至 9.71% ，制 造业 PMI 指数回落。2018 年消费整体低迷，工业生产趋弱，企业盈利增速下
降，价格指数回落。
政策方面，2018 年宏观 审慎政策和货币政策的“双支柱”架构已经建立，在经济面临内忧外患的
背景下，实施宽松的货币政策配合积极的财政政策。
流动性方面，2018 年， 流动性从上半年的略宽松转为下半年的合理充裕，价格中枢持续下移。央
行通过 MLF 投放和降准释放资金等手段提供增量资金，流动性全年保持宽松。
在报告期，本基金适度拉长久期策略，资产配置以高评级存单以及回购为主，获得良好的收益。
4.4.2 报告 期内 基金的业绩 表现
截至报告期末金元顺安金元宝 A 类基金份额净值为 1.000 元 ；
本报告期内，A 类基金份额净值增长率为 3.7196% ，同期业 绩比较基准收益率为 1.3590% ；
截至报告期末金元顺安金元宝 B 类 基金份额净值为 1.000 元 ； 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
19
本报告期内，B 类基金 份额净值增长率为 3.9687% ，同期业 绩比较基准收益率为 1.3590% 。
4.5 管理人对宏观 经济、证券 市场及行业 走势的简要 展望
经济基本面，2019 年经 济下行压力仍然较大，地产投资增速可能继续下行。消费仍然缺乏支撑。
工业品价格上涨动力趋弱，2019 年 通胀预计保持平稳。
政策方面，为对冲经济下行压力，需要偏宽松的货币政策和积极的财政政策进行逆周期调节。 美
联储加息节奏放缓，海外货币政策收紧对国内的制约正在逐步减弱，货币政策还有一定的空间。财政
政策的着力点在于减税和基建，2019 年赤字率可 能有所扩大。
流动性方面，预计“宽货币、宽信用”的格局将延续，流动性依旧合理充裕。随着中国经济的 企
稳， 流动性边际会有所收紧， 但在中国经济尚未完全实现新一轮扩张前， 流动性将维持合理充裕状态。
本基金将继续维持适中久期、配置高评级资产策略，在防范风险的基础上获得最佳回报。
4.6 管理人内部有 关本基金的 监察稽核工 作 情况
本报告期内，本基金管理人持续将规范运作、防范风险、保护基金份额持有人利益作为工作的 基
点，进一步完善内部控制制度和流程体系，推动各项法规、内控体系和管理制度的落实，保证基金合
同得到严格履行。公司监察稽核部门按照规定的权限和程序，通过实时监控、定期检查、报表揭示、
专项检查、人员询问等方法，独立地开展公司的监察稽核工作，并就在监察稽核过程中发现的问题，
及时提出改进建议并督促业务部门进行整改，同时定期向董事长和公司管理层出具监察稽核报告。
本报告期内，公司重点开展的监察稽核工作包括：
1 、 依据相关法律、 法规和公司实际运作情况， 修订和完善公司各项内部管理制度， 为保障基金份
额持有人的利益，保障公司的规范运作提供制度保障。
2 、 开展对公司各项业务的日常监察稽核工作， 查找各项业务中的风险漏洞， 保证公司各项业务的
合规运作，重点加强了对于各业务环节的专项稽核。
3 、 加强对公司投资、 交易、 研究、 会计估值、 市场营销等各项业务过程中的法律、 合规及投资风
险的防范与控制，在合法合规的基础上，充分保障基金份额持有人的利益。
4 、 开展反洗钱、 反商业贿赂等各项工作， 并通过开展法规培训等形式， 提高员工的合规意识和风
险责任意识。
通过上述工作的开展，在本报告期内本基金运作过程中未发生关联交易、内幕交易，基金运作 整金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
20
体合法合规。在今后的工作中，本基金管理人承诺将一如既往的本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理
和运用基金资产，不断提高内部监察稽核工作的科学性和有效性，努力防范各种风险，为基金份额持
有人谋求最大利益。
4.7 管理人对报告 期内基金估 值程序等事 项的说明
4.7.1 有关 参与 估值流程各 方及人员（ 或小组）的 职责分工
1 、估值工作 小组的职责分工
公司建立估值工作小组对证券估值负责。估值工作小组由分管运营的副总经理、基金事务部、 投
资研究部、 交易部、 监察稽核部等部门总监组成。 每个成员都可以指定一个临时或者长期的授权人员。
估值工作小组职责：
（1 ）制定估 值制度并在必要时修改；
（2 ）确保估 值方法符合现行法规；
（3 ）批准证 券估值的步骤和方法；
（4 ）对异常 情况做出决策。
分管运营的副总经理担任估值工作小组的组长，分管运营的副总经理在基金事务部总监或者其 他
两个估值小组成员的建议下，可以提议召集估值工作小组会议。
估值决策由估值工作小组 2/3 或以上 多数票通过。
2 、基金事务 部的职责分工
基金事务部负责日常证券资产估值。该部门和公司投资部相互独立。在按照本估值制度和相关 法
规估值后，基金事务部定期将证券估值表向估值工作小组报告，至少每月一次。
基金事务部职责：
（1 ）获得独 立、完整的证券价格信息；
（2 ）每日证 券估值；
（3 ）检查价 格波动并进行一般准确性评估；
（4 ）向交易 员或基金经理核实价格异常波动，并在必要时向估值工作小组报告；
（5 ）对每日 证券价格信息和估值结果进行记录；
（6 ）对估值 调整和人工估值进行记录； 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
21
（7 ）向估值 工作小组报送月度估值报告。
基金事务部总监认为必要时，可以提议召开估值工作小组会议。
3 、投资研究 部的职责分工
（1 ）接受监 察稽核部对所投资证券价格异常波动的问询；
（2 ）对停牌 证券、价格异常波动证券、退市证券提出估值建议；
（3 ）评价并 确认基金事务部提供的估值报告；
（4 ）向估值 工作小组报告任何他/ 她认为可能的估值偏差。
4 、交易部的 职责分工
（1 ）对基金 事务部的证券价格信息需求做出即时回应；
（2 ）通知基 金事务部关于证券停牌、价格突发性异常波动、退市等特定信息；
（3 ）评价并 确认基金事务部提供的估值报告。
5 、监察稽核 部的职责分工
（1 ）监督证 券的整个估值过程；
（2 ）确保估 值工作小组制定的估值政策得到遵守；
（3 ）确保公 司的估值制度和方法符合现行法律、法规的要求；
（4 ）评价现 行估值方法是否恰当反应证券公允价值的风险；
（5 ）对于估 值表中价格异常波动的证券向投资部问讯；
（6 ）对于认 为不合适或者不再合适的估值方法提交估值工作小组讨论。
4.7.2 参与 估值 流程各方之 间存在的任 何重大利益 冲突
本公司参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。
4.8 管理人对报告 期内基金利 润分配情况 的说明
根据本基金基金合同“ 基金的收益与分配” 之 “ 收益分配原则” 和相关法律法规的规定，本基 金
收益分配方式为红利再投资，本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投
资人每日计算当日收益并全部分配，每月集中支付。
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
22
4.9 管理人对会计 师事务所出 具非标准审 计报告所涉 相关事项的 说明
本报告期内，会计师事务所未对本基金出具非标准审计报告。
4.10 报告期内管理 人对本基金 持有人数或 基金资产净 值预警情形 的说明
本报告期内，本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净 值
低于五千万元的情形。
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
23
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基 金托管人遵 规守信情况 声明
本报告期内， 本托管人在金元顺安金元宝货币市场基金 （以下称 “本基金” ） 的托 管过程中， 严格
遵守《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议的有关规定，不存在损害基金份
额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了应尽的义务。
5.2 托管人对报告 期内本基金 投资运作遵 规守信、净 值计算、利 润分配等情 况的说明
本报告期内，本托管人根据《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议的 规
定，对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督，对基金资产净值的计算、基金份额申购赎回价格
的计算以及基金费用开支等方面进行了认真地复核，未发现本基金管理人存在损害基金份额持有人利
益的行为。
5.3 托管人对本年 度报告中财 务信息等内 容的真实、 准确和完整 发表意见
本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告（注：财务会计报告中的“金 融
工具风险及管理”部分未在托管人复核范围内） 、投资组合报告等数据真实、准确和完整。
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
24
§6 审计报告
6.1 审计报告基本 信息
财务报表是否经过审计 是
审计意见类型 标准无保留意见
审计报告编号 安永华明（2019 ）审字第 60657709_B09 号
6.2 审计报告的基 本内容
审计报告标题 审计报告
审计报告收件人 金元顺安金元宝货币市场基金全体基金份额持有人
审计意见 我们审计了后附的金元顺安金元宝货币市场基金的财务报
表， 包括 2018 年 12 月 31 日的资产负债表， 2018 年度的利润表、
所有者权益（基金净值）变动表以及相关财务报表附注。
我们认为， 后附的金元顺安金元宝货币市场基金的财务报表
在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制， 公允反映了金元
顺安金元宝货币市场基金 2018 年 12 月 31 日的财务状况以及
2018 年度的 经营成果和净值变动情况。
形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。
审计报告的 “注册会计师对财务报表审计的责任” 部分进一步阐
述了我们在这些准则下的责任。 按照中国注册会计师职业道德守
则， 我们独立于金元顺安金元宝货币市场基金， 并履行了职业道
德方面的其他责任。 我们相信， 我们获取的审计证据是充分、 适
当的，为发表审计意见提供了基础。
强调事项 无
其他事项 无 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
25
其他信息 金元顺安金元宝货币市场基金管理层对其他信息负责。 其他
信息包括年度报告中涵盖的信息， 但不包括财务报表和我们的审
计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息， 我们也不
对其他信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，
在此过程中， 考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中
了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作， 如果我们确定其他信息存在重大错
报， 我们应当报告该事实。 在这方面， 我们无任何事项需要报告。
管理层和治理层对财务报表的责任 管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表， 使其实
现公允反映， 并设计、 执行和维护必要的内部控制， 以使财务报
表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时， 管理层负责评估金元顺安金元宝货币市
场基金的持续经营能力， 披露与持续经营相关的事项 （如适用） ，
并运用持续经营假设， 除非计划进行清算、 终止运营或别无其他
现实的选择。
治理层负责监督金元顺安金元宝货币市场基金的财务报告
过程。
注册会计师对财务报表审计的责任 我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误
导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报
告。 合理保证是高水平的保证， 但并不能保证按照审计准则执行
的审计在某一重大错报存在时总能发现。 错报可能由于舞弊或错
误导致， 如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使
用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判
断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作： 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
26
（1 ）识别和 评估由于 舞 弊或错误 导 致的财务 报 表重大错报
风险， 设计和实施审计程序以应对这些风险， 并获取充分、 适当
的审计证据， 作为发表审计意见的基础。 由于舞弊可能涉及串通、
伪造、 故意遗漏、 虚假陈述或凌驾于内部控制之上， 未能发现由
于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重
大错报的风险。
（2 ） 了解与 审计相关的内部控制， 以设计恰当的审计程序，
但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
（3 ）评价管 理层选用 会 计政策的 恰 当性和作 出 会计估计及
相关披露的合理性。
（4 ） 对管理 层使用持续经营假设的恰当性得出结论。 同时，
根据获取的审计证据， 就可能导致对金元顺安金元宝货币市场基
金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确
定性得出结论。 如果我们得出结论认为存在重大不确定性， 审计
准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的
相关披露； 如果披露不充分， 我们应当发表非无保留意见。 我们
的结论基于截至审计报告日可获得的信息。 然而， 未来的事项或
情况可能导致金元顺安金元宝货币市场基金不能持续经营。
（5 ）评价财 务报表的总体列报、结构和内容（包括披露） ，
并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与治理层就计划的审计范围、 时间安排和重大审计发现
等事项进行沟通， 包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内
部控制缺陷。
会计师事务所的名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册会计师的姓名 徐艳、张亚旎
会计师事务所的地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城安永大楼 16 层
审计报告日期 2019-03-25
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
27
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：金元顺安金元宝货币市场基金
报告截止日：2018 年 12 月 31 日
单位：人民币元
资产 附注号
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
资产：
银行存款 7.4.7.1 12,484,124.90 8,490,649.02
结算备付金
- 839,041.10
存出保证金
- -
交易性金融资产 7.4.7.2 8,464,594,650.96 2,958,595,466.08
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
8,464,594,650.96 2,958,595,466.08
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 7.4.7.3 - -
买入返售金融资产 7.4.7.4 4,458,116,081.65 2,467,730,046.59
应收证券清算款
- -
应收利息 7.4.7.5 55,236,089.29 17,711,115.55
应收股利
- -
应收申购款
28,500.00 25,000.00 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
28
递延所得税资产
- -
其他资产 7.4.7.6 - -
资产总计
12,990,459,446.80 5,453,391,318.34
负债和所有者 权益 附注号
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
负债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 7.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
1,460,648,315.80 99,999,830.00
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
3,255,169.44 1,314,517.65
应付托管费
789,131.97 318,670.96
应付销售服务费
106,788.45 49,338.36
应付交易费用 7.4.7.7 262,569.93 70,140.54
应交税费
235,022.67 -
应付利息
1,441,016.64 31,771.35
应付利润
7,330,098.88 3,847,533.55
递延所得税负债
- -
其他负债 7.4.7.8 79,000.00 154,000.00
负债合计
1,474,147,113.78 105,785,802.41
所有者权益：
实收基金 7.4.7.9 11,516,312,333.02 5,347,605,515.93 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
29
未分配利润 7.4.7.10 - -
所有者权益合计
11,516,312,333.02 5,347,605,515.93
负债和所有者权益总计
12,990,459,446.80 5,453,391,318.34
注：
报告截止日 2018 年 12 月 31 日，基金 份额净值 1.0000 元，基金 份额总额 11,516,312,333.02 份，A
类基金份额参考净值 1.0000 元 ，份 额总额 40,769,963.65 份；B 类基金参考净值 1.0000 元， 份 额总额
11,475,542,369.37 份。
7.2 利润表
会计主体：金元顺安金元宝货币市场基金
本报告期：2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月 31 日
单位：人民币元
项目 附注号
本期
2018 年 01 月 01 日至
2018 年 12 月 31 日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至
2017 年 12 月 31 日
一、收入
347,414,042.54 220,703,340.83
1. 利息收入
346,262,816.21 226,102,370.37
其中：存款利息收入 7.4.7.11 281,019.67 239,048.40
债券利息收入
185,081,355.44 128,552,836.05
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
160,900,441.10 97,310,485.92
其他利息收入
- -
2. 投资收益（ 损失以“- ”填列）
1,102,226.33 -5,399,029.54
其中：股票投资收益 7.4.7.12 - -
基金投资收益
- - 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
30
债券投资收益 7.4.7.13 1,102,226.33 -5,399,029.54
资产支持证券投资收益 7.4.7.13.2 - -
贵金属投资收益 7.4.7.14 - -
衍生工具收益 7.4.7.15 - -
股利收益 7.4.7.16 - -
3. 公允价值变 动收益 （损失以 “-”号填
列）
7.4.7.17 - -
4. 汇兑收益（ 损失以“- ”号填列）
- -
5. 其他收入（ 损失以“- ”号填列） 7.4.7.18 49,000.00 -
减：二、费用
54,511,862.81 30,085,375.49
1. 管理人报酬 7.4.10.2.1 25,927,038.76 15,291,198.64
2. 托管费 7.4.10.2.2 6,285,342.74 3,706,957.25
3. 销售服务费 7.4.10.2.3 889,164.42 609,414.55
4. 交易费用 7.4.7.19 298.00 449.00
5. 利息支出
20,921,864.16 10,184,956.05
其中：卖出回购金融资产支出
20,921,864.16 10,184,956.05
6 ．税金及附 加
181,071.61 -
7. 其他费用 7.4.7.20 307,083.12 292,400.00
三、 利润总 额 （亏损总额 以 “-” 号填列）
292,902,179.73 190,617,965.34
减：所得税费用
- -
四、净利润（ 净亏损以“-”号填列）
292,902,179.73 190,617,965.34
7.3 所有者权益（ 基金净值） 变动表
会计主体：金元顺安金元宝货币市场基金
本报告期：2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月 31 日 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
31
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合 计
一、期初所有者权益（基金净值） 5,347,605,515.93 - 5,347,605,515.93
二、 本期经营活动产生的基金净值变
动数（本期利润）
- 292,902,179.73 292,902,179.73
三、 本期基金份额交易产生的基金净
值变动数 （净值减少以 “- ” 号填列）
6,168,706,817.09 - 6,168,706,817.09
其中：1. 基金 申购款 26,205,647,352.63 - 26,205,647,352.63
2. 基金赎回款 -20,036,940,535.54 - -20,036,940,535.54
四、 本期向基金份额持有人分配利润
产生的基金净值变动（净值减少以
“- ”号填列）
- -292,902,179.73 -292,902,179.73
五、期末所有者权益（基金净值） 11,516,312,333.02 - 11,516,312,333.02
项目
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合 计
一、期初所有者权益（基金净值） 3,912,619,423.06 - 3,912,619,423.06
二、 本期经营活动产生的基金净值变
动数（本期利润）
- 190,617,965.34 190,617,965.34
三、 本期基金份额交易产生的基金净
值变动数 （净值减少以 “- ” 号填列）
1,434,986,092.87 - 1,434,986,092.87
其中：1. 基金 申购款 21,180,395,512.52 - 21,180,395,512.52
2. 基金赎回款 -19,745,409,419.65 - -19,745,409,419.65
四、 本期向基金份额持有人分配利润
产生的基金净值变动（净值减少以
“- ”号填列）
- -190,617,965.34 -190,617,965.34
五、期末所有者权益（基金净值） 5,347,605,515.93 - 5,347,605,515.93 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
32
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报 表由下列负责人签署：
邝晓星
————————————
基金管理人负责人
符刃
————————————
主管会计工作负责人
季泽
————————————
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金 基本 情况
金元顺安金元宝货币市场基金（原名为：金元惠理金元宝货币市场基金，以下简称“本基金” ） ，
系经中国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国证监会” ） 证监许可[2014]377 号文 《 关于核准金元惠理
金元宝货币市场基金募集的批复》的核准，由基金管理人金元惠理基金管理有限公司（系金元顺安基
金管理有限公司前身） 向社会公开募集， 基金合同于 2014 年 08 月 01 日正式生效， 首次设立募集规 模
为 397,663,805.53 份基金 份额。
本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人与注册登记机构均为金元顺安基 金
管理有限公司，基金托管人为宁波银行股份有限公司。
2015 年 02 月 05 日，经金元惠理基金管理有限公司股东金元证券股份有限公司及惠理基金管理香
港有限公司以书面表决的方式达成更名决议。 金元惠理基金管理有限公司于 2015 年 03 月 06 日完成相
关工商变更登记手续， 并且变更公司名称为金元顺安基金管理有限公司， 并于 2015 年 03 月 10 日进行
公告。经本基金管理人与基金托管人协商一致，并报中国证监会备案后，将“ 金元惠理金元宝货币市
场基金”相应更名为“金元顺安金元宝货币市场基金” ，并 于 2015 年 07 月 15 日进 行公告。
本基金根据投资者认（申）购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销 售
服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金目前分设两类基金份额：A 类 基金份额和 B 类基金
份额。其中，A 类基金 份额和 B 类基金份额以 300 万份额为 界限划分，单一持有人持有 300 万 份基金
份额以下的为 A 类份额， 达到或超过 300 万份 的为 B 类份 额。 若 A 类基金份额持有人在单个基金账户
保留的基金份额达到或超过 300 万 份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份
额升级为 B 类基金份额。若 B 类基 金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 300 万 份时，本金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
33
基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份 额降级为 A 类基金份额。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券， 一
年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，期限在
一年以内（含一年）的债券回购，剩余期限在 397 天以内 （含 397 天 ）的债券、中期票据、资产支持
类证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
未来若法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的，本基金可参与同业存单的投资，不需召 开
基金份额持有人大会，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。如法律法规
或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资
范围。
本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后） 。
7.4.2 会计 报表 的 编 制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则——基本准则》以及其后颁布及修订的具体会 计
准则、 应用指南、 解释以及其他相关规定 （以下合称 “企业会计准则” ） 编制， 同 时， 对于在具体 会 计
核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核算业务
指引》 、 中国证监会制定的 《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》 、 《证券
投资基金信息披露管理办法》 、 《证 券投资基金信息披露内容与格式准则》第 2 号《年度报告的内容与
格式》 、 《证 券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计报表附注的编制及披露》 、 《证券投资 基金信
息披露编报规则》 第 5 号 《货币市场基金信息披露特别规定》 、 《 证券投资基金信息披露 XBRL 模板 第 3
号< 年度报告和半年度报告> 》 、其他 中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
7.4.3 遵循 企业 会计准则及 其他有关规 定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求， 真实、 完整地反映了本基金于 2018 年 12 月 31 日的财务 状
况以及 2018 年度的经营成果和净值变动情况。
7.4.4 重要 会计 政策和会计 估计
本基金财务报表所载财务信息依照企业会计准则、 《证券投 资基金会计核算业务指引》 和其他相关
规定所厘定的主要会计政策和会计估计编制。
7.4.4.1 会计年 度
本基金会计年度采用公历年度，即每年自 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
34
7.4.4.2 记账本 位币
本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民币 元
为单位表示。
7.4.4.3 金融资 产和金融负 债的分类
金融工具是指形成本基金的金融资产 （或负债） ， 并形成其他单位的金融负债 （或资产） 或权益工
具的合同。
本基金的金融资产于初始确认时分类为交易性金融资产及贷款和应收款项。本基金持有的交易 性
金融资产主要包括债券投资等。
本基金的金融负债于初始确认时分类为其他金融负债。
7.4.4.4 金融资 产和金融负 债的初始确 认、后续计 量和终止确 认
本基金于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。
本基金的金融资产在初始确认时以公允价值计量。本基金对所持有的债券投资以摊余成本法进 行
后续计量。本会计期间内，本基金持有的债券投资的摊余成本接近其公允价值。
本基金的金融负债于初始确认时以公允价值计量，并以摊余成本进行后续计量。
当收取该金融资产现金流量的合同权利终止，或收取该金融资产现金流量的权利已转移，且符 合
金融资产转移的终止确认条件的，金融资产将终止确认。
当金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，该金融负债或其一部分将终止确认；
本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产； 保
留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产。本基金既没有转移也没有
保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：放弃了对该金融资产控制的，
终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；未放弃对该金融资产控制的，按照其继续涉入所转移
金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。
本基金主要金融工具的成本计价方法具体如下：
1 、债券投资
买入银行间同业市场交易的债券于成交日确认为债券投资。 债券投资按实际支付的全部价款入账，
其中所包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利息，作为应收利息单独核算，不构成债券投资成
本，对于贴息债券，该等利息应作为债券投资成本；卖出银行间同业市场交易的债券于成交日确认债
券投资收益。出售债券的成本按移动加权平均法结转。 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
35
2 、回购协议
本基金持有的回购协议（封闭式回购）以成本列示，按实际利率（当实际利率与合同利率差异 较
小时，也可以使用合同利率）在实际持有期间内逐日计提利息。
7.4.4.5 金融资 产和金融负 债的估值原 则
公允价值是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负 债
所需支付的价格。以公允价值计量或披露的资产和负债，根据对公允价值计量整体而言具有重要意义
的最低层次输入值，确定所属的公允价值层次：第一层次输入值，在计量日能够取得的相同资产或负
债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次输入值，除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接
可观察的输入值；第三层次输入值，相关资产或负债的不可观察输入值。
本基金估值采用摊余成本法，其相当于公允价值。估值对象以买入成本列示，按实际利率并考 虑
其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益或损失。
本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值；
本基金持有的金融工具的估值方法具体如下：
1 、银行存款
本基金持有的银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息；
2 、债券投资
本基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定初始成本，每 日
按摊余成本和实际利率计算确定利息收入；
3 、回购协议
（1 ） 本基金持有的回购协议（封闭式回购） ，以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计
提利息；
（2 ） 本基金持有的买断式回购以协议成本列示， 所产生的利息在实际持有期间内逐日计提。 回购
期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时，若双方都能履约，则按协议
进行交割。若融资业务到期无法履约，则继续持有现金资产；若融券业务到期无法履约，则继续持有
债券资产，实际持有的相关资产按其性质进行估值；
4 、其他
（1 ） 如有确 凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体
情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值； 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
36
（2 ） 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算的基金资产
净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值
日， 采用其他可参考公允价值指标， 对基金持有的估值对象进行重新评估， 即 “影子定价” 。 当基金资
产净值与影子价格产生重大偏离，基金管理人应根据相关法律法规采取相应措施，使基金资产净值更
能公允地反映基金资产价值；
（3 ）如有新 增事项，按国家最新规定估值。
7.4.4.6 金融资 产和金融负 债的抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且该种法定权利现在是可执行的， 同
时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以相互抵
销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示，不予相
互抵销。
7.4.4.7 实收基 金
实收基金为对外发行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金变动分别 于
基金申购确认日及基金赎回确认日确认。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的实收
基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8 收入/ （损失）的确 认和计量
1 、 存款利息收入按存款的本金与适用的实际利率逐日计提的金额入账。 若提前支取定期存款， 按
协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入，并根据提前支取所实际收到的利息收入与账面已确
认的利息收入的差额确认利息损失，列入利息收入减项，存款利息收入以净额列示。另外，根据中国
证监会令第 120 号《货 币市场基金监督管理办法》的规定，如果出现因提前支取而导致的利息损失的
情形，基金管理人应当使用风险准备金予以弥补，风险准备金不足的，应当使用固有资金予以弥补；
2 、 债券利息收入按实际持有期内逐日计提。 附息债券、 贴现券购买时采用实际支付价款 （包含交
易费用）确定初始成本，每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入；
3 、 买入返售金融资产收入， 按买入返售金融资产的摊余成本及实际利率 （当实际利率与合同利率
差异较小时，也可以用合同利率） ， 在回购期内逐日计提；
4 、 债券投资收益/ 损失于卖出债券成交日确认， 并按卖出债券成交金额与其成本、 应收利息及相关
费用的差额入账；
5 、 其他收入 在主要风险和报酬已经转移给对方， 经济利益很可能流入且金额可以可靠计量的时候金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
37
确认。
7.4.4.9 费用的 确认 和计量
1 、 本基金的 管理人报酬、 托管费和销售服务费等在费用涵盖期间按基金合同或相关公告约定的费
率和计算方法逐日确认。
2 、 其他金融 负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算， 实际利率法与直线法差异较小的
则按直线法计算。
7.4.4.10 基金的 收益分配政 策
1 、本基金同 一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2 、本基金收 益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、“ 每日分 配、 每月支付” 。 本基金 根据每日基金收益情况， 以每万份基金已实现收益为基准， 为
投资人每日计算当日收益并全部分配，每月集中支付；投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2
位，小数点后第 3 位按 去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止） ；
4 、 本基金根据每日收益情况， 将当日收益进行分配， 若当日已实现收益大于零时， 为投资人记正
收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不
记收益；
5 、 本基金每日进行收益计算并分配时， 每月累计收益支付方式只采用红利再投资 （即红利转基金
份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在每月累计收益支付时，其累计收
益为正值，则为投资人增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资人基金份额。若投资人
赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除；
6 、 当日申购的基金份额自下一个工作日起， 享有基金的收益分配权益； 当日赎回的基金份额自下
一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7 、法律法规 或监管机构另有规定的从其规定。
在对持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人、登记机构可对基金收益分配原则进行 调
整，不需召开基金份额持有人大会。
7.4.5 会计 政策 和会计估计 变更以及差 错更正的说 明
7.4.5.1 会计政 策变更的说 明
本基金本报告期无会计政策变更。 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
38
7.4.5.2 会计估 计变更的说 明
本基金本报告期无会计估计变更。
7.4.5.3 差错更 正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
7.4.6 税项
7.4.6.1 增 值税
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]36 号文 《关于 全面推开营业税改增值税试点的通知》 的规定，
经国务院批准， 自 2016 年 5 月 1 日 起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点， 金融业纳入试点
范围， 由缴纳营业税改为缴纳增值税。 对证券投资基金 （封闭式证券投资基金， 开放式证券投资基金 ）
管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往
来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]46 号文 《关 于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政
策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券取得的利息
收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70 号文《 关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》
的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金融债券取得
的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《 关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增
值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税
纳税人；
根据财政部、 国家税务总局财税[2017]56 号 文 《关于资管产品增值税有关问题的通知》 的规定， 自
2018 年 1 月 1 日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方
法，按照 3% 的征收率缴纳增值税。对资管产品在 2018 年 1 月 1 日前运 营过程中发生的增值税应税行
为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值税应
纳税额中抵减。
7.4.6.2 城市维 护建设税、 教育费附加 、地方教育 附加
根据《中华人民共和国城市维护建设税暂行条例（2011 年修订） 》 、 《征收教育费附加的暂行规定
（2011 年修 订） 》 及相关地方教育附加的征收规定， 凡缴纳消费税、 增值税、 营业税的单位和个人， 都金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
39
应当依照规定缴纳城市维护建设税、 教育费附加 （除按照相关规定缴纳农村教育事业费附加的单位外）
及地方教育费附加。
7.4.6.3 企业所 得税
根据财政部 、国家税务 总局财税[2004]78 号文《关于证券 投资基金税 收政策的通 知》的规定 ， 自
2004 年 1 月 1 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金
买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，对
证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，
债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
7.4.6.4 个人所 得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《 财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有
关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日 起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得
税。
7.4.7 重要 财务 报表项目的 说明
7.4.7.1 银行存 款
单位：人民币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
活期存款 12,484,124.90 8,490,649.02
定期存款 - -
其中：存款期限 1 个月 以 内 - -
存款期限 1-3 个月 - -
存款期限 3 个月以上 - -
其他存款 - -
合计 12,484,124.90 8,490,649.02
7.4.7.2 交易性 金融资产 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
40
单位：人民币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度 （% ）
债券
交易所市场 - - - -
银行间市场 8,464,594,650.96 8,478,018,000.00 13,423,349.04 0.1166
合计 8,464,594,650.96 8,478,018,000.00 13,423,349.04 0.1166
资产支持证券 - - - -
合计 8,464,594,650.96 8,478,018,000.00 13,423,349.04 0.1166
项目
上年度末
2017 年 12 月 31 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度 （% ）
债券
交易所市场 - - - -
银行间市场 2,958,595,466.08 2,958,821,000.00 225,533.92 0.0042
合计 2,958,595,466.08 2,958,821,000.00 225,533.92 0.0042
资产支持证券 - - - -
合计 2,958,595,466.08 2,958,821,000.00 225,533.92 0.0042
注：
1 、本基金本 报告期末因进行买断式正回购而过户的债券面值为人民币 500,000,000.00 元，摊余成
本为人民币 498,742,657.49 元；
2 、偏离金额= 影子定价- 摊余成本；
3 、偏离度= 偏离金额/ 摊余成本法确定的基金资产净值。
7.4.7.3 衍生金 融资产/ 负债
本基金本报告期末及上年度末均无衍生金融资产/ 负债余额。
7.4.7.4 买入返 售金融资产 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
41
7.4.7.4.1 各项买 入返售金融 资产期末余 额
单位：人民币元
项目
本期末 2018 年 12 月 31 日
账面余额 其中；买断式 逆回购
交易所市场 382,700,000.00 -
银行间市场 4,075,416,081.65 103,443,363.70
合计 4,458,116,081.65 103,443,363.70
项目
上年度末 2017 年 12 月 31 日
账面余额 其中；买断式 逆回购
交易所市场 250,000,000.00 0.00
银行间市场 2,217,730,046.59 0.00
合计 2,467,730,046.59 0.00
7.4.7.4.2 期末买 断式逆回购 交易中取得 的债券
本基金本报告期末因买断式逆回购而过户的 17 农发 02 债券 数量 1,000,000 张， 首次结 算金额人 民
币 103,443,013.70 元，到 期结算金额人民币 103,522,404.11 元 ，首次结算日为 2018 年 12 月 27 日，到
期结算日为 2019 年 1 月 3 日；因买断式正回购而过户的 17 农发 02 债券数 量 1,000,000 张，首次结算
金额人民币 103,443,013.70 元， 到期结 算金额人民币 103,556,402.74 元， 首次 结算日为 2018 年 12 月 27
日，到期结算日为 2019 年 1 月 4 日。
本基金上年度末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
7.4.7.5 应收利 息
单位：人民币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
应收活期存款利息 35,479.65 2,744.01 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
42
应收定期存款利息 - -
应收其他存款利息 - -
应收结算备付金利息 - 178.42
应收债券利息 48,866,243.20 15,026,148.14
应收资产支持证券利息 - -
应收买入返售证券利息 6,334,366.44 2,682,044.98
应收申购款利息 - -
应收黄金合约拆借孳息 - -
其他 - -
合计 55,236,089.29 17,711,115.55
7.4.7.6 其他资 产
本基金本报告期末及上年度末均无其他资产余额。
7.4.7.7 应付交 易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
交易所市场应付交易费用 - -
银行间市场应付交易费用 262,569.93 70,140.54
合计 262,569.93 70,140.54
7.4.7.8 其他负 债
单位：人民币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
43
应付券商交易单元保证金 - -
应付赎回费 - -
预提费用 79,000.00 154,000.00
合计 79,000.00 154,000.00
7.4.7.9 实收基 金
7.4.7.9.1 金元顺 安金元宝 A 类
金额单位：人民币元
项目
（金元顺安金 元宝 A 类）
本期 2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月 31 日
基金份额（份 ） 账面金额
上年度末 42,516,152.72 42,516,152.72
本期申购 203,674,562.38 203,674,562.38
本期赎回（以“- ”号填列） -205,420,751.45 -205,420,751.45
本期末 40,769,963.65 40,769,963.65
7.4.7.9.2 金元顺 安金元宝 B 类
金额单位：人民币元
项目
（金元顺安金 元宝 B 类）
本期 2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月 31 日
基金份额（份 ） 账面金额
上年度末 5,305,089,363.21 5,305,089,363.21
本期申购 26,001,972,790.25 26,001,972,790.25
本期赎回（以“- ”号填列） -19,831,519,784.09 -19,831,519,784.09
本期末 11,475,542,369.37 11,475,542,369.37
注：
申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额； 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
44
7.4.7.10 未分配 利润
7.4.7.10.1 金元 顺 安 金元宝 A 类
单位：人民币元
项目
（ 金元顺安金 元宝 A 类）
已实现部分 未实现部分 未分配利润合 计
上年度末 - - -
本期利润 1,571,567.69 - 1,571,567.69
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -1,571,567.69 - -1,571,567.69
本期末 - - -
7.4.7.10.2 金元 顺 安 金元宝 B 类
单位：人民币元
项目
（金元顺安金 元宝 B 类）
已实现部分 未实现部分 未分配利润合 计
上年度末 - - -
本期利润 291,330,612.04 - 291,330,612.04
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -291,330,612.04 - -291,330,612.04
本期末 - - - 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
45
7.4.7.11 存款利 息收入
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月
31 日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12 月 31
日
活期存款利息收入 268,938.35 203,062.43
定期存款利息收入 - -
其他存款利息收入 1,960.16 -
结算备付金利息收入 10,121.16 35,985.97
其他 - -
合计 281,019.67 239,048.40
7.4.7.12 股票投 资收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无股票投资收益。
7.4.7.13 债券投 资收益
7.4.7.13.1 债券 投资收益——买卖债券 差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12
月 31 日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12
月 31 日
卖出债券 （、 债转股及债券到期兑
付）成交总额
21,146,696,043.70 12,069,548,979.49
减： 卖出债券 （、 债转股及债券到
期兑付）成本总额
21,063,612,031.79 12,047,629,150.66
减：应收利息总额 81,981,785.58 27,318,858.37
买卖债券差价收入 1,102,226.33 -5,399,029.54 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
46
7.4.7.13.2 资产 支持证券投 资收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无资产支持证券投资收益。
7.4.7.14 贵金属 投资收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无贵金属投资收益。
7.4.7.15 衍生工 具收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无衍生工具收益。
7.4.7.16 股利收 益
本基金本报告期及上年度可比期间均无股利收益。
7.4.7.17 公允价 值变动收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无公允价值变动收益。
7.4.7.18 其他收 入
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12
月 31 日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12
月 31 日
基金赎回费收入 - -
其他 49,000.00 -
合计 49,000.00 -
7.4.7.19 交易费 用
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12
月 31 日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12
月 31 日
交易所市场交易费用 - - 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
47
银行间市场交易费用 298.00 449.00
合计 298.00 449.00
7.4.7.20 其他费 用
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12
月 31 日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12
月 31 日
审计费用 70,000.00 65,000.00
信息披露费 190,000.00 190,000.00
账户维护费 36,000.00 36,000.00
其他费用 11,083.12 1,400.00
债券账户维护费 - -
合计 307,083.12 292,400.00
7.4.8 或有 事项 、资产负债 表日后事项 的说明
7.4.8.1 或有事 项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的重大或有事项。
7.4.8.2 资产负 债表日后事 项
截至财务报表批准日，本基金无其他需要披露的资产负债表日后事项。
7.4.9 关联 方关 系
关联方名称 与本基金的关 系
金元顺安基金管理有限公司 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
宁波银行股份有限公司 基金托管人、基金代销机构
金元证券股份有限公司 基金管理人的股东、基金代销机构 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
48
上海泉意金融信息服务有限公司 基金管理人的股东
上海金元百利资产管理有限公司 基金管理人的子公司
注：
以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.10 本报告期 及上年度可 比期间的关 联方交易
7.4.10.1 通过关 联方交易单 元进行的交 易
7.4.10.1.1 股票 交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行的股票交易。
7.4.10.1.2 权证 交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。
7.4.10.1.3 债券 交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券交易。
7.4.10.1.4 债券 回购交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券回购交易。
7.4.10.1.5 应支 付关联方的 佣金
本基金本报告期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。
7.4.10.2 关联方 报酬
7.4.10.2.1 基金 管理费
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12
月 31 日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12
月 31 日
当期发生的基金应支付的管理费 25,927,038.76 15,291,198.64
其中：支付销售机构的客户维护费 575,585.63 304,392.22
注： 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
49
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H=E×0.33%÷ 当年天数，
H 为每日应计提的基金管理费，
E 为前一日的基金资产净值。
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金 管
理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若
遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
7.4.10.2.2 基金 托管费
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年
12 月 31 日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年
12 月 31 日
当期发生的基金应支付的托管费 6,285,342.74 3,706,957.25
注：
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H=E×0.08%÷ 当年天数，
H 为每日应计提的基金托管费，
E 为前一日的基金资产净值。
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金 托
管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个 工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、
公休日等，支付日期顺延。
7.4.10.2.3 销售 服务费
单位：人民币元
获得销售服务 费的各关联
方名称
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月 31 日 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
50
当期发生的基 金应支付的 销售服务费
金元顺安金元 宝 A 类 金元顺安金元 宝 B 类 合计
金元顺安基金管理有限公司 23,018.88 745,400.54 768,419.42
宁波银行股份有限公司 2,778.94 0.00 2,778.94
金元证券股份有限公司 181.34 0.00 181.34
合计 25,979.16 745,400.54 771,379.70
获得销售服务 费的各关联
方名称
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12 月 31 日
当期发生的基 金应支付的 销售服务费
金元顺安金元 宝 A 类 金元顺安金元 宝 B 类 合计
金元顺安基金管理有限公司 13,210.28 445,840.04 459,050.32
宁波银行股份有限公司 2,104.36 558.98 2,663.34
金元证券股份有限公司 340.72 0.00 340.72
合计 15,655.36 446,399.02 462,054.38
注：
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ， 对于由 B 类降级为 A 类的基金份额持有人， 年
销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基 金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务
费率为 0.01% ，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工
作日起享受 B 类基金份 额的费率。本基金 A 类与 B 类基金 份额销售服务费计提的计算方法如下：
H=E× 年销售服务费率/ 当年天数，
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费，
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送 基
金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给
登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
支付日期顺延至最近可支付日支付。 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
51
7.4.10.3 与关联 方进行银行 间同业市场 的债券 （含 回购） 交易
单位：人民币元
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月 31 日
银行间市场交 易的各
关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出
交易金
额
利息收
入
交易金额 利息支出
宁波银行股份有限公
司
270,046,879.45 198,786,143.82 - - - -
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12 月 31 日
银行间市场交 易的
各关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出
交易金
额
利息收
入
交易金额 利息支出
宁波银行股份有限公
司
- 99,860,207.73 - - - -
7.4.10.4 各关联 方投资本基 金的情况
7.4.10.4.1 报告 期内基金管 理人运用固 有资金投资 本基金的情 况
金元顺安金元 宝 A 类
份额单位：份
项目
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018
年 12 月 31 日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017
年 12 月 31 日
基金合同生效日 （2014 年 08 月 01 日） 持有的
基金份额
- -
报告期初持有的基金份额 - - 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
52
报告期间申购/ 买入总份额 - -
报告期间因拆分变动份额 - -
减：报告期间赎回/ 卖出总份额 - -
报告期末持有的基金份额 - -
报告期末持有的基金份额占基金总份额比例 - -
金元顺安金元 宝 B 类
份额单位：份
项目
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018
年 12 月 31 日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017
年 12 月 31 日
基金合同生效日 （2014 年 08 月 01 日） 持有的
基金份额
- -
报告期初持有的基金份额 15,163,773.46 -
报告期间申购/ 买入总份额 18,398,922.37 15,163,773.46
报告期间因拆分变动份额 - -
减：报告期间赎回/ 卖出总份额 19,370,536.83 -
报告期末持有的基金份额 14,192,159.00 15,163,773.46
报告期末持有的基金份额占基金总份额比例 0.12% 0.28%
注：
期间申购/ 买入总份额含红利再投、转换入份额。期间赎回/ 卖出总份额含转换出份额。
7.4.10.4.2 报告 期末除基金 管理人之外 的其他关联 方投资本基 金的情况
份额单位：份
金元顺安金元 宝 B 类
关联方名称 本期末 上年度末 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
53
2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
持有的基金份 额
持有的基金份 额占
基金总份额的 比例
持有的基金份 额
持有的基金份 额占
基金总份额的 比例
上海金元百利资产
管理有限公司
333,254,738.07 2.89% - -
注：
本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末均未投资 A 类基金。
7.4.10.5 由关联 方保管的银 行存款余额 及当期产生 的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月 31
日
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12 月 31
日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
宁波银行股份有限公司 12,484,124.90 268,938.35 8,490,649.02 203,062.43
注：
本基金的证券交易结算资金通过托管银行备付金账户转存于中国证券登记结算有限责任公司，
2018 年度获 得的利息收入为人民币 10,121.16 元（2017 年度： 人民币 35,985.97 元 ）， 2018 年末结算备
付金无余额（2017 年末 ：人民币 839,041.10 元） 。
7.4.10.6 本基金 在承销期内 参与关联方 承销证券的 情况
本期
2018 年 01 月 01 日至 2018 年 12 月 31 日
关联方名称 证券代码 证券名称 发行方式
基金在承销期 内买入
数量 总金额
宁波银行股
份有限公司
111891227 18 宁波银 行 CD013 网下发行 1,000,000 98,780,900.00 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
54
宁波银行股
份有限公司
111891362 18 宁波银 行 CD019 网下发行 1,000,000 98,812,200.00
宁波银行股
份有限公司
111898019 18 宁波银 行 CD096 网下发行 1,000,000 98,880,900.00
宁波银行股
份有限公司
111881802 18 宁波银 行 CD137 网下发行 1,000,000 99,244,500.00
上年度可比期 间
2017 年 01 月 01 日至 2017 年 12 月 31 日
关联方名称 证券代码 证券名称 发行方式
基金在承销期 内买入
数量 总金额
宁波银行股
份有限公司
- - - - -
7.4.11 利润分配 情况——货币市场基金
金元顺安金元宝 A 类
单位：人民币元
已按再投资形 式转实
收基金
直接通过应付 赎回
款转出金额
应付利润本年 变动 本期利润分配 合计 备注
1,470,736.54 132,932.11 -32,100.96 1,571,567.69 -
金元顺安金元 宝 B 类
单位：人民币元
已按再投资形 式转实
收基金
直接通过应付 赎回
款转出金额
应付利润本年 变动 本期利润分配 合计 备注
260,505,650.38 27,310,295.37 3,514,666.29 291,330,612.04 -
7.4.12 期 末（2018 年 12 月 31 日）本基 金持有的流 通受限证券
7.4.12.1 因认购 新发/ 增发证 券而于期末 持有的流通 受限证券 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
55
本基金本报告期末未持有因认购新发/ 增发证券而流通受限的证券。
7.4.12.2 期末持 有的暂时停 牌等流通受 限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限的股票。
7.4.12.3 期末债 券正回购交 易中作为抵 押的债券
7.4.12.3.1 银行 间市场债券 正回购
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
120227 12 国开 27 2019-01-03 99.97 500,000 49,986,172.96
160202 16 国开 02 2019-01-03 100.00 1,000,000 100,003,500.49
160301 16 进出 01 2019-01-03 99.95 300,000 29,984,032.99
180209 18 国开 09 2019-01-09 100.11 1,000,000 100,107,889.13
180404 18 农发 04 2019-01-02 99.99 500,000 49,996,750.74
180407 18 农发 07 2019-01-09 100.12 1,000,000 100,117,958.40
011802406 18 潞安 SCP008 2019-01-03 100.04 1,000,000 100,038,623.62
011802548 18 首钢 SCP014 2019-01-03 100.00 1,000,000 100,003,616.29
111810555 18 兴业银 行 CD555 2019-01-02 99.56 2,000,000 199,125,544.94
111895600 18 温州银 行 CD005 2019-01-09 98.55 500,000 49,273,928.74
合计 - - - 8,800,000 878,638,018.30
注：
截至本报告期末 2018 年 12 月 31 日止 ， 本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购金
融资产款余额 1,460,648,315.80 元， 其中，人民币 247,999,388.00 元于 2019 年 1 月 2 日到期，人民币
757,944,794.52 元于 2019 年 1 月 3 日 到期，人民币 206,204,826.03 元于 2019 年 1 月 4 日 到期，人民币
248,499,307.25 元于 2019 年 1 月 9 日 到期。
7.4.12.3.2 交易 所市场债券 正回购
截至本报告期末 2018 年 12 月 31 日止 ， 本基金无因从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出回金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
56
购金融资产款余额。
7.4.13 金 融工具 风 险 及管理
7.4.13.1 风险管 理政策和组 织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。
本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险， 并设定适当的风险限额及内部控制流程，
通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人将风险管理融入公司各个业务层面的全面控制过程之中，并建立了三道防线：以 各
岗位职责为基础，形成第一道防线；通过相关岗位之间、相关部门之间相互监督制衡，形成第二道防
线；由督察长、风险控制委员会、监察稽核部对公司各机构、各部门、各岗位、各项业务进行监督、
检查、评价，形成的第三道防线。
7.4.13.2 信用风 险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出 现
违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好信用等级
的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金的银行存款均存放于信用良好的银行， 申购交易均通过具有基金销售资格的金融机构进行。
另外，在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，因此违约
风险发生的可能性很小；本基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，以控制相
应的信用风险。
根据本基金的信用风险控制要求，本基金投资的短期融资券的信用评级，不低于以下标准：
1 、国内信用 评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信 用级别；
2 、 根据有关 规定予以豁免信用评级的短期融资券， 其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具备
下列条件之一：
（1 ）国内信 用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长 期信用级别；
（2 ） 国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。 （同一发行人同时具有国
内信用评级和国际信用评级的， 以国内信用级别为准） ； 本基金持有短期融资券期间， 如果其信用等级
下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 20 个 交易日内予以全部减持。
7.4.13.2.1 按短 期信用评级 列示的债券 投资
单位：人民币元 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
57
短期信用评级
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
A-1 370,468,944.32 40,119,035.50
A-1 以下 0.00 -
未评级 2,741,590,600.63 440,169,108.51
合计 3,112,059,544.95 480,288,144.01
注：
未评级债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债和超短期融资券。
7.4.13.2.2 按短 期信用评级 列示的资产 支持证券投 资
本基金本报告期末及上年度末均未持有按短期信用评级列示的资产支持证券投资。
7.4.13.2.3 按短 期信用评级 列示的同业 存单投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
A-1 - -
A-1 以下 - -
未评级 4,712,473,028.03 1,958,315,185.62
合计 4,712,473,028.03 1,958,315,185.62
7.4.13.2.4 按长 期信用评级 列示的债券 投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
AAA 10,145,181.07 150,723,245.79
AAA 以下 0.00 - 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
58
未评级 530,180,719.09 369,268,890.66
合计 540,325,900.16 519,992,136.45
注：
未评级债券包括国债、中央银行票据及政策性金融债。
7.4.13.2.5 按长 期 信用评级 列示的资产 支持证券投 资
本基金本报告期末及上年度末均未持有按长期信用评级列示的资产支持证券投资。
7.4.13.2.6 按长期信用评级 列示的同业 存单投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
AAA 99,736,177.82 -
AAA 以下 - -
未评级 - -
合计 99,736,177.82 -
7.4.13.3 流动性 风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金份 额
持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的
变现困难。
7.4.13.3.1 报告 期内本基金 组合资产的 流动性风险 分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《货币市场基金监督管理
办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资产
的流动性风险进行管理。本基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例、份额持有人集中度、调
整平均剩余期限和平均剩余存续期、压力测试等方式防范流动性风险，并于开放日对本基金的申购赎
回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本基金资产的变现能力与投
资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
59
况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
本基金所持有的大部分证券为剩余期限较短、 信誉良好的同业存单、 短期融资券及政策性金融债，
大部分在银行间同业市场交易，其余亦可在证券交易所上市；本基金所持有的买入返售金融资产期限
在一个月以内，因此，除在附注 7.4.12 中列示的 本基金于期末持有的流通受限证券外，本期末本基金
的其他资产均能及时变现。 此外， 本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，
其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。
本基金管理人每日预测本基金的流动性需求，并同时通过独立的风险管理部门设定流动性比例 要
求，对流动性指标进行持续的监测和分析。
本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
7.4.13.4 市场风 险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而 发
生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1 利率 风险
利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。
本基金主要投资于银行间市场交易的固定收益品种，以摊余成本计价，并通过“影子定价”机 制
使按摊余成本确认的基金资产净值能近似反映基金资产的公允价值，因此本基金的运作仍然存在相应
的利率风险。本基金管理人每日对本基金面临的利率敏感度缺口进行监控。
7.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2018 年 12 月 31
日
1 年 以内 1-5 年 5 年 以上 不计息 合计
资产
银行存款 12,484,124.90 - - - 12,484,124.90
交易性金融资
产
8,464,594,650.96 - - - 8,464,594,650.96
买入返售金融
资产
4,458,116,081.65 - - - 4,458,116,081.65 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
60
应收利息 - - - 55,236,089.29 55,236,089.29
应收申购款 - - - 28,500.00 28,500.00
资产总计 12,935,194,857.51 - - 55,264,589.29 12,990,459,446.80
负债
卖出回购金融
资产款
1,460,648,315.80 - - - 1,460,648,315.80
应付管理人报
酬
- - - 3,255,169.44 3,255,169.44
应付托管费 - - - 789,131.97 789,131.97
应付销售服务
费
- - - 106,788.45 106,788.45
应付交易费用 - - - 262,569.93 262,569.93
应交税费 - - - 235,022.67 235,022.67
应付利息 - - - 1,441,016.64 1,441,016.64
应付利润 - - - 7,330,098.88 7,330,098.88
其他负债 - - - 79,000.00 79,000.00
负债总计 1,460,648,315.80 - - 13,498,797.98 1,474,147,113.78
利率敏感度缺
口
11,474,546,541.71 - - 41,765,791.31 11,516,312,333.02
上年度末 2017
年 12 月 31 日
1 年 以内 1-5 年 5 年 以上 不计息 合计
资产
银行存款 8,490,649.02 - - - 8,490,649.02
结算备付金 839,041.10 - - - 839,041.10
交易性金融资
产
2,958,595,466.08 - - - 2,958,595,466.08
买入返售金融
2,467,730,046.59 - - - 2,467,730,046.59 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
61
资产
应收利息 - - - 17,711,115.55 17,711,115.55
应收申购款 - - - 25,000.00 25,000.00
资产总计 5,435,655,202.79 - - 17,736,115.55 5,453,391,318.34
负债
卖出回购金融
资产款
99,999,830.00 - - - 99,999,830.00
应付管理人报
酬
- - - 1,314,517.65 1,314,517.65
应付托管费 - - - 318,670.96 318,670.96
应付销售服务
费
- - - 49,338.36 49,338.36
应付交易费用 - - - 70,140.54 70,140.54
应付利息 - - - 31,771.35 31,771.35
应付利润 - - - 3,847,533.55 3,847,533.55
其他负债 - - - 154,000.00 154,000.00
负债总计 99,999,830.00 - - 5,785,972.41 105,785,802.41
利率敏感度缺
口
5,335,655,372.79 - - 11,950,143.14 5,347,605,515.93
注：
表中所示为本基金资产及交易形成负债的公允价值，并按照合约规定的重新定价日或到期日孰 早
者进行了分类。
7.4.13.4.1.2 利率风险的敏 感性分析
假设
1 、以中央国 债登记结算有限责任公司公布的 2018 年 12 月 31 日和 2017 年 12 月 31 日各
债券的基点价值（BP 价值）为主要计算依据； 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
62
2 、假设债券 持仓结构保持不变；
3 、银行存款 和结算备付金均以活期存款利率或相对固定的利率计息，假定利率变动仅影
响该类资产的未来收益， 而对其本身的公允价值无重大影响； 买入返售金融资产利息收益
/ 卖出回购金融资产款的利息支出在交易时确定，不受利率变化影响；
分析
相关风险变量的变动
对资产负债表日基金资产净值的影响金额（单位：人民币元）
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
市场利率下降 1 个基点 168,015.90 41,457.85
市场利率上升 1 个基点 -168,001.61 -41,455.90
注：
上表为利率风险的敏感性分析， 反映了在其他变量不变的假设下， 利率发生合理、 可能的变动时，
为交易而持有的债券公允价值的变动将对基金净值产生的影响。
7.4.13.4.2 外汇 风险
本基金所有资产及负债均以人民币计价，因此无外汇风险。
7.4.13.4.3 其他 价格风险
本基金所面临的其他价格风险主要系市场价格风险。市场价格风险是指基金所持金融工具的公 允
价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主
要投资于证券交易所上市或银行间同业市场交易的债券，所面临的最大市场价格风险由所持有的金融
工具的公允价值决定。本基金通过投资组合的分散化降低市场价格风险，并且本基金管理人每日对本
基金所持有的证券价格实施监控。
7.4.13.4.3.1 其他价格风险 敞口
本基金所面临的其他价格风险主要系市场价格风险。市场价格风险是指基金所持金融工具的公 允
价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。 于 2018 年
12 月 31 日， 本基金主要投资于证券交易所和银行间同业市场交易的固定收益品种， 因此无重大市场价
格风险。
7.4.14 有助于理 解和分析会 计报表需要 说明的其他 事项 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
63
7.4.14.1 公允价 值
7.4.14.1.1 不以 公允价值计 量的金融工 具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括银行存款、结算备付金、买入返售金融资产、应 收
款项、卖出回购金融资产款以及其他金融负债，其因剩余期限不长，公允价值与账面价值相若。
7.4.14.1.2 以公 允价值计量 的金融工具
7.4.14.1.2.1 各层次金融工 具公允价值
于 2018 年 12 月 31 日，本基金持有的交易性金融资产中属于第二层次的余额为人民币
8,464,594,650.96 元，无属 于第一层次和第三层次的余额。 （于 2017 年 12 月 31 日，第二层次的余额为
人民币 2,958,595,466.08 元 ，无属于第一层次和第三层次的余额。 ）
7.4.14.1.2.2 公允价值所属 层次间的重 大变动
本基金本期持有的交易性金融资产的公允价值所属层次未发生重大变动。
7.4.14.1.2.3 第三层次公允 价值余额和 本 期 变动金 额
本基金持有的交易性金融资产第三层次公允价值本期未发生变动。
7.4.14.2 承诺事 项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大承诺事项。
7.4.14.3 其他事 项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
7.4.14.4 财务报 表的批准
本财务报表已于 2019 年 3 月 25 日经 本基金的基金管理人批准。
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
64
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产 组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产 的比例 （% ）
1 固定收益投资 8,464,594,650.96 65.16
其中：债券 8,464,594,650.96 65.16
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 4,458,116,081.65 34.32
其中：买断式回购的买入返售金融资产 103,443,363.70 0.80
3 银行存款和结算备付金合计 12,484,124.90 0.10
4 其他各项资产 55,264,589.29 0.43
5 合计 12,990,459,446.80 100.00
8.2 债券回购融资 情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净 值比例（% ）
1 报告期内债券回购融资余额 8.57
其中：买断式回购融资 0.12
序号 项目 金额 占基金资产净 值比例 （% ）
2 报告期末债券回购融资余额 1,460,648,315.80 12.68
其中：买断式回购融资 594,150,575.55 5.16
债券正回购的 资金余额超 过基金资产 净值的 20%的说明 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
65
本基金本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净 值
比例的简单平均值。
8.3 基金投资组合 平均剩余期 限
8.3.1 投资 组合 平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 85
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 25
报告期内投资 组合平均剩 余期限超过 120 天情况 说 明
本基金本报告期及上年度可比期间不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况 。
8.3.2 期末 投资 组合平均剩 余期限分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占 基金资产
净值的比例 （% ）
各期限负债占 基金资产
净值的比例 （% ）
1 30 天以内 40.56 12.68
其中：剩余存续期超过397 天的浮动 利率债 - -
2 30 天（含）—60 天 16.01 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮动 利率债 - -
3 60 天（含）—90 天 19.59 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮动 利率债 - -
4 90 天（含）—120 天 7.11 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮动 利率债 - -
5 120 天（含）—397 天（含 ） 29.05 - 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
66
其中：剩余存续期超过397 天的浮动 利率债 - -
合计 112.32 12.68
8.4 报告期内投资 组合平均剩 余存续期超 过 240 天情 况说明
本基金本报告期不存在投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
8.5 期末按债券品 种分类的债 券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净 值比例 （% ）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 830,447,772.05 7.21
其中：政策性金融债 830,447,772.05 7.21
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 2,811,792,491.99 24.42
6 中期票据 10,145,181.07 0.09
7 同业存单 4,812,209,205.85 41.79
8 其他 - -
9 合计 8,464,594,650.96 73.50
10 剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债券 - -
8.6 期末按摊余成 本占基金资 产净值比例 大小排名的 前十名债券 投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本 占基金资产净 值比例 （% ） 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
67
1 111806216 18 交通银 行 CD216 4,000,000 396,917,765.51 3.45
2 160415 16 农发 15 2,000,000 200,035,150.74 1.74
3 111810555 18 兴业银 行 CD555 2,000,000 199,125,544.94 1.73
4 111815613 18 民生银 行 CD613 2,000,000 198,990,086.22 1.73
5 111810569 18 兴业银 行 CD569 2,000,000 198,990,086.22 1.73
6 111819477 18 恒丰银 行 CD477 2,000,000 198,958,239.71 1.73
7 111815625 18 民生银 行 CD625 2,000,000 198,764,307.05 1.73
8 111809399 18 浦发银 行 CD399 2,000,000 198,764,307.05 1.73
9 111809276 18 浦发银 行 CD276 2,000,000 198,497,791.40 1.72
10 111815496 18 民生银 行 CD496 2,000,000 198,458,882.74 1.72
8.7 “影子定价” 与“摊余成 本法”确定 的基金资产 净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）—0.5% 间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.2286%
报告期内偏离度的最低值 0.0331%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1181%
报告期内负偏 离度的绝对 值达到 0.25% 情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。
报告期内正偏 离度的绝对 值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。
8.8 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排名的 前十名资产 支持证券投 资明细
本基金本报告期末未投资资产支持证券。 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
68
8.9 投资组合报告 附注
8.9.1 基金 计价 方法说明
本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即估值对象以买入成本列示， 按照票面利率或协议利率并考虑其
买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。
8.9.2 本基金投 资的前十名 证券的发行 主体未出现 被监管部门 立案调查， 或在报告编 制日前一 年 内
受到公开谴责 、处罚的情 形。
8.9.3 期末 其他 各项资产构 成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 55,236,089.29
4 应收申购款 28,500.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 55,264,589.29
8.9.4 投资 组合 报告附注的 其他文字描 述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
69
§9 基金份额持有 人信息
9.1 期末基金份额 持有人户数 及持有人结 构
份额单位：份
份额级别
持有人户
数 （户）
户均持有的基 金
份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
金元顺安金元宝 A 类 4,737 8,606.71 12,178,965.49 29.87% 28,590,998.16 70.13%
金元顺安金元宝 B 类 76 150,993,978.54 11,460,703,460.73 99.87% 14,838,908.64 0.13%
合计 4,813 2,392,751.37 11,472,882,426.22 99.62% 43,429,906.80 0.38%
9.2 期末货币市场 基金前十名 份额持有人 情况
序号 持有人类别 持有份额（份 ） 占总份额比例
1 机构 1,033,908,143.20 8.98%
2 机构 798,390,316.08 6.93%
3 机构 706,514,393.44 6.13%
4 机构 573,399,778.56 4.98%
5 机构 510,106,376.81 4.43%
6 机构 500,943,111.79 4.35%
7 机构 500,485,863.71 4.35%
8 机构 372,782,142.89 3.24%
9 机构 372,437,807.91 3.23%
10 机构 336,166,375.89 2.92% 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
70
9.3 期末基金管理 人的从业人 员持有本基 金的情况
项目 份额级别 持有份额总数 （份） 占基金总份额 比例
基金管理人所有从业人员持有
本基金
金元顺安金元宝 A 类 521,863.23 1.28%
金元顺安金元宝 B 类 - -
合计 521,863.23 -
9.4 期末基金管理 人的从业人 员持有本开 放式基金份 额总量区间 情况
项目 份额级别 持有基金份额 总量的数量 区间（万份 ）
本公司高级管理人员、基金投资和研
究部门负责人持有本开放式基金
金元顺安金元宝 A 类 50~100
金元顺安金元宝 B 类 0~10
合计 50~100
本基金基金经理持有本开放式基金
金元顺安金元宝 A 类 0~10
金元顺安金元宝 B 类 0~10
合计 0~10
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
71
§10 开放式基金份 额变动
单位：份
金元顺安金元宝A 类 金元顺安金元宝B 类
基金合同生效日（2014 年 08 月 01 日）基金份额总额 102,015,289.97 295,648,515.56
本报告期期初基金份额总额 42,516,152.72 5,305,089,363.21
本报告期基金总申购份额 203,674,562.38 26,001,972,790.25
减：本报告期基金总赎回份额 205,420,751.45 19,831,519,784.09
本报告期期末基金份额总额 40,769,963.65 11,475,542,369.37
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
72
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有 人大会决议
本报告期内，本基金未举行基金份额持有人大会。
11.2 基金管理人、 基金托管人 的专门基金 托管部门的 重大人事变 动
1 、基金管理 人的重大人事变动
（1 ）本基金 管理人于 2018 年 01 月 27 日公告，増 聘周博洋先生担任金元顺安丰利债券型证券投
资基金的基金经理；
（2 ）本基金 管理人于 2018 年 01 月 27 日公告，増 聘周博洋先生担任金元顺安优质精选灵活配置
混合型证券投资基金的基金经理；
（3 ）本基金 管理人于 2018 年 01 月 27 日公告，増 聘周博洋先生担任金元顺安丰祥债券型证券投
资基金的基金经理；
（4 ）本基金 管理人于 2018 年 01 月 27 日公告，増 聘苏利华先生担任金元顺安金元宝货币市场基
金的基金经理；
（5 ）本基金 管理人于 2018 年 01 月 27 日公告，増 聘周博洋先生担任金元顺安沣楹债券型证券投
资基金的基金经理；
（6 ）本基金 管理人于 2018 年 02 月 10 日公告，李 杰先生不再担任金元顺安丰利债券型证券投资
基金的基金经理；
（7 ）本基金 管理人于 2018 年 02 月 10 日公告，李 杰先生不再担任金元顺安优质精选灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理；
（8 ）本基金 管理人于 2018 年 02 月 10 日公告，李 杰先生不再担任金元顺安丰祥债券型证券投资
基金的基金经理；
（9 ）本基金 管理人于 2018 年 02 月 10 日公告，李 杰先生不再担任金元顺安金元宝货币市场基金
的基金经理；
（10） 本基 金管理人于 2018 年 02 月 10 日公告 ， 李杰先生不再担任金元顺安沣楹债券型证券投资金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
73
基金的基金经理；
（11 ） 本基 金管理人于 2018 年 03 月 27 日公告， 増聘贾丽杰女士担任金元顺安成长动力灵活配置
混合型证券投资基金的基金经理；
（12） 本基 金管理人于 2018 年 03 月 27 日公告 ， 増聘贾丽杰女士担任金元顺安价值增长混合型证
券投资基金的基金经理；
（13） 本基 金管理人于 2018 年 03 月 31 日公告 ， 缪玮彬先生不再担任金元顺安价值增长混合型证
券投资基金的基金经理；
（14） 本基 金管理人于 2018 年 04 月 05 日公告 ， 増聘张博先生担任金元顺安优质精选灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理；
（15） 本基 金管理人于 2018 年 04 月 20 日公告 ， 闵杭先生不再担任金元顺安成长动力灵活配置混
合型证券投资基金的基金经理；
（16）本基 金管理人于 2018 年 04 月 24 日公告 ， 《 金元顺安沣顺定期开放债券型发起式证券投资
基金基金合同》正式生效，周博洋先生担任该基金的基金经理；
（17） 本基 金管理人于 2018 年 05 月 09 日公告 ， 闵杭先生不再担任金元顺安金通宝货币市场基金
的基金经理；
（18）本基 金管理人于 2018 年 05 月 10 日公告 ， 《 金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资
基金基金合同》正式生效，苏利华先生担任该基金的基金经理；
（19） 本基 金管理人于 2018 年 06 月 21 日公告 ， 闵杭先生不再担任金元顺安桉盛债券型证券投资
基金的基金经理；
（20） 本基 金管理人于 2018 年 06 月 21 日公告 ， 闵杭先生不再担任金元顺安桉泰债券型证券投资
基金的基金经理；
（21） 本基 金管理人于 2018 年 07 月 26 日公告 ， 孔祥鹏先生不再担任金元顺安成长动力灵活配置
混合型证券投资基金的基金经理；
（22） 本基 金管理人于 2018 年 08 月 22 日公告 ， 金元顺安核心动力混合型证券投资基金基金合同
终止，并于 2018 年 08 月 22 日进入基 金财产清算程序；
（23） 本基 金管理人于 2018 年 11 月 21 日公告 ， 聘任邝晓星先生代任公司总经理， 张嘉宾先生不
再担任公司总经理；
（24 ） 本基金 管理人于 2018 年 12 月 06 日公告， 金元 顺安桉泰债券型证券投资基金基金合同终止 ，金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
74
并于 2018 年 12 月 06 日进 入 基金财产清算程序；
（24） 本基 金管理人于 2018 年 12 月 20 日公告， 聘任封涌先生担任公司督察长， 凌有法先生不 再
担任公司督察长；
（25）本基 金管理人于 2018 年 12 月 21 日公告， 聘任凌有法先生担任公司副总经理；
2 、基金托管 人专门基金托管部门的重大人事变动
本基金托管人的专门基金托管部门本报告期内未发生重大人事变动。
11.3 涉及基金管理 人、基金财 产、基金托 管业务的诉 讼
本报告期内，未发生涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11.4 基金投资策略 的改变
本报告期内，本基金的投资策略未发生改变。
11.5 为基金进行审 计的会计师 事务所情况
本报告期内，未发生改聘会计师事务所的情况。
11.6 管理人、托管 人及其高级 管理人员受 稽查或处罚 等情况
本报告期内，本基金管理人收到中国证券监督管理委员会上海监管局下发的《关于对金元顺安 基
金管理有限公司采取责令改正措施的决定》 ， 责 令公司进行整改， 并对公司相关责任人员采取监管谈话
措施。公司高度重视，按照法律法规相关要求全面梳理了相关业务流程，针对性的制定、落实整改措
施，并及时向监管部门提交了整改报告。
除上述情况外，本报告期内，本基金的基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有受到稽 查
或处罚。
11.7 基金租用证券 公司交易单 元的有关情 况
11.7.1 基金租用 证券公司交 易单元进行 股票投资及 佣金支付情 况
金额单位：人民币元 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
75
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商 的佣金
备注
成交金额
占当期股
票成交总
额 的 比例
佣金
占当期佣金总
量的比例
国金证券 2 - - - - -
金元证券 2 - - - - -
注：
1 、专用交易 单元的选择标准和程序
根据中国证监会 《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》 （证监 基字<1998>29 号） 和 《关 于完善
证券投资基金交易席位制度有关问题的通知》 （ 证监基金字[2007]48 号） 的有关规定，我公司制定了租
用证券公司专用交易单元的选择标准和程序：
（1 ）选择标 准。
1 ） 公司具有较强的研究实力， 能够出具高质量的各种研究报告。 研究及投资建议质量较高、 报告
出具及时、 能及时地交流和对需求做出反应， 有较广泛的信息网络， 能及时提供准确的信息资讯服务。
2 ）公司资信 状况较好，无重大不良记录。
3 ）公司经营 规范，能满足基金运作的合法、合规需求。
4 ） 能够对持有人提供较高质量的服务。 能够向持有人提供咨询、 查询等服务； 可以向投资人提供
及时、主动的信息以及其它增值服务，无被持有人投诉的记录。
（2 ）选择流 程。
公司投研和市场部门定期对券商服务质量根据选择标准进行量化评比，并根据评比的结果选择 交
易单元。
2 、截至本报 告期末 2018 年 12 月 31 日止，本基金退租国金证券股份有限公司 1 个上海交易单元
和 1 个深圳 交易单元，无新租交易单元。
11.7.2 基金租用 证券公司交 易单元进行 其他证券投 资的情况
金额单位：人民币元
券商名称 债券交易 债券回购交易 权证交易 基金交易 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
76
成交金额
占当期
债券成
交总 额
的比例
成交金额
占当期债
券回购成
交总额的
比例
成交
金额
占当期权
证成交总
额的比例
成交
金额
占当期基
金成交总
额的比例
国金证券 - - - - - - - -
金元证券 - - 84,213,687,000.00 100.00% - - - -
11.8 偏离度绝对值 超过 0.5% 的情况
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。
11.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式
法定披露
日期
1
金元顺安基金管理有限公司关于旗下基金
2017 年年度 资产净值的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-01-01
2
金元顺安金元宝货币市场基金 2017 年第四季
度报告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-01-22
3
金元顺安基金管理有限公司旗下部分开放式
基金参加泰诚财富基金销售 （大连） 有限公司
费率优惠活动的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-01-24
4
金元顺安金元宝货币市场基金基金经理变更
公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-01-27
5
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加济
安财富为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-02-03
6
金元顺安金元宝货币市场基金暂停大额申购
（含转换转入、定期定额投资）公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-02-09
7
金元顺安金元宝货币市场基金基金经理变更
公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-02-10
8
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加苏
宁金融为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-03-08 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
77
9
金元顺安金元宝货币市场基金更新招募说明
书
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-03-17
10
金元顺安金元宝货币市场基金更新招募说明
书摘要
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-03-17
11
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加凤
凰财富为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-03-21
12
金元顺安基金管理有限公司关于修改 “金元顺
安金元宝货币市场基金” 基金合同及托管协议
的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-03-26
13
金元顺安基金管理有限公司旗下部分公开募
集证券投资基金修改法律文件及收取短期赎
回费的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-03-26
14
金元顺安金元宝货币市场基金 2017 年年度报
告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-03-28
15
金元顺安金元宝货币市场基金 2017 年年度报
告摘要
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-03-28
16
金元顺安基金关于参加交通银行手机银行基
金申购及定期定额投资费率优惠活动的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-03-30
17
金元顺安金元宝货币市场基金关于清明节假
期前两个工作日基金暂停申购、 转换转入、 定
期定额投资业务公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-04-03
18
金元顺安金元宝货币市场基金 2018 年第一季
度报告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-04-23
19
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加贵
文基金为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-04-25
20
金元顺安金元宝货币市场基金关于劳动节假
期前两个工作日基金暂停申购、 转换转入、 定
期定额投资业务公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-04-25
21
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加蛋
卷基金为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-05-14
22
金元顺安金元宝货币市场基金关于端午节假
期前一个工作日基金暂停申购、 转换转入、 定
期定额投资业务公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-06-13 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
78
23
金元顺安基金管理有限公司关于调整单日赎
回限额的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-06-23
24
金元顺安金元宝货币市场基金暂停大额申购
（含转换转入、定期定额投资）公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-06-29
25
金元顺安基金管理有限公司关于旗下基金
2018 年半年 度资产净值的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-07-01
26
金元顺安金元宝货币市场基金恢复大额申购
（含转换转入、定期定额申购）公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-07-04
27
金元顺安金元宝货币市场基金暂停大额申购
（含转换转入、定期定额投资）公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-07-05
28
金元顺安金元宝货币市场基金 2018 年第 2 季
度报告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-07-18
29
金元顺安基金管理有限公司旗下基金 2018 年
半年度报告（摘要）
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-08-25
30
金元顺安基金管理有限公司旗下基金 2018 年
半年度报告（正文）
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-08-25
31
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加喜
鹊财富为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-09-14
32
金元顺安金元宝货币市场基金更新招募说明
书[2018 年 2 号]
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-09-14
33
金元顺安金元宝货币市场基金更新招募说明
书摘要[2018 年 2 号]
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-09-14
34
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加金
惠家保代为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-09-21
35
金元顺安金元宝货币市场基金关于国庆节假
期前两个工作日
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-09-26
36
金元顺安金元宝货币市场基金关于国庆节假
期前两个工作日基金恢复申购、 转换转入、 定
期定额投资业务公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-09-27
37
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加兴
业证券为销售机构的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-09-28 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
79
38
金元顺安基金关于参加交通银行手机银行基
金申购及定期定额投资费率优惠活动的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-09-29
39
金元顺安基金管理有限公司旗下基金 2018 年
三季度报告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-10-26
40
金元顺安基金管理有限公司关于暂停金元顺
安金元宝货币市场基金 T+0 赎回服 务的公告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-11-16
41
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加前
海财厚基金为销售机构并参与费率优惠的公
告
《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、
《证券时报》和 www.jysa99.com
2018-11-29
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
80
§12 影响投资者决 策的其他重 要信息
12.1 报告期内单一 投资者持有 基金份额比 例达到或超 过 20% 的 情况
投资
者类
别
报告期内持有 基金份额变 化情况 报告期末持有 基金情况
序号
持有基
金份额
比例达
到或者
超过
20% 的
时间区
间
期初份额 申购份额 赎回份额 持有份额
份额占
比
机构 1
2018 年
01 月 05
日至
2018 年
01 月 28
日、 2018
年 03 月
13 日至
2018 年
05 月 29
日
926,006,078.50 1,109,123,165.15 1,461,729,465.09 573,399,778.56 4.98%
产品特有风险
? 持有份额比例较高的投资者 （ “高比例投资者” ） 大额赎回时易使本基金发生巨额赎回或连续巨额
赎回， 中小投资者可能面临赎回申请需要与高比例投资者按同比例部分延期办理的风险， 赎 回款
项延期获得。
? 基金净值大幅波动的风险
高比例投资者大额赎回时，基金管理人进行基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动；
若高比例投资者赎回的基金份额收取赎回费，相应的赎回费用按约定将部分或全部归入基金资
产，可能对基金资产净值造成较大波动。
? 基金规模较小导致的风险 金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
81
高比例投资者赎回后， 可能导致基金规模较小， 从而使得基金投资及运作管理的难度增加。 本基
金管理人将继续勤勉尽责，执行相关投资策略，力争实现投资目标。
金 元顺安 金元宝 货币市 场 基金 2018 年年度 报告
82
§13 备查文件目录
13.1 备查文件目录
1 、中国证监 会准予金元顺安金元宝货币市场基金基金募集注册的文件；
2 、 《金元顺 安金元宝货币市场基金基金合同》 ；
3 、 《金元顺 安金元宝货币市场基金基金招募说明书》 ；
4 、 《金元顺 安金元宝货币市场基金托管协议》 ；
5 、关于申请 募集注册金元顺安金元宝货币市场基金的法律意见书；
6 、基金管理 人业务资格批件、营业执照；
7 、基金托管 人业务资格批件、营业执照；
8 、中国证监 会要求的其他文件。
13.2 存放地点
金元顺安基金管理有限公司
中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号 花旗集团大厦 3608 室
13.3 查阅方式
投资者可于本基金管理人办公时间至办公地点进行查询，或登录本基金管理人网站
www.jysa99.com 查阅。 投 资者对本报告书存有疑问， 可咨询本基金管理人金元顺安基金管理有限公司，
本公司客服电话 400-666-0666、021-68881898 。
金元顺安基金管理有限公司
二〇一九年三月二十六日
