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华安安 康灵活 配置混 合型证 券投资 基金 
更新的 招募说 明书 
（2019 年第 1 号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：华 安基金管理有限 公司 
基金托管人：中 国工商银行股份 有限公司 
 
二 〇一 九年 三月 重要 提示 
 
华安安康灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称“ 本基金” ） 根 据《 华安安
康保本混合型证券投资基金基金合同》 的约定， 由华安安康保本混合型证券投资
基金第一个保本周期届满后转型而来。 华安安康保本混合型证券投资基金经中国
证券监督管理委员会2016年1月8日证监许可[2016]64号文准予注册，第 一个保本
周期到期后经中国证券监督管理委员会备案， 自2018年8月9日起“ 华安安康保本
混合型证券投资基金” 转型为 “华安安康灵活配置混合型证券投资基金” 。 本基
金基金合同自2018年8月9日正式生效。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会备案， 但中国证监会对华安安康保本混合型证券投资基金的注册以及其
转型为本基金的备案， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。 
证券投资基金 （以下简称“ 基金” ） 是一种长期 投资工具， 其主要功能是分散
投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够
提供固定收益预期的金融工具， 投资者购买基金， 既可能按其持有份额分享基金
投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险， 包括但不限于市场风险、 管理
风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等等。 
本基金为混合型证券投资基金， 其预期收益和风险高于货币市场基金、 债券
型基金，而低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险品种。 
投资者应当认真阅读 《基金合同》 、 《招募说明书》 等基金法律文件， 了解基
金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等
自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应， 并自主做出投资决策， 自行
承担投资风险。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“ 买者自负” 原则 ， 在作出投资决策后，基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/ 申 购 和
赎回基金份额，基金销售机构名单详见本《招募说明书》以及相关公告。 
本招募说明书中涉及与 基金托管人相关的基金 信息已经与基金托管人 复核。
除特别说明外， 本招募说明书所载内容截止日为2019年2月9日， 有关财务数据和
净值表现截止日为2018年12月31日。 
目录 
一、绪言 ......................................................................................................................................... 1 
二、释义 ......................................................................................................................................... 2 
三、基金管理人 ............................................................................................................................. 6 
四、基金托管人 ........................................................................................................................... 17 
五、相关服务机构 ....................................................................................................................... 22 
六、基金的历史沿革 ................................................................................................................... 51 
七、基金的存续 ........................................................................................................................... 52 
八、基金份额的申购、 赎 回与转换 ........................................................................................... 53 
九、基金的投资 ........................................................................................................................... 66 
十、基金的财产 ........................................................................................................................... 82 
十一、基金资产的估值 ............................................................................................................... 83 
十二、基金的收益与分 配 ........................................................................................................... 89 
十三、基金的费用与税 收 ........................................................................................................... 91 
十四、基金的会计与审 计 ........................................................................................................... 94 
十五、基金的信息披露 ............................................................................................................... 95 
十六、风险揭示 ......................................................................................................................... 101 
十七、基金合同的变更 、 终止与基金财产的清 算 .................................................................. 107 
十八、基金合同的内容 摘 要 ..................................................................................................... 109 
十九、基金托管协议的 内 容摘要 ............................................................................................. 110 
二十、对基金投资人的 服 务 ..................................................................................................... 111 
二十一、其他应披露事 项 ......................................................................................................... 113 
二十二、招募说明书存 放 及查阅方式 ..................................................................................... 117 




二十三、备查文件 ..................................................................................................................... 118 
附件一：基金合同内容 摘 要 ..................................................................................................... 119 
附件二：托管协议内容 摘 要 ..................................................................................................... 135 
 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
一、 绪言 
《华安安康灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 （以下简称“ 本 招募说
明书” 或“ 招募说明书” ） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“ 《基
金法》” ） 、 《证券投资 基金销售管理办法》 （以下简称“ 《销售办法 》”）、《 公开募
集 证券 投资基 金运作 管 理办法 》 （以 下简称“《 运作办 法》” ） 、 《证 券 投资基 金信
息披露 管理办 法》 （ 以 下简称“《信息 披露办 法》” ） 、 《公 开募集 开 放式证 券投资
基金流动性风险管理规定》 （以下简称 “ 《流动性风险管理规定》 ” ） 及其他有关规
定以及 《华 安安 康灵 活 配置混 合型 证 券投 资基金 基 金合 同》 （以 下简称“ 基金合
同” ）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金合同取
得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他
有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 
 
 
1 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
二、 释义 
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金 或本基 金：指 华安安康 灵活配 置混合 型证券投 资基金 ，本基 金由华
安安康保本混合型证券投资基金转型而来 
2、基金管理人：指华安基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 
4、招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 华安安 康灵活配 置混合 型证券 投资基
金招募说明书》及其定期的更新 
5、 基金合同或 《基金合同》 ： 指 《华安安康灵活配置混合型证券投资基金基
金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充 
6、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 华安安 康灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
7、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
8、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一 届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并 经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关
于修改< 中华人 民共 和 国港口 法> 等七 部法 律 的决定 》修 改的 《 中华 人民共 和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
9、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《流动性风险管理规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁 布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
2 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
机关对其不时做出的修订 
13、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行保险监督管理委
员会 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
20、 投资人或投资者： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
22、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23、销售机构：指直销机构和代销机构 
24、直销机构：指华安基金管理有限公司 
25、 代销机构： 指符合 《销售办法》 和中国证监会规定的其他条件， 取得基
金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议， 代为办理基金销
售业务的机构 
26、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和交收业务， 具体内 容包括
3 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和交
收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
27、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为华安基金管理有
限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
28、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
29、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理申购、 赎回、 转 换及转托管等业务而引起本基金的基金份额变动及结余情
况的账户 
30、 基金合同生效日： 指《 华安安康灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
生效日，原《华安安康保本混合型证券投资基金基金合同》自同一日终止 
31、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
34、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
35、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) ，n 为自然数 
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
38、 《业 务规则 》 ：指 《 华安基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资人共同遵守 
39、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
40、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
41、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
4 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
43、A 类基金份额：在投资者申购时收取申购费用的基金份额 
44、C 类基金份额： 在 投资者申购时不收取申购费用， 而是从本类别基金资
产中计提销售服务费的基金份额 
45、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
46 、 巨额赎回：指本基 金单个开放日，基金净 赎回申请( 赎回申请份 额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
47、元：指人民币元 
48、基金 收益： 基金合 同项下的 基金收 益即为 基金利润 ，指基 金利息 收入、
投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额； 基金已实现收
益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额 
49、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
款项及其他资产的价值总和 
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
51、 基金份额净值： 指 计算日每类基金份额的基金资产净值除以计算日该类
份额的基金份额总数 
52、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
53、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
54、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 
55、中国 ：指中 华人民 共和国。 就基金 合同而 言，不包 括香港 特别行 政区、
澳门特别行政区和台湾地区 
 
5 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金















































 招募说 明书 
三 、基 金管 理人 
（一）基金管理人概况 
1、名称：华安基金管理有限公司 
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32
层 
3、 办公地址： 中国 （上 海） 自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32
层 
4、法定代表人：朱学华 
5、设立日期：1998 年 6 月 4 日 
6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号 
7、联系电话： （021）38969999 
8、联系人：王艳 
9、客户服务中心电话：40088-50099 
10、网址：www.huaan.com.cn 
 
（二）注册资本和股权结构 
1、注册资本：1.5 亿元人民币 
2、股权结构 
持股单位 持股占总股本比例 
国泰君安证券股份有限公司 20% 
上海上国投资产管理有限公司 20% 
上海锦江国际投资管理有限公司 20% 
上海工业投资（集团）有限公司 20% 
国泰君安投资管理股份有限公司 20% 
 
（三）主要人员情况 
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 
（1）董事会 
6 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
朱学华先生， 本科学历。 历任武警上海警卫局首长处副团职参谋， 上海财政
证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司党委书记、 副董事长、 副总
经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董事长。 现任华安基金管理有
限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 
童威先生， 博士研究生学历。 历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经
理，上 海国际 集团 有限 公司研 究发展 总部 副总 经理（ 主持工 作） ，上 投摩根 基金
管理有限责任公司副总经理， 上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事
会办公室主任， 华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总
经理。 
邱平先 生， 本科学 历， 高级政 工师 职称。 历任 上海红 星轴 承总厂 党委 书记，
上海东风机械 （集团） 公司总裁助理、 副总裁， 上海全光网络科技股份公司总经
理， 上海赛事商务有限公司总经理， 上海东浩工艺品股份有限公司董事长， 上海
国盛集团科教投资有限公司党委副书记、 总裁、 董事， 上海建筑材料 （集团） 总
公司党 委书记 、董 事长 （法定 代表人 ） 、 总裁 。现任 上海工 业投 资（ 集团） 有限
公司党委副书记、执行董事（法定代表人） 、总裁。 
马名驹先生， 工商管理 硕士， 高级会计师。 历任 凤凰股份有限公司副董事长、
总经理， 上海东方上市企业博览中心副总经理， 锦江国际 （集团） 有限公司计划
财务部经理。 现任锦江国际 （集团） 有限公司副总裁兼金融事业部总经理、 上海
锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、 锦江麦德龙现购自运有限公司董事、
华安基金管理有限公司董事、 长江养老保险股份有限公司董事、 上海景域文化传
播有限公司董事、Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财 产保险股份
有限公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。 
董鑑华先生， 大学学历， 高级经济师。 历任上海市审计局基建处科员、 副主
任科员 、处长 助理 、副 处长， 固定资 产投 资审 计处副 处长（ 主持 工作 ） 、处 长，
上海市审计局财政审计处处长， 上海电气 （集 团） 总公司财务总监,上海电气 （集
团） 总公司副总裁、 财务总监。 现任上海电气 （集团） 总公司副总裁,上海海立( 集
团) 股份有限公司董事长，上海临港控股股份有限公司董事。 
聂小刚先生， 经济学博士。 历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助
理业务董事、 企业融资 总部助理业务董事、 总 裁办公室主管、 总裁办 公室副经理 、
7 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
营销管理总部副经理、 董事会秘书处主任助理、 董事会秘书处副主任、 董事会秘
书处主任、 上市办公室主任、 国泰君安创新投资有限公司总裁、 国泰君安证券股
份有限 公司战 略投 资部 总经理 、权益 投资 部总 经理、 战略投 资部 总经 理等职 务。
现任国泰君安证券股份有限公司战略投资及直投业务委员会副总裁、 战略管理部
总经理、 国泰君安证裕投资有限公司董事长、 总经理、 中国证券业协会投资业务
委员会副主任委员。 
独立董事： 
吴伯庆先生， 大学学历， 一级律师， 曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。 历任上海市城市建设局秘书科长、 上海市第一律师事务所副主任、 上
海市金茂律师事务所主任、 上海市律师协会副会长。 现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人。 
夏大慰 先生 ，研究 生学 历，教 授。 现任上 海国 家会计 学院 学术委 员会 主任、
教授、 博士生导师， 中国 工业经济学会副会长， 财政部会计准则委员会咨询专家，
财政部企业内部控制标准委员会委员， 香港中文大学名誉教授， 复旦大学管理学
院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 
（2）监事会 
张志红女士， 经济学博士。 历任中国证监会上海监管局( 原上海证管办) 机构
处副处长、 机构监管处副处长、 机构监管处处长、 机构监管一处处长、 上市公司
监管一处处长等职务， 长城证券有限责任公司党委委员、 纪委书记、 预算管理委
员会委员、 合规总监、 副总经理、 投资决策委员会委员， 国泰君安证券股份有限
公司总裁助理、 业务总监、 投行业务委员会副总裁等职务。 现任国泰君安证券股
份有限公司合规总监，华安基金管理有限公司监事长。 
许诺先生， 硕士。 曾任怡安翰威特咨询业务总监， 麦理根 （McLagan）公 司
中国区 负责人 。现 任华 安基金 管理有 限公 司总 经理助 理兼人 力资 源部 高级总 监，
华安资产管理（香港）有限公司董事。 
诸慧女士， 研究生学历， 经济师。 历任华安基金管理有限公司监察稽核部高
级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理有限 公 司 集 中 交 易 部 高 级 总监。 
（3）高级管理人员 
朱学华 先生 ，本 科学历 ，19 年 证券 、基 金从 业经验 。历 任武警 上海 警卫局
8 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
首长处副团职参谋， 上海财政证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公
司党委书记、 副董事长、 副总经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司
董事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 
童威先 生， 博士 研究生 学历，17 年 证券 、基 金从业 经验 。历任 上海 证券有
限责任公司研究发展中心总经理， 上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理
（主持 工作） ，上 投摩 根基金 管理有 限责 任公 司副总 经理， 上海 国际 集团有 限公
司战略 发展总 部总 经理 兼董事 会办公 室主 任， 华安基 金管理 有限 公司 副总经 理。
现任华安基金管理有限公司总经理。 
薛珍女 士， 硕士 研究生 学历，18 年 证券 、基 金从业 经验 。曾任 华东 政法大
学副教授， 中国证监会上海证管办机构处副处长， 中国证监会上海监管局法制工
作处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 
翁启森 先生 ，硕 士研究 生学历 ，24 年金 融、 证券、 基金 行业从 业经 验。历
任台湾富邦银行资深领组， 台湾 JP 摩根证券投 资经理， 台湾摩根投信基金经理，
台湾中信证券自营部协理， 台湾保德信投信基金经理， 华安基金管理有限公司全
球投资部总监、 基金投资部兼全球投资部高级总监、 公司总经理助理。 现任华安
基金管理有限公司副总经理、首席投资官。 
姚国平 先生 ，硕 士研究 生学历 ，14 年金 融、 基金行 业从 业经验 。历 任香港
恒生银行上海分行交易员， 华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理， 华
安基金管理有限公司上海业务部助理总监、 机构业务总部高级董事总经理、 公司
总经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。 
谷媛媛女士， 硕士研究生学历，19 年金融、 基金行业从业经验。 历任广发银
行客户经理， 京华山一国际 （香港） 有限公司高级经理， 华安基金管理有限公司
市场业务二部大区经理、 产品部高级董事总经理、 公司总经理助理。 现任华安基
金管理有限公司副总经理。 
 2、本基金基金经理 
石雨欣 女士 ，硕 士研究 生，12 年相 关行 业从 业经验 ，曾 任联合 资信 评估有
限公司高级分析师。2008 年 1 月加入华安基 金管理有限公司，任固定收益部信
用分析师。2015 年 7 月起担任华安稳固收益债券型证券投资基金的基金经理。
2015 年 7 月至 2017 年 6 月， 担任华安信用四季红债券型证券投资基金的基金经
9 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
理。2016 年 2 月至 2018 年 8 月， 担任华安安康保本混合型证券投资基金的基金
经理。2018 年 8 月起 ，同时担任本基金的基金经理。2016 年 8 月 起同时担任华
安聚利 18 个月定期开 放债券型证券投资基金的基金经理。2016 年 12 月起，同
时担任华安新恒利灵活配置混合型证券投资基金、 华安新瑞利灵活配置混合型证
券投资基金的基金经理。2017 年 1 月起，同 时担任华安新安平灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理。2018 年 2 月起， 同时担任华安丰利 18 个月定期开放
债券型证券投资基金的基金经理。 
陆奔先生， 硕士研究生，7 年基金行业从业经历。2011 年应届毕业加入华安
基金，历任投资研究部研究员、基金投资部基金经理助理。2018 年 9 月起，担
任本基金的基金经理。2018 年 12 月起， 同时担任华安安进保本混合型发起式证
券投资基金的基金经理。 
历任基金经理： 
郑可成先生，自 2016 年 2 月 1 日起至 2017 年 7 月 31 日止，担任 华安安康
保本混合型证券投资基金的基金经理。 
王嘉先生，自 2016 年 2 月 18 日起 至 2018 年 11 月 12 日止，担任华 安安康
保本混合型证券投资基金的基金经理。 
3、基 金管 理人采 取集 体投资 决策 制度， 公司 投资决 策委 员会成 员的 姓名和
职务如下： 
童威先生，总经理 
翁启森先生，副总经理、首席投资官 
杨明先生，投资研究部高级总监 
许之彦先生，总经理助理、指数与量化投资部高级总监 
贺涛先生，固定收益部总监 
苏圻涵先生，全球投资部副总监 
万建军先生，投资研究部联席总监 
谢振东先生，基金投资部副总监 
崔莹先生，基金投资部助理总监 
上述人员之间不存在近亲属关系。 
4、业务人员的准备情况： 
10 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
截至 2018 年 12 月 31 日，公司目前共有员工 358 人（不含香港公 司），其
中 57%具 有硕 士及以 上 学位，92%以 上具有 三 年证券 业或 五年金 融业 从业经 历，
具有丰富的实际操作经验。 所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关
管理部门的处罚。 公司 业务由投资与研究、 营 销、 后台支持等三个业 务板块组成 。 
 
（四）基金管理人的职责 
根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责： 
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按 照基 金合同 的约 定确定 基金 收益分 配方 案，及 时向 基金份 额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制中期和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、中国证监会规定的其他职责。 
 
（五）基金管理人的承诺 
1、基 金管 理人承 诺建 立健全 内部 控制制 度， 采取有 效措 施，防 止违 反《中
华人民共和国证券法》行为的发生； 
2、基 金管 理人承 诺建 立健全 内部 控制制 度， 采取有 效措 施，防 止违 反《基
金法》及相关法律法规的行为的发生； 
3、基 金管 理人承 诺加 强人员 管理 ，强化 职业 操守， 督促 和约束 员工 遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
11 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（7） 泄露 在任职 期间 知悉的 有关 证券、 基金 的商业 秘密 ，尚未 依法 公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动； 
（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 
基金管理人承诺将以取信于市场、 取信于社会为宗旨， 按照诚实信用、 勤勉
尽责的原则， 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定， 不断更新投
资理念，规范基金运作。 
5、基金经理承诺 
（1） 依照 有关法 律法 规和基 金合 同的规 定， 本着谨 慎的 原则为 基金 份额持
有人谋取最大利益； 
（2） 不利 用职务 之便 为自己 、代 理人、 代表 人、受 雇人 或任何 第三 人谋取
不当利益； 
（3） 不泄 露在任 职期 间知悉 的有 关证券 、基 金的商 业秘 密，尚 未依 法公开
的基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人
从事相关的交易活动。 
 
（六）基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1）健全性原则 
内部控 制包 括公司 各项 业务、 各个 部门或 机构 和全体 人员 ，并涵 盖到 决策、
执行、监督、反馈等各个环节。 
（2）有效性原则 
12 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
通过科学的内部控制手段和方法， 建立合理的内部控制程序， 维护内控制度
的有效执行。 
（3）独立性原则 
公司各机构、 部门和岗 位职责应当保持相对独立， 公司基金资产、 自有 资产、
其他资产的运作应当分离。 
（4）相互制约原则 
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
（5）成本效益原则 
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益， 以合 理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。 
2、内部控制的组织体系 
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、 分工明确的组织结构， 以实现对
公司从决策层到管理层、 操作层的全面监督和控制。 具体而言， 包括以下组成部
分： 
（1） 董事 会：董 事会 对公司 建立 内部控 制系 统和维 持其 有效性 承担 最终责
任。 
（2） 监事 会：监 事会 依照公 司法 和公司 章程 对公司 经营 管理活 动、 董事和
公司管理层的行为行使监督权。 
（3） 督察 长：督 察长 对董事 会直 接负责 。对 公司的 日常 经营管 理活 动进行
合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。 
（4） 合规 与风险 管理 委员会 ：合 规与风 险管 理委员 会是 为加强 公司 在业务
运作过程中的风险控制而成立的非常设机构， 以召开例会形式开展工作， 向公司
总经理负责。 主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、 风险管理报告以及其
他风险控制重大事项。 
（5） 合规 监察稽 核部 ：合规 监察 稽核部 负责 对公司 内部 控制制 度的 执行情
况进行合规性监督检查，对督察长负责。 
（6） 各业务部门： 内部 控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。
各部门的主管在权限范围内， 对其负责的业务进行检查监督和风险控制。 各位员
工根据国家法律法规、 公司规章制度、 道德规范和行为准则、 自己的岗位职责进
13 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
行自律。 
3、内部控制制度概述 
公司内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制度、 部门业务规章等部分组
成。 
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开， 是各项基本
管理制度的纲要和总揽， 内部控制大纲应当明 确内控目标、 内控原则、 控制环境、
内控措施等内容。 
基本管理制度包括风险控制制度、 投资管理制度、 基金会计制度、 信息披露
制度、 监察稽 核制 度、 信息技 术管理 制度 、公 司财务 制度、 资料 档案 管理制 度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 
部门业务规章是在基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、 岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。 
4、基金管理人内部控制五要素 
内部控制的基本要素包括： 控制环境、 风险评 估、 控制活动、 信息沟 通、 内
部监控。 
（1）控制环境 
控制环境构成公司内部控制的基础， 包括公司治理结构体系和内部控制体系。
公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、 内部控制的组织体系、 内
部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。 
公司自成立以来， 通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制
意识， 致力于从公司文 化、 组织结构、 管理制度 等方面营造良好的控制环境氛围，
使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各个业务环节。 逐步完善了公司治
理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。 
（2）风险评估 
公司通过对组织结构、 业务流程、 经营运作活动进行分析、 测试检查， 发现
风险， 将风险进行分类、 按重要性排序， 找出风险分布点， 分析其发生的可能性
及对目标的影响程度， 评估目前的控制程度和风险高低， 找出引致风险产生的原
因， 采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。 在风险评估后， 确定
应进一步采取的对应措施， 对内部控制制度、 规 则、 公司政策等进行修 订和完善，
14 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
并监督各个环节的改进实施。 
（3）控制活动 
公司的一系列规章制度、 业务规则在制定、 修订的过程中， 也得到了一贯的
实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。 
①组织结构控制 
公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工， 及部门间相互合作与制衡
的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场营销等业务部门有明确的授权分工， 各
部门的操作相互独立、 相互牵制并且有独立的报告系统， 形成权责分明、 严格有
效的三道监控防线： 
以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线： 各部门内部工作岗位合理分
工、 职责明确， 对不相容的职务、 岗位分离设置， 使不同的岗位之间形成一种相
互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。 
各相关部门、 相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线： 公司在相关部门、
相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、 重要业务处理表单传递及信息沟通制
度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 
以合规监察稽核部对各部门、 各岗位、 各项业 务全面实施监督反馈的第三道
监控防线。 
②操作控制 
公司制定了一系列的基本管理制度， 如风险控制制度、 投资管理制度、 基金
会计制 度、公 司财 务制 度、信 息披露 制度 、监 察稽核 制度、 信息 技术 管理制 度、
资料档案管理制度、 业绩评估考核制度和紧急应变制度等， 控制日常运作和经营
中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。 
③会计控制 
公司确保基金资产与公司自有资产完全分开， 分账管理， 独立核算； 公司会
计核算与基金会计核算在业务规范、 人员岗位和办公区域上严格分开。 公司对所
管理的不同基金分别设立账户， 分账管理， 以 确保每只基金和基金资产的完整独
立。 
基本的会计控制措施主要包括： 复核、 对账制 度； 凭证、 资料管理制 度； 会
计账务 的组织 和处 理制 度。运 用会计 核算 与账 务系统 ，准确 计算 基金 资产净 值，
15 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
采取科学、 明确的资产估值方法和估值程序， 公允地反映基金在估值时点的价值。 
（4）信息沟通 
为了及 时实 现信息 的沟 通，有 效地 达成自 下而 上的报 告和 自上而 下的 反馈，
公司采取以下措施： 
建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信息交流
渠道， 保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息， 保证信
息及时送达适当的人员进行处理。 
制定了管理和业务报告制度， 包括定期报告和不定期报告制度。 按既定的报
告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。 
（5）内部监控 
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程， 对控制环
境、控制活动等进行持续的检验和完善。 
监察稽核人员负责日常监督工作， 促使公司员工积极参与和遵循内部控制制
度，保证制度的有效实施。 
公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检
查。 检验其是否符合设计要求， 并及时地充实和完善， 反映政策法规、 市场环境、
组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。 
5、基金管理人内部控制制度声明 
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、 准确， 并承诺公 司将根
据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。 
 
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招募说 明 书 
四 、基 金托 管人 
（一）基金托管人基本情况



名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
法定代表人：易会满 
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 
联系电话：010-66105799 
联系人：郭明 
（二）主要人员情况 
截至 2018 年 6 月， 中国工商银行资产托管部共有员工 212 人， 平均年龄 33
岁，95% 以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或高
级技术职称。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首 家提供
托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履
行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安
全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银
行中最丰 富、最 成熟的 产品线。 拥有包 括证券 投资基金 、信托 资产、 保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投
资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信
贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类
齐全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可
以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 6 月，中国工商 银行共托管
证券投资基金 874 只 。自 2003 年以来， 本行连续十五年获得香港 《亚洲货币》 、
英国《全 球托管人 》 、 香港《财 资》 、美 国《 环球金融 》 、内地 《证 券时报》 、 《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 61 项最佳托管银行大奖；是获得奖项
17 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。 
（四）基金托管人的内部控制制度 
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产
托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是与资产托管部 “一手抓业务拓展， 一
手抓内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精心
培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017
共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅， 获得
无保留意见的控制及有效性报告。 充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管
理、内部控制方面的健 全性和有效性的全面认 可, 也证明中国工商银 行托管服务
的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，
ISAE3402 审阅已经成 为年度化、常规化的内控工作手段。 
1、内部风险控制目标 
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法
经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监
控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2、内部风险控制组织结构 
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（ 内控合 规部、 内部审计 局） 、 资产托 管部内设 风险控 制处及 资产托管部
各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对各业务
部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管 部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下， 依照有关
法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1） 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
18 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（2）完 整性原 则。托 管业务的 各项经 营管理 活动都必 须有相 应的规 范程序
和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的
部门、岗位和人员。 
（3）及 时性原 则。托 管业务经 营活动 必须在 发生时能 准确及 时地记 录；按
照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规
章制度。 
（4）审 慎性原 则。各 项业务经 营活动 必须防 范风险， 审慎经 营，保 证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。 
（5）有 效性原 则。内 控制度应 根据国 家政策 、法律及 经营管 理的需 要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（6）独 立性原 则。设 立专门履 行托管 人职责 的管理部 门；直 接操作 人员和
控制人员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。 
4、内部风险控制措施实施 
（1）严 格的隔 离制度 。资产托 管业务 与传统 业务实行 严格分 离，建 立了明
确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系
列规章制 度，并 采取了 良好的防 火墙隔 离制度 ，能够确 保资产 独立、 环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 
（2）高 层检查 。主管 行领导与 部门高 级管理 层作为工 行托管 业务政 策和策
略的制定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展， 并根据检查情况提出内部控制措施，
督促职能管理部门改进。 
（3）人 事控制 。资产 托管部严 格落实 岗位责 任制，建 立“自 控防线 ” 、 “互
控防线” 、 “监控防线” 三道控制防线， 健全绩效考核和激励机制， 树立 “以人为
本” 的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。 并
通过进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险防范
与控制理念。 
（4）经 营控制 。资产 托管部通 过制定 计划、 编制预算 等方法 开展各 种业务
19 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效
益最大化目的。 
（5）内 部风险 管理。 资产托管 部通过 稽核监 察、风险 评估等 方式加 强内部
风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6）数 据安全 控制。 我们通过 业务操 作区相 对独立、 数据和 传真加 密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7）应 急准备 与响应 。资产托 管业务 建立专 门的灾难 恢复中 心，制 定了基
于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演
练。 为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订
时间演练 发展到 现在的 “随机演 练” 。 从演练 结果看， 资产托 管部完 全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 
5、资产托管部内部风险控制情况 
（1）资 产托管 部内部 设置专职 稽核监 察部门 ，配备专 职稽核 监察人 员，在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资
产托管业务健康、稳定地发展。 
（2）完 善组织 结构， 实施全员 风险管 理。完 善的风险 管理体 系需要 从上至
下每个员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产
托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（3）建 立健全 规章制 度。资产 托管部 十分重 视内控制 度的建 设，一 贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多
年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业
务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
（4） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随
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招募说 明 书 
着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。 
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基 金法》 、基金 合同、托 管协议 和有关 基金法规 的规定 ，基金 托管人
对基金的投资范围和投资对象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金参与
银行间债券市场、 基金资产净值的计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基
金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查， 其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。 
基金托管 人发现 基金管 理人违反 《基金 法》 、 基金合同 、基金 托管协 议或有
关基金法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金
管理人收到通知后应及时核对， 并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限
期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国
证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
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招募说 明 书 
五、 相关 服务 机构 
（一）基金份额发售机构 
1、直销机构 
（1）华安基金管理有限公司上海业务部 
地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32 层 
电话： （021）38969973 
传真： （021）58406138 
联系人：姚佳岑 
（2）华安基金管理有限公司北京分公司 
地址：北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室 
电话： （010）57635999 
传真： （010）66214061 
联系人：刘雯 
（3）华安基金管理有限公司广州分公司 
地址：广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元 
电话： （020）38082891 
传真： （020）38082079 
联系人：林承壮 
（4）华安基金管理有限公司西安分公司 
地址：陕西省西安市高新区唐延路 35 号旺座现代城 H 座 2503 
电话： （029）87651812 
传真： （029）87651820 
联系人：赵安平 
（5）华安基金管理有限公司成都分公司 
地址：成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L 
电话： （028）85268583 
传真： （028）85268827 
联系人：张晓帆 
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招募说 明 书 
（6）华安基金管理有限公司沈阳分公司 
地址：沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室 
电话： （024）22522733 
传真： （024）22521633 
联系人：杨贺 
（7）华安基金管理有限公司电子交易平台 
华安电子交易网站：www.huaan.com.cn 
智能手机 APP 平台：iPhone 交易客户端、Android 交易客户端 
华安电子交易热线：40088-50099 
传真电话： （021）33626962 
联系人：谢伯恩 
2、代销机构 
（1）中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人：易会满 
客户服务电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
（2）招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 
法定代表人：李建红 
客户服务电话：95555 
网址：www.cmbchina.com 
（3）交通银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 
法定代表人：彭纯 
客户服务电话：95559 
网址：www.bankcomm.com 
23 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
（4）中国邮政储蓄银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 
法定代表人：李国华 
客户服务电话：95580 
网址：www.psbc.com 
（5）兴业银行股份有限公司 
注册地址：福建省福州市湖东路 154 号中山大厦 
法定代表人：高建平 
客户服务电话：95561 
网址：www.cib.com.cn 
（6）平安银行股份有限公司 
注册地址：中国深圳市深南中路 5047 号 
法定代表人：谢永林 
客户服务电话：95511 
网址：bank.pingan.com 
（7）上海银行股份有限公司 
注册地址：上海市银城中路 168 号 
办公地址：上海市银城中路 168 号 
法定代表人：金煜 
客户服务电话： （021）95594 
网址：www.bankofshanghai.com 
（8）东亚银行（中国）有限公司 
注册地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 29 楼 
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 29 楼 
法定代表人：李国宝 
电话：95382 
网址: www.hkbea.com.cn 
（9）宁波银行股份有限公司 
地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号 
24 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
法定代表人：陆华裕 
客户服务电话：95574 
网址：www.nbcb.com.cn 
（10）哈尔滨银行股份有限公司 
注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 
法定代表人：郭志文 
客户服务电话：4006096358 / 95537 
网址：www.hrbcb.com.cn 
（11 ）上海陆金所基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 
法定代表人：胡学勤 
客服电话：400-866-6618 
网址： www.lu.com 
（12）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906 室 
法定代表人：杨文斌 
电话：400-700-9665



传真：021-68596916 
网址: www.ehowbuy.com



（13）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室 
办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼 
法定代表人：其实 
电话：4001818188



网址: www.1234567.com.cn



（14）上海农村商业银行股份有限公司 
注册地址：中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 
法定代表人：李秀仑 
25 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
客户服务电话： （021）962999 
网址：www.srcb.com



（15）中国建设银行股份有限公司（仅代销华安安康灵活配置混合 A 类） 
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
法定代表人：田国立 
客户服务电话：95533 
网址：www.ccb.com 
(16) 中国民生银行股份 有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 
法定代表人：洪崎 
客户服务电话：95568 
网址：www.cmbc.com.cn 
（17）申万宏源证券有限公司 
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 
法定代表人：李梅 
客服电话：021-96250500



网址: www.swhysc.com



(18) 安信证券股份有限 公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层 
法定代表人：王连志 
客户服务电话：4008001001



网址：www.essence.com.cn



(19) 海通证券股份有限 公司 
注册地址：上海市广东路 689 号 
办公地址：上海市广东路 689 号 
法定代表人：周杰 
26 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
客户服务电话:95553、4008888001



网址：www.htsec.com



(20) 上海证券有限责任 公司 
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 
法定代表人：李俊杰 
客户服务电话：4008918918



网址：www.shzq.com



(21) 华安证券股份有限 公司 
注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 
办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 
法定代表人：章宏韬 
客户服务电话：95318



网址：www.hazq.com



(22) 国都证券股份有限 公司 
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 
客户服务电话：400-818-8118



网址：www.guodu.com



(23) 国信证券股份有限 公司 
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层 
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层 
法定代表人：何如 
客户服务电话：95536



网址：www.guosen.com.cn



(24) 万联证券有限责任 公司 
注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 层 
办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 层 
法定代表人：张建军 
客户服务电话：400-8888-133



27 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
网址：www.wlzq.com.cn 
(25) 中信建投证券股份 有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 
法定代表人：王常青 
客户服务电话： 95587



网址：www.csc108.com



(26) 国泰君安证券股份 有限公司 
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 
法定代表人：杨德红 
客户服务电话：95521 
网址：www.gtja.com



(27) 长城证券股份有限 公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层 
办公地址：深深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层 
法定代表人：丁益 
客户服务电话：400-6666-888



公司网站：www.cgws.com



(28) 信达证券股份有限 公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
办公地址：北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
法定代表人：张志刚 
客户服务电话：400-800-8899



网址：www.cindasc.com



(29) 新时代证券股份有 限公司 
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501



办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层 
法定代表人：叶顺德 
客户服务电话：400-698-9898



28 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
网址：www.xsdzq.cn



(30) 联讯证券股份有限 公司 
注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视 新闻中心
西面一层大堂和三、四层 
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视 新闻中心
西面一层大堂和三、四层 
法定代表人：徐刚 
客服电话：0752-95564



网址：http://www.lxsec.com



(31) 中泰证券股份有限 公司 
注册地址：山东省济南市经七路 86 号 
办公地址：山东省济南市经七路 86 号 
法定代表人：李玮 
客户服务电话：95538



网址： http://www.zts.com.cn/ 
(32) 中国国际金融股份 有限公司 
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 
办公地址： 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层、26 层、27 层及 28 
层 
法定代表人：丁学东 
客户服务电话： （010）65051166



网址：www.cicc.com.cn



(33) 第一创业证券股份 有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 
法定代表人：刘学民 
客户服务电话： 95358



网址：www.firstcapital.com.cn



(34) 长江证券股份有限 公司 
注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号 
29 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号 
法定代表人：尤习贵 
客户服务电话： 95579



网址：www.cjsc.com.cn



(35) 天风证券股份有限 公司 
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼 
办公地址：武汉市武昌区中南路 99 号武汉保利广场 A 座 37 楼 
法定代表人：余磊 
客户服务电话： 028-86712334



网址：www.tfzq.com 
(36) 东海证券股份有限 公司 
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 
办公地址：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 
法定代表人：赵俊 
客户服务电话： 95531



网址：www.longone.com.cn



(37) 太平洋证券股份有 限公司 
注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼 
办公地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼 
法定代表人：李长伟 
客服电话： 95397 
网址：http://www.tpyzq.com



(38) 中信证券（山东） 有限责任公司 
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001



办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东楼 2 层 
法定代表人：姜晓林 
客户服务电话：95548



网址：www.zxwt.com.cn 
(39) 中信证券股份有限 公司 
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 
30 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 
法定代表人：张佑君 
客户服务电话：0755-23835888 
网址：www.cs.ecitic.com 
(40) 光大证券股份有限 公司 
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人：周健男 
客户服务电话：95525、4008888788 
网站：www.ebscn.com



（41）兴业证券股份有限公司 
注册地址：福州市湖东路 268 号证券大厦 
办公地址：福州市湖东路 268 号证券大厦； 
上海市浦东新区长柳路 36 号丁香国际东塔 21 楼 
法定代表人：杨华辉 
客户服务电话：95562 
网址：www.xyzq.com.cn



(42) 中国银河证券股份 有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 
法定代表人：陈共炎 
客户服务电话： 95551/4008-888-888



网址：www.chinastock.com.cn



（43）宏信证券有限责任公司 
法定代表人：吴玉明 
注册地址：四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼 
办公地址：四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼 
客户服务电话：4008-366-366 
网址：http://www.hxzq.cn 
(44) 华龙证券股份有限公司 
31 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼 
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼 
法定代表人：李晓安 
客户服务电话： 0931-4890619 
网址：www.hlzq.com 
（45）渤海银行股份有限公司 
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号 
法定代表人：李伏安 
客户服务电话：400-888-8811 
网址：www.cbhb.com.cn 
（46）东莞银行股份有限公司 
注册地址：东莞市城区运河东一路 193 号 
法定代表人：廖玉林 
客户服务电话：96228、4001196228 
网址：www.dongguanbank.cn 
（47）广州证券股份有限公司 
注册地址： 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 
办公地址： 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 
法定代表人：胡伏云



客户服务电话：95396 
网址：www.gzs.com.cn 
（48）中国光大银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 
法定代表人：唐双宁 
客户服务电话：95595 
网址：www.cebbank.com 
（49）中国银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 
办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 1 号 
32 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
法定代表人：陈四清 
客户服务电话：95566 
网址：www.boc.cn 
（50）广发银行股份有限公司 
注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 
法定代表人：杨明生 
客户服务电话：4008308003 
网址：www.cgbchina.com.cn 
（51）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼 
法定代表人：陈柏青 
电话：4000-766-123



网址: www.fund123.cn 
（52）上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 
法定代表人：李兴春 
业务联系人：陈洁 
联系电话：189017 80806 
办公电话：021-60195121 
客户服务电话: 4000676266



网址: www.leadfund.com.cn 
（53）北京加和基金销售有限公司 
注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层 
办公地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层 
法定代表人：徐福星 
客户服务电话：400-600-0030 
公司网址：www.bzfunds.com 
（54）北京格上富信投资顾问有限公司 
33 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 
法定代表人：李悦章 
客户服务电话：010-82350618 
公司网址：www.igesafe.com



（55）珠海盈米基金销售有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼 
法定代表人：肖雯 
联系电话：020-89629021



客户服务电话: 020-89629066 
网站：www.yingmi.cn



（56）平安证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 
办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 
法定代表人：刘世安 
电话：4008866338 
客户服务电话：95511-8 
网址：stock.pingan.com 
（57）东莞农村商业银行股份有限公司 
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 
法定代表人：何沛良 
客户服务电话： 0769-961122 
网址: www.drcbank.com



（58）北京晟视天下投资管理有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层 
法定代表人：蒋煜 
客户服务电话:4008188866



34 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
公司网站: www.shengshiview.com 
（59）奕丰基金销售有限公司 
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入驻 深圳市
前海商务秘书有限公司） 
办公地址： 深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307 
室 
法定代表人：TAN YIK KUAN 
联系人：叶健 
客户服务电话：400-684-0500 
公司网站：www.ifastps.com.cn 
（60）北京广源达信基金销售有限公司 
注册地址：北京是西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室 
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层 
法定代表人：齐剑辉 
客户服务电话 4006236060 
公司网站: www:niuniufund.com 
（61）深圳市金斧子基金销售有限公司 
注册地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋
3 单元 11 层 
办公地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋
3 单元 7 层 
法定代表人：赖任军 
联系人：刘昕霞 
客户服务电话：400-930-0660 
公司网址：www.jfzinv.com



（62）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻 深圳市
前海商务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A 
法定代表人：高峰 
35 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
客户服务电话：400-804-8688


 
公司网址：www.keynesasset.com 
（63）苏州银行股份有限公司 
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号 
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号 
法定代表人：王兰凤



客服电话：96067 



网站：www.suzhoubank.com



（64）北京蛋卷基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 






办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 
住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507



法定代表人：钟斐斐 
客户服务电话：4000618518 
传真：010-61840699 
网站：https://danjuanapp.com/ 
（65）上海基煜基金销售有限公司 
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上海泰
和经济发展区） 
法定代表人：王翔 
联系电话：021-65370077



公司网站：www.jiyufund.com.cn/



客户服务电话：400-820-5369



（66）上海大智慧基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 
法定代表人：申健 
注册资本：人民币 12000.0000 万元整 
成立日期：1997 年 8 月 5 日 
营业期限：1998 年 3 月 17 日至 2028 年 3 月 17 日 
客服电话：021-20292031 
36 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
网址：https://www.wg.com.cn/ 
（67）北京创金启富投资管理有限公司 
注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A 
办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A 
法定代表人：梁蓉 
联系电话：010-66154828 
传真号码：010-88067526 
客户服务电话：400-6262-818 
公司网址：www.5irich.com 
（68）北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108
号 
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 
法定代表人：王伟刚 
客户服务电话：400-619-9059 
公司网址：www.hcjijin.com 
（69）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 
地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 
法定代表人：彭运年 
客户服务电话:4008909998



网址:www.jnlc.com 
（70）江苏昆山农村商业银行股份有限公司 
注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 
办公地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 
法定代表人：张哲清 
联系电话： （0512）57379810 
传真号码： （0512）57376090 
客户服务电话:0512-96079 
公司网站:www.ksrcb.com 
37 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
（71）北京新浪仓石基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区北四环西路 58 号 906 室 
办公地址：北京市海淀区海淀北二街 10 号泰鹏大厦 12 层 
法定代表人：张琪 
客户服务电话：010-62675369 
公司网址：www.xincai.com



（72）嘉兴银行股份有限公司 
注册地址：嘉兴市建国南路 409 号 
办公地址：嘉兴市建国南路 409 号 
法定代表人：夏林生 
客户服务电话：0573-96528 



网址： www.bojx.com



（73）南京苏宁基金销售有限公司 
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 
法定代表人：钱燕飞 
客户服务电话：95177 
公司网址：www.snjijin.com 
（74）上海万得基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 
法定代表人：王廷富 
客户服务电话：400-821-0203 
（75）天津国美基金销售有限公司 
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层
202-124 室 
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 
法定代表人：丁东华 
联系电话：010-59287061



传真号码：010-59287825 
38 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
公司网址：www.gomefund.com



客服电话：400-111-0889 
（76）南京途牛金融信息服务有限公司 
注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号 
办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号 
法定代表人：宋时琳 
客服电话:4007-999-999



网址:http://jr.tuniu.com 
（77）和耕传承基金销售有限公司 
注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层 
办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层 
法定代表人：李淑慧 
联系电话：0371-85518396 
传真号码：0371-85518397 
客服电话：4000-555-671 
网站：www.hgccpb.com



（78）上海云湾基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层 
法定代表人：戴新装 
联系电话： 021-20538888 
传真号码：021-20538999 
客服电话：4008201515



网址：www.zhengtongfunds.com 
（79）乾道金融信息服务（北京）有限公司 
注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室 
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 
法定代表人：王兴吉 
联系电话：010-62062880 
传真号码：010-82057741 
39 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
客服电话：4000888080 
网站：www.qiandaojr.com 
（80）北京懒猫金融信息服务有限公司 
注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119 
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号 
法定代表人：许现良 
客服电话：4001-500-882 
网址：www.lanmao.com



（81）华鑫证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、B01 （b） 
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦第 28 层 A01 、B01(b) 单
元 
法定代表人：俞洋 
客服电话：021－32109999 
网址：http://www.cfsc.com.cn 
（82）东海期货有限责任公司 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼



法定代表人：陈太康



电话：95531/400-8888588


 
网址：www.qh168.com.cn 
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 
（83）济安财富（北京）基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心 A 座 46 层济安财富 
法定代表人：杨健 
客户服务电话：400-673-7010（济安财富官网） 
400-674-0007（腾讯财 经） 
公司网站：www.jianfortune.com 
（84）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 
法定代表人：林卓 
40 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 
电话： 400-6411-999 
网址： www.taichengcaifu.com 
（85）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 
注册资本： 2000 万元 
法定代表人：江卉 
电话：4000988511/ 4000888816 
传真：010-89188000 
客服电话：个人业务:95118 企业业务：400-088-8816 
公司网址：http://fund.jd.com/ 
（86）上海朝阳永续基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东新区上丰路 977 号 1 幢 B 座 812 室 
办公地址：上海浦东碧波路 690 号 4 号楼 2 楼 
法定代表人：廖冰 
联系电话：021-80234888 
传真号码：021-80234898 
网址：http://www.go-goal.com



（87）贵州华阳众惠基金销售有限公司 
客户服务电话：400-8391818 
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准
厂房 
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9 号贵州医科大学学术交流中心 16
楼 
法定代表人： 李陆军



联系电话： （0851）86909950



传真号码： （0851）86909950 
网址: http://www.hyzhjj.com/ 
（88）上海华夏财富投资管理有限公司 
41 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 
法定代表人：李一梅 
联系人：仲秋玥 
客户服务电话：400-817-5666



网址：www.amcfortune.com 
（89）浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼 
法定代表人：易峥 
客服电话：0571-88920897


 4008-773-772 
网址: www.5ifund.com 
（90）上海通华财富基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号 陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 9
层 
法定代表人：马刚



客服电话：95156 
公司网址：www.tonghuafund.com 
（91）武汉市伯嘉基金销售有限公司 
注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期 ）第七
幢 23 层 1 号 4 号 
办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期 ）第七
幢 23 层 1 号 4 号 
法定代表人：陶捷 
客户服务电话：4000279899 
网址：http://www.buyfunds.cn 
（92）江西正融资产管理有限公司 
注册地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会 38 栋 2107 室 
办公地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会 38 栋 2108 室 
42 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
法定代表人：陆雯 
传真号码：0791-86692502 
网址：http://www.jxzrzg.com.cn/index.asp 
（93）中民财富基金销售（上海）有限公司 
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元 
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元 
法定代表人：弭洪军 
联系电话：021-33355333 
传真号码：021-33355288 
全国统一客服电话:400-876-5716



公司网站:www.cmiwm.com



（94）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 
法定代表人：张跃伟 
客户服务电话：400-820-2899 
网址: www.e-rich.com.cn 
（95）深圳市锦安基金销售有限公司 
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管
理局综合办公室 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司） 
办公地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管
理局综合办公室 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司） 
法定代表人：李学东 
联系电话：400-071-9888 
网址：http://tz.glodann.com.cn/ 
（96）中信期货有限公司 
地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座 13 层 1301-1305
室、14 层 
法定代表人：张皓 
客户服务电话:400-990-8826



43 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
网址:www.citicsf.com 
（97）江苏江南农村商业银行股份有限公司 
注册地址：江苏省常州市和平中路 413 号 
办公地址：江苏省常州市和平中路 413 号



法定代表人：陆向阳 
联系电话：0519-80585939 
传真号码：0519-89995170 
网址:http://www.jnbank.com.cn/index.html 
（98）天津万家财富资产管理有限公司 
住所： 天津自贸区 （中 心商务区） 迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413
室 
法定代表人：李修辞 
联系电话：13901314076 
客户服务电话：010-59013825 
网址: http://www.wanjiawealth.com/ 
（99）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C1809 
法定代表人：戎兵 
联系电话：010-52413385 
传真号码：010-85894285 
网址：http://www.yixinfund.com/ 
客服电话：400-6099-200 
（100）深圳信诚基金销售有限公司 
注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入驻深 圳市前
海商务秘书有限公司） 
法定代表人：周文 
总机： (86) 21-68649788 
传真： (86) 21-50120888 
客服： 400-666-0066



44 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
网站： www.xcfunds.com 
（101）喜鹊财富基金销售有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室 
法定代表人：陈皓 
客服电话：0891-6177483 
网址：http://www.xiquefund.com/cctv/home/aboutUs 
（102）泛华普益基金销售有限公司 
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室 
法定代表人：于海锋 
客户服务电话：4008-588-588 
网址：www.puyifund.com/ 
（103）成都华羿恒信财富投资管理有限公司 
法定代表人：赵壁 
注册地址: 成都市高新区天府大道中段 199 号 棕榈国际中心 1 幢 1 单元 19
层 4 号 
办公地址：成都市高新区天府大道中段 199 号棕榈国际中心 1 幢 1 单元 19
层 4 号 
电话：400-8010-009


 028-87326832 
网址：http://www.huayihengxin.com/ 
（104）大河财富基金销售有限公司 
法定代表人：王荻 
住所：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场 1 栋 20 层 1.2
号 
网址：http://www.urainf.com/ 
联系电话：0851-88235678 
（105）北京电盈基金销售有限公司 
法定代表人：程刚 
住所：北京市朝阳区呼家楼( 京广中心)1 号楼 36 层 3603 室 
电话：400-100-3391 
网址：http://www.dianyingfund.com/ 
45 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
（106）国金证券股份有限公司 
注册地址：成都市东城根上街 95 号 
办公地址：成都市东城根上街 95 号 
法定代表人：冉云 
电话： （028）86690125 
传真： （028）86690126 
客户服务电话：95310 
网址：www.gjzq.com.cn 
（107 ） 上海有鱼基金销 售有限公司 
法定代表人：林琼 
办公地址：上海徐汇区桂平路 391 号 B 座 19 层 
客服电话：021-60907378 
网址：http://www.youyufund.com/ 
（108）北京恒天明泽基金销售有限公司 
地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 
法定代表人：梁越 
客服电话：4008980618 
网址：www.chtfund.com/ 
（109）深圳众禄基金销售股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 
法定代表人：薛峰 
电话：4006-788-887 
网址: www.zlfund.cn


 www.jjmmw.com 
（110 ）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司 
法定代表人：任淑桢



注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 701 室 
办公地址： 山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 706 室； 北京市西什
库大街 31 号九思文创园 
客服电话：400 6706 863



46 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
网址：https://www.hongtaiwealth.com 
（111 ）厦门市鑫鼎盛 控股有限公司 
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504 室 
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 1501-1504 室 
法定代表人：陈洪生 
客服热线：400-918-0808


 
公司网址：www.xds.com.cn



（112 ）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1504/1505 室



法定代表人：张冠宇 
客服电话:400-819-9868



网址:http://www.tdyhfund.com/ 
（113 ）上海钜派钰茂基金销售公司 
注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 379 号金穗大厦 14 楼 
法定代表人：胡天翔 
联系电话：021-50778395 
传真号码：021-68367031



客户服务电话：4006889967 
网址：http ：//www.jp-fund.com/ 
（114 ）嘉实财富管理有限公司 
注册地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼
二期 53 层 5312-15 单元 
法定代表人：赵学军 
客户服务电话：4000218850 
公司网站：www.harvestwm.cn



（115 ）上海挖财基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 
47 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
法定代表人：胡燕亮 
客户服务电话：021-50810673 
网址： www.wacaijijin.com 
(116) 海银基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元 
办公地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元 
法定代表人： 刘惠 
客户服务电话: 400-808-1016 
网址: http://www.fundhaiyin.com 
(117) 申万宏源西部证券有限公司 
注册地址： 新疆乌市鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358 号大成国际大厦
20 楼2005 室



办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358 号大成国际大厦20
楼2005 室 
法定代表人：韩志谦 
客户服务电话：4008000562 
公司网址：www.swhysc.com 
(118) 北京植信基金销售有限公司 
地址：北京市密云区兴盛南路8 号院2 号楼106 室-67



法定代表人：于龙 
网站网址:www.zhixin-inv.com



客服联系方式：4006-802-123 
(119) 北京百度百盈基金销售有限公司 
地址：北京市海淀区上地信息路甲9 号奎科科技大厦1 层 
法定代表人：张旭阳 
客户服务中心电话：95055-4 
客户服务中心传真：59922163 
邮箱:funds@baiyingfund.com 
(120) 众升财富（北京）基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27 号院5 号楼3201 内3201 单元 
48 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
办公地址：北京市朝阳区北四环中路27 号院盘古大观A 座3201






法定代表人：李招弟 
电话：400-876-9988 
网址: www.wy-fund.com 
 
（二）登记机构 
名称：华安基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 
法定代表人：朱学华 
电话： （021）38969999 
传真： （021）33627962 
联系人：赵良 
客户服务中心电话：40088-50099 
 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海源泰律师事务所 
住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 
负责人：廖海 
电话： （021）51150298 
传真： （021）51150398 
联系人：刘佳 
经办律师：廖海、刘佳 
 
（四）审计基金财产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所( 特殊普通合伙)



住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 
执行事务合伙人：毛鞍宁 
电话： （021）22288888



49 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
传真： （021）22280000



联系人：蒋燕华 
经办会计师：蒋燕华、蔡玉芝 
 
50 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
六、 基 金的 历史 沿革 
 
本基金由华安安康保本混合型证券投资基金转型而来。 
华安安康保本混合型证券投资基金为契约型开放式证券投资基金， 经中国证
券监督管理委员会 《关于准予华安安康保本混合型证券投资基金注册的批复》 （证
监许可[2016]64 号） 注册 ， 基金管理人为华安基金管理股份有限公司， 基金托管
人为中国工商银行股份有限公司。 
华安安康保本混合型证券投资基金于 2016 年 1 月 18 日至 2016 年 1 月 28
日进行募集，并于 2016 年 2 月 1 日正式成立 。华安安康保本混合型证券投资基
金保本期为 30 个月，第一个保本期自 2016 年 2 月 1 日至 2018 年 8 月 1 日，保
本期于 2018 年 8 月 1 日到期，由于不符合保本基金存续条件，将按照华安安康
保本混合型证券投资基金基金合同的约定转型为非保本的混合型基金， 名称相应
变更为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”。 
华安安康保本混合型证券投资基金的保本期到期操作期间为保本期到期日
及之后 5 个工作日（含 第 5 个工作日） ，即自 2018 年 8 月 1 日（含 ）起至 2018
年 8 月 8 日（含）止。自 2018 年 8 月 9 日华 安安康保本混合型证券投资基金正
式转型为华安安康灵活配置混合型证券投资基金， 转型后的 《华安安康 灵活配置
混合型证券投资基金基金合同》自该日起生效。 
51 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
七、 基金 的 存续 
 
（一）基金合同的生效 
本基金根 据《 华安安康保本混合 型证 券投资 基 金基金合 同》 的约定 由 华安 安
康 保本混合 型证券 投资 基金第 一 个 保本周 期届 满后转型而 来。根 据《 华安安康保
本混合型证券投资基金基金合同》 的约定， 自 2018 年 8 月 9 日华安安康保本混合
型证券投资基金正式转型为华安安康灵活配置混合型证券投资基金， 转型后的 《华
安安康灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自该日起生效。 
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》 生效后， 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人
或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决
方案，如转 换运作 方式 、与其他基 金合并 或者 终止基金合 同等， 并召 开基金份额
持有人大会进行表决。 
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 
 
52 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
八 、基 金份 额的 申购 、赎回 与 转换 
（一）申购、赎回与转换场所 
本基金的 申购 、赎回 与 转换将通 过销 售机构 进 行。销售 机构 的具体 信 息将由
基金管理人 在本招 募说 明书或其他 相关公 告中 列明。基金 管理人 可根 据情况变更
或增减销售 机构， 并予 以公告。基 金投资 者应 当在销售机 构办理 基金 销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回与转换。 
若基金管 理人 或其指 定 的代销机 构开 通电话 、 传真或网 上等 交易方 式 ，投 资
人可以通过上述方式进行申购、赎回与转换，具体办法由基金管理人另行公告。 
 
（二）申购、赎回与转换的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资者在 开放 日办理 基 金份额的 申购 、赎回 与 转换，具 体办 理时间 为 上海 证
券交易所、 深圳证 券交 易所的正常 交易日 的交 易时间，但 基金管 理人 根据法律法
规、 中国证监会的要求或 《基金合同》 的规定公告暂停申购、 赎回与转换时除外。 
基金合同 生效 后，若 出 现新的证 券交 易市场 、 证券交易 所交 易时间 变 更或 其
他特殊情况 ，基金 管理 人将视情况 对前述 开放 日及开放时 间进行 相应 的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回与转换开始日及业务办理时间 
基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过 3 个月开始办理申 购，具体业
务办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过 3 个月开始办理赎 回，具体业
务办理时间在赎回开始公告中规定。 
基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过 3 个月开始办理转换 ，具体业
务办理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申 购开 始、 赎 回 开始时间 或转 换开始 时 间后，基 金管 理人应 在 申购 、
赎回与转换 开放日 前依 照《信息披 露办法 》的 有关规定在 指定媒介 上 公告申购、
赎回与转换的开始时间。 
基金管理 人不 得在《 基 金合同》 约定 之外的 日 期或者时 间办 理基金 份 额的 申
53 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
购、赎回或 者转换 。投 资者在《基 金合同 》约 定之外的日 期或 时 间提 出申购、赎
回或转换申 请且经 登记 机构确认接 受的， 其基 金份额申购 、赎回 价格 为下一开放
日基金份额申购、赎回的价格。 
 
（三）申购、赎回与转换的原则 
1、“ 未知价” 原则，即 申购、赎回与转换价格 以申请当日收市后计算 的基金份
额净值为基准进行计算； 
2、 “ 金额申购、 份额赎 回” 原则， 即申购以金额 申请， 赎回与转换以份额申请； 
3、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回按照“ 先进先出” 原则，以确定所适用的赎回费率； 
5、 投资者办理申购、 赎回与转换等业务时应提交的文件和办理手续、 办理时
间、处理规 则等在 遵守 基金合同和 招募说 明书 规定的前提 下，以 各销 售机构的具
体规定为准。 
基金管理 人可 在法律 法 规允许的 情况 下，对 上 述原则进 行调 整。基 金 管理 人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
 
（四）申购、赎回与转换的程序 
1、申购、赎回与转换的申请方式 
投资者必 须根 据销售 机 构规定的 程序 ，在开 放 日的具体 业务 办理时 间 内提 出
申购、赎回与转换的申请。 
投资者提 交赎 回与转 换 申请时， 其在 销售机 构 （网点） 必须 有足够 的 基金 份
额余额，且 投资人 在提 交基金转换 申请时 ，该 基金销售机 构必须 同时 销售转换转
出和转换转入基金，否则所提交的申购、赎回与转换申请无效。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申 购基 金份额 时 ，必须全 额交 付申购 款 项，投资 人交 付申购 款 项 ，申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付 赎回款项。如
遇交易所或 交易市 场数 据传输延迟 、通讯 系统 故障、银行 数据交 换系 统故障或其
它非基金管 理人及 基金 托管人所能 控制的 因素 影响业务处 理流程 ，则 赎回款项的
54 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
支付时间可 相应顺 延。 在发生巨额 赎回或 基金 合同载明的 其他暂 停赎 回或延缓支
付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
在办理基金转换业务时，基金转换费用由基金份额持有人承担。 
3、申购、赎回与转换申请的确认 
基金管理 人应 以交易 时 间结束前 受理 有效申 购 、赎回与 转换 申请的 当 天作 为
申购、 赎回与转换申 请 日（T 日） ， 在正常情 况下， 本基金登记机构 在 T+1 日 内对
该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该
日）及时到 销售机构 柜 台或以销售 机构规 定的 其他方式查 询申请 的确 认情况。若
申购不成功，则申购款项退还给投资人。 
基金管理 人可 以在法 律 法规和基 金合 同允许 的 范围内， 对上 述业务 办 理时 间
进行调整， 并在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 
销售机构 对申购 、赎 回 与转换申请 的 受理并 不 代表申请 一定 成功，而仅代 表
销售机构确实接收到申请。 申购、 赎回与转换 的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的 确认情 况， 投资人应及 时查询 并妥 善行使合法 权利， 否则 ，由此产生
的投资人任何损失由投资人自行承担。 
 
（五）申购、赎回与转换的数额限制 
1、 投资者通过代销机构或基金管理人的电子交易平台申购本基金的， 每个基
金账户申购的单笔最低金额为人民币 1 元，追加申购的单笔最低金额为人民币 1
元。各代销 机构对 最低 申购限额及 交易级 差有 其他规定的 ，以各 代销 机构的业务
规定为准。 投资者 通过 直销机构（ 电子交 易平 台除外）申 购本基 金的 ，单笔最低
申购金额为人民币 10 万元。 投资者当期分配的基金收益转购基金份额时， 不受最
低申购金额的限制。 
2、 基金份额持有人在销售机构赎回或转换时， 每次赎回或转换申请不得低于
1 份基金份额。基金份额持有人赎回或转换时或赎回或转换后在销售机构（网点）
单个交易账户保留的基金份额余额不足 1 份 的，余额部分基金份额在赎回或转换
时需同时全 部赎回 或转 换。 各销售 机构对 赎回 限额有其他 规定的 ，以 各销售机构
的业务规定为准。 
3、 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基
金管理人应当 采取 设定 单一投资者 申购金 额上 限或基金单 日净申 购比 例上限、拒
55 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
绝大额申购 、暂停 基金 申购等措施 ，切实 保护 存量基金份 额持有 人的 合法权益，
基金管理人 基于投 资运 作与风险控 制的需 要， 可采取上述 措施对 基金 规模予以控
制。具体规定请参见相关公告。 
4、 基金管理人可以根据市场情况， 在法律法规允许的情况下， 调整上述规定
申购金额和 赎回或 转换 份额的数量 限制。 基金 管理人必须 在调整 实施 前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
 
（六）申购费用和赎回费用 
1、申购费用 
本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申购费。本
基金的申购费用由申购本基金 A 类基金份额 的投资人承担，不列入基金财产，主
要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 
本基金的 申购 费用在 投 资者申购 基金 份额时 收 取。本基 金对 通过直 销 机构 申
购本基金 A 类基金份 额的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别化的申购
费率。 
养老金客 户指 基本养 老 基金与依 法成 立的养 老 计划筹集 的资 金及其 投 资运 营
收益形成的 补充养 老基 金，包括全 国社会 保障 基金、可以 投资基 金的 地方社会保
障基金、企 业年金 单一 计划以及集 合计划 。如 将来出现经 养老基 金监 管部门认可
的新的养老 基金类 型， 基金管理人 可在招 募说 明书更新时 或发布 临时 公告将其纳
入养老金客 户范围 ，并 按规定向中 国证监 会备 案。非养老 金客户 指除 养老金客户
外的其他投资人。 
通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500 元。 
其他投资人申购本基金 A 类基金份额的申 购费率随申购金额的增加而递减。
投资者如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表所示： 
单笔申购金额（M ） 申购费率 
M ＜100 万 1.2% 
100 万≤M＜300 万 0.8% 
300 万≤M＜500 万 0.4% 
M ≥ 500 万 每笔 1000 元 
2、赎回费用 
56 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
本基金的 赎回 费用由 赎 回基金份 额的 基金份 额 持有人承 担， 在基金 份 额持 有
人赎回基金份额时收取。 
本基金赎 回费 率随申 请 份额持有 时间 的增加 而 递减， 持 有期 从投资 人 获得 基
金份额开始计算。对于持续持有期少于 7 日的 投资者收取不少于 1.5% 的赎回费并
全额计入基金财产。 
A 类基金份额具体费率如下表所示： 
持有时间（Y ） 赎回费率 
Y<7 日 1.5% 
7 日≤Y<30 日 0.75% 
30 日≤Y<6 个月 0.5% 
6 个月≤Y 0 
C 类基金份额具体费率如下表所示： 
持有时间（Y ） 赎回费率 
Y<7 日 1.5% 
7 日≤Y<30 日 0.5% 
30 日≤Y 0 
注：3 个月指 90 天，6 个月指 180 天 
对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产； 对持续持
有期长于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费中不低于总额的 75% 计入基金
财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个 月的投资人收取的赎回费中不低于总
额的 50% 计入基金财产；对持续持有期长于 6 个月的投资人收取的赎回费中不低
于总额的 25% 计 入基 金财产。 未计入 基金财 产的部分 用于支付 登记 费和其他 必要
的手续费。 
3、 基金管理人可以在 《基金合同》 约定的范 围内调整本基金的申购、 赎回费
率或收费方 式，并 最迟 应于新的费 率或收 费方 式实施日前 依照《 信息 披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。 
4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及 《基金合同》 约定的情形下根据
市场情况制 定基金 促销 计划，定期 或不定 期地 开展基金促 销活动 。在 基金促销活
动期间，按 相关监 管部 门要求履行 必要手 续后 ，基金管理 人可以 适当 调低基金申
购费率和基金赎回费率。 
57 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
 
（七）申购份额、赎回金额与转换份额的计算 
1、基金申购份额的计算 
（1） 若投资者选择申购本基金 A 类基金份额， 则其申购金额包括申购费用和
净申购金额。申购份额的计算公式为： 
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率） 
或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 
申购费用＝申购金额－净申购金额， 
或，申购费用＝固定申购费金额 
申购份额＝净申购金额/ 申购当日 A 类份额的基金份额净值 
例： 某投资者 （非养老金 客户） 投资 10 万元申购本基金， 对应申购费率为 1.2% ，
假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为： 
净申购金额＝100,000/ （1+1.2% ）＝98,814.23 元 
申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元 
申购份额＝98,814.23/1.0150＝97,353.92 份 
例： 某养老金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额， 其申
购费金额为 500 元，假 设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.015 元，则其可
得到的申购份额计算如下： 
净申购金额＝100,000-500＝99,500.00 元 
申购份额＝99,500/1.015＝98,029.56 份 
（2）若投资者选择申购本基金 C 类基金份额，则申购份额的计算公式为： 
申购份额＝申购金额/ 申购当日 C 类份额的基金份额净值 
例： 某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额， 假设申购当日 C 类份额
的基金份额净值为 1.015 元，则其可得到的申购份额计算如下： 
申购份额＝100,000/1.015＝98,522.17 份 
2、基金赎回金额的计算 
若投资者赎回基金份额，则赎回金额的计算公式为： 
赎回总额＝赎回份额× 赎回当日该类份额的基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额× 赎回费率 
赎回金额＝赎回总额－赎回费用 
58 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
例： 某投资者持有本基金 10 万份 A 类基金份额 3 个月后赎回， 对应赎回费率
为 0.5% ，假设赎回当日 A 类份额的基金份 额净值是 1.015 元，则 其可得到的赎回
金额为： 
赎回总额＝100,000×1.015＝101,500.00 元 
赎回费用＝101,500.00×0.5% ＝507.50 元 
赎回金额＝101,500.00－507.50＝100,992.50 元 
3、基金转换份额的计算 
基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。 
转出基金 赎回 费＝转 出 份额×转 出基 金当日 基 金份额净 值× 转出基 金 赎回 费
率 
转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费 
基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取，具体计 
算公式如下： 
基金转换申购补差费＝ max[ （转入基金的申购费－转出基金的申购费） ， 0 ]，
即转入基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取0 
转入金额 = 转出金额—基金转换申购补差费 
转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值 
转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。 
其中： 
转入基金的 申购费 ＝[ 转出金额- 转出金 额÷ （1 ＋转入 基金的 申购 费率）] 或
转入基金固定收费金额 
转出基金的 申购费 ＝[ 转出金额- 转出金 额÷ （1 ＋转出 基金的 申购 费率）] 或
转出基金固定收费金额 
注1： 转入份额的计算 结果四舍五入， 保留到 小数点后两位， 由此产 生的误 差
计入基金资产。 
注2：本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。 
注3：关于转换费用的其他相关条款请详见公司网站的有关临时公告。 
4、基金份额净值的计算 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇 特殊情况，
根据基金合同约定或经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
59 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
本基金 A 类和 C 类基 金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：T 日某
类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日发售在外的该类别基金
份额总数。 
本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
5、申购份额的处理方式 
申购的有 效份 额为净 申 购金额除 以当 日该类份额 的基金 份额 净值， 有 效份 额
单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位 ，由此误差产
生的收益或损失由基金财产承担。 
6、赎回金额的处理方式 
赎回金额 为按 实际确 认 的有效赎 回份 额乘以 当 日该类份 额的 基金份 额 净值 并
扣除相应的 费用， 赎回 金额单位为 元。上 述计 算结果均按 四舍五 入方 法，保留到
小数点后 2 位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
 
（八）申购、赎回与转换的登记 
投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理权益登记手续。 
投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理扣除权益的登记手续。 
投资者转换基金成功后，基金注册与过户登记人在 T+1 工作日为投资人办理
转出基金权 益的扣 除以 及转入基金 的权益 登记 并同时办理 相关注 册与 过户登记手
续， 投资者于 T+2 工作 日起 （含该日） 起可以 赎回或转出该转入部分的基金份额。 
基金管理 人可 以在法 律 法规允许 的范 围内， 对 上述登记 办理 时间进 行 调整 ，
并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
 
（九）拒绝或暂停申购、转换转入的情形及处理方式 
发生下列 情况 时，基 金 管理人可 拒绝 或暂停 接 受投资人 的申 购、转 换 转入 申
请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作； 
2、证 券 、期 货 交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
60 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
金资产净值； 
3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 
4、 接受某笔或某些申购、 转换转入申请可能会影响或损害现有基金份额持有
人利益时； 
5、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形； 
6、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异
常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行； 
7、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值 技术仍 导致 公允价值存 在重大 不确 定性时，经 与基金 托管 人协商确认
后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请； 
8、 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时； 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述除第 4、8 项以外的暂停申购、 转换转入情形之一且基金管理人决定
暂停申购、 转换转 入的 ，基金管理 人应当 根据 有关规定在 指定媒介 上 刊登暂停申
购 、转换转 入公告 。如 果投资人的 申购申 请、 转换转入被 全部或 部分 拒绝的 ，被
拒绝的申购 款项将 退还 给投资人。 在暂停 申购 、转换转入 的情况 消除 时，基金管
理人应及时恢复申购、转换转入业务的办理。 
 
（十）暂停赎回、转换转出或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 
发生下列 情形 时，基 金 管理人可 暂停 接受投 资 人的赎回 、 转 换转出 申 请 或延
缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 
2、证 券 、期 货 交易所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值； 
3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回； 
4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 
5、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异
常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行； 
61 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
6、 继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时， 可暂停接受投资人
的赎回申请； 
7、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值 技术仍 导致 公允价值存 在重大 不确 定性时，经 与基金 托管 人协商确认
后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请； 
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述 情形 之一且 基 金管理人 决定 暂停接 受 赎回、转换转出 申请 或 延 缓支
付赎回款项 的 ，基 金管 理人应在当 日报中 国证 监会备案， 已确认 的赎 回申请，基
金管理人应 足额支 付； 如暂时不能 足额支 付， 应将可支付 部分按 单个 账户申请量
占申请总量 的比例 分配 给赎回申请 人，未 支付 部分可延期 支付。 若连 续两个或两
个以上开放 日发生 巨额 赎回，按基 金合同 的相 关条款处理 。投资 人在 申请赎回时
可事先选择 将当日 可能 未获受理部 分予以 撤销 。在暂停赎 回、转换转出 的情况消
除时，基金管理人应及时恢复赎回、转换转出业务的办理并予以公告。 
 
（十一）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金 单个 开放日 内 的基金份 额净 赎回申 请 （赎回申 请份 额总数 加 上基 金
转换中转出 申请份 额总 数后扣除申 购申请 份额 总数及基金 转换中 转入 申请份额总
数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出 现巨 额赎回 时 ，基金管 理人 可以根 据 基金当时 的资 产组合 状 况决 定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1） 全额赎回： 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按
正常赎回程序执行。 
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资 人的赎 回申 请而进行的 财产变 现可 能会对基金 资产净 值造 成较大波动
时，基金 管理人 在当日 接受赎回 比例不低 于上 一开放日 基金总份 额 的 10% 的 前提
下，可对其 余赎回 申请 延期办理。 对于当 日的 赎回申请， 应当按 单个 账户赎回申
请量占赎回 申请总 量的 比例，确定 当日受 理的 赎回份额； 对于未 能赎 回部分，投
资人在提交 赎回申 请时 可以选择延 期赎回 或取 消赎回。选 择延期 赎回 的，将自动
62 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
转入下一个 开放日 继续 赎回，直到 全部赎 回为 止；选择取 消赎回 的， 当日未获受
理的部分赎 回申请 将被 撤销。延期 的赎回 申请 与下一开放 日赎回 申请 一并处理，
无优先权并 以下一 开放 日的基金份 额净值 为基 础计算赎回 金额， 以此 类推，直到
全部赎回为 止。如 投资 人在提交赎 回申请 时未 作明确选择 ，投资 人未 能赎回部分
作自动延期赎回处理。 
若本基金 发生 巨额赎 回 且单个基 金份 额持有 人 的赎回申 请超 过上一 开 放日 基
金总份额的 20% ，基金 管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 20% 的赎回
申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 20% 以内（含 20% ）的赎回申请
与其他投资者的赎回申请按前述条款处理，具体见相关公告。 
（3） 暂停赎回： 连续 2 个开放日以上 （含本数） 发生巨额赎回， 如 基金管理
人认为有必 要，可 暂停 接受基金的 赎回申 请； 已经确认的 赎回申 请可 以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上 述巨额 赎回 并 延期办理 时， 基金管 理 人应当通 过邮 寄、传 真 或者 招
募说明书规定的其他方式在 3 个工作日内通 知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 
 
（十二）暂停申购、赎回或转换的公告和重新开放申购、赎回或转换的公告 
1、 发生上述暂停申购、 赎回或转换情况的， 基金管理人当日应立即向中国证
监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 上述暂停申购、 赎回或转换情况消除的， 基金管理人应于重新开放日公布
最近 1 个估值日的基金份额净值。 
3、 基金管理人可以根据暂停申购、 赎回或转换的时间， 依照 《信息披 露办法》
的有关规定 ，最迟 于重 新开放日在 指定媒介 上 刊登重新开 放申购 、赎回 或转换的
公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购、 赎回或转换的时间，
届时不再另行发布重新开放的公告。 
 
（十三）基金转换 
基金管理 人可 以根据 相 关法律法 规以 及基金 合 同的规定 决定 开办本 基 金与 基
金管理人管 理的其 他基 金之间的转 换业务 ，基 金转换可以 收取一 定的 转换费，相
63 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
关规则由基 金管理 人届 时根据相关 法律法 规及 基金合同的 规定制 定并 公告，并提
前告知基金托管人与相关机构。 
 
（十四）基金的非交易过户 
基金的非 交易 过户是 指 基金登记 机构 受理继 承 、捐赠和 司法 强制执 行 等情 形
而产生的非 交易过 户以 及登记机构 认可、 符合 法律法规的 其它非 交易 过户。无论
在上述何种 情况下 ，接 受划转的主 体必须 是依 法可以持有 本基金 基金 份额的投资
人，或按法律法规或有权机关规定的方式处理。 
继承是指 基金 份额持 有 人死亡， 其持 有的基 金 份额由其 合法 的继承 人 继承 ；
捐赠指基金 份额持 有人 将其合法持 有的基 金份 额捐赠给福 利性质 的基 金会或社会
团体；司法 强制执 行是 指司法机构 依据生 效司 法文书将基 金份额 持有 人持有的基
金份额强制 划转给 其他 自然人、法 人或其 他组 织。办理非 交易过 户必 须提供基金
登记机构要 求提供 的相 关资料，对 于符合 条件 的非交易过 户申请 按基 金登记机构
的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
（十五）基金的转托管 
基金份额 持有 人可办 理 已持有基 金份 额在不 同 销售机构 之间 的转托 管 ，基 金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
（十六）定期定额投资计划 
基金管理 人可 以为投 资 人办理定 期定 额投资 计 划，具体 规则 由基金 管 理人 在
届时发布的 公告或 更新 的招募说明 书中确 定。 投资人在办 理定期 定额 投资计划时
可自行约定 每期扣 款金 额，每期扣 款金额 必须 不低于基金 管理人 在相 关公告或更
新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
 
（十七）基金的冻结、解冻和质押 
基金登记 机构 只受理 国 家有权机 关依 法要求 的 基金份额 的冻 结与解 冻 ，以 及
登记机构认 可、符 合法 律法规的其 他情况 下的 冻结与解冻 。基金 账户 或基金份额
被冻结的， 被冻结 部分 产生的权益 一并冻 结， 被冻结部分 份额仍 然参 与收益分配
与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 
64 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
当基金份 额处 于冻结 状 态时，登 记机 构或其 他 机构有权 拒绝 该部分 基 金份 额
的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管申请。 
如相关法 律法 规允许 基 金管理人 办理 基金份 额 的质押业 务或 其他基 金 业务 ，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 
 
（十八）基金份额的转让 
在法律法 规允 许且条 件 具备的情 况下 ，基金 管 理人可受 理基 金份额 持 有人 通
过中国证监 会认可 的交 易场所或者 通过其 他方 式进行份额 转让的 申请 并由登记机
构办理基金 份额的 过户 登记。基金 管理人 拟受 理基金份额 转让业 务的 ，将提前公
告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
 
（十九） 在不 违反相 关 法律法规 且对 基金份 额 持有人利 益无 实质性 不 利影 响
的前提下， 基金管 理人 可根据具体 情况对 上述 申购和赎回 以及相 关业 务的安排进
行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
65 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
九 、基 金的 投资 
（一）投资目标 
通过对权益类资产和固定收益类资产的灵活配置充分捕捉各证券子市场的
绝对收益机会， 在合理控制风险、 保障基金资产流动性的前提下， 力求持续高效
地获取稳健回报。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票） 、 权证、股指
期货等权益类金融工具， 债券等固定收益类金融工具 （包括国债、 央行票据、 金
融债、企 业债、 公司债 、次级债 、中小 企业私 募债、地 方政府 债券、 中期票据、
可转换债 券（含 分离交 易可转债 ） 、短 期融资 券、资产 支持证 券、债 券回购、银
行存款等） 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合
中国证监 会的相 关规定 ） 。如法 律法规 或监管 机构以后 允许基 金投资 其他品种，
基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 股票占基金资产的比例为 0-95% ； 每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、 应收申购款等； 权证、 股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规
或监管机构的规定执行。 
（三）投资策略 
（1）资产配置策略 
本基金为混合型基金， 在投资中将通过对宏观经济、 国家政策等可能影响证
券市场的重要因素的研究和预测， 结合投资时钟理论并利用公司研究开发的多因
子模型等数量工具， 确定基金资产在权益类资产和固定收益类资产之间的配置比
例； 当市场环境发生变化时， 本基金将依托仓位弹性优势并借助股指期货等金融
工具快速灵活地作出反应，对大类资产配置比例进行及时调整。 
此外， 本基金还将广泛运用各种定量和定性分析模型研究和比较不同证券子
市场和不同金融工具的收益及风险特征， 积极寻找各种可能的套利和价值增长的
66 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
机会，以确定基金资产在各类具体券种间的配置比例。 
（2）权益类资产投资策略 
1）股票投资策略 
本基金将采用自上而下和自下而上相结合的方法审慎进行股票投资， 并以公
司开发的数量分析模型为支持，以有效地增厚收益。 
①行业配置 
本基金将深入分析不同行业自身的周期变化和在国民经济中所处的位置， 确
定重点投资的行业。 在此过程中， 基金将利用分类行业模型和公司有关研究部门
的分析结果提供决策支持， 动态地建立起一个包含所有行业的系统， 数量化地分
析各行业与整体经济变动的相关性及各行业自身的周期性， 判断和预测行业的相
对价值以及不同行业之间的估值水平差异。 具体来说， 本基金将重点关注增长率
不低于同期国内 GDP 增长率的行业、具有较大市值的行业、价值低估的行业、
具有持续分红能力的行业等，同时适当配置或调节经济周 期 敏 感 性 行 业 的 比 例 。 
②个股选择 
行业配置确定后， 基金经理将对股票库中个股进行分类和筛选， 对上市公司
的预期收益和风险做出评级， 对重点公司建立财务模型， 预测其未来几年的经营
情况和财务状况， 在此基础上对公司股票进行估值， 以决定是否纳入本基金的投
资范围。 
在个股选择的过程中， 本基金将充分利用华安开发的各类股票估值模型和公
司有关研究部门的分析结果作为决策支持， 对影响市场和股票价格变动的诸多因
素进行考察， 获取股票内在价值的相关参数， 动态地建立起个股分析体系， 对个
股风险特征、 预期收益、 预期分红、 与行业和整体市场相关性进行量化， 判断股
票的内在价值。 
2）权证投资策略 
本基金管理人将以价值分析为基础， 在采用权证定价模型分析其合理定价的
基础上， 充分考量可投权证品种的收益率、 流动性及风险收益特征， 通过资产配
置、品种与类属选择，力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。 
3）股指期货投资策略 
本基金将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 有选择地投资于流动性
67 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
好、交易活跃的股指期货合约。 
本基金在进行股指期货投资时， 首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型 （多头套期保值或空头套期
保值） ， 并根据 权益类 资产投资 （或拟 投资） 的总体规 模和风 险系数 决定股指期
货的投资比例； 其次， 本基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股
指期货流动性、 收益性、 风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择， 以对
冲权益类资产组合的系统性风险和流动性风险。 此外， 基金管理人还 将建立股指
期货交易 决策部 门或小 组，授权 特定的 管理人 员负责股 指期货 的投资 审批事项，
同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。 
（3）固定收益类资产投资策略 
总体而言， 本基金将灵活运用目标久期策略、 收益率曲线策略、 相对价值策
略、 骑乘策略和利差套利策略等对债券和货币市场工具进行投资； 具体券种方面，
本基金除了投资低风险的利率类品种之外， 还将在综合考虑风险和收益的基础上，
审慎投资信用债、可转债和资产支持证券等固定收益工具。 
1）目标久期策略 
基于对宏观经济环境的深入研究， 预期未来市场利率的变化趋势， 结合基金
未来现金流的分析， 确定债券组合平均剩余期限。 如果预测未来利率将上升， 则
可以通过缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险， 相反， 如果预 测未来利率
下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率下降带来的超额回报。 
2）收益率曲线策略 
在目标久期确定的基础上， 通过对债券市场收益率曲线形状变化的合理预期，
调整组合期限结构策略 （主要包括子弹式策略、 两极策略和梯式策略） ， 在短期、
中期、长 期债券 间进行 配置，从 短、中 、长期 债券的相 对价格 变化中 获取收益。
其中， 子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一点； 两
极策略是将组合中债券的到期期限集中于两极； 而梯式策略则是将债券到期期限
进行均匀分布。 
3）相对价值策略 
相对价值策略包括研究国债与金融债或企业债之间的信用利差、 交易所与银
行间市场利差等。 如果预计利差将缩小， 可以卖出收益率较低的债券或通过买断
68 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
式回购卖空收益率较低的债券，买入收益率较高的债券；反之亦然。 
4）骑乘策略 
通过分析收益率曲线各期限段的利差情况， 买入收益率曲线最陡峭处所对应
的期限债券， 持有一定时间后， 随着债券剩余期限的缩短， 到期收益率将迅速下
降，基金可获得较高的资本利得收入。 
5）利差套利策略 
利差套利策略主要是指利用负债和资产之间收益率水平之间利差， 实行滚动
套利的策略。 只要收益率曲线处于正常形态下， 长期利率总要高于短期利率。 由
于基金所持有的债券资产期限通常要长于回购负债的期限， 因此可以采用长期债
券和短期回购相结合， 获取债券票息收益和回购利率成本之间的利差。 在制度允
许的情况 下，还 可以对 回购进行 滚动操 作，较 长期的维 持回购 放大的 负债杠杆，
持续获得利差收益。 回购放大的杠杆比例根据市场利率水平、 收益率曲线的形态
以及对利率期限结构的预期进行调整， 保持利差水平维持在合理的范围， 并控制
杠杆放大的风险。 
6）信用类债券投资策略 
根据对宏观经济运行周期的研究， 在综合分析公司债、 企业债、 短期融资券
等发行人所处行业的发展前景和状况、 发行人所处的市场地位、 财务状况、 管理
水平等因素后， 结合具体发行契约， 通过内部信用评级体制对债券进行信用评级、
建立债券库并进行动态管理， 以期实现对信用风险的免疫。 在控制风险的基础上，
管理人可以通过利差曲线研究和经济周期的判断主动采用相对价值策略。 
7）可转债投资策略 
可转债同时具有债券、 股票和期权的相关特性， 结合了股票的长期增长潜力
和债券的相对安全、 收益固定的优势， 并有利于从资产整体配置上分散利率风险
并提高收益水平。 本基金将重点从可转债的内在债券价值 （如票面利息、 利息补
偿及无条 件回售 价格） 、保护条 款的适 用范围 、期权价 值的大 小、基 础股票的质
地和成长性、 基础股票的流通性等方面进行研究， 在公司自行开发的可转债定价
分析系统的支持下， 充分发掘投资价值， 并积极寻找各种套利机会， 以获取更高
的投资收益。 
8）资产支持证券投资策略 
69 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选 择和把
握市场交易机会等积极策略， 在严格遵守法律法规和基金合同基础上， 通过信用
研究和流动性管理， 选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资， 以期获得
长期稳定收益。 
（四）投资限制 
（1）组合限制 
1）本基金的股票资产投资比例为基金资产的 0-95% ； 
2）每个 交易日 日终在 扣除股指 期货合 约需缴 纳的交易 保证金 后，保 持不低
于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
4）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证券
的 10% ； 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票， 不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组合
持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
6） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10% ； 
7）本基 金在任 何交易 日买入权 证的总 金额， 不得超过 上一交 易日基 金资产
净值的 0.5% ； 
8）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的 10% ； 
9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
10） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产 支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10% ； 
11） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
70 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
13） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ； 
15）本基金 仅在 投资股 指期货时 遵守下 列要求 ：本基金 在任何 交易日 日终，
持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的 10% ， 持有的买入期货合
约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95% ， 其中有价证券指股票、
债券（不 含到期 日在一 年以内的 政府债 券） 、 权证、资 产支持 证券、 买入返售金
融资产 （不含质押式回购） 等； 本基金在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约
价值不得超过基金持有的股票总市值的 20% ； 本基金在任何交易日内交易 （不包
括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ；
本基金持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
16）基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
17） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
的 15% ； 
因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资； 
18） 基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致； 
19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除上述第 2）、 12）、 17）、 18） 项外， 因证券 或期货市 场波动 、证券 发行人
合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日 内进行调整。法律法规或监管部门
另有规定时，从其规定。 
基金管理 人应 当自基金合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同
71 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的， 以变更后的规定
为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再
受相关限制。 
（2）禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
1）承销证券； 
2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3）从事承担无限责任的投资； 
4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外； 
5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有 人利益 优先原 则，防范 利益冲 突，建 立健全内 部审批 机制和 评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律
法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 。 
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制。 
（五）业绩比较基准 
（1）业绩比较基准选择 
本基金整体业绩比较基准＝沪深 300 指数收益率×60% ＋中国债券总指数收
益率×40% 
沪深 300 指数是由中证 指数公司开发的中国 A 股市场统一指数，它的样本
选自沪深两个证券市场、覆盖了大部分流通市值，其成份股票为中国 A 股市场
中代表性强、流动性高的主流股票，能够反映 A 股市场总体发展 趋势，具有权
72 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
威性，适合作为本基金股票投资业绩比较基准。 
中国债券 总指数 是由中 央国债登 记结算 有限责 任公司编 制的中 国债券 指数。
该指数同时覆盖了上海证券交易所、 银行间以及银行柜台债券市场上的主要固定
收益类证券， 具有广泛的市场代表性， 能够反映债券市场总体走势， 适合作为本
基金的债券投资业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 基
金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略， 确定变更基金的比较基准或其
权重构成。 业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证
监会备案后及时公告， 并在更新的招募说明书中列示， 而无需召开基金份额持有
人大会。 
（2）比较基准选择理由 
1）基金投资范围 
①本基金为混合型基金， 基金组合注重对于股票和债券资产的灵活配置， 股
票投资的目标比例为基金资产的 60% ， 债券投资的目标比例为基金资产的 40% ； 
②本基金的股票资产投资范围兼顾价值型和成长型上市公司股票的投资； 
③本基金的债券资产投资范围广泛覆盖各类利率债和信用债品种。 
2）沪深 300 指数特点 
①指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性； 
②指数表现稳定并且成份股具有良好的流动性； 
③筛选成份股时加入了基本面选股的因素， 成份股收益和利润状况长期稳健； 
④指数成份股数量适中，便于跟踪和分析。 
3）中国债券总指数特点 
①指数样本同时覆盖了上海证券交易所、 银行间以及银行柜台债券市场上的
主要固定收益类证券，具有良好的市场代表性和较高的透明度； 
②指数表现稳定并且在计算中加入了流动性调整， 能更为客观地反映债券市
场现券交投不活跃的特点； 
③指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，具有权威性。 
（六）风险收益特征 
73 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
本基金为混合型证券投资基金， 其预期收益和风险高于货币市场基金、 债券
型基金，而低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险品种。 
（七）基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法 
（1）基 金管理 人按照 国家有关 规定代 表基金 独立行使 股东权 利及债 权人权
利，保护基金份额持有人的利益； 
（2）不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
（3）有利于基金财产的安全与增值； 
（4）不 通过关 联交易 为自身、 雇员、 授权代 理人或任 何存在 利害关 系的第
三人牟取任何不当利益。 
（八）投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年1月
17日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内
容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至2018年12月31日。 
1 报 告期 末基 金资产 组合 情况 
序号 项目 金额( 元) 
占基金 总资 产的
比例(%) 
1 权益投 资 81,405,975.67 23.83 
 其中： 股票 81,405,975.67 23.83 
2 固定收 益投 资 230,949,000.00 67.59 
 其中： 债券 230,949,000.00 67.59 
 资产支 持证 券 - - 
3 贵金属 投资 - - 
4 金融衍 生品 投资 - - 
5 买入返 售金 融资 产 - - 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产 
- - 
74 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 26,130,962.58 7.65 
7 其他各 项资 产 3,188,572.33 0.93 
8 合计 341,674,510.58 100.00 
 
2 报 告期 末按 行业分 类的 股票 投资组 合 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
A 农、林 、牧 、渔 业 
- - 
B 采矿业 
5,116,710.00 
 
1.54 
 
C 制造业 
53,316,193.35 16.02 
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 
2,410,600.00 0.72 
E 建筑业 
- - 
F 批发和 零售 业 
- - 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 
- - 
H 住宿和 餐饮 业 
- - 
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 
12,217,773.32 3.67 
J 金融业 
- - 
K 房地产 业 
5,993,475.00 1.80 
L 租赁和 商务 服务 业 
2,351,224.00 0.71 
M 科学研 究和 技术 服务 业 
- - 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 
- - 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 
- - 
P 教育 
- - 
Q 卫生和 社会 工作 
- - 
R 文化、 体育 和娱 乐业 
- - 
S 综合 
- - 
 合计 
81,405,975.67 24.46 
 
75 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
3 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细 
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 
占基金 资产 净值
比例( ％) 
1 002531 天顺风 能 3,047,800 13,562,710.00 4.08 
2 603556 海兴电 力 533,633 6,937,229.00 2.08 
3 600340 华夏幸 福 235,500 5,993,475.00 1.80 
4 002174 游族网 络 304,900 5,668,091.00 1.70 
5 603507 振江股 份 255,500 5,605,670.00 1.68 
6 002661 克明面 业 431,370 5,323,105.80 1.60 
7 000603 盛达矿 业 511,671 5,116,710.00 1.54 
8 000997 新 大 陆 334,763 4,900,930.32 1.47 
9 002925 盈趣科 技 83,300 3,655,204.00 1.10 
10 603583 捷昌驱 动 91,500 3,594,120.00 1.08 
 
4 报 告期 末按 债券品 种分 类的 债券投 资组 合 
序号 债券品 种 公允价 值( 元) 
占基金 资产 净值
比例( ％) 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 30,154,000.00 9.06 
 其中： 政策 性金 融债 30,154,000.00 9.06 
4 企业债 券 59,766,000.00 17.96 
5 企业短 期融 资券 70,341,000.00 21.13 
6 中期票 据 61,019,000.00 18.33 
7 可转债 （可 交换 债） - - 
8 同业存 单 9,669,000.00 2.91 
9 其他 - - 
10 合计 230,949,000.00 69.39 
 
76 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
5 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细 
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元) 
占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 101759002 
17 川发 展
MTN001 
200,000 20,590,000.00 6.19 
2 011800847 
18 川能 投
SCP001 
200,000 20,146,000.00 6.05 
3 041800319 
18 鄂长 投
CP003 
200,000 20,096,000.00 6.04 
4 011801803 
18 厦港 务
SCP006 
200,000 20,062,000.00 6.03 
5 180207 18 国开 07 200,000 20,048,000.00 6.02 
 
6 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
 
7 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细 
本基金本报告期末未持有贵金属投资。 
 
8 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排 序 的前五 名权 证投资 明细 
本基金本报告期末未持有权证投资。 
 
9 报告 期末 本基金 投资的 股指 期货交 易情 况说明 
9.1 报告 期末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细 
本基金本报告期末未持有股指期货。 
9.2 本基 金投资 股指 期货 的投 资政策 
本基金将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 有选择地投资于流动性
好、交易活跃的股指期货合约。 
本基金在进行股指期货投资时， 首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
77 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型 （多头套期保值或空头套期
保值） ， 并根据 权益类 资产投资 （或拟 投资） 的总体规 模和风 险系数 决定股指期
货的投资比例； 其次， 本基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股
指期货流动性、 收益性、 风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择， 以对
冲权益类资产组合的系统性风险和流动性风险。 此外， 基金管理人还 将建立股指
期货交易 决策部 门或小 组，授权 特定的 管理人 员负责股 指期货 的投资 审批事项，
同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。 
 
10 报 告期 末本基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明 
10.1 本 基金投 资国 债期 货的 投资政 策 
无。 
10.2 报 告期末 本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
10.3 本 基金投 资国 债期 货的 投资评 价 
无。 
 
11 投 资组 合报告 附注 
11.1 报告期内， 基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查的，
也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 
11.2 本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库
之外的股票。 
11.3 其 他资产 构成 
序号 名称 金额( 元) 
1 存出保 证金 116,123.39 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 2,898,338.51 
5 应收申 购款 174,110.43 
6 其他应 收款 - 
78 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 3,188,572.33 
 
11.4 报 告期末 持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
 
11.5 报 告期末 前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 
本基金本报告期末未持有存在流通受限情况的股票。 
 




79 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
十 、基 金的 业绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
1 基金 净值 表现 
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 （截至时
间2018年12月31日 ）。 
1.华安安康灵活A 
阶段 
净值增
长率① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2018 年 1 月 1
日-2018 年 12
月 31 日 4.28% 0.21% -3.07% 0.56% 7.35% -0.35% 
2017 年 1 月 1
日-2017 年 12
月 31 日 2.57% 0.07% 2.75% 0.01% -0.18% 0.06% 
自基金合同生
效日
（2016-2-1）
起至
2016-12-31 
1.10% 0.06% 2.52% 0.01% -1.42% 0.05% 
 
2.华安安康灵活C 
阶段 
净值增
长率① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比
较基准
收益率
业绩比较
基准收益
率标准差
①－③ ②－④ 
80 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
③ ④ 
2018 年 1 月 1
日-2018 年 12
月 31 日 3.64% 0.21% -3.07% 0.56% 6.71% -0.35% 
2017 年 1 月 1
日-2017 年 12
月 31 日 1.99% 0.07% 2.75% 0.01% -0.76% 0.06% 
自基金合同生
效日
（2016-2-1）起
至 2016-12-31 
0.60% 0.06% 2.52% 0.01% -1.92% 0.05% 
注： 2018年8月9日华安安康保本混合型证券投资基金正式转型为华安安康灵活配
置混合型证券投资基金， 转型后的 《华安安康 灵活配置混合型证券投资基金基金
合同》自该日起生效。 
 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
 
 
81 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
十 一、基 金的 财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收款项
及其他资产的价值总和。 
 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
82 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
十 二、基 金资 产的 估值 
（一）估值目的 
基金资产估值的目的是客观、 准确地反映基金资产是否保值、 增值， 依据经
基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值， 是计算基金申购
与赎回价格的基础。 
 
（二）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
（三）估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券、 股指期货和银行存款本息、 应收款项、 其
它投资等资产及负债。 
 
（四）估值方法 
1、证券交易所上市的权益类证券的估值 
交易所上 市的权 益类证 券（包括 股票、 权证等 ） ，以其 估值日 在证券 交易所
挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生
重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的
市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
2、处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： 
（1）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2）首 次公开 发行未 上市的股 票和权 证，采 用估值技 术确定 公允价 值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
83 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、交易 所市场 交易的 固定收益 品种（ 指在银 行间债券 市场、 上海证 券交易
所、 深圳证券交易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂牌转让的国债、
中央银行债、 政策性银 行债、 短期融资券、 中 期票据、 企业债、 公司 债、 商业银
行金融债、 可转换债券、 中小企业私募债、 证券公司短期债、 资产支持证券、非
公开定向债务融资工具、同业存单等债券品种，下同）的估值： 
（1）对 在交易 所市场 上市交易 或挂牌 转让的 固定收益 品种（ 另有规 定的除
外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 
（2）对 在交易 所市场 上市交易 的可转 换债券 ，按估值 日收盘 价减去 可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且
最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格
的重大事件的， 按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利
息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券和私募 债券， 采用估 值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（4）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的债券 ，对存 在活跃 市场的
情况下， 以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值； 对于活跃市场报
价未能代表计量日公允价值的情况下， 对市场报价进行调整以确认计量日的公允
价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下， 采用估值技术确定其公允
价值。 
4、银行 间市场 交易的 固定收益 品种， 选取第 三方估值 机构提 供的相 应品种
当日的估值净价进行估值。 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未提供估值
价格的债券，按成本估值。 
5、同一 证券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按证 券所处 的市场 分别估
值。 
6、本基 金投资 股指期 货合约， 一般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
84 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。 
7、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
8、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
（五）估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 每类基金 份额的 基金资 产净值
除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四
舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 ，但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合 同的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
 
（六）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
本基金基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
85 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“ 受损方”) 的直接损失按下述
“ 估值错误处理原则” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失(“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
86 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
（2）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到该类 基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应 当通报基
金托管人并报中国证监 会备案；错误偏差达到 该类基金份额净值的 0.5% 时，基
金管理人应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
 
（七）暂停估值的情形 
1、基金 投资所 涉及的 证券、期 货交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停
营业时； 
2、因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
 
（八）基金净值的确认 
用于基金 信息披 露的基 金资产净 值和基 金份额 净值由基 金管理 人负责 计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
 
87 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
（九）特殊情形的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于 不可抗 力原因 ，或由于 证券、 期货交 易所及登 记结算 公司发 送的数
据错误， 或国家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽然
已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基
金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、基 金
托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
 
88 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
十 三、 基金 的收 益与 分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 收 益 后 的 余 额 。 
 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
 
（三）基金收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基 金收益 分配方 式：现金 分红与 红利再 投资，投 资者可 选择现 金红利
或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基
金默认的收益分配方式是现金分红。基金份额持有人可对本基金 A 类基金份额
和 C 类基金份额分别选择不同的分红方式，同一投资者持有的同一类别的基金
份额只能选择一种分红方式。 如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同， 基
金登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准； 
2、基金 收益分 配后基 金份额净 值不能 低于面 值；即基 金收益 分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
3、本基金同一基金份额类别内的每一基金份额享有同等分配权； 
4、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
在不违背法律法规及基金合同的规定、且 对 基金份额持有人利益无实质性不
利影响的前提下， 基金管理人经与托管人协商一致， 可在中国证监会允许的条件
下调整基金收益的分配原则，不需召开基金份额持有人大会。 
 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
89 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核。 基金收益分
配方案确定后， 由基金管理人按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告
并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过 15 个工作日。 
 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 
当投资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时，
基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。 红
利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
 
 
90 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
十 四、 基金 的费 用与 税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金的销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、仲裁费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券、期货交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的开户费用、账户维护费用； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
上述基金 费用由 基金管 理人在法 律规定 的范围 内参照公 允的市 场价格 确定，
法律法规另有规定时从其规定。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。基金管 理费的
计算方法如下： 
H ＝E×1.5%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在次月初 2 个工作日内、 按照指定的账
户路径进 行资金 支付， 基金管理 人无需 再出具 资金划拨 指令。 若遇法 定节假日、
休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
91 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
算方法如下： 
H ＝E×0.25%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在次月初 2 个工作日内从基金财产中一
次性支取， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日或不
可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
3、基金的销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金份额资产净值的 0.6% 年费率计提。销售服务费的计算方法如下： 
H ＝E×0.6%÷ 当年天数 
H 为本基金 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为本基金 C 类基金份额前一日的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金托管人
根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在次月初 2 个工作日内从基金财产
中一次性划出， 由登记机构代收， 登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销
售机构等。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期
顺延。 
4、上述“ （一）基金费用的种类”中第 4-10 项费用，根据有关法规及相应
协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。 
 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》 生效前的相关费用根 据《 华安安康保本混合型证券投资基金
基金合同》的约定执行； 
92 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
 
（四）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
93 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
十 五、 基金 的会 计与 审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以托管协议约定方式确认。 
 
（二）基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需依照 《信息披露办法》 的有 关规定在指定媒介公告并报中国证
监会备案。 
94 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
十六 、基 金的 信息 披露 
（一） 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《基金合 同》及 其他有 关规定。 相关法 律法规 关于信息 披露的 规定发 生变化时，
本基金从其最新规定。 
 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信 息 ， 不 得 有 下 列 行 为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
 
（四） 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文
本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
（五）公开披露的基金信息 
95 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
（1） 《基金合同》 是界 定 《基金合同》 当事人 的各项权利、 义务关系 ， 明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
（2） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及基
金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月结束之
日起 45 日内，更新招 募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登
载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日 前向主要办公场所所在地的中国证
监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3）基 金托管 协议是 界定基金 托管人 和基金 管理人在 基金财 产保管 及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金管理 人应将 基金招 募说明书 、 《基 金合同 》摘要登 载在指 定媒介 上；基
金管理人、基金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
3、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在本基金的基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明基
金份额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资人能够在
基金份额销售网点查阅或者复制前述信息资料。 
4、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 
96 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
报告期内出现单一投资 者持有基金份额比例达 到或超过基金总份额 20% 的
情形， 为保障其他投资者的权益， 基金管理人至少应当在季度报告、 半年度报告、
年度报告等定期报告文件中 “影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资
者的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特
有风险。中国证监会认定的特殊情形除外。 
本基金持续运作过程中， 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。 
法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。 
5、临时报告与公告 
本基金发生重大事件时， 有关信息披露义务人应当依照 《信息披露办法》 的
规定编制临时报告书， 予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》 ； 
（3）转换基金运作方式； 
97 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基 金管理 人的董 事长、总 经理及 其他高 级管理人 员、基 金经理 和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（8）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（9）基 金管理 人、基 金托管人 基金托 管部门 的主要业 务人员 在一年 内变动
超过百分之三十； 
（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（11）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（12） 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（13）重大关联交易事项； 
（14）基金收益分配事项； 
（15） 基金管理费、 基金托管费、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和
费率发生变更； 
（16）基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五； 
（17）基金改聘会计师事务所； 
（18）变更基金销售机构； 
（19）更换基金登记机构； 
（20）本基金开始办理申购、赎回； 
（21）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（22）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（23）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（24）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（25）本基金变更份额类别设置； 
（26） 发生涉及基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资人赎回等重大事项
时； 
（27）中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 
98 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
6、澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。 
7、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
8、基金投资股指期货相关信息 
本基金将在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更
新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风
险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。 
9、基金投资资产支持证券相关信息 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券 明细。基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的
资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资
产支持证券明细。 
10、中国证监会规定的其他信息 
 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
99 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 
 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
 
（八）暂停或延迟信息披露的情形 
1、基金 投资所 涉及的 证券、期 货交易 所遇法 定节假日 或因其 他原因 暂停营
业时； 
2、因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变， 而基金 管理人 为保障
基金份额持有人的利益，已决定延迟估值； 
4、出现 基金管 理人认 为属于会 导致基 金管理 人不能出 售或评 估基金 资产的
紧急事故的任何情况； 
5、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商一
致暂停估值的； 
6、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 
 
（九）法律法规或中国证监会对信息披露另有规定的，从其规定。 
100 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
十 七、 风险 揭示 
基金主要投资于证券市场， 而证券市场价格因受到经济因素、 政治因素、 投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动， 从而导致基金收益水平发生变
化，产生风险。 
具体而言，投资者主要面临以下风险： 
（一）市场风险 
本基金主要投资于债券和股票市场， 市场价格可能会因为国际国内政治环境、
宏观和微观经济因素、 国家政策、 投资者风险收益偏好和市场流动程度等各种因
素的变化而波动，从而产生市场风险，这种风险主要包括： 
1、政策风险 
因财政政策、 货币政策、 产业政策、 地区发展政策等国家宏观政策发生变化，
导致市场波动而影响基金收益，产生风险。 
2、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化， 国家经济、 各个 行业及上市公司的盈利水平也
呈周期性变化，从而影响到证券市场走势。 
3、利率风险 
利率风险是指由于利率变动而导致的债券价格和债券利息的损失， 包括价格
风险和再投资风险。 利率风险是债券投资所面临的主要风险， 息票利率、 期限和
到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。 
4、信用风险 
信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺， 按时足额还本付息的风险。
信用风险 主要来 自于发 行人和担 保人。 一般认 为：国债 的信用 风险可 以视为零，
而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定， 信用等级的变化或市场对
某一信用等级水平下债券收益率的变化都会迅速的改变债券的价格， 从而影响到
基金资产。 
5、购买力风险 
基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配， 而现金可能因为通货膨胀
因素而使其购买力下降。 
101 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
6、上市公司经营风险 
上市公司的经营状况受多种因素的影响， 如经营决策、 技术更新、 新产品研
究开发、 高级专业人才流动、 国际竞争加剧等风险。 如果基金所投资的上市公司
基本面或发展前景产生变化， 其所发行的股票价格下跌， 或者能够用于分配的利
润减少， 将使基金预期的投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但不能完全规避。 
 
（二）管理风险 
基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等因素， 会影响其对信息的占
有和对经济形势、 市场走势和证券价值的判断， 从而影响本基金的投资有效性和
收益水平。 
 
（三）流动性风险表现、评估及流动性风险管理工具 
1、流动性风险 
本基金面临的证券市场流动性风险主要表现在几个方面： 基金建仓困难， 或
建仓成本很高； 基金资产不能迅速转变成现金， 或变现成本很高； 不能应付可能
出现的投资者大额赎回的风险； 证券投资中个券和个股的流动性风险等。 这些风
险的主要形成原因是： 
（1）市 场整体 流动性 相对不足 。证券 市场的 流动性受 到市场 行情、 投资群
体等诸多 因素的 影响， 在某些时 期成交 活跃， 流动性非 常好， 而在另 一些时期，
则可能成交稀少， 流动性差。 在市场流动性相对不足时， 本基金的建仓或变现都
有可能因流动性问题而增加建仓成本或变现成本， 对本基金的资产净值造成不利
影响。这种风险在发生大额申购和大额赎回时表现尤为突出。 
（2）证 券市场 中流动 性不均匀 ，存在 个券和 个股流动 性风险 。由于 流动性
存在差异， 即使在市场流动性比较好的情况下， 一些个券或个股的流动性可能仍
然比较差， 这种情况的存在使得本基金在进行个券或个股操作时， 可能难以按计
划买入或卖出相应的数量， 或者买入卖出行为对个券或个股价格产生比较大的影
响， 增加个券或个股的建仓成本或变现成本。 这种风险在出现个券或个股停牌或
涨跌停板等情况时表现得尤为突出。 
102 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
2、流动性风险评估及流动性风险管理工具 
（1）基金申购、赎回安排 
本基金的申购、 赎回安排详见本招募说明书 “八、 基金份额的申购、 赎回与
转换”章节。 
（2）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
1） 从投资范围上看， 基金合同约定： “本基金的投资范围为具有良好流动性
的金融工具” 其中， “ 股票占基金资产的比例为0-95%” 。 从投资范围和所处行业
上看，基金资产的流动性良好； 
2） 从投资限制上看， 基金合同约定： “本基金主动投资于流动性受限资产的
市值合计 不得超 过本基 金资产净 值的 15% ” ， 本基金流 动性受 限资产 的比例设置
符合《流动性风险管理规定》 。 
综上所述， 本基金拟投资市场、 行业及资产的流动性良好， 流动性风险相对
可控。 
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
当本基金出现巨额赎回情形时， 本基金管理人经内部决策， 并与基金托管人
协商一致后， 将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整， 以应对
流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于： 
1）暂停接受赎回申请； 
2）延缓支付赎回款项； 
3）延期办理； 
4）中国证监会认可的其他措施。 
具体措施， 详见招募说 明书 “八、 基金份额的 申购、 赎回与转换”中 “ （十
一）巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。 
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
基金管理人经与基金托管人协商， 在确保投资者得到公平对待的前提下， 可
依照法律法规及基金合同的约定， 综合运用各类流动性风险管理工具， 对赎回申
请等进行适度调整， 作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施， 包
括但不限于： 
1）暂停接受赎回申请 
103 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
具体措施， 详见招募说明书 “八、 基金份额的申购、 赎回与转换”中“ （ 十 ）
暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式”的相关内容。 
2）延缓支付赎回款项或延期办理 
具体措施， 详见招募说明书 “八、 基金份额的申购、 赎回与转换”中“ （十）
暂停赎回 或者延 缓支付 赎回款项 的情形 及处理 方式”及 “ （十 一）巨 额赎回的情
形及处理方式”的相关内容。 
3）收取短期赎回费 
对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回
费全额计入基金财产。 
4）暂停基金估值 
当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确认
后， 基金管理人应当暂停基金估值， 并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申
购赎回申请的措施。 
5）中国证监会认定的其他措施。 
 
（四）本基金的特定风险 
1、本基金是混合型基金，股票占基金资产的比例为 0-95% ，本基金 管理人
将发挥专业研究优势， 加强对市场、 上市公司基本面的深入研究， 持续优化组合
配置，以控制特定风险。 
2、本基 金可能 出现巨 额赎回， 导致基 金资产 变现困难 ，进而 出现净 值波动
或延缓支付赎回款项的风险。 
3、本基 金投资 于资产 支持证券 的风险 ： 1 ） 信用风险 ：基金 所投资 的资产
支持证券之债务人出现违约或在交易过程中发生交收违约或由于资产支持证券
信用质量降低导致证券价格下降， 造成基金财产损失； 2） 利率风险： 市场利率
波动会导 致资产 支持证 券的收益 率和价 格的变 动,一般 而言, 如果市场 利率上升，
本基金持有资产支持证 券将面临价格下降、本 金损失的风险, 而如果 市场利率下
降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险；3） 流动性 风险： 受资产
支持证券市场规模及交 易活跃程度的影响, 资 产支持证券可能无法在 同一价格水
104 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险；4） 提前 偿付风险： 债
务人可能会由于利率变 化等原因进行提前偿付, 使资产池出现现金流 不稳定的风
险及再投资风险。 
4、中小企业私募债券投资风险 
本基金可 投资于 中小企 业私募债 券。中 小企业 私募债与 一般信 用债券 相比，
存在更大的信用风险和流动性风险。 更大的信用风险在于该类债券发行主体的资
产规模较小、 经营的波动性较大， 信息披露不透明， 也大大提高了分析并跟踪发
债主体信用基本面的难度。 更大的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行
和交易， 外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级， 可能会降低市场对该类
债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性。 
中小企业私募债券的上述风险特点使得这类债券可能出现因信用水平波动
而引起的价格较大幅度波动， 从而影响基金总体投资收益； 同时， 流动性差导致
的变现困难，也会给基金总体投资组合带来流动性冲击。 
5、股指期货等金融衍生品的投资风险 
金融衍生品是一种金融合约， 其价值取决于一种或多种基础资产或指数， 其
评价主要源自对挂钩资产的价格与价格波动的预期。 投资于衍生品需承受市场风
险、 信用风险、 流动性风险、 操作风险和法律风险等。 由于衍生品通常具有杠杆
效应， 价格波动比标的工具更为剧烈， 有时候要承担比投资标的资产更高的风险。
并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基 金 资 产 面 临 损 失 风 险 。 
股指期货采用保证金交易制度， 由于保证金交易具有杠杆性， 当出现不利行
情时， 股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。 同时， 股指期
货采用每日无负债结算制度， 如果没有在规定的时间内补足保证金， 按规定将被
强制平仓，可能给投资带来重大损失。 
 
（五）其他风险 
1、技术风险 
当计算机、 通讯系统、 交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、 注册登记系统瘫痪、 核
算系统无法按正常时限显示产生净值、 基金的投资交易指令无法及时传输等风险。 
105 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
2、道德风险 
由于人员的机会主义行为等主观因素带来的风险， 如内幕交易、 欺诈、 舞弊
等行为可能给基金资产带来直接损失或损害基金管理人声誉从而损害本基金投
资人利益。 
3、合规风险 
由于操作疏忽、 制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运作
违反相关规定的风险。 这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上， 例如资
产配置、 类属配置不符合基金合同的要求； 也可能表现在个券、 个股的选择不符
合本基金的投资风格和投资目标等。 
4、不可抗力风险 
战争、自 然灾害 等不可 抗力可能 导致基 金资产 遭受损失 ；同时 ，证券 市场、
基金管理人及基金销售代理人可能因不可抗力无法正常工作， 从而有影响基金正
常申购和赎回的风险。 
106 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
十 八、 基金 合同 的变 更、 终止 与基 金财 产的 清算 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定
或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、 关于 《基金合同》 变 更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
并自表决通过之日起生效， 决议生效后依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介公告。 
 
（二） 《基金合同》的终止 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
107 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
108 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
十 九、基 金合 同的 内容 摘要 
基金合同的内容摘要详见附件一。 
 
 
 
 
109 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
二 十、基 金托 管协 议的 内容 摘要 
基金托管协议的内容摘要详见附件二。 
110 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
二十 一 、对 基金 投资 人的 服务 
本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并 将 根据基金份额持有人
的需要和市场的变化，适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下： 
（一）投资人对账单服务 
本公司在每个自然年度结束后20 个工作日内向定制纸质对账单的基金份额
持有人寄送纸质对账单； 每月向定制电子对账单服务的基金份额持有人发送电子
对账单。 
（二）客户服务中心电话服务 
客户服务中心提供7X24小时的基金净值信息、 投资人账户交易情况、 基金产
品与服务等信息的自助查询。 
客户服务中心人工座席在交易日提供人工服务， 基金投资人可以通过客服热
线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户 资 料 修 改 等 专 项 服 务 。 
（三）网络在线服务 
投资人可以通过本公司网站的 “在线客服” 在线就基金投资、 交易操作中的
各种问题进行咨询互动或留言。 
（四）信息定制服务 
投资人可以通过拨打本公司客服热线、 发送邮件或者直接登录本公司网站定
制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。 
（五）投诉受理服务 
投资人可以通过各销售机构网点柜台、 客服热线人工服务、 在线客服、 客服
电子邮箱、 纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。 本公司对于工作日期间
受理的投诉， 原则上在受理投诉后2个工作日内回复； 对于非工作日提出的投诉，
将在顺延的2个工作日内进行回复。 
（六）网站交易服务 
依据相关的招募说明书、 基金合同的约定以及 《业务规则》 的规定， 本公司
可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。 具体业务规则详见基
金管理人网站说明。 
（七）基金管理人客户服务联系方式 
111 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
客户服务中心热线：40088-50099（免长途话费） 
客户服务传真： （021）33626962 
公司网址：www.huaan.com.cn 
电子信箱：service@huaan.com.cn 
客服地址：上海市四平路1398号 同济联合广场B座 14楼 
邮政编码：200092 
（八）如本招募说明书 存在任何您/ 贵机构无 法理解的内容，请联系 基金管
理人客户 服务中 心热线 ，或通过 电子邮 件、传 真、信件 等方式 联系基 金管理人。
请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
112 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
二十 二 、其 他应 披露 事项 
1.近三年基金管理人及其高级管理人员没有受到过中国证监会及工商、 财税
等有关机关的处罚。 
2.本期公告事项 
序号 公告 事项 信 息披 露媒介 名称 披露 日期 
1



华安基金关于参加东海证券优惠
活动的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.08.16 
2



华安安康保本混合型证券投资基
金2018年半年度报告（摘要） 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.08.24 
3



华安安康保本混合型证券投资基
金2018年半年度报告 
公司网站 2018.08.24 
4



华安基金管理有限公司关于基金
电子交易平台延长工行直联结算
方式费率优惠活动的公告 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.09.14 
5



华安基金管理有限公司关于华安
安康混合型证券投资基金增加申
万宏源西部为销售机构的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.09.15 
6



华安安康灵活配置混合型证券投
资基金基金经理变更公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.09.22 
7


华安基金管理有限公司关于电子 《上海证券报》、 2018.09.28 
113 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
直销平台延长“微钱宝”账户交
易费率优惠活动的公告 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
8



关于华安基金管理有限公司旗下
基金参加交通银行费率优惠活动
的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.09.29 
9



华安基金管理有限公司关于旗下
基金持有的“光环新网”股票估
值调整的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.10.12 
10



华安安康灵活配置混合型证券投
资基金2018年第3季度报告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.10.26 
11



华安基金关于参加创金启富优惠
活动的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.10.31 
12



华安安康灵活配置混合型证券投
资基金基金经理变更公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.11.10 
13



华安基金关于参加安信证券优惠
活动的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.11.10 
14



华安基金管理有限公司关于旗下
部分基金增加植信基金为销售机
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
2018.11.24 
114 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
构并参加费率优惠活动的公告 《中国证券报》 
和公司网站 
15



华安基金管理有限公司关于公司
股东变更的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.12.07 
16



华安基金管理有限公司关于基金
电子交易平台延长工行直联结算
方式费率优惠活动的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.12.12 
17



华安基金管理有限公司关于旗下
部分基金增加百度为销售机构并
参加费率优惠活动的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.12.20 
18



华安基金关于参加君德汇富优惠
活动的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.12.21 
19



华安基金管理有限公司关于旗下
部分基金增加众升财富为销售机
构的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.12.26 
20



华安基金管理有限公司关于电子
直销平台延长“微钱宝”账户交
易费率优惠活动的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.12.28 
21



华安基金管理有限公司关于旗下
部分基金参加邮储银行申购费率
优惠活动的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
2018.12.28 
115 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
和公司网站 
22



华安基金管理有限公司关于旗下
部分基金参加中国工商银行股份
有限公司基金定期定额投资优惠
活动的公告 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.12.28 
23



华安基金管理有限公司关于旗下
部分基金参加基煜基金费率优惠
活动的公告（转换费） 
《上海证券报》、 
《证券时报》、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2019.01.15 
24



华安安康灵活配置混合型证券投
资基金2018年第4季度报告 
《证券时报》、 
和公司网站 
2019.01.21 
 
116 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
二十 三 、招 募说 明书 存放 及查 阅方 式 
本基金招募说明书存放 在基金管理人、基金托 管人和基金销售机构 的 住所，
投资者可免费查阅。 在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件的复制件或
复印件。 
 
117 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
二十 四 、备 查文 件 
（一）备查文件 
1、中国证监会准予募集注册的文件 
2、基金合同 
3、托管协议 
4、法律意见书 
5、基金管理人业务资格批件和营业执照 
6、基金托管人业务资格批件和营业执照 
7、中国证监会要求的其他文件 
 
（二） 存放地点： 除第 6 项在基金托管人处外， 其余文件均在基金管理人的
住所。 
 
（三） 查阅方式： 投资者可在营业时间免费查阅， 也可按工本费购买复印件。 
 
华安基金管理有限公司 
二〇一九年三月二十六日 
 
118 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
附件 一： 基金 合同 内容 摘要 
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
1、基金份额持有人 
（1）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的权
利包括但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5）出席 或者委 派代表 出席基金 份额持 有人大 会，对基 金份额 持有人 大会审
议事项行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8）对基 金管理 人、基 金托管人 、基金 服务机 构损害其 合法权 益的行 为依法
提起诉讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的义
务包括但不限于： 
1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
2）了解 所投资 基金产 品，了解 自身风 险承受 能力，自 主判断 基金的 投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
5）在其 持有的 基金份 额范围内 ，承担 基金亏 损或者《 基金合 同》终 止的有
限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
119 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
2、基金管理人 
（1）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 权利包
括但不限于： 
1）依法募集资金； 
2）自《 基金合 同》生 效之日起 ，根据 法律法 规和《基 金合同 》独立 运用并
管理基金财产； 
3）依照 《基金 合同》 收取基金 管理费 以及法 律法规规 定或中 国证监 会批准
的其他费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6）依据 《基金 合同》 及有关法 律规定 监督基 金托管人 ，如认 为基金 托管人
违反了《 基金合 同》及 国家有关 法律规 定，应 呈报中国 证监会 和其他 监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8） 选择、 更换基金销售 机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
9）担任 或委托 其他符 合条件的 机构担 任基金 登记机构 办理基 金登记 业务并
获得《基金合同》规定的费用； 
10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11 ） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购、 赎回和转换申请； 
12） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
14） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；



15） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构；



16） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订和调整有关基金申购、 赎回、 转
换、 转托管、 非交易过户、 定期定额投资等方面的业务规则， 在法律法规和本基
120 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高管理费率和 托管费率之外的相关
费率结构和收费方式； 
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 义务包
括但不限于： 
1）依法 募集资金 ，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3）自《 基金合 同》生 效之日起 ，以诚 实信用 、谨慎勤 勉的原 则管理 和运用
基金财产； 
4）配备 足够的 具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ，以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资； 
6）除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8）采取 适当合 理的措 施使计算 基金份 额申购 、赎回价 格的方 法符合 《基金
合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额
申购、赎回的价格； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及报
告义务； 
12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
13） 按 《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人
121 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
分配基金收益； 
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15） 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料 15 年以上； 
17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保
证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18） 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配； 
19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
20） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金
托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿； 
22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 
23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；



24）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
25）建立并保存基金份额持有人名册； 
26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
3、基金托管人 
（1）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 权利包
括但不限于： 
1）自《 基金合 同》生 效之日起 ，依法 律法规 和《基金 合同》 的规定 安全保
122 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
管基金财产； 
2）依《 基金合 同》约 定获得基 金托管 费以及 法律法规 规定或 监管部 门批准
的其他费用； 
3）监督 基金管 理人对 本基金的 投资运 作，如 发现基金 管理人 有违反 《基金
合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4）根据 相关市 场规则 ，为基金 开设资 金账户 、证券账 户等投 资所需 账户，
为基金办理证券交易资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 义务包
括但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2）设立 专门的 基金托 管部门， 具有符 合要求 的营业场 所，配 备足够 的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，确
保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相 互独立 ；对所 托管的不 同的基 金分别 设置账户 ，独立 核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4）除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6）按规 定开设 基金财 产的资金 账户、 证券账 户等投资 所需账 户，按 照《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
7）保守 基金商 业秘密 ，除《基 金法》 、 《基 金 合同》及 其他有 关规定 另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8） 复核、 审查基金管理 人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎回 价格； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
123 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基金
管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施； 
11 ） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报 表和其他相关资料 15 年以上； 
12）建立并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项； 
15） 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
17） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分
配； 
18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人； 
19） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责
任不因其退任而免除； 
20） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务，
基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益
向基金管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 
124 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
1、召开事由 
（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
1） 终止 《基金合同》 ， 但 法律法规、 中国证监会和基金合同另有规定的除外； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5）调整 基金管 理人、 基金托管 人的报 酬标准 或提高销 售服务 费，但 法律法
规或中国证监会要求调整该等报酬标准或销售服务费的除外； 
6）变更基金类别； 
7）本基 金与其 他基金 的合并， 但法律 法规、 中国证监 会和基 金合同 另有规
定的除外； 
8）变更 基金投 资目标 、范围或 策略， 但法律 法规、中 国证监 会和基 金合同
另有规定的除外； 
9）变更 基金份 额持有 人大会程 序，但 法律法 规和中国 证监会 另有规 定的除
外； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13）法律 法规、 《基金 合同》或 中国证 监会规 定的其他 应当召 开基金 份额持
有人大会的事项。 
（2）以 下情况 可由基 金管理人 和基金 托管人 协商后修 改，不 需召开 基金份
额持有人大会： 
1）调低除基金管理费、基金托管费外的其他应由基金承担的费用； 
2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3）在法 律法规 和《基 金合同》 规定的 范围内 调整本基 金的申 购费率 、调低
赎回费率； 
4）在不 违反法 律法规 规定和《 基金合 同》约 定、且对 基金份 额持有 人利益
125 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
无实质性不利影响的情况下， 增加、 减少或调整基金份额类别及定义， 变更收费
方式； 
5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
6）对《 基金合 同》的 修改对基 金份额 持有人 利益无实 质性不 利影响 或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
7）在不 违反法 律法规 规定和《 基金合 同》约 定、且对 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响的情况下， 基金管理人、 登记机构、 基金销售机构调整有关基
金申购、 赎回、 转换、 转托管、 基金交易、 非 交易过户、 定期定额投资、 收益分
配等业务规则； ； 
8）按照 法律法 规和《 基金合同 》规定 不需召 开基金份 额持有 人大会 的其他
情形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1）除 法律法 规规定 或《基金 合同》 另有约 定外，基 金份额 持有人 大会由
基金管理人召集。 
（2）基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。 
（3）基 金托管 人认为 有必要召 开基金 份额持 有人大会 的，应 当向基 金管理
人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
（4） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日
起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额 10% 以上 （含 10%）的
基金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托
管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决
126 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
定之日起 60 日内召开； 
（5） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计
代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提
前 30 日报中国证监会 备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 
（6）基 金份额 持有人 会议的召 集人负 责选择 确定开会 时间、 地点、 方式和
权益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1） 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4）授权 委托证 明的内 容要求（ 包括但 不限于 代理人身 份，代 理权限 和代理
有效期限等） 、送达时间和地点； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2）采 取通讯 开会方 式并进行 表决的 情况下 ，由会议 召集人 决定在 会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3）如 召集人 为基金 管理人， 还应另 行书面 通知基金 托管人 到指定 地点对
表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基
金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意
见的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
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招募说 明 书 
基金份额持有人大会可通过现场开会、 通讯开会以及法律法规、 中国证监会
允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1）现 场开会 。由基 金份额持 有人本 人出席 或以代理 投票授 权委托 证明委
派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场
开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1）亲自 出席会 议者持 有基金份 额的凭 证、受 托出席会 议者出 具的委 托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》
和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
2）经核 对，汇 总到会 者出示的 在权益 登记日 持有基金 份额的 凭证显 示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二分之一）。
若 到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总
份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内， 就 原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的
基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表 的有效的基金份额应 不少 于 本基
金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
（2）通 讯开会 。通讯 开会系指 基金份 额持有 人将其对 表决事 项的投 票以书
面形式或 大会公 告载明 的其他方 式在表 决截至 日以前送 达至召 集人指 定的地址。
通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日 内连续
公布相关提示性公告； 
2）召集 人按基 金合同 约定通知 基金托 管人（ 如果基金 托管人 为召集 人，则
为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托管
人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经通
知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
3） 本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的， 基金份额持有
人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二分之一）；
128 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
若 本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持 有
的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基
金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以
上（ 含 三分之一） 基金 份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决
意见； 
4）上述 第 3） 项中直 接出具表决 意见 的基金 份额持有 人或受 托代表 他人出
具表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的代
理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合
法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
（3）在 法律法 规或监 管机构允 许的情 况下， 经会议通 知载明 ，基金 份额持
有人也可以采用网络、 电话或其他方式进行表决， 或者采用网络、 电话或其他方
式授权他人代为出席会议并表决。 
5、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
129 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1）一 般决议 ，一般 决议须经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 二分之 一以上 （含二分 之一） 通过方 为有效； 除下列 第（2 ）项所规定
的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2）特 别决议 ，特别 决议应当 经参加 大会的 基金份额 持有人 或其代 理人所
持表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 除《 基金合同》 另有约
定外， 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止 《 基金合同》 、
与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
7、计票 
（1）现场开会 
130 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
1）如大 会由基 金管理 人或基金 托管人 召集， 基金份额 持有人 大会的 主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出 席会议 的基金 份额持有 人中选 举三名 基金份额 持有人 代表担 任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2）监票 人应当 在基金 份额持有 人表决 后立即 进行清点 并由大 会主持 人当场
公布计票结果。 
3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新
清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清点结
果。 
4）计票 过程应 由公证 机关予以 公证， 基金管 理人或基 金托管 人拒不 出席大
会的，不影响计票的效力。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效， 召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 法
律法规或监管部门另有规定或相关规定发生变更时，从其规定。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
9、本部 分关于 基金份 额持有人 大会召 开事由 、召开条 件、议 事程序 、表决
131 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对
本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
（三）基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
1、 《基金合同》的变更 
（1）变 更基金 合同涉 及法律法 规规定 或本基金 合同约 定应经 基金份 额持有
人大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规
规定或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
（2）关 于《基 金合同 》变更的 基金份 额持有 人大会决 议须报 中国证 监会备
案， 并自表决通过之日起生效， 决议生效后依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介公告。 
2、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金 管理人、
新基金托管人承接的； 
（3） 《基金合同》约定的其他情形； 
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3、基金财产的清算 
（1） 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。 
（2）基 金财产 清算小 组组成： 基金财 产清算 小组成员 由基金 管理人 、基金
托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3）基 金财产 清算小 组职责： 基金财 产清算 小组负责 基金财 产的保 管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
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招募说 明 书 
（4）基金财产清算程序： 
1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请 会计师 事务所 对清算报 告进行 外部审 计，聘请 律师事 务所对 清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
（5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本 基金所持证券的流动性受到限
制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
4、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
6、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
（四）争议解决方式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会
133 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
当时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市， 仲裁裁决是终局性的并对各
方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
（五）基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 
 
 
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招募说 明 书 
附件 二： 托管 协议 内容 摘要 
（一）托管协议当事人 
1、基金管理人 
名称：华安基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 
法定代表人：朱学华 
成立时间：1998 年 6 月 4 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】20 号 
注册资本：1.5 亿元 
组织形式：有限责任公司 
经营范围：基金设立，基金业务管理及中国证监会批准的其他业务 
存续期间：持续经营 
电话： （021）38969999


 
传真： （021）58406138



联系人：王艳 
2、基金托管人 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032） 
法定代表人：易会满 
电话： （010）66105799 
传真： （010）66105798 
联系人：郭明 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 
批准设立机关和设立文号： 国务院 《关于中国 人民银行专门行使中央银行职
能的决定》 （国发[1983]146 号） 
存续期间：持续经营 
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招募说 明 书 
经营范围： 办理人民币存款、 贷款、 同业拆借业务； 国内外结算； 办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；
代理销售业务； 代理发行、 代理承销、 代理兑付政府债券； 代收代付业务； 代理
证券投资基金清算业务（银证转账） ；保险代理业务；代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务； 保管箱服务； 发 行金融债券； 买卖政府 债券、 金融
债券； 证券投资基金、 企业年金托管业务； 企 业年金受托管理服务； 年金账户管
理服务； 开放式基金的注册登记、 认购、 申购 和赎回业务； 资信调查、 咨询、 见
证业务； 贷款承诺； 企业、 个人财务顾问服务； 组织或参加银团贷款； 外汇存款；
外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；
外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、
代客外汇买卖； 外汇金融衍生业务； 银行卡业务； 电话银行、 网上银行、 手机银
行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
（1）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定和 《基金合 同》的 约定， 对下述
基金投资范围、投资对象进行监督。 
本基金将投资于以下金融工具： 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票） 、 权证、股指
期货等权益类金融工具， 债券等固定收益类金融工具 （包括国债、 央行票据、 金
融债、企 业债、 公司债 、次级债 、中小 企业私 募债、地 方政府 债券、 中期票据、
可转换债 券（含 分离交 易可转债 ） 、短 期融资 券、资产 支持证 券、债 券回购、银
行存款等） 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合
中国证监会的相关规定） 。 
本基金不得投资于相关法律、 法规、 部门规章及 《基金合同》 禁止投资的投
资工具。 
（2）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 《基金合 同》的 约定对 下述基
金投融资比例进行监督： 
①按法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 本 基金的投资资产配置比例为： 
136 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
股票占基金资产的比例为 0-95% ； 每个交易日 日终在扣除股指期货合约需缴
纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；权
证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或 监 管 机 构 的 规 定 执 行 。 
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调
整投资范围。 
②根据法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 本基金投资组合遵循以下投
资限制： 
1）本基金的股票资产投资比例为基金资产的 0-95% ； 
2）每个 交易日 日终在 扣除股指 期货合 约需缴 纳的交易 保证金 后，保 持不低
于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
4）本基 金管理 人管理 的且由本 基金托 管人托 管的全部 基金持 有一家 公司发
行的证券， 不超过该证券的 10% ； 本基金管理 人管理的且由本基金托管人托管的
全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可流
通股票的 15% ； 本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有
一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； 
5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
6） 本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证，
不得超过该权证的 10% ； 
7）本基 金在任 何交易 日买入权 证的总 金额， 不得超过 上一交 易日基 金资产
净值的 0.5% ； 
8）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的 10% ； 
9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
10） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产 支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10% ； 
137 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
11） 本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
13） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ； 
15）本基金 仅在 投资股 指期货时 遵守下 列要求 ：本基金 在任何 交易日 日终，
持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的 10% ， 持有的买入期货合
约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95% ， 其中有价证券指股票、
债券（不 含到期 日在一 年以内的 政府债 券） 、 权证、资 产支持 证券、 买入返售金
融资产 （不含质押式回购） 等； 本基金在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约
价值不得超过基金持有的股票总市值的 20% ； 本基金在任何交易日内交易 （不包
括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ；
本基金持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
16）基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
17） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
的 15% ； 
因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资； 
18） 基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致。 
如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的， 以变更后的规定
为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再
138 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
受相关限制。 
基金管理人知晓基金托管人投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开
发等因素影响，基金管理人应为托管人系统调整预留所需的合理必要时间。 
③法规允许的基金投资比例调整期限 
除上述第 ②款第 2）、 12）、 17）、 18 ）项外，由于证券 或期货 市场波 动、证
券发行人合并或 基金规模变动等基金管理人之 外的原因导致的投资组合不 符合
上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内 进行调整，
以达到规定的投资比例限制要求。法律法规或监管部门另有规定的从其规定。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下， 至少提前 2 个工作
日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施， 便于基金托管
人实施交易监督。 
④本基金可以按照国家的有关规定进行融资。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 日起 6 个月 内使基金 的投 资组合 比 例符合
基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围应当符合基金合同的约定。 除投
资资产配置外， 基金托管人对基金投资的监督和检查自 《基金合同》 生效之日起
开始。 
（3）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 《基金合 同》的 约定对 下述基
金投资禁止行为进行监督： 
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
1）承销证券； 
2）违反规定向他人贷款或提供担保； 
3）从事承担无限责任的投资； 
4）买卖其他基金份额，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 
5）向基金管理人、基金托管人出资。 
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制。 
（4）基 金托管 人依据 以下约定 对基金 管理人 参与银行 间债券 市场投 资进行
监督 
① 基金管理人应按照基金托管人确定的文件格式向基金托管人提供符合法
139 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单。 基金托管人根据名单对基金管
理人银行间市场交易进行监督。 基金管理人拟增加或减少银行间市场交易对手的，
应按照前 述要求 重新向 基金托管 人提交 名单, 并通过电 话或邮 件向基 金托管人确
认， 拟调整名单经基金托管人确认后开始生效。 因基金管理人未履行确认程序导
致交易对手名单未变更的， 基金托管人不承担责任。 基金管理人知晓并同意新名
单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行
结算。 
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易， 应及时提醒基金管理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的， 基金托管人不承担责任， 发生此种情形时， 基金托管人有权报
告中国证监会。 
② 基金管理人未提供交易对手名单或交易对手名单文件格式不符合托管人
要求的， 均视为未提供名单。 基金管理人同意， 基金托管人无需履行前款项下监
督职责。因此给基金造成的损失由基金管理人承担。 
基金管理人未提供交易对手名单， 但基金托管人发现基金管理人与银行间市
场的丙类会员进行债券交易的， 可以通过邮件、 电话等双方认可的方式提醒基金
管理人， 基金管理人应及时向基金托管人提供可行性说明。 基金管理人应确保说
明内容真实、 准确、 完整。 基金托管人不对基金管理人提供的可行性说明进行实
质审查。 基金管理人同意， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失
的，基金托管人不承担责任。 
③基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时， 以DVP(券款兑付)
的交易结算方式进行交易。 
（5）关于银行存款投资 
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为中国工
商银行、 中国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 本基金投资除核
心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时， 先由基
金管理人负责赔偿， 之后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金管理人在通知基金
托管人后， 可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 基金托管
140 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银 行 是 否 在 名 单 内 列 明 。 
（6）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
①基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于基金 投资非公开发行股票等流通受
限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
②此处流通受限证券与上文流动性受限资产并不完全相同， 包括由 《 上市公
司证券发行管理办法》 规范的非公开发行股票、 公开发行股票网下配售部分等在
发行时明确一定期限锁 定期的可交易证券, 不 包括由于发布重大消息 或其他原因
而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质 押 券 等 流 通 受 限 证 券 。 
③基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前， 向基金托管人提供经基金
管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制制度。
基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性
风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投
资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
④基金投资流通受限证券前， 基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规
要求的有关书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发
行证券数量、 发行价格 、 锁定期， 基金拟认购 的数量、 价格、 总成本 、 总成本占
基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时
间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并应至少于拟执行投资指令前
两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行
审核。 
⑤基金托管人应按照 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问
题的通知》 规定， 对基金管理人是否遵守法律法规进行监督， 并审核基金管理人
提供的有关书面信息。 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权
要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书
面说明， 并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风
险评估报告等备查资料的权利。 否则， 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒
141 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
绝执行该指令造成基金财产损失的， 基金托管人不承担任何责任， 并有权报告中
国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致， 应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责， 则不承担任何责任。 如果基金托管人没有切
实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
2、基金 托管人 应根据 有关法律 法规的 规定及 《基金合 同》的 约定， 对基金
资产净值 计算、 基金份 额净值计 算、应 收资金 到账、基 金费用 开支及 收入确定、
基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。 
3、基金 托管人 发现基 金管理人 的投资 运作及 其他运作 违反《 基金法 》 、 《基
金合同》 、基金 托管协 议有关规 定时， 应及时 以书面形 式通知 基金管 理人限期纠
正， 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对， 并以书面形式向基金托
管人发出回函，进行解释或举证。 
在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报
告中国证监会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反 《基金合同》 而
致使投资者遭受的损失。 
对于依据 交易程 序尚未 成交的且 基金托 管人在 交易前能 够监控 的投资 指令，
基金托管 人发现 该投资 指令违反 关法律 法规规 定或者违 反《基 金合同 》约定的，
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令， 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 必须在规定时间内
答复基金托管人并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。 
142 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督， 情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基
金管理人 计算的 基金资 产净值和 基金份 额净值 、根据管 理人指 令办理 清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、
无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反
《基金法 》 、 《 基金合同 》 、本托 管协议 及其他 有关规定 时，基 金管理 人应及时以
书面形式通知基金托管人限期纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对确认并以
书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内， 基金管理人有权随时对通知事项进
行复查， 督促基金托管人改正， 并予协助配合。 基金托管人对基金管理人通知的
违规事项未能在限期内纠正的， 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人有义
务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理
人并改正。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理人 根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督， 情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
（四）基金财产的保管 
1、基金财产保管的原则 
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
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招募说 明 书 
（2）基 金托管 人应安 全保管基 金财产 。未经 基金管理 人的正 当指令 ，不得
自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
（3）基 金托管 人按照 规定开设 基金财 产的资 金账户、 证券账 户、期 货账户
等投资所需账户。 
（4）基 金托管 人对所 托管的不 同基金 财产分 别设置账 户，与 基金托 管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理， 确保基金财产的完整与独
立。 
（5）对 于因基 金认（ 申）购、 基金投 资过程 中产生的 应收财 产，应 由基金
管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有
到达基金托管人处的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由
此给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失， 基金托
管人对此予以必要的协助配合，但不承担相应责任。 
（6）除 依据法 律法规 和基金合 同的规 定外， 基金托管 人不得 委托第 三人托
管基金财产。 
2、基金的银行账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户， 保管基金
的银行存款。 该账户的开设和管理由基金托管人承担。 本基金的一切货币收支活
动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
资产托管专户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 
资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂
行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及
银行业监督管理机构的其他规定。 
3、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人以 基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/ 深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
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招募说 明 书 
基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
4、债券托管账户的开立和管理 
（1） 《基金合同》 生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以基
金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营
账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
（2）基 金管理 人和基 金托管人 应一起 负责为 基金对外 签订全 国银行 间债券
市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
5、其他账户的开设和管理 
在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基
金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。 
6、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库； 其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/ 深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业
中心的代保管库。 实物证券的购买和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令
办理。 属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、
灭失， 由此产生的责任应由基金托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构
（基金托管人的代理人除外）实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。 
7、与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。 合同原件应
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招募说 明 书 
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件， 未经双方协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得转移。 
 
（五）基金资产净值计算和会计核算 
1、基金资产净值的计算 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金份额净值是指计算
日每类基金份额的基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。 基
金份额净值的计算保留到小数点后 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入， 由此产生的
误差计入基金财产。 
基金管理人应每个工作日对基金资产估值， 但基金管理人根据法律法规或基
金合同的规定暂停估值时除外。 估值原则应符合 《基金合同》 及相关法律、 法规
的规定。 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计
算， 基金托管人复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份
额资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果
复核后以双方认可的方式发送给基金管理人， 由基金管理人对基金净值予以公布。 
根据《基 金法》 ，基金 管理人计 算并公 告基金 资产净值 ，基金 托管人 复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。 因此， 本 基金的会计责任方是基金管理人，
就与本基金有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达
成一致的意见， 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 法律
法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按国家最新规定估
值。 
2、基金资产估值方法 
（1）估值对象 
基金所拥有的股票、 债券、 权证、 股指期货和银行存款本息、 应收款项、 其
它投资等资产及负债。 
（2）估值方法 
本基金的估值方法为： 
①证券交易所上市的权益类证券的估值 
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招募说 明 书 
交易所上 市的权 益类证 券（包括 股票、 权证等 ） ，以其 估值日 在证券 交易所
挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生
重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的
市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
②处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： 
1）送股 、转增 股、配 股和公开 增发的 新股， 按估值日 在证券 交易所 挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 
2）首次 公开发 行未上 市的股票 和权证 ，采用 估值技术 确定公 允价值 ，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
3）首次 公开发 行有明 确锁定期 的股票 ，同一 股票在交 易所上 市后， 按交易
所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机
构或行业协会有关规定确定公允价值。 
③交易所市场交易的固定收益品种 （指在银行间债券市场、 上海证券交易所、
深圳证券交易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂牌转让的国债、 中
央银行债、 政策性银行 债、 短期融资券、 中期 票据、 企业债、 公司债 、 商业银行
金融债、 可转换债券、 中小企业私募债、 证券公司短期债、 资产支持证券、非 公
开定向债务融资工具、同业存单等债券品种，下同）的估值： 
1） 对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种 （另有规定的除外） ，
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 
2）对在 交易所 市场上 市交易的 可转换 债券， 按估值日 收盘价 减去可 转换债
券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最
近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的
重大事件的， 按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利息
得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
3）对在 交易所 市场挂 牌转让的 资产支 持证券 和私募债 券，采 用估值 技术确
147 华安安 康灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金












































招募说 明 书 
定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
4）对在 交易所 市场发 行未上市 或未挂 牌转让 的债券， 对存在 活跃市 场的情
况下， 以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值； 对于活跃市场报价
未能代表计量日公允价值的情况下， 对市场报价进行调整以确认计量日的公允价
值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下， 采用估值技术确定其公允价
值。 
④银行间市场交易的固定收益品种， 选取第三方估值机构提供的相应品种当
日的估值净价进行估值。 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未提供估值价
格的债券，按成本估值。 
⑤同一证券同时在两个或两个以上市场交易的， 按证券所处的市场分别估值。 
⑥本基金投资股指期货合约， 一般以估值当日结算价进行估值， 估值当日无
结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算价
估值。 
⑦如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映 公 允 价 值 的 价 格 估 值 。 
⑧相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按
国家最新规定估值。 
3、估值差错处理 
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担， 基金管理人对
不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 
当基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值已由基金托管人复核确认
后公告的， 由此造成的投资者或基金的损失， 应根据法律法规的规定对投资者或
基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 由基金管理人与基金
托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
由于一方当事人提供的信息错误， 另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误， 进而导致基金资产净值、 基金份额净值计算错误造成投资者
或基金的损失， 以及由此造成以后交易日基金资产净值、 基金份额净值计算顺延
错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 
基金管理人或基金托管人按估值方法的第⑦项进行估值时， 所造成的误差不
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招募说 明 书 
作为基金资产估值错误处理。 
由于证券、 期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误， 或由于其他不可
抗力原因， 或国家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽
然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误的， 由此造
成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人
和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时， 相关
各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对， 如果最后仍无法达成一致， 应以基金
管理人的计算结果为准对外公布， 由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值
计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任， 基金托管人不负赔偿责
任。 
4、基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后， 应按照相关各方约定的同
一记账方 法和会 计处理 原则，分 别独立 地设置 、登录和 保管本 基金的 全套账册，
对相关各方各自的账册定期进行核对， 互相监督， 以保证基金资产的安全。 若双
方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的， 基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正， 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理
人的账册为准。 
5、基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编
制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。 
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说
明书更新一次并登载在网站上， 并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上。
基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作 日内完成季度报告编制并公告；在
会计年度半年终了后 60 日内完成半年度报告编制并公告； 在会计年度结束后 90
日内完成年度报告编制并公告。 
基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告， 在月度报告完成当日， 对报告加
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招募说 明 书 
盖公章后， 以约定方式将有关报告提供基金托管人复核； 基金托管人在 3 个工作
日内进行复核， 并将复核结果及时书面通知基金管理人。 基金管理人在 7 个工作
日内完成季度报告， 在季度报告完成当日， 将有关报告提供基金托管人复核， 基
金托管人在收到后 7 个 工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。
基金管理人在 30 日内 完成半年度报告，在半年报完成当日，将有关报告提供基
金托管人复核，基金托管人在收到后 30 日内 进行复核，并将复核结果书面通知
基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度 报告，在年度报告完成当日，将有
关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 45 日内复核，并 将复核结果
书面通知基金管理人。 
基金托管人在复核过程中， 发现相关各方的报表存在不符时， 基金管理人和
基金托管人应共同查明原因， 进行调整， 调整 以相关各方认可的账务处理方式为
准。 核对无误后， 基金 托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书， 相关各方各自留存一份。 如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致， 基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告， 基金托管人有权就相关情况报中国证监会备
案。 
基金托管人在对财务会计报表、 定期报告复核完毕后， 需盖章确认或出具相
应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
 
（六）基金份额持有人名册的保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括 《基
金合同》 生效日 、 《基 金合同》 终止日 、基金 份额持有 人大会 权益登 记日、每年
6 月 30 日、 12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额 持有人 名册由 基金的登 记机构 根据基 金管理人 的指令 编制和 保管，
基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保
管方式可以采用电子或文档的形式。 登记机构的保管期限自基金账户销户之日起
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招募说 明 书 
不得少于 20 年。 
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合 同》生 效日、 《基金合 同》终 止日、 基金份额 持有人 大会权 益登记日、
每年 6 月 30 日、每 年 12 月 31 日的基金份额 持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必 须包括 基金份 额持有人 的名称 和持有 的基金份 额。其 中每 年 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交； 《基金合同》生效日、
《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年 。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
 
（七）争议解决方式 
相关各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 除经
友好协商可以解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在北京市， 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均
有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和托管协议规定的义务， 维护基金份额持
有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
 
（八）托管协议的变更与终止 
1、托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议的内容进行变更。 变更后的托管
协议， 其内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中
国证监会备案。 
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招募说 明 书 
2、基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1） 《基金合同》终止； 
（2）基 金托管 人解散 、依法被 撤销、 破产或 有其他基 金托管 人接管 基金资
产； 
（3）基 金管理 人解散 、依法被 撤销、 破产或 有其他基 金管理 人接管 基金管
理权； 
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
 
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