红土创新优淳货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
（2019年第1号）
基金管理人：红土创新基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
截止日：2019年3月7日红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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重要提示
本基金经中国证监会2017年6月16日证监许可［2017］940号文注册募集。本基金
的基金合同于2017年9月8日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为货币市场基金，预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型
基金。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能
力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会
等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场
价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不
能兑付的信用风险，因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者
连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足
的风险或现金过多而带来的机会成本的风险，因收益分配处理的业务规则造成持有份额数
较少的投资者无法获得投资收益的风险，因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因
素影响业务处理流程造成赎回款顺延划出的风险，因投资人申购金额超过基金管理人规定
的上限而被拒绝的风险等等。
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金
合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风
险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基
金运营状况导致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019年3月
7日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日。红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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第一部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：红土创新基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦6层
设立日期：2014年6月18日
注册资本：壹亿伍千万元人民币
股权结构：公司股东为深圳市创新投资集团有限公司（持股比例100%）
法定代表人：邵钢
电话：0755-33011866
传真：0755-33011855
联系人：黄石结
二、证券投资基金管理情况
红土创新基金管理有限公司下设16个部门，分别为综合管理部，监察稽核部，投资部，
专户投资部，新三板投资部，固定收益部，指数与量化投资部，研究部，交易部，基金事
务部，信息技术部，渠道销售部，市场营销部，产品开发部，财富管理部，企划财务部。
此外，公司还设立了投资决策委员会、风险管理委员会等专业委员会。
红土创新基金管理有限公司旗下管理8只公募基金。
三、主要人员情况
1、公司董事会成员：
邵钢先生，董事长，硕士研究生学历，曾任吉林森林工业集团总公司计划开发部科员，
深圳市投资管理公司高级投资经理，香港深业投资公司总经理，深圳市创新投资集团有限
公司办公室主任兼投资决策委员会常任委员、红土创新基金管理有限公司总经理。现任深
圳市创新投资集团有限公司党委副书记，红土创新基金管理有限公司董事长。
高峰先生，董事，硕士学位。曾为全国人大财经委《破产法》起草小组正式成员；历
任中国对外经济贸易信托投资公司计划财务部财务科经理和公司发展战略小组成员，中化
总公司财务部综合部经理；宝盈基金管理公司筹备组成员、研究发展部高级策略分析师、
研究发展部副总经理；中国对外经济贸易信托有限公司资产管理部副总经理、证券业务部
总经理、资产管理总部执行总经理并兼任宝盈基金管理有限公司董事；宝盈基金管理有限
公司总经理助理、投资部总监；北信瑞丰基金管理有限公司副总经理；现任红土创新基金
管理有限公司董事、总经理。
乔旭东先生，董事，博士学位。历任西安交通大学讲师、副教授；深圳市创新投资集
团有限公司风控委秘书长助理、研究中心总经理；红土创新基金管理有限公司执行监事；红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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现任红土创新基金管理有限公司董事。
曹泉伟先生，独立董事，博士学历，清华大学教授，历任美国宾夕法尼亚州立大学商
学院金融系助理教授、副教授、教授，清华大学五道口金融学院教授、副院长。现任红土
创新基金管理有限公司独立董事。
王晓东先生，独立董事，大学学历，律师，历任丹东纺织专科学校教师，丹东市涉外
律师事务所律师，信达律师事务所律师，广东经天律师事务所合伙人，广东博合律师事务
所合伙人，国浩律师（深圳）事务所合伙人。曾任中国证监会发审委专职委员。现任红土
创新基金管理有限公司独立董事。
刘杰生先生，独立董事，大学学历，高级会计师，历任立信羊城会计师事务所有限公
司审计员、副主任会计师，立信会计师事务所（特殊普通合伙）合伙人。现任红土创新基
金管理有限公司独立董事。
2、公司监事：
陈外华，执行监事，博士学历。历任深圳市世纪星源股份有限公司法律顾问、广东律
师事务所律师、平安保险公司法律顾问、深圳市创新投资集团有限公司纪委副书记兼投决
会委员、风控委委员；现任红土创新基金管理有限公司执行监事。
刘晓东，职工监事，硕士研究生学历，历任鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总监，
金鹰基金管理有限公司监察稽核部总监；现任红土创新基金管理有限公司监察稽核部总监、
职工监事。
公司未设立监事会。
3、公司高级管理人员：
高峰先生，总经理，简历同上。
张洗尘先生，督察长，本科学士，曾任新疆奎屯市外贸公司总经理、书记，兵团外经
贸委处长，新疆新天集团公司纪委书记、监事会主席，新疆大明矿业集团有限公司监事会
主席，深圳市创新投资集团有限公司新疆代表处副主任。现任红土创新基金管理有限公司
督察长。
4、本基金基金经理
梁戈伟先生，厦门大学金融学学士。十一年公募基金从业经验，2007年加入宝盈基金
管理有限公司，先后在市场部、集中交易部任职，历任宝盈基金营销策划经理、高级交易
员。2016年12月加入红土创新基金管理有限公司，现担任红土创新货币市场基金、红土
创新优淳货币市场基金、红土创新增强收益债券型证券投资基金的基金经理。
5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
高峰先生：公司总经理；
盖俊龙先生：公司基金经理；
侯世霞女士：公司基金经理；红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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梁戈伟先生：本基金的基金经理；
朱然先生：公司基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
四、基金管理人的职责
按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和注册登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行
证券投资；
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金
合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回
的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
10、编制季度、半年度和年度基金报告；
11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合
同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不向他人泄露；
13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上，法律法规另有规定的从其规定；
17、确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资人
能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基
金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；
23、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；
24、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
25、建立并保存基金份额持有人名册；
26、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
五、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，
防止违反《证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，
采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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（5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场
秩序；
（11）故意损害基金投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限
制等全权处理本基金的投资。
5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
六、基金经理的承诺红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大
利益；
2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职
期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等
信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
七、基金管理人的内部控制制度
公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充
分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措
施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完
善的内部控制制度。
公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内
部控制制度的有效执行承担责任。
1、公司内部控制遵循以下原则
（1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包
括决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。
（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、
自有资产与其他资产的运作相互分离。
（4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，
以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织
结构和员工道德素质等内容。公司坚守诚信原则，树立内控优先的思想和风险管理理念，
培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国
家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公
司建立了法人治理结构，确定公司董事会、监事和督察长的职责权限；明确董事会的组成
结构和决策程序，充分发挥独立董事在公司治理中的作用；专门设计了防范与股东方利益
输送的机制和实施细则，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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投资人利益和公司的合法权益。公司依照职责明确、相互制约的原则设置运作高效又互相
制衡的内部组织架构，各部门授权分工明确，操作相互独立。公司建立了有效的人力资源
管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备和保持与岗位要求相适应的职业操守和
专业胜任能力。
（2）风险评估
公司定期和不定期对风险和内部控制进行评估，做好事前、事中和事后的风险管理，
并根据市场环境、新的金融工具和新的法律法规等情况，适时改进。
（3）控制体系
1）内部控制机制
公司依据自身经营特点，设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线，涵盖决策、
执行、监督三个层面。
决策层面：由董事会及下设专门委员会构成，专事负责公司经营管理、受托投资等重
大事项的决策；
执行层面：由经理层及下设的投资决策委员会、风险管理委员会等专业委员会和公司
各部门组成，负责落实决策层制定的战略部署；
监督层面：由督察长和稽核监察部门等组成，承担监督和管理职责，确保公司经营管
理、受托投资、员工行为等符合有关法律法规和公司各项规章制度。
2）内部控制制度
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和具体部门规章等部分组成。
公司建立了完善的资产分离制度，受托资产与公司资产、不同受托资产之间独立运作，
分别核算。
公司建立了科学的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，重要岗位不得有人员的重叠。
重要业务部门和岗位应进行物理隔离。
公司建立了重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制
衡。
公司制定了切实可行的紧急应变制度，建立了危机处理机制和程序。
公司建立了明确的授权制度，并将其贯穿于公司经营活动的始终。
（4）控制活动
控制活动主要包括投资管理业务控制、运营管理业务控制、销售业务控制、信息披露
控制、会计系统控制、监察稽核控制等。
公司要求自觉遵守有关法律法规和行业监管规则，按照经营管理和受托投资的性质、
特点，严格制定各项制度、规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风
险点并采取控制措施。
3、基金管理人关于内部控制制度的声明红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
第二部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭纯
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
邮政编码：200120
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.62亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。
1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银
行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证
券交易所挂牌上市。根据2017年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银
行一级资本位列第11位，较上年上升2位；根据2017年美国《财富》杂志发布的世界500强
公司排行榜，交通银行营业收入位列第171位。
截至2018年9月30日，交通银行资产总额为人民币93915.37亿元。2018年1-9月，交通
银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币573.04亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基
金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等
中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素
质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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（二）主要人员情况
彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。
彭先生2018年2月起任本行董事长、执行董事。2013年11月起任本行执行董事。
2013年11月至2018年2月任本行副董事长、执行董事，2013年10月至2018年1月任本行行长；
2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执
行董事、总经理；2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副行长；2004年9月至2005年
8月任本行副行长；2004年6月至2004年9月任本行董事、行长助理；2001年9月至2004年6月
任本行行长助理；1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，
广州分行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
任先生2018年8月起任本行副董事长、执行董事、行长。2014年7月至2016年11月任
中国银行副行长，2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年
10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任
中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审
批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总
经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳
分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华
大学获工学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8月，历任
本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；1999年12月至
2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计
结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，
2005年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至2018年9月30日，交通银行共托管证券投资基金384只。此外，交通银行还托
管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托
计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、
QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产和
QDLP资金等产品。红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保
证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，
有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。
（二）内部控制原则
1、合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
2、全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机
制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营
环节，建立全面的风险管理监督机制。
3、独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的
自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。
4、制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保
各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲
点。
5、有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础
上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、
控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。
6、效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险
控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。
（三）内部控制制度及措施
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，托管中心制
定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、
安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管
理办法》、《交通银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披
露制度》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业
人员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基
金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统规范管理，业务管理制度化，
核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。 红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施实现全流
程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标
准的内部控制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金
资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计
提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合
规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管理
人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项
进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，
交通银行有权报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正。
四、其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未
受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业
务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
第三部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
直销机构：红土创新基金管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦6层
法定代表人：邵钢
联系人：夏芳红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
13
联系电话：0755-33011983
传真电话：0755-33011877
客服电话：400-060-3333
电子邮箱：service@htcxfund.com
网址：www.htcxfund.com
2、其他销售机构
（1）交通银行股份有限公司
注册(办公)地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人：彭纯
联系人：王菁
电
话：95559
网址：www.bankcomm.com
（2）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市江东中路228号、深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦18楼
法定代表人：吴万善
联系人：庞晓芸
联系电话：0755-82492193
客服电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（3）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：中国北京西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈有安
联系人：辛国政
电话：4008-888-888
网址：http://www.chinastock.com.cn
（4）申万宏源证券有限公司
注册、办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅
联系人：李玉婷
电话：021-33389888
网址：http://www.swhysc.com
（5）申万宏源西部证券有限公司红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
14
注册（办公）地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
法定代表人：王怀春
联系人：李玉婷
联系电话：021-33388229
客服电话：0991-5801913
网址：http://www.swhysc.com
（6）中信证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：郑慧
电话：010-60838888
公司网站：www.cs.ecitic.com
（7）招商证券股份有限公司
注册、办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－46层
法定代表人：宫少林
联系人：吴慧峰
电话：0755-82943666
客服电话：95565
网址：www.newone.com.cn
（8）联讯证券股份有限公司
注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
办公地址： 深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层
法定代表人：徐刚
联系人：彭莲
联系电话：0755-83331195
客服电话：95564
网址：www.lxsec.com
（9）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海市黄埔区南京西路399号明天广场20楼
法定代表人：陈灿辉
联系人：徐璐红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
15
客服电话：400-820-5999
网址：www.shhxzq.com
（10）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：李颖
联系电话： 0755-82133066
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（11）东海证券股份有限公司
注册地址：常州市延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
联系人：周志茹
联系电话：028-86135991
客服电话：95531
网址：www.longone.com.cn
（12）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层
法定代表人： 张志刚
联系人：付婷
联系电话：010-83252185
客服电话：95321
网址：www.cindasc.com
（13）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层
法定代表人：姜晓林
联系人：孙秋月
联系电话：0532-85022326
客服电话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn/红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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（14）中信期货有限公司
注册、办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
1305室、14层
法人代表：张皓
联系人： 刘宏莹
电话：010-60833754
网址：http://www.citicsf.com
（15）申银万国期货有限公司
办公地址：上海市东方路800号7、8、10楼
法定代表人：李建中
联系人：颜灵
联系电话：021-50581610
客服电话：4008-887-868
网址：www.sywgqh.com.cn
（16）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦26楼
法定代表人：其实
联系人：张琦
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（17）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号；上海市浦东新区浦东南路
1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：王诗玙
客户服务电话：400-700-9665
网址： www.howbuy.com
（18）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址： 上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址： 上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
法定代表人： 汪静波
联系人： 朱了红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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客户服务电话： 400-821-5399
网址：https://www.noah-fund.com/
（19）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发
展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室-A1003 室
法定代表人： 王翔
客服电话： 400-820-5369
网址： www.jiyufund.com.cn
（20）上海万得基金销售有限公司
注册（办公）地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
法定代表人：王廷富
联系人：徐亚丹
客服电话： 400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
（21）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
法定代表人：袁顾明
联系人：赵明
客服电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（22）北京汇成基金销售有限公司
注册、办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室
法定代表人：王伟刚
联系人：熊小满
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（23）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座15层
法定代表人：江卉
联系人：徐伯宇
客服电话：95118红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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网址：www.jr.jd.com
（24）南京苏宁基金销售有限公司
注册、办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：刘汉青
联系人：王锋
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（25）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A
法定代表人：高峰
联系人：叶健辉
客服电话：400-804-8688
网址：www.foreseakeynes.com
（26）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街18号同花顺大楼
法定代表人：李晓涛
联系人：刘宁
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（27）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘
书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
法定代表人：TAN YIK KUAN
联系人：叶健
客服电话：400-684-0500
网址： www.ifastps.com.cn
（28）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册、办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
客服：4006-788-887红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
19
网址：www.jjmmw.com
（29）天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
办公地址： 北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层
法定代表人：李修辞
联系人：李明然
联系电话：010-59013825
客服电话：010-59013895
网址：www.wanjiawealth.com
（30）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
联系人：唐诗洋
联系电话：021-20691926
客服电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com/
（31）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川陆5475号1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
法定代表人：沈继伟
联系人：刘阳坤
客服电话：400-067-6266
网址：http://www.leadfund.com
（32）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册（办公）地址： 杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
法定代表人： 陈柏青
联系人：郭轶凡
联系电话：4000-766-123
客服电话：4000-766-123
网址：http://www.fund123.cn
（33）上海中正达广投资管理有限公司
注册（办公）地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
法定代表人：黄欣红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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联系人：戴珉微
联系电话：021-33768132
客服电话：400-6767-523
网址： www.zzwealth.cn
（34）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区陆家嘴环路1333号
办公地址：上海浦东新区陆家嘴环路1333号
法定代表人：王之光
联系人：程晨
客服电话：400-866-6618
网址：www.lufunds.com
(35) 上海钜派钰茂基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路2号24幢N3187室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路379号金穗大厦14楼C座
法定代表人：杨雅琴
联系人：陈紫君
客服电话：400-021-2428
网址：www.jpinvestment.cn
(36) 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛SOHO 25层2507
法定代表人：周斌
联系人：陈霞
客服电话：400-8980-618
网址：www.chtfund.com
（37）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室－3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔1201-1203室
法定代表人： 肖雯
联系人：梁文燕
联系电话：020-89629025
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（38）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1504/1505室
法定代表人： 张冠宇
联系人： 王丽敏
联系电话： 010-85932810
客服电话： 400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（39）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室
办公地址：海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼5楼
法定代表人：冷飞
联系人：李娟
联系电话：021-50810687
客服电话：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（40）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：拉萨市北京中路101号
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号16楼
法定代表人：陈宏
联系人：付佳
联系电话：021-23586603
客服电话：95357
网址：www.18.cn
（41）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
法定代表人：杨健
联系人：宋静
联系电话：010-65309516-812
客服电话：400-673-7010
网址： www.jianfortune.com/
（42）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云区兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑10号楼红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
22
法定代表人：于龙
联系人：张喆
联系电话：010-56075718
客服电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（43）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号 通华科技大厦 10楼
法定代表人：沈丹义
联系人：沈达
联系电话：021-60818423
客服电话：95193
网址：www.tonghuafund.com
（44）北京君德汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室
法定代表人：许宁
联系人：彭雪琳
联系电话：010-85610733
客服电话：400-829-1218
网址：www.kstreasure.com
（45）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期46层4609-10单元
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
网址：http://www.harvestwm.cn/
（46）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
法定代表人：樊怀东
联系人：辛志辉
联系电话：0411-3902 7817
客服电话：4000-899-100
网址：www.yibaijin.com红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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（47）扬州国信嘉利基金销售有限公司
注册地址： 广陵新城信息产业基地3期20B栋
办公地址：扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320
法定代表人：刘晓光
联系人：苏曦
联系电话：0514-82099618-805
客服电话：400-021-6088
网址：www.gxjlcn.com
(以上排名不分先后)
二、登记机构
名称：红土创新基金管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201室
办公地址：深圳市福田区深南大道 4011号港中旅大厦 6层
法定代表人：邵钢
联系人：焦小川
电话：0755-33011896
传真：0755-33011855
三、律师事务所和经办律师
名称：广东岭南律师事务所
注册、办公地址：广东省广州市海珠区新港西路135号海珠中大科技综合楼601室
负责人：黄添顺
经办律师：欧阳兵
电话：020-84115022
传真：020-84113152
四、会计师事务所和经办注册会计师
名称： 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
注册、办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：陈熹、曹阳
联系人：曹阳 红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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电话：021-23238888
传真：021-23238800
第四部分 基金的名称
红土创新优淳货币市场基金
第五部分 基金的类型
货币市场基金
第六部分 基金的投资
（一）投资目标
本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，力争获得稳定的收益。
（二）投资目标
本基金主要投资于以下金融工具，包括：
1、现金；
2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
（三）投资策略
本基金运用利率预测、相对价值评估、收益率利差策略、套利交易策略等积极的投资
策略相结合，对各类可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略考虑各类资产的风险性、
流动性及收益性特征，把风险控制在预算之内，在不增加风险的基础上保持高流动性，最
终追求稳定的收益。具体策略如下：
1、利率预测
准确预测未来利率走势能为债券投资带来超额收益。市场利率因景气循环、季节因素
或货币政策变动而产生波动，本基金全面分析宏观经济、货币政策与财政政策、债券市场红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
25
政策趋势、物价水平变化趋势等因素，对利率走势形成合理预期，从而做出各类资产配置
的决策。
2、相对价值评估
运用该种策略的目的在于识别被市场错误定价的债券，并采取适当的交易以期获利。
一方面通过利率期限结构，评估处于同一风险层次的多只债券中，究竟哪些更具投资价值，
另一方面，通过综合考察债券等级、息票率、所属行业、可赎回条款等因素对率差的影响，
评估风险溢价。
3、收益率利差策略
在预测和分析同一市场不同板块之间（如国债与金融债）、不同市场的同一品种、不
同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积极策略选择合适品种进行
交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是稳定的。但是在某种情况下，
比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳
定关系便被打破，若能提前预测并进行交易，就可进行套利或减少损失。
4、流动性管理
由于货币市场基金要保持高流动性的特性，本基金会紧密关注申购/赎回现金流情况、
季节性资金流动、日历效应等，建立组合流动性预警指标，实现对基金资产的结构化管理，
并结合持续性投资的方法，将回购/债券到期日进行均衡等量配置，以确保基金资产的整体
变现能力。
（四）投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
（4）信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）资产支持证券；
（6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
2、投资组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过
240天；
（2）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具占基金资产净值的
比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%，本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得
展期；
（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投
资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
（7）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金
资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的存款、
同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
（8）本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比
例合计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；
（9）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融
工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
（10）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于20%；
（11）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于30%；
（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%，
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例
限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（13）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计
赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；
（14）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产
支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
过基金资产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值
的20%，中国证监会规定的特殊品种除外；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（15）本基金应投资于信用级别评级为AAA以上（含AAA）资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
27
3个月内予以全部卖出；
（16）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行
的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%；
（17）本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超
过2%。
前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构
作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（19）本基金总资产不得超过净资产的140%；
（20）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制或以变更后的规定为准。除上述第（1）、（8）、（11）、（12）、（15）、
（18）项外，因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定。基金托管
人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大
关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，
防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交
易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规履行信息披露义务。重大关联交易应提红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
28
交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至
少每半年对关联交易事项进行审查。
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经
基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项
履行信息披露程序。
法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定的，在适用于本基金的情况下，基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
（五）基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）。
根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期活期存款利率（税后）
作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本
基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有
人大会。
（六）风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其长期平均风险和预期
收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
(八) 基金的投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载内容不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人根据基金合同的规定，复核了本报告的内容，保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2018年12月31日。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目
金额（元）
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资
387,684,573.92 67.41
其中：债券
387,684,573.92 67.41
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
183,605,075.41 31.93
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计
871,543.46 0.15
4 其他资产
2,916,832.59 0.51红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
29
5 合计
575,078,025.38 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额
11.67
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的比例
（％）
2
报告期末债券回购融资余额
91,999,342.00 19.07
其中：买断式回购融资
- -
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20％。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
54
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
70
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
47
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未发生超过120天的情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基
金资产净值的比
例（%）
1
30天以内
38.24
19.07
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2
30天(含)-60天
8.27 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3
60天(含)-90天
72.09 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4
90天(含)-120天
- -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5
120天(含)-397天（含）
- -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计
118.60 19.07红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
30
4、报告期内投资组合平均剩余期限超过240天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未发生超过240天的情况。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净
值比例（%）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
30,057,898.82 6.23
其中：政策性金融债
30,057,898.82 6.23
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
20,075,694.87 4.16
6
中期票据
- -
7
同业存单
337,550,980.23 69.97
8
其他
- -
9
合计
387,684,573.92 80.36
10
剩余存续期超过397天的浮动
利率债券
- -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净
值比例（％）
1 111809289
18浦发银行CD289
500,000 49,630,916.81 10.29
2 111872183
18徽商银行CD205
400,000 39,699,701.93 8.23
3 111821325
18渤海银行CD325
400,000 39,673,230.34 8.22
4 111810219
18兴业银行CD219
300,000 29,869,051.36 6.19
5 180404
18农发04
200,000 20,041,277.59 4.15
6 111809276
18浦发银行CD276
200,000 19,866,099.20 4.12
7 111893400
18苏州银行CD026
200,000 19,865,010.60 4.12
8 111899631
18青岛银行CD063
200,000 19,860,233.27 4.12
9 111899592
18成都银行CD167
200,000 19,855,997.78 4.12
10 111886029
18贵阳银行CD162
200,000 19,850,082.21 4.11
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
0
报告期内偏离度的最高值
0.0581%红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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报告期内偏离度的最低值
-0.0529%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0413%
（1）报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
（2）报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）本基金采用“摊余成本法”计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商
定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。
（2）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（3）其他资产构成
金额单位：人民币元
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金
-
2 应收证券清算款
-
3 应收利息
1,550,298.45
4 应收申购款
1,366,534.14
5 其他应收款
-
6 待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
2,916,832.59红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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第七部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人
管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在作出投
资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金合同生效日为2017年9月8日，基金合
同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示：
红土创新优淳货币A
阶段
份额净值
收益率①
份额净
值收益
率标准
差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2017.9.8(基金
合同生效日)-
2017.12.31
1.1862% 0.0029% 0.1118% 0.0000% 1.0744% 0.0029%
2018.1.1-
2018.12.31
3.8759% 0.0033% 0.3549% 0.0000% 3.5210% 0.0033%
自基金合同生效
至今
(2018.12.31)
5.1080% 0.0032% 0.4667% 0.0000% 4.6413% 0.0032%
红土创新优淳货币B
阶段
份额净
值收益
率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2017.9.8(基金
合同生效日)-
2017.12.31
1.2598% 0.0030% 0.1118% 0.0000% 1.1480% 0.0030%
2018.1.1-
2018.12.31
4.1243% 0.0033% 0.3549% 0.0000% 3.7694% 0.0033%
自基金合同生效
至今
(2018.12.31)
5.4360% 0.0032% 0.4667% 0.0000% 4.9693% 0.0032%
第八部分 费用和税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
33
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，B类基金份额的年销售服务费率为
0.01%，基金份额升级与降级的具体的计算方法在招募说明书中列示。两类基金份额的销售
服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托
管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构。
若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第4～10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指令并参照行业惯例从基
金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、费用调整
基金管理人调整基金管理费、基金托管费、调高销售服务费率等相关费率需召开基金
份额持有人大会。基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
第九部分 对招募说明书更新部分的说明
红土创新优淳货币市场基金（以下简称“本基金”）基金合同于2017年9月8日起生
效，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基
金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《公开
募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法律法规及《红土创新优淳货币市
场基金基金合同》，结合本公司对本基金实施的投资管理活动，对本基金的招募说明书进
行了更新，主要更新的内容如下：
一、“重要提示”部分
更新了招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。
二、“基金管理人”部分
更新了基金管理人概况、证券投资基金管理情况、主要人员情况等信息。红土创新优淳货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2019年第 1号）
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三、“基金托管人”部分
更新了基金托管人的信息。
四、“相关服务机构”部分
更新了其他销售机构信息。
五、“基金份额的申购和赎回”部分
增加了对基金转换、定期定额投资计划的说明。
六、“基金的投资”部分
更新了最新的“基金投资组合报告”。
七、“基金业绩”部分
更新了最新的“基金业绩”报告。
八、“其他应披露事项”部分
根据2018 年9月8日至2019年3月 7相关公告的内容进行了更新。
红土创新基金管理有限公司
二〇一九年三月二十六日
