汇 添富收 益快 钱货币 市场 基金2018 年年度
报告
2018 年 12 月 31 日
基 金 管理 人： 汇添 富 基金 管理 股份 有限公 司
基 金 托管 人： 中国 工 商银 行股 份有 限公司
送 出 日期 ：2019 年 03 月 26 日 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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§1 重 要 提示 及目 录
1.1 重要 提示
基金管理人的董事会、董 事保证本报告所载 资料不存 在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准 确性和完整性承 担个别及连 带的法律责任。本年度报 告已经三分之二 以
上独立董事 签字同意 ，并由董 事长签发 。
基金托 管人中国 工商银行 股份有限 公司根据 本基 金合同规定 ，于 2019 年 3 月 22 日复核 了本
报告中的财务指标、净值 表现、利润分配 情况、财务 会计报告、投资组合报告 等内容，保证复 核
内容不存在 虚假记载 、误导性 陈述或者 重大遗漏 。
基金管 理人承诺 以诚实信 用 、 勤勉 尽责的原 则管 理和运用基 金资产 ， 但 不保证 基金一定 盈利 。
基金的过往业绩并 不代表其未来表现 。投资有风 险，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读 本
基金的招募 说明书及 其更新。
本报告 期自 2018 年1 月1 日起至 12 月 31 日止 。
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ........................................................................................................................ 2
1.1 重要提示 .......................................................................................................................................... 2
1.2 目录.................................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ................................................................................................................................... 5
2.1 基金基本情况 .................................................................................................................................. 5
2.2 基金产品说明 .................................................................................................................................. 5
2.3 基金管理人和 基金托管 人 .............................................................................................................. 5
2.4 信息披露方式 .................................................................................................................................. 6
2.5 其他相关资料 .................................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润 分配情况 ........................................................................ 6
3.1 主要会计数据 和财务指 标 .............................................................................................................. 6
3.2 基金净值表现 .................................................................................................................................. 8
3.3 过去三年基金 的利润分 配情况 .................................................................................................... 10
§4 管理人报告 ............................................................................................................................. 11
4.1 基金管理人及 基金经理 情况 ........................................................................................................ 11
4.2 管理人对报告 期内本基 金运作遵 规守信情 况的说 明 ................................................................ 16
4.3 管理人对报告 期内公平 交易情况 的专项说 明 ............................................................................ 16
4.4 管理人对报告 期内基金 的投资策 略和业绩 表现的 说明 ............................................................ 18
4.5 管理人对宏观 经济、证 券市场及 行业走势 的简要 展望 ............................................................ 19
4.6 管理人内部有 关本基金 的监察稽 核工作情 况 ............................................................................ 19
4.7 管理人对报告 期内基金 估值程序 等事项的 说明 ........................................................................ 20
4.8 管理人对报告 期内基金 利润分配 情况的说 明 ............................................................................ 20
4.9 报告期内管理 人对本基 金持有人 数或基金 资产净 值预警情形 的说明 .................................... 21
§5 托管人报告 ............................................................................................................................. 21
5.1 报告期内本基 金托管人 遵规守信 情况声明 ................................................................................ 21
5.2 托管人对报告 期内本基 金投资运 作遵规守 信、净 值计算、利 润分配等 情况的说 明 ............ 21
5.3 托管人对本年 度报告中 财务信息 等内容的 真实、 准确和完整 发表意见 ................................ 21
§6 审计报告 ................................................................................................................................. 21
6.1 审计报告基本 信息 ........................................................................................................................ 21
6.2 审计报告的基 本内容 .................................................................................................................... 21
§7 年度财务报表.......................................................................................................................... 23
7.1 资产负债表 .................................................................................................................................... 23
7.2 利润表 ............................................................................................................................................ 25
7.3 所有者权益（ 基金净值 ）变动表 ................................................................................................ 26
7.4 报表附注 ........................................................................................................................................ 27
§8 投资组合报告.......................................................................................................................... 55
8.1 期末基金资产 组合情况 ................................................................................................................ 55
8.2 债券回购融资 情况 ........................................................................................................................ 55 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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8.3 基金投资组合 平均剩余 期限 ........................................................................................................ 56
8.4 报告期内投资 组合平均 剩余存续 期超过 240 天情 况说明 ........................................................ 56
8.5 期末按债券品 种分类的 债券投资 组合 ........................................................................................ 56
8.6 期末按摊余成 本占基金 资产净值 比例大小 排名的 前十名债券 投资明细 ................................ 57
8.7 “影子定价” 与“摊余 成本法” 确定的基 金资产 净值的偏离 ................................................ 57
8.8 期末按公允价 值占基金 资产净值 比例大小 排名的 所有 资产支 持证券投 资明细 .................... 57
8.9 投资组合报告 附注 ........................................................................................................................ 58
§9 基金份额持有人信息............................................................................................................... 58
9.1 期末基金份额 持有人户 数及持有 人结构 .................................................................................... 58
9.2 期末上市基金 前十名持 有人 ........................................................................................................ 59
9.3 期末货币市场 基金前十 名份额持 有人情况 ................................................................................ 60
9.4 期末基金管理 人的从业 人员持有 本基金的 情况 ........................................................................ 60
9.5 期末基金管理 人的从业 人员持有 本开放式 基金份 额总量区间 情况 ........................................ 60
§10 开放式基金份额变动 ............................................................................................................. 61
§11 重大事件揭示 ........................................................................................................................ 61
11.1 基金份额持有人 大会决议 .......................................................................................................... 61
11.2 基金管理人、基 金托管人 的专门基 金托管部 门的 重大人事变 动 .......................................... 61
11.3 涉及基金管理人 、基金财 产、基金 托管业务 的诉 讼 .............................................................. 66
11.4 基金投资策略的 改变 .................................................................................................................. 66
11.5 为基金进行审计 的会计师 事务所情 况 ...................................................................................... 66
11.6 管理人、托管人 及其高级 管理人员 受稽查或 处罚 等情况 ...................................................... 66
11.7 基金租用证券公 司交易单 元的有关 情况 .................................................................................. 66
11.8 偏离度绝对值超 过 0.5% 的情况 ................................................................................................. 69
11.9 其他重大事件 .............................................................................................................................. 69
§12 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 70
12.1 报告期内单一投 资者持有 基金份额 比例达到 或超 过 20% 的情况 .......................................... 70
12.2 影响投资者决策 的其他重 要信息 .............................................................................................. 71
§13 备查文件目录 ........................................................................................................................ 72
13.1 备查文件目录 .............................................................................................................................. 72
13.2 存放地点 ...................................................................................................................................... 72
13.3 查阅方式 ...................................................................................................................................... 72
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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§2 基 金 简介
2.1 基金 基本情况
基金名称
汇添富收益 快钱货币 市场基金
基金简称
汇添富快钱 货币
基金主代码
159005
基金运作方 式
契约型开放 式
基金合同生 效日
2014 年12 月 23 日
基金管理人
汇添富基金 管理股份 有限公司
基金托管人
中国工商银 行股份有 限公司
报告期末基 金份
额总额
2,379,474.00 份
基金合同存 续期
不定期
基金份额上 市的
证券交易所
深圳证券交 易所
上市日期
2014 年12 月 26 日
下属分级基 金的基
金简称
汇添富收益 快钱 A
汇添富收益 快钱 B
下属分级基 金的交
易代码
159005
159006
报告期末下 属分级
基金的份额 总额
637,117.00 份
1,742,357.00 份
2.2
基金 产品说明
投资目标
在保持基金 资产的低 风险和高 流动性的 前提下， 力争 实现超越业 绩
比较基准的 投资回报 。
投资策略
本基金将结 合宏观分 析和微观 分析制定 投资策略 ，力 求在满足安 全
性、流动性 需要的基 础上实现 更高的收 益率。
业绩比较基 准
活期存款利 率（税后 ）
风险收益特 征
本基金为货 币市场证 券投资基 金，是证 券投资基 金中 的低风险品
种。本基金 的预期风 险和预期 收益低于 股票型基 金、 混合型基金 、
债券型基金 。
2.3
基金 管理人和基 金托管人
项目
基金管理人
基金托管人
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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名称
汇添富基金 管理股份 有限 公司 中国工商银 行股份有 限公司
信息披露
负责人
姓名
李鹏 郭明
联系电话
021-28932888 010-66105799
电子邮箱
service@99fund.com custody@icbc.com.cn
客户服务电 话
400-888-9918 95588
传真
021-28932998 010-66105798
注册地址
上海市黄浦 区北京东 路 666 号H
区（东座）6 楼H686 室
北京市西城 区复兴门 内大街 55
号
办公地址
上海市富城 路 99 号 震旦国际 大楼
20 楼
北京市西城 区复兴门 内大街 55
号
邮政编码
200120 100140
法定代表人
李文 易会满
2.4 信息 披露方式
本基金选定 的信息披 露报纸名 称
《中国证券 报》 、 《上 海证券报 》和《证 券时报》
登 载 基 金 年 度 报 告 正 文 的 管 理 人 互 联 网 网
址
www.99fund.com
基金年度报 告备置地 点
上海市富城 路 99 号震 旦国际大 楼 20 楼 汇添富 基金
管理股份有 限公司
2.5 其他 相关资料
项目
名称
办公地址
会计师事务 所
安永华明会 计师事务 所（特殊
普通合伙）
北京市东城 区东长安 街 1 号东 方广场东 方经贸
城安永大楼 16 层
注册登记机 构
中国证券登 记结算有 限责任公
司
北京市西城 区太平桥 大街 17 号
§3 主 要 财务 指标 、基 金 净值 表现 及利 润分配 情 况
3.1 主要 会计数据和财 务指标
金额单位： 人民币元
3.1.
1 期
间数
据和
指标
2018 年
2017 年
2016 年
汇添富收益
快钱A
汇添富收益
快钱 B
汇添富收益
快钱 A
汇添富收益
快钱 B
汇添富收益
快钱 A
汇添富收益
快钱 B
本期
已实
2,777,209.0
8
6,194,152.1
3
2,392,400.8
1
5,597,846.1
7
2,858,093.1
5
5,087,352.1
0 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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现收
益
本期
利润
2,777,209.0
8
6,194,152.1
3
2,392,400.8
1
5,597,846.1
7
2,858,093.1
5
5,087,352.1
0
本期
净值
收益
率
2.9146%
3.1628%
3.1062%
3.3546%
2.2894%
2.5362%
3.1.
2 期
末数
据和
指标
2018 年末
2017 年末
2016 年末
期末
基金
资产
净值
63,711,700.
00
174,235,700
.00
84,919,000.
00
202,254,700
.00
67,263,700.
00
102,490,600
.00
期末
基金
份额
净值
100.0000
100.0000
100.0000
100.0000
100.0000
100.0000
3.1.
3 累
计期
末指
标
2018 年末
2017 年末
2016 年末
累计
净值
收益
率
12.1548%
13.2505%
8.9785%
9.7784%
5.6954%
6.2153%
注:1 、本期已实现收益指 基金本期利息 收 入、投资收 益、其他收入（不含公允 价值变动收益） 扣
除相关费用 后的余额 ，本期利 润为本期 已实现收 益加 上本期公允 价值变动 收益。
2 、 所述基金业 绩指标不 包括持有 人认购或 交易基金 的 各项费用(例 如 ： 基金的 申购赎回 费等) ，计
入费用后实 际收益水 平要低于 所列数字 。
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3.2 基金 净值表现
3.2.1 基金 份额净值收益 率及其与同 期业绩比较 基准收益 率的比较
汇添富收益 快钱 A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③
②－④
过去三个
月
0.5849%
0.0018%
0.0882%
0.0000%
0.4967%
0.0018%
过去六个
月
1.2093%
0.0015%
0.1764%
0.0000%
1.0329%
0.0015%
过去一年 2.9146%
0.0019%
0.3500%
0.0000%
2.5646%
0.0019%
过去三年 8.5407%
0.0023%
1.0537%
0.0000%
7.4870%
0.0023%
自基金合
同生效起
至今
12.1548%
0.0057%
1.4161%
0.0000%
10.7387%
0.0057%
汇添富收益 快钱 B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③
②－④
过去三个
月
0.6460%
0.0018%
0.0882%
0.0000%
0.5578%
0.0018%
过去六个
月
1.3322%
0.0015%
0.1764%
0.0000%
1.1558%
0.0015%
过去一年 3.1628%
0.0019%
0.3500%
0.0000%
2.8128%
0.0019%
过去三年 9.3276%
0.0023%
1.0537%
0.0000%
8.2739%
0.0023%
自基金合
同生效起
至今
13.2505%
0.0057%
1.4161%
0.0000%
11.8344%
0.0057%
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3.2.2 自基 金合同生效以 来基金份额 累计净值收 益率变动 及其与同期业 绩比较基准
收益 率变动的比较
注: 本基金建 仓期为本 《基金合 同》生效 之日（2014 年 12 月 23 日）起 6 个月， 建仓结束 时各项
资产配置比 例符合合 同规定。
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3.2.3 自基 金合同生效以 来基金每年 净值收益率 及其与同 期业绩比较基 准收益率的
比较
注:1 、本基 金的《基 金合同》 生效日为2014 年 12 月23 日，至本 报告期末 未满五年 。
2、合同生效 当年按实 际存续期 计算，不 按整个 自然 年度进行折 算。
3.3 过去 三年基金的利 润分配情况
单位：元
汇添富收益快钱A
年度
已按再投资形
式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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额
2018 年 - 2,786,377.18 -9,168.10 2,777,209.08 -
2017 年 - 2,370,914.71 21,486.10 2,392,400.81 -
2016 年 - 2,856,673.79 1,419.36 2,858,093.15 -
合计
- 8,013,965.68 13,737.36 8,027,703.04 -
汇添富收益快钱B
年度
已按再投资形
式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金
额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2018 年 - 6,205,833.64 -11,681.51 6,194,152.13 -
2017 年 - 5,527,527.88 70,318.29 5,597,846.17 -
2016 年 - 5,069,246.80 18,105.30 5,087,352.10 -
合计
-
16,802,608.3
2
76,742.08
16,879,350.4
0
-
§4 管 理 人报 告
4.1 基金 管理人及基金 经理情况
4.1.1 基金 管理人及其管 理基金的经 验
汇添富基金 成立于 2005 年 2 月 ， 是中 国一流的 综合性 资产管理公 司之一 。 公司总 部设在上 海 ，
在北京 、 上海 、 广 州 、 成都等 地设有 分 公司 ， 在香 港及 上海设有子 公司 —— 汇添富资 产管理(香港)
有限公司和汇添富资本管 理有限公司。公 司及旗下子 公司业务牌照齐全，拥有 全国社保基金境 内
委托投资管理人、全国社 保基金境外配售 策略方案投 资管理人、基本养老保险 基金投资管理人 、
保险资金投 资管理人 、专户资 产管理人 、特定客 户资 产管理子公 司、QDII 基金 管理人、RQFII 基
金管理人及 QFII 基金 管理人等 业务资格 。
汇添富 基金自成 立以来 ， 始终将投 资业绩放 在首 位 ， 形成了独 树一帜的 品牌优 势 ， 被誉为 “选
股专家”，并以优秀的长 期投资业绩和一 流的客户服 务，赢得了广大基金持有 人和海内外机构 的
认可和信赖 。
目前，汇添富基金 已经发展成为长期 业绩优异、 产品布局完善、业务领域 全面、资产管理 规
模居前的大 型基金公 司。截 至 2018 年12 月 31 日， 汇添富资产 管理总规 模超 过 6500 亿元， 其中
公募资产管 理规模（ 剔除货基 及短期理 财债基）为 1738.78 亿元，稳居 行业前 十。优秀 的产品及
服务赢得了 行业与市 场的高度 认可 。2018 年 ， 汇 添富 基金荣获“ 十大产品 创新基金 公司奖” “公
募基金20 年最 佳主动权 益基金管 理人”“ 公募基金20 年十大最佳 基金管理 人”“基金20 年‘金
基金’TOP 基 金公司 ”“中国 基金业 20 周 年优秀 基金 管理公司 （7-15 年 组别） 及管理层 ”等奖项 ，
旗下多只基金荣获金牛奖、金基金奖、明星基金奖 等奖项；“添富智投”荣获“上海金融创新汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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奖”，“添 富养老” 荣获“综 合奖?2018 中国 AI 金融 先锋榜”等 奖项。
2018 年， 汇添富基 金新成立 23 只 公募基 金，包 括 13 只混合型基 金，2 只股 票型基金 ，2 只
指数基金，6 只债券基金 。新发重点主动 权益产品包 括添富价值创造定开混合 、添富行业整合 混
合、添富智能制造股票、 汇添富文体娱乐 混合、添富 创新医药混合、添富全球 消费混合（QDII ）
等，有序推动不同久期、 信用级别的债券 产品落地 ， 参与发售战略配售基金， 探索养老目标日 期
FOF 基金 。2018 年底 ， 公司公 募基金产 品总数 达 120 只 ， 包括主动权 益 、 指数 、 股债混 合 、 债 券 、
货币基金等 覆盖各类 风险收益 特征的产 品。
2018 年 ， 汇添富 基金进一 步夯实自 有平台基 础建 设 ， 在全方 位升级平 台架构及 安全系统 的基
础上，不断引领行业创新 ，规模及客户数 均处于行业 领先水平。全年实现指纹 识别、人脸识别 、
常用设备保 护 、7*24 小时 智能交易 监控等重 大升级 ； 推出多款树 立行业标 杆的拳头 功能 ： 指数宝 、
理财日历、模拟组合、实 时估值等。与此 同时，互联 网金融对外合作业务取得 重大突破 ，与多 家
互联网巨头 达成深度 战略合作 。截至年 底，对外 合作 伙伴数量已超 110 家 ，成为业 内对外合 作最
多的公司之 一。
2018 年 ， 汇添富 基金持续 推进大机 构战略 ， 机构 业务规模保 持较好的 增长势头 。 公司深 受专
业机构投资 者信任 ， 获 得所有 大型银行 及保险委 外专 户组合 ， 且保 险委托管 理规模 同业排名 第一 。
养老金业务方面，公司拥 有全国社保基金 境内投资管 理人及基本养老保险基金 投资管理人资格 ，
也是全国社保基金境外配 售策略管理人。 养老金业务 规模快速增长，受托管理 组合账户数量及 规
模持续增加 。
2018 年 ， 公司积 极开展渠 道销售和 培训工作 ， 专 业的投顾服 务以及良 好的渠道 维护口碑 不断
提升汇添富品牌在渠道影 响力和认可度。 同时公司持 续大力开展定投、投资者 教育、添富论坛 等
系列客户活 动，营销 培训活动 拓展到银 行和券商 的网 点、营业部 。
2018 年 ， 汇添富 基金继续 提升客户 服务能力 ， 全 方位优化客 户服务体 系 。 公司 通过完善 大客
户平台建设，搭建了囊括 投顾式服务、基 金理财、高 端客户、现金宝的全新客 服体系，为公司 各
项销售业务提供全方位支 持。同时，持续 优化电话、 在线客服、短信系统等服 务通道建设，丰 富
服务渠道， 提高客服 体验。
2018 年 ， 香港子 公司与母 公司两地 一体化 运 营 、 垂直化管理 继续发挥 显著成效 ， 国际业 务总
资产管理规 模取得长 足进步 。 公司 海外产品 线进一步 完善 ， 发 行了 QDII 项下汇 添富全球 消费行业
混合型证券 投资基金 ； 港股通 项下添富 沪港深大 盘价 值混合基金 、 添富沪港 深优势 定开基金 。 “港
股通”类委 外专户管 理规模继 续保持领 先，海外 主动 管理权益资 产规模保 持行业前 列。2018 年，
香港子公司在加强母公司 投研一体化基础 上，港股投 资及海外债券投资业绩持 续优异，汇添富 中汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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港策略基金获得晨星三年 与五年的五星评 级，根据彭 博统计在最近三年、五年 同类港股基金中 业
绩均位列第 一；汇添 富港币债 券基金获 得晨 星三 年和 五年四星评 级。
2018 年 ， 汇添富 公益事业 坚持不懈 ， 连续第 十一 年开展“河 流?孩子” 公益助学 计划 。 继2017
年公司党委 下属的八 个党支部 和各地“ 添富小学 ”建 立结对关系 后 ，2018 年 ， 各支 部纷纷前 往相
应学校开展回访及支教活 动。党员们经过 实地探访， 了解学校实际困难和发展 需求，邀请公司 员
工、客户和合作伙伴前往 公司援建的“添 富小学”参 加公益服务，并通过向公 司员工发售筹款 台
历 、 参加“99 公 益日”筹 款 、 参与“一 个鸡蛋的 暴走 ”等活动 ， 全年 筹款约 8 万余元 ， 用于 添富
小学国学课 程筹备及 开设、教 师培训项 目开展、 图书 室扩充 等。
2019 年 ， 汇添富 基金将继 续秉持一 贯的经营 理念 与原则 ， 进 一步加强 风险管理 能力 ， 提 升客
户服务水平 ， 推 动业务 稳步发展 ， 为 促进实 体经济健 康发展 、 提升中 国居民 财富水平 而不懈努 力。
4.1.2 基金 经理（或基金 经理小组） 及基金经理 助理简介
姓名
职务
任本基金的 基金经理 （助理）
期限
证券从业年 限
说明
任职日期
离任日期
徐寅喆
汇添富和
聚宝货币
基金 、 汇添
富理财7 天
债券基
金 、 汇添富
货币基
金 、 汇添富
理财 14 天
债券基
金 、 汇添富
理财 30 天
债券基
金 、 汇添富
理财 60 天
债券基金
的基金经
理。
2014 年 12 月
23 日
2018 年5 月4
日
10
国籍 ： 中国 。 学 历 ：
复旦大学法学学
士 。 曾任长江 养老保
险股份有限公司债
券交易员 。2012 年 5
月加入汇添富基金
管理股份有限公司
任债券交易 员 、 固定
收益基金经理助
理。2014 年 8 月27
日至今任汇添富理
财 7 天债券型证券
投资基金的基金经
理，2014 年 8 月27
日至 2018 年 5 月 4
日任汇添富收益快
线货币市场基金的
基金经理，2014 年
11 月26 日至 今任汇
添富和聚宝货币市
场 基 金 经 理 ，2014
年 12 月 23 日至
2018 年 5 月 4 日任
汇添富收益快钱货
币基金基金经理，汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 14 页 共72 页
2016 年 6 月 7 日至
2018 年 5 月 4 日任
汇添富全额宝货币
基金的基金经理，
2018 年 5 月 4 日至
今任汇添富货币基
金、汇添富理财 14
天债券基金 、 汇添富
理财 30 天 债 券 基
金、汇添富理财 60
天债券基金的基金
经理。
陶然
汇添富现
金宝货
币 、 汇添富
添富通货
币 、 汇添富
全额宝货
币 、 汇添富
收益快线
货币 、 汇添
富收益快
钱货币基
金的基金
经理 ， 汇添
富和聚宝
货币基
金 、 汇添富
理财7 天债
券基金的
基金经理
助理
2018 年5 月 4
日
- 8
国籍 ： 中国 ， 学 历 ：
法国图卢兹国立综
合理工学院信息系
统与软件开发硕
士 、 法国图卢 兹第一
大学金融工程硕
士 ， 相关 业务资格 ：
证券投资基金从业
资格、CFA 。从业经
历：曾任海富通基
金 、 华安基金 债券交
易员，2016 年 9 月
加入汇添富基金管
理股份有限公司，
2016 年 9 月 9 日至
今任汇添富和聚宝
货币基金 、 汇 添富理
财 7 天债券基金的
基金经理助 理 ，2016
年 9 月 9 日至 2018
年5 月4 日任 汇添富
收益快线货币基
金 、 汇添富全 额宝货
币基金的基金经理
助理，2016 年 9 月
13 日至2018 年5 月
4 日任汇添富收益
快钱货币基金的基
金 经 理 助 理 ，2017
年9 月7 日至 今任汇
添富现金宝 货币 、 汇
添富添富通货币基
金的基金经 理 ，2018汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 15 页 共72 页
年5 月4 日至 今任汇
添富全额宝货币基
金 、 汇添富收 益快线
货币基金 、 汇 添富收
益快钱货币基金的
基金经理。
陆文磊
汇添富增
强收益债
券基金 、 汇
添富季季
红定期开
放债券基
金 、 汇添富
纯债(LOF)
基金汇添
富鑫瑞债
券基金 、 添
富年年泰
定开混合
基金 、 添富
鑫泽定开
债基金的
基金经
理 ， 总经理
助理 、 固定
收益投资
总监。
2014 年 12 月
23 日
2018 年5 月4
日
16
国籍 ： 中国 。 学 历 ：
华东师范大学金融
学博士 。 相关 业务资
格 ： 基金 从业资格 。
从业经历 ： 曾 任上海
申银万国证券研究
所有限公司高级分
析师。2007 年 8 月
加入汇添富基金管
理股份有限 公司 ， 现
任总经理助 理 、 固定
收益投资总 监 。2008
年3 月6 日至 今任汇
添富增强收益债券
基金的基金经理，
2009 年1 月21 日至
2011 年6 月21 日任
汇添富货币基金的
基金经理 ，2011 年 1
月26 日至2013 年2
月 7 日任汇添富保
本混合基金的基金
经理，2012 年 7 月
26 日至今任汇添富
季季红定期开放债
券基金的基金经
理，2013 年 11 月 6
日至今任汇添富纯
债(LOF)基金（原汇
添富互利分级债券
基金） 的 基金经理 ，
2013 年 12 月 13 日
至 2015 年 3 月 31
日任汇添富全额宝
货币基金的基金经
理，2014 年 1 月21
日至2015 年3 月31
日任汇添富收益快
线货币基金的基金汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 16 页 共72 页
经理 ，2014 年12 月
23 日至2018 年5 月
4 日任汇添富收益
快钱货币基金的基
金经理，2016 年12
月 26 日至今任汇添
富鑫瑞债券基金的
基金经理 ，2017 年 4
月 14 日至今任添富
年年泰定开混合基
金的基金经 理 ，2018
年3 月8 日至 今任添
富鑫泽定开债基金
的基金经理 。
注:1 、基金的首任基金经 理，其“任职日 期”为基金 合同生效日，其“离职日 期”为根据公司 决
议确定的解 聘日期；
2 、 非首 任基金经 理 ， 其“任职 日期”和 “离任日 期” 分别指根据 公司决议 确定的聘 任日期和 解聘
日期；
3、证券从业 的含义遵 从行业协 会《证券 业从业 人员 资格管理办 法》的相 关规定。
4.2 管理 人对报告期内 本基金运作 遵规守信情 况的说明
本基金管理人在本报告期 内严格遵守《中华 人民共和 国证券投资基金法》及其 他相关法律法
规、证监会规定和本基金 合同的约定，本 着诚实信用 、勤勉尽责的原则管理和 运用基金资产， 在
严格控制风险的基础上， 为基金份额持有 人谋求最大 利益，无损害基金持有人 利益的行为。本 基
金无重大违 法、违规 行为，本 基金投资 组合符合 有关 法规及基金 合同的约 定。
4.3 管理 人对报告期内 公平交易情 况的专项说 明
4.3.1 公平 交易制度和控 制方法
根据中国证 监会 《证券投 资基金管 理公司 公平交易 制 度指导意见》 ， 本基金管 理人制定 了 《汇
添富基金管 理 有限公 司公平交 易制度》 ， 建 立了健全 、 有效的公平 交易制度 体系 ， 覆盖了 全部开 放
式基金、特定客户资产管 理组合和社保组 合；涵盖了 境内上市股票、债券的一 级市场申购、二 级
市场交易等投资管理活动 ；贯穿了授权、 研究分析、 投资决策、交易执行、业 绩评估、监督检 查
等投资管理活动的各个 环节。具体控制措 施包括： （1 ）在研究环节，公司建 立了统一的投研平 台
信息管理系统，公司内外 部研究成果对所 有基金经理 和投资经理开放分享。同 时，通过投研团 队
例会、投资研究联席会议 等投资研究交流 机制来确保 各类投资组合经理可以公 平享有信息获取 机汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 17 页 共72 页
会。 （2）在投资环节，公 司针对基金、专户 、社保、 境外投资分别设立了投 资决策委员会，各 委
员会根据各自议事规则分 别召开会议，在 其职责范围 内独立行使投资决策权。 各投资组合经理 在
授权范围内根据投资组合 的风格和投资策 略，独立制 定资产配置计划和组合调 整方案，并严格 执
行交易决策规则，以保 证各投资组合交易 决策的客观 性和独立性。 （3）在交易 环节，公司实行 集
中交易 ， 所有 交易执行 由集中 交易室负 责完成 。 投 资 交易系统参 数设置为 公平交易 模式 ， 按 照“时
间优先、价格优先、比例 分配”的原则执 行交易指令 。所有场外交易执行亦由 集中交易室处理 ，
严格按照各组合事先 提 交的价格、数量进 行分配，确 保交易的公平性。 （4 ）在 交易监控环节， 公
司通过日常监控分析、投 资交易监控报告 、专项稽核 等形式，对投资交易全过 程实施监督，对 包
括利益输送在内的各类异 常交易行为进行 核查。核查 的范围包括不同时间窗口 下的同向交易、 反
向交易、交易价差、收 益率差异、场外交 易分配、场 外议价公允性等等。 （5） 在报告分析方面 ，
公司按季度 和年度编 制公平交 易分析报 告 ， 并由投 资 组合经理 、 督 察长 、 总经 理审核签 署 。 同 时 ，
投资组合的 定期报告 还将就公 平交易执 行情况做 专项 说明。
4.3.2 公平 交易制度的执 行情况
本基金管理人高度重视投 资者利益保护。报 告期内， 本基金管理人持续完善公 司投资交易业
务流程和公平交易制度， 进一步实现了流 程化、体系 化和系统化。公司投资交 易风险控制体系 由
投资、研究、交易、清算 ，以及稽核监察 等相关部门 组成，各部门各司其职， 对投资交易行为 进
行事前、事 中和事后 全程嵌入 式的风险 管控，确 保公 平交易制度 的执行和 实现。
报告期内，公司对 旗下所有投资组合 之间的收益 率差异、分投资类别（股 票、债券）的收 益
率差异进行 了分析 ， 并 采集连续 四个季度 期间内 、 不 同时间窗口 下 （日内 、3 日、5 日） 同 向交易
的样本，根据 95% 置信 区间下差 价率的 T 检验 显 著程 度、差价率 均值是否 小于 1%、同 向交易占 优
比等方面进 行综合分 析，未发 现旗下投 资组合之 间存 在利益输送 情况。
通过投资交易监控 、交易数据分析以 及专项稽核 检查，本基金管理人未发 现任何违反公平 交
易的行为。
4.3.3 异常 交易行为的专 项说明
本基金于本报告期内不存 在异常交易行为。 本报告期 内基金管理人管理的所有 投资组合参与
的 交易 所公开 竞价 同日 反向交 易成 交较少 的单 边交 易量 超过 该证券 当日 总成 交量 5% 的交 易次 数
为13 次，由 于组合投 资策略导 致。经检 查和分 析未 发现异常情 况。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 18 页 共72 页
4.4 管理 人对报告期内 基金的投资 策略和业绩 表现的说 明
4.4.1 报告 期内基金投资 策略和运作 分析
2018 年美联 储主席完 成换届 ， 鲍威尔接 替耶伦成 为新 一届美联储 主席 ， 前 者延续了 较为鹰派
的加息计划，美联储全年 共完成四次加息 。但临近年 末，随着股市与原油市场 的大幅波动，美 联
储对未来的加息口径转为 鸽派。欧洲经济 复苏延续， 但受全球贸易变化、民粹 主义和英国脱欧 这
三大问题的拖累，复苏进 度低于预期，政 治不确定性 使得欧洲央行的货币政策 继续维持鸽派。 日
本央行则认为当前仍未到 需要重新考虑货 币政策的时 点，继续实施宽松的货币 政策有助于维持 通
胀动能。
根据国家统计局公布 的年度经济数据，2018 年 中国 GDP 总量首次超 过 90 万亿，同比 增长
6.6% ， 但 增速创下 1990 年以 来新低 。 我国经 济基本面 总体呈现“ 稳中有变 、 变中 有忧” ， 宏观数
据显示经济增速下行压力 较大，同时经济 结构面临转 型调整。全球经济复苏态 势持续分化、中 美
贸易争端升级、结构性去 杠杆、防范化解 金融风险、 房地产市场发展、投资增 速下滑过快等宏 观
经济领域面 临的突出 问题对稳 增长形成 较大程度 的扰 动。
2018 年初 全国两会 期间，易 纲接替任 职长达 16 年之久的周 小川出任 央行行长 ，郭树清 任职
新合并成立的中国银行保 险监督管理委员 会的首任主 席。随着人事布局的尘埃 落定，金 融体系 的
重大改革措 施也继续 向纵深推 进 。2018 年流动性 市场 由“合理稳 定”转为 “合理充 裕” ： 一 季度
延续了 2017 年末的谨 慎情绪 ， 资 金利率维 持在高位 。 二季度央行 连续定向 降准 ， 但资金 面在个 别
时点仍存在一定的扰动。 三季度资金面持 续宽松，资 金利率快速下行。四季度 季内资金延续整 体
宽松态势，临近年末，跨 年资金呈现一定 扰动。总体 而言，在央行公开市场操 作、春节临时准 备
金动用 、MLF 、 多 次定向降 准等一系 列货币市 场政策工 具的实施下 ， 全年 流动性“ 合理充裕 ” ， 资
金供需平衡 。年末 3M Shibor 利率较年 初有大 幅下 行，带动短 端利率中 枢 显著下 行。
操作上 ， 本基金采 取相对 灵活的投 资策略 ， 适 时 拉长组合剩 余期限并 提高组合 现券持仓 占比 ，
根据资金面变化情况配置 足额到期资产应 对关键时点 的流动性需求。同时，通 过适度的杠杆操 作
提升组合收益，主动把握 短期利率高位震 荡的机会， 在控制组合风险的前提下 为持有人获取稳 定
回报。
4.4.2 报告 期内基金的业 绩表现
截至本报告 期末汇添 富快钱货币 A 份额净 值增长率 为 2.9146% ； 汇添富快 钱货币 B 净值 增长
率为 3.1628% ；同期 业绩比较 基准收益 率为 0.3500% 。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 19 页 共72 页
4.5 管理 人对宏观经济 、证券市场 及行业走势 的简要展 望
展望 2019 年 ， 内 外部形势 稳中有变 、 变 中有忧 。 从国 际上看 ， 地缘政治 风险仍然 较大 ， 主要
发达经济体货币政策正常 化但也存在不确 定性。从国 内看，内外部因素变化带 来的风险挑战明 显
增多，实体经济融资需求 有所下行，银行 风险偏好下 降，货币政策传导不够通 畅。商业银行目 前
面临资本不足、信贷投放 的流动性问题以 及利率传导 不畅等约束，这也是未来 央行货币政策的 主
要工作方向 。
从流动性管理角度 分析，预计央行未 来仍将延续 货币政策稳健基调不变， 灵活运用多种货 币
政策工具组合，维持流动 性合理充裕，松 紧适度。但 是需要关注到，货币政策 的宽松不代表政 策
的根 本转向，而是在防风 险和稳杠杆大方 向不变的情 况下适度宽松。在货币政 策和宏观审慎政 策
双支柱调控 框架下， 仍应警惕 关键时点 流动性边 际收 紧的风险。
我们将在密切跟踪 基本面、政策面和 资金面的前 提下，做好同业存单、定 期存款、债券、 回
购和资产支持证券之间的 大类资产配置以 及比例的动 态调整。同时，严防信用 风险，规避高风 险
个券。组合将延续积极的 投资策略，保持 投资收益吸 引力，为持有人在管理好 流动性的前提下 获
取持续稳定 的投资回 报。
4.6 管理 人内部有关本 基金的监察 稽核工作情 况
本报告期内，公司以维护 基金份额持有人利 益为宗旨 ，有效地 组织开展对基金 运作的内部监
察稽核。督察长和稽核监 察部门根据独立 、客观、公 正的原则，认真履行职责 ，通过合规法务 、
投资风控、稽核内审工作 ，加强公司经营 与基金运作 的合规性监察，促进内部 控制和风险管理 的
不断改进， 并依照规 定定期向 监管机关 、董事会 报送 监察稽核报 告。
本报告 期内，本 基金管理 人内部监 察工作主 要包 括以下几个 方面：
1 、进一 步提升合 规法务管 理工作
强化合规审核和风 险把控，在业务日 常推进中加 强合规管理；为公司各项 业务的进展和风 险
控制提供全面的法务数据 和法律支持；强 化对合规专 职、兼职人员履职情况的 日常 管理，有效 实
现合规管理 的下沉； 开展形式 多样的合 规培训与 教育 ，促进人员 合规执业 。
2 、进一 步完善投 资风险控 制工作
加强投资风险排查 ，推动公司内部风 险评价体系 建设；通过持续的系统建 设以及人员专业 能
力提升，将风险管理工作 向一线业务进一 步下沉；有 效实施投资交易监控，推 动风险管理系统 的
优化及完善 。
3 、进一 步加强稽 核内审工 作 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 20 页 共72 页
通过日常风险排查 与专项稽核，协助 公司各业务 条线尽早发现并控制合规 风险；采取稽核 监
察措施，监督人员合规执 业；通过协助监 管机构检查 工作和会计事务所审计工 作，促进公司不 断
完善内部控 制管 理。
通过上述工作，本 报告期内，本基金 管理人所管 理的基金运作合法合规， 充分维护和保障 了
基金份额持有人的合法权 益。本基金管理 人将一如既 往地本着诚实信用、勤勉 尽责的原则管理 和
运用基金资产，继续加强 合规管理和风险 控制，进一 步提高稽核监察工作的科 学性和有效性， 充
分保障基金 份额持有 人的合法 权益。
4.7 管理 人对报告期内 基金估值程 序等事项的 说明
报告期内，本基金管理人 严格遵守《企业 会计准则》 、 《证券投资基金会计核算 业务指引》以
及中国证券监督管理委员 会颁布的《中国 证监会关于 证券投资基金估值业务的 指导意见》等相 关
规定和基 金合同的约定。 对于特定品种或 者投资品种 相同，但具有不同特征的 ，若协会有特定 调
整估值方法的通知的， 例如《证券投资基 金投资流通 受限股票估值指引（试 行） 》 ，应参照协会 通
知执行。
报告期内，公司制 定了证券投资基金 的估值政策 和程序，并由投资研究部 、固定收益部、 集
中交易室、基金营运部和 稽核监察部人员 及基金经理 等组成了估值委员会，负 责研究、指导基 金
估值业务。估值委员会成 员均为公司各部 门人员，均 具有基金从业资格、专业 胜任能力和相关 工
作经历，且之间不存在任 何重大利益冲突 。基金经理 作为公司估值委员会的成 员，不介入基金 日
常估 值业务，但应参加估 值小组会议，可 以提议测算 某一投资品种的估值调整 影响，并有权表 决
有关议案但仅享有一票表 决权，从而将其 影响程度进 行适当限制，保证基金估 值的公平、合理 ，
保持估值政 策和程序 的一贯性 。
日常估值由本基金 管理人同本基金托 管人一同进 行，基金份额净值由本基 金管理人完成估 值
后，经本基金托管人复核 无误后由本基金 管理人对外 公布。月末、年中和年末 估值复核与基金 会
计账务的核 对同时进 行。
4.8 管理 人对报告期内 基金利润分 配情况的说 明
本基金《基金合同》约定 ：“每日分配、每 日支付” ，本基金根据每日基金收 益情况，以每
百份基金净 收益为基 准，为投 资人每日 计算当日 收益 并全部分配 。
本基金 期初应付 收益为 138,376.54 元 ， 本基 金 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月31 日期 间累
计分配收益 8,971,361.21 元，其中 人民币 8,992,210.82 元以现金分 红方式 支付给投 资者，其 余汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 21 页 共72 页
人民币 117,526.93 元 为期末应 付收益。
4.9 报告 期内管理人对 本基金持有 人数或基金 资产净值 预警情形的说 明
无。
§5 托 管 人报 告
5.1 报告 期内本基金托 管人遵规守 信情况声明
本报告期内，本基金托管 人在对汇添富收益 快钱货币 市场基金的托管过程中， 严格遵守 《证
券投资基金 法》 、 《货币 市场基 金信息披 露特别规 定》 及其他有关 法律法规 和基金合 同的有关 规定 ，
不存在任何 损害基金 份额持有 人利益的 行为，完 全尽 职尽责地履 行了基金 托管人应 尽的义务 。
5.2 托管 人对报告期内 本基金投资 运作遵规守 信、 净值 计算、 利润 分配等情况 的说明
本报告期内，汇添富收益 快钱货币市场基金 的管理人 —— 汇添富基金管理股份 有限公司在汇
添富收益快 钱货币市 场基金的 投资运作 、每万份 基金 净收益和 7 日年化收 益率、基 金利润分 配、
基金费用开支等问题上 ，严格遵循《证券 投资基金法 》 、 《货币市场基金信息披 露特别规定》等 有
关法律法规 。
5.3 托管 人对本年度报 告中财务信 息等内容的 真实、准 确和完整发表 意见
本托管人依法对汇添富基金管理股份有限公司编制 和披露的汇添富收益快钱货币市场基金
2018 年年度 报告中财 务指标、 利润分配 情况、财 务会 计报告、投 资组合报 告等内容 进行了核 查，
以上内容真 实、准确 和完整。
§6 审 计 报告
6.1 审计 报告基本信息
财务报表是 否经过审 计
是
审计意见类 型
标准无保留 意见
审计报告编 号
安永华明（2019 ）审 字第 60466941_B51 号
6.2 审计 报告的基本内 容
审计报告标 题
审计报告
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 22 页 共72 页
审计报告收 件人
汇添富收益 快 钱货币 市场基金 全体基金 份额持有 人
审计意见
我们审计了后附的汇添富收 益快钱货币市场基 金的 财务报
表，包括 2018 年 12 月 31 日 的资产负 债表，2018 年 度的利
润表、所有者权益（基金净值）变动表以及相关财务 报表附
注。
我们认为，后附的汇添富收益快钱货币市场基金的财 务报表
在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允 反映了
汇添富收益 快钱货币 市场基 金2018 年12 月31 日的财 务状况
以及 2018 年 度的经营 成果和净 值变动情 况。
形成审计意 见的基础
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计 工作。
审计报告的“注 册会计师对财务报表审计的责任”部 分进一
步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会 计师职
业道德守则，我们独立于汇添富收益快钱货币市场基 金，并
履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获 取的审
计证据是充 分、适当 的，为发 表审计意 见提供了 基础 。
强调事项
不适用
其他事项
不适用
其他信息
汇添富收益快钱货币市场基金管理层对其他信息负责 。其他
信息包括年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表 和我们
的审计报告 。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我 们也不
对其他信息 发表任何 形式的鉴 证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他 信息，
在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在 审计过
程中了解到 的情况存 在重大不 一致或者 似乎存在 重大 错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在 重大错
报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事 项需要
报告。
管理层和治理层对财务报表的责
任
管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表， 使其实
现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制， 以使财
务报表不存 在由于舞 弊或错误 导致的重 大错报。
在编制财务报表时，管理层负责评估汇添富收益快钱 货币市
场基金的持 续经营能力，披露与持续经营相关的事项 （如适
用） ， 并运用持 续经营假 设， 除非 计划进行 清算、 终止 运营或
别无其他现 实的选择 。
治理层负责监督汇添富收益快钱货币市场基金的财务 报告过
程。
注册会计师对财务报表审计的责
任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或 错误导
致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的 审计报
告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审 计准则
执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可 能由于
舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来 可能影
响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决 策，则 通常认
为错报是重 大的。
在按照审计 准则执行 审计工作 的过程中 ， 我 们运用职 业判断，汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 23 页 共72 页
并保持职业 怀疑。同 时，我们 也执行以 下工作：
（1） 识 别和评估 由于舞弊 或错误导 致的财务 报表重大 错报风
险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充 分、适
当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊 可能涉
及串通、 伪造、 故意遗漏、 虚假陈述 或凌驾 于内部控 制之上，
未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发 现由于
错误导致的 重大错报 的风险。
（2）了解与 审计相关 的内部控 制，以设 计恰当 的审 计程序，
但目的并非 对内部控 制的有效 性发表意 见。
（3） 评 价管理层 选用会计 政策的恰 当性和作 出会计估 计及相
关披露的合 理性。
（4）对管理 层使用持 续经营假 设的恰当 性得出 结论 。同时，
根据获取的审计证据，就可能导致对汇添富收益快钱 货币市
场基金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否 存在重
大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重 大不确
定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用 者注意
财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当 发表非
无保留意见 。 我们 的结论基 于截至审 计报告 日可获得 的信息。
然而，未来的事项或情况可能导致汇添富收益快钱货 币市场
基金不能持 续经营 。
（5）评价财务报表的总体列报、结构和内容（包括 披露） ，
并评价财务 报表是否 公允反映 相关交易 和事项。
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审 计发现
等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值 得关注
的内部控制 缺陷。
会计师事务 所的名称
安永华明会 计师事务 所(特殊普 通合伙)
注册会计师 的姓名
徐
艳 许培菁
会计师事务 所的地址
中国
北京
审计报告日 期
2019 年3 月25 日
§7 年 度 财务 报表
7.1 资产 负债表
会计主体： 汇添富收 益快钱货 币市场基 金
报告截止日 ：2018 年12 月31 日
单位：人民 币元
资 产
附注号
本期末
2018 年12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
资 产：
银行存款
7.4.7.1
109,702,455.57 136,944,121.21
结算备付金
- -
存出保证金
626,242.07 372,861.95
交易性金融 资产
7.4.7.2
39,983,427.00 69,653,660.47 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 24 页 共72 页
其中：股票 投资
- -
基金投资
- -
债券投资
39,983,427.00 69,653,660.47
资产支持证 券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资 产
7.4.7.3
- -
买入返售金 融资产
7.4.7.4
87,000,850.50 79,850,519.78
应收证券清 算款
- -
应收利息
7.4.7.5
1,164,792.18 984,028.57
应收股利
- -
应收申购款
- -
递延所得税 资产
- -
其他资产
7.4.7.6
- -
资产总计
238,477,767.32 287,805,191.98
负债和所有者权益
附注号
本期末
2018 年12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融 负债
- -
衍生金融负 债
7.4.7.3
- -
卖出回购金 融资产款
- -
应付证券清 算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人 报酬
60,624.57 75,152.33
应付托管费
24,249.83 30,060.91
应付销售服 务费
18,830.20 23,801.73
应付交易费 用
7.4.7.7
9,835.79 4,800.47
应交税费
- -
应付利息
- -
应付利润
117,526.93 138,376.54
递延所得税 负债
- -
其他负债
7.4.7.8
299,300.00 359,300.00
负债合计
530,367.32 631,491.98
所有者权益：
实收基金
7.4.7.9
237,947,400.00 287,173,700.00
未分配利润
7.4.7.10
- -
所有者权益 合计
237,947,400.00 287,173,700.00
负债和所有 者权益总 计
238,477,767.32 287,805,191.98
注: 报告截 止日 2018 年12 月31 日 ， 基金份 额按面 值 100.00 元 折合总额 共 2,379,474.00 份 ， 其
中下属 A 类 基金份额 总额 637,117.00 份 ；下属B 类 基金份额总 额 1,742,357.00 份。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 25 页 共72 页
7.2 利润 表
会计主体： 汇添富收 益快钱货 币市场基 金
本报告期：2018 年 1 月1 日 至 2018 年 12 月 31 日
单位：人民 币元
项 目
附注号
本期
2018 年 1 月1 日 至 2018
年 12 月 31 日
上年度可比 期间
2017 年1 月1 日 至
2017 年12 月 31 日
一、收入
10,610,975.34 9,463,112.33
1.利息收入
10,606,331.12 9,506,276.24
其中：存款 利息收入
7.4.7.11
6,761,243.00 7,112,200.92
债券利息收 入
3,396,463.13 2,335,453.70
资产支持证 券利息收
入
- -
买入返售金 融资产收
入
448,624.99 58,621.62
其他利息收 入
- -
2.投资收益 （损失以 “-”填
列）
4,644.22 -43,163.91
其中：股票 投资收益
7.4.7.12
- -
基金投资收 益
- -
债券投资收 益
7.4.7.13
4,644.22 -43,163.91
资产支持证 券投资收
益
7.4.7.13.1 - -
贵金属投资 收益
7.4.7.14
- -
衍生工具收 益
7.4.7.15
- -
股利收益
7.4.7.16
- -
3.公允价值 变动收益( 损失以
“-”号填列)
7.4.7.17
- -
4.汇兑收益( 损失以“-”号填
列)
-
-
5.其他收入( 损失以“-”号填
列)
7.4.7.18
- -
减： 二、费 用
1,639,614.13 1,472,865.35
1．管理人报 酬
7.4.10.2.1
606,877.56 483,321.81
2．托管费
7.4.10.2.2
242,750.99 193,328.86
3．销售服务 费
7.4.10.2.3
262,734.84 211,742.05
4．交易费用
7.4.7.19
- -
5．利息支出
73,134.26 52,792.34
其中：卖出 回购金融 资产支
出
73,134.26 52,792.34
6．税金及附 加
945.21 -
7．其他费用
7.4.7.20
453,171.27 531,680.29
三、 利润总额( 亏损总额 以 “-” 8,971,361.21 7,990,246.98 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 26 页 共72 页
号填列)
7.3 所有 者权益（基金 净值）变动 表
会计主体： 汇添富收 益快钱货 币市场基 金
本报告期：2018 年 1 月1 日 至 2018 年 12 月 31 日
单位：人民 币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日 至 2018 年12 月 31 日
实收基金
未分配利润
所有者权益 合计
一 、期初所 有者
权益 （基金净 值）
287,173,700.00 - 287,173,700.00
二 、本期经 营活
动 产生的基 金净
值 变动数（ 本期
利润）
- 8,971,361.21
8,971,361.21
三 、本期基 金份
额 交易产生 的基
金净值变动 数
（净值减少以
“- ”号填列 ）
-49,226,300.00 - -49,226,300.00
其 中：1. 基 金申
购款
27,825,841,600.00 - 27,825,841,600.00
2. 基金赎
回款
-27,875,067,900.00 - -27,875,067,900.00
四 、本期向 基金
份 额持有人 分配
利 润产生的 基金
净 值变动（ 净值
减少以 “-” 号 填
列）
- -8,971,361.21 -8,971,361.21
五 、期末所 有者
权益 （基金净 值）
237,947,400.00 - 237,947,400.00
项目
上年度可比 期间
2017 年 1 月1 日 至 2017 年 12 月 31 日
实收 基金
未分配利润
所有者权益 合计
一 、期初所 有者
权益 （基金净 值）
169,754,300.00 - 169,754,300.00
二 、本期经 营活
动 产生的基 金净
值 变动数（ 本期
利润）
- 7,990,246.98
7,990,246.98
三 、本期基 金份 117,419,400.00 - 117,419,400.00 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 27 页 共72 页
额 交易产生 的基
金净值变动 数
（净值减少以
“- ”号填列 ）
其 中：1. 基 金申
购款
36,776,012,700.00 - 36,776,012,700.00
2. 基金赎
回款
-36,658,593,300.00 - -36,658,593,300.00
四 、本期向 基金
份 额持有人 分配
利 润产生的 基金
净 值变动（ 净值
减少以 “-” 号 填
列）
- -7,990,246.98 -7,990,246.98
五 、期末所 有者
权益 （基金净 值）
287,173,700.00 - 287,173,700.00
报表附注为 财务报表 的组成部 分。
本报告 7.1 至7.4 财务 报表由下 列负责人 签署：
____张晖____
____ 李骁____
____ 雷青松____
基金管理人 负责人
主管会计工 作负责人
会计机构负 责人
7.4 报表 附注
7.4.1 基金 基本情况
汇添富收益快钱货币市场 基金(以下简称“ 本基金”) ，系经中国证券监督管理 委员会（以下
简称“中国 证监会” ） 证监许 可 [2014]1003 号 文 《 关于准予汇 添富收益 快钱货币 市场基金 募集
的批复》准予注册，由基 金管理人汇添富 基金管理股 份有限公司向社会公开发 行募集，基金合 同
于 2014 年 12 月 23 日正式生 效，首次 设立募 集规模 为人民币 252,940,026.00 元，按 面值人 民币
1.00 元折合 252,940,026.00 份基金份 额。本基 金为 契约型开放 式，存 续 期限不定 。本基金 的基
金管理人为汇添富基金管 理股份有限公司 ，注册登记 机构为中国证券登记结算 有限责任公司， 基
金托管人为 中国工商 银行股份 有限公司 。
本基金 投资于法 律法规及 监管机构 允许投资 的金 融工具 ， 包括现 金 ， 通知存 款 ， 短期融 资券，
一年以内（含一年）的银 行定期存款、大 额存单，期 限在一年以内（含一年） 的债券回购，期 限
在一年以内 （含一年 ）的中央 银行票据 ，剩余期 限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、资 产支持
证券 、 中期票据 ， 以及中国 证监会及/ 或中国 人民银行 认可的其他 具有良好 流动性的 金融工具 。 本
基金在保持基金资产的 低 风险和高流动性 的前提下， 力争实现超越业绩比较基 准的投资回报。 本
基金业绩比 较基准为 ：活期存 款利率（ 税后） 。 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 28 页 共72 页
7.4.2 会计 报表的编制基 础
本财务报表系按照财政部 颁布的《企业会计 准则 — 基 本准则》以及其后颁布及 修订的具体会
计准则、应用指南、解释 以及其他相关规 定（以下合 称“企业会计准则”）编 制，同时，对于 在
具体会计核算和信息披露 方面，也参考了 中国证券投 资基金业协会修订并发布 的《证券投资基 金
会计核算业 务指引》 、 中国 证监会制 定的 《中国证 券监 督管理委员 会关于证 券投资基 金估值业 务的
指导意见》 、 《证券投资基 金信息披露管理 办法》 、 《证 券投资基金信息披露内 容与格式准则》 第 2
号《年度报 告的内容 与格式》 、 《证券投 资基金信 息披 露编报规则 》第 3 号《会计报 表附注的 编制
及披露》 、 《 证券投资 基金信息 披露编报 规则》第 5 号 《货币市场 基金信息 披露特别 规定》 、 《 证券
投资基金信 息披露 XBRL 模 板第 3 号<年 度报告和 半年 度报告>》 、 其他中国 证监会及 中国证券 投资
基金业协会 颁布的相 关规定。
本财务 报表以本 基金持续 经营为基 础列报。
7.4.3 遵循 企业会计准则 及其他有关 规定的声明
本财务报表 符合企业 会计准则 的要求 ， 真实 、 完 整地 反映了本基 金于 2018 年 12 月31 日的财
务状况 以及2018 年度 的经营成 果和净值 变动情 况。
7.4.4 重要 会计政策和会 计估计
本基金财务 报表所载 财务信息 依照企业 会计准则 、 《证 券投资基金 会计核算 业务指引 》 和 其他
相关规定所 厘定的主 要会计政 策和会计 估计编制 。
7.4.4.1 会计 年度
本基金会计 年度采用 公历年度 ，即每年 自 1 月1 日起 至 12 月31 日止。
7.4.4.2 记账 本位币
本基金记账本位币和编制 本财务报表所采用 的货币均 为人民币。除有特别说明 外，均以人民
币元为单位 表示。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 29 页 共72 页
7.4.4.3 金融 资产和金融负 债的分类
金融工具是 指形成本 基金的金 融资产 （或负债） ， 并形 成其他单位 的金融负 债 （或 资产） 或权
益工具 的合 同。
本基金的金融资 产于初始确认时分 类为交易性金 融资产及贷款和应收款项 。本基金持有的 交
易性金融资 产主要包 括债券投 资。
本基金 的金融负 债于初始 确认时分 类为其他 金融 负债。
7.4.4.4 金融 资产和金融负 债的初始确 认、后续计 量和终止 确认
本基金于成 为金融工 具合同的 一方时确 认一项金 融资 产或金融负 债。
本基金的金融资产 在初始确认时以公 允价值计量 。本基金对所持有的债券 投资以摊余成本 法
进行后续计 量。本会 计期间内 ，本基金 持有的债 券投 资的摊余成 本接近其 公允价值 。
本基金 的金融负 债于初始 确认时以 公允价值 计量 ， 并以摊余 成本进行 后续计量 。
当收取该金融资产现金流 量的合同权利终 止，或该收 取金融资产现金流量的权 利已转移，且符 合
金融资产转 移的终止 确认条件 的，金融 资产将终 止确 认。
当金融 负债的现 时义务全 部或部分 已经解除 的， 该金融负债 或其一部 分将终止 确认；
本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资
产；保留了金融资产所有 权上几乎所有的 风险和报酬 的，不终止确认该金融资 产。本基金既没 有
转移也没有保留金融资产 所有权上几乎所 有的风险和 报酬的，分别下列情况处 理：放弃了对该 金
融资产控制的，终 止确认 该金融资产并确 认产生的资 产和负债；未放弃对该金 融资产控制的， 按
照其继续涉 入所转移 金融资产 的程度确 认有关金 融资 产，并相应 确认有关 负债。
本基金 主要金融 工具的成 本计价方 法具体如 下：
(1) 债券投资
买入银行间同业市 场交易的债券于成 交日确认为 债券投资。债券投资按实 际支付的全部价 款
入账，其中所包含债券起 息日或上次除息 日至购买日 止的利息，作为应收利息 单独核算，不构 成
债券投资成本，对于贴息 债券，该等利息 应作为债券 投资成本；卖出银行间同 业市场交易的债 券
于成交日确 认债券投 资收益。 出售债券 的成本按 移动 加权平均法 结转。
(2) 回购协议
本基金持有的回购 协议（封闭式回购 ）以成本列 示，按实际利率（当实际 利率与合同利率 差
异较小时， 也可以使 用合同利 率）在实 际持有期 间内 逐日计提利 息。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 30 页 共72 页
7.4.4.5 金融 资产和金融负 债的估值原 则
公允价值是指市场参与者 在计量日发生的有 序交易中 ，出售一项资产所能收到 或者转移一项
负债所需支付的价格。以 公允价值计量或 披露的资产 和负债，根据对公允价值 计量整体而言具 有
重要意义的最低层次输入 值，确定所属的 公允价值层 次：第一层次输入值，在 计量日能够取得 的
相同资产或负债在活跃市 场上未经调整的 报价；第二 层次输入值，除 第一层次 输入值外相关资 产
或负债直接 或间接可 观察的输 入值；第 三层次输 入值 ，相关资产 或负债的 不可观察 输入值。
本基金估值采用摊 余成本法，其相当 于公允价值 。估值对象以买入成本列 示，按实际利率 并
考虑其买入 时的溢价 与折价， 在其剩余 期限内摊 销， 每日计提收 益或损失 。
本基金 不采用市 场利率和 上市交易 的债券和 票据 的市价计算 基金资产 净值；
本基金 持有的金 融工具的 估值方法 具体如下 ：
(1) 银行 存款
本基金 持有的银 行存款以 本金列示 ，按银行 实际 协议利率逐 日计提利 息；
(2) 债券 投资
本基金持有的附息 债券、 贴现券购买 时采用实际 支付价款（包含交易费用 ）确定初始成本 ，
每日按摊余 成本和实 际利率计 算确定利 息收入；
(3) 回购 协议
1) 本基 金持有的 回购协议 （封 闭式回 购） ， 以成本 列示 ， 按实际利 率在实际 持有期间 内逐日 计
提利息；
2) 本基金持有的 买断式回购以协议 成本列示，所 产生的利息在实际持有期 间内逐日计提。 回
购期间对涉及的金融资产 根据其资产的性 质进行相应 的估值。回购期满时，若 双方都能履约， 则
按协议进行交割。若融资 业务到期无法履 约，则继续 持有现金资产；若融券业 务到期无法履约 ，
则继续持有 债券资产 ，实际持 有的相关 资产 按其 性质 进行估值；
(4) 其他
1) 如有确凿证据 表明按上述方法进 行估值不能客 观反映其公允价值的，基 金管理人可根据 具
体情况与基 金托管人 商定后， 按最能反 映公允价 值的 方法估值；
2) 为了避免采用 摊余成本法计算的 基金资产净值 与按其他可参考公允价值 指标计算的基金 资
产净值发生重大偏离，从 而对基金份额持 有人的利益 产生稀释和不公平的结果 ，基金管理人于 每
一估值日，采用其他可参考公允价值指标，对基金 持有的估值对象进行重新评估，即“影子定
价” 。 当基金 资产净值 与影子 价格产生 重大偏离 ， 基 金管理人应 根据相关 法律法规 采取相应 措施 ，
使基金资产 净值更能 公允地反 映基金资 产价值； 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 31 页 共72 页
3) 如有 新增事项 ，按国家 最新规定 估值。
7.4.4.6 金融 资产和金融负 债的抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法 定权利，且该种法定权利现在是可执行
的，同时本基金计划以净 额结算或同时变 现该金融资 产和清偿该金融负债时， 金融资产和金融 负
债以相互抵销后的金额在 资产负债表内列 示。除此以 外，金融资产和金融负债 在资产负债表内 分
别列示，不 予相互抵 销。
7.4.4.7 实收 基金
实收基金为对外发行的基 金份额总额所对应 的金额。 由于申购和赎回引起的实 收基金变动分
别于基金申购确认日及基 金 赎回确认日确 认。上述申 购和赎回分别包括基金转 换所引起的转入 基
金的实收基 金增加和 转出基金 的实收基 金减少。
7.4.4.8 收入/( 损失) 的确认和计量
(1) 存款 利息 收入按 存款 的本 金与 适用 的实际 利率 逐日 计提 的金 额入 账。 若提前 支取 定期 存
款，按协议规定的利率及 持有期重新计算 存款利息收 入，并根据提前支取所实 际收到的利息收 入
与账面已确认的利息收入 的差额确认利息 损失，列入 利息收入减项，存款利息 收入以净额列示 。
另外，根据 中国证监 会令第 120 号《货 币市场基 金监 督管理办法 》的规定 ，如果出 现因提前 支取
而导致的利息损失的情形 ，基金管理人应 当使 用风险 准备金予以弥补，风险准 备金不足的，应 当
使用固有资 金予以弥 补；
(2) 债券 利息收入 按实际持 有期内逐 日计提 。 附 息 债券 、 贴现券购 买时采用 实际支付 价款 （包
含交易费用 ）确定初 始成本， 每日按摊 余成本和 实际 利率计算确 定利息收 入；
(3) 买入 返售金融 资产收入 ， 按 买入返售 金融资产 的摊余成本 及实际利 率 （ 当实际利 率与合同
利率差异较 小时，也 可以用合 同利率） ， 在回购 期内 逐日计提；
(4) 债券投资收 益/损失于卖出债券 成交日确认， 并按卖出债券成交金额与 其成本、应收利 息
及相关费用 的差额入 账；
(5) 其他 收入在主 要风险 和 报酬已经 转移给 对方 ， 经济利益很 可能流入 且金额可 以可靠计 量的
时候确认。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 32 页 共72 页
7.4.4.9 费用 的确认和计量
(1) 本基金的 管理人报 酬 、 托管 费和销售 服务费等 在费 用涵盖期间 按基金合 同或相关 公告约定
的费率和计 算方法逐 日确认。
(2) 其他 金融负债 在持有期 间确认的 利息支 出按 实际利率法 计算 ， 实际 利率法与 直线法差 异较
小的则按直 线法计算 。
7.4.4.10 基金 的收益分配政 策
(1) 本基金收 益分配方 式为现金 分红；
(2) 本基 金份额净 值在份额 折算后始 终保持 100.00 元 ， 根据每 日基金收 益情况 ， 为基 金份
额持有人每 日计算当 日收益及 支付收益 。 基 金 份额持 有人当日收 益分配计 算的精度 为 0.01 元；
(3) “每 日分配 、 每日支 付” ， 本基金根 据每日基 金收益情况 ， 以每 百份基金 净收 益 为基 准 ，
为投资人每日计算当日收 益并全部分配； 若当日净收 益大于零时，则支付收益 ；若当日净收益 等
于零时，则不支付收益； 基金管理人将采 取必要措施 尽量避免基金净收益小于 零，若当日净收 益
小于零时，不为投资人缩 减相应的基金份 额，待其后 累计净收益大于零时即支 付收益， 基金 管
理人有权通过代办证券公 司或自行向基金 份额持有人 追索；投资人当日收益分 配的计算保留到 小
数点后 2 位，小数 点后第 3 位按 去尾原则处理 ，去尾形成的余额进行再 次分配，直到分 完
为止；
(4) 当日 申购的基 金份额自 确认之日 起享有 基金 的收益分配 权益 ； 当日 赎回的基 金份额自 确认
之日起，不 享有基金 的收益分 配权益；
(5) 投资 人当日买 入的基金 份额自下 一工作 日起 享有基金的 收益分配 权益 ； 当日 卖出的基 金份
额自卖出下 一工作日 起，不享 有基金的 收益分配 权益 ；
(6) 本基 金同一类 别的每一 基金份额 享有同 等分 配权。
7.4.5 会计 政策和会计估 计变更以及 差错更正的 说明
7.4.5.1 会计 政策变更的说 明
本基金本报 告期无会 计政策变 更。
7.4.5.2 会计 估计变更的说 明
本基金本报 告 期无会 计估计变 更。 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 33 页 共72 页
7.4.5.3 差错 更正的说明
本基金本报 告期无重 大会计差 错的内容 和更正金 额。
7.4.6 税项
7.4.6.1 增值 税
根据财 政部、国 家税务总 局财税[2016]36 号 文《 关于全面推 开营业税 改增值税 试点的通 知》
的规定 ， 经国务 院批准 ， 自2016 年5 月1 日 起在全国 范围内全面 推开营业 税改征增 值税试点 ， 金
融业纳入试点范围，由缴 纳营业税改为缴 纳增值税。 对证券投资基金（封闭式 证券投资基金， 开
放式证券投资基金）管理 人运用基金买卖 股票、债券 的转让收入免征增值税； 国债、地方政府 债
利息收入以 及金融同 业往来利 息收入免 征增值税 ；存 款利息收入 不征收增 值税；
根据财 政部 、 国 家税务总 局财税[2016]46 号 文 《 关于进一步 明确全面 推开营改 增试点金 融业
有关政策的通知》的规定 ，金融机构开展 的质押式买 入返售金融商品业务及持 有政策性金融债 券
取得的利息 收入属于 金融同业 往来利息 收入；
根据财 政部 、 国 家税务总 局财税[2016]70 号 文 《 关于金融机 构同业往 来等增值 税政策的 补充
通知》的规定，金融机构 开展的买断式买 入返售金融 商品业务、同业存款、同 业存单以及持有 金
融债券取得 的利息收 入属于金 融同业往 来利息收 入；
根据财政部、国家税 务总局财税[2016]140 号文 《关于明确金融、房地产开 发、教育辅助服
务等增值税政策的通知》 的规定，资管产 品运营过程 中发生的增值税应税行为 ，以资管产品管 理
人为增值税 纳税人；
根据财 政部 、 国 家税务总 局财税[2017]56 号 文 《 关于资管产 品增值税 有关问题 的通知》 的规
定，自 2018 年1 月 1 日 起 ， 本基金的 基金管 理人运营 本基金过程 中发生的 增值税应 税行为 ， 暂 适
用简易计税 方法，按照 3% 的征收 率缴纳增 值税。对 本 基金在 2018 年 1 月 1 日前 运营过程 中发生
的增值税应税行为，未缴 纳增值税的，不 再缴纳；已 缴纳增值税的，已纳税额 从本基金的基 金管
理人以后月 份的增值 税应纳税 额中抵减 。 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 34 页 共72 页
7.4.6.2 城市维 护建设税 、教育费 附加、 地方 教育附加
根据《中华人民共 和国城市维护建设 税暂行条例 （2011 年修订） 》 、 《征收 教育费附加的暂 行
规定（2011 年修订） 》 及相关地方教育附 加的征收规 定，凡缴纳消费税、增值 税、营业税的单 位
和个人，都应当依照规定 缴纳城市维护建 设税、教育 费附加（除按照相关规定 缴纳农村教育事 业
费附加的单 位外）及 地方教育 费附加。
7.4.6.3 企业所 得税
根据财 政部 、 国家税 务总局财 税[2004]78 号文 《 关于证券投 资基金税 收政策的 通知 》 的规定 ，
自2004 年1 月1 日起 ， 对证 券投资基 金 （封 闭式证券 投资基金 ， 开放式 证券投资 基金） 管理人运
用基金买卖 股票、债 券的差价 收入，继 续免征企 业所 得税；
根据财政部、国家税 务总局财税[2008]1 号文《 关于企业所得税若干优惠政 策的通知》的规
定，对证券投资基金从证 券市场中取得的 收入，包括 买卖股票、债券的差价收 入，股权的股息 、
红利收入， 债券的利 息收入及 其他收入 ，暂不征 收企 业所得税。
7.4.6.4 个人所 得税
根据财政部、国家税 务总局财税[2008]132 号文 《财政部、国家税务总局关 于储蓄存款利息
所得有关个 人所得税 政策的通 知》的规 定，自 2008 年 10 月 9 日起 ，对储蓄 存款利息 所得暂免 征
收个人所得 税。
7.4.7 重要 财务报表项目 的说明
7.4.7.1 银行 存款
单位：人民 币元
项目
本期末
2018 年12 月31 日
上年度末
2017 年 12 月31 日
活期存款
702,455.57 944,121.21
定期存款
109,000,000.00 136,000,000.00
其中：存款 期限 1 个 月以
内
- 26,000,000.00 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 35 页 共72 页
存款期限 1-3 个月
16,000,000.00 40,000,000.00
存款期限 3 个月及以 上
93,000,000.00 70,000,000.00
其他存款
- -
合计
109,702,455.57 136,944,121.21
7.4.7.2 交易 性金融资产
单位：人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
摊余成本
影子定价
偏离金额
偏离度
（%）
债券
交易所市场
- -
-
-
银行间市场
39,983,427.00 40,019,000.00
35,573.00
0.0149
合计
39,983,427.00 40,019,000.00 35,573.00 0.0149
资产支持证 券
-
-
-
-
合计
39,983,427.00
40,019,000.00
35,573.00
0.0149
项目
上年度末
2017 年12 月 31 日
摊余成本
影子定价
偏离金额
偏离度
（%）
债券
交易所市场
- -
-
-
银行间市场
69,653,660.47 69,631,000.00
-22,660.47
-0.0079
合计
69,653,660.47 69,631,000.00 -22,660.47 -0.0079
资产支持证 券
-
-
-
-
合计
69,653,660.47
69,631,000.00
-22,660.47
-0.0079
注: 偏离金额=影子定 价-摊余成 本；偏离 度=偏离 金额/基金资产净 值。
7.4.7.3 衍生 金融资产/ 负债
注: 本基金本 报告期末 及上年度 末均无衍 生金融 资产/ 负债余额。
7.4.7.4 买入 返售金融资产
7.4.7.4.1 各项 买入返售金融 资产期末余 额
单位：人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
账面余额
其中：买断 式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
87,000,850.50 - 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 36 页 共72 页
合计
87,000,850.50 -
项目
上年度末
2017 年 12 月 31 日
账面余额
其中：买断 式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
79,850,519.78 -
合计
79,850,519.78 -
7.4.7.4.2 期末 买断式逆回购 交易中取得 的债券
注: 本基金本 报告期末 及上年度 末均未持 有买断 式逆 回购交易中 取得的债 券。
7.4.7.5 应收 利息
单位：人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
应收活期存 款利息
903.53 279.71
应收定期存 款利息
328,900.11 474,566.47
应收其他存 款利息
- -
应收结算备 付金利息
- 7,899.48
应收债券利 息
691,232.87 442,476.71
应收资产支 持证券利 息
- -
应收买入返 售证券利 息
143,445.69 58,621.62
应收申购款 利息
- -
应收黄金合 约拆借孳 息
- -
其他
309.98 184.58
合计
1,164,792.18 984,028.57
注: “其他” 为应收结 算保证金 利息。
7.4.7.6 其他 资产
注: 本基金本 报告期末 及上年度 末均无其 他资产 余额 。
7.4.7.7 应付 交易费用
单位：人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
交易所市场 应付交易 费用
- -
银行间市场 应付交易 费用
9,835.79 4,800.47
合计
9,835.79 4,800.47 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 37 页 共72 页
7.4.7.8 其他 负债
单位：人民 币元
项目
本期末
2018 年12 月 31 日
上 年度末
2017 年 12 月 31 日
应付券商交 易单元保 证金
- -
应付赎回费
- -
应付信息披 露费 240,000.00 300,000.00
应付审计费 50,000.00 50,000.00
应付账户维 护费 9,300.00 9,300.00
合计
299,300.00 359,300.00
7.4.7.9 实收 基金
金额单位： 人民币元
汇添富收益 快钱 A
项目
本期
2018 年 1 月1 日 至 2018 年 12 月31 日
基金份额（ 份）
账面金额
上年度末 849,190.00
84,919,000.00
本期申购
217,819,615.00
21,781,961,500.00
本期赎回 （以 “-” 号填 列）
-218,031,688.00
-21,803,168,800.00
-基金拆分/ 份额折算 前
-
-
基 金 拆 分/ 份 额 折 算 变 动 份
额
-
-
本期申购
-
-
本期赎回 （以 “-” 号填 列）
-
-
本期末
637,117.00
63,711,700.00
汇添富收益 快钱 B
项目
本期
2018 年 1 月1 日 至 2018 年 12 月31 日
基金份额（ 份）
账面金额
上年度末 2,022,547.00
202,254,700.00
本期申购
60,438,801.00
6,043,880,100.00
本期赎回 （以 “-” 号填 列）
-60,718,991.00
-6,071,899,100.00
-基金拆分/ 份额折算 前
-
-
基 金 拆 分/ 份 额 折 算 变 动 份
额
-
-
本期申购
-
-
本期赎回 （以 “-” 号填 列）
-
-
本期末
1,742,357.00
174,235,700.00
注: （1）申 购含红利 再投、转 换入份额 ，赎回含 转换 出份额。
（2 ） 为 了便于投 资者在汇 添富收益 快钱货币 市场基金 上市后进行 交易， 汇添富 基金管理 股份有限
公司以 2014 年12 月26 日为基 准日办理 基金份 额折 算， 将基 金每 100 份基金 份额折算 为 1 份 ， 每汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 38 页 共72 页
份基金份额 净值由人 民币 1.00 元调整为 人民币 100.00 元， 基金折 算比例 为 0.01 （ 折算后份 额保
留到整数位） 。 折算前的 基金份额 为 252,940,026.00 份， 基金份额净 值为 1.00 元， 折算后 的基金
份额为 2,529,388.00 份， 基金份额 净值为 100.00 元 ，折 算后的 基金份额 保留到整 数位，不 足整
数份的零碎 份额部分 归基金资 产。
因上述份额 折算调整 导致的实 收基金账 面金额减 少， 为人民币 1,226.00 元 ， 已 归入当年 其他收入 。
7.4.7.10 未分 配利润
单位：人民 币元
汇添富收益 快钱 A
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润 合计
本期利润
2,777,209.08 - 2,777,209.08
本期基金份 额
交易产生的 变
动数
- - -
其中：基金 申
购款
- - -
基金赎
回款
- - -
本期已分配 利
润
-2,777,209.08 - -2,777,209.08
本期末
- - -
汇添富收益 快钱 B
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润 合计
本期利润
6,194,152.13 - 6,194,152.13
本期基金份 额
交易产生的 变
动数
- - -
其中：基金 申
购款
- - -
基金赎
回款
- - -
本期已分配 利
润
-6,194,152.13 - -6,194,152.13
本期末
- - -
7.4.7.11 存款 利息收入
单位：人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日 至 2018 年 12 月31
日
上年 度可比 期间
2017 年1 月1 日 至 2017 年
12 月 31 日
活期存款利 息收入
12,637.29 6,160.76
定期存款利 息收入
6,517,048.99 6,929,257.65 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 39 页 共72 页
其他存款利 息收入
- -
结算备付金 利息收入
222,249.63 171,907.41
其他
9,307.09 4,875.10
合计
6,761,243.00 7,112,200.92
注: “其他” 为结算保 证金利息 收入。
7.4.7.12 股票 投资收益
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 无股票 投资 收益。
7.4.7.13 债券 投资收益
单位：人民 币元
项目
本期
2018 年1月1 日 至 2018 年12月
31 日
上年度可比 期间
2017 年1月1 日 至 2017 年12
月31日
卖出债券 （ 、 债转 股及债
券到期兑付 ）成交总 额
1,049,387,574.29 378,326,177.59
减： 卖出债券 （、 债转股
及债券到期 兑付） 成本总
额
1,043,461,252.81 373,953,282.59
减：应收利 息总额
5,921,677.26 4,416,058.91
买卖债券差 价收入
4,644.22 -43,163.91
7.4.7.13.1 资产 支持证券投资 收益
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 无资产 支持 证券投资收 益。
7.4.7.14 贵金 属投资收益
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 无贵金 属投 资收益。
7.4.7.15 衍生 工具收益
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 无衍生 工具 收益。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 40 页 共72 页
7.4.7.16 股利 收益
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 无股利 收益 。
7.4.7.17 公允 价值变动收益
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 无公允 价值 变动收益。
7.4.7.18 其他 收入
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 无其他 收入 。
7.4.7.19 交易 费用
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期 间均 无交易 费用 。
7.4.7.20 其他 费用
单位：人民 币元
项目
本期
2018 年 1 月1 日 至 2018 年 12
月 31 日
上年度可比 期间
2017 年1 月1 日 至 2017 年 12 月31
日
审计费用
50,000.00 50,000.00
信息披露费
240,000.00 300,000.00
账户维护费 37,200.00 37,200.00
银行费用 65,971.27 84,480.29
上市费 60,000.00 60,000.00
合计
453,171.27 531,680.29
7.4.8 或有 事项、资产负 债表日后事 项的说明
7.4.8.1 或有 事项
截至资产负 债表日， 本基金无 需要披露 的重大或 有事 项。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 41 页 共72 页
7.4.8.2 资产 负债表日后事 项
截至财务报 表批准日 ，本基金 无需要披 露的资产 负债 表日后事项 。
7.4.9 关联 方关系
关联方名称
与本基金的 关系
汇添富基金 管理股份 有限公司 基金管理人 、基金销 售机构
中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司( “ 工 商 银
行”)
基金托管人 、基金代 销机构
东方证券股 份有限公 司(“东方 证券”) 基金管理人 的股东、 基金代销 机构
东航金控有 限责任公 司 基金管理人 的股东
上海上报资 产管理有 限公司 基金 管理人 的股东
上 海 菁 聚 金 投 资 管 理 合 伙 企 业 （ 有 限 合
伙）
基金管理人 的股东
汇添富资产 管理（香 港）有限 公司 基金管理人 的子公司
汇添富资本 管理有限 公司 基金管理人 的子公司
上海汇添富 公益基金 会 与基金管理 人同一批 关键管理 人员
注: 以下关联 交易均在 正常业务 范围内按 一般商 业条 款订立。
7.4.10 本报 告期及上年度 可比期间的 关联方交易
7.4.10.1 通过 关联方交易单 元进行的交 易
7.4.10.1.1 股票 交易
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 未通过 关联 方交易单元 进行股票 交易。
7.4.10.1.2 债券 交易
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 未通过 关联 方交易 单元 进行债券 交易。
7.4.10.1.3 债券 回购交易
金额单位： 人民币元
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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关联方名称
本期
2018 年1 月1 日 至 2018 年 12 月31
日
上年度可比 期间
2017年1月1 日 至 2017 年12月31 日
成交金额
占当期债券 回购
成交总额的 比例
（%）
成交金额
占当期债券 回购
成交总额的 比例
（%）
东方证券 17,000,000.00 100.00
- -
7.4.10.1.4 权证 交易
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 未通过 关联 方交易单元 进行权证 交易。
7.4.10.1.5 应支 付关联方的佣 金
注: 本基金本 报告期及 上年 度可 比期间均 无应支 付关 联方的佣金 。
7.4.10.2 关联 方报酬
7.4.10.2.1 基金 管理费
单位：人 民币元
项目
本期
2018 年 1 月1 日 至 2018 年
12 月31 日
上年度可比 期间
2017 年 1 月1 日 至 2017
年 12 月31 日
当期发生的 基金应支 付的管理 费
606,877.56 483,321.81
其中： 支付销售 机构的客 户维护 费
-
-
注: 本基金管 理费按前 一日的基 金资产净 值 0.20% 的年 费率计提。 管理费的 计算方法 如下：
H=E ×0.20% ÷当年天 数
H 为每日应计提 的基 金管理费
E 为前一日的 基金资 产净值
基金管理费每日计算，逐 日累计至每月月 末，按月支 付。由基金托管人根据基 金管理人的授权 委
托书，次月 首日起 2 个工作日 内从基金 财产中一 次性 支付给基金 管理人。 若遇法定 节假日、 休息
日，支付日 期顺延。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 43 页 共72 页
7.4.10.2.2 基金 托管费
单位：人民 币元
项目
本期
2018 年 1 月1 日 至 2018 年
12 月 31 日
上年度可比 期间
2017 年 1 月1 日 至 2017
年 12 月 31 日
当期发生的 基金应支 付的托管 费
242,750.99 193,328.86
注: 本基金托 管费按前 一日的基 金资产净 值 0.08% 的年 费率计提。 托管费 计 算方法如 下：
H=E ×0.08% ÷当年天 数
H 为每日应计提 的基 金托管费
E 为前一日的 基金资 产净值
基金托管费每日计算，逐 日累计至每月月 末，按月支 付。由基金托管人根据基 金管理人的授权 委
托书，于次 月首日起 2 个工作 日内从基 金财产中 一次 性支付给基 金托管人 。若遇法 定节假日 、休
息日，支付 日期顺延 。
7.4.10.2.3 销售 服务费
单位：人民 币元
获得销售服务费的各关联
方名称
本期
2018 年 1 月1 日 至 2018 年 12 月 31 日
当期发生的 基金应支 付的销售 服务费
汇添富收益 快钱 A
汇添富收益 快钱 B
合计
汇添 富基金 管理股份 有限
公司
960.69
3,361.74
4,322.43
东方证券股 份有限公 司 2,252.83
725.59
2,978.42
合计
3,213.52 4,087.33 7,300.85
获得销售服 务费的各 关联
方名称
上年度可比 期间
2017 年 1 月1 日 至 2017 年 12 月 31 日
当期发生的 基金应支 付的销售 服务费
汇添富收益 快钱 A 汇添富收益 快钱 B 合计
汇添富基金 管理股份 有限
公司
2,572.38 3,038.38 5,610.76
东方证券股 份有限公司 1,070.72 15.37 1,086.09
合计
3,643.10 3,053.75 6,696.85
注: 本基金 A 类基金份 额的年销 售服务费 率为 0.25% ， 对于由 B 类 降级为 A 类的基金 份额持有 人，汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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年销售服务 费率应自 其降级的 确认日起 适用 A 类基金 份额的费率 。B 类基金份 额的年销 售服务 费
率为 0.01%， 对于由 A 类升 级为 B 类的 基金份额 持有 人，年销售 服务费率 应自其升 级的确认 日起
享受 B 类基 金份额的 费率。两 类基金份 额的销售 服务 费计提的计 算公式相 同，具体 如下：
H＝E ×年销 售服务费 率÷当年 天数
H 为每日该类 基金 份 额应计提 的基金销 售服务费
E 为前一日该 类基金 份额的基 金资产净 值
基金销售服务费每日计提 ，逐日累计至每 月月末，按 月支付。由基金托管人根 据基金管理人的 授
权委托书， 于次月首 日起 2 个工作日内 从基金财 产中 划出，分别 支付给各 基金销售 机构。若 遇法
定节假日、 休息日或 不可抗力 致使无法 按时支付 的， 支付日期顺 延至最近 可支付日 支付。
7.4.10.3 与关 联方进行银行 间同业市场 的债券(含 回购)交易
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 未与关 联方 进行银行间 同业市场 的债券(含 回购)交 易。
7.4.10.4 各关 联方投资本基 金的情况
7.4.10.4.1 报告 期内基金管理 人运用固有 资 金投资本 基金的情 况
注: 本基金的 基金管理 人本报告 期及上年 度可比 期间 均未运用固 有资金投 资本基金
7.4.10.4.2 报告 期末除基金管 理人之外的 其他关联方 投资本基 金的情况
注: 本基金除 基金管理 人之外的 其他关联 方于本 报告 期末及上年 度末均未 投资本基 金。
7.4.10.5 由关 联方保管的银 行存款余额 及当期产生 的利息收 入
单位：人 民币元
关联方名称
本期
2018 年1 月1 日 至 2018 年 12 月
31 日
上年度 可比 期间
2017 年1月1 日 至 2017 年12月31 日
期末余额
当期利息收 入
期末余额
当期利息收 入
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 45 页 共72 页
中国 工 商 银 行 股
份有限公司
702,455.57
12,637.29
944,121.21
6,160.76
7.4.10.6 本基 金在承销期内 参与关联方 承销证券的 情况
注: 本基金本 报告期及 上年度可 比期间均 未在承 销期 内直接购入 关联方承 销的证券 。
7.4.11 利润 分配情况
单位：人民 币元
汇添富收益 快钱 A
已按再投资 形式转
实收基金
直接通过应 付
赎回款转出 金额
应付利润
本年变动
本期利润分 配合计
备注
- 2,786,377.18 -9,168.10 2,777,209.08 -
汇添富收益 快钱 B
已按再投资 形式转
实收基金
直接通过应 付
赎回款转出 金额
应付利润
本年变动
本期利润分 配合计
备注
- 6,205,833.64 -11,681.51 6,194,152.13 -
7.4.12 期末(2018 年 12 月 31 日)本基金持 有的流通受限证 券
7.4.12.1 因认 购新发/增 发证券而于期 末持有的流 通受限证 券
注: 本基金本 报告期末 未持有因 认购新发/增发证 券而 流通受限的 证券。
7.4.12.2 期末 持有的暂时停 牌等流通受 限股票
注: 本基金本 报告期末 未持有暂 时停牌等 流通受 限股 票。
7.4.12.3 期末 债券正回购交 易中作为抵 押的债券
7.4.12.3.1 银行 间市场债券正 回购
截至本报 告期末 2018 年 12 月 31 日 止，本基 金无 因从事银行 间市场债 券正回购 交易形成 的卖
出回购证券 款余额。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 46 页 共72 页
7.4.12.3.2 交易 所市场债券正 回购
截至本报告 期末 2018 年12 月31 日止 ， 本基金无 因从 事交易所市 场债券正 回购交易 形成的卖
出回购证券 款余额。
7.4.13 金融 工具风险及管 理
7.4.13.1 风险 管理政策和组 织架构
本基金在日常经营活动中 涉及的财务风险主 要包括信 用风险、流动性风险及市 场风险。本基
金管理人制定了政策和程 序来识别及分析 这些风险， 并设定适当的风险限额及 内部控制流程， 通
过可靠的管 理及信息 系统持续 监控上 述 各类风险 。
本基金管理人建立 了董事会、经营管 理层、风险 管理部门、各职能部门四 级风险管理组织 架
构，并明确 了相应的 风险管理 职能。
7.4.13.2 信用 风险
信用风险是指基金在交易 过程中因交易对手 未履行合 约责任，或者基金所投资 证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期 本息，导致基金 资产损失和 收益变化的风险。本基金 均投资于具有良 好
信用等级的 证券，且 通过分散 化投资以 分散信用 风险 。
本基金的银行存款 均存放于信用良好 的银行，申 购交易均通过具有基金销 售资格的金融机 构
进行 。 另外 ， 在交易所 进行的交 易均与中 国证券登 记 结算有限责 任公司完 成证券交 收和款项 清算 ，
因此违约风险发生的可能 性很小；本基金 在进行银行 间同业市场交易前均对交 易对手进行信用 评
估，以控制 相应的信 用风险。
根据本 基金的信 用风险控 制要求， 本基金投 资的 短期融资券 的信用评 级，不低 于以下标 准：
1) 国内 信用评级 机构评定 的 A-1 级 或相当于A-1 级的短期信 用级别；
2) 根据有关规定 予以豁免信用评级 的短期融资券 ，其发行人最近三年的信 用评级和跟踪评 级
具备下列条 件之一：
i) 国内 信用评级 机构评定 的 AAA 级 或相当于AAA 级的长期信 用级别；
ii) 国际信用评 级 机构评定的低于 中国主权评级 一个级别的信用级别。(例 如，若中国主权 评汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 47 页 共72 页
级为 A-级， 则低于中 国主权评 级一个级 别的为 BBB+ 级)。
3) 同一 发行人同 时具有国 内信用评 级和国际 信用 评级的，以 国内信用 级别为准 。
4) 本基金持有短 期融资券期间，如 果其信用等级 下降、不再符合投资标准 ，应在评级报告 发
布之日起 20 个交易日 内予以全 部减持。
7.4.13.2.1 按短 期信用评级列 示的债券投 资
单位：人民 币元
短期信用评级
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年12 月 31 日
A-1
9,991,256.93 -
A-1 以下
- -
未评级
20,036,230.12 29,889,863.91
合计
30,027,487.05 29,889,863.91
注: 未评级债 券为超短 期融资券 、国债、 中央银 行票 据以及政策 性金融债 。
7.4.13.2.2 按短 期信用评级列 示的同业存 单投资
单位：人民 币元
短期信用评级
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
A-1
- -
A-1 以下
- -
未评级
9,955,939.95 39,763,796.56
合计
9,955,939.95 39,763,796.56
7.4.13.3 流动 性风险
流动性风险是指基金所持 金融工具变现的难 易程度。 本基金的流动性风险一方 面来自于基金
份额持有人可随时要求赎 回其持有的基金 份额，另一 方面来自于投资品种所处 的交易市场不活 跃
而带来的变 现困难。
7.4.13.3.1 报告 期内本基金组 合资产的流 动性风险分 析
本基金的基金管理人严格 按照《公开募集 证券投资基 金运作管理办法》 、 《货币市 场基金监督汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 48 页 共72 页
管理办法》及《公开募集 开放式证券投资 基金流动性 风险管理规定》等有关法 规的要求对本基 金
组合资产的流动性风险进 行管理。本基金 的基金管理 人采用监控流动性受限资 产 比例、份额持 有
人集中度、调整平均剩余 期限和平均剩余 存续期、压 力测试等方式防范流动性 风险，并于开放 日
对本基金的申购赎回情况 进行监控，保持 基金投资组 合中的可用现金头寸与之 相匹配，确保本 基
金资产的变现能力与投资 者赎回需求的匹 配与平衡。 本基金的基金管理人在基 金合同中设计了 巨
额赎回条款，约定在非常 情况下赎回申请 的处理方式 ，控制因开放申购赎回模 式带来的流动性 风
险，有效保 障基金持 有人利益 。
本基金所持大部分 证券为剩余期限较 短、信誉良 好的国家政策性金融债及 短期融资券等， 均
在银行间同业市场交易； 因此，本报告期 末本基金的 资 产均能及时变现。此外 ，本基金可通过 卖
出回购金融资产方式借入 短期资金应对流 动性需求， 其上限一般不超过基金持 有的债券资产的 公
允价值。
本基金管理人每日 预测本基金的流动 性需求，并 同时通过独立的风险管理 部门设定流动性 比
例要求，对 流动性指 标进行持 续的监测 和分析。
本报告 期内，本 基金未发 生重大流 动性风险 事件 。
7.4.13.4 市场 风险
市场风险是指基金所持金 融工具的公允价值 或未来现 金流量因所处市场各类价 格因素的变动
而发生波动 的风险， 包括利率 风险、外 汇风险和 其他 价格风险。
7.4.13.4.1 利率 风险
利率风险是指基金的财务 状况和现金流量受 市场利率 变动而发生波动的风险。 本基金主要投
资于银行间市场交易的固 定收益品种，以 摊余成本计 价，并通过“影子定价” 机制使按摊余成 本
确认的基金资产净值能近 似反映基金资产 的公允价值 ，因此本基金的运作仍然 存在相应的利率 风
险。本基金 管理人每 日对本基 金面临的 利率敏感 度缺 口进行监控 。
7.4.13.4.1.1 利率 风险敞口
单位：人民 币元
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 49 页 共72 页
本期
末
2018
年
12
月
31
日
1 个月以内
1-3 个月
3 个月-1 年
1-5 年
5 年以上
不计息
合计
资产
银行
存款
702,455.57
89,000,000.
00
20,000,000
.00
- - -
109,702,455.
57
结算
备付
金
- - - - - - -
存出
保证
金
626,242.07 - - - - - 626,242.07
交易
性金
融资
产
-
39,983,427.
00
- - - -
39,983,427.0
0
买入
返售
金融
资产
87,000,850
.50
- - - - -
87,000,850.5
0
应收
股利
- - - - - - -
应收
利息
- - - - -
1,164,792.1
8
1,164,792.18
应收
申购
款
- - - - - - -
衍生
金融
资产
- - - - - - -
应收
证券
清算
款
- - - - - - -
其他
资产
- - - - - - -
资产
总计
88,329,548
.14
128,983,427
.00
20,000,000
.00
- -
1,164,792.1
8
238,477,767.
32
负债
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 50 页 共72 页
应付
赎回
款
- - - - - - -
应付
管理
人报
酬
- - - - - 60,624.57 60,624.57
应付
托管
费
- - - - - 24,249.83 24,249.83
应付
证券
清算
款
- - - - - - -
卖出
回购
金融
资产
款
- - - - - - -
应付
销售
服务
费
- - - - - 18,830.20 18,830.20
应付
交易
费用
- - - - - 9,835.79 9,835.79
应付
税费
- - - - - - -
应付
利息
- - - - - - -
应付
利润
- - - - - 117,526.93 117,526.93
其他
负债
- - - - - 299,300.00 299,300.00
负债
总计
- - - - - 530,367.32 530,367.32
利率
敏感
度缺
口
88,329,548
.14
128,983,427
.00
20,000,000
.00
- - 634,424.86
237,947,400.
00
上
年
度
末
1 个月以内
1-3 个月
3 个月-1 年
1-5 年
5 年以上
不计息
合计
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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201
7 年
12
月
31
日
资产
银行
存款
46,944,121
.21
80,000,000.
00
10,000,000
.00
- - -
136,944,121.
21
结算
备付
金
- - - - - - -
存出
保证
金
372,861.95 - - - - - 372,861.95
交易
性金
融资
产
19,942,524
.79
19,821,271.
77
29,889,863
.91
- - -
69,653,660.4
7
买入
返售
金融
资产
79,850,519
.78
- - - - -
79,850,519.7
8
应收
利息
- - - - - 984,028.57 984,028.57
应收
股利
- - - - - - -
应收
申购
款
- - - - - - -
衍生
金融
资产
- - - - - - -
应收
证券
清算
款
- - - - - - -
其他
资产
- - - - - - -
资产
总计
147,110,02
7.73
99,821,271.
77
39,889,863
.91
-
-
984,028.57
287,805,191.
98
负债
应付
赎回
- - - - - - - 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 52 页 共72 页
款
应付
管理
人报
酬
- - - - - 75,152.33 75,152.33
应付
托管
费
- - - - - 30,060.91 30,060.91
应付
证券
清算
款
- - - - - - -
卖出
回购
金融
资产
款
- - - - - - -
应付
销售
服务
费
- - - - - 23,801.73 23,801.73
应付
交易
费用
- - - - - 4,800.47 4,800.47
应付
税费
- - - - - - -
应付
利息
- - - - - - -
应付
利润
- - - - - 138,376.54 138,376.54
其他
负债
- - - - - 359,300.00 359,300.00
负债
总计
- - - -
-
631,491.98
631,491.98
利率
敏感
度缺
口
147,110,02
7.73
99,821,271.
77
39,889,863
.91
-
-
352,536.59
287,173,700.
00
注: 上表统计 了本基金 资产和负 债的利率 风险敞 口 。 表 中所示为本 基金资产 及负债的 公允价值 ， 并
按照合约规 定的重新 定价日或 到期日孰 早者进行 了分 类。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 53 页 共72 页
7.4.13.4.1.2 利率 风险的敏感性 分析
假设
1. 该利率敏 感性分析 基于本基 金于资产 负债表日 的利 率风险状况 ；
2. 该 利率敏 感性分析 假定所有 期限利率 均以相同 幅度 变动 25 个基点 ，且除利 率
之外的其他 市场变量 保持不变 ；
3. 该利率敏感性分析并未 考虑管理层为减 低利率风 险而可能采取的风险管理 活
动；
4. 银行活期 存款和存 出保证金 以活期存 款利率计 息， 假定利率变 动仅影响 该类资
产的未来收 益， 而 对其本身 的公允价 值无重大 影响 ； 定期存款和 买入返售 金融资
产利息收益 在交易时 已确定， 不受利率 变化影响 。
相关风险变 量的变
动
对资产负债 表日基金 资产净值 的
影响金额（ 单位：人 民币元）
本期末 （2018 年12 月31 日）
上年度末 （2017 年 12 月
31 日 ）
分析
基准利率增加25 个
基点
-16,624.21 -47,898.37
基准利率减少25 个
基点
16,638.36 47,995.62
7.4.13.4.2 外汇 风险
本基金所有 资产及负 债以人民 币计价， 因此无外 汇风 险。
7.4.13.4.3 其他 价格风险
本基金所面临的其他价格 风险主要系市场价 格风险。 市场价格风险是指基金所 持金融工具的
公允价值或未来现金流量 因除市场利率和 外汇汇率以 外的市场价格因素变动而 发生波动的风险 。
本基金主要投资于银行间 同业市场交易的 固定收益品 种和证券交易所的债券回 购产品，且以摊 余
成本进行后 续计量， 因此无重 大市场价 格风险。
7.4.14 有助 于理解和分析 会计报表需 要说明的其 他事项
7.4.14.1 公 允价值 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 54 页 共72 页
7.4.14.1.1 不以公允 价值计量 的金融工 具
不以公允价值计量 的金融资产和负债 主要包括贷 款和应收款项以及其他金 融负债，其因剩 余
期限不长， 公允价值 与账面价 值相若。
7.4.14.1.2 以公允价 值计量的 金融工具
7.4.14.1.2.1 各层次 金融工具 公允价值
于 2018 年 12 月 31 日，本基金持有的交易 性金融资产中属于第二层 次的余额为人民币
39,983,427.00 元 ， 无 划分为 第 一层次 及第三层 次的 余额 （于 2017 年 12 月 31 日 ， 本基金持 有的
交易性金融 资产中属 于第二层 次的余额 为人民币 69,653,660.47 元，无 划分为 第一层次 及第三层
次的余额） 。
7.4.14.1.2.2 公允价 值所属层 次间的重 大变动
本基金 本期持有 的交易性 金融资产 的公允价 值所 属层次未发 生重大变 动。
7.4.14.1.2.3 第三层 次公允价 值余额和 本期变动 金额
本基金 持有的交 易性金融 资产第三 层次公允 价值 本期未发生 变动。
7.4.14.2 承 诺事项
截至资 产负债表 日，本基 金无需要 披露的重 大承 诺事项。
7.4.14.3 其 他事项
截至资 产负债表 日，本基 金无需要 披露的其 他重 要事项。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 55 页 共72 页
7.4.14.4 财 务报表的 批准
本财务 报表已于2019 年3 月 20 日 经本基金 的基 金管理人批 准。
§8 投 资 组合 报告
8.1 期末 基金资产组合 情况
金额单位： 人民币元
序号
项目
金额
占基金总资 产的比例 （%）
1
固定收益投 资
39,983,427.00
16.77
其中：债券
39,983,427.00
16.77
资 产 支 持 证
券
-
-
2
买入返售金 融资产
87,000,850.50
36.48
其中： 买断式 回购的
买入返售金 融资产
-
-
3
银 行 存 款 和 结 算 备
付金合计
109,702,455.57
46.00
4
其他各项资 产
1,791,034.25
0.75
5
合计
238,477,767.32
100.00
8.2 债券 回购融资情况
金额单位： 人民币元
序号
项目
占基金资产 净值的比 例（％）
1
报告期内债 券回购融 资余额
1.10
其中：买断 式回购融 资
-
序号
项目
金额
占基金资产 净值
的比例 （％）
2
报告期末债 券回购融 资余额
- -
其中：买断 式回购融 资
- -
注:报 告期 内债券 回购 融资余 额占 基金资 产净 值的比例 为报 告期内 每个 交易日 融资 余额占 资产 净
值比例的简 单平均值 。
债券 正回购的资金 余额超过基 金资产净值的 20% 的 说明
注: 在本报告 期内本货 币市场基 金债券正 回购的 资金 余额未超过 资产净值 的 20%。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 56 页 共72 页
8.3 基金 投资组合平均 剩余期限
8.3.1 投资 组合平均剩余 期限基本情 况
项目
天数
报告期末投 资组合平 均剩余期 限
55
报告期内投 资组合平 均剩余期 限最高值
68
报告期内投 资组合平 均剩余期 限最低值
26
报告 期内投资组合 平均剩余期 限超过 120 天情况说 明
注: 本基金合 同约定 ： “本 基金投资 组合的平 均剩余期 限在每个交 易日均不 得超过 120 天” ， 本报
告期内，本 基金未发 生超标情 况。
8.3.2 期末 投资组合平均 剩余期限分 布比例
序号
平均剩余期 限
各期限资产 占基金资 产
净值的比例 （%）
各期限负债 占基金资 产
净值的比例 （%）
1
30 天以内
37.12 -
其中： 剩余存 续期超过397 天的
浮动利率债
- -
2
30 天（含） —60 天
18.89 -
其中： 剩余存 续期超过397 天的
浮动利率债
- -
3
60 天（含） —90 天
35.31 -
其中： 剩余存 续期超过397 天的
浮动利率债
- -
4
90 天（含） —120 天
- -
其中： 剩余存 续期超过397 天的
浮动利率债
- -
5
120 天（含） —397 天 （含）
8.41 -
其中： 剩余存 续期超过397 天的
浮动利率债
- -
合计
99.73 -
8.4 报告 期内投资组合 平均剩余存 续期超过 240 天情况 说明
注: 本报告期 内本货币 基金投资 组合平均 剩余存 续期 未超过 240 天。
8.5 期末 按债券品种分 类的 债券投 资组合
金额单位： 人民币元
序号
债券品种
摊余成本
占基金资产 净值比例 （％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
20,036,230.12 8.42
其中： 政策 性 20,036,230.12 8.42 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 57 页 共72 页
金融债
4
企业债券
- -
5
企业短期融
资券
9,991,256.93 4.20
6
中期票据
- -
7
同业存单
9,955,939.95 4.18
8
其他
- -
9
合计
39,983,427.00 16.80
10
剩 余 存 续 期
超过397 天的
浮 动 利 率 债
券
- -
-
8.6 期末 按摊余成本占 基金资产净 值比例大小 排名的前 十名债券投资 明细
金额单位： 元
序号
债券代码
债券名称
债券数量（ 张）
摊余成本
占基金资产
净值比例
（％）
1 180404 18 农发04 200,000 20,036,230.12 8.42
2 071800054 18 中信 CP011 100,000 9,991,256.93 4.20
3 111806254
18 交通银行
CD254
100,000 9,955,939.95 4.18
8.7 “影 子定价”与“ 摊余成本法 ”确定的基 金资产净 值的偏离
项目
偏离情况
报告期内偏 离度的绝 对值在 0.25 （含）-0.5% 间 的次 数
-
报告期内偏 离度的最 高值
0.1384%
报告期内偏 离度的最 低值
-0.0029%
报告期内每 个交易日 偏离度的 绝对值的 简单平均 值
0.0426%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注: 本基金本 报告期内 无负偏离 度的绝对 值达到 0.25% 的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注: 本 基金 本报告期 内无正偏 离度的绝 对值达到0.5% 的情况。
8.8 期末 按公 允价值占 基金资产净 值比例大小 排名的所 有 资产支持证 券投资明细
注: 本基金本 报告期末 未持有资 产支持证 券。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 58 页 共72 页
8.9 投资 组合报告附注
8.9.1 基金 计价方法说明
本基金估值采用摊余成本 法计价，即估值对 象以买入 成本列示，按票面利率或 商定利率每日
计提利息， 并考虑其 买入时的 溢价与折 价在其剩 余期 限内平均摊 销。
8.9.2 基金 投资的前十名 证券的发行 主体本期是 否出现被 监管部门立案 调查，或在
报告 编制日前一年 内受到公开 谴责、处罚 的情形
报告期内本基金投资前十 名证券的发行主体 没有被 中 国证监会及其派出机构、 证券交易所立
案调查，或 在报告编 制日前一 年内受到 公开谴责 、处 罚的情况。
8.9.3 期末 其他各项资产 构成
单位：人民 币元
序号
名称
金额
1
存出保证金
626,242.07
2
应收证券清 算款
-
3
应收利息
1,164,792.18
4
应收申购款
-
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
1,791,034.25
§9 基 金 份额 持有 人信 息
9.1 期末 基金份额持有 人户数及持 有人结构
份额单位： 份
份
额
级
别
持有人户
数(户)
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者
个人投资者
持有份额
占总份额比 例
（%）
持有份额
占总份额比 例
（%）
汇
添
富
收
益
快
钱A
415 1,535.22 159,497.00 25.03 477,620.00 74.97
汇 15 116,157.13 1,660,357.00 95.29 82,000.00 4.71 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 59 页 共72 页
添
富
收
益
快
钱B
合
计
430 5,533.66 1,819,854.00 76.48 559,620.00 23.52
9.2 期末 上 市基金前十 名持有人
汇添富收益 快钱 A
序号 持有人名称
持有份额（ 份）
占上市总份 额比例（% ）
1
华润深国投 信托有限
公司-恒远域 秀 1 期集
合资金信托 计划
27,700.00 4.35
2
上海石锋资 产管理有
限公司-石锋 资产笃行
二号私募证 券投资基
金
25,000.00 3.92
3
天算量化(北京)资本
管理有限公 司-天演大
有私募证券 投资基金
24,900.00 3.91
4 徐月珍 20,000.00 3.14
5 唐良生 20,000.00 3.14
6 吴良英 19,800.00 3.11
7 袁隽 15,000.00 2.35
8 顾云芬 15,000.00 2.35
9 冯业庭 15,000.00 2.35
10
厦门祐益峰 资产管理
有限公司-祐 益峰菁英
1 号私募证券投 资基金
11,593.00 1.82
汇添富收益 快钱 B
序号 持有人名称
持有份额（ 份）
占上市总份 额比例（% ）
1
西藏信托有 限公司-西
藏信托-兴森 科技 1 号
集合资金信 托计划
437,968.00 25.14
2
西藏信托有 限公司-西
藏信托-沪金3 号集合
资金信托计 划
163,529.00 9.39
3
永丰金资产 管理(亚
洲)有限公司-客户资
金
160,000.00 9.18
4
陕西省国际 信托股份
有限公司-陕 国投·金
147,500.00 8.47 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 60 页 共72 页
元宝19 号证 券投资集
合资金信托 计划
5
兴业全球基 金-农业银
行-交银康联 人寿-交
银康联人寿 保险有限
公司-自有资 金
144,488.00 8.29
6
深圳市前海 旭日基金
管理有限公 司-前海旭
日10 号量化 对冲证券
投资私募基 金
138,077.00 7.92
7
华鑫国际信 托有限公
司-华鑫信托 ·价值回
报73 号证券 投资集合
资金信托计 划
114,000.00 6.54
8
信达证券股 份有限公
司
79,000.00 4.53
9
富国基金-农 业银行-
富国基金-交 银康联人
寿委托投资 资产管理
计划
71,095.00 4.08
10
上海殊馥投 资管理有
限公司-殊馥 和得 3 号
私募证券投 资基金
70,000.00 4.02
9.3 期末 货币市场基金 前十名份额 持有人情况
序号
持有人类别
持有份额（ 份）
占总份额比 例（% ）
1 其他机构 437,968.00 18.41
2 其他机构 163,529.00 6.87
3 其他机构 160,000.00 6.72
4 其他机构 147,500.00 6.20
5 其他机构 144,488.00 6.07
6 其他机构 138,077.00 5.80
7 其他机构 114,000.00 4.79
8 券商类机构 79,000.00 3.32
9 其他机构 71,095.00 2.99
10 其他机构 70,000.00 2.94
9.4 期末 基金管理人的 从业人员持 有本基金的 情况
注: 本基金的 基金管理 人从业人 员本报告 期末未 持有 本基金。
9.5 期末 基金管理人的 从业人员持 有本开放式 基金份额 总量区间情况
项目 份额级别
持有基金份 额总量的 数量区间 （万份）
本公司高级 管理人员 、 汇添富收益 快钱 A 0 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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基金投资和 研究部门
负责人持有 本开放式
基金
汇添富收益 快钱 B 0
合计
0
本基金基金 经理持有
本开放式基 金
汇添富收益 快钱 A 0
汇添富收益 快钱 B 0
合计
0
§10 开 放 式基 金份 额变 动
单位：份
项目
汇添富收益 快钱 A
汇添富收益 快钱 B
基金合同生 效日
（2014 年12 月23
日）基金份 额总额
439,200.00 2,090,188.00
本报告期期 初基金份
额总额
849,190.00 2,022,547.00
本报告期基 金总申购
份额
217,819,615.00 60,438,801.00
减：本报告 期基金总
赎回份额
218,031,688.00 60,718,991.00
本报告期基 金拆分变
动份额（份 额减少以
“- ”填列）
- -
本报告期期 末基金份
额总额
637,117.00
1,742,357.00
注:1 、基金 合同生效 日的基金 份额总额 填列的为 份额 折算之后的 份额
2 、 总申购份额 含因份额 升降级 、 二级 市场买 入等导致 的强制强增 份额 。 总赎回 份额含因 份额升 降
级、二级市 场卖出等 导致的强 制调减份 额。
§11 重 大 事件 揭示
11.1 基金 份额持有人大 会决议
本报告期内 无基金份 额持有人 大会决议 。
11.2 基金 管理人、基金 托管人的专 门基金托管 部门的重 大人事变动
1. 《汇添富价值 创造定期 开放混合 型证券 投资基金 基 金合同生效 公告》 于 2018 年 1 月19 日汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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正式生效， 胡昕炜先 生任该基 金的基金 经理。
2. 《汇 添富鑫永 定期开放 债券型发 起式证券 投资 基金基金合 同生效公 告》于 2018 年 1 月 25
日正式生效 ，吴江宏 先生任该 基金的基 金经理。
3. 《汇 添富熙和 精选混合 型证券投 资基金基 金合 同 生效公告 》 于 2018 年 2 月 11 日正式 生效 ，
曾刚先生任 该基金的 基金经理 。
4. 《汇添富 行业整合 主题混合 型证券 投资基金 基 金合同生效 公告》 于 2018 年 2 月13 日正 式
生效，赵鹏 程先生任 该基金的 基金经理 。
5. 《汇添富 沪港深大 盘价值混 合型证 券投资基 金 基金合同生 效公告》 于 2018 年 2 月 13 日正
式生效，陈 健玮先生 和劳杰男 先生共同 担任该基 金的 基金经理。
6. 《汇添富 民安增益 定期开放 混合型 证券投资 基 金基金合同 生效公告》 于 2018 年2 月 13 日
正式生效， 陈加荣先 生和胡娜 女士共同 担任该基 金的 基金经理。
7. 基金 管理 人于2018 年2 月 14 日 公告 ， 增聘胡 娜女士为汇 添富民安 增益定期 开放混合 型证
券投资基金 的基金经 理，与陈 加荣先生 共同管理 该基 金。
8. 基金 管理人于 2018 年 3 月 2 日公告， 劳杰男 先生不再担 任汇添富 国企创新 增长股票 型证
券投资基金 的基金经 理，由李 威先生单 独管理该 基金 。
9. 基金 管理人于 2018 年 3 月 2 日公告， 增聘郑 慧莲女士为 汇添富熙 和精选混 合型证券 投资
基金的基金 经理，与 曾刚先生 共同管理 该基金。
10. 《汇 添富鑫泽 定期开放 债券型发 起式证 券投 资基金基金 合同生效 公告》于 2018 年 3 月 8
日正式生效 ，李怀定 先生和陆 文磊先生 共同担任 该基 金的基金经 理。
11. 基金 管理人于 2018 年 3 月 20 日公告 ，增聘 赵鹏飞先生 为汇添富 民安增益 定期开放 混合
型证券投资 基金的基 金经理， 与陈加荣 先生和胡 娜女 士共同管理 该基金。
12. 《 汇添富价 值多因子 量化策略 股票型证 券投资 基金基金合 同生效公 告》 于 2018 年 3 月23
日正式生效 ，吴振翔 先生和许 一尊先生 共同担任 该基 金的基金经 理。
13. 基金 管理人 于 2018 年4 月3 日 公告 ， 增聘郑 慧莲女士为 汇添富安 鑫智选灵 活配置混 合型
证券投资基 金的基金 经理，与 曾刚先生 共同管理 该基 金。
14. 《 汇添富鑫 盛定 期开 放债券型 发起式证 券投资 基金基金合 同生效公 告》 于 2018 年 4 月16
日正式生效 ，吴江宏 先生和胡 娜女士共 同担任该 基金 的基金经理 。
15. 《汇 添富智能 制造股票 型证券投 资基金 基金 合同生效公 告》于 2018 年 4 月 23 日正式生
效，赵鹏飞 先生任该 基金的基 金经理。
16. 《 汇添富鑫 成定期开 放债券型 发起式证 券投资 基金基金合 同生效公 告》 于 2018 年 4 月26汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 63 页 共72 页
日正式生效 ，陈加荣 先生任该 基金的基 金经理。
17. 基金 管理人 于 2018 年 5 月 5 日公告 ，增聘徐 寅喆女士为 汇添富理 财 14 天债 券型证券 投
资基金 、汇添富 理财 30 天债券型 证 券投资 基金 、汇 添富理财 60 天债券型 证券投资 基金的基 金经
理，蒋文玲 女士不再 担任上述 基金的基 金经理。
18. 基金 管理人 于 2018 年5 月5 日 公告 ，增聘 陶 然先生为汇 添富全额 宝货币市 场基金 、汇 添
富收益快线 货币市场 基金的基 金经理， 徐寅喆女 士不 再担任上述 基金的基 金经理。
19. 基金 管理人 于 2018 年5 月5 日 公告 ， 增聘陶 然先生为汇 添富收益 快钱货币 市场基金 的基
金经理，陆 文磊先生 和徐寅喆 女士不再 担任该基 金的 基金经理。
20. 基金 管理人 于 2018 年5 月5 日公告 ， 增聘徐 寅喆女士为 汇添富货 币市场基 金的基金 经理 ，
与蒋文玲女 士共同管 理该基金 。
21. 基金 管理人于 2018 年 5 月 17 日公告 ，韩贤 旺先生和欧 阳沁春先 生不再担 任汇添富 全球
移动互联灵 活配置混 合型证券 投资基金 的基金经 理， 由杨瑨先生 单独管理 该基金。
22. 《 汇添富中 证新能 源汽车产 业指数型 发起式 证券投资基 金（LOF ）基 金合同生 效公告 》于
2018 年 5 月23 日正 式生效， 过蓓蓓女 士任该基 金的 基金经理。
23. 基金 管理人 于 2018 年 5 月 29 日公 告，聘任 茹奕菡为汇 添富 6 月红 添利定期 开放债券 型
证券投资基 金、 汇添富安 鑫智选灵 活配置 混合型证 券 投资基金 、汇添 富多元收 益债券型 证券投 资
基 金 、 汇 添 富 年年 丰 定 期 开放 混 合 型 证 券投 资 基 金、 汇 添 富 年 年 泰定 期 开 放 混合 型 证 券 投资 基
金、汇添 富年年益 定期开放 混合型 证券投资 基金、 汇 添富双利增 强债券型 证券投资 基金 、汇添富
双利债券型 证券投资 基金 、汇添富 熙和精 选混合型 证 券投资基金 的基金经 理助理 ，协助 上述基 金
的基金经理 开展投资 管理工作 。
24. 《汇 添富文体 娱乐主题 混合型证 券投资 基金 基金合同生 效公告》于 2018 年 6 月 21 日正
式生效，杨 瑨先生任 该基金的 基金经理 。
25. 《汇添 富 3 年封 闭运作战 略配售灵 活配置混 合 型证券投资 基金 （LOF ） 基 金合同生 效公告》
于2018 年 7 月5 日正 式生效， 刘伟林先 生任该 基金 的基金经理 。
26. 基金 管理人 于 2018 年7 月7 日 公告 ， 增聘曾 刚先生和郑 慧莲女士 为汇添富 达欣灵活 配置
混合型证券 投资基金 的基金经 理，李怀 定先生不 再担 任该基金的 基金经理 。
27. 基金 管理人于 2018 年 7 月 7 日公告 ，增聘 胡娜女士为 汇添富纯 债债券型 证券投资 基金
(LOF) 的基金 经理，与 陆文磊先 生、李怀 定先生 共同 管理该基金 。
28. 基金 管理人 于 2018 年7 月7 日 公告 ，增聘 何 旻先生 、杨瑨先 生和刘江 先生为汇 添富 3 年
封 闭运作战 略配售灵 活配置混 合型证券 投资基金 （LOF ）的基金 经理， 与 刘伟林先 生共同 管理 该汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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基金。
29. 基金 管理人 于 2018 年8 月4 日 公告 ， 李怀定 先生不再担 任汇添富 纯债债券 型证券投 资基
金(LOF) 、汇 添富鑫瑞 债券型证 券投资基 金的基 金经 理，由陆文 磊先生和 胡娜女士 管理该基 金。
30. 基金 管理人 于 2018 年8 月4 日 公告 ， 李怀定 先生不再担 任汇添富 季季红定 期开放债 券型
证券投资基 金、 汇添富鑫 泽定期开 放债券 型发起式 证 券投资基金 的基金经 理， 由陆文磊 先生单 独
管理上述基 金。
31. 基金 管理人 于 2018 年8 月4 日 公告 ， 李怀定 先生不再担 任汇添富 年年泰定 期开放混 合型
证券投资基 金的基金 经理 ，由 陆文磊先 生、郑慧 莲女 士和胡娜女 士管理该 基金。
32. 基金 管理人 于 2018 年8 月4 日 公告 ， 李怀定 先生不再担 任汇添富 睿丰混合 型证券投 资基
金的基金经 理，增聘 蒋文玲女 士为该基 金的基金 经理 ，与赵鹏飞 先生共同 管理该基 金。
33. 基金 管理人 于 2018 年8 月4 日 公告 ， 李怀定 先生不再担 任汇添富 稳健添利 定期开放 债券
型证券投资 基金 、汇添富 长添利定 期开放 债券型证 券 投资基金的 基金经理 ，由 曾刚先生 单独管 理
上述基金。
34. 基金 管理人 于 2018 年8 月4 日 公告 ， 增聘蒋 文玲女士为 汇添富新 睿精选灵 活配置混 合型
证券投资基 金的基金 经理，李 怀定先生 不再担任 该基 金的基金经 理。
35. 基金 管理人 于 2018 年8 月4 日 公告 ， 李怀定 先生不再担 任汇添富 盈鑫保本 混合型证 券投
资基金的基 金经理， 由何旻先 生单独管 理该基金 。
36. 基金 管理人 于 2018 年 8 月 8 日公告 ，增聘温 开强先生为 汇添富理 财 30 天债 券型证券 投
资基金的基 金经理， 与徐寅喆 女士共同 管理该基 金。
37. 《汇添 富创新医 药主题混 合型证券 投资基金 基金合同生 效公告》 于 2018 年 8 月 8 日正 式
生效，刘江 先生和郑 磊先生共 同担任该 基金的基 金经 理。
38. 基金 管理人于 2018 年 8 月 23 日公告 ，增聘 徐光先生为 汇添富季 季红定期 开放债券 型证
券投资基金 、汇 添富鑫泽 定期开放 债券型 发起式证 券 投资基金的 基金经理 ，与 陆文磊先 生共同 管
理上述基金 。
39. 《汇 添富沪港 深优势精 选定期开 放混合 型证 券投资基金 基金合同 生效公告 》于 2018 年 9
月21 日正式 生效，陈 健玮先生 任该基金 的基金 经理 。
40. 《汇 添富全球 消费行业 混合型证 券投资 基金 基金合同生 效公告》于 2018 年 9 月 21 日正
式生效，胡 昕炜先生 和郑慧莲 女士共同 担任该基 金的 基金经理。
41. 基金 管理人于 2018 年 9 月 29 日公告 ，增聘 吴江宏先生 为汇添富 双利债券 型证券投 资 基
金、汇添 富年年丰 定期开放 混合型 证券投资 基金的基 金经理， 与陈加荣 先生 、郑慧莲 女士共同 管汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 65 页 共72 页
理上述基金 。
42. 基金 管理人于 2018 年 9 月 29 日公告 ，增聘 徐光先生为 汇添富年 年利定期 开放债券 型证
券投资基金 、汇 添富鑫成 定期开放 债券型 发起式证 券 投资基金 、汇添 富高息债 债券型证 券投资 基
金的基金经 理，与陈 加荣先生 共同管理 上述基金 。
43. 《中证 银行交易 型开放式 指数证券 投资基金 基金合同生 效公告》 于 2018 年 10 月 23 日正
式生效，过 蓓蓓女士 任该基金 的基金经 理。
44. 基金 管理人 于 2018 年11 月17 日公告 ， 陈加 荣先生 不再 担任汇添 富双利债 券型证券 投资
基金、 汇添富年 年丰定期 开放混合 型证券 投资基金 的 基金经理 ，由吴 江宏先生 和郑慧莲 女士管 理
上述基金。
45. 基金 管理人 于 2018 年11 月17 日公告 ， 陈加 荣先生不再 担任汇添 富年年利 定期开放 债券
型证券投资 基金 、汇添富 鑫成定期 开放债 券型发起 式 证券投资基 金、 汇添富高 息债债券 型证券 投
资基金的基 金经理， 由徐光先 生单独管 理上述基 金。
46. 基金 管理人 于 2018 年11 月17 日公告 ， 陈加 荣先生不再 担任汇添 富民安增 益定期开 放混
合型证券投 资基金的 基金经理 ，由赵鹏 飞先生和 胡娜 女士管理该 基金。
47. 《汇 添富经典 成长定期 开放混合 型证券 投资 基金基金合 同生效公 告》于 2018 年 12 月 5
日正式生效 ，雷鸣先 生任该基 金的基金 经理。
48. 《汇 添富短债 债券型证 券投资基 金基金 合同 生效公告》 于 2018 年 12 月13 日正式生 效，
蒋文玲女士 任该基金 的基金经 理。
49. 《汇添 富消费升 级混合型 证券投资 基金基金 合同生效公 告》 于 2018 年 12 月 21 日正式 生
效，胡昕炜 先生和郑 慧莲女士 共同担任 该基金的 基金 经理。
50. 《汇添 富丰润中 短债债券 型证券投 资基金基 金合同生效 公告》 于 2018 年 12 月 24 日正 式
生效，徐光 先生和蒋 文玲 女士 共同担任 该基金的 基金 经理。
51. 基金 管理人 于 2018 年12 月26 日公告 ， 增聘 茹奕菡女士 为汇添富 安心中国 债券型证 券投
资基金的基 金经理， 与何旻先 生共同管 理该基金 。
52. 《汇 添富养老 目标日期 2030 三年持 有期混 合型基金中 基金（FOF ）基金合 同生效公 告》
于2018 年 12 月27 日 正式生效 ，蔡健林 先生任 该基 金的基金经 理。
53. 基金 管理人 于 2018 年12 月29 日公告 ， 倪健 先生不再担 任汇添富 港股通专 注成长混 合型
证券投资基 金的基金 经理 ， 增 聘杨威风 先生为该 基金 的基金经理 ， 与佘中 强先生共 同管理该 基金 。
54. 基金 管理人 于 2018 年12 月29 日公告 ， 增聘 杨威风先生 为汇添富 香港优势 精选混合 型证
券投资基金 的基金经 理，倪健 先生不再 担任该基 金的 基金经理。 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
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55. 本报 告期基金 托管人的 专门基金 托管部 门无 重大人事变 动。
11.3 涉及 基金管理人、 基金财产、 基金托管业 务的诉讼
本报告期内 ，未发生 影响公司 经营或基 金运营业 务的 诉讼。
本报告 期内，无 涉及本基 金托管业 务的诉讼 。
11.4 基金 投资策略的改 变
本基金投资 策略未发 生改变。
11.5 为基 金进行审计的 会计师事务 所情况
安永华明会 计师事务 所 （ 特殊 普通合伙 ） 自本基 金合 同生效日 （2014 年 12 月 23 日 ） 起至 本
报告期末， 为本基金 进行审计 。本报告 期内应付 未付 的审计费用 为人民币 伍万元整 。
11.6 管理 人、托管人及 其高级管理 人员受稽查 或处罚等 情况
本报告期内 未发生基 金管理人 及其高级 管理人员 受稽 查或处罚等 情形。
本报告 期内，本 基金托管 人的托管 业务部门 及其 相关高级管 理人员无 受稽查或 处罚等情 况。
11.7 基金 租用证券公司 交易单元的 有关情况
11.7.1 基金 租用证券公司 交易单元进 行股票投资 及佣金支 付情况
金额单位： 人民币元
券商名称
交易单
元数量
股票交易
应支付该券 商的佣金
备注
成交金额
占当期股票 成
交总额的比 例
佣金
占当期佣
金
总量的比
例
东方证券
2
-
-
-
-
-
东吴证券
1
-
-
-
-
-
中信建投
1
-
-
-
-
-
银河证券
1
-
-
-
-
-
国信证券
2
-
-
-
-
-
中信证券
1
-
-
-
-
-
中泰证券
1
-
-
-
-
-
东兴证券
1
-
-
-
-
-
瑞银证券
2
-
-
-
-
-
华泰证券
2
-
-
-
-
-
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 67 页 共72 页
国海证券
2
-
-
-
-
-
长江证券
1
-
-
-
-
-
海通证券
1
-
-
-
-
-
东北证券
2
-
-
-
-
-
国金证券
2
-
-
-
-
-
申万宏源证
券
1
-
-
-
-
-
长城证券
2
-
-
-
-
-
太平洋证券
2
-
-
-
-
-
信达证券
1
-
-
-
-
-
中金公司
2
-
-
-
-
-
广发证券
1
-
-
-
-
-
国泰君安
1
-
-
-
-
-
恒泰证券
2
-
-
-
-
-
华西证券
1
-
-
-
-
-
江海证券
1
-
-
-
-
-
联讯证券
1
-
-
-
-
-
民族证券
2
-
-
-
-
-
平安证券
1
-
-
-
-
-
兴业证 券
1
-
-
-
-
-
中银国际
1
-
-
-
-
-
注: 此处的佣 金指通过 单一券商 的交易单 元进行 股票 、权证等交 易而合计 支付该券 商的佣金 合计，
不单指股票 交易佣金 。
11.7.2 基金 租用证券公司 交易单元进 行其他证券 投资的情 况
金额单位： 人民币元
券商名称
债券交易
债券回购交 易
权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的
比例
成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 68 页 共72 页
东方证券 - -
17,000,000.00 100.00%
- -
东吴证券 - -
- -
- -
中信建投 - -
- -
- -
银河证券 - -
- -
- -
国信证券 - -
- -
- -
中信证券 - -
- -
- -
中泰证券 - -
- -
- -
东兴证券 - -
- -
- -
瑞银证券 - -
- -
- -
华泰证券 - -
- -
- -
国海证券 - -
- -
- -
长江证券 - -
- -
- -
海通证券 - -
- -
- -
东北证券 - -
- -
- -
国金证券 - -
- -
- -
申万宏源
证券
- -
- -
- -
长城证券 - -
- -
- -
太平洋证
券
- -
- -
- -
信达证券 - -
- -
- -
中金公司 - -
- -
- -
广发证券 - -
- -
- -
国泰君安 - -
- -
- -
恒泰证券 - -
- -
- -
华西证券 - -
- -
- -
江海证券 - -
- -
- -
联讯证券 - -
- -
- -
民族证券 - -
- -
- -
平安证券 - -
- -
- -
兴业证券 - -
- -
- -
中银国际 - -
- -
- -
注:1 、专用 交易单元 的选择标 准和程序 ：
（1 ）基金交 易交易单 元选择和 成交量的 分配工 作由 投资研究部 统一负责 组织、协 调和监督 。
（2 ）交易单 元分配的 目标是按 照证监会 的有关 规定 和对券商服 务的评价 控制交易 单元的分 配比
例。
（3 ） 投 资研究部 根据评分 的结果决 定本月的 交易单元 分配比例 。 其标 准 是按照 上个月券 商评分决汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 69 页 共72 页
定本月的交 易单元拟 分配比例 ，并在综 合考察年 度券 商的综合排 名及累计 的交易分 配量的基 础上
进行调整， 使得总的 交易量的 分配符合 综合排名 ，同 时每个交易 单元的分 配量不超 过总成交 量的
30% 。
（4 ）每半年 综合考虑 近半年及 最新的评 分情况 ，作 为增加或更 换券商交 易单元的 依据。
（5 ） 调 整租用交 易单元的 选择及决 定交易单 元成交量 的分布情况 由投资研 究部决定 ， 投 资总监审
批。
（6 ） 成 交量分布 的决定应 于每月第 一个工作 日完成 ； 更换券商交 易单元的 决定于合 同到期前 一个
月完成。
（7 ） 调 整和更换 交易单元 所涉及到 的交易单 元 运行费 及其他相关 费用 ， 基金会 计应负责 协助及时
催缴。
（8 ） 按照 《关于 基金管理 公司向会 员租用交 易单元有 关事项的通 知》 规 定 ， 同 一基金管 理公司托
管在同一托 管银行的 基金可以 共用同一 交易单元 进行 交易。
2、报告期内 租用证券 公司交易 单元的变 更情况 ：
本基金本报 告期内退 租 3 家证 券公司的3 个交易 单元 ： 东兴证 券 （上交 所单元） 、 中投 证券 （ 上交
所单元） 、中 信证券（ 深交所单 元） 。
11.8 偏离 度绝对值超过 0.5% 的情况
注: 本基金本 报告期未 发生偏离 度绝对值 超过 0.5% 的 情况。
11.9 其他 重大事件
序号
公告事项
法定披露方 式
法定披露日 期
1
汇添富基金 管理股份 有限公司 关于旗
下基金2017 年资产净 值的公告
公司网站 2018-01-02
2
汇添富基金 管理有限 公司旗下 公募基
金2017 年第4 季度报 告
中证报,上交 所,证券 时
报,上证报, 公司网站,
深交所
2018-01-22
3
汇添富收益 快钱货币 市场基金 更新招
募说明书（2017 年第2 号）
中证报,证券 时报,上证
报,公司网站
2018-01-31
4
关于汇添富 基金管理 股份有限 公司旗
下93 只基金 修订基金 合同的公 告
中证报,上交 所,证券 时
报,公司网站,深交所
2018-03-24
5
汇添富基金 管理股份 有限公司 旗下93
只基金2017 年年度报 告
中证报,上交 所,证券 时
报,上证报, 公司网站,
深交所
2018-03-28
6
汇添富基金 旗下 99 只 基金 2018 年第
1 季度报告
中证报,上交 所,证券 时
报,上证报, 公司网站,
深交所
2018-04-21 汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 70 页 共72 页
7
汇添富基金 管理股份 有限公司 关于调
整基金经理 的公告（ 收益快钱 ）
中证报,证券 时报,上证
报,公司网站
2018-05-05
8
汇添富基金 管理股份 有限公司 关于旗
下基金2018 半年资产 净值的公 告
中证报,证券 时报,上证
报,公司网站
2018-06-30
9
汇添富基金 管理股份 有限公司 旗下
108 只基金 2018 年2 季度报告
中证报,上交 所,证券 时
报,上证报, 公司网站,
深交所
2018-07-18
10
汇添富收益 快钱货币 市场基金 更新招
募说明书（2018 年第1 号）
中证报,证券 时报,上证
报,公司网站,深交所
2018-08-01
11
汇添富基金 管理股份 有限公司 旗下
108 只基金 2018 年半 年度报告
中证报,上交 所,证券 时
报,上证报, 公司网站,
深交所
2018-08-25
12
汇添富基金 旗下111 只基金2018 年第
3 季度报告
中证报,上交 所,证券 时
报,上证报, 公司网站,
深交所
2018-10-26
§12 影 响 投资 者决 策的 其 他重 要信 息
12.1 报告 期内单一投资 者持有基金 份额比例达 到或超过 20% 的情况
投
资
者
类
别
报告期内持 有基金份 额变化情 况
报告期末持 有基金情
况
序
号
持
有
基
金
份
额
比
例
达
到
或
者
超
过
20%
的
时
间
区
间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份
额
占
比
（%
）
机
构
1
2018
年1 月
2 日至
501,573.00
636,155.00
1,137,728.00
-
-
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 71 页 共72 页
2018
年1 月
4 日
2
2018
年5 月
25 日
至
2018
年5 月
27 日
-
20,838,978.00
20,838,978.00
-
-
3
2018
年9 月
27 日
至
2018
年12
月20
日
-
1,728,412.00
1,728,412.00
-
-
个
人
-
-
-
-
-
-
-
产品特有风 险
1、持有人大 会投票权 集中的风 险
当基金份额 集中度较 高时，少 数基金份 额持有人 所持 有的基金份 额占比较 高，其在 召开持有 人
大会并对审 议事项进 行投票表 决时可能 拥有较大 话语 权。
2、巨额赎回 的 风险
持有基金份 额比例较 高的投资 者大量赎 回时，更 容易 触发巨额赎 回条款， 基金份额 持有人将 可
能无法及时 赎回所持 有的全部 基金份额 。
3、基金规模 较小导致 的风险
持有基金份 额比例较 高的投资 者集中赎 回后，可 能导 致基金规模 较小，基 金持续稳 定运作可 能
面临一定困 难。本基 金管理人 将继续勤 勉尽责， 执行 相关投资策 略，力争 实现投资 目标。
4、基金净值 大幅波动 的风险
持有基金份 额比例较 高的投资 者大额赎 回时，基 金管 理人进行基 金财产变 现可能会 对基金资 产
净值造成较 大波动。
5、提前终止 基金合同 的风险
持有基金份 额比例较 高的投资 者集中赎 回后 ，可 能导 致在其赎回 后本基金 资产规模 长期低于
5000 万元， 进而可能 导致本基 金终止、 转换运作 方式 或与其他基 金合并。
12.2 影响 投资者决策的 其他重要信 息
无。
汇添 富快 钱货币2018 年 年度 报告
第 72 页 共72 页
§13 备 查 文件 目录
13.1 备查 文件目录
1 、中国证监 会批准汇 添富收益 快钱货币 市场基 金募 集的文件；
2 、 《汇 添富收益 快钱货币 市场基金 基金合同 》 ；
3 、 《汇 添富收益 快钱货币 市场基金 托管协议 》 ；
4 、基金 管理人业 务资格批 件、营业 执照；
5 、报告 期内收益 快钱货币 市场基金 在指定 报刊 上披露的各 项公告；
6 、中国 证监会要 求的其他 文件。
13.2 存放 地点
上海市富城 路 99 号震 旦国际大 楼 20 楼
汇添 富基 金管理股份 有限公司
13.3 查阅 方式
投资者可于 本基金管 理人办公 时间预约 查阅 ， 或登录 基金管理人 网站 www.99fund.com 查阅，
还可拨打基 金管理人 客户服务 中心电话 ：400-888-9918 查询相关 信息。
汇添 富基金管理股 份有限公司
2019 年 03 月 26 日
