民生加银 家 盈理财 7 天 债券型证 券 投资基金 更 新招募说 明 书摘要(2019 年第 1 号)?
基金管理人：民生加银基金管理有限公司?
基金托管人：中国建设银行股份有限公司?
二零一九年三月?
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重要提示?
民生加银家盈理财 7 天债券 型证券投资基金经 2013 年 1 月 11 日中国证 监会证监许可 【2013 】29 号文核准
募集，本基金合同已于 2013 年 2 月 7 日生 效。?
根据中国证监会 2017 年 8 月 31 日发布的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称
“ 《流动性风险管理规定》 ” ） ， 对已经成立的开放式基金， 原基金合同内容不符合该 《流动性风险管理规定》
的，应当在《流动性风险管理规定》施行之日起 6 个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理规
定》等 法律 法 规，经 与基 金 托管人 协商 一 致，并 报监 管 机构备 案， 民 生加银 基金 管 理有限 公司 对 民生加银
家盈理财 7 天债券型证券投资基金的基金合同进行了修改。修改后的基金合同已于 2018 年 3 月 23 日起生
效。?
基金管 理人 保 证本招 募说 明 书的内 容真 实 、准确 、完 整 。本招 募说 明 书经中 国证 监 会核准 ，但 中 国证监会
对本基 金募 集 的核准 ，并 不 表明其 对本 基 金的价 值和 收 益做出 实质 性 判断或 保证 ， 也不表 明投 资 于本基金
没有风险。?
证券投资基金 （以下简称 “ 基金” ） 是一种长期投资工具， 其主要功能是分散投资， 降低投资单一证券所带
来的个 别风 险 。基金 不同 于 银行储 蓄和 债 券等能 够提 供 固定收 益预 期 的金融 工具 ， 投资人 购买 基 金，既可
能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。?
基金在 投资 运 作过程 中可 能 面临各 种风 险 ，既包 括市 场 风险， 也包 括 基金自 身的 管 理风险 、技 术 风险和合
规风险 等。 巨 额赎回 风险 是 开放式 基金 所 特有的 一种 风 险，即 当单 个 开放日 基金 的 净赎回 申请 超 过上一日
基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。?
本基金 为短 期 理财债 券型 基 金，属 证券 投 资基金 中的 较 低风险 收益 品 种，但 投资 者 购买本 基金 并 不等于将
资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。 投资者应当认真阅读基金合同、 招募说明书等基金法律文件，
了解基 金的 风 险收益 特征 ， 根据自 身的 投 资目的 、投 资 期限、 投资 经 验、资 产状 况 等判断 基金 是 否和自身
的风险 承受 能 力相适 应， 并 通过基 金管 理 人或基 金管 理 人委托 的具 有 基金代 销业 务 资格的 其他 机 构购买基
金。?
基金管 理人 承 诺依照 恪尽 职 守、诚 实信 用 、谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运 用基金 资产 ， 但不保 证本 基 金一定盈
利，也 不保 证 最低收 益。 本 基金的 过往 业 绩及其 净值 高 低并不 预示 其 未来业 绩表 现 ，基金 管理 人 管理的其
他基金 的业 绩 也不构 成对 本 基金业 绩表 现 的保证 。基 金 管理人 提醒 投 资人基 金投 资 的“买 者自 负 ”原则，
在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。?
除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 02 月 07 日 ，有关财务数据和净值表现截止日为
2018 年 12 月 31 日。 （财务数据未经审计）?
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目录?
重要提示 1?
一、基金管理人 4?
二、基金托管人 19?
三、相关服务机构 23?
四、基金的名称 40?
五、基金的类型 40?
六、基金的投资目标 40?
七、基金的投资方向 41?八、基金的投资策略 41?
九、基金的业绩比较基准 42?
十、基金的风险收益特征 42?
十一、基金的投资组合报告 43?
十二、基金的业绩 47?
十三、基金的费用与税收 48?
十四、对招募说明书更新部分的说明 50?
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一、基金管理人?
一、基金管理人概况?
名称：民生加银基金管理有限公司?
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生 金融大厦 13 楼 13A?
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生 金融大厦 13 楼 13A?
法定代表人：张焕南?
成立时间：2008 年 11 月 3 日?
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号?
组织形式：有限责任公司（中外合资）?
注册资本：人民币叁亿元?
存续期间：永续经营?
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务?
股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33％） 、加拿大皇家银行（持股 30 ％） 、三峡
财务有限责任公司（持股 6.67 ％）?
电话：010‐68960030?
传真：010‐88566500?
联系人：张冬梅?
民生加 银基 金 管理有 限公 司 设有股 东会 、 董事会 、监 事 会；董 事会 下 设专门 委员 会 ：审计 委员 会 、合规与
风险管 理委 员 会、薪 酬与 提 名委员 会； 经 营管理 层下 设 专门委 员会 ： 投资决 策委 员 会、风 险控 制 委员会和
产品委 员会 ， 以及设 立常 设 部门。 投资 决 策委员 会下 设 公募投 资决 策 委员会 和专 户 投资决 策委 员 会；常设
部门包括： 投资部、 研究部、 固定收益部、 专户理财一部、 专户理财二部、 专户理财三部、 专户理财四部、
资产配 置部 、 战略发 展与 产 品部、 市场 策 划中心 、渠 道 管理部 、机 构 一部、 机构 二 部、机 构三 部 、机构四
部、电 子商 务 部、客 户服 务 部、交 易部 、 监察稽 核部 、 风险管 理部 、 运营管 理部 、 信息技 术部 、 深圳管理
总部、综合管理部、纪检监察室。?
基金管理情况：截至 2019 年 02 月 07 日，民生加银基金管理有限公司管理 45 只开放式基金：民生加银品
牌蓝筹 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 增强 收 益债券 型证 券 投资基 金、 民 生加银 精选 混 合型证券
投资基 金、 民 生加银 稳健 成 长混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 内需 增 长混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银景
气行业 混合 型 证券投 资基 金 、民生 加银 中 证内地 资源 主 题指数 型证 券 投资基 金、 民 生加银 信用 双 利债券型
证券投 资基 金 、民生 加银 红 利回报 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 平稳 增 利定期 开放 债 券型证券
投资基 金、 民 生加银 现金 增 利货币 市场 基 金、民 生加 银 积极成 长混 合 型发起 式证 券 投资基 金、 民 生加银家
盈理财 7 天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型
证券投 资基 金 、民生 加银 策 略精选 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 岁岁 增 利定期 开放 债 券型证券
投资基 金、 民 生加银 平稳 添 利定期 开放 债 券型证 券投 资 基金、 民生 加 银现金 宝货 币 市场基 金、 民 生加银城
镇化灵 活配 置 混合型 证券 投 资基金 、民 生 加银优 选股 票 型证券 投资 基 金、民 生加 银 研究精 选灵 活 配置混合型证券 投资 基 金、民 生加 银 新动力 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 新战 略 灵活配 置混 合 型证券投
资基金 、民 生 加银和 鑫定 期 开放债 券型 发 起式证 券投 资 基金、 民生 加 银量化 中国 灵 活配置 混合 型 证券投资
基金、 民生 加 银鑫福 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 鑫安 纯 债债券 型证 券 投资基 金、 民 生加银养
老服务 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 鑫享 债 券型证 券投 资 基金、 民生 加 银前沿 科技 灵 活配置混
合型证 券投 资 基金、 民生 加 银腾元 宝货 币 市场基 金、 民 生加银 鑫喜 灵 活配置 混合 型 证券投 资基 金 、民生加
银鑫升 纯债 债 券型证 券投 资 基金、 民生 加 银汇鑫 一年 定 期开放 债券 型 证券投 资基 金 、民生 加银 中 证港股通
高股息 精选 指 数型证 券投 资 基金、 民生 加 银鑫元 纯债 债 券型证 券投 资 基金、 民生 加 银家盈 季度 定 期宝理财
债券型证券投资基金、 民生加银智造 2025 灵 活配置混合型证券投资基金、 民生加银家盈半年定期宝理财债
券型证 券投 资 基金、 民生 加 银鹏程 混合 型 证券投 资基 金 、民生 加银 恒 益纯债 债券 型 证券投 资基 金 、民生加
银新兴成长混合型证券投资基金、民生加银创新成长混合型证券投资基金、民生加银睿通 3 个月定期开放
债券型发起式证券投资基金。?
（二）主要人员情况?
1 、董事会成员基本情况?
张焕南 先生 ： 董事长 ，硕 士 。历任 宜兴 市 实验小 学校 长 ，无锡 市委 办 公室副 主任 ， 市委副 秘书 长 ，江苏省
政府办 公厅 财 贸处处 长， 中 国银监 会江 苏 监管局 调研 员 ，中国 银监 会 银行监 管一 部 副主任 ，海 南 省政府副
秘书长 、研 究 室主任 ，民 生 银行董 事会 战 投办主 任。 现 任民生 加银 基 金管理 有限 公 司党委 书记 、 董事长并
代行总经理，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长并代行总经理。?
宋永明 先生 ： 董事、 副总 经 理、博 士。 历 任中国 建设 银 行山西 省分 行 计划财 务部 科 员，中 国人 民 银行银行
管理司 监管 制 度处主 任科 员 ，中国 银监 会 银行监 管一 部 国有银 行改 革 办公室 秘书 处 主任科 员， 中 国银监会
人事部 （党 委 组织部 ）综 合 处、机 关人 事 处副处 长， 中 国银监 会办 公 厅处长 ，中 国 银监会 城市 银 行部综合
处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副局级） 。2017 年 7 月加 入民生
加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。?
Clive?Brown 先生：董事，学士。历任 Price?Waterhouse 审计师、高级经理，JP?Morgan? 资产管理亚洲业务、
JP?Morgan?EMEA 和 JP?Morgan 资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公
司亚洲区和 RBC?EMEA 全球资 产管理首席执行官。?
王维绛 先生 ： 董事， 学士 。 历任外 汇管 理 局储备 管理 司 副司长 及首 席 投资官 、汇 丰 集团伦 敦总 部 及香港分
行全球 市场 部 董事总 经理 、 加拿大 皇家 银 行香港 分行 资 本市场 部董 事 总经理 、加 拿 大皇家 银行 北 京分行行
长。现任加拿大皇家银行董事总经理、香港分行中国区 CEO 。?
张星燎 先生 ： 董事， 硕士 。 历任葛 洲坝 电 厂会计 、中 国 长江电 力股 份 有限公 司财 务 主任、 财务 部 副经理、
湖北大 冶有 色 金属有 限公 司 副总经 理、 财 务总监 、监 事 会副主 席、 湖 北清能 地产 集 团有限 公司 董 事、党委
委员、 副总经理、 总会计师、 中国长江三峡集团公司资产财务部主任。 现任三峡财务有限责任公司总经理、
党委副书记。?
任淮秀 先生 ： 独立董 事， 经 济学博 士。 历 任中国 人民 大 学工业 经济 系 讲师， 基本 建 设经济 教研 室 主任、党
支部书 记， 投 资经济 系副 系 主任， 投资 经 济系副 教授 ， 财金学 院投 资 经济系 系主 任 ，人民 大学 财 金学院副
院长。现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。?
钟伟先 生： 独 立董事 ，博 士 后。历 任江 南 大学商 学院 讲 师、北 京师 范 大学经 济学 院 副教授 ，教 授 ，曾在同
济大学管理科学与工程学院从事博士后研究，2005 年至 今兼任厦门大学经济学院教授、 博导， 北 京市跨世
纪哲学社会科学人才入选者， 教育部新世纪哲学社会科学人才入选者。2008 年共同 创立金融智库中国金融
四十人。现任北京师范大学金融系教授、博士生导师。?
于学会先生： 独立董事， 学士。 从事过 10 年企业经营管理工作。 历任北京市汉华律师事务所律师、 北京市
必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。?
2 、监事会成员基本情况?
朱晓光 先生 ： 监事会 主席 ， 硕士， 高级 经 济师。 历任 中 国银行 北京 分 行财会 部副 科 长，中 国民 生 银行总行
财会部 会计 处 处长， 中国 民 生银行 福州 分 行副行 长， 中 国民生 银行 中 小企业 金融 部 副总经 理兼 财 务总监，民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。?
谭伟明 先生 ： 监事， 香港 专 业文凭 ，香 港 会计师 公会 会 士、香 港特 许 公认会 计师 工 会资深 会员 。 曾在普华
永道国 际会 计 事务所 、黛 丽 斯国际 有限 公 司、怡 富集 团 从事财 务工 作 ，曾任 摩根 资 产管理 董事 总 经理兼北
亚区主 管、 德 意志银 行资 产 与财富 管理 董 事总经 理兼 全 球客户 亚太 区 （日本 除外 ） 主管。 现任 加 拿大皇家
银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。?
刘大明 先生 ： 监事， 博士 。 历任北 京师 范 大学出 版社 职 员，北 京光 磊 （博诚 慧） 文 化发展 有限 公 司业务主
管，三 峡财 务 有限责 任公 司 研究发 展部 研 究员及 投资 银 行部研 究员 、 部门经 理助 理 。现任 三峡 财 务有限责
任公司投资银行部部门负责人。?
董文艳 女士 ： 监事， 学士 。 曾就职 于河 南 叶县教 育局 办 公室从 事统 计 工作， 中国 人 民银行 外管 局 从事稽核
检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公司， 现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人
兼工会办公室主任。?
刘静女士： 监事， 博士。 曾就职于中国证监会稽查总队、 稽查局。2015 年加 入民生加银基金管理有限公司，
现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。?
李杨女士： 监事， 硕士。 曾就职于广发银行北京分行。2012 年加入民生 加银基金管理有限公司， 现任民生
加银基金管理有限公司电子商务部总监。?
3 、高级管理人员基本情况?
张焕南先生：董事长并代行总经理，简历见上。?
宋永明先生：副总经理，简历见上。?
于善辉先生： 副总经理， 硕 士。 历任天相 投资顾问有限公司董事、 副 总经理。2012? 年加入民生加银基金 管
理有限 公司 ， 曾兼任 金融 工 程与产 品部 总 监、总 经理 助 理。现 任民 生 加银基 金管 理 有限公 司党 委 委员、副
总经理 ，兼 专 户理财 二部 总 监、资 产配 置 部总监 、专 户 投资总 监、 投 资决策 委员 会 主席、 公募 投 资决策委
员会主席、专户投资决策委员会主席。?
邢颖女士： 督察长， 博士。 历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、 北京观韬律师事务所律师、
湘财荷 银基 金 管理有 限公 司 产品部 经理 及 监察稽 核部 副 总监、 大成 基 金管理 有限 公 司监察 稽核 部 经理、泰
达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、 方正富邦 基金管理有限公司监察稽核部总监，2012 年 4 月加
入民生加银基金管理有限公司， 现任民生加银基金管理有限公司党委委员、 督察长， 兼任监察稽核部总监。?
王国栋 先生 ： 副总经 理， 硕 士。历 任金 融 时报社 证券 新 闻部、 总编 室 编辑、 记者 ， 中国人 民财 产 保险股份
有限公司党委 办公室/ 办公室 品牌宣传处副 处长、高级业 务主管，中国 出口信用保险 公司党委办公 室/ 办公
室处长 、主 任 助理， 中国 出 口信用 保险 公 司上海 分公 司 党委委 员、 总 经理助 理， 中 国出口 信用 保 险公司党
委办公室/ 办公室副主任。2016 年 6 月加入 民生加银基金管理有限公司，曾任党委委员、董事会秘书，现
任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。?
4 、本基金基金经理?
李文君女士: 中国人民大学金融学硕士，12 年证券从业经历。 自 2007 年至 2011 年在东 方基金管理有限公司
交易部担任交易员职务，自 2011 年 5 月至 2013 年 8 月在方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职
务，自 2013 年 8 月至 2014 年 3 月在方 正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理一职，自 2014
年 3 月至 2016 年 1 月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理一职。2016 年 1 月加入民生加银基金管
理有限公司，担任基金经理一职。曾任民生加银和鑫债券型证券投资基金(2016 年 04 月至 2018 年 08 月) 、
民生加银现金添利货币市场基金(2016 年 06 月至 2018 年 10 月) 、民生加银鑫盈债券证券型投资基金(2016
年 07 月至 2018 年 06 月) 、 民 生加银鑫顺债券型证券投资基金(2017 年 07 月至 2018 年 04 月) 、 民生加 银鑫
弘债券型证券投资基金(2017 年 08 月至 2018 年 07 月) 、 民 生加银鑫丰债券型证券投资基金(2017 年 08 月至
2018 年 02 月) 、 民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金(2017 年 09 月至 2018 年 07 月) 、 民生加银和鑫定期
开放债券型发起式证券投资基金(2018 年 08 月至 2018 年 09 月) 的基金经 理。 现任民生加银现金增利货币市
场基金(2016 年 04 月至今) 、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金(2016 年 04 月至今) 、民 生加银家
盈理财 7 天债券型证券投资基金(2016 年 11 月至今) 、民生加银腾元宝货币市场基金(2016 年 12 月至今) 、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金(2017 年 02 月至今) 、 民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资
基金(2017 年 09 月至今) 、民 生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金(2018 年 03 月至今) 的基金经
理。?
本基金历任基金经理：?
陈薇薇女士(2013 年 02 月至 2014 年 04 月) ；?
杨林耘女士(2014 年 04 月至 2015 年 07 月) ；?
王滨先生(2014 年 11 月至 2016 年 04 月) ；?
李慧鹏先生(2016 年 04 月至 2017 年 09 月) 。?
5 、投资决策委员会?
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会， 由 10 名成员组成。 由于善辉先生担任投
资决策 委员 会 主席、 公募 投 资决策 委员 会 主席、 专户 投 资决策 委员 会 主席， 现任 公 司副总 经理 兼 专户理财
二部总 监、 专 户投资 总监 、 资产配 置部 总 监；杨 林耘 女 士，投 资决 策 委员会 委员 、 公募投 资决 策 委员会委
员，现 任公 司 首席研 究员 ； 刘旭明 先生 ， 担任投 资决 策 委员会 委员 、 公募投 资决 策 委员会 委员 ， 现任投资
部总监 ；牛 洪 振先生 ，投 资 决策委 员会 委 员、公 募投 资 决策委 员会 委 员、专 户投 资 委员会 委员 ， 现任公司
交易部 总监 ； 陈廷国 先生 ， 公募投 资决 策 委员会 委员 ， 现任研 究部 首 席分析 师； 蔡 晓先生 ，投 资 决策委员
会委员 、公 募 投资决 策委 员 会委员 、专 户 投资决 策委 员 会委员 ，现 任 研究部 副总 监 ；孙伟 先生 ， 公募投资
决策委 员会 委 员，现 任投 资 部副总 监； 李 宁宁女 士， 投 资决策 委员 会 委员、 专户 投 资决策 委员 会 委员，现
任公司 总经 理 助理； 赵景 亮 先生， 专户 投 资决策 委员 会 委员， 现任 专 户理财 一部 总 监；尹 涛先 生 ，专户投
资决策委员会委员，现任专户理财二部总监助理。?
6 、上述人员之间不存在亲属关系。?
三、基金管理人的职责?
按照《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：?
1 ． 依法募集基金， 办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申
购、赎回和登记事宜；?
2 ．办理基金备案手续；?
3 ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；?
4 ．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；?
5 ．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；?
6 ．编制季度、半年度和年度基金报告；?
7 ．计 算并 公告 基金资 产净 值 、各类 基金 份 额的每 万份 基 金净收 益和 七 日年化 收益 率 ，确定 基金 份 额申购、
赎回价格；?
8 ．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；?
9 ．召集基金份额持有人大会；?
10 ．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；?
11 ．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；?
12 ．有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。?
四、基金管理人承诺?
1 ． 基金管理人承诺严格遵守 《证券法》 ， 并 建立健全的内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反 《证 券法》
行为的发生；?
2 ．基 金管 理人 承诺严 格遵 守 《基金 法》 、 《 运作办 法》 ，建 立健全 的内 部 控制制 度， 采 取有效 措施 ， 防止以
下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生：?
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；?
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产；?
（3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；?（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；?
（5 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。?
3 ． 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范， 诚
实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：?
（1 ）越权或违规经营；?
（2 ）违反基金合同或托管协议；?
（3 ）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；?
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；?
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；?
（6 ）玩忽职守、滥用职权；?
（7 ） 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划 等
信息；?
（8 ）除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；?
（9 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；?
（10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；?
（11 ）以不正当手段谋求业务发展；?
（12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；?
（13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；?
（14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。?
4 ． 本基金管理人将根据基金合同的规定， 按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制等全权处理本基金
的投资。?
5 ． 本基金管理人不从事违反 《基金法》 的行为， 并建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 保证基金财产
不用于下列投资或者活动：?
（1 ）承销证券；?
（2 ）向他人贷款或者提供担保；?
（3 ）从事承担无限责任的投资；?
（4 ）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；?
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；?
（6 ） 买卖与其基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、 基金托管人有其他重大利
害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；?
（7 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；?
（8 ）依照法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。?
五、基金经理承诺?
1 ．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；?
2 ．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；?
3 ． 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、
基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；?
4 ．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。?
六、基金管理人的内部控制制度?
本基金管理人即民生加银基金管理有限公司 （以下简称公司） 为保证本公司诚信、 合法、 有效经营， 防范 、
化解经 营风 险 和所管 理的 资 产运作 风险 ， 充分保 护资 产 委托人 、公 司 和公司 股东 的 合法权 益， 依 据《中华
人民共 和国 证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基 金管理 公司 内 部控制 指导 意 见》等 法律 法 规和中 国证 监 会的有
关文件，以及《民生加银基金管理有限公司章程》 ，制定《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》 。?
内部控 制体 系 是指公 司为 防 范和化 解风 险 ，保证 经营 运 作符合 公司 的 发展规 划， 在 充分考 虑内 外 部环境的基础上 ，通 过 建立组 织机 制 、运用 管理 方 法、实 施操 作 程序与 控制 措 施而形 成的 系 统。内 部控 制 制度是公
司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。?
内部控制制度由公司章程、 内部控制大纲、 基本管理制度、 部门管理制度、 各项具体业务规则等部分组成。?
1 ．内部控制的总体目标?
（1 ）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。?
（2 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管?
规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。?
（3 ）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。?
（4 ） 防范和化解经营风险， 提高经营管理效益， 确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整， 实现 公
司的持续、稳定、健康发展。?
（5 ）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。?
（6 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。?
2 ．内部控制遵循以下原则?
（1 ） 健全性原则。 内部控制须覆盖公司的各项业务、 各个部门和各级岗位， 并渗透到各项业务过程， 涵盖
到决策、执行、监督、反馈等各个环节。?
（2 ） 有效性原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理适用的内控程序， 并适时调整和不断完善， 维护
内控制度的有效执行。?
（3 ） 独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位的职责应当保持相对独立， 公司基金资产、 自有资产、 其他资
产的运作应当分离。?
（4 ）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。?
（5 ） 成本效益原则。 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益， 以合理的控制成本 达
到最佳的内部控制效果。?
3 ．制定内部控制制度遵循以下原则?
（1 ）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。?
（2 ）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白和漏洞。?
（3 ）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。?
（4 ）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。?
（5 ） 适时性原则。 内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、 经营方针、 经营理
念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。?
4 ．内部控制的基本要素?
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。?
（1 ） 控制 环境 构成公 司内 部 控制的 基础 ， 控制环 境包 括 经营理 念和 内 控文化 、公 司 治理结 构、 组 织结构、
员工道德素质等内容。?
（2 ） 公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念， 培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的
内控文 化氛 围 ，保证 全体 员 工及时 了解 国 家法律 法规 和 公司规 章制 度 ，使风 险意 识 贯穿到 公司 各 个部门、
各个岗位和各个环节。?
（3 ） 公司按 “利益公平、 信息透明、 信誉可靠、 责任到位” 的基本原则制定治理结构， 充分发挥独立董 事
和监事 会的 监 督职能 ，严 禁 不正当 关联 交 易、利 益输 送 和内部 人控 制 现象的 发生 ， 保护投 资者 利 益和公司
合法权益。?
（4 ） 公司根据健全性、 高效性、 独立性、 制约性、 前瞻性及防火墙等原则设计内部组织架构， 建立决策科
学、运 营规 范 、管理 高效 的 运行机 制， 包 括民主 、透 明 的决策 程序 和 管理议 事规 则 ，高效 、严 谨 的业务执
行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。?
各职能 部门 是 公司内 部控 制 的具体 实施 单 位。各 部门 在 公司基 本管 理 制度的 基础 上 ，根据 具体 情 况制订本
部门的 业务 管 理规定 、操 作 流程及 内部 控 制规定 ，加 强 对业务 风险 的 控制。 部门 管 理层应 定期 对 部门内风险进行评估，确定风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。?
（5 ）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：?
1 ） 各岗位职责明确， 有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵
守，在授权范围内承担责任。?
2 ）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互监督制衡。?
3 ）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 ?
（6 ） 内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、 开展新业务之前的风险评估以及违规、 投诉、 危 机
事件发生后的风险评估等。?
（7 ）风险评估是每个控制主体的责任。?
1 ） 董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效性进行评估， 并对公司与基金
运作的合法合规性进行监督检查。?
2 ）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。?
3 ）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。?
（8 ）授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括：?
1 ） 股东会、 董事会、 监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权， 建立健全公司授权标准和程序， 确
保授权制度的贯彻执行。?
2 ）公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应的职责。?
3 ）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。?
4 ） 公司重大业务的授权必须采取书面形式， 授权书须明确授权内容和时效， 经授权人签章确认后下达到被
授权人，并报有关部门备案。?
5 ） 公司授权要适当， 对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制， 对已不适用的授权须及时修
改或取消。?
（9 ） 建立 完善 的资产 分离 制 度，基 金资 产 与公司 资产 、 不同基 金的 资 产和其 他委 托 资产要 实行 独 立运作，
单独核算。?
（10 ） 建立 科 学、严 格的 岗 位分离 制度 ， 业务授 权、 业 务执行 、业 务 记录和 业务 监 督严格 分离 ， 投资和 交
易、交 易和 清 算、基 金会 计 和公司 会计 等 重要岗 位不 得 有人员 的重 叠 。重要 业务 部 门和岗 位须 实 行物理隔
离。?
（11 ）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。?
（12 ） 采用 适 当、有 效的 信 息系统 ，识 别 、采集 、加 工 并相互 交流 经 营活动 所需 的 一切信 息。 信 息系统 须
保证业 务经 营 信息和 财务 会 计资料 的真 实 性、准 确性 和 完整性 ，必 须 能实现 公司 内 部信息 的沟 通 和共享，
促进公司内部管理顺畅实施。?
（13 ） 根据 组 织架构 和授 权 制度， 建立 清 晰的业 务报 告 系统， 凡是 属 于超越 权限 的 任何决 策必 须 履行规 定
的请示报告程序。?
（14 ） 内部 控 制的监 督完 善 由公司 合规 与 风险管 理委 员 会、督 察长 和 监察稽 核部 等 部门在 各自 的 职权范 围
内开展 。必 要 时，公 司董 事 会、监 事会 、 合规与 风险 管 理委员 会、 总 经理等 均可 聘 请外部 专家 对 公司内部
控制进行检查和评价。?
（15 ） 根据 市 场环境 、新 的 金融工 具、 新 的技术 应用 和 新的法 律法 规 等情况 ，公 司 须组织 专门 部 门对原 有
的内部控制进行全面的检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。?
5 ．内部控制的主要内容?
（1 ）研究业务控制主要内容包括：?
1 ）研究工作应保持独立、客观。?
2 ）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。?
3 ）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。?
4 ）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。?5 ）建立研究报告质量评价体系。?
（2 ）投资决策业务控制主要内容包括：?
1 ）投 资决 策应 当严格 遵守 法 律法规 的有 关 规定， 符合 基 金合同 所规 定 的投资 目标 、 投资范 围、 投 资策略、
投资组合和投资限制等要求。?
2 ）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。?
3 ）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。?
4 ）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。?
5 ） 建立科学的投资管理业绩评价体系， 包括投资组合情况、 是否符合基金产品特征和决策程序、 基金绩 效
归因分析等内容。?
（3 ）基金交易业务控制主要内容包括：?
1 ）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。?
2 ）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。?
3 ）投 资指 令应 进行审 核， 确 认其合 法、 合 规与完 整后 方 可执行 ，如 出 现指令 违法 违 规或者 其他 异 常情况，
应当及时报告相应部门与人员。?
4 ）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。?
5 ）建立完善的交易记录制度，交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。?
6 ）建立科学的交易绩效评价体系。?
7 ）场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则。?
8 ） 建立严格有效的制度， 防止不正当关联交易损害基金持有人利益。 基金投资涉及关联交易的， 应在相 关
投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门批准。?
（4 ）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括：?
1 ）规范基金清算交割和会计核算工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。 ?
2 ）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。?
3 ） 对所管理的基金以基金作为会计核算主体， 每只基金分别设立不同的独立帐户， 进行单独核算， 保证 不
同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录等方面相互独立。?
4 ）公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。 ?
5 ）与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行，分清权责，协调合作，互相监督。?
（5 ）基金营销业务控制主要内容包括：?
1 ）新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证，进行风险识别，提出风险控制措施。?
2 ） 以竭诚服务于基金投资者为宗旨， 开展市场营销、 基金销售及客户服务等各项业务， 严禁误导和欺骗 投
资者。?
3 ） 注重对市场的开发和培育， 统一部署基金的营销战略计划， 建立客户服务体系， 为投资者提供周到的 售
前、售中和售后服务。?
4 ）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。 。?
（6 ）信息披露控制主要内容包括：?
1 ）严 格按 照法 律、法 规和 中 国证监 会的 有 关规定 ，建 立 完善的 信息 披 露制度 ，保 证 公开披 露的 信 息真实、
准确、完整、及时。?
2 ）公司设立信息披露负责人，负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。?
3 ） 公司对信息披露应当进行持续检查和评价， 对存在的问题及时提出改进办法， 对信息披露出现的失误提
出处理意见，并追究相关人员的责任。?
4 ）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。?
（7 ）信息技术系统控制主要内容包括：?
1 ）根 据国 家有 关法律 法规 的 要求， 遵循 安 全性、 实用 性 、可操 作性 原 则，严 格制 定 信息系 统的 管 理规章、
操作流程、岗位手册和风险控制制度。?2 ） 信息技术系统的设计开发应符合国家、 金融行业软件工程标准的要求， 编写完整的技术资料； 在实现 业
务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性。?
3 ） 对信息系统的项目立项、 设计、 开发、 测试、 运行和维护整个过程实施明确的责任管理， 信息技术系统
投入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。?
4 ） 公司应当通过严格的授权制度、 岗位责任制度、 门禁制度、 内外网分离制度等管理措施， 确保系统安全
运行。?
5 ） 计算机机房、 设备、 网络等硬件要求应当符合有关标准， 设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理，
严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。?
6 ）公 司软 件的 使用应 充分 考 虑软件 的安 全 性、可 靠性 、 稳定性 和可 扩 展性， 应具 备 身份验 证、 访 问控制、
故障恢复、安全保护、分权制约等功能。?
7 ）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。?
8 ） 建立计算机系统的日常维护和管理， 数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。 用户使用
的密码口令要定期更换，不得向他人透露。?
9 ） 对信息数据实行严格的管理， 保证信息数据的安全、 真实和完整， 并能及时、 准确地传递到各职能部门。?
10 ）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度。?
11 ）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。?
12 ）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。?
13 ）信 息技 术 系统应 当定 期 稽核检 查， 完 善业务 数据 保 管等安 全措 施 ，进行 排除 故 障、灾 难恢 复 演习， 确
保系统可靠、稳定、安全地运行。?
（8 ）公司财务管理控制主要内容包括：?
1 ） 公司根据国家颁布的会计准则和财务通则， 严格按照公司财务和基金财务相互独立的原则制定公司会计
制度、 财务 制 度、会 计工 作 操作流 程和 会 计岗位 工作 手 册，并 针对 各 个风险 控制 点 建立严 密的 会 计系统控
制。?
2 ） 公司应当明确职责划分， 在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责， 严禁需要相互监督的岗位由一人独
自操作全过程。?
3 ） 建立凭证制度， 通过凭证设计、 登录、 传递、 归档等一系列凭证管理制度， 确保正确记载经济业务， 明
确经济责任。?
4 ）建立帐务组织和帐务处理体系，正确设置会计帐簿，有效控制会计记帐程序。?
5 ）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。?
6 ）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。?
7 ）制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。?
8 ） 制定完善的会计档案保管和财务交接制度， 财会部门应妥善保管密押、 业务用章、 支票等重要凭据和会
计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。?
9 ）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。?
（9 ）监察稽核控制主要内容包括：?
1 ） 公司设立督察长， 对董事会负责。 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权， 督察长可以列席公司 相
关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。?
2 ）督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。 ?
3 ） 公司设立监察稽核部门， 对公司经营层负责， 开展监察稽核工作， 公司应保证监察稽核部门的独立性 和
权威性。?
4 ） 全面推行监察稽核工作的责任管理制度， 明确监察稽核部门各岗位的具体职责， 配备充足的监察稽核人
员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。?
5 ） 公司应当强化内部检查制度， 通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况， 确保公司各项经营管理
活动的有效运行。?6 ） 公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作， 对违反法律、 法规和公司内部控制制度的， 应当 追
究有关部门和人员的责任。?
6 ．基金管理人关于内部控制制度的声明?
（1 ）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。?
（2 ）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。?
二、基金托管人?
一、基金托管人情况?
（一）基本情况?
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)?
住所：北京市西城区金融大街 25 号?
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼?
法定代表人：田国立?
成立时间：2004 年 09 月 17 日?
组织形式：股份有限公司?
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整?
存续期间：持续经营?
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号?
联系人：田? 青?
联系电话：(010)6759?5096?
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一 家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。
本行于 2005 年 10 月在香港 联合交易所挂牌上市( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上 海证券交易所挂牌 上
市( 股票代码 601939) 。?
2018 年 6 月末，本集团资产总额 228,051.82 亿元，较上年末增加 6,807.99 亿元，增幅 3.08% 。上半年，本
集团盈利平稳增长， 利润总额较上年同期增加 93.27 亿元 至 1,814.20 亿元 ， 增 幅 5.42% ； 净利润较上年同期
增加 84.56 亿元 至 1,474.65 亿 元，增幅 6.08% 。?
2017 年， 本集 团先后荣获香港 《亚洲货币》 “2017 年中国 最佳银行” ， 美国 《环球金融》 “2017 最佳转 型银
行” 、新加坡《亚洲银行家》 “2017 年中国最佳数字银行” 、 “2017 年中国最佳大型零售银行奖” 、 《银行家》
“2017 最佳金 融创新奖” 及中国银行业协会 “年度最具社会责任金融机构” 等多项重要奖项。 本集团在英
国《银行家》 “2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位；在美国《财富》 “2017 年世界 500 强排行榜”中列第
28 名。?
中国建 设银 行 总行设 资产 托 管业务 部， 下 设综合 与合 规 管理处 、基 金 市场处 、证 券 保险资 产市 场 处、理财
信托股权市场处、QFII 托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算处、 跨 境托管运营处、 监督稽核处等 10 个职
能处室， 在安徽合肥设有托管运营中心， 在上海设有托管运营中心上海分中心， 共有员工 315 余人。 自 2007
年起， 托管 部 连续聘 请外 部 会计师 事务 所 对托管 业务 进 行内部 控制 审 计，并 已经 成 为常规 化的 内 控工作手
段。?
（二）主要人员情况?
纪伟， 资产 托 管业务 部总 经 理，曾 先后 在 中国建 设银 行 南通分 行、 总 行计划 财务 部 、信贷 经营 部 任职，并
在总行 公司 业 务部、 投资 托 管业务 部、 授 信审批 部担 任 领导职 务。 其 拥有八 年托 管 从业经 历， 熟 悉各项托
管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
龚毅， 资产托管业务部资深经理 （专业技术一级） ， 曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、 营业部并担
任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
黄秀莲， 资产托管业务部资深经理 （专业技术一级） ， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长期从事托管业
务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
郑绍平 ，资 产 托管业 务部 副 总经理 ，曾 就 职于中 国建 设 银行总 行投 资 部、委 托代 理 部、战 略客 户 部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
原玎， 资产 托 管业务 部副 总 经理， 曾就 职 于中国 建设 银 行总行 国际 业 务部， 长期 从 事海外 机构 及 海外业务
管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
（三）基金托管业务经营情况?
作为国 内首 批 开办证 券投 资 基金托 管业 务 的商业 银行 ， 中国建 设银 行 一直秉 持“ 以 客户为 中心 ” 的经营理
念，不 断加 强 风险管 理和 内 部控制 ，严 格 履行托 管人 的 各项职 责， 切 实维护 资产 持 有人的 合法 权 益，为资
产委托 人提 供 高质量 的托 管 服务。 经过 多 年稳步 发展 ， 中国建 设银 行 托管资 产规 模 不断扩 大， 托 管业务品
种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII 、(R)QDII 、企
业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2018 年二 季度
末，中国建设银行已托管 857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得
了业内的高度认同。 中国建设银行先后 9 次 获得 《全球托管人》 “中国最佳托管银行” 、4 次获得 《财资》 “中
国最佳次托管银行” 、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评
为中国市场唯一一家“最佳托管银行” 、在 2017 年荣获《 亚洲银行家》 “最佳托管系统实施奖” 。?
二、基金托管人的内部控制制度?
（一）内部控制目标?
作为基 金托 管 人，中 国建 设 银行严 格遵 守 国家有 关托 管 业务的 法律 法 规、行 业监 管 规章和 本行 内 有关管理
规定， 守法 经 营、规 范运 作 、严格 监察 ， 确保业 务的 稳 健运行 ，保 证 基金财 产的 安 全完整 ，确 保 有关信息
的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。?
（二）内部控制组织结构?
中国建 设银 行 设有风 险与 内 控管理 委员 会 ，负责 全行 风 险管理 与内 部 控制工 作， 对 托管业 务风 险 控制工作
进行检 查指 导 。资产 托管 业 务部配 备了 专 职内控 合规 人 员负责 托管 业 务的内 控合 规 工作， 具有 独 立行使内
控合规工作职权和能力。?
（三）内部控制制度及措施?
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制度、 岗位职责、 业务操作流程 ，
可以保 证托 管 业务的 规范 操 作和顺 利进 行 ；业务 人员 具 备从业 资格 ； 业务管 理严 格 实行复 核、 审 核、检查
制度， 授权 工 作实行 集中 控 制，业 务印 章 按规程 保管 、 存放、 使用 ， 账户资 料严 格 保管， 制约 机 制严格有
效；业 务操 作 区专门 设置 ， 封闭管 理， 实 施音像 监控 ； 业务信 息由 专 职信息 披露 人 负责， 防止 泄 密；业务
实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。?
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序?
（一）监督方法?
依照《 基金 法 》及其 配套 法 规和基 金合 同 的约定 ，监 督 所托管 基金 的 投资运 作。 利 用自行 开发 的 “新一代
托管应用监督子系统” ， 严格按照现行法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投
资范围 、投 资 组合等 情况 进 行监督 。在 日 常为基 金投 资 运作所 提供 的 基金清 算和 核 算服务 环节 中 ，对基金
管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。?
（二）监督流程?
1. 每工作日 按时 通过新一代 托 管应用监督 子 系统，对各 基 金投资运作 比 例控制等情 况 进行监控， 如 发现 投
资异常 情况 ， 向基金 管理 人 进行风 险提 示 ，与基 金管 理 人进行 情况 核 实，督 促其 纠 正，如 有重 大 异常事项
及时报告中国证监会。?
2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。?
3. 通过技术 或非 技术手段发 现 基金涉嫌违 规 交易，电话 或 书面要求基 金 管理人进行 解 释或举证， 如 有必 要
将及时报告中国证监会。?
三、相关服务机构?
（一）销售机构及联系人?
1 ．直销机构?民生加银基金管理有限公司?
注册地址：深圳市福田区福中三路 2005 号 民生金融大厦 13 楼 13A?
办公地址：? 深圳市福田区福中三路 2005 号 民生金融大厦 13 楼 13A?
法定代表人：张焕南?
客服电话：400‐8888‐388?
联系人：林泳江?
电话：0755‐23999809?
传真：0755‐23999810?
网址：www.msjyfund.com.cn?
2 ．代销机构?
（1 ）中国建设银行股份有限公司?
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号?
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼?
法定代表人：田国立?
电话：010‐66275654?
传真：010‐66275654?
联系人：张静?
客服电话：95533?
网址：www.ccb.com?
（2 ）中国民生银行股份有限公司?
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号?
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号?
法定代表人：洪崎?
客服电话：95568?
联系人：穆婷?
电话：010‐58560666?
传真：010‐57092611?
网址：www.cmbc.com.cn?
（3 ）渤海银行股份有限公司?
注册地址：天津市河西区马场道 201‐205 号?
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号 渤海银行大厦?
法定代表人：李伏安?
客服电话：95541?
联系人：王宏?
网址：www.cbhb.com.cn?
（4 ）国泰君安证券股份有限公司?
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层?
法定代表人：杨德红?
客户服务热线：95521?
联系人：芮敏祺?
电话：021‐38676666?
传真：021‐38670666?
网址：www.gtja.com?（5 ）国信证券股份有限公司?
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号 国信证券大厦十六层至二十六层?
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号 国信证券大厦十六层至二十六层?
法定代表人：何如?
客服电话：95536?
联系人：齐晓燕?
电话：0755‐82130833?
传真：0755‐82133952?
网址：www.guosen.com.cn?
（6 ）招商证券股份有限公司?
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38‐45 楼?
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38‐45 楼?
法定代表人：霍达?
客户服务热线：95565 ，400‐8888‐111?
联系人：林生迎?
电话：0755‐82943666?
传真：0755‐82943636?
网址：www.cmschina.com?
（7 ）中国银河证券股份有限公司?
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国 际企业大厦 C 座?
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国 际企业大厦 C 座?
法定代表人：陈共炎?
客服电话：? 400‐888‐8888?
联系人：辛国政?
电话：010‐83574507?
传真：010‐83574807?
网址：www.chinastock.com.cn?
（8 ）海通证券股份有限公司?
注册地址：上海市淮海中路 98 号?
办公地址：上海市广东路 689 号?
法定代表人：周杰?
电话：021‐23219000?
传真：021‐23219100?
联系人：李笑鸣?
客服电话：95553 或拨打各城 市营业网点咨询电话?
公司网址：www.htsec.com?
（9 ）申万宏源证券有限公司?
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层?
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层?
法定代表人：李梅?
客服电话：021‐962505?
联系人：李玉婷?
电话：021‐54033888?
传真：021‐54038844?网址：www.swhysc.com?
（10 ）安信证券股份有限公司?
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安 联大厦 35 层、28 层 A02 单元?
办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋 9 层?
法定代表人：王连志?
开放式基金咨询电话：4008‐001‐001?
联系人：陈剑虹?
联系电话：0755‐82558305?
开放式基金业务传真：0755‐82558355?
网址：www.essence.com.cn?
（11 ）平安证券股份有限公司?
注册地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣 超大厦 16‐20 层?
办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣 超大厦 16‐20 层?
法定代表人：何之江?
联系人：石静武?
业务咨询电话：95511 转 8?
网站：stock.pingan.com?
（12 ）中国中投证券有限责任公司?
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层至 21 层及 第 04 层 01 、 02 、 03 、
05 、11 、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20 、21 、22 、23 单元?
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣 超商务中心 A 栋第 04 、18 层至 21 层?
法定代表人：高涛?
客服电话：4006‐008‐008 ，95532?
联系人：刘毅?
电话：0755‐82023442?
传真：0755‐82026539?
网址：www.china‐invs.cn?
（13 ）中信证券股份有限公司?
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座?
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中 信证券大厦?
法定代表人：张佑君?
客服电话：95548?
联系人：马静懿?
电话：010‐60833889?
传真：010‐60833739?
网址：www.citics.com?
（14 ）中信证券（山东）有限责任公司?
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青 岛国际金融广场 1 号楼 2001?
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙 翔广场东座 2 层?
法定代表人：姜晓林?
客服电话：95548?
联系人：孙秋月?
电话：0532‐85022326?
传真：0532‐85022605?网址：www.citicssd.com?
（15 ）英大证券有限责任公司?
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层?
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层?
法定代表人：吴骏?
客服电话：400‐018‐8688?
联系人：吴尔晖?
电话：0755‐83007159?
传真：0755‐83007034?
公司网站：www.ydsc.com.cn?
（16 ）上海好买基金销售有限公司?
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室?
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903 ～906 室?
法定代表人：杨文斌?
客服电话：400‐700‐9665?
联系人：陆敏?
电话：021‐20613600?
传真：021‐68596916?
网址：www.ehowbuy.com?
（17 ）深圳众禄基金销售股份有限公司?
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼?
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼?
法定代表人：薛峰?
客服电话：400‐6788‐887?
联系人：童彩平?
电话：0755‐33092861?
传真：0755‐33227951?
公司网站：www.zlfund.cn? 及? www.jjmmw.com?
（18 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司?
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室?
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大 厦 12 楼?
法定代表人：陈柏青?
客服电话：4000‐766‐123?
联系人：顾祥柏?
电话：? 021‐60897840?
传真：0571‐26698533?
公司网站：www.fund123.cn?
（19 ）上海天天基金销售有限公司?
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层?
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼?
法定代表人：其实?
客服电话：400‐1818‐188?
联系人：丁珊珊?
电话：010‐65980380‐8010?传真：020‐87597505?
公司网站：www.1234567.com.cn?
（20 ）和讯信息科技有限公司?
公司地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛 利大厦 10 层?
法定代表人：王莉?
客服电话：400‐920‐0022?
联系人：陈慧慧?
电话：0755‐82721106?
网站：http://licaike.hexun.com?
（21 ）深圳腾元基金销售有限公司?
公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心 1 号楼 1806‐1808 单元?
法定代表人：曾革?
客户电话：400‐6887‐7899?
联系人：姚庆荣?
网站：www.tenyuanfund.com?
（22 ）上海财咖啡基金销售有限公司?
注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道 1168 号 B 座 1701A 室?
办公地址：上海市自由贸易试验区花园石桥路 66 号 3301 室?
法定代表人：周泉恭?
客服电话：400‐021‐1010?
联系人：杨迎雪?
电话：021‐61600500?
传真：021‐61600502?
网站：www.caicoffeefund.com?
（23 ）浙江同花顺基金销售有限公司?
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元 茂大厦 903?
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼? 2 楼?
法定代表人：? 凌顺平?
联系人：林海明?
电话：0571‐88911818?
传真：0571‐86800423?
网站：www.10jqka.com.cn?
（24 ）北京展恒基金销售股份有限公司?
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号?
办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民 建大厦 6 层?
法定代表人：闫振杰?
联系人：张云?
电话：010‐59601366‐7024?
传真：010‐62020355?
网站：www.myfund.com/?
（25 ）上海汇付基金销售有限公司?
注册地址：? 上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层?
办公地址：? 上海? 宜山路 700 号普天信息产业园 C5 栋 2 楼?
法定代表人：冯修敏?联系人：臧静?
电话：8621‐54677888‐6717?
传真：021‐33323830?
网站：www.bundwealth.com?
（26 ）北京钱景基金销售有限公司?
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱 SOHO?1008‐1012?
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱 SOHO?1008‐1012?
法定代表人：赵荣春?
客服电话：400‐893‐6885?
联系人：高静?
电话：010‐57418813?
传真：010‐57569671?
网站：www.qianjing.com?
（27 ）诺亚正行基金销售有限公司?
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室?
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋?
法定代表人：汪静波?
客服电话：400‐821‐5399?
联系人：张裕?
电话：021‐38509735?
传真：021‐38509777?
网站：www.noah‐fund.com?
（28 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司?
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#?
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层?
法定代表人：杨懿?
客服电话：400‐166‐1188?
联系人：张燕?
电话：010‐83363099?
传真：010‐83363072?
网站：http://8.jrj.com.cn?
（29 ）北京广源达信投资管理有限公司?
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室?
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层?
法定代表人：齐剑辉?
客服电话：4006236060?
联系人：王永霞?
电话：4006236060?
传真：010‐8205586061?
网址：https://www.niuniufund.com/?
（30 ）中民财富基金销售（上海）有限公司?
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元?
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 17 层?
法定代表人：弭洪军?客服电话：400‐9655‐365?
联系人：黄鹏?
电话：021‐33355392?
传真：021‐33355288?
网址：www.cmiwm.com?
（31 ）深圳市金斧子基金销售有限公司?
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108?
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108?
法定代表人：赖任军?
客服电话：4009‐500‐888?
联系人：刘昕霞?
电话：0755‐29330513?
传真：0755‐26920530?
网址：www.jfz.com?
（32 ）中信建投证券股份有限公司?
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼?
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号?
法定代表人：王常青?
开放式基金咨询电话：400‐8888‐108?
联系人：魏明?
电话：010‐85130579?
传真：010‐65182261?
网址：www.csc108.com?
（33 ）北京汇成基金销售有限公司?
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108?
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108?
法定代表人：王伟刚?
客服电话:?400‐619‐9059?
联系人：丁向坤?
电话：010‐56282140?
传真：010‐62680827?
网址：http://www.fundzone.cn?
（34 ）弘业期货股份有限公司?
注册地址：? 南京市中华路 50 号?
办公地址：南京市中华路 50 号弘业大厦?
法定代表人：? 周剑秋?
电话：025‐52278870?
传真：025‐52313068?
网址：www.ftol.com.cn?
（35 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司?
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（ 一期）第七幢 23 层 1 号 4 号?
办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路 17‐19 号环亚大厦 B 座 601 室?
法定代表人：陶捷?
客服电话：400‐027‐9899?网址：www.buyfunds.cn?
（36 ）中信期货有限公司?
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓 越时代广场（二期）北座 13 层 1301‐1305 室、14 层?
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓 越时代广场（二期）北座 13 层 1301‐1305 室、14 层?
法定代表人：张皓?
电话：010‐60833754?
传真：0755‐83217421?
网址：www.citicsf.com?
（37 ）天津万家财富资产管理有限公司?
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号 滨海浙商大厦公寓 2‐2413 室?
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太 平洋保险大厦 5 层?
法定代表人：李修辞?
电话：400‐888‐0800?
（38 ）和谐保险销售有限公司?
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302?
办公地址：北京市朝阳区建外大街 6 号? 安 邦保险大厦 10 层?
法定代表人：蒋洪?
客服电话：400‐819‐5569?
联系人：张楠?
电话：010‐85256214?
网址：http://www.hx‐sales.com/?
（39 ）北京植信基金销售有限公司?
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室‐67?
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号?
法定代表人：杨纪峰?
客服电话:?4006‐802‐123?
联系人：吴鹏?
电话：010‐56075718?
传真：010‐67767615?
网址：www.zhixin‐inv.com?
（40 ）上海华夏财富投资管理有限公司?
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室?
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通 泰大厦 B 座 8 层?
法定代表人：李一梅?
客服电话：400‐817‐5666?
联系人：仲秋玥?
电话：010‐88066632?
传真：010‐88066552?
网址：www.amcfortune.com?
（41 ）北京蛋卷基金销售有限公司?
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507?
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507?
法定代表人：? 钟斐斐?
客服电话：400‐0618‐518?联系人：秦艳琴?
电话：18600764131?
传真：010‐61840699?
网址：https://danjuanapp.com?
（42 ）南京苏宁基金销售有限公司?
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1‐5 号?
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1‐5 号?
法定代表人：? 刘汉青?
客服电话：95177?
联系人：? 赵耶?
电话：18551602256?
传真：025‐66996699‐884131?
网址：www.snjijin.com?
（43 ）华泰证券股份有限公司?
注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号?
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券 广场?
法定代表人：周易?
客户服务电话：95597?
联系人：庞晓芸?
电话：0755‐82492193?
传真：0755‐82492962?
网址：www.htsc.com.cn?
（44 ）江苏紫金农村商业银行股份有限公司?
注册地址：南京市建邺区江东中路 381 号 金融城 6 号楼?
办公地址：南京市建邺区江东中路 381 号 金融城 6 号楼?
法定代表人：张小军?
联系人：游丹?
电话：025‐88866645?
传真：025‐88866724?
（45 ）上海陆金所基金销售有限公司?
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元?
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号?
法定代表人：王之光?
客服电话：4008‐2190‐31?
联系人：宁博宇?
电话：021‐20665952?
传真：021‐22066653?
网站：www.lufunds.com?
（46 ）珠海盈米基金销售有限公司?
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室‐3491?
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号 保利国际广场南塔 12 楼 B1201‐1203?
法定代表人：肖雯?
客服电话：020‐89629066?
联系人：吴煜浩?电话：020‐89629021?
传真：020‐89629011?
网站：www.yingmi.cn?
（47 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司?
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401‐15?
法定代表人：陈超?
客服电话：95118 ，400?098?8511?
联系人：江卉?
电话：010‐89189297?
传真：010‐89188000?
网址：http://fund.jd.com?
（48 ）上海基煜基金销售有限公司?
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上 海泰和经济发展区）?
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室?
法定代表人：王翔?
客服电话:?400‐820‐5369?
联系人：? 吴鸿飞?
电话：021‐65370077?
传真：021‐55085991?
网址：? www.jiyufund.com.cn?
（49 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司?
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室?
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号院 1 号泰康金 融中心 38 层?
法定代表人：张冠宇?
客服电话:?400‐819‐9868?
联系人：王国壮?
电话：010‐85870662?
传真：010‐59200800?
网址：www.tdyhfund.com?
（50 ）泰诚财富基金销售有限公司?
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号?
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号?
上海市徐汇区中山南二路 107 号美奂大厦裙楼?
法定代表人：? 林卓?
客服电话：400‐0411‐001?
联系人：徐江?
电话：18840800358?
网址：www.haojiyoujijin.com?
（51 ）北京恒天明泽基金销售有限公司?
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五 层 5122 室?
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛 中心 30 层 3001 室?
法定代表人：周斌?
联系人：张鼎?
电话：18641514414?客服电话：400‐898‐0618?
传真：010‐53509643?
网址：www.chtwm.com?
（52 ）东海证券股份有限公司?
注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资 广场 18 层?
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号 东海证券大厦?
法定代表人：赵俊?
客服电话：400‐888‐8588 ；95531?
联系人：王一彦?
电话：021‐20333333?
传真：021‐50498825?
网址：www.longone.com.cn?
（53 ）天津国美基金销售有限公司?
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1‐28 层 2801?
办公地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1‐28 层 2801?
法定代表人：丁东华?
联系人：许艳?
电话：010‐59287105?
客服热线：400‐111‐0889?
传真：010‐59287825?
公司网址：www.gomefund.com?
（54 ）深圳信诚基金销售有限公司?
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室? 办公地址： 深圳市福田区中心区东南部时代 财
富大厦 49A? 法定代表人：周文? 联系人：殷浩然? 联系电话：010‐84865370?
客服电话：0755‐23946579?
传真：010‐84865051?
网址：? http://www.ecpefund.com?
（55 ）奕丰基金销售有限公司?
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室?
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1307 室?
法定代表人：TEO?WEE?HOWE?
客服电话:400‐684‐0500?
联系人：叶健?
电话：0755‐89460500?
传真：0755‐21674453?
网址：? www.ifastps.com.cn?
（56 ）腾安基金销售（深圳）有限公司?
注册地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾 讯滨海大厦 15 楼?
办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾 讯滨海大厦 15 楼?
法定代表人：刘明军?
客服电话：95017 转 1 转 8?
联系人：黄河?
网站：http://www.tenganxinxi.com?
（57 ）深圳前海微众银行股份有限公司?注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 A 栋 201?
办公地址：深圳市南山区田厦国际中心 36 楼、37 楼?
法定代表人：顾敏?
客服电话：400‐999‐8800?
传真：0755‐86700688?
网站：www.webank.com?
基金管 理人 可 根据《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《销售 办法 》 和基金 合同 等 的规定 ，选 择 其他符 合要 求 的机构
销售本基金，并及时履行公告义务。?
（二）注册登记机构?
名称：民生加银基金管理有限公司?
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生 金融大厦 13 楼 13A?
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生 金融大厦 13 楼 13A?
法定代表人：张焕南?
电话：0755‐23999888?
传真：0755‐23999833?
联系人：蔡海峰?
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师?
名称：上海市通力律师事务所?
注册地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 时代金融中心 19 楼?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 时代金融中心 19 楼?
负责人：韩炯?
经办律师：吕红、安冬?
电话：021‐31358666?
传真：021‐31358600?
联系人：安冬?
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师?
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）?
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广 场安永大楼 17 层 01‐12 室?
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东 方广场安永大楼 17 层 01‐12 室?
执行事务合伙人：TonyMao? 毛鞍宁?
经办注册会计师：昌华、乌爱莉?
电话：010‐58153000?0755‐25028288?
传真：010‐85188298?0755‐25026188?
联系人：昌华?
四、基金的名称?
民生加银家盈理财 7 天债券 型证券投资基金?
五、基金的类型?
理财债券型证券投资基金?
六、基金的投资目标?
在综合 考虑 基 金资产 收益 性 、安全 性和 流 动性的 基础 上 ，通过 积极 主 动的投 资管 理 ，力争 实现 超 过业绩比
较基准的投资收益。?
七、基金的投资方向?
本基金 的投 资 范围为 具有 良 好流动 性的 金 融工具 ，包 括 现金、 通知 存 款、一 年以 内 （含一 年） 的 银行定期
存款和大额存单、 剩余期限 （或回售期限） 在 397? 天以内 （含 397? 天） 的债券、 资产支持证券、 中期票据；期限在 一年 以 内（含 一年 ） 的债券 回购 、 期限在 一年 以 内（含 一年 ） 的中央 银行 票 据、短 期融 资 券，及法
律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会相关规定） 。?
本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。?
如法律 法规 或 监管机 构以 后 允许基 金投 资 其他品 种， 基 金管理 人在 履 行适当 程序 后 ，可以 将其 纳 入投资范
围。?
八、基金的投资策略?
本基金 的投 资 将以保 证资 产 的安全 性和 流 动性为 基本 原 则，在 对国 内 外宏观 经济 走 势、财 政政 策 、货币政
策变动 等因 素 充分评 估的 基 础上， 判断 金 融市场 利率 的 走势， 择优 筛 选并优 化配 置 投资范 围内 的 各种金融
工具，进行积极的投资组合管理，将组合的平均剩余期限控制在合理的水平，提高基金的收益。?
1 、利率策略?
通过对 各种 宏 观经济 指标 、 资金市 场供 求 状况等 因素 的 分析， 判断 政 府宏观 经济 政 策取向 和资 金 市场供求
变化趋 势， 以 此为依 据判 断 金融市 场利 率 变化趋 势。 在 对利率 变动 趋 势做出 充分 评 估的基 础上 ， 结合历史
及经验数据，确定资金的时间价值、流动性溢价等要素，动态调整投资组合平均剩余期限。?
2 、信用策略?
本基金 将适 时 跟踪发 债主 体 的经营 能力 、 偿债能 力、 盈 利能力 等， 运 用定性 与定 量 相结合 的内 部 信用评级
方法， 对发 债 主体的 信用 风 险进行 全面 有 效的分 析， 从 而降低 因信 用 风险所 带来 的 投资损 失。 内 部的信用
评级将 结合 行 业所处 的生 命 周期、 公司 的 发展状 况以 及 未来的 发展 战 略等， 从公 司 的短期 偿债 能 力、长期
偿债能 力、 营 运能力 、盈 利 能力四 个方 面 进行定 量分 析 ，并对 公司 的 发展战 略、 内 部控制 、外 部 支持等方
面进行 定性 分 析，对 定量 分 析进行 补充 ， 从而提 高内 部 信用评 级的 有 效性， 挑选 出 信用风 险低 、 具有超额
收益的 投资 品 种。同 时， 本 基金将 结合 宏 观经济 环境 、 行业发 展来 适 时跟踪 发债 主 体的发 展状 况 ，对发债
主体的信用风险进行适时评价，从而有效的抓住市场的交易机会。?
3 、个券选择策略?
选择个 券时 ， 本基金 将首 先 考虑安 全性 ， 优先配 置央 票 、短期 国债 等 高信用 等级 的 债券品 种。 此 外，本基
金也将配置外部信用评级等级较高( 符合法规规定的级别) 的企业债、 短期融资券等信用类债券。 除安全性 因
素之外 ，在 具 体的券 种选 择 上，本 基金 将 正确拟 合收 益 率曲线 ，从 而 找出收 益率 出 现明显 偏高 的 券种，并
客观分 析收 益 率出现 偏高 的 原因。 若出 现 因市场 原因 所 导致的 收益 率 高于公 允水 平 ，则该 券种 价 格出现低
估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。?
4 、流动性管理策略?
本基金 作为 现 金管理 工具 ， 必须具 备较 高 的流动 性。 基 金管理 人将 在 遵循流 动性 优 先的原 则下 ， 综合平衡
基金资 产在 流 动性资 产和 收 益性资 产之 间 的配置 比例 ， 通过现 金留 存 、持有 高流 动 性债券 种、 正 向回购、
降低组 合久 期 等方式 提高 基 金资产 整体 的 流动性 。同 时 ，基金 管理 人 将密切 关注 投 资者大 额申 购 和赎回的
需求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。?
九、基金的业绩比较基准?
本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。?
通知存 款是 一 种不约 定存 期 ，支取 时需 提 前通知 银行 ， 约定支 取日 期 和金额 方能 支 取的存 款， 具 有存期灵
活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。?
如果今 后法 律 法规发 生变 化 ，或证 券市 场 中有其 他代 表 性更强 或者 更 科学客 观的 业 绩比较 基准 适 用于本基
金时， 本基 金 管理人 可以 依 据维护 基金 份 额持有 人合 法 权益的 原则 ， 根据实 际情 况 对业绩 比较 基 准进行相
应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作
日在指定媒体上予以公告，而无需基金份额持有人大会审议。?
十、基金的风险收益特征?
本基金 为短 期 理财债 券型 基 金，属 于证 券 投资基 金中 的 较低风 险品 种 ，其预 期收 益 和预期 风险 水 平低于混
合型基金、股票型基金和普通债券型基金，高于货币市场基金。?
十一、基金的投资组合报告?1? 报告期末基金资产组合情况?
序号? 项目? 金额（元）? 占基金总资产的比例（% ）??
1? 固定收益投资? 8,632,204,562.84?78.18??
其中：债券? 8,632,204,562.84?78.18??
资产支持证券? ‐?‐??
2? 买入返售金融资产? 190,000,645.00?1.72??
其中：买断式回购的买入返售金融资产? ‐?‐??
3? 银行存款和结算备付金合计? 2,200,901,758.17?19.93??
4? 其他资产? 18,478,014.20?0.17??
5? 合计? 11,041,584,980.21?100.00??
?
2? 报告期债券回购融资情况?
序号? 项目? 占基金资产净值的比例（％）??
1? 报告期内债券回购融资余额? 10.51??
其中：买断式回购融资?‐ ? ?
序号? 项目? 金额（元）? 占基金资产净值的比例（％）??
2? 报告期末债券回购融资余额? 637,965,403.05?6.14??
其中：买断式回购融资? ‐?‐??
?
注：报 告期 内 债券回 购融 资 余额占 基金 资 产净值 的比 例 为报告 期内 每 日融资 余额 占 资产净 值比 例 的简单平
均值。?
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明?
本基金 基金 合 同中未 对债 券 正回购 的资 金 余额超 占基 金 资产净 值的 比 例进行 限制 。 根据《 基金 管 理公司进
入银行 间同 业 市场管 理规 定 》第八 条规 定 “进入 全国 银 行间同 业市 场 进行债 券回 购 的资金 余额 不 得超过基
金资产净值的 40% ” ，本报告期内，本基金未发生上述比例超过 40% 的情 况。?
3? 基金投资组合平均剩余期限?
3.1? 投资组合平均剩余期限基本情况?
项目? 天数??
报告期末投资组合平均剩余期限? 104??
报告期内投资组合平均剩余期限最高值? 117??
报告期内投资组合平均剩余期限最低值? 90??
?
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明?
本基金合同约定： “本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 127? 天” ， 本基金本报告期内
未发生投资组合平均剩余期限超过 127? 天 的情况。?
3.2? 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例?
序号? 平均剩余期限? 各期限资产占基金资产净值的比例（% ）? 各期限负债占基金资产净值的比例（% ）??
1?30 天以内? 4.81?6.14??
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债? ‐?‐??
2?30 天( 含)‐60 天? 6.61?‐??
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债? ‐?‐??
3?60 天( 含)‐90 天? 56.13?‐??
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债? ‐?‐??
4?90 天( 含)‐120 天? 7.33?‐??其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债? ‐?‐??
5?120 天( 含)‐397 天（含）? 31.16?‐??
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债? ‐?‐??
合计? 106.03?6.14??
?
4? 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明?
本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。?
5? 报告期末按债券品种分类的债券投资组合?
序号? 债券品种? 摊余成本（元）? 占基金资产净值比例（% ）??
1? 国家债券? ‐?‐??
2? 央行票据? ‐?‐??
3? 金融债券? 560,400,222.88?5.39??
其中：政策性金融债? 560,400,222.88?5.39??
4? 企业债券? ‐?‐??
5? 企业短期融资券? ‐?‐??
6? 中期票据? ‐?‐??
7? 同业存单? 8,071,804,339.96?77.65??
8? 其他? ‐?‐??
9? 合计? 8,632,204,562.84?83.04??
10? 剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债券? ‐?‐??
?
6? 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细?
序号? 债券代码? 债券名称? 债券数量（张）? 摊余成本( 元)? 占基金资产净值比例（％）??
1?111804095?18 中国银行 CD095?5,000,000?496,910,827.56?4.78??
2?111821392?18 渤海银行 CD392?3,000,000?299,170,233.09?2.88??
3?111809253?18 浦发银行 CD253?3,000,000?298,402,268.51?2.87??
4?111815625?18 民生银行 CD625?3,000,000?298,145,600.60?2.87??
5?111806216?18 交通银行 CD216?3,000,000?297,687,754.28?2.86??
6?111815645?18 民生银行 CD645?3,000,000?297,666,498.35?2.86??
7?111810616?18 兴业银行 CD616?3,000,000?297,665,548.82?2.86??
8?111815656?18 民生银行 CD656?3,000,000?297,442,424.88?2.86??
9?111811215?18 平安银行 CD215?3,000,000?296,604,688.60?2.85??
10?111809367?18 浦发银行 CD367?3,000,000?293,612,568.94?2.82??
?
7? “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离?
项目? 偏离情况??
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)‐0.5% 间 的次数? 0??
报告期内偏离度的最高值? 0.1314%??
报告期内偏离度的最低值? 0.0055%??
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值? 0.0966%??
?
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况 说明?
本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到 0.25% 的 情况。?
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况 说明?本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到 0.5% 的 情况。?
8? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细?
本基金本报告期末未持有资产支持证券。?
9? 投资组合报告附注?
9.1? 基金计价方法说明?
本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢
价与折 价， 在 剩余存 续期 内 平均摊 销， 每 日计提 损益 。 本基金 不采 用 市场利 率和 上 市交易 的债 券 和票据的
市价计算基金资产净值。?
为了避 免采 用 “摊余 成本 法 ”计算 的基 金 资产净 值与 按 市场利 率和 交 易市价 计算 的 基金资 产净 值 发生重大
偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术，
对基金持有的估值对象进行重新评估， 即 “影子定价” 。 当 “摊余成本法” 计算的基金资产净值与 “影子定
价”确 定的 基 金资产 净值 产 生重大 偏离 时 ，基金 管理 人 应与基 金托 管 人协商 一致 后 ，参考 成交 价 、市场利
率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。?
如有确 凿证 据 表明按 上述 规 定不能 客观 反 映基金 资产 公 允价值 的， 基 金管理 人可 根 据具体 情况 ， 在与基金
托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值。?
9.2? 基金投资 的 前十名证券 的 发行主体被 监 管部门立案 调 查，或在报 告 编制日前一 年 内受到公开 谴 责、 处
罚的投资决策程序说明?
2018 年 1 月 20 日，上海浦东发展银行股份有限公司发布公告称，因成都分行内控管理严重失效，授信管
理违规 ，违 规 办理信 贷业 务 等严重 违反 审 慎经营 规则 的 违规行 为， 银 监会四 川监 管 局对上 海浦 东 发展银行
成都分行处以罚款的行政处罚。?
9.3? 其他资产构成?
序号? 名称? 金额（元）??
1? 存出保证金?‐ ? ?
2? 应收证券清算款?‐ ? ?
3? 应收利息? 18,478,014.20??
4? 应收申购款?‐ ? ?
5? 其他应收款?‐ ? ?
6? 待摊费用?‐ ? ?
7? 其他?‐ ? ?
8? 合计? 18,478,014.20??
?
9.4? 投资组合报告附注的其他文字描述部分?
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。?
十二、基金的业绩?
基金管 理人 依 照恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则 管理和 运用 基 金财产 ，但 不 保证基 金一 定 盈利，也
不保证 最低 收 益。基 金的 过 往业绩 并不 代 表其未 来表 现 。投资 有风 险 ，投资 者在 做 出投资 决策 前 应仔细阅
读本基金的招募说明书。?
本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较?
民生加银加盈理财 7 天 A?
阶段? 净值收益率①? 净值收益率标准差②? 业绩比较基准收益率③? 业绩比较基准收益率标准差④? ①－③?
②－④??
2013 年度（自 2013 年 2 月 7 日至 12 月 31 日）? 3.5117%?0.0041%?1.2132%?0.0000%?2.2985%?0.0041%??
2014 年度? 4.2572%?0.0043%?1.3500%?0.0000%?2.9072%?0.0043%??
2015 年度? 3.8761%?0.0224%?1.3500%?0.0000%?2.5261%?0.0224%??2016 年度? 2.4283%?0.0044%?1.3537%?0.0000%?1.0746%?0.0044%??
2017 年度? 3.6197%?0.0046%?1.3500%?0.0000%?2.2697%?0.0046%??
2018 年度? 4.1233%?0.0019%?1.3500%?0.0000%?2.7733%?0.0019%??
自基金合同生效起至今（自 2013 年 2 月 7 日至 2018 年 12 月 31 日）? 23.8856%?0.0100%?7.9668%?0.0000%?
15.9188%?0.0100%??
?
民生加银加盈理财 7 天 B?
阶段? 净值收益率①? 净值收益率标准差②? 业绩比较基准收益率③? 业绩比较基准收益率标准差④? ①－③?
②－④??
2013 年度（自 2013 年 2 月 7 日至 12 月 31 日）? 2.8896%?0.0060%?1.2132%?0.0000%?1.6764%?0.0060%??
2014 年度? 3.2248%?0.0067%?1.3500%?0.0000%?1.8748%?0.0067%??
2015 年度? 3.3625%?0.0151%?1.3500%?0.0000%?2.0125%?0.0151%??
2016 年度? 2.7259%?0.0044%?1.3537%?0.0000%?1.3722%?0.0044%??
2017 年度? 3.9157%?0.0046%?1.3500%?0.0000%?2.5657%?0.0046%??
2018 年度? 4.3202%?0.0019%?1.3500%?0.0000%?2.9702%?0.0019%??
自基金合同生效起至今（自 2013 年 2 月 7 日至 2018 年 12 月 31 日）? 22.2499%?0.0078%?7.9668%?0.0000%?
14.2831%?0.0078%??
?
注：业绩比较基准= 人民币七天通知存款税后利率；本基金按日结转份额。?
十三、基金的费用与税收?
( 一) 基金费用的 种类?
1. 基金管理人的管理费；?
2. 基金托管人的托管费；?
3. 基金财产拨划支付的银行费用；?
4. 基金合同生效后的基金信息披露费用；?
5. 基金份额持有人大会费用；?
6. 基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；?
7. 基金的证券交易费用；?
8. 基金的开户费用、账户维护费用?
9. 基金的销售服务费；?
10. 依法可以在基金财产中列支的其他费用。?
( 二) 上述基金费 用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定， 法律法规另有规定时从其规
定。?
( 三) 基金费用计 提方法、计提标准和支付方式?
1. 基金管理人的管理费?
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。计算方法如下：?
H ＝E ×年管理 费率÷当年天数?
H 为每日应计 提的基金管理费?
E 为前一日基金 资产净值?
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个
工作日 内、 按 照指定 的账 户 路径进 行资 金 支付， 基金 管 理人无 需再 出 具资金 划拨 指 令。若 遇法 定 节假日、
休息日 等， 支 付日期 顺延 。 费用自 动扣 划 后，基 金管 理 人应进 行核 对 ，如发 现数 据 不符， 及时 联 系基金托
管人协商解决。?
2. 基金托管人的托管费?在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 年费率计提。计算方法如下：?
H ＝E ×年托管 费率÷当年天数?
H 为每日应计 提的基金托管费?
E 为前一日基金 资产净值?
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个
工作日 内、 按 照指定 的账 户 路径进 行资 金 支付， 基金 管 理人无 需再 出 具资金 划拨 指 令。若 遇法 定 节假日、
休息日 等， 支 付日期 顺延 。 费用自 动扣 划 后，基 金管 理 人应进 行核 对 ，如发 现数 据 不符， 及时 联 系基金托
管人协商解决。?
3.? 本基金 A 类 基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对 于 由 B 类降级 为 A 类的基金 份额持有人， 年基金
销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类 基金份额持有人的费率。?
B 类基金份额 的销售服务费年费率为 0.01% ，对于由 A 类 升级为 B 类的 基金份额持有人，年基金销售服务
费率应自其达到 B 类条件的 开放日后的下一个工作日起享受 B 类基金 份额持有人的费率。各类基金份额的
销售服务费计提的计算公式如下：?
H ＝E ×销售服 务费年费率÷当年天数?
H? 为每日应计提的销售服务费?
E? 为前一日的基金资产净值?
基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基
金资产 中划 出 ，经注 册登 记 机构分 别支 付 给各个 基金 销 售机构 。若 遇 法定节 假日 、 休息日 等， 支 付日期顺
延。?
4. 除管理费 、托 管费和销售 服 务费之外的 基 金费用，由 基 金托管人根 据 其他有关法 规 及相应协议 的 规定 ，
按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。?
( 四) 不列入基金 费用的项目?
基金管 理人 和 基金托 管人 因 未履行 或未 完 全履行 义务 导 致的费 用支 出 或基金 财产 的 损失， 以及 处 理与基金
运作无 关的 事 项发生 的费 用 等不列 入基 金 费用。 基金 合 同生效 前所 发 生的信 息披 露 费、律 师费 和 会计师费
以及其他费用不从基金财产中支付。?
( 五) 基金管理人 和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、 基金托管费率和销售服务费率。 基金
管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前 在指定媒体上刊登公告。?
( 六) 基金税收?
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。?
十四、对招募说明书更新部分的说明?
本更新 招募 说 明书依 据《 中 华人民 共和 国 证券投 资基 金 法》 、 《公 开募 集证券 投资 基 金运作 管理 办 法》 、 《证
券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求， 对 2018 年 9
月 21 日公布的 《民生加银家盈理财 7 天债 券型证券投资基金招募说明书》 进行了更新， 本招募说明书所载
内容截止日为 2019 年 02 月 07 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日，主要修改内容
如下：?
1 、针对“重要提示”部分，更新了招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日期。 ?
2 、针对“三、基金管理人”部分，更新了三、基金管理人相关信息。?
3 、针对“四、基金托管人”部分，更新了四、基金托管人相关信息。?
4 、针对“五、相关服务机构”部分，更新了五、相关服务机构相关信息。?
5 、针对“十、基金的投资”部分，更新了十、基金的投资相关信息。?
6 、针对“十一、基金的业绩”部分，更新了十一、基金的业绩相关信息。?
7 、针对“十七、基金的信息披露”部分，更新了十七、基金的信息披露相关信息。?
8 、针对“二十三、其他应披露事项”部分，更新了二十三、其他应披露事项相关信息。?
9 、针对“附件二：基金托管协议内容摘要”部分，更新了附件二：基金托管协议内容摘要相关信息。?民生加银基金管理有限公司?
二〇一九年三月二十三日?
