更新 招募 说明 书 摘要
银 华纯债信 用主题 债券型证 券投 资基金（LOF）
更新 招募说 明书摘要
（2019 年 第 1 号）
基金管理人 ： 银华基 金管理股 份有限 公司
基金托管人 ：中国工商 银行股 份有限 公司
更新 招募 说明 书 摘要
重 要 提示
本基金经中 国证券监 督管理委 员会 （以 下简称 “中 国 证监会” ） 于2012 年6月8日证监 许
可2012【782 】号文核 准募集。
本基金基金 合同已于2012 年8月9日生效 。
基金管理人 保证本招 募说明书 的内容真 实、 准确、 完 整。 本招募说明 书经中国 证监会核
准， 但中国证 监会对本 基金募集 的核准， 并 不表明其 对本基金的 风险和收 益作 出实 质性判断
或保证，也 不表明投 资于本基 金没有风 险。
证券投资基 金 （以 下简称 “基金 ” ） 是 一种长期 投资 工具， 其 主要功能 是分散投 资， 降
低投资单一 证券所带 来的个别 风险。 基金不 同于银行 储蓄和债券 等能够提 供固定收 益预期的
金融工具， 投资 人购买基 金， 既可能按 其持有份 额分 享基金投资 所产生的 收益， 也可能 承担
基金投资所 带来的损 失。 投资人应 当充分了 解基金定 期定额投资 和零存整 取等储蓄 方式的区
别。定期定 额投资是 引导投资 人进行长 期投资、 平均 投资成本的 一种简单 易行的投 资方式。
但是定期定 额投资并 不能规避 基金投资 所固有的 风险 ， 不能保证投 资人获 得 收益， 也不 是替
代储蓄的等 效理财方 式。
基金分为股 票基金、 混 合基金、 债券基金 、 货币市 场 基金等不同 类型， 投资 人投资不 同
类型的基金 将获得不 同的收益 预期， 也将承 担不同程 度的风险。 一般 来说， 基金的 收益预期
越高， 投资人承 担的风险 也越大。 本基 金为债券 型基 金， 属于证券投 资基金中 的较低风 险品
种，其预期 风险与收 益高于货 币市场基 金，低于 混合 型基金和股 票型基金 。
本基金按照 基金份额 初始面值1.00 元发 售， 在市场 波 动等因素的 影响下， 基 金份额净 值
可能低于基 金份额初 始面值。
本基金投资 于证券市 场， 基金净 值会因为 证券市场 波 动等因素产 生波 动， 投 资人在投 资
本基金前， 需充分了 解本基金 的产品特 性，充分 考虑 自身的风险 承受能力 ，理性判 断市场，
并承担基金 投资中出 现的各类 风险，包 括市场风 险， 管理风险、 流动性风 险、 合规 性风险、
操作 和技术 风险以及 本基金特 有的风险 等。巨额 赎回 风险是开放 式基金所 特有的一 种风险，
即当单个开 放日基金 的净赎回 申请超过 前一开放 日基 金总份额的 百分之十 时， 投资人将 可能
无法及时赎 回持有的 全部基金 份额。
投资人在进 行投资决 策前， 请仔 细阅读本 基金的招 募 说明书及基 金合同， 了 解本基金 的
风险收益特 征， 并根据 自身的投 资目的、 投资期限 、 投资经验、 资 产状况等 判断基金 是否和
投资人的风 险承受能 力相适应 。
基金管理人 承诺以恪 尽职守、 诚实 信用、 谨慎勤 勉的 原则管理和 运用基金 资产， 但不保
招募 说明 书摘要
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证本基金一 定盈利， 也 不保证最 低收益。 本 基金的过 往业绩及其 净值高低 并不预示 其未来业
绩表现。 基金 管理人所 管理的其 他基金的 业绩并不 构 成对本基金 业绩表现 的保证。 基 金管理
人提醒投资 人基金投 资的 “买者 自负” 原 则， 在做 出 投资决策后， 基金运营 状况与基 金净值
变化引致的 投资风险 ，由投资 人自行负 担。
投资人应当 通过基金 管理人或 具有基金 代销业务 资格 的其他机构 购买和赎 回基金 ， 基金
代销机构名 单详见本 招募说明 书、本基 金 的基金 份额 发售公告以 及相关公 告。
本招募说明 书 （更新） 所 载内容截 止日为2019年2月9 日， 有关财务 数据和净 值表现截 止
日为2018年12 月31日 ，所披露 的投资组 合为2018 年4 季度的数据 （财务数 据未经审 计）。
招募 说明 书摘要
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一、基金管理人
（一）基金 管理人概 况
名称 银华基金管 理股份有 限公司
注册地址 广东省深圳 市深南大 道6008 号 特区报业 大厦19层
办公地址 北京市东城 区东长安 街1号东方 广场东方 经贸城C2 办 公楼15层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年5月28 日
批 准 设 立 机
关
中国证监会
批 准 设 立 文
号
中 国证 监会证 监基 金字[2001]7
号
组织形式 股份有限公 司 注册资本 2.222 亿元人 民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号文） 设 立的全国 性资产 管理公司。 公 司注册 资本为2.222 亿元人民 币， 公司的 股权
结构为西南 证券股份 有限公司 （ 出资比 例44.10% ） 、 第一创业证 券股份有 限公司 （出 资比例
26.10% ） 、 东北 证券股份 有限公司 （出资 比例18.90% ） 、 山 西海鑫实 业股份有 限公司 （出资
比例0.90%） 、 杭州银华 聚义投资 合伙企业 （ 有限合伙 ） （出资比例3.57% ） 、 杭州 银华致信
投资合伙企业（ 有限合伙） （出资比例3.20% ）及杭 州银华汇玥投资 合伙企业（ 有限合伙）
（出资比例3.22% ）。公司 的主要业务 是基金募集、 基金销售、资产 管理及中国 证监会许可
的其他业务。公 司注册地为 广东省深圳 市。银华基 金 管理有限公司的 法定名称已 于2016 年8
月9日起变更 为“银华 基金管理 股份有限 公司” 。
公司治理结 构完善， 经营 运作规范， 能 够切实维 护基 金投资人的 利益。 公司董 事会下设
“战略委员 会 ” 、 “风 险控制委 员会” 、 “薪酬与 提 名委员会” 、 “审计委 员会” 四 个专业
委员会， 有针对 性地研究 公司在经 营管理和 基金运作 中的相关情 况， 制定相应 的政策， 并充
分发挥独立 董事的职 能，切实 加强对公 司运作的 监督 。
公司监事会由4位 监事组成， 主要负责检 查公司的财 务以及对公司董 事、高级管 理人员
的行为进行 监督。
公司具体经 营管理由 总经理负 责， 公司根 据经营运 作 需要设置投 资管理一 部、 投资管 理
二部、 投 资管理三 部、 量 化投资部 、 境外 投资部 、 养 老金投资部 、FOF 投 资管理部 、 研 究部、
市场营销部 、 机构 业务部 、 养老金 业务部 、 交易管 理 部、 风险 管理部 、 产品开 发部、 运作保
障部、信息 技术部、 互联网金 融部、战 略发展部 、投 资银行部、 监察稽核 部、人力 资源部、
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公司办公室 、行政财 务部、深 圳管理部 、内部审 计部 等25 个职能 部门，并 设有北京 分公司、
青岛分公司 和上海分 公司。 此外， 公司设立 投资决策 委员会作为 公司投资 业务的最 高决策机
构，同时下设“ 主动型A 股投 资决策、固 定收益投资 决策、量化和境 外投资决策 、养老金投
资决策及基 金中基金 投资决策” 五个专门 委员会。 公 司投资决策 委员会负 责确定公 司投资业
务理念、投 资政策及 投资决策 流程和风 险管理。
（二）主要 人员情况
1. 基金管理 人董事、 监事 、经 理及其他 高级管理 人员
王珠林先生： 董事长， 经济学博 士。 曾任 甘肃省职 工 财经学院财 会系讲师， 甘肃省证 券
公司发行部 经理，中 国蓝星化 学工业总 公司处长 ，蓝 星清洗股份 有限公司 董事、副 总经理、
董事会秘书， 西南证券 副总裁， 中国银河 证券副总 裁 ， 西南证券董 事、 总裁 ； 还曾先 后担任
中国证监会 发行审核 委员会委 员、 中国证 监会上市 公 司并购重组 审核委员 会委员、 中 国证券
业协会投资 银行业委 员会委员、 重 庆市证券 期货业协 会会长。 现任公 司董事长， 兼 任中国上
市公司协会 并购融资 委员会执 行主任、 中 国证券业 协 会绿色证券 专业委员 会副主任 委员、 中
国退役士兵 就业创业 服务促进 会副理事 长、 中证机 构 间报价系统 股份有限 公司董事、 中国航
发动力股份 有限公司 独立董事、 北汽福田 汽车股份 有 限公司独立 董事、 财政 部资产评 估准则
委员会委员 。
钱龙海先生： 董事， 经 济学硕士 。 曾任北 京京放投 资 管理顾问公 司总经理 助理； 佛山 证
券有限责任 公司副总 经理,第一 创业证券 有限责 任公 司董事、 总裁、 党委书记,第一创 业投资
管理有限公 司董事长， 第一创业 证券承销 保荐有限 责 任公司董事， 第一创业 证券股份 有限公
司党委书记、 董事、 总 裁。 现任 第一创业 证券股份 有 限公司监事 会主席， 第 一创业投 资管理
有限公司董 事、深圳 第一创业 创新 资本 管理有限 公司 董事。
李福春先生 ：董事， 中共党员 ，研究生 ，高级工 程师 。曾任一汽 集团公司 发展部部 长、
吉林省经济 贸易委员 会副主任、 吉 林省发展 和改革委 员会副主任、 长 春市副市 长、 吉林省发
展和改革委 员会主任 、吉林省 政府秘书 长。现任 东北 证券股份有 限公司董 事长、党 委书记。
吴坚先生 ： 董 事， 中共 党员。 曾 任重庆市 经济体制 改 革委员会主 任科员， 重 庆市证券 监
管办公室副 处长，重 庆证监局 上市处处 长，重庆 渝富 资产经营管 理集团有 限公司党 委委员、
副总经理， 重庆 东源产业 投资股份 有限公司 董事长， 重庆机电股 份有限公 司董事， 重庆 上市
公司董事长 协会 秘书 长， 西南证 券有限责 任公司董 事， 安诚财产保 险股份有 限公司副 董事长，
重庆银海融 资租赁有 限公司董 事长， 重庆 直升机产 业 投资有限公 司副董事 长， 华融渝 富股权
招募 说明 书摘要
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投资基金管 理有限公 司副董事 长， 西南药 业股份有 限 公司独立董 事， 西南证 券股份有 限公司
董事， 西 南证券股 份有限公 司副总裁 。 现 任西南证 券 股份有限公 司董事 、 总裁 、 党委 副书记，
重庆股份转 让中心有 限责任公 司董事长， 西证国际 投 资有限公司 董事长， 西 证国际证 券股份
有限公司董 事会主席 ，重庆仲 裁委仲裁 员，重庆 市证 券期货业协 会会长。
王立新先生： 董事， 总 经理， 经 济学博士 ， 中国证 券 投资基金行 业最早的 从业者， 已从
业20年。 他参 与创始的 南方基金 和目前领 导的银华 基 金是中国优 秀的基金 管理公司。 曾就读
于北京大学 哲学系、 中 央党校研 究生部、 中国社会 科 学院研究生 部、 长江商 学院EMBA 。 先后
就职于中国 工商银行 总行、 中国农 村发展信 托投资公 司、 南方证券股 份有限公 司基金部； 参
与筹建南方 基金管理 有限公司， 并 历任南方 基金研究 开发部、 市场拓 展部总监。 现 任银华基
金管理股份 有限公司 总经理、 银华财富 资本管理 （ 北 京） 有限公司 董事长。 此外， 兼 任中国
基金业协会 理事、 香山论坛 发起理事 、 秘书 长、 《中 国证券投资 基金年鉴 》 副主 编、 北 京大
学校友 会理 事、 北京大学 企业家俱 乐部理事、 北 京大 学哲学系系 友会秘书 长、 北京大学 金融
校友联合会 副会长。
郑秉文先生： 独立董事 ， 经济学 博士， 教 授， 博士 生 导师， 曾任中 国社会科 学院研 究生
院副院长， 欧 洲所副所 长， 拉美 所所长和 美国所所 长 。 现任第十三 届全国政 协委员， 中国社
科院世界社 保研究中 心主任， 研 究生院 教授、 博士 生 导师， 政府特 殊津贴享 受者， 人 力资源
和社会保障 部咨询专 家委员会 委员， 保监会 重大决策 咨询委员会 委员， 在北京 大学、 中国人
民大学、国 家行政学 院、武汉 大学等十 几所大学 担任 客座教授。
刘星先生： 独 立董事， 管理学博 士， 重庆 大学经济 与 工商管理学 院会计学 教授、 博士 生
导师、 国务院 “ 政府特殊 津贴” 获 得者， 全国 先进会 计 （教育） 工作 者， 中国注 册会计 师协
会非执业会 员。 现任中国 会计学会 理事， 中国会 计学 会对外学术 交流专业 委员会副 主任， 中
国会计学会 教育分会 前任会长， 中国管理 现代化研 究 会常务理事， 中国优选 法统筹与 经济数
学研究会常 务理事。
邢冬梅女士：独 立董事，法 律硕士，律 师。曾任职于 司法部中国法律 事务中心( 后 更名
为信利律师事务 所)，并历任 北京市共和 律师事务所 合伙人。现任北 京天达共和 律师事务所
管理合伙人 、金融部 负责人， 同时兼任 北京朝阳 区律 师协会副会 长。
封 和平先生： 独立董事 ， 会计学 硕士， 中 国注册会 计 师。 曾任职于 财政部所 属中华财 务
会计咨询公 司， 并历任安 达信华强 会计师事 务所副总 经理、 合伙人， 普华 永道会计 师事务所
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合伙人、 北京主 管合伙人， 摩 根士丹利 中国区副 主席 ； 还曾担任中国 证监会发 行审核委 员会
委员、中国 证监会上 市公司并 购重组审 核委员会 委员 、第29届奥 运会北京 奥组委财 务顾问。
王芳女士： 监 事会主席 ， 法学硕 士、 清华 五道口金 融EMBA 。 曾任大 鹏证券有 限责任公 司
法律支持部 经理， 第一 创业证券 有限责 任公司首 席律 师、 法律合规 部总经理 、 合规总 监、 副
总裁， 第一创业 证券股份 有限公司 常务 副总 裁、 合规 总监。 现任第一 创业证券 股份有限 公司
董事、总裁 ，第一创 业证券承 销保荐有 限责任公 司执 行董事。
李军先生 ： 监 事， 管理 学博士。 曾任四川 省农业管 理 干部学院教 师， 西南证 券股份有 限
公司成都证 券营业部 咨询部分 析师、 高 级客户经 理、 总经理助理、 业务总监 ， 西南证 券股份
有限公司经 纪业务部 副总经理。 此外， 还曾 先后担任 重庆市国有 资产监督 管理委员 会统计评
价处(企业监 管三处) 副处长、 企 业管理三 处副处长 、 企 业管理二处 处长、 企业 管理三处 处长，
并曾兼任重 庆渝富资 产经营管 理集团有 限公司外 部董 事。 现任西南证 券股份有 限公司运 营管
理部总经理 。
龚飒女士： 监 事， 硕士 学历。 曾 任湘财证 券有限责 任 公司分支机 构财务负 责人， 泰达 荷
银基金管理 有限公司 基金事业 部副总经 理， 湘财证 券 有限责任公 司稽核经 理， 交银施 罗德基
金管理有限 公司运营 部总经理， 银华基金 管理股份 有 限公司运作 保障部总 监。 现任公 司机构
业务部总监 。
杜永军先生 ： 监事 ， 大 专学历 。 曾任五 洲大酒店 财务部 主管 ， 北 京赛特饭 店财务部 主管、
主任、经理 助理、副 经理、经 理。现任 公司行政 财务 部总监助理 。
周毅先生： 副 总经理。 硕士学位 ， 曾任美 国普华永 道 金融服务部 部门经理、 巴克莱银 行
量 化分 析部副 总裁及 巴克 莱亚太 有限公 司副 董事等 职， 曾任 银华全 球核心 优选 证券投 资基
金、银华沪深300 指数证券投 资基金（LOF ）及银华 抗 通胀主题证券投 资基金（LOF ）基金经
理和公司总 经理助理 职务。 现任公 司副总经 理， 兼任 公司量化投 资总监、 量化 投资部总 监以
及境外投资部总 监、银华国 际资本管理 有限公司总 经 理，并同时兼任 银华深证100 指数分级
证券投资基 金、银华 中证800 等 权重指数 增强分 级证 券投资基金 基金经理 职务。
凌宇翔先生 ： 副总 经理 ， 工商管 理硕士 。 曾任职 于机械 工业部、 西南证券 有限责任 公司；
2001 年起任 银华基金 管理有限 公司督察 长。现任 公司 副总经理。
苏薪茗先生 ： 副 总 经理 。 博士研 究生， 获得中国 政法大 学法学学士 、 清华 大学法律 硕士、
英国剑桥大 学哲学硕 士、 中国社 会科学 院研究生 院经 济学博士 （金 融学专业 ） 学位。 曾先后
担任福建日 报社要闻 采访部记 者， 中国银 监会政策 法 规部创新处 主任科员， 中国银监 会创新
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监管部综合 处副处长， 中国银监 会创新监 管部产品 创 新处处长， 中 国银监会 湖北银监 局副局
长。现任公 司副总经 理。
杨文辉先生 ， 督察 长， 法学博士 。 曾任 职于北京 市水利 经济发展有 限公司 、 中国证 监会。
现任银华基 金管理股 份有限公 司督察长 ， 兼任银 华财 富资本管理 （ 北京） 有 限公司董 事、 银
华国际资本 管理有限 公司董事 。
2. 本基金基 金经理
邹维娜女士， 硕 士学位。 历任 国家信息 中心下属 中经 网公司宏观 经济分析 人员； 中再资
产管理股份 有限公司 固定收益 部投资经 理助理、 自 有 账户投资经 理。2012 年10 月加入 银华基
金管理有限 公司， 曾担 任基金经 理助理职 务， 自2013 年8月7日起 担任银华 信用四季 红债券型
证券投资基金基 金经理，自2013 年9月18 日起兼任银 华信用季季红债 券型证券投 资基金基金
经理，2014年1 月22日至2018年9 月6日兼 任银华永 利债 券型证券投 资基金基 金经理，2014 年5
月22日至2017年7月13 日兼 任银华 永益 分级债 券型 证券 投资 基金基 金经 理，自2014 年10 月8
日起兼任 本基金 基金经理， 自2016 年3月22 日起兼任 银华添益定期开 放债券型证 券投资基金
基 金经 理，自2016 年11 月11 日 起兼 任银华 添泽 定期开放 债券 型证券 投资 基金基 金经 理， 自
2017 年3月7日起 兼任银华添 润定期开放 债券型证券 投 资基金基金经理 ， 自2018年7 月25日起
兼任银华岁 盈定期开 放债券型 证券投资 基金基金 经理 。
本基金历任 基金经理 ：
于海颖女士 ，自2012 年8 月9 日 起至2014 年10 月8 日期 间担任本基 金基金经 理。
3. 公司投资 决策委员 会成员
委员会主席 ：王立新
委员：周毅 、王华、 姜永康、 倪明、董 岚枫、肖 侃宁 、李晓星
王立新先生 ：详见主 要人员情 况。
周毅先生： 详见主要 人员情况 。
王华先生， 硕士 学位， 中国注 册会计师 协会非执 业会 员。 曾任职于西 南证券有 限责任公
司。2000年10 月加盟 银华基金 管理有限 公司（筹 ）， 先后在研究 策划部、 基金经理 部工作，
曾任银华保 本增值证 券投资基 金、 银华货 币市场证 券 投资基金、 银 华中小盘 精选混合 型证券
投资基金、 银 华富裕主 题混合型 证券投资 基金、 银华 回报灵活配 置定期开 放混合型 发起式证
券投资基金、 银华逆向 投资灵活 配置定期 开放混合 型 发起式证券 投资基金、 银华优质 增长混
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合型证券投资基 金基金经理 。现任公司 总经理助理 、 投资管理一部总 监、投资经 理及A股基
金投资总监 。
姜永康先生 ， 硕士 学位 。2001年至2005 年 曾就职于 中 国平安保险 （集团 ） 股 份有限公 司，
历任研究员、组 合经理等职 。2005 年9月 加盟银华基 金管理有限公司 ，曾任养老 金管理部投
资经理职务。 曾 担任银华 货币市场 证券投资 基金、 银 华保本增值 证券投资 基金、 银华永 祥保
本混合型证 券投资基 金、 银华中 证转债指 数增强分 级 证券投资基 金、 银华增 强收益债 券型证
券投资基金、 银 华永泰积 极债券型 证券投资 基金基金 经理。 现任公司 总经理助 理、 固定收益
基金投资 总 监及投资 管理三部 总监、 投资 经理以及 银 华财富资本 管理 （北京） 有限公司 董事。
倪明先生， 经济 学博士； 曾在 大成基金 管理有限 公司 从事研究分 析工作， 历任 债券信用
分析师、 债券 基金助理 、 行业研 究员、 股 票基金助 理 等职， 并曾任 大成创新 成长混合 型证券
投资基金基金经 理职务。2011 年4月加盟 银华基金管 理有限公司。现 任投资管理 一部副总监
兼基金经理。曾 任银华内需 精选混合型 证券投资基 金 （LOF ）基金经 理。现任银华 核心价值
优选混合型 证券投资 基金、 银华 领先策略 混合型证 券 投资基金、 银 华战略新 兴灵活配 置定期
开放混合型 发起式证 券投资基 金、 银华 明 择多策略 定 期开放混合 型证券投 资基金、 银 华估值
优势混合型 证券投资 基金和银 华稳利灵 活配置混 合型 证券投资基 金基金经 理。
董岚枫先生， 博 士学位； 曾任 五矿工程 技术有限 责任 公司高级业 务员。2010年10 月加盟
银华基金管 理有限公 司， 历任研 究部助 理研究员、 行 业研究员、 研 究部副总 监。 现任 研究部
总监。
肖侃宁先生 ， 硕士 研究生 ， 曾在 南方证券 武汉总部 任 投资理财部 投资经理 ， 天同 （万 家）
基金管理有限公 司任天同180 指数基金、 天同保本基 金及万家货币基 金基金经理 ，太平养老
保险股份有 限公司投 资管理中 心任投资 经理管理 企业 年金， 在长江养 老保险 股 份有限公 司历
任投资管理 部副总经 理、 总经理、 投资 总监、 公司 总经 理助理 （分管投 资和研究 工作） 。2016
年8月加入银 华基金管 理股份有 限公司， 现任总 经理 助理。
李晓星先生，硕 士学位，2006 年8月至2011 年2月任职 于ABB（中国）有 限公司，历 任运
营发展部运 营顾问、 集 团审计部 高级审计 师等职务。2011 年3月加 盟银华基 金管理有 限公司，
历任行业研 究员、 基金经 理助理职 务， 现任投资 管理 一部基金经 理。 现任银华 中小盘精 选混
合型证券投 资基金、 银 华盛世精 选灵活配 置混合型 发 起式证券投 资基金、 银 华明择多 策略定
期开放混合 型证券投 资基金 、 银 华估值优 势混合型 证 券投资基金、 银华心诚 灵活配置 混合型
招募 说明 书摘要
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证券投资基 金、 银华心 怡灵活配 置混合型 证券投资 基 金、 银华战略 新兴灵活 配置定期 开放混
合型发起式 证券投资 基金及银 华稳利灵 活配置混 合型 证券投资基 金基金经 理。
4. 上述人员 之间均不 存在近亲 属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国 工商银行 股份有限 公司
注册地址： 北京市西 城区复兴 门内大街55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人 ：易会满
注册资本： 人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭 明
（ 二）主要人员情况
截至2018 年6 月，中 国工商银 行资产托 管部共有 员 工 212 人，平均年 龄 33 岁，95% 以
上员工拥有 大学本科 以上学历 ，高管人 员均拥有 研究 生以上学历 或高级技 术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大 陆托管服 务的先行 者，中国 工商银行 自 1998 年在国内首 家提供托 管服务 以
来， 秉承 “诚实 信用、 勤勉尽责 ” 的宗 旨， 依 靠严密 科学的风险 管理和内 部控制体 系、 规 范
的管理模式、 先 进的营运 系统和专 业的服务 团队， 严 格履行资产 托管人职 责， 为境内外 广大
投资者、 金融 资产管理 机构和企 业客户 提供安全、 高 效、 专业的托 管服务， 展现 优异 的市场
形象和影响 力。建立 了国内托 管银行中 最丰富、 最成 熟的产品线 。拥有包 括证券投 资基金、
信托资产、 保险资产 、社会保 障基金、 基本养老 保险 、企业年金 基金、QFII 资产、QDII 资
产、 股权投资 基金、 证 券公司集 合资产管 理计划、 证 券公司定向 资产管理 计划、 商业 银行信
贷资产证券 化、基金 公司特定 客户资产 管理、QDII 专 户资产、ESCROW 等门类 齐全的 托管产
品体系， 同时在 国内率先 开展绩效 评估、 风险管 理等 增值服务， 可以 为各类客 户提供个 性化
的托管服务 。截至 2018 年 6 月，中 国工商银 行共托 管证券投资 基金 874 只。自 2003 年以
来，本行连续十 五年获得香 港《亚洲货 币》 、英国《 全球托管人》 、香 港《财资》 、美国《环
球金融》 、 内 地 《证券时 报》 、 《上 海证券报 》 等境内 外 权威财经媒 体评选的61 项最佳 托管银
招募 说明 书摘要
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行大奖； 是获 得奖项最 多的国内 托管银行， 优良的服 务品质获得 国内外金 融领域的 持续认可
和广泛好评 。
三、相关服务机构
（一）基金 份额发售 机构
1. 直销机构
（1）银华基 金管理股 份有限公 司北京直 销中心
地址 北京市东城 区东长安 街 1 号东 方广场东 方经贸城C2 办公楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2）银华基 金管理股 份有限公 司网上直 销交易 系统
网上交易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各 大移动应用市场下 载“银华 生利宝”手
机 APP 或关 注“银华 基金”官 方微信
客户服务电 话 010-85186558, 4006783333
投资人可以 通过基金 管理人网 上直销交 易系统办 理本 基金的开户 和认购手 续， 具体交易
细则请参阅 基金管理 人网站公 告。
2. 代销机构
（1）场外代 销机构
1) 中国工商银 行股份有 限公司
注册地址 中国北京复 兴门内大 街55号
法定代表人 易会满
客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn
2) 中国建设银 行股份有 限公司
注册地址 北京市西城 区金融大 街25号
法定代表人 田国立
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
3) 中国银行股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区复兴门 内大街1号
法定代表人 陈四清
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
4) 中国农业银 行股份有 限公司
注册地址 北京市东城 区建国门 内大街69 号
法定代表人 周慕冰
客服电话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通 银行股 份有限公 司
招募 说明 书摘要
11
注册地址 上海市银城 中路188 号
法定代表人 彭纯
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银行股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 区深南大 道7088号
法定代表人 李建红
客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民生 银 行股份有 限公司
注册地址 北京市西城 区复兴门 内大街2号
法定代表人 洪崎
客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安 银行股 份有限公 司
注册地址 中国深圳市 深南东路5047 号
法定代表 人 谢永林
客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com
9) 上海浦东发 展银行股 份有限公 司
注册地址 上海市中山 东一路12 号
法定代表人 高国富
客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 北京银行股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街甲 17 号 首层
法定代表人 张东宁
客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
11) 中信银行股 份有限公 司
注册地址 北京市东城 区朝阳门 北大街9号
法定代表人 李庆萍
客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
12) 东莞农村商 业银行股 份有限公 司
注册地址 广东省东莞 市东城区 鸿福东路2 号
法定代表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
13) 上海农村商 业银行股 份有限公 司
注册地址 上海市 浦东 新区银城 中路 8 号15-20 楼、22-27 楼
法定代表人 冀光恒
客服电话
021 －962999 ；
400-696-2999
网址 www.srcb.com
招募 说明 书摘要
12
14) 上海银行股 份有限公 司
注册地址 上海市银城 中路 168 号
法定代表人 金煜
客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
15) 乌鲁木齐银 行股份有 限公司
注册地址 新疆乌鲁木 齐市新华 北路 8 号
法定代表人 杨黎
客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn
16) 重庆银行股 份有限公 司
注册地址 重庆市渝中 区邹容路153 号
法定代表人 马千真
客服电话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
17) 厦门银行股 份有限公 司
注册地址
厦门市湖滨 北路101 号 商业银行 大厦
法定代表人
吴世群
客服电话
400-858-8888
网址
http://www.xmccb.com
18) 河北银行股 份有限公 司
注册地址 石家庄市平 安北大街28 号
法定代表人 乔志强
客服电话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com
19) 江苏银行股 份有限公 司
注册地址 南京市中华 路26号
法定代表人 夏平
客服电话 95319 网址 www.jsbchina.cn
20) 渤海证券股 份有限公 司
注册地址 天津市经济 技术开发 区第二大 街42号写 字楼101 室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
21) 大通证券股 份有限公 司
招募 说明 书摘要
13
注册地址
辽宁省大连市沙河口区会展路129 号 大连国际金融中 心A座- 大连期货
大厦38、39 层
法定代表人 赵玺
客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
22) 大同证券有 限责任公 司
注册地址 大同市城区 迎宾街15 号桐城中 央21层
法定代表人 董祥
客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
23) 东北证券股 份有限公 司
注册地址 长春市生态 大街6666 号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
24) 东兴证券股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街5号新盛 大厦B座12 、15 层
法定代表人 魏庆华
客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
25) 国都证券股 份有限公 司
注册地址 北京市东城 区东直门 南大街3号 国华投资 大厦9层、10 层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
26) 恒泰证券股 份有限公 司
注册地址 内蒙古呼和 浩特赛罕 区敕勒川 大街东方 君座D 座
法定代表人 庞介民
客服电话 400-196-6188 网址 www.cnht.com.cn
27) 申万宏源西 部证券有 限公司
注册地址
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京 南路358 号大 成国际大厦20楼
2005 室
法定代表人 韩志谦
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
28) 华龙证券股 份有限公 司
招募 说明 书摘要
14
注册地址 兰州市城关 区东岗西 路638号兰 州财富中 心21 楼
法定代表人 李晓安
客服电话 95368 网址 www.hlzq.com
29) 华融证券股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn
30) 华西证券股 份有限公 司
注册地址 四川省成都 市高新区 天府二街198 号华西 证券大 厦
法定代表人 杨炯洋
客服电话 95584
网址 www.hx168.com.cn
31) 江海证券有 限公司
注册地址 黑龙江省哈 尔滨市香 坊区赣水 路56号
法定代表人 孙名扬
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
32) 开源 证券 股 份有限公 司
注册地址 西安市高新 区锦业路1 号都市之 门B座5层
法定代表人 李刚
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
33) 联讯证券股 份有限公 司
注册地址 中国广东省 惠州市惠 城区江北 东江三路 广播电视 新闻 中心
法定代表人 徐刚
客服电话 95564
网址 www.lxzq.com.cn
34) 联储 证券有 限责任公 司
注册地址 广东省深圳 市福田区 华强北路 圣廷苑酒 店B座26 楼
法定代表人 沙常明
客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com
35) 中泰证券股 份有限公 司
注册地址 山东省济南 市经七路86 号
法定代表人 李玮
招募 说明 书摘要
15
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
36) 国融证券股 份有限公 司
注册地址 呼和浩特市 新城区锡 林南路18 号
法定代表人 张智河
客服电话 400-660-9839 网址 www.grzq.com
37) 瑞银证券有 限责任公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街7号英蓝 国际金融 中心12 层、15 层
法定代表人 程宜荪
客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
38) 山西证券股 份有限公 司
注册地址 太原市 府西 街69号山 西国际贸 易中心东 塔楼
法定代表人 侯巍
客服电话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
39) 天相投资顾 问有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融街19 号富凯 大厦B座701
法定代表人 林义相
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
40) 西部证券股 份有限公 司
注册地址 西安市东新 街232 号陕 西信托大 厦16-17 层
法定代表人 刘建武
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
41) 新时代证券 股份有限 公司
注册地址 北京市海淀 区北三环 西路99号院1号楼15 层1501
法定代表人 叶顺德
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
42) 信达证券股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区闹市口 大街9号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com
招募 说明 书摘要
16
43) 中国民族证 券有限责 任公司
注册地址 北京市朝阳 区北四环 中路27号院5号楼
法定代表人 何亚刚
客服电话 400-889-5618 网址 www.e5618.com
44) 中国银河证 券股份有 限公司
注册地址 北京市西城 区金融大 街35号国 际企业大 厦C座
法定代表人 陈共炎
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
45) 中国国际金 融股份有 限公司
注册地址 北京市建国 门外大街1 号国贸大 厦2座27 层及28 层
法定代表人 丁学东
客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
46) 中天证券股 份有限公 司
注册地址 辽宁省沈阳 市和平区 光荣街23 号甲
法定代表人 马功勋
客服电话 95346 网址 www.iztzq.com
47) 中信建投 证 券股份有 限公司
注册地址 北京市朝阳 区安立路66 号4号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
48) 中信证券股 份有限公 司
注册地址 广东省深圳 市福田区 中心三路8 号卓越时 代广场 （二 期）北座
法定代表人 张佑君
客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com
49) 中信证券（ 山东）有 限责任公 司
注册地址 青岛市崂山 区深圳路222 号1号楼2001
法定代表人 姜晓林
客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/
50) 中原证券股 份有限公 司
注册地址 郑州市郑东 新区商务 外环路10 号
招募 说明 书摘要
17
法定代表人 菅明军
客服电话 95377 网址 www.ccnew.com
51) 爱建证券有 限责任公 司
注册地址 上海市世纪 大道1600 号32楼
法定代表人 钱华
网址 www.ajzq.com
52) 安信证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 区金田路4018 号安 联大厦35 层、28 层A02 单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
53) 财通证券 股 份有限公 司
注册地址
杭州市杭大 路15号嘉 华国际商 务中心201、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、
1701-1716
法定代表人 沈继宁
客服电话
95336 ；
400-869-6336
网址 www.ctsec.com
54) 长城证券 股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 区深南大 道6008号 特区报业 大厦16 、17层
法定代表人 丁益
客服电话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
55) 长江证券股 份有限公 司
注册地址 武汉市新华 路特8 号长 江证券大 厦
法定代表人 尤习贵
客服电话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
56) 德邦证券股 份有限公 司
注册地址 上海市普陀 区曹杨路510 号南半 幢9楼
法定代表人 姚文平
客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
57) 第一创业证 券股份有 限公司
招募 说明 书摘要
18
注册地址 深圳市福田 区福华一 路115号投 行大厦20 楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
58) 东方证券股 份有限公 司
注册地址 上海市中山 南路318 号2号楼22-29层
法定代表人 潘鑫军
客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
59) 东莞证券股 份有限公 司
注册地址 东莞市莞城 可园南路 一号
法定代表人 张运勇
客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn
60) 东海证券 股 份有限公 司
注册地址 江苏省常州 市延陵西 路23号投 资广场18 层
法定代表人 赵俊
客服电话 95531 ；400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn
61) 东吴证券股 份有限公 司
注册地址 苏州工业园 区星阳街5 号东吴证 券大厦
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
62) 方正证券股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区丰盛胡 同28号太 平洋保险 大厦11 层
法定代表人 高利
客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com
63) 光大证券股 份有 限公 司
注册地址 上海市静安 区新闸路1508 号
法定代表人 薛峰
客服电话
95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
64) 广发证券股 份有限公 司
注册地址 广州市天河 北路183-187 号大都 会广场43 楼
法定代表人 孙树明
客服电话
95575 或致电 各地营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
招募 说明 书摘要
19
65) 广州证券 股 份有限公 司
注册地址 广州市天河 区珠江西 路 5 号广 州国际金 融中心主 塔 19 层、20 层
法定代表人 邱三发
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
66) 国海证券股 份有限公 司
注册地址 广西桂林市 辅星路13 号
法定代表人 张雅锋
客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
67) 国金证券股 份有限公 司
注册地址 成都市青羊 区东城根 上街95号
法定代表人 冉云
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
68) 国盛证券有 限责任公 司
注册地址 江西省南昌 市北京西 路88号（ 江信国际 金融大厦 ）
法定代表人 徐丽峰
客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
69) 国泰君安证 券股份有 限公司
注册地址 中国（上海 ）自由贸 易试验区 商城路618 号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
70) 国信证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市罗湖 区红岭中 路1012号 国信证券 大厦16-26 层
法定代表人 何如
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
71) 国元证券股 份有限公 司
注册地址 安徽省合肥 市寿春路179 号
法定代表人 蔡咏
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
72) 海通证券股 份有限公 司
注册地址 上海市广东 路689 号
法定代表人 周杰
招募 说明 书摘要
20
客服电话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网点咨 询电话
网址 www.htsec.com
73) 华安证券股 份有限公 司
注册地址 安徽省合肥 市政务文 化新区天 鹅湖路198 号
法定代表人 李工
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
74) 华福证券有 限责任公 司
注册地址 福州市五四 路 157 号 新天地大 厦 7、8 层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326 （福 建省外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
75) 华林证券股 份有限公 司
注册地址 西藏自治区 拉萨市柳 梧新区察 古大道1-1 君泰国 际B栋 一层3 号
法定代表人 林立
客服电话
全国统一客 服热线
400-188-3888
网址 www.chinalin.com
76) 华泰证券股 份有限公 司
注册地址 南京市江东 中路228 号
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
77) 华鑫证券有 限责任公 司
注册地址 深圳市福田 区金田路4018 号安 联大厦 28 层 A01 、B01 （b ）单元
法定代表人 俞洋
客服电话
021-32109999；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
78) 金元证券股 份有限公 司
注册地址 海南省海口 市南宝路36 号证券 大厦4层
法定代表人 王作义
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
79) 民生证券股 份有限公 司
注册地址 北京市东城 区建国门 内大街28 号民生金 融中心A 座16-18层
招募 说明 书摘要
21
法定代表人 余政
客服电话 400-619-8888 网址 www.mszq.com
80) 南京证券股 份有限公 司
注册地址 南京市江东 中路389 号
法定代表 人 步国旬
客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn
81) 平安证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 中心区金 田路4036 号荣超大 厦16-20 层
法定代表人 刘世安
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
82) 长城国瑞证 券有限公 司
注册地址 厦门市莲前 西路2 号莲 富大厦17 楼
法定代表人 王勇
客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
83) 上海证券有 限责任公 司
注册地址 上海市黄浦 区四川中 路213号7 楼
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
84) 申万宏源 证 券有限公 司
注册地址 上海市徐汇 区长乐路989 号45层
法定代表人 李梅
客服电话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
85) 世纪证券有 限责任公 司
注册地址 深圳市福田 区深南大 道7088号 招商银行 大厦40-42 层
法定代表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
86) 太平洋证券 股份有限 公司
注册地址 云南省昆明 市青年路389 号志远 大厦18层
法定代表人 李长伟
客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
87) 天风证券股 份有限公 司
招募 说明 书摘要
22
注册地址 湖北省武汉 市东湖新 技术开发 区关东园 路2号高 科大 厦4楼
法定代表人 余磊
客服电话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
88) 五矿证券有 限公司
注册地址 深圳市福田 区金田路4028 号荣 超经贸中 心办公楼47层01单元
法定代表人 赵立功
客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
89) 西藏东方财 富证券股 份有限公司
注册地址 西藏自治区 拉萨市北 京中路101 号
法定代表人 陈宏
客服电话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
90) 西南证券股 份有限公 司
注册地址 重庆市江北 区桥北苑8 号
法定代表人 廖庆轩
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
91) 招商证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 区益田路 江苏大厦A 座38－45 层
法定代表人 宫少林
客服电话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
92) 浙商证券股 份有限公 司
注册地址 杭州市江干 区五星路201号
法定代表人 吴承根
客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn
93) 中国中投证 券有限责 任公司
注册地址
深圳市福田 区益田路 与福中路 交界处荣 超商务中 心A 栋第18 层-21 层
及第04层01 、02、03 、05、11 、12、13 、15、16 、18 、19 、20、21 、
22、23单元
法定代表人 高涛
客服电话 95345 网址 www.china-invs.cn
94) 中航证券有 限公司
注册地址 南昌市红谷 滩新区红 谷中大道1619 号国 际金融大 厦A 座41楼
法定代表人 王宜四
招募 说明 书摘要
23
客服电话 95329 网址 www.avicsec.com
95) 中山 证券有 限责任公 司
注册地址 深圳市南山 区科技中 一路西华 强高新发 展大楼7 层、8 层
法定代表人 黄扬录
客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/
96) 中银国际证 券有限责 任公司
注册地址 上海市浦东 新区银城 中路200号 中银大厦39层
法定代表人 宁敏
客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
97) 首创证券有 限责任公 司
注册地址 北京市西城 区德胜门 外大街115 号
法定代表人 吴涛
客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn
98) 中信期货有 限公司
注册地址
深圳市福田 区中心三 路8号卓越 时代广场 （二 期） 北 座13 层1301-1305
室、14层
法定代表人 张皓
客服电话 400-990-8826
网址 www.citicsf.com
99) 深圳众禄基 金销售股 份有限公 司
办公地址 深圳市罗湖 区梨园路 物资控股 置地大厦8 楼
联系人 童彩平
客服电话 4006-788-887 网址
www.zlfund.cn 及
www.jjmmw.com
100)蚂蚁（杭州 ）基金销 售有限公 司
办公地址 浙江省杭州 市西湖区 万塘路 18 号黄龙时 代广场B 座 6F
联系人 韩爱彬
客服电话
4000-766-123
网址 www.fund123.cn
101)上海好买基 金销售有 限公司
办公地址 上海市浦东 新区浦东 南路1118 号鄂尔多 斯国际大 厦9 楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
招募 说明 书摘要
24
102)浙江同花顺 基金销售 有限公司
办公地址 浙江省杭州 市西 湖区 文二西路1 号元茂大 厦903
联系人
吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
103)上海天天基 金销售有 限公司
办公地址 上海市徐汇 区龙田路195 号 3C 座9楼
联系人
潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
104)北京钱景基 金销售有 限公司
办公地址 北京市海淀 区海淀南 路 13 号楼 6 层 616 室
联系人 魏争
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
105)嘉实财富管 理有限公 司
办公地址 北京市朝阳 区 建国路91 号金地 中心 A 座 6 层
联系人 费勤雯
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
106)北京恒天明 泽基金销 售有限公 司
办公地址 北京市朝阳 区东三环 中路20号 乐成中心A 座23 层
联系人 李洋
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
107)上海长量基 金销售投 资顾问有 限公司
办公地址 上海市浦东 新区浦东 大道555号裕 景国际B座16 层
联系人 单丙烨
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
108)深圳市新兰 德证券投 资咨询有 限公司
办公地址
北京市西城 区金融大 街35号国 际企业大 厦C座9层
联系人
张燕
客服电话 4008507771
网址 t.jrj.com
109)上海陆金所 基金销售 有限公司
办公地址 上海市浦东 新区陆家 嘴 1333 号 14 楼
招募 说明 书摘要
25
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
110)诺亚正行（ 上海）基 金销售投 资顾问有 限公司
办公地址 上海市杨浦 区昆明路508 号北 美广场 B 座 12F
联系人 张裕
客服电话 400 －821－5399 网址 www.noah-fund.com
111)珠海盈米 基 金销售 有 限公司
办公地址 广州市海珠 区琶洲大 道东1 号保利国 际广场 南塔12 楼B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
112)北京汇成基 金销售有 限公司
办公地址 北京市海淀 区中关村 大街 11 号 1108
联系人 丁向坤
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
113)北京肯特瑞 基金销售 有限公司
办公地址 北京市大兴 区亦庄经 济开发区 科创十一 街 18 号院 A 座 4 层 A428 室
联系人 江卉
客服电话 4000988511 网址 kenterui.jd.com
（以上排名 不分先后 ）
基金管理人 可根据 《基 金法》 、 《 运作办法 》 、 《销售 办 法》 和基金合 同等的规 定， 选择 其
他符合要求 的机构代 理销售本 基金，并 及时履行 公告 义务。
（2）场内代 销机构
具有基金代 销业务资 格的深圳 证券交易 所会员单 位（ 具体名单可 在深交所 网站查询） 。
基金管理人 可根据 《基 金法》 、 《 运作办法 》 、 《销售 办 法》 和基金合 同等的规 定， 选择 其
他符合要求 的机构代 理销售本 基金，并 及时履行 公告 义务。
（二）注册 登记机构
名称 中国证券登 记结算有 限责任公司
住所及办公 地址 北京市西城 区太平桥 大街 17 号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
电话 010-50938888， 010-59378888 传真 010-66210938
招募 说明 书摘要
26
（三）出具 法律意见 书的律师 事务所
名称 北京市道可 特律师事 务所
住所及办公 地址 北京市朝阳 区东三环 中路 5 号 财富金融 中心 56 层
负责人 刘光超 联系人 云大慧
电话 010-85861018 传真 010-85863605
经办律师 云大慧
（四）会计 师事务所 及经办注 册会计师
名称 安永华明会 计师事务 所（特殊 普通合伙 ）
住所及办公 地址 北京市东城 区东长安 街 1 号东 方广场安 永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合 伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀
电话 （010）58153000 传真 （010）85188298
经办注册会 计师 王珊珊、贺 耀
四、基金类型
债券型证券 投资 基金
五、基金的运作方式
上市契约型 开放式
六、 投资目标
本基金以信 用债券为 主要投资 对象， 在控 制信用风 险 的前提下， 力 求为基金 持有人提 供
稳健的当期 收益和总 投资回报 。
七、 投资范围
本基金的投 资对象为 具有良好 流动性的 金融工具， 包 括国内依法 发行上市 的债券以 及 法
律法规或中 国证监会 允许基金 投资的其 他金融工 具 （ 但须符合中 国证监会 的相关规 定） 。
本基金主要 投资于具 有良好流 动性的固 定收益类 金融 工具，包括 国债、中 央银行票 据、
中期票据、 金融债、 企业债、 公司债、 可分离交 易可 转债的纯债 部分、短 期融资券 、回购、
次级债、 资产 支持证券 、 期限在 一年以内 （含一年 ） 的银行存款， 以及法律 法规或 监管部门
允许基金投资的 其他固定收 益类金融工 具。本基金 不 投资股票（含一 级市场新股 申购） 、权
证和可转换 公司债券 （可分离 交易可转 债的纯债 部分 除外）。
本基金的投 资组合比 例为： 本基金投 资于债券 资产比 例不低于基 金 资产的80%， 其中信
招募 说明 书摘要
27
用债券投资 不低于本 基金债券 资产的 80% ； 本基金持 有现金或到 期日在一 年以内的 政府债券
不低于基金 资产净值 的 5%，其 中，现金 不包括结 算备 付金、存出 保证金、 应收申购 款等。
本基金所指 信用债券 包括中期 票据、 金 融债 （不包 括 政策性金融 债） 、 企业 债、 公司 债、
短期融资券、 可分离交 易可转债 的纯债 部分、 资产 支 持证券等除 国债、 央行 票据、 政 策性金
融债和中央 政府代为 发行的地 方债券之 外的，非 国家 信用的固定 收益类金 融工具。
如法律法规 或中国证 监会以后 允许基金 投资其他 品种 ，基金管理 人在履行 适当程序 后，
可以将其纳 入投资范 围 。
八、 投资策略
本基金通过 对宏观经 济和企业 的财务状 况进行分 析， 对信用债券 采取 “自上 而下” 和 “ 自
下而上” 相结合 的投资策 略， 自上而下 确定组合 久期 并进行资产 配置， 自下而 上进行个 券的
选择， 重点对 信用债品 种的利率 风险和信 用风险进 行 度量和定价， 同时结合 市场的流 动性状
况， 利用市场 对信用利 差定价的 相对失 衡， 对溢价 率 较高的品种 进行投资。 此外， 基 金管理
人在严格遵 守公司的 信用债券 库制度的 前提下， 利用 内部信用评 级分析系 统进行独 立的信用
债发行主体 和信用债 项目的信 用分析和 评估， 并根 据 不同的信用 风险等级， 采取分散 化投资
策略， 按照相应 的投资管 理规定进 行投资。 同时 对入 库债券进行 定期的跟 踪分析， 严格 控制
组合整体的 违约风险 。
1、久期调整 策略
本基金将通 过对宏观 经济走势 、经济周 期波动以 及国 家财政货币 政策等因 素的深入 研
究分析，判 断未来市 场利率变 化的方向 和时间， 确定 债券组合的 目标久期 ，并动态 调整。
即当预期收 益率曲线 下移时， 本基金将 适当延长 所持 有债券组合 的久期值 ，以在市 场利率
实际下降时 获得债券 价格上涨 的收益； 当预期收 益率 曲线上移时 ，则适当 降低组合 久期，
以规避债券 价格下跌 的风险所 带来的资 本损失， 并获 得较高的再 投资收益 。在通胀 预期较
为强烈的时 期，提高 短 久期、 高收益债 券的配置 比例 ，以有效应 对加息预 期，降低 投资组
合风险。
2、类属资产 配置策略
由于本基金 不进行股 票、 可转换公 司债券 （可分 离交 易可转债的 纯债部分 除外） 等具有
权益投资特 征资产的 投资， 因此本 基金将在 信用类品 种和非信用 类品种进 行类属资 产配置策
略选择。 具体 通过自上 而下的方 法对基金 资产投资 环 境进行分析， 并据此进 行整体资 产配置
和类属资产 配置， 主要 研究范围 包括国 内外宏观 经济 形势、 国家政 策、 通货 膨胀趋势 、 市场
利率走势、 经济 环境以及 市场资金 面等因素， 同 时采 取定性和定 量结合的 方法， 并在充 分考
招募 说明 书摘要
28
虑债券市场 流动性、 利 息处理 方 式等因素 的基础上， 对投资组合 进行类属 资产的优 化配置和
调整， 确定风险 资产在信 用类固定 收益品种 和非信用 类固定收益 品种之间 的合理配 置并动态
调整。
3、收益率曲 线配置策 略
在根据宏观 环境确定 了组合久 期和类属 资产配置 之后 ，本基金还 将根据具 体收益率 曲
线特征确定 合理的期 限结构特 征，分析 和预测收 益率 曲线可能发 生的形状 变化，具 体包括
子弹型、哑 铃型和梯 型策略， 在长期、 中期、短 期债 券间进行动 态调整， 从曲线的 形变中
获利，其次 ，本基金 还通过不 同期限间 债券当前 利差 与历史利差 的比较， 进行增陡 、减斜
和凸度变化 的交易， 从而进一 步优化债 券组 合的 期限 结构。
4、信用债券 投资策略
信用债策略 是本基金 债券投资 的核心策 略。 本基金 将 通过分析宏 观经济、 信 用利差的 历
史水平和市 场资金结 构及流向 等因素， 评估 当前信用 债市场信用 利差是否 存在相对 失衡以及
信用利差曲 线的未来 走势，确 定具体信 用债券的 配置 。
（1）个券精 选策略
本 基金 将利用 公司 内部 信用评 级分 析系统 ，针 对发 债主 体和 具体债 券项 目的 信用情 况
进 行深 入研究 并及时 跟踪 。主要 内容包 括： 公司管 理水 平和 公司财 务状况 、债 券发行 人所
处 行业 的市场 地位及 竞争 情况， 并结合 债券 担保条 款、 抵押 品估值 、选择 权条 款及债 券其
他 要素 ，对债 券发行 人信 用风险 和债券 的信 用级别 进行 细致 调研， 并做出 综合 评价， 着重
挑选信用评 级被低估 以及公司 未来发展 良好，信 用评 级有可能被 上调的券 种。
（2）利差策 略
利差策略实 质是一种 相对价值 投资策略 ，除了信 用利 差策略，还 包括跨期 套利策略 （即
不同期限券 种的利差 策略） 以及相 近期限券 种利差策 略。其中， 跨期套利 策略指利 用一定时
期 内不 同期限 的债券 品种 基于利 息、违 约风 险、流 动性 、可 回购条 款等方 面的 差别造 成的
收 益率 差异， 同时买 入和 卖出这 些券种 ，以 获取二 者之 间的 差价收 益。另 外， 相近期 限券
种 利差 交易策 略是指 对两 个期限 相近的 债券 的利差 进行 分析 ， 从而 对利差 水平 的未来 趋势
作出判断， 进行债券 置换，套 利获取利 润。
（3）骑乘交 易策略
当债券收益 率曲线比 较陡峭时， 本基金可 以买入期 限 位于收益率 曲线陡峭 处的债券， 以
期随着持有 期限的延 长， 债券的 收益率水 平会较投 资 期初有较大 幅度的下 降， 并因此 获得相
应投资收益 。
（4）跨市场 套利策略
招募 说明 书摘要
29
目前债券收 益投资市 场包括银 行间市场 和交易所 市场 ，部分债券 品种属于 跨市场品 种，
因此本基金 将利用目 前的交易 所和银行 间两个投 资市 场的利差不 同， 密切关注 两市场之 间的
利差波动情 况，积极 寻找跨市 场中现券 和回购操 作的 套利机会。
除此以外， 本基 金还将密 切关注同 一评级、 同一 期限 在不同交易 市场的收 益率差， 在考
虑个券流动 性的情况 下，进行 不同市场 的套利操 作。
5、杠杆操作 策略
在综合考虑 债券品种 的票息收 入和融资 成本后， 在 控 制组合整体 风险的基 础上， 当回 购
利率低于债 券收益率 时， 买入收 益率高于 回购成本 的 债券， 通过回 购融资操 作来博取 超额收
益，从而获 得杠杆放 大收益。
6、资产支持 证券投资 策略
本基金将深 入分析资 产支持证 券的市场 利率、 发行条 款、 支持资产的 构成及质 量、 提前
偿还率、 风险补 偿收益和 市场流动 性等基本 面因素， 估计资产违 约风险和 提前偿付 风险， 并
根据资产证 券化的收 益结构安 排，模拟 资产支持 证券 的本金偿还 和利息收 益的现金 流过程，
辅助采用数 量化定价 模型，评 估其内在 价值 。
九、 业绩比较基准
本基金业绩 比较基准 ：
中债综合指 数（全价） 。
本基金选择 该指数作 为业绩比 较基准的 原因如下 ：
1、权威性。该指 数由中央国 债登记结算 有限责任公 司编制并发布 ， 能够 综合反 映债券
市 场整 体价格 和回报 情况 ，是目 前市场 上较 为权威 的反 映债 券市场 整体走 势的 基准指 数之
一；
2、样本覆盖广泛 ，编制方法 合理。该指 数样本券包 括记账式国债、 央行票据、 短期融
资券、 中 期票据 、 政策性 银行债券 、 商业 银行债券 、 证券公司短 期融资券 、 证 券 公司债 、 地
方企业债、 国 际机构债 券、 非银 行金融机 构债、 中 央 企业债等债 券。 该指数 以债券托 管量市
值作为样本 券的权重 因子，每 日计算债 券市场整 体表 现；
3、指数公布 透明、公 开，具有 较好的市 场接受 度。
综上所述 ， 中债综合指数 （全价 ） 可以较 好地体现 本基金的投 资特征与 目标客户 群的
风险收益偏 好。因此 ，本基金 选取中债 综合指数 （全 价） 作为本 基金的业 绩比较基 准。
如果今后法 律法规发 生变化， 或 者有更权 威的、 更能 为市场普遍 接受的业 绩比较基 准推
招募 说明 书摘要
30
出， 或者是市 场上出现 更加适合 用于本基 金的业绩 基 准的债券指 数时， 经基 金管理人 与基金
托管人协商 一 致， 本基 金可以在 报中国证 监会备案 后 变更业绩比 较基准并 及时公告， 而无需
召开基金份 额持有人 大会。
十、 风险收益特征
本基金为债 券型基金， 属于证券 投资基金 中的较低 风 险品种， 其预 期风险与 预期收益 高
于货币市场 基金，低 于混合型 基金和股 票型基金 。
十一、投资组合报告
基金管理人 的董事会 及董事保 证本报告 所载资料 不存 在虚假记载 、 误导性 陈述或重 大遗
漏,并对其内 容的真实 性、准确 性和完整 性承担 个别 及连带责任 。
基金托管人 中国工商 银行股份 有限公司 根据本基 金合 同规定， 复 核了本报 告中的财 务指
标、 净值表现和 投资组合 报告等内 容， 保证复核 内容 不存在虚假 记载、 误导性 陈述或者 重大
遗漏。
本投资组合 报告所载 数据截至2018 年 12 月 31 日， 本报告相关 财务数据 未经审计 。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资 产的比例 （% ）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投 资
1,968,610,261.80 96.28
其中：债券
1,968,610,261.80 96.28
资产支持证 券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品 投资 - -
6 买入返售金 融资产
- -
其中：买断 式回购的 买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和 结算备付 金合计
37,286,510.14 1.82
8 其他资产
38,673,559.92 1.89
9 合计
2,044,570,331.86
100.00
注：由于四 舍五入的 原因，市 值占总资 产净值比 例的 分项之和与 合计可能 有尾差。
招募 说明 书摘要
31
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资 组合
注：本基金 本报告期 末未持有 股票。
2.2 报告期末按行业分类的港股 通投资股 票投资组合
注：本基金 本报告期 末未持有 港股通股 票投资。
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序 的前十名股票投资明细
注：本基金 本报告期 末未持有 股票。
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（ 元） 占基金资产 净值比例 （％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 80,229,500.00 5.21
其中：政策 性金融债 80,229,500.00 5.21
4 企业债券 1,093,307,961.80 70.97
5 企业短期融 资券 100,258,800.00 6.51
6 中期票据 694,814,000.00 45.10
7 可转债（可 交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,968,610,261.80 127.78
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序 的前五名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（ 元）
占基金资产 净值
比例（％）
1 155095 18 皖投 02 800,000 80,000,000.00 5.19
2 101800340
18 华润置
地
MTN002B
700,000 73,514,000.00 4.77
3 101800782
18 北控水
务
MTN002A
600,000 61,008,000.00 3.96
4 122975 09 济城建 600,000 60,108,000.00 3.90
5 1480144
14 苏州相
城债
890,000 55,714,000.00 3.62
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序 的前十名资产支持证券投资明细
注：本基金 本报告期 末未持有 资产支持 证券。
7. 报告 期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序 的前五名贵金属投资明细
注：本基金 本报告期 末未持有 贵金属。
招募 说明 书摘要
32
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序 的前五名权证投资明细
注：本基金 本报告期 末未持有 权证。
9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况 说明
注：本基金 本报告期 未持有国 债期货。
10. 投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不 存在 被监管部门立案调查，或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 。
10.2 本基金本报告期末未持有股票，因此本基金 不存 在投资的前十名股票超出基金合同规
定的备选股票库之外的情形。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 26,741.98
2 应收证券清 算款 216,498.36
3 应收股利 -
4 应收利息 38,409,303.14
5 应收申购款 21,016.44
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 38,673,559.92
10.4 报告期末持有的处于转股期的可转 换债券明细
注：本基金 本报告期 末未持有 处于转股 期的可转 换债 券。
10.5 报告期末前十名股票中存在流通受 限情况的说明
注：本基金 本报告期 末未持有 股票。
10.6 投资组合报告附注的其他文字描述 部分
由于四舍五 入的原因 ，比例的 分项之和 与合计可 能有 尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人 依照恪尽 职守、 诚实信用 、谨慎 勤勉的原 则管理和运 用基金财 产，但 不保
证基金一定 盈利，也 不保证最 低收益。 基金的过 往业 绩并不代表 其未来表 现。投资 有风险，
投资者在做 出投资决 策前应仔 细阅读本 基金的招 募说 明书。
招募 说明 书摘要
33
基金份额净 值增长率 与业绩比 较基准收 益率比较 表
阶段
净值增
长率①
净值增长率 标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基 准收
益率标准差 ④
①-③ ②-④
2012.8.9-2012.12.31 2.00% 0.07% -0.95% 0.04% 2.95% 0.03%
2013.1.1-2013.12.31 2.83% 0.10% -3.75% 0.08% 6.58% 0.02%
2014.1.1-2014.12.31 11.47% 0.14% 6.54% 0.11% 4.93% 0.03%
2015.1.1-2015.12.31 12.09% 0.08% 4.19% 0.08% 7.90% 0.00%
2016.1.1-2016.12.31 1.76% 0.09% -1.63% 0.09% 3.39% 0.00%
2017.1.1-2017.12.31 2.34% 0.06% -3.38% 0.06% 5.72% 0.00%
2018.1.1-2018.12.31 7.23% 0.07% 4.79% 0.07% 2.44% 0.00%
自基金合同 生效日
（2012.8.9）至 2018.12.31 46.34% 0.09% 5.39% 0.08% 40.95% 0.01%
十三 、基金的费用
（一）基金费用的种类
1、基金管理 人的管理 费；
2、 基金托管 人的托管 费；
3、 《基金合 同》生效 后与基金 相关的信 息披露费 用；
4、 《基金合 同》生效 后与基金 相关的会 计师费、 律师 费、 仲裁费 和诉讼费 ；
5、基金份额 持有人大 会费用；
6、基金的证 券交易费 用；
7、基金的银 行汇划费 用；
8、证券账户 开户费用 、银行账 户维护费 ；
9、基金上市 初费和上 市月费；
10 、按照国 家有关规 定和《基 金合同》 约定，可 以在 基金财产中 列支的其 他费用。
本基金终止 清算时所 发生费用 ，按实际 支出额从 基金 财产总值中 扣除。
（二）基金费用计提方法、计提标准和 支付方式
1、基金管理 人的管理 费
本基金的管 理费 按前 一日 基金 资产净值 的 0.6%年 费率 计提。 管理 费的 计算 方法如下 ：
招募 说明 书摘要
34
H＝ E×0.6% ÷当年天 数
H 为每日应计提 的基 金管理费
E 为前一日的 基金资 产净值
基金管理费 每日计算 ， 逐 日累计至 每月月末， 按 月支 付 ， 由基金管理 人向基金 托管人发
送基金管理 费划款指 令， 基金托管 人 复核后 于次月 前2 个工作日内 从基金 财产中一 次性支付
给基金管理 人 。 若遇 法定节假 日、 公休 假 等,支 付日 期顺延。
2、基金托管 人的托管 费
本 基金的托 管费按 前 一日 基金 资产净值 的 0.2%的 年费 率计提。 托管费 的 计算方 法如下 ：
H＝ E×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应 计 提的基 金托管费
E 为前一日的 基金资 产净值
基金托管费 每日计算 ， 逐 日累计至 每月月末， 按 月支 付 ， 由基金管理 人向基金 托管人发
送基金托管费划 款指令， 基 金托管人 复 核后 于次月 前 2 个工作日 内从基金财产 中一次性 支
取 。若遇法 定节假日 、 公休日 等,支付日 期顺延 。
除管理费和 托管费之 外的基金 费用， 由基 金托管人 根 据有关法规 及相应协 议规定 ， 按费
用实际支出 金额列入 或摊入当 期费用。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不 列入基金 费用：
1、基金管理人和 基金托管人 因未履行或 未完全履行 义务导致的费用 支出或基金 财产的
损失；
2、基金管理 人和基金 托管人处 理与基金 运作无 关的 事项发生的 费用；
3、 《基金合同 》 生效前 的相关费 用， 包括 但不限于 验 资费、 会计师 和律师费 、 信息披 露
费用等费用 ；
4、其他根据 相关法律 法规及中 国证监会 的有关 规定 不得列入基 金费用的 项目。
（四）费用 调整
基金管理人 和基金托 管人协商 一致后， 可 根据基金 发 展情况调整 基金管理 费率、 基金 托
管费率等相 关费率。
调高基金管 理费率或 基金托管 费率等费 率， 需召开 基 金份额持有 人大会审 议， 但法律 法
规要求提高 该等报酬 标准的除 外； 调低基 金管理费 率 或基金托管 费率等费 率， 无须召 开基金
招募 说明 书摘要
35
份额持有人 大会。
基金管理人 必须按照 《信息披 露办法》 的有关规 定在 指定媒体上 公告。
十四、对招募说明书更新部分的说明
银华纯债信用主题 债券型证券投 资基金（LOF ） 招 募说明书依据《中 华人民共和国
证券投资基金法》 、 《证 券投资基金 运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管 理办法》 、 《证
券投资基金信息披 露管理办法》 、 《公开募集开 放式 证券投资基金流动 性风险管理规 定》
及其它有关法律法 规的要求， 对本基 金原更新招募 说明书进行了更新， 并 根据本基金管
理人在本基金成立 后对本基金实 施的投资经营 活动 进行了内容补充和 更新， 主 要更新内
容如下：
1 、在“重要提示” 部分，修改了 招募 说明书内 容 的截止日期及相关 财务数据的截
止日期。
2 、 在 “三、 基金管理人” 部分， 对基金管理人的 概 况及主要人员情况 进行了更新。
3 、在“五、相关服 务机构”部分 ， 新增并更新 了 部分代销机构的资 料，更新了会
计师事务所信息。
4 、在“九、基金的 投资”部分 ，更新了最近 一期 的投资组合报告。
5 、在“十、基金的 业绩”部分 ，更新了截至2018 年12 月31 日的基金投资业绩。
6 、 在 “二十三 、 其他应披露事 项” ， 更新了自上 次 更新招募说明书以 来涉及本基金
的重要公告。
7 、对部分表述进行 了更新。
银华基金管理股份 有限公司
2019 年3 月22 日
