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华富恒财债券(000622)

华富恒财债券:更新招募说明书(2019年第1号)查看PDF公告

华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 华富恒财 定期 开 放 债 券型 证 券 投 资基 金 招募说明书 (更新) (2019 年第 1 号) 基 金 管理 人 : 华 富 基金 管 理有 限 公司 基 金 托管 人 : 上 海 浦东 发 展银 行 股份 有 限公 司


华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 目录 重要提 示........................................................................................................................................... 3 第一部 分 绪言 ................................................................................................................................. 5 第二部 分 释义 ................................................................................................................................. 6 第三部 分 基金 管理 人 ................................................................................................................... 11 第四部 分 基金 托管 人 ................................................................................................................... 22 第五部 分 相关 服务 机构 ............................................................................................................... 28 第六部 分 基金 的历 史沿 革 ........................................................................................................... 43 第七部 分 基金 的存 续 ................................................................................................................... 44 第八部 分 基金 份额 的申 购 与赎回 ............................................................................................... 45 第九部 分 基金 的投 资 ................................................................................................................... 56 第十部 分


基金 的业 绩 ................................................................................................................. 66 第十一 部分 基 金的 财产 ............................................................................................................... 68 第十二 部分 基 金资 产估 值 ........................................................................................................... 69 第十三 部分 基 金的 收益 与 分配 ................................................................................................... 74 第十四 部分 基 金费 用与 税 收 ....................................................................................................... 76 第十五 部分 基 金的 会计 与 审计 ................................................................................................... 79 第十六 部分 基 金的 信息 披 露 ....................................................................................................... 80 第十七 部分 风 险揭 示 ................................................................................................................... 86 第十八 部分 基 金合 同的 变 更、终 止与 基金 财产 的清 算 ........................................................... 92 第十九 部分 基 金合 同内 容 摘要 ................................................................................................... 94 第二十 部分 基 金托 管协 议 的内容 摘要 ..................................................................................... 110 第二十 一部 分 对基 金份 额 持有人 的服 务 ................................................................................. 129 第二十 二部 分 其他 应披 露 事项 ................................................................................................. 131 第二十 三部 分 招募 说明 书 存放及 查阅 方式 ............................................................................. 131 第二十 四部 分 备查 文件 ............................................................................................................. 132


华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 重要提示 华富 恒财 定期开 放债券 型 证券投 资基金 (以下 简称“ 本 基金”) 是由 华富恒 财 分级债券型证券投资基金通过基金合同修订转型而来 。 华富 恒财 分级 债 券型证 券投资基 金遵照 《中华 人民共和 国证券 投资基 金法》 于 2014 年4 月15 日 经 中国证监会 证监许可[2014]410 号文准予注册募集。 本基 金基金 管理人华富基金管理有限公司于2018 年5 月11 日收到中国 证券监督管理 委员会《 关于准 予华富 恒财分级 债券型 证券投 资基金变 更注册 的批复 》 (证监许 可[2018]813 号) 。2018 年 6 月 25 日至 2018 年 7 月 1 日,华富恒财分级债券 型证券投资基金 以通讯开会方式召开基金份额持有人大会, 大会表决通过了 《关 于华富恒 财分级 债券型 证券投资 基金转 型及修 改基金合 同有关 事项的 议案》 , 自 表决通过之日 (即2018 年7 月2 日) 起, 该持有人大会决议生效。 《 华富恒财定 期开放债券型证券投资基金基金合同 》 于2018 年8 月7 日起生效, 《 华富恒财分 级债券型证券投资基金 基金合同》同日起失效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中 国证监会 注册, 但中国证监会对本基金的 注册 , 并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基 金的投资价值及市场前景等作出 实质性判断或者保证。 投资有风 险,投 资者申 购基金时 应认真 阅读本 招募说明 书 等信 息披露 文件 。 投资者根据所持有份额享受基金的收益, 但同时也需承担相应的投资风险。 本基 金为债券型基金, 其预期风险与预期收益高于货币市场基金, 低于混合型基金和 股票型基金。 本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投 资者在投资本基金前, 应全面了解本基金的产品特性 , 自主判断基金的投资价值 , 充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场, 自主做出投资决策, 并自行承担 基金投资中出现的各类风险, 包括: 市场风险、 管理风险、 估值风险、 流动性风 险、 本基金特有风险 和其他风险等。 基金管理人建议投资人根据自身的风险收益 偏好,选择适合自己的基金产品,并且中长期持有。 本基金可投资于资产支持证券, 可能面临 与基础资产相关的信用风险、 现金华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 流预测风险和原始权益人的风险以及 与资产支持证券相关的市场利率风险、 流动 性风险、 评级风险、 提前偿付及延期偿付风险 。 并且, 本基金可进行 国债期货的 投资 ,可 能面临 因期货 市场价格 波动使 所持有 的期货合 约价值 发生变 化的风险 、 基差风险 以及流动性风险 。 其中流动性风险可分为两类: 一类为流通量风险, 是 指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险, 此类风险往往是由 市场缺乏广度或深度导致的; 另一类为资金量风险, 是指资金量无法满足保证金 要求,使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 本基金可 投资中 小企业 私募债 券 ,其发 行人可 能由于规 模小、 经营历 史短、 业绩不稳定、 内部治理规范性不够、 信息透明度低等因素导致其不能履行还本付 息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性, 从而使基金投资收益下降。 本基金虽然 可通过多样化投资来分散这种非系统风险, 但不能完全规避。 中小企 业私募债券由于其 转让方式及其投资持有人数的限制, 存在变现困难或无法在适 当或期望时变现引起损失的可能性。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现, 基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “ 买者自负” 原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投 资者自行负担。 基金招募说明书自基金合同生效日起, 每 6 个月更新一次, 并于每 6 个月结 束之日后的 45 日内公告,更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。


本招募说明书 ( 更新)所载内容截止日为 2019 年 2 月 7 日,有关财 务数据 和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称 “ 《 基 金 法》 ” ) 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称 “ 《运作办法》 ” ) 、 《证 券 投 资基 金 销售 管 理办法 》 (以 下 简称 “ 《 销售办 法 》 ” ) 、 《证 券 投资基 金 信息 披 露 管 理办 法 》 ( 以 下简称 “ 《 信息 披 露办 法 》 ” ) 、 《公 开 募集 开 放式 证券 投 资基 金 流 动 性 风险 管理 规 定》 ( 以 下 简称 “ 《流 动 性规 定 》 ” )和 其他 有 关法 律 法 规的 规 定, 以及 《华富恒财 定 期开放债券型 证券投资基金基金合同》( 以下 简称 “ 基金合 同”) 编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗 漏, 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金管理人没有委托或授 权任何其他人提供 未 在本招募说明书中载明的信息, 或对本招募说明书作任何解 释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写, 并经中国证监会 注册 。 基金合同 是约定基金 合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金 合同取 得基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人, 其持有基金份额的行 为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受,并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他 有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第二部分 释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、 基金 或本基 金:指 华富恒财 定期开 放债券 型证券投 资基金 ,本基 金由 华 富恒财分级债券型 证券投资基金 转型而来 2、 基金管理人:指 华富基金管理有限公司














3、 基金托管人:指 上海浦东发展银行股份有限公司














4、 基金 合同: 指《 华 富恒财定 期开放 债券型 证券投资 基金 基 金合同 》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5、 托管 协议: 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 华富恒 财定期 开放债券型证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、 招募 说明书 或本招 募说明书 :指《 华富恒 财定期开 放债券 型证券 投资基 金 招募说明书》及其定期的更新 7、 法律法规: 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、 司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 8、 《基金法》 : 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过, 经 2012 年 12 月 28 日经第 十 一届全国人民代表大会常务委员 会第 三十 次会议修订 ,自 2013 年 6 月 1 日起 实施 ,并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会 关 于 修 改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国证券投资基 金法》及颁布机关 后续对其不时做出的修订 9、 《销售办法》 :指 中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布,同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、 《信息披露办法》 :指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《运作办法》 : 指中 国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布,自 2014 年 8 月 8 日 实施的 《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 12、 中国证监会:指中国证券监督管理委员会 13 、 银行业监督管理机构:指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 会 14、 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 15、 个人投资者: 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 16、 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会 团体或其他组织 17、 合格境外机构投资者: 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》 及相关法律法规规定可以 投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 18、 投资人: 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 19、 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 20、 基金销售业务: 指基金管理人或销售机构宣传推介基金, 办理基金份额 的申购、赎回、转换、转托管等业务 21、 销售机构: 指 华富基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监 会规定的其他条件, 取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议,代为办理基金销售业务的机构 22、 登记业务: 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务, 具体内 容包括 投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 23、 登记机构: 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 华富基金管理有 限公司 或接受 华富基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 24、 基金账户: 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账 户 25、 基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机 构 办理申购、赎回、转换、转托管等业务导致 基金份额变动及结余情况的账户 26、 基金合同生效日: 指 《华富恒财定期开放 债券型证券投资基金 基金合同》华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 生效日,原《 华富恒财分级 债券型证券投资基金基金合同》自同一日终止 27、 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财 产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 28、 华富恒财分级基金:指 华富恒财分级债券型 证券投资基金 29、 存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 30、 工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 31、T 日: 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的 开放日 32、T+n 日:指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 33、 开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 34、 开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 35、 《业 务规则 》 :指 《 华富基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ,是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金管理人 和投资人共同遵守 36、 《流动性规定》 :指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日 实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对其不 时做出的修订 37、 申购: 指基金合同生效后 的开放期内 , 投资人根据基金合同和招募说明 书的规定申请购买基金份额的行为 38、 赎回: 指基金合同生效后 的开放期内 , 基金份额持有人按基金合同和招 募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 39、 基金转换: 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件, 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 40、 转托管: 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 41 、 巨额赎回: 指 本 基金 单 个 开 放 日 , 基 金 净赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份额 总 数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额) 超过上一工作日基金总份额的 20%


华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 42、 元:指人民币元 43、 基金 收益: 指基金 投资所得 债 券利 息、买 卖证券价 差、银 行存款 利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 44、 基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收 申购款及其他资产的价值总和 45、 基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 46、 基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 47、 基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值, 以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 48、 指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站 及其他 媒介 49、 不可抗力: 指 基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事 件 50、 定期开放: 指本基金采取的在封闭期内运作、 封闭期与封闭期之间定期 开放的运作方式 51、 封闭期: 自基金合同生效日 (含) 起或自每一个开放期结束之日次日 (含) 起至 12 个月后的对日 (如该对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至下一个 工作日) 止的期间为本基金的一个封闭期; 本基金在封闭期内不办理申购、 赎回 等业务,也不上市交易 52、 开放期: 指自基金每个封闭期结束日的下一工作日 (含) 起可以办理申 购与赎回业务的期间,本基金每个开放期 不少于 5 个工作日且不超 过 20 个工作 日 ,投资者可在开放期内办理基金的申购、赎回或其他业务 53、 流动性受限资产: 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购 与银行定 期存款 (含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款) 、 资产支 持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 54、 摆动定价机制: 指当本基金遭遇大额申购赎回时, 通过调整基金份额净 值的方式, 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投资者, 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响, 确保投资者的合法权益不受损华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 害并 得到公平对待 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第三部分 基 金 管理 人 一、基金管理人概况 名称:华富基金管理有限公司 住所: 中国(上海)自由贸易试验区 陆家嘴环路 1000 号31 层 办公地址: 上海 市浦东新区陆家嘴环路 1000 号31 层 邮政编码:200120


法定代表人:章宏韬 设立日期:2004 年4 月19 日 核准设立机关:中国证监会 核准设立文号:中国证监会证监基金字【2004】47 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:2.5 亿元人民币 存续期间:持续经营 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 联系人:邵恒 电话:021-68886996


传真:021-68887997


股权结构: 华安证券股份有限公司 49%、 安徽省信用担保集团有限公司 27%、 合肥兴泰 金融控股( 集团)有限公司24%


二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员


章宏韬先生, 董事长, 大学本科学历, 工商管理硕士, 经济师。 历任安徽省 农村经济管理干部学院政治处职员, 安徽省农村经济委员会调查研究处秘书、 副 科级秘书 ,安徽 证券交 易中心综 合部( 办公室 )经理助 理、副 经理( 副主任) , 安徽省证券公司合肥蒙城路营业部总经理, 华安证券有限责任公司办公室副主任、 总裁助 理兼办公室主任、 副总裁 、 总经理。 现任华安证券股份有限公司公司董事 长并代为履行公司 总经理 职务, 兼任华富基金管理有限公司董事长, 华安期货有 限责任公司董事,中国证券业协会创新发展战略专业委员会委员。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 徐峰先生, 董事, 工学 博士, 研究生学历。 历 任安徽大学助教、 讲师 , 安徽 证券交易中心工程师、 高级工程师、 电讯工程部经理助理、 副经理, 华安证券股 份有限公司信息技术部副总经理、 总裁助理兼登记结算部总经理、 总裁助理兼任 经纪业务部总经理,现任华安证券股份有限公司副总裁、党委委员。 范强先生, 董事, 大专学历, 历任安徽省财政厅工交处副主任科员、 主任科 员、 副处长, 安徽省财政厅工交处副处长, 省地税局直属分局副局长、 局长, 省 地税局计财处处长, 省地税局财监处处长, 安徽省信用担保 集团副总经理兼任华 安证券董事、 皖煤投资有限公司董事长, 现任安徽省信用担保集团副总经理、 党 委委员。 郑晓静女 士,董 事,硕 士研究生 学历。 历任合 肥市财政 局预外 局(非 税局) 科员, 合肥市财政局办公室科员、 副主任, 合肥市财政局预算处副处长, 合肥市 金融办( 市投融 资管理 中心)资 本市场 处(企 业融资处 )副处 长(主 持工作) , 合肥市金融办担保与保险处处长, 合肥市金融办资本市场处处长。 现任合肥兴泰 金融控股(集团)有限公司副总裁,兼任合肥兴泰资本管理有限公司董事长。 余海春先生, 总经理, 硕士研究生学历。 曾先后担任安徽省证券公司合肥营 业部业务员、 上海自忠路营业部业务主管、 合肥第二营业部经理助理, 华安证券 股份有限公司投资总部副总经理、 池州营业部总经理、 合肥花园街营业部总经理、 办公室主任、 固定收益部总经理、 投资管理部总经理, 现任华富基金管理有限公 司总经理。 刘瑞中先生, 独立董事, 研究生学历。 历任安徽铜陵财专教师, 中国经济体 制改革研究所助理研究员、 信息部主任, 中国 国际期货经纪有限公司任信息部经 理、 深圳公司副总经理, 北京商品交易所常务副总裁, 深圳特区证券公司 (现巨 田证券) 高级顾问 。 现任深圳神华期货经纪有限公司独立董事, 冠通期货经纪有 限公司独立董事。 陈庆平先生, 独立董事, 工商管理硕士。 历任上海金融专科学校讲师、 处长, 申银证券公司哈尔滨营业部总经理, 上海鑫兆投资管理咨询有限公司顾问, 宁波 国际银行上海分行行长,上海金融学院客座教授。 张赛美女士, 独立董事, 硕士学位, 研究生学历。 历任上海张江公社团委副 书记, 上海建平中学教师, 上海社会科学院经济研究所助理研究员, 海通证券股华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 份有限公 司投资 银行部 副总经理 (主持 工作) 、投资银 行管理 部总经 理、并购及 资本市场部总经理、 战略规划部总经理、 衍生产品部总经 理, 海通开元投资有限 公司董事长, 海通创意资本管理有限公司董事长。 现任上海双创投资管理有限公 司创始合伙人,上海双创投资中心总经理。 2、基金管理人监事会成员


王忠道先生, 监事会主席, 本科学历。 历任上海财经大学金融理论教研室助 教, 安徽省财政厅副主任科员, 安徽信托投资公司部门经理、 安徽省中小企业信 用担保中心副主任、 安徽省皖煤投资有限公司总经理。 现任安徽省信用担保集团 有限责任公司总经济师。 梅鹏军先生, 监事, 金融学博士, 高级经济师。 先后在安徽省国际经济技术 合作公司, 安徽省物资局 (后更名为安徽省徽商集团) 工作, 历任 合肥兴泰控股 集团有限公司投资发展部业务经理, 合肥兴泰控股集团有限公司金融研究所副所 长。 现任合肥兴泰金融控股 (集团) 有限公司金融研究所所长, 安徽大学经济学 院金融硕士研究生兼职导师。 李宏升先生, 监事, 本科学历, 经济师。 历任国元证券斜土路营业部交易部 经理, 交通银行托管部基金会计、 基金清算。 现任华富基金管理有限公司综合管 理部总监。 邵恒先生 ,监 事,工 商 管理硕士 ,研 究生学 历 ,CFA。历 任雀 巢(中 国)有 限公司市场部助理、 强生 (中国) 有限公司市场部助理、 讯驰投资咨询公司高级 研究员、 华富基金管理有限公司整合营销经理、 双子 星信息公司合伙人。 现任华 富基金管理有限公司总经理助理兼市场拓展部总监。 3、高级管理人员 章宏韬先生,董事长,简历同上。 余海春先生,总经理,简历同上。 满志弘女 士, 督察长 , 管理学硕 士,CPA 。曾 任道勤控 股股 份有限 公 司财务 部总经理, 华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘书, 上海华富利 得资产管理有限公司监事,现任华富基金管理有限公司督察长 。 龚炜先生, 副总经理, 硕士学位, 先后供职于湘财证券有限责任公司、 中国 证监会安徽监管局、 天治基金管理有限公司。 曾任华富基金管理有限公司金融工华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 程研究员、 公司投研副总监、 基金投资部总监、 投研总监、 公司总经理助理。 现 任华富基金管理有限公司副总经理、公司公募投资决策委 员 会 主 席 、 基 金 经 理 。 曹华玮先生, 副总经理, 硕士学位, 先后供职于庆泰信托公司、 新疆金新信 托投资股份有限 公司、 德恒证券有限责任公司、 嘉实基金管理有限公司、 汇添富 基金管理有限公司、 华泰柏瑞基金管理有限公司。 曾任华富基金管理有限公司总 经理助理、机构理财部总监,现任华富基金管理有限公司副总经理。 4、本基金基金经理简介 倪莉莎女士, 英国曼彻斯特大学管理学硕士, 研究生学历 , 五年证券从业经 验 。 2014 年2 月加入华富基金管理有限公司, 先后担任集中交易部助理交易员、 交易员, 固定收益部华富货币市场基金、 华富天益货币市场基金、 华 富益鑫灵活 配置混合型基金、 华富恒财分级债券型基金的基金经理助理 , 现任 华富恒财定期 开放债券型基金基金经理、 华富天盈货币市场基金基金经理、 华富恒玖 3 个月定 期开放债券型基金基金经理、 华富富瑞 3 个月定期开放债券型发起式基金基金经 理、 华富恒悦定期开放债券型基金基金经理、 华富弘鑫灵活配置混合型基金基金 经理、华富恒盛纯债债券型基金基金经理 。 本基金历任基金经理: 胡伟 先生,于 2018 年 8 月 7 日至 2018 年 9 月 26 日任华富恒财定期开放债 券型基金基金经理 。 5、公募投资决策委员会成员 公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构, 由公司分管 公募投资业务的领导、 涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投资决 策委员会认可的其他人员组成。 公募投资决策委员会主席由公司分管公募投资业 务的最高业务领导担任,负责投决会的召集和主持。 公募投资决策委员会成员姓名和职务如下: 龚炜先生 公司公募投资决策委员会主席、 公司副总经理、 基 金经理 张娅 公司公募投资决策委员会成员、公司总经理助理、 创新业务部总监、基金经理 陈启明先生 公司公募投资决策委员会成员、基金投资部总监、 基金经理 郦彬先生 公司公募投资决策委员会成员、研究发展部总监 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 尹培俊先生 公司公募投资决策委员会成员、固定收益部 总监、 基金经理 6、 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、 依法募集资金, 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、 自基金合同生效之 日 起,以 诚实信用、 谨 慎勤勉的原则管理和运用基金 财产; 4、 配备足够的具有专 业资格的人员进行基金投资分析、 决策, 以专 业化的 经营方式管理和运作基金财产; 5、建 立健全内部风险控制、监察与稽核、财 务管理及人事管理等制度,保 证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立 , 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管理 ,分别记账,进行证券投资; 6 、 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 , 不 得 利 用 基 金 财 产 为 自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7、依法接受基金托管人的监督; 8、 采取适当合理的措施使计算基金份额申购、 赎回和注销价格的方法符合 基 金 合 同 等 法 律 文 件 的 规 定 , 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 、 各 类 基金 份额的 基金份额净值 ,确定基金份额申购、赎回的价格; 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10、编制季度、半年度和年度基金报告; 11、严格按照《基金法 》 、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告 义务; 12、 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 , 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予 保 密 , 不 向 他人泄露; 13 、 按 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 , 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 基金收益; 14、 按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 15、 依据 《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法 召集基金份额持有人大会; 16 、 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会计 账 册 、 报 表 、记录 和 其 他 相 关资料15 年以上; 17 、 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 , 并 且 保 证 投 资 者 能 够 按 照 基 金 合 同 规 定 的 时 间 和 方 式 , 随 时 查 阅 到 与 基 金 有 关 的 公 开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18 、 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 , 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变现和分配; 19 、 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 , 及 时 报 告 中 国 证 监 会 并通知基金托管人; 20 、 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21 、 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务 , 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 , 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向基金托管人追偿; 22、 当基金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任; 23、 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为;


24、执行生效的基金份额持有人大会的决议; 25、建立并保存基金份额持有人名册; 26、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人将遵守 《中华人民共和国 证券法》 、 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《 销 售 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 等 法 律 法 规 的 相 关 规 定 , 并 建 立 健 全 内 部 控 制 制度,采取有效措施,防止违法违规行为的发生。 2、基金管理人不从事下列行为: (1 )将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (2 )不公平地对待其管理的不同基金财产; (3 )利用基金财产或职务之便为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取 利 益 ; (4 )向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5 )侵占、挪用基金财产; (6 ) 泄露因职务便利 获取的未公开信息、 利 用该信息从事或者明示、 暗示 他人从事相关的交易活动; (7 )玩忽职守,不按照规定履行职责; (8 )法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺 (1 ) 依照有关法律法规和基金合同的规定, 本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益; (2 )不利用职务之便为自己、代理人、代表 人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益; (3 ) 不泄漏在任职期 间知悉的有关证券、 基 金的商业秘密、 尚未依 法公开 的 基 金 投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 , 不 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人从事相 关的交易活动 ; (4 )不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人内部控制制度 1、内部控制制度概述 为 了 保 证 公 司 规 范 运 作 , 有 效 地 防 范 和 化 解 管 理 风 险 、 经 营 风 险 以 及 操 作 风 险 , 确 保 基 金 财 务 和 公 司 财 务 以 及 其 他 信 息 真 实 、 准 确 、 完 整 , 从 而 最 大 程 度 地 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 , 本 公 司 建 立 了 科 学 合 理 、 控 制 严 密 、 运 行 高 效 的 内 部 控 制 制 度 。 内 部 控 制 制 度 是 公 司 为 实 现 内 部 控 制 目 标 而 建 立 的 一 系 列 组织机制、 管理方法、 操作程序与控制措施的总称。 它由章程、 内部控制大纲、 基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 公 司 内 部 控 制 大 纲 是 对 公 司 章 程 规 定 的 内 控 原 则 的 细 化 和 展 开 , 是 对 各 项 基本管理制度的总揽和指导, 包括内控目标、 内控原则、 控制环境、 风险评估、 控 制 体 系 、 控 制 活 动 、 信 息 沟 通 和 内 部 监 控 等 内 容 。 公 司 基 本 管 理 制 度 包 括 风 险 控 制 制 度 、 投 资 管 理 制 度 、 基 金 会 计 制 度 、 信 息 披 露 制 度 、 集 中 交 易 制 度 、华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 资 料 档 案 管 理 制 度 、 信 息 技 术 管 理 制 度 、 公 司 财 务 制 度 、 监 察 稽 核 制 度 、 人 事 管 理 制 度 、 业 绩 评 估 考 核 制 度 、 紧 急 应 变 制 度 和 基 金 销 售 管 理 制 度 等 。 部 门 业 务 规 章 是 在 基 本 管 理 制 度 的 基 础 上 , 对 各 部 门 的 主 要 职 责 、 岗 位 设 置 、 岗 位 责 任、操作守则等进行了具体规定。 (1 )风险控制制度 风 险 控 制 制 度 由 风 险 控 制 的 目 标 和 原 则 、 风 险 控 制 的 机 构 设 置 、 风 险 类 型 的 界 定 、 风 险 控 制 的 措 施 、 风 险 控 制 的 制 度 、 风 险 控 制 制 度 的 监 督 与 评 价 等 部 分组成。 风 险 控 制 的 具 体 制 度 主 要 包 括 投 资 风 险 管 理 制 度 、 交 易 风 险 管 理 制 度 、 财 务 风 险 控 制 制 度 以 及 岗 位 分 离 制 度 、 防 火 墙 制 度 、 岗 位 职 责 、 反 馈 制 度 、 保 密 制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。 (2 )投资管理制度 基 金 投 资 管 理 制 度 包 括 基 金 投 资 管 理 的 原 则 、 组 织 结 构 、 投 资 禁 止 制 度 、 投 资 策 略 、 投 资 研 究 、 投 资 决 策 、 投 资 执 行 、 投 资 的 风 险 管 理 等 方 面 内 容 , 适 用于基金投资的全过程。 (3 )监察稽核制度 公 司 设 立 督 察 长 , 组 织 、 指 导 监 察 稽 核 工 作 , 督 察 长 由 总 经 理 提 名 , 经 董 事 会 聘 任 , 对 董 事 会 负 责 , 报 中 国 证 监 会 核 准 。 督 察 长 有 权 参 加 或 者 列 席 公 司 董 事 会 以 及 公 司 业 务 、 投 资 决 策 、 风 险 管 理 等 相 关 会 议 , 有 权 调 阅 公 司 相 关 文 件 、 档 案 , 就 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 独 立 地 履 行 检 查 、 评 价 、 报 告 、 建 议 职 能 。 督 察 长 应 当 定 期 和 不 定 期 向 董 事 会 报 告 公 司 内 部 控 制 执 行 情 况 , 董 事 会 应 当对督察长的报告进行审议。 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 门 , 具 体 执 行 监 察 稽 核 工 作 。 公 司 配 备 了 充 足 合 格 的 监察稽核人员,明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监 察 稽 核 制 度 包 括 监 察 稽 核 体 系 、 监 察 稽 核 工 作 内 容 、 监 察 稽 核 方 法 和 程 序 等 。 通 过 这 些 制 度 的 建 立 , 监 督 公 司 各 业 务 部 门 和 人 员 遵 守 法 律 、 法 规 和 规 章 的 有 关 情 况 ; 评 估 公 司 各 业 务 部 门 和 人 员 执 行 公 司 内 部 控 制 制 度 、 各 项 管 理 制度和业务规章的情况。 2、内部控制的原则 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (1 ) 健全性原则: 内 部控制应当包括公司的各项业务、 各个部门或 机构和 各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节; (2 )有效性原则:通 过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维 护内控制度的有效执行; (3 )独立性原则:公 司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离; (4 ) 相互制约原则: 公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、 相互制衡; (5 ) 成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本, 提高 经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制的组织架构 (1 ) 风险管理委员会: 风险管理委员会是董事会下设负责根据董事会的授 权 对 公 司 的 风 险 管 理 制 度 进 行 审 查 并 提 供 咨 询 和 建 议 的 专 门 委 员 会 , 其 工 作 重 点 包 括 : 审 议 公 司 的 风 险 管 理 制 度 , 对 公 司 存 在 的 风 险 隐 患 和 可 能 出 现 的 风 险 问题进行研究、预测和评估,对重大突发性风险事件提出指导意见; (2 ) 投资决策委员会 : 投资决策委员会为公 司非常设投资决策机构。 投资 决 策 委 员 会 具 体 职 责 为 : 分 析 判 断 宏 观 经 济 形 势 和 市 场 走 势 , 制 定 基 金 重 大 投 资 决 策 和 投 资 授 权 ; 对 投 资 决 策 的 执 行 情 况 进 行 监 控 ; 对 基 金 经 理 进 行 的 交 易 行为进行监督管理;考核基金经理的业绩; (3 )督察长:督察长 组织、指导公司的监察稽核工作,监督检查基金及公 司 运 作 的 合 法 合 规 情 况 和 公 司 的 内 部 风 险 控 制 情 况 ; 督 察 长 履 行 职 责 的 范 围 , 应 涵 盖 基 金 及 公 司 运 作 的 所 有 业 务 环 节 ; 有 权 参 加 或 者 列 席 公 司 董 事 会 以 及公 司 业 务 、 投 资 决 策 、 风 险 管 理 等 相 关 会 议 , 有 权 调 阅 公 司 相 关 文 件 、 档 案 , 对 基 金 运 作 、 内 部 管 理 、 制 度 执 行 及 遵 规 守 法 情 况 进 行 内 部 监 察 、 稽 核 ; 定 期 独 立出具稽核报告,报送中国证监会和董事长; (4 )风险控制委员会:风险控制委员会对识别、防范、控制基金运 作各个 环 节 的 风 险 全 面 负 责 , 尤 其 重 点 关 注 基 金 投 资 组 合 的 风 险 状 况 , 对 基 金 投 资 运 作 的 风 险 进 行 测 量 和 监 控 , 对 投 资 组 合 计 划 提 出 风 险 防 范 措 施 。 同 时 , 负 责 审 核 公 司 的 风 险 控 制 制 度 和 风 险 管 理 流 程 , 确 保 对 公 司 整 体 风 险 的 评 估 、 识 别 、 监控与管理; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (5 ) 监 察 稽 核 部 : 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 并 保 证 其 工 作 的 独 立 性 和 权 威 性 , 充 分 发 挥 其 职 能 作 用 。 监 察 稽 核 部 监 督 公 司 各 业 务 部 门 和 人 员 严 格 遵 守 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 公 司 内 部 各 项 规 章 制 度 , 对 公 司 各 类 规 章 制 度 及 内 部 风 险 控 制 制 度 的 完 备 性 、 合 理 性 、 有 效 性 进 行 评 估 , 组 织 各 部 门 对 存 在 的 风 险 隐 患 或 出 现的风险问题进行讨论、研究,提出解决方案,并监督整改; (6 )业务部门:对本部门业务范围内的 风 险 负 有 管 控 和 及 时 报 告 的 义 务 ; (7 )员工:依照公司 “风险控制落实到人” 的理念,每个员工均负有一线 风险控制职责, 负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当中, 并负有把业务过程中发现的风险 隐患或风险问题及时进行报告、反馈的义务。 4、内部控制措施 本 基 金 管 理 人 高 度 重 视 内 部 控 制 和 风 险 管 理 的 重 要 性 , 强 调 要 让 风 险 控 制 渗 透 到 公 司 的 每 一 项 业 务 和 公 司 的 文 化 中 去 , 要 求 所 有 员 工 以 他 们 的 能 力 、 诚 信和职业道德来控制、管理风险。本基金管理人采取的主要措施包括: (1 ) 建立了比较完善的内部控制和风险管理系统。 由风险控制委员会组织、 监 察 稽 核 部 执 行 , 通 过 与 董 事 会 到 管 理 层 到 每 个 员 工 不 断 的 沟 通 和 交 流 , 识 别 和 评 估 从 治 理 结 构 到 一 线 业 务 操 作 等 公 司 所 有 方 面 、 所 有 业 务 流 程 中 公 司 运 作 和 基 金 管 理 的 风 险 点 和 风 险 程 度 , 明 确 划 分 风 险 责 任 , 并 制 定 相 应 的 风 险 控 制 措 施 。 本 基 金 管 理 人 强 调 在 内 部 控 制 和 风 险 管 理 中 , 要 全 员 参 与 , 责 任 明 确 和 合 理 分 工 , 让 所 有 的 员 工 对 风 险 管 理 都 有 清 晰 的 意 识 , 清 楚 知 道 他 们 在 风 险 控 制 中 的 地 位 和 责 任 。 在 风 险 识 别 和 风 险 评 估 的 基 础 上 , 监 察 稽 核 部 建 立 了 覆 盖 公 司 所 有 业 务 的 稽 核 检 查 项 目 表 , 该 表 为 从 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 内 部 规 章 等 方面确保公司运作和基金管理合规和风险控制提供了检查和监督的手段; (2 ) 完善监察稽核工 作流程, 加强日常稽核 工作, 促进风险管理的 数量化 和 自 动 化 , 提 高 风 险 管 理 的 时 效 和 频 率 。 公 司 专 门 建 立 了 华 富 风 险 控 制 系 统 , 能 对 基 金 投 资 风 险 和 业 绩 评 估 做 到 动 态 更 新 。 同 时 监 察 稽 核 部 通 过 质 询 、 评 估 和 报 告 等 工 作 流 程 , 以 建 立 一 种 机 制 , 使 任 何 内 控 工 作 和 外 部 审 计 中 发 现 的 问 题能够得到及时的解决; (3 ) 对风险实行动态 的监控和管理。 一方面 , 周期性根据公司的业 务发展 和 内 部 审 核 、 稽 查 的 情 况 进 行 评 估 和 调 整 ; 另 一 方 面 , 在 变 化 的 环 境 中 , 不 断华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 识 别 、 评 估 新 的 风 险 , 尤 其 强 调 对 新 产 品 和 新 业 务 的 风 险 分 析 、 评 估 和 控 制 , 强 调 新 的 法 律 法 规 对 风 险 管 理 的 要 求 。 为 确 保 公 司 运 作 和 基 金 管 理 能 够 符 合 最 新 颁 布 的 法 律 法 规 要 求 , 本 基 金 管 理 人 还 在 组 织 机 制 上 进 行 了 设 计 , 由 监 察 稽 核 部 的 内 控 人 员 和 法 律 事 务 人 员 分 工 合 作 , 保 证 对 与 基 金 有 关 的 法 律 法 规 进 行 实时跟踪、全面收集、准确分解并及时落实。 5、基金管理人内部控制制度声明书 基金管理人关于内部控制制度的声明如下: (1 )本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确; (2 ) 本基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部 控制制度。


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招 募说明书 (更新) 第四部分 基 金 托管 人 一、 基金托管人概况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司,基本信息如下: 名称: 上海浦东发展银行股份有限公司 (以下简称 “上海浦东发展银行”) 注册地址:上海市中山东一路 12 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:高国富 成立时间:1992 年10 月19 日 经营范围: 经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准, 公司主营业 务主要包括: 吸收公众存款; 发放短期、 中期和长期贷款; 办理结算; 办理票据 贴现; 发行金融债券; 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券; 买卖政 府债券; 同 业拆借; 提供信用证服务及担保; 代理收付款项及代理保险业务; 提供保险箱业 务; 外汇存款; 外汇贷 款; 外汇汇款; 外币兑 换; 国际结算; 同业外 汇拆借; 外 汇票据的承兑和贴现; 外汇借款; 外汇担保; 结汇、 售汇; 买卖和代理买卖股票 以外的 外币有价证券; 自营外汇买卖; 代客外汇买卖; 资信调查、 咨询、 见证业 务; 离岸银行业务; 证券投资基金托管业务; 全国社会保障基金托管业务; 经中 国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式: 股份有限公司 注册资本: 293.52 亿元人民币 存续期间: 持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人: 胡波 联系电话:(021 )61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。 经过二十年来的稳健经营和业务开拓, 各项业务发 展一直保持较快增长,各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部,2005 年更名为资产托管 部,2013 年更名为资产托管与养老金业务部,2016 年进行组织架构优化调整,华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 并更名为资产托管部, 目前下设证券托管处、 客户资产托管处、 内控管理处、 业 务保障处、总行资产托管运营中心(含合肥分中心)五个职能处室。 目前, 上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、 资金信托保管、 证券投资基 金托管、 全球资产托管、 保险资金托管、 基金专户理财托管、 证券公司客户资产 托管、 期货公司客户资产托管、 私募证券投资基金托管、 私募股权托管、 银行理 财产品托管、 企业年金托管等 多项托管产品, 形成完备的产品体系, 可满足多领 域客户、境内外市场的资产托管需求。 (二)主要人员情况 高国富, 男,1956 年 出生,研 究生 学历, 博 士学位, 高级 经济师 职 称。曾 任上海外高桥保税区开发 (控股) 公司总经理; 上海外高桥保税区管委会副主任; 上海万国证券公司代总裁; 上海久事公司总经理; 上海市城市建设投资开发总公 司总经理; 中国太平洋保险 (集团) 股份有限公司党委书记、 董事长。 现任上海 浦东发展银行股份有限公司党委书记、 董事长。 第十二届全国政协委员。 伦敦金 融城中国事务顾问委员会委员, 中欧国际工商学院理事会成员、 国际顾问委员会 委员,上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。 刘信义, 男,1965 年 出生,硕 士研 究生, 高 级经济师 。曾 任上海 浦 东发展 银行上海地区总部副总经理, 上海市金融服务办挂职任机构处处长、 市金融服务 办主任助理, 上海浦东发展银行党委委员、 副行长、 财务总监, 上海国盛集团有 限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。 孔建,男 ,1968 年出 生,博士 研究 生。历 任 工商银行 山东 省分行 计 划处科 员、 副主任科员, 国际业务部、 工商信贷处科长, 资金营运处副处长, 上海浦东 发展银行济南分行信管处总经理, 上海浦东发展银行济南分行行长助理、 副行长、 党委书记、 行长。 现任上海浦东发展银行总行资产托管部党支部书记、 资产托管 部 总经理。 (三)基金托管业务经营情况 截止 2018 年 12 月 31 日 , 上 海 浦 东 发 展 银 行 证 券 投 资 基 金 托 管 规 模 为 4213.09 亿元, 比去年末增加 33.12%。 托管证券投资基金共一百五十六只, 分别 为国泰金龙行业精选基金、 国泰金龙债券基金、 天治财富增长基金、 广发小盘成 长基金、 汇添富货币基金、 长信 金利趋势基金、 嘉实优质企业基金、 国联安货币华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 基金、长 信利众 债券基 金(LOF) 、华富 保本 混合型证 券投资 基金、 中海策略精 选灵活配置混合基金、 博时安丰 18 个月基金 (LOF) 、 易方达裕丰 回报基金、 鹏 华丰泰定期开放基金、 汇添富双利增强债券基金、 中信建投稳信债券基金、 华富 恒财定开 债券基 金、汇 添富和聚 宝货币 基金、 工银目标 收益一 年定开 债券基金、 北信瑞丰宜投宝货币基金、 中海医药健康产业基金、 国寿安保尊益信用纯债基金、 华富国泰民安灵活配置混合基金、 安信动态策略灵活配置基金、 东方红稳健精选 基金、国 联安鑫 享混合 基金、长 安鑫利 优选混 合 基金、 工银瑞 信生态 环境基金、 天弘新价值混合基金、 嘉实机构快线货币基金、 鹏华 REITs 封闭式基金、 华富健 康文娱基金、 国寿安保稳定回报基金、 金鹰改革红利基金、 易方达裕祥回报债券 基金、 国联安鑫禧基金、 中银瑞利灵活配置混合基金、 华夏新活力混合基金、 鑫 元汇利债券型基金、 南方转型驱动灵活配置基金、 银华远景债券基金、 富安达长 盈灵活配置混合型基金、 中信建投睿溢混合型证券投资基金、 工银瑞信恒享纯债 基金、 长信利发债券基金、 博时景发纯债基金、 鑫元得利债券型基金、 中银尊享 半年定开基金、 鹏华兴盛灵活配置混合型证券投资基金、 华富元鑫灵 活配置基金、 东方红战略沪港深混合基金、 博时富发纯债基金、 博时利发纯债基金、 银河君信 混合基金、 汇添富保鑫保本混合基金、 兴业启元一年定开债券基金、 工银瑞信瑞 盈18 个月定开债券基金、 中信建投稳裕定开债券基金、 招商招怡纯债债券基金、 中加丰享 纯债债 券基金 、长安泓 泽纯债 债券基 金、银河 君耀灵 活配置 混合基金、 广发汇瑞3 个月定期开放债券发起式证券投资基金、 汇安嘉汇纯债债券基金、 南 方宣利定开债券基金、 招商兴福灵活配置混合基金、 博时鑫润灵活配置混合基金、 兴业裕华债券基金、 易方达瑞通灵活配置混合基金、 招商招祥纯债债券基金、 易 方达瑞 程混合基金、 华福长富一年定开债券基金、 中欧骏泰货币基金、 招商招华 纯债债券基金、 汇安丰融灵活配置混合基金、 汇安嘉源纯债债券基金、 国泰普益 混合基金 、汇添 富鑫瑞 债券基金 、鑫元 合丰纯 债债券基 金、博 时鑫惠 混合基金、 国泰润利纯债基金、 华富天益货币基金、 汇安丰华混合基金、 汇安沪深 300 指数 增强型证券投资基金、 汇安丰恒混合基金、 交银施罗德启通灵活配置混合型证券 投资基金、 景顺长城中证 500 指数基金、 南方和利定开债券基金、 鹏华丰康债券 基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰 6 个月定 开债券基金、兴业裕丰债券基金、 易方达瑞弘混合基金、 银河 犇利灵活配置混合基金、 长安鑫富领先混合基金、 万华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 家现金增利货币基金、 上银慧增利货币市场基金、 易方达瑞富灵活配置证券投资 基金、 博时富腾纯债债券型证券投资基金、 安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基 金、 民生加银鑫顺债券型基金、 万家天添宝货币基金、 长安鑫垚主题轮动混合基 金、 中欧瑾泰灵活配置混合基金、 中银证券安弘债券基金、 鑫元鑫趋势灵活配置 混合基金、 泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、 广发高端制造股票型发起式 基金、 永赢永益债券基金、 南方安福混合基金、 中银证券聚瑞混合基金、 太平改 革红利精选灵活配置混合基金、 中金价值轮动灵活 配置混合基金、 富荣富乾债券 型证券投资基金基金、 国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、 前海开源景鑫 灵活配置混合型证券投资基金、 前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、 中 海沪港深 多策略 灵活配 置混合型 基金基 金、中 银证券祥 瑞混合 型证券 投资基金、 前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、 鑫元行业轮动灵活配置混合型证券 投资基金、 华富恒悦定期开放债券型证券投资基金、 兴业 3 个月定期开放债券型 发起式证券投资基金、 富国颐利纯债债券型证券投资基金、 华安安浦债券型证券 投资基金、 南方泽元债券型证券投资基金、 鹏扬淳利定期开放债券型证券投 资基 金、 万家鑫悦纯债债券型基金、 新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、 永 赢盈益债券型证券投资基金、 中加颐合纯债债券型证券投资基金、 中信保诚稳达 债券型证券投资基金基金、 中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基金、 东 方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、 平安大华惠锦纯债债券型证券 投资基金、 华夏鼎通债券型证券投资基金、 鑫元全利债券型发起式证券投资基金、 中融恒裕纯债债券型证券投资基金、 嘉实致盈债券型证券投资基金、 永赢消费主 题灵活配置混合型证券投资基金、 工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、 广发 景智纯债债券型 证券投资基金、 东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、 广 发中债1-3 年国开行债券指数证券投资基金、 融通通捷债券型证券投资基金、 华 富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证 1000 指数增强型发起式证券投资基 金、 汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、 中欧瑾泰债券型证券投资基金、 国寿安 保安丰纯债债券型证券投资基金、 海富通聚丰纯债债券型证券投资基金、 博时中 债 1-3 年政策性金融债 指数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、 博时富永纯债3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、 南方畅利定期开放债 券型发起式证券投资基金、中加瑞 利纯债债券型证券投资基金等。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (四)基金托管人的内部控制制度 1、 上海 浦东发 展银行 内部控制 目标为 : 确保 经营活动 中严格 遵守国 家有关 法律法规、 监管部门监管规则和本行规章制度, 形成守法经营、 规范运作的经营 思想。 确保经营业务的稳健运行, 保证基金资产的安全和完整, 确保业务活动信 息的真实、准确、完整,保护基金份额持有人的合法权益。 2、 上海 浦东发 展银行 内部控制 组织架 构为: 总行法律 合规 部 是全行 内部控 制的牵头管理部门, 指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。 总 行风险监控部是全行操作风险的牵头管理部门。 指导业务部门开展资产托管业务 的操作风险管控工作。 总行资产托管部下设内控管理处。 内控管理处是全行托管 业务条线的内部控制具体管理实施机构, 并配备专职内控监督人员负责托管业务 的内控监督工作,独立行使监督稽核职责。 3、内部 控制制 度及措 施: 本行 已建立 完善的 内部控制 制度。 内控制 度贯穿 资产托管业务的决策、 执行、 监督全过程, 渗透到各业务流程和各操作环节, 覆 盖到从事资产托管各级组织结构、 岗位及人员。 内部控制以防范风险、 合规经营 为出发点,各项业务流程体现“内控优先”要求。 具体内控措施包括: 培育员工树立内控优先、 制度先行、 全员化风险控制的 风险管理理念, 营造浓厚的内控文化氛围, 使风险意识贯穿到组织架构、 业务岗 位、 人员的各个环节。 制定权责清晰的业务授权管理制度、 明确岗位职责和各项 操作规程、 员工职业道德规范、 业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度; 建立严格完善的资产隔离和资产保管制度, 托管资产与托管人资产及不同托管资 产之间实行独立运作 、 分别核算; 对各类突发事件或故障, 建立完备有效的应急 方案, 定期组织灾备演练, 建立重大事项报告制度; 在基金运作办公区域建立健 全安全监控系统, 利用录音、 录像等技术手段实现风险控制; 定期对业务情况进 行自查、 内部稽 核等措 施进行监 控,通 过专项/全面审 计等措 施实施 业务监控, 排查风险隐患。 (五) 基金托管人对 基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、 以及基金合同、 托管协议等进行监督。 监督 依据具体包括: 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (1 )《中华人民共和国证券法》; (2 )《中华人民共和国证券投资基金法》; (3 )《公开募集证券投资基金运作管理办法》;; (4 )《证券投资基金销售管理办法》 (5 )《基金合同》、《基金托管协议》; (6 )法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容





我行根据基金合同及托管协议约定, 对基金合同生效之后所托管基金的 投资范围、 投资比例、 投 资限制等进行严格监督, 及时提示基金管理人违规风险。 3、监督方法 (1 )资 产托管 部设置 核算监督 岗位, 配备相 应的业务 人员, 在授权 范围内 独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责, 规范基金运作, 维 护基金投资 人的合法权益,不受任何外界力量的干预; (2 )在 日常运 作中, 凡可量化 的监督 指标, 由核算监 督岗通 过托管 业务的 自动处理程序进行监督,实现系统的自动跟踪和预警; (3 )对 非量化 指标、 投资指令 、管理 人提供 的各种报 表和报 告等, 采取人 工监督的方法。 4、监督结果的处理方式 (1 )基 金托管 人对基 金管理人 的投资 运作监 督结果, 采取定 期和不 定期报 告形式向基金管理人和中国证监会报告。 定期报告包括 基金监控周报等。 不定期 报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等; (2 )若 基金托 管人发 现基金管 理人违 规违法 操作,以 电话、 邮件、 书面提 示函的方式通知基金管理人, 指明违规事项, 明确纠正期限。 在规定期限内基金 托管人再对基金管理人违规事项进行复查, 如果基金管理人对违规事项未予纠正, 基金托管人将报告中国证监会。 如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时, 基金托管人应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正; (3 )针对中国证监 会 、中国人民银行对基 金 投资运作监督情况的 检 查,应 及时提供有关情况和资料。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第五部分 相 关 服务 机 构 一、基金份额发售机构 1、直销机构: 名称:华富基金管理有限公司直销中心 和网上交易系统 住所: 中国(上海)自由贸易试验区 陆家嘴环路 1000 号31 层 办公地址: 上海市浦东新区 陆家嘴环路 1000 号31 层 法定代表人: 章宏韬 联系人:方萍 咨询电话:021-50619688,400-700-8001 传真:021-68415680 网址:www.hffund.com 2、 其他销售机构: (1 )上海浦东发展银行股份有限公司 上海浦东发展银行股份有限公司


注册地址:上海市中山东一路 12 号


办公地址:上海市中山东一路 12 号


法定代表人:高国富


电话:021-61618888


传真:021-63604199


联系人:虞谷云


客户服务热线:95528 公司网址:www.spdb.com.cn (2 )华安证券股份有限公司


住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号


法定代表人:章宏韬


联系人:范超


联系电话:0551-65161821


传真:0551-65161672


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招 募说明书 (更新) 客服电话:95318


公司网址:www.hazq.com (3 )东海证券股份有限公司 注册地址:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人:赵俊 电话:021-20333333 传真:021-50498825 联系人:王一彦 客服电话:95531 、400-888-8588 公司网址:www.longone.com.cn (4 )国金证券股份有限公司


办公地址:四川省成都市东城根上街 95 号 法定代表人:冉云


联系电话:028-86690057、028-86690058


传真号码:028-86690126


联系人:刘婧漪、贾鹏


客服电话:95310


公司网址:www.gjzq.com.cn (5 )平安证券股份有限公司


住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层


法定代表人: 何之江


联系人:周一涵


电话:021-38637436


客服电话:95511-8


公司网址:stock.pingan.com (6 )光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨 电话:021-22169999 传真:021-22169134 客户服务电话:95525 、400-888-8788 公司网址:www.ebscn.com (7 )中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼 办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表人:王常青 联系人:权唐 客户服务电话:95587 网址:www.csc108.com (8 )信达证券股份有限公司 注册(办公)地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 法定代表人:张志刚 联系人:尹旭航 电话:010-63081493 传真:010-63081344 客服电话:95321 公司网址:www.cindasc.com (9 )国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 法定代表人:杨德红 电话:021-38676666 联系人:芮敏琪 客服电话:95521 、400-888-8666 公司网址:www.gtja.com 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (10 )长江证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:尤习贵 联系人:奚博宇 电话:027-65799999 传真:027-85481900 公司网址:www.95579.com 客户服务热线:95579、400-888-8999 (11 )国都证券股份有限公司 注所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层 法定代表人:王少华 联系人:黄静 电话:010-84183333 客服电话:400-818-8118 公司网址:www.guodu.com (12 )海通证券股份有限公司


住所:上海市广东路 689 号


法定代表人:周杰


联系人:李笑鸣


电话:021-23219000


传真:021-23219100


客服电话:95553


公司网址:www.htsec.com (13 )中泰证券股份有限公司


注册地址:济南市市中区经七路 86 号


办公地址:上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层


法定代表人:李玮


联系人:许曼华


电话:021-20315290


华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 传真:021-20315137


客户服务电话:95538


公司网址:www.zts.com.cn


(14 )中信证券股份有限公司


注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座


办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦


法定代表人:张佑君


联系人:周雪晴


电话:010-60834772


传真:010-60833739


公司网址:www.cs.ecitic.com


(15 )中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 办公地址:青岛市 市南区东海西路28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人: 姜晓林 联系人:赵艳青 联系电话:0532-85023924 传真:0532-85022605 客服电话:95548 公司网址:www.citicssd.com (16 )中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越 时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越 时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人:张皓


联系人:刘宏莹 电话: 010- 60833754 传真:010-5776 2999 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 客服电话:400 990 8826 公司网址:www.citicsf.com (17 )中国银河证券股份有限公司 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 法定代表人:陈共炎 联系人:邓颜 电话:010-66568292 传真:010-66568990 客服电话:400-888-8888、95551 公司网址: www.chinastock.com.cn


(18 )安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋9 层 法定代表人:王连志 联系人:陈剑虹 电话:0755-82825551 客服电话:400-800-1001 公司网址:www.essence.com.cn (19 )诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号C 栋 法定代表人:汪静波 联系人:余翼飞 电话:021-80358749 传真:021-38509777 客服电话:400-821-5399 公司网址:www.noah-fund.com 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (20 )深圳众禄基金销售股份有限公司 住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号HALO 广场4 楼 法定代表人:薛峰 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 客服电话:4006-788-887 公司网址:www.jjmmw.com ,www.zlfund.cn (21 )上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼 2 楼41 号 法定代表人:杨文斌 联系人:张茹 电话:021-20613999 传真:021-68596916 客服电话:400-700-9665 公司网址:www.ehowbuy.com (22 )中国国际期货有限公司 住所:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、 12 层 办公地址:北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦15 楼 法定代表人:王兵 联系人:赵森 电话:010-59539864 传真:010-59539806 客服电话:95162 、400-8888-160 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 公司网址:www.cifco.net (23 )上海长量基金销售有限公司 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号11 层 法定代表人:张跃伟 联系人:党敏 电话:021-20691935 传真:021—20691861


客服电话:400-820-2899


公司网站:www.erichfund.com (24 )蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B 座 6F


法定代表人: 祖国明 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 公司网址:www.fund123.cn (25 )上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 26 楼 法定代表人:其实 联系人:黄妮娟 电话:021-54509998 传真:021-64385308 客服电话:400-1818-188 公司网址:www.1234567.com.cn (26 )一路财富(北京)信息科技股份有限公司 住所:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座2208 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 法定代表人:吴雪秀 联系人:刘栋栋 电话:010-88312877-8009 传真:010-88312099 客服电话:400-001-1566 公司网址:www.yilucaifu.com (27 )众升财富(北京)基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座9 层908 室 法定代表人:李招弟 联系人:李艳 电话:010-59497361 传真:010-64788016 客服电话:400-876-9988 公司网址:www.zscffund.com (28 )宜信普泽(北京)基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区建国路 88 号9 号楼 15 层1809 法定代表人:戎兵 联系人:魏 晨 电话:010-52413385 传真:010-85800047 客服电话:400-6099-200 公司网址:www.yixinfund.com (29 )北京钱景基金销售有限公司 住所:北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢10 层1008-1012 法定代表人:赵荣春 联系人:李超 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 电话: 010-59200948


传真:010-57569671 客服电话:400-893-6885 公司网址:www.qianjing.com (30 )上海联泰基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号8 座3 层 法定代表人:燕斌 联系人:兰敏 联系电话:021-52822063 传真:021-52975270 客户服务电话:400-166-6788 公司网址:www.66zichan.com (31 )泰诚财富基金销售(大连)有限公司 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人:林卓 联系人:徐江 电话:0411-88891212-119 传真:0411-84396536 客户服务电话:400-0411-001 公司网址:www.taichengcaifu.com ,www.haojiyoujijin.com (32 )上海汇付基金销售有限公司 办公地址: 上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期C5 栋汇付天下总部大 楼2 楼 法定代表人:金佶 联系人:甄宝林 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 联系电话:8621-54677088-6726 传真:8621-54647082-3086 客户服务电话: 400-821-3999 公司网址: www.hotjijin.com/ (33 )北京增财基金销售有限公司 住所:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 法定代表人:罗细安 联系人:闫丽敏 电话:010- 67000988-6025 传真:010- 67000988-6000 客服电话:400-001-8811 公司网址:www.zcvc.com.cn (34 )上海利得基金销售有限公司 办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄61 号陆家嘴软件园10 号楼 14 楼 法定代表人: 李兴春 联系人:郭丹妮 电话:021-50583533 传真:021-61101630 客服电话:400-921-7755 公司网址:www.leadfund.com.cn (35 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦16 层 法定代表人: 洪弘 联系人:文雯 电话:010-83363101 传真:010-83363072 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 客户服务电话:400-166-1188 公司网址:http://8.jrj.com.cn (36 )大泰金石基金销售有限公司 办公地址:上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦15 楼 法定代表人:袁顾明 联系人:朱真卿 电话:021-22267943 传真:021-20324199 客户服务电话:400-928-2266 公司网址:www.dtfunds.com (37 )北京虹点基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房2 层222 单元 法定代表人:郑毓栋 联系人:陈铭洲 电话:18513699505 传真:010-65951887 客服电话:400-618-0707 公司网址:http://www.hongdianfund.com/ (38 )厦门市鑫鼎盛控股有限公司 办公地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504 法定代表人:陈洪生


联系人:梁云波 电话 :0592-3122757 传真:0592-3122701 客户服务电话:400-918-0808 公司网址:www.xds.com.cn 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (39 )上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服电话:400-821-9031 公司网址:www.lufunds.com (40 )上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座 办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦11 楼 法定代表人: 王廷富 联系人: 徐亚丹


电话:021-50712782 传真:021-50710161 客户服务电话:400-821-0203 公司网站:www.520fund.com.cn (41 )浙江金观诚基金销售有限公司 住所:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢10 楼1001 室 法定代表人:蒋雪琦 联系人:孙成岩 电话:0571-88337717 传真:0571-88337666 客服电话:400-068-0058 公司网址:www.jincheng-fund.com 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (42 )中信期货有限公司 办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越 时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、 14 层 法定代表人:张皓 客户服务电话: 400-990-8826 公司网址:www.citicsf.com (43 )深圳众禄基金销售股份有限公司 住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人:薛峰


联系人:童彩平 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 客服电话:4006-788-887 公司网址:www.jjmmw.com ,www.zlfund.cn (44 )西藏东方财富证券股份有限公司 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦


法定代表人:陈宏 联系人:付佳


电话:021-23586603 传真:021-23586860 客户服务电话:95357 公司网站:http://www.18.cn 基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 , 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 销 售 基 金 , 并 及 时 公 告 。 基 金 管 理 人 有 权 根 据 实 际 情 况 按 照 相 关 程 序 变 更 或 增 减 销 售 机构,并予以公告。 二、登记机构 名称:华富基金管理有限公司 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 住所: 中国(上海)自由贸易试验区 陆家嘴环路 1000 号31 层 办公地址: 上海市浦东新区 陆家嘴环路 1000 号31 层 法定代表人:章宏韬 联系人:潘伟 电话:021-68886996 传真:021-68887997 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人: 俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人: 陆奇 经办律师: 安冬、 陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:天健会计师事务所(特殊普通合伙) 主要经营场所: 浙江省杭州市钱江路1366 号华润大厦B 座31 层 执行事务合伙人:胡少先 电话: 021-62281910


传真: 021-62286290


联系人:曹小勤 经办注册会计师:曹小勤、 林晶


华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第六部分 基金的 历史沿革 华富恒财定期开放债券型证券投资基金由华富恒财分级基金通过基金合同 修订转型而来。 华富 恒财分级基金于 2014 年4 月15 日 经中 国证监会 证监许可[2014]410 号 文 准予注册募集。 华富 恒财分级基金 基金管理人为华富基金管理有限公司, 基金托管人为 上海 浦东发展银行 股份有限公司。 基金管理人于 2014 年 5 月 7 日向中国证 监会备案, 华富 恒财分级 基金基金合同生效,基金规模为 3.27 亿份基金份额。 【2018 】年 【6 】月【25 】日至 【2018 】 年【7 】月【1 】日, 华富 恒 财分级 基金 以通讯开会方式召开基金份额持有人大会, 大会表决通过了 《关 于华富 恒财 分级债券 型证券 投资基 金 转型及 修改 基 金合同 有关事项 的议案 》 ,同 意华富 恒财 分级债券型证券投资基金变更基金名称、 运作方式 、 投资目标、 基金 估值、 基金 费用、 基金收益分配方式等条款, 并授权基金管理人按照相关法律法规及中国证 监会的有关规定对基金合同进行修订。 上述基金份额持有人大会决议事项已经报 中国证监会备案, 自 表决通过之日 (即 【2018 】 年 【7】 月 【2】 日) 起, 该持有 人大会决议生效。 《 华富 恒财定期开放债券型 证券投资基金基金合同》 于【 2018】 年 【8】 月【7 】日起 生 效, 《华 富 恒财 分级债 券型证券 投资基 金基金 合同》同时 失效,华富 恒财分级基金正式变更为 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金 。 对于原 华富恒财分级 基金基金份额持有人, 原华富恒财分级基金 A 类基金 份额变更 为本基金的 C 类份额,并适用 C 类份额费率结构及收费方式,即转型 后的 华富 恒财定期开放债券型证券投资基金 C 类基金份额,收取销售服务费; 原 华富恒财分级基金 B 类基金份额变更为本 基金的 A 类份额,并适用 A 类份额 费率结构及收费方式,即转型后的 华富恒财定期开放债券型证券投资基金 A 类 基金份额, 不收取销售服务费。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第七部分 基金 的存 续 一、基金份额的变更登记 自华富 恒财分级债券基金基金合同失效且本基金基金 合同生效后, 本基金登 记机构将办理基金份额的变更登记,对基金份额更名并进行必要的信息变更。 二、基金类型和存续期限 基金的类别:债券型基金。 基金的运作方式:契约型开放式。 基金存续期限:不定期。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金规模 《基金合同》生效后, 连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的, 基金管理人应当 在定期报告中予以 披露 ;连续 60 个工作 日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会 报告并 提出 解决方案 , 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等, 并召开 基金份额持有人大会进行表决 。 法律法规另有规定时,从其规定。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第八部分 基 金 份额 的 申 购 与 赎 回 一、 申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人 在其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构, 并予以公 告。 基金投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、 申购与赎回的开放日及时间 1、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回, 具体办理时间 为上海证券交易 所、 深圳证券交易所 的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规、 中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后, 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 除法律法规或基金合同另有约定外,自首个封闭期结束之后第一个工作日 (含) 起, 本基金进入首个开放期, 开始办理申购和赎回等业务 。 开放期以及开 放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书或基金管理人届时发布的相 关公告。 如果由于不可抗力或其他原因致使本基金无法按时开放或依据基金合同 需暂停申购或赎回业务的,基金管理人有权对开放期安排 进 行 调 整 并 予 以 公 告 。 基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者时间办 理基金 份额的 申购 、 赎回或者转换。 在开放期内, 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请 且登记 机构确认接受的, 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放 日基金份额申购、 赎回的价格 ; 若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之 后提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申请 。 三、申购与赎回的原则 1、 “未知价” 原则, 即 申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 2、 “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、 赎回 遵循 “ 先进先 出 ”原则 ,即按 照投资 人申购的 先后次 序进行 顺序赎 回 。 基金管理人可在法律法规允许的情 况下 , 对上述原则进行调整。 基金管理人 必须在新规则开始实施前 依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人 必须根据销售机构规定的程序, 在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资 金, 投资人在提交赎回申请时, 必须有足够的基金份额余额, 否则所提交的申购、 赎回的申请无效。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时, 必须全额交付申购款项, 投资人交付申购款项, 申 购申请即为成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请, 赎回成立; 登记 机构确认赎回时, 赎回生效。 投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T +7 日( 包括该日) 内支付赎回款 项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程, 则赎回款 项划付时间相应顺延 ,顺延至该因素消除的最近一个工作日 。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T 日) , 在正常情况下, 本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有 效性进行确认。T 日提交的有效申请, 投资人 应在 T+2 日后( 包括该 日) 及时到销 售网点柜 台或以 销售机 构规定的 其他方 式查询 申请的确 认情况 。若申 购不成功, 则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申购或赎回申请一定成功, 而仅代表销售机构确实接收到该申购或赎回申请。 申购、 赎回申请的 确认以基金 登记机构的确认结果为准。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 基金管理人可在 法律法规允许的情况下, 对上述规则进行调整。 基金管理人 必须在新规则开始实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告并 报中国证监会备案。 五、 申购与赎回的数量限制 1、 其他销售机构 每个账户首次申购的最低金额为人民币 1,000 元( 含申购 费) , 追加申购的最低金额为单笔 人民币1,000 元 (含申购费) 。 各销售 机构对本 基金最低申购金额及交易级差有其他规定的,以各 销售机构的业务规定为准。 直销 中心每个账户首次申购的最低金额为 人民币 100,000 元(含申购费) , 追加申购的最低金额为单笔 人民币10,000 元 (含申购费) ; 已在直销 中心有本基 金认购记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。 其他销售机构的投资者欲转 入直销 中心 进行交易要受直销 中心最低金额的限制。 投资者当期分配的基金收益 转购基金份额时, 不受最低申购金额的限制。 通过基金管理人网上交易系统办理 基金申购业务的不受直销 中心单笔申购最低金额的限制, 申购最低金额为单笔人 民币1,000 元(含申购费) 。 投资者可多次申购, 对单个投资者的累计持有份额不设上限限制, 但单一投 资者持有 基金份 额比例 不得达到 或超过 基金总 份额的 50%( 在基金 运 作过程中因 基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外)。 2、 基金 份额持 有人在 销售机构 (网点 ) 赎回 时,每次 对本基 金的赎 回申请 不得低于1,000 份基金份额 。 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构 (网点) 保留的基金份额余额不足 1,000 份的,在赎回时需一次全部赎回。 3、当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时, 基金管理 人应当 采取设 定单一投 资者申 购金额 上限或基 金单日 净申购 比例上限、 拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施, 切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要, 可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 4、 基金 管理人 有权规 定本基金 的总规 模限额 ,以及单 日申购 金额上 限,具 体规模或比例上限请参见相关公告。 5、 基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下, 调整上述 规定申 购金额 和赎回 份额 等数量限制。 基金管理人必须在调整 实施 前依照 《信息披露办法》 的有关规华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 定在指定媒 介上公告并报中国证监会备案。 六、 申购费用和赎回费用 1、申购费率 (1 )本基金A 类基金份额的申购费率如下表所示 : 申 购金额(含申购费) 申购费率 100 万元 以下 0.60% 100 万 元 以上( 含) ,500 万元 以下 0.30% 500 万 元 以上( 含) 每笔 1000 元 (2 )本基金C 类基金份额不收取申购费用。 投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。 本基金 A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额的基金份额持有人承担, 不 列入基金财产, 主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 2、 本基金A 类、C 类基金份额适用同样 的赎回费率,具体如下表所示: 持有期限(N) 赎回费率 在同一开 放期内 申购后 又 赎回的并且 持续持有 期 小于 7 日 1.5% 在同一开 放期内 申购后 又 赎回的并且 持续持有 期 大于 等于 7 日 0.5% 持有一个 或一个 以上封 闭 期 0 本基金赎回费用由申请赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持 有人赎回基金份额时收取, 并将全额计入基金财产。 3 、基金管理人可以 在 《基金合同》约定 的 范 围 内 调整费率或收费方 式, 并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定 媒 介上公告 。 4 、 当发生大额申购或 赎回情形时,基金管理 人可以采用摆动定价机 制,调 整基金份额净值, 以确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关 法律法规及监管部门、自律组织的规定。 5 、 在对现有基金份额 持有人利益无实质性不 利影响的前提下 , 基 金 管 理 人 可以在不 违反法律法规规定及 《基金合同》 约 定的情形下根据市场情况制定基金 促销计划 , 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间, 按 相关监 管部门 要求履行必要手续后 , 基金管理人可以适当调低 本基金的申购费率和基金 赎回费率 ,并进行公告 。 七、申购份额与赎回金额的计算 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 1、申购份额的计算 本基金的申购采用“金额申请、份额确认”的方式。 1)A 类基金份额的 申购金额包括申购费用和净申购金额,其中: 当申购费用适用比例费率时,计算方法为: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日A 类基金份额 的基金份额净值 当申购费用为固定金额时,计算方法为: 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日A 类基金份额 的基金份额净值 2)C 类基金份额的申购份额计算方式为: 申购份额=申购金额/申购当日C 类基金份额的基金份额净值 例: 某投资人投资 5 万元申购本基金A 类基金份额 , 申购费率为 0.6%, 假设 申购当日 本基金 A 类基 金份额 的基金份额净值为 1.0500 元,则其可 得到的申购 份额为: 净申购金额=50,000.00/ (1+0.6%)=49,701.79 元 申购费用=50,000.00 - 49,701.79=298.21 元 申购份额=49,701.79/1.0500=47,335.04 份 例: 某投资人投资 5 万元申购本基金C 类基金份额, 假设申购当日 C 类基金 份额 的基金份额净值为 1.0500 元,则其可得到的申购份额为: 申购份额= 50,000.00/1.0500=47,619.05 份 2、赎回金额的计算 本基金的 赎回采用 “份额赎回” 方式, 赎回价 格以 T 日的该类基金份额净值 为基准进行计算。 1)A 类基金份额的赎回金额计算公式为: 赎回总金额=赎回份额 ×T 日A 类基金份额的基金份额净值 赎回费用=赎回总金额 ×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额-赎回费用 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 2)C 类基金份额的赎回金额计算公式为: 赎回 总金额=赎回份额 ×T 日C 类基金份额的基金份额净值 赎回费用=赎回总金额 ×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额-赎回费用 例: 某投资人赎回 持有5 日的1 万份本基金 A 类基金份额, 对应的赎回费率 为1.5% , 假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1200 元, 则其可得到 的赎回金额为: 赎回总金额= 10,000.00×1.1200=11,200.00 元


赎回费用 =11,200.00×1.5%=168.00 元


净赎回金额=11,200.00-168.00=11,032.00 元





例: 某投资人赎回 上一开放期 申购的1 万份本基金 C 类基金份额 , 对应的赎 回费率为 0,假设该 日 C 类基金份额净值是 1.1200 元,则其可得到的赎回金额 为: 赎回总金额=10,000.00 ×1.1200=11,200.00 元 赎回费用=11,200.00 ×0=0.00 元 净赎回金额=11,200.00-0.00=11,200.00 元


3、基金份额净值的计算: 本基金各类基金份额单独设置代码, 本基金 A 类基金份额和C 类基金份额分 别单独计算和公告基金份额净值。计算公式为: 计算日某 类基金 份额净 值=计算 日该类 基金份 额的基金 资产净 值/计 算日该 类基金份额余额总数 基金合同生效后, 在封闭期内, 基金管理人应当至少每周公告一次基金资产 净值和 各类基金份额的 基金份额净值。 在开放期内, 基金管理人应当在每个开放 日的次日, 通过网站、 基金份额 销售网点以及其他媒介, 披露开放日 各类基金份 额 的基金份额净值和基金份额累计净值。 遇特殊情况, 经中国证监会同意, 可以 适当延迟计算或公告。本基金 各类基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位, 小数点后 第5 位四舍五入,由此产生的 收益或损失由基金财产承担 。 4、申购份额、余额的处理方式: 申购的有效份额为净申购金额除以当日的 该类基金份额净值, 有效份额单位华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 为份, 上述计算结果均按四舍五入方法, 保留到小数点后 两位, 由此产生的收益 或损失由基金财产承担 。 5、赎回金额的处理方式: 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除 相应的费用, 赎回金额单位为元 。 上述计算结果均按四舍五入方法, 保留到小数 点后 两位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 八、申购和赎回的登记 投资者申购基金成功后, 正常情况下, 基金登 记机构在 T+1 日为投资者登记 权益并办理登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)后有权 赎 回 该 部 分 基 金 份 额 。 投资者赎回基金成功后, 正常情况下, 基金登 记机构在 T+1 日为投资者办理 扣除权益的登记手续。 基金管理 人可以 在法律 法规允许 的范围 内,对 上述登记 办理时 间进行 调整, 但不得实质影响投资者的合法权益, 并最迟于开始实施前 3 个工作日 在指定媒介 公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 开放期内 发生下列情况时, 基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时,基 金管理 人可暂 停接受 投资人的申购申请。 3 、证券、期货交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基金资产净值。 4、基金 管理人 接受某 笔或某些 申购申 请可能 会影响或 损害现 有基金 份额持 有人利益时。 5、申请 超过基 金管理 人设定的 基金总 规模、 单日申购 金额上 限、 单 日净申 购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的 。 6、基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资者持 有基金 份额的比例达到或者超过 50% ,或者变相规避 50% 集中度的情形时。 7、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商确华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 认后,基金管理人应当暂停接受申购申请。 8、基金 资产规 模过大 ,使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种,或 其他可 能对基金业绩产生负面影响, 或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 9、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构 的异 常情况 导致基 金销售系统、基金登记系统 或基金会计系统无法正常运行。 10、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、7、8、9、10 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定 暂停申购 时, 基金管理人应当根据有关规定在指定媒 介上刊登暂停申购公告。 如 果投资人 的申购 申请被 全部或部 分 拒绝 的,被 拒绝的申 购款项 将退还 给投资人。 在暂停申购的情况消除时, 基金管理人应及时恢复申购业务的办理 , 并有权对开 放期安排进行调整并予以公告 。 十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形 开放期内 发生下列情形时, 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓 支付赎回款项:


1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时,基 金管理 人可暂 停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。


3、证券 、期货 交易所 交易时间 非正常 停市, 导致基金 管理人 无法计 算当日 基金资产净值。 4、 发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ,基金 管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 5、当前 一估 值日基 金 资产净值 50% 以 上的资 产出现无 可参 考的活 跃 市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商确 认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 6、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款 项 时, 基金管理人应在当日报中国证监会备案, 已确认的赎回申请, 基金管理人 应足额支付; 如暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总 量的比例分配给赎回申请人, 未支付部分可延期支付。 在暂停赎回的情况消除时,华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告 , 并有权对开放期安排进行调整并 予以公告 。 十一、巨额赎回的情形及处理方式


1、巨额赎回的认定 若本基金 单个开放日 内的基金份额净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额) 超过前一 工作日的基金总 份额 的 20% , 即认为是发生 了巨额赎回。


2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或 延缓支付赎回款项 。 (1 )全 额 赎回 :当 基金 管 理人 认 为有 能力 支付 投 资人 的 全部 赎回 申请 时 , 按正常赎回程序执行。 (2 )延 缓支付 赎回款 项 :基金 管理人 应对当 日符合法 律法规 及基金 合同约 定的全部赎回申请进行确认, 但 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难 或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成 较大波动时, 在当日接受赎回比例不低于上一 工作日基金总份额的 20% 的前提下, 基金管理人 可对其余赎回 款项申请延缓支付赎回款项,但最长不超过 20 个工作 日 。 延缓支付赎回款项的赎回申请以赎回申请当日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额。 (3 )在 开放期 内,如 果基金发 生巨额 赎回, 在单个基 金份额 持有人 超过 上 一 工作日 基金总份额 20% 以上的赎回申请的 情形下,基金管理人 可 以对该单个 基金份额持有人超过基金总份额 20% 的部分赎回申请延期办 理。 基金管理人决定 对该单个基金份额持有人超过基金总份额 20% 的部分赎回申请延期办理的, 对于 未能赎回部分, 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延 期赎回的, 将自动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止, 如延期办理 期限超过开放期的,开放期相应延长, 但最长不超过 20 个工作日, 延长的开放 期内不办理申购, 亦不接受新的赎回申请, 即基金管理人仅为原开放期内因提交 赎回申请超过上一 工作 日 基金总份额 20% 以上 而 被 延 期 办 理 赎 回的单 个 基 金 份 额持有人办理赎回业务 。 如该被延期办理赎回业务的单个基金份额持有人提出的华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 赎回申请在该开放期内未能全部赎回完毕的, 基金管理人对其余赎回申请应于延 长的开放期的最 后一天全部予以办理 ; 选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎 回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权并 以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推, 直到全部赎 回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择, 投资人未能赎回部分作自动 延期赎回处理。 3、巨额赎回的公告 当发生上述 巨额 赎回并延缓支付赎回款项 时, 基金管理人应当通过邮寄、 传 真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人, 说明有 关处理方法,同时在指定媒 介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的, 基金管 理人当日 应 立即 向中国 证监会 备案,并在规定期限内在指定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应 于重新开放日,在指定媒 介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告, 并公布最近 1 个工作日各类基金份额 的基金 份额净值。 3、 如发生暂停的时间超过 1 日, 基金管理 人可以根据暂停申购或赎回的时 间, 依照 《信息披露办法》 的有关规定, 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重 新开放申购或赎回的 公告; 并公布最近 1 个工作日各类 基金份额的基金份额净值; 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间, 届时不再另 行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理 人管理 的其他 基金之间 的转换 业务, 基金转换 可以收 取一定 的转换费, 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告, 并 提前告知基金托管人与相关机构。 十四 、基金份额的转让 在 对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响以及法律法规允许且条件 具备的情况下, 履行相应程序后 , 基金管理人可受理基金份额持有人通过 中国证华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金 份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的, 将提前公告, 基金份 额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十五 、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论 在上述何种情况下, 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指 基金份 额持有 人死亡, 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承; 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 十六 、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托 管费。 十七 、基金份额 的冻结与解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及 登记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额的冻结手续、 冻结方式按照登记机构的相关规定办理。 基金份额被冻结的, 被冻结部分产生的 权益按照我国法律法规、 监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定 来处理。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第九部分 基 金 的投 资 一、投资目标 在严格控制投资风险的基础上, 追求稳定的当期收益和基金资产的稳健增值 。


二、投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具, 包括国债、 地 方政府 债、 金融债、 企业债、 公司债、 公开发行的次级债、 央行票据、 中期 票据、 短期 融资券( 含超短 期融资 券) 、中 小企业 私募债 、资产支 持证券 、债券 回购、银行 存款(包 括定期 存款、 协议存款 、通知 存款等 ) 、同业 存单、 可分离 交易可转债 的纯债部分、 货币市场工具、 国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定) 。 本基金不投资于股票、 权证, 也不投资于可转换债券 (可分离交易可转债的 纯债部分除外) 、可交换债券。 如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 本基金对 债券 资产的 投 资比例不 低于 基金资 产 的 80%, 但应 开放期 流动性 需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期 开始前 20 个工作 日、开放期 及开放期结束后 20 个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制。 在开放期 内, 每个交易日日终, 在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后, 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值 的 5% ;在封闭期内,本基金不受上述 5% 的限制 ,但每个交易日日终在扣除国 债期货 合约需缴纳的交易保证金后, 应当保持不低于交易保证金一倍的现金 。 其 中 ,现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等 。 当法律法 规的相 关规定 变更时, 基金管 理人在 履行适当 程序后 可对上 述资产 配置比例进行适当调整。 三、投资策略 (一)封闭期投资策略 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 本基金通过合理灵活的资产配置策略, 同时结合 组合投资策略等积极把握中 国经济增长和债券市场发展机遇, 在严格控制投资风险的基础上, 追求稳定的当 期收益和基金资产的稳健增值。 1、资产配置策略 本基金投资组合中债券类、 货币类等大类资产各自的长期均衡比重, 依照本 基金的特征和风险偏好而确定。 本基金定位为债券型基金, 其资产配置以债券为 主, 并不因市场的中短期变化而改变。 在不同的市场条件下, 本基金将综合考虑 宏观环境、 市场估值水平、 风险水平以及市场情绪, 在一定的范围内对资产配置 调整,以降低系统性风险对基金收益的影响。 2、 组合投资策略 本基金 组合投资策略主要基于华富宏观利率检测体系的观测指标和结果, 通 过久期控制、 期限结构管理、 类属资产选择实施组合战略管理, 同时利用个券选 择、跨市场套利、骑乘策略、息差策略等战术 性策略提升组合的收益率水平。 (1 )华富宏观利率监测体系 华富宏观利率监测体系主要是通过对影响债券市场收益率变化的诸多因素 进行跟踪, 逐一评价各相应指标的影响程度并据此判断未来市场利率的趋势及收 益率曲线形态变化。 具体执行中将结合定性的预测和定量的因子分析法、 时间序 列回归等诸多统计手段来增强预测的科学性和准确性。 (2 )战略管理 组合战略管理是在华富宏观利率检测体系对基础利率、 债券收益率变化趋势 及收益率曲线变化对固定收益组合实施久期控制、 期限结构管理、 类属 资产选择, 以实现组合主要收益的稳定。 久期控制: 根据华富宏观利率检测体系对利率水平的预期对组合的久期进行 积极的管理, 在预期利率下降时, 增加组合久期, 以较多地获得债券价格上升带 来的收益 ,在预 期利率 上升时, 减小组 合久期 (包括买 入浮动 利率债 券) ,以规 避债券价格下降的风险。 期限结构管理: 通过对债券收益率曲线形状变化 (即不同期限的债券品种受 到利率变化影响不一样大) 的预期, 选择相应的投资策略如子弹型、 哑铃型或梯 形的不同期限债券的组合形式,获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 类属资产选择: 通过提高相对收益率较高类属、 降低相对收益率较低的类属 以取得较高 的总回报。 由于信用差异、 流动性差异、 税收差异等诸多因素导致固 定收益品种中同一期限的国债、 金融债、 企业债、 资产支持证券等收益率之间价 差在不同的时点价差出现波动。 通过把握经济周期变化、 不同投资主体投资需求 变化等, 分析不同固定收益类资产之间相对收益率价差的变化趋势, 选择相对低 估、 收益率相对较高的类属资产进行配置, 择机减持相对高估、 收益率相对较低 的类属资产。 (3 ) 组合战术性策略 本基金纯固定收益组合在战略管理基础上, 利用个券选择、 跨市场套利、 骑 乘策略、息差策略等战术性策略提升组合的收益率水平。 个券选择: 由于各发债主体 信用等级, 发行规模、 担保人等因素导致同一类 属资产的收益率水平存在差异, 本基金在符合组合战略管理的条件下, 综合考虑 流动性、信用风险、收益率水平等因素后优先选择综合价值低估的品种。 跨市场套利: 由于国内债券市场被分割为交易所市场和银行间市场, 不同市 场投资主体差异化、 市场资金面的供求关系导致现券、 回购等相同或相近的交易 中存在显著的套利, 本基金将充分利用市场的套利机会, 积极进行跨市场回购套 利、跨市场债券套利等。 骑乘策略: 主要是利用收益率曲线陡峭特征, 买入期限位于收益率曲线陡峭 处的债券持有一段时间后获得因期限缩短而 导 致 的 收 益 下 滑 进 而 带 来 的 资 本 利 得。 中国债券市场收益率曲线在不同时期不同期限表现出来的陡峭程度不一, 为 本基金实施骑乘策略提供了有利的市场环境。 息差策略: 息差策略是通过正回购融资放大交易策略, 其主要目标是获得票 息大于回购成本而产生的收益。 一般而言市场回购利率普遍低于中长期债券的收 益率, 为息差交易提供了机会, 不过由于可能导致的资本利差损失, 因此本基金 将根据对市场回购利率走势的判断, 适当地选择杠杆比率, 谨慎地实施息差策略, 提高投资组合的收益水平。 (4 )中小企业私募债券投资策略 由于中小企业私募债券采取非公开方式 发行和交易, 并限制投资者数量上限, 整体流动性相对较差。 同时, 受到发债主体资产规模较小、 经营波动性较高、 信华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 用基本面稳定性较差的影响, 整体的信用风险相对较高。 中小企业私募债券的这 两个特点要求在具体的投资过程中,应采取更为谨慎的投资策略。 投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面, 并综合考虑 信用风险、 久期、 债券收益率和流动性等要素, 确定最终的投资决策。 作为开放 式基金, 本基金将严格控制该类债券占基金净资产的比例, 对于有一定信用风险 隐患的个券,基于流动性风险的考虑,本基金将及时减仓或卖出。 (5 )资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、 提前偿还率、 资产池 结构及资产池资产所在行业景 气变化等因素的研究, 预测资产池未来现金流变化; 研究标的证券发行条款, 预 测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响, 同时密切关注流动性对标 的证券收益率的影响。 综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选择和把握市场交 易机会等积极策略, 在严格控制风险的情况下, 通过信用研究和流动性管理, 选 择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 3、国债期货投资策略 本基金投资国债期货 将根据风险管理原则, 以套期保值为目的, 以回避市场 风 险 。故 国债 期货 空头的 合 约价 值主 要与 债券组 合 的多 头价 值相 对应。 基 金 管 理人通过动态管理国债期货合约数量,以萃取相应债券组合的超额收益。 (二)开放期投资策略


开放期内, 本基金为保持较高的组合流动性, 方便投资人安排投资, 在遵守 本基金有 关投资 限制与 投资比例 的前提 下,将 主要投资 于高流 动性的 投资品种, 防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1 )本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ;但在每个开放 期开始前 20 个工作日、 开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内, 基金投资 不受上述比例限制; (2 )在 开放期 内,每 个交易日 日终, 在扣除 国债期货 合约需 缴纳的 交易保 证金后, 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 产净值的 5% ;在封闭期内,本基金不受上述 5% 的限制,但每个交易日日终在 扣除国债期货 合约需缴纳的交易保证金后, 应当保持不低于交易保证金一倍的现 金 。其中 ,现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等 ; (3 ) 本基金持有一家 公司发行的证券 , 其市值不超过基金资产净值的 10% ; (4 )本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ,不超 过该证 券的 10% ; (5 )本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例,不 得超过 基金资产净值的 10% ; (6 ) 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20% ; (7 ) 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过 该资产支持证券规模的 10% ; (8 )本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持 证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ; (9 )本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。 基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (10 ) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40% , 在 全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年, 债券 回购到期后不展期 ; (11 )在每个开放期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ; 在每个封闭期内, 本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ; (12 ) 本基金投资中小企业私募债券的合计市值比例不超过基金资产净值的 10% ,且剩 余期限不得超过当期封闭期的剩余期限; (13 ) 在开放期内, 本 基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过 本基金资产净值的 15% ; 因证券市场波动、 基 金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金不符合前款所规定比例限制的, 基金管理人不得主动新增流动性受限 资产的投资。 (14 ) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 保持一致; (15 ) 本 基 金 参 与 国 债 期 货 交 易 , 除 中 国 证 监 会 另 有 规 定 或 批 准 的 特 殊 基 金品种外,应当遵守下列要求 : ①在 任何交易日日终, 本基金持有的买入国债期货合约价值, 不得超过基金 资产净值的 15% ; ②本基金在任何交易日日终, 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持 有的债券总市值的 30% ; ③本基金在任何交易日内交易 (不包括平仓) 的国债期货合约的成交金额不 得超过上一交易日基金资产净值的 30% ; ④本基金 所持有 的债券 (不含到 期日在 一年以 内的政府 债券) 市值和 买入、 卖出国债期货合约价值, 合计 (轧差计算) 应 当符合 《基金合同》 关于债券投资 比例的有关约定; (16 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 除上述第 (2) 、 (9)、 (13) 、 (14) 项外, 因证券、 期货市场波动、 证券发行 人合并 、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易 日内进行调整 ,但中国证监会规定 的特殊情形除外 。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理 人应当 自基金 合同生效 之日起 6 个 月内使基 金的投 资组合 比例符 合基金合同的有关约定。 期间, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同 的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消 或变更上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人 在 履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准 。 2、 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 : (1 )承销证券; (2 )违反规定 向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是 中国证监会 另有规定的除外; (5 )向基金管理人、基金托管人出资; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (6 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7 )法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或 者从事其他重大关联交易的, 应当符合本基金的投资目标和投资策略, 遵循基金 份额持有 人利益 优先原 则,防范 利益冲 突,建 立健全内 部审批 机制和 评估机制, 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意, 并按法律 法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 。 如法律 、 行政法规 或监管部门取消或变更 上述禁止性规定, 基金管理人在履 行适当程序后可不受上述规定的限制 或按照变更后的规定执行 。 五、业绩比较基准 本基金业绩比较基准:中证全债指数 收益率


中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深 交易所债券市场的跨市场债券指数。 该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市 场的国债、 金融债券及企业债券组成, 中证指数 有限公司每日计算并发布中证全 债的收盘指数及相应的债券属性指标, 为债券投资人提供投资分析工具和业绩评 价基准。 该指数能更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征, 因此适合作为 本基金的业绩比较基准。 如果上述指数停止编制或更改名称, 或者今后法律法规发生变化, 或者有更 权威、 更能为市场普遍接受、 更能表征本基金风险收益特征的指数发布, 则本基 金管理人可以与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后, 变更业绩比较基准 并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为债券型基金, 其预期风险与预期收益高于货币市场基金 , 低于混合 型基金和股票型基金。 七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值; 2、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利,保 护基金华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 份额持有人的利益; 3、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三 人牟取任何不当利益。 七、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定, 复核了本报告中的财务指标、 净值表现和 投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。


本基金投资组合报告的期间为 2018 年 10 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日,报 告中所列财务数据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资


14,600,751.00 96.97 其中: 债券


14,600,751.00 96.97 资产支 持证 券 - - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


122,306.15 0.81 8 其他资 产


334,588.11 2.22 9 合计





15,057,645.26





100.00 2、 报告期末按行业分类的股票投资组合 注:本基金本报告期末未持有股票。 3、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名股票 投资明 细


注:本基金本报告期末未持有股票。 4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序 号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 - - 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 4,742,700.00 44.41 其中: 政策 性金 融债 4,742,700.00 44.41 4 企业债 券 9,858,051.00 92.32 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 (可 交换 债) - - 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 14,600,751.00 136.73 5、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名债券 投资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量 (张 ) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 108604 国开 1805 40,000 4,028,000.00 37.72 2 143489 18 渝高 01 10,000 1,041,100.00 9.75 3 143084 17 国 电资 10,000 1,017,400.00 9.53 4 143466 18 中银 01 10,000 1,015,500.00 9.51 5 112544 17 国信 02 10,000 1,009,600.00 9.45 6、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前十 名资产 支持证 券投资明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名贵金 属投资 明细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 8、 报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排序 的前五 名权证 投资明 细 注:本基金本报告期末未持有权证。 9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注:本报告期末本基金无股指期货投资。 10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注:本基金本报告期内未投资国债期货。 11 、 投资组合报告附注 (1 )本 报告期 内基金 投资的前 十名证 券中的 发行主体 包括国 信证券 股份有华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 限公司。 中国 证监会 于 2018 年 5 月 22 日、2018 年 6 月 22 日均对国 信证 券股份有限公司作出了处罚决定。 但本基金投资相关证券的投资决策程序符合相 关法律、法规的规定。 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查的情 形。 (2 )基 金投资 的前十 名股票中 ,没有 投资于 超出基金 合同规 定备选 股票库 之外的股票。 (3 )其他资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 14,821.67 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 319,766.44 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 334,588.11 (4 )报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


(5 )报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 (6 )投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计 项 之 间 可 能 存 在 尾 差 。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第 十部 分


基金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 华富恒财定期开放债券 A 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018.08.07 -2018.12.31 0.42% 0.20% 2.66% 0.06% -2.24% 0.14% 华富恒财定期开放债券 C 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2018.08.07 -2018.12.31 -0.79% 0.13% 2.66% 0.06% -3.45% 0.07% 二、 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较 基准收益率变动的比较 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第十一 部分 基 金的 财 产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户 、 证券 账 户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管 人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产, 并由基 金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任, 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣 押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外, 基金财产不得被处 分。 基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的, 基金财产 不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权, 不得与其固有资产产生的债务相互抵销; 基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第十二 部分 基 金资 产 估 值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的 各类有价证券 和银行存款本息、 应收款项、 国债期货合约、 其 它投资等资产及负债。 三、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1 )交 易所上 市的非 固定收益 品种 , 以其估 值日在证 券交易 所挂牌 的市价 (收盘价) 估值; 估值日无交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或 证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的, 以最近交易日的市价 (收盘价) 估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机构发生影响证券价 格的重大事件的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交 易市价,确定公允价格 ; (2 ) 交易所上市 交易或挂牌转让的固定收益品种 (另有规定的除外) , 选取 估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值, 具体估值机构由基 金管理人与 基金托管人另行协商约定; (3 ) 交易所上市不存在活跃市场的有价证券, 采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下,按成本估值。 2、 中小 企业私 募债券 采用估值 技术确 定公允 价值,在 估值技 术难以 可靠计 量公允价值的情况下,按成本估值。 3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 , 选取 估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值, 具体估值机构由基 金管理人与 基金托管人另行协商约定。 4、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的,按债 券所处 的市场 分别估 值。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 5、 首次 公开发 行未上 市的债券 ,采用 估值技 术确定公 允价值 ,在估 值技术 难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 6、 国债期货合约估值方法 本基金投资 国债 期货合约, 一般以估值当日结算价进行估值, 估值日无结算 价的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的, 采用最近交易日结算价估值。 7、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的,基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的 价格估值。 8、当本 基金发 生大额 申购或赎 回情形 时,基 金管理人 可以采 用摆动 定价机 制,以确保基金估值的公平性。 9、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ,从其规 定。如 有新增 事项, 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知 对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金有关的会 计问题, 如经相关各方在 平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布 。 四、估值程序 1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后, 基金资产 净值除 以当日 基金份 额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后 第 5 位四舍五入。国家另有规 定的,从其规定。 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的 基金份额净 值,并按规定公告。 2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规 或基金合 同的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后, 将 各类基金份额 的基金份 额净值结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误后, 由基金管理人 按约定 对外公布。 五、估值错误的处理 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值 的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生估值错误 时,视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销 售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 过错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述 “ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 对于因技术原因引起的差错, 若系同行业现有技术水平不能预见、 不能避免、 不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差 错, 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任, 但因该差 错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2、估值错误处理原则 (1 )估 值错误 已发生 ,但尚未 给当事 人造成 损失时, 估值错 误责任 方应及 时协调各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失的, 由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任; 若估值错误责任方已经积极协调, 并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责 任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认, 确保估值错误已得 到更正。 (2 ) 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责, 不对间接损失负责, 并且仅对估值错误的有 关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3 )因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ,则估 值错误责任华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 方应赔偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方 。 (4 ) 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1 )查 明估值 错误发 生的原因 ,列明 所有的 当事人, 并根据 估值错 误发生 的原因确定估值错误的责任方; (2 )根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失 进行评估; (3 )根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行 更正和赔偿损失; (4 )根 据估值 错误处 理的方法 ,需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ,由基 金登记机构进行更正,并就估 值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: (1 )基 金份额 净值计 算出现错 误时, 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ,通报 基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2 )错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ,基金管理人应当通报 基金托 管人并报中国证监会备 案;错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时, 基金管理人 应当公告。 (3 )前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金 投资所 涉及的 证券 、期 货 交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停 营业时; 2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 基金管理人经与基金托 管人协商一致的 ,基金管理人应当暂停基金估值 ; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 4、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的 基金份额净值由基金 管理人负责计算, 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个 工作 日交易结 束后计算当日的基金资产净值 、 各类基金份额 的基金份额净值并发送给基金托管 人。 基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人, 由基金管理人对 基金净值予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的 第 7 项进行估值时,所 造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、 由于 证券、 期货交 易所及登 记结算 公司发 送的数据 错误, 或由于 不可抗 力等原因, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行 检查, 但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误, 基金管理人、 基金托管 人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除 由此造成的影响。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第十 三 部分 基 金的 收 益 与 分 配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除 相关费用后的余额, 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、 本基金收益分配方式分两种: 现金分红与红利再投资, 投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为 相应类别的基金份额进行再投资; 若投资者不选择, 本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、 基金收益分配后 各类基金份额 的基金份额净值不能低于面值 , 即基金收 益分配基准日的各类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 减 去 该类基金份额每 单 位 基 金 份 额收益分配金额后不能低于面值 ; 3、 同一类别每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工 作日内在指定 媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离 收 益分配基准日(即可 供 分配利润计算截止日 ) 的时 间不得超过 15 个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当 投资 者的现金红利小于一定金额, 不足 以支付银行转账或其他手续费用时, 基金 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 相应类别的基金份额。 红利再华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 投资的计算方法,依照《业务规则》执行。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第十四 部分 基 金费 用 与 税 收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、 本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费 ; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券 、期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、 基金的开户费用、账户维护费用; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.3% 年费率计提。管理费 的计算 方法如下: H =E× 0.3%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 本基金的 管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付 。 由基金托管人 根据与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在 次月前 5 个工作日按照指定的账 户路径从基金财产中一次性支付, 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法 定节假日、公休假等 ,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。托管 费的计 算方法如下: H =E× 0.1%÷ 当年天数 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 本基金的 托管费 每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付 。 由基金托管人 根据与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在 次月前 5 个工作日按照指定的账 户路径从基金财产中一次性支付, 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法 定节假日、公休假等 ,支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40% 年费率计提。计算方法如下: H =E ×0.40% ÷当年天 数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 由基金托管人 根据与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在 次月前 5 个工作日按照指定的账 户路径从基金财产中一次性支付, 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法 定节假日、公休假等,支付日期顺延。 销售服务费专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。 上述 “ 一、 基金费用的种类 ” 中第 4-10 项费用, 根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的 事项发生的费用; 3、 《基金合同》 生效前的相关费用 根据 《 华富恒财分级债券型证券投资基金 基金合同》 的约定执行 ; 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 四、基金税收 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第十 五 部分 基 金的 会 计 与 审 计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、 基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日; 3、 基金核算以人 民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的 会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对 并以 书面 方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所,须 通报基 金托管 人。更 换会计 师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第十六 部分 基 金的 信 息 披 露 一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 《基金合同》及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并 保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定媒介披露, 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定 的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的, 基金 信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的, 以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字; 除特别说明外, 货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系, 明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投资华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 者重大利益的事项的法律文件。 2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项, 说明基金申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及基 金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之 日起 45 日内,更新招 募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登 载在指定 报刊上;基金管理人在公告的 15 日 前向主要办公场所所在地的中国证 监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。 3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 (二 )基金资产净 值、各类基金份额的基金份额 净值 《基金合同》 生效后, 在 封闭期内, 基金管理人应当至少每周公告一次基金 资产净值和 各类基金份额的 基金份额净值。 在开放期内 , 基金管理人应当在每个开放日的次日, 通过网站、 基金份额 销 售 网点以及其他媒介, 披露开放日的 各类基金份额 的基金份额净值和基金份额累 计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各 类 基金份 额 的基 金份额 净值。基 金管理 人应当 在前款规 定的市 场交易 日的次日, 将基金资产净值、 各类 基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定 媒 介上。 (三 )基金份额申购、赎回价格 基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份 额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率, 并保证投资者能够在基金 份额 销售 网点查阅或者复制前述信息资料。 (四 ) 基金定期报告, 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内, 编制完成基金年度报告,并将 年度报告正文登载于网站上, 将年度报告摘要登载在指定媒 介上。 基金年度报告 的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ,编制完成基金半年度报告,华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 并将半年度 报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒 介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内,编制完成基金季度 报告,并将季度报告登载在指定媒 介上。 《基金合同》 生效不足 2 个月的, 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半 年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报 告方式。 如报告期内出现单一投 资者持有基金份额达到 或超过基金总份额 20% 的情 形 , 为保障其他投资者 权益, 基金管理人至少应当在定期报告 “影响投资者决策 的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告期 内持有份额变化情况及本基金的特有风险。 本基金持续运作过程中, 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合 资产情况及其流动性风险分析等。 (五 )临时报告 本基金发生重大事件, 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报 告书, 予以公告, 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影 响的下列事件: 1、基金份额持有人大会的召开; 2、终止《基金合同》 ; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托 管人基金托管部门负责人发生变动; 8、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 9、基金 管理人 、基金 托管人基 金托管 部门的 主要业务 人员在 一年内 变动超 过百分之三十; 10、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁; 11 、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 12、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重 行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 13、重大关联交易事项; 14、基金收益分配事项; 15、 管理费、 托管费 、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变 更; 16、基金份额净值 计价错误达基金份额净值百分之零点五; 17、基金改聘会计师事务所; 18、变更基金销售机构; 19、更换基金登记机构; 20、本基金 进入开放期 ; 21、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 22、本基金 在开放期内 发生巨额赎回并 延缓支付赎回款项; 23、本基金暂停接受申购、赎回申请; 24、本基金暂停接受申购、赎回申请 后重新接受申购、赎回 ; 25、 调整基金份额类别的设置; 26、 发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投 资 者 赎 回 等 重 大 事 项 ; 27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时; 28、 中国证监会 规定的其他事项。 (六 )澄清公告 在 《基金合同》 存续期限内, 任何公共媒 介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息披露义务 人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。 (七 )基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项, 应当依法报 中国证监会备案, 并予以公告。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (八 )投资中小企业私募债信息披露 基金管理人在 本 基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内, 在中国证监会 指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。


本基金 应当在季度报告、 半年度报告、 年度报告 等定期报告和招募说明书 (更 新 )等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 (九 )投资资产支持证券信息披露 本基金投资资产支持证券, 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有 的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的 资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支持证券明细。 (十)基金投资国债期货的信息披露 基金在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书更新等文 件中披露国债期货交易情况, 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等, 并充分揭示国债期 货 交 易 对 基 金 总 体 风 险 的 影 响 以 及 是 否 符 合 既 定 的 投 资 政 策 和投资目标等。 (十 一)中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人负责管 理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基 金合同》 的约 定, 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类 基金份额的基金份额净值、 基金份 额申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金 信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章 确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒 介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒 介上披露信息外, 还可以根据需要华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 在其他公共媒 介披露信息, 但是其他公共媒 介 不得早于指定媒介披露信息, 并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专 业机构, 应当制 作工作 底稿,并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机 构的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后, 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 以 供公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 1、不可抗力 ; 2、 发生暂停估值的情形; 3、 法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第十七 部分 风 险揭 示 一、 市场风险 本基金为证券投资基金, 证券市场的变化将影响到基金的业绩。 因此, 宏观 和微观经济因素、 国家政策、 市场变动、 投资人风险收益偏好和市场流动程度等 影响证券市场的各种因素将影响到本基金业绩, 从而产生市场风险, 这种风险主 要包括: 1、经济周期风险 随着经济 运行 的周期 性变化, 国家 经济、 微 观经济、 行业 及上市 公 司的盈 利水平也可能呈周期性变化,从而影响到证券市场及行业的走势。 2、政策风险 因国家的 各项 政策, 如财政政 策、 货币政 策 、产业政 策、 地区发 展 政策等 发生变化,导致证券市场波动而影响基金投资收益,产生风险 。 3、利率风险


由于利率发生变化和波动使得证券价格和证券利息产生波动, 从而影响到基 金业绩。 4、信用风险 当证券发行人不能够实现发行时所做出的承诺, 按时足额还本付息的时候, 就会产生信用风险。 信用风险主要来自于发行人和担保人。 一般认为: 国债的信 用风险可以视为零, 而其他债券的信用风险可根据专业机构的信用评级确定。 当 证券的信用等级发生变化时, 可能会产生证券的价格变动, 从而影响到基金资产。











5、再投资风险


再投资获得的收益又被称 作利息的利息, 这一收益取决于再投资时的市场利 率水平和再投资的策 略。 未来市场利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性 并可能影响到基金投资策略的顺利实施。


6、上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素的影响, 如经营决策、 技术变革、 新产品研 发、竞争 加剧等 风险。 如果基金 所投资 的上市 公司基本 面或发 展前景 产生变化, 可能导致可分配利润的降低, 使基金预期收益产生波动。 虽然基金可以通过分散华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 化投资来减少风险,但不能完全规避。 7、购买力风险


基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配, 而现金可能因为通货膨胀 因素而使其购买力下降。 二、 管理风险 本基金可能因为基金管理人的管理水平、 手段和技术等因素, 而影响基金收 益水平。 这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上, 例如资产配置、 类属 配置不能达到预期收益目标; 也可能表现在个券的选择不能符合本基金的投资风 格和投资目标等。


三、 估值风险 本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率风险, 或经济环境发 生重大变化时, 在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。 基金管理人和基金 托管人将共同协商, 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交 易市价,使调整后的基金资产净值更公允地反映基金资产价值。


四、 流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足, 导致证券不能迅速、 低成本地变现 的风险。 流动性风险还包括基金出现巨额赎回, 致使没有足够的现金应付赎回支 付所引致的风险。 (1 )基金申购、赎回安排 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回, 具体办理时间为上海证券交易 所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规、 中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 具体 见本招募说 明书 “ 第八部分 基金份额 的申购与赎回 ” 。 (2 )拟投资市场的流动性风险评估


本基金主要投资于国内具有良好流动性的 金融工具。 随着我国债券市场交易 机制的逐步完善、 投资者结构的优化、 信息披露相关法律法规的推出, 我 国的债 券市场已经具备较好的流动性。 同时, 基金管 理人在个券选择时将精选具有良好 流动性的优质标的。 因此, 本基金拟投资的市场整体具有较高的流动性水平, 可 以匹配本基金约定的申购赎回安排。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (3)巨额赎回下的流动性风险管理措施


1)全额 赎回: 当基金 管理人认 为有能 力支付 投资人的 全部赎 回申请 时,按 正常赎回程序执行。 2) 延缓 支付赎 回款项 :基金管 理人应 对当日 符合法律 法规及 基金合 同约定 的全部赎回申请进行确认, 但 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或 认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较 大波动时,在当日接受赎回比例不低于上一 工作日基金总份额的 20% 的前提下, 基金管理人 可对其余赎回 款项申请延缓支付赎回款项,但最长不超过 20 个工作 日 。 延缓支付赎回款项的赎回申请以赎回申请当日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额。 3) 在开 放期内 , 如果 基金发生 巨额赎 回,在 单个基金 份额持 有人超 过 上一 工作 日 基金总份额 20% 以上的赎回申请的情 形下,基金管理人可 以 对该单个基 金份额持有人超过基金总份额 20% 的部分赎回申请延期办 理。 基金管理人决定对 该单个基金份额持有人超过基金总份额 20% 的部分赎回申请延期办理的, 对于未 能赎回部分, 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期 赎回的, 将自动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止, 如延期办理期 限超过开放期的,开放期相应延长, 但最长不超过 20 个工作日,延 长的开放期 内不办理申购, 亦不接受新的赎回申请, 即基金管理人仅为原开放期内因提交赎 回申请超过上一工作 日基金总份额 20% 以 上而 被 延 期 办 理 赎 回 的单个 基 金 份 额 持有人办理赎回业务 。 如该被延期办理赎回业务的单个基 金份额持有人提出的赎 回申请在该开放期内未能全部赎回完毕的, 基金管理人对其余赎回申请应于延长 的开放期的最后一天全部予以办理 ; 选择取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回 申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权并以 下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推, 直 到全部赎回 为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择, 投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。 (4 )实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响


本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。 如 果出现流动性风险, 基金管理人经与基金托管人协商, 在确保投资者得到公平对华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 待的前提下, 可实施备用的流动性风险管理工具, 作为特定情形下基金管理人流 动性风险管理的辅助措施, 包括但不限于延期办理巨额赎回申请、 暂停接受赎回 申请、 延缓支付赎回款项、 收取短期赎回费、 暂停基金估值、 摆动定价以及中国 证监会认定的其他措施。 同时基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险, 对 流动性风险进行日常监控, 保护 基金份额持有人的利益。 当实施备用的流动性风 险管理工具时,有可能无法按 基金合同约定的时限支付赎回款项。 五、本基金的特定风险 1、 投资资产支持证券 的风险 (1 )与 基础资 产相关 的风险有 信用风 险、现 金流预测 风险和 原始权 益人的 风险。 1)信用 风险是 指被购 买的基础 资产的 信用风 险将全部 从原始 权益人 处最终 转移至资产支持证券持有人, 如果借款人的履约意愿下降或履约能力恶化, 将可 能给资产支持证券持有人带来投资损失。 2)现金 流预测 风险是 指,对基 础资产 未来现 金流的预 测可能 会出现 一定程 度的偏差, 优先级资产支持证券持有人可能面临现金流预测偏差导致的资产支持 证券投资风险。 3)原始 权益人 的风险 ,如果原 始权益 人转让 的标的资 产项下 的债权 存在权 利瑕疵或转让资产行为不真实,将会导致资产支持证券持有人产生损失。 (2 ) 与资产支持证券相关的风险有市场利率风险、 流动性风险、 评级 风险、 提前偿付及延期偿付风险。 1)市场 利率将 随宏观 经济环境 的变化 而波动 ,利率波 动可能 会影响 优先级 收益。当市场利率上升时,资产支持证券的相对收益水平就会降低。 2)流动 性风险 指资产 支持证券 持有人 可能面 临无法在 合理的 时间内 以公允 价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。 3)评级 机构对 资产支 持证券的 评级不 是购买 、出售或 持有资 产支持 证券的 建议,而仅是对资产支持证券预期收益和/ 或本金偿付的可能性作出的判断,不 能保证资产支持证券的评级将一直保持在该等级, 评级机构可能会根据未来具体 情况撤销资产支持证券的评级或降低资产支持证券的评级。 评级机构撤销或降低 资产支持证券的评级可能对资产支持证券的价值带来负面影响。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 4)提前 偿付及 延期偿 付风险指 ,资产 支持证 券持有人 可能在 各档资 产支持 证券预期到期日之前或之后获得本金及收益偿付, 导致实际投资期限短于或长于 资产支持证券预期期限。 2、定期开放 的风险 本基金以定期开放方式运作, 投资者 仅能在 开放期提出申购赎回申请, 在非 开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。 基金份额持有人面临封闭期 内无法赎回的风险 ,投资者需要承担相应的流动性风险。 3、投资国债期货的风险 国债期货的投资可能面临市场风险、 基差风险、 流动性风险。 市场风险是因 期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。 基差风险是期货市 场的特有风险之一, 是指由于期货与现货间的价差的波动, 影响套期保值或套利 效果,使 之发生 意外损 益的风险 。流动 性风险 可分为两 类:一 类为流 通量风险, 是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险, 此类风 险往往是 由市场缺乏广度或深度导致的; 另一类为资金量风险, 是指资金量无法满足保证 金要求,使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 4、中小 企业私 募债信 用风险: 中小企 业私募 债券发行 人可能 由于规 模小、 经营历史短、 业绩不稳定、 内部治理规范性不够、 信息透明度低等因素导致其不 能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性, 从而使基金 投资收益下降。 基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险, 但不能完全规避。 中小企业私募债流动性风险: 中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人 数的限制,存在变现困难或无法在适当或 期望时变现引起损失的可能性。 六、 本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、 投资比 例、 证券市场普遍规律等做出的概述性描述, 代表了一般市场情况下本基金的长 期风险收益特征。 销售机构( 包括基金管理人直销机构和其他销售机构) 根据相关 法律法规对本基金进行风险评价, 不同的销售机构采用的评价方法也不同, 因此 销售机构 的风险 等级评 价与基金 法律文 件中风 险收益特 征的表 述可能 存在不同, 投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产 品 风 险 之华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 间的匹配检验。 七、 其他风险 1、技术 风险: 当计算 机、通讯 系统、 交易网 络等技术 保障系 统或信 息网络 支持出现异常情况, 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、 注册登 记系统瘫痪、 核算系统无法按正常时限显示产生净值、 基金的投资交易指令无法 及时传输等风险。 2、战争 、自然 灾害等 不可抗力 可能导 致基金 资产有遭 受损失 的风险 ,以及 证券市场、 基金管理人及基金 销售机构可能因不可抗力无法正常工作, 从而产生 影响基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第十八 部分 基 金合 同 的 变 更 、 终止 与 基 金 财 产 的清 算 一、 《基金合同》的变更 1 、变更基金合同 涉及法律法规规定或 基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规 定和基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 自表决通过之日起 生 效 ,并在生效后两 个 工作日内在指定媒介公告。 二、 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的; 3、 《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金 财产清 算小组 组成:基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作 人员。 3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1 ) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (4 )制作清算报告; (5 )聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计,聘 请律师 事务所 对清算 报告出具法律意见书; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告 ; (7 )根据基金 合同的 约 定, 对基金剩余财产进 行分配 。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小 组进行公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第十 九 部分 基 金合 同 内 容 摘 要 一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 (一) 基金管理人的权利与义务 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金管理 人的权 利包括 但不限于: (1 )依法募集 资金; (2 )自 《基金 合同》 生效之日 起,根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用 并管理基金财产; (3 )依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批 准的其他费用; (4 )销售基金份额; (5 )按照规定 召集基金份额持有人大会; (6 )依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人,如 认为基 金托管 人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定, 应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要措施保护基金投资者的利益; (7 )在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8 )选 择、更 换基金 销售机构 ,对基 金销 售 机构的相 关行为 进行监 督和处 理;


(9 )担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务 并获得《基金合同》规定的费用;


(10 )依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


(11 ) 在 《基金合同》 约定的范围内, 拒绝或暂停受理申购 、 赎回 或转换申 请;


(12 ) 依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;


(13 )在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;


(14 ) 以基金管理人的名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为;


(15 )选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/ 期货经纪商或其他为华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 基金提供服务的外部机构;


(16 )在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ,制订 和调整有 关基金 申购、 赎回、 转换和非交易过户 等 业务规则; (17 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金管理 人的义 务包括 但不限于: (1 )依 法募集 资金, 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜; (2 )办理基金备案手续; (3 )自 《基金 合同》 生效之日 起 ,以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运 用基金财产; (4 )配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策,以 专业化 的经营方式管理和运作基金财产; (5 )建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度, 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 , 对所管理的不同基金分别 管理,分别记账,进行证券投资; (6 )除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外 ,不 得利用 基金财 产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7 )依法接受基金托管人的监督; (8 )采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额申 购、赎回 和注 销 价格的 方法符 合 《基金合同》 等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值 、 各类 基金份额的 基金份额净值 ,确定基金份额申购、赎回的价格; (9 )进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10 )编制季度、半年度和年度基金报告; (11 ) 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定, 履行信息披露及 报告义务; (12 ) 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不 向他人泄露; (13 ) 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 人分配基金收益; (14 )按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15 ) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16 ) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相 关资料 15 年以上; (17 ) 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且 保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的 公开资料,并 在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18 )组 织并参 加基金 财产清算 小组 , 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、 变现和分配; (19 ) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会 并通知基金托管人; (20 ) 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21 ) 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基 金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; (22 ) 当基金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任; (23 ) 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为;


(24 )执行生效的基金份额持有人大会的 决议; (25 )建立并保存基金份额持有人名册; (26 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二) 基金托管人的权利与义务 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金托管 人的权 利包括 但不限于: (1 )自 《基金 合同》 生效之日 起,依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 保管基金财产 ; (2 )依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批 准的其他费用; (3 )监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作, 如发现基 金管理 人有违 反《基 金合同》 及国家法律法规行为, 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的 情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4 ) 根据相关市场规则, 为基金开设 资金账户、 证券账户等投资所需账户, 为基金办理证券 、期货 交易资金清算; (5 )提议召开或召集基金份额持有人大会; (6 )在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金托管 人的义 务包括 但不限于: (1 )以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2 )设 立专门 的基金 托管部门 ,具有 符合要 求的营业 场所, 配备足 够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3 )建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度, 确保基金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立; 对所托管的不同的基金分别设置账户, 独 立核算, 分账管理, 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4 )除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外,不 得利用 基金财 产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5 ) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6 ) 按规定开设基金财产的资金账户 、 证券账户等投资所需账户 , 按照 《基 金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7 )保 守基金 商业秘 密,除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有 规定外,在基金信息公开披露前 予以保密,不得向他人泄露; (8 )复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值 、各类 基金 份额的 基金份 额净值 、 基金份额申购、赎回价格; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (9 )办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10 ) 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见, 说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行; 如果基 金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为, 还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施; (11 )保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上; (12 )建立并保存基金份额持有人名册; (13 )按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14 ) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项; (15 ) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定, 召集基金份额持有人 大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16 )按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17 ) 参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和 分配; (18 ) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会 和银行监管机构,并通知基金管理人; (19 ) 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿 责任不因其退任而免除; (20 ) 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义 务, 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿; (21 )执行生效的基金份额持有人大会的决 议; (22 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (三 )基金份额持有人 基金投资者 持有 本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受, 基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额, 即成为本基金 份额持有人和 《基 金合同》 的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金份额 持有人 的权利 包括但不限于: (1 )分享基金财产收益; (2 )参与分配清算后的剩余基金财产; (3 )依法申请赎回 或转让其持有的基金份额; (4 )按 照规定 要求召 开基金份 额持有 人大会 或者自行 召集基 金份额 持有人 大会; (5 )出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会,对 基金份 额持有 人大会 审议事项行使表决权; (6 )查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7 )监督基金管理人的投资运作; (8 )对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依 法提起诉讼或仲裁; (9 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定,基 金份额 持有人 的义务 包括但不限于: (1 )认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ; (2 )了 解所投 资基金 产品,了 解自身 风险承 受能力, 自主判 断基金 的投资 价值,自主做出投资决策, 自行承担投资风险; (3 )关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4 )缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; (5 )在 其持有 的基金 份额范围 内,承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的 有限责任; (6 )不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (7 )执行生效的基金份额持有人大会的决 议; (8 )返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 二、基金份额持有人大会召集、议事 及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成, 基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会 不设日常机构。 (一) 召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: (1 )终止《基金合同》 ; (2 )更换基金管理人; (3 )更换基金托管人; (4 )转换基金运作方式; (5 )调整 基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准 或提高 销售服 务费, 但根据 法律法规 或中国证监会 的要求调整该等报酬标准或 提高销售服务费的除外 ; (6 )变更基金类别; (7 )本基金与其他基金的合并; (8 )变 更基金 投资目 标、范围 或策略 ,但 法 律法规 、 中国证 监会另有 规定 的除外 ; (9 )变更基金份额持有人大会程序; (10 )基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11 )单独或合计持有本基金总份额 10% 以上(含 10% )基金份额的基金 份额持有人 (以基金管理人收到提议当日的基金份额计算, 下同) 就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会; (12 )对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13 )法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额 持有人大会的事项。 2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ,不需 召开基 金份额 持有人大会: (1 )调低销售服务费率 ; (2 )法律法规要求增加的基金费用的收取; (3 )在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内 且对现有 基金 份额持 有人利 益无实质性不利影响 的前提下, 调整基金的申购费率 或变更收费方式、 调整基金华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整 ; (4 )因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5 )对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生 重大变化; (6 )在 符合有 关法律 法规的前 提下, 经中国 证监会允 许,基 金管理 人、 基 金销售 机构、 登记机构在法律法规规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的情况下调整有关基金申购、 赎回、 转换、 非交易过户、 转托管等业 务的规则 ; (7 )在 法律法 规或中 国证监会 允许的 范围内 且对 现有 基金份 额持有 人利益 无实质性不利影响的情况下 ,在履行相关程序后, 推出新业务或服务 ; (8 )按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以 外的其他情形。 (二 )会议召集人及召集方式 1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外,基金 份额持 有人大 会由基 金管理人召集; 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; 3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ,应当 向基金 管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集, 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开;基 金管 理人决定 不召集 ,基金 托管人仍 认为有 必要召 开的,应当 由基金托管人自行召集 ,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理 人,基金管理人应当配合 ; 4 、 代 表 基 金 份 额 10% 以 上 ( 含 10% ) 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 书 面要求召开基金份额持有人大会, 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开; 基金管理人决定不召集, 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基金份额持有人仍认为有必要召开的, 应当向基金托管人提出书面提议。 基金 托管 人应当自收到书面提议之日起 10 日内决 定是否召集,并书面告知提出提议 的基金份额持有人代表和基金管理人; 基金托管人决定召集的, 应当自出具书面华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 决定之日起 60 日内召开 并告知基金管理人,基金管理人应当配合 ; 5、 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基金 份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会, 而基金管理人、 基金托管人都不召集的, 单独或合计代 表基金份额 10% 以上(含 10% )的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 基金管理人、基金托管人应当配合 ,不得阻碍、干扰 ; 6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权 益登记日。 (三 )召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、 召开基金份额持有人大会, 召集人应于会议召开前 30 日, 在指定 媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1 )会议召开的时间、地点和会议形式; (2 )会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3 )有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4 )授 权委托 证明的 内容要求 (包括 但不限 于代理人 身份, 代理权 限和代 理有效期限等) 、送达时间和地点 ; (5 )会务常设联系人姓名及联系电话; (6 )出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7 )召集人需要通知的其他事项。 2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下, 由会议召 集人决 定在会 议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联 系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召 集人为 基金管 理人,还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表 决意见的计票进行监督; 如召集人为基金托管 人, 则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金份额持有人, 则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的, 不影响表决意见 的计票效力。 (四 )基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式或法律法规、 监管华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 机关允许的其他方式 召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派 代表出席, 现场开会时基金管理人和 基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会, 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的, 不影响表决效力。 现场开 会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: (1 )亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人 持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合 同》 和会议通知的规定, 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符; (2 )经 核对, 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示, 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一 (含 二分之 一)。 若 到会者 在权益 登记日代表 的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基 金总份额的 二分之一 , 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内, 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额 应 不 少 于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一 (含三分之一) 。 2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以 召集 人通知的非现场方式 在表决截至日以前送达至召集人指定的地址 或系统 。 通讯开 会应以 召集人通知的非现场方式 进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1 ) 会议召集人按 《基金合同》 约定公布会议通知后, 在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告; (2 )召 集人按 基金合 同 约定通 知基金 托管人 (如果基 金托管 人为召 集人, 则为基金管理人) 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托 管人 (如果基金托管人为召集人, 则为基金管理人) 和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见; 基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力; (3) 本人直接出具 表决意见或授权他人代表出具 表决意见的, 基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含 二 分 之华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 一 ) 。若 本人直 接出具 表决意见 或授权 他人代 表出具表决 意见 基金份 额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的 二分之一, 召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内, 就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一 (含三分之一) 以上 基金份额的持有人直接出具 表决意见或授权他人代表出具 表决 意见; (4 ) 上述第 (3 ) 项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表 他人 出具 表决 意见的代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具 表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符 。 3、 在不 违反法 律法规 的前提下 ,基金 份额持 有人大会 可通过 网络、 电话或 其他方式召开, 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信或 其他方式进 行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、在不 违反法 律法规 的前提下 ,基金 份额持 有人授权 他人代 为出席 会议并 表决的, 授权方式可以采用书面、 网络、 电话、 短信或其他方式, 具体方式 由会 议召集人确定并 在会议通知中列明。 (五 )议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项, 如 《基金合同》 的重大修 改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合 并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后, 对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 (1 )现场开会 在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人 ,然后 由大会 主持人宣 读提案 ,经讨 论后进行 表决, 并形成 大会决议。华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下, 由基金托管人授权其出席会议的代表主持; 如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由 出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的 二分之一以上 (含二分之一 ) 选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 (或单位 名称) 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人 姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 (2 )通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决, 在公证 机关监督下形成决议。 (六 )表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、一般 决议, 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表 决权的 二分之一以上(含 二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项 所规定的须 以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别 决议, 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持 表决权的 三分之二以上 (含 三分之二) 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换 基金管理 人或者 基金托 管人、终 止《基 金合同 》 、本基 金与其 他基金 合并 以特别 决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充分的相反证据证明, 否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者, 表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决, 表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决, 但应当计入出具 表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 审议、逐项表决。 (七 )计票 1、现场开会 (1 )如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ,基金份 额持有 人大会 的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集, 但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的, 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 (2 )监 票人应 当在基 金份 额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当 场公布计票结果。 (3 )如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀 疑, 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行 重新清点, 重新清点以一次为限。 重新清点后, 大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 (4 )计 票过程 应由公 证机关予 以公证 , 基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席 大会的,不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监督下进 行计票, 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (八 )生效与公告 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会的 决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。 基金份额 持有人 大会决 议自生效 之日起 2 个 工作 日内 在 指定 媒介 上 公告。 如果采用通讯方式进行表决, 在公告基金份额持有人大 会决议时, 必须将公证书 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理 人、基金托管人均有约束力。 (九) 本部分关于 法律法规或监管部门对基金份额持有人大会召开事由、 召 开条件、 议事程序、 表决条件等规定, 凡是直接引用法律法规的部分, 如将来法 律法规修改导致相关内容被取消或变更的, 基金管理人提前公告后, 可直接对本 部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金合同变更和终止 的事由、程序以及基金财产清算方式


(一) 《基金合同》的变更 1 、变更基金合同 涉及法律法规规定或本 基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规 规定和基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项 , 由基金管理人 和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 自表决通过之日起 生 效 ,并在 生效后两个工作 日内在指定媒介公告 。 (二 ) 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的; 3、 《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三 )基金财产的清算 1、 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金 财产清 算小组 组成:基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组 成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1 ) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告; (5 )聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计,聘 请律师 事务所 对清算 报告出具法律意见书; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告 ; (7 )根据本基金合同的约定, 对基金剩余 财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 (四 )清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五) 基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 (六 )基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小 组进行公告。 (七 )基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 四、争议解决方式 对于因基金合同的订立、 内容、 履行和解释或与基金合同有关的争议, 基金 合同当事人应尽量通过协商、 调解途径解决。 不愿或者不能通过协商、 调解解决 的, 任何一方均有权将争议提交 上海国际经济贸易仲裁 委员会, 按照 上海国际经华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 济贸易仲裁委员会 届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为上海市。 仲裁裁决 是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。


争议处理期间, 基金合同当事人应恪守各自的职责, 继续忠实、 勤勉、 尽责 地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式


《基金合同》 正本一式六份, 除上报有关监管机构一式二份外, 基金管理人、 基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。 《基金合同》 可印制成册, 供投资者在基金管理 人、 基金托管人、 销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第 二十部分 基 金托 管 协 议 的 内 容摘 要 一、 托管协议当事人 (一)基金管理人 名称:华富基金管理有限公司 住所: 中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1000 号 31 层 法定代表人: 章宏韬 成立时间: 2004 年4 月 19 日 批准设立机关及批准设立文号: 中国证监会证监基金字【2004】47 号 注册资本: 2.5 亿元人民币 组织形式: 有限责任公司 经营范围: 基金募集、 基金销售、 特定客户资产管理、 资产管理和中国证监 会许可的其他业务 存续期间: 永久存续 电话:021-68886996 (二)基金托管人 名称:上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路 12 号 办公地址: 上海市中山东一路 12 号 法定代表人: 高国富 成立日期:1992 年10 月19 日 基金托管业务资格批准机关:中国证监会 基金托管业务资格文号:证监基金字[2003]105 号 组织形式:股份有限公司(上市) 注册资本:人民币 293.52 亿元 经营期限:永久存续 经营范围: 经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准, 公司主营业 务主要包括: 吸收公众存款; 发放短期、 中期和长期贷款; 办理结算; 办理票据 贴现; 发行金融债券; 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券; 买卖政 府债券; 同华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 业拆借; 提供信用证服务及担保; 代理收付款项及代理保险业务; 提供保险箱业 务; 外汇存款; 外汇贷 款; 外汇汇款; 外币兑 换; 国际结算; 同业外 汇拆借; 外 汇票据的承兑和贴现; 外汇借款; 外汇担保; 结汇、 售汇; 买卖和代理买卖股票 以外的外币有价证券; 自营外汇买卖; 代客外汇买卖; 资信调查、 咨询、 见证业 务; 离岸银行业务; 证券投资基金托管业 务; 全国社会保障基金托管业务; 经中 国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 二、基金托管人对基金管理人的 业务监督和核查 (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1.基金托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定, 对下 述基金 投资范围、投资对象进行监督。 本基金将投资于以下金融工具: 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具, 包括国债、 地 方政府 债、 金融债、 企业债、 公司债、 公开发行的次级债、 央行票据、 中期 票据、 短期 融资券( 含超短 期融资 券) 、中 小企业 私募债 、资产支 持证券 、债券 回购、银行 存款(包 括定期 存款、 协议存款 、通知 存款等 ) 、同业 存单、 可分离 交易可转债 的纯债部分、 货币市场工具、 国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定) 。 本基金不投资于股票、 权证, 也不投资于可转换债券 (可分离交易可转债的 纯债部分除外) 、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的, 基金管理人应按照基金 托管人要求的格式提供投资品种池, 以便基金托管人运用相关技术系统, 对基金 实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督, 对存在疑义的事 项进行核查。 本基金不得投资于 相关法律、 法规、 部门规章及 《基金合同》 禁止投资的投 资工具 。 2.基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对下述基金投 融资比例进行监督: 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (1 )按 法律法 规的规 定及《基 金 合同 》的约 定,本基 金的投 资资产 配置比 例为: 基金的投资组合比例为:本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80 %, 但应开放期流动性需要, 为保护基金份额持有人利益, 在每次开放期 开始 前 20 个工作日、 开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内, 基金投资不受上 述比例限制。 在开放期 内, 每个交易日日终, 在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后, 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值 的 5% ;在封闭期内,本基金不受上述 5% 的限制 ,但每个交易日日终在扣除国 债期货 合约需缴纳的交易保证金后, 应当保持不低于交易保证金一倍的现金 。 其 中 ,现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等 。 当法律法规的相关规定变更时, 基金管理人在履行适当程序后可对上述资产 配置比例进行适当调整。 (2 )根 据法律 法规的 规定及《 基金合 同》的 约定,本 基金投 资组合 遵循以 下投资限制:


a. 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ; 但在每个开 放期开 始前 20 个工作日、 开放期及开放期结束后 20 个工作日的期间内, 基金投资不受 上述比例限制; b.在 开放期内, 每个交易日日终, 在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金 后, 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净 值的 5% ;在封闭期内,本基金不受上述 5% 的限制,但每个交易日日终在扣除 国债期货 合约需 缴纳的 交易保证 金后, 应当保 持不低于 交易保 证金一 倍的现金 。 其中 ,现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等 ; c. 本基金持有一家 公司发行的证券 ,其市值不超过基金资产净值的 10% ; d.本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超过该证券的 10% ; e. 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券的比例, 不得超 过基金 资产净值的 10% ; f.本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金 资 产 净 值 的 20% ; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) g. 本 基 金 持 有的 同一( 指同 一 信用 级 别) 资 产支持 证 券的 比 例, 不得 超过 该 资 产支持证券规模的 10% ; h. 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ; i. 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证 券。 基金 持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评级报 告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; j. 本基金进入 全国银行 间同业市场 进行债券 回 购的资金余 额不得超 过 基金资 产净值的 40% , 在全国 银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年, 债券回购 到期后不展期 ; k.在每个开放期内, 本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ; 在每个封闭期内,本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ; l. 本基金投资中小企业私募债券的合计市值比例不超过基金资产净值的 10% , 且剩余期限不得超过当期封闭期的剩余期限; m. 在开放期内, 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基 金资产净值的 15% ; 因 证券市场波动、 基 金规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金不符合前款所规定比例限制的, 基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资。 n. 本 基 金 与 私 募 类 证 券 资 管 产 品 及 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 主 体 为 交 易 对 手 开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致; o. 本基 金参 与国 债期 货交易 ,除 中国 证监 会 另有规 定或 批准 的特 殊 基金品 种外,应当遵守下列要求: ①在任何交易日日终, 本基金持有的买入国债期货合约价值, 不得超过基金 资产净值的 15% ; ②本基金在任何交易日日终, 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持 有的债券总市值的 30% ; ③本基金在任何交易日内交易 (不包括平仓) 的国债期货合约的成交金额不 得超过上一交易日基金资产净值的 30% ; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) ④本基金 所持有 的债券 (不含到 期日在 一年以 内的政府 债券) 市值和 买入、 卖出国债期货合约价值, 合计 (轧差计算) 应 当符合 《基金合同》 关于债券投资 比例的有关约定; p. 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符 合基金合同的有关约定。 基金 托管人对上述指标的监督义务, 仅限于监督由基金管理人管理且由基金 托管人托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。 《基金法》 及其他有关法律 法规或监管部门 取消或变更 上述限制的, 在履行适当程序后, 基金不受上述限制 或以变更后的规定为准 。 除投资资产配置外, 基金托管人对基金的投资的监督和检查自基金合同生效 之日起开始。 (3 )法规允许的基金投资比例调整期限 除上述第 b、i 、m 、n 项外, 因证券、 期货 市场波动、 证券发行人 合并、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原 因 导 致 的 投 资 组 合 不 符 合 上 述 约 定 的 比 例 , 不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日 内进行调整,以达到 规定的投资 比 例 限 制 要 求 , 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除 外 。 法 律 法 规 另 有 规 定 的 从 其 规定。 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前 2 个工 作 日 正 式 向 基 金 托 管 人 发 函 说 明 基 金 可 能 变 动 规 模 和 公 司 应 对 措 施 , 便 于 托 管 人实施交易监督。 (4 )相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。 3.基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对下述基金投 资禁止行为进行监督:


根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 如 法律、行政法 规 或 监 管 部 门 取消或变更 上 述 禁 止 性 规 定 , 基 金 管 理 人 在 履行适当程序后可不受上述规定的限制 或按照变更后的规定执行 。 4.基金托管人依 据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对于基金关联 投资进行监督。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或 者从事其他重大关联交易的, 应当符合本基金的投资目标和投资策略, 遵循基金 份额持有 人利益 优先原 则,防范 利益冲 突,建 立健全内 部审批 机制和 评估机制, 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意, 并按法律 法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之二以 上的独立 董事通 过。基 金管理人 董事会 应至少 每半年对 关联交 易事项 进行审查。 基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有 其他重大利害关系的公司名单及其更新, 并加盖业务章后书面提交, 确保关联交 易名单真实、 完整、 全面。 关联交易名单变更后基金管理人应及时发送基金托管 人。 如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程, 基金管理人仍违规进行关联 交易,并造成基金资产损失的,由基金管理人承担责任。 5.基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对基金管理人 参与银行间债券市场进行监督。 (1 )基 金托管 人按以 下方式对 基金管 理人参 与 银行间 市场交 易的交 易对手 资信风险控制措施进行监督。 基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库, 交易对 手库由银行间交易会员中财务状况较好、 实力雄厚、 信用等级高的交易对手组成。 基金管理人可以根据实际情况的变化, 及时对交易对手库予以更新和调整, 并通 知基金托管人。 基金托管人据以对基金银行间债券市场交易的交易对手是否符合 上述名单进行监督。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (2 ) 基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。 基金管理人应按照审慎的风险控制原则, 对银行间交易对手的资信状况进行 评估,控 制交易 对手的 资信风 险 ,确定 与各类 交易对手 所适用 的交易 结算方式, 在具体的交易中, 应尽力争取对基金有利的交易方式。 由于交易对手资信风险引 起的损失,基金托管人不承担赔偿责任。 6. 基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 基金如投资银行存款, 基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定, 事先确定符合条件的所有存款银行的名单, 并及时提供给基金托管人, 基金管理 人可以根据实际情况的变化, 及时对存款银行的名单予以更新和调整, 并书面通 知基金托管人。 基金托管人据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名 单进行监督。 基金管理人负责对存款银行的资信控制, 并对投资银行存款的信用风险 (包 括但不限于存款银行的信用等级、 存款银行的支付能力等) 进行评估。 对于基金 投资的银行存款, 由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时, 先由基金管理 人负责赔偿,之后有权要求相关责任人进行赔偿。 7. 基金托 管人 对基金 投资中期 票据 、中小 企 业私募债 券是 否符合 比 例限制 进行事后监督, 如发现异常情况, 应及时以书面形式通知基金管理人。 基金管理 人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金因投资中小企业私募债券导 致的信用风险、 流动性风险, 基金托管人不承担任何责任。 如因基金管理人原因 导致基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的, 基金管理人应赔偿基金 托管人由此遭受的一切损失。 基金管理人管理的基金在投资中期票据、 中小企业私募债前, 基金管理人须 根据法律、 法规、 监管部门的规定, 制定严格的关于投资中期票据的风险控制流 程和流动性风险处置预案, 并提前书面提供给基金托管人征求意见。 基金管理人 关于投资中期票据的风险控制流程、 流动性风险处置预案需在基金托管人处备案。 基金管理人在此承诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预案。 (二) 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同 》 的约定, 对基 金资产净值计算、 各类 基金份额的基金份额净值计算、 应收资金到账 情况、 基金 费用开支及收入确定 情况、 基金收益分配情况 、 相关信息披露、 基金宣传推介材华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 料中登载 的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 (三) 基 金托管 人发现 基金管理 人有违 反《基 金法》、 《基金 合同》 、基金 托管协议和有关法律、 行政法规规定、 中国证监会的有关规定的行为时, 应及时 以书面形 式通知 基金管 理人限期 纠正, 基金管 理人收到 通知后 应及时 核对确认, 并以书面形式向基金托管人发出回函, 说明违规原因及纠正期限, 并保证在规定 期限内及时改正。 在限期内, 基金托管 人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金托管人的监督责任仅限于发出通知, 如基金管理人未能在规定期限内按照基 金托管人的通知对违规事项进行纠正的, 由此造成的损失由基金管理人承担, 基 金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正或造成委托资产损失 的,基金托管人应报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和本托管 协议对基金业务的监督和核查, 对基金托管人发出的书面提示, 必须在规定时间 内答复基金托管人并改正, 或就基金托管人的疑义进行解释或举证, 对基金托管 人按照法规、 基 金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的, 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政 法规和其他有关规定, 或者违反基金合同约定的, 应当立即通知基金管理人, 由 此造成的损失由基金管理人承担。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资指令, 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的, 应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会, 同时 通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督, 情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 三、 基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查, 核查事项包括但不限华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户 及投资所 需其他账户 、 复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份 额的基金份额净 值、 根据基金管理人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运作等行 为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反 《基金法 》 、 《 基金合同 》 、本托 管协议 及其他 有关规定 时,基 金管理 人应及时以 书面形式通知基金托管人限期纠正, 基金托管人收到通知后应及时核对确认并以 书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内, 基金管理人有权随时对通知事项进 行复查, 督促基金托管人改正, 并予协助配合。 基金托管人对基金管理人通知的 违 规事项未能在限期内纠正的, 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人有 权 利 要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会和银行 业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于: 提交 相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性, 在规定时间内答复基金管理 人并改正。 基金托管人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金管理人 根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督, 情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人 和基金销售机构的财产。 2.基金托 管人应 按本协 议规定安 全保管 基金财 产。未经 基金管 理人的 指令, 不得自行 运用、 处分、 分配基金 的任何 财产( 开户银行 收取的 汇划费 除外) 。基 金托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。 3. 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其 他账户 。 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户, 与基金托管人的其他华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理, 独立核算, 确保基 金财产的完 整与独立。 5.对于因基金认 (申) 购、 基金投资过程中产生的应收资产, 应由基金管理 人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人, 到账日基金财产没有到达 基金托管人处的, 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给 基金造成损失的, 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失, 基金托管人 对此不承担责任。 (二) 基金资产托管专户的开立和管理 基金托管人以 本基金 的名义在其营业机构开设资产托管专户, 保管基金的银 行存款。 据相关法律法规, 基金托管人也可以基金的名义在其营业机构开设资产 托管专户, 保管基金的银行存款。 资产托管专户的开设和管理由基金托管人承担。 基金管理人应及时向基金托管人提供开户所需资料并提供其他协助。 本基金的一切货币收支活动, 均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进 行。基金 托管人 根据基 金管理人 合法合 规的指 令办理资 产托管 专户的 资金划付。 基金的资产托管专户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 除因本基 金业务需要, 基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行 账户;亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂 行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及 银行业监督管理机构的其他 规定。 (三 )基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 基金证券账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户; 亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金证券账户的开立由基金托管人负责,管理和运用由基金管理人负责。 基金托管人保管证券账户卡原件。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 公司/深 圳分公 司开立 结算备付 金账户 ,基金 托管人代 表本基 金完成 与中国证券 登记结算有限责任公司的一级法人清算工作, 基金管理人应予以积极协助。 结算 备付金、 结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任 公司的规定和基金托管人为履行结算参与人的义务所制定的业务规则执行。 (四 )银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案 《基金合同》 生效后, 基金管理人负责以本基金名义申请并取得进入全国银 行间同业拆借市场的交易资格, 并代表本基金进行交易; 基金托管人根据中国人 民银行、 中央国债登记结算有限责任公司 、 银行间市场清算所股份有限公司的有 关规定, 以本基金的名义分别在中央国债登记结算有限责任公司、 银行间市场清 算所股份有限公司开立债券托管和资金结算账户, 并代表基金进行银行间市场债 券交易的结算。 基金管理人和基金托管人应共同负责完成银行间债券市场准入备 案。 (五 )其他账户的开设和管理 1、因业 务发展 而需要 开立的其 它账户 ,可以 根据《基 金合同 》或有 关法律 法规的规定, 经基金管理人和基金托管人协商一致后, 由基金托管人负责为基金 开立。新账户按有关规则使用并管理。 2、法律 、法规 等有关 规定对相 关账户 的开立 和管理另 有规定 的,从 其规定 办理。 (六 )基金投资银行存款账户的开立和管理 基金投资银行定期存款, 基金管理人应与存款银行就本基金投资银行存款业 务签订书面协议。 将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 存 款账户必须以本基金名义开立, 账户名称为本基金名称, 存款账户开户文件上加 盖预留印鉴及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时, 基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议, 明 确存款的类型、 期限、 利率、 金额、 账号、 对 账方式、 支取方式、 账 户管理等细 则。 为防范特殊情况下的流 动性风险,定期存款协议中应 当 约 定 提 前 支 取 条 款 。 基金所投资定期存款存续期间, 基金管理人、 基金托管人应当与存款银行建 立定期对账机制,确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (七 ) 基金财产投资的有关实物证券、 银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库; 其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限 责任公司 上海分 公司/ 深圳分公 司或票 据营业 中心的代 保管库 。实物 证券的购买 和转让, 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实际 有效控 制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失, 由此产生的责 任应由基金 托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的实物证券、 银行定期存款存单对应的财产不承担保管责任。 (八 )与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外, 基金管理人在代表基金签署与 基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本, 以便基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内 通过专人 送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。 合同原件应 存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 五、基金资产净值计算与会计核算 (一)基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金份额净值是指计算 日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。 基金份额净值的计算保 留到小数点后4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生 的 误 差 计 入 基 金 财 产 。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或基金 合同的规定暂停估值时除外。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证券投资基金会计 核算业务指引》 及法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的基金资产净值和各类 基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算, 基金托管人复核。 基金管理人 应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额的基金份额净值并以双方 认可的方式发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的 方式发送给基金管理人,由基金管理人按规定对基金净值予以公布。 当本基金发生大额申购或赎回情况时, 经与基金托管人协商一致, 基金管理 人可以对本基金采用摆动定价机制, 以确保基金估值的公平性, 并依 照 《信息披华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 露办法》 的有关规定, 将摆动定价机制的具体操作规则在指定媒介上公告。 如法 律法规或行业协会今后另有规定的,从其规定。 根据《基 金法》 ,基金 管理人计 算并公 告基金 资产净值 ,基金 托管人 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值。 因此, 本 基金的会计责任方是基金管理人, 就与本基金有关的会计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达 成一致的意见, 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 法律 法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定。 如有新增事项, 按国家最新规定估 值。 (二) 基金资产估值方法 1.估值对 象 基金所拥有的 各类有价证券 和银行存款本息、 应收款项、 国债期货合约、 其 它投资等资产及负债。 2.估值方法 本基金的估值方法为: (1 )证券交易所上市的有价证券的估值 ? 交易所上市的非固定收益品种, 以其估值日在证券交易所挂牌的市价 (收 盘价) 估值; 估值日无交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券 发行机构未发生影响证券价格的重大事件的, 以最近交易日的市价 (收盘价) 估 值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格 的重大事件的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易 市价,确定公允价格; ②交易所 上市交 易或挂 牌转让的 固定收 益品种 (另有规 定的除 外) , 选取估 值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值, 具体估值机构由基金 管理人与基 金托管人另行协商约定; ③交易所上市不存在活跃市场的有价证券, 采用估值技术确定公允价值。 交 易所上市的资产支持证券, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计 量公允价值的情况下,按成本估值。 (2 )中 小企业 私募债 券采用估 值技术 确定公 允价值, 在估值 技术难 以可靠 计量公允价值的情况下,按成本估值。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) (3 )全 国银行 间债券 市场交易 的债券 、资产 支持证券 等固定 收益品 种,选 取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值, 具体估值机构由 基金管理人与基金托管人另行协商约定。 (4 )同 一债券 同时在 两个或两 个以上 市场交 易 的,按 债券所 处的市 场分别 估值。 (5 )首 次公开 发行未 上市的债 券,采 用估值 技术确定 公允价 值,在 估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (6 )国债期货合约估值方法 本基金投资国债期货合约, 一般以估值当日结算价进行估值, 估值日无结算 价的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的, 采用最近交易日结算价估值。 (7 )如 有确凿 证据表 明按上述 方法进 行估值 不能客观 反映其 公允价 值的, 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的价格估 值。 (8 )当 本基金 发生大 额申购或 赎回情 形时, 基金管理 人可以 采用 摆 动定价 机制,以确保基金估值的公平性。 (9 ) 相关法律法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定。 如有新增 事项, 按国家最新规定估值。 (三) 估值差错处理 1.当基金份额净值小数点后 4 位以内 (含第 4 位) 发生差错时, 视为基金份 额净值错误; 基金份额净值出现错误时, 基金管理人应当立即予以纠正, 通报基 金托管人, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大; 错误偏差达到基金份额净值 的0.25% 时, 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案; 错误偏差达 到基金份 额净值 的 0.5% 时,基 金管理 人应当 公告;当 发生净 值计算 错误时,由 基金管理人负责处理, 由此给基金份额持有人和基金造成损失的, 应由基金管理 人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。 2. 当因基金管理人和基金托管人原因基金份额净值计算差错给基金和基金 份额持有人造成损失需要进行赔偿时, 基金管理人和基金托管人应根据实际情况 界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿: (1 )本 基金的 基金会 计责任方 由基金 管理人 担任,与 本基金 有关的 会计问华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 题, 如经双方在平等基础上充分讨论后, 尚不能达成一致时, 按基金管理人的建 议执行 , 若基金托管人已提出合理意见而基金管理人未采纳的, 由此给基金份额 持有人和基金财产造成的直接损失,由基金管理人负责赔付。 (2 )若 基金管 理人计 算的基金 份额净 值已由 基金托管 人复核 确认后 公告, 而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明, 基金份额净 值出错且造成基金份额持有人直接损失的, 应根据法律法规的规定对投资者或基 金支付赔偿金, 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额, 基金管理人与基金托管 人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 (3 )如 基金管 理人和 基金托管 人对基 金份额 净值的计 算结果 ,虽然 多次重 新 计算和 核对, 尚不能 达成一致 时,为 避免不 能按时公 布基金 份额净 值的情形, 以基金管理人的计算结果对外公布, 若基金托管人已提出合理意见而基金管理人 未采纳的, 由此给基金份额持有人和基金造成的直接损失, 由基金管理人负责赔 付。 (4 )由 于基金 管理人 提供的信 息错误 (包括 但不限于 基金申 购或赎 回金额 等) ,进 而导致 基金份 额净值计 算错误 而引起 的基金份 额持有 人和基 金财产的损 失,由基金管理人负责赔付。 3.基金管 理人和 基金托 管人由于 各自技 术系统 设置而产 生的净 值计算 尾差, 以基金管理人计算结果为准。 4.前述内容如法律法规或者监管部门另有 规定的, 从其规定。 如果行 业另有 通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人 利 益 的 原 则 进 行 协 商 。 (四)暂停估值的情形 1.基金投资所涉及的证券、 期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时; 2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确 评 估 基 金 资 产 价 值 时 ; 3. 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 基金管理人经与基金托 管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;


4.中国证监会和基金合同认定的其他情形。 (五) 特殊情况的处理 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 1、 基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第 (7 ) 项进行估 值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于 证券、 期货交 易所及登 记结算 公司发 送的数据 错误, 或由于 不可抗 力等原因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的 措施进行检 查, 但未能发现该错误的而造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基金托管人 免除赔偿责任, 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除 由此造成的影响。 (六) 基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后, 应按照相关各方约定的同 一记账方 法和会 计处理 原则,分 别独立 地设置 、登录和 保管本 基金的 全套账册, 对相关各方各自的账册定期进行核对, 互相监督, 以保证基金资产的安全。 若双 方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的, 基金管理人和基金托管人必须及时 查明原因并纠正, 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符, 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的, 以基金管理 人的账册为准。 (七 )基金定期报告的编制 和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编 制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。 在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说 明书更新一次 并登载在网站上, 并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上。 基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作 日内完成季度报告编制并公告;在 会计年度 半年终 了后 60 日内完 成半年 报告编 制并公告 ;在会 计年度 结束后 90 日内完成年度报告编制并公告。 基金管理人在 3 个工作日内完成月度报告, 在月度报告完成当日, 对报告加 盖公章后,以加密传真方式将 有 关 报 告 提 供 基 金 托 管 人 复 核 ; 基 金 托 管 人 在 2 个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 10 个工作 日内完 成季 度报告, 在季度 报告完 成当日, 将有关 报告提 供基金托管 人复核, 基金托管人在收到后 5 个工作日内进行复核, 并将复核结果书面通知基华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 金管理人。基金管理人在 40 日内完成半年度 报告,在半年报完成当日,将有关 报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 20 日内进行复核, 并将复核结 果书面通知基金管理人。基金管理人在 60 日 内完成年度报告,在年度报告完成 当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到 后 30 日 内复核,并 将复核结果书面通知基金管理人。 基金托管人在复核过程中, 发现相关各方的报表存在不符时, 基金管理人和 基金托管人应共同查明原因, 进行调整, 调整 以相关各方认可的账务处理方式为 准。 核对无误后, 基金 托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴 或者出具 加盖托管业务部门公章的复核意见书 , 相关各方各自留存一份。 如果基金管理人 与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致, 基金管理人有 权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相 关 情 况 报 证 监 会 备 案 。 基金托管人在对财务会计报告、 半年报告或年度报 告复核完毕后, 需盖章确 认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。 基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管 理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 六、基金份额持有人名册的保管 基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册, 包括 《基金合同》 生效 日、 《基 金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日 的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人 的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和 保管, 基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。 保管方式可以 采用电子或文档的形式。保管期限不低于法定期限。 在基金托管人编制半年报和年报前, 基金管理人应将每年 6 月30 日、12 月 31 日的基 金持有 人名 册送交基 金托管 人,文 件方式可 以采用 电子或 文档的形式 并且保证其的真实、 准确、 完整。 基金托管人应妥善保管, 不得将持有人名册用 于基金托管业务以外的其他用途。 七、争议解决方式 相关各方当事人同意, 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议, 除经华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 友好协 商可以解决的, 应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁, 仲裁的地点在上海市, 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均 有法律约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间, 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责, 继续 忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和托管协议规定的义务, 维护基金份额持 有人的合法权益。 本协议受中国 (为本协议之目的, 在此不包括香港特别行政区、 澳门特别行 政区及台湾地区)法律管辖,并按其解释。 八、托管协议的变更与终止 (一)托管协议的变更与终止 1.托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致, 可以对协议的内容进行变更。 变更后的托管 协议, 其内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更应报 中国证监会备案。 2.基金托管协议终止的情形 发生以下情况,本托管协议终止: (1 ) 《基金合同》终止; (2 )基 金托管 人解散 、依法被 撤销、 破产或 有其他基 金托管 人接管 基金资 产; (3 )基 金管理 人解散 、依法被 撤销、 破产或 有其他基 金管理 人接管 基金管 理权; (4 )发生法律法规及中国证监会规定或《基金合同》规定的终止事项。 (二)基金财产的清算 1.基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工 作日内 成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2.在基金财产清算小组接管基金财产之前, 基金管理人和基金托管人应按照 《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 3.基金财产清算小组组成: 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 4.基金财 产清算 小组职 责:基金 财产清 算小组 负 责基金 财产的 保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 5.基金财产清算程序:


(1 ) 《基金合同》终止情形出现时 ,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告; (5 )聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计,聘 请律师 事务所 对清算 报告出具法律意见书;


(6)将清算报告报告中国证监会备案并公告; (7 )根据基金合同的约定, 对基金剩余财产进行分配; 6.基金财产清算的期限为 6 个月。 (四)清 算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产按下列顺序清偿: 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金 份额在基金财产清算前对应的基金资产净值比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于 基 金财产 清算报 告 报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小 组进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第二十 一 部分 对基 金 份 额 持 有 人的 服 务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人有权根据 基金份额持有人的需要和市场的变化, 增加或变更服务项目及内容。 主要服务内 容如下: 一、 基金份额持有人投资交易确认服务 登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金投 资记录。 基金管理人直销中心应根据在基金管理人直销中心进行交易的投资人的要 求提 供成交确认单。 基金销售机构应根据在其销售网点进行交易的投资人的要求提 供 成交确认 单。 二、 资料寄送





1. 基金投资人对账单: 基金管理人将向发生交易的基金份额持有人以书面或电子文件形式定期或 不定期寄送对账单。 2. 其他相关的信息资料。 三、 多种收费方式选择


基金管理人在合适时机将为基金投资人提供多种收费方式购买本基金, 满足 基金投资人多样化的投资需求,具体实施办法见有关公告。


四、 基金电子交易服务


基金管理 人将为基金投资人提供基金电子交易服务。 五、 资讯服务 1、客户服务电话 投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工 坐席获得基金信息查询、 账 户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。 客户服务电话:400-700-8001


021-50619688 客户服务传真:021-68415680 2、 基金管理人网站: www.hffund.com 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 基金管理人网站为投资人提供了账户查询、 基金信息查询、 投诉建议、 在线 咨询等服务栏目,力争为投资人提供全方位的专业服务。


六、 投诉处理 投资人可以通过呼叫中心或 基金管理人网站, 以电子邮件、 信件、 传真来访 等形式, 进行投诉, 所有渠道的投诉设有专人登记, 专人处理; 普通投诉一个工 作日内答复, 重大投诉五个工作日内答复。 若规定时间内无法处理完毕的, 应及 时答复进展状况。 七、 如本 招募说 明书存 在任何您/贵机 构无法 理解的内 容,请 通过上 述 客户 服务 电话 与基金 管理人 取得联系 。请确 保投资 前,您/ 贵机构 已经全 面理解了本 招募说明书。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第 二十二部分 其他 应 披 露 事 项 2018 年08 月13 日, 《关于华富恒财定期开放债券型证券投资基金延长开放 期的公告》 2018 年 08 月 25 日, 《 华富恒财分级债券型证券投资基金 2018 年半年度报 告及摘要》 2018 年08 月30 日, 《关于华富恒财定期开放债券型证券投资基金增加深圳 众禄基金销售股份有限公司为代销机构的公告》 2018 年09 月27 日, 《华富基金管理有限公司关于基金经理变更的公告》 2018 年 10 月 26 日, 《 华富恒财定期开放债券型证券投资基金 2018 年第 3 季度报告》 2018 年11 月26 日, 《华富基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加 西藏东方财富证券股份有限公司为代销机构的公告》 2018 年11 月28 日, 《华富基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加 西藏东方财富证券股份有限公司基金费率优惠活动的公告》 2019 年 01 月 21 日, 《 华富恒财定期开放债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告》 第二十 三 部分 招募 说 明 书 存 放 及查 阅 方 式 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机 构的住所, 供公众查阅、 复制。 投资人 在支付工本费后, 可在合理时间内取得上 述文件的复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 华富恒财定期开放债券型 证券投资基金






























































招 募说明书 (更新) 第二十四 部分 备查 文 件 备查文件等文本存放在基金管理人、 基金托管人 所在地, 在办公时间内可供 免费查阅。 (一)中国证监会 准予华富恒财分级债券型证券投资基金 变更注册 的文件 (二) 《华富恒财 定期开放债券型证券投资基金 基金合同》 (三) 《 华富恒财 定期开放债券型证券投资基金托管协议》 (四)法律意见书 (五)基金管理人业务资格批件、营业执照 (六)基金托管人业务资格批件 、营业执照 (七)中国证监会要求的其他文件