建信鑫泽回报灵活配置混合型证券投资基
金招募说明书（更新）摘要
2019年第 1号
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：宁波银行股份有限公司
二〇一九年三月
建信鑫泽回报灵活配置混合型证券投资基金（更新）摘要
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2017 年 5 月 5 日证监许可[2017]644 号
文
注册募集。本基金合同于 2018 年 2 月 7 日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出
现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影
响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基
金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。
投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明
书》及《基金合同》等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身
的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险
承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自
负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 2 月 6 日，有关财务数据和净值表
现截止日为 2018 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金
托管人复核。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
设立日期：2005年 9月 19日
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准
设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融
服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会
由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使
《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经
理等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向
股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获
得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银
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行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副
总经理。2005年 9月出任建信基金公司总裁，2018年 4月起任建信基金公司董
事长。
张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管
理专业，获博士学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、
主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副
经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服
务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务部副总
经理。2017年 3月出任公司监事会主席，2018年 4月起任建信基金公司总裁。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学
院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理学
硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展
总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产
管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席
执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富
管理中心总经理（MD）。
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李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生
部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限
公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管
理股份有限公司总经理。
史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业
于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚
洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金
资本等多家金融机构担任管理职务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席
合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才，
中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年
10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984毕业于中央财政金融学院，
获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入建
设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深
客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存款与投资部副总经理。
2018年 5月起任建信基金公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾
任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总
裁等职务。方女士 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格
兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事
务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理
助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中
国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融
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资部经理。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信
息技术部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。
历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开
发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经
理，信息技术部执行总经理、总经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。
2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会
计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历
任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资
深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010年毕业于香港
中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年 12月至今任职于建信基
金管理有限责任公司内控合规部。
3、公司高管人员
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年 7月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理；2005年 9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼
综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013年
8月至 2015年 7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015年 8月 6日至 2019年 3月 13日任我公司副总裁，2015年 8月至
2017年 11月 30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017年
11月 30日至 2018年 11月 1日兼任建信资本管理公司董事长。2019年 3月从
我公司离任。
张威威先生，副总裁，硕士。1997年 7月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务，2001年 1月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券
基金销售业务，任高级副经理；2005年 9月加入建信基金管理公司，一直从事
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基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市
场官等职务。2015年 8月 6日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年 7月至 1996年 8月在湖南省物资贸
易总公司工作；1999年 7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、
机构业务部高级副经理等职；2006年 3月加入建信基金管理公司，担任董事会
秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年 8月 6日起任我公司督察长，
2016年 12月 23日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年 7月至 1998年 9月在福建省东海经
贸股份有限公司工作；2001年 7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副
主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年 9月加入建信基金管理公司，历
任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016年 12月 23日起任我公司副总裁。
马勇先生，副总裁，硕士。1993年 8月至 1995年 8月在江苏省机械研究
设计院工作。1998年 7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、
秘书、高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经
理助理、副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年 8月 30日加入
建信基金管理有限责任公司，2018年 11月 13日起任副总裁；2018年 11月
1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事长。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、基金经理
王东杰先生，博士，权益投资部联席投资官。2008年 7月至 2012年 5月
在高盛高华证券公司从事销售交易工作；2012年 5月至今在我公司工作，历任
初级研究员、研究员、研究主管、基金经理、权益投资部联席投资官，2015年
5月 13日至 2017年 7月 12日任建信回报灵活配置混合型证券投资基金的基金
经理；2015年 7月 29日起任建信大安全战略精选股票型证券投资基金的基金
经理；2016年 6月 3日至 2017年 6月 9日任建信鑫盛回报灵活配置混合型证
券投资基金的基金经理；2017年 8月 28日起任建信核心精选混合型证券投资
基金的基金经理；2017年 12月 20日起任建信鑫稳回报灵活配置混合型证券投
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资基金的基金经理；2018年 2月 7日起任建信鑫泽回报灵活配置混合型证券投
资基金的基金经理；2018年 4月 4日起任建信战略精选灵活配置混合型证券投
资基金的基金经理。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。特许金融分析师（CFA），博
士。2003年 1月至 2005年 8月就职于大成基金管理有限公司，历任金融工程
部研究员、规划发展部产品设计师、机构理财部高级经理。2005年 8月加入建
信基金管理有限责任公司，历任研究部研究员、高级研究员、研究部总监助理、
研究部副总监、投资管理部副总监、投资管理部执行总监、金融工程及指数投
资部总监。2009年 11月 5日起任建信沪深 300指数证券投资基金（LOF）的基
金经理；2010年 5月 28日至 2012年 5月 28日任上证社会责任交易型开放式
指数证券投资基金及其联接基金的基金经理；2011年 9月 8日至 2016年 7月
20日任深证基本面 60交易型开放式指数证券投资基金（ETF）及其联接基金的
基金经理；2012年 3月 16日起任建信深证 100指数增强型证券投资基金的基
金经理；2015年 3月 25日起任建信双利策略主题分级股票型证券投资基金的
基金经理；2015年 7月 31日至 2018年 7月 31日任建信中证互联网金融指数
分级发起式证券投资基金的基金经理；2015年 8月 6日至 2016年 10月 25日
任建信中证申万有色金属指数分级发起式证券投资基金的基金经理；2018年
2月 6日起任建信创业板交易型开放式指数证券投资基金的基金经理；2018年
2月 7日起任建信鑫泽回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2018年
4月 19日起任建信 MSCI中国 A股国际通交易型开放式指数证券投资基金的基
金经理；2018年 5月 16日起任建信 MSCI中国 A股国际通交易型开放式指数证
券投资基金发起式联接基金的基金经理；2018年 6月 13日起任建信创业板交
易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
张军红先生，总裁。
姚
锦女士，权益投资部总经理。
李
菁女士，固定收益投资部总经理。
乔
梁先生，研究部总经理。
许
杰先生，权益投资部副总经理。
朱
虹女士，固定收益投资部副总经理。
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陶
灿先生，权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：宁波银行股份有限公司
住所：浙江省宁波市宁东路 345号
办公地址：浙江省宁波市宁东路 345号
法定代表人：陆华裕
注册日期：1997年 04月 10日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64号
组织形式：股份有限公司
注册资本：伍拾亿陆仟玖佰柒拾叁万贰仟叁佰零伍人民币元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可【2012】1432 号
托管部门联系人：王海燕
电话：0574-89103171
（二）主要人员情况
截至 2018年 12月底，宁波银行资产托管部共有员工 95人， 100％以上员
工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自 2012年获得证券投资基金资
产托管的资格以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风
险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，
严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客
户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了
国内托管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、Ｑ
ＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产
管理计划、基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系，同时在国
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内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托
管服务。
截至 2018年 12月底，宁波银行共托管 56只证券投资基金，证券投资基金
托管规模 920.14亿元。
（四）基金托管人的职责
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、
投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金
管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相
关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。基金托管人根据有关法律法规的规定及基
金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易
进行监督。根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托
管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关
系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任
确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发
送给对方。
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人
提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严
格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督
基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
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名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等
业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址：
www.ccbfund.cn。
2、代销机构
（1）宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号
法定代表人：陆华裕
客户客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（2） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
法定代表人：马勇
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（3） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（4） 上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、
03室
法定代表人：冷飞
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客户服务热线：021-50810673
网址：http:// www.wacaijijin.com
（5） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（6） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（7） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（8） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（9） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（10）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
法定代表人：凌顺平
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客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（11）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（12）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层
5312-15单元
法定代表人：赵学军
客户服务热线：400-021-8850
网址：https://www.harvestwm.cn
（13）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：刘汉青
客户服务热线：95177
网址：http://www.snjijin.com
（14）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
法定代表人：周斌
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（15）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（16）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
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法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（17）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。
法定代表人：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址： http://www.tdyhfund.com/
（18）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（19）上海万得基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（20）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（21）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341
法定代表人：季长军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（22）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
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法定代表人：郑毓栋
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（23）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、
04单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：http://www.fujiwealth.cn/
（24）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
法定代表人：王之光
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（25）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆
2105室
法定代表人：姚杨
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（26）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（27）奕丰金融基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深圳
市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务热线：400-684-0500
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（28）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618-518
网址：https://danjuanapp.com/
（29）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
法定代表人：毛淮平
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
（30）招商证券股份有限公司
地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层
法定代表人：霍达
客户服务电话：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（31）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客户服务电话：95558
网址：www.citics.com
（32）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
法定代表人：姜晓林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（33）东北证券股份有限公司
地址：长春市自由大路 1138号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
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网址：www.nesc.cn
（34）渤海证券股份有限公司
地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
法定代表人：王春峰
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（35）中泰证券股份有限公司
地址：山东省济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
客户服务电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（36）信达证券股份有限公司
地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（37）中信建投证券股份有限公司
地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（38）中国银河证券股份有限公司
地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（39）光大证券股份有限公司
地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：周健男
客户服务电话：10108998
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网址：www.ebscn.com
（40）长江证券股份有限公司
地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（41）上海证券有限责任公司
地址：上海市西藏中路 336号
法定代表人：李俊杰
客户服务电话：021-962518
网址：www.962518.com
（42）海通证券股份有限公司
地址：上海市淮海中路 98号
法定代表人：周杰
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（43）安信证券股份有限公司
地址：深圳市福田区金田路 2222号安联大厦 34层、28层 A02单元
法定代表人：王连志
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（44）平安证券股份有限公司
地址：广东省深圳市福田区金田路 4306号荣超大厦 18楼
法定代表人：何之江
客户服务电话：4008866338
网址：stock.pingan.com
（45）财富证券股份有限公司
地址：长沙市芙蓉中路 2段 80号顺天国际财富中心 26层
法定代表人：蔡一兵
客户服务电话：0731-4403340
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网址：www.cfzq.com
（46）华融证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11至 18层
法定代表人：祝献忠
客户服务电话：95390
网址：www.hrsec.com.cn
（47）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-
1305、14层
法定代表人：张磊
客户服务电话：400 9908 826
网址：www.citicsf.com
（48）上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销
售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
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电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：陆奇
经办律师：黎明、陆奇
（四）审计基金资产的会计师事务所
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大
厦 507 单元 01 室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座 11 楼
电话：021-2323 8888
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：许康玮、沈兆杰
联系人：沈兆杰
四、基金的名称
建信鑫泽回报灵活配置混合型证券投资基金。
五、基金的类型
混合型证券投资基金。
六、基金的投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，本基金通过灵活的资产配置，
在股票、债券等大类资产中充分挖掘和利用潜在的投资机会，力求实现基金资
产的持续稳定增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会批准上市的股票）、债券
（包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、
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次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、中期票据、短期融资券）
、股指期货、国债期货、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、
权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国
证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0%–95%，其中权
证投资比例不得超过基金资产净值的 3%，每个交易日日终在扣除国债期货和股
指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低
于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
八、基金的投资策略
本基金以自上而下的投资策略，灵活配置大类资产，动态控制组合风险，
力求实现基金资产的持续稳定增值。
本基金的投资策略分为两个层面：首先，依据基金管理人的大类资产配置
策略动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例；而后，进行各大类资产中
的个股、个券精选。具体由大类资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资
产投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略和权证投资策略六部分组
成。
（一）大类资产配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内，结合对宏观经济形势与资本市场
环境的深入剖析，自上而下地实施积极的大类资产配置策略。主要考虑的因素
包括：
1、宏观经济指标：年度/季度 GDP 增速、固定资产投资总量、消费价格指
数、采购经理人指数、进出口数据、工业用电量、客运量及货运量等；
2、政策因素：税收、政府购买总量以及转移支付水平等财政政策，利率水
平、货币净投放等货币政策；
3、市场指标：市场整体估值水平、市场资金的供需以及市场的参与情绪等
因素。
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结合对全球宏观经济的研判，本基金将在严格控制投资组合风险的前提下，
动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例，力图规避市场风险，提高配置
效率。
（二）股票投资策略
本基金将结合定性与定量分析，充分发挥基金管理人研究团队和投资团队
“自下而上”的主动选股能力，选择具有长期持续增长能力的公司。具体从公司
基本状况和股票估值两个方面进行筛选：
（1）公司基本状况分析
本基金将通过分析上市公司的经营模式、产品研发能力、公司治理等多方
面的运营管理能力，判断公司的核心价值与成长能力，选择具有良好经营状况
的上市公司股票。
经营模式方面，选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业
发展趋势的上市公司股票；产品研发能力方面，选择具有较强的自主创新和市
场拓展能力的上市公司股票；公司治理方面，选择公司治理结构规范，管理水
平较高的上市公司股票。
本基金将重点关注上市公司的盈利能力、成长和股本扩张能力以及现金流
管理水平，选择优良财务状况的上市公司股票。盈利能力方面，主要考察销售
毛利率、净资产收益率（ROE）等指标；成长和股本扩张能力方面，主要考察
主营业务收入增速、净资产增速、净利润增速、每股收益（EPS）增速、每股
现金流净额增速等指标；现金流管理能力方面，主要考察每股现金流净额等指
标。
（2）股票估值分析
本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的研究，考
察市盈率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、自由
现金流贴现（DCF）等一系列估值指标，给出股票综合评级，从中选择估值水
平相对合理的公司。
本基金将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论，选择具有竞争优势
且估值具有吸引力的股票，组建并动态调整股票库。基金经理将按照本基金的
投资决策程序，审慎精选，权衡风险收益特征后，根据市场波动情况构建股票
组合并进行动态调整。
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（三）固定收益类资产投资策略
在进行固定收益类资产投资时，本基金将会考量利率预期策略、信用债券
投资策略、套利交易策略、可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略，选
择合适时机投资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。
1、利率预期策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观
经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析
金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平
变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋
势的预期，制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的
久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。
2、信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等发行人所处行业
发展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等
因素，评价债券发行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的
信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财
务信息，同时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债
能力，评估其违约风险水平。
3、套利交易策略
在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的
同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积
极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益
率利差是稳定的。但是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期
面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前
预测并进行交易，就可进行套利或减少损失。
4、可转换债券投资策略
着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究，同时兼顾其债券价值和
转换期权价值，对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债
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券进行重点投资。
本基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所
处行业的景气度、成长性、核心竞争力等，并参考同类公司的估值水平，研判
发行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素
的分析，判断其债券投资价值；采用期权定价模型，估算可转换债券的转换期
权价值。综合以上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资
策略。
5、资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并
利用收益率曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控
制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
（四）股指期货投资策略
本基金将在注重风险管理的前提下，以套期保值为目的，遵循有效管理原
则经充分论证后适度运用股指期货。通过对股票现货和股指期货市场运行趋势
的研究，结合股指期货定价模型，采用估值合理、流动性好、交易活跃的期货
合约，对本基金投资组合进行及时、有效地调整和优化，提高投资组合的运作
效率。
（五）国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和
风险水平。本基金将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋
势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货
和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟
踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳
定增值。国债期货相关投资遵循法律法规及中国证监会的规定。
（六）流通受限证券投资策略
流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股
票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，
不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金通过分析流通受限证券的内在价
值、成长价值、流动性风险等方面，充分考虑锁定期时长，在保证本基金流动
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性的基础上，精选流通受限证券。在流通受限证券锁定期结束后，本基金将根
据对流通受限证券投资价值的判断，结合具体的市场环境，选择适当的时机卖
出。
（七）权证投资策略
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理
人主要通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的
工具：
1、运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能，构建权证与标的股票的
组合，主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益；
2、构建权证与债券的组合，利用债券的固定收益特征和权证的高杠杆特性，
形成保本投资组合；
3、针对不同的市场环境，构建骑墙组合、扼制组合、蝶式组合等权证投资
组合，形成多元化的盈利模式；
4、在严格风险监控的前提下，通过对标的股票、波动率等影响权证价值因
素的深入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。
若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金将按最新规定执行。
九、基金的业绩比较基准
沪深 300 指数收益率×50% +中债综合指数（全价）收益率×50%
沪深 300 指数选样科学客观，流动性高，是目前市场上较有影响力的股票
投资业绩比较基准。中债综合指数具广泛市场代表性，旨在综合反映债券全市
场整体价格和投资回报情况。基于本基金的特征，使用上述业绩比较基准能够
忠实反映本基金的风险收益特征。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，在法律法规和基金合同规定的范围内且在对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的前提下，本基金管理人经与基金托管人协商一致，可以在履行
适当程序后变更基金业绩比较基准并及时公告。
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十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 1月
17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018年 12月 31日，本报告中的财务资料未
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1
权益投资
49,255,839.50 45.96
其中：股票
49,255,839.50 45.96
2
基金投资
- -
3
固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
41,500,000.00 38.72
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合计
15,856,285.02 14.80
8
其他资产
558,607.81 0.52
9
合计
107,170,732.33
100.00
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2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A
农、林、牧、渔业
1,171,646.00 1.10
B
采矿业
1,740,496.00 1.63
C
制造业
13,751,864.85 12.91
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
1,616,112.00 1.52
E
建筑业
2,437,452.00 2.29
F
批发和零售业
1,371,021.00 1.29
G
交通运输、仓储和邮政业
1,915,803.40 1.80
H
住宿和餐饮业
210,672.00 0.20
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
1,787,765.27 1.68
J
金融业
17,253,308.68 16.19
K
房地产业
2,789,427.30 2.62
L
租赁和商务服务业
3,032.00 0.00
M
科学研究和技术服务业
668,840.00 0.63
N
水利、环境和公共设施管理业
172,202.00 0.16
O
居民服务、修理和其他服务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
996,674.00 0.94
R
文化、体育和娱乐业
1,369,523.00 1.29
S
综合
- -
合计
49,255,839.50 46.23
以上行业分类以 2018年 12月 31日的中国证监会行业分类标准为依据。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资港股通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（%）
1 601318
中国平安
92,400 5,183,640.00 4.87
2 601988
中国银行
1,001,300 3,614,693.00 3.39
3 601288
农业银行
630,900 2,271,240.00 2.13
4 600016
民生银行
298,820 1,712,238.60 1.61
5 601166
兴业银行
106,500 1,591,110.00 1.49
6 600383
金地集团
155,315 1,494,130.30 1.40
7 600406
国电南瑞
63,759 1,181,454.27 1.11
8 600886
国投电力
139,800 1,125,390.00 1.06
9 002475
立讯精密
78,200 1,099,492.00 1.03
10 601398
工商银行
199,900 1,057,471.00 0.99
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
建信鑫泽回报灵活配置混合型证券投资基金（更新）摘要
本基金本报告期末未持有债券。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
本基金本报告期末未持有债券。
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）该基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调
查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出该基金的基金合同规定的投资范围。
（3）其他各项资产构成
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序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
13,056.38
2
应收证券清算款
548,777.53
3
应收股利
-
4
应收利息
-3,926.10
5
应收申购款
700.00
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
558,607.81
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2018年 12月 31日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信鑫泽 A：
建信鑫泽 C：
阶
段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③ ②—④
基金合同生效之日
—2018年 12月
31日
-11.39% 0.58% -12.43% 0.68% 1.04% -0.10%
阶
段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③ ②—④
基金合同生效之日
—2018年 12月
31日
-11.87% 0.58% -12.43% 0.68% 0.56% -0.10%
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十三、基金的费用概览
（一）认购费用
募集期投资人可以多次认购本基金。基金投资人认购本基金基金份额时收
取认购费用。
本基金基金份额的认购费率如下表所示。
费用种类 认购金额（M） 认购费率
M＜100 万元
1.20%
100 万元≤M＜200 万元
1.00%
200 万元≤M＜500 万元
0.60%
A 类认购费率
M≥500万元
每笔 1000 元
C 类认购费率
0
基金认购费用由认购本基金基金份额的投资人承担，不列入基金财产。认
购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
（二）认购份数的计算
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金
额。
A 类基金份额的认购份额计算方法为：
（1）认购费用为比例费用时
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值
（2）认购费为固定金额时，计算方法为：
认购费用＝固定金额
净认购金额＝认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值
C 类基金份额的认购份额计算方法为：
认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值
认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，
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由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例一：某投资人投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果认购期内认购
资金获得的利息为 5 元，则可得到的 A 类基金份额为：
净认购金额＝50,000/（1＋1.2%）＝49,407.11 元
认购费用＝50,000－49,407.11＝592.89 元
认购份额＝（49,407.11＋5）/1.0000＝49,412.11 份
即：某投资人投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果认购期内认购资
金获得的利息为 5 元，则其可得到 49,412.11 份本基金 A 类基金份额。
（三）申购费率与赎回费率
1、申购费
（1）A 类基金份额申购费用
投资人申购本基金 A 类基金份额在申购时支付申购费用。投资人可以多次
申购本基金。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下：
费用种类 申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元
1.50%
100 万元≤M＜200 万元
1.20%
200 万元≤M＜500 万元
0.80%
申购费率
M≥500万元 每笔 1000元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主
要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（2）C 类基金份额申购费
本基金 C 类基金份额申购费率为 0。
2、赎回费
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，并按照持有期限的不同
适用不同的费率。
（1）A 类基金份额赎回费
本基金 A 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有
时间越长，所适用的赎回费率越低。
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本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：
费用种类 持有期限（N） 费率
N ＜ 7日 1.5%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜1年 0.50%
1年≤N＜ 2年 0.25%
赎回费率
N ≥ 2年 0
注： 一个月为 30 日，一年为 365 日。
对于持有期少于 2 年的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额进入基金
财产。
（2）C 类基金份额赎回费
本基金 C 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有
时间越长，所适用的赎回费率越低。
本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：
费用种类 持有期限（N） 费率
N ＜ 7 日 1.5%
7日≤N＜30日 0.5%
赎回费率
N ≥ 30日 0
对于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额进入基金
财产。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活
动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金
申购费率、赎回费率。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金采用摆
动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规则遵循相关法
律法规以及监管部门、自律规则的规定。
（四）申购份额与赎回金额的计算方式
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1、申购份额的计算
申购本基金基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申
购费）。A 类申购份额的计算方式如下：
（1）申购费用为比例费用时
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值
（2）申购费为固定金额时，计算方法为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值
C 类基金份额的的计算方式如下：
申购份额＝申购金额/申购当日该类基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
例一：某投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类
基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：
净申购金额=50,000/（1+1.50%）=49,261.08 元
申购费用=50,000-49,261.08=738.92 元
申购份额=49,261.08/1.0500=46,915.31 份
即：投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日的 A 类基
金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。
例二：某投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日
C 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：
申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份
即：投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47619.05 份 C 类基金份额。
2、赎回净额的计算
2、赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的净赎回金
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额为赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点
后两位；赎回总金额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生
的收益或损失由基金财产承担。
例一：某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，假设持有期不少于
30 天但小于 1 年，则赎回适用费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值
为 1.1480 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元
赎回费用＝11,480×0.50%＝57.40 元
净赎回金额＝11,480－57.40＝11,422.60 元
即：投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金
份额净值为 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为 11,422.60 元。
例二：某投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假设持有期不少于
60 天，则赎回适用费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.1480 元，
则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元
赎回费用＝11,480×0%＝0 元
净赎回金额＝11,480－0＝11,480.00 元
即：投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份
额净值为 1.1480 元，持有期大于 30 天，则可得到的净赎回金额为 11,480.00 元。
3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市
后计算，并在 T+1 日（包括该日）内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，
可以适当延迟计算或公告。
（五）基金费用的种类
一、基金费用的种类
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1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C 类基金份额的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的相关账户的开户及维护费用；
8、基金的证券、期货交易费用；
9、基金的银行汇划费用；
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
（六）基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.6%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月首日
起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休
息日或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月首日
建信鑫泽回报灵活配置混合型证券投资基金（更新）摘要
起 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗
力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。
（3）C 类基金份额的销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.1% 。销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.1% ÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日 C 类基金份额基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人与基金托管人核对一致后，基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月
首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性划出，经登记机构分别支付给各个基
金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，支
付日期顺延。
（4）上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。
（七）基金销售时发生的费用
本基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募
说明书的相关规定。本基金申购费、赎回费的费率水平、计算方式、收取方式
和使用方式请详见本招募说明书的相关规定。不同基金间转换的转换费，相关
规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定确定并公告。
（八）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
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（九）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他
扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”信息。
2、更新了“第四部分：基金托管人” 的基本情况及相关业务经营情况。
3、更新了“第五部分：相关服务机构”中代销机构的变动信息。
4、更新了“第十一部分：基金的投资”中“基金的投资组合报告”的相关
内容，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核。
5、更新了“第十二部分：基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，
并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十四部分：其他应披露事项”，添加了自上次本基金招募
说明书披露以来涉及本基金的相关公告。
上述内容仅为本招募说明书（更新）摘要，投资人欲查询本招募说明书
（更新）正文，可登录基金管理人网站 www.ccbfund.cn。
建信基金管理有限责任公司
二〇一九年三月
