国 投 瑞银 瑞源 灵 活 配置 混 合型 证 券投 资 基金
招 募 说明 书 摘要
（2019 年 3 月更 新 ）
基金管 理人：国投瑞银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国民生 银 行股份有限公司 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
【 重要 提示】
国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称 “本基金 ”） 由国投
瑞银瑞源保本混合型 证券投资基金转型而来。 国投瑞银瑞源保本混合型 证券投资
基金 经中国证监会 2011 年10 月11 日证监 许可[2011]1638 号文核 准募集， 基金
合同于2011 年12 月 20 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确 、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 备案， 但中国证监会对 国投瑞银瑞源保本混合型 证券投资基金 募集的注
册 及对转型为本基金 的备案， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险， 投资 人申购基金份额时应认真阅读本招募说明书， 全面认识本
基金产品的风险收益特征， 应充分考虑投资 人自身的风险承受能力， 并对申购基
金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策 。 投资人根据所持有份额享受基
金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：
市场风险、 信用风险、 流动性风险、 合规性 风险、 管理风险、 操作风险、 股指期
货等金融衍生 品投资风险 等等。 基金管理人提醒投资 人注意基金投资的 “买者自
负” 原则， 在投资 人 作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资
风险，由 投资人自行负责 。
本基金的股票、 权证、 股指期货等权益类资产占基金资产的比例为 30-80%，
国债、 金融债、 央行票据、 企业债等固定收益类资产占基金资产的比例为 20-70%，
权证投 资占 基金资 产净 值的比 例为 0-3% 。持 有现金 或者 到期日 在一 年以内 的政
府债券 不低于 基金 资产 净值的 5% ，其 中， 上 述现金 不包括 结算 备付 金、存 出保
证金、应收申购款 等 。
本基金为灵活配置的混合型基金， 风险与预期收益高于货币型基金和债券型
基金，低于股票型基金。
基金管理人管理的其他基金的过往业绩 不构成对本基金业绩表现的保证。 基
金管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但
不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书摘要 所载内容截止日期为 2019 年1 月23 日， 其中投资组合报国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
告与基金业绩截止日期为 2018 年12 月31 日。有关财务数据未经审计。
本基金托管人中国 民生银行股份有限公司于2019 年2 月22 日对本招募说明
书 摘要（2019 年3 月更新）进行了复核。国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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一 、基 金管理 人
（一）基金管理人概况
名称：国投瑞银基金管理有限公司
英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所： 上海市虹口区东大名路 638 号7 层
办公地址： 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
法定代表人： 叶柏寿
设立日期：2002 年6 月13 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号： 中国证监会证监基金字【2002】25 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：杨蔓
客服 电话：400-880-6868
传
真：（0755 ）82904048
股权结构：
股东名称 持股比例
国投泰康信托有限公司 51%
瑞银集团 49%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
叶 柏 寿 先 生， 董 事长 ，中 国 籍 ， 经济 学 学士 。 现 任 国 投 资本 股 份有 限公 司 董 事
长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、兼任
国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公司董事，渤海银行股份有限公国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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司董事，曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副主任，国
家开发投资集团有限公司财务会计部干部、处长， 深圳康泰生物制品股份有限公司
董事长，国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、主任，国投资本控股有限
公司副董事长。
王 彬 女 士 ，总 经 理， 董事 ， 中 国 籍， 工 商管 理硕 士 ， 高 级经 济 师， 兼任 国 投 瑞
银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。曾任国投泰
康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董
事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书，北京京能热电股
份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京市人民政府
新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。
董日成先生，董事，中国香港籍， 文学学士 。现任瑞银资产管理 （香港）有限
公司 中国区董事总经理 ，曾任瑞银资产管理公司中国区业务经理、执行董事，瑞银
资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银资产管理台湾总经理，香港瑞银财富管
理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司 的代总经理和首席营运官，美林投资经理
人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及营运领域担任多个重
要职务等。
李涛先生， 董事， 中国籍， 管理学硕士 。 现任国投泰康信托有限公司财务总监，
曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经
理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券投资部业
务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。
黄雪婷女士， 董事， 中 国香港籍， 工商学学士。 现任瑞银资产管理( 新加坡) 有限
公司 首席执行官 兼亚太区产品开发及管理主管， 曾任美盛集团(Legg Mason,Inc.) 亚洲
及澳大利亚产品开发部主管，瀚亚投资(Eastspring Investments) 区域投 资解决方案及
基 金 平 台 主 管 ， 富 达 基 金(Fidelity) 亚 洲 产 品 部 董 事 ， 苏 黎 世 保 险(Zurich Insurance
Company) 业务规划及项 目高级经理，怡富基金 Jardine Fleming(JPMorgan) 产品开发
部业务分析师。
史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士。 现任北京金诚同达律师事务所高
级合伙人、 律师， 主要 从事公司及证券业务， 兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股（集团）有限公司外部董
事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、渤海产业投资基金管理有限公司独
立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威海市永达高技
术总公司。
龙涛先生，独立董事，中 国籍，经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公司
董事长，兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货（集团）股份有限公司
独立董事、 爱慕股份有限公司独立董事、 中外名人文化传媒股份有限公司独立董事、
皇冠环球集团股份有限公司独立董事。曾任中央财经大学会计系副教授和华夏基金
管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。
邓传洲先生， 独立董事 ， 中国籍， 经济学博士 。 现任致同会计师事务 所合伙人，
兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立董事。
曾任职于上海国家会计学院、北大未 名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限
公司。
2、监事会成员
卢永燊先生， 监事会主席， 中国香港籍， 工商管理硕士， 现任瑞银资产管理公
司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资产管理公司
泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理职位。
张宝成先生， 监事， 中 国籍， 资源产业经济学博士， 经济师。 现任国 投泰康信
托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理，国家开
发投资公司办公厅公司领导秘书，国投信托有限公司行政助理，中国石油管道分公
司内部控制处科员，中国石 油管道秦京输油气分公司计划科科员。
王明辉先生， 监事， 中 国籍， 经济学硕士， 特 许金融分析师协会会员、 全球风
险协会会员，拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际注册内部审
计师(CIA) 资格。 现任国投瑞银基金管理有限公司 首席风险官、 公司总经理助理， 兼
任 监察稽核部 及风险管理部 部门总经理。曾任职国投瑞银基金管理有限公司监察稽
核部副总监、国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审计总监。
冯伟女士，监事，中国籍，经济学硕士，高级会计师。现任国投瑞银基金管理
有限公司 总经理助理 ，兼任运营部部门总经理 。曾任职中融基金管理有限公司清算国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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主管，深圳投资基金管理有限公司投研人员。
3、公司高级管理人员及督察长
王彬女士， 总经理， 董事， 中国籍， 香港中文大学工商管理硕士， 高级经济师，
兼任国投瑞银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。
曾任国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限公司副
总经理兼董事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书，北京
京能热电股份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京
市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。
王书鹏 先生，副总经理兼董秘，中国籍，北京航空航天大学工程硕士，兼任国
投瑞银资本管理有限公司董事 长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理，国投
泰康信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理，利安达信隆会计师事务所项
目经理，北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，内蒙古自治区交通征费稽查局
哲盟分局，内蒙古哲盟交通规划设计院。
张南森先生，副总经理，中国籍，北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任
国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理，中邮创业基金管理有限
公司机构理财部副总经理，银华基金管理有限公司市场营销部执 行主管，湘财证券
有限公司营业部总经理助理。
袁野先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有
限公司总经理助理，国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监，国信
证券基金债券部投资经理，深圳投资基金管理公司基金经理。
储诚忠先生，副总经理，中国籍，武汉大学经济学博士。曾任宝盈基金管理有
限公司总经理助理、副总经理，长盛基金管理有限公司营销策划部总监、北京分公
司总经理、华南营销中心总经理，国投瑞银基金管理有限公司研究部总监、产品开
发部总监、渠道服务部总监，国信证券有限公司综合研究部总经理， 武汉大学金融
系副主任、副教授，重庆建筑专科学校（现重庆大学）经济学教研组组长。
刘 凯 先 生 ， 督察 长 ， 中国 籍 ， 复 旦 大学 工 商 管理 学 硕 士, 兼任 国 投 瑞银 资 本 管
理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。曾任国投瑞银基金管
理有限公司市场服务部总监、 总经理助理， 招商基金管理有限公司客户服务部总监，国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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平安证券蛇口营业部投资顾问，君安证券东门南营业部研究员，尊荣集团证券投资
项目经理。
4、本基金基金经理
董晗先生， 中国籍， 南京大学理学硕士，12 年证券从业经历。 曾任易方达基金
管理有限公司金属、非金属行业研究员,2007 年 9 月加入国投瑞银基 金管理有限公
司研究部。 2014 年11 月22 日起担任国投瑞银美丽中国灵活配置混合型证券投资基
金基金经理，2016 年 1 月 19 日起兼任国投瑞银瑞源 灵活配置混合型证券投资基金
（原国投瑞银瑞源 保本混合型证券投资基金 ） 及国投瑞银境煊灵活配置混合型证券
投资基金（原国投瑞银境煊 保本混合型证券投资基金 ）基金经理，2017 年 5 月 20
日起兼任国投瑞银优化增强债券型证券投资基金及国投瑞银和安债券型证券投资基
金基金经理,2018 年11 月3 日起兼任国投瑞银锐意改革灵活配置混合型证券投资基
金基金经理 。曾于2011 年7 月 21 日至2014 年7 月23 日期间担任国投瑞银中证上
游资源产业指数证券投资基金(LOF) 基金经理，于 2014 年 7 月 24 日至 2016 年 2
月29 日期间担任国投瑞银景气行业证券投资基金基金经理，于 2015 年 3 月14 日至
2018 年 3 月 23 日期间担任国投瑞银创新动力混合型证券投资基金（原国投瑞银创
新动力股票型证券投资基金）基金经理，于 2015 年6 月19 日至2018 年3 月23 日
期间担任国投瑞银成长优选混合型证券投资基金（原国投瑞银成长优选股票型证券
投资基金）基金经理 。
历任基金经理：
李怡文女士，2011 年 12 月 20 日（本基金基金合同生效日）至 2019 年 2 月 1
日。
5、投资决策委员会成员的姓名、职务
（1 ）投资决策委员会 召集人：袁野先生， 副总经理
（2 ）投资决策委员会成员：
杨冬冬先生：基金投资部部门总经理，基金经理
桑俊先生：研究部部门副总经理，基金经理
韩海平先生：总经理助理兼固定收益部部门总经理，基金经理
殷瑞飞先生：量化投资部部门副总经理，基金经理 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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汤海波先生：基金投资部海外投资副总监，基金经理
杨俊先生：交易部部门总经理
马少章先生：专户投资部部门总经理，投资经理
吴翰先生： 专户投资部，投资经理
李达夫先生 ：固定收益部副总监，基金经理
蔡玮菁女士：固定收益部副总监，基金经理
（3 ）总经理和 督察长列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二 、基 金托管 人
（一）基金托管人 概况
1、基本情况
名称： 中国民生银行股份有限公司 （以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人： 洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号： 证监基金字［2004］101 号
组织形式： 其他 股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人： 罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，
同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多
种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别
于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成
立 二十年来 ，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了 快速健康的国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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发展势头 。
2000 年12 月19 日， 中国民生银行A 股股票 （600016） 在上海证券交易所挂牌
上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌
交易。2004 年11 月 8 日， 中国民生银行通过 银行间债券市场成功发行了 58 亿元人
民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商
业银行。2005 年10 月26 日， 民生银行成功完成股权分置改革， 成为国内首家完成
股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股 权分置改革提供了成功范例。2009 年
11 月26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才 ； 严格管理，
规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革
发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科技平台、 “两率” 考核
机制、 “三卡” 工程、 独立评审制度、 八大基础管理系统、 集中处理商业模式及事业
部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机
与活力的崭新的商业银行形象。
民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖；
民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获 “2017 年度小微金融
服务银行” ；
民生银行荣获 《亚洲货币》 杂志颁发的“ 2016 中国地区最佳财富管理私人银行”
奖项；
民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”
奖项；
民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖” ；
民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产
管理银行” ；
民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的 “2016 年度银行间本币市场优秀
交易商” 、 “2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商” 及 “2016 年 度银行间本币
市场优秀债券交易商”奖项；
民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的 “2016 年度优秀综合做 市机构” 和国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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“2016 年度优秀信用债做市商”奖项；
民生银行荣获英国 WPP （全球最大的传媒集团之一） 颁发的 “2017 年度最具价
值中国品牌100 强” ；
民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016 年度特殊贡献奖” 。
2、主要人员情况
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高
级管理人员任职资格， 从事过金融租赁、 证券 投资、 银行管理等工作 ， 具有 25 年金
融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民
生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行 长、党委书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中华
人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好
地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成
立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高
起点地建立系统、 完善 制度、 组织人员。 资产 托管部目前共有员工 72 人， 平均年龄
37 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，62.5%以上员工具有硕士以上文凭。
中国民生银行坚持以客户需求为 导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经
营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，
为境内外客户提供安全、 准确、 及时、 高效的 专业托管服务。 截至2018 年12 月 31
日，中国民生银行已托管 174 只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于 2018
年2 月 6 日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加
了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的综合金
融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台，向各类托管客户提
供专业化、增值化的托管综合金融 服务，得到各界的充分认可，也在市场上树立了
良好品牌形象， 成为市场上一家有特色的托管银行。 自2010 年至今， 中国民生银行
荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行” 、 “最佳创新托管银行” 、 “金牌
创新力托管银行” 奖 和 “年度金牌托管银行” 奖 ， 荣获 《21 世纪经济报道》 颁发的
“最佳金融服务托管银行”奖。 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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三 、相 关服务 机构
（一）基金份额 销售机构
1、 直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心
办公地址： 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
法定代表人： 叶柏寿
电话：(0755)83575992
83575993
传真：(0755)82904048
联系人： 杨蔓、 贾亚莉
客服电话：400-880-6868
网站：www.ubssdic.com
2、 代销机构：
（1 ）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
传真：010-66107914
联系人：陶仲伟
客服电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
（2 ）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：周慕冰
传真：010-85109219
联系人：客服中心
客服电话：95599
公司网站：www.abchina.com 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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（3 ）中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市复兴门内大街 1 号
法定代表人：陈四清
电话：010-66596688
联系人：客户服务中心
客服电话：95566
网站：www.boc.cn
（4 ）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京 市西城区闹市口大街1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：田国立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：王琳
客服电话：95533
网站：www.ccb.com
（5 ）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：彭纯
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人：王菁
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
（6 ）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（7 ）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
法定代表人：李庆萍
电话：010-65558888
传真：010-65550827
联系人：郭伟
客服电话：95558
公司网站：http://bank.ecitic.com
（8 ）上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
电话：021-61618888
传真：021-63604199
联系人：高天 虞谷云
客服电话：95528
公司网站 ：www.spdb.com.cn
（9 ）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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法定代表人：洪崎
电话：010-58560666
传真：传真：010-58560666
联系人 ：徐野
客服电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（10 ）中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人：李国华
电话：010-68859404
传真：010-68858057
联系人：王硕
客服电话：95580
公司网站：www.psbc.com
（11 ）北京银行股份有限公司
住所：北 京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
电话：010-66223587
传真：010-66226045
联系人：谢小华
客服电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（12 ）华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：李民吉 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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电话：010-85237675
传真：010-85238680
联系人：张晔
客服电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
（13 ）上海银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人：金煜
电话：021-68475888
传真：021-68476111
联系人：汤征程
客服电话：95594
公司网站：www.bankofshanghai.com
（14 ）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南东路 5047 号
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
电话：0755-22166574
传真：021-50979507
客服 电话：95511-3
公司网站 ：bank.pingan.com
（15）渤海银行股份有限公司
住所：天津市河东区海河东路 218 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人：李伏安
联系人：王宏 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
14
电话：022 5831 6666
传真：022 5831 6569
客服电话：95541
公司网站：www.cbhb.com.cn
（16 ）大连银行股份有限公司
住所：大连市中山区中山路 88 号
办公地址：大连市中山区上海路 51 号
法定代表人：陈占维
电话：0411-82356627
传真：0411-82356590
联系人：李格格
客服电话：4006640099
公司网站：www.bankofdl.com
（17）江苏吴江农村商业银行股份有限公司
住所：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号
办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号
法定代表人：魏礼亚
电话：0512-63969061
传真：0512-63969841
联系人：唐静婧
客服电话：0512-96068、400-8696-068
公司网站：www.wjrcb.com
（18）包商银行股份有限公司
住所：内蒙古包头市钢铁大街 6 号
办公地址：内蒙古包头市钢铁大街 6 号
法定代表人：李镇西
电话：0472-5189165
传真：010-84596546 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
15
联系人：张晶
客服电话：95352
公司网站：http://www.bsb.com.cn/
（19 ）杭州联合农村商业银行股份有限公司
住所：杭州市建国中路 99 号
办公地址 ：杭州市建国中路 99 号
法定代表人：张晨
电话：0571—87923324
传真：0571—87923314
联系人：张强
客服电话：96592
公司网址：www.urcb.com
（20 ）国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 层
法定代表人：杨德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：芮敏祺
客服电话：95521
公司网站：www.gtja.com
（21 ）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
传真：010-65182261
联系人：权唐
客服电话：4008888108 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
16
公司网站：www.csc108.com
（22 ）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦16-26 楼
法定代表人：何如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人：周杨
客服电话：95536
公司网站：www.guosen.com.cn
（23 ）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38—45 层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-83734343
联系人：黄婵君
客服电话：95565 、4008888111
公司网站：www.newone.com.cn
（24 ）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地址：广东广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、
43 、44 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
统一客户服务热线：95575 或致电各地营业网点
公司网站：http://www.gf.com.cn
（25 ）中信证券股份有限公司 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
17
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人：顾凌
客服电话：95548
公司网站：www.cs.ecitic.com
（26 ）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人：陈共炎
电话：010-83574507
传真：010-83574807
联系人：辛国政
客服电话：4008-888-888、95551
公司网站：www.chinastock.com.cn
（27 ）海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：95553
公司网站：www.htsec.com
（28 ）申万宏源证券有限公司
住所 ：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
18
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
电话：021-33389888
传真：021-33388224
联系人：余敏
客服电话：95523 或4008895523
公司网站 ：www.swhysc.com
（29 ）申万宏源西部证券有限公司
住所 ：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际 大厦 20 楼
2005 室
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼2005 室
法定代表人：李琦
电话：0991-2307105
传真：0991-5801466
联系人：王怀春
客服电话：4008-000-562
网址 ：www.hysec.com
（30 ）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
法定代表人：杨华辉
电话：021-38565547
传真：021-38565783
联系人：乔琳雪
客服电话：95562
公司网站：www.xyzq.com.cn
（31 ）安信证券股份有限公司 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦1 号楼 9 层
法定代表人：王连志
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
客服电话：95517
公司网站：www.essence.com.cn
（32 ）湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋11 楼
办公地点：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋11 楼
法定代表人：孙永祥
电话：021-38784580-8918
传真：021-68865680
联系人：李欣
邮编：410004
客服电话：95351
公司网址：www.xcsc.com
（33 ）万联证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋18、19 层
办公地址：广州市天河区珠江东路 13 号高 德置地广场E 栋12 层
法定代表人：张建军
联系电话：020-38286026
传真：020-38286930
联系人：甘蕾
客服电话：400-8888-133
网址：www.wlzq.cn
（34 ）民生证券有限责任公司 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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住所：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座16-20 层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心A 座 16-20 层
法定代表人：余政
电话：010－85127999
传真：010－85127917
联系人：赵明
客户服务电话：400-619-8888
网址：www.mszq.com
（35 ）国元证券股份有限公司
住所：中国安徽省合肥市梅山路 18 号
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券
法定代表人：蔡咏
电话：0551-62272101
传真：0551-62272100
联系人：李蔡
客服电话：95578
公司网站：www.gyzq.com.cn
（36 ）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人：王春峰
电话：022-28451991
传真：022-28451892
联系人：蔡霆
客服电话：400-651-5988
公司网站：www.ewww.com.cn
（37 ）华泰证券股份有限公司
住所：南京市江东中路 228 号
国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
21
办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
法定代表人：周易
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 （深圳）
联系人：庞晓芸
客服电话：95597
公司网站：www.htsc.com.cn
（38 ）山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
电话：0351-8686659
传真：0351-8686619
联系人：郭熠
客服电话：95573 、400-666-1618
公司网站：www.i618.com.cn
（39 ）中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
电话：0532-85023924
传真：0532-85022605
联系人：赵艳青
客服电话：95548
公司网站：http://sd.citics.com
（40 ）东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区星阳街 5 号
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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法定代表人：范力
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人：方晓丹
客户服务电话：4008-601-555
网址：www.dwzq.com.cn
（41 ）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦6 层
法定代表人：张志刚
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人：尹旭航
客服电话：95321
公司网站：www.cindasc.com
（42 ）东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路 318 号2 号楼22 层、23 层、25 层-29 层
办公地址： 上海市中山南路 318 号2 号楼 13 层、 21 层-23 层、 25-29 层、 32 层、
36 层、39 层、40 层
法定代表人：潘鑫军
电话：021-63325888
传真：021-63326729
联系人：孔亚楠
客服电话：95503
公司网站：www.dfzq.com.cn
（43 ）方正证券股份有限公司
住所：北京市西城区阜外大街甲 34 号方正证券大厦 5 楼
办公地址：北京市西城区阜外大街甲 34 号方正证券大厦5 楼 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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法定代表人：雷杰
电话：010-68546765
传真：010-68546792
联系人：徐锦福
客服电话：95571
公司网站：www.foundersc.com
（44 ）长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦14、16 、17 层
授权代表 人：何伟
电话：0755-83516998
传真：0755-83515567
联系人：胡永君
客服电话：0755-33680000、400-6666-888
公司网站：www.cgws.com
（45 ）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
电话：021-22169999
传真：021-22169134
联系人：李芳芳
客服电话：95525 、4008888788
公司网站：www.ebscn.com
（46 ）广州证券股份有限公司
住所：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人：邱三发 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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电话：020-88836999
传真：020-88836920
联系人：梁微
客服电话：95396
公司网站：www.gzs.com.cn
（47 ）东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街 6666 号
办公地址：长春市净月区生态大街 6666 号
法定代表人：李福春
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人：安岩岩
客服电话：95360
公司网站：www.nesc.cn
（48 ）上海证券有限责任公司
住所：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼
办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼
法定代表人：李俊杰
电话：021-53686888
传真：021-53686100-7008，021-53686200-7008
联系人：王芬
客服电话：021-962518
公司网站：www.962518.com
（49 ）国联证券股份有限公司
住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦7-9 层
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融 一街 8 号国联金融大厦702
法定代表人：姚志勇
电话：0510-82831662 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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传真：0510-82830162
联系人：祁昊
客服电话：95570
公司网站：www.glsc.com.cn
（50 ）浙商证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
办公地址：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
法定代表人：吴承根
电话：021-80108518
传真：021-80106010
联系人: 陆云
客服电话：95345
公司网站：www.stocke.com.cn
（51 ）平安证券股份有限公司
住所 ：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
法定代表人：詹露阳
电话：021-38631117
传真：0755-82400862
联系人：石静武
客服电话：95511-8
公司网站：stock.pingan.com
（52 ）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人：章宏韬
电话：0551-65161821
传真：0551-65161672 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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联系人：范超
客服电话：95318
公司网站：www.hazq.com
（53 ）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路 13 号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 28 楼
法定代表人：何春梅
电话：0755-83709350
传真：0755-83704850
联系人：牛孟宇
客户服务电话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
（54 ）财富证券有限责任公司
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定 代表人：蔡一兵
电话：0731-84403347
传真：0731-84403439
联系人：郭静
客服电话：95317
公司网站：www.cfzq.com
（55 ）东莞证券股份有限公司
住所：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心
办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心
法定代表人：陈照星
电话：0769-22115712
传真：0769-22115712
联系人：李荣 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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客服电话：95328
公司网站：www.dgzq.com.cn
（56 ）中原证券股份有限公司
住所：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址 ：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人：菅明军
电话：0371-69099882
传真：0371-65585899
联系人：程月艳 李盼盼 党静
客服电话：95377
公司网站：www.ccnew.com
（57 ）国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层10 层
电话：010-84183333
传真：010-84183311
联系人：黄静
客服电话：400-818-8118
公司网站：www.guodu.com
（58 ）东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人：王一彦
客服电话：95531 ；400-888-8588
公司网站：www.longone.com.cn 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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（59 ）中银国际证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦39F
法定代表人：宁敏
电话：021-20328000
传真：021-50372474
联系人：王炜哲
客服电话：400-620-8888
公司网站：www.bocichina.com.cn
（60 ）国盛证券有限责任公司
住所：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大楼
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大楼
法定代表人：徐丽峰
电话：0791-86283372
传真：0791-86281305
联系人：占文驰
客服电话：4008222111
公司网站：www.gsstock.com
（61 ）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市经七路 86 号
办公地址：济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
电话：021-20315290
传真：021-20315137
联系人：许曼华
客服电话：95538
公司网站：www.zts.com.cn
（62 ）世纪证券有限责任公司 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层
法定代表人： 姜昧军
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
联系人：王雯
客服电话：4008323000
公司网站：www.csco.com.cn
（63 ）第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
法定代表人：刘学民
电话：0755-23838751
传真：0755-25838701
联系人：吴军
客服电话：95358
公司网站：www.firstcapital.com.cn
（64 ）中航证券有限公司
住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41
层
办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 41 层
法定代表人：王晓峰
电话：010-59562468
传真：010-59562637
联系人：王紫雯
客服电话：95335
公司网站：www.avicsec.com
（65 ）华福证券有限责 任公司 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
30
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦18 楼
法定代表人：黄金琳
电话：021-20655183
传真：021-20655196
联系人：王虹
客服电话：95547
公司网站：www.hfzq.com.cn
（66 ）华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
法定代表人：李晓安
电话：0931-4890208
传真：0931-4890628
联系人：范坤
客服电话：95368
公司网站：www.hlzq.com
（67 ）中国国际金融股份有限公司
住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
办公地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座28 层
法定代表人：丁学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人：陈曦、杨涵宇、任敏
客服电话：4009101166
公司网站：www.cicc.com.cn
（68 ）财通证券股份有限公司
住所：杭州杭大路 15 号嘉华国际商务中心 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
31
办公地址：杭州杭大路 15 号嘉华国际商务中心
法定代表人：沈继宁
电话：0571-87925129
传真：0571-87818329
联系人：夏吉慧
客服电话：96336 （浙江）,40086-96336 （全国）
公司网站：www.ctsec.com
（69 ）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层A01、B01（b ）单元
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号
法定代表人：俞洋
电话：021-64339000
传真：021-54967293
联系人：杨莉娟
客服电话：021-32109999；029-68918888 ；4001099918
公司网址：www.cfsc.com.cn
（70 ）中国中投证券有限责任公司
住所： 深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第18-21 层及第 04
层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元
办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第04、18 层至21 层
法定代表人：高涛
电话：0755-820236907
传真：0755-82026539
联系人：万玉琳
客服电话 ：400-600-8008、95532
公司网站：www.china-invs.cn
（71 ）国融证券股份有限公司
住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川立农村镇国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
32
银行股份有限公司四楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融大厦 11 层
法定代表人：张智河
电话：010-83991777
传真：010- 66412537
联系人：郭一非
客服电话：95385
公司网站：www.grzq.com
（72 ）联讯证券股份有限公司
住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、 四楼
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
法定代表人：徐刚
电话：0752-2119700
传真：0752-2119660
联系人：彭莲
客户服务电话：95564
公司网址：www.lxsec.com
（73 ）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833 号
法定代表人：孙名扬
电话：0451-87765732
传真：0451-82337279
联系人：姜志伟
客服电话：400-666-2288
公司网站：www.jhzq.com.cn
（74 ）国金证券股份有限公司
住所：成都市东城根上街 95 号 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
33
办公地址：成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
电话：028-86690057 、028-86690058
传真：028-86690126
联系人：刘婧漪、贾鹏
客服电话：95310
公司网站：www.gjzq.com.cn
（75 ）华宝证券有限责任公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号57 层
办公地址：上海市浦东新区世博大道 1859 号1 号楼中国宝武大厦 7 楼
法定代表人：陈林
电话：021-20657517
传真：021-68777992
联系人：刘闻川
客服电话：400-820-9898
公司网站：www.cnhbstock.com
（76 ）长城国瑞证券有限公司
住所：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼
办公地址：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼
法定代表人：王勇
电话：0592-5161642
传真：0592-5161140
联系人：赵钦
客服电话：0592-5163588
公司网站：www.xmzq.cn
（77 ）爱建证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号1 幢 32 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号1 幢 32 楼 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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法定代表人：祝健
联系人：姚盛盛
电话：021-32229888
传真：021-68728703
客服电话：4001-962-502
公司网站：www.ajzq.com
（78 ）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12 层
法定代表人：祝献忠
电话：010-85556100
传真：010- 85556153
联系人：李慧灵
客服电话：400-898-9999
公司网站：www.hrsec.com.cn
（79 ）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号C 座505
法定代表人：林义相
联系电话：010-66045515
传真：010-66045518
联系人：谭磊
客服电话：010-66045678
天相投顾网址：www.txsec.com
天相基金网网址：www.jjm.com.cn
（80 ）和讯信息科技有限公司
住所： 北京市朝阳区朝外大街 22 号1002 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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法定代表人：王莉
电话：010-85650628
传真：010-65884788
联系人: 刘洋
客服电话：400-920-0022
公司网站：licaike.hexun.com
（81 ）诺亚正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号 3724 室
办公地址: 上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋
法定代表人：汪静波
电话：021-38602377
传真：021-38509777
联系人：张裕
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（82 ）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号HALO 广场4 楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
联系人：童彩平
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（83 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
法定代表人：其实 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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联系人：潘世友
电话：021-54509988
传真：021-54660501
客服电话：95021
公司网站：www.1234567.com.cn
（84 ）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼 2 楼41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
上海市虹口区欧阳路 196 号（法兰桥创意园）26 号楼 2 楼
法定代表人：杨文斌
电话：021-20613999
传真：021-68596916
联系人：王诗玙
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（85 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址：杭州市西湖区学院路 28 号德力西大厦 1 号楼19 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（86 ）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号11 层
法定代表人：张跃伟
联系人：邱燕芳
电话：021-20691832 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
公司网站：www.erichfund.com
（87 ）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市余杭区 五常大道同顺路 18 号同花顺大楼 4 层
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818-8653
传真：0571-86800423
联系人：李珍珍
客服电话：4008-773-772
公司网站：www.5ifund.com
（88 ）北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦二层
法定代表人：闫振杰
电话：010-59601366
传真：010-62020355
联系人：张云
客服电话：400-818-8000
公司网站：www.myfund.com
（89 ）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区建国路 88 号9 号楼 15 层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号SOHO 现代城C 座1809 室
法定代表人：戎兵
电话：010-52413385
传真：010-85800047
联系人 ：魏晨 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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客服电话：400-6099-200
公司网站：www.yixinfund.com
（90 ）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103
单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103
单元
法定代表人：申健
电话：021-20219988
传真：021-20219923
联系人：胡旦
客服电话：021-20292031
公司网站：8.gw.com.cn
（91 ）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
办公地址：上海市福泉北路 518 号8 座 3 层
法定代表人：尹彬彬
电话：021-52822063
传真：021-52975270
联系人：兰敏
客服电话：400-166-6788
网站：www.66liantai.com
（92 ）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室A 区056 单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期C5 栋 2 楼
法定代表人：金佶
电话：021-54677088
传真：021-33323830 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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联系人：沈娟、臧静
客服电话：400-820-2819
网站：https://www.hotjijin.com
（93 ）中信建投期货有限公司
住所： 重庆渝中区中山 三路 107 号上站大楼平街 11-B， 名义层11-A， 8-B4， 9-B、
C
办公地址：重庆渝中区中山三路 107 号皇冠大厦 11 楼
法定代表人：彭文德
电话：023-86769637
传真：023-86769629
联系人：刘芸
客服电话：400-8877-780
公司网站：www.cfc108.com
（94 ）中信期货有限公司
住所： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时 代广场 （二期） 北座13 层1301-1305
室、14 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
联系人：刘宏莹
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（95 ）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海 市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人：胡学勤 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（96) 珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
法定代表人:肖雯
联系人：邱湘湘
电话：020-89629099
传真：020-89629011
客服电话：020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（97 ）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层 401-15
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A
座17 层
法定代表人: 陈超
联系人：江卉
电话：010-89189288
传真：010-89188000
客服电话：400 098 8511
网站：http://fund.jd.com/
（98 ）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
法定代表人：王伟刚 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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联系人：丁向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
公司网站: www.hcjijin.com
（99 ）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号201 室
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 楼
法定代表人：马刚
联系人：庄洁茹
电话：021-60818056
客服电话：95156
公司官网：https://www.tonghuafund.com
(100）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12 号1 号楼昆泰国际大厦 12 层
法定代表人：李科
电
话：010-59053660
传
真：010-59053700
联系人：王超
客户服务电话：95510
公司网站：http://fund.sinosig.com
3、 基金管理人可根据有关法律 法规的要求， 选择其他符合要求的机构 代理销售
本基金 ，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称： 国投瑞银基金管理有限公司
住所： 上海市虹口区东大名路 638 号7 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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法定代表人： 叶柏寿
联系人： 冯伟
电话： （0755）83575836
传真： （0755）82912534
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所 ：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦14 楼
负责人：廖海
电话： （021）51150298
传真： （021）51150398
经办律师： 刘佳 、张雯倩
联系人： 刘佳
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所 ：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：施翊洲
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师： 薛竞、施翊洲
四、 基 金的名 称
国投瑞银瑞 源灵活配置混合型证券投资基金
五、 基 金的类 型
本基金类型： 混合型 。 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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基金运作方式： 契约型开放式。
六、 基 金的投 资目 标
在追求有效控制风险和保持资金流动性的基础上，根据宏观经济周期和市场环
境的变化，依据股票市场和债券市场之间的相对风险收益预期，自上而下灵活配置
资产，积极把握行业发展趋势和风格轮换中蕴含的投资机会，力求实现基金资产的
长期稳定增值。
七、 基 金的投 资方 向
本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债
券 （国债、 金融债、 央 行票据、 企业债、 公司 债、 次级债、 短期融资 券） 、 股票 （含
中小板、创业板及其他经中国证监会核 准上市的股票） 、资产支持证券、债券回购、
银行存款、权证、股指期货、货币市场工具及法律、法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的股票、 权证、 股指期货等权益类资产占基金资产的比例为 30-80%，国
债、 金融债、 央行票据、 企业债等固定收益类资产占基金资产的比例为 20-70%，权
证投资占基金资产 净值 的比例为0-3%。 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5%， 其中， 上述现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收
申购款等 。
八、 基 金的投 资策 略
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、规范化的选股方法与积极主
动的投资风格相结合，在分析和判断宏观经济周期和市场环境变化趋势的基础上，
动态调整投资组合比例，自上而下灵活配置资产；通过把握和判断行业发展趋势及
行业景气程度变化，挖掘预期具有良好增长前景的优势行业，精选个股，以谋求超
额收益。 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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1.资产配置策略
本基金 将采用“自上而下”的多因素分析决策支持系统， 根据股票和债券等固
定收益类资产的市场趋势和预期收益风险的比较判别 ，对其配置比例进行灵活动态
调整，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。
本基金采用多因素分析框架，从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、市
场投资价值、资金供求因素、证券市场运行内在动量等方面，采取定量与定性相结
合的分析方法，对证券市场投资机会与风险进行综合研判。具体而言， 本基金首先
利用经济周期理论，对宏观经济的经济周期进行预测，在此基础上形成对不同资产
市场表现的预测和判断，确定基金资产在各类别资产间的分配比例；其次，随着各
类证券风险收益特征的相对变化，动态调整组合中各类资产的比例，以规避或分散
市场风险，提 高基金收益率。
本基金借鉴瑞银环球资产管理公司（UBS Global AM）的各类资产相对风险收益
评估方法，调整股票和债券等固定收益类资产的配置比例。
此外， 本基金还将利用基金管理人在长期投资管理过程中所积累的经验，根据
市场突发事件、市场非有效例外效应等所形成的市场波动做战术性资产配置调整。
2.股票投资策略
本基金的股票投资策略主要采用“自下而上”选股策略，辅以“自上而下”的
行业分析进行组合优化。 “自下而上” 的选股策 略， 通过对上市公司基本面的深入研
究，权衡上市公司的业绩质量、成长性与投资价值，选取中长期持 续增长、未来阶
段性高速增长或业绩质量优秀的股票作为主要投资对象。 “自上而下” 的行业分析根
据宏观经济运行、上下游行业运行态势与利益分配的观察来确定优势或景气行业，
以最低的组合风险精选并确定最优质的股票组合。
（1) “自下而上”的个股选择
对备选股票池中的股票，以定性和定量分析相结合的方法，精选个股，构建组
合。
构建股票组合的步骤是：确定股票初选库；基于公司基本面全面考量、现金流
贴现等估值方法，分析股票内在价值；基于个股的安全边际和风险管理构建、调整
股票组合。 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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①股票初选库。剔除流动性差或公司经营存在重大问题且 近期无解决方案的上
市公司股票后，形成初选库。
②全面考量公司基本面。 本基金评估公司基本面的主要指标包括价值评估、成
长性评估、现金流预测和行业环境评估等。
分析师从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、公司的竞争地位、短期和长
期内公司现金流增长的主要驱动因素，业务发展的关键点以及公司治理结构状况。
分析师对公司基本面状况做出明确的定性判断和定量研究，给出明确的公司评价和
投资建议。通过全球视野下的行业市盈率分析，评估公司市盈率水平，考量投资安
全边际；通过公司现金流和财务融资，研判公司的持续发展保障能力；通过公司企
业 成长源头 （包括内生性和外延性增长优势） ， 考量企业的盈利增长速率， 研判公司
的利润增长率和PEG 水平。
③资产管理人借鉴现金流贴现等估值方法，以合适方法估计股票投资价值。
④构建和调整股票组合。根据个股的安全边际和市场投资主题确定股票基础组
合。管理人密切关注全球经济与中国经济发展中出现的曲折性和应对措施，将充分
利用专户投资灵活性高的优势，发掘当前中国经济发展中的优势行业、把握经济结
构优化调整中呈现的结构性投资机会，构建具有超额预期收益、符合市场投资主题
的股票组合。
在形成可执行组合之前，组合需经风险考量和风险调 整。基金管理人借鉴风险
管理系统技术，对模拟组合（事前）和实际投资组合（事后）进行风险评估、绩效
与归因分析，从而确定可执行组合以及组合调整策略。
（2) “自上而下”的行业优化
在行业选择中，着重考察宏观经济景气状况及所处阶段，主要分析经济增长的
构成、来源、景气状况，寻找在经济增长模式下增长空间和弹性最大的行业，寻找
经济模式中受益程度最高的行业；货币和财政政策变化情况，主要根据不同阶段的
财政、 货币、 利率、 汇率等政策， 寻找阶段最优行业； 产业政策及发展环境的变化，
主要根据国家不同阶段对不同产业的政策和环境，寻找受扶 持、受鼓励、发展环境
得到持续改善的行业，获取行业高速发展的机会；行业所处的生命周期及其在产业
链中的地位变化，主要是动态分析行业发展周期、与上下游关系与地位，寻找产业国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
46
链中由弱转强或优势扩大的行业。
3.债券组合构建
本基金借鉴 UBS Global AM 固定收益组合的管理方法，采取“自上而下”的债
券分析方法，确定债券模拟组合，并管理组合风险。
（1 ）基本价值评估
债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线 （Equilibrium Yield Curves）。
均衡收益率曲线是指，当所有相关的风险都得到补偿时，收 益率曲线的合理位
置。风险补偿包括五个方面：资金的时间价值（补偿） 、通货膨胀补偿、期限补偿、
流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到均衡收
益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余
期限的个券及组合预期回报的基础。
基于均衡收益率曲线，计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额
回报，并对预期超额回报进行排序，得到投资评级。在此基础上， 卖出内部收益率
低于均衡收益率的债券，买入内部收益率高于均衡收益率的债券。
（2 ）债券投资策略
债券投资策略主要包括：久 期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券 选
择策略。在不同的时期，采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同，具体采
用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。
久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估，以及基金债券
投资对风险收益的特定要求，确定债券组合的久期配置。
收益率曲线策略是指，首先评估均衡收益率水平，以及均衡收益率曲线合理形
态。然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，评估不同剩余期限下的价
值偏离程度。在满足既定的组合久期要求下，根据风险调整后的预期收益率大小进
行配置。
类别选择策略 是指， 在国债、 金融债、 央行票 据和企业债等债券类别间的配置。
债券类别间估值比较基于类别债券市场基本因素的数量化分析（包括利差波动、信
用转移概率、流动性等数量分析） ，在遵循价格/内在价值原则下，根据类别资产间
的利差合理性进行债券类别选择。基金 管理人关注信用利差隐含的投资机会：一是国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
47
享有高品质信用产品的信用风险利差溢价；二是信用利差波动带来的投资机会。
个券选择策略是指，通过自下而上的债券分析流程，鉴别出价值被市场误估的
债券， 择机投资低估债券， 抛出高估债券。 个 券分析建立在价格/内在价值分析基础
上，并将考虑信用风险、 流动性和个券的特有因素等。
4.权证投资管理
权证为 本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风
险、实现保值和锁定收益。
5.股指期货投资管理
本基金将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 有选择地投资于股指期货。
套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时， 将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，
并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。基金管理人将充分考虑股指期
货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降
低投资组合的整体 风险。
九、 业 绩比较 基准
沪深 300 指数收益率×55%＋中债综合指数收益率×45%
沪深 300 指 数 是 上 海 证 券 交 易 所 和 深 圳 证 券 交 易 所 共 同 推 出 的 沪 深 两 个 市 场
第一个统一指数，该指数编制合理、透明，有一定市场覆盖率，抗操纵性强，并且
有较高的知名度和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编
制，样本债券涵盖的范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场、不同
发行主体和期限，能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。综合考
虑基金资产配置与市场指数代表性等因素，本基金选用沪深 300 指数和中债 综合指
数加权作为本基金的投资业绩评价基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，基金管
理人和基金托管人协商一致并履行相关程序后，可以变更业绩比较基准，报中国证
监会备案并及时公告。 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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十、 风 险收益 特征
本基金为灵活配置的混合型基金，风险与预期收益高于货币型基金和债券型基
金，低于股票型基金。
十 一、 投资组 合报 告
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日，有关财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序
号
项目 金额
占基金总资产
的比例（% ）
1 权益投资 55,721,209.94 39.35
其中：股票 55,721,209.94 39.35
2 固定收益投资 64,497,997.60 45.54
其中：债券 64,497,997.60 45.54
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 16,061,514.22 11.34
7 其他各项资产 5,337,054.04 3.77
8 合计 141,617,775.80 100.00
注：本基 金本报 告期末 未 持有通过 港 股 通 交易机 制 投资的港 股。
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
（1 ）报告期末按行业分类的境内 股票投资组合
金额单位：人民币元
代
码
行业类别 公允价值
占基金资产净值
比例（％） 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
49
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业
-
-
C 制造业 30,104,583.42 22.30
D
电力、 热力、 燃气及水 生产和
供应业
- -
E 建筑业 2,841,418.00 2.10
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 3,117,558.00 2.31
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、 软件和信息技术服
务业
8,876,575.72 6.57
J 金融业 7,087,968.00 5.25
K 房地产业 922,786.80 0.68
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 2,770,320.00 2.05
N 水利、 环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、 修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 55,721,209.94 41.27
（2 ）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
金额单位：人民币元
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值
占基金资产净
值比例（％）
1 601288 农业银行 1,038,100.00 3,737,160.00 2.77 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
50
2 300037 新 宙 邦 146,800.00 3,530,540.00 2.62
3 601688 华泰证券 206,840.00 3,350,808.00 2.48
4 000089 深圳机场 400,200.00 3,117,558.00 2.31
5 300014 亿纬锂能 195,893.00 3,079,437.96 2.28
6 002531 天顺风能 666,000.00 2,963,700.00 2.20
7 600038 中直股份 78,000.00 2,914,080.00 2.16
8 300207 欣 旺 达 337,600.00 2,899,984.00 2.15
9 601186 中国铁建 261,400.00 2,841,418.00 2.10
10 603127 昭衍新药 58,200.00 2,770,320.00 2.05
4、 报告期末按 债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值
占基金资产净
值比例( ％)
1 国家债券 13,427,946.40 9.95
2 央行票据 - -
3 金融债券 40,160,460.00 29.75
其中：政策性金融债 40,160,460.00 29.75
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 10,167,000.00 7.53
7 可转债（可交换债） 742,591.20 0.55
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 64,497,997.60 47.77
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量( 张) 公允价值 占基金资产国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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净值比例( ％)
1 170210 17 国开 10 300,000 30,468,000.00 22.57
2 101469005
14 北排水
MTN001
100,000 10,167,000.00 7.53
3 018005 国开 1701 96,500 9,692,460.00 7.18
4 019547 16 国债 19 97,260 8,904,153.00 6.60
5 010303 03 国债(3) 44,870 4,523,793.40 3.35
6、 报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
金额单位：人民币元
公允价值变动总额合计 -
股指期货投资本期收益 -817,180.00
股指期货投资本期公允价值变动 28,060.00
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策
本基金将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 有选择地投资于股指期货。
套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时， 将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，
并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指
期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以
降低投资组合的整体风险。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据本基金合同规定，本基金不参与 国债期货交易。 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
52
11 、投资组合报告附注
（1 ） 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查的， 在
报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
（2 ）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。
（3 ）其他资产构成
金额单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 163,218.14
2 应收证券清算款 3,544,061.35
3 应收股利 -
4 应收利息 1,613,877.90
5 应收申购款 15,896.65
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 5,337,054.04
（4 ）报告期末 持有的处于转股期的可转换债券明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 公允价值 占基金资产净值比例(%)
1 123009 星源转债 155,811.40 0.12
2 113505 杭电转债 899.60 0.00
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票投资中不存在流通受限情况。
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 二、基 金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
53
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金净值表现详见下表：
转型前：国投瑞银 瑞源保本混合型证券投资基金
国投瑞银 瑞源保本混合型 证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比
较基准收益率比较表（截至 2018 年 1 月 22 日）
国投瑞银瑞 源保本混合
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2011.12.20 （国投瑞
银瑞源 保本混合 基
金合同生效日）至
2011.12.31
0.10% 0.03% 0.16% 0.01% -0.06% 0.02%
2012.01.01 至
2012.12.31
3.20% 0.12% 4.71% 0.01% -1.51% 0.11%
2013.01.01 至
2013.12.31
3.33% 0.11% 4.34% 0.01% -1.01% 0.10%
2014.01.01 至
2014.12.31
18.17% 0.30% 4.31% 0.01% 13.86% 0.29%
2015.01.01 至
2015.12.31
11.13% 0.22% 3.42% 0.01% 7.71% 0.21%
2016.01.01 至
2016.12.31
4.41% 0.30% 2.79% 0.01% 1.62% 0.29%
2017.01.01 至
2017. 12.31
5.69% 0.14% 2.79% 0.01% 2.90% 0.13%
自国投瑞银瑞源保
本混合 基金合同生
效日（2011.12.20 ）
55.72% 0.21% 24.95% 0.01% 30.77% 0.20% 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
54
至 2018.01.22
注：根据 《国投 瑞银瑞 源 保本混合 型证券 投资基 金 基金合同 》的有 关规定 ，2018年1
月22日为 国投瑞 银瑞源 保 本混合型 证券投 资基金 的 第二个保 本周期 到期日 。 本基金保 本周
期到期时 ，根据 国投瑞 银 瑞源保本 混合型 证券投 资 基金基金 合同的 约定转 型 为国投瑞 银瑞
源灵活配 置混合 型证券 投 资基金。 在国投 瑞银瑞 源 保本混合 型证券 投资基 金 的到期期 间内，
即2018年1 月22 日 基金接 受赎回、 转换转 出申请 ， 不接受申 购和转 换转入 申 请。自2018 年1
月23日， 国投瑞 银瑞源 保 本混合型 证券投 资基金 转 型为国投 瑞银瑞 源灵 活 配 置混合型 证券
投资基金， 因 此上表 报告 期间的结 束日为2018 年1 月22 日。 本基 金转型 前以 三年期银 行定期
存款税后 收益率 作为本 基 金的业绩 比较基 准，能 够 使本基金 保本受 益人理 性 判断本基 金的
风险收益 特征， 合理地 衡 量比较本 基金保 本保证 的 有效性。
转型 后：国投瑞银 瑞源灵活配置混合型证券投资基金
国投瑞银 瑞源灵活配置混合型 证券投资基金 历史各时间段净值增长率与同期业
绩比较基准收益率比较表（截至 2018 年 12 月 31 日）
国投瑞银 瑞源混合：
阶段
份额 净值
增长率 ①
份额 净值增
长率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2018.01.23（基金
合同生效日） 至
2018.12.31
-4.90% 0.55% -15.96% 0.75% 11.06% -0.20%
注：1、本 基金由 国投瑞 银瑞源保 本混合 型证券 投 资基金转 型而来 并于 2018 年 1 月 23
日合同生 效，因 此上表 报 告期间的 起始日 为 2018 年 1 月 23 日。 本基金 业 绩比较基 准为：
沪深 300 指数收 益率×55% ＋中 债综合 指数收 益率 ×45% 。
2、本基金 对业绩 比较基 准采用每 日再平 衡的计 算 方法。
十 三、 费用概 览
(一)基金费用的种类
1、与基金运作有关的费 用列示
（1 ）基金管理人的管理费； 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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（2 ）基金托管人的托管费；
（3 ）基金财产拨划支付的银行费用；
（4 ） 《基金合同》生效后的基金信息披露费用；
（5 ）基金份额持有人大会费用；
（6 ） 《基金合同》生效后与基金有关的会计师费和律师费 及诉讼费 ；
（7 ）基金的证券 、期货交易费用；
（8 ）依法或依《基金合同》规定 可以在基金财产中列支的 其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出金额从基金财产总值中扣除。
2、 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，
法律法规另有规定时从其规定。
3、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1 ）基金管理人的管理费
在通常情况下， 基金管 理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。 计算方
法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人 提前一个工作日 向基金托管人
发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日 或不可抗力 ，支付日期
顺延。
（2 ）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产 净值的 0.25%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人 提前一个工作日 向基金托管人国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日 或不可抗力 ，支付日期
顺延。
（3 ） 除管理费和托管费之外的基金费用， 由基金托管人根据其他有关法规及相
应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
4、 不列入基金费用的项目
基金管理人 和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失， 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 《基金合
同》 生效前 所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中
支付。
5、 在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下， 基金管理人和基
金托管人 协商一致且在履行适当程序后， 可根据基金发展情况调整基金管理费率和
基金托管费率。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒 介上刊登公
告。
（二）与基金销售有关的费用
1、 本基金的申购费用
（1 ）申购费率
本基金申购费用 采取前端收费模式，费率按申购金额分档设置。 投资人可以多
次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算 。申购费率如下：
申 购金 额（M ） 申 购费 率
M ＜100 万元
1.50 %
100 万元≤M＜500 万元
1.00 %
500 万元≤M
1000 元/ 笔
（2 ）申购份额的计算
本基金申购采用金额申购的方式。申购份额计算结果保留到小数点后 2 位，小
数点2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金的申购金额包
括申购费用和净申购金额。
申购份额的计算公式为： 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
57
申购费用＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）
（注：对于 500 万（含）以上的申购，适用绝对数额的申购费用）
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
2、 本基金的赎回费用
（1 ）赎回费率
本基金的赎回费率如下：
本基金赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如下：
持 有期 （Y ） 赎 回费 率
Y ＜7 日
1.50%
7 日≤Y ＜30 日
0.75%
30 日≤Y ＜365 日
0.50%
365 日≤Y ＜730 日
0.25%
730 日≤Y
0%
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 对持续 持有基金份额 少于 30
日的投资人， 将赎回费总额的 100% 计入基金财产； 对持续持有 基金份额 大于 30 日
（含） 但少于 3 个月的投资人 收取的赎回费， 将不低于赎回费总额的 75% 计入基金
财产； 对持续持有 基金份额 长于 3 个月 （含） 但少于 6 个月的投资人收取的赎回费 ，
将 不低于 赎回费总额的 50% 计入基金财产；对持续持有 基金份额长于 6 个月（含）
的投资人 收取的赎回费，将 不低于赎回费总额的 25% 计入基金财产， 其余用于支付
登记费和其他必要的手续费。
（2 ）本基金赎回金额的计算
如果投资者在保本周期到期前赎回基金份额，将采用“份额赎回”方式， 赎回
价格以赎回当日（T 日）的基金份额净值为基准进行计算 。赎回金额为按实际确认
的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用来计算，赎回金额计
算结果保留到小数点后 2 位，小数点后2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差
计入基金财产。计算公式为：
赎回总金额=赎回份额 ?T 日基金份额净值 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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赎回费 用=赎回总金额 ? 赎回费率
净赎回金额=赎回总金额 ? 赎回费用
3、本基金的转换费用
投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。
基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以参见基金管理人发布的基金转 换公
告。
4、 基金管理人可以根据相关法律法规或在 《基金合同》 约定的范围内调整费率
或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有
关规定予以公告。
5、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及 《基金合同》 约定的情 形下根据市
场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金
促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基
金申购费率和基金赎回费率。
6、 在法律法规和 《基 金合同》 规定的范围内 ， 在不提高现有基金份 额持有人适
用的费率的前提下，如增加新的收 费方式，可由基金管理人和基金托管人协商，修
改《基金合同》 ，及时公告并报中国证监会备案，但不需召开基金份额持有人大会。
(三)基金税收
基金 和基金份额持有人根据 国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 《基金法》 ） 、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券
投资基金销售管理方法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管
理办法》（以下简称《信息披露办法》）及其他有关法律法规的要求，结合 本基金
管理人对本基金实施的投资管理活动， 对 2018 年9 月6 日刊登的本基金招募说明书
进行了更新，更新的主要内容如下：
1、 在 “重要提示 ” 部分 ， 更新了招募说明书内 容的截止日期及投资组合报告的
截止日期。 国投瑞银 瑞源 灵 活配 置 混 合型 证 券投 资 基 金招 募说 明书摘要 （2019 年 3 月 更 新）
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2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的信息。
3、 在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管 人的信息。
4、 在 “五、 相关服务 机构” 部分， 更新了原 有 代销机构、 会计师事务所和经办
注册会计师 的信息，增加了新增代销机构概况 。
5、 在 “八、 基金份额的申购与赎回” 部分， 调整了单笔最低赎回份额及账户最
低保留份额的限制 。
6、在“九、基金的投资”部分， 更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。
7、在“十、基金的业绩”部分， 更新了基金合同生效以来的投资业绩。
8、 在 “二十二、 其他应披露事项” 部分， 更新披露了自上次招募说明书公告以
来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。
上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书
正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基金管
理有限公司网站www.ubssdic.com 。
国投瑞银基金管理有限公司
二〇一九年三月九日
