民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金
更 新 招 募 说 明 书 摘 要
2019 年第1 号
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二零一九年三月 5-1
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
重要提 示
民 生 加 银 增强 收 益 债券型 证 券 投 资基 金 经2009年6 月9 日中 国 证 监会 证监 许 可
【2009】473号文核准募集，基金合同于2009年7月21日正式生效。
根 据 中 国 证 监 会2017 年8 月31 日 发 布 的 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动
性 风 险 管理 规 定》 （ 以下 简 称 “《 流 动性 风 险管 理 规 定》 ” ）， 对 已经 成 立 的 开
放 式 基 金， 原 基金 合 同内 容 不 符合 该 《流 动 性风 险 管 理规 定 》的 ， 应当 在 《 流 动
性风险管理规定》施行之日起6 个 月 内 修 改 基 金 合 同 并 公 告 。 根 据 《 流 动 性 风 险
管 理 规 定》 等 法律 法 规， 经 与 基金 托 管人 协 商一 致 ， 并报 监 管机 构 备案 ， 民 生 加
银 基 金 管理 有 限公 司 对民 生 加 银增 强 收益 债 券型 证 券 投资 基 金的 基 金合 同 进 行 了
修改。修改后的基金合同已于2018 年3月23日起生效。
基 金 管 理 人保 证 本 招募说 明 书 的 内容 真 实 、准确 、 完 整 。本 招 募 说明书 经 中
国 证 监 会核 准 ，但 中 国证 监 会 对本 基 金募 集 的核 准 ， 并不 表 明其 对 本基 金 的 价 值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证 券 投 资 基金 （ 以 下简称 “ 基金 ”） 是 一 种长期 投 资 工 具， 其 主 要功能 是 分
散 投 资 ，降 低 投资 单 一证 券 所 带来 的 个别 风 险。 基 金 不同 于 银行 储 蓄和 债 券 等 能
够 提 供 固定 收 益预 期 的金 融 工 具， 投 资人 购 买基 金 ， 既可 能 按其 持 有份 额 分 享 基
金投资所产 生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基 金 投 资 人应 当 充 分了解 基 金 定 期定 额 投 资和零 存 整 取 等储 蓄 方 式的区 别 。
定 期 定 额投 资 是引 导 投资 人 进 行长 期 投资 、 平均 投 资 成本 的 一种 简 单易 行 的 投 资
方 式 ， 但并 不 能规 避 基金 投 资 所固 有 的风 险 ，不 能 保 证投 资 人获 得 收益 ， 也 不 是
替代储蓄的等效理财方式。
基 金 在 投 资运 作 过 程中可 能 面 临 各种 风 险 ，既包 括 市 场 风险 ， 也 包括基 金 自
身 的 管 理风 险 、技 术 风险 和 合 规风 险 等。 巨 额赎 回 风 险是 开 放式 基 金所 特 有 的 一
种 风 险 ，即 当 单个 开 放日 基 金 的净 赎 回申 请 超过 上 一 日基 金 总份 额 的百 分 之 十时，
投资人将可能无法及时赎回持有 的全部基金份额。
基 金 分 为 股票 基 金 、混合 基 金 、 债券 基 金 、货币 市 场 基 金等 不 同 类型， 投 资
人 投 资 不同 类 型的 基 金将 获 得 不同 的 收益 预 期， 也 将 承担 不 同程 度 的风 险 。 一 般
来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
本 基 金 按 照基 金 份 额初始 面 值1.00 元发 售 ， 在市 场 波 动 等因 素 的 影响下 ， 基5-2
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
金份额净值可能低于基金份额初始面值，投资人存在遭受损失的风险。
民 生 加 银 增强 收 益 债券型 证 券 投 资基 金 是 债券型 基 金 ， 通常 预 期 风险收 益 水
平 低 于 股票 型 基金 和 混合 型 基 金， 高 于货 币 市场 基 金 ，为 证 券投 资 基金 中 的 较 低
风 险 品 种。 本 基金 投 资于 证 券 市场 ， 基金 净 值会 因 证 券市 场 波动 等 因素 产 生 波动。
投 资 人 在投 资 本基 金 前， 应 仔 细阅 读 本基 金 的招 募 说 明书 及 基金 合 同， 全 面 认 识
本 基 金 的风 险 收益 特 征和 产 品 特性 ， 充分 考 虑自 身 的 风险 承 受能 力 ，理 性 判 断 市
场，对认购/ 申 购 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 做 出 独 立 、 谨 慎 决 策 ， 获
得 基 金 投资 收 益， 亦 承担 基 金 投资 中 出现 的 各类 风 险 ，包 括 ：因 政 治、 经 济 、 社
会 等 环 境因 素 对证 券 价格 产 生 影响 而 形成 的 系统 性 风 险、 个 别证 券 特有 的 非 系 统
性 风 险 、由 于 基金 投 资人 连 续 大量 赎 回基 金 产生 的 流 动性 风 险、 基 金管 理 人 在 基
金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等。
投 资 人 应 当认 真 阅 读基金 合 同 、 招募 说 明 书等基 金 法 律 文件 ， 了 解本基 金 的
风 险 收 益特 征 ，并 根 据自 身 的 投资 目 的、 投 资期 限 、 投资 经 验、 资 产状 况 等 判 断
基 金 是 否和 投 资人 的 风险 承 受 能力 相 适应 。 投资 人 应 当通 过 本基 金 管理 人 或 代 销
机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金份额发售公告。
基 金 管 理 人承 诺 依 照恪尽 职 守 、 诚实 信 用 、谨慎 勤 勉 的 原则 管 理 和运用 基 金
资 产 ， 但不 保 证本 基 金一 定 盈 利， 也 不保 证 最低 收 益 。投 资 有风 险 ，投 资 人 申 购
基 金 时 应认 真 阅读 招 募说 明 书 ；本 基 金的 过 往业 绩 及 其净 值 高低 并 不预 示 其 未 来
业 绩 表 现， 基 金管 理 人管 理 的 其他 基 金的 业 绩 也 不 构 成对 本 基金 业 绩表 现 的 保证。
基 金 管 理人 提 醒投 资 人基 金 投 资的 “ 买者 自 负 ” 原 则 ，在 做 出投 资 决策 后 ， 基 金
运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
除 非 另 有 说 明 ， 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2019 年01 月21 日, 有关财务
数据和净值表现截止日为2018年12月31日（财务数据未经审计）。 5-3
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
目 录
重要提示.............................................................. 1
一、基金管理人........................................................ 4
二、基金托管人....................................................... 20
三、相关服务机构..................................................... 23
四、基金的名称....................................................... 50
五、基金的类型....................................................... 50
六、基金的投资目标................................................... 50
七、基金的投资方向................................................... 50
八、基金的投资策略................................................... 51
九、基金的业绩比较基准............................................... 51
十、基金的风险收益特征............................................... 56
十一、基金的投资组合报告............................................. 56
十二、基金的业绩..................................................... 61
十三、基金的费用与税收............................................... 62
十四、对招募说明书更新部分的说明..................................... 64
5-4
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
一 、基 金管理 人
一、基金管理人概况
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机 关及批 准设 立文号：中 国证券 监督 管理委员会 证监许 可[2008]1187
号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币叁亿元
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构： 公司股东 为 中国民生银 行股份有 限 公司（持股63.33 ％） 、 加拿大皇
家银行（持股30 ％） 、三峡财务有限责任公司（持股6.67％）
电话：010-68960030
传真：010-88566500
联系人：张冬梅
民生加银基 金管理有 限 公司设有股 东会、董 事 会、监事会 ；董事会 下 设专门 委
员会：审计委 员会、合 规与风险管理 委员会、 薪酬与提名委 员会；经 营管理层下设
专门委员会： 投资决策 委员会、风险 控制委员 会和产品委员 会，以及 设立常设部门 。
投资决策委员 会下设公 募投资决策委 员会和专 户投资决策委 员会；常 设部门包括：
投资部、研 究 部、固定 收益部、专户 理财一部 、专户理财二 部、专户 理财三部、专
户理财四部、 资产配置 部、战略发展 与产品部 、市场策划中 心、渠道 管理部、机构
一部、机构二 部、机构 三部、机构四 部、电子 商务部、客户 服务部、 交易部、监察
稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部。
基金管理情 况：截至2019 年01 月21 日，民生 加 银基金管理 有限公司 管 理44只开
放式基金：民 生加银品 牌蓝筹灵活配 置混合型 证券投资基金 、民生加 银增强收益债5-5
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
券型证券投资 基金、民 生加银精选混 合型证券 投资基金、民 生加银稳 健成长混合型
证券投资基金 、民生加 银内需增长混 合型证券 投资基金、民 生加银景 气行业混合型
证券投资基金 、民生加 银中证内地资 源主题指 数型证券投资 基金、民 生加银信用双
利债券型证券 投资基金 、民生加银红 利回报灵 活配置混合型 证券投资 基金、民生加
银平稳增利定 期开放债 券型证券投资 基金、民 生加银现金增 利货币市 场基金、民生
加 银 积 极 成 长 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投 资
基金、民生加 银转债优 选债券型证券 投资基金 、民生加银家 盈理财月 度债券型证券
投资基金、民 生加银策 略精选灵活配 置混合型 证券投资基金 、民生加 银岁岁增利定
期开放债券型 证券投资 基金、民生加 银平稳添 利定期开放债 券型证券 投资基金、民
生加银现金宝 货币市场 基金、民生加 银城镇化 灵活配置混合 型证券投 资基金、民生
加银优选股票 型证券投 资基金、民生 加银研究 精选灵活配置 混合型证 券投资基金、
民生加银新动 力灵活配 置混合型证券 投资基金 、民生加银新 战略灵活 配置混合型证
券投资基金、 民生加银 和鑫定期开放 债券型发 起式证券投资 基金、民 生加银量化中
国灵活配置混 合型证券 投资基金、民 生加银鑫 福灵活配置混 合型证券 投资基金、民
生加银鑫安纯 债债券型 证券投资基金 、民生加 银养老服务灵 活配置混 合型证券投资
基金、民生加 银鑫享债 券型证券 投资 基金、民 生加银前沿科 技灵活配 置混合型证券
投资基金、民 生加银腾 元宝货币市场 基金、民 生加银鑫喜灵 活配置混 合型证券投资
基金、民生加 银鑫升纯 债债券型证券 投资基金 、民生加银汇 鑫一年定 期开放债券型
证券投资基金 、民生加 银中证港股通 高股息精 选指数型证券 投资基金 、民生加银鑫
元纯债债券型 证券投资 基金、民生加 银家盈季 度定期宝理财 债券型证 券投资基金、
民生加银智 造2025 灵活 配置混合型 证券投资 基 金、民生加 银家盈半 年 定期宝理财债
券型证券投资 基金、民 生加银鹏程混 合型证券 投资基金、民 生加银恒 益纯债债券型
证券投资基金 、民生加 银新兴成长混 合型证券 投资基金、民 生加银创 新成长混合型
证券投资基金。
（二）主要人员情况
1、董事会成员基本情况
张焕南先生 ：董事长 ， 硕士。历任 宜兴市实 验 小学校长， 无锡市委 办 公室副 主
任，市委副秘 书长，江 苏省政府办公 厅财贸处 处长，中国银 监会江苏 监管局调研员 ，
中国银监会银 行监管一 部副主任，海 南省政府 副秘书长、研 究室主任 ，民生银行董
事会战投办主 任。现任 民生加银基金 管理有限 公司党委书记 、董事长 并代行总经理 ，5-6
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民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长并代行总经理。
宋永明先生 ：董事、 副 总经理、博 士。历任 中 国建设银行 山西省分 行 计划财 务
部科员，中国 人民银行 银行管理司监 管制度处 主任科员，中 国银监会 银行监管一部
国有银行改革 办公室秘 书处主任科员 ，中国银 监会人事部（ 党委组织 部）综合处、
机关人事处副 处长，中 国银监会办公 厅处长， 中国银监会城 市银行部 综合处兼城商
行监管处处长 ，中国银 监会国有重点 金融机构 监事会副巡视 员（副局 级） 。2017年7
月加入民生加 银基金管 理有限公司， 现任民生 加银基金管理 有限公司 党委委员、副
总经理。
Clive Brown 先生 ：董 事，学 士。历 任Price Waterhouse 审计 师、 高级经 理，
JP Morgan 资产管理亚 洲业务、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产管理的首席执行
官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA 全球资
产管理首席执行官。
王维绛先生 ：董事， 学 士。历任外 汇管理局 储 备管理司副 司长及首 席 投资官 、
汇丰集团伦敦 总部及香 港分行全球市 场部董事 总经理、加拿 大皇家银 行香港分行资
本市场部董事 总经理、 加拿大皇家银 行北京分 行行长。现任 加拿大皇 家银行董事总
经理、香港分行中国区CEO。
张星燎先生 ：董事， 硕 士。历任葛 洲坝电厂 会 计、中国长 江电力股 份 有限公 司
财务主任、财 务部副经 理、湖北大冶 有色金属 有限公司副总 经理、财 务总监、监事
会副主席、湖 北清能地 产集团有限公 司董事、 党委委员、副 总经理、 总会计师、中
国长江三峡集 团公司资 产财务部主任 。现任三 峡财务有限责 任公司总 经理、党委副
书记。
任淮秀先生 ：独立董 事 ，经济学博 士。历任 中 国人民大学 工业经济 系 讲师， 基
本建设经济教 研室主任 、党支部书记 ，投资经 济系副系主任 ，投资经 济系副教授，
财金学院投资 经济系系 主任，人民大 学财金学 院副院长。现 任中国人 民大学财政金
融学院教授委员会副主席。
钟伟先生： 独立董事 ， 博士后。历 任江南大 学 商学院讲师 、北京师 范 大学经 济
学院副教授 ，教授， 曾 在 同济大学 管理科学 与 工程学院从 事博士后 研 究，2005年至
今兼任厦门大 学经济学 院教授、博导 ，北京市 跨世纪哲学社 会科学人 才入选者，教
育部新世纪 哲学社会 科 学人才入选 者。2008年 共同创立金 融智库中 国 金融四十人。
现任北京师范大学金融系教授、博士生导师。 5-7
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
于学会先生 ：独立董 事 ，学士。从 事过10年 企 业经营管理 工作。历 任 北京市 汉
华律师事务所 律师、北 京市必浩得律 师事务所 合伙人、律师 。现任北 京市众天律师
事务所合伙人、律师。
2、监事会成员基本情况
朱晓光先生 ：监事会 主 席，硕士， 高级经济 师 。历任中国 银行北京 分 行财会 部
副科长，中国 民生银行 总行财会部会 计处处长 ，中国民生银 行福州分 行副行长，中
国民生银行中 小企业金 融部副总经理 兼财务总 监，民生加银 基金管理 有限公司督察
长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。
谭伟明先生 ：监事， 香 港专业文凭 ，香港会 计 师公会会士 、香港特 许 公认会 计
师工会资深会 员。曾在 普华永道国际 会计事务 所、黛丽斯国 际有限公 司、怡富集团
从事财务工作 ，曾任摩 根资产管理董 事总经理 兼北亚区主管 、德意志 银行资产与财
富管理董事总 经理兼全 球客户亚太区 （日本除 外）主管。现 任加拿大 皇家银行环球
资产管理董事总经理兼亚洲业务总 主管。
刘大明先生 ：监事， 博 士。历任北 京师范大 学 出版社职员 ，北京光 磊 （博诚慧）
文化发展有限 公司业务 主管，三峡财 务有限责 任公司研究发 展部研究 员及投资银行
部研究员、部门经理助理。现任三峡财务有限责任公司投资银行部部门负责人。
董文艳女士 ：监事， 学 士。曾就职 于河南叶 县 教育局办公 室从事统 计 工作， 中
国人民银行 外管局从 事 稽核检查工 作。2008年 加入民生加 银基金管 理 有限公司，现
任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
刘静女士： 监事，博 士 。曾就职于 中国证监 会 稽查总队、 稽查局。2015 年加入
民生加 银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。
李杨女士： 监事，硕 士 。曾就职于 广发银行 北 京分行。2012 年加入民 生加银基
金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。
3、高级管理人员基本情况
张焕南先生：董事长并代行总经理，简历见上。
宋永明先生：副总经理，简历见上。
于善辉先生 ：副总经 理 ，硕士。历 任天相投 资 顾问有限公 司董事、 副 总经理 。
2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理
助理。现任民 生加银基 金 管理有限公 司党委委 员、副总经理 ，兼专户 理财二部总监 、
资产配置部总 监、专户 投资总监、投 资决策委 员会主席、公 募投资决 策委员会主席 、5-8
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专户投资决策委员会主席。
邢颖女士： 督察长， 博 士。历任中 国人民武 装 警察部队学 院法律教 研 室副教授、
北京观韬律师 事务所律 师、湘财荷银 基金管理 有限公司产品 部经理及 监察稽核部副
总监、大成基 金管理有 限公司监察稽 核部经理 、泰达宏利基 金管理有 限公司法律合
规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ，2012 年4月加入民生加
银基金管理有 限公司， 现任民生加银 基金管理 有限公司党委 委员、督 察长，兼任 监
察稽核部总监。
王国栋先生 ：副总经 理 ，硕士。历 任金融时 报 社证券新闻 部、总编 室 编辑、 记
者 ， 中 国 人 民 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 党 委 办 公 室/ 办 公 室 品 牌 宣 传 处 副 处 长 、 高 级
业 务 主 管 ， 中 国 出 口 信 用 保 险 公 司 党 委 办 公 室/ 办 公 室 处 长 、 主 任 助 理 ， 中 国 出 口
信用保险公司 上海分公 司党委委员、 总经理助 理，中国出口 信用保险 公司党委办公
室/ 办公室副 主任。2016 年6月加入 民生加银 基 金管理有限公 司，曾任 党委委员、董
事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。
4、本基金基金经理
刘旭明先生: 清 华 大 学 管 理 学 硕 士 ，17 年 证 券 从 业 经 历 。 曾 任 中 信 证 券 研 究 部
首 席 分 析 师 、 国 信 证 券 经 济 研 究 所 首 席 分 析 师 。2013 年7 月 加 入 长 盛 基 金 管 理 有 限
公 司 ， 分 别 担 任 研 究 部 总 监 、 基 金 经 理 ；2017 年5 月 底 成 立 个 人 工 作 室 ， 专 心 从 事
投 资 管 理 工 作 ， 是 长 盛 基 金 公 司 投 委 会 成 员 之 一 。2018 年6 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管
理有限公司， 任投资部 总监、投资决 策委员会 委员、公募投 资决策委 员会委员。现
任民生加银 信用双利 债 券型证券投 资基金(2018 年09月至 今) 、民 生加 银精选混合型
证券投资基金(2018 年09 月至今) 、 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金(2018 年
09 月至今) 、 民 生 加 银 红 利 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金(2018 年11 月至今) 的
基金经理。
杨林耘女士: 北 京 大 学 金 融 学 硕 士 ，25 年 证 券 从 业 经 历 。 曾 任 东 方 基 金 基 金 经
理（2008 年-2013 年） ， 中国外贸信 托高级投 资 经理、部门 副总经理 ， 泰康人寿投资
部高级投资 经理，武 汉 融利期货首 席交易员 、 研究部副经 理。自2013 年10月加盟民
生加银基金管 理有限公 司，曾任总经 理助理兼 固定收益部总 监，现任 首席研究员、
投资决策委员 会委员、 公募投资决策 委员会委 员、基金经理 。曾任民 生加银家盈理
财7 天 债 券 型 证 券 投 资 基 金(2014 年04 月至2015 年07 月) 、 民 生 加 银 平 稳增利定期开
放债券型证 券投资基 金(2014年04月至2018 年03 月)、民 生加银现 金增 利货币市场基5-9
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
金(2014 年04 月至2015 年07 月) 、 民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债 券 型 证 券 投 资 基 金(2014
年06 月至2015 年07月) 、民生加银 平稳添利 定 期开放债券 型证券投 资 基金(2014年08
月至2018 年03 月)、民 生加银岁岁 增利定期 开 放债券型基 金(2014 年08 月至2016年01
月) 、民生 加银新动 力 灵活配置定 期开放混 合 型证券投资 基金(2015 年05月至2016年
06 月) 、 民 生 加 银 新 战 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金(2015 年05 月至2018 年03 月) 、
民生加银转 债优选债 券 型证券投资 基金(2015 年06月至2018 年05月) 、民生加银 新收
益债券型证 券投资基 金(2015年12月至2018 年11 月)、民 生加银新 动力 灵活配置混合
型证券投资 基金(2016 年06月至2017 年12月) 的基金经理 。现任民 生 加银信用双 利债
券型证券投资基金(2014 年03 月至今) 、 民 生 加 银 现 金 宝 货 币 市 场 基 金(2014 年04 月
至今) 、 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金(2015 年06 月 至 今) 、 民 生 加 银 家 盈
季度定期宝 理财债券 型 证券投资基 金(2017 年09 月至今) 、民生加 银家 盈半年定期宝
理财债券型证券投资基金(2018年02月至今)的基金经理。
本基金历任基金经理：
傅晓轩先生(2009年07月至2011年01月)；
乐瑞琪先生(2009年09月至2015年06月)。
5、投资决策委员会
投资决策委 员会下设 公 募投资决策 委员会和 专 户投资决策 委员会， 由10名成 员
组成。由于善 辉先生担 任投资决策委 员会主席 、公募投资决 策委员会 主席、专户投
资决策委员会 主席，现 任公司副总经 理兼专户 理财二部总监 、专户投 资总监、资产
配置部总监； 杨林耘女 士，投资决策 委员会委 员、公募投资 决策委员 会委员，现 任
公司首席研究 员；刘旭 明先生，担任 投资决策 委员会委员、 公募投资 决策委员会委
员，现任投资 部总监； 牛洪振先生， 投资决策 委员会委员、 公募投资 决策委员会委
员、专户投资 委员会委 员，现任公司 交易部总 监；陈廷国先 生，公募 投资决策委员
会委员，现任 研究部首 席分析师；蔡 晓先生， 投资决策委员 会委员、 公募投资决策
委员会委员、 专户投资 决策委员会委 员，现任 研究部副总监 ；孙伟先 生，公募投资
决策委员会委 员，现任 投资部副总监 ；李宁宁 女士，投资决 策委员会 委员、专户投
资决策委员会 委员，现 任公司总经理 助理；赵 景亮先生，专 户投资决 策委员会委员 ，
现任 专户理财 一部总监 ；尹涛先生， 专户投资 决策委员会委 员，现任 专户理财二部
总监助理。
6、上述人员之间不存在亲属关系。 5-10
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
三、基金管理人的职责
按照《基金法 》 、 《运 作 办法》及其他 有关规定 ，基金管理人 必须履行 以下职责：
1.依法募集 基金，办 理 或者委托经 中国证监 会 认定的其他 机构代为 办 理基金 份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.自基金合 同生效之 日 起，以诚实 信用、勤 勉 尽责的原则 管理和运 用 基金财产；
4.配备足够 的具有专 业 资格的人员 进行基金 投 资分析、决 策，以专 业 化的经 营
方式管理和运作基金财产；
5.建立健全 内部风险 控 制、监察与 稽核、财 务 管理及人事 管理等制 度 ，保证 所
管理的基金财 产和管理 人的财产相互 独立，对 所管理的不同 基金分别 管理，分别记
账，进行证券投资；
6. 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 为 自 己 及 任 何 第 三 人
谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7.依法接受基金托管人的监督；
8.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
9.采取适当 合理的措 施 使计算基金 份额认购 、 申购、赎回 和注销价 格 的方法 符
合基金合同等法律文件的规定；
10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12.编制中期和年度基金报告；
13.严格按照 《基金法 》 、基金合同 及其他有 关 规定，履行 信息披露 及 报告义务；
14.保守基金 商业秘密 ，不得泄露 基金投资 计 划、投资意 向等，除 《 基金法》 、
基金合同及其 他有关规 定另有规定外 ，在基金 信息公开披露 前应予保 密，不得向他
人泄露；
15. 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配
收益；
16.依据《基 金法》 、 基 金合同及其 他有关规 定 召集基金份 额持有人 大 会 或配 合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
18. 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他5-11
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法律行为；
19. 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现
和分配；
20. 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 ， 应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21. 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益
向基金托管人追偿；
22.按规定向基 金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23. 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会 并 通
知基金托管人；
24.执行生效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26. 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的 利 益 行
使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
四、基金管理人承诺
1．基金管 理人承诺 严 格遵守《证 券法》 ， 并 建立健全的 内部控制 制 度，采取 有
效措施 ，防止违反《证券法》行为的发生；
2．基金管理 人承诺严 格遵守《基金 法》 、 《 运 作办法》 ，建 立健全的 内部控制制
度，采取有效措施，防止以下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3 ． 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 5-12
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（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7 ） 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 ， 尚 未 依 法 公 开 的 基
金投资内容、基金投资计划等信息；
（8 ） 除 按 法 律 法 规 、 基 金 管 理 公 司 制 度 进 行 基 金 投 资 外 ， 直 接 或 间 接 进 行 其
他股票交易；
（9 ） 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则 ， 利 用 对 敲 、 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格 ， 扰
乱市场秩序；
（10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（11 ）以不正当手段谋求业务发展；
（12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4 ． 本 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 合 同 的 规 定 ， 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目 标 、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
5 ．本基金管 理 人 不 从 事 违 反 《 基 金 法 》 的 行 为 ， 并 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 ，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；
（5 ） 向 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人
发行的股票或者债券；
（6 ） 买 卖 与 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 其 基 金 管 理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其 他不正当的证券交易活动；
（8）依照法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
五、基金经理承诺
1 ． 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ， 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人5-13
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谋取最大利益；
2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3 ． 不 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 ， 泄
漏在任职期间 知悉的有 关证券、基金 的商业秘 密、尚未依法 公开的基 金投资内容、
基金投资计划等信息；
4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
六、基金管理人的内部控制制度
本基金管理 人即民生 加 银基金管理 有限公司 （ 以下简称公 司）为保 证 本公司 诚
信、合法、有 效经营， 防范、化解经 营风险和 所管理的资产 运作风险 ，充分保护资
产 委 托 人 、 公 司 和 公 司 股 东 的 合 法 权 益 ， 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、
《证券投资基 金管理公 司内部控制指 导意见》 等法律法规和 中国证监 会的有关文件 ，
以 及 《 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 章 程 》 ， 制 定 《 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 内 部
控制大纲》 。
内部控制体 系是指公 司 为防范和化 解风险， 保 证经营运作 符合公司 的 发展规划，
在充分考虑内 外部环境 的基础上，通 过建立 组 织机制、运用 管理方法 、实施操作程
序与控制措施 而形成的 系统。内部控 制制度是 公司为实现内 部控制目 标而建立的一
系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。
内部控制制 度由公司 章 程、内部控 制大纲、 基 本管理制度 、部门管 理 制度、 各
项具体业务规则等部分组成。
1．内部控制的总体目标
（1）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。
（2 ） 保 证 公 司 经 营 运 作 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则 ， 自 觉 形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（3）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。
（4 ） 防 范 和 化 解 经 营 风 险 ， 提 高 经 营 管 理 效 益 ， 确 保 经 营 业 务 的 稳 健 运 行 和
受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（5）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。
（6）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2．内部控制遵循以下原则
（1 ） 健 全 性 原 则 。 内 部 控 制 须 覆 盖 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 和 各 级 岗 位 ，5-14
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并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2 ） 有 效 性 原 则 。 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法 ， 建 立 合 理 适 用 的 内 控 程 序 ，
并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。
（3 ） 独 立 性 原 则 。 公 司 各 机 构 、 部 门 和 岗 位 的 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立 ， 公 司
基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5 ） 成 本 效 益 原 则 。 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ， 提 高 经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3．制定内部控制制度遵循以下原则
（1 ） 合 法 合 规 性 原 则 。 公 司 内 控 制 度 应 当 符 合 国 家 法 律 、 法 规 、 规 章 和 各 项
规定。
（2 ） 全 面 性 原 则 。 内 部 控 制 制 度 应 当 涵 盖 公 司 经 营 管 理 的 各 个 环 节 ， 不 得 留
有制度上的空白和漏洞。
（3 ）审慎 性 原 则 。 制 定 内 部 控 制 制 度 应 当 以 审 慎 经 营 、 防 范 和 化 解 风 险 为 出
发点。
（4）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。
（5 ） 适 时 性 原 则 。 内 部 控 制 制 度 的 制 定 应 当 随 着 有 关 法 律 法 规 的 调 整 和 公 司
经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4．内部控制的基本要素
内部控制的 基本要素 包 括控制环境 、风险评 估 、控制活动 、信息沟 通 和内部 监
控。
（1 ） 控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础 ， 控 制 环 境 包 括 经 营 理 念 和 内 控 文 化 、
公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2 ） 公 司 管 理 层 应 当 牢 固 树 立 内 控 优 先 和 风 险 管 理 理 念 ， 培 养 全 体 员 工 的 风
险防范意识， 营造一个 浓厚的内控文 化氛围， 保证全体员工 及时了解 国家法律法规
和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
（3 ）公司按 “ 利 益 公 平 、 信 息 透 明 、 信 誉 可 靠 、 责 任 到 位 ” 的 基 本 原 则 制 定
治理结构，充 分发挥独 立董事和监事 会的监督 职能，严禁不 正当关联 交易、利益输
送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
（4 ） 公 司 根 据 健 全 性 、 高 效 性 、 独 立 性 、 制 约 性 、 前 瞻 性 及 防 火 墙 等 原 则 设5-15
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计内部组织架 构，建立 决策科学、运 营规范、 管理高效的运 行机制， 包括民主、透
明的决策程序 和管理议 事规则，高效 、严谨的 业务执行系统 ，以及健 全、有效的内
部监督和反馈系统。
各职能部门 是公司内 部 控制的具体 实施单位 。 各部门在公 司基本管 理 制度的 基
础上，根据具 体情况制 订本部门的业 务管理规 定、操作流程 及内部控 制规定，加强
对业务风险的 控制。部 门管理层应定 期对部门 内风险进行评 估，确定 风险管理战略
并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。
（5）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
1 ） 各 岗 位 职 责 明 确 ， 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程 ， 各 岗 位 人 员 在 上 岗 前
均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。
2 ） 建 立 重 要 业 务 处 理 凭 据 传 递 和 信 息 沟 通 机 制 ， 相 关 部 门 和 岗 位 之 间 相 互 监
督制衡。
3 ） 公 司 督 察 长 和 内 部 监 察 稽 核 部 门 独 立 于 其 他 部 门 ， 对 内 部 控 制 制 度 的 执 行
情况实行严格的检查和反馈。
（6 ） 内 部 控 制 风 险 评 估 包 括 定 期 和 不 定 期 的 风 险 评 估 、 开 展 新 业 务 之 前 的 风
险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
（7）风险评估是每个控制主体的责任。
1 ） 董 事 会 下 属 的 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 和 督 察 长 对 公 司 制 度 的 合 规 性 和 有 效
性进行评估，并对公 司与基金运作的合法合规性进行监督检查。
2）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。
3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
（8 ） 授 权 控 制 是 内 部 控 制 活 动 的 基 本 要 点 ， 它 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终 。
授权控制的主要内容包括：
1 ） 股 东 会 、 董 事 会 、 监 事 会 和 管 理 层 必 须 充 分 了 解 和 履 行 各 自 的 职 权 ， 建 立
健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
2 ） 公 司 各 业 务 部 门 、 分 支 机 构 和 公 司 员 工 必 须 在 规 定 的 授 权 范 围 内 行 使 相 应
的职责。
3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级 越权办理业务。
4 ） 公 司 重 大 业 务 的 授 权 必 须 采 取 书 面 形 式 ， 授 权 书 须 明 确 授 权 内 容 和 时 效 ，
经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。 5-16
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5 ） 公 司 授 权 要 适 当 ， 对 已 获 授 权 的 部 门 和 人 员 须 建 立 有 效 的 评 价 和 反 馈 机 制 ，
对已不适用的授权须及时修改或取消。
（9 ） 建 立 完 善 的 资 产 分 离 制 度 ， 基 金 资 产 与 公 司 资 产 、 不 同 基 金 的 资 产 和 其
他委托资产要实行独立运作，单独核算。
（10 ）建立 科学、严 格 的岗位分离 制度，业 务 授权、业务 执行、业 务 记录和 业
务监督严格分 离，投资 和交易、交易 和清算、 基金会计和公 司会计等 重要岗位不得
有人员的重叠。重要业 务部门和岗位须实行物理隔离。
（11 ）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。
（12 ）采用 适当、有 效 的信息系统 ，识别、 采 集、加工并 相互交流 经 营活动 所
需的一切信息 。信息系 统须保证业务 经营信息 和财务会计资 料的真实 性、准确性和
完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。
（13 ）根据 组织架构 和 授权制度， 建立清晰 的 业务报告系 统，凡是 属 于超越 权
限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。
（14 ）内部 控制的监 督 完善由公司 合规与风 险 管理委员会 、督察长 和 监察稽 核
部等部门在各 自的职权 范围 内开展。 必要时， 公司董事会、 监事会、 合规与风险管
理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。
（15 ）根据 市场环境 、 新的金融工 具、新的 技 术应用和新 的法律法 规 等情况 ，
公司须组织专 门部门对 原有的内部控 制进行全 面的检讨，审 查其合法 合规性、合理
性和有效性，适时改进。
5．内部控制的主要内容
（1）研究业务控制主要内容包括：
1）研究工作应保持独立、客观。
2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
3 ） 建 立 投 资 对 象 备 选 库 制 度 ， 研 究 部 门 根 据 基 金 合 同 要 求 ， 在 充 分 研 究 的 基
础上建立和维护备选库。
4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
5）建立研究报告质量评价体系。
（2）投资决策业务控制主要内容包括：
1 ） 投 资 决 策 应 当 严 格 遵 守 法 律 法 规 的 有 关 规 定 ， 符 合 基 金 合 同 所 规 定 的 投 资
目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 5-17
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2 ） 健 全 投 资 决 策 授 权 制 度 ， 明 确 界 定 投 资 权 限 ， 严 格 遵 守 投 资 限 制 ， 防 止 越
权决策。
3 ） 投 资 决 策 应 当 有 充 分 的 投 资 依 据 ， 重 要 投 资 要 有 详 细 的 研 究 报 告 和 风 险 分
析支持，并有决策记录。
4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
5 ） 建 立 科 学 的 投 资 管 理 业 绩 评 价 体 系 ， 包 括 投 资 组 合 情 况 、 是 否 符 合 基 金 产
品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。
（3）基金交易业务控制主要内容包括：
1 ） 基 金 交 易 实 行 集 中 交 易 制 度 ， 基 金 经 理 不 得 直 接 向 交 易 员 下 达 投 资 指 令 或
者直接进行交易。
2 ） 公 司 应 当 建 立 交 易 监 测 系 统 、 预 警 系 统 和 交 易 反 馈 系 统 ， 完 善 相 关 的 安 全
设施。
3 ） 投 资 指 令 应 进 行 审 核 ， 确 认 其 合 法 、 合 规 与 完 整 后 方 可 执 行 ， 如 出 现 指 令
违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
4 ）公司 应 当 执 行 公 平 的 交 易 分 配 制 度 ， 确 保 不 同 投 资 者 的 利 益 能 够 得 到 公 平
对待。
5 ） 建 立 完 善 的 交 易 记 录 制 度 ， 交 易 记 录 应 当 及 时 进 行 反 馈 、 核 对 并 存 档 保 管 。
6）建立科学的交易绩效评价体系。
7 ） 场 外 交 易 、 网 下 申 购 等 特 殊 交 易 应 当 根 据 内 部 控 制 的 原 则 制 定 相 应 的 流 程
和规则。
8 ） 建 立 严 格 有 效 的 制 度 ， 防 止 不 正 当 关 联 交 易 损 害 基 金 持 有 人 利 益 。 基 金 投
资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门批准。
（4）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括：
1 ） 规 范 基 金 清 算 交 割 和 会 计 核 算 工 作 ， 在 授 权 范 围 内 ， 及 时 准 确 地 完 成 基 金
清算，确保基金资产的安全。
2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。
3 ） 对 所 管 理 的 基 金 以 基 金 作 为 会 计 核 算 主 体 ， 每 只 基 金 分 别 设 立 不 同 的 独 立
帐户，进行单 独核算， 保证不同基金 在名册登 记、帐户设置 、资金划 转、帐簿记录
等方面相互独立。
4 ） 公 司 应 当 采 取 合 理 的 估 值 方 法 和 科 学 的 估 值 程 序 ， 公 允 反 映 基 金 所 投 资 的5-18
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有价证券在估值时点的价值。
5 ） 与 托 管 银 行 间 的 业 务 往 来 严 格 按 《 托 管 协 议 》 进 行 ， 分 清 权 责 ， 协 调 合 作 ，
互相监督。
（5）基金营销业务控制主要内容包括：
1 ） 新 产 品 开 发 前 应 进 行 充 分 的 市 场 调 研 和 可 行 性 论 证 ， 进 行 风 险 识 别 ， 提 出
风险控制措施。
2 ） 以 竭 诚 服 务 于 基 金 投 资 者 为 宗 旨 ， 开 展 市 场 营 销 、 基 金 销 售 及 客 户 服 务 等
各项业务，严禁误导和欺骗投资者。
3 ） 注 重 对 市 场 的 开 发 和 培 育 ， 统 一 部 署 基 金 的 营 销 战 略 计 划 ， 建 立 客 户 服 务
体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。
4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。 。
（6）信息披露控制主要内容包括：
1 ） 严 格 按 照 法 律 、 法 规 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 ， 建 立 完 善 的 信 息 披 露 制 度 ，
保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
2 ） 公 司 设 立 信 息 披 露 负 责 人 ， 负 责 信 息 披 露 工 作 ， 进 行 信 息 的 组 织 、 审 核 和
发布。
3 ） 公 司 对 信 息 披 露 应 当 进 行 持 续 检 查 和 评 价 ， 对 存 在 的 问 题 及 时 提 出 改 进 办
法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
4）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
（7）信息技术系统控制主要内容包括：
1 ） 根 据 国 家 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 遵 循 安 全 性 、 实 用 性 、 可 操 作 性 原 则 ， 严
格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。
2 ） 信 息 技 术 系 统 的 设 计 开 发 应 符 合 国 家 、 金 融 行 业 软 件 工 程 标 准 的 要 求 ， 编
写完整的技 术 资料；在 实现业务电子 化时，应 设置保密系统 和相应控 制机制，并保
证计算机系统的可稽性。
3 ） 对 信 息 系 统 的 项 目 立 项 、 设 计 、 开 发 、 测 试 、 运 行 和 维 护 整 个 过 程 实 施 明
确的责任管理 ，信息技 术系统投入运 行前，必 须经过业务、 运营、监 察稽核等部门
的联合验收。
4 ） 公 司 应 当 通 过 严 格 的 授 权 制 度 、 岗 位 责 任 制 度 、 门 禁 制 度 、 内 外 网 分 离 制
度等管理措施，确保系统安全运行。 5-19
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5 ） 计 算 机 机 房 、 设 备 、 网 络 等 硬 件 要 求 应 当 符 合 有 关 标 准 ， 设 备 运 行 和 维 护
整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
6 ） 公 司 软 件 的 使 用 应 充 分 考 虑 软 件 的 安 全 性 、 可 靠 性 、 稳 定 性 和 可 扩 展 性 ，
应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。
7）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。
8 ） 建 立 计 算 机 系 统 的 日 常 维 护 和 管 理 ， 数 据 库 和 操 作 系 统 的 密 码 口 令 应 当 分
别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。
9 ） 对 信 息 数 据 实 行 严 格 的 管 理 ， 保 证 信 息 数 据 的 安 全 、 真 实 和 完 整 ， 并 能 及
时、准确地传递到各职能部门。
10）严格计 算机交易 数 据的授权修 改程序， 建 立电子信息 数据的定 期 查验制度。
11）建立电 子信息数 据 的即时保存 和备份制 度 ，重要数据 应当异地 备 份并且 长
期保存。
12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。
13）信息技 术系统应 当 定期稽核检 查，完善 业 务数据保管 等安全措 施 ，进行 排
除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
（8）公司财务管理控制主要内容包括：
1 ） 公 司 根 据 国 家 颁 布 的 会 计 准 则 和 财 务 通 则 ， 严 格 按 照 公 司 财 务 和 基 金 财 务
相互独立的原 则制定公 司会计制度、 财务制度 、会计工作操 作流程和 会计岗位工作
手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
2 ） 公 司 应 当 明 确 职 责 划 分 ， 在 岗 位 分 工 的 基 础 上 明 确 各 会 计 岗 位 职 责 ， 严 禁
需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
3 ） 建 立 凭 证 制 度 ， 通 过 凭 证 设 计 、 登 录 、 传 递 、 归 档 等 一 系 列 凭 证 管 理 制 度 ，
确保正确记载经济业务，明确经济责任。
4 ） 建 立 帐 务 组 织 和 帐 务 处 理 体 系 ， 正 确 设 置 会 计 帐 簿 ， 有 效 控 制 会 计 记 帐 程
序。
5）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
6 ） 建 立 严 格 的 成 本 控 制 和 业 绩 考 核 制 度 ， 强 化 会 计 的 事 前 、 事 中 和 事 后 监 督 。
7 ） 制 定 财 务 收 支 审 批 制 度 和 费 用 报 销 管 理 办 法 ， 自 觉 遵 守 国 家 财 税 制 度 和 财
经纪律。
8 ） 制 定 完 善 的 会 计 档 案 保 管 和 财 务 交 接 制 度 ， 财 会 部 门 应 妥 善 保 管 密 押 、 业5-20
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务用章、支票 等重要凭 据和会计档案 ，严格会 计资料的调阅 手续，防 止会计数据的
毁损、散失和泄密。
9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。
（9）监察稽核控制主要内容包括：
1 ） 公 司 设 立 督 察 长 ， 对 董 事 会 负 责 。 根 据 公 司 监 察 稽 核 工 作 的 需 要 和 董 事 会
授权，督察长 可以列席 公司相关会议 ，调阅公 司相关档案， 就内部控 制制度的执行
情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
2 ） 督 察 长 应 当 定 期 和 不 定 期 向 董 事 会 报 告 公 司 内 部 控 制 执 行 情 况 ， 董 事 会 应
当对督察长的报告进行审议 。
3 ） 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 门 ， 对 公 司 经 营 层 负 责 ， 开 展 监 察 稽 核 工 作 ， 公 司 应
保证监察稽核部门的独立性和权威性。
4 ） 全 面 推 行 监 察 稽 核 工 作 的 责 任 管 理 制 度 ， 明 确 监 察 稽 核 部 门 各 岗 位 的 具 体
职责，配备充 足的监察 稽核人员，严 格监察稽 核人员的专业 任职条件 ，严格监察稽
核的操作程序和组织纪律。
5 ） 公 司 应 当 强 化 内 部 检 查 制 度 ， 通 过 定 期 或 不 定 期 检 查 内 部 控 制 制 度 的 执 行
情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
6 ） 公 司 董 事 会 和 管 理 层 应 当 重 视 和 支 持 监 察 稽 核 工 作 ， 对 违 反 法 律 、 法 规 和
公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。
6．基 金管理人关于内部控制制度的声明
（1）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
二 、基 金托管 人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年09月17日 5-21
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组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田 青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银 行成立于1954 年10 月， 是一家国 内 领先、国际 知名的大 型 股份制商
业 银 行 ， 总 部 设 在 北 京 。 本 行 于2005 年10 月 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市( 股票代码
939) ，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939) 。
2018 年6 月 末 ， 本 集 团 资 产 总 额228,051.82 亿 元 ， 较 上 年 末 增 加6,807.99 亿元，
增幅3.08% 。上 半年， 本集团盈利 平稳 增长 ， 利润总额较 上年同期 增 加93.27亿元至
1,814.20 亿元， 增幅5.42% ；净利 润较上 年同 期增加84.56 亿元至1,474.65 亿元，增
幅6.08% 。
2017 年 ， 本 集 团 先 后 荣 获 香 港 《 亚 洲 货 币 》 “2017 年 中 国 最 佳 银 行 ” ，美国
《环球金融 》 “2017 最 佳转型银行 ”、新加 坡 《亚洲银行 家》 “2017 年中国最佳数
字银行 ” 、 “2017 年 中 国 最 佳 大 型 零 售 银 行 奖 ” 、 《 银 行 家 》 “2017 最佳金融创新
奖” 及中国银 行业协会 “年度最具社 会责任金 融机构 ”等多 项重要奖 项。本集团在
英国《银行家》 “2017 全球银行1000 强 ” 中列 第2 位；在美国《财富》 “2017 年世
界500 强排行榜 ” 中列第28名。
中国建设银 行总行设 资 产托管业务 部，下设 综 合与合规管 理处、基 金 市场处 、
证券保险资产 市场处、 理财信托股权 市场处、QFII托管处、养 老金托 管处、清算处 、
核算处、跨境 托管运营 处、监督稽核 处等10个 职能处室，在 安徽合肥 设有托管运营
中 心 ， 在 上 海 设 有 托 管 运 营 中 心 上 海 分 中 心 ， 共 有 员 工315 余 人 。 自2007 年起，托
管部连续聘请 外部会计 师事务所对托 管业务进 行内部控制审 计，并已 经成为常规化
的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产 托管业务 部 总经理，曾 先后 在中 国 建设银行南 通分行、 总 行计划 财
务部、信贷经 营部任职 ，并在总行公 司业务部 、投资托管业 务部、授 信审批部担任
领导职务。其 拥有八年 托管从业经历 ，熟悉各 项托管业务， 具有丰富 的客户服务和
业务管理经验。 5-22
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龚 毅 ， 资 产 托 管 业 务 部 资 深 经 理 （ 专 业 技 术 一 级 ） ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 北
京市分行国际 部、营业 部并担任副行 长，长期 从事信贷业务 和集团客 户业务等工作 ，
具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄 秀 莲 ， 资 产 托 管 业 务 部 资 深 经 理 （ 专 业 技 术 一 级 ） ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行
总行会计部， 长期从事 托管业务管理 等工作， 具有丰富的客 户服务和 业务管理经验 。
郑绍平，资 产托管业 务 部副总经理 ，曾就职 于 中国建设银 行总行投 资 部、委 托
代理部、战略 客户部， 长期从事客户 服务、信 贷业务管理等 工作，具 有丰富的客户
服务和业务管理经验。
原玎，资产 托管业务 部 副总经理， 曾就职于 中 国建设银行 总行国际 业 务部， 长
期从事海外机 构及海外 业务管理、境 内外汇业 务管理、国外 金融机构 客户营销拓展
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首 批开办证 券 投资基金托 管业务的 商 业银行，中 国建设银 行 一直秉 持
“以客户为中 心 ”的经 营理念，不断 加强风险 管理和内部控 制，严格 履行托 管人的
各项职责，切 实维护资 产持有人的合 法权益， 为资产委托人 提供高质 量的托管服务 。
经过多年稳步 发展，中 国建设银行托 管资产规 模不断扩大， 托管业务 品种不断增加 ，
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII 、
(R)QDII 、 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系 ， 是 目 前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全
的 商 业 银 行 之 一 。 截 至2018 年 二 季 度 末 ， 中 国 建 设 银 行 已 托 管857 只 证 券 投 资 基 金 。
中国建设银行 专业高效 的托管服务能 力和业务 水平，赢得了 业内的高 度认同。中国
建设银行先后9 次 获 得 《 全 球 托 管 人 》 “ 中 国 最 佳 托 管 银 行 ” 、4 次获得《财资》
“ 中 国 最 佳 次 托 管 银 行 ” 、连续5 年 获 得 中 债 登 “ 优 秀 资 产 托 管 机 构 ” 等 奖 项 ， 并
在2016 年被《 环球金融 》评为中国 市场唯一 一 家 “最佳托 管银行 ” 、在2017年荣获
《亚洲银行家》 “最佳托管系统实施奖 ”。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托 管人，中 国 建设银行严 格遵守国 家 有关托管业 务的法律 法 规、行 业
监管规章和本 行内有关 管理规定，守 法经营、 规范运作、严 格监察， 确保业务的稳
健运行，保证 基金财产 的安全完整， 确保有关 信息的真实、 准确、完 整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。 5-23
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（二） 内部控制组织结构
中国建设银 行设有风 险 与内控管理 委员会， 负 责全行风险 管理与内 部 控制工作，
对托管业务风 险控制工 作进行检查指 导。资产 托管业务部配 备了专职 内控合规人员
负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业 务部具备 系 统、完善的 制度控制 体 系，建立了 管理制度 、 控制制度、
岗位职责、业 务操作流 程，可以保证 托管业务 的规范操作和 顺利进行 ；业务人员具
备从业资格； 业务管理 严格实行复核 、审核、 检查制度，授 权工作实 行集中控制，
业务印章按规 程保管、 存放、使用， 账户资料 严格保管，制 约机制严 格有效；业务
操作区专门设 置，封闭 管理，实施音 像监控； 业务信息由专 职信息披 露人负责，防
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金 法 》及其 配 套法规和基 金合同的 约 定，监督所 托管基金 的 投资运作。
利用自行开发 的 “新一 代托管应用监 督子系统 ”，严格按照 现行法律 法规以及基金
合同规定，对 基金管理 人运作基金的 投资比例 、投资范围、 投资组合 等情况进行监
督。在日常为 基金投资 运作所提供的 基金清算 和核算服务环 节中，对 基金管理人发
送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日 按时通过 新 一代托管应 用监督子 系 统，对各基 金投资运 作 比例控 制
等情况进行监 控，如发 现投资异常情 况，向基 金管理人进行 风险提示 ，与基金管理
人进行情况核 实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术 或非技术 手 段发现基金 涉嫌违规 交 易，电话或 书面要求 基 金管理 人
进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
三 、相 关服务 机构
（一）销售机构及联系人
1．直销机构
民生加银基金管理有限公司 5-24
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注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址： 深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
客服电话：400-8888-388
联系人： 林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2．代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：张静
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
客服电话：95568
联系人：穆婷
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 5-25
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法定代表人：陈四清
客户服务电话：95566
联系人：侯燕鹏
电话：010-66594838
传真：010-66594431
网址：www.boc.cn
（4）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：福州市湖东路154号
法定代表人：高建平
客服电话：95561
基金业务联系人：刘玲
电话：021-52629999
网址：www.cib.com.cn
（5）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人：彭纯
客服电话：95559
联系人：曹榕
电话：021-58408483
传真：021-58408842
网址：http://www.bankcomm.com/
（6）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户电话：95555
联系人：邓炯鹏
电话：0755-83198888 5-26
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传真：0755-83195050
网址：www.cmbchina.com
（7）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人：李庆萍
联系人：廉赵峰
电话：010-65550827
传真：010-65550827
客服电话：95558
网址：www.citicbank.com/
（8）南京银行股份有限公司
注册地址：南京市玄武区中 山路288 号
办公地址：南京市玄武区中山路288 号
法定代表人：胡升荣
客服电话：95302
联系人：李冰洁
电话：025-86775317
传真：025-86776378
网址：www.njcb.com.cn
（9）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：李国华
客户服务电话：95580
联系人：陈春林
电话：010-68858095
传真：010- 68858117
网址：www.psbc.com
（10 ）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 5-27
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办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：张东宁
客户服务电话：95526
联系人：谢小华
电话：010-66223587
传真：010-66226045
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（11 ）平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
联系电话：021-38637673
客户服务电话：95511-3
网址：www.bank.pingan.com
（12 ）上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：金煜
客服电话：95594
联系人：夏雪
联系电话：021-68475888
网址：www.bosc.cn
（13 ）江苏银行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中华路26 号
办公地址：江苏省南京市中华路26 号
法定代表人：夏平
客户服务热线：95319
联系人：田春慧
电话：025-58588167 5-28
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传真：025-58588164
网址：www.jsbchina.cn
（14 ）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
联系人：王宏
网址：www.cbhb.com.cn
（15 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈共炎
客服电话： 400-888-8888
联系人：辛国政
电话：010-83574507
传真：010-83574807
网址：www.chinastock.com.cn
（16 ）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
开放式基金咨询电话：400-8888-108
联系人：魏明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（17 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层 5-29
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法定代表人：杨德 红
客户服务热线：95521
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（18 ）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4036 号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田区金田路4036 号荣超大厦16-20层
法定代表人：何之江
联系人：石静武
业务咨询电话：95511转8
网站：stock.pingan.com
（19 ）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989 号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989 号45层
法定代表人：李梅
客服电话：021-962505
联系人：李玉婷
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.swhysc.com
（20 ）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路228号
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
法定代表人：周易
客户服务电话：95597
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 5-30
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网址：www.htsc.com.cn
（21 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层
法定代表人：姜晓林
客服电话：95548
联系人：孙秋月
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.citicssd.com
（22 ）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
法定代表人：霍达
客户服务热线：95565，400-8888-111
联系人：林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.cmschina.com
（23 ）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人：杨华辉
客户电话：95562
联系人：乔琳雪
电话：021-38565547
网址：www.xyzq.com.cn
（24 ）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号 5-31
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
法定代表人：周 杰
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：李笑鸣
客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
（25 ）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层
法定代表人：黄金琳
客服电话：95547
联系人：张腾
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
网址：www.hfzq.com.cn
（26 ）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（27 ）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层
法定代表人：王连志
开放式基金咨询电话：4008-001-001
联系人：陈剑虹 5-32
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联系电话：0755-82558305
开放式基金业务传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（28 ）中国中投证券有限责任公司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层至21
层及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19 、20、21、22、23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003 号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
法定代表人：高涛
客服电话：4006-008-008，95532
联系人：刘毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（29 ）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广州市天河北路大都会广场5、18、19、 36 、38、39、41、42、43 、
44楼
法定代表人：孙树明
客服电话：95575或致电各地营业网点
联系人：黄岚
开放式基金咨询电话：020-87555888
开放式基金业务传真：020-87555303
网址：www.gf.com.cn
（30 ）国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市金融一街8号
办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼
法定代表人：姚志勇
客服电话:95570
联系人：沈刚
电话：0510-82831662 5-33
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（31 ）民生证券股份有限公司
注册地址：北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
办公地址：北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
法定代表人：冯鹤年
客服电话：95376
联系人：赵明
公司网站：www.mszq.com
（32 ）中原证券股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人：菅明军
客服电话：0371-967218或400-813-9666
联系人：程月艳
电话：0371-65585670
传真：0371-65585665
网址：www.ccnew.com
（33 ）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：周健男
客服电话：4008888788，10108998
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（34 ）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 5-34
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法人代表人：尤习贵
客户服务电话：95579或4008-888-999
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
（35 ）中航证券有限公司
注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
法人代表人：王晓峰
客户服务电话：400-8866-567
联系人：余雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
网址：www.avicsec.com
（36 ）金元证券股份有限公司
注册地址： 海口市南宝路36号证券大厦4楼
办公地址： 深圳市深南大道4001 号时代金融中心3层
法定代表人：王作义
客户服务热线：95372
联系人： 马贤清
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
网址：www.jyzq.cn
（37 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
联系人：马静懿 5-35
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
电话：010-60833889
传真：010-60833739
网址：www.citics.com
（38 ）英大证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人：吴骏
客服电话：400-018-8688
联系人：吴尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
公司网站：www.ydsc.com.cn
（39 ）国融证券股份有限公司
注册地址：呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼
办公地址：北京西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层
法定代表人：张智河
客服电话：400-660-9839
联系人：文思婷
电话：010-83991737
传真：010-66412537
网址：http://www.grzq.com
（40 ）包商银行股份有限公司
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室
法定代表人：李镇西
客服电话：96016 或010-96016或各城市分行咨询电话
联系人：刘芳
电话：0472-5189051
传真：0472-5188086
公司网站：www.bsb.com.cn 5-36
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
（41 ）哈尔滨银行股份有限公司
注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号
办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号
法定代表人：郭志文
客服电话：95537 或 400-60-95537
联系人：王超
电话：0451-86779007
传真：0451-86779218
公司网站：www.hrbb.com.cn
（42 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685 弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903 ～906室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
联系人：陆敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
网址：www.ehowbuy.com
（43 ）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8 号HALO广场4楼
法定代表人：薛峰
客服电话：400-6788-887
联系人：童彩平
电话：0755-33092861
传真：0755-33227951
公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（44 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 5-37
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
法定代表 人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
联系人：顾祥柏
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
公司网站：www.fund123.cn
（45 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190 号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195 号3C座10楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
联系人：丁珊珊
电话：010-65980380-8010
传真：020-87597505
公司网站：www.1234567.com.cn
（46 ）和讯信息科技有限公司
公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
客服电话：400-920-0022
联系人：陈慧慧
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com
（47 ）深圳腾元基金销售有限公司
公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼1806-1808单元
法定代表人：曾革
客户电话：400-6887-7899
联系人：姚庆荣
网站：www.tenyuanfund.com
（48 ）上海财咖啡基金销售有限公司
注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A 室 5-38
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办公地址：上海市自由贸易试验区花园石桥路66号3301 室
法定代表人：周泉恭
客服电话：400-021-1010
联系人：杨迎雪
电话：021-61600500
传真：021-61600502
网站：www.caicoffeefund.com
（49 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
法定代表人： 凌顺平
联系人：林海明
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn
（50 ）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
联系人：张云
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
网站：www.myfund.com/
（51 ）上海汇付基金销售有限公司
注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址： 上海 宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼
法定代表人：冯修敏
联系人：臧静
电话：8621-54677888-6717
传真：021-33323830 5-39
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网站：www.bundwealth.com
（52 ）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
法定代表人：王之光
客服电话：4008-2190-31
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（53 ）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人：梁洪军
客服电话：400-819-6665
联系人：季长军
电话：010-68854005
传真：010-38854009
网站：www.buyforyou.com
（54 ）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6 号丹棱SOHO 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街6 号丹棱SOHO 1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
联系人：高静
电话：010-57418813
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com
（55 ）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 5-40
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办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
联系人：吴煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（56 ）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
法定代表人：郑毓栋
客服电话：400-068-1176
联系人：牛亚楠
网站：www.jimufund.com
（57 ）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360 弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网站：www.noah-fund.com
（58 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16 层
法定代表人：杨懿
客服电话：400-166-1188
联系人：张燕
电话：010-83363099 5-41
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（59 ）北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605 室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四 区浦项中心B座19层
法定代表人：齐剑辉
客服电话：4006236060
联系人：王永霞
电话：4006236060
传真：010-8205586061
网址：https://www.niuniufund.com/
（60 ）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层
法定代表人：弭洪军
客服电话：400-9655-365
联系人：黄鹏
电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（61 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
法定代表人：陈超
客服电话：95118，400 098 8511
联系人：江卉
电话：010-89189297
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
（62 ）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址： 深圳市南 山 区粤海街道 科技园中 区 科苑路15 号 科兴科学 园B栋3单元5-42
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11层1108
办公地址： 深圳市南 山 区粤海街道 科技园中 区 科苑路15 号 科兴科学 园B栋3单元
11层1108
法定代表人：赖任军
客服电话：4009-500-888
联系人：刘昕霞
电话：0755-29330513
传真：0755-26920530
网址：www.jfz.com
（63 ）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服电话:400-684-0500
联系人：叶健
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
网址： www.ifastps.com.cn
（64 ）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号2 号楼6153 室 （ 上 海 泰 和 经
济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路518 号A1002室
法定代表人：王翔
客服电话: 400-820-5369
联系人： 吴鸿飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn
（65 ）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 5-43
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办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人：王伟刚
客服电话: 400-619-9059
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：http://www.fundzone.cn
（66 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层
法定代表人：蒋煜
客服电话: 400-818-8866
联系人：宋志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（67 ）北京唐鼎 耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层
法定代表人：张冠宇
客服电话: 400-819-9868
联系人：王国壮
电话：010-85870662
传真：010-59200800
网址：www.tdyhfund.com
（68 ）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法定代表人：杨纪峰
客服电话: 4006-802-123 5-44
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联系人：吴鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（69 ）弘业期货股份有限公司
注册地址： 南京市中华路50号
办公地址：南京市中华路50号弘业大厦
法定代表人： 周剑秋
电话：025-52278870
传真：025-52313068
网址：www.ftol.com.cn
（70 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址： 湖北省武 汉 市江汉区武 汉中央商 务 区泛海国际SOHO 城（一 期）第七
幢23 层1号4号
办公地址：湖北 省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
法定代表人：陶捷
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
（71 ）中信期货有限公司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座13 层1301-
1305 室、14层
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座13 层1301-
1305 室、14层
法定代表人：张皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
（72 ）华信期货股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号
办公地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号 5-45
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
法定代表人：张岩
客服电话：400-6197-666
网址：http://www.cefcfco.com
（73 ）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
法定代表人：李一梅
客服电话：400-817-5666
联系人：仲秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（74 ）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21 层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21 层222507
法定代表人： 钟斐斐
客服电话：400-0618-518
联系人：秦艳琴
电话：18600764131
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（75 ）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11 楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人： 王廷富
客服电话：400-821-0203
联系人： 徐亚丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn 5-46
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
（76 ）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人： 刘汉青
客服电话：95177
联系人： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（77 ）泰诚财富基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼
法定代表人： 林卓
客服电话：400-0411-001
联系人：徐江
电话：18840800358
网址：www.haojiyoujijin.com
（78 ）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
联系电话：021-52822063
客服电话：400-166-6788
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（79 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室 5-47
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
法定代表人：周斌
联系人：张鼎
电话：18641514414
客服电话：400-898-0618
传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
（80 ）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
法定代表人：陈皓
联系人：曹砚财
电话：010-58349088
客服电话：400-699-7719
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
（81 ）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23 号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
客服电话：400-888-8588；95531
联系人：王一彦
电话：021-20333333
传真：021-50498825
网址：www.longone.com.cn
（82 ）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28 层2801
办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28 层2801
法定代表人：丁东华
联系人：许艳
电话：010-59287105 5-48
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客服热线：400-111-0889
传真：010-59287825
公司网址：www.gomefund.com
（83 ）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15 楼
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15 楼
法定代表人：刘明军
客服电话：95017转1转8
联系人：黄河
网站：http://www.tenganxinxi.com
（84 ）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201
办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼
法定代表人：顾敏
客服电话：400-999-8800
传真：0755-86700688
网站：www.webank.com
（85 ）嘉实财富管理有限公司
注册地址： 上海市浦 东 新区世纪大 道8号上 海 国金中心办 公楼二期53层5312-15
单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91 号金地中心A座6层
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
联系人：贾一夫
电话：010-85097648
传真：010-65215433
网站：https://www.harvestwm.cn
（86 ）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层 5-49
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
法定代表人：丁益
联系人：金夏
电话：0755-83516289
传真：0755-83515567
客服热线： 400-6666-888
公司网址： www.cgws.com/cczq
基金管理人可 根据《基 金法》 、 《运 作办法》 、 《 销售办法》和 基金合同 等的规定，
选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）注册登记机构
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深 圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人：蔡海峰
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人：廖海
经办律师：廖海、吴军娥
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：吴军娥
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8 层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
执行事务合伙人：邹俊 5-50
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经办注册会计师：窦友明、王磊
电话：010-85085000 0755-25471000
传真：010-85085111 0755-82668930
联系人：蔡正轩
四 、基 金的名 称
民生加银增强收益债券型证券投资基金
五 、基 金的类 型
债券型证券投资基金
六 、基 金的投 资目 标
本基金在控 制基金资 产 风险、保持 资产流动 性 的基础上， 通过积极 主 动的投 资
管理，追求基金资产的长期稳定增值，争取实现超过业绩比较基准的投资业绩。
七 、基 金的投 资方 向
本基金的投 资范围为 具 有良好流动 性的金融 工 具，包括国 内依法发 行 上市的 股
票、债券、货 币市场工 具、权证、资 产支持证 券以及法律法 规或中国 证监会允许基
金投资的其他金融工具。
如法律法规 或监管机 构 以后允许基 金投资其 他 品种，基金 管理人在 履 行适当 程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资 组合比例 为 ：本基金是 债券型基 金 ，投资于固 定收益类 金 融工具 资
产 占 基 金 资 产 比 例 不 低 于80% ， 固 定 收 益 类 金 融 工 具 包 括 国 债 、 金 融 债 券 、 中 央 银
行 票 据 、 企 业 债 券 、 公 司 债 券 、 可 转 换 公 司 债 券 （ 含 分 离 交 易 的 可 转 换 公 司 债 券 ） 、
短期融资券、 资产支持 证券、回购等 。基金保 持不低于基金 资产净值5%的现金或者
到期日在一年 以内的政 府债券，前述 现金资产 不包括结算备 付金、存 出保证金、应
收申购款等。
本基金还可 投资于一 级 市场新股申 购、持有 可 转债转股所 得股票、 二 级市场 股
票和权证、法 律法规或 中国证监会允 许基金投 资的其他金融 工具，但 上述非固 定收
益 类 金 融 工 具 的 投 资 比 例 合 计 不 超 过 基 金 资 产 的20% ， 其 中 ， 基 金 持 有 全 部 权 证 的5-51
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市值不超过基金资产净值的3%。
八 、基 金的投 资策 略
本基金奉行 “自上而 下 ”和“自下 而上 ”相 结 合的主动式 投资管理 理 念，采 用
价值分析方法 ，在分析 和判断财政、 货币、利 率、通货膨胀 等宏观经 济运行指标的
基础上，自上 而下确定 和动态调整大 类资产比 例和债券的组 合目标久 期、期限结构
配置及类属配 置；同时 ，采用 “自下 而上 ”的 投资理念，在 研究分析 信用风险、流
动性风险、供 求关系、 收益率水平、 税收水平 等因素基础上 ，自下而 上的精选个券 ，
把握固定收益 类金融工 具投 资机会； 同时，根 据股票一级市 场资金供 求关系、股票
二级市场交易 状况、基 金的流动性等 情况，本 基金将积极参 与新股发 行申购、增发
新股申购等权 益类资产 投资，适当参 与股票二 级市场投资， 以增强基 金资产的获利
能力。
1、 大类资产配置策略
本基金在遵守基 金合同 规定的投资范围 和投资 比例的前提下， 以现代 投资组合
理论、经济周 期理论为 指导，运用定 性分析和 定量分析方法 ，通过对 财政、货币、
利率、通货膨 胀等宏观 经济运行指标 进行前瞻 性研究分析， 判断和预 测中国经济周
期和趋势，综 合比较大 类资产的收益 及风险情 况，确定债券 、股票、 现金等大类资
产的投资比 例。
2、 固定收益类资产投资策略
（1） 目标久期配置策略
目标久期配置策 略是债 券投资最基本的 策略之 一，本基金通过 对宏观 经济运行
状况、财政政 策、货币 政策等宏观经 济变量进 行自上而下的 深入分析 ，在预测市场
合理利率水平 的基础上 ，判断利率变 化的时间 、方向和幅度 ，测算投 资组合和业绩
比较基准在收 益率曲线 变化时的风险 收益特征 ，在控制资产 组合风险 的前提下，通
过调整组合的 目标久期 ，即在预期利 率将要上 升的时候相对 业绩比较 基准适当缩短
组合的久期， 在预期利 率将要下降的 时候相对 业绩比较基准 适当拉长 组合的久期，
以提高债券投资收益。
（2） 期限结构配置策 略
收益率曲线是分析利率走势和进行市场定价的基本工具，也是进行债券投资的
重要依据。通 常情况下 ，在市场利率 水平、不 同期限市场上 债券供求 关系等因素发5-52
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生变化的时候 ，收益率 曲线上不同期 限债券的 收益率都将随 之产生调 整，从而使收
益率曲线出现 平行移动 或非平行移动 ，其中非 平行移动又可 以分为正 向蝶形形变、
反向蝶形形变以及扭曲形变等。
如果收益率曲线发生了非平行移动，则在相同的久期策略下采用不同的组合，
其组合收益率 也将产生 较大的差异。 本基金将 加大对收益率 曲线形变 的研究，在所
确定的目标久 期配置策 略下，通过分 析预测收 益率曲线可能 发 生的形 变，在期限结
构配置上适时 采取子弹 型、哑铃型或 者阶梯型 等策略，进一 步优化组 合的期限结构 ，
使本基金获得较好的收益。
（3） 类属配置策略
在确定组合目标久期和期限结构配置的基础上，本基金对不同类型固定收益品
种的信用风险 、市场风 险、流动性、 赋税水平 等因素进行分 析，研究 同期限的不同
品种之间的利 差情况及 其变化趋势， 以及交易 所和银行间两 个市场间 同一品种的利
差情况及变化 趋势，制 定债券类属配 置策略， 在各种固定收 益品种之 间进行优化配
置，主动地增 加预期利 差将收窄的固 定收益品 种的投资比例 ，降低预 期利差将扩大
的品种的投资 比例，以 获取不同类型 固定收益 品种之间利差 变化所带 来的投资收益 。
（4） 固定收益品种的选择
1) 政府信用债券
本基金对国债、央行票据、政策性金融债等政府信用债券的投资，主要根据 宏
观经济指标、 货币财政 政策、市场供 求等分析 ，预测收益率 曲线的未 来变动趋势，
综合考虑国债 、央行票 据、政策性金 融债等不 同品种的流动 性及风险 收益状况，选
择具有较高投资价值的品种进行投资。
2) 企业信用债券
本基金对于其他 金融债 、企业债、公司 债、短 期融资券等企业 信用债 券的投资，
将参考外部评 级结果、 宏观经济所处 阶段、债 券发行主体以 及债券的 信用状况及其
变动趋势，在 有效控制 整个组合信用 风险的基 础上，结合流 动性分析 ，采取积极的
投资策略，挖掘价值被低估的品种，以获取超额收益。
3) 可转换债券
与一般企业债券 不同， 可转换债券给予 投资人 在一定条件下转 股、回 售债券的
权利，与此同 时，可转 换债券发行人 也享有在 一定条件下赎 回债券、 下调转股价的
权利。因此， 可转换债 券在市场上兼 具债性和 股性，当正股 价格高于 转股价格，且5-53
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可转换债券的 价格与转 股平价相差不 大时，可 转换债券的价 格变动与 对应股票的价
格变动表现出 较强的相 关性，而当正 股价格远 低于转股价格 时，可转 换债券的价格
将趋于纯债券的价格，此时，可转换债券表现出较强的债性。
本基金将通过研 究市场 状况以及可转换 债券在 当前市场状况下 所表现 出的特性，
确定可转换债 券的投资 策略，同时本 基金还将 积极跟踪可转 换债券基 本面的变化 情
况，如对应公 司的业绩 情况以及可能 出现的下 调转股价机会 ，寻找最 佳的投资时机 。
此外，对于发行 条款、 票息、内嵌期权 价值较 高且公司基本面 优良的 可转换债
券，因其内在 价值较高 ，反映到二级 市场上， 会产生较大的 一、二级 市场价差。因
此，本基金还 将积极关 注可转换债券 在一、二 级市场上可能 存在的价 差所带来的投
资机会，在严格控制风险的前提下，参与可转债的一级市场申购，获得稳定收益。
4) 可分离交易债券
可分离交易债券 与可转 换债券类似，都 是由上 市公司发行的含 有转股 期权的债
券，不同之处 是可分离 交易债券在上 市后将自 动拆分为认股 权证和纯 债券 。本基金
对于可分离交 易债券的 投资主要采取 以下两种 策略：一是一 级市场申 购策略，对于
票息、发行条 款比较优 厚的公司，上 市后纯债 券加对应期权 的价格高 于一级市场的
申购价，本基 金在深入 研究的基础上 ，积极参 与一级市场的 申购，在 严格控制风险
的前提下获得 稳定收益 ；二是关注可 分离交易 债券上市后纯 债券的内 在价值，发掘
内在价值被低估的品种，进行二级市场操作。
5) 资产支持证券
本基金通过深入 分析宏 观经济走势、资 产提前 偿还率、资产池 的结构 及质量等
因素，判断提 前偿付风 险和资产违约 风险，并 根据资产证券 化的收益 结构安排，预
测分析资产支 持证券的 未来现金流， 通过研究 标的证券发行 条款，预 测提前偿还率
变化对标的证 券的久期 与收益率曲线 的影响， 密切关注流动 性变化， 在严格控制风
险的前提下， 筛选出经 风险调整后具 有较高投 资价值的资产 支持证券 ，以获取较高
的投资收益。
（5） 收益率曲线骑乘策略
收益率曲线骑乘 策略是 指选取处于收益 率曲线 最陡峭处的券种 进行配 置，随着
债券剩余期限 缩短、到 期日临近，其 到期收益 率将有所下降 ，从而产 生较好的市场
价差回报。本 基金将积 极关注收益率 曲线的变 化情况，在收 益率曲线 较陡的部位适
当采用收益率曲线骑乘策略，利用收益率曲线的快速下滑获得相应的收益。 5-54
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（6） 回购策略
在市场较为平稳 时，本 基金通过质押组 合中的 债券，融入资金 并购买 债券，以
获得高于本基 金的资产 规模所能支撑 的收益水 平。本基金将 遵守银行 间市场关于回
购的有关规定 ，在相关 规定的范围内 ，利用市 场的平稳时期 ，进行回 购融入资金，
同时投资于 2 年以下的流动性较好的债券，以获取利差收益，增加投资人的回报。
本基金还将密 切关注和 积极寻求由于 短期资金 需求激增产生 的逆回购 投资策略等投
资机会。
（7） 套利策略
1 ） 跨 市 套 利 。 同 一 品 种 在 银 行 间 市 场 与 交 易 所 市 场 、 同 期 限 债 券 品 种 在 一 、
二级市场上由 于市场结 构、投资者结 构等原因 在某个时期可 能存在收 益率的差异。
本基金在充分论证套利可行性的基础上，寻找合适时机，进行跨市场套利操作。
2 ） 跨 期 套 利 。 本 基 金 将 利 用 一 定 时 期 内 不 同 债 券 品 种 基 于 利 息 、 违 约 风 险 、
流动性、税收 特性、可 回购条款等方 面的差别 造成的收益率 差异，同 时买入和卖出
这些券种，以获取二者之间的差价收益。
（8） 个券选择策略
本基金将严格依 据上述 投资策略，通过 自下而 上精选个券，审 慎分析 债券的信
用风险、流动 性风险、 供求关系、收 益率水平 、税收水平等 因素，选 择定价合理或
价值被低估的债券进行投资。
具有以下一项或多项特征的债券，是本基金的重点关注对象：
1）符合上述投资策略的品种；
2）信用质量正在改善或者预期将改善的企业信用性债券；
3）具有较高当期收入的品种；
4）有增值潜力、价值被低估的品种等。
3、 股票投资策略
（1） 一级市场投资策略
本基金在控制基 金资产 风险、保持资产 流动性 的基础上，运用 价值分 析，积极
寻求股票一级 市场和二 级市场定价差 异所产生 的新股上市溢 价机会， 增强基金资产
的获益能力。
本基金将借助公 司行业 研究员的力量， 对新股 的内在价值进行 评估； 同时，综
合考虑股票发 行政策、 一级市场供求 关系和风 险收益特征、 二级市场 交易状况等因5-55
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素，预测拟认 购新股的 中签率、收益 率 ，从而 确定以合理规 模的资金 精选个股认购 ，
实现新股申购收益率的最大化。
本基金根据基金 整体资 产的流动性需要 、股票 是否符合二级市 场的投 资策略以
及市场价格与 其内在价 值的偏离程度 等因素决 定继续持有或 者卖出申 购所获得的新
股。
（2） 二级市场投资策略
本基金采取 “自 上而下 ”和“自下而上 ”相结 合的策略，适当 参与二 级市场股
票投资，以增强组合的获利能力，提高预期收益率。
本基金将根据对 宏观经 济、行业特性、 行业竞 争结构、行业商 业模式 等方面的
分析，综合判 断行业景 气度和行业估 值水平， 自上而下确定 本基金二 级市场股票的
行业投资比例，避免行 业集中度过高的风险。
本基金将采取 “ 自下而 上 ”的精选个股 策略， 在全面细致分析 上市公 司的公司
治理、发展战 略、经营 管理、财务状 况等方面 的基础上，重 点关注以 下两类上市公
司：
1 ） 分 红 能 力 强 的 企 业 。 从 历 史 分 红 记 录 、 当 前 分 红 能 力 、 未 来 分 红 潜 力 等 方
面进行分析， 考核的指 标主要有每股 未分配利 润、每股盈利 、每股经 营性现金流净
额、 股息率等。
2 ） 具 有 持 续 竞 争 优 势 的 企 业 。 在 资 源 垄 断 、 品 牌 、 技 术 创 新 、 销 售 渠 道 等 方
面具有一项或 多项核心 竞争力优势的 企业，有 利于企业在激 烈的市场 竞争中赢得和
保持长期的比较优势，以较低的成本获取较高的收益。
4、 权证投资策略
本基金可被动持 有股票 以及可分离交易 债券派 发的权证，同时 也可以 直接从二
级市场买入权证。
本基金将运 用市场上 通 行的权证定 价模型， 如BS模型、二 叉树模型 、 蒙特卡 洛
模拟等方法对 权证进行 定价，同时参 考市场的 走势，对权证 进行投资 ；本基金可能
采取的投资策 略包括但 不限于杠杆交 易策略、 看跌保护组合 策略、保 护组合成本策
略、获利保护策略、买入跨式投资策略等。
九 、基 金的业 绩比 较基准
中国债券综合指数收益率 5-56
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
中国债券综 合指数是 由 中央国债登 记结算有 限 责任公司编 制的中国 全 市场债 券
指数，是目前 市场上专 业、权威和稳 定的，且 能够较好地反 映债券市 场整体状况的
债券指数。由 于本基金 的投资范围与 中国债券 综合指数所覆 盖的市场 范围基本一致 ，
因此该指数能 够真实反 映本基金的风 险收益特 征，同时也能 较恰当衡 量本基金的投
资业绩。
在本基金的 运作过程 中 ，如果法律 法规变化 或 者出现更有 代表性、 更 权威、 更
为市场普遍接 受的指数 ，则基金管理 人与基金 托管人协商一 致，并报 中国证监会核
准公告后，对业绩比较基准进行变更。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金是债 券型证 券 投 资基金，通 常预期风 险 收益水平低 于股票型 基 金和混 合
型基金，高于货币市场基金，为证券投资基金中的较低风险品种。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管理人 的董事会 及 董事保证本 报告所载 资 料不存在虚 假记载、 误 导性陈 述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 中国建设 银 行股份有限 公司根据 本 基金合同规 定复核了 本 投资组 合
报告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人 承诺以诚 实 信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用 基金资产 ， 但不保 证
基金一定盈利。
基金的过往 业绩并不 代 表其未来表 现。投资 有 风险，投资 者在作出 投 资决策 前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合 报告截至 时 间为2018年12 月31日， 本报告中所 列财务数 据 未经审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 127,872,931.96 6.77
其中：股票 127,872,931.96 6.77
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,519,620,018.17 80.51
其中：债券 1,519,620,018.17 80.51 5-57
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资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 204,604,739.41 10.84
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 12,460,344.13 0.66
8 其他资产 22,896,115.80 1.21
9 合计 1,887,454,149.47 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
3 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 103,941,490.96 6.55
D
电力、热力、燃气及水生产
和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 3,222,875.00 0.20
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术
服务业
11,957,453.00 0.75
J 金融业 1,790,100.00 0.11
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N
水利、环境和公共设施管理
业
- -
O
居民服务、修理和其他服务
业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 6,961,013.00 0.44
S 综合 - -
合计 127,872,931.96 8.06
4 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 5-58
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序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 600498 烽火通信 638,834 18,187,603.98 1.15
2 600566 济川药业 539,350 18,084,405.50 1.14
3 002449 国星光电 1,675,150 17,388,057.00 1.10
4 300232 洲明科技 1,465,858 13,984,285.32 0.88
5 002382 蓝帆医疗 482,700 7,172,922.00 0.45
6 603660 苏州科达 364,400 6,074,548.00 0.38
7 300470 日机密封 251,300 5,591,425.00 0.35
8 002624 完美世界 199,600 5,558,860.00 0.35
9 002463 沪电股份 772,700 5,540,259.00 0.35
10 601233 桐昆股份 480,000 4,684,800.00 0.30
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 82,904,180.40 5.22
其中：政策性金融债 82,904,180.40 5.22
4 企业债券 582,597,010.60 36.71
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 854,118,827.17 53.82
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,519,620,018.17 95.76
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 113008 电气转债 1,175,060 123,428,302.40 7.78
2 132008 17 山高EB 1,250,000 123,000,000.00 7.75
3 110032 三一转债 991,680 118,228,089.60 7.45
4 136643 16 华宇02 1,000,000 97,950,000.00 6.17
5 123006 东财转债 756,424 87,737,619.76 5.53
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投5-59
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资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
9 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金尚未 在基金合 同 中明确国债 期货的投 资 策略、比例 限制、信 息 披露等 ，
本基金暂不参与国债期货交易。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有 国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11 投资组合报告附注
11.1 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 没 有 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 没 有 超 出 基 金 合 同 规 定 的 备 选 股 票 库 。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 302,766.87
2 应收证券清算款 1,201,399.75
3 应收股利 -
4 应收利息 21,386,104.48
5 应收申购款 5,844.70
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 22,896,115.80
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％） 5-60
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1 113008 电气转债 123,428,302.40 7.78
2 132008 17 山高 EB 123,000,000.00 7.75
3 110032 三一转债 118,228,089.60 7.45
4 123006 东财转债 87,737,619.76 5.53
5 132009 17 中油 EB 42,011,287.80 2.65
6 132006 16 皖新 EB 37,504,590.20 2.36
7 113011 光大转债 23,853,830.40 1.50
8 113009 广汽转债 17,754,111.20 1.12
9 132013 17 宝武 EB 14,118,338.00 0.89
10 128015 久其转债 12,903,818.40 0.81
11 128016 雨虹转债 10,992,861.00 0.69
12 127005 长证转债 9,475,883.73 0.60
13 128028 赣锋转债 9,096,315.00 0.57
14 128035 大族转债 8,310,182.38 0.52
15 128010 顺昌转债 8,298,553.00 0.52
16 123009 星源转债 7,450,373.48 0.47
17 132004 15 国盛 EB 5,679,431.30 0.36
18 132005 15 国资 EB 5,134,829.90 0.32
19 110033 国贸转债 2,840,475.00 0.18
20 113503 泰晶转债 2,768,400.00 0.17
21 113017 吉视转债 2,760,300.00 0.17
22 110034 九州转债 2,438,871.60 0.15
23 113014 林洋转债 1,898,600.00 0.12
24 128027 崇达转债 1,123,429.20 0.07
25 113018 常熟转债 1,091,700.00 0.07
26 110042 航电转债 1,071,438.60 0.07
27 120001 16 以岭 EB 1,055,422.00 0.07
28 123001 蓝标转债 958,600.00 0.06
29 128024 宁行转债 917,362.88 0.06
30 127003 海印转债 800,766.80 0.05
31 132012 17 巨化 EB 329,562.00 0.02
32 113015 隆基转债 305,393.70 0.02
33 127004 模塑转债 221,289.00 0.01
34 128013 洪涛转债 155,102.50 0.01
35 128026 众兴转债 142,794.80 0.01
36 113012 骆驼转债 74,346.90 0.00 5-61
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
37 110038 济川转债 1,058.50 0.00
38 128029 太阳转债 979.90 0.00
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 二、 基金的 业绩
基金管理人 依照恪尽 职 守、诚实信 用、谨慎 勤 勉的原则管 理和运用 基 金财产 ，
但不保证基金 一定盈利 ，也不保证最 低收益。 基金的过往业 绩并不代 表其未来表现 。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
A类
阶段
份额净值增
长率 ①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2009 年度
（自2009
年7 月21
日至12 月
31 日）
3.40% 0.18% -0.41% 0.03% 3.81% 0.15%
2010 年度 9.83% 0.34% -0.52% 0.07% 10.35% 0.27%
2011 年度 -5.07% 0.36% 2.40% 0.09% -7.47% 0.27%
2012 年度 13.74% 0.34% 0.37% 0.06% 13.37% 0.28%
2013 年度 1.01% 0.54% -3.75% 0.08% 4.76% 0.46%
2014 年度 49.64% 1.15% 6.54% 0.11% 43.10% 1.04%
2015 年度 18.09% 0.99% 4.19% 0.08% 13.90% 0.91%
2016 年度 -2.76% 0.40% -1.63% 0.09% -1.13% 0.31%
2017 年度 -1.58% 0.26% -36.00% 9.75% 34.42% -9.49%
2018 年度 -7.24% 0.35% 4.79% 0.07% -12.03% 0.28%
自基金合同
生效起至今
（自2009
年7 月21
日至2018
94.34% 0.59% 8.33% 0.08% 86.01% 0.51% 5-62
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
年12 月31
日）
C类
阶段
份额净值增
长率 ①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2009 年度
（自2009
年7 月21
日至12 月
31 日）
3.20% 0.17% -0.41% 0.03% 3.61% 0.14%
2010 年度 9.46% 0.33% -0.52% 0.07% 9.98% 0.26%
2011 年度 -5.46% 0.36% 2.40% 0.09% -7.86% 0.27%
2012 年度 13.20% 0.34% 0.37% 0.06% 12.83% 0.28%
2013 年度 0.58% 0.54% -3.75% 0.08% 4.33% 0.46%
2014 年度 49.08% 1.15% 6.54% 0.11% 42.54% 1.04%
2015 年度 17.67% 0.99% 4.19% 0.08% 13.48% 0.91%
2016 年度 -3.10% 0.40% -1.63% 0.09% -1.47% 0.31%
2017 年度 -1.95% 0.27% -36.00% 9.75% 34.05% -9.48%
2018 年度 -7.26% 0.35% 4.79% 0.07% -12.05% 0.28%
自基金合同
生效起至今
（自2009
年7 月21
日至2018
年12 月31
日）
87.93% 0.59% 8.33% 0.08% 79.60% 0.51%
注：业绩比较基准=中国债券综合指数收益率。
十 三、 基金的 费用 与税收
（一）基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金财产划拨支付的银行费用；
4.基金合同生效后的基金信息披露费用；
5.基金份额持有人大会费用；
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 5-63
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
7.基金的证券交易费用；
8.从C类基金份额基金财产中计提的销售服务费；
9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）上述 基金费用 由 基金管理人 在法律规 定 的范围内参 照公允的 市 场价格 确
定，法律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.70% 年 费 率 计 提 。 计 算
方法如下：
H＝E× 年管理费率 ÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费 每日计提 ， 按月支付。 由基金管 理 人向基金托 管人发送 基 金管理 费
划 付 指 令 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起3 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支
付给基金管理 人，若遇 法定节假日、 休息日或 不可抗力致使 无法按时 支付的，顺延
至最近可支付日支付。
2.基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.20% 年 费 率 计 提 。 计 算
方法如下：
H＝E× 年托管费率 ÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费 每日计提 ， 按月支付。 由基金管 理 人向基金托 管人发送 基 金托管 费
划 付 指 令 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起3 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支
付给基金 托管 人，若遇 法定节假日、 休息日或 不可抗力致使 无法按时 支付的，顺延
至最近可支付日支付。
3.销售服务费
本基金A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为
0.40% 。 本 基 金 销 售 服 务 费 将 专 门 用 于 本 基 金 的 销 售 与 服 务 基 金 份 额 持 有 人 ， 基 金
管理人将依法进行相关信息披露。 5-64
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
销售服务费 按前一日C 类基金份额 基金资产 净 值的0.40% 年费 率计提 。计算方法
如下：
H＝E× 年销售服务费率 ÷当年天数
H为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费 每日计提 ， 按月支付。 由基金管 理 人向基金托 管人发送 销 售服务 费
划 付 指 令 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起3 个 工 作 日 内 从 基 金 资 产 中 划 出 ， 由
基金注册登记 机构代收 ，基金注册登 记机构收 到后按相关合 同规定支 付给基金销售
机构等；若遇 法定节假 日、休息日或 不可抗力 致使无法按时 支付的， 顺延至最近可
支付日支付。
4.除管理费 、托管费 和 销售服务费 之外的基 金 费用，由基 金托管人 根 据其他 有
关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（四）不列入基金费用的项目
基金管理人 和基金托 管 人因未履行 或未完全 履 行义务 导致 的费用支 出 或基金 财
产的损失，以 及处理与 基金运作无关 的事项发 生的费用等不 列入基金 费用。基金合
同生效前所发 生的信息 披露费、律师 费和会计 师费以及其他 费用不从 基金财产中支
付。
（五）基金 管理人和 基 金托管人可 根据基金 发 展情况调整 基金管理 费 率、基 金
托管费率和销 售服务费 率。基金管理 人必须履 行完毕有关程 序后，最 迟于新的费率
实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
（六）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《公 开募 集证券 投
资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基 金销售管 理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露管
理办法》及其 他有关法 律法规的要求 ，对2018 年9月3日公 布的《民 生 加银增强收益
债券型证券投 资基金更 新招募说明书 》 （2018 年第2号）进 行了更新 ，本招募说明书
所载内容截 止日为2019 年01月21日 ，有关财 务 数据和净值 表现截止 日 为2018年12月
31日（财务数据未经审计） ，主要修改内容如下： 5-65
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
1 、针对 “ 重 要 提 示 ” 部 分 ， 更 新 了 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财
务数据和净值表现截止日期。
2、针对 “三、基金管理人 ”部分，更 新了三、基金管理人相关信息。
3、针对 “四、基金托管人 ”部分，更新了四、基金托管人相关信息。
4、针对 “五、相关服务机构 ”部分，更新了五、相关服务机构相关信息。
5、针对 “九、基金的投资 ”部分，更新了九、基金的投资相关信息。
6、针对 “十、基金业绩 ”部分，更新了十、基金业绩相关信息。
7 、针对 “ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项 ” 部 分 ， 更 新 了 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项
相关信息。
民生加银基金管理有限公司
2019年3月7日
