民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金
更 新 招 募 说 明 书
2019 年第1 号
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
二零一九年三月 5-1
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
重要提 示
民 生 加 银 增强 收 益 债券型 证 券 投 资基 金 经2009年6 月9 日中 国 证 监会 证监 许 可
【2009】473号文核准募集，基金合同于2009年7月21日正式生效。
根 据 中 国 证 监 会2017 年8 月31 日 发 布 的 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动
性 风 险 管理 规 定》 （ 以下 简 称 “《 流 动性 风 险管 理 规 定》 ” ）， 对 已经 成 立 的 开
放 式 基 金， 原 基金 合 同内 容 不 符合 该 《流 动 性风 险 管 理规 定 》的 ， 应当 在 《 流 动
性风险管理规定》施行之日起6 个 月 内 修 改 基 金 合 同 并 公 告 。 根 据 《 流 动 性 风 险
管 理 规 定》 等 法律 法 规， 经 与 基金 托 管人 协 商一 致 ， 并报 监 管机 构 备案 ， 民 生 加
银 基 金 管理 有 限公 司 对民 生 加 银增 强 收益 债 券型 证 券 投资 基 金的 基 金合 同 进 行 了
修改。修改后的基金合同已于2018 年3月23日起生效。
基 金 管 理 人保 证 本 招募说 明 书 的 内容 真 实 、准确 、 完 整 。本 招 募 说明书 经 中
国 证 监 会核 准 ，但 中 国证 监 会 对本 基 金募 集 的核 准 ， 并不 表 明其 对 本基 金 的 价 值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证 券 投 资 基金 （ 以 下简称 “ 基金 ”） 是 一 种长期 投 资 工 具， 其 主 要功能 是 分
散 投 资 ，降 低 投资 单 一证 券 所 带来 的 个别 风 险。 基 金 不同 于 银行 储 蓄和 债 券 等 能
够 提 供 固定 收 益预 期 的金 融 工 具， 投 资人 购 买基 金 ， 既可 能 按其 持 有份 额 分 享 基
金投资所产 生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基 金 投 资 人应 当 充 分了解 基 金 定 期定 额 投 资和零 存 整 取 等储 蓄 方 式的区 别 。
定 期 定 额投 资 是引 导 投资 人 进 行长 期 投资 、 平均 投 资 成本 的 一种 简 单易 行 的 投 资
方 式 ， 但并 不 能规 避 基金 投 资 所固 有 的风 险 ，不 能 保 证投 资 人获 得 收益 ， 也 不 是
替代储蓄的等效理财方式。
基 金 在 投 资运 作 过 程中可 能 面 临 各种 风 险 ，既包 括 市 场 风险 ， 也 包括基 金 自
身 的 管 理风 险 、技 术 风险 和 合 规风 险 等。 巨 额赎 回 风 险是 开 放式 基 金所 特 有 的 一
种 风 险 ，即 当 单个 开 放日 基 金 的净 赎 回申 请 超过 上 一 日基 金 总份 额 的百 分 之 十时，
投资人将可能无法及时赎回持有 的全部基金份额。
基 金 分 为 股票 基 金 、混合 基 金 、 债券 基 金 、货币 市 场 基 金等 不 同 类型， 投 资
人 投 资 不同 类 型的 基 金将 获 得 不同 的 收益 预 期， 也 将 承担 不 同程 度 的风 险 。 一 般
来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
本 基 金 按 照基 金 份 额初始 面 值1.00 元发 售 ， 在市 场 波 动 等因 素 的 影响下 ， 基5-2
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
金份额净值可能低于基金份额初始面值，投资人存在遭受损失的风险。
民 生 加 银 增强 收 益 债券型 证 券 投 资基 金 是 债券型 基 金 ， 通常 预 期 风险收 益 水
平 低 于 股票 型 基金 和 混合 型 基 金， 高 于货 币 市场 基 金 ，为 证 券投 资 基金 中 的 较 低
风 险 品 种。 本 基金 投 资于 证 券 市场 ， 基金 净 值会 因 证 券市 场 波动 等 因素 产 生 波动。
投 资 人 在投 资 本基 金 前， 应 仔 细阅 读 本基 金 的招 募 说 明书 及 基金 合 同， 全 面 认 识
本 基 金 的风 险 收益 特 征和 产 品 特性 ， 充分 考 虑自 身 的 风险 承 受能 力 ，理 性 判 断 市
场，对认购/ 申 购 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 做 出 独 立 、 谨 慎 决 策 ， 获
得 基 金 投资 收 益， 亦 承担 基 金 投资 中 出现 的 各类 风 险 ，包 括 ：因 政 治、 经 济 、 社
会 等 环 境因 素 对证 券 价格 产 生 影响 而 形成 的 系统 性 风 险、 个 别证 券 特有 的 非 系 统
性 风 险 、由 于 基金 投 资人 连 续 大量 赎 回基 金 产生 的 流 动性 风 险、 基 金管 理 人 在 基
金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等。
投 资 人 应 当认 真 阅 读基金 合 同 、 招募 说 明 书等基 金 法 律 文件 ， 了 解本基 金 的
风 险 收 益特 征 ，并 根 据自 身 的 投资 目 的、 投 资期 限 、 投资 经 验、 资 产状 况 等 判 断
基 金 是 否和 投 资人 的 风险 承 受 能力 相 适应 。 投资 人 应 当通 过 本基 金 管理 人 或 代 销
机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金份额发售公告。
基 金 管 理 人承 诺 依 照恪尽 职 守 、 诚实 信 用 、谨慎 勤 勉 的 原则 管 理 和运用 基 金
资 产 ， 但不 保 证本 基 金一 定 盈 利， 也 不保 证 最低 收 益 。投 资 有风 险 ，投 资 人 申 购
基 金 时 应认 真 阅读 招 募说 明 书 ；本 基 金的 过 往业 绩 及 其净 值 高低 并 不预 示 其 未 来
业 绩 表 现， 基 金管 理 人管 理 的 其他 基 金的 业 绩 也 不 构 成对 本 基金 业 绩表 现 的 保证。
基 金 管 理人 提 醒投 资 人基 金 投 资的 “ 买者 自 负 ” 原 则 ，在 做 出投 资 决策 后 ， 基 金
运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
除 非 另 有 说 明 ， 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2019 年01 月21 日, 有关财务
数据和净值表现截止日为2018年12月31日（财务数据未经审计）。 5-3
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
目 录
重要提示.............................................................. 1
一、绪言.............................................................. 4
二、释义.............................................................. 4
三、基金管理人........................................................ 8
四、基金托管人....................................................... 25
五、相关服务机构..................................................... 28
六、基金的募集....................................................... 55
七、基金合同的生效................................................... 55
八、基金份额的申购、赎回............................................. 55
九、基金的投资....................................................... 65
十、基金业绩......................................................... 80
十一、基金财产....................................................... 81
十二、基金资产估值................................................... 82
十三、基金收益与分配................................................. 87
十四、基金的费用与税收............................................... 88
十五、基金的会计与审计............................................... 90
十六、基金的信息披露................................................. 91
十七、风险揭示....................................................... 95
十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算............................. 98
十九、基金合同内容摘要.............................................. 101
二十、基金托管协议内容摘要.......................................... 101
二十一、对基金份额持有人的服 务...................................... 101
二十二、其他应披露事项.............................................. 103
二十三、招募说明书的存放及查阅方式.................................. 105
二十四、备查文件.................................................... 105
附件一：基金合同内容摘要............................................ 105
附件二：基金托管协议内容摘要........................................ 119
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一 、绪 言
《 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》 （ 以 下 简 称 “招募说明
书 ” 或 “ 本 招 募 说 明 书 ” ） 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 （ 以 下 简 称
“《基金法》 ” ） 、 《 证 券投资基金销 售管理办 法》 （以下简 称 “《销 售办法》 ”）、
《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ） 、 《 证 券 投
资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ） 、 《 公 开 募 集 开 放 式
证 券 投 资 基 金 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 （ 以 下 简 称 “ 《 流 动 性 风 险 管 理 规 定 》 ”）及
其 他 有 关 法 律 法 规 与 《 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 （ 以 下 简
称“ 基金合同 ” ）编写。
基金管理人 承诺本招 募 说明书不存 在任何虚 假 记载、误导 性陈述或 者 重大遗漏，
并对其真实性 、准确性 、完整性承担 法律责任 。本基金系根 据本招募 说明书所载明
的资料申请募 集。本基 金管理人没有 委托或授 权任何其他人 提供未在 本招募说明书
中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明 书根据本 基 金的基金合 同编写， 并 经中国证监 会核准。 基 金合同 是
约定基金当事 人之间权 利、义务的法 律文件。 投资人自依基 金合同取 得、持有基金
份额，即成为 基金份额 持有人和基金 合同的当 事人，直至其 不再持有 本基金的基金
份额，其持有 基金 份额 的行为本身即 表明其对 基金合同的完 全承认和 接受，并按照
《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 份 额 持 有 人 作 为
基金合同当事 人并不以 在基金合同上 书面签章 或签字为必要 条件。投 资人欲了解基
金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二 、释 义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1.基金或本基金：指民生加银增强收益债券型证券投资基金
2.基金管理人：指民生加银基金管理有限公司
3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4.基金合同 或本基金 合 同：指《民 生加银增 强 收 益债券型 证券投资 基 金基金 合
同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5-5
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5.托管协议 ：指基金 管 理人与基金 托管人就 本 基金签订之 《民生加 银 增强收 益
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6.招募说明 书：指《 民 生加银增强 收益债券 型 证券投资基 金招募说 明 书》及 其
定期的更新
7.基金份额 发售公告 ： 指《民生加 银增强收 益 债券型证券 投资基金 基 金份额 发
售公告》
8.法律法规 ：指中国 现 行有效并公 布实施的 法 律、行政法 规、规范 性 文件、 司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9. 《基金 法 》 ： 指2003 年10 月28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 五
次会议通过 ，2012 年12 月28日经第 十一届全 国 人民代表大 会常务委 员 会第三十次会
议修订，自2013 年6 月1 日 起 实 施 ， 并 经2015 年4 月24 日 第 十 二 届 全 国 人 民 代 表 大 会
常 务 委 员 会 第 十 四 次 会 议 《 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 关 于 修 改< 中 华 人 民 共 和
国港口法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 及 颁 布
机关对其不时做出的修订
10. 《 销 售 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会2013 年3 月15日颁布、同年6 月1 日 实 施 的 《 证
券投资基金销售管理办法》及颁布机 关对其不时做出的修订
11. 《 信 息 披 露 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会2004 年6 月8 日 颁 布 、 同 年7 月1 日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12.《运作办 法》 ：指 中 国证监会2014 年7月7 日 颁布、同年8月8日 实施 的《公 开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13.《流动性 风险管理 规定》 ：指 中国证监 会2017 年8月31 日颁布、 同 年10月1日
实施的《公开 募集开放 式证券投资基 金流动性 风险管理规定 》及颁布 机关对其不时
作出的修订
14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16. 基 金 合 同 当 事 人 ： 指 受 基 金 合 同 约 束 ， 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承 担 义 务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18. 机 构 投 资 者 ： 指 依 法 可 以 投 资 开 放 式 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民 共 和 国
境内合法注册 登记并存 续或经有关政 府部门批 准设立并存续 的企业法 人、事业法人 、5-6
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社会团体或其他组织
19. 合 格 境 外 机 构 投 资 者 ： 指 符 合 现 实 有 效 的 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 中
国境内证券市场的中国境外的机构投资者
20. 投 资 人 ： 指 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21. 基 金 份 额 持 有 人 ： 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 、 持 有 基 金 份 额 的
投资人
22. 基 金 销 售 业 务 ： 指 基 金 管 理 人 或 代 销 机 构 宣 传 推 介 基 金 ， 发 售 基 金 份 额 ，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23.销售机构：指直销机构和代销机构
24.直销机构：指民生加 银基金管理有限公司
25. 代 销 机 构 ： 指 符 合 《 销 售 办 法 》 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件 ， 取 得 基 金
代销业务资格 并与基金 管理人签订了 基金销售 服务代理协议 ，代为办 理基金销售业
务的机构
26.基金销售网点：指直销机构的直销网点及代销机构的代销网点
27. 基 金 注 册 登 记 业 务 ： 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 ， 具 体 内
容包括投资人 基金账户 的建立和管理 、基金份 额注册登记、 基金销售 业务的确认、
清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
28. 基 金 注 册 登 记 机 构 ： 指 办 理 注 册 登 记 业 务 的 机 构 ， 为 民 生 加 银 基 金 管 理 有
限公司或 接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构
29. 基 金 账 户 ： 指 基 金 注 册 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 其 持 有 的 基 金 管 理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30. 基 金 交 易 账 户 ： 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 投 资 人 通 过 该 销 售 机 构
买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
31. 基 金 合 同 生 效 日 ： 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的 条 件 ，
基金管理人向 中国证监 会办理基金备 案手续完 毕，并获得中 国证监会 书面确认的日
期
32. 基 金 合 同 终 止 日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ， 基 金 财 产
清算完毕 ，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33. 基 金 募 集 期 ： 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间 ， 最 长 不5-7
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得超过3个月
34.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36.T 日：指销 售机构在 规定时间受 理投资人 申 购、赎回或 其他业务 申 请的工作
日
37.T+n 日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
38.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
39.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40. 《 业 务 规 则 》 ： 指 《 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则 》 ， 是
规范基金管理 人所管理 的开放式证券 投资基金 注册登记方面 的业务规 则，由基金管
理人和投资人共同遵守
41.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
42. 申 购 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规 定 申 请
购买基金份额的行为
43. 赎 回 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 规 定 的 条 件 要 求 将
基金份额兑换为现金的行为
44. 销 售 服 务 费 ： 指 从 基 金 资 产 中 计 提 的 ， 用 于 本 基 金 市 场 推 广 、 销 售 以 及 服
务基金份额持有人等费用
45. 基 金 份 额 类 别 ： 指 根 据 认 购 费 、 申 购 费 收 取 方 式 的 不 同 将 基 金 份 额 分 为 不
同的类别，各 基金份额 类别的代码不 同，基金 份额净值和基 金份额累 计净值或有不
同
46. 基 金 转 换 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 本 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效 公 告
规定的条件， 申请将其 持有基金管理 人管理的 某一基金的基 金份额转 换为基金管理
人管理的且由同一基金注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为
47. 转 托 管 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变 更 所 持
基金份额销售机构的操作
48. 定 期 定 额 投 资 计 划 ： 指 投 资 人 通 过 向 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 ， 约 定 每 期 扣
款日、扣款金 额及扣款 方式，由销售 机构于每 期约定扣款日 在投资人 指定银行账户
内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
49. 巨 额 赎 回 ： 指 本 基 金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净 赎 回 申 请 （ 赎 回 申 请 份 额 总 数 加5-8
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上基金转换中 转出申请 份额总数后扣 除申购申 请份额总数及 基金转换 中转入申请份
额总数后的余额）超过上一日基金总份额的10%
50.元：指人民币元
51. 基 金 利 润 ： 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入 扣
除相关费用后的余额
52. 基 金 资 产 总 值 ： 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金 应 收 申
购款及其他资产的 价值总和
53.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55. 基 金 资 产 估 值 ： 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 ， 以 确 定 基 金 资 产 净 值
和基金份额净值的过程
56. 流 动 性 受 限 资 产 ： 指 由 于 法 律 法 规 、 监 管 、 合 同 或 操 作 障 碍 等 原 因 无 法 以
合理价格予以 变现的资 产，包括但不 限于到期 日在10个交易 日以上的 逆回购与银行
定 期 存 款 （ 含 协 议 约 定 有 条 件 提 前 支 取 的 银 行 存 款 ） 、 停 牌 股 票 、 流 通 受 限 的 新 股
及非公开发行 股票、资 产支持证券、 因发行人 债务违约无法 进行转让 或交易的债券
等
57. 摆 动 定 价 机 制 ： 指 当 本 基 金 遭 遇 大 额 申 购 赎 回 时 ， 通 过 调 整 基 金 份 额 净 值
的方式，将基 金调整投 资组合的市场 冲击成本 分配给实际申 购、赎回 的投资者，从
而减少对存量 基金份额 持有人利益的 不利影响 ，确保投资者 的合法权 益不受损害并
得到公平对待
58. 指 定 媒 体 ： 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、 互 联 网 网 站 及
其他媒体
59. 不 可 抗 力 ： 指 本 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 、 不 能 避 免 、 不 能 克 服 且 在 本 基
金合同由基金 管理人、 基金托管人签 署之日后 发生的，使本 基金合同 当事人无法全
部或部分履行 本基金合 同的任何事件 ，包括但 不限于洪水、 地震及其 他自然灾害、
战争、骚乱、 火灾、政 府征用、没收 、恐怖袭 击、传染病传 播、法律 法规变化、突
发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易等
三 、基 金管理 人
一、基金管理人概况 5-9
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机 关及批 准设 立文号：中 国证券 监督 管理委员会 证监许 可[2008]1187
号
组织形式：有限责任公司 （中外合资）
注册资本：人民币叁亿元
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构： 公司股东 为 中国民生银 行股份有 限 公司（持股63.33 ％） 、 加拿大皇
家银行（持股30 ％） 、三峡财务有限责任公司（持股6.67％）
电话：010-68960030
传真：010-88566500
联系人：张冬梅
民生加银基 金管理有 限 公司设有股 东会、董 事 会、监事会 ；董事会 下 设专门 委
员会：审计委 员会、合 规 与风险管理 委员会、 薪酬与提名委 员会；经 营管理层下设
专门委员会： 投资决策 委员会、风险 控制委员 会和产品委员 会，以及 设立常设部门 。
投资决策委员 会下设公 募投资决策委 员会和专 户投资决策委 员会；常 设部门包括：
投资部、研究 部、固定 收益部、专户 理财一部 、专户理财二 部、专户 理财三部、专
户理财四部、 资产配置 部、战略发展 与产品部 、市场策划中 心、渠道 管理部、机构
一部、机构二 部、机构 三部、机构四 部、电子 商务部、客户 服务部、 交易部、监察
稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部。
基金管理情 况：截至2019 年01 月21 日，民生 加 银基金管理 有限公司 管 理44只开
放式基金：民 生加银品 牌蓝筹灵活配 置混合型 证券投资基金 、民生加 银增强收益债
券型证券投资 基金、民 生加银精选混 合型证券 投资基金、民 生加银稳 健成长混合型
证券投资基金 、民生加 银内需增长混 合型证券 投资基金、民 生加银景 气行业混合型
证券投资基金 、民生加 银中证内地资 源主题指 数型证券投资 基金、民 生加银信用双
利债券型证券 投资基金 、民生加银红 利回报灵 活配置混合型 证券投资 基金、民生加5-10
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
银平稳增利定 期开放债 券型证券投资 基金、民 生加银现金增 利货币市 场基金、民生
加 银 积 极 成 长 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投 资
基金、民生加 银转债优 选债券型证券 投资基金 、民生加银家 盈理财月 度债券型证券
投资基金、民 生加银策 略精选灵活配 置混合型 证券投资基金 、民生加 银岁岁增利定
期开放债券型 证券投资 基金、民生加 银平稳添 利定期开放债 券型证券 投资基金、民
生加银现金宝 货币市场 基金、民生加 银城镇化 灵活配置混合 型证券投 资基金、民生
加银优选股票 型证券投 资基金、民生 加银研究 精选灵活配置 混合型证 券投资基金、
民生加银新动 力灵活配 置混合型证券 投资基金 、民生加银新 战略灵活 配置混合型证
券投资基金、 民生加银 和鑫定期开放 债券型 发 起式证券投资 基金、民 生加银量化中
国灵活配置混 合型证券 投资基金、民 生加银鑫 福灵活配置混 合型证券 投资基金、民
生加银鑫安纯 债债券型 证券投资基金 、民生加 银养老服务灵 活配置混 合型证券投资
基金、民生加 银鑫享债 券型证券投资 基金、民 生加银前沿科 技灵活配 置混合型证券
投资基金、民 生加银腾 元宝货币市场 基金、民 生加银鑫喜灵 活配置混 合型证券投资
基金、民生加 银鑫升纯 债债券型证券 投资基金 、民生加银汇 鑫一年定 期开放债券型
证券投资基金 、民生加 银中证港股通 高股息精 选指数型证券 投资基金 、民生加银鑫
元纯债债券型 证券投资 基金、民生加 银家盈季 度定期 宝理财 债券型证 券投资基金、
民生加银智 造2025 灵活 配置混合型 证券投资 基 金、民生加 银家盈半 年 定期宝理财债
券型证券投资 基金、民 生加银鹏程混 合型证券 投资基金、民 生加银恒 益纯债债券型
证券投资基金 、民生加 银新兴成长混 合型证券 投资基金、民 生加银创 新成长混合型
证券投资基金。
（二）主要人员情况
1、董事会成员基本情况
张焕南先生 ：董事长 ， 硕士。历任 宜兴市实 验 小学校长， 无锡市委 办 公室副 主
任，市委副秘 书长，江 苏省政府办公 厅财贸处 处长，中国银 监会江苏 监管局调研员 ，
中国银监会银 行 监管一 部副主任，海 南省政府 副秘书长、研 究室主任 ，民生银行董
事会战投办主 任。现任 民生加银基金 管理有限 公司党委书记 、董事长 并代行总经理 ，
民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长并代行总经理。
宋永明先生 ：董事、 副 总经理、博 士。历任 中 国建设银行 山西省分 行 计划财 务
部科员，中国 人民银行 银行管理司监 管制度处 主任科员，中 国银监会 银行监管一部
国有银行改革 办公室秘 书处主任科员 ，中国银 监会人事部（ 党委组织 部）综合处、5-11
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
机关人事处副 处长，中 国银监会办公 厅处长， 中国银监会城 市银行部 综合处兼城商
行监管处处长 ，中国银 监会国有重点 金融机构 监事会副巡视 员（副局 级） 。2017年7
月加入民生加 银基金管 理有限公司， 现任民生 加银基金管理 有限公司 党委委员、副
总经理。
Clive Brown 先生 ：董 事，学 士。历 任Price Waterhouse 审计 师、 高级经 理，
JP Morgan 资产管理亚 洲业务、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产管理的首席执行
官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA 全球资
产管理首席执行官。
王维绛先生 ：董事， 学 士。历任外 汇管理局 储 备管理司副 司长及首 席 投资官 、
汇丰集团伦敦 总部及香 港分行 全球市 场部董事 总经理、加拿 大皇家银 行香港分行资
本市场部董事 总经理、 加拿大皇家银 行北京分 行行长。现任 加拿大皇 家银行董事总
经理、香港分行中国区CEO。
张星燎先生 ：董事， 硕 士。历任葛 洲坝电厂 会 计、中国长 江电力股 份 有限公 司
财务主任、财 务部副经 理、湖北大冶 有色金属 有限公司副总 经理、财 务总监、监事
会副主席、湖 北清能地 产集团有限公 司董事、 党委委员、副 总经理、 总会计师、中
国长江三峡集 团公司资 产财务部主任 。现任三 峡财务有限责 任公司总 经理、党委副
书记。
任淮秀先生 ：独立董 事 ，经济学博 士。历任 中 国人民大学 工业经济 系 讲师， 基
本建 设经济教 研室主任 、党支部书记 ，投资经 济系副系主任 ，投资经 济系副教授，
财金学院投资 经济系系 主任，人民大 学财金学 院副院长。现 任中国人 民大学财政金
融学院教授委员会副主席。
钟伟先生： 独立董事 ， 博士后。历 任江南大 学 商学院讲师 、北京师 范 大学经 济
学院副教授 ，教授， 曾 在同济大学 管理科学 与 工程学院从 事博士后 研 究，2005年至
今兼任厦门大 学经济学 院教授、博导 ，北京市 跨世纪哲学社 会科学人 才入选者，教
育部新世纪 哲学社会 科 学人才入选 者。2008年 共同创立金 融智库中 国 金融四十人。
现任北京师范大学金融系教授、博士生导师。
于学会先生 ： 独立董 事 ，学士。从 事过10年 企 业经营管理 工作。历 任 北京市 汉
华律师事务所 律师、北 京市必浩得律 师事务所 合伙人、律师 。现任北 京市众天律师
事务所合伙人、律师。
2、监事会成员基本情况 5-12
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
朱晓光先生 ：监事会 主 席，硕士， 高级经济 师 。历任中国 银行北京 分 行财会 部
副科长，中国 民生银行 总行财会部会 计处处长 ，中国民生银 行福州分 行副行长，中
国民生银行中 小企业金 融部副总经理 兼财务总 监，民生加银 基金管理 有限公司督察
长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。
谭伟明先生 ：监事， 香 港专业文凭 ，香港会 计 师公会会士 、香港特 许 公认会 计
师工会资深会 员。曾在 普华永道国际 会计事务 所、黛丽斯国 际有限公 司、怡富集团
从事财务工作 ，曾任摩 根资产管理董 事总经理 兼北亚区主管 、德意志 银行资产与财
富管理董事总 经理兼全 球客户亚太区 （日本除 外）主管。现 任加拿大 皇家银行环球
资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
刘大明先生 ：监事， 博 士。历任北 京师范大 学 出版社职员 ，北京光 磊 （博诚慧）
文化发展有限 公司业务 主管，三峡财 务有限责 任公司研究发 展部研究 员及投资银行
部研究员、部门经理助理。现任三峡财务有限责任公司投资银行部部门负责人。
董文艳女士 ：监事， 学 士。曾就职 于河 南叶 县 教育局办公 室从事统 计 工作， 中
国人民银行 外管局从 事 稽核检查工 作。2008年 加入民生加 银基金管 理 有限公司，现
任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
刘静女士： 监事，博 士 。曾就职于 中国证监 会 稽查总队、 稽查局。2015 年加入
民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。
李杨女士： 监事，硕 士 。曾就职于 广发银行 北 京分行。2012 年加入民 生加银基
金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。
3、高级管理人员基本情况
张焕南先生：董事长并代行总经理，简 历见上。
宋永明先生：副总经理，简历见上。
于善辉先生 ：副总经 理 ，硕士。历 任天相投 资 顾问有限公 司董事、 副 总经理 。
2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理
助理。现任民 生加银基 金管理有限公 司党委委 员、副总经理 ，兼专户 理财二部总监 、
资产配置部总 监、专户 投资总监、投 资决策委 员会主席、公 募投资决 策委员会主席 、
专户投资决策委员会主席。
邢颖女士： 督察长， 博 士。历任中 国人民武 装 警察部队学 院法律教 研 室副教授、
北京观韬律师 事务所律 师、湘财荷银 基金 管理 有限公司产品 部经理及 监察稽核部副
总监、大成基 金管理有 限公司监察稽 核部经理 、泰达宏利基 金管理有 限公司法律合5-13
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ，2012 年4月加入民生加
银基金管理有 限公司， 现任民生加银 基金管理 有限公司党委 委员、督 察长，兼任监
察稽核部总监。
王国栋先生 ：副总经 理 ，硕士。历 任金融时 报 社证券新闻 部、总编 室 编辑、 记
者 ， 中 国 人 民 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 党 委 办 公 室/ 办 公 室 品 牌 宣 传 处 副 处 长 、 高 级
业 务 主 管 ， 中 国 出 口 信 用 保 险 公 司 党 委 办 公 室/ 办 公 室 处 长 、 主 任 助 理 ， 中 国 出 口
信用保险公司 上海分公 司党委委 员、 总经理助 理，中国出口 信用保险 公司党委办公
室/ 办公室副 主任。2016 年6月加入 民生加银 基 金管理有限公 司，曾任 党委委员、董
事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。
4、本基金基金经理
刘旭明先生: 清 华 大 学 管 理 学 硕 士 ，17 年 证 券 从 业 经 历 。 曾 任 中 信 证 券 研 究 部
首 席 分 析 师 、 国 信 证 券 经 济 研 究 所 首 席 分 析 师 。2013 年7 月 加 入 长 盛 基 金 管 理 有 限
公 司 ， 分 别 担 任 研 究 部 总 监 、 基 金 经 理 ；2017 年5 月 底 成 立 个 人 工 作 室 ， 专 心 从 事
投 资 管 理 工 作 ， 是 长 盛 基 金 公 司 投 委 会 成 员 之 一 。2018 年6 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管
理有限公司， 任投资部 总监、投资决 策委员会 委员、公募投 资决策委 员会委员。现
任民生加银 信用双利 债 券型证券投 资基金(2018 年09月至 今) 、民 生加 银精选混合型
证券投资基金(2018 年09 月至今) 、 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金(2018 年
09 月至今) 、 民 生 加 银 红 利 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金(2018 年11 月至今) 的
基金经理。
杨林耘女士: 北 京 大 学 金 融 学 硕 士 ，25 年 证 券 从 业 经 历 。 曾 任 东 方 基 金 基 金 经
理（2008 年-2013 年） ， 中国外贸信 托高级投 资 经理、部门 副总经理 ， 泰康人寿投资
部高级投资 经理，武 汉 融利期货首 席交易员 、 研 究部副经 理。自2013 年10月加盟民
生加银基金管 理有限公 司，曾任总经 理助理兼 固定收益部总 监，现任 首席研究员、
投资决策委员 会委员、 公募投资决策 委员会委 员、基金经理 。曾任民 生加银家盈理
财7 天 债 券 型 证 券 投 资 基 金(2014 年04 月至2015 年07 月) 、 民 生 加 银 平 稳 增 利 定 期 开
放债券型证 券投资基 金(2014年04月至2018 年03 月)、民 生加银现 金增 利货币市场基
金(2014 年04 月至2015 年07 月) 、 民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债 券 型 证 券 投 资 基 金(2014
年06 月至2015 年07月) 、民生加银 平稳添利 定 期开放债券 型证券投 资 基 金(2014年08
月至2018 年03 月)、民 生加银岁岁 增利定期 开 放债券型基 金(2014 年08 月至2016年01
月) 、民生 加银新动 力 灵活配置定 期开放混 合 型证券投资 基金(2015 年05月至2016年5-14
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06 月) 、 民 生 加 银 新 战 略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金(2015 年05 月至2018 年03 月) 、
民生加银转 债优选债 券 型证券投资 基金(2015 年06月至2018 年05月) 、民生加银 新收
益债券型证 券投资基 金(2015年12月至2018 年11 月)、民 生加银新 动力 灵活配置混合
型证券投资 基金(2016 年06月至2017 年12月) 的基金经理 。现任民 生 加银信用双 利债
券型证券投资基金(2014 年03 月至今) 、 民 生 加 银 现 金 宝 货 币 市 场 基 金(2014 年04 月
至今) 、 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金(2015 年06 月 至 今) 、 民 生 加 银 家 盈
季度定期宝 理财债券 型 证券投资基 金(2017 年09 月至今) 、民生加 银家 盈半年定期宝
理财债券型证券投资基金(2018年02月至今)的基金经理。
本基金历任基金经理：
傅晓轩先生(2009年07月至2011年01月)；
乐瑞琪先生(2009年09月至2015年06月)。
5、投资决策委员会
投资决策委 员会下设 公 募投资决策 委员会和 专 户投资决策 委员会， 由10名成 员
组成。由于善 辉先生担 任投资决策委 员会主席 、公募投资决 策委员会 主席、专户投
资决策委员会 主席，现 任公司副总经 理兼专户 理财二部总监 、专户投 资总监、资产
配置部总监； 杨林耘女 士，投资决策 委员会委 员、公募投资 决策委员 会委员，现任
公司首席研究 员；刘旭 明先生，担任 投资决策 委员会委员、 公募投资 决策委员会委
员，现任投资 部总监； 牛洪振先生， 投资决策 委员会委员、 公募投资 决策委员会委
员、专户投资 委员会委 员，现任公司 交易部总 监；陈廷国先 生，公募 投资决策委员
会委员，现任 研究部首 席分析师；蔡 晓先生， 投资决策委员 会委员、 公募投资决策
委员会委员、 专户投资 决策委员会委 员，现任 研究部副总监 ；孙伟先 生，公募投资
决策委员会委 员，现任 投资部副总监 ；李宁宁 女士，投资决 策委员会 委员、专户投
资决策委员会 委员，现 任公司总经理 助理；赵 景亮先生，专 户投资决 策委员会委员 ，
现任专户理财 一部总监 ；尹涛先生， 专户投资 决策委员会委 员，现任 专户理财二部
总监助理。
6、上述人员之间不存在亲属关系。
三、基金管理人的职责
按照《基金法 》 、 《运 作 办法》及其他 有关规定 ，基金管理人 必须履行 以下职责：
1.依法募集 基金，办 理 或者委托经 中国证监 会 认定的 其他 机构代为 办 理基金 份
额的发售、申购、赎回和登记事宜； 5-15
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2.办理基金备案手续；
3.自基金合 同生效之 日 起，以诚实 信用、勤 勉 尽责的原则 管理和运 用 基金财产；
4.配备足够 的具有专 业 资格的人员 进行基金 投 资分析、决 策，以专 业 化的经 营
方式管理和运作基金财产；
5.建立健全 内部风险 控 制、监察与 稽核、财 务 管理及人事 管理等制 度 ，保证 所
管理的基金财 产和管理 人的财产相互 独立，对 所管理的不同 基金分别 管理，分别记
账，进行证券投资；
6. 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 为 自 己 及 任 何 第 三 人
谋取利益，不得委托第三人运作基 金财产；
7.依法接受基金托管人的监督；
8.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
9.采取适当 合理的措 施 使计算基金 份额认购 、 申购、赎回 和注销价 格 的方法 符
合基金合同等法律文件的规定；
10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12.编制中期和年度基金报告；
13.严格按照 《基金法 》 、基金合同 及其他有 关 规定，履行 信息披露 及 报告义务；
14.保守基金 商业秘密 ，不得泄露 基金投资 计 划、投资意 向等，除 《 基金法》 、
基金合同及其 他有关规 定另有 规定外 ，在基金 信息公开披露 前应予保 密，不得向他
人泄露；
15. 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配
收益；
16.依据《基 金法》 、 基 金合同及其 他有关规 定 召集基金份 额持有人 大 会或配 合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
18. 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他
法律行为；
19. 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现
和分配；
20. 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 ， 应5-16
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21. 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益
向基金托管人追偿；
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23. 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会 并 通
知基金托管人；
24.执行生效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26. 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的 利 益 行
使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
四、基金管理人承诺
1．基金管 理人承诺 严 格遵守《证 券法》 ， 并 建立健全的 内部控制 制 度，采取 有
效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
2．基金管理 人承诺严 格遵守《基金 法》 、 《 运 作办法》 ，建 立健全的 内部控制制
度，采取有效措施，防止以下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3 ． 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7 ） 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 ， 尚 未 依 法 公 开 的 基5-17
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金投资内容、基金投资计划等信息；
（8 ） 除 按 法 律 法 规 、 基 金 管 理 公 司 制 度 进 行 基 金 投 资 外 ， 直 接 或 间 接 进 行 其
他股票交易；
（9 ） 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则 ， 利 用 对 敲 、 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格 ， 扰
乱市场秩序；
（10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（11 ）以不正当手段谋求业务发展；
（12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4 ． 本 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 合 同 的 规 定 ， 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目 标 、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
5 ． 本 基 金 管 理 人 不 从 事 违 反 《 基 金 法 》 的 行 为 ， 并 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 ，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；
（5 ） 向 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人
发行的股票或者债券；
（6 ） 买 卖 与 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 其 基 金 管 理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）依照法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
五、基金经理承诺
1 ． 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ， 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人
谋取最大利益；
2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3 ． 不 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 ， 泄
漏在任职期间 知悉的有 关证券、基金 的商业秘 密、尚未依法 公开的基 金投资内容、5-18
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基金投资计划等信息；
4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
六、基金管理人的内部控制制度
本基金管理 人即民生 加 银基金管理 有限公司 （ 以下简称公 司）为保 证 本公司 诚
信、合法、有 效经营， 防范、化解经 营风险和 所管理的资产 运作风险 ，充分保护资
产 委 托 人 、 公 司 和 公 司 股 东 的 合 法 权 益 ， 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、
《证券投资基 金管理公 司内部控制指 导意见》 等法律法规和 中国证监 会的有关文件 ，
以 及 《 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 章 程 》 ， 制 定 《 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 内 部
控制大纲》 。
内部控制体 系是指公 司 为防范和化 解风险， 保 证经营运作 符合公司 的 发展规划，
在充分考虑内 外部环境 的基础上，通 过建立组 织机制、运用 管理方法 、实施操作程
序与控制措施 而形成的 系统。内部控 制制度是 公司为实现内 部控制目 标而建立的一
系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。
内部控制制 度由公司 章 程、内部控 制大纲、 基 本管理制度 、部门管 理 制度、 各
项具体业务规则等部分组成。
1．内部控制的总体目标
（1） 保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。
（2 ） 保 证 公 司 经 营 运 作 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则 ， 自 觉 形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（3）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。
（4 ） 防 范 和 化 解 经 营 风 险 ， 提 高 经 营 管 理 效 益 ， 确 保 经 营 业 务 的 稳 健 运 行 和
受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（5）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。
（6）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2．内部控制遵循以下原则
（1 ） 健 全 性 原 则 。 内 部 控 制 须 覆 盖 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 和 各 级 岗 位 ，
并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2 ） 有 效 性 原 则 。 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法 ， 建 立 合 理 适 用 的 内 控 程 序 ，
并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。
（3 ） 独 立 性 原 则 。 公 司 各 机 构 、 部 门 和 岗 位 的 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立 ， 公 司5-19
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5 ） 成 本 效 益 原 则 。 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ， 提 高 经
济效益，以合 理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3．制定内部控制制度遵循以下原则
（1 ） 合 法 合 规 性 原 则 。 公 司 内 控 制 度 应 当 符 合 国 家 法 律 、 法 规 、 规 章 和 各 项
规定。
（2 ） 全 面 性 原 则 。 内 部 控 制 制 度 应 当 涵 盖 公 司 经 营 管 理 的 各 个 环 节 ， 不 得 留
有制度上的空白和漏洞。
（3 ） 审 慎 性 原 则 。 制 定 内 部 控 制 制 度 应 当 以 审 慎 经 营 、 防 范 和 化 解 风 险 为 出
发点。
（4）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。
（5 ） 适 时 性 原 则 。 内 部 控 制 制 度 的 制 定 应 当 随 着 有 关 法 律 法 规 的 调 整 和 公 司
经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4．内部控制的基本要素
内部控制的 基本要素 包 括控制环境 、风险评 估 、控制活动 、信息沟 通 和内部 监
控。
（1 ） 控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础 ， 控 制 环 境 包 括 经 营 理 念 和 内 控 文 化 、
公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2 ） 公 司 管 理 层 应 当 牢 固 树 立 内 控 优 先 和 风 险 管 理 理 念 ， 培 养 全 体 员 工 的 风
险防范意识， 营造一个 浓厚的内控文 化氛围， 保证全体员工 及时了解 国家法律法规
和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
（3 ）公司按 “ 利 益 公 平 、 信 息 透 明 、 信 誉 可 靠 、 责 任 到 位 ” 的 基 本 原 则 制 定
治理结构，充 分发挥独 立董 事和监事 会的监督 职能，严禁不 正当关联 交易、利益输
送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
（4 ） 公 司 根 据 健 全 性 、 高 效 性 、 独 立 性 、 制 约 性 、 前 瞻 性 及 防 火 墙 等 原 则 设
计内部组织架 构，建立 决策科学、运 营规范、 管理高效的运 行机制， 包括民主、透
明的决策程序 和管理议 事规则，高效 、严谨的 业务执行系统 ，以及健 全、有效的内
部监督和反馈系统。
各职能部门 是公司内 部 控制的具体 实施单位 。 各部门在公 司基本管 理 制度的 基5-20
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础上，根据具 体情况制 订本部门的业 务管理规 定、操作流程 及内部控 制规定，加强
对业务风险的 控制。部 门管理层应定 期 对部门 内风险进行评 估，确定 风险管理战略
并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。
（5）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
1 ） 各 岗 位 职 责 明 确 ， 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程 ， 各 岗 位 人 员 在 上 岗 前
均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。
2 ） 建 立 重 要 业 务 处 理 凭 据 传 递 和 信 息 沟 通 机 制 ， 相 关 部 门 和 岗 位 之 间 相 互 监
督制衡。
3 ） 公 司 督 察 长 和 内 部 监 察 稽 核 部 门 独 立 于 其 他 部 门 ， 对 内 部 控 制 制 度 的 执 行
情况实行严格的检查和反馈。
（6 ） 内 部 控 制 风 险 评 估 包 括 定 期 和 不 定 期 的 风 险 评 估 、 开 展 新 业 务 之 前 的 风
险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
（7）风险评估是每个控制主体的责任。
1 ） 董 事 会 下 属 的 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 和 督 察 长 对 公 司 制 度 的 合 规 性 和 有 效
性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。
2）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。
3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
（8 ） 授 权 控 制 是 内 部 控 制 活 动 的 基 本 要 点 ， 它 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终 。
授权控制的主要内容包括：
1 ） 股 东 会 、 董 事 会 、 监 事 会 和 管 理 层 必 须 充 分 了 解 和 履 行 各 自 的 职 权 ， 建 立
健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
2 ） 公 司 各 业 务 部 门 、 分 支 机 构 和 公 司 员 工 必 须 在 规 定 的 授 权 范 围 内 行 使 相 应
的职责。
3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。
4 ） 公 司 重 大 业 务 的 授 权 必 须 采 取 书 面 形 式 ， 授 权 书 须 明 确 授 权 内 容 和 时 效 ，
经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。
5 ） 公 司 授 权 要 适 当 ， 对 已 获 授 权 的 部 门 和 人 员 须 建 立 有 效 的 评 价 和 反 馈 机 制 ，
对已不适用的授权须及时修改或取消。
（9 ） 建 立 完 善 的 资 产 分 离 制 度 ， 基 金 资 产 与 公 司 资 产 、 不 同 基 金 的 资 产 和 其
他委托资产要实行独立运作，单独核算。 5-21
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
（10 ）建立 科学、严 格 的岗位分离 制度，业 务 授权、业务 执行、业 务 记录和 业
务监督严格分 离，投资 和交易、交易 和清算、 基金会计和公 司会计等 重要岗位不得
有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。
（11 ）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。
（12 ）采用 适当、有 效 的信息系统 ，识别、 采 集、加工并 相互交流 经 营活动 所
需的一切信息 。信息系 统须保证业务 经营信息 和财务会计资 料的真实 性、准确性和
完整性，必 须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。
（13 ）根据 组织架构 和 授权制度， 建立清晰 的 业务报告系 统，凡是 属 于超越 权
限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。
（14 ）内部 控制的监 督 完善由公司 合规与风 险 管理委员会 、督察长 和 监察稽 核
部等部门在各 自的职权 范围内开展。 必要时， 公司董事会、 监事会、 合规与风险管
理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。
（15 ）根据 市场环境 、 新的金融工 具、新的 技 术应用和新 的法律法 规 等情况 ，
公司须组织专 门部门对 原有的内部控 制进行全 面的检讨，审 查其合法 合规性、合理
性和有效性，适时改进。
5．内部控制的主要内容
（1）研究业务控制主要内容包括：
1）研究工作应保持独立、客观。
2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
3 ） 建 立 投 资 对 象 备 选 库 制 度 ， 研 究 部 门 根 据 基 金 合 同 要 求 ， 在 充 分 研 究 的 基
础上建立和维护备选库。
4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
5）建立研究报告质量评价体系。
（2）投资决策业务控制主要内容包括：
1 ） 投 资 决 策 应 当 严 格 遵 守 法 律 法 规 的 有 关 规 定 ， 符 合 基 金 合 同 所 规 定 的 投 资
目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资 限制等要求。
2 ） 健 全 投 资 决 策 授 权 制 度 ， 明 确 界 定 投 资 权 限 ， 严 格 遵 守 投 资 限 制 ， 防 止 越
权决策。
3 ） 投 资 决 策 应 当 有 充 分 的 投 资 依 据 ， 重 要 投 资 要 有 详 细 的 研 究 报 告 和 风 险 分
析支持，并有决策记录。 5-22
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4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
5 ） 建 立 科 学 的 投 资 管 理 业 绩 评 价 体 系 ， 包 括 投 资 组 合 情 况 、 是 否 符 合 基 金 产
品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。
（3）基金交易业务控制主要内容包括：
1 ） 基 金 交 易 实 行 集 中 交 易 制 度 ， 基 金 经 理 不 得 直 接 向 交 易 员 下 达 投 资 指 令 或
者直接进行交易。
2 ） 公 司 应 当 建 立 交 易 监 测 系 统 、 预 警 系 统 和 交 易 反 馈 系 统 ， 完 善 相 关 的 安 全
设施。
3 ） 投 资 指 令 应 进 行 审 核 ， 确 认 其 合 法 、 合 规 与 完 整 后 方 可 执 行 ， 如 出 现 指 令
违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
4 ） 公 司 应 当 执 行 公 平 的 交 易 分 配 制 度 ， 确 保 不 同 投 资 者 的 利 益 能 够 得 到 公 平
对待。
5 ） 建 立 完 善 的 交 易 记 录 制 度 ， 交 易 记 录 应 当 及 时 进 行 反 馈 、 核 对 并 存 档 保 管 。
6）建立科学的交易绩效评价体系。
7 ） 场 外 交 易 、 网 下 申 购 等 特 殊 交 易 应 当 根 据 内 部 控 制 的 原 则 制 定 相 应 的 流 程
和规则。
8 ） 建 立 严 格 有 效 的 制 度 ， 防 止 不 正 当 关 联 交 易 损 害 基 金 持 有 人 利 益 。 基 金 投
资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门批准。
（4）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括：
1 ） 规 范 基 金 清 算 交 割 和 会 计 核 算 工 作 ， 在 授 权 范 围 内 ， 及 时 准 确 地 完 成 基 金
清算，确保基金资产的安全。
2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。
3 ） 对 所 管 理 的 基 金 以 基 金 作 为 会 计 核 算 主 体 ， 每 只 基 金 分 别 设 立 不 同 的 独 立
帐户，进行单 独核算， 保证不同基金 在名册登 记、帐户设置 、资金划 转、帐簿记录
等方面相互独立。
4 ） 公 司 应 当 采 取 合 理 的 估 值 方 法 和 科 学 的 估 值 程 序 ， 公 允 反 映 基 金 所 投 资 的
有价证券在估值时点的价值。
5 ） 与 托 管 银 行 间 的 业 务 往 来 严 格 按 《 托 管 协 议 》 进 行 ， 分 清 权 责 ， 协 调 合 作 ，
互相监督。
（5）基金营销业务控制主要内容包括： 5-23
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1 ） 新 产 品 开 发 前 应 进 行 充 分 的 市 场 调 研 和 可 行 性 论 证 ， 进 行 风 险 识 别 ， 提 出
风险控制措施。
2 ） 以 竭 诚 服 务 于 基 金 投 资 者 为 宗 旨 ， 开 展 市 场 营 销 、 基 金 销 售 及 客 户 服 务 等
各项业务，严禁误导和欺骗投资者。
3 ） 注 重 对 市 场 的 开 发 和 培 育 ， 统 一 部 署 基 金 的 营 销 战 略 计 划 ， 建 立 客 户 服 务
体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。
4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。 。
（6）信息披露控制主要内容包括：
1 ） 严 格 按 照 法 律 、 法 规 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 ， 建 立 完 善 的 信 息 披 露 制 度 ，
保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
2 ） 公 司 设 立 信 息 披 露 负 责 人 ， 负 责 信 息 披 露 工 作 ， 进 行 信 息 的 组 织 、 审 核 和
发布。
3 ） 公 司 对 信 息 披 露 应 当 进 行 持 续 检 查 和 评 价 ， 对 存 在 的 问 题 及 时 提 出 改 进 办
法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
4）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
（7）信息技术系统控制主要内容包括：
1 ） 根 据 国 家 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 遵 循 安 全 性 、 实 用 性 、 可 操 作 性 原 则 ， 严
格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。
2 ） 信 息 技 术 系 统 的 设 计 开 发 应 符 合 国 家 、 金 融 行 业 软 件 工 程 标 准 的 要 求 ， 编
写完整的技术 资料；在 实现业务电子 化时，应 设置保密系统 和相应控 制机制，并保
证计算机系统的可稽性。
3 ） 对 信 息 系 统 的 项 目 立 项 、 设 计 、 开 发 、 测 试 、 运 行 和 维 护 整 个 过 程 实 施 明
确的责任管理 ，信息技 术系统投入运 行前，必 须经过业务、 运营、监 察稽核等部门
的联合验收。
4 ） 公 司 应 当 通 过 严 格 的 授 权 制 度 、 岗 位 责 任 制 度 、 门 禁 制 度 、 内 外 网 分 离制
度等管理措施，确保系统安全运行。
5 ） 计 算 机 机 房 、 设 备 、 网 络 等 硬 件 要 求 应 当 符 合 有 关 标 准 ， 设 备 运 行 和 维 护
整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
6 ） 公 司 软 件 的 使 用 应 充 分 考 虑 软 件 的 安 全 性 、 可 靠 性 、 稳 定 性 和 可 扩 展 性 ，
应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。 5-24
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
7）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。
8 ） 建 立 计 算 机 系 统 的 日 常 维 护 和 管 理 ， 数 据 库 和 操 作 系 统 的 密 码 口 令 应 当 分
别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。
9 ） 对 信 息 数 据 实 行 严 格 的 管 理 ， 保 证 信 息 数 据 的 安 全 、 真 实 和 完 整 ， 并 能 及
时、准确地传递到各职能部门。
10）严格计 算机交易 数 据的授权修 改程序， 建 立电子信息 数据的定 期 查验制度。
11）建立电 子信息数 据 的即时保存 和备份制 度 ，重要数据 应当异地 备 份并且 长
期保存。
12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。
13）信息技 术系统应 当 定期稽核检 查，完善 业 务数据保管 等安全措 施 ，进行 排
除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
（8）公司财务管理控制主要内容包括：
1 ） 公 司 根 据 国 家 颁 布 的 会 计 准 则 和 财 务 通 则 ， 严 格 按 照 公 司 财 务 和 基 金 财 务
相互独立的原 则制定公 司会计制度、 财务制度 、会计工作操 作流程和 会计岗位工作
手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
2 ） 公 司 应 当 明 确 职 责 划 分 ， 在 岗 位 分 工 的 基 础 上 明 确 各 会 计 岗 位 职 责 ， 严 禁
需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
3 ） 建 立 凭 证 制 度 ， 通 过 凭 证 设 计 、 登 录 、 传 递 、 归 档 等 一 系 列 凭 证 管 理 制 度 ，
确保正确记载经济业务，明确经济责任。
4 ） 建 立 帐 务 组 织 和 帐 务 处 理 体 系 ， 正 确 设 置 会 计 帐 簿 ， 有 效 控 制 会 计 记 帐 程
序。
5）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
6 ） 建 立 严 格 的 成 本 控 制 和 业 绩 考 核 制 度 ， 强 化 会 计 的 事 前 、 事 中 和 事 后 监 督 。
7 ） 制 定 财 务 收 支 审 批 制 度 和 费 用 报 销 管 理 办 法 ， 自 觉 遵 守 国 家 财 税 制 度 和 财
经纪律。
8 ） 制 定 完 善 的 会 计 档 案 保 管 和 财 务 交 接 制 度 ， 财 会 部 门 应 妥 善 保 管 密 押 、 业
务用章、支票 等重要凭 据和会计档案 ，严格会 计资料的调阅 手续，防 止会计数据的
毁损、散失和泄密。
9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。
（9）监察稽核控制主要内容包括： 5-25
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1 ） 公 司 设 立 督 察 长 ， 对 董 事 会 负 责 。 根 据 公 司 监 察 稽 核 工 作 的 需 要 和 董 事 会
授权，督察长 可以列席 公司相关会议 ，调阅公 司相关档案， 就内部控 制 制度的执行
情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
2 ） 督 察 长 应 当 定 期 和 不 定 期 向 董 事 会 报 告 公 司 内 部 控 制 执 行 情 况 ， 董 事 会 应
当对督察长的报告进行审议。
3 ） 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 门 ， 对 公 司 经 营 层 负 责 ， 开 展 监 察 稽 核 工 作 ， 公 司 应
保证监察稽核部门的独立性和权威性。
4 ） 全 面 推 行 监 察 稽 核 工 作 的 责 任 管 理 制 度 ， 明 确 监 察 稽 核 部 门 各 岗 位 的 具 体
职责，配备充 足的监察 稽核人员，严 格监察稽 核人员的专业 任职条件 ，严格监察稽
核的操作程序和组织纪律。
5 ） 公 司 应 当 强 化 内 部 检 查 制 度 ， 通 过 定 期 或 不 定 期 检 查 内 部 控 制 制 度 的 执 行
情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
6 ） 公 司 董 事 会 和 管 理 层 应 当 重 视 和 支 持 监 察 稽 核 工 作 ， 对 违 反 法 律 、 法 规 和
公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。
6．基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
四 、基 金托管 人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区 金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 5-26
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联系人：田 青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银 行成立于1954 年10 月， 是一家国 内 领先、国际 知名的大 型 股份制商
业 银 行 ， 总 部 设 在 北 京 。 本 行 于2005 年10 月 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市( 股票代码
939) ，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939) 。
2018 年6 月 末 ， 本 集 团 资 产 总 额228,051.82 亿 元 ， 较 上 年 末 增 加6,807.99 亿元，
增幅3.08% 。上 半年， 本集团盈利 平稳增长 ， 利润总额较 上年同期 增 加93.27亿元至
1,814.20 亿元， 增幅5.42% ；净利 润较上 年同 期增加84.56 亿元至1,474.65 亿元，增
幅6.08%。
2017 年 ， 本 集 团 先 后 荣 获 香 港 《 亚 洲 货 币 》 “2017 年 中 国 最 佳 银 行 ” ，美国
《环球金融 》 “2017 最 佳转型银行 ”、新加 坡 《亚洲银行 家》 “2017 年中国最佳数
字银行 ” 、 “2017 年 中 国 最 佳 大 型 零 售 银 行 奖 ” 、 《 银 行 家 》 “2017 最佳金融创新
奖” 及中国银 行业协会 “年度最具社 会责任金 融机构 ”等多 项重要奖 项。本集团在
英国《银行家》 “2017 全球银行1000 强 ” 中列第2 位；在美国《财富》 “2017 年世
界500 强排行榜 ” 中列第28名。
中国建设银 行总行设 资 产托管业务 部，下设 综 合与合规管 理处、基 金 市场处 、
证券保险资产 市 场处、 理财信托股权 市场处、QFII托管处、养 老金托 管处、清算处 、
核算处、跨境 托管运营 处、监督稽核 处等10个 职能处室，在 安徽合肥 设有托管运营
中 心 ， 在 上 海 设 有 托 管 运 营 中 心 上 海 分 中 心 ， 共 有 员 工315 余 人 。 自2007 年起，托
管部连续聘请 外部会计 师事务所对托 管业务进 行内部控制审 计，并已 经成为常规化
的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产 托管业务 部 总经理，曾 先后在中 国 建设银行南 通分行、 总 行计划 财
务部、信贷经 营部任职 ，并在总行公 司业务部 、投资托管业 务部、授 信审批部担任
领导职务。其 拥有八年 托管从业经历 ，熟悉各 项托管 业务， 具有丰富 的客户服务和
业务管理经验。
龚 毅 ， 资 产 托 管 业 务 部 资 深 经 理 （ 专 业 技 术 一 级 ） ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 北
京市分行国际 部、营业 部并担任副行 长，长期 从事信贷业务 和集团客 户业务等工作 ，
具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄 秀 莲 ， 资 产 托 管 业 务 部 资 深 经 理 （ 专 业 技 术 一 级 ） ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行5-27
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总行会计部， 长期从事 托管业务管理 等工作， 具有丰富的客 户服务和 业务管理经验 。
郑绍平，资 产托管业 务 部副总经理 ，曾就职 于 中国建设银 行总行投 资 部、委 托
代理部、战略 客户部， 长期从事客户 服务、信 贷业务管理等 工作，具 有丰富的客户
服务和业务管理经验。
原玎，资产 托管业务 部 副总经理， 曾就职于 中 国建设银行 总行国际 业 务部， 长
期从事海外机 构及海外 业务管理、境 内外汇业 务管理、国外 金融机构 客户营销拓展
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首 批开办证 券 投资基金托 管业务的 商 业银行，中 国建设银 行 一直秉 持
“以客户为中 心 ”的经 营理念，不断 加强风险 管理和内部控 制，严格 履行托管人 的
各项职责，切 实维护资 产持有人的合 法权益， 为资产委托人 提供高质 量的托管服务 。
经过多年稳步 发展，中 国建设银行托 管资产规 模不断扩大， 托管业务 品种不断增加 ，
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII 、
(R)QDII 、 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系 ， 是 目 前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全
的 商 业 银 行 之 一 。 截 至2018 年 二 季 度 末 ， 中 国 建 设 银 行 已 托 管857 只 证 券 投 资 基 金 。
中国建设银行 专业高效 的托管服务能 力和业务 水平，赢得了 业内的高 度认同。中国
建设银行先后9 次 获 得 《 全 球 托 管 人 》 “ 中 国 最 佳 托 管 银 行 ” 、4 次获得《财资》
“ 中 国 最 佳 次 托 管 银 行 ” 、连续5 年 获 得 中 债 登 “ 优 秀 资 产 托 管 机 构 ” 等 奖 项 ， 并
在2016 年被《 环球金融 》评为中国 市场唯一 一 家 “最佳托 管银行 ” 、在2017年荣获
《亚洲银行家》 “最佳托管系统实施奖 ”。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托 管人，中 国 建设银行严 格遵守国 家 有关托管业 务的法律 法 规、行 业
监管规章和本 行内有关 管理规定，守 法经营、 规范运作、严 格监察， 确保业务的稳
健运行，保证 基金财产 的安全完整， 确保有关 信息的真实、 准确、完 整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部 控制组织结构
中国建设银 行设有风 险 与内控管理 委员会， 负 责全行风险 管理与内 部 控制工作，
对托管业务风 险控制工 作进行检查指 导。资产 托管业务部配 备了专职 内控合规人员
负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 5-28
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（三）内部控制制度及措施
资产托管业 务部具备 系 统、完善的 制度控制 体 系，建立了 管理制度 、 控制制度、
岗位职责、业 务操作流 程，可以保证 托管业务 的规范操作和 顺利进行 ；业务人员具
备从业资格； 业务管理 严格实行复核 、审核、 检查制度，授 权工作实 行集中控制，
业务印章按规 程保管、 存放、使用， 账户资料 严格保管， 制 约机制严 格有效；业务
操作区专门设 置，封闭 管理，实施音 像监控； 业务信息由专 职信息披 露人负责，防
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金 法》及其 配 套法规和基 金合同的 约 定，监督所 托管基金 的 投资运作。
利用自行开发 的 “新一 代托管应用监 督子系统 ”，严格按照 现行法律 法规以及基金
合同规定，对 基金管理 人运作基金的 投资比例 、投资范围、 投资组合 等情况进行监
督。在日常为 基金投资 运作所提供的 基金清算 和核算服务环 节中，对 基 金管理人发
送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日 按时通过 新 一代托管应 用监督子 系 统，对各基 金投资运 作 比例控 制
等情况进行监 控，如发 现投资异常情 况，向基 金管理人进行 风险提示 ，与基金管理
人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术 或非技术 手 段发现基金 涉嫌违规 交 易，电话或 书面要求 基 金管理 人
进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
五 、相 关服务 机构
（一）销售机构 及联系人
1．直销机构
民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址： 深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
客服电话：400-8888-388 5-29
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
联系人：林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2．代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：张静
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
客服电话：95568
联系人：穆婷
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：陈四清
客户服务电话：95566
联系人：侯燕鹏
电话：010-66594838 5-30
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
传真：010-66594431
网址：www.boc.cn
（4）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：福州市湖东路154号
法定代表人：高建平
客服电话：95561
基金业务联系人：刘玲
电话：021-52629999
网址：www.cib.com.cn
（5）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人：彭纯
客服电话：95559
联系人：曹榕
电话：021-58408483
传真：021-58408842
网址：http://www.bankcomm.com/
（6）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户电话：95555
联系人：邓炯鹏
电话：0755-83198888
传真：0755-83195050
网址：www.cmbchina.com
（7）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 5-31
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
法定代表人：李庆萍
联系人：廉赵峰
电话：010-65550827
传真：010-65550827
客服电话：95558
网址：www.citicbank.com/
（8）南京银行股份有限公司
注册地址：南京市玄武区中山路288 号
办公地址：南京市玄武区中山路288 号
法定代表人：胡升荣
客服电话：95302
联系人：李冰洁
电话：025-86775317
传真：025-86776378
网址：www.njcb.com.cn
（9）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：李国华
客户服务电话：95580
联系人：陈春林
电话：010-68858095
传真：010- 68858117
网址：www.psbc.com
（10 ）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：张东宁
客户服务电话：95526
联系人：谢小华 5-32
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
电话：010-66223587
传真：010-66226045
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（11 ）平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
联系电话：021-38637673
客户服务电话：95511-3
网址：www.bank.pingan.com
（12 ）上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：金煜
客服电话：95594
联系人：夏雪
联系电话：021-68475888
网址：www.bosc.cn
（13 ）江苏银行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中华路26 号
办公地址：江苏省南京市中华路26 号
法定代表人：夏平
客户服务热线：95319
联系人：田春慧
电话：025-58588167
传真：025-58588164
网址：www.jsbchina.cn
（14 ）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号 5-33
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
联系人：王宏
网址：www.cbhb.com.cn
（15 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈共炎
客服电话： 400-888-8888
联系人：辛国政
电话：010-83574507
传真：010-83574807
网址：www.chinastock.com.cn
（16 ）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
开放式基金咨询电话：400-8888-108
联系人：魏明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（17 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层
法定代表人：杨德红
客户服务热线：95521
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666 5-34
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传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（18 ）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4036 号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田区金田路4036 号荣超大厦16-20层
法定代表人：何之江
联系人：石静武
业务咨询电话：95511转8
网站：stock.pingan.com
（19 ）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989 号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989 号45层
法定代表人：李梅
客服电话：021-962505
联系人：李玉婷
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.swhysc.com
（20 ）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路228号
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
法定代表人：周易
客户服务电话：95597
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
网址：www.htsc.com.cn
（21 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层 5-35
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
法定代表人：姜晓林
客服电话：95548
联系人：孙秋月
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.citicssd.com
（22 ）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
法定代表人：霍达
客户服务热线：95565，400-8888-111
联系人：林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.cmschina.com
（23 ）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人：杨华辉
客户电话：95562
联系人：乔琳雪
电话：021-38565547
网址：www.xyzq.com.cn
（24 ）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号
法定代表人：周杰
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：李笑鸣 5-36
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客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
（25 ）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157号新天地 大厦7、8层
办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层
法定代表人：黄金琳
客服电话：95547
联系人：张腾
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
网址：www.hfzq.com.cn
（26 ）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（27 ）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层
法定代表人：王连志
开放式基金咨询电话：4008-001-001
联系人：陈剑虹
联系电话：0755-82558305
开放式基金业务传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（28 ）中国中投证券有限责任公司 5-37
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注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层至21
层及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19 、20、21、22、23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003 号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
法定代表人：高涛
客服电话：4006-008-008，95532
联系人：刘毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（29 ）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广州市天河北路大都会广场5、18、19、 36 、38、39、41、42、43 、
44楼
法定代表人：孙树明
客服电话：95575或致电各地营业网点
联系人：黄岚
开放式基金咨询电话：020-87555888
开放式基金业务传真：020-87555303
网址：www.gf.com.cn
（30 ）国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市金融一街8号
办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼
法定代表人：姚志勇
客服电话:95570
联系人：沈刚
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（31 ）民生证券股份有限公司
注册地址：北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 5-38
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
办公地址：北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
法定代表人：冯鹤年
客服电话：95376
联系人：赵明
公司网站：www.mszq.com
（32 ）中原证券股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人：菅明军
客服电话：0371-967218或400-813-9666
联系人：程月艳
电话：0371-65585670
传真：0371-65585665
网址：www.ccnew.com
（33 ）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：周健男
客服电话：4008888788，10108998
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（34 ）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
法人代表人：尤习贵
客户服务电话：95579或4008-888-999
联系人：奚博宇
电话：027-65799999 5-39
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传真：027-85481900
网址：www.95579.com
（35 ）中航证券有限公司
注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
法人代表人：王晓峰
客户服务电话：400-8866-567
联系人：余雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
网址：www.avicsec.com
（36 ）金元证券股份有限公司
注册地址： 海口市南宝路36号证券大厦4楼
办公地址： 深圳市深南大道4001 号时代金融中心3层
法定代表人：王作义
客户服务热线：95372
联系人：马贤清
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
网址：www.jyzq.cn
（37 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
联系人：马静懿
电话：010-60833889
传真：010-60833739
网址：www.citics.com
（38 ）英大证券有限责任公司 5-40
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人：吴骏
客服电话：400-018-8688
联系人：吴尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
公司网站：www.ydsc.com.cn
（39 ）国融证券股份有限公司
注册地址：呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼
办公地址：北京西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层
法定代表人：张智河
客服电话：400-660-9839
联系人：文思婷
电话：010-83991737
传真：010-66412537
网址：http://www.grzq.com
（40 ）包商银行股份有限公司
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室
法定代表人：李镇西
客服电话：96016 或010-96016或各城市分行咨询电话
联系人：刘芳
电话：0472-5189051
传真：0472-5188086
公司网站：www.bsb.com.cn
（41 ）哈尔滨银行股份有限公司
注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号
办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号
法定代表人：郭志文 5-41
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
客服电话：95537 或 400-60-95537
联系人：王超
电话：0451-86779007
传真：0451-86779218
公司网站：www.hrbb.com.cn
（42 ）上海好买基 金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685 弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903 ～906室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
联系人：陆敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
网址：www.ehowbuy.com
（43 ）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8 号HALO广场4楼
法定代表人：薛峰
客服电话：400-6788-887
联系人：童彩平
电话：0755-33092861
传真：0755-33227951
公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（44 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
联系人：顾祥柏
电话： 021-60897840 5-42
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
传真：0571-26698533
公司网站：www.fund123.cn
（45 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190 号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195 号3C座10楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
联系人：丁珊珊
电话：010-65980380-8010
传真：020-87597505
公司网站：www.1234567.com.cn
（46 ）和讯信息科技有限公司
公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
客服电话：400-920-0022
联系人：陈慧慧
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com
（47 ）深圳腾元基金销售有限公司
公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼1806-1808单元
法定代表人：曾革
客户电话：400-6887-7899
联系人：姚庆荣
网站：www.tenyuanfund.com
（48 ）上海财咖啡基金销售有限公司
注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A 室
办公地址：上海市自由贸易试验区花园石桥路66号3301 室
法定代表人：周泉恭
客服电话：400-021-1010
联系人：杨迎雪 5-43
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
电话：021-61600500
传真：021-61600502
网站：www.caicoffeefund.com
（49 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
法定代表人： 凌顺平
联系人：林海明
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn
（50 ）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
联系人：张云
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
网站：www.myfund.com/
（51 ）上海汇付基金销售有限公司
注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址： 上海 宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼
法定代表人：冯修敏
联系人：臧静
电话：8621-54677888-6717
传真：021-33323830
网站：www.bundwealth.com
（52 ）上海陆金所基金销 售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 5-44
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
法定代表人：王之光
客服电话：4008-2190-31
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（53 ）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人：梁洪军
客服电话：400-819-6665
联系人：季长军
电话：010-68854005
传真：010-38854009
网站：www.buyforyou.com
（54 ）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6 号丹棱SOHO 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街6 号丹棱SOHO 1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
联系人：高静
电话：010-57418813
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com
（55 ）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市 横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
联系人：吴煜浩 5-45
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn
（56 ）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
法定代表人：郑毓栋
客服电话：400-068-1176
联系人：牛亚楠
网站：www.jimufund.com
（57 ）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360 弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网站：www.noah-fund.com
（58 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16 层
法定代 表人：杨懿
客服电话：400-166-1188
联系人：张燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（59 ）北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605 室 5-46
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层
法定代表人：齐剑辉
客服电话：4006236060
联系人：王永霞
电话：4006236060
传真：010-8205586061
网址：https://www.niuniufund.com/
（60 ）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层
法定代表人：弭洪军
客服电话：400-9655-365
联系人：黄鹏
电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（61 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
法定代表人：陈超
客服电话：95118，400 098 8511
联系人：江卉
电话：010-89189297
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
（62 ）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址： 深圳市南 山 区粤海街道 科技园中 区 科苑路15 号 科兴科学 园B栋3单元
11层1108
办公地址： 深圳市南 山 区粤海街道 科技园中 区 科苑路15 号 科兴科学 园B栋3单元
11层1108
法定代表人：赖任军 5-47
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
客服电话：4009-500-888
联系人：刘昕霞
电话：0755-29330513
传真：0755-26920530
网址：www.jfz.com
（63 ）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服电话:400-684-0500
联系人：叶健
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
网址： www.ifastps.com.cn
（64 ）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号2 号楼6153 室 （ 上 海 泰 和 经
济发展区）
办公地址：上海市杨 浦区昆明路518 号A1002室
法定代表人：王翔
客服电话: 400-820-5369
联系人： 吴鸿飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn
（65 ）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人：王伟刚
客服电话: 400-619-9059
联系人：丁向坤 5-48
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电话：010-56282140
传真：010-62680827
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（66 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层
法定代表人：蒋煜
客服电话: 400-818-8866
联系人：宋志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（67 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层
法定代表人：张冠宇
客服电话: 400-819-9868
联系人：王国壮
电话：010-85870662
传真：010-59200800
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（68 ）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法定代表人：杨纪峰
客服电话: 4006-802-123
联系人：吴鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
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（69 ）弘业期货股份有限公司
注册地址： 南京市中华路50号
办公地址：南京市中华路50号弘业大厦
法定代表人： 周剑秋
电话：025-52278870
传真：025-52313068
网址：www.ftol.com.cn
（70 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址： 湖北省武 汉 市江汉区武 汉中央商 务 区泛海国际SOHO 城（一 期）第七
幢23 层1号4号
办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
法定代表人：陶捷
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
（71 ）中信期货有限公司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座13 层1301-
1305 室、14层
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座13 层1301-
1305 室、14层
法定代表人：张皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
（72 ）华信期货股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号
办公地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号
法定代表人：张岩
客服电话：400-6197-666
网址：http://www.cefcfco.com
（73 ）上海华夏财富投资管理有限公司 5-50
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注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
法定代表人：李一梅
客服电话：400-817-5666
联系人：仲秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（74 ）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21 层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21 层222507
法定代表人： 钟斐斐
客服电话：400-0618-518
联系人：秦艳琴
电话：18600764131
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（75 ）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福 山路33号11 楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人： 王廷富
客服电话：400-821-0203
联系人： 徐亚丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn
（76 ）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人： 刘汉青 5-51
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客服电话：95177
联系人： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（77 ）泰诚财富基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼
法定代表人： 林卓
客服电话：400-0411-001
联系人：徐江
电话：18840800358
网址：www.haojiyoujijin.com
（78 ）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
联系电话：021-52822063
客服电话：400-166-6788
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（79 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
法定代表人：周斌
联系人：张鼎
电话：18641514414
客服电话：400-898-0618 5-52
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传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
（80 ）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
法定代表人：陈皓
联系人：曹砚财
电话：010-58349088
客服电话：400-699-7719
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
（81 ）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23 号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
客服电话：400-888-8588；95531
联系人 ：王一彦
电话：021-20333333
传真：021-50498825
网址：www.longone.com.cn
（82 ）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28 层2801
办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28 层2801
法定代表人：丁东华
联系人：许艳
电话：010-59287105
客服热线：400-111-0889
传真：010-59287825
公司网址：www.gomefund.com
（83 ）腾安基金销售（深圳）有限公司 5-53
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注册地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15 楼
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15 楼
法定代表人：刘明军
客服电话：95017转1转8
联系人：黄河
网站：http://www.tenganxinxi.com
（84 ）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201
办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼
法定代表人：顾敏
客服电话：400-999-8800
传真：0755-86700688
网站：www.webank.com
（85 ）嘉实财 富管理有限公司
注册地址： 上海市浦 东 新区世纪大 道8号上 海 国金中心办 公楼二期53层5312-15
单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91 号金地中心A座6层
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
联系人：贾一夫
电话：010-85097648
传真：010-65215433
网站：https://www.harvestwm.cn
（86 ）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层
法定代表人：丁益
联系人：金夏
电话：0755-83516289
传真：0755-83515567 5-54
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客服热线： 400-6666-888
公司网址： www.cgws.com/cczq
基金管理人可 根据《基 金法》 、 《运 作办法》 、 《 销售办法》和 基金合同 等的规定，
选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）注册登记机构
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人： 张焕南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人：蔡海峰
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人：廖海
经办律师：廖海、吴军娥
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：吴军娥
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8 层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
执行事务合伙人：邹俊
经办注册会计师：窦友明、王磊
电话：010-85085000 0755-25471000
传真：010-85085111 0755-82668930
联系人：蔡正轩 5-55
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六 、基 金的募 集
（一）募集的依据
本基金由基金 管理人依 照《基金法》 、 《运作 办 法》 、 《销售 办法》 、 《信 息披露办
法》 、基金 合同及其 他 有关规定， 经2009 年6 月9日中国 证监会证 监 许可【2009】473
号文核准募集。
（二）基金类型及存续期限
基金类型：债券型
基金运作方式：契约型开放式
基金存续期限：不定期
（三）募集情况
本基金设 立募集 期间募 集的有效 基金份 额为1,590,509,147.79 份，利 息结转的
基 金 份 额 为424,597.00 份 ， 两 项 合 计 共1,590,933,744.79 份 基 金 份 额 ， 其 中 ，A 类
份额346,070,312.35 份，C 类份额1,244,863,432.44 份 ； 有 效 认 购 总 户 数 为14,103
户，其中A类份额3,441户，C类份额10,662 户。
七 、基 金合同 的生 效
（一）基金合同的生效
根据相关法 规和民 生 加 银增强收益 债券型证 券 投资基金基 金合同的 有 关规定 ，
本 基 金 合 同 已 于2009 年7 月21 日 正 式 生 效 ， 自 本 基 金 合 同 生 效 之 日 起 ， 本 基 金 管 理
人正式开始管理本基金。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200 人 或 者 基 金 资 产 净
值低于5000 万 元，基金 管理人应当 及时报告 中 国证监会； 基金份额 持 有人数量连续
20 个 工 作 日 达 不 到200人，或连续20 个 工 作 日 基 金 资 产 净 值 低 于5000万元，基金管
理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
八 、基 金份额 的申 购、赎 回
（一）申购与赎回的场所
1 ． 本 基 金 的 销 售 机 构 包 括 基 金 管 理 人 和 基 金 管 理 人 委 托 的 代 销 机 构 。 投 资 人5-56
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
应当在销售机 构办理基 金销售业务的 营业场所 或按销售机构 提供的其 他方式办理基
金的申购与赎回。
2 ． 直 销 机 构 、 代 销 机 构 名 单 和 联 系 方 式 详 见 基 金 份 额 发 售 公 告 及 其 他 相 关 公
告。基金管理 人可以根 据情况变更或 增减销售 机构，并予以 公告。销 售机构可以根
据情况增加或 者减少其 销售城市、网 点，并另 行公告。若基 金管理人 或其指定的代
销机构开通电 话、传真 或网上等交易 方式，投 资人可以通过 上述方式 进行申购与赎
回，具体办法请见相关 公告。
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
1．开放日及开放时间
投资人在开 放日办理 基 金份额的申 购和赎回 ， 具体办理时 间为上海 证 券交易所、
深圳证券交易 所的正常 交易日的交易 时间，但 基金管理人根 据法律法 规、中国证监
会的要求或本 基金合同 的规定公告暂 停申购、 赎回时除外。 具体业务 办理时间以销
售机构公布时间为准。
基金管理人 不得在基 金 合同约定之 外的日期 或 者时间办理 基金份额 的 申购、 赎
回或者转换。 投资人在 基金合同约定 之外的日 期和时间提出 申购、赎 回或转换申请
的，其基金份 额申购、 赎回或转换的 价格为下 一开放日基金 份额申购 、赎回或转 换
的价格。
基金合同生 效后，若 出 现新的证券 交易市场 、 证券交易所 交易时间 变 更或其 他
特殊情况，基 金管理人 将视情况对前 述开放日 及开放时间进 行相应的 调整，但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
2．申购与赎回的开始时间
本基金已于2009年8月21日起开始办理日常申购和赎回业务。
（三）申购与赎回的原则
1 ． “ 未知价 ” 原 则 ， 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额 净
值为基准进行计算；
2．“ 金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3 ．赎回遵循 “ 先 进 先 出 ” 原 则 ， 即 按 照 投 资 人 认 购 、 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺
序赎回；
4 ． 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 ， 在 当 日 的
开放时间结束后不得撤销。 5-57
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
5 ． 基 金 管 理 人 可 根 据 基 金 运 作 的 实 际 情 况 依 法 对 上 述 原 则 进 行 调 整 。 基 金 管
理人必须在新 规则开始 实施前依照《 信息披露 办法》的有关 规定在指 定媒体上公告 。
（四）申购与赎回的程序
1．申购和赎回的申请方式
投资人必须 根据销售 机 构规定的程 序，在开 放 日的具体业 务办理时 间 内提出 申
购或赎回的申请。
投资人在提 交申购申 请 时须按销售 机构规定 的 方式备足申 购资金， 投 资人在 提
交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2．申购和赎回申请的确认
基金管理人 应以交易 时 间结束前受 理申购和 赎 回申请的当 天作为申 购 或赎回 申
请日（T 日 ） ， 在 正 常 情 况 下 ， 本 基 金 注 册 登 记 机 构 在T+1 日 内 对 该 交 易 的 有 效 性 进
行确认。T日 提交的有 效申请，投资 人可在T+2 日后（包括 该日）到 销售网点柜台或
以销售机构规 定的其他 方式查询申请 的确认情 况。基金销售 机构对申 购申请的受理
并不代表申请 一定成功 ，而仅代表销 售机构确 实接收到申请 。 申购的 确认以基金注
册登记机构或基金管理人的确认结果为准。投资人应主动查询申请的确认结果。
3．申购和赎回的款项支付
申购采用全 额缴款方 式 ，若申购资 金在规定 时 间内未全额 到账则申 购 不成功 。
若申购不成功 或无效， 基金管理人或 基金管理 人指定的代销 机构将投 资人已缴付的
申购款项退还给投资人。
投资人赎回申 请成功后 ，基金管理人 将在T＋7 日（包括该日 ）内支付 赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
（五）申购和赎回的金额
1 ．根据本基金管理人2015 年12 月10 日 发 布 的 公 告 ， 自2015 年12 月11日起，投
资者通过销售 机构办理 本基金的申购 业务，其 单笔申购申请 最低限额 调整为10元，
追加申购最低金额亦调整为10元。投资人可以多次申购，累计申购金额不设上限。
2．投资人赎回本基金份额时，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。
3．本基金的 投资人每 个交易账户的 最低基金 份额余额和最 低赎回份 额均为1份，
本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。
4 ． 当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时 ， 基
金管理人应当 采 取设定 单一投资者申 购金额上 限或基金单日 净申购比 例上限、拒绝5-58
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
大额申购、暂 停基金申 购等措施，切 实保护存 量基金份额持 有人的合 法权益。基金
管理人基于投 资运作与 风险控制的需 要，可采 取上述措施对 基金规模 予以控制。具
体规定请参见相关公告。
5.基金管理 人可以根 据 市场情况， 在法律法 规 允许的情况 下，调整 上 述规定 的
数量限制。基 金管理人 必须在调整前 依照《信 息披露办法》 的有关规 定在指定媒体
上公告并报中国证监会备案。
（六）申购费与赎回费
1．申购费用
本基金A类 基金份额 在 申购时收取 基金申购 费 ，C类基金 份额不收 取 申购费。 本
基金申购费 用 由投资人 承担，不列入 基金财产 ，主要用于本 基金的市 场推广、销售 、
注册登记等各项费用。本基金的申购费率如下：
单次申购金额 M A 类基金份额的申购费率
C 类基金份额的申购
费率
M＜100 万 0.8% 0
100 万≤M ＜200 万 0.5%
200 万≤M ＜500 万 0.3%
M≥500 万 每次1000 元
投资人同日 或异日多 次 申购，须按 每次申购 所 对应的费率 档次分别 计 费。当 需
要采取比例配 售方式对 有效申购金额 进行部分 确认时，投资 人申购费 率按照申购申
请确认金额所对应的费率计算。
2．赎回费用
本基金A 类和C 类 基 金 份 额 均 收 取 赎 回 费 。 本 基 金 对 持 续 持 有 期 少 于7日的投资
者 ， 收 取 不 少 于1.5% 的 赎 回 费 并 全 额 计 入 基 金 财 产 ； 对 持 续 持 有 期 不 少 于7 日的投
资 者 ， 不 低 于 赎 回 费 总 额 的25% 应 归 入 基 金 财 产 ， 未 归 入 基 金 财 产 的 部 分 其 余 用 于
支付注册登记费和其他必要的手续费。本基金的A类基金份额的赎回费率如下：
持有基金时间 T A 类基金份额的赎回费率
0≤T<7 天 1.50%
7≤T ＜1 年 0.10%
1 年 ≤T＜2 年 0.05%
T≥2 年 0
注：上表中，1年按365天计算。
本基金的C类基金份额的赎回费率如下： 5-59
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
持有基金时间 T C 类基金份额的赎回费率
0≤T<7 天 1.50%
7≤T ＜30 天 0.10%
T≥30 天 0
投资人通过 日常申购 所 得基金份额 ，持有期 限 自基金注册 登记机构 确 认登记 之
日起计算。
3 ． 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式 ， 并 最 迟 于
新的费率或收 费方式实 施日前依照《 信息披露 办法》的有关 规定在指 定媒体上公告 。
4.当本基金 发生大额 申 购或赎回情 形时，基 金 管理人可在 履行适当 程 序后， 采
用摆动定价机 制，以确 保基金估值的 公平性， 摆动定价机制 的处理原 则与操作规范
参见法律法规和自律组织的规定。
5 ． 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据 市 场
情况制定基金 促销计划 ，针对以特定 交易方式 （如网上交易 、电话交 易等）等进行
基金交易的投 资人定期 或不定期地开 展基金促 销活动。在基 金促销活 动期间，按相
关监管部门要 求履行必 要手续后，基 金管理人 可以适当调低 基金申购 费率和基金赎
回费率。
（七）申购份额与赎回支付金额的计算方式
1．申购份额的计算：
（1）计算公式
1）A 类基金份额的申购份额计算方法
申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
申购费用=（申购金额 ×申购费率）/（1＋申购费率）
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额 ÷T日基金份额净值
申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额 ÷T日基金份额净值
例：假设某 投资人投 资100,000元申购本 基金 的A类基金 份额，适 用 的申购费率
为0.8% ，T日A类基金份额净值为2.000 元，则该投资人申购可得到的基金份额为：
申购费用＝（ 100,000×0.8%）÷ （1＋0.8%）=793.65（元） 5-60
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
净申购金额=100,000－793.65=99,206.35 （元）
申购份额＝ 99,206.35÷2.000＝49,603.18 （份）
2）C 类基金份额的申购份额计算方法
申购份额＝申购金额 ÷T日基金份额净值
例：假设某 投资人投 资100,000元申购本 基金 的C类基金 份额，T 日C 类基金份额
净值为2.000 元，则该投资人申购可得到的基金份额为：
申购份额 =100,000÷2.000=50,000 （份）
（2）上述 计算结果 均 按四舍五入 方法，保 留 到小数点后2位，由 此 产生的收 益
或损失由基金财产承担。
2．赎回金额的计算：
（1）计算公式
1）A 类基金份额的赎回金额计算方法
赎回总额＝赎回份数 ×T日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额 ×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
例：假设某投资人在T日赎回10,000 份A 类 基 金 份 额 ， 持有时间为400 天，适用
的赎回费率为0.05% ，T日A类基金份额净值为2.000元, 则其获得的赎回金额计算如
下:
赎回总额=10,0002.000=20,000.00 （元）
赎回费用=20,000.000.05%=10.00 （元）
赎回金额=20,000.00 －10.00=19,990.00 （元）
2）C 类基金份额的赎回金额计算方法
赎回总额＝赎回份数 ×T日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额 ×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
例：假设某 投资人在T 日赎回10,000 份C类基 金份额，持 有时间为40天，适用的
赎回费率为0，T 日C类基金份额净值为2.000元, 则其获得的赎回金额计算如下:
赎回总额=10,0002.000=20,000.00 （元）
赎回费用=20,000.000=0 （元）
赎回金额=20,000.00 －0=20,000.00 （元） 5-61
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
（2）上述 计算结果 均 按四舍五入 方法，保 留 到小数点后2位，由 此 产生的收 益
或损失由基金财产承担。
3．基金份额净值的计算：
本基金份额 净值的计 算 ，保留到小 数点后3 位 ，小数点后 第4位四 舍 五入，由 此
产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 。T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计 算 ， 并 在
T+1 日 内 公 告 。 遇 特 殊 情 况 无 法 按 时 计 算 或 公 告 ， 应 报 中 国 证 监 会 备 案 后 ， 方 可 适
当延迟计算或公告。
（八）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情 况时，基 金 管理人可拒 绝或暂停 接 受投资人的 申购申请 ， 但应当 先
向证监会备案：
1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
2.证券交易 所交易时 间 非正常停市 ，导致基 金 管理人无法 计算当日 基 金资产 净
值。
3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
4.基金管理 人认为接 受 某笔或某些 申购申请 可 能会影响或 损害现有 基 金份额 持
有人利益的。
5.基金资产 规模过大 ， 使基金管理 人无法找 到 合适的投资 品种，或 其 他可能 对
基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6.基金管理 人接受某 笔 或者某些申 购申请有 可 能导致单一 投资者持 有 基金份 额
的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
7.申购申请 超过基金 管 理人设定的 单日净申 购 比例上限、 单一投资 者 单日或 单
笔申购金额上限的。
8. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且
采用估值技术 仍导致公 允价值存在重 大不确定 性时，经与基 金托管人 协商确认后，
基金管理人应当 暂停接受申购申请。
9.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发 生 上 述 规 定 的 暂 停 申 购 情 形 （ 除 第4 、6 、7 项 外 ） 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 根 据
有关规定在指 定媒体上 刊登暂停申购 公告。如 果投资人的申 购申请被 全部或部分拒
绝的，被拒绝 的申购款 项将退还给投 资人。在 暂停申购的情 况消除时 ，基金管理人
应及时恢复申购业务的办理并及时公告。 5-62
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情 形时，基 金 管理人可暂 停接受投 资 人的赎回申 请或延缓 支 付赎回 款
项：
1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
2.证券交易 所交易时 间 非正常停市 ，导致基 金 管理人无法 计算当日 基 金资产 净
值。
3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
5. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且
采用估值技术 仍导致公 允价值存在重 大不确定 性时，经与基 金托管人 协商确认后，
基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情 形时，基 金 管理人应在 当日报中 国 证监会备案 并按照规 定 公告， 已
接受的赎回申 请，基金 管理人应足额 支付；如 暂时不能足额 支付，应 将可支付部分
按单个账户申 请量占申 请总量的比例 分配给赎 回申请人，未 支付部分 可延期支付，
并以后续开放 日的基金 份额净值为依 据计算赎 回金额。若连 续两个或 两个以上开放
日发生巨额赎 回，延期 支付最长不得 超过20个 工作日，并在 指定媒体 上公告。投资
人在申请赎回 时可事先 选择将当日可 能未获受 理部分予以撤 销。在暂 停赎回的情况
消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
（十）巨额赎回的情形及处理 方式
1.巨额赎回的认定
若本基金单 个开放日 内 的基金份额 净赎回申 请 （赎回申请 份额总数 加 上基金 转
换中转出申请 份额总数 后扣除申购申 请份额总 数及基金转换 中转入申 请份额总数后
的余额）超过前一日的基金总份额的10% ，即认为是发生了巨额赎回。
2.巨额赎回的处理方式
当基金出现 巨额赎回 时 ，基金管理 人可以根 据 基金当时的 资产组合 状 况决定 全
额赎回或部分延期赎回。
（1 ） 全 额 赎 回 ： 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请 时 ， 按
正常赎回程序执行。
（2 ） 部 分 延 期 赎 回 ： 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认 为5-63
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
因支付投 资人 的赎回申 请而进行的财 产变现可 能会对基金资 产净值造 成较大波动时 ，
基金管理人在 当日接受 赎回比例不低 于上一日 基金总份额的10 ％的前 提下，可对其
余赎回申请延 期办理。 对于当日的赎 回申请， 应当按单个账 户赎回申 请量占赎回申
请总量的比例 ，确定当 日受理的赎回 份额；对 于未能赎回部 分，投资 人在提交赎回
申请时可以选 择延期赎 回或取消赎回 。选择延 期赎回的，将 自动转入 下一个开放日
继续赎回，直 到全部赎 回为止；选择 取消赎回 的，当日未获 受理的部 分赎回申请将
被撤销。延期 的赎回申 请与下一开放 日赎回申 请一并处理， 无优先权 并以下一开放
日的基金份额 净值为基 础计算赎回金 额，以此 类推，直到全 部赎回为 止。如投资人
在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3 ） 如 本 基 金 发 生 巨 额 赎 回 ， 在 单 个 基 金 份 额 持 有 人 超 过 上 一 日 基 金 总 份 额
30% 以 上 的 赎 回 申 请 等 情 形 下 ， 基 金 管 理 人 可 以 采 取 以 下 措 施 对 其 进 行 延 期 办 理 赎
回。即：若本 基金发生 巨额赎回且单 个基金份 额持有人的赎 回申请超 过上一开放日
基金总份额 的30% ，基 金管理人有 权先行对 该 单个基金份 额持有人 超 出30%的赎回申
请实施延期 办理，而 对 该单个基金 份额持有 人30%以内（含30% ）的赎 回申请与其他
投资者的赎回 申请按前述条款处理，具体见招募说明书或相关公告。
（4）暂停 赎回：连 续2 日以上（含 本数）发 生 巨额赎回， 如基金管 理 人认为 有
必要，可暂停 接受基金 的赎回申请； 已经接受 的赎回申请可 以延缓支 付赎回款项，
但不得超过20个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
3.巨额赎回的公告
当发生上述 延期赎回 并 延期办理时 ，基金管 理 人应当通过 邮寄、传 真 或网站 或
短 信 等 方 式 在3 个 交 易 日 内 通 知 基 金 份 额 持 有 人 ， 说 明 有 关 处 理 方 法 ， 同 时 在 指 定
媒体上刊登公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1.发生上述 暂停申购 或 赎回情况的 ，基金管 理 人当日应立 即向中国 证 监会备案，
并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。
2. 如 发 生 暂 停 的 时 间 为1 日 ， 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日 ， 在 指 定 媒 体 上 刊 登
基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
3.如发生暂 停的时间 超 过1日但少 于2周， 暂停 结束，基金 重新开放 申 购或赎 回
时 ， 基 金 管 理 人 应 提 前2 日 在 指 定 媒 体 上 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告 ， 并 公
告最近1个开放日的基金份额净值。 5-64
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
4.如发生暂 停的时间 超 过2周，暂 停期间， 基 金管理人应 每2周至 少 刊登暂停 公
告1 次。暂停 结束，基 金重新开放申 购或赎回 时，基金管理 人应提前2日在指定媒体
上 连 续 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 公 告 ， 并 公 告 最 近1 个 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 。
（十二）基金转换
基金管理人 可以根据 相 关法律法规 以及本基 金 合同、招募 说明书的 规 定决定 开
办本基金与基 金管理人 管理的且由同 一基金注 册登记机构办 理注册登 记的其他基金
之间的转换业 务，基金 转换可以收取 一定的转 换费，相关规 则由基金 管理人届时根
据相关法律法 规及本基 金合同的规定 制定并公 告，并提前告 知基金托 管人与相关机
构。
本基金与本公司其它基金之间转换业务的具体业务规则，请详见有关公告。
（十三）基金的非交易过户
基金的非交 易过户是 指 基金注册登 记机构受 理 继承、捐赠 和司法强 制 执行而 产
生的非交易过 户以及基 金注册登记机 构认可、 符合法律法规 的其它非 交易过户。无
论在上述何种 情况下， 接受划转的主 体必须是 依法可以持有 本基金基 金份额的投资
人。
继承是指基 金份额持 有 人死亡，其 持有的基 金 份额由其合 法的继承 人 继承； 捐
赠指基金份额 持有人将 其合法持有的 基金份额 捐赠给福利性 质的基金 会或社会团体 ；
司法强制执行 是指司法 机构依据生效 司法文书 将基金份额持 有人持有 的基金份额强
制划转给其他 自然人、 法人或其他组 织。办理 非交易过户必 须提供基 金注册登记机
构要求提供的 相关资料 ，对于符合条 件的非交 易过户申请按 基金注册 登记机构的规
定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。
（十四）基金的转托管
基金份额持 有人可办 理 已持有基金 份额在不 同 销售机构之 间的转托 管 ，基金 销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十五）定期定额投资计划
基金管理人 可以为投 资 人办理定期 定额投资 计 划，具体规 则由基金 管 理人在 届
时发布公告或 更新的招 募说明书中确 定。投资 人在办理定期 定额投资 计划时可自行
约定每期扣款 金额，每 期扣款金额必 须不低于 基金管理人在 相关公告 或更新的招募
说明书 中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
本基金管理 人现已开 通 部分代销网 点为投资 者 提供定期定 额投资服 务 。具体 业5-65
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
务规则，详见基金管理人公告及代销机构的规定。
（十六）基金的冻结和解冻
基金注册登 记机构只 受 理国家有权 机关依法 要 求的基金账 户或基金 份 额的冻 结
与解冻，以及基金注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
九 、基 金的投 资
（一）投资目标
本基金在控 制基金资 产 风险、保持 资产流动 性 的基础上， 通过积极 主 动的投 资
管理，追求基金资产的长期稳定增值，争取实现超过业绩比较基准的投资业绩。
（二）投资范围
本基金的投 资范围为 具 有良好流动 性的金融 工 具，包括国 内依法发 行 上市的 股
票、债券、货 币市场工 具、权证、资 产支持证 券以及法律法 规或中国 证监会允许基
金投资的其他金融工具。
如法律法规 或监管机 构 以后允许基 金投资其 他 品种，基金 管理人在 履 行适当 程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资 组合比例 为 ：本基金是 债券型基 金 ，投资于固 定收益类 金 融工具 资
产 占 基 金 资 产 比 例 不 低 于80% ， 固 定 收 益 类 金 融 工 具 包 括 国 债 、 金 融 债 券 、 中 央 银
行 票 据 、 企 业 债 券 、 公 司 债 券 、 可 转 换 公 司 债 券 （ 含 分 离 交 易 的 可 转 换 公 司 债 券 ） 、
短期融资券 、 资产支持 证券、回购等 。基金保 持不低于基金 资产净值5%的现金或者
到期日在一年 以内的政 府债券，前述 现金资产 不包括结算备 付金、存 出保证金、应
收申购款等。
本基金还可 投资于一 级 市场新股申 购、持有 可 转债转股所 得股票、 二 级市场 股
票和权证、法 律法规或 中国证监会允 许基金投 资的其他金融 工具，但 上述非固定收
益 类 金 融 工 具 的 投 资 比 例 合 计 不 超 过 基 金 资 产 的20% ， 其 中 ， 基 金 持 有 全 部 权 证 的
市值不超过基金资产净值的3%。
（三）投资决策依据
1．国家有关法律法规和基金合同的有关规定；
2．国内外宏观经济形势及其对中国证券市场的影响；
3．国家货币政策、财政政策以及证券市场政策；
4．债券发行主体状况综合分析； 5-66
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
5．债券、股票等资产的预期收益率及风险水平。
（四）投资策略
本基金奉行 “自上而 下 ”和“自下 而上 ”相 结 合的主动式 投资管理 理 念，采 用
价值分析方法 ，在分析 和判断财政、 货币、利 率、通货膨胀 等宏观经 济运行指标的
基础上，自上 而下确定 和动态调整大 类资产比 例和债券的组 合目标久 期、期限结构
配置及类属配 置；同时 ，采用 “自下 而上 ”的 投资理念，在 研究分析 信用风险、流
动性风险、供 求关系、 收益率水平、 税收水平 等因素基础上 ，自下而 上的精选个券 ，
把握固定收益 类金融工 具投资机会； 同时，根 据股票一级市 场资金供 求关系、股票
二级市场交易 状况、基 金的流动性等 情况，本 基金将积极参 与新股发 行申购、增发
新股申购等权 益类资产 投资，适当参 与股票二 级市场投资， 以增强基 金资产的获利
能力。
1、 大类资产配置策略
本基金在遵守基 金合同 规定的投资范围 和投资 比例的前提下， 以现代 投资组合
理论、经济周 期理论为 指导，运用定 性分析和 定量分析方法 ，通过对 财政、货币、
利率、通货膨 胀等宏观 经济运行指标 进行前瞻 性研究分析， 判断和预 测中国经济周
期和趋势，综 合比较大 类资产的收益 及风险情 况，确定债券 、股 票、 现金等大类资
产的投资比例。
2、 固定收益类资产投资策略
（1） 目标久期配置策略
目标久期配置策 略是债 券投资最基本的 策略之 一，本基金通过 对宏观 经济运行
状况、财政政 策、货币 政策等宏观经 济变量进 行自上而下的 深入分析 ，在预测市场
合理利率水平 的基础上 ，判断利率变 化的时间 、方向和幅度 ，测算投 资组合和业绩
比较基准在收 益率曲线 变化时的风险 收益特征 ，在控制资产 组合风险 的前提下，通
过调整组合的 目标久期 ，即在预期利 率将要上 升的时候相对 业绩比较 基准适当缩短
组合的久期， 在预期利 率将要下降的 时候相对 业绩比较基准 适当拉长 组合的久期，
以提高债券 投资收益。
（2） 期限结构配置策略
收益率曲线是分析利率走势和进行市场定价的基本工具，也是进行债券投资的
重要依据。通 常情况下 ，在市场利率 水平、不 同期限市场上 债券供求 关系等因素发
生变化的时候 ，收益率 曲线上不同期 限债券的 收益率都将随 之产生调 整，从而使收5-67
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
益率曲线出现 平行移动 或非平行移动 ，其中非 平行移动又可 以分为正 向蝶形形变、
反向蝶形形变以及扭曲形变等。
如果收益率曲线发生了非平行移动，则在相同的久期策略下采用不同的组合，
其组合收益率 也将产生 较大的差异。 本基金将 加大对收益率 曲线形变 的研究，在所
确定的目标久 期配置 策 略下，通过分 析预测收 益率曲线可能 发生的形 变，在期限结
构配置上适时 采取子弹 型、哑铃型或 者阶梯型 等策略，进一 步优化组 合的期限结构 ，
使本基金获得较好的收益。
（3） 类属配置策略
在确定组合目标久期和期限结构配置的基础上，本基金对不同类型固定收益品
种的信用风险 、市场风 险、流动性、 赋税水平 等因素进行分 析，研究 同期限的不同
品种之间的利 差情况及 其变化趋势， 以及交易 所和银行间两 个市场间 同一品种的利
差情况及变化 趋势，制 定债券类属配 置策略， 在各种固定收 益品种之 间进行优化配
置，主动地增 加预期利 差将收窄的固 定收益品 种的投资比例 ，降低预 期利差将扩大
的品种的投资 比例，以 获取不同类型 固定收益 品种之间利差 变化所带 来的投资收益 。
（4） 固定收益品种的选择
1) 政府信用债券
本基金对国债、央行票据、政策性金融债等政府信用债券的投资，主要根据宏
观经济指标、 货币财政 政策、市场供 求等分析 ，预测收益率 曲线的未 来变动趋势，
综合考虑国债 、央行票 据、政策性金 融债等不 同品种的流动 性及风险 收益状况，选
择具有较高投资价值的品种进行投资。
2) 企业信用债券
本基金对于其他 金融债 、企业债、公司 债、短 期融资券等企业 信用债 券的投资，
将参考外部评 级结果、 宏观经济所处 阶段、债 券发行主体以 及债券 的 信用状况及其
变动趋势，在 有效控制 整个组合信用 风险的基 础上，结合流 动性分析 ，采取积极的
投资策略，挖掘价值被低估的品种，以获取超额收益。
3) 可转换债券
与一般企业债券 不同， 可转换债券给予 投资人 在一定条件下转 股、回 售债券的
权利，与此同 时，可转 换债券发行人 也享有在 一定条件下赎 回债券、 下调转股价的
权利。因此， 可转换债 券在市场上兼 具债性和 股性，当正股 价格高于 转股价格，且
可转换债券的 价格与转 股平价相差不 大时，可 转换债券的价 格变动与 对应股票的价5-68
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
格变动表现出 较强的相 关性，而当正 股价格远 低于转股价格 时，可转 换债券的价格
将趋于纯 债券的价格，此时，可转换债券表现出较强的债性。
本基金将通过研 究市场 状况以及可转换 债券在 当前市场状况下 所表现 出的特性，
确定可转换债 券的投资 策略，同时本 基金还将 积极跟踪可转 换债券基 本面的变化情
况，如对应公 司的业绩 情况以及可能 出现的下 调转股价机会 ，寻找最 佳的投资时机 。
此外，对于发行 条款、 票息、内嵌期权 价值较 高且公司基本面 优良的 可转换债
券，因其内在 价值较高 ，反映到二级 市场上， 会产生较大的 一、二级 市场价差。因
此，本基金还 将积极关 注可转换债券 在一、二 级市场上可能 存在的价 差所带来的投
资机会，在严格控制风险的前提下，参 与可转债的一级市场申购，获得稳定收益。
4) 可分离交易债券
可分离交易债券 与可转 换债券类似，都 是由上 市公司发行的含 有转股 期权的债
券，不同之处 是可分离 交易债券在上 市后将自 动拆分为认股 权证和纯 债券。本基金
对于可分离交 易债券的 投资主要采取 以下两种 策略：一是一 级市场申 购策略，对于
票息、发行条 款比较优 厚的公司，上 市后纯债 券加对应期权 的价格高 于一级市场的
申购价，本基 金在深入 研究的基础上 ，积极参 与一级市场的 申购，在 严格控制风险
的前提下获得 稳定收益 ；二是关注可 分离交易 债券上市后纯 债券的内 在价值，发掘
内在价值被低估的品种，进行二 级市场操作。
5) 资产支持证券
本基金通过深入 分析宏 观经济走势、资 产提前 偿还率、资产池 的结构 及质量等
因素，判断提 前偿付风 险和资产违约 风险，并 根据资产证券 化的收益 结构安排，预
测分析资产支 持证券的 未来现金流， 通过研究 标的证券发行 条款，预 测提前偿还率
变化对标的证 券的久期 与收益率曲线 的影响， 密切关注流动 性变化， 在严格控制风
险的前提下， 筛选出经 风险调整后具 有较高投 资价值的资产 支持证券 ，以获取较高
的投资收益。
（5） 收益率曲线骑乘策略
收益率曲线骑乘 策略是 指选取处于收益 率曲线 最陡峭处的券种 进行配 置，随着
债券剩余期限 缩短、到 期日临 近，其 到期收益 率将有所下降 ，从而产 生较好的市场
价差回报。本 基金将积 极关注收益率 曲线的变 化情况，在收 益率曲线 较陡的部位适
当采用收益率曲线骑乘策略，利用收益率曲线的快速下滑获得相应的收益。
（6） 回购策略 5-69
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
在市场较为平稳 时，本 基金通过质押组 合中的 债券，融入资金 并购买 债券，以
获得高于本基 金的资产 规模所能支撑 的收益水 平。本基金将 遵守银行 间市场关于回
购的有关规定 ，在相关 规定的范围内 ，利用市 场的平稳时期 ，进行回 购融入资金，
同时投资于 2 年以下的流动性较好的债券，以获取利差收益，增加投资人的回报。
本基金还将密 切关注和 积极寻求由于 短期资金 需求激增产生 的逆回购 投资策略等投
资机会。
（7） 套利策略
1 ） 跨 市 套 利 。 同 一 品 种 在 银 行 间 市 场 与 交 易 所 市 场 、 同 期 限 债 券 品 种 在 一 、
二级市场上由 于市场结 构、投资者结 构等原因 在某个时期可 能存在收 益率的差异。
本基金在充分论证套利可行性的基础上，寻找合适时机，进行跨市场套利操作。
2 ） 跨 期 套 利 。 本 基 金 将 利 用 一 定 时 期 内 不 同 债 券 品 种 基 于 利 息 、 违 约 风 险 、
流动性、税收 特性、可 回购条款等方 面的差别 造成的收益率 差异，同 时买入和卖出
这些券种，以获取二者之间的差价收益。
（8） 个券选择策略
本基金将严格依 据上述 投资策略，通过 自下而 上精选个 券，审 慎分析 债券的信
用风险、流动 性风险、 供求关系、收 益率水平 、税收水平等 因素，选 择定价合理或
价值被低估的债券进行投资。
具有以下一项或多项特征的债券，是本基金的重点关注对象：
1）符合上述投资策略的品种；
2）信用质量正在改善或者预期将改善的企业信用性债券；
3）具有较高当期收入的品种；
4）有增值潜力、价值被低估的品种等。
3、 股票投资策略
（1） 一级市场投资策略
本基金在控制基 金资产 风险、保持资产 流动性 的基础上，运用 价值分 析，积极
寻求股票一级 市场和二 级市场定价差 异所产生 的新股上市溢 价机会， 增强基金资产
的获益能力。
本基金将借助公 司行业 研究员的力量， 对新股 的内在价值进行 评估； 同时，综
合考虑股票发 行政策、 一级市场供求 关系和风 险收益特征、 二级市场 交易状况等因
素，预测拟认 购新股的 中签率、收益 率，从而 确定以合理规 模的资金 精选个股认购 ，5-70
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
实现新股申购收益率的最大化。
本基金根据基金 整体资 产的流动性需要 、股票 是否符合二级市 场的投 资策略以
及市场价格与 其内在价 值的偏离程度 等因素决 定继续持有或 者卖出申 购所获得的新
股。
（2） 二级市场投资策略
本基金采取 “自 上而下 ”和“自下而上 ”相结 合的策略，适当 参与二 级市场股
票投资，以增强组合的获利能力，提高 预期收益率。
本基金将根据对 宏观经 济、行业特性、 行业竞 争结构、行业商 业模式 等方面的
分析，综合判 断行业景 气度和行业估 值水平， 自上而下确定 本基金二 级市场股票的
行业投资比例，避免行业集中度过高的风险。
本基金将采取 “ 自下而 上 ”的精选个股 策略， 在全面细致分析 上市公 司的公司
治理、发展战 略、经营 管理、财务状 况等方面 的基础上，重 点关注以 下两类上市公
司：
1 ） 分 红 能 力 强 的 企 业 。 从 历 史 分 红 记 录 、 当 前 分 红 能 力 、 未 来 分 红 潜 力 等 方
面进行分析， 考核的指 标主要有每股 未分配利 润、每股盈利 、每股经 营性现金流净
额、 股息率等。
2 ） 具 有 持 续 竞 争 优 势 的 企 业 。 在 资 源 垄 断 、 品 牌 、 技 术 创 新 、 销 售 渠 道 等 方
面具有一项或 多项核心 竞争力优势的 企业，有 利于企业在激 烈的市场 竞争中赢得和
保持长期的比较优势，以较低的成本获取较高的收益。
4、 权证投资策略
本基金可被动持 有股票 以及可分离交易 债券派 发的权证，同时 也可以 直接从二
级市场买入权证。
本基金将运 用市场上 通 行的权证定 价模型， 如BS模型、二 叉树模型 、 蒙特卡 洛
模拟等方法对 权证进行 定价，同时参 考市场的 走势，对权证 进行投资 ；本基金可能
采取的投资策 略包括但 不限于杠杆交 易策略、 看跌保护组合 策略、保 护组合成本策
略、获利保护策略、买 入跨式投资策略等。
（五）投资管理程序
本基金采用 投资决策 委 员会领导下 的基金经 理 负责制。本 基金的投 资 管理程 序
如下：
1．研究员提供研究报告，以研究驱动投资 5-71
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
本基金严格 实行研究 支 持投资决策 机制，加 强 研究对投资 决策的支 持 工作， 防
止投资决策的 随意性。 研究员在熟悉 基金的投 资目标和投资 策略的基 础上，对债券
品种进行综合 研究、深 度分析，广泛 参考和利 用外部研究成 果；特别 是对于企业信
用债券，研究 员应充分 了解国家宏观 经济政策 及行业发展状 况，掌握 企业真实经营
状况，定期或 不定期撰 写提供宏观经 济分析报 告、债券市场 运行报告 和发债主 体研
究报告等并向投资决策委员会和基金经理汇报。
2．投资决策委员会审议并决定基金投资重大事项
投资决策委 员会将定 期 分析投资研 究团队所 提 供的研究报 告，在充 分 讨论宏 观
经济形势、债 券和股票 市场走势的基 础上，根 据基金合同规 定的投资 目标、投资范
围和投资策略，确定基金的总体投资计划。
3．基金经理构建具体的投资组合
基金经理根 据投资决 策 委员会的决 议，参考 研 究团队的研 究成果， 根 据基金 合
同，依据专业 经验进行 分析判断，在 授权范围 内构建具体的 投资组合 ，进行组合的
日常管理。
4．中央交易室独立执行投资交易指令
基金管理人 设置独立 的 中央交易室 ，由基金 经 理根据投资 方案的要 求 和授权 以
及市场的运行 特点，作 出投资操作的 相关决定 ，向中央交易 室发出交 易委托。中央
交易室接到基 金经理的 投资指令后， 根据有关 规定对投资指 令的合规 性、合理性和
有效性进行检 查，确保 投资指令在合 法、合规 的前提下得到 高效的执 行，对交易情
况及时反馈， 对投资指 令进行监督； 如果市场 和个券交易出 现异常情 况，及时提示
基金经理。
5．基金绩效评估
基金经理对 投资管理 策 略进行评估 ，出具自 我 评估报告。 金融工程 小 组就投 资
管理进行持续 评估，定 期提出评估报 告，如发 现原有的投资 分析和投 资决策同市场
情况 有较大的 偏离，立 即向主管领导 和投资决 策委员会报告 。投资决 策委员会根据
基金经理和金 融工程小 组的评估报告 ，对于基 金业绩进行评 估。基金 经理根据投资
决策委员会的意见对投资组合进行调整。
6．基金风险监控
监察稽核部 对投资组 合 计划的执行 过程进行 日 常监督和实 时风险控 制 ，包括 投
资集中度、投 资组合比 例、投资限制 、投资权 限等交易情况 ，风险控 制委员会根据5-72
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
市场变化对基金投资组合进行风险评估，并提出风险防范措施。
7．投资管理程序的调整
基金管理人 在保证基 金 份额持有人 利益的前 提 下，有权根 据投资需 要 和环境 变
化，对投资管 理的职责 分工和 程序进 行调整， 并在招募说明 书或其更 新中予以公告 。
（六）业绩比较基准
中国债券综合指数收益率
中国债券综 合指数是 由 中央国债登 记结算有 限 责任公司编 制的中国 全 市场债 券
指数，是目前 市场上专 业、权威和稳 定的，且 能够较好地反 映债券市 场整体状况的
债券指数。由 于本基金 的投资范围与 中国债券 综合指数所覆 盖的市场 范围基本一致 ，
因此该指数能 够真实反 映本基金的风 险收益特 征，同时也能 较恰当衡 量本基金的投
资业绩。
在本基金的 运作过程 中 ，如果法律 法规变化 或 者出现更有 代表性、 更 权威、 更
为市场普遍接 受的指数 ，则基金 管理 人与基金 托管人协商一 致，并报 中国证监会核
准公告后，对业绩比较基准进行变更。
（七）风险收益特征
本基金是债 券型证券 投 资基金，通 常预期风 险 收益水平低 于股票型 基 金和混 合
型基金，高于货币市场基金，为证券投资基金中的较低风险品种。
（八）投资限制
1.组合限制
本基金通过 分散投资 降 低基金财产 的非系统 性 风险，保持 基金组合 良 好的流 动
性。基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％；
（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（3 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 不 超 过 该 证 券
的10 ％；本基 金管理人 管理的全部开 放式基金 （包括开放式 基金以及 处于开放期的
定期开放基金 ）持有一 家上市公司发 行的可流 通股票，不得 超过该上 市公司可流通
股票的15% ； 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通 股
票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（4 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的10 ％；
（5 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金5-73
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
资产净值的40％；
（6）固定 收益类金 融 工具资产占 基金资产 比 例不低于80% ，非固定 收益类金融
工具的投资比例合计不超过基金资产的20%；
（7 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 基
金资产净值的10 ％；
（8 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的20 ％；
（9 ） 本 基 金 持 有 的 同 一 （ 指 同 一 信 用 级 别 ） 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支持证券规模的10％；
（10 ）本基 金管理人 管 理的全部基 金投资于 同 一原始权益 人的各类 资 产支持 证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（11 ）本基 金 应投资 于 信用级别评 级为BBB以 上（含BBB ） 的资产支 持证券。基
金持有资产支 持证券期 间，如果其信 用等级下 降、不再符合 投资标准 ，应在评级报
告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（12 ）基金 财产参与 股 票发行申购 ，本基金 所 申报的金额 不超过本 基 金的总 资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（13 ）本基 金在任何 交 易日买入权 证的总金 额 ，不得超过 上一交易 日 基金资 产
净值的0.5 ％；
（14 ） 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值5 ％ 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ，
前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等；
（15 ）本基金投资流通受限证券遵照法律法规相关规定执行；
（16 ）本基 金主动投 资 于流动性受 限资产的 市 值合计不得 超过本基 金 资产净 值
的15% 。 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的
因素致使本基 金不符合 前款所规定比 例限制的 ，基金管理人 不得主动 新增流动性受
限资产的投资；
（17 ）本基 金与私募 类 证券资管产 品及中国 证 监会认定的 其他主体 为 交易对 手
开展逆回购交 易的，可 接受质押品的 资质要求 应当与基金合 同约定的 投资范围保持
一致。
如果法律法 规对本基 金 合同约定投 资组合比 例 限制进行变 更的，以 变 更后的 规
定为准。法律 法规或监 管部门取消上 述限制， 如适用于本基 金，则本 基金投资不再
受相关限制。 5-74
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
除上述第（11）、（ 14 ） 、 （16）、（ 17 ）项外， 因 证券市场波动 、上市公 司合并、
基金规模变动 、股权分 置改革中支付 对价等基 金管理人之外 的因素致 使基金投资比
例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起6 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合 基
金合同的有关 约定。基 金托管人对基 金的投资 的监督与检查 自本基金 合同生效之日
起开始。
2.禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权 益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5 ） 向 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人
发行的股票或者债券；
（6 ） 买 卖 与 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 其 基 金 管 理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会 规定禁止的其他活动；
（9 ） 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 则 本 基 金 投 资 不
再受相关限制。
（九）基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法
1.基金管理 人按照国 家 有关规定代 表基金独 立 行使股东权 利及债权 人 权利， 保
护基金份额持有人的利益；
2.不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3.有利于基金财产的安全与增值；
4.不通过关 联交易为 自 身、雇员、 授权代理 人 或任何存在 利害关系 的 第三人 牟
取任何不当利益。
（十）基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
（十一）基金投资组合报告 5-75
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基金管理人 的董事会 及 董事保证本 报告所载 资 料不存在虚 假记载、 误 导性陈 述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 中国建设 银 行股份有限 公司根据 本 基金合同规 定复核了 本 投资组 合
报告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人 承诺以诚 实 信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用 基金资产 ， 但不保 证
基金一定盈利。
基金的过往 业绩并不 代 表其未来表 现。投资 有 风险，投资 者在作出 投 资决策 前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合 报告截至 时 间为2018年12 月31日， 本报告中所 列财务数 据 未经审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 127,872,931.96 6.77
其中：股票 127,872,931.96 6.77
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,519,620,018.17 80.51
其中：债券 1,519,620,018.17 80.51
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 204,604,739.41 10.84
其中：买断式回购
的买入返售金融资
产
- -
7
银行存款和结算备
付金合计
12,460,344.13 0.66
8 其他资产 22,896,115.80 1.21
9 合计 1,887,454,149.47 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
3 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 103,941,490.96 6.55 5-76
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
D
电力、热力、燃气
及水生产和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G
交通运输、仓储和
邮政业
3,222,875.00 0.20
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和
信息技术服务业
11,957,453.00 0.75
J 金融业 1,790,100.00 0.11
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M
科学研究和技术服
务业
- -
N
水利、环境和公共
设施管理业
- -
O
居民服务、修理和
其他服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R
文化、体育和娱乐
业
6,961,013.00 0.44
S 综合 - -
合计 127,872,931.96 8.06
4 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股）
公允价值
（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 600498 烽火通信 638,834
18,187,603.
98
1.15
2 600566 济川药业 539,350
18,084,405.
50
1.14
3 002449 国星光电 1,675,150
17,388,057.
00
1.10
4 300232 洲明科技 1,465,858
13,984,285.
32
0.88
5 002382 蓝帆医疗 482,700
7,172,922.0
0
0.45
6 603660 苏州科达 364,400
6,074,548.0
0
0.38 5-77
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7 300470 日机密封 251,300
5,591,425.0
0
0.35
8 002624 完美世界 199,600
5,558,860.0
0
0.35
9 002463 沪电股份 772,700
5,540,259.0
0
0.35
10 601233 桐昆股份 480,000
4,684,800.0
0
0.30
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 82,904,180.40 5.22
其中：政策性金融
债
82,904,180.40 5.22
4 企业债券 582,597,010.60 36.71
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7
可转债（可交换
债）
854,118,827.17 53.82
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,519,620,018.17 95.76
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张）
公允价值
（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 113008 电气转债 1,175,060
123,428,302
.40
7.78
2 132008 17 山高 EB 1,250,000
123,000,000
.00
7.75
3 110032 三一转债 991,680
118,228,089
.60
7.45
4 136643 16 华宇 02 1,000,000
97,950,000.
00
6.17
5 123006 东财转债 756,424
87,737,619.
76
5.53
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细 5-78
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注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
9 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金尚未 在基金合 同 中明确国债 期货的投 资 策略、比例 限制、信 息 披露等 ，
本基金暂不参与国债期货交易。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11 投资组合报告附注
11.1 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 没 有 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 没 有 超 出 基 金 合 同 规 定 的 备 选 股 票 库 。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 302,766.87
2 应收证券清算款 1,201,399.75
3 应收股利 -
4 应收利息 21,386,104.48
5 应收申购款 5,844.70
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 22,896,115.80
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 113008 电气转债 123,428,302.40 7.78 5-79
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
2 132008 17 山高EB 123,000,000.00 7.75
3 110032 三一转债 118,228,089.60 7.45
4 123006 东财转债 87,737,619.76 5.53
5 132009 17 中油EB 42,011,287.80 2.65
6 132006 16 皖新EB 37,504,590.20 2.36
7 113011 光大转债 23,853,830.40 1.50
8 113009 广汽转债 17,754,111.20 1.12
9 132013 17 宝武EB 14,118,338.00 0.89
10 128015 久其转债 12,903,818.40 0.81
11 128016 雨虹转债 10,992,861.00 0.69
12 127005 长证转债 9,475,883.73 0.60
13 128028 赣锋转债 9,096,315.00 0.57
14 128035 大族转债 8,310,182.38 0.52
15 128010 顺昌转债 8,298,553.00 0.52
16 123009 星源转债 7,450,373.48 0.47
17 132004 15 国盛EB 5,679,431.30 0.36
18 132005 15 国资EB 5,134,829.90 0.32
19 110033 国贸转债 2,840,475.00 0.18
20 113503 泰晶转债 2,768,400.00 0.17
21 113017 吉视转债 2,760,300.00 0.17
22 110034 九州转债 2,438,871.60 0.15
23 113014 林洋转债 1,898,600.00 0.12
24 128027 崇达转债 1,123,429.20 0.07
25 113018 常熟转债 1,091,700.00 0.07
26 110042 航电转债 1,071,438.60 0.07
27 120001 16 以岭EB 1,055,422.00 0.07
28 123001 蓝标转债 958,600.00 0.06
29 128024 宁行转债 917,362.88 0.06
30 127003 海印转债 800,766.80 0.05
31 132012 17 巨化EB 329,562.00 0.02
32 113015 隆基转债 305,393.70 0.02
33 127004 模塑转债 221,289.00 0.01
34 128013 洪涛转债 155,102.50 0.01
35 128026 众兴转债 142,794.80 0.01
36 113012 骆驼转债 74,346.90 0.00
37 110038 济川转债 1,058.50 0.00 5-80
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38 128029 太阳转债 979.90 0.00
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 、基 金业绩
基金管理人 依照恪尽 职 守、诚实信 用、谨慎 勤 勉的原则管 理和运用 基 金财产 ，
但不保证基金 一定盈利 ，也不保证最 低收益。 基金的过往业 绩并不代 表其未来表现 。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
A类
阶段
份额净值增
长率 ①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2009 年度
（自2009
年7 月21
日至12 月
31 日）
3.40% 0.18% -0.41% 0.03% 3.81% 0.15%
2010 年度 9.83% 0.34% -0.52% 0.07% 10.35% 0.27%
2011 年度 -5.07% 0.36% 2.40% 0.09% -7.47% 0.27%
2012 年度 13.74% 0.34% 0.37% 0.06% 13.37% 0.28%
2013 年度 1.01% 0.54% -3.75% 0.08% 4.76% 0.46%
2014 年度 49.64% 1.15% 6.54% 0.11% 43.10% 1.04%
2015 年度 18.09% 0.99% 4.19% 0.08% 13.90% 0.91%
2016 年度 -2.76% 0.40% -1.63% 0.09% -1.13% 0.31%
2017 年度 -1.58% 0.26% -36.00% 9.75% 34.42% -9.49%
2018 年度 -7.24% 0.35% 4.79% 0.07% -12.03% 0.28%
自基金合同
生效起至今
（自2009
年7 月21
日至2018
年12 月31
日）
94.34% 0.59% 8.33% 0.08% 86.01% 0.51%
C类 5-81
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阶段
份额净值增
长率 ①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2009 年度
（自2009
年7 月21
日至12 月
31 日）
3.20% 0.17% -0.41% 0.03% 3.61% 0.14%
2010 年度 9.46% 0.33% -0.52% 0.07% 9.98% 0.26%
2011 年度 -5.46% 0.36% 2.40% 0.09% -7.86% 0.27%
2012 年度 13.20% 0.34% 0.37% 0.06% 12.83% 0.28%
2013 年度 0.58% 0.54% -3.75% 0.08% 4.33% 0.46%
2014 年度 49.08% 1.15% 6.54% 0.11% 42.54% 1.04%
2015 年度 17.67% 0.99% 4.19% 0.08% 13.48% 0.91%
2016 年度 -3.10% 0.40% -1.63% 0.09% -1.47% 0.31%
2017 年度 -1.95% 0.27% -36.00% 9.75% 34.05% -9.48%
2018 年度 -7.26% 0.35% 4.79% 0.07% -12.05% 0.28%
自基金合同
生效起至今
（自2009
年7 月21
日至2018
年12 月31
日）
87.93% 0.59% 8.33% 0.08% 79.60% 0.51%
注：业绩比较基准=中国债券综合指数收益率。
十 一、 基金财 产
（一）基金资产总值
基金资产总 值是指基 金 拥有的各类 有价证券 、 银行存款本 息、基金 应 收申购 款
以及其他资产的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
本基金财产 以基金名 义 开立银行存 款账户， 以 基金托管人 的名义开 立 证券交 易
清算资金的结 算备付金 账户，以基金 托管人和 本基金联名的 方式开立 基金证券账户 ，
以本基金的名 义开立银 行间债券托管 账户。开 立的基金专用 账户与基 金管理人、基5-82
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
金托管人、基 金销售机 构和基金注册 登记机构 自有的财产账 户以及其 他基金财产账
户相独立。
（四）基金财产的处分
基金财产独 立于基金 管 理人、基金 托管人和 代 销机构的固 有财产， 并 由基金 托
管人保管。基 金管理人 、基金托管人 因基金财 产的管理、运 用或者其 他情形而取得
的财产和收益 归入基金 财产。基金管 理人、基 金托管人可以 按基金合 同的约定收取
管理费、托管 费以及基 金合同约定的 其他费用 。基金财产的 债权不得 与基金管理人 、
基金托管人固 有财产的 债务相抵销； 不同基金 财产的债权债 务不得相 互抵销。基金
管理人、基金 托管人以 其自有资产承 担法律责 任，其债权人 不得对基 金财产行使请
求冻结、扣押和其他权利。
基金管理人 、基金托 管 人因依法解 散、被依 法 撤销或者被 依法宣告 破 产等原 因
进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 处 分 外 ， 基 金 财 产 不 得 被 处 分 。
非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
十 二、 基金资 产估 值
（一）估值目的
基金资产估 值的目的 是 客观、准确 地反映基 金 资产是否保 值、增值 ， 依据经 基
金资产估值后 确定的基 金资产净值而 计算出的 基金份额净值 ，是计算 基金申购与赎
回价格的基础。
（二）估值日
本基金的估 值日为本 基 金相关的证 券交易场 所 的正常营业 日以及国 家 法律法 规
规定需要对外披露基金净值的非营业日。
（三）估值对象
基金所拥有 的股票、 权 证、债券和 银行存款 本 息、应收款 项、其它 投 资等资产。
（四）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易 所上市的 有 价证券（包 括股票、 权 证等） ，以 其估值日 在 证券交易 所
挂牌的市价（ 收盘价） 估值；估值日 无交易的 ，且最近交易 日后经济 环境未发生重
大变化，以最 近交易日 的市价（收盘 价）估值 ；如最近交易 日后经济 环境发生了重5-83
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大变化的，可 参考类似 投资品种的现 行市价及 重大变化因素 ，调整最 近交易市价，
确定公允价格。
（2 ） 交 易 所 上 市 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 估 值 ， 估 值 日 没 有 交 易
的，且最近交 易日后经 济环境未发生 重大变化 ，按最近交易 日的收盘 价估值。如最
近交易日后经 济环境发 生了重大变化 的，可参 考类似投资品 种的现行 市价及重大 变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（3 ） 交 易 所 上 市 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所
含的债券应收 利息得到 的净价进行估 值；估值 日没有交易的 ，且最近 交易日后经济
环境未发生重 大变化， 按最近交易日 债券收盘 价减去债券收 盘价中所 含的债券应收
利息得到的净 价进行估 值。如最近交 易日后经 济环境发生了 重大变化 的，可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（4 ） 交 易 所 上 市 不 存 在 活 跃 市 场 的 有 价 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 。
交易所上市的 资产支持 证券，采用估 值技术确 定公允 价值， 在估值技 术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1 ） 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 的 新 股 ， 按 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂 牌 的
同一股票的市 价（收盘 价）估值；该 日无交易 的，以最近一 日的市价 （收盘价）估
值；
（2 ） 首 次 公 开 发 行 未 上 市 的 股 票 、 债 券 和 权 证 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3 ） 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 ， 按 交 易
所上市的同一 股票的市 价（收盘价） 估值；非 公开发行有明 确锁定期 的股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3 、 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 ， 采 用 估
值技术确定公允价值。
4 、 同 一 债 券 同 时 在 两 个 或 两 个 以 上 市 场 交 易 的 ， 按 债 券 所 处 的 市 场 分 别 估 值 。
5 、 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ， 基 金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
6 、 当 本 基 金 发 生 大 额 申 购 或 赎 回 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 可 在 履 行 适 当 程 序 后 ，
采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。 5-84
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7 、 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项 ， 按
国家最新规定估值。
如基金管理 人或基金 托 管人发现基 金估值违 反 基金合同订 明的估值 方 法、程 序
及相关法律法 规的规定 或者未能充分 维护基金 份额持有人利 益时，应 立即通知对方 ，
共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法 律法规， 基 金资产净值 计算和基 金 会计核算的 义务由基 金 管理人 承
担。本基金的 基金会计 责任方由基金 管理人担 任，因此，就 与本基金 有关的会计问
题，如经相关 各方在平 等基础上充 分 讨论后， 仍无法达成一 致的意见 ，按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（五）估值程序
1.基金份额 净值是按 照 每个工作日 闭市后， 基 金资产净值 除以当日 基 金份额 的
余 额 数 量 计 算 ， 精 确 到0.001 元 ， 小 数 点 后 第 四 位 四 舍 五 入 。 国 家 另 有 规 定 的 ， 从
其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2.基金管理 人应于每 个 工作日对基 金资产估 值 。基金管理 人每个工 作 日对基 金
资产估值后， 将基金份 额净值结果发 送基金托 管人，经基金 托管人复 核无误后，由
基金管理人对 外公布。 月末、年中和 年末估值 复核与基金会 计 账目的 核对同时进行 。
（六）估值错误的处理
基金管理人 和基金托 管 人将采取必 要、适当 、 合理的措施 确保基金 资 产估值 的
准确性、及时 性。当基 金份额净值小 数点后3 位以内（含第3 位）发 生差错时，视为
基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1.差错类型
本基金运作 过程中， 如 果由于基金 管理人或 基 金托管人、 或基金注 册 登记机构、
或代销机构、 或投资人 自身的过错造 成差错， 导致其他当事 人遭受损 失的，过错的
责任人应当对 由于该差 错遭受损失当 事人（ “ 受损方”）的 直接损失 按下述 “差错
处理原则 ”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述差错的 主要类型 包 括但不限于 ：资料申 报 差错、数据 传输差错 、 数据计 算
差错、系统故 障差错、 下达指令差错 等；对于 因技术原因引 起的差错 ，若系同行业
现有技术水平 不能预见 、不能避免、 不能克服 ，则属不可抗 力，按照 下述规定执行 。 5-85
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由于不可抗 力原因造 成 投资人的交 易资料灭 失 或被错误处 理或造成 其 他差错 ，
因不可抗力原 因出现差 错的当事人不 对其他当 事人承担赔偿 责任，但 因该差错取得
不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2.差错处理原则
（1 ） 差 错 已 发 生 ， 但 尚 未 给 当 事 人 造 成 损 失 时 ， 差 错 责 任 方 应 及 时 协 调 各 方 ，
及时进行更正 ，因更正 差 错发生的费 用由差错 责任方承担； 由于差错 责任方未及时
更正已产生的 差错，给 当事人造成损 失的，由 差错责任方对 直接损失 承担赔偿责任 ；
若差错责任方 已经积极 协调，并且有 协助义务 的当事人有足 够的时间 进行更正而未
更正，则其应 当承担相 应赔偿责任。 差错责任 方应对更正的 情况向有 关当事人进行
确认，确保差错已得到更正。
（2 ） 差 错 的 责 任 方 对 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 ， 不 对 间 接 损 失 负 责 ， 并 且
仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3 ） 因 差 错 而 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当 得 利 的 义 务 。 但 差 错
责任方仍应对 差错负责 。如果由于获 得不当得 利的当事人不 返还或不 全部返还不当
得 利 造 成 其 他 当 事 人 的 利 益 损 失 （ “ 受 损 方 ” ） ， 则 差 错 责 任 方 应 赔 偿 受 损 方 的 直
接损失，并在 其支付的 赔偿金额的范 围内对获 得不当得利的 当事人享 有要求交付不
当得利的权利 ；如果获 得不当得利的 当事人已 经将此部分不 当得利返 还给受损方，
则受损方应当 将其已经 获得的赔偿额 加上已经 获得的不当得 利返还的 总和超过其实
际损失的差额部分支付给差错责任方。
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
（5 ） 差 错 责 任 方 拒 绝 进 行 赔 偿 时 ， 如 果 因 基 金 管 理 人 过 错 造 成 基 金 财 产 损 失
时，基金托管 人应为 基 金的利益向基 金管理人 追偿，如果因 基金托管 人过错造成基
金财产损失时 ，基金管 理人应为基金 的利益向 基金托管人追 偿。基金 管理人和托管
人之外的第三 方造成基 金财产的损失 ，并拒绝 进行赔偿时， 由基金管 理人负责向差
错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。
（6 ） 如 果 出 现 差 错 的 当 事 人 未 按 规 定 对 受 损 方 进 行 赔 偿 ， 并 且 依 据 法 律 法 规 、
基金合同或其 他规定， 基金管理人自 行或依据 法院判决、仲 裁裁决对 受损方承担了
赔偿责任，则 基金管理 人有权向出现 差错的当 事人进行追索 ，并有权 要求其赔偿或
补偿由此发生的费用和遭受的直 接损失。
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 5-86
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
3.差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1 ） 查 明 差 错 发 生 的 原 因 ， 列 明 所 有 的 当 事 人 ， 并 根 据 差 错 发 生 的 原 因 确 定
差错的责任方；
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
（3 ） 根 据 差 错 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 由 差 错 的 责 任 方 进 行 更 正 和 赔 偿
损失；
（4 ） 根 据 差 错 处 理 的 方 法 ， 需 要 修 改 基 金 注 册 登 记 机 构 交 易 数 据 的 ， 由 基 金
注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4.基金份额净值差错处 理的原则和方法如下：
（1 ） 基 金 份 额 净 值 计 算 出 现 错 误 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 ， 通 报 基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误 偏差达到 或 超过基金份 额净值的0.25% 时，基金 管理人应 当通报基金
托管人并报 中国证监 会 备案；错误 偏差达到 基 金份额净值 的0.5%时， 基金管理人应
当公告。
（3 ） 因 基 金 份 额 净 值 计 算 错 误 ， 给 基 金 或 基 金 份 额 持 有 人 造 成 直 接 损 失 的 ，
应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
（4 ） 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 由 于 各 自 技 术 系 统 设 置 而 产 生 的 净 值 计 算 尾 差 ，
以基金 管理人计算结果为准。
（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（七）暂停估值的情形
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2.因不可抗 力或其它 情 形致使基金 管理人、 基 金托管人无 法准确评 估 基金资 产
价值时；
3.占基金相 当比例的 投 资品种的估 值出现重 大 转变，而基 金管理人 为 保障投 资
人的利益，已决定延迟估值；
4.如出现基 金管理人 认 为属于紧急 事故的任 何 情况，会导 致基金管 理 人不能 出
售或评估基金资产的；
5. 当 前 一 估 值 日 基 金 资 产 净 值50% 以 上 的 资 产 出 现 无 可 参 考 的 活 跃 市 场 价 格 且
采用估值技术 仍导致公 允价值存在重 大不确定 性时，经与基 金托管人 协商一致的，5-87
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基金管理人应当暂停估值；
6.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（八）基金净值的确认
用于基金信 息披露的 基 金资产净值 和基金份 额 净值由基金 管理人负 责 计算， 基
金托管人负责 进行复核 。基金管理人 应于每个 开放日交易结 束后计算 当日的基金资
产净值并发送 给基金托 管人。基金托 管人对净 值计算结果复 核确认后 发送给基金管
理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
（九）特殊情况的处理
1. 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 按 估 值 方 法 的 第5 项 进 行 估 值 时 ， 所 造 成 的 误 差 不
作为基金资产估值错误处理。
2.由于不可 抗力原因 ， 或由于证券 交易所及 登 记结算公司 发送的数 据 错误， 或
国家会计政策 变更、市 场规则变更等 ，基金管 理人和基金托 管人虽然 已经采取必要 、
适当、合理的 措施进行 检查，但未能 发现错误 的，由此造成 的基金资 产估值错误，
基金管理人和 基金托管 人免除赔偿责 任。但基 金管理人应当 积极采取 必要的措施消
除由此造成的影响。
十 三、 基金收 益与 分配
（一）基金利润的构成
基金利润指 基金利息 收 入、投资收 益、公允 价 值变动收益 和其他收 入 扣 除相 关
费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分 配利润指 截 止收益分配 基准日基 金 未分配利润 与未分配 利 润中已 实
现收益的孰低数。
（三）收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1.本基金同 一基金份 额 类别内的每 份基金份 额 享有同等收 益分配权 ， 但由于 本
基金A类基金 份额不收 取销售服务费 ，C类基 金份额收取销 售服务费 ，各基金份额类
别对应的基金可供分配利润将有所不同；
2.收益分配 时所发生 的 银行转账或 其他手续 费 用由投资人 自行承担 。 当投资 人
的现金红利小 于一定金 额 时，基金注 册登记机 构可将投资人 的现金红 利按除息日的5-88
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基金份额净值自动转为基金份额，具体业务规则，请见招募说明书等相关公告；
3. 本 基 金 在 符 合 有 关 分 红 条 件 的 前 提 下 收 益 每 年 最 多 分 配6 次 ， 每 次 基 金 收 益
分配比例不低于截止收益分配基准日可供分配利润的50%；
4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；
5.本基金收 益分配方 式 分为两种： 现金分红 与 红利再投资 ，基金份 额 持有人 可
对A 类、C 类 基金份额 分 别选择不同的 分红方式 ，投资人可选 择现金红 利或将现金红
利按除息日的 基金份额 净值自动转为 基金份额 进行再投资； 若投资人 不选择，本 基
金默认的收益分配方式是现金分红；
6.基金收益 分配后基 金 份额净值不 能低于面 值 ，即基金收 益分配基 准 日的基 金
份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
7.法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
（四）收益分配方案
基金收益分 配方案中 至 少应载明收 益分配基 准 日、截止收 益分配基 准 日可供 分
配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配的时间和程序
1.基金收益 分配方案 由 基金管理人 拟订，由 基 金托管人复 核，依照 《 信息披 露
办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备 案；
2.在收益分 配方案公 布 后，基金管 理人依据 具 体方案的规 定就支付 的 现金红 利
向基金托管人 发送划款 指令，基金托 管人按照 基金管理人的 指令及时 进行分红资金
的划付。
3.基金红利 发放日距 离 收益分配基 准日（即 可 供分配利润 计算截至 日 ）的时 间
不得超过15个工作日。
十 四、 基金的 费用 与税收
（一）基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金财产划拨支付的银行费用；
4.基金合同生效后的基金信息披露费用；
5.基金份额持有人大会费用； 5-89
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6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
7.基金的证券交易费用；
8.从C类基金份额基金财产中计提的销售服务费；
9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）上述 基金费用 由 基金管理人 在法律规 定 的范围内参 照公允的 市 场价格 确
定，法律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.70% 年 费 率 计 提 。 计 算
方法如下：
H＝E× 年管理费率 ÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费 每日计提 ， 按月支付。 由基金管 理 人向基金托 管人发送 基 金管理 费
划 付 指 令 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起3 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支
付给基金管理 人，若遇 法定节假日、 休息日或 不可抗力致使 无法按时 支付的，顺延
至最近可支付日支付。
2.基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.20% 年 费 率 计 提 。 计 算
方法如下：
H＝E× 年托管费率 ÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费 每日计提 ， 按月支付。 由基金管 理 人向基金托 管人发送 基 金托管 费
划 付 指 令 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起3 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支
付给基金托管 人，若遇 法定节假日、 休息日或 不可抗力致使 无法按时 支付的，顺延
至最近可支付日支付。
3.销售服务费
本基金A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为
0.40% 。 本 基 金 销 售 服 务 费 将 专 门 用 于 本 基 金 的 销 售 与 服 务 基 金 份 额 持 有 人 ， 基 金5-90
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管理人将依法进行相关信息披露。
销售服务费 按前一日C 类基金份额 基金资产 净 值的0.40% 年费 率计提 。计算方法
如下：
H＝E× 年销售服务费率 ÷当年天数
H为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费 每日计提 ， 按月支付。 由基金管 理 人向基金托 管人发送 销 售服务 费
划 付 指 令 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起3 个 工 作 日 内 从 基 金 资 产 中 划 出 ， 由
基金注册登记 机构代收 ，基金注册登 记机构收 到后按相关合 同规定支 付给基金销售
机构等；若遇 法定节假 日、休息日或 不可抗力 致使无法按时 支付的， 顺延至最近可
支付日支付。
4.除管理费 、托管费 和 销售服务费 之外的基 金 费用，由基 金托管人 根 据其他 有
关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（四）不列入基金费用的项目
基金管理人 和基金托 管 人因未履行 或未完全 履 行义务导致 的费用支 出 或基金 财
产的损失，以 及处理与 基金运作无关 的事项发 生的费用等不 列入基金 费用。基金合
同生效前所发 生的信息 披露费、律师 费和会计 师费以及其他 费用不从 基金财产中支
付。
（五）基金 管理人和 基 金托管人可 根据基金 发 展情况调整 基金管理 费 率、基 金
托管费率和销 售服务费 率。基金管理 人必须履 行完毕有关程 序后， 最 迟于新的费率
实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
（六）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十 五、 基金的 会计 与审计
（一）基金的会计政策
1.基金管理人为本基金的会计责任方；
2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日；
3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4.会计制度执行国家有关的会计制度； 5-91
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5.本基金独立建账、独立核算；
6.基金管理 人保留完 整 的会计账目 、凭证并 进 行日常的会 计核算， 按 照有关 规
定编制基金会计报表；
7.基金托管 人定 期与 基 金管理人就 基金的会 计 核算、报表 编制等进 行 核对并 书
面确认。
（二）基金的审计
1.基金管理 人聘请具 有 从事证券相 关业务资 格 的会计师事 务所及其 注 册会计 师
对本基金年度 财务报表 及其他规定事 项进行审 计。会计师事 务所及其 注册会计师与
基金管理人、基金托管人相互独立。
2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。
3.基金管理 人（或基 金 托管人）认 为有充足 理 由更换会计 师事务所 ， 经基金 托
管人（或基金 管理人） 同意，并报中 国证监会 备案后可以更 换。就更 换会计师事务
所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒体上公告。
十 六、 基金的 信息 披露
基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 基 金 合 同
及其他有关规 定。基金 管理人、基金 托管人和 其他基金信息 披露义务 人应当依法披
露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息 披露义务 人 包括基金管 理人、基 金 托管人、召 集基金份 额 持有人 大
会的基金份额 持有人等 法律法规和中 国证监会 规定的自然人 、法人和 其他组织。基
金管理人、基 金托管人 和其他基金信 息披露义 务人应按规定 将应予披 露的基金信息
披露事项在规 定时间内 通过中国证监 会指定的 全国性报刊（ 以下 简称 “指定报刊” ）
和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称 “网站 ”）等媒介披露。
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2.对证券投资业绩进行预测；
3.违规承诺收益或者承担损失；
4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；
5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6.中国证监会禁止的其他行为。 5-92
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
本基金公开 披露的信 息 应采用中文 文本。如 同 时采用外文 文本的， 基 金信息 披
露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开 披露的信 息 采用阿拉伯 数字；除 特 别说明外， 货币单位 为 人民币元。
公开披露的基金信息包括：
（一）招募说明书
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
基 金 管 理 人 按 照 《 基 金 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 基 金 合 同 编 制 并 在 基 金 份 额 发
售的3 日 前 ， 将 基 金 招 募 说 明 书 登 载 在 指 定 报 刊 和 网 站 上 。 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金
管 理 人 应 当 在 每6 个 月 结 束 之 日 起45 日 内 ， 更 新 招 募 说 明 书 并 登 载 在 网 站 上 ， 将 更
新的招募说明 书摘要登 载在指定报刊 上。基金 管理人将在公 告的15日 前向中国证监
会报送更新的 招募说明 书，并就有关 更新内容 提供书面说明 。更新后 的招募说明书
公告内容的截止日为每6个月的最后1日。
（二）基金合同、托管协议
基 金 管 理 人 应 在 基 金 份 额 发 售 的3 日 前 ， 将 基 金 合 同 摘 要 登 载 在 指 定 报 刊 和 网
站上；基金管理人 、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
（三）基金份额发售公告
基金管理人 将按照《 基 金法》 、 《 信息披露 办法 》的有关规 定，就基 金 份额发 售
的具体事宜编 制基金份 额发售公告， 并在披露 招募说明书的 当日登载 于指定报刊和
网站上。
（四）基金合同生效公告
基金管理人 将在基金 合 同生效的次 日在指定 报 刊和网站上 登载基金 合 同生效 公
告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。
（五）基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告
1.本基金的 基金合同 生 效后，在开 始办理基 金 份额申购或 者赎回前 ， 基金管 理
人将至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值；
2.在开始办 理基金份 额 申购或者赎 回后，基 金 管理人将在 每个开放 日 的次日 ，
通过网站、基 金份额发 售网点以及其 他媒介， 披露开放日的 基金份额 净值和基金份
额累计净值；
3.基金管理 人将公告 半 年度和年度 最后一个 市 场交易日基 金资产净 值 和基金 份
额净值。基金 管理人应 当在上述市场 交易日的 次日，将基金 资产净值 、基金份额净5-93
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
（六）基金份额申购、赎回价格公告
基金管理人 应当在本 基 金的基金合 同、招募 说 明书等信息 披露文件 上 载明基 金
份额申购、赎 回价格的 计算方式 及有 关申购、 赎回费率，并 保证投资 人能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（七）基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
1.基金管理 人应当在 每 年结束之日 起90日内 ， 编制完成基 金年度报 告 ，并将 年
度报告正文登 载于网站 上，将年度报 告摘要登 载在指定报刊 上。基金 年度报告需经
具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露；
2.基金管理 人应当在 上 半年结束之 日起60日 内 ，编制完成 基金半年 度 报告， 并
将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上；
3.基金管理 人应当在 每 个季度结束 之日起15 个 工作日内， 编制完成 基 金季度 报
告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上；
4. 基 金 合 同 生 效 不 足2 个 月 的 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 不 编 制 当 期 季 度 报 告 、 半 年
度报告或者年度报告。
5.基金定期 报告应当 按 有关规定分 别报中国 证 监会和基金 管理人主 要 办公场 所
所在地中国证监会派出机构备案。
6. 报 告 期 内 出 现 单 一 投 资 者 持 有 基 金 份 额 比 例 达 到 或 超 过 基 金 总 份 额20% 的情
形，为保障其 他投资者 利益，基金管 理人至少 应当在季度报 告、半年 度报告、年度
报告等定期报 告文件中 “影响投资者 决策的其 他重要信息 ” 项下披露 该投资者的类
别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。
7.本基金持 续运作过 程 中，应当在 基金年度 报 告和半年度 报告中披 露 基金组 合
资产情况及其流动性风险分析等。
（八）临时报告与公告
在基金运作 过程中发 生 如下可能对 基金份额 持 有人权益或 者基金份 额 的价格 产
生 重 大 影 响 的 事 件 时 ， 有 关 信 息 披 露 义 务 人 应 当 在2 日 内 编 制 临 时 报 告 书 ， 予 以 公
告，并在公开 披露日分 别报中国证监 会和基金 管理人主要办 公场所所 在地中国证监
会派出机构备案：
1.基金份额持有人大会的召开及决议；
2.终止基金合同； 5-94
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
3.转换基金运作方式；
4.更换基金管理人、基金托管人；
5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6.基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7.基金募集期延长；
8.基金管理 人的董事 长 、总经理及 其他高级 管 理人员、基 金经理和 基 金托管 人
基金托管部门负责人发生变动；
9.基金管理人的董事在一年内变更超过50%；
10. 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 基 金 托 管 部 门 的 主 要 业 务 人 员 在 一 年 内 变 动 超 过
30% ；
11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13. 基 金 管 理 人 及 其 董 事 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 受 到 严 重 行
政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14.重大关联交易事项；
15.基金收益分配事项；
16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17.基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；
18.基金改聘会计师事务所；
19.基金变更、增加或减少代销机构；
20.基金更换基金注册登记机构；
21.本基金开始办理申购、赎回；
22.本基金申购、赎回、销售服务费率及其收费方式发生变更；
23.本基金发生巨额赎回并延期支付；
24.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26.发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
27.基金管理 人采用摆 动定价机制 进行估值 ；28.中国证监 会或本基 金合同规定
的其他事项。
（九）澄清公告 5-95
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
在本基金合 同存续期 限 内，任何公 共媒体中 出 现的或者在 市场上流 传 的消息 可
能对基金份额 价格产生 误导性影响或 者引起较 大波动的，相 关信息披 露义务人知悉
后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（十）基金份额持有人大会决议
基金份额持 有人大会 决 定的事项， 应当依法 报 中国证监会 核准或者 备 案，并 予
以公告。
基金份额持 有人依法 自 行召集基金 份额持有 人 大会，基金 管理人、 基 金托管 人
对基金份额持 有人大会 决定的事项不 依法履行 信息披露义务 的，召集 人应当履行相
关信息披露义务。
（十一）中国证监会规定的其他信息
（十二 ）信息披露文件的存放与查阅
基金合同、 托管协议 、 招募说明书 或更新后 的 招募说明书 、年度报 告 、半年 度
报告、季度报 告和基金 份额净值公告 等文本文 件在编制完成 后，将存 放于基金管理
人所在地、基 金托管人 所在地，供公 众查阅。 投资人在支付 工本费后 ，可在合理时
间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可 在基金管 理 人指定的网 站上进行 查 阅。本基金 的信息披 露 事项将 在
指定媒体上公告。
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
十 七、 风险揭 示
（一）市场风险
本基金是债 券型基金 ， 风险收益特 征不同于 货 币市场基金 。本基金 主 要 投资 于
证券市场，而 证券市场 价格受政治、 经济、投 资心理和交易 制度等各 种因素的影响
会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基金收益水平发生波动。
1.政策风险
货币政策、 财政政策 、 产业政策等 国家宏观 经 济政策的变 化对证券 市 场产生 一
定影响，从而导致投资对象的价格产生波动，影响基金收益，从而产生风险。
2.经济周期风险
证券市场是 国民经济 的 晴雨表，而 经济运行 则 具有周期性 的特点。 随 着宏观 经
济运行的周期 性变化， 基金所投资于 证券的收 益水平也会随 之变化， 从而产生风险 。 5-96
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
3.利率风险
金融市场利 率的变化 直 接影响着债 券的价 格 和 收益率，也 会影响企 业 的融资 成
本和利润，进 而影响基 金持仓证券的 收益水平 。基金投资于 股票和债 券，收益水平
会受到利率变化的影响。
4.汇率风险
汇率的变化 可能对国 民 经济不同部 门造成不 同 的影响，从 而导致本 基 金所投 资
的上市公司业绩及其股票价格发生波动。
5.债券收益率曲线变动风险
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险。
6.购买力风险
基金收益的 一部分将 通 过现金形式 来分配， 而 现金可能因 为通货膨 胀 的影响 而
使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。
7.上市公司经营风险
上市公司的 经营状况 受 多种因素的 影响，如 管 理能力、市 场前景、 技 术更新 、
财务状况、新 产品研究 开发等都会导 致公司盈 利发生变化。 如果基金 所投资的上市
公司经营不善 ，其股票 价格可能下跌 ，或者能 够用于分配的 利润减少 ，使基金投资
收益下降。上 市公司还 可能出现难以 预见的变 化。虽然基金 可以通过 投资多样化来
分散这种非系统风险，但不能完全避免。
8.再投资风险
市场利率下 降将影响 固 定收益类证 券利息收 入 的再投资收 益率，这 与 利率上 升
所带来的价格风险互为消长。
（二）信用风险
本基金在投资过程中，主要面临以下两类信用风险：
第一类是所 投资 的债 券 自身的信用 风险，包 括 ：违约风险 ，主要是 指 债券发 行
人未能履行约 定契约中 的义务而造成 经济损失 的风险，即发 行人不能 履行还本付息
的责任而使基 金资产的 预期收益与实 际收益发 生偏离所造成 损失的风 险；信用评级
调整风险，主 要是指由 于经济周期、 行业周期 、公司经营管 理等因素 发生不利变化 ，
致使债券发行 人的财务 状况恶化，偿 债能力降 低，由此造成 债券信用 评级降低、价
格下跌，造成基金资产损失的风险。
第二类信用 风险是债 券 交易对手的 风险，主 要 是指在债券 的交易过 程 中，由 于5-97
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
交易对手方不 能足额按 时交割，导致 本基金可 能无法按时收 到或足额 收到应 得的证
券或价款而造 成价款或 证券的损失的 风险，或 者是指在回购 交易的过 程中，融资方
无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。
（三）估值风险
基金在对所 持有的有 价 证券进行估 值的过程 中 ，由于某种 原因需要 估 值人员 主
观判断或者需要依靠估值模型，可能出现基金资产估值不准确从而造成风险。
（四）管理风险
基金运作过 程中由于 基 金投资策略 、人为因 素 、管理系统 设置不当 造 成操作 失
误或公司内部失控从而可能产生风险。管理风险包括：
1.决策风险 ：指在基 金 投资的投资 策略制定 、 投资决策执 行和投资 绩 效监督 检
查过程中，由于决策失误而给基金资产 造成的可能的损失；
2.操作风险 ：指在基 金 投资决策执 行中，由 于 投资指令不 明晰、交 易 操作失 误
等人为因素而可能导致的损失；
3.技术风险：是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。
（五）本基金特有风险
本基金作为 债券型基 金 ，投资于固 定收益类 金 融工具资产 占基金资 产 比例不 低
于80% ， 在 债 券 投 资 中 可 能 存 在 以 下 风 险 ： 其 一 ， 如 果 债 券 市 场 出 现 整 体 下 跌 ， 由
于 必 须 保 持 最 低80% 固 定 收 益 类 金 融 工 具 的 投 资 比 例 ， 将 无 法 完 全 避 免 债 券 市 场 系
统性风险，本 基金的净 值表现将受到 影响；其 二，债券投资 需要对于 宏观经济趋势 、
政策以及债券 市场等基 本面研究进行 准确、深 入的研究判断 ，如果上 述研究判断发
生偏差均可能 导致所选 择的证券不能 完全符合 本基金的预期 目标，影 响本基金收益 。
本基金还将 积极参与 一 级市场新股 申购，适 当 参与二级股 票市场投 资 ，在股 票
投资中可能存 在以下风 险：其一，可 能因面临 新股发行放缓 或停滞， 或者新股收益
率下降甚至出 现亏损从 而导致股票投 资发生风 险；其二，本 基金二级 股票市场投资
中重点关注分 红能力强 的企业和具有 持续竞争 优势的企业， 如果某个 时期市场偏好
于非上述企业，本基金的投资收益将受到不利影响。
（六）职业道德风险
职业道德风 险是指公 司 员工不遵守 职业操守 ， 发生违法、 违规行为 而 可能导 致
的损失。
（七）流动性风险 5-98
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
因市场交易 量不足， 导 致证券不能 迅速、低 成 本地转变为 现金的风 险 。同时 在
开放式基金申 购赎回过 程中，可能会 发生巨额 赎回的情形。 巨额赎回 可能会产生基
金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。
（八）合规性风险
指基金在管 理或运作 过 程中，违反 国家法律 、 法规的规定 ，或者基 金 投资违 反
法规及基金合同有关规定而产生的风险。
（九）其他风险
1 ． 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现 ， 将 会 严 重 影 响 证 券 市 场 的 运 行 ，
可能导致基 金资产的损失。
2 ． 金 融 市 场 危 机 、 行 业 竞 争 、 代 理 商 违 约 、 托 管 人 违 约 等 超 出 基 金 管 理 人 自
身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
十 八、 基金合 同的 变更、 终止 与基金 财产 清算
（一）基金合同的变更
1.基金合同 变更内容 对 基金合同当 事人权利 、 义务产生重 大影响的 ， 应召开 基
金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
（1）转换基金运作方式；
（2）变更基金类别；
（3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（4）变更基金份额持有人大会程序；
（5）更换基金管理人、基金托管人；
（6 ） 提 高 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 报 酬 标 准 ， 提 高 销 售 服 务 费 用 标 准 ， 但
根据法律法规、监管机构要求提高该等标准的除外；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列 情况时， 可 以不经基金 份额持有 人 大会决议， 由基金管 理 人和基 金
托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
（1 ） 调 低 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 、 销 售 服 务 费 和 其 他 应 由 基 金 承 担 的 费 用 ；
（2 ） 在 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 规 定 的 范 围 内 变 更 基 金 的 申 购 费 率 、 调 低 赎 回5-99
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
费率等费率或收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6 ） 按 照 法 律 法 规 或 本 基 金 合 同 规 定 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 以 外 的 其 他
情形。
2.关于变更 基金合同 的 基金份额持 有人大会 决 议应报中国 证监会核 准 或备案 ，
并 于 中 国 证 监 会 核 准 或 出 具 无 异 议 意 见 后 生 效 执 行 ， 并 自 生 效 之 日 起2 日 内 在 至 少
一种指定媒体上公告。
（二）本基金合同的终止
有下 列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理 人因解散 、 破产、撤销 等事由， 不 能继续担任 基金管理 人 的职务 ，
而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3.基金托管 人因解散 、 破产、撤销 等事由， 不 能继续担任 基金托管 人 的职务 ，
而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4.中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1.基金财产清算组
（1 ） 基 金 合 同 终 止 时 ， 成 立 基 金 财 产 清 算 组 ， 基 金 财 产 清 算 组 在 中 国 证 监 会
的监督下进行基金清算。
（2 ） 基 金 财 产 清 算 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业
务资格的注册 会计师、 律师以及中国 证监会指 定的人员组成 。基金财 产清算组可以
聘用必要的工作人员。
（3 ） 在 基 金 财 产 清 算 过 程 中 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 各 自 履 行 职 责 ， 继
续忠实、勤勉 、尽责地 履行基金合同 和托管协 议规定的义务 ，维护基 金份额持有人
的合法权益。
（4 ） 基 金 财 产 清 算 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序 5-100
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
基金合同终 止，应当 按 法律法规和 本基金合 同 的有关规定 对基金财 产 进行清 算。
基金财产清算程序主要包括：
（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
（2）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（3）对基金财产进行清理和确认；
（4）对基金财产进行估价和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
（6）聘请律师事务所出具法律意见书；
（7）将基金财产清算结果报告中国证监会；
（8）参加与基金财产有关的民事诉讼；
（9）公布基金财产清算结果；
（10 ）对基金剩余财产进行分配。
3.清算费用
清算费用是 指基金财 产 清算组在进 行基金财 产 清算过程中 发生的所 有 合理费用，
清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）缴纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5.基金财产清算的公告
基 金 财 产 清 算 公 告 于 基 金 合 同 终 止 并 报 中 国 证 监 会 备 案 后5 个 工 作 日 内 由 基 金
财产清算组公 告；清算 过程中的有关 重大事项 须及时公告； 基金财产 清算结果经会
计师事务所审 计，律师 事务所出具法 律意见书 后，由基金财 产清算组 报中国证监会
备案并公告。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 5-101
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十 九、 基金合 同内 容摘要
基金合同内容摘要，请见附件一。
二 十、 基金托 管协 议内容 摘要
基金托管协议内容摘要，请见附件二。
二 十一 、对基 金份 额持有 人的 服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供以下一系列服务：
（一）基金份额持有人注册登记服务
基金管理人 或者委托 基 金注册登记 机构为基 金 份额持有人 提供注册 登 记服务 。
基金注册登记 机构配备 安全、完善的 电脑系统 及通讯系统， 准确、及 时地为基金份
额持有人办理 基金账户 与基金份额的 登记、管 理、托管与转 托管，基 金份额持有人
名册的管理， 权益分配 时红利的登记 、派发， 基金交易份额 的清算过 户和基金交易
资金的交收等服务。
（二）红利再投资服务
若基金份额 持有人选 择 红利再投资 形式进行 基 金收益分配 ，该基金 份 额持有 人
当期分配所得 基金收益 将按除息日的 基金份额 净值自动转为 基金份额 ，且不收取申
购费用。
（三）定期定额投资计划
在条件成熟 时 ，基金 管 理人可通过 销售机构 为 基金份额持 有人提供 定 期定额 投
资的服务。通 过定期定 额投资计划， 基金份额 持有人可以通 过固定的 渠道，定期定
额申购基金份 额，该定 期定额申购计 划不受最 低申购金额的 限制，以 另行公告为准 。
本基金管理 人现已开 通 部分代销网 点为投资 者 提供定期定 额投资服 务 。具体 业
务规则，详见基金管理人公告及代销机构的规定。
（四）网上交易服务
基金管理人 为基金份 额 持有人提供 网上交易 平 台。通过先 进的网络 通 讯技术 ，
为基金份额持 有人提供 高效安全的基 金交易服 务、及时迅捷 的基金信 息和理财服务 。
（五）主动通知服务
基金管理人 可以通过 电 子邮件、短 信、主动 致 电等方式为 基金份额 持 有人提 供5-102
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各项主动通知 服务；基 金管理人公告 及重要信 息将通过指定 媒体发布 。基金管理人
可以为基金份 额持有人 提供以电子形 式为主的 确认单、对账 单等基金 信息服务，如
果基金份额持 有人需要 提供纸质的确 认单、对 账单的服务， 请致电基 金管理人客户
服务中心索取。
（六）查询服务
为方便基金 份额持有 人 随时了解基 金管理人 相 关信息及投 资资讯， 基 金管理 人
开通24小时自 动语音服 务、网上查询 等方式。 通过以上方式 可进行基 金管理人信息
查询和基金份额持有人账户信息查询。
（七）在线客服
基 金 份 额 持 有 人 可 以 访 问 基 金 管 理 人 网 站www.msjyfund.com.cn ， 登 陆 在 线 客
服，实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。
（八）多元资料索取
基金管理人 为基金份 额 持有人提供 详细的专 业 基金投资资 料，便于 办 理各种 交
易手续，同时 为方便基 金份额持有人 索取，基 金管理人提供 了多元化 的资料索取服
务，索取途径多样，资料内容丰富详尽。
所有对外公 布文件及 各 种相关历史 文件均可 向 客户服务人 员索取， 客 户服务 人
员 可 通 过 传 真 、Email 提 供 ； 同 时 ， 基 金 管 理 人 网 站 上 提 供 各 种 资 料 、 业 务 表 单 及
公告下载。
（九）资讯服务定制
为进一步提 高基金运 作 的透明度， 提升服务 品 质，使基金 份额持有 人 及时了 解
基金投资资讯 ，基金管 理人推出全方 位资讯服 务定制项目。 基金份额 持有人可通过
客 服 热 线 、 基 金 管 理 人 网 站 、 短 信 定 制 各 种 资 讯 ， 基 金 管 理 人 通 过 传 真 、Email 、
短信等多渠道发送资讯定制服务。
（十）投资业务咨询
基金管理人 拥有一支 训 练有素、专 业知识全 面 的投资顾问 队伍，基 金 管理人 的
专业客户服务 代表将在 规定的工作时 间内回答 客户提出的问 题，提供 关于基金投资
全方位的咨询服务。
（十一）投诉与建议的受理
基金管理人 认为基金 份 额持有人的 合理建议 是 基金管理人 发展的动 力 与方向 。
如 果 对 基 金 管 理 人 提 供 的 各 种 服 务 感 到 不 满 意 或 有 其 他 需 求 ， 可 通 过 传 真 、Email 、5-103
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信箱、手机短 信等各种 方式随时向基 金管理人 提出，也可直 接与客户 服务人员联系 ，
基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉与建议。
（十二）客户互动活动
基金管理人 为基金份 额 持有人举办 各种互动 活 动，如基金 份额持有 人 见面会 、
理财讲座等，以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。
（十三）基 金管理人 有 权根据基金 份额持有 人 的需要、市 场状况以 及 基金管 理
人服务能力的变化，增加、修改上述服务项目。
（十四）基金管理人客户服务中心联系方式
客户服务电话：400-8888-388
网址：www.msjyfund.com.cn
客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn
二 十二 、其他 应披 露事项
（一）本基金管理人目前无重大诉讼事项。
（二）最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。
（三）本基金2018年07月22日至2019 年01月21日发布的公告：
公告日期 公告名称 公告媒体
2018 年 07 月31 日
民生加银基金管理有限公司关于旗下部分开放式
基金参与国联证券股份有限公司基金申购及定期
定额投资手续费率优惠的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 08 月07 日
关于旗下部分开放式基金增加深圳前海微众银行
股份有限公司为销售机构并开通基金定期定额投
资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 08 月10 日 民生加银基金管理有限公司更正公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 08 月27 日
民生加银增强收益债券型证券投资基金 2018 年
半年度报告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 08 月27 日
民生加银增强收益债券型证券投资基金 2018 年
半年度报告摘要
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 09 月03 日
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募
说明书（2018 年第 2 号）
中国证监会
指定报刊及
本公司网站 5-104
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
2018 年 09 月10 日
民生加银基金管理有限公司关于高级管理人员变
更的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 09 月17 日
关于旗下部分开放式基金增加嘉实财富管理有限
公司为销售机构并开通基金转换业务、同时参加
费率优惠活动的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 09 月22 日 民生加银基金管理有限公司基金经理变更公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 10 月26 日
民生加银增强收益债券型证券投资基金 2018 年
第3 季度报告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 11 月02 日
民生加银增强收益债券型证券投资基金暂停大额
申购、大额转换转入、大额定期定额投资的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 11 月12 日
民生加银基金管理有限公司关于高级管理人员变
更的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 11 月13 日
民生加银基金管理有限公司关于公司董事变更的
公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 11 月15 日
民生加银增强收益债券型证券投资基金暂停大额
申购、大额转换转入、大额定期定额投资的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 11 月27 日
民生加银基金管理有限公司关于实施存量非居民
金融账户涉税信息尽职调查的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 12 月06 日
民生加银基金管理有限公司关于提请非自然人客
户及时登记受益所有人信息的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 12 月10 日
民生加银基金管理有限公司关于旗下部分开放式
基金增加长城证券股份有限公司为销售机构并开
通基金转换业务、同时参加费率优惠活动的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 12 月15 日
民生加银增强收益债券型证券投资基金 2018 年
第1 次分红公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2018 年 12 月22 日
民生加银增强收益债券型证券投资基金恢复大额
申购、大额转换转入、大额定期定额投资的公告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
2019 年 01 月21 日
民生加银增强收益债券型证券投资基金 2018 年
第4 季度报告
中国证监会
指定报刊及
本公司网站
（四）招募 说明书与 本 更新招募说 明书内容 若 有不一致之 处，以本 更 新招募 说
明书为准。本更新招募说明书未尽事宜，请查阅本基金的招募说明书。 5-105
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
二 十三 、招募 说明 书的存 放及 查阅方 式
（一）招募说明书的存放地点
本招募说明 书存放在 基 金管理人、 代销机构 和 基金注册登 记机构的 办 公场所 ，
并刊登在基金管理人的网站上。
（二）招募说明书的查阅方式
投资人可在 办公时间 免 费查阅本基 金的招募 说 明书，也可 按工本费 购 买本招 募
说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正 本为准。
二 十四 、备查 文件
备查文件等 文本存放 在 基金管理人 、基金托 管 人和销售机 构的办公 场 所和营 业
场所，在办公时间内可供免费查阅。
（一）中国证监会核准民生加银增强收益债券型证券投资基金募集的文件
（二） 《民生加银增强收益债券型证券投资基金基金合同》
（三） 《民生加银增强收益债券型证券投资基金托管协议》
（四）法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
民生加银基金管理有限公司
2019年3月7日
附 件一 ：基金 合同 内容摘 要
一、基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：
1.自本基金 合同生效 之 日起，依照 有关法律 法 规和本基金 合同的规 定 独立运 用
基金财产；
2.依照基金 合同获得 基 金管理费以 及法律法 规 规定或监管 部门批准 的 其他收入；
3.发售基金份额；
4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 5-106
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
5.在符合有 关法律法 规 的前提下， 制订和调 整 有关基金认 购、申购 、 赎回、 转
换、非交易过 户、转托 管等业务的规 则，在法 律法规和本基 金合同规 定的范围内决
定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收 费方式；
6.根据本基 金合同及 有 关规定监督 基金托管 人 ，对于基金 托管人违 反 了本基 金
合同或有关法 律法规规 定的行为，对 基金财产 、其他当事人 的利益造 成重大损失的
情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
8.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
9.自行担任 或选择、 更 换基金注册 登记机构 ， 获取基金份 额持有人 名 册，并 对
基金注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
10. 选 择 、 更 换 代 销 机 构 ， 并 依 据 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议 和 有 关 法 律 法 规 ， 对
其行为进行必要的监督和检查；
11. 选 择 、 更 换 律 师 、 审 计 师 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为 基 金 提 供 服 务 的 外 部 机 构 ；
12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
13.依法召集基金份额持有人大会；
14.法律法规和基金合同规定的其他权利。
二、基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：
1.依法募集 基金，办 理 或者委托经 中国证监 会 认定的其他 机构代为 办 理基金 份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.自基金合 同生效之 日 起，以诚实 信用、勤 勉 尽责的原则 管理和运 用 基金财产；
4.配备足够 的具有专 业 资格的人员 进行基金 投 资分析、决 策，以专 业 化的经 营
方式管理和运作基金财产；
5.建立健全 内部风险 控 制、监察与 稽核、财 务 管理及人事 管理等制 度 ，保证 所
管理的基金财 产和管理 人的财产相互 独立，对 所管理的不同 基金分别 管理，分别记
账，进行证券投资；
6. 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 为 自 己 及 任 何 第 三 人
谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7.依法接受基金托管人的监督； 5-107
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
8.计算并公告基金资产净值，确定基金份 额申购、赎回价格；
9.采取适当 合理的措 施 使计算基金 份额认购 、 申购、赎回 和注销价 格 的方法 符
合基金合同等法律文件的规定；
10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12.编制中期和年度基金报告；
13.严格按照 《基金法 》 、基金合同 及其他有 关 规定，履行 信息披露 及 报告义务；
14.保守基金 商业秘密 ，不得泄露 基金投资 计 划、投资意 向等，除 《 基金法》 、
基金合同及其 他有关规 定另有规定外 ，在基金 信息公开披露 前应予保 密，不得向他
人泄露；
15. 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配
收益；
16.依据《基 金法》 、 基 金合同及其 他有关规 定 召集基金份 额持有人 大 会或配 合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
18. 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施 其 他
法律行为；
19. 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现
和分配；
20. 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 ， 应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除；
21. 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额 持 有 人 利 益
向基金托管人追偿；
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23. 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会 并 通
知基金托管人；
24.执行生效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26. 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的 利 益 行
使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； 5-108
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
27.法律法规、中国证监会和基 金合同规定的其他义务。
三、基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
1.依基金合 同约定获 得 基金托管费 以及法律 法 规规定或监 管部门批 准 的其他 收
入；
2.监督基金管理人对本基金的投资运作；
3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
5.根据本基 金合同及 有 关规定监督 基金管理 人 ，对于基金 管理人违 反 本基金 合
同或有关法律 法规规定 的行为，对基 金资产、 其他当事人的 利益造成 重大损失的情
形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
6.依法召集基金份额持有人大会；
7.按规定取得基金份额持有人名册资料；
8.法律法规和基金合同规定的其他权利。
四、基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：
1.安全保管基金财产；
2.设立专门 的基金托 管 部，具有符 合要求的 营 业场所，配 备足够的 、 合格的 熟
悉基金托管业务 的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
4. 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 为 自 己 及 任 何 第 三 人
谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7. 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ，
在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
8.对基金财 务会计报 告 、中期和年 度基金报 告 出具意见， 说明基金 管 理人在 各
重要方面的运 作是否严 格按照基金合 同的规定 进行；如果基 金管理人 有未执行基金
合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 5-109
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
10. 按 照 基 金 合 同 的 约 定 ， 根 据 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 ， 及 时 办 理 清 算 、 交 割
事宜；
11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
13.按照规定监督基金管理人的投资运作；
14.按 规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15. 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益 和 赎 回
款项；
16. 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 份 额 持 有 人 依 法 自 行 召 集 基
金份额持有人大会；
17. 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 损 失 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔 偿 责 任 不 因 其
退任而免除；
18. 基 金 管 理 人 因 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 向 基 金 管 理 人
追偿；
19. 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 ；
20. 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会 和 银
行业监督管理机构，并通知基金管理人；
21.执行生效的基金份额持有人大会决议；
22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
23.建立并保存基金份额持有人名册；
24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
五、基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：
1.分享基金财产收益；
2.参与分配清算后的剩余基金财产；
3.依法申请赎回其持有的基金份额；
4.按照规定要求召开基金份额持有人 大会；
5.出席或者 委派代表 出 席基金份额 持有人大 会 ，对基金份 额持有人 大 会审议 事
项行使表决权；
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 5-110
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
7.监督基金管理人的投资运作；
8.对基金管 理人、基 金 托管人、基 金份额发 售 机构损害其 合法权益 的 行为依 法
提起诉讼；
9.法律法规和基金合同规定的其他权利。
同类基金份 额的每份 基 金份额具有 同等的合 法 权益。A类 基金份额 与C 类基金 份
额由于基金份 额净值的 不同，基金收 益分配的 金额以及参与 清算后的 剩余基金财产
分配的数量将可能有所不同。
六、基金份额持有人的义务
根据《基金法》及其他有关法 律法规，基金份额持有人的义务为：
1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
5.执行生效的基金份额持有人大会决议；
6.返还在基 金交易过 程 中因任何原 因，自基 金 管理人及基 金管理人 的 代理人 、
基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
7.法律法规和基金合同规定的其他义务。
七、基金份额持有人大会
（一）基金 份额持有 人 大会由基金 份额持有 人 或基金份额 持有人的 合 法授权 代
表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。
（二）召开事由
1.当出现或 需要决定 下 列事由之一 的，经基 金 管理人、基 金托管人 或 代表基 金
份额10%以上 （含10%， 下同）的基 金份额持 有 人就同一事 项书面（ 以 基金管理人收
到提议当日的基金份额计算，下同）提议时，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止基金合同；
（2）转换基金运作方式；
（3）变更基金类别；
（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（5）变更基金份额持有人大会程序；
（6）更换基金管理人、基金托管人； 5-111
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
（7 ） 提 高 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 报 酬 标 准 ， 提 高 销 售 服 务 费 用 标 准 ， 但
根据法律法规、监管机构要求提高该等标准的除外；
（8）本基金与其他基金的合并；
（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（10 ）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2.出现以下 情形之一 的 ，可由基金 管理人和 基 金托管人协 商后修改 基 金合同 ，
不需召开基金份额持有人大会：
（1 ） 调 低 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 、 销 售 服 务 费 和 其 他 应 由 基 金 承 担 的 费 用 ；
（2 ） 在 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 规 定 的 范 围 内 变 更 基 金 的 申 购 费 率 、 调 低 赎 回
费率等费率或收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 注 册 登 记 机 构 、 代 销 机 构 在 法 律 法 规 规 定 的 范 围 内 制
定或调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；
（7 ） 按 照 法 律 法 规 或 本 基 金 合 同 规 定 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 以 外 的 其 他
情形。
（三）召集人和召集方式
1.除法律法 规或本基 金 合同另有约 定外，基 金 份额持有人 大会由基 金 管理人 召
集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
2.基金托管 人认为有 必 要召开基金 份额持有 人 大会的，应 当向基金 管 理人提 出
书面提议。基 金管理人 应当自收到书 面提议之 日起10日内决 定是否召 集，并书面告
知基金托管人 。基金管 理人决定召集 的，应当 自出具书面决 定之日起60日内召开；
基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
3. 代表基金份额10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 书 面 要 求 召 开 基 金 份 额
持有人大会的 ，应当向 基金管理人提 出书面提 议 。基金管理 人应当自 收到书面提议
之日起10 日内 决定是否 召集，并书面 告知提出 提议的基金份 额持有人 代表和基金托
管人。基金管 理人决定 召集的，应当 自出具书 面决定之日起60 日内召 开；基金管理
人 决 定 不 召 集 ， 代 表 基 金 份 额10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 ， 应
当向基金托管 人提出书 面提议。基金 托管人应 当自收到书面 提议之日 起10日内决定5-112
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
是否召集，并 书面告知 提出提议的基 金份额持 有人代表和基 金管理人 ；基金托管人
决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
4. 代表基金份额10% 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 书 面 要 求 召 开 基 金 份 额
持 有 人 大 会 ， 而 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 都 不 召 集 的 ， 代 表 基 金 份 额10% 以上的基
金份额持有人 有权自行 召集基金份额 持有人大 会，但应当至 少提前30 日向中国证监
会备案。
5.基金份额 持有人依 法 自行召集基 金份额持 有 人大会的， 基金管理 人 、基金 托
管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.基金份额 持有人大 会 的召集人（ 以下简称 “ 召集人” ） 负责选择 确 定开会 时
间、地点、方 式和权益 登记日。召开 基金份额 持有人大会， 召集人必 须于会议召开
日前30日在指定媒体上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和出席方式；
（2）会议拟审议的主要事项；
（3）会议形式；
（4）议事程序；
（5）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
（6 ） 代 理 投 票 的 授 权 委 托 书 的 内 容 要 求 （ 包 括 但 不 限 于 代 理 人 身 份 、 代 理 权
限和代理有效期限等） 、送达时间和地点；
（7）表决方式；
（8）会务常设联系人姓名、电话；
（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（10 ）召集人需要通知的其他事项。
2.采用通讯 方式开会 并 进行表决的 情况下， 由 召集人决定 通讯方式 和 书面表 决
方式，并在会 议通知中 说明本次基金 份额持有 人大会所采取 的具体通 讯方式、委托
的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3.如召集人 为基金管 理 人，还应另 行书面通 知 基金托管人 到指定地 点 对书面 表
决意见的计票 进行监督 ；如召集人为 基金托管 人，则应另行 书面通知 基金管理人到
指定地点对书 面表决意 见的计票进行 监督；如 召集人为基金 份额持有 人，则应另行
书面通知基金 管理人和 基金托管人到 指定地点 对书面表决意 见的计票 进行监督。基5-113
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
金管理人或基 金托管人 拒不派代表对 书面表决 意见的计票进 行监督的 ，不影响计票
和表决结果。
（五）基金份额持有人出席会议的方式
1.会议方式
（1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
（2 ） 现 场 开 会 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 通 过 授 权 委 托 书 委 派 其 代 理 人 出
席，现场开会 时基金管 理人和基金托 管人的授 权代表应当出 席，如基 金管理人或基
金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
（3 ） 通 讯 方 式 开 会 指 按 照 本 基 金 合 同 的 相 关 规 定 以 通 讯 的 书 面 方 式 进 行 表 决 。
（4）会议的召开方式由召集人确定。
2.召开基金份额持有人大会的条件
（1）现场开会方式
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
1 ） 对 到 会 者 在 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 统 计 显 示 ， 全 部 有 效 凭 证 所 对 应 的
基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%，下同） ；
2 ） 到 会 的 基 金 份 额 持 有 人 身 份 证 明 及 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 代 理 人 身 份 证 明 、
委托人持有基 金份额的 凭证及授权委 托代理手 续完备，到会 者出具的 相关文件符合
有关法律法规 和基金合 同及会议通知 的规定， 并且持有基金 份额的凭 证与基金注册
登记机构提供的注册登记资料相符。
（2）通讯开会方式
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
1）召集人 按本基金 合 同规定公布 会议通知 后 ，在2个工 作日内连 续 公布相关 提
示性公告；
2）召集人 按基金合 同 规定通知基 金托管人 或/和基金管 理人（分 别 或共同称 为
“监督人 ”）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
3 ） 召 集 人 在 监 督 人 和 公 证 机 关 的 监 督 下 按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式 收 取 和 统 计
基金份额持有 人的书面 表决意见，如 基金管理 人或基金托管 人经通知 拒不到场监督
的，不影响表决效力；
4 ） 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 和 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所
代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上； 5-114
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
5 ） 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他 人 出 具 书 面 意 见 的 代 理
人提交的持有 基金份额 的凭证、授权 委托书 等 文件符合法律 法规、基 金合同和会议
通知的规定，并与基金注册登记机构记录相符。
（六）议事内容与程序
1.议事内容及提案权
（1 ） 议 事 内 容 为 本 基 金 合 同 规 定 的 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 事 由 所 涉 及 的 内
容。
（2）基金 管理人、 基 金托管人、 单独或合 并 持有权益登 记日本基 金 总份额10%
以上的基金份 额持有人 可以在大会召 集人发出 会议通知前就 召开事由 向大会召集人
提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
（3 ） 对 于 基 金 份 额 持 有 人 提 交 的 提 案 ， 大 会 召 集 人 应 当 按 照 以 下 原 则 对 提 案
进行审核：
关联性。大 会召集人 对 于基金份额 持有人提 案 涉及事项 与 基金有直 接 关系， 并
且不超出法律 法规和基 金合同规定的 基金份额 持有人大会职 权范围的 ，应提交大会
审议；对于不 符合上述 要求的，不提 交基金份 额持有人大会 审议。如 果召集人决定
不将基金份额 持有人提 案提交大会表 决，应当 在该次基金份 额持有人 大会上进行解
释和说明。
程序性。大 会召集人 可 以对基金份 额持有人 的 提案涉及的 程序性问 题 做出决定。
如将其提案进 行分拆或 合并表决，需 征得原提 案人同意；原 提案人不 同意变更的，
大会主持人可 以就程序 性问题提请基 金份额持 有人大会做出 决定，并 按照基金份额
持有人大会决定的程序进行审议。
（4 ） 单 独 或 合 并 持 有 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额10 ％ 以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 提 交
基金份额持有 人大会审 议表决的提案 ，基金管 理人或基金托 管人提交 基金份额持有
人大会审议表 决的提案 ，未获基金份 额持有人 大会审议通过 ，就同一 提案再次提请
基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
（5 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 集 人 发 出 召 开 会 议 的 通 知 后 ， 如 果 需 要 对 原 有
提案进行修改 ，应当在 基金份额持有 人大会召 开前30日及时 公告。否 则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
2.议事程序
（1）现场开会 5-115
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在现场开会 的方式 下 ， 首先由大会 主持人按 照 规定程序宣 布会议议 事 程序及 注
意事项，确定 和公布监 票人，然后由 大会主持 人宣读提案， 经讨论后 进行表决，经
合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集 人授权代 表 主持。基金 管理人为 召 集人的，其 授权代表 未 能主持 大
会的情况下， 由基金托 管人授权代表 主持；如 果基金管理人 和基金托 管人授权代表
均未能主持大 会，则由 出席大会的基 金份额持 有人和代理人 以所代表 的基金份额50%
以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当 制作出席 会 议人员的签 名册。签 名 册载明参加 会议人员 姓 名（或 单
位名称 ） 、 身 份 证 号 码 、 住 所 地 址 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的 基 金 份 额 数 量 、 委 托 人
姓名（或单位名称）等事项。
（2）通讯方式开会
在通讯表决 开会的方 式 下，首先由 召集人提 前30日公布提 案，在所 通 知的表 决
截 止 日 期 后 第2 个 工 作 日 在 公 证 机 关 及 监 督 人 的 监 督 下 由 召 集 人 统 计 全 部 有 效 表 决
并形成决议。 如监督人 经通知但拒绝 到场监督 ，则在公证机 关监督下 形成的决议有
效。
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（七）决议形成的条件、表决方式、程序
1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
2.基金份额持有人大会决议 分为一般决议和特别决议：
（1）一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的50% 以
上 通 过 方 为 有 效 ， 除 下 列 （2 ） 所 规 定 的 须 以 特 别 决 议 通 过 事 项 以 外 的 其 他 事 项 均
以一般决议的方式通过；
（2）特别决议
特别决议须 经出席会 议 的基金份额 持有人（ 或 其代理人） 所持表决 权 的三分 之
二以上（含三 分之二） 通过方为有效 ；涉及更 换基金管理人 、更换基 金托管人、转
换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
3.基金份额 持有人大 会 决定的事项 ，应当依 法 报中国证监 会核准或 者 备案， 并
予以公告。
4.采取通讯 方式进行 表 决时，除非 在计票时 有 充分的相反 证据证明 ， 否则表 面5-116
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符合法律法规 和会议通 知规定的书面 表决意见 即视为有效的 表决，表 决意见模糊不
清或相互矛盾 的视为弃 权表决，但应 当计入出 具书面意见的 基金份额 持有人所代表
的基金份额总数。
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6.基金份额 持有人大 会 的各项提案 或同一项 提 案内并列的 各项议题 应 当分开 审
议、逐项表决。
（八）计票
1.现场开会
（1 ） 如 基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 ， 则 基 金 份 额 持
有人大会的主 持人应当 在会议开始后 宣布在出 席会议的基 金 份额持有 人和代理人中
推举两名基金 份额持有 人代表与大会 召集人授 权的一名监督 员共同担 任监票人；如
大会由基金份 额持有人 自行召集，基 金份额持 有人大会的主 持人应当 在会议开始后
宣布在出席会 议的基金 份额持有人和 代理人中 推举两名基金 份额持有 人代表与基金
管理人、基金 托管人授 权的一名监督 员共同担 任监票人；但 如果基金 管理人和基金
托管人的授权 代表未出 席，则大会主 持人可自 行选举三名基 金份额持 有人代表担任
监票人。
（2 ） 监 票 人 应 当 在 基 金 份 额 持 有 人 表 决 后 立 即 进 行 清 点 ， 由 大 会 主 持 人 当 场
公布计票结果。
（3 ） 如 大 会 主 持 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有 异 议 ， 可 以 对 投 票 数 进 行 重 新 清 点 ；
如大会主持人 未组织监 票人进行重新 清点，而 出席大会的基 金份额持 有人或代理人
对大会主持人 宣布的表 决结果有异议 ，其有权 在宣布表决结 果后立即 要求重新清点 ，
大会主持人应 当组织监 票人立即重新 清点并公 布重新清点结 果。重新 清点仅限一次 。
2.通讯方式开会
在通讯方式 开会的情 况 下，计票方 式为：由 大 会召集人授 权的两名 监 票人在 监
督人派出的授 权代表的 监督下进行计 票，并由 公证机关对其 计票过程 予以公证；如
监 督 人 经 通 知 但 拒 绝 到 场 监 督 ， 则 大 会 召 集 人 可 自 行 授 权3 名 监 票 人 进 行 计 票 ， 并
由公证机关对其计票过程予以 公证。
（九）基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额 持有人大 会 通过的一般 决议和特 别 决议，召集 人应当自 通 过之日 起
5 日 内 报 中 国 证 监 会 核 准 或 者 备 案 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 的 事 项 自 中 国 证 监 会5-117
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依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
2.生效的基 金份额持 有 人大会决议 对全体基 金 份额持有人 、基金管 理 人、基 金
托管人均有约 束力。基 金管理人、基 金托管人 和基金份额持 有人应当 执行生效的基
金份额持有人大会决议。
3. 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 应 自 生 效 之 日 起2 日 内 在 指 定 媒 体 上 公 告 。 如 果 采
用通讯方式进 行表 决， 在公告基金份 额持有人 大会决议时， 必须将公 证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
（十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
八、基金合同解除和终止的事由、程序
（一）本基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理 人因解散 、 破产、撤销 等事由， 不 能继续担任 基金管理 人 的职务 ，
而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3.基金托管 人因解散 、 破产、撤销 等事由， 不 能继续担任 基金托管 人 的职务 ，
而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4.中国证监会规定的其他情况。
（二）基金财产的清算
1.基金财产清算组
（1 ） 基 金 合 同 终 止 时 ， 成 立 基 金 财 产 清 算 组 ， 基 金 财 产 清 算 组 在 中 国 证 监 会
的监督下进行基金清算。
（2 ） 基 金 财 产 清 算 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业
务资格的注册 会计师、 律师以及中国 证监会指 定的人员组成 。基金财 产清算组可以
聘用必要的工作人员。
（3 ） 在 基 金 财 产 清 算 过 程 中 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 各 自 履 行 职 责 ， 继
续忠实、勤勉 、尽责地 履行基金合同 和托管协 议规定的义务 ，维护基 金份额持有人
的合法权益。
（4 ） 基 金 财 产 清 算 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序 5-118
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基金合同终 止，应当 按 法律法规和 本基金合 同 的有关规定 对基金财 产 进行清算。
基金财产清算程序主要包括：
（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
（2）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（3）对基金财产进行清理和 确认；
（4）对基金财产进行估价和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
（6）聘请律师事务所出具法律意见书；
（7）将基金财产清算结果报告中国证监会；
（8）参加与基金财产有关的民事诉讼；
（9）公布基金财产清算结果；
（10 ）对基金剩余财产进行分配。
3.清算费用
清算费用是 指基金财 产 清算组在进 行基金财 产 清算过程中 发生的所 有 合理费用，
清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）缴纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额 持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5.基金财产清算的公告
基 金 财 产 清 算 公 告 于 基 金 合 同 终 止 并 报 中 国 证 监 会 备 案 后5 个 工 作 日 内 由 基 金
财产清算组公 告；清算 过程中的有关 重大事项 须及时公告； 基金财产 清算结果经会
计师事务所审 计，律师 事务所出具法 律意见书 后，由基金财 产清算组 报中国证监会
备案并公告。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
九、争议解决方式
对于因基金 合同的订 立 、内容、履 行和解释 或 与基金合 同 有关的争 议 ，基金 合5-119
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同当事人应尽 量通过协 商、调解途径 解决。不 愿或者不能通 过协商、 调解解决的，
任何一方均有 权将争议 提交中国国际 经济贸易 仲裁委员会， 按照中国 国际经济贸易
仲裁委员会届 时有效的 仲裁规则进行 仲裁。仲 裁地点为北京 市。仲裁 裁决是终局的 ，
对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期 间，基金 合 同当事人应 恪守各自 的 职责，继续 忠实、勤 勉 、尽责 地
履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中华人民共和国法律管辖。
十、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
本基金合同 可印制成 册 ，供投资人 在基金管 理 人、基金托 管人、代 销 机构和 基
金注册登记机构办公场所免费查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
附 件二 ：基金 托管 协议内 容摘 要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人（或简称 “管理人 ”）
名称：民生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005 号 民 生 金 融 大 厦13 楼13A法定代表
人：张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币叁亿元
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
存续期间：永续经营
（二）基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
邮政编码：100033
法定代表人：田国立 5-120
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成立日期：2004年9月17日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
经营范围： 吸收公众 存 款；发放短 期、中期 、 长期贷款； 办理国内 外 结算； 办
理票据承兑与 贴现；发 行金融债券； 代理发行 、代理兑付、 承销政府 债券；买卖政
府债券、金融 债券；从 事同业拆借； 买卖、代 理买卖外汇； 从事银行 卡业务；提供
信用证服务及 担保；代 理收付款项及 代理保险 业务；提供保 管箱服务 ；经中国银行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金 托管人根 据 有关法律法 规的规定 及 基金合同的 约定，对 基 金投资 范
围、投资对象 进行监督 。基金合同明 确约定基 金投资风格或 证券选择 标准的，基金
管理 人应按照 基金托管 人要求的格式 提供投资 品种池和交易 对手库， 以便基金托管
人运用相关技 术系统， 对基金实际投 资是否符 合基金合同关 于证券选 择标准的约定
进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投 资范围为 具 有良好流动 性的金融 工 具，包括国 内依法发 行 上市的 股
票、债券、货 币市场工 具、权证、资 产支持证 券以及法律法 规或中国 证监会允许基
金投资的其他金融工具。
如法律法规 或监管机 构 以后允许基 金投资其 他 品种，基金 管理人在 履 行适当 程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资 组合比例 为 ：本基金是 债券型基 金 ，投资于固 定收益类 金 融工具 资
产占 基 金 资 产 比 例 不 低 于80% ， 固 定 收 益 类 金 融 工 具 包 括 国 债 、 金 融 债 券 、 中 央 银
行 票 据 、 企 业 债 券 、 公 司 债 券 、 可 转 换 公 司 债 券 （ 含 分 离 交 易 的 可 转 换 公 司 债 券 ） 、
短期融资券、 资产支持 证券、回购等 。基金保 持不低于基金 资产净值5%的现金或者
到期日在一年 以内的政 府债券，前述 现金资产 不包括结算备 付金、存 出保证金、应
收申购款等。
本基金还可 投资于一 级 市场新股申 购、持有 可 转债转股所 得股票、 二 级市场 股
票和权证、法 律法规或 中国证监会允 许基金投 资的其他金融 工具，但 上述非固定收
益 类 金 融 工 具 的 投 资 比 例 合 计 不 超 过 基 金 资 产 的20% ， 其 中 ， 基 金 持 有 全 部 权证的5-121
民生加银增强收益债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号)
市值不超过基金资产净值的3%。
（二）基金 托管人根 据 有关法律法 规的规定 及 基金合同的 约定，对 基 金投资 、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％；
（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（3 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金
资产净值的40％；
（4）固定 收益类金 融 工具资产占 基金资产 比 例不低于80% ，非固定 收益类金融
工具的投资比例合计不超过基金资产的20%；
（5 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 基
金资产净值的10 ％；
（6 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的20 ％；
（7 ） 本 基 金 持 有 的 同 一 （ 指 同 一 信 用 级 别 ） 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支持证券规模的10％；
（8 ） 本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为BBB 以 上 （ 含BBB ） 的 资 产 支 持 证 券 。 基
金持有资产支 持证券期 间，如果其信 用等级下 降、不再符合 投资标准 ，应在评级报
告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（9 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的 总 资
产，本 基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（10 ）本基 金在任何 交 易日买入权 证的总金 额 ，不得超过 上一交易 日 基金资 产
净值的0.5 ％；
（11 ） 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值5 ％ 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ，
前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（12 ）本基金投资流通受限证券遵照法律法规相关规定执行；
（13 ）本基 金主动投 资 于流动性受 限资产的 市 值合计不得 超过本基 金 资产净 值
的15% 。 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 股 票 停 牌 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的
因素致使本基 金不符合 前款所规定 比 例限制的 ，基金管理人 不得主动 新增流动性受
限资产的投资；
（14 ）本基 金与私募 类 证券资管产 品及中国 证 监会认定的 其他主体 为 交易对 手
开展逆回购交 易的，可 接受质押品的 资质要求 应当与基金合 同约定的 投资范围保持5-122
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一致。
如果法律法 规对上述 投 资组合比例 限制进行 变 更的，以变 更后的规 定 为准。 法
律法规或监管 部门取消 上述限制，如 适用于本 基金，则本基 金投资不 再受相关限制 。
除 上 述 第 （8）、（ 11 ） 、 （13 ） 、 （14 ） 项 外 ， 因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、
基金规模变动 、股权分 置改革中支付 对价等基 金管理人之外 的因素致 使基金投资比
例不符合 上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起6 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合 基
金合同的有关 约定。基 金托管人对基 金的投资 的监督与检查 自基金合 同生效之日起
开始。
（三）基金 托管人根 据 有关法律法 规的规定 及 基金合同的 约定，对 托 管协议 第
十五条第九款 基金投资 禁止行为进行 监督。基 金托管人通过 事后监督 方式对基金管
理人基金投资 禁止行为 和关联交易进 行监督。 根据法律法规 有关基金 禁止从事关联
交易的规定， 基金管理 人和基金托管 人应事先 相互提供与本 机构有控 股关系的股东 、
与本机构有其 他重 大利 害关系的公司 名单及有 关关联方发行 的证券名 单。基金管理
人和基金托管 人有责任 确保关联交易 名单的真 实性、准确性 、完整性 ，并负责及时
将更新后的名单发送给对方。
若基金 托管 人发现基 金 管理人与关 联交易名 单 中列示的关 联方进行 法 律法规 禁
止基金从事的 关联交易 时，基金托管 人应及时 提醒基金管理 人采取必 要措施阻止该
关联交易的发 生，如基 金托管人采取 必要措施 后仍无法阻止 关联交易 发生时，基金
托管人有权向 中国证监 会报告。对于 基金管理 人已成交的关 联交易， 基金托管人事
前无法阻止该 关联交易 的发生，只能 进行事后 结算，基金托 管人不承 担由此造成的
损失，并向中国证监会报告。
（四）基金 托管人根 据 有关法律法 规的规定 及 基金合同的 约定，对 基 金管理 人
参与银行间债 券市场进 行监督。基金 管理人应 在基金投资运 作之前向 基金托 管人提
供符合法律法 规及行业 标准的、经慎 重选择的 、本基金适用 的银行间 债券市场交易
对手名单，并 约定各交 易对手所适用 的交易结 算方式。基金 管理人应 严格按照交易
对手名单的范 围在银行 间债券市场选 择交易对 手。基金托管 人监督基 金管理人是否
按事前提供的 银行间债 券市场交易对 手名单进 行交易。基金 管理人可 以每半年对银
行间债券市场 交易对手 名单及结算方 式进行更 新，新名单确 定前已与 本次剔除的交
易对手所进行 但尚未结 算的交易，仍 应按照协 议进行结算。 如基金管 理人根据市场5-123
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情况需要临时 调整银行 间债券市场交 易对手名 单及结算方式 的，应向 基金托管人说
明理由，并在与交易对手发生交易前3 个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人 负责对交 易 对手的资信 控制，按 银 行间债券市 场的交易 规 则进行 交
易，并负责解 决因交易 对手不履行合 同而造成 的纠纷及损失 ，基金托 管人不承担由
此造成的任何 法律责任 及损失。若未 履约的交 易对手在基金 托管人与 基金管理人确
定的时间前仍 未承担违 约责任及其他 相关法律 责任的，基金 管理人可 以对相应损失
先行予以承担 ，然后再 向相关交易对 手追偿。 基金托管人则 根据银行 间债券市场成
交单对合同履 行情况进 行监督。如基 金托管人 事后发现基金 管理人没 有按照事先约
定的交易对手 或交易方 式进行交易时 ，基金托 管人应及时提 醒基金管 理人，基金托
管人不承担由 此造成的任何损失和责任。
（五）本基 金投资流 通 受限证券， 基金管理 人 应事先根据 中国证监 会 相关规定，
与基金托管人 就相关事 项签订补充协 议明确基 金投资流通受 限证券的 比例，基金管
理人应制订严 格的投资 决策流程和风 险控制制 度，防范流动 性风险、 法律风险和操
作风险等各种 风险。基 金托管人对基 金管理人 是否遵守相关 制度、流 动性风险处置
预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
（六）基金 托管人根 据 有关法律法 规的规定 及 基金合同的 约定，对 基 金资产 净
值计算、基金 份额净值 计算、应收资 金到账、 基金费用开支 及收入确 定、基金收益
分配、相关信 息 披露、 基金宣传推介 材料中登 载基金业绩表 现数据等 进行监督和核
查。
（七）基金 托管人发 现 基金管理人 的上述事 项 及投资指令 或实际投 资 运作违 反
法律法规、基 金合同和 托管协议的规 定，应及 时以电话提醒 或书面提 示等方式通知
基金管理人限 期纠正。 基金管理人应 积极配合 和协助基金托 管人的监 督和核查。基
金管理人收到 书面通知 后应在下一工 作日前及 时核对并以书 面形式给 基金托管人发
出回函，就基 金托管人 的疑义进行解 释或举证 ，说明违规原 因及纠正 期限，并保证
在规定期限内 及时改正 。在上述规定 期限内， 基金托管人有 权随时对 通知事项进行
复查，督促基 金管理人 改正。基金管 理人对基 金托管人通知 的违规事 项未能在限期
内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（八）基金 管理人有 义 务配合和协 助基金托 管 人依照法律 法规、基 金 合同和 托
管协议对基金 业务执行 核查。对基金 托管人发 出的书面提示 ，基金管 理人应在规定
时间内答复并 改正，或 就基金托管人 的疑义进 行解释或举证 ；对基金 托管人按照法5-124
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律法规、基金 合同和托 管协议的要求 需向中国 证监会报送基 金监督报 告的事项，基
金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基 金托管人 发 现基金管理 人依据交 易 程序已经生 效的指令 违 反法律 、
行政法规和其 他有关规 定 ，或者违反 基金合同 约定的，应当 立即通知 基金管理人，
由此造成的损失由基金管理人承担。
（十）基金 托管人发 现 基金管理人 有重大违 规 行为，应及 时报告中 国 证监会 ，
同时通知基金 管理人限 期纠正，并将 纠正结果 报告中国证监 会。基金 管理人无正当
理由，拒绝、 阻挠对方 根据托管协议 规定行使 监督权，或采 取拖延、 欺诈等手段妨
碍对方进行有 效监督， 情节严重或经 基金托管 人提出警告仍 不改正的 ，基金托管人
应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金 管理人对 基 金托管人履 行托管职 责 情况进行核 查，核查 事 项包括 基
金托管人安全 保管基 金 财产、开设基 金财产的 资金账户和证 券账户、 复核基金管理
人计算的基金 资产净值 和基金份额净 值、根据 基金管理人指 令办理清 算交收、相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金 管理人发 现 基金托管人 擅自挪用 基 金财产、未 对基金财 产 实行分 账
管理、未执行 或无故延 迟执行基金管 理人资金 划拨指令、泄 露基金投 资信息等违反
《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、 本 协 议 及 其 他 有 关 规 定 时 ， 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 托
管人限期纠正 。基金托 管人收到通知 后应在下 一工作日前及 时核对并 以书面形式给
基金管理人发 出回函， 说明违规原因 及纠正期 限，并保证在 规定期限 内及时 改正。
在上述规定期 限内，基 金管理人有权 随时对通 知事项进行复 查，督促 基金托管人改
正。基金托管 人应积极 配合基金管理 人的核查 行为，包括但 不限于： 提交相关资料
以供基金管理 人核查托 管财产的完整 性和真实 性，在规定时 间内答复 基金管理人并
改正。
（三）基金 管理人发 现 基金托管人 有重大违 规 行为，应及 时报告中 国 证监会 ，
同时通知基金 托管人限 期纠正，并将 纠正结果 报告中国证监 会。基金 托管人无正当
理由，拒绝、 阻挠对方 根据本协议规 定行使监 督权，或采取 拖延、欺 诈等手段妨碍
对方进行有效 监督，情 节严重或经基 金管理人 提出警告仍不 改正的， 基金管理人 应
报告中国证监会。
四、基金财产的保管 5-125
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（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4.基金托管 人对所托 管 的不同基金 财产分别 设 置账户，确 保基金财 产 的完整 与
独立。
5.基金托管 人根据基 金 管理人的指 令，按照 基 金合同和本 协议的约 定 保管基 金
财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
6.对于因为 基金投资 产 生的应收资 产，应由 基 金管理人负 责与有关 当 事人确 定
到账日期并通 知基金托 管人，到账日 基金财 产 没有到达基金 账户的， 基金托管人应
及时通知基金 管理人采 取措施进行催 收。由此 给基金财产造 成损失的 ，基金管理人
应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
7.除依据法 律法规和 基 金合同的规 定外，基 金 托管人不得 委托第三 人 托管基 金
财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集 期间募集 的 资金应存于 基金管理 人 在具有托管 资格的商 业 银行开 立
的“ 基金募集专户 ”。该账户由基金管理人开立并管理。
2.基金募集 期满或基 金 停止募集时 ，募集的 基 金份额总额 、基金募 集 金额、 基
金份额持有人 人数符合 《基金法》 、 《运作办 法 》等有关规定 后，基金 管理人应将属
于基金财产的 全部资金 划入基金托管 人开立的 基金银行账户 ，同时在 规定时间内，
聘请具有从事 证券相关 业务资格的会 计师事务 所进行验资， 出具验资 报告。出具的
验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募 集期限届 满 ，未能达到 基金合同 生 效的条件， 由基金管 理 人按规 定
办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管 人可以基 金 的名义在其 营业机构 开 立基金的银 行账户， 并 根据基 金
管理人合法合 规的指令 办理资金收付 。本基金 的银行预留印 鉴由基金 托管人保管 和
使用。
2.基金银行 账户的开 立 和使用，限 于满足开 展 本基金业务 的需要。 基 金托管 人
和基金管理人 不得假借 本基金的名义 开立任何 其他银行账户 ；亦不得 使用基金的任5-126
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何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4.在符合法 律法规规 定 的条件下， 基金托管 人 可以通过基 金托管人 专 用账户 办
理基金资产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管 人在中国 证 券登记结算 有限责任 公 司上海分公 司、深圳 分 公司为 基
金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2.基金证券 账户的开 立 和使用，仅 限于满足 开 展本基金业 务的需要 。 基金托 管
人和基金管理 人不得出 借或未经对方 同意擅自 转让基金的任 何证券账 户，亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券 账户的开 立 和证券账户 卡的保管 由 基金托管人 负责，账 户 资产的 管
理和运用由基金管理人负责。
4.基金托管 人以基金 托 管人的名义 在中国证 券 登记结算有 限责任公 司 开立结 算
备付金账户， 并代表所 托管的基金完 成与中国 证券登记结算 有限责任 公司的一级法
人清算工作， 基金管理 人应予以积极 协助。结 算备付金、结 算互保基 金、交收价差
资金等的收取按 照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5.若中国证 监会或其 他 监管机构在 托管协议 订 立日之后允 许基金从 事 其他投 资
品种的投资业 务，涉及 相关账户的开 立、使用 的，若无相关 规定，则 基金托管人比
照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生 效后，基 金 托管人根据 中国人民 银 行、中央国 债登记结 算 有限责 任
公司的有关规 定，在中 央国债登记结 算有限责 任公司开立债 券托管账 户，并代表基
金进行银行间 市场债券 的结算。基金 管理人和 基金托管人共 同代表基 金签订全国银
行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户 的开立和管理
1.因业务发 展需要而 开 立的其他账 户，可以 根 据法律法规 和基金合 同 的规定 ，
由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投 资的有关 实 物证券等有 价凭证由 基 金托管人存 放于基金 托 管人的 保5-127
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管库，也可存 入中央国 债登记结算有 限责任公 司、中国证券 登记结算 有限责任公司
上 海 分 公 司/ 深 圳 分 公 司 或 票 据 营 业 中 心 的 代 保 管 库 ， 保 管 凭 证 由 基 金 托 管 人 持 有 。
实物证券等有 价凭证的 购买和转让， 由基金管 理人和基 金托 管人共同 办理。基金托
管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产 有关的重 大 合同的签署 ，由基金 管 理人负责。 由基金管 理 人代表 基
金签署的、与 基金财产 有关的重大合 同的原件 分别由基金管 理人、基 金托管人保管 。
除本协议另有 规定外， 基金管理人代 表基金签 署的与基金财 产有关的 重大合同包括
但不限于基金 年度审计 合同、基金信 息披露协 议及基金投资 业务中产 生的重大合同 ，
基金管理人应 保证基金 管理人和基金 托管人至 少各持有一份 正本的原 件。基金管理
人应在重大合 同签署后 及时以加 密方 式将重大 合同传真给基 金托管人 ，并在三十个
工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。
五、基金资产净值计算与复核
（一）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金份额净 值是指基 金 资产净值除 以基金份 额 总数，基金 份额净值 的 计算， 精
确到0.001 元，小数点后第四位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。
基金管理人 每个工作 日 计算基金资 产净值及 基 金份额净值 ，经基金 托 管人复核，
按规定公告。
（二）复核程序
基金管理人 每工作日 对 基金资产进 行估值后 ， 将基金份额 净值结果 发 送基金 托
管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
（三）根据 有关法律 法 规，基金资 产净值计 算 和基金会计 核算的义 务 由基金 管
理人承担。本 基金的基 金会计责任方 由基金管 理人担任，因 此，就与 本基金有关的
会计问题，如 经相关各 方在平等基础 上充分讨 论后，仍无法 达成一致 意见的，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持 有人名册 至 少应包括基 金份额持 有 人的名称和 持有的基 金 份额。 基
金份额持有人 名册由基 金注 册登记机 构根据基 金管理人的指 令编制和 保管，基金管
理人和基金托 管人应分 别保管基金份 额持有人 名册，保存期 不少于15 年。如不能妥5-128
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善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管 人要求或 编 制半年报和 年报前， 基 金管理人应 将有关资 料 送交基 金
托管人，不得 无故拒绝 或延误提供， 并保证其 的真实性、准 确性和完 整性。基金托
管人不得将所 保管的基 金份额持有人 名册用于 基金托管业务 以外的其 他用途，并应
遵守保密义务，除非法律、法规、规章另有规定，有权机关另有要求。
七、争议解决方式
因本协议产 生或与之 相 关的争议， 双方当事 人 应通过协商 、调解解 决 ，协商 、
调解不能解决 的，任何 一方均有权将 争议提交 中国国际经济 贸易仲裁 委员会，仲裁
地点为北京市 ，按照中 国国际经济贸 易仲裁委 员会届时有效 的仲裁规 则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期 间，双方 当 事人应恪守 基金管理 人 和基金托管 人职责， 各 自继续 忠
实、勤勉、尽 责地履行 基金合同和托 管协议规 定的义务，维 护基金份 额持有人的合
法权益。
本协议受中华人民共和国法律管辖。
八、托管协议的修改与终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方 当事人经 协 商一致，可 以对协议 进 行修改。修 改后的新 协 议，其 内
容不得与基金 合同的规 定有任何冲突 。基金托 管协议的变更 报中国证 监会核准或备
案后生效。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1.基金合同终止；
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
