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华安汇财通(000709)

华安汇财通:更新招募说明书(2019年第1号)查看PDF公告

 
 
 
华安汇 财通货币市场 基金 
更新的 招募说明书 
(2019 年第 1 号) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 :华安 基金 管理 有限公 司 
基金 托管 人: 中国 工商 银行 股份有 限公 司 
 
二 〇一 九年三月 重要提 示 
 
华安汇财 通货币 市场基 金(以下 简称“ 本基金” )由华 安基金 管理有 限公司
(以下简 称“基 金管理 人” )依 照有关 法律法 规及约定 发起, 并经中 国证券监督
管理委员会2014年6月16日证监许可[2014]607 号文准予注册。 本基金的基金合同
自2014年7月17日正式生效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册, 并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
证券投资 基金( 以下简 称“基金” )不 同于银 行储蓄和 债券等 能够提 供固定
收益预期的金融工具, 投资者购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产
生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金为货币市场基金, 属于证
券投资基金中的低风险品种, 其风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基金和
债券型基金, 但投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行
或存款类金融机构。 本基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 包括但不限于
市场风险、 信用风险、 流动性风险、 收益分配风险、 基金合同终止风险、 管理风
险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等。 
投资有风险,投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,
了解基金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产
状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构, 基金管理人不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金管理人依
照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产, 但不保证本基金
一定盈利, 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现, 基
金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人
提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则, 在 作出投资决策后, 基金的投资风险
由投资者自行负担。 
本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。除特别说 明外, 本招募 说明书所 载内容 截止日 为2019年1 月17日, 有 关财务数据
和净值表现截止日为2018年12月31日。目


录 一、绪 言 ......................................................................................................................................... 1 二、释 义 ......................................................................................................................................... 2 三、基 金管理 人 ............................................................................................................................. 7 四、基 金托管 人 ........................................................................................................................... 18 五、相 关服务 机构 ....................................................................................................................... 23 六、基 金的募 集 ........................................................................................................................... 33 七、基 金合同 的生 效 .................................................................................................................... 34 八、基 金份额 的申 购与赎 回 ........................................................................................................ 35 九、基 金的投 资 ........................................................................................................................... 45 十、基 金的业 绩 ........................................................................................................................... 57 十一、 基金的 财产 ....................................................................................................................... 58 十二、 基金资 产的 估值 ................................................................................................................ 59 十三、 基金的 收益 与分配 ............................................................................................................ 64 十四、 基金的 费用 与税收 ............................................................................................................ 66 十五、 基金的 会计 与审计 ............................................................................................................ 69 十六、 基金的 信息 披露 ................................................................................................................ 70 十七、 风险揭 示 ........................................................................................................................... 76 十八、 基金合 同的 变更、 终止与 基金财 产的 清 算 .................................................................... 81 十九、 基金合 同的 内容摘 要 ........................................................................................................ 85 二十、 基金托 管协 议的内 容摘要 ................................................................................................ 86 二十一 、对基 金投 资人的 服务 .................................................................................................... 87 二十二 、其他 应披 露事项 ............................................................................................................ 89 二十三 、招募 说明 书存放 及查阅 方式 ........................................................................................ 92 二十四 、备查 文件 ....................................................................................................................... 93 附件一 :基金 合同 内容摘 要 ........................................................................................................ 94 附件二 :托管 协议 内容摘 要 ...................................................................................................... 110



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 一、绪言 《华安汇财通货币市场基金招募说明书》 (以下简称 “本招募说明书” 或“ 招 募说明书 ” )依据 《中 华人民共 和国证券 投资 基金法》 (以下简 称“ 《 基金法》 ” )、 《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称 “ 《销售办法》 ” )、《 公开募集证券投资 基金运作管理办法》 (以下简称 “ 《运作办法》 ” ) 、 《证券投资基金信息披露管理办 法》 (以下简称“ 《信息披露办法》 ” ) 、 《货币市场基金监督管理办法》 、 《关于实施 <货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》 、 《公开募集开放式证券投资基 金流动性风险管理规定》 (以下简称 “ 《流动性风险管理规定》 ” ) 、 《证券投资基金 信息披露编报规则第 5 号< 货币市场基金信息披露特别规定> 》及其他有关规定 以及 《华安汇财通货币 市场基金基金合同》 ( 以下简称“基金合同” 或“《 基 金 合同》”)编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗 漏, 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本更新的招募说明书根据本基金的基金合同编写, 并经中国证监会注册。基 金合同是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金 合同取得基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人, 其持有基金份 额的行为 本身即 表明其 对基金合 同的承 认和接 受,并按 照《基 金法》 、基金合同 及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投 资者欲了解基金份额持有人的权利 和义务,应详细查阅基金合同。 1



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 二、释 义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指华安汇财通货币市场基金 2、基金管理人:指华安基金管理有限公司 3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司 4、 招募说明书或本招募说明书: 指 《华安汇财通货币市场基金招募说明书》 及其定期的更新 5、 基金合同或 《基金合同》 : 指 《华安汇财通货币市场基金基金合同》 及对 该基金合同的任何有效修订和补充 6、托管 协议: 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 华安汇 财通货 币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 7、基金份额发售公告:指《华安汇财通货币市场基金基金份额发售公告》 8、 法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、 司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 9、 《基金法》 : 指 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第 五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一 届全国人民代表大会常务委员会第三 十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届全国 人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关于修改 <中华 人民共和国港口法> 等七 部法律 的决 定 》修改 的《 中华人 民共 和国证 券投 资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、 《销售办法》 : 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《信息披露办法》 :指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、 《运作办法》 :指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、 《流动性风险管理规定》 :指中国证监会 2017 年 8 月 31 日发 布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布 2



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 机关对其不时做出的修订 14、 流动性受限资产: 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购 与银行定 期存款 (含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款) 、 资产支 持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 16 、 银行业 监督管理机构:指中国人民银行和/ 或中国银行保险监督管理委 员会 17、 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、 个人投资者: 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会 团体或其他组织 20、 合格境外机构投资者: 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、 投资人或投资者: 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以 及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 23、 基金销售业务: 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、 销售机构: 指华安基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监 会规定的其他条件, 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议,代为办理基金销售业务的机构 25、 登记业务: 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和交收业务, 具体内 容包括 投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和交 收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、 登记机构: 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为华安基金管理有 3



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、 基金账户: 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、 基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机 构办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 29、 基金合同生效日: 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕, 并获得中国证监会书面确认的 日期 30、 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财 产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、 基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长 不得超过 3 个月 32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T 日: 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的 开放日 35、T+n 日:指自 T 日 起第 n 个工作日(不包含 T日 ), n 为自然数 36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、 《业 务规则 》 :指 《 华安基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ,是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金管理人 和投资人共同遵守 39、 认购: 指在基金募集期内, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、 申购: 指基金合同生效后, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、 赎回: 指基金合同生效后, 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 4



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 42、 基金转换: 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件, 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 43、 转托管: 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 44、 定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请, 约定每期申 购日、 扣款金额及扣款方式, 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45、 巨额赎回: 指本基金单个开放日, 基金净赎回申请 (赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 46、元:指人民币元 47、 基金收益: 本招募说明书项下的基金收益即为基金利润, 指基金利息收 入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额; 基金已实 现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额 48、 摊余成本法: 指计价对象以买入成本列示, 按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内按照实际利率法进行摊销, 每日计 提损益 49、 影子定价: 为了避 免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场 利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利 益产生稀释和不公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金 持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价” 50、每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益 51、7 日年化收益率:指以最近 7 日( 含节假日) 收益所折算的年资产收益率 52、 销售服务费: 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用, 该 笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用 53、 基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收 申购款及其他资产的价值总和 54、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 5



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 55、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 56、 基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值, 以确定基金资产净 值和每万份基金净收益、7 日年化收益率的过程 57、指 定 媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站 及其他媒介 58、 不可抗力: 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事 件 59、 中国: 指中华人民共和国。 就本招募说明书而言, 不包括香港特别行政 区、澳门特别行政区和台湾地区 6




































































招募说 明书 三、基 金管理人 (一)基金管理人概况 1、名称:华安基金管理有限公司 2、住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二 期 31-32 层 3、法定代表人:朱学华 4、设立日期:1998 年6 月4 日 5、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20 号 6、注册资本:1.5 亿元人民币 7、组织形式:有限责任公司 8 、经营范围: 从事基 金管理业务、发 起设立 基金以及从事中 国证监 会批准 的其他业务 9、存续期间:持续经营 10、联系电话: (021)38969999 11、客户服务电话:40088-50099 12、联系人:王艳 13、网址:www.huaan.com.cn (二)注册资本和股权结构 1、注册资本:1.5 亿元人民币 2、股权结构 持股单位 持股占总股本比例 国泰君安证券股份有限公司 20% 上海上国投资产管理有限公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海工业投资(集团)有限公司 20% 国泰君安投资管理股份有限公司 20% (三)主要人员情况


1 、基金管理人 董事、 监事、高级管理 人员的 姓名、从业简历 、学历 及兼职 7



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 情况等。 (1)董事会 朱学华先生, 本科学历。 历任武警上海警卫局首长处副团职参谋, 上海财政 证券有限公司党总支副书记, 上海证券有限责任公司党委书记、 副董事长、 副总 经理、 工会主席, 兼任海际大和证券有限责任公司董事长。 现任华安基金管理有 限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生, 博士研究生学历。 历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经 理,上 海国际 集团 有限 公司研 究发展 总部 副总 经理( 主持工 作) ,上 投摩根 基金 管理有限责任公司副总经理, 上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事 会办公室主任, 华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总 经理。 邱平先生,本科学历,高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记, 上海东风机械 (集团) 公司总裁助理、 副总裁, 上海全光网络科技股份公司总经 理, 上海赛事商务有限公司总经理, 上海东浩工艺品股份有限公司董事长, 上海 国盛集团科教投资有限公司党委副书记、 总裁、 董事, 上海建筑材料 (集团) 总 公司党 委书记 、董 事长 (法定 代表人 ) 、 总裁 。现任 上海工 业投 资( 集团) 有限 公司党委副书记、执行董事(法定代表人) 、总裁。 马名驹先生, 工商管理 硕士, 高级会计师。 历 任凤凰股份有限公司副董事长、 总经理, 上海东方上市企业博览中心副总经理, 锦江国际 (集团) 有限公司计划 财务部经理。 现任锦江国际 (集团) 有限公司副总裁兼金融事业部总经理、 上海 锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董 事、 华安基金管理有限公司董事、 长江养老保险股份有限公司董事、 上海景域文 化传播有限公司董事、Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财产 保险股份有限公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。 董鑑华先生, 大学学历, 高级经济师。 历任上海市审计局基建处科员、 副主 任科员 、处长 助理 、副 处长, 固定资 产投 资审 计处副 处长( 主持 工作 ) 、处 长, 上海市审计局财政审计处处长, 上海电气 (集 团) 总公司财务总监,上海电气 (集 团) 总公司副总裁、 财 务总监。 现任上海电气 (集团) 总公司副总裁, 上海海立(集 团)股份有限公司董事长,上海临港控股股份有限公司董事。 8



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 聂小刚先生, 经济学博士。 历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助 理业务董事、 企业融资总部助理业务董事、 总裁办公室主管、 总裁办公室副经理、 营销管理总部副经理、 董事会秘书处主任助理、 董事会秘书处副主任、 董事会秘 书处主任、 上市办公室主任、 国泰君安创新投资有限公司总裁、 国泰君安证券股 份有限公司战略投资部总经理等职务。现任国泰君安证裕投资有限公司董事长、 国泰君安证券股份有限公司战略投资及直投业务委员会副总裁、 战略管理部总经 理、中国证券业协会投资业务委员会副主任委员。 独立董事: 吴伯庆先生, 大学学历, 一级律师, 曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳 法律顾问。 历任上海市城市建设局秘书科长、 上海市第一律师事务所副主任、 上 海市金茂律师事务所主任、 上海市律师协会副会长。 现任上海市金茂律师事务所 高级合伙人。 夏大慰先生,研究生学历,教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、 教授、 博士生导师, 中国工业经济学会副会长, 财政部会计准则委员会咨询专家, 财政部企业内部控制标准委员会委员, 香港中文大学名誉教授, 复旦大学管理学 院兼职教授,上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 (2)监事会 张志红女士, 经济学博士。 历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构 处副处长、 机构监管处副处长、 机构监管处处长、 机构监管一处处长、 上市公司 监管一处处长等职务, 长城证券有限责任公司党委委员、 纪委书记、 预算管理委 员会委员、 合规总监、 副总经理、 投资决策委员会委员, 国泰君安证券股份有限 公司总裁助理、 投行业务委员会副总裁等职务。 现任国泰君安证券股份有限公司 业务总监兼投行业务委员会副总裁,华安基金管理有限公司监事长。 许诺先生 ,硕士 。曾任 怡安翰威 特咨询 业务总 监,麦理 根(McLagan )公司 中国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监, 华安资产管理(香港)有限公司董事。 诸慧女士, 研究生学历, 经济师。 历任华安基金管理有限公司监察稽核部高 级监察员,集中交易部总监。现任华安基金管理有限公司集中交易部高级总监。 (3)高级管理人员 9



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 朱学华先生, 本科学历,19 年证券、 基金从业经验。 历任武警上海警卫局首 长处副团职参谋, 上海财政证券有限公司党总支副书记, 上海证券有限责任公司 党委书记、 副董事长、 副总经理、 工会主席, 兼任海际大和证券有限责任公司董 事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生, 博士研究生学历,17 年证券、 基金从业经验。 历任上海证券有限 责任公司研究发展中心总经理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理 (主持 工作) ,上 投摩 根基金 管理有 限责 任公 司副总 经理, 上海 国际 集团有 限公 司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总经理。 薛珍女士, 硕士研究生学历,18 年证券、 基金从业经验。 曾任华东政法大学 副教授, 中国证监会上海证管办机构处副处长, 中国证监会上海监管局法制工作 处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 翁启森先生, 硕士研究生学历,24 年金融、 证 券、 基金行业从业经验。 历任 台湾富邦银行资深领组,台湾 JP 摩根证券投 资经理,台湾摩根投信基金经理, 台湾中信证券自营部协理, 台湾保德信投信基金经理, 华安基金管理有限公司全 球投资部总监、 基金投资部兼全球投资部高级总监、 公司总经理助理。 现任华安 基金管理有限公司副总经理、首席投资官。 姚国平先生, 硕士研究生学历,14 年金融、 基金行业从业经验。 历任香港恒 生银行上海分行交易员, 华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理, 华安 基金管理有限公司上海业务部助理总监、 机构业务总部高级董事总经理、 公司总 经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。 谷媛媛女士, 硕士研究生学历,19 年金融、 基金行业从业经验。 历任广发银 行客户经理, 京华山一国际 (香港) 有限公司高级经理, 华安基金管理有限公司 市场业务二部大区经理、 产品部高级董事总经理、 公司总经理助理。 现任华安基 金管理有限公司副总经理。 2、本基金基金经理 朱才敏 女士 ,金 融工程 硕士, 具有 基金 从业资 格证书 ,11 年基 金行 业从业 经历。2007 年 7 月应 届生毕业进入华安基金,历任金融工程部风险管理员、产 品经理、固定收益部研究员、基金经理助理等职务。2014 年 11 月至 2017 年 7 10



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 月, 同时担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、 华安季季鑫短期理财债 券型证券投资基金、 华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2014 年 11 月起,同时担任 本基金、华安双债添利债券型证券投资基金的基金经理。 2015 年 5 月起同时担 任华安新回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 2016 年 4 月起,同时 担任华安安禧保本混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 9 月至 2018 年 1 月 ,同时担任华安新财富灵活配置混合型证券投资基金的基 金经理。2016 年11 月至2017 年12 月, 同时担任华安新希望灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理;2016 年12 月起, 同时担任华安新泰利灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理。2017 年 3 月起, 同时担任华安睿安定期开放混合型 证券投资基金的基金经理。 历任基金经理: 张晟刚先生, 自2014 年7 月17 日至2014 年8 月30 日, 担任华安汇财通货 币市场基金基金经理。 贺涛先生, 自2014 年7 月17 日至2017 年7 月24 日, 担任华安汇财通货币 市场基金基金经理。





孙丽娜女士, 自2014 年8 月30 日至2017 年7 月24 日, 担任华安汇财通货 币市场基金基金经理。 3 、 本公司采取 集体投 资决策制度,公司 投资 决策委员会成员 的姓名 和职务 如下: 童威先生,总经理 翁启森先生,副总经理、首席投资官 杨明先生,投资研究部高级总监 许之彦先生,指数与量化投资部高级总监、总经理助理 贺涛先生,固定收益部总监 苏圻涵先生,全球投资部副总监 万建军先生,投资研究部联席总监 谢振东先生,基金投资部副总监 崔莹先生,基金投资部助理总监 11



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 上述人员之间不存在亲属关系。 4、业务人员的准备情况: 截至2018 年12 月31 日, 公司目前共有员工358 人 (不含香港公司) , 其中 57%具有硕士及以上学位,92%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历, 具有 丰富的实际操作经验。 所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理 部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。 (四)基金管理人的职责 根据《基金法》的规定,基金管理人应履行以下职责: 1、依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按 照基 金合同 的约 定确定 基金 收益分 配方 案,及 时向 基金份 额持 有人分 配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制中期和年度基金报告; 7、计算并公告基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、按照规定召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;


11 、 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; 12、中国证监会规定的其他职责。 (五)基金管理人的承诺 1、基 金管 理人承 诺建 立健全 内部 控制制 度, 采取有 效措 施,防 止违 反《中 华人民共和国证券法》行为的发生; 2、基 金管 理人承 诺建 立健全 内部 控制制 度, 采取有 效措 施,防 止违 反《基 金法》及相关法律法规的行为的发生; 12



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 3、基 金管 理人承 诺加 强人员 管理 ,强化 职业 操守, 督促 和约束 员工 遵守国 家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (7) 泄露 在任职 期间 知悉的 有关 证券、 基金 的商业 秘密 ,尚未 依法 公开的 基金投资内容、 基金投资计划等信息, 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从 事相关的交易活动; (8)其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、 取信于社会为宗旨, 按照诚实信用、 勤勉 尽责的原则, 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定, 不断更新投 资理念,规范基金运作。 5、基金经理承诺 (1) 依照 有关法 律法 规和基 金合 同的规 定, 本着谨 慎的 原则为 基金 份额持 有人谋取最大利益; (2) 不利 用职务 之便 为自己 、代 理人、 代表 人、受 雇人 或任何 第三 人谋取 不当利益; (3) 不泄 露在任 职期 间知悉 的有 关证券 、基 金的商 业秘 密,尚 未依 法公开 的基金投资内容、 基金投资计划等信息, 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人 从事相关的交易活动。 (六)基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 (1)健全性原则 内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员,并涵盖到决策、 13



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 执行、监督、反馈等各个环节。 (2)有效性原则 通过科学的内部控制手段和方法, 建立合理的内部控制程序, 维护内控制度 的有效执行。 (3)独立性原则 公司各机构、 部门和岗位职责应当保持相对独立, 公司基金资产、 自有资产、 其他资产的运作应当分离。 (4)相互制约原则 公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 (5)成本效益原则 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本, 提高经济效益, 以合 理的控 制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的组织体系 公司的内部控制组织体系是一个权责分明、 分工明确的组织结构, 以实现对 公司从决策层到管理层、 操作层的全面监督和控制。 具体而言, 包括以下组成部 分: (1) 董事 会:董 事会 对公司 建立 内部控 制系 统和维 持其 有效性 承担 最终责 任。 (2) 监事 会:监 事会 依照公 司法 和公司 章程 对公司 经营 管理活 动、 董事和 公司管理层的行为行使监督权。 (3) 督察 长:督 察长 对董事 会直 接负责 。对 公司的 日常 经营管 理活 动进行 合规性监督和检查,直接向公司董事会和中国证监会报告。 (4) 合规 与风险 管理 委员会 :合 规与风 险管 理委员 会是 为加强 公司 在业务 运作过程中的风险控制而成立的非常设机构, 以召开例会形式开展工作, 向公司 总经理负责。 主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、 风险管理报告以及其 他风险控制重大事项。 (5) 合规 监察稽 核部 :合规 监察 稽核部 负责 对公司 内部 控制制 度的 执行情 况进行合规性监督检查,对督察长负责。 (6) 各业务部门: 内部 控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。 14



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 各部门的主管在权限范围内, 对其负责的业务进行检查监督和风险控制。 各位员 工根据国家法律法规、 公司规章制度、 道德规范和行为准则、 自己的岗位职责进 行自律。 3、内部控制制度概述 公司内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制度、 部门业务规章等部分组 成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开, 是各项基本 管理制度的纲要和总揽, 内部控制大纲应当明确内控目标、 内控原则、 控制环境、 内控措施等内容。 基本管理制度包括风险控制制度、 投资管理制度、 基金会计制度、 信息披露 制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、 业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上, 对各部门的主要职责、 岗位设置、 岗位责任、操作守则等的具体说明。 4、基金管理人内部控制五要素 内部控制的基本要素包括: 控制环境、 风险评 估、 控制活动、 信息沟 通、 内 部监控。 (1)控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础,包括公司治理结构体系和内部控制体 系。 公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、 内部控制的组织体系、 内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。 公司自成立以来, 通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制 意识, 致力于从公司文化、 组织结构、 管理制度等方面营造良好的控制环境氛围, 使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各个业务环节。 逐步完善了公司治 理结构、加强了公司内部合规控制建设,建立了公司内部控制体系。 (2)风险评估 公司通过对组织结构、 业务流程、 经营运作活动进行分析、 测试检查, 发现 风险, 将风险进行分类、 按重要性排序, 找出风险分布点, 分析其发生的可能性 及对目标的影响程度, 评估目前的控制程度和风险高低, 找出引致风险产生的原 15



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 因, 采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。 在风险评估后, 确定 应进一步采取的对应措施, 对内部控制制度、 规则、 公司政策等进行修订和完善, 并监督各个环节的改进实施。 (3)控制活动 公司的一系列规章制度、 业务规则在制定、 修订的过程中, 也得到了一贯的 实施。主要包括:组织结构控制、操作控制、会计控制。 ① 组织结构控制 公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工, 及部门间相互合作与制衡 的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场营销等业务部门有明确的授权分工, 各 部门的操作相互独立、 相互牵制并且有独立的报告系统, 形成权责分明、 严格有 效的三道监控防线: 以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线: 各部门内部工作岗位合理分 工、 职责明确, 对不相容的职务、 岗位分离设置, 使不同的岗位之间形成一种相 互检查、相互制约的关系,以减少差错或舞弊发生的风险。 各相关部门、 相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线: 公司在相关部门、 相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、 重要业务处理表单传递及信息沟通制 度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 以合规监察稽核部对各部门、 各岗位、 各项业 务全面实施监督反馈的第三道 监控防线。 ② 操作控制 公司制定了一系列的基本管理制度, 如风险控制制度、 投资管理制度、 基金 会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、 资料档案管理制度、 业绩评估考核制度和紧急应变制度等, 控制日常运作和经营 中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。 ③ 会计控制 公司确保基金资产与公司自有资产完全分开, 分账管理, 独立核算; 公司会 计核算与基金会计核算在业务规范、 人员岗位和办公区域上严格分开。 公司对所 管理的不同基金分别设立账户, 分账管理, 以 确保每只基金和基金资产的完整独 立。 16



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 基本的会计控制措施主要包括: 复核、 对账制 度; 凭证、 资料管理制 度; 会 计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统,准确计算基金资产净值, 采取科学、 明确的资产估值方法和估值程序, 公允地反映基金在估值时点的价值。 (4)信息沟通 为了及时实现信息的沟通,有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈, 公司采取以下措施: 建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系, 通过建立有效的信息交流 渠道, 保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息, 保证信 息及时送达适当的人员进行处理。 制定了管理和业务报告制度, 包括定期报告和不定期报告制度。 按既定的报 告路线和报告频率,在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。 (5)内部监控 监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程, 对控制环 境、控制活动等进行持续的检验和完善。 监察稽核人员负责日常监督工作, 促使公司员工积极参与和遵循内部控制制 度,保证制度的有效实施。 公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检 查。 检验其是否符合设计要求, 并及时地充实和完善, 反映政策法规、 市场环境、 组织调整等因素的变化趋势,确保内控制度的有效性。 5、基金管理人内部控制制度声明 基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、 准确, 并承诺公 司将根 据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。 17



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 四、基 金托管人 (一)基金托管人基本情况


名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年 1 月 1 日 法定代表人:易会满 注册资本:人民币 35,640,625.71 万元 联系电话:010-66105799 联系人:郭明 (二)主要人员情况 截至 2018 年 6 月, 中国工商银行资产托管部共有员工 212 人, 平均年龄 33 岁,95% 以上员工拥有大学本科以上学历, 高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。 (三)基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首 家提供 托管服务以来, 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨, 依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队, 严格履 行资产托管人职责, 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安 全、 高效、 专业的托管服务, 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投 资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信 贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类 齐全的托管产品体系, 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务, 可 以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 6 月,中国工商 银行共托管 证券投资基金 874 只 。自 2003 年以来, 本行连续十五年获得香港 《亚洲货币》 、 英国《全 球托管人 》 、 香港《财 资》 、美 国《 环球金融 》 、内地 《证 券时报》 、 《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 61 项最佳托管银行大奖;是获得奖项 18



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 最多的国内托管银行, 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好 评。 (四)基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来, 各项业务飞速发展, 始终保持在资产 托管行业的优势地位。 这些成绩的取得, 是与资产托管部 “一手抓业务拓展, 一 手抓内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作, 在积极拓展各项托管业务的同时, 把加强风险防范和控制的力度, 精心 培育内控文化, 完善风险控制机制, 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017 共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅, 获得 无保留意见的控制及有效性报告。 充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管 理、内部控制方面的健 全性和有效性的全面认 可, 也证明中国工商银 行托管服务 的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前, ISAE3402 审阅已经成 为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则, 强化和建立守法 经营、 规范运作的经营思想和经营风格, 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监 控制度化的内控体系; 防范和化解经营风险, 保证托管资产的安全完整; 维护持 有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门( 内控合 规部、 内部审计 局) 、 资产托 管部内设 风险控 制处及 资产托管部 各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策, 对各业务 部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管 部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处, 配备专职稽核监察人员, 在总经理的直接领导下, 依照有关 法律规章, 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 (1) 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求, 19



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 (2)完 整性原 则。托 管业务的 各项经 营管理 活动都必 须有相 应的规 范程序 和监督制约; 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节, 覆盖所有的 部门、岗位和人员。 (3)及 时性原 则。托 管业务经 营活动 必须在 发生时能 准确及 时地记 录;按 照 “内控优先” 的原则, 新设机构或新增业务品种时, 必须做到已建立相关的规 章制度。 (4)审 慎性原 则。各 项业务经 营活动 必须防 范风险, 审慎经 营,保 证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 (5)有 效性原 则。内 控制度应 根据国 家政策 、法律及 经营管 理的需 要适时 修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 (6)独 立性原 则。设 立专门履 行托管 人职责 的管理部 门;直 接操作 人员和 控制人员必须相对独立, 适当分离; 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 (1)严 格的隔 离制度 。资产托 管业务 与传统 业务实行 严格分 离,建 立了明 确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系 列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 (2)高 层检查 。主管 行领导与 部门高 级管理 层作为工 行托管 业务政 策和策 略的制定者和管理者, 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况, 以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措 施,督促职能管理部门改进。 (3)人 事控制 。资产 托管部严 格落实 岗位责 任制,建 立“自 控防线 ” 、 “互 控防线” 、 “监控防线” 三道控制防线, 健全绩效考核和激励机制, 树立 “以人为 本” 的内控文化, 增强员工的责任心和荣誉感, 培育团队精神和核心竞争力。 并 通过进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书, 使员工树立风险防范 与控制理念。 (4)经 营控制 。资产 托管部通 过制定 计划、 编制预算 等方法 开展各 种业务 20



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 营销活动、 处理各项事务, 从而有效地控制和配置组织资源, 达到资源利用和效 益最大化目的。 (5)内 部风险 管理。 资产托管 部通过 稽核监 察、风险 评估等 方式加 强内部 风险管理, 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控, 指导业务部门进行 风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。 (6)数 据安全 控制。 我们通过 业务操 作区相 对独立、 数据和 传真加 密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 (7)应 急准备 与响应 。资产托 管业务 建立专 门的灾难 恢复中 心,制 定了基 于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案, 并组织员工定期演 练。 为使演练更加接近实战, 资产托管部不断提高演练标准, 从最初的按照预订 时间演练 发展到 现在的 “随机演 练” 。 从演练 结果看, 资产托 管部完 全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 (1)资 产托管 部内部 设置专职 稽核监 察部门 ,配备专 职稽核 监察人 员,在 总经理的直接领导下, 依照有关法律规章, 全面贯彻落实全程监控思想, 确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 (2)完 善组织 结构, 实施全员 风险管 理。完 善的风险 管理体 系需要 从上至 下每个员工的共同参与, 只有这样, 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产 托管部实施全员风险管理, 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位, 每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责, 通过建立纵向双人制、 横向多部门制 的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 (3)建 立健全 规章制 度。资产 托管部 十分重 视内控制 度的建 设,一 贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多 年努力, 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度, 包括: 岗位职责、 业 务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等, 覆盖所有部门和岗位, 渗透各项 业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。 (4) 内部风险控制始终是托管部工作重点之一, 保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务, 资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作, 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随 21



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 着市场环境的变化和托管业务的快速发展, 新问题、 新情况不断出现, 资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置, 视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基 金法》 、基金 合同、托 管协议 和有关 基金法规 的规定 ,基金 托管人 对基金的投资范围和投资对象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金参与 银行间债券市场、 基金资产净值的计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基 金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查, 其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同生效之后六个月开始。 基金托管 人发现 基金管 理人违反 《基金 法》 、 基金合同 、基金 托管协 议或有 关基金法律法规规定的行为, 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正, 基金 管理人收到通知后应及时核对, 并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限 期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应报告中国 证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会, 同时 通知基金管理人限期纠正。 22



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 五、相 关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、华安基金管理有限公司 (1)华安基金管理有限公司上海业务部 地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8 号国金中心二期31-32 层 电话: (021)38969973 传真: (021)58406138 联系人:姚佳岑 (2)华安基金管理有限公司北京分公司 地址:北京市西城区金融街7 号英蓝国际金融中心522 室 电话: (010)57635999 传真: (010)66214061 联系人:刘雯 (3)华安基金管理有限公司广州分公司 地址:广州市天河区珠江西路8 号高德置地夏广场D 座504 单元 电话: (020)38082891


传真: (020)38082079 联系人:林承壮 (4)华安基金管理有限公司西安分公司 地址:西安市碑林区南关正街88 号长安国际中心A 座706 室 电话: (029)87651812 传真: (029)87651820 联系人:赵安平 (5)华安基金管理有限公司成都分公司 地址:成都市人民南路四段19 号威斯顿联邦大厦12 层1211K-1212L 电话: (028)85268583 传真: (028)85268827 联系人:张晓帆 23



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (6)华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址:沈阳市沈河区北站路59 号财富中心E 座2103 室 电话: (024)22522733 传真: (024)22521633 联系人:杨贺 (7)华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站:www.huaan.com.cn 智能手机APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端 华安电子交易热线:40088-50099 传真电话: (021)33626962 联系人:谢伯恩 2、代销机构 (1)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场 法定代表人:李兴春 客户服务电话: 4000676266


网址: www.leadfund.com.cn


(2)上海中正达广基金销售有限公司 地址:上海市徐汇区龙腾大道2815 号302 室


法定代表人:黄欣 客户服务电话: 400-6767-523





网址: www.zzwealth.cn (3) 上海通华财富基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区同丰路667 弄107 号201 室 办公地址:上海市浦东新区杨高南路799 号9 楼 法定代表人:马刚 客服电话:95156 公司网址:www.tonghuafund.com 24



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (4) 上海挖财基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799 号5 楼 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799 号5 楼 法定代表人:胡燕亮 客户服务电话:021-50810673 网址: www.wacaijijin.com (5) 北京虹点基金销售有限公司 地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603 法定代表人:董浩 客户服务电话: 400-068-1176 网址: www.jimufund.com (6) 平安银行股份有限公司 注册地址:中国深圳市深南中路5047 号 法定代表人:谢永林 客户服务电话:95511 网址:bank.pingan.com (7) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218 号1 栋202 室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588 号12 楼





法定代表人:陈柏青 电话:4000-766-123


网址: www.fund123.cn


(8) 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人:胡学勤 客服电话:4008219031


网址:https://www.lufunds.com (9) 中原银行股份有限公司 25



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 注册地址:河南省郑州市郑东新区CBD 商务外环路23 号中科金座大厦 办公地址:河南省郑州市郑东新区CBD 商务外环路23 号中科金座大厦 法定代表人:窦荣兴


客户服务电话:96688 公司网站:www.zybank.com.cn (10) 上海天天基金销售有限公司 注册地址:浦东新区峨山路613 号6 幢551 室 办公地址:上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼东方财富大厦2 楼


法定代表人:其实 电话:4001818188


网址: www.1234567.com.cn


(11) 中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市经七路86 号 办公地址:山东省济南市经七路86 号 法定代表人:李玮 传真: (0531)68889752 客户服务电话:95538 网址:http://www.zts.com.cn/ (12) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路66 号1 号楼22 层2603-06 法定代表人:江卉 电 话: 4000988511/ 4000888816 客服电话:个人业务:95118 企业业务:400-088-8816 公司网址:http://fund.jd.com/


(13) 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子商务产业园2 楼 法定代表人:易峥 客服电话:0571-88920897


4008-773-772 26



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 网址: www.5ifund.com (14) 华福证券有限责任公司 注册地址:福州市鼓楼区温泉街道五四路157 号7-8 层 办公地址:福州市鼓楼区温泉街道五四路157 号7-8 层 法定代表人:黄金琳 客户服务电话:0591-96326 网址:www.hfzq.com.cn (15) 中欧钱滚滚基金销售(上海)有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号 729S 室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 333 号 729S 室 客户服务电话:400-700-9700


公司网址:www.qiangungun.com 、


(16) 招商银行股份有限公司 注册地址:中国广东省深圳市福田区深南大道7088 号 办公地址:深圳市福田区深南大道7088 号 法定代表人: 李建红


客户服务电话:95555 网址:www.cmbchina.com (17) 晋商银行股份有限公司 注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街1 号丽华大厦 办公地址:山西省太原市万柏林区长风西街1 号丽华大厦 法定代表人:上官永清 客服电话:95105588 网址:www.jshbank.com (18) 中国民生银行股份有限公司 注册地址:中国北京市西城区复兴门内大街2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2 号 法定代表人:洪崎 客户服务电话:95568 27



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 网址:www.cmbc.com.cn (19) 深圳前海微众银行股份有限公司































































































住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室 (入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)








办公地址:广东省深圳市南山区沙河西路1819 号深圳湾科技生态园7 栋A 座




















法定代表人:顾敏


客服电话:4009998877 网址:www.webank.com (20) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址:中国上海市浦东新区银城中路8 号15-20 楼、22-27 楼 法定代表人:李秀仑 客户服务电话: (021)962999 网址:www.srcb.com


(21) 嘉兴银行股份有限公司 注册地址:嘉兴市建国南路409 号 办公地址:嘉兴市建国南路409 号 法定代表人: 夏林生 客户服务电话:0573-96528 网址: www.bojx.com


(22) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址:拉萨市北京中路101 号 办公地址:拉萨市北京中路101 号 法定代表人:陈宏 客户服务电话:021-54509999 公司网站:www.eastmoney.com (23) 上海好买基金销售有限公司


注册地址:上海市虹口区场中路685 弄37 号4 号楼449 室 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号903-906 室





法定代表人:杨文斌 28



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 电话:400-700-9665


网址: www.ehowbuy.com


(24) 平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036 号16-20 办公地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036 号16-20 法定代表人:刘世安 电话:4008866338 客户服务电话:95511-8 网址:stock.pingan.com


(25) 泛华普益基金销售有限公司 注册地址:成都市成华区建设路9 号高地中心1101 室 法定代表人:于海锋 客户服务电话:4008-588-588 网址:www.puyifund.com/ (26) 苏州银行股份有限公司 注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号 办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号 法定代表人:王兰凤 客服电话:96067 网站:www.suzhoubank.com


(27) 江苏昆山农村商业银行股份有限公司 注册地址:江苏省昆山市前进东路828 号 办公地址: 江苏省昆山市前进东路828 号 法定代表人: 张哲清 客户服务电话:0512-96079 公司网站:www.ksrcb.com


(28) 中国光大银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区太平桥大街25 号中国光大中心 办公地址:北京市西城区太平桥大街25 号中国光大中心 29



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 法定代表人:唐双宁 客户服务电话:95595 网址:www.cebbank.com (29) 上海云湾基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27 号13 号楼2 层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27 号13 号楼2 层 法定代表人: 戴新装 联系电话: 021-20538888 传真号码:021-20538999 (30) 宁波银行股份有限公司 地址:宁波市鄞州区宁南南路700 号 法定代表人:陆华裕


客户服务电话:95574 网址:www.nbcb.com.cn (31) 长城华西银行股份有限公司 注册地址: 四川省德阳市蒙山街14 号 办公地址:四川省成都市高新区天府二街333 号 法定代表人:谭运财 电话:0838 – 96836 网址:https://www.gwbank.com.cn/ (32) 北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区北四环西路58 号906 室 办公地址: 北京市海淀区海淀北二街10 号泰鹏大厦12 层 法定代表人: 张琪 客户服务电话:010-62675369 公司网址:www.xincai.com


(33) 诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360 弄9 号3724 室


办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32 号东码头园区C 栋 2 楼


30



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 法定代表人:汪静波 电话:400-821-5399 网址: www.noah-fund.com (34) 华西证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市高新区天府二街198 号 办公地址:四川省成都市高新区天府二街198 号 法定代表人:杨炯洋 客服电话:028-00095584 (35) 红塔证券股份有限公司 注册地址:云南省昆明市北京路155 号附1 号 办公地址:云南省昆明市北京路155 号附1 号红塔大厦7-11 楼 法定代表人:李素明 客户服务电话: (0871)63577930 网址:www.hongtazq.com (36) 北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区上地十街10 号1 幢1 层101


办公地址:北京市海淀区上地信息路甲9 号奎科科技大厦 法定代表人:张旭阳 电话:010-61952703


传真:010-61951007


2、其他基金份额发售机构详见基金份额发售公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 (二)登记机构 名称:华安基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8 号上海国金中心二期31-32 层 31



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 法定代表人:朱学华 电话: (021)38969999 传真: (021)33627962 联系人:赵良 客户服务中心电话:40088-50099 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:通力律师事务所


住所:上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 办公地址:上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 负责人:俞卫锋


电话: (021)31358666 传真: (021)31358600 联系人:孙睿 经办律师:黎明、孙睿 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼16 层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 法定代表人:毛鞍宁 联系电话:021-22288888 传真:021-22280000 经办注册会计师:蒋燕华、蔡玉芝 联系人:蒋燕华 32



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 六、基 金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《基金合 同》 及其他有关规定, 经中国证监会 2014 年 6 月 16 日证监许可 【2014】607 号 文核准。 本基金自 2014 年 7 月 17 日起向全社会公开募集, 截至 2014 年 7 月 10 日募 集工作顺利结束。 本基金为货币市场基金。运作方式为契约型开放式,存续期限不定期。 本基金的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投 资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资者。 经安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙) 验 资, 本次募集的有效净认购金 额为 251,603,578.39 元 人民币,折合基金份额 251,603,578.39 份; 认购款项在基 金验资确认日之前产生的银行利息共计 54,324.09 元人民币,折合基金份额 54,324.09 份。本次募集所有资金已于 2014 年 7 月 17 日全额划入 本基金在基金 托管人中国工商银行股份有限公司开立的华安汇财通货币市场基金托管专户。 本次募集有效认购户数为 320 户,按照每份基 金份额面值 1.00 元人民币计 算, 本次募集资金及其产生的利息结转的基金份额共计 251,657,902.48 份, 已分 别计入各基金份额持有人的基金账户, 归各基金份额持有人所有。 其中, 华安基 金管理有 限公司 (以下 简称“本 公司” 或“本 基金管理 人” ) 基金从 业人员认购 持有的基金份额总额为 239,192.85 份(含募 集期利息结转的份额) ,占本基金总 份额的比例为 0.0950% 。 按照有关法律规定, 本基金募集期间所发生的信息披露 费、 会计师费、 律师费以 及其他费用由本基金管理人承担, 不从基金资产中列支。 。 33



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 七、基 金合同的生效 根据《基 金法》 、 《运 作 办法》等 法律法 规以及 本基金基 金合同 、招募 说明书 的有关规定 ,本基 金本 次募集符合 有关条 件, 本基金管理 人已向 中国 证监会办理 完毕基金备案手续,并于 2014 年 7 月 17 日 获得中国证监会的书面确认,基金合 同自该日起生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。 34



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 八、基 金份额的申购与赎 回 (一)申购和赎回场所 本基金的 申购 与赎回 将 通过销售 机构 进行。 销 售机构的 具体 信息将由基金 管 理人在本招 募说明 书或 其他相关公 告中列 明。 基金管理人 可根据 情况 变更或增减 销售机构, 并予以 公告 。基金投资 者应当 在销 售机构办理 基金销 售业 务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 (二)申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在 开放 日办理 基 金份额的 申购 和赎回 , 具体办理 时间 为上海 证 券交 易 所、深圳证 券交易 所的 正常交易日 的交易 时间 (基金销售 机构另 有规 定的,可在 上述范围内规定具体的交易时间) , 但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要 求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同 生效 后,若 出 现新的证 券交 易市场 、 证券交易 所交 易时间 变 更、业 务操作需要 或其他 特殊 情况,基金 管理人 将视 情况对前述 开放日 及开 放时间进行 相应的调整 ,但应 在实 施日前依照 《信息 披露 办法》的有 关规定 在指 定媒介上公 告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2014 年 7 月 24 日起,开始办理申购、赎回业务。 基金管理 人不 得在《 基 金合同》 约定 之外的 日 期或者时 间办 理基金 份 额的 申 购、赎回或 者转换 。投 资者在《基 金合同 》约 定之外的日 期或 时 间提 出申购、赎 回或转换申 请且经 登记 机构确认接 受的, 视为 下一开放日 的申购 、赎 回或转换申 请。 (三)申购与赎回的原则 1、 “确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准 进行计算; 2、 “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 35



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、 投资者办理申购、 赎回等业务时应提交的文件和办理手续、 办理时间、 处 理规则等在 遵守基 金合 同和招募说 明书规 定的 前提下,以 各销售 机构 的具体规定 为准。 5、 投资人全部赎回其持有的本基金份额余额时, 其当日收益将立即结清,并 随赎回款项 一起支 付给 投资人;若 当日收 益为 负值,则从 投资人 赎回 基金款中扣 除。投资人 部分赎 回基 金份额时, 对应收 益按 照本招募说 明书“ 十 三 、基金的收 益与分配” 部分规 定的 原则进行处 理;若 当日 净 收益为负 值且 投 资者 该笔赎回完 成后剩余的基金份额按照 1.00 元人民币为基准计算的价值不足以弥补该投资者当 日的负收益,则赎回失败。 基金管理 人可 在法律 法 规允许的 情况 下,对 上 述原则进 行调 整。基金管 理 人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 (四)申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必 须根 据销售 机 构规定的 程序 ,在开 放 日的具体 业务 办理时 间 内提 出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申 购基 金份额 时 ,必须全 额交 付申购 款 项,投资 人交 付申购 款 项, 申 购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请, 赎回成立; 登记机构确认赎回时, 赎回生效。 投资人赎回申请成功后, 正常情况下, 基金管 理人将在 T +1 日 (包括该日) 内支 付赎回款项 ; 特殊 情况 下,基金管 理人可 与基 金托管人协 商,在 法律 法规规定的 期限内向基 金份额 持有 人支付赎回 款项。 如遇 交易所或交 易市场 数据 传输延迟、 通讯系统故 障、银 行数 据交换系统 故障或 其它 非基金管理 人及基 金托 管人所能控 制的因素影 响业务 处理 流程,则赎 回款项 的支 付时间可相 应顺延 。在 发生巨额赎 回或基金合 同载明 的其 他暂停赎回 或延缓 支付 赎回款项的 情形时 ,款 项的支付办 法参照基金合同有关条款处理。 基金管理 人可 以在法 律 法规和基 金合 同允许 的 范围内, 对上 述业务 办 理时 间 进行调整, 并在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 36



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 3、申购和赎回申请的确认 基金管理 人应 以交易 时 间结束前 受理 有效申 购 和赎回申 请的 当天作 为 申购 或 赎回申请日 (T 日) , 在正常情况下, 本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有效 性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该 日)及时到销 售网点柜台 或以销 售机 构规定的其 他方式 查询 申请的确认 情况。 若申 购不成功, 则申购款项退还给投资人。 销售机构 对申 购和赎 回 申请的受 理并 不代表 申 请一定成 功, 而仅代 表 销售 机 构确实接收 到申请 。申 购和赎回的 确认以 登记 机构的确认 结果为 准。 对于申请的 确认情况, 投资人 应及 时查询并妥 善行使 合法 权利,否则 ,由此 产生 的投资人任 何损失由投资人自行承担。 (五)申购和赎回的数额限制 1、 投资人申购本基金的单笔最低金额为人民币 0.01 元 。各 销售机构对最低申 购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。 2、 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时, 每次赎回申请不得低于 0.01 份。各销售机构对赎回限额有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。 3、 基金管理人有权规定单个投资人累计持有的基金份额上限和本基金的总规 模限额,并 在新的 限额 实施前依照 《信息 披露 办法》的有 关规定 在指 定媒介上公 告。 4、 基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定, 在特定市场条件 下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。 5、 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时, 基 金管理人应当 采取 设定 单一投资者 申购金 额上 限或基金单 日净申 购比 例上限、拒 绝大额申购 、暂停 基金 申购等措施 ,切实 保护 存量基金份 额持有 人的 合法权益, 基金管理人 基于投 资运 作与风险控 制的需 要, 可采取上述 措施对 基金 规模予以控 制。具体规定请参见相关公告。 6、基金 管理人 可以根 据市场情 况,在 法律法 规允许的 情况下 ,调整 上述 1-5 规定的 申购 金额和 赎回 份额的数量 限制。 基金 管理人必须 在调整 实施 前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 37



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (六)申购费用和赎回费用 1、 本基金不收取申购费用和赎回费用。 但在满足相关流动性风险管理要求的 前提下,为 确保基 金平 稳运作,避 免诱发 系统 性风险,在 发生下 列情 形之一时 , 基金管理人将对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1% 以上的赎回申请(超过基金总份额 1% 的部分 )征收 1% 的强制赎回 费用,并将上 述赎回费用 全额计 入基 金财产。基 金管理 人与 基金托管人 协商确 认上 述做法无益 于基金利益最大化的情形除外: (1) 当本基金持有的现金、 国债、 中央银行 票据、 政策性金融债券以及 5 个 交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5% 且偏离度为负 时; (2) 当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50% , 且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10% 且偏离度为负时。 2、 基金管理人可以在 《基金合同》 约定的范 围内调整费率或收费方式, 并最 迟应于新的 费率或 收费 方式实施日 前依照 《信 息披露办法 》的有 关规 定在指定媒 介上公告。 (七)申购份额与赎回金额的计算 本基金通 过每 日计算 基 金收益并 分配 的方式 , 使基金份 额净 值保持 在 人民 币 1.00 元,该基金份额净值即为基金申购与赎回价格。 1、本基金申购份额的计算 申购的有效份额为申购金额除以 1.00 元,有 效份额单位为份。申购份额的计 算公式为: 申购份额=申购金额/1.00 申购份额的计算按四舍五入方法, 保留到小数点后 2 位, 由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 例一:某投资者投资 1 万元申购本基金,则其可得到的申购份额计算如下: 申购份额=10,000.00/1.00=10,000.00 份 2、本基金赎回金额的计算 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元,赎回金额单位为元。 38



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 赎回金额的计算公式为: 赎回金额=赎回份额×赎回价格 赎回金额 单位 为元, 计 算结果按 四舍 五入方 法 ,保留到 小数 点后两 位 ,由 此 产生的收益或损失由基金财产承担。 例二: 假定投资人在赎回开放日的赎回本基金份额10 万份, 则投资人可获得 的赎回金额计算如下:


赎回金额=100,000×1.00=100,000.00 元 (八)申购和赎回的登记 投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,基金登记机构在 T+1 日为投资者 办理权益登记手续。 投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金登记机构在 T+1 日为投资者 办理扣除权益的登记手续。 基金管理 人可 以在法 律 法规允许 的范 围内, 对 上述登记 办理 时间进 行 调整 , 并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 (九)拒绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作; 2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时, 基金管理人可暂停接受投 资人的申购申请; 3、 证券交易所交易时间非正常停市, 导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值; 4、 本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形, 为保护持有人 的利益,基金管理人可视情况暂停本基金的申购; 5、 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额 持有人利益时; 6、 基金资产规模过大, 使基金管理人无法找到合适的投资品种, 或其他可能 对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形; 7、继续接受申请会使基金规模达到或超过基金管理人规定的总规模限额; 39



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 8、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异 常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行; 9、 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏 离度绝对值达到 0.50% 时; 10、当前 一估值 日基金 资产净值 50% 以 上的 资产出现 无可参 考的活 跃市场价 格且采用估 值技术 仍导 致公允价值 存在重 大不 确定性时, 经与基 金托 管人协商确 认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请; 11 、 基金 管理 人接 受某 笔或者 某些 申购 申请 有 可能导 致单 一投 资者 持 有基金 份额的比例达到或者超过 50% ,或者变相规避 50% 集中度的情形时; 12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 除第 5、11 项外,发 生上述暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投 资者的申购 申请时 ,基 金管理人应 当根据 有关 规定在指定 媒介上 刊登 暂停申购公 告。如果投 资人的 申购 申请被全部 或部分 拒绝 的 , 被拒绝 的申购 款项 将退还给投 资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 (十)暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列 情形 时,基 金 管理人可 暂停 接受投 资 人的赎回 申请 或延缓 支 付赎 回 款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项; 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况; 3、 证券交易所交易时间非正常停市, 导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值; 4、 本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形, 为保护持有人 的利益,基金管理人可视情况暂停本基金的赎回; 5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回; 6、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异 常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行; 7、 继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时, 可暂停接受投资人 的赎回申请; 8、 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏 40



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 离度绝对值连续两个交易日超过 0.5% 时,基金管理人决定终止基金合同的; 9、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值 技术仍 导致 公允价值存 在重大 不确 定性时,经 与基金 托管 人协商确认 后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请;


10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述 情形 之一且 基 金管理人 决定 暂停接 受 赎回申请 或延 缓支付 赎 回款 项 的 ,基金管 理人应 在当 日报中国证 监会备 案, 已确认的赎 回申请 ,基 金管理人应 足额支付; 如暂时 不能 足额支付, 应将可 支付 部分按单个 账户申 请量 占申请总量 的比例分配给赎回申请人, 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 5 项所述情形, 按基金合同 的相关 条款 处理。基金 份额持 有人 在申请赎回 时可事 先选 择将当日可 能未获受理 部分予 以撤 销。在暂停 赎回的 情况 消除时,基 金管理 人应 及时恢复赎 回业务的办理并公告。 (十一)巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金 单个 开放日 内 的基金份 额净 赎回申 请 (赎回申 请份 额总数 加 上基 金 转换中转出 申请份 额总 数后扣除申 购申请 份额 总数及基金 转换中 转入 申请份额总 数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10% ,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出 现巨 额赎回 时 ,基金管 理人 可以根 据 基金当时 的资 产组合 状 况决 定 全额赎回或部分延期赎回。 (1) 全额赎回: 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时, 按 正常赎回程序执行。 (2) 部分延期赎回: 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资 人的赎 回申 请而进行的 财产变 现可 能会对基金 资产净 值造 成较大波动 时,基金 管理人 在当日 接受赎回 比例不低 于上 一开放日 基金总份 额 的 10% 的 前提 下,可对其 余赎回 申请 延期办理。 对于当 日的 赎回申请, 应当按 单个 账户赎回申 请量占赎回 申请总 量的 比例,确定 当日受 理的 赎回份额; 对于未 能赎 回部分,投 资人在提交 赎回申 请时 可以选择延 期赎回 或取 消赎回。选 择延期 赎回 的,将自动 转入下一个 开放日 继续 赎回,直到 全部赎 回为 止;选择取 消赎回 的, 当日未获受 41



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 理的部分赎 回申请 将被 撤销。延期 的赎回 申请 与下一开放 日赎回 申请 一并处理, 无优先权, 以此类 推, 直到全部赎 回为止 。如 投资人在提 交赎回 申请 时未作明确 选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 若本基金 发生 巨额赎 回 且单个基 金份 额持有 人 的赎回申 请超 过上一 开 放日 基 金总份额的 50% ,基金 管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 50% 的赎回 申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人 50% 以内(含 50% )的赎回申请 与其他投资者的赎回申请按前述条款处理,具体见招募说明书或相关公告。 (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回,如基金管理人 认为有必要 ,可暂 停接 受基金的赎 回申请 ;已 经接受的赎 回申请 可以 延缓支付赎 回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上 述巨 额赎回 并 延期办理 时, 基金管 理 人应当通 过邮 寄、传 真 或者 招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通 知基金份额持有人,说明有关处理方 法,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 4、 单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10% 的,基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、 发生上述暂停申购或赎回情况的, 基金管理人当日应立即向中国证监会备 案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、 上述暂停情况消除的, 基金管理人应于重新开放日公布最近 1 个估值日的 每万份基金净收益和 7 日年化收益率。 3、 基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间, 依照 《信息披露办 法》 的有 关规定,最 迟于重 新开 放日在指定 媒介上 刊登 重新开放申 购或赎 回的 公告;也可 以根据实际 情况在 暂停 公告中明确 重新开 放申 购或赎回的 时间, 届时 不再另行发 布重新开放的公告。 (十三)基金转换 基金管理 人可 以根据 相 关法律法 规以 及基金 合 同的规定 决定 开办本 基 金与 基 金管理人管 理的其 他基 金之间的转 换业务 ,基 金转换可以 收取一 定的 转换费,相 42



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 关规则由基 金管理 人届 时根据相关 法律法 规及 基金合同的 规定制 定并 公告,并提 前告知基金托管人与相关机构。 (十四)基金的非交易过户 基金的非 交易 过户是 指 基金登记 机构 受理继 承 、捐赠和 司法 强制执 行 等情 形 而产生的非 交易过 户以 及登记机构 认可、 符合 法律法规的 其它非 交易 过户。无论 在上述何种 情况下 ,接 受划转的主 体必须 是依 法可以持有 本基金 基金 份额的投资 人,或按法律法规或有权机关规定的方式处理。 继承是指 基金 份额持 有 人死亡, 其持 有的基 金 份额由其 合法 的继承 人 继承 ; 捐赠指基金 份额持 有人 将其合法持 有的基 金份 额捐赠给福 利性质 的基 金会或社会 团体;司法 强制执 行是 指司法机构 依据生 效司 法文书将基 金份额 持有 人持有的基 金份额强制 划转给 其他 自然人、法 人或其 他组 织。办理非 交易过 户必 须提供基金 登记机构要 求提供 的相 关资料,对 于符合 条件 的非交易过 户申请 按基 金登记机构 的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 (十五)基金的转托管 基金份额 持有 人可办 理 已持有基 金份 额在不 同 销售机构 之间 的转托 管 ,基 金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 (十六)定期定额投资计划 基金管理 人可 以为投 资 人办理定 期定 额投资 计 划,具体 规则 由基金 管 理人 另 行规定。投 资人在 办理 定期定额投 资计划 时可 自行约定每 期扣款 金额 ,每期扣款 金额必须不 低于基 金管 理人在相关 公告或 更新 的招募说明 书中所 规定 的定期定额 投资计划最低申购金额。 (十七)基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记 机构 只受理 国 家有权机 关依 法要求 的 基金份额 的冻 结与解 冻 ,以 及 登记机构认 可、符 合法 律法规的其 他情况 下的 冻结与解冻 。基金 账户 或基金份额 被冻结的, 被冻结 部分 产生的权益 一并冻 结, 被冻结部分 份额仍 然参 与收益分配 与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 43



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 当基金份 额处 于冻结 状 态时,登 记机 构或其 他 机构有权 拒绝 该部分 基 金份 额 的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管申请。 如相关法 律法 规允许 基 金管理人 办理 基金份 额 的质押业 务或 其他基 金 业务 , 基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 (十八)基金份额转让 在法律法 规允 许且条 件 具备的情 况下 ,基金 管 理人可受 理基 金份额 持 有人 通 过中国证监 会认可 的交 易场所或者 通过其 他方 式进行份额 转让的 申请 并由登记机 构办理基金 份额的 过户 登记。基金 管理人 拟受 理基金份额 转让业 务的 ,基金份额 持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 ( 十 九 ) 在不 违反相 关 法律法规 且对 基金份 额 持有人利 益无 实质性 不 利影 响 的前提下, 基金管 理人 可根据具体 情况对 上述 申购和赎回 以及相 关业 务的安排进 行补充和调整并提前公告。 44



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 九 、基 金的投资 (一)投资目标 在力求本金安全、 确保资产流动性的基础上, 追求超越业绩比较基准的投资 回报。 (二)投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具, 包括: 现金, 期限 在 1 年以内 (含 1 年) 的银行存款、 债券回购 、 中央银行票据、 同业 存单, 剩余 期限在 397 天以内 (含 397 天) 的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证 券, 以及法律法规或中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金 融工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的, 在不改变 基金投资目标、 不改变基金风险收益特征的前提下, 本基金可参与其他货币市场 基金的投资, 不需召开份额持有人大会, 具体投资比例限制按届时有效的法律法 规和监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 (三)投资策略 本基金将根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础 上, 综合考量宏观经济形势、 市场资金面走向、 信用债券的信用评级、 协议存款 交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等, 确定各类货币市场工具的配 置比例并进行积极的投资组合管理, 在保证基金资产的安全性和流动性的基础上 力争为投资人创造稳定的收益。 1、整体资产配置策略 根据宏观经济指标 (通货膨胀率、GDP 增长 率、 货币供应量、 就业率水平、 利率水平 和市场 预期、 汇率等) 、央行 货币政 策和市场 资金供 求状况 ,进行大势 研判、 形成货币市场收益率曲线预期并据此确定组合的平均剩余期限和各期限品 45



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 种比例分布。 比如, 根据历史上我国短期资金市场利率的走势, 在年初、 年末资 金利率较高时按哑铃策略配置基金资产, 而在年中资金利率偏低时则按梯形策略 配置基金资产。 2、类属资产配置策略 根据各类货币市场工具的市场收益率水平 (持有期收益率、 到期收益率、 票 面利率、 利息支付方式、 利息税务处理、 附加 选择权价值、 类别资产收益差异等) 和利差变化, 确定优先配置的资产类别。 同时, 结合各类资产的流动性特征 (市 场容量、 平均日 交易量 、交易场 所、机 构投资 者持有情 况、回 购抵押 数量等) , 决定组合中各类资产的配置比例。 3、个券选择策略 在个券选择层面, 本基金将首先从安全性角度出发, 优先选择央票、 短期国 债等利率品种以回避信用风险。 对于信用资质较高的信用类品种, 本基金也可择 优配置。 具体来说, 基金管理人将通过“ 华安信用评级模型” 对市场公开发行的所 有短期融资券、 中期票据、 企业债等信用债券进行独立的内部评级, 形成 2-5 级 的内部评级结果,3 级以上 (含) 为可投资范围。 在具体券种的选择上, 基金管 理人将在正确拟合收益率曲线的基础上, 从合格的投资范围中找出收益率明显偏 高的券种, 并客观分析收益率出现偏离的原因, 判别出因市场因素导致真正低估 的个券进行重点关注。 对于含有 回售 条款的 债 券,本基 金将 仅买入 距 回售日不 超过 397 天 以内的 债券,并在回售日进行回售或在回售日前卖出。 4、流动性管理策略 在流动性优先的原则下, 本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性 资产之间的配置比例, 通过现金留存、 持有高流动性券种、 正向回购、 降低组合 久期等方式保持较高的资产组合整体流动性。 同时, 基金管理人将密切关注基金 的申购赎回情况、 季节性资金流动情况和日历效应等因素, 对投资组合的现金比 例进行结构化管理。 此外, 基金还可根据回购等具体投资品种的市场特性, 采用 持续滚动投资等方式以提高基金资产的整体变现能力。 随着证券市场的发展和投资工具的丰富, 本基金将在届时有效的法律法规的 框架内, 制订相应的符合本基金投资目标的投资策略或对现有投资策略进行调整 46



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 更新,并在更新的招募说明书中予以披露。 (四)业绩比较基准 本基金业绩比较基准:人民币七天通知存款利率(税后) 。 七天通知存款是一种不约定存期, 支取时提前七天通知银行、 约定支取日期 和金额即可支取的存款, 具有存期灵活、 存取方便的特征, 同时可获得高于活期 存款利息的收益。 本基金作为货币市场基金, 定位于现金管理工具, 具有低风险、 收益稳定、 高流动性的特征, 在功能和特性上均与七天通知存款较为接近。 同时, 七天通知存款利率还具有透明、 权威的特点。 因此, 根据基金的投资目标、 风险 收益及流动性特征, 本基金选取同期人民币七天通知存款利率 (税后) 作为业绩 比较基准。 如果今后法律法规发生变化, 或者证券市场中有其他代表性更强、 更科学客 观的业绩比较基准适用于本基金时, 本基金管理人可依据维护基金份额持有人合 法权益的原则,在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调 整。 调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告, 而无需基金份额持有人 大会审议。 (五)风险收益特征 本基金为货币市场基金, 属于证券投资基金中的低风险品种。 本基金的风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 (六)投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具:


(1)股票;


(2)可转换债券、可交换债券;


(3)剩余期限(或回售期限)超过 397 天的债券;


(4)信用等级在 AA+ 以下的债券与非金融企业债务融资工具;


(5)以 定期存 款利率 为基准利 率的浮 动利率 债券,已 进入最 后一个 利率调 整期的除外;


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华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (6)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。


本基金拟 投资于 主体信 用评级低 于 AA+ 的 商 业银行的 银行存 款与同 业存单 的, 应当经基金管理人董事会审议批准, 相关交易应当事先征得基金托管人的同 意,并作为重大事项履行信息披露程序。 法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。 2、组合限制 基金的投资组合将遵循以下限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存 续期不 得超过 240 天;


(2)本 基金与 由基金 管理人管 理的其 他基金 持有一家 公司发 行的证 券,合 计不得超过该证券的 10% ; (3)同 一机构 发行的 债券、非 金融企 业债务 融资工具 及其作 为原始 权益人 的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% , 国债、 中央 银行票据、 政策性金融债券除外; (4 ) 本基金投资于有 固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30% (投资于有存款期限、但根据协议可提前支取的银行存款,不受此限) ; (5)本 基金投 资于具 有基金托 管人资 格的同 一商业银 行的银行 存款 、同业 存单, 合计不得超过基金资产净值的 20% ; 投 资于不具有基金托管人资格的同一 商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 5% ;


(6 ) 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20% ,中国证监会规定的特殊品种除外;本基金持有的同一(指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超过该资产支持证券规模的 10% ; 本基金 管理人管理 的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其各类资产支 持证券合计规模的 10% ; 本基金应投资于信用级别评级为 AAA 级以上 (含 AAA 级) 的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再 符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;


(7)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计 赎回 20% 以上或者连续 5 个交 易日累计赎回 30% 以上的情形外, 本基金债券正回购的资金余额不得超过基金资 产净值的 20% ; 48



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (8)基 金总资 产不得 超过基金 净资产 的百分 之一百四 十;本 基金在 全国银 行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; (9)现 金、国 债、中 央银行票 据、政 策性金 融债券占 基金资 产净值 的比例 合计不得低于 5% ; (10) 现金、 国债、 中 央银行票据、 政策性金融债券以及五个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ; (11 ) 到期日在 10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性受限资 产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ; (12) 本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存 款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10% ; (13) 当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50% 时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天, 平均剩余存续期不得超过 120 天; 投资组合中现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以及 5 个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30% ; (14) 当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20% 时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天, 平均剩余存续期不得超过 180 天; 投资组合中现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以及 5 个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20% ; (15) 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金 资产净值的比例合计不得超过 10% , 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净 值的比例合计不得超过 2% ; 前述金融工具 包括债券、 非金融企业债务融资工具、 银行存款、 同业存单、 相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认 定的其他品种; (16) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 10% 。因证券市场 波动、基金规模变动 等 基金管理人之外的因 素 致使基金不 符合本条所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (17) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 49



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 保持一致; (18)中国证监会规定的其他比例限制。 除上述第 (9) 、 (16 ) 、 (17)条 外,因 证券市 场波动、 证券发 行人合 并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整,但中国证监会规定的特殊情 形除外。法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。 基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符 合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效 之日起开始。 如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的, 以变更后的规定 为准。 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再 受相关限制。 本基金已经持有的金融工具及比例不符合新修订的 《货币市场基金监督管理 办法》 规定的, 应在新修订的 《货币市场基金监督管理办法》 施行之日起一年内 调整; 对于货币市场基金新投资的金融工具及比例, 应自新修订的 《货币市场基 金监督管理办法》施行之日起即应符合要求。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或 者从事其他重大关联交易的, 应当符合本基金的投资目标和投资策略, 遵循基金 份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制, 50



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意, 符合中国 证监会的规定,并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 法律、行 政 法规或监管部门取消上述禁止性规定, 如适用于本基金, 则本基 金投资不再受相关限制。 (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使相 关权利 ,保护 基金份 额持有人的利益; 2、有利于基金财产的安全与增值; 3、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三 人牟取任何不当利益。 (八)基金的融资、融券 待基金参与融资融券和转融通业务的相关规定颁布后, 基金管理人可以在不 改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在控制风险的前提下, 经与基金托管 人协商一致后, 参与融资融券业务以及通过证券金融公司办理转融通业务, 以提 高投资效率及进行风险管理。 届时基金参与融资融券、 转融通等业务的风险控制 原则、 具体参与比例限制、 费用收支、 信息披露、 估值方法及其他相关事项按照 中国证监会的规定及其他相关法律法规的要求执行。 (九)基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019 年 1 月 17 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。


本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日。 51



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 1 报告期 末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产 的比例(%) 1 固定收益投资 9,269,866,881.19 49.40 其中:债券 9,269,866,881.19 49.40 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 2,712,220,828.33 14.45 其中:买断式回购的买 入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金 合计 6,572,806,031.81 35.02 4 其他各项资产 211,423,940.75 1.13 5 合计 18,766,317,682.08 100.00 2 报告期 债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 2.90 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值的比 例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 2,171,425,782.85 13.09 其中:买断式回购融资 - - 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融 资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回 购的资金余额超过基金 资产净值的20%的说 明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 52



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 3 基金投 资组合平均剩余期限 3.1 投 资组合平均剩余期限基本 情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 108 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 114 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 83 报告期内 投资组合平均剩余期限 超过120 天情况说明 本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余期限超过120天情况。 3.2 报 告期末投资组合平均剩余 期限分布比例 序 号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值 的比例(%) 1 30天以内 15.47 13.09 其中: 剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 8.31 - 其中: 剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 34.22 - 其中: 剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 3.62 - 其中: 剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天 (含) 50.26 - 53



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 其中: 剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 合计 111.88 13.09 4 报告期 内投资组合平均剩余存 续期超过240 天情况说 明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过240天。 5 报告期 末按债券品种分类的债 券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 901,041,439.07 5.43 其中:政策性金融债 901,041,439.07 5.43 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 600,004,656.52 3.62 6 中期票据 - - 7 同业存单 7,768,820,785.60 46.85 8 其他 - - 9 合计 9,269,866,881.19 55.90 10 剩余存续期超过397 天 的浮动利率债券 - - 6 报告期 末按摊余成本占基金资 产净值比例大小排名的 前十名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资 产净值比 例(%) 1 111803198 18 农业银行CD198 5,000,000 492,961,819.34 2.97 2 111810419 18 兴业银行CD419 5,000,000 492,882,187.63 2.97 3 011801749 18 中电投SCP025 3,000,000 300,002,475.06 1.81 54



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 4 111809388 18 浦发银行CD388 3,000,000 298,493,920.47 1.80 5 111884379 18 北京农商银行 CD072 3,000,000 298,283,081.19 1.80 6 111803158 18 农业银行CD158 3,000,000 297,968,525.37 1.80 7 111805213 18 建设银行CD213 3,000,000 297,966,449.22 1.80 8 111806216 18 交通银行CD216 3,000,000 297,687,754.28 1.80 9 111870144 18 昆仑银行CD118 3,000,000 295,953,765.77 1.78 10 111812187 18 北京银行CD187 3,000,000 295,648,978.15 1.78 7“影子 定价”与“摊余成本法 ”确定的基金资产净值 的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 次 报告期内偏离度的最高值 0.0831% 报告期内偏离度的最低值 -0.0309% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0427% 报告期内 负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 无。 报告期内 正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 无。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9 投资组 合报告附注 9.1 基金计价方法说明 本基金计价采用摊余成本法, 即计价对象以买入成本列示, 按票面利率或商 定利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在其剩余期限内按照实际利率法每日计提 收益。 本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.00 元。 55



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 9.2 本报告期内, 本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查 的,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 9.3 其 他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 100,824,085.33 4 应收申购款 110,599,855.42 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 211,423,940.75 9.4 投 资组合报告附注的其他文 字描述部分 无。 56



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 十、基 金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一)基金净值表现 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较(截止 时间 2018 年 12 月 31日 ): 阶段 基金净 值收 益率① 基金净 值收 益率标 准差 ② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 自基金 成立起 -2014/12/31 1.8256% 0.0024% 0.6214% 0.0000% 1.2042% 0.0024% 2015/01/01- 2015/12/31 3.8698% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 2.5198% 0.0039% 2016/01/01- 2016/12/31 2.6193% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 1.2656% 0.0021% 2017/01/01- 2017/12/31 4.0018% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 2.6518% 0.0014% 2018/01/01- 2018/12/31 3.7843% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 2.4343% 0.0014% 注:本基金收益分配按日结转份额。 57



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 十一、 基金的财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收申购 款及其他资产的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 (三)基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账 户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。 (四)基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产, 并由基 金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任, 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣 押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外, 基金财产不得被处 分。 基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的, 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权, 不得与其固有资产产生的债务相互抵销; 基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 58



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 十二、 基金资产的估值 (一)估值目的 基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值。 (二)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金资产净值、 每万份基金净收益、7 日年化收益率的非交易 日。 (三)估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 (四)估值方法 1、 本基金估值采用 “摊余成本法” , 即计价对象以买入成本列示, 按照票面 利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内按实际利率法进 行摊销, 每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价 计算基金资产净值。 2、为了 避免采 用“摊 余成本法 ”计算 的基金 资产净值 与按市 场利率 和交易 市价计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利益产生稀释 和不公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金持有的估值 对象进行 重新评 估,即 “影子定 价” 。 当“摊 余成本法 ”计算 的基金 资产净值与 “影子定价” 确定的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25% 时, 基金管理人 应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25% 以内。 当正偏离度绝对值达 到 0.5% 时,基金管理 人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值 调整到 0.5% 以内。 当负偏离度绝对值达到 0.5% 时, 基金管理人应当使用风险准 备金或者固有资金弥补 潜在资产损失,将负偏 离度绝对值控制在 0.5% 以内。当 负偏离度绝对值连续两 个交易日超过 0.5% 时 ,基金管理人应当采用 公允价值估 值方法对持有投资组合的账面价值进行调整, 或者履行适当程序后采取暂停接受 59



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 3、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的,基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估 值。 4、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ,从其规 定。如 有新增 事项, 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知 对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规, 基金资产净值、 每万份基金净收益、7 日年化收益率计 算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管 理人担任, 因此, 就与本基金有关的会计问题, 如经相关各方在平等基础上充分 讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管理人对基金资产净值、 每万份基金 净收益、7 日年化收益率的计算结果对外予以公布。 (五)估值程序 1、每万 份基金 净收益 是按照相 关法规 计算的 每万份基 金份额 的净收 益,精 确到小数点后第 4 位, 小数点后第 5 位四舍五入。 本基金的收益分配是按日结转 份额的, 7 日年化收益率是以最近 7 日 (含节假日) 收益所折算的年资产收益率, 精确到 0.001% ,百分 号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规 定。 2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 ,但基金 管理人 根据法 律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误后, 由基金管理人按规定对外公 布。 (六)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值 的准确性、 及时性。 当 基金资产的计价导致每万份基金净收益小数点后 4 位以内 60



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (含第 4 位) 或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内 (含第 3 位) 发生差 错时,视为估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销 售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“ 受损方”) 的直接损失按下 述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1)估 值错误 已发生 ,但尚未 给当事 人造成 损失时, 估值错 误责任 方应及 时协调各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失的, 由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任; 若估值错误责任方已经积极协调, 并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责 任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认, 确保估值错误已得 到更正。 (2) 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责, 不对间接损失负责, 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”) , 则 估值错误责 任方应赔偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4) 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 61



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查 明估值 错误发 生的原因 ,列明 所有的 当事人, 并根据 估值错 误发生 的原因确定估值错误的责任方; (2)根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失 进行评估; (3)根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行 更正和赔偿损失; (4)根 据估值 错误处 理的方法 ,需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ,由基 金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金估值错误处理的方法如下: (1)基 金估值 出现错 误时,基 金管理 人应当 立即予以 纠正, 通报基 金托管 人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基 金资产净值的 0.25% 时 ,基金管理人应当通报 基金托 管人并报中国证监会备 案;错误偏差达到基金 资产净值的 0.5% 时, 基金管理人 应当公告。 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 (七)暂停估值的情形 1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变, 而基金 管理人 为保障 基金份额持有人的利益,决定延迟估值; 4、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商确 认后,基金管理人应当暂停估值; 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (八)基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收益率由 62



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 基金管理人负责计算, 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交 易结束后计算当日的基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收益率并发送 给基金托管人。 基金托管人复核确认后发送给基金管理人, 由基金管理人按规定 予以公布。 (九)特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时,所 造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、 由于不可抗力原因, 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误, 或国家会计政策变更、 市场规则变更等, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取 必要、 适当、 合理的措施进行检查, 但未能发现错误的, 由此造成的基金资产估 值错误, 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应 当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 63



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 十三、 基金 的收益与分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除 相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损 益 后 的余 额。 (二)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“ 每日分配、 按日支 付” 。 本基金根据每日 基金收益情况, 以每万份基金 净收益为基准, 为投资人每日计算当日收益并分配, 且每日进行支付。 投资人当 日收益分配的计算保留到小数点后 2 位 ,小 数点后第 3 位按去尾原则处理, 因去 尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4、 本基金根据每日收益情况, 将当日收益全部分配, 若当日净收益大于零 时, 为投资人记正收益; 若当日净收益小于零时, 为投资人记负收益; 若当日净 收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、 本基金每日收益支 付只采用红利再投资 ( 即红利转基金份额) 方 式 ,投 资人可通过赎回基金份额获得现金收益; 投资人在每日收益支付时, 若当日净收 益大于零, 则增加投资人基金份额; 若当日净收益等于零, 则保持投资人基金份 额不变; 基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零, 若当日净收益 小于零,缩减投资人基金份额; 6、 当日申购的基金份额自下一个工作日起, 享有基金的收益分配权益; 当 日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在对持有人利益无实 质 不利影响的前提下, 基 金管理人、登记机构 可 对基 金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 64



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (四)收益分配方案 本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 (五)收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益 分 配。每个开放日公告 前 一个开放日每万份基 金 净 收 益和 7 日年化收益率。 若遇法定节假日, 应于节假日结束后第二个自然日, 披露 节假日期间的每万份基金净收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率, 以及节假 日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。 经中国证监会同意, 可 以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。 (六)本基金每万份基金净收益及 7 日年化收益率的计算见本招募说明书 的第十六部分。 65



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 十四、 基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法律法规另有规定时从其规定。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H =E×0.27%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在次月初 5 个工作日内、 按照指定的账 户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 66



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H =E×0.05%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在次月初 5 个工作日内从基金财产中一 次性支取, 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日或不 可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金的年销售服务费率为 0.25% ,销售服务费的计算方法如下: H =E× 年销售服务费率÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 由基金托管人 根据与基金管理人核对一致的财务数据, 自动在次月初 5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给登记机构, 由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、 休息 日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。 除管理费、 托管费和销售服务费之外的基金费用, 根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 67



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (四)基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管 费率和基金销售服务费率。 降低基金管理费率、 基金托管费率和基金销售服务费 率, 无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须依照 《信息披露办法》 的有 关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 68



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 十五、 基金的会计与审计 (一)基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;


3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的 会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对 并以托管协议约定方式确认。 (二)基金的年度审计 1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所,须 通报基 金托管 人。更 换会计师事务所需依照 《信息披露办法》 的有 关规定在指定媒介公告并报中国证 监会备案。 69



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 十六、 基金的信息披露 (一) 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时, 本基金从其最新规定。 (二)信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组 织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并 保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定媒介披露, 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定 的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 (四) 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的, 基 金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的, 以中文文 本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字; 除特别说明外, 货币单位为人民币 元。 (五)公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: 1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 70



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (1) 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的各项权利、 义务关系, 明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投 资者重大利益的事项的法律文件。 (2) 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项, 说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披 露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月 结束之日起 45 日内, 更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书 摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的 中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。 (3)基 金托管 协议是 界定基金 托管人 和基金 管理人在 基金财 产保管 及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前, 将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上;基 金管理 人、基金托 管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 3、基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金 合同》生效公告。 4、基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率公告 (1)本 基金的 基金合 同生效后 ,在开 始办理 基金份额 申购或 者赎回 前,基 金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收益 率;每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计算方法如下: 日每万份基金净收益=当日基金净收益/ 当日基金份额总额×10000 7 日年化收益率(% )= 365/7 7 i=1 1+ 1 100% 10000 i R ?? ?? ?? ?? ?× ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ∏ 其中,Ri 为最近第 i 个 自然日( 包括计算当日) 的每万份基金净收益。 每万份基金净收益采用四舍五入法保留至小数点后第 4 位, 7 日年化收益率 71



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 采用四舍五入法保留至百分号内小数点后第 3 位。 (2)在 开始办 理基金 份额申购 或者赎 回后, 基金管理 人将在 每个开 放日的 次日, 通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介, 披露开放日的每万份基金净 收益和 7 日年化收益率。 (3)基 金管理 人将公 告半年度 和年度 最后一 个市场交 易日( 或自然 日)基 金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收益率。 基金管理人应当在上述市场 交易日 (或自然日) 的次日, 将基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收 益率登载在指定媒介上。 5、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内, 编制完成基金年度报告,并将 年度报告正文登载于网站上, 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告 的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ,编制完成基金半年度报告, 并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内,编制完成基金季度 报告,并将季度报告登载在指定媒介上。 《基金合同》 生效不足 2 个月的, 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半 年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报 告方式。 报告期内出现单一投资 者持有基金份额比例达 到或超过基金总份额 20% 的 情形, 为保障其他投资者的权益, 基金管理人至少应当在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告文件中 “影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资 者的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险。中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中, 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合 资产情况及其流动性风险分析等。 本基金应当在年度报告、半年度报告中,至少披露报告期末基金前 10 名份 72



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 6、临时报告 本基金发生重大事件, 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报 告书, 予以公告, 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所 所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件: (1)基金份额持有人大会的召开; (2)终止《基金合同》 ; (3)转换基金运作方式; (4)更换基金管理人、基金托管人; (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7)基金募集期延长; (8)基 金管理 人的董 事长、总 经理及 其他高 级管理人 员、基 金经理 和基金 托管人基金托管部门负责人发生变动; (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; (10) 基金管理人、 基 金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过百分之三十; (11 )涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁; (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; (13) 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严 重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14)重大关联交易事项; (15)基金收益分配事项,但基金合同另有约定的除外; (16) 管理费、 托管费、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生 变更; (17)基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五; (18)基金改聘会计师事务所; 73



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (19)变更基金销售机构; (20)更换基金登记机构; (21)本基金开始办理申购、赎回; (22)本基金收费方式发生变更; (23)本基金发生巨额赎回并延期办理; (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26)本基金变更份额类别设置; (27)基金推出新业务或服务; (28)本基金与其他基金合并; (29) 当 “摊余成本法” 计算的基金资产净值与 “影子定价” 确定的基金资 产净值的负偏离度绝对值达到 0.25% 或正负偏离度绝对值达到 0.5% 时的情形; (30) 发生涉及基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资人赎回等重大事项 时; (31)本 基金投 资于主 体信用评 级低于 AA+ 的商业银 行的银 行存款 与同业 存单; (32)中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 7、澄清公告 在 《基金合同》 存续期限内, 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息披露义务 人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 8、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项, 应当依法报中国证监会备案, 并予以公告。 9、中国证监会规定的其他信息 (六)信息披露事务管理 基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人负责管 理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则的规定。 74



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约 定,对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金净收益、7 日年化收益率、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审 查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外, 还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息, 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息, 并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专 业机构, 应当制 作工作 底稿,并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10 年。 (七)信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机 构的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后, 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 以 供公众查阅、复制。 (八)暂停或延迟信息披露的情形 1、基金投资所涉及的交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金 资产价值时; 3、占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变, 而基金 管理人 为保障 基金份额持有人的利益,决定延迟估值时; 4、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商一 致暂停估值的; 5、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 (九)法律法规或中国证监会对信息披露另有规定的,从其规定。 75



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 十 七、 风险揭示 (一)市场风险 1、政策风险 因国家宏观政策 (如货币政策、 财政政策、 行业政策、 地区发展政策等) 或 证券市场监管政策发生变化,导致市场波动而产生风险。 2、经济周期风险 经济周期的波动会影响到证券市场走势和市场资金面状况, 导致本基金投资 品种的价格发生波动,从而给基金资产和收益带来风险。 3、利率风险 由于利率变动而导致证券价格和利息损失的风险, 具体包括价格风险和再投 资风险。 价格风险指市场利率波动引起债券及货币市场工具的价格和收益率不利 变动的风险; 再投资风险指利率变化给固定收益证券利息收入及到期本金再投资 收益所带来的不确定性。 本基金主要投资于银行存款、 债券逆回购、 短期融资券、 超短期融资券等货币市场工具, 由于期限较短, 利率风险主要来自于再投资风险: 当利率处于下降通道时, 基金从投资的银行存款、 固定收益证券或债券逆回购处 获得的利息收入或到期本金进行再投资所得的收益率将不断走低, 从而对基金收 益造成不利影响。 4、购买力风险 基金投资的目的是基金资产的保值增值, 但通货膨胀会侵蚀基金投资于证券 所获得的收益,从而使基金的实际收益下降,影响基金投资目标的实现。 (二)信用风险 基金所投债券、 票据或短期融资券等证券的发行人未能履行约定义务按时足 额还本付息、 导致基金资产损失和收益变化的风险。 此外, 本基金在投资银行存 款、 银行间市场债券逆回购等投资品种时需要引入交易对手方, 故信用风险也包 括交易对手方在交收过程中发生违约而导致基金资产损失和收益变化的风险。 信 用风险的主要表现形式包括: 发行人或交易对手方信用评级发生变化、 违约、 拒 绝支付到期本息等。 (三)流动性风险 76



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 本基金面临的流动性风险主要表现在两个方面: 一是基金建仓困难、 或建仓 成本很高, 从而给基金净值带来不利影响; 二是基金资产不能迅速变现、 或变现 成本很高, 从而导致基金无法应付投资者大额赎回或因投资者大额赎回使基金净 值大幅下跌等。 造成这些风险的主要原因有两点: 一是市场流动性不足, 货币工 具交投不活跃、 成交匮乏; 二是短期内大额申购或赎回资金进出, 给基金头寸进 而基础工具市场造成冲击。 本基金为货币市场基金, 作为一种重要的现金管理工 具, 不可避免会面临投资者的频繁申赎; 另一方面, 货币基金特有的摊余成本估 值法和基金份额净值保持为 1 元的特性使得一旦基础工具市场大幅下跌, 理性的 投资者必然加速赎回 (虽然 “影子定价” 可以在一定范围内缓解这一风险, 但并 不能从根本上解决问题) 。 因此, 本基金面临比 其他类型基金更大的流动性风险。 (1)基金申购、赎回安排 本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回” 章节。 (2)本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 1 )基金合同约定: “本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工 具, 包括: 现金, 期限 在 1 年以内 (含 1 年) 的银行存款、 债券回购、 中央银行 票据、 同业存单, 剩余期限在 397 天以内 (含 397 天) 的债券、 非金融企业债务 融资工具、 资产支持证券, 以及法律法规或中国证监会、 中国人民银行认可的其 他具有良好流动性的金融工具” ,从投资范围上看基金资产流动性良好; 2) 从投资策略来看, 本基金 “本基金将根据市场情况和可投资品种的容量, 在严谨深入的研究分析基础上, 综合考量宏观经济形势、 市场资金面走向、 信用 债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等, 确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的投资组合管理, 在保证基金资产 的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。 ” 3) 从投资限制上看, 基 金合同约定: “本基金主动投资于流动性受限资产的 市值合计不得超过基金资产净值的 10% ” ;本基金流动性受限资产的比例设置符 合《流动性风险管理规定》 。 综上所述, 本基金拟投资市场、 投资策略及资产的流动性来看, 流动性风险 相对可控。 77



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 当本基金出现巨额赎回情形时, 本基金管理人经内部决策, 并与基金托管人 协商一致后, 将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整, 以应对 流动性风险,保护基金份额持有人的利益,包括但不限于: 1)暂停接受赎回申请; 2)延缓支付赎回款项; 3)延期办理; 4)中国证监会认可的其他措施。 具体措施, 详见招募说 明书 “八、 基金份额的 申购与赎回” 中“ (十 一) 巨 额赎回的情形及处理方式”的相关内容。 (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商, 在确保投资者得到公平对待的前提下, 可 依照法律法规及基金合同的约定, 综合运用各类流动性风险管理工具, 对赎回申 请等进行适度调整, 作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施, 包 括但不限于: 1)暂停接受赎回申请 具体措施 ,详见 招募说 明书“八 、基金 份额的 申购与赎 回”中 “ (十 )暂停 赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式”的相关内容。 2)延缓支付赎回款项或延期办理 上述具体措施, 详见招募说明书 “八、 基金份额的申购与赎回” 中 “ (十一) 巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。 3)收取强制赎回费 上述具体 措施, 详见招 募说明书 “八、 基金份 额的申购 与赎回 ”中“ (五) 申购和赎回的数额限制”的相关内容。 4)暂停基金估值 当前一估值日基金资产 净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市 场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时, 经与基金托管人协商确认 后, 基金管理人应当暂停基金估值, 并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申 购赎回申请的措施。 78



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 5)中国证监会认定的其他措施。 (四)本基金特有风险 1 、收益分配风险 (1 )正 常情况 下,本 基金采用 摊余成 本法估 值,收益 每日分 配使基 金份额 净值保持为1.00 元,但 这 并不意味着本基金不会出现亏损, 投资者购买本基金并 不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 本基金在极端情况下仍然 可能出现负收益。由 于 负收益在投资者全额赎回时予以结清, 因此投资者面临着 极端情况下无法按1 元面值获得偿付、即实质亏损的风险。 (2 )投 资者当 日收益 分配的计 算保留 到小数 点后2 位 ,小数 点后第3 位按去 尾原则处理,因去尾形成的余额再次分配,直到分完为止。由于本基金最低认/ 申购金额为0.01 元, 因此, 持有份额过少的投资人可能因上述处理方式而无法获 得投资收益。 2 、基金合同终止的风险 若基金资产净值连续60 个工作日低于3000 万元, 基金管理人将直接终止基金 合同进行清算或将本基金作为被合并方与其他基金合并, 而无需召开基金份额持 有人大会审议。因此,投资者面临基金合同强制终止的风险。 (五)运作风险 1 、管理风险 在基金运作过程中, 基金管理人的知识、 经验、 态度、 能力、 技巧等 会影响 其对信息的获取和对经济形势、 市场走势和证券价值的判断, 从而影响本基金的 投资有效性和收益水平。 长期来看, 基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技 术等均可能对基金的收益水平造成影响。 2 、技术风险 当计算机、 通讯系统、 交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情 况, 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、 登记系统瘫痪、 核算系 统无法正常显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。 3、道德风险 由于人员的机会主义行为等主观因素带来的风险, 如内幕交易、 欺诈、 舞弊 等行为可能给基金资产带来直接损失或损害基金管理人声誉从而损害本基金投 79



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 资人利益。 4 、合规风险 由于操作疏忽、 制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运作 违反相关规定的风险。 这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上, 例如资 产配置、 类属配置不符合基金合同的要求; 也可能表现在个券的选择不符合本基 金的投资风格和投资目标等。 (六)其它风险 战争、 自然灾害等不可抗力的出现, 将会严重影响证券市场的运行或使基金 管理人、 基金托管人、 基金服务机构无法正常工作, 从而使基金资产面临损失风 险。 此外, 金融市场危机、 行业竞争、 代理商违约等超出基金管理人自身直接控 制能力之外的风险因素,也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 80



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 十八、 基金合同的变更、 终止与基金财产的 清算 (一) 《基金合同》的变更 1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大 会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份 额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告, 并报中国证监会备案。 2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 报中国 证监会 备案, 自决议生效后方可执行,并自决议生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。 (二) 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的; 3、基金资产净值连续 60 个工作日低于 3000 万元的; 4、 《基金合同》约定的其他情形; 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算 小组( 本基金 作为被合 并方与 其他基 金合并时 除外) ,基金 管理人组织 基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金 财产清 算小组 组成:基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: 81



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (1) 《基金合同》 终止情形出现时 (本基金作为被合并方与其他基金合并时 除外) ,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计,聘 请律师 事务所 对清算 报告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小 组进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 82



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (八)基金的合并 本基金与其他基金的合并分两种情况: 本基金被其他基金合并 (即本基金作 为被合并方与其他基金合并) 或本基金合并其他基金 (即本基金作为合并方与其 他基金合并) 。两种情况下,与本基金合并的基金均须与本基金类别相同。 1、本基金作为被合并方的基金合并 若本基金基金资产净值连续 60 个工作日低于 3000 万元, 本基金作为被合并 方与其他基金合并的,需按照以下方案进行: (1)合 并方基 金及合 并基准日 的确定 :本基 金作为被 合并方 基金的 ,基金 管理人和基金托管人协商确定合并方基金和合并基准日。 (2 )公告:确定合并方基金及合并基准日后,基金管理人需至少提前 15 个工作日发布基金合并公告, 公布合并方基金、 合并基准日及相关业务规则。 为 了保障基金份额持有人的利益, 基金管理人可在合并基准日前合理时间内视情况 暂停本基金的日常申购和基金转换转入业务,并提前公告。 (3) 合并前持有人选择: 发布合并公告后基金将至少预留 10 个工作日供基 金份额持有人做出选择, 基金份额持有人可选择在此期间赎回其所持有的全部或 部分本基金份额, 或将持有的本基金份额转换为基金管理人管理的、 已开通基金 转换业务的其他开放式基金份额, 或行使基金管理人届时公告的其他选择权。 投 资者亦可选择不进行任何操作, 在本基金被合并后自动成为合并方基金的基金份 额持有人。 (4)合 并:在 合并基 准日,本 基金将 以基金 资产(证 券、存 款、现 金等) 申购合并方基金份额,申购价格为申购当日合并方基金的基金份额净值。 (5)合 并后的 日常运 作:基金 合并后 ,基金 合同终止 ,合并 方基金 存续, 本基金资产和合并方基金资产合并运作, 合并基准日初登记在册的本基金基金份 额持有人即成为合并方基金的基金份额持有人。 合并后基金的申购赎回、 投资管 理、收益分配等业务规则及基金费用提取等按照合并方基金的相关规定执行。 2、本基金作为合并方的基金合并 本基金作为合并方与其他基金进行合并,需按照以下方案进行: (1)合 并基准 日的确 定:本基 金作为 合并方 基金的, 基金管 理人与 基金托 管人协商确定合并基准日,合并基准日为本基金的开放日。 83



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (2) 公告: 确定合并基准日后, 基金管理人需至少提前 15 个工作日发布基 金合并公告, 公布被合并方基金、 合并基准日及相关业务规则。 为了保障基金份 额持有人的利益, 基金管理人可在合并基准日前合理时间内视情况暂停本基金的 日常申购和基金转换转入业务,并提前公告。 (3) 合并前持有人选择: 发布合并公告后基金将至少预留 10 个工作日供基 金份额持有人做出选择, 基金份额持有人可选择在此期间赎回其所持有的全部或 部分本基金份额, 或将持有的本基金份额转换为基金管理人管理的、 已开通基金 转换业务的其他开放式基金份额, 或行使基金管理人届时公告的其他选择权。 投 资者亦可选择不进行任何操作, 在本基金合并其他基金后继续作为本基金的基金 份额持有人。 (4)合 并:在 合并基 准日,被 合并方 基金可 以其基金 资产( 证券、 存款、 现金等) 特殊申购本基金基金份额, 申购价格为申购当日本基金的基金份额净值。 (5)合 并后的 日常运 作:基金 合并后 ,本基 金存续, 被合并 方基金 基金合 同终止, 本基金资产和被合并方基金资产合并运作, 合并基准日初登记在册的被 合并方基金基金份额持有人即成为本基金的基金份额持有人。 合并后基金的申购 赎回、 投资管理、 收益 分配等业务规则及基金费用提取等按照本基金的相关规定 执行。 3、基金管理人与基金托管人应就基金合并事宜协商一致,并按照基金合同 的约定具体实施,且无需经基金份额持有人大会审议批准。 4、基金 合并完 成后, 基金管理 人应按 照《信 息披露办 法》的 规定就 合并后 的基金情况予以公告,并报中国证监会备案。 84



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 十 九、基金合 同的内容 摘要 基金合同的内容摘要详见附件一。 85



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 二十、 基金托管协议的内 容摘要 基金托管协议的内容摘要详见附件二。 86



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 二十一 、对基金投资人的 服务 本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并 将 根据基金份额持有人 的需要和市场的变化,适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下: (一)投资人对账单服务 本公司在每个自然年度结束后20 个工作日内向定制纸质对账单的基金份额 持有人寄送纸质对账单; 每月向定制电子对账单服务的基金份额持有人发送电子 对账单。 (二)客户服务中心电话服务 客户服务中心提供7X24小时的基金净值信息、 投资人账户交易情况、 基金产 品与服务等信息的自助查询。 客户服务中心人工座席在交易日提供人工服务, 基金投资人可以通过客服热 线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务。 (三)网络在线服务 投资人可以通过本公司网站的 “在线客服” 在线就基金投资、 交易操作中的 各种问题进行咨询互动或留言。 (四)信息定制服务 投资人可以通过拨打本公司客服热线、 发送邮件或者直接登录本公司网站定 制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。 (五)投诉受理服务 投资人可以通过各销售机构网点柜台、 客服热线人工服务、 在线客服、 客服 电子邮箱、 纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。 本公司对于工作日期间 受理的投诉, 原则上在受理投诉后2个工作日内回复; 对于非工作日提出的投诉, 将在顺延的2个工作日内进行回复。 (六)网站交易服务 依据相关的招募说明书、 基金合同的约定以及 《业务规则》 的规定, 本公司 可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。 具体业务规则详见基 金管理人网站说明。 (七)基金管理人客户服务联系方式 87



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 客户服务中心热线:40088-50099(免长途话费) 客户服务传真: (021)33626962 公司网址:www.huaan.com.cn 电子信箱:service@huaan.com.cn 客服地址:上海市四平路1398号 同济联合广场B座 14楼 邮政编码:200092 (八)如本招募说明书 存在任何您/ 贵机构 无法 理解的内容,请联系基 金管理人 客户服务中心热线, 或 通过电子邮件、传真 、 信件等方式联系基金 管 理人。请确 保 投资前,您/ 贵机 构已经 全面理解了本招募说 明 书。 88



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 二十二 、其他应披露事项 1 、最近三年基金管理 人、基金托管人及其高 级管理人员没有受到过 中国证监会 及工商、财税等有关机关的处罚。


2、本期公告事项 序号 公告事项 信息披露 报纸名称 披露日期 1


华安汇财通货币市场基金 2018 年第 2 季度报告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.07.18 2


华安基金管理有限公司关于华 安汇财通货币市场基金暂停大 额申购及大额定期定额投资的 公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.08.03 3


华安汇财通货币市场基金 2018 年半年度报告 ( 摘要) 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.08.24 4


华安汇财通货币市场基金 2018 年半年度报告 公司网站 2018.08.24 5


华安汇财通货币市场基金更新 的招募说明书摘要 (2018 年第 2 号) 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.08.31 6


华安汇财通货币市场基金更新 的招募说明书 (2018 年第 2 号) 公司网站 2018.08.31 7


关于华安汇财通货币基金增加 诺亚为销售机构的公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 2018.09.12 89



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 和公司网站 8


华安基金管理有限公司关于基 金电子交易平台延长工行直联 结算方式费率优惠活动的公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.09.14 9


华安基金管理有限公司关于电 子直销平台延长“微钱宝”账 户交易费率优惠活动的公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.09.28 10


关于华安汇财通货币基金增加 华西证券为销售机构的公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.10.17 11


华安汇财通货币市场基金 2018 年第 3 季度报告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.10.26 12


华安基金管理有限公司关于公 司股东变更的公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.12.07 13


关于华安旗下部分基金增加红 塔证券为销售机构的公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.12.06 14


华安基金管理有限公司关于基 金电子交易平台延长工行直联 结算方式费率优惠活动的公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.12.12 90



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 15


华安基金管理有限公司关于旗 下部分基金增加百度为销售机 构并参加费率优惠活动的公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.12.20 16


华安基金关于参加君德汇富优 惠活动的公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.12.21 17


华安基金管理有限公司关于电 子直销平台延长“微钱宝”账 户交易费率优惠活动的公告 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《中国证券报》 和公司网站 2018.12.28 91



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 二十三 、招募说明书存放 及查阅方式 本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所, 投资者可免费查阅。 在支付工本费后, 可在合理时间内取得上述文件的复制件或 复印件。 92



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 二十四 、备查文件 (一)备查文件 1、中国证监会准予华安汇财通货币市场基金募集注册的文件 2、 《华安汇财通货币市场基金基金合同》 3、 《华安汇财通货币市场基金托管协议》 4、关于申请募集华安汇财通货币市场基金之法律意见书 5、基金管理人业务资格批件和营业执照 6、基金托管人业务资格批件和营业执照 7、中国证监会要求的其他文件 (二) 存放地点: 除第 6 项在基金托管人处外, 其余文件均在基金管理人的 住所。 (三) 查阅方式: 投资 者可在营业时间免费查阅, 也可按工本费购买复印件。 华安基金管理有限公司 二○一九年三月二日 93



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 附件一 :基金合同内容摘 要 (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1、基金份额持有人的权利、义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受, 基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额, 即成为本基金份额持有人和 《基 金合同》 的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 (1)根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定, 基金份 额持有 人的权 利包括但不限于: 1)分享基金财产收益; 2)参与分配清算后的剩余基金财产; 3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额; 4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; 5)出席 或者委 派代表 出席基金 份额持 有人大 会,对基 金份额 持有人 大会审 议事项行使表决权; 6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 7)监督基金管理人的投资运作; 8)对基 金管理 人、基 金托管人 、基金 服务机 构损害其 合法权 益的行 为依法 提起诉讼或仲裁; 9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 (2)根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定, 基金份 额持有 人的义 务包括但不限于: 1)认真阅读并遵守《基金合同》 ; 2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险; 3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; 5)在其 持有的 基金份 额范围内 ,承担 基金亏 损或者《 基金合 同》终 止的有 94



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 限责任; 6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 2、基金管理人的权利、义务 (1)根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定, 基金管 理人的 权利包 括但不限于: 1)依法募集资金; 2)自《 基金合 同》生 效之日起 ,根据 法律法 规和《基 金合同 》独立 运用并 管理基金财产; 3)依照 《基金 合同》 收取基金 管理费 以及法 律法规规 定或中 国证监 会批准 的其他费用; 4)销售基金份额; 5)按照规定召集基金份额持有人大会; 6)依据 《基金 合同》 及有关法 律规定 监督基 金托管人 ,如认 为基金 托管人 违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要措施保护基金投资者的利益; 7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 8) 选择、 更换基金销售机构, 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;


9)担任 或委托 其他符 合条件的 机构担 任基金 登记机构 办理基 金登记 业务并 获得《基金合同》规定的费用;


10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


11 )在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;


12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利; 13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;


14) 以基金管理人的名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为;


15) 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供 95



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 服务的外部机构;


16) 在符合有关法律、 法规的前提下, 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎 回、 转换、 转托管、 非 交易过户、 定期定额投资等方面的业务规则, 在法律法规 和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高管理费率、 托管费率和销售 服务费率之外的相关费率结构和收费方式; 17) 在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响 的前提下, 为支付本基金应付的赎回、 交易清算等款项, 代表基金份额持有人以 基金资产作为抵押进行融资; 18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 (2)根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定, 基金管 理人的 义务包 括但不限于: 1)依法 募集资 金,办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2)办理基金备案手续; 3)自《 基金合 同》生 效之日起 ,以诚 实信用 、谨慎勤 勉的原 则管理 和运用 基金财产; 4)配备 足够的 具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ,以专 业化的 经营方式管理和运作基金财产; 5)建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度,保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别管 理,分别记账,进行证券投资; 6)除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ,不得 利用基 金财产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7)依法接受基金托管人的监督; 8)采取 适当合 理的措 施使计算 基金份 额认购 、申购、 赎回价 格的方 法符合 《基金合同》 等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值、 每万份 基金净收益和 7 日年化收益率; 9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10)编制季度、半年度和年度基金报告; 96



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 11 ) 严格按照 《基金法 》 、 《基金合同》 及其他有关规定, 履行信息披露及报 告义务; 12) 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不 向他人泄露; 13)按《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人 分配基金收益; 14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关 资料 15 年以上; 17) 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保 证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公 开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18) 组织并参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分配; 19) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并 通知基金托管人; 20) 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21) 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金 托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿; 22) 当基金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任; 23) 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为;


24)基金 管理人 在募集 期间未能 达到基 金的备 案条件, 《基金 合同》 不能生 97



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 效, 基金管理人承担全部募集费用, 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; 25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 26)建立并保存基金份额持有人名册; 27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金托管人的权利、义务 (1)根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定, 基金托 管人的 权利包 括但不限于: 1)自《 基金合 同》生 效之日起 ,依法 律法规 和《基金 合同》 的规定 安全保 管基金财产; 2)依《 基金合 同》约 定获得基 金托管 费以及 法律法规 规定或 监管部 门批准 的其他费用; 3)监督 基金管 理人对 本基金的 投资运 作,如 发现基金 管理人 有违反 《基金 合同》 及国家法律法规行为, 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情 形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 4)根据 相关市 场规则 ,为基金 开设证 券账户 、为基金 办理证 券交易 资金清 算; 5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 (2)根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定, 基金托 管人的 义务包 括但不限于: 1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 2)设立 专门的 基金托 管部门, 具有符 合要求 的营业场 所,配 备足够 的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 3)建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度,确 保基金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理, 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 98



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 4)除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ,不得 利用基 金财产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 6)按规 定开设 基金财 产的资金 账户、 证券账 户及投资 所需的 其他账 户,按 照 《基金合同》 的约定, 根据基金管理人的投资指令, 及时办理清算、 交割事宜; 7)保守 基金商 业秘密 ,除《基 金法》 、 《基 金 合同》及 其他有 关规定 另有规 定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; 8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日 年化收益率; 9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 10) 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见, 说明基 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行; 如果基金 管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为, 还应当说明基金托管人是否采取了适 当的措施; 11 ) 保存基金托管业务 活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以上; 12)建立并保存基金份额持有人名册; 13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 14) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项; 15) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定, 召集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; 17) 参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分 配; 18) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会和 银行监管机构,并通知基金管理人; 19) 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿责 任不因其退任而免除; 20) 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 99



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人利益 向基金管理人追偿; 21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成, 基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 1、召开事由 (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: 1) 终止 《基金合同》 , 但法律法规、 中国证监会和基金合同另有规定的除外; 2)更换基金管理人; 3)更换基金托管人; 4)转换 基金运 作方式 ,但法律 法规、 中国证 监会和基 金合同 另有规 定的除 外; 5)提高 基金管 理人、 基金托管 人的报 酬标准 或销售服 务费, 但法律 法规或 中国证监会要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外; 6)变更基金类别; 7)本基 金与其 他基金 的合并, 但法律 法规、 中国证监 会和基 金合同 另有规 定的除外; 8)变更 基金投 资目标 、范围或 策略, 但法律 法规、中 国证监 会和基 金合同 另有规定的除外; 9)变更 基金份 额持有 人大会程 序,但 法律法 规、中国 证监会 和基金 合同另 有规定的除外; 10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 11 )单独或合计持有本基金总份额 10% 以上( 含 10% )基金份额的基 金份额 持有人( 以基金管理 人 收到提议当日的基 金份 额计算,下同)就 同一 事项书面要 100



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 求召开基金份额持有人大会; 12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 13)法律 法规、 《基金 合同》或 中国证 监会规 定的其他 应当召 开基金 份额持 有人大会的事项。 (2)以 下情况 可由基 金管理人 和基金 托管人 协商后修 改,不 需召开 基金份 额持有人大会: 1)调低基金管理费、基金托管费; 2)法律法规要求增加的基金费用的收取; 3)在不 违反法 律法规 规定且对 现有基 金份额 持有人利 益无实 质不利 影响的 情况下, 增加、 减少或调整本基金的基金份额类别设置, 调低基金的销售服务费 率或变更收费方式; 4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 5)对《 基金合 同》的 修改对基 金份额 持有人 利益无实 质性不 利影响 或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化; 6)基金资产净值连续 60 个工作日低于 3000 万元,基金管理人直接终止本 基金合同并进行清算或本基金作为被合并方与其他基金合并; 7)本基 金作为 合并方 与其他基 金合并 ;本基 金可针对 被合并 方基金 开通特 殊申购,即被合并方基金可以基金资产(证券、存款或现金)特殊申购本基金; 8)在对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响的情况 下,本 基金在 法律法 规规定或中国证监会许可的范围内推出新业务或服务; 9)在对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响的情况 下,基 金管理 人、登 记机构、 基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关基金 认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管、 基金交易、 非交易过户、 定期定额投资、 收 益分配等业务规则; 10) 按照法律法规和 《基金合同》 规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 2、会议召集人及召集方式 (1)除 法律法 规规定 或《基金 合同》 另有约 定外,基 金份额 持有人 大会由 基金管理人召集。 101



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 (3)基 金托管 人认为 有必要召 开基金 份额持 有人大会 的,应 当向基 金管理 人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开;基 金管 理人决定 不召集 ,基金 托管人仍 认为有 必要召 开的,应当 由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理 人,基金管理人应当配合。 (4) 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基 金份额持有人就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会, 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集,并书面告知提出提议的基金份 额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开; 基金管理人决定不召集, 代表基金份额 10% 以上 (含 10%)的 基金份额持有人仍认为有必要召开的, 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托 管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集,并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金管理人; 基金托管人决定召集的, 应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 (5) 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基 金份额持有人就同一事项要求 召开基金份额持有人大会, 而基金管理人、 基金托管人都不召集的, 单独或合计 代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基金份额持有人有权自行召集,并至少提 前 30 日报中国证监会 备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会 的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (6)基 金份额 持有人 会议的召 集人负 责选择 确定开会 时间、 地点、 方式和 权益登记日。 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 (1) 召开基金份额持有人大会, 召集人应于会议召开前 30 日, 在指定媒介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 1)会议召开的时间、地点和会议形式; 2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 102



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 4)授权 委托证 明的内 容要求( 包括但 不限于 代理人身 份,代 理权限 和代理 有效期限等) 、送达时间和地点; 5)会务常设联系人姓名及联系电话; 6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 7)召集人需要通知的其他事项。 (2)采 取通讯 开会方 式并进行 表决的 情况下 ,由会议 召集人 决定在 会议通 知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其 联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 (3)如 召集人 为基金 管理人, 还应另 行书面 通知基金 托管人 到指定 地点对 表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金份额持有人, 则应另 行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基 金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的, 不影响表决意 见的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会、 通讯开会及法律法规、 中国证监会允 许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 (1)现 场开会 。由基 金份额持 有人本 人出席 或以代理 投票授 权委托 证明委 派代表出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会, 基金管理人或基金托管人不派代表列席的, 不影响表决效力。 现场 开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 1)亲自 出席会 议者持 有基金份 额的凭 证、受 托出席会 议者出 具的委 托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合 同》 和会议通知的规定, 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符; 2)经核 对,汇 总到会 者出示的 在权益 登记日 持有基金 份额的 凭证显 示,有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一 (含二分之一)。 若 到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一, 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月 103



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 以后、6 个月以内, 就 原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的 基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表 的有效的基金份额应 不少 于 本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一) 。 (2)通 讯开会 。通讯 开会系指 基金份 额持有 人将其对 表决事 项的投 票以书 面形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日 内连续 公布相关提示性公告; 2)召集 人按基 金合同 约定通知 基金托 管人( 如果基金 托管人 为召集 人,则 为基金管理人) 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托管 人 (如果基金托管人为召集人, 则为基金管理人) 和公证机关的监督下按照会议 通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见; 基金托管人或基金管理人经通 知不参加收取表决意见的,不影响表决效力; 3)本人 直接出 具表决 意见或授 权他人 代表出 具表决意 见的, 基金份 额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一 (含二分之一); 若 本人直接出具表决意见或授权他人代表出具 表决意见基金份额持有人所持有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一, 召集人可以在原公告的基 金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内, 就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以 上( 含 三分之一) 基金 份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决 意见; 4)上述 第 3) 项中直 接出具表决 意见 的基金 份额持有 人或受 托代表 他人出 具表决意见的代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的代 理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合 法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。 (3)在 法律法 规或监 管机构允 许的情 况下, 经会议通 知载明 ,基金 份额持 有人也可以采用网络、 电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合 的方式进行表决, 会议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行; 或者采用网络、 104



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 电话等其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决。 5、议事内容与程序 (1)议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项, 如 《基金合同》 的重大修 改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合 并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后, 对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (2)议事程序 1)现场开会 在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下, 由基金托管人授权其出席会议的代表主持; 如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的二分之一以上 (含二分之一) 选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 (或单位 名称) 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人 姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决, 在公证 机关监督下形成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 105



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: (1)一 般决议 ,一般 决议须经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持 表决权的 二分之 一以上 (含二分 之一) 通过方 为有效; 除下列 第(2 )项所规定 的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 (2)特 别决议 ,特别 决议应当 经参加 大会的 基金份额 持有人 或其代 理人所 持表决权的三分之二以上 (含三分之二) 通过方可做出。 除《 基金合同》 另有约 定外, 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止 《基金合同》 、 与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充分的相反证据证明, 否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者, 表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决, 表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总 数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 7、计票 (1)现场开会 1)如大 会由基 金管理 人或基金 托管人 召集, 基金份额 持有人 大会的 主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两 名 基金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集, 但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的, 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 2)监票 人应当 在基金 份额持有 人表决 后立即 进行清点 并由大 会主持 人当场 公布计票结果。 3) 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑, 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新 106



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 清点, 重新清点以一次为限。 重新清点后, 大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 4)计票 过程应 由公证 机关予以 公证, 基金管 理人或基 金托管 人拒不 出席大 会的,不影响计票的效力。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监督下进 行计票, 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效, 召集人应当自通过之日 起 5 日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理 人、基金托管人均有约束力。 9、本部 分关于 基金份 额持有人 大会召 开事由 、召开条 件、议 事程序 、表决 条件等规定, 凡是直接引用法律法规的部分, 如将来法律法规修改导致相关内容 被取消或变更的, 基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后, 可直接对 本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 (三)基金合同解除和终止的事由、程序 1、基金合同的终止事由 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: (1)基金份额持有人大会决定终止的; (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金 管理人、 新基金托管人承接的; (3)基金资产净值连续 60 个工作日低于 3000 万元的; (4) 《基金合同》约定的其他情形; 107



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (5)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 2、基金财产的清算 (1) 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日 内成立清 算小组 (本基 金作为被 合并方 与其他 基金合并 时除外 ) ,基 金管理人组 织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 (2)基 金财产 清算小 组组成: 基金财 产清算 小组成员 由基金 管理人 、基金 托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 (3)基 金财产 清算小 组职责: 基金财 产清算 小组负责 基金财 产的保 管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 (4)基金财产清算程序: 1)《 基金合同》 终止情形出现时 (本基金作为被合并方与其他基金合并时除 外) ,由基金财产清算小组统一接管基金; 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 3)对基金财产进行估值和变现; 4)制作清算报告; 5)聘请 会计师 事务所 对清算报 告进行 外部审 计,聘请 律师事 务所对 清算报 告出具法律意见书; 6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 7)对基金剩余财产进行分配。 (5)基金财产清算的期限为 6 个月。 3、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 4、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 5、基金财产清算的公告 108



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小 组进行公告。 6、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 (四)争议解决方式 各方当事人同意, 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争 议, 如经友好协商未能解决的, 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会, 根据该会 当时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市, 仲裁裁决是终局性的并对各 方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间, 基金合同当事人应恪守各自的职责, 继续忠实、 勤勉、 尽责 地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 (五)基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 《基金合同》 可印制成册, 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 109



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 附件二 :托管协议内容摘 要 (一)托管协议当事人 1、基金管理人 名称:华安基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8 号国金中心二期31-32 层 法定代表人:朱学华 成立时间:1998 年 6 月 4 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字【1998】20 号 注册资本:1.5 亿元 组织形式:有限责任公司 经营范围: 基金管理业务、 发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的 其他业务。 存续期间:持续经营 电话:(021)38969999


传真:(021)58406138


联系人:王艳 2、基金托管人 名称:中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032) 法定代表人:易会满 电话:(010)66105799 传真:(010)66105798 联系人:郭明 成立时间:1984 年 1 月 1 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:人民币 35,640,625.71 万元 批准设立机关和设立文号: 国务院 《关于中国 人民银行专门行使中央银行职 能的决定》(国发[1983]146 号) 110



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 存续期间:持续经营 经营范围: 办理人民币存款、 贷款、 同业拆借业务; 国内外结算; 办理票据 承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保; 代理销售业务; 代理发行、 代理承销、 代理兑付政府债券; 代收代付业务; 代理 证券投资基金清算业务 (银证转账) ; 保险代 理业务; 代理政策性银行、 外国政 府和国际金融机构贷款业务; 保管箱服务; 发行金融债券; 买卖政府债券、 金融 债券; 证券投资基金、 企业年金托管业务; 企业年金受托管理服务; 年金账户管 理服务; 开放式基金的 注册登记、 认购、 申购 和赎回业务; 资信调查 、 咨询、 见 证业务; 贷款承诺; 企业、 个人财务顾问服务; 组织或参加银团贷款; 外汇存款; 外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款; 外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、 代客外汇买卖; 外汇金融衍生业务; 银行卡业务; 电话银行、 网上银行、 手机银 行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 A 、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定和《 基金合同 》的约 定,对 下述基 金投资范围、投资对象进行监督。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具, 包括: 现金, 期限 在 1 年以内 (含 1 年) 的银行存款、 债券回购 、 中央银行票据、 同业 存单, 剩余 期限在 397 天以内 (含 397 天) 的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证 券, 以及法律法规或中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金 融工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的, 在不改变 基金投资目标、 不改变基金风险收益特征的前提下, 本基金可参与其他货币市场 基金的投资, 不需召开份额持有人大会, 具体投资比例限制按届时有效的法律法 规和监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 111



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 本基金不得投资于相关法律、 法规、 部门规章及 《基金合同》 禁止投资的投 资工具。 2、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及《 基金合同 》的约 定对下 述基金 投融资比例进行监督: (1)按 法律法 规的规 定及《基 金合同 》的约 定,本基 金的投 资组合 将遵循 以下限制: 1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存 续期不得 超过 240 天;


2)本基 金与由 基金管 理人管理 的其他 基金持 有一家公 司发行 的证券 ,合计 不得超过该证券的 10% ; 3)同一 机构发 行的债 券、非金 融企业 债务融 资工具及 其作为 原始权 益人的 资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ,国债、中央银行票据、 政策性金融债券除外; 4)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30% (投资于有存款期限、但根据协议可提前支取的银行存款,不受此限) ; 5)本基 金投资 于具有 基金托管 人资格 的同一 商业银行 的银行 存款、 同业存 单, 合计不得超过基金资产净值的 20% ; 投资 于不具有基金托管人资格的同一商 业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 5% ;


6) 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20% , 中国证监会规定的特殊品种除外; 本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资产支 持证券的比例, 不得超过该资产支持证券规模的 10% ; 本基金管理人 管理的全部 基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其各类资产支持证券 合计规模的 10% ;本基金应投资于信用级别评级为 AAA 级以上(含 AAA 级) 的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合 投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;


7)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎 回 20% 以上或者连续 5 个交易 日累计赎回 30% 以上的情形外, 本基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产 净值的 20% ; 8)基金 总资产 不得超 过基金净 资产的 百分之 一百四十 ;本基 金在全 国银行 112



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; 9)现金 、国债 、中央 银行票据 、政策 性金融 债券占基金 资产 净值的 比例合 计不得低于 5% ; 10) 现金、 国债、 中央 银行票据、 政策性金融债券以及五个交易日内到期的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ; 11 ) 到期日在 10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性受限资产 投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ; 本基金管理人管理的全部货币市 场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券, 不得超过该 商业银行最近一个季度末净资产的 10% ; 13) 当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50% 时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天;投资 组合中 现金、 国债、中 央银行 票据、 政策性金 融债券 以及 5 个交易日 内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30% ; 14) 当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20% 时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天;投资 组合中 现金、 国债、中 央银行 票据、 政策性金 融债券 以及 5 个交易日 内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20% ; 15) 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资 产净值的比例合计不得超过 10% , 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值 的比例合计不得超过 2% ;前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、 银行存款、 同业存单、 相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认 定的其他品种; 16) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10% 。 因证券市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 本条所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 17) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致; 18)中国证监会规定的其他比例限制。 113



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的, 以变更后的规定为准。 法律 法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受相关限制。 (2)法规允许的基金投资比例调整期限 除上述第 9)、 16) 、17) 条外, 由于证券市场波动、 证券发行人合并或基金 规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例, 不在 限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内 进行调整,以达到规定的投资比例 限制要求, 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规或监管部门另有规定的 从其规定。 本基金已经持有的金融工具及比例不符合新修订的 《货币市场基金监督管理 办法》 规定的, 应在新修订的 《货币市场基金监督管理办法》 施行之日起一年内 调整; 对于货币市场基金新投资的金融工具及比例, 应自新修订的 《货币市场基 金监督管理办法》施行之日起即应符合要求。 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下, 至少提前 2 个工作 日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施, 便于托管人实 施交易监督。 (3)本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。 3、基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及《 基金合同 》的约 定对下 述基金 投资禁止行为进行监督:


根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或 者从事其他重大关联交易的, 应当符合本基金的投资目标和投资策略, 遵循基金 份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制, 114



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意, 符合中国 证监会的规定,并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 法律、行 政 法规或监管部门取消上述禁止性规定, 如适用于本基金, 则本基 金投资不再受相关限制。 4、基金 托管人 依据有 关法律法 规的规 定和《 基金合同 》的约 定对基 金管理 人参与银行间债券市场进行监督。 (1)基 金托管 人按以 下方式对 基金管 理人参 与银行间 市场交 易的交 易对手 资信风险控制措施进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易 对手的名单, 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交 易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。 基金 管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新, 名单 中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人, 基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后, 对名单进行更新。 基金管理人收到基金托管人书 面确认后, 被确认调整的名单开始生效, 新名单生效前已与本次剔除的交易对手 所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行 交易, 应及时提醒基金管理人撤销交易, 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成 基金资产损失的, 基金托管人不承担责任, 发生此种情形时, 托管人有权报告中 国证监会。 (2)基 金管理 人参与 银行间市 场交易 的核心 交易对手 为中国 工商银 行、中 国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行, 基金管理人在通知基金托管 人后, 可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。 基金管理人有责任控制 交易对手的资信风险, 在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时, 由于交易 对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担, 其后有权要求相关责任人进行赔 偿。 基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单, 审核交易对手是否在名单 内列明。 115



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的 支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 本基金核心存款银行名单为中国工 商银行、 中国银行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行, 本基金投资除核 心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时, 先由基 金管理人负责赔偿, 之后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金管理人在通知基金 托管人后, 可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 基金托管 人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核核心存款银行是否在名单内列明。 B 、 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定, 对基金 资产净值计算、 每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计算、 应收资金到账、 基 金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 C 、 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、 《基 金合同》 、基金 托管协 议有关规 定时, 应及时 以书面形 式通知 基金管 理人限期纠 正, 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对, 并以书面形式向基金托 管人发出回函,进行解释或举证。 在限期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应报 告中国证监会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反 《基金合同》 而 致使投资者遭受的损失。 对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令, 基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的, 应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资指令, 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反 《基金合同》 约定的, 应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查, 必须在规定时间内 答复基金托管人并改正, 就基金托管人的疑义进行解释或举证, 对基金托管人按 照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的, 基金管理人应积极配合提供相 116



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会, 同时 通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金托管人 根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督, 情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 (三)基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查, 核查事项包括但不限 于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户、 证券账户和投资所 需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益及 7 日年化收益率、 根据管理人指令办理清算交收、 相关信息披露和监督基金投资运 作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等 违反 《基金法》 、 《基 金合同》 、 本托管协议 及其他有关规定时, 基 金管理人应 及时以书面形式通知基金托管人限期纠正, 基金托管人收到通知后应及时核对确 认并以书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内, 基金管理人有权随时对通知 事项进行复查, 督促基金托管人改正, 并予协助配合。 基金托管人对基金管理人 通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理 人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会和银行 业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于: 提交 相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性, 在规定时间内答复基金管理 人并改正。 基金托管人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金管理人 根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督, 情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 117



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 (四)基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (2)基 金托管 人应安 全保管基 金财产 。未经 基金管理 人的正 当指令 ,不得 自行运用、处分、分配基金的任何财产。 (3)基 金托管 人按照 规定开设 基金财 产的资 金账户、 证券账 户和投 资所需 的其他账户。 (4)基 金托管 人对所 托管的不 同基金 财产分 别设置账 户,与 基金托 管人的 其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理, 确保基金财产的完整与独 立。 (5)对 于因基 金认( 申)购、 基金投 资过程 中产生的 应收财 产,应 由基金 管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人, 到账日基金财产没有 到达基金托管人处的, 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由 此给基金造成损失的, 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失, 基金托 管人对此予以必要的协助配合,但不承担相应责任。 (6)除 依据法 律法规 和基金合 同的规 定外, 基金托管 人不得 委托第 三人托 管基金财产。 2、募集资金的验证 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定, 将认购资金划入基金管理 人在具有托管资格的商业银行开设的华安基金管理有限公司基金认购专户。 该账 户由基金管理人开立并管理。 基金募集期满, 募集的基金份额总额、 基金募集金 额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后, 由基金管 理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资, 出具验资报告, 出具 的验资报告应由参加验资的 2 名以上 (含 2 名) 中国注册会计师签字有效。 验资 完成, 基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金 开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 若基金募集期限届满, 未能达到 《基金合同》 生效的条件, 由基金管理人按 规定办理退款事宜。 3、基金的银行账户( “资产托管专户” )的开立和管理 118



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户, 保管基金 的银行存款。 该账户的开设和管理由基金托管人承担。 本基金的一切货币收支活 动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 资产托管专户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人 和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户; 亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合 《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂 行条例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》 以及 银行业监督管理机构的其他规定。 4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以 基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司/ 深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户; 亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 5、债券托管账户的开立和管理 (1) 《基金合同》 生效后, 基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入 全国银行间同业拆借市场的交易资格, 并代表基金进行交易; 基金托管人负责以 本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管 自营账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 (2)基 金管理 人和基 金托管人 应一起 负责为 基金对外 签订全 国银行 间债券 市场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 6、其他账户的开设和管理 在本托管协议订立日之后, 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基金合 同》 约定的其他投资品种的投资业务时, 如果涉及相关账户的开设和使用, 由基 金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定, 开立有关 账户。该账户按有关规则使用并管理。 119



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库; 其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限 责任公司上海分公司/ 深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业 中心的代保管库。 实物证券的购买和转让, 由基金托管人根据基金管理人的指令 办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损 坏、 灭失, 由此产生的责任应由基金托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外 机构(基金托管人的代理人除外)实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。 8、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、 基金管理人保管。 除本协议另有规定外, 基金管理人在代表基金签署与 基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本, 以便基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后 5 个工作日内 通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。 合同原件应 存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 对于无法取得二份以上的正本的, 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权 业务章的合同传真件, 未经双方协商或未在合同约定范围内, 合同原件不得转移。 (五)基金资产净值计算和会计核算 1、基金资产净值的计算 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 每万份基金净收益是指 按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益, 精确到小数点后 4 位, 小数点后 第 5 位四舍五入。7 日年化收益是指以最近 7 日 (含节假日) 收益所 折算的年资 产收益率,精确到 0.001% ,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定 的,从其规定。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 及相 关法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收益率由基金管理人负责计算, 基金托管人复核。 基金管理人应于每个 工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收益 120



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 率并以双方认可的方式发送给基金托管人, 基金托管人对计算结果复核后以双方 认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人按规定予以公布。 根据《基 金法》 ,基金 管理人计 算并公 告基金 资产净值 、每万 份基金 净收益 和 7 日年化收益率, 基金托管人复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 每 万份基金净收益和 7 日年化收益率。因此,本基金的会计责任方是基金管理人, 就与本基金有关的会计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达 成一致的意见, 按照基金管理人对基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化 收益率的计算结果对外予以公布。 法律法规以及监管部门有强制规定的, 从其规 定。如有新增事项,按国家最新规定估值。 2、基金资产估值方法 A 、估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 B 、估值方法 本基金的估值方法为: (1) 本基金估值采用 “摊余成本法” , 即计价对象以买入成本列示, 按照票 面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内按实际利率法 进行摊销, 每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市 价计算基金资产净值。 (2)为 了避免 采用“ 摊余成本 法”计 算的基 金资产净 值与按 市场利 率和交 易市价计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利益产生稀 释和不公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金持有的估 值对象进 行重新 评估, 即“影子 定价” 。当“ 摊余成本 法”计 算的基 金资产净值 与 “影子定价” 确定的 基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时, 基金管理 人应当在5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。 当正偏离度绝对值 达到 0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对 值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险 准备金或 者固有 资金弥 补潜在资 产损失 ,将负 偏离度绝 对值控 制在 0.5%以内。 当负偏离 度绝对 值连续 两个交易 日超过 0.5% 时,基金 管理人 应当采 用公允价值 估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整, 或者履行适当程序后采取暂停接 121



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 (3)如 有确凿 证据表 明按上述 方法进 行估值 不能客观 反映其 公允价 值的, 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的价格估 值。 (4) 相关法律法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定。 如有新增事项, 按国家最新规定估值。 3、估值差错处理 因基金估值错误给投资者造成的损失应先由基金管理人承担, 基金管理人对 不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。 当基金管理人计算的基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收益率已 由基金托管人复核确认后公告的, 由此造成的投资者或基金的损失, 应根据法律 法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金 额, 由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的 责任。 由于一方当事人提供的信息错误, 另一方当事人在采取了必要合理的措施后 仍不能发现该错误, 进而导致基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收益 率计算错误造成投资者或基金的损失,以及由此造成以后交易日基金资产净值、 每万份基 金净收 益和 7 日年化 收益率 计算顺 延错误而 引起的 投资者 或基金的损 失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或国家会计政策变更、 市场规则变更等, 或由于不可抗力等其他原因, 基金管理人和基金托管人虽然已 经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查, 但是未能发现该错误的, 由此造成的 基金资产估值错误, 基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人 和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 当基金管理人计算的基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收益率与 基金托管人的计算结果不一致时,相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核 对, 如果最后仍无法达成一致, 应以基金管理人的计算结果为准对外公布, 由此 造成的损失以及因该交易日基金资产净值、 每万份基金净收益和 7 日年化收益率 计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任, 基金托管人不负赔偿责 122



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 任。 4、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后, 应按照相关各方约定的同 一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册, 对相关各方各自的账册定期进行核对, 互相监督, 以保证基金资产的安全。 若双 方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的, 基金管理人和基金托管人必须及时 查明原因并纠正, 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符, 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的, 以基金管理 人的账册为准。 5、基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编 制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。 在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说 明书更新一次并登载在网站上,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介 上。 基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告; 在会计年度半年终了后 60 日内完成半年度 报告编制并公告;在会计年度结束后 90 日内完成年度报告编制并公告。 基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告, 在月度报告完成当日, 对报告加 盖公章后, 以约定方式将有关报告提供基金托管人复核; 基金托管人在 3 个工作 日内进行复核, 并将复核结果及时书面通知基金管理人。 基金管理人在 7 个工作 日内完成季度报告, 在季度报告完成当日, 将有关报告提供基金托管人复核, 基 金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在 30 日内 完成半年度报告,在半年报完成当日,将有关报告提供基 金托管人复核,基金托管人在收到后 30 日内 进行复核,并将复核结果书面通知 基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度 报告,在年度报告完成当日,将有 关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 45 日内复核,并 将复核结果 书面通知基金管理人。 基金托管人在复核过程中, 发现相关各方的报表存在不符时, 基金管理人和 123



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 基金托管人应共同查明原因, 进行调整, 调整 以相关各方认可的账务处理方式为 准。 核对无误后, 基金 托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核意见书, 相关各方各自留存一份。 如果基金管理人 与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致, 基金管理人有 权按照其编制的报表对外发布公告, 基金托管人有权就相关情况报中国证监会备 案。 基金托管人在对财务会计报告、 定期报告复核完毕后, 需盖章确认或出具相 应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。 基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管 理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 (六)基金份额持有人名册的保管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册, 包括 《基 金合同》 生效日 、 《基 金合同》 终止日 、基金 份额持有 人大会 权益登 记日、每年 6 月 30 日、 12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须 包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的登记机构根据基金管理人的指令编制和保管, 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保 管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册: 《基金合 同》生 效日、 《基金合 同》终 止日、 基金份额 持有人 大会权 益登记日、 每年 6 月 30 日、每 年 12 月 31 日的基金份额 持有人名册。基金份额持有人名册 的内容必 须包括 基金份 额持有人 的名称 和持有 的基金份 额。其 中每 年 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交; 《基金合同》生效日、 《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生 日后十个工作日内提交。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册, 并定期刻成光盘备 份,保存期限为 15 年 。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基 金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 124



































华安汇 财通 货币 市场 基金 更新的 招 募说 明书 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名 册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。 (七)争议解决方式 相关各方当事人同意, 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议, 除经 友好协商可以解决的, 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁, 仲裁的地点在北京市, 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均 有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间, 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责, 继续 忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和托管协议规定的义务, 维护基金份额持 有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 (八)托管协议的变更与终止 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致, 可以对协议的内容进行变更。 变更后的托管 协议, 其内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中 国证监会备案。 2、基金托管协议终止的情形 发生以下情况,本托管协议终止: (1) 《基金合同》终止; (2)基 金托管 人解散 、依法被 撤销、 破产或 有其他基 金托管 人接管 基金资 产; (3)基 金管理 人解散 、依法被 撤销、 破产或 有其他基 金管理 人接管 基金管 理权; (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 125