融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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融 通汇 财宝货 币市 场基金 更新 招募说 明书 摘要
(2019 年第1 号)
重 要提 示
融通汇 财宝 货币 市场 基金 由融通 七天 理财 债券 型证 券投资 基金 转型 而来 。 《 关 于融通 七
天理财 债券 型证 券投 资基 金修改 基金 合同 有关 事项 的议案 》 经融 通七 天理 财债 券型证 券投 资
基 金 基 金 份 额持 有 人 大 会决 议 通 过 ， 内容 包 括 融 通七 天 理 财 债 券型 证 券 投 资基 金 变 更 名称
和 基 金 类 别 、修 改 基 金 投资 目 标 、 投 资范 围 、 投 资策 略 、 费 用 、收 益 分 配 方式 、 估 值 方法
和修订 基金 合同 等事 项。 持有人 大会 决议 自通 过之 日起生 效并 于2016 年1 月18 日正 式实 施
基金转 型， 自基 金转 型实 施之日 起， 《融 通七 天理 财债券 型证 券投 资基 金基 金合同 》 失 效且
《融通 汇财 宝货 币市 场基 金基金 合同 》 同时 生效 ，融 通七天 理财 债券 型证 券投 资基金 正式 变
更为融 通汇 财宝 货币 市场 基金。
投资有 风险 ，投 资人 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读招 募说 明书 ；
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ；
本摘要 根据 基金合 同和 基 金招募 说明 书编写 ，并 经 中国证 券监 督管理 委员 会( 以下简 称
“中国 证监会 ”)注 册。基 金合同 是约定 基金当 事人 之间权 利、义 务的法 律文 件。基 金投资
人 自 依 基 金 合同 取 得 基 金份 额 ， 即 成 为基 金 份 额 持有 人 和 本 基 金合 同 的 当 事人 ， 其 持 有基
金份额 的行 为本 身即 表明 其对基 金 合 同的 承认 和接 受，并 按照 《基 金法 》 、 《 运作办 法》 、
基 金 合 同 及 其他 有 关 规 定享 有 权 利 、 承担 义 务 。 基金 投 资 人 欲 了解 基 金 份 额持 有 人 的 权利
和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本 基 金 为 货 币市 场 基 金 。投 资 人 购 买 本货 币 市 场 基金 并 不 等 于 将资 金 作 为 存款 存 放在
银 行 或 存 款 类金 融 机 构 ，基 金 管 理 人 不保 证 基 金 一定 盈 利 ， 也 不保 证 最 低 收益 。 投 资 人在
投 资 本 基 金 前， 应 全 面 了解 本 基 金 的 产品 特 性 ， 充分 考 虑 自 身 的风 险 承 受 能力 ， 理 性 判断
市 场 ， 并 承 担基 金 投 资 中出 现 的 各 类 风险 ， 包 括 ：因 整 体 政 治 、经 济 、 社 会等 环 境 因 素对
证 券 市 场 价 格产 生 影 响 的市 场 风 险 ， 因金 融 市 场 利率 的 波 动 而 导致 证 券 市 场价 格 和 收 益率
变 动 的 利 率 风险 或 负 收 益风 险 ， 因 债 券和 票 据 发 行主 体 信 用 状 况恶 化 而 可 能产 生 的 到 期不
能 兑 付 的 信 用风 险 ， 因 本产 品 相 关 技 术、 规 则 、 操作 等 创 新 性 造成 基 金 管 理人 在 基 金 管理
实 施 过 程 中 产生 的 基 金 管理 风 险 ， 因 内部 控 制 存 在缺 陷 或 者 人 为因 素 造 成 操作 失 误 或 违反
操 作 规 程 等 引致 的 风 险 。本 基 金 的 特 定风 险 详 见 招募 说 明 书 “ 风险 揭 示 ” 章节 。 本 基 金长
期平均 风险 和预 期收 益率 均低于 股票 型基 金、 混合 型基金 及债 券型 基金 。
本基金单一投资者 持有基金份额数不得达到 或超过基金份额总数 的 50% ，但在基金 运
作过程 中因 基金 份额 赎回 等情 形 导致 被动 达到 或超 过 50% 的除 外。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2019 年1 月18 日， 有关财 务数 据和 业绩 表现 数据截 止融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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日为2018 年12 月31 日 （ 本招募 说明 书中 的财 务数 据未经 审计 ） 。
一、基金合同生效日 期
2016 年 1 月 18 日
二、基金管理人
（一）基 金管 理人 概况
名称： 融通 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市南 山区 华侨 城汉唐 大厦13、14层
设立日 期：2001 年5 月22 日
法定代 表人 ：高 峰
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大厦13、14层
电话： （0755 ）26947517
联系人 ：赖 亮亮
注册资 本：12500 万 元人 民 币
股 权 结 构 ： 新 时 代 证 券 股 份 有 限 公 司 60% 、 日 兴 资 产 管 理 有 限 公 司 （Nikko Asset
Management Co.,Ltd. ）40% 。
（ 二） 主要 人员 情况
1 、现 任董 事情 况
董事长 高峰 先生 ， 金 融学 博士， 现任 融通 基金 管理 有限公 司董 事长 。 历 任大 鹏证券 投 行
部高级 经理 、 业 务董 事， 平安证 券投 行 部 副总 经理 ， 北京 远略 投资 咨询 有限 公司总 经理 ， 深
圳新华 富时 资产 管理 有限 公司总 经理 。2015 年 7 月 起至今 ，任 公司 董事 长。
独立董 事杜 婕女 士， 经济 学博士 ， 民 进会 员， 注 册会 计师， 现任 吉林 大学 经济 学院教 授。
历任电 力部 第一 工程 局一 处主管 会计 ，吉 林大 学教 师、讲 师、 教授 。2011 年 1 月 至今 ，任
公司独 立董 事。
独立董 事田 利辉 先生 ，金 融学博 士后 、执 业律 师， 现任南 开大 学金 融发 展研 究院教 授 。
历任密 歇根 大学 戴维 德森 研究所 博士 后研 究员 、 北 京大学 光华 管理 学院 副教 授、 南 开大 学金
融发展 研究 院教 授。2011 年1 月 至今 ，任 公司 独立 董事。
独立董 事施 天涛 先生 ， 法 学博士 ， 现 任清 华大 学法 学院教 授、 法学 院副 院长 、 博士 研究
生导师 、中 国证 券法 学研 究会和 中国 保险 法学 研究 会副会 长。2012 年 1 月 至 今，任 公司 独
立董事 。 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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董事王 利先生， 工 学学 士 ， 现任新 时代 证券 股份 有 限 公司总 经理 助理 兼公 司内 核负责 人、
场外市 场部 负责 人。 历任 中石化 齐鲁 分公 司财 务部 会计， 上海 远东 证券 有限 公司总 经理 助理
兼稽核 部总 经理 ，新 时代 证券股 份有 限公 司总 经理 助理兼 合规 管理 部、 法律 事务部 总经 理 。
2018 年2 月至 今， 任公 司 董事。
董事杨宗 兵 先生 ， 中国 语 言文学 博士 后 ， 现 任明 天 控股有 限公 司干 部与 业务 管理中 心副
总裁。 历任 安徽 省池 州市 第八中 学高 中语 文教 师， 中国图 书进 出口(集团)总 公司党 委组 织部
部长， 新兴 际华 集团 有限 公司党 群工 作部 部长 、 党 委书记 、 董 事、 集团 党委 副书记 、 机 关党
委书记 （副 厅级 ）。2018 年3 月 至今 ，任 公司 董事。
董事王 裕闵 先生 ， 工 商管 理学硕 士， 现任 日兴 资产 管理有 限公 司副 总裁 、 全 球投资 主 管
兼首席 投资 官（ 国际 ）， 兼任 ARK Investment Management GP LLC 董事 会列 席代表 。历 任
M&T Bank 分 析员，FGIC （GE Capital 通用资 本的子 公司）交 易员，General Reinsurance
基金经 理，CGA Investment Management 高 级基 金经 理，Structured Credit Partners LLC
联合创始 人兼首 席投 资官 ，Wachovia Corporation 董事总经 理兼全 球结 构信 贷产品主 管、
董事总经理兼全球市场和投资银行业务亚洲主管，宏利资产管理（Manulife Asset
Management ） 香 港亚 洲固 定收益 产品 主管 ， 日 兴资 产管理 有限 公司 首席 投资 官 （国 际） ， 日
兴资产 管理 有限 公司 全球 投资主 管兼 首席 投资 官 （ 国际 ） 。2018 年 3 月 至今 ， 任 公司 董事 。
董事 Allen Yan （颜锡 廉 ）先生， 工商管 理硕士 ， 现任融通 基金管 理有限 公 司常务 副
总经理 兼融 通国 际资 产管 理有限 公司 总经 理 。 历任 富达投 资公 司 （ 美国 波士 顿） 分 析员 、 富
达投资 公司(日 本东 京)经理 、 日 兴资 产管 理有 限公 司部长 。2015 年6 月 至今 ， 任公 司董 事。
董事张帆 先生， 工商管 理 硕士，清 华大 学 EMBA 。历 任新时代 证券经 纪业 务管 理总部 董
事总经 理、 总经 理助 理、 副总经 理职 务。2017 年6 月起至 今， 任公 司董 事。
2 、现 任监 事情 况
监事刘 宇先 生， 金融 学硕 士、 计 算机 科学 硕士， 现 任公司 监察 稽核 部总 经理 。 历任 国信
证券股 份有 限公 司投 资银 行部项 目助 理、 安永 会计 师事务 所高 级审 计员 、 景 顺长城 基金 管理
有限公 司法 律监 察稽 核部 副总监 。2015 年 8 月起 至 今 ，任 公司 监事 。
3 、公 司高 级管 理人 员情 况
董事长 高峰 先生 ， 金 融学 博士， 现任 融通 基金 管理 有限公 司董 事长 。 历 任 大 鹏证券 投行
部高级 经理 、 业 务董 事， 平安证 券投 行部 副总 经理 ， 北京 远略 投资 咨询 有限 公司总 经理 ， 深
圳新华 富时 资产 管理 有限 公司总 经理 。2015 年 7 月 起至今 ，任 公司 董事 长。
总经理张 帆先生 ， 工商 管 理硕士， 清华大 学 EMBA 。 历任新时 代证券 经纪 业务 管理总 部融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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董事总 经理 、总 经理 助理 、副总 经理 职务 。2017 年6 月起 至今 ，任 公司 总经 理。
常务副 总经 理 Allen Yan （颜 锡廉 ） 先生 ， 工商 管 理硕士 。 历任 富达 投资 公 司 （ 美国 波
士顿 ） 分 析员 、 富 达投 资 公司( 日 本东 京)经理 、 日兴 资产管 理有 限公 司部 长 。2011 年 3 月至
今，任 公司 常务 副总 经理 。
督察长涂卫东先生 ，法学 硕士 。 历 任 国 务 院法 制 办公 室( 原 国 务 院 法 制局) 财金 司 公 务
员，曾 在中 国证 监会 法律 部和基 金监 管部 工作 ，曾 是中国 证监 会公 职律 师。2011 年 3 月至
今 ，任 公司 督察 长。
4 、基 金经 理
（1） 现任 基金 经理 情况
黄 浩 荣 先 生 ， 厦 门 大 学 管 理 学 硕 士 ，4 年 证 券 投 资 从 业 经 历 ， 具 有 基 金 从 业 资 格 。
2014 年 6 月 加入 融通 基金 管理有 限公 司， 历任 固定 收益部 固定 收益 研究 员， 现任融 通易 支
付货币 、融 通汇 财宝 货币 （由原 融通 七天 理财 债券 转型而 来） 、融 通现 金宝 货币、 融通 增利
债券、 融通 通昊 定期 开放 债券发 起式 基金 的基 金经 理。
王超先生 ，金 融工程 硕士 ，经济学 、数 学双学 士，11 年证券 投资 从业经 历， 具有基 金
从业资 格， 现任 融通 基金 管理有 限公 司固 定收 益部 总监。 历任 深圳 发展 银行 （ 现更名 为平 安
银行） 债券 自营 交易 盘投 资 与理财 投资 管理 经理 。2012 年8 月 加入 融通 基金 管理 有限公 司，
现任融通 债券 、融通 四季 添利债券(LOF) 、融 通岁岁 添利定期 开放 债券、 融通 增鑫债券 、融
通 增 益 债 券 、融 通 通 泰 保本 混 合 、 融 通汇 财 宝 货 币、 融 通 易 支 付货 币 、 融 通通 宸 债 券 、融
通通优 债券 基金 的基 金经 理。
刘明先生，北京大学经济 学硕士，6 年 证 券 投 资 从业 经 历 ， 具 有 基 金 从 业 资格 。2017
年 7 月 加入融 通基 金管理 有限公司 任固 定收益 部投 资经理职 务。 刘明先 生曾 任职于中 国建
设银行 总行 金融 市场 部， 从事债 券投 资交 易工 作。2018 年 11 月 20 日 起担 任 融通易 支付 货
币 、 融 通 汇 财宝 货 币 、 融通 现 金 宝 货 币、 融 通 通 和债 券 、 融 通 通润 债 券 、 融通 新 机 遇 灵活
配置混 合基 金的 基金 经理 。
（2） 历任 基金 经理 情况
自 2013 年3 月14 日起至2014 年1 月 1 日， 由张 李 陵先生 担任 本基 金的 基金 经理。
自2014 年1 月2 日起 至2014 年1 月6 日 ，由 张李 陵 先生和 王超 先生 共同 担任 本基金 的
基金经 理。
自 2014 年1 月7 日 起至2015 年1 月5 日 ，由 王超 先生担 任 本 基金 的基 金经 理。
自 2015 年1 月6 日起 至 2015 年 6 月 23 日， 由王 超 先生和 王涛 先生 共同 担任 本基金 的融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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基金经 理。
自 2015 年6 月24 日起至2017 年7 月 27 日， 由王 涛先生 担任 本基 金的 基金 经理。
自 2017 年7 月28 日起至2018 年7 月 4 日， 由黄 浩 荣先生 担任 本基 金的 基金 经理。
自2018 年7 月5 日起 至2018 年11 月19 日， 由黄 浩 荣先生 和王 超先 生共 同担 任本基 金
的基金 经理 。
自 2018 年 11 月 20 日 起至 今，由 黄浩 荣先 生、 王超 先生和 刘明 先生 共同 担任 本基金 的
基金经 理。
5 、投 资决 策委 员会 成员
公司固 定收 益 公 募基 金 投 资决策 委员 会成 员 ： 固 定收 益投资 总监 、 基金 经理 张一 格 先生 ，
固定收 益部 总监 、 基 金经 理王超 先生 ， 交易部 总经 理谭奕 舟先 生 ， 风险 管理 部总经 理马 洪 元
先生。
6 、上 述人 员之 间 均 不存 在 近亲属 关系 。
三、基金托管人
1、基 金托 管人 基本 情况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
成立时 间：1984 年1 月1日
法定代 表人 ：易 会满
注册资 本： 人民 币35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：郭 明
2、主 要人 员情 况
截至2018 年6 月， 中国 工 商银行 资产 托管 部共 有员工 212 人 ，平 均年龄 33 岁，95% 以
上员工 拥有 大学 本科 以上 学历， 高管 人员 均拥 有研 究生以 上学 历或 高级 技术 职称。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服务 以
来， 秉 承 “诚 实信 用、 勤 勉尽责 ” 的 宗旨， 依靠 严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规范融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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的管理 模式 、 先进 的营 运 系统和 专业 的服 务团 队 ， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大
投资者 、 金 融资 产管 理机 构和企 业客 户提 供安 全、 高效、 专业 的托 管服 务， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线 。 拥有 包括 证券投 资基 金、
信托资 产、 保险 资产 、社 会保障 基金 、基 本养 老保 险、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资
产、 股 权投 资基 金、 证券 公司集 合资 产管 理计 划、 证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商 业银 行信
贷资产 证券 化、 基金 公司 特定客 户资 产管 理、QDII 专户资 产、ESCROW 等 门类 齐全的 托管 产
品体系 ， 同时 在国 内率 先 开展绩 效评 估 、 风 险管 理 等增值 服务 ， 可以 为各 类 客户提 供个 性化
的托管 服务 。截 至 2018 年 6 月 ，中 国工 商银行 共 托管证 券投 资基 金 874 只 。自 2003 年以
来，中国 工商 银行 连 续十 五年获 得香港 《亚 洲货币》 、英国 《全球 托管 人》 、香 港《财 资》 、
美国 《 环球 金融 》 、 内地 《 证券时 报》 、 《上 海证 券报 》 等境 内外 权威 财经 媒体 评选 的 61 项最
佳托管 银行 大奖 ； 是 获得 奖项最 多的 国内 托管 银行 ， 优良 的服 务品 质获 得国 内外金 融领 域的
持续认 可和 广泛 好评 。
四、相关服务机构
(一)销 售机 构
1、直 销机 构
（1） 融通 基金 管理 有限 公 司
地址： 深圳 市南 山区 华侨 城汉唐 大 厦 13 、14 层
邮政编 码：518053
联系人 ：陈 思辰
电话： （0755 ）26948034
客户服 务中 心电 话：400-883-8088( 免 长途 通话 费用)、（ 0755 ）26948088
（2） 融通 基金 管理 有 限 公 司北京 分公 司
地址： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 84 号丰 汇时 代大 厦 东翼 5 层 502-507 房间
邮编：100032
联系人 ：魏 艳薇
联系电 话： （010 ）66190989
传真： （010 ）88091635
（3） 融通 基金 管理 有限 公 司上海 分公 司
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 501 号上 海中 心大 厦 34 层 3405 号
邮编：200120
联系人 ：刘 佳佳
联系电 话： （021 ）38424889 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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（4） 融通 基金 管理 有限 公 司网上 直销
地址： 深圳 市南 山区 华侨 城汉唐 大 厦 13 、14 层
邮政编 码：518053
联系人 ：韦 荣涛
联系电 话： （0755 ）26947504
网址：www.rtfund.com
2、其 他销 售机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：易 会满
联系人 ：刘 秀宇
电话： （010 ）66107909
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
客服电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3） 宁波 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号24 层
法定代 表人 ：陆 华裕
客户服 务电 话：95574
联系人 ：邱 艇
电话：0574-87050397
（4） 珠海 华润 银行 股份 有 限公司
地址： 珠海 市吉 大九 洲大 道东 1346 号珠 海华 润银 行 大厦
法定代 表人 ：刘 晓勇
客户服 务电 话：400-880-0338 ；96588 （广 东省 外请 加拨 0756）。
网址：www.crbank.com.cn
（5） 恒丰 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 山东 省烟 台市 芝罘区 南大 街 248 号
法人代 表： 蔡国 华
联系人 ：甘 学芳 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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电话：0535-2118050
客服热 线：400-813-8888
（6） 苏州 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号
办公地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
传真：0512-69868370
联系人 ：葛 晓亮
电话：0512-69868519
客服热 线：96067
网址：www.suzhoubank.com 。
（7） 深圳 众禄 基金 销售 股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号HALO 广场 4 楼
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
网址：www.zlfund.cn
（8） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 613 号6 幢 551 室
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号3 号楼 C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：高 莉莉
电话：(021)54509998
（9） 上海 好买 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号 鄂尔 多 斯国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：张 茹
电话：(021)58870011
（10） 蚂 蚁（ 杭州 ）基 金 销售有 限公 司
住所： 杭州 市余 杭区 仓前 街道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座6F
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法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：韩 爱彬
客服电 话：4000-766-123
公司网 址：www.fund123.cn
（11） 北 京展 恒基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
法人代 表： 闫振 杰
电话：010-62020088
传真：010-62020355
联系人 ：王 婉秋
客服电 话：400-888-6661
（12） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：胡 璇
联系电 话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客服电 话：0571-88920897
4008-773-772
（13） 中 国国 际期 货有 限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 麦子店 西 路 3 号 新恒 基国 际大 厦 15 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
电话：010-59539864
传真：010-59539806
客户服 务电 话：95162
（14） 厦门 市鑫 鼎盛 控股 有限公 司
注册地 址： 厦门 市思 明区 鹭江 道 2 号 第一 广 场 1501-1504
办公地 址： 厦门 市思 明区 鹭江 道 2 号 第一 广 场 1501-1504
法定代 表人 ：陈 洪生
联系人 ：梁 云波
电话：0592-3122757
传真：0592-3122701 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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客户服 务电 话：400-918-0808
公司网 站：www.xds.com.cn
（15） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号c 栋
法定代 表人 ：汪 静波
电话：021-38509735
传真：021-38509777
联系人 ：李 娟
客服热 线：400-821-5399
公司网 站：www.noah-fund.com
（16） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 宝山 区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上 海浦 东新 区 峨山 路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 ： 李兴 春
电话：021-50583533
传真：021-50583633
联系人 ： 曹怡 晨
客服热 线：400-921-7755
（17） 一路 财富 （北 京） 基金销 售股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大街 2 号1 幢 A2008 室
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大街 2 号万 通新 世 界广场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：段 京璐
电话：010-88312877
传真：010-88312099
客户服 务电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（18） 北京 钱景 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号1 幢9 层 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号1 幢9 层 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
电话：010-57418813
传真：010-57569671 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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联系人 ：崔 丁元
客服热 线：4008936885
公司网 站：www.qianjing.com
（19） 上海 陆金 所基 金销 售有限 公司
办公地 址:
上 海市 浦东 新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼
法定代 表人: 郭坚
联系人: 宁 博宇
电
话: 021-20665952
客户服 务电 话： 4008219031
公司网 站：www.lufunds.com
（20） 奕丰 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 （入 住深 圳市 前 海商务 秘
书有限 公司 ）
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1115 室，1116 室及 1307 室
法定代 表人 ：TEO WEE HOWE
电话：0755-8946 0500
传真：0755-2167 4453
联系人 ： 叶健
客服热 线：400-684-0500
公司网 站： www.ifastps.com.cn
（21） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
地址： 北京 市海 淀区 中关 村 e 世界 A 座1108 室
法人代 表人 ：王 伟刚
联系人 ：丁 向坤
客户服 务电 话：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn ；
（22） 天津 国美 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第一 大 街79 号 MSDC1-28 层2801
办公地 址： 北京 市朝 阳区 霄云 路 26 号鹏 润大 厦 B 座 9 层
法定代 表人 ：丁 东华
电话：010-59287984
传真：010-59287825
联系人 ： 郭宝 亮
客服热 线：400-111-0889 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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网址：www.gomefund.com
（23） 上海 万得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区浦明 路 1500 号万 得大 厦 11 楼
法定代 表人 ： 王廷 富
电话：021-5132 7185
传真：021-5071 0161
联系人 ： 姜吉 灵
客服热 线：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
（24） 上海 中正 达广 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号302 室
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号302 室
法定代 表人 ：黄 欣
电话：021-33768132
传真：021-33768132-802
联系人 ：戴 珉微
客服热 线：400-6767-523
公司网 站：www.zzwealth.cn
（25） 深圳 前海 凯恩 斯基 金销售 有限 公司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 （入 驻深 圳市 前 海商务 秘
书有限 公司 ）
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6019 号金 润大 厦 23A
法定代 表人 ：高 锋
电话：0755-83655588
传真：0755-83655518
联系人 ：廖 苑兰
客服热 线：4008048688
公司网 站：www.keynesasset.com
（26） 江苏 汇林 保大 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 南京 市高 淳区 砖墙集 镇 78 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 天时国 贸大 厦 11 层E 座
法定代 表人 ：吴 言林
联系人 ：李 跃 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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电话：025-56663409
客服热 线：025-56663409
网址：www.huilinbd.com
（27） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 上海 市昆 明 路518 号 北美 广场A1002-A1003 室
法定代 表人 ：王 翔
客服电 话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（28） 北京 虹点 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2 层 222 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育场 北路 甲2 号裙 房2 层 222 单元
法定代 表人 ：胡 伟
电话：010-65951887
传真：010-65951887
联系人 ：葛 亮
客服热 线：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com/
（29） 大泰 金石 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆2105 室
法定代 表人 ：袁 顾明
联系人 ：何 庭宇
电话：021-20324153
网址 ：http://www.dtfunds.com
（30） 北京 肯特 瑞基 金销 售有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 66 号1 号楼22 层2603-06
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济技术 开发 区 科 创十 一 街18 号 京东 集团 总部A 做 17 层
法定代 表人 ：江 卉
电话：4000988511/ 4000888816
传真：010-89188000
联系人 ： 徐伯 宇
客服热 线：95518
公司网 站：jr.jd.com
（31） 华瑞 保险 销售 有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 501 号上 海中 心大 厦 32 层 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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法人代 表： 路昊
联系人 ：茆 勇强
客服电 话：400-111-5818
网址：www.huaruisales.com
（32） 大河 财富 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 贵州 省贵 阳市 南明区 新华 路 110-134 号 富中国 际广 场 1 栋 20 层1.2 号
办公地 址： 贵州 省贵 阳市 南明区 新华 路 110-134 号 富中国 际广 场1 栋 20 层1.2 号
法定代 表人 ：王 荻
联系人 ：方 凯鑫
电话：0851-88405606
传真：0851-88405599
客户服 务电 话：0851-88235678
网址：www.urainf.com
（33） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号2 幢 220 室
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：胡 雪芹
电话：021-2069-1806
客服热 线：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
（34） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 19 号A 座1505 室
法定代 表人 ：张 冠宇
电话：010-85870662
传真：010-59200800
联系人 ：刘 美薇
客服热 线：400-819-9868
公司网 站：http://www.tdyhfund.com/
（35） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表人 ：于 龙
联系人 ：吴 鹏 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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电话：010-56075718
传真：010-67767615
客户服 务电 话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（36） 深圳 市锦 安基 金销 售有限 公司
注 册地址 ：广东 省深圳 市前 海深港 合作区 前湾一 路鲤 鱼门街 一号前 海深港 合作 区管理
局综合 办公 楼A 栋201 室 （入驻 深圳 市前 海商 务秘 书有限 公司 ）
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 新世 界中 心4 楼
法定代 表人 ：李 学东
电话：0755-84669000
传真：0755-23982839
联系人 ：夏 用功
客服热 线：400-0719-888
公司网 站：http://www.ananjj.cn
（37） 上海 联泰 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层
邮编：200335
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ：兰 敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客服电 话：400-166-6788
公司网 址：www.66liantai.com
（38） 万家 财富 基金 销售 （天津 ）有 限公 司
注册地 址： 天津 自贸 区（ 中心商 务区 ）迎 宾大 道 1988 号 滨海 浙商 大厦 公寓 2-2413 室
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 5 层
法定代 表人 ：李 修辞
电话：010-59013828
传真： 010-59013707
联系人 ： 王芳 芳
客服热 线：010-59013842
公司网 站：http://www.wanjiawealth.com/
（39） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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住所： 上海 市虹 口区 东大 名路 687 号 一幢 二 楼 268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座8 层
法定代 表人 ：李 一梅
电话：010-88066632
传真：010-88066214
联系人 ：仲 秋玥
客户服 务电 话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（40） 通华 财富 （上 海） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路 667 弄107 号 201 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴世 纪金 融广 场杨 高南 路 799 号 3 号楼 9 楼
法定代 表人 ：马 刚
联系人 ：杨 徐霆
电话：021-60818249
客服热 线：95156
网址：www.tonghuafund.com 。
（41） 珠海 盈米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
电话：020-89629099
传真：020-89629011
联系人 ：黄 敏嫦
客服热 线：020-89629066
公司网 站：www.yingmi.cn
（42） 中证 金牛 （北 京） 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 甲1 号 环球 财讯中 心 A 座 5 层
法定代 表人 ：钱 昊旻
电话：010-59336539
传真：010-59336500
联系人 ：徐 英
客服热 线：4008-909-998
网址：www.jnlc.com
融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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（43） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
法定代 表人 ：钟 斐斐
电话：010-61840688
传真：010-61840699
联系人 ：戚 晓强
客服热 线：4000618518
（44） 金惠 家保 险代 理有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号19 层 A2017
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号19 层 A2017
法定代 表人 ：夏 予柱
电话：010-68091380
传真：010-68091380
联系人 ：胡 明哲
客服热 线：400-8557333
公司网 站：www.jhjfund.com
（45） 上海 挖财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路799 号5 层01、02、03 室
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 杨高 南 路799 号5 层01、02、03 室
法定代 表人 ：冷 飞
电话：
021-50810687
传真：
021-58300279
联系人 ：李 娟
客服热 线：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
（46） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
电话：021-63333389
传真：021-63333390
联系人 ：冯 强
客服热 线：4006-433-389
融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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网址：www.vstonewealth.com
（47） 大连 网金 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区体 坛 路22 号诺 德 大厦2 层
办公地 址： 辽宁 省 大 连市 沙河口 区体 坛 路22 号诺 德 大厦2 层
法定代 表人 ：樊 怀东
电话：0411-39027817
传真：0411-39027835
联系人 ：辛 志辉
客服热 线：4000899100
公司网 站：www.yibaijin.com
（48） 中信 期货 有限 公司
注册地 址 ： 深 圳市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场 （ 二期 ） 北 座 13 层1301-1305 室、
14 层
法定代 表人 ：张 皓
联系人 ：刘 宏莹
电话：0755-82791065
客服热 线：4009908826
（49） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：刘 畅
电话： （010 ）85130236
客服电 话：400-8888-108
（50） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市红 岭中 路 1012 号 国信 证券 大厦16 —26 层
法定代 表人:何如
联系人:李颖
电话: （0755 ）82130833
客服电 话:95536
（51） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2-6 层 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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法定代 表人 ：陈 共炎
联系人 ：辛 国政
电话： （010 ）66568450
客服热 线：400-8888-888
（52） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号世 纪商 贸广 场 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：李 玉婷
电话： （021 ）33388229
客服热 线： 95523 或4008895523
（53） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ： 周青
电话：023-63786141
客服电 话：4008096096
（54） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：张 志刚
联系人 ：尹 旭航
电话： （010 ）63080994
客服电 话：4008008899
（55） 长城 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：李 嘉禾
电话： （0755 ）83516289
客服电 话：4006666888
（56） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长春 市生 态大 街 6666 号 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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法定代 表人 ：李 福春
联系人 ：付 静雅
电话： （0431 ）85096517
客服电 话: 4006000686
（57） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：何 之江
联系人 ：王 超
电话： （021 ）38637436
客服电 话：95511 转8
（58） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：熊 丽
电话： （0471 ）4974437
客服电 话：4001966188
（59） 中泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ： 秦雨 晴
电话：021-20315255
客户服 务电 话：95538
（60） 第一 创业 证券 股份 有限公 司
联系地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 笋岗 路 12 号 中民 时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ：李 晓伟
电话： （0755 ）23838751
客服电 话：4008881888
（61） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街甲 六号 万通 中 心D 座 28 层 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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法定代 表人 ：蒋 煜
联系人 ：许 爽
客服电 话：4008188866
（62） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
法人代 表： 杨宝 林
联系人 ： 孙秋 月
电话： （0532 ）85023924
客服电 话：95548
（63） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北座
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：马 静懿
电话： （010 ）60838995
客服热 线：0755-23835888
（64） 安信 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：王 连志
联系人 ：杨 天枝
电话： （0755 ）82558336
客服热 线：4008001001
（65） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 广东 路 689 号
法定代 表人 ：周 杰
联系人 ：涂 洋
电话： （021 ）23219275
客服电 话：4008888001
（66） 国盛 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大厦
法定代 表人 ：徐 丽峰 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
22
联系人 ：周 欣玲
电话： （0791 ）86281305
客服电 话：4008222111
（67） 华安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
法定代 表人 ：李 工
联系人 ：范 超
电话： （0551 ）65161821
客服电 话：96518
（68） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：李 芳 芳
电话： （021 ）22169130
客服电 话：95525
（69） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：刘 婧漪
电话：028-86690057
客服电 话：4006-600109
（70） 长江 证券 股份 有限 公司
联系地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：尤 习贵
联系人 ：奚 博宇
电话： （021 ）68751860
客服热 线：400-8888-999 、95579
（71） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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法定代 表人 ：韩 志谦
联系人 ：李 玉婷
电话： （021 ）33388229
客服热 线： 95523
（二） 登记 机构
名称： 融通 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
邮政编 码：518053
法定代 表人 ：高 峰
电话： （0755 ）26948075
传真： （0755 ）26935011
联系人 ：杜 嘉
（ 三） 律师 事务 所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
联系人 ：安 冬
经办律 师： 安冬 、陆 奇
电话：(86 21) 3135 8666
传真： （86 21) 3135 8600
（四） 会计 师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所有 限公 司（ 特殊 普通合 伙）
注册地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中 心 11 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中 心 11 楼（邮 编：200021 ）
邮编：200120
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系人 ：俞 伟敏
电话：021-23238888 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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传真：021-23238800
经办注 册会 计师 ：陈 玲、 俞伟敏
五、基金的名称
融通汇 财宝 货币 市场 基金
六、基金的类型
契约型 开放 式
七、基金的投资目标
在控制 投资组合风险 ，保持相对 流动性的前提 下，力争实 现超越业绩比 较基准的投 资
回报。
八、基金的投资范围
本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具， 包括 ： 现 金，期 限 在 1 年以 内（ 含 1 年 ）的
银行存 款、 债 券回 购、 中 央银行 票据、 同业 存单， 剩余期 限 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的 债
券、 非金 融企 业债务 融资 工具 、 资 产支 持证券 以及 中国证 监会 、 中国人 民银 行认可 的其 他 具
有良好 流动 性的 货币 市场 工具。
如法律 法规或监管机 构以后允许 基金投资其他 品 种，基金 管理人在履行 适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
九、基金的投资策略
本基金 将采用积极管 理型的投资 策略，在控制 利率风险、 尽量降低基金 资产净值波 动
风险并 满足 流动 性的 前提 下，提 高基 金收 益。
1 、利 率策 略
本基金 将首先采用“ 自上而下” 的研究方法， 综合研究主 要经济变量指 标、分析宏 观
经济情 况， 建立 经济 前景 的情景 模拟 ，进 而判 断财 政政策 、货 币政 策等 宏观 经济政 策取 向 。
同时， 本基 金还 将分 析金 融市场 资金 供求 状况 变化 趋势， 对影 响资 金面 的因 素进行 详细 分析
与预判 ，建 立资 金面 的场 景模拟 。
在宏观 分析 与流 动性 分析 的基础 上 ， 结 合历 史 与 经 验数据 ， 确定 当前 资金 的 时间价 值、
通货膨 胀补 偿 、 流动 性溢 价等要 素 ， 得 到当前 宏观 与流动 性条 件下 的均 衡收 益率曲 线 。 区 分
当前利 率债 收益 率曲 线期 限利差 、 曲 率与 券间 利差 所面临 的历 史分 位， 然后 通过市 场收 益率
曲线与 均衡 收益 率曲 线的 对比， 判断 收益 率曲 线参 数变动 的程 度和 概率 ， 确 定组合 的平 均剩
余期限 ，并 据此 动态 调整 投资组 合。
2 、骑 乘策 略
当市场 利率期限结构 向上倾斜并 且相对较陡时 ，投资并持 有债券一段时 间，随着时 间
推移， 债券 剩余 年限 减少 ，市场 同样 年限 的债 券收 益率较 低， 这时 将债 券按 市场价 格出 售 ，
投资人 除了 获得 债券 利息 以外 ， 还 可以 获得资 本利 得。 在多 数情 况下 ， 这 样 的骑乘 操作 策略融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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可以获 得比 持有 到期 更高 的收益 。
3 、放 大策 略
放大策 略即以组合现 有债券为基 础，利用买断 式回购、质 押式回购等方 式融入资金 ，
并购买 剩余 年限 相对 较长 的债券 ， 以期 获取超 额收 益的操 作方 式 。 在回 购利 率过高 、 流动 性
不足、 或者 市场 状况 不宜 采用放 大策 略等 情况 下， 本基金 将适 时降 低杠 杆投 资比例 。
4 、信 用债 投资 策略
（1） 信用 风险 控制 。 本基 金拟投 资的 每支 信用 债券 必需经 过融 通基 金债 券信 用评级 系
统进行 内部 评级 ， 符 合基 金所对 应的 内部 评级 规定 的方可 进行 投资 ， 以 事前 防范和 控制 信用
风险。
（2） 信用 利差 策略。 信用 产品相 对国 债、 政策 性金 融债等 利率 产品 的信 用利 差是获 取
较高投 资收 益的 来源 。 首 先， 伴 随经 济周 期的 波动 ， 在经 济周 期上 行或 下行 阶段， 信用 利差
通常会 缩小 或扩 大， 利差 的变动 会带 来趋 势性 的信 用产品 投资 机会 。 同 时 ， 研究不 同行 业在
经济周 期和 政策 变动 中所 受的影 响， 以确 定不 同行 业总体 信用 风险 和利 差水 平的变 动情 况 ，
投资具 有积 极因 素的 行业 ， 规 避具 有潜 在风险 的行 业。 其次 ， 信 用产 品发 行 人资信 水平 和评
级调整 的变 化会 使产 品的 信用利 差扩 大或 缩小 ， 本基 金将充 分发 挥内 部评 级在 定价方 面的 作
用， 选 择评 级有 上调 可能 的信用 债， 以获 取因 利 差 下降带 来的 价差 收益 。 第 三， 对 信用 利差
期限结 构进 行研 究， 分析 各期限 信用 债利 差水 平相 对历史 平均 水平 所处 的位 置， 以 及不 同期
限之间 利差 的相 对水 平， 发现更 具投 资价 值的 期限 进行投 资 ； 第 四， 研究 分 析相同 期限 但不
同信用 评级 债券 的相 对利 差水平 ，发 现偏 离均 值较 多、相 对利 差有 收窄 可能 的债券 。
（3） 类属 选择 策略。 国内 信用产 品目 前正 经历 着快 速发展 阶段 ， 不 同审 批机 构批准 发
行的信 用产 品在 定价 、 产 品价格 特性 、 信用风 险方 面具有 一定 差别 ， 本 基金 将考虑 产品 定 价
的合理 性、 产品 主要 投资 人的需 求特 征、 不同 类属 产品的 持有 收益 和价 差收 益特点 和实 际信
用 风险 状况 ，进 行信 用债 券的类 属选 择。
5 、资 产支 持证 券投 资策 略
当前国 内资产支持证 券市场以信 贷资产证券化 产品为主（ 包括以银行贷 款资产、住 房
抵押贷 款等作 为基础 资产） ，仍处 于创新 试点阶 段。 产品投 资关键 在于对 基础 资产质 量及未
来现金 流的 分析 ， 本 基金 将在国 内资 产证 券化 产品 具体政 策框 架下 ， 采 用基 本面分 析和 数量
化模型 相结 合， 对个 券进 行风险 分析 和价 值评 估后 进行投 资。 本基 金将 严格 控制资 产支 持证
券的总 体投 资规 模并 进行 分散投 资， 以降 低流 动性 风险。
6 、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、 商业 承兑 汇票 等 商业票 据以 及各 种衍 生产 品的动 向，
一旦监 管机 构允 许基 金参 与此类 金融 工具 的投 资， 本基金 将在 届时 相应 法律 法规的 框架 内 ，
根据对 该金 融工 具的 研究 ， 制定 符合 本基 金投 资目 标的投 资策 略， 在充 分考 虑该投 资品 种风
险和收 益特 征的 前提 下， 谨慎投 资。 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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十、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率(税后)。
本基金 定位为现金管 理工具，注 重基金资产的 流动性和安 全性，因此采 用活期存款 利
率 （税 后） 作为 业绩 比较 基准。 活期 存款 利率 由中 国人民 银行 公布 ， 如 果活 期存款 利率 或利
息税发 生调 整， 则新 的业 绩比较 基准 将从 调整 当日 起开始 生效 。
如果今 后法律法规 发 生变化，或 者中国人民银 行调整或停 止该基准利率 的发布，或 者
市场中 出现 其他 代表 性更 强、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用 于本 基金 时， 经基金 管理 人和
基金托 管人 协商 一致 后， 本基金 可以 在报 中国 证监 会备案 后变 更业 绩比 较基 准并及 时公 告 ，
而无需 召开 基金 份额 持有 人大会 。
十一、基金的风险收 益特 征
本基金 为货币市场基 金，是证券 投资基金中的 低风险品种 ，其长期平均 预期风险和 预
期收益 率低 于股 票型 基金 、混合 型基 金和 债券 型基 金。
六、投 资决 策依 据和 程序
1 、投 资决 策依 据
（1 ） 国 家有 关法 律、 法规 和基金 合同 的有 关规 定 。 依法决 策是 本基 金进 行投 资 的前 提。
（2） 宏观 经济 发展态 势、 国家货 币政 策及 债券 市场 政策、 商业 银行 的信 贷扩 张和企 业
信用评 级。 这是 本基 金投 资决策 的基 础。
（3） 投资 对象 收益 和风 险 的配比 关系 。 在充 分权 衡 投资对 象的 收益 和风 险的 前提下 作
出投资 决策 ，是 本基 金维 护投资 人利 益的 重要 保障 。
2 、投 资决 策程 序
（1） 确定 投资 策略
基金经 理在宏观、货 币市场以及 金融工程研究 员提供的研 究报告基础上 完成投资策 略
报告， 并上 报投 资决 策委 员 会审批 。 投 资决 策委 员会 修 改批准 后， 由基 金经 理进 行 具体实 施，
并交由 监察 稽核 部备 案监 督。
（2） 进行 资产 配置
基金经 理根 据上 述研 究报 告设计 合理 的久 期 ， 对 基 金资产 在每 个市 场进 行合 理地配 置，
并根据 市场 的流 动性 状况 对资产 配置 进行 调整 。
（3） 建立 投资 组合
运用组 合优化模型构 建初始比例 ，然后根据市 场的变动情 况及时对组合 进行调整。 但
是调整 的幅 度不 得超 越整 体的投 资策 略和 资产 配置 策略。
（4） 组合 监控 与调 整
组合监 控与调整的理 由主要来自 于两个方面， 一是可能出 现市场失效， 例如出现了 极
具吸引 力的 短线 买入 或者 卖出机 会； 二是 基于 风险 控制的 需要 ， 由 专门 的风 险管理 小组 对持
仓和交 易进 行监 控， 基金 经理或 者风 险管 理小 组发 现组合 局部 或者 整体 风险 超标时 ， 基 金经融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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理应立 即对 组 合 进行 调整 。
（5） 风险 报告 与业 绩分 析
风险管 理小组每日对 基金投资组 合进行监控， 出具风险管 理报告，同时 还将定期对 基
金业绩 进行 归因 分析 ，为 基金管 理提 供客 观依 据。
基金管 理人在确保基 金份额持有 人利益的前提 下有权根据 环境变化和实 际需要对上 述
投资程 序作 出调 整。
（6） 资产 支持 证券 的投 资 策略及 风险 控制 措施
A 、投 资策 略
基金管 理人在确保与 基金投资目 标相一致的前 提下，可本 着谨慎和风险 可控的原则 ，
为取得 与承 担风 险相 称的 收益， 投资 于资 产支 持证 券。
a 、买 入持 有策 略
基金可 在与投资目标 一致的前提 下，买入并持 有资产支持 证券，以 获取 相应的利息 收
入。
b 、利 率预 期策 略
根据对 利率趋势、提 前还款率等 的预期，预测 资产支持证 券收益率的变 化趋势，从 而
决定对 资产 支持 证券 的买 入或卖 出。
c 、信 用利 差策 略
通过对 资产支持证券 的信用评估 ，分析预期违 约率和违约 损失率的变化 趋势，评估 其
信用利 差是 否合 理， 并预 测其变 化趋 势， 通过 其信 用质量 的改 善和 信用 利差 的缩小 获利 。
d 、相 对价 值策 略
通过计 算资产支持证 券的名义利 差、静态利差 及期权调整 利差等指标， 将资产支持 证
券的收 益风 险特 征与 其他 资产类 别和 债券 的收 益风 险比较 ， 确 定其 是否 具有 相对价 值， 从而
决定对 其整 体或 个券 的 买 入和卖 出。
B 、风 险控 制措 施
a 、 通 过严 格的 投资 流程 控 制投资 风险 ， 基金 经理 及 有关人 员必 须严 格执 行公 司投资 授
权制度 。
b 、 在 投资 资产 支持 证券 时 ， 首 先应 由固 定收 益研 究 员提出 资产 支持 证券 产品 的风险 收
益报告 和投 资建 议， 基金 经理根 据公 司投 委会 决定 的资产 配置 计划 和相 应的 投资权 限， 参考
固定收 益研 究员 的资 产支 持证券 的风 险收 益报 告， 充分评 估资 产支 持证 券的 风险收 益特 征 ，
确定具 体投 资方 案， 在严 格控制 风险 的前 提下 ，谨 慎进行 投资 。
c 、 交 易部 负责 具体的 交易 执行， 同时 履行 一线 监控 的职责 ， 监 控内 容包 括基 金资产 支
持证券 投资 比例 及交 易对 手 风险 控制 等。
d 、 固 定收 益小 组对 资产 支 持证券 投资 进行 风险 和绩 效评估 ， 密切 跟踪 影响 基 金所投 资
资产支 持证 券信 用质 量变 化的各 种因 素 ， 并 在投 资中 进行相 应操 作 ， 以 规避 信用 风险的 上升 。 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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e 、 固 定收 益小 组负责 不断 完善资 产支 持证 券定 价模 型， 并 评估 模型 风险 。 密 切跟踪 影
响资产 支持 证券 收益 率变 化的各 种因 素， 并评 估其 对资产 支持 证券 持有 期收 益的影 响， 并进
行相应 的投 资操 作。
f 、 基 金经 理在 投资 决策 时 将评估 资产 支持 证券 的上 市等流 动性 安排 ， 并考 虑 其对基 金
资产流 动性 的影 响， 分散 投资， 确保 所投 资的 资产 支持证 券具 有适 当的 流动 性。
g 、 基 金经 理将 密切 关注 影 响债务 人提 前偿 还的 各种 因素 ， 并 评估 其对 资产 支 持证券 投
资价值 的影 响， 并进 行相 应的投 资决 策。
h 、 本 公司 将不 断完 善内 部 控制制 度及 相应 技术 手段 ， 使 基金 相关 操作 以谨 慎 安全的 方
式进行 ，确 保基 金及 持有 人利益 得到 保障 。
i 、 本 公司 将严 格审 查所 投 资资产 支持 证券 的法 律文 件， 确保 各业 务环 节都 有 适当的 法
律保障 。
十二、基金的投资组 合报 告
本基金 托管 人中 国工 商银 行根据 基金 合同 规定 ， 于 2019 年2 月13 日复 核了 本 报告中 的
投资组 合报 告等 内容 ，保 证复核 内容 不存 在虚 假记 载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 12 月 31 日 （ 财务 数 据未 经审 计 ） 。
1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 15,718,993,461.45 48.18
其中： 债券 15,341,265,456.36 47.02
资产支 持证 券
377,728,005.09
1.16
2 买入返 售金 融资 产
5,024,459,697.19
15.40
其中 ： 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产
- -
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
11,752,812,370.18 36.02
4 其他资 产 129,364,271.71 0.40
5 合计 32,625,629,800.53 100.00
2. 报告期债券回购融资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 6.02
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比 例
（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,981,293,598.05 10.06
其中： 买断 式回 购融 资 - - 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过基 金资 产净 值 的20% 。
3. 基金投资组合平均剩余 期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 81
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 89
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 74
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限 分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 24.70
9.73
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 20.41 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 31.06 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 8.62 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 24.91 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 109.70 9.73
4. 报告期内投资组合平均 剩余存续期超过 240 天情 况说明
报告期 内投 资组 合平 均剩 余存续 期限 未出 现超 过 240 天的 情况 。
5. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 26,364,721.03 0.09
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,681,568,508.35 5.68
其中： 政策 性金 融债 1,681,568,508.35 5.68 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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4 企业债 券 23,599,391.93 0.08
5 企业短 期融 资券 360,036,340.01 1.22
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 13,249,696,495.04 44.73
8 其他 - -
9 合计 15,341,265,456.36 51.79
10
剩余存 续期 超过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
6. 报告期末按摊余成本占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名债券投资 明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1 111819333
18 恒 丰银 行
CD333
7,000,000 691,420,162.56 2.33
2 111885741
18 徽 商银 行
CD136
6,000,000 595,849,688.40 2.01
3 160208 16 国开 08 4,700,000 469,400,282.70 1.58
4 180407 18 农发 07 3,500,000 350,959,271.46 1.18
5 111804095
18 中 国银 行
CD095
3,500,000 347,634,688.06 1.17
6 111819315
18 恒 丰银 行
CD315
3,200,000 319,237,771.74 1.08
7 111819454
18 恒 丰银 行
CD454
3,000,000 298,786,987.74 1.01
8 111809427
18 浦 发银 行
CD427
3,000,000 297,442,424.88 1.00
9 111821221
18 渤 海银 行
CD221
3,000,000 297,028,000.53 1.00
10 111821217
18 渤 海银 行
CD217
2,500,000 247,544,280.83 0.84
7. “影子定价”与“摊余 成本法 ”确定的基金 资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0840%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0003%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0545%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明
本基金 本报 告期 未出 现偏 离度绝 对值 达 到0.25% 的 情况。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明
本基金 本报 告期 未出 现偏 离度绝 对值 达 到0.5% 的 情 况。
8. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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序
号
证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
(%)
1 149251 花呗 56A1 300,000.00 30,126,366.19 0.10
2 139089 万科 24A1 300,000.00 30,000,000.00 0.10
3 139183 蚁信 05A 300,000.00 30,000,000.00 0.10
4 139248 万科 26A1 300,000.00 30,000,000.00 0.10
5 139275 蚁信 06A 300,000.00 30,000,000.00 0.10
6 139303 万科 30A1 300,000.00 30,000,000.00 0.10
7 149805 借呗 54A1 300,000.00 30,000,000.00 0.10
8 156239 花呗 69A1 300,000.00 30,000,000.00 0.10
9 156288 宁远 07A1 300,000.00 30,000,000.00 0.10
10 149086 借呗 49A1 200,000.00 20,101,638.90 0.07
9. 投资组合报告附注
9.1 本 基 金 采 用 摊余 成 本法 计 价, 即 计价 对 象 以买 入成 本 列 示, 按照 票 面 利率 或协 议 利 率 并
考虑其买入时的溢价 和折 价,在其剩余期限内按照 实 际利率法每日计提收 益。
9.2 本基金投资的前十名 证券的发行主体报告 期内 被监管部门立案调查 ， 或在 报告编制日前
一年内受到公开谴责 、处 罚的情形。
18 浦 发银 行CD427 ：
本基金 投资 的前 十名 证券 中的 18 浦 发银 行CD427 ， 其发行 主体 为上 海浦 东发 展银行 股
份有限 公司 。
2018 年1 月20 日 ， 公 司公 告成都 分行 于 2018 年1 月19 日收 到中 国银 行业 监 督管理 委
员会四 川监 管局 （以 下简 称“银 监会 四川 监管 局” ） 行政处 罚决 定书 （川 银监 罚字[2018]2
号） ， 对 成都 分行 内控 管理 严重失 效, 授信 管理 违规， 违规办 理信 贷业 务等 严重 违反审 慎经 营
规则的 违规 行为 依法 查处 ，执行 罚 款46,175 万元 人 民币。
投资决 策说 明：
此次罚 款4.62 亿元 在浦 发 银行 2017 年全 年净 利润 中 占比小 于 1% ， 在其 净资 产 中占比
约0.1% 。 该事 件虽 反映 出 浦发银 行总 行对 成都 分行 长期不 良贷 款为 零等 异常 情况失 察和 考
核激励 机制 不当 等管 理问 题，但 对浦 发银 行整 体的 业务开 展以 及持 续经 营无 重大不 利影 响 ，
对该公 司同 业存 单的 投资 价值影 响微 小。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 17,963.22
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 128,556,320.74
4 应收申 购款 789,987.75
5 其他应 收款 - 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 129,364,271.71
十三、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财 产 ， 但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
基金合 同生 效日 为 2016 年1 月18 日， 业绩 表现 截 止日为 2018 年 12 月31 日 。基金 合
同生效 以来 本基 金份 额净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 比较 表如 下：
融通汇 财宝 货 币 A
阶段
份额净 值增
长率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016 年1 月18日（ 基
金 合 同 生 效 ） 起至
2016 年12 月 31 日
1.9319% 0.0015% 0.3337% 0.0000% 1.5982% 0.0015%
2017 年 3.9752% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 3.6252% 0.0008%
2018 年 3.5559% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.2059% 0.0015%
融通汇 财宝 货 币 B
阶段
份额净 值增
长率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016 年1 月18日（ 基
金 合 同 生 效 ） 起至
2016 年12 月 31 日
2.2289% 0.0015% 0.3337% 0.0000% 1.8952% 0.0015%
2017 年 4.1980% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 3.8480% 0.0009%
2018 年 3.7841% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.4341% 0.0015%
融通汇 财宝 货 币 E
阶段
份额净 值增
长率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④ 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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2017 年 3 月 14 日 起
至 2017 年 12 月 31
日
3.4097% 0.0005% 0.2810% 0.0000% 3.1288% 0.0005%
2018 年 3.7321% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.3821% 0.0015%
注： 本基 金于2017 年3 月13 日 实施 份额 分类 ， 增 设E 类份 额， 融通 汇财 宝货 币 E 的数
据统计 期间 为2017 年 3 月14 日至2018 年 12 月31 日。
十四、 基金费用与税 收
（ 一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、证 券账 户开 户费 用、 银 行账户 维护 费用 ；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.2% 年 费 率计提 。
管理费 的计 算方 法如 下：
H ＝E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按 月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前2 个工 作日 内 从 基金 财产 中一次 性支付
给基金 管理 人 。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.05% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.05% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 2 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
3 、基 金销 售服 务费
本基 金A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率 为 0.22% ， 对 于由B 类降 级 为A 类 的基 金份额 持
有人， 年销 售服 务费 率应 自其降 级后 的下 一个 工作 日起适 用 A 类基 金份 额的 费率。B 类基 金
份额不 收取 销售 服务 费， 即销售 服务 费率 为零 ，对 于由 A 类升 级 为B 类 的基 金份额 持有 人 ，
年销售 服务 费率 应自 其升 级后的 下一 个工 作日 起享 受 B 类 基金 份额 的费 率 。E 类基金 份额 的
年销售 服务 费率 为0.05% 。三类 基金 份额 的销 售服 务费计 提的 计算 公式 相同 ，具体 如下 ：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 2 个 工作 日内从 基金 财
产中一 次性 支付 给登 记机 构， 由登 记机 构代付 给销 售机构 。 若遇 法定节 假日 、 休 息日 或不 可
抗力致 使无 法按 时支 付的 ，支付 日期 顺延 至最 近可 支付日 支付 。
4 、上 述“ （ 一） 基金 费用 的种类 ”中第 4 －10 项费 用，根 据有 关法 规及 相应 协议规 定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
本基金 由融 通七 天理 财债 券型证 券投 资基 金转 型而 来， 本基 金基金 合 同生 效前 所发生 的
信息披 露费 、 律师 费和 会计 师费以 及其 他 费 用按 照融 通七天 理财 债券 型证 券投 资基金 基金 合
同的相 关约 定处 理 。
（ 四） 费用 调整
基金管 理人 可以 根据 与基 金份额 持 有 人利 益一 致的 原则 ， 结 合产 品特 点和 投资 者的需 求
设置基 金管 理费 率的 结构 和水平 。
基金管 理人与基金托 管人协商一 致调低基金管 理费率、基 金托管费率、 基金销售服 务
费率等 费率 ， 无 需召 开基 金份额 持有 人大 会。 基金 管理人 必须 于新 的费 率实 施日前 在指 定媒
介上公 告。 融通汇财宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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（ 五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十五、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《基 金 法》 、 《运 作管 理办 法》 、 《 销 售管理 办法 》 、 《信 息披 露 管理办 法》
及其他 有关 法律 法规 的要 求,对 本基 金管 理人于2018 年9 月1 日刊登 的本 基金 招募说 明书 进
行了更 新, 主要 更新 的内 容 如下：
1、在“重 要提 示 ”部 分， 明确了更 新招募 说明书 内 容 的截止 日期、 有关财 务 数据和 基
金业绩 的截 止日 期 ；
2、 在 “ 第三 部分、 基金 管 理人” 部分， 对基 金管 理 人概况 和主 要人 员情 况进 行了更 新；
3、在 “第 五部 分、 相关 服 务机构 ”部 分, 更新 了直 销机构 、代 销机 构相 关信 息；
4、在 “第 八部 分、 基金 份 额的申 购、 赎回 与转 换” 部分， 更新 了 基 金转 换 相 关信息 ；
5、 在 “ 第九 部分、 基金 的 投资” 部分， 对本 基金2018 年第4 季 度报 告中 的投 资数据 进
行了列 示；
6、 在 “ 第十 部分、 基金 的 业绩” 部分， 按规 定要 求 对基金 的投 资业 绩数 据进 行了列 示，
已经基 金托 管人 复核 ；
7、在“第 二十 二部分 、其 他应披露 的事项 ”部分 ， 对上次更 新招募 说明书 截 止日期 以
来的基 金公 告进 行了 列表 说明。
融通基 金管 理有 限公 司
2019年3月2 日
