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融通易支付A(161608)

融通易支付:更新招募说明书摘要(2019年第1号)查看PDF公告

融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 
 
 
 
融通易支付货币市场证券投资基金 
更新招募说明书摘要 
(2019年第 1号) 
 
 
 
 
 
 
0 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 
重要提示 
 
融通易支付货币市场证券投资基金(以下简称“本基金” )经中国证监会证监基金字
[2005]195 号文核准募集。本基金基金合同于 2006 年1 月19日正式生效。 
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,基金管理人保证招募说明书的内容真实、
准确、完整。本基金招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并
不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金
份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其
对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 
投资有风险,投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但投
资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 本基金管理人不
保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在基金运
作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。 
除特别说明外,本招募说明书所载内容截止日为 2019 年1 月19 日,有关财务数据和净
值表现数据截止日为 2018 年12月 31日(本招募说明书中的财务资料未经审计) 。 
一、基金合同生效日期 
2006年 1月 19 日 
二、基金管理人 
(一)基金管理人概况 
名称:融通基金管理有限公司


住所:深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层


设立日期:2001年5月22日


法定代表人:高峰 办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层


电话:(0755)26947517


1 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 联系人:赖亮亮 注册资本:12500万元人民币 股权结构:新时代证券股份有限公司 60%、日兴资产管理有限公司(Nikko Asset Management Co.,Ltd.)40%。 (二)基金管理人主要人员情况 1、现任董事情况 董事长高峰先生,金融学博士,现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投行 部高级经理、业务董事,平安证券投行部副总经理,北京远略投资咨询有限公司总经理,深 圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015年7 月起至今,任公司董事长。 独立董事杜婕女士,经济学博士,民进会员,注册会计师,现任吉林大学经济学院教授。 历任电力部第一工程局一处主管会计,吉林大学教师、讲师、教授。2011 年 1 月至今,任 公司独立董事。 独立董事田利辉先生,金融学博士后、执业律师,现任南开大学金融发展研究院教授。 历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学院副教授、南开大学金 融发展研究院教授。2011 年1 月至今,任公司独立董事。 独立董事施天涛先生,法学博士,现任清华大学法学院教授、法学院副院长、博士研究 生导师、中国证券法学研究会和中国保险法学研究会副会长。2012 年 1 月至今,任公司独 立董事。 董事王利先生, 工学学士, 现任新时代证券股份有限公司总经理助理兼公司内核负责人、 场外市场部负责人。历任中石化齐鲁分公司财务部会计,上海远东证券有限公司总经理助理 兼稽核部总经理,新时代证券股份有限公司总经理助理兼合规管理部、法律事务部总经理。 2018年2月至今,任公司董事。 董事杨宗兵先生,中国语言文学博士后,现任明天控股有限公司干部与业务管理中心副 总裁。历任安徽省池州市第八中学高中语文教师,中国图书进出口(集团)总公司党委组织部 部长,新兴际华集团有限公司党群工作部部长、党委书记、董事、集团党委副书记、机关党 委书记(副厅级)。2018年3月至今,任公司董事。 董事王裕闵先生,工商管理学硕士,现任日兴资产管理有限公司副总裁、全球投资主管 兼首席投资官(国际),兼任 ARK Investment Management GP LLC 董事会列席代表。历任 M&T Bank 分析员,FGIC(GE Capital 通用资本的子公司)交易员,General Reinsurance 基金经理,CGA Investment Management 高级基金经理,Structured Credit Partners LLC 2 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 联合创始人兼首席投资官,Wachovia Corporation 董事总经理兼全球结构信贷产品主管、 董事总经理兼全球市场和投资银行业务亚洲主管,宏利资产管理(Manulife Asset Management)香港亚洲固定收益产品主管,日兴资产管理有限公司首席投资官(国际),日 兴资产管理有限公司全球投资主管兼首席投资官(国际)。2018 年3月至今,任公司董事。 董事 Allen Yan(颜锡廉)先生,工商管理硕士,现任融通基金管理有限公司常务副 总经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。历任富达投资公司(美国波士顿)分析员、富 达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2015 年6 月至今,任公司董事。 董事张帆先生,工商管理硕士,清华大学 EMBA。历任新时代证券经纪业务管理总部董 事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017年 6 月起至今,任公司董事。 2、现任监事情况 监事刘宇先生,金融学硕士、计算机科学硕士,现任公司监察稽核部总经理。历任国信 证券股份有限公司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计员、景顺长城基金管理 有限公司法律监察稽核部副总监。2015 年8 月起至今,任公司监事。 3、公司高级管理人员情况 董事长高峰先生,金融学博士,现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投行 部高级经理、业务董事,平安证券投行部副总经理,北京远略投资咨询有限公司总经理,深 圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015年7 月起至今,任公司董事长。 总经理张帆先生,工商管理硕士,清华大学 EMBA。历任新时代证券经纪业务管理总部 董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017 年6 月起至今,任公司总经理。 常务副总经理 Allen Yan(颜锡廉)先生,工商管理硕士。历任富达投资公司(美国 波士顿)分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2011 年 3 月至今,任公司常务副总经理。 督察长涂卫东先生,法学硕士。历任国务院法制办公室(原国务院法制局)财金司公务 员,曾在中国证监会法律部和基金监管部工作,曾是中国证监会公职律师。2011 年 3 月至 今,任公司督察长。 4、基金经理 (1)现任基金经理情况 黄浩荣先生,厦门大学管理学硕士,4 年证券投资从业经历,具有基金从业资格。 2014 年 6 月加入融通基金管理有限公司,历任固定收益部固定收益研究员,现任融通易支 付货币、融通汇财宝货币(由原融通七天理财债券转型而来)、融通现金宝货币、融通增利 3 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 债券、融通通昊定期开放债券发起式基金的基金经理。 刘明先生,北京大学经济学硕士,6 年证券投资从业经历,具有基金从业资格。2017 年 7 月加入融通基金管理有限公司任固定收益部投资经理职务。刘明先生曾任职于中国建 设银行总行金融市场部,从事债券投资交易工作。2018 年 11 月 20 日起担任融通易支付货 币、融通汇财宝货币、融通现金宝货币、融通通和债券、融通通润债券、融通新机遇灵活 配置混合基金的基金经理。 王超先生,金融工程硕士,经济学、数学双学士,11 年证券投资从业经历,具有基金 从业资格,现任融通基金管理有限公司固定收益部总监。历任深圳发展银行 (现更名为平安 银行) 债券自营交易盘投资与理财投资管理经理。2012年8月加入融通基金管理有限公司, 现任融通债券、融通四季添利债券(LOF)、融通岁岁添利定期开放债券、融通增鑫债券、融 通增益债券、融通通泰保本混合、融通汇财宝货币、融通易支付货币、融通通宸债券、融 通通优债券基金的基金经理。 (2)历任基金经理情况


自 2006 年1月 19 日起至2008年 3月30 日,由陶武彬先生担任本基金的基金经理。 自 2008 年3月 31 日起至2011年 10月 12 日,由乔羽夫先生担任本基金的基金经理。 自 2011 年 10 月 13 日起至 2011 年 11 月 2 日,由乔羽夫先生和蔡奕奕女士共同担任本 基金的基金经理。 自 2011 年 11 月3 日起至 2015 年1月 5 日,由蔡奕奕女士担任本基金的基金经理。 自 2015 年 1 月 6 日起至 2015 年 3 月 14 日,由蔡奕奕女士和王涛先生共同担任本基金 的基金经理。 自 2015 年3月 15 日起至2015年 11月 16 日,由王涛先生担任本基金的基金经理。 自 2015 年 11 月 17 日起至 2017 年 7 月 28 日,由王涛先生和张一格先生共同担任本基 金的基金经理。 自2017年7月29日起至2018年3月24日, 由张一格先生和黄浩荣先生共同担任本基金的基 金经理。 自2018年3月25日起至2018年7月11日,由黄浩荣先生担任本基金的基金经理。 自 2018 年 7 月 12 日起至 2018 年 11 月 19 日,由黄浩荣先生和王超先生共同担任本基 金的基金经理。 自 2018 年 11 月 20 日起至今,由黄浩荣先生、王超先生和刘明先生共同担任本基金的 基金经理。 4 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 5、投资决策委员会成员 公司固定收益公募基金投资决策委员会成员: 固定收益投资总监、 基金经理张一格先生, 固定收益部总监、基金经理王超先生,交易部总经理谭奕舟先生,风险管理部总经理马洪元 先生。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金托管人 1、基本情况 名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行” ) 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 成立时间:1996 年2 月7日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号 组织形式:其他股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227 元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666


联系人:罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行, 同时又是 严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国 金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银 行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规模 不断扩大,效益逐年递增,并保持了快速健康的发展势头。 2000年12月19日, 中国民生银行A股股票 (600016) 在上海证券交易所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券,成为中国第一 家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银 行成功完成股权分置改革,成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股 权分置改革提供了成功范例。 2009年 11 月 26日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理,规范行 5 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革发展与管理等方 面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、 “两率”考核机制、 “三卡”工程、独 立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风 险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖; 民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微金融服务银 行” ; 民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理私人银行”奖项;


民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”奖项; 民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖” ; 民生银行在经济观察报举办的 “中国卓越金融奖” 评选中荣获 “年度卓越资产管理银行” ;


民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016 年度银行间本币市场优秀交易 商” 、 “2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银行间本币市场优秀债 券交易商”奖项; 民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016 年度优秀综合做市机构”和“2016 年度优秀信用债做市商”奖项;


民生银行荣获英国 WPP(全球最大的传媒集团之一)颁发的“2017 年度最具价值中国 品牌 100 强” ;


民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016 年度特殊贡献奖” 。 2、主要人员情况 张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管人高级管理人 员任职资格,从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作,具有 25 年金融从业经历,不 仅有丰富的一线实战经验,还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长, 中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格,成为《中华人民共 和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了更好地发挥后发优势, 大力发展托管业务, 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金 持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人 员。 资产托管部目前共有员工 72 人, 平均年龄 37岁, 100%员工拥有大学本科以上学历, 62.5% 以上员工具有硕士以上文凭。 6 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念, 依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台,为境内外客户提供 安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018 年 12 月 31 日,中国民生银行已托管 174 只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于 2018 年2月 6 日发布了“爱托管”品牌, 近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。 资产托管部始终坚持以客户为中 心,致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源,对外广泛搭建客户服 务平台,向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务,得到各界的充分认可, 也在市场上树立了良好品牌形象,成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010 年至今,中 国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行” 、 “最佳创新托管银行” 、 “金 牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖,荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最 佳金融服务托管银行”奖。 四、相关服务机构 (一)基金份额销售机构 1、场外基金份额(A 类/B 类基金份额)销售机构 (1)直销机构 1) 融通基金管理有限公司 办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 邮政编码:518053 联系人:陈思辰 电话: (0755)26948034 客户服务中心电话:400-883-8088(免长途通话费用) 、 (0755)26948088 2) 融通基金管理有限公司北京分公司 办公地址:北京市西城区太平桥大街 84 号丰汇时代大厦东翼 5 层502-507 房间 邮政编码:100032 联系人:魏艳薇 电话: (010)66190989 3) 融通基金管理有限公司上海分公司 办公地址:上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心大厦 34 层3405 号 邮政编码:200120 联系人:刘佳佳 7 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 联系电话: (021)38424889 4) 融通基金管理有限公司网上直销 办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 邮政编码:518053 联系人:韦荣涛 联系电话: (0755)26947504 (2)其他销售机构


1)中国民生银行股份有限公司 办公地址:北京市复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 联系人:李群 客户服务电话:95568 电话: (010)58351666 传真: (010)83914283 2)中国工商银行股份有限公司 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:易会满


联系人:刘秀宇 客服热线:95588 3)中国建设银行股份有限公司 办公地址:北京市西城区金融大街 25 号 法定代表人:田国立 联系人:王琳 电话:95533 4)中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人:周慕冰 客户服务电话:95599 5)招商银行股份有限公司 8 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人:李建红


联系人:邓炯鹏


客服电话:95555


网址:www.cmbchina.com 6)北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人:闫冰竹 联系人:王曦 电话: (010)66223584 传真: (010)66226045 客户服务电话:95526 7)中国光大银行股份有限公司 办公地址: 北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦 法定代表人:唐双宁 联系人:李伟 电话:95595 8)平安银行股份有限公司 办公地址:深南中路 1099 号平安银行大厦 法定代表人:谢永林 联系人:张莉 电话: (0755)25859591 9)华夏银行股份有限公司 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 12 层 法定代表人:李民吉 联系人:邓轼坡 电话:95577 10)渤海银行股份有限公司 办公地址:天津市河东区海河东路 218 号 9 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 法定代表人:李伏安 联系人:王宏 电话:022-58316666 客服电话:95541 网址:www.cbhb.com.cn 11)交通银行股份有限公司 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 联系人:曹榕 电话: (02158781234 传真: (021)58408483 12)上海银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人:金煜 联系人:汤征程 电话: (021)68475888 13)恒丰银行股份有限公司 注册地址:山东省烟台市芝罘区南大街 248 号 法人代表:陈颖 联系人:甘学芳 电话:0535-2118050 客服热线:400-813-8888 14)宁波银行股份有限公司 办公地址:宁波市鄞州区宁南南路700号24层 法定代表人:陆华裕 客户服务电话:95574 联系人:邱艇 电话:0574-87050397 15)包商银行股份有限公司(仅销售前端) 10 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 注册地址:内蒙古包头市青山区钢铁大街6号


办公地址:


内蒙古包头市青山区钢铁大街6号


法定代表人: 李镇西 联系人: 张建鑫 电


话: 010-64816038 客户服务电话: 95352 网址:www.bsb.com.cn; 16)苏州银行股份有限公司 注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号 办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号 法定代表人:王兰凤 传真:0512-69868370 联系人:葛晓亮 电话:0512-69868519 客服热线:96067 网址:www.suzhoubank.com。 17)天相投资顾问有限公司 办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号C 座 5 层 法定代表人:林义相 联系人:林爽 电话: (010)66045577 18) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座16 层 法定代表人:张跃伟 联系人:吕慧 电话:021-58788678-8816 传真:021-58788678-8101 19)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 11 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 联系人:蒋章 电话:(021)58870011 20)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋202 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B座 6F


法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 公司网址:www.fund123.cn 21)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO 广场4 楼














联系人:童彩平 电话:0755-33227950


传真:0755-33227951 网址:www.zlfund.cn 22)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区峨山路 613 号 6 幢551 室 办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼C 座 9 楼 法定代表人: 其实 联系人:高莉莉 电话:(021)54509998 23) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801 室 法定代表人:汪静波 联系人:贾雅楠 电话: (021)38509630 12 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 24)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 联系人:李延鹏 电话:0755-82721122-8625 客服电话:400-920-0022 25) 中期资产管理有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢11层 1103 号 办公地址:北京市朝阳区麦子店西街 3 号新恒基大厦 15 层 法定代表人:姜新 电话:010-65807865 传真:010-65807864 联系人:郭爱丽 客服热线:010-59539901 公司网站:cifcofund.com 26)北京展恒基金销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 法定代表人:闫振杰 联系人:王婉秋 电话:010-62020088 传真:010-62020355 客服电话:400-888-6661 27)深圳腾元基金销售有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 2028 号皇岗商务中心主楼 4F(07)单元 法定代表人:卓紘畾 联系人:王娓萍 电话:0755-33376853 传真:0755-33065516 客服电话:4006-877-899 28)北京增财基金销售有限公司 13 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 法人代表:罗细安 电话:010-67000988 传真:010-67000988-6000 联系人:孙晋峰 29)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2 号楼2 楼 法定代表人:凌顺平 联系人:胡璇 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 客户服务电话:4008-773-772 30) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座702 室 办公地址:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座702 室 法定代表人:吴雪秀 传真:010-88312885 联系人:苏昊 客服电话:400-0011-566 31)嘉实财富管理有限公司(仅销售前端) 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号B 座46 楼06-10 单元 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元、北京市朝阳区建国路 91 号金地中心A 座6 层 法定代表人:赵学军 联系人:景琪 电话:021-20289890 传真:021-20280110 客户服务电话:400-021-8850 32) 北京钱景基金销售有限公司 14 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6号 1 幢9 层1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6号 1 幢9 层1008-1012 法定代表人:赵荣春 联系人:魏争 电话:010-57418829 传真:010-57569671 客户服务电话:400-678-5095 33)上海利得基金销售有限公司 注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室


办公地址: 上海浦东新区峨山路 91弄 61 号 10号楼 12 楼


法定代表人: 李兴春 电话:021-50583533


传真:021-50583633


联系人: 曹怡晨 客服热线:400-921-7755 公司网站: http://a.leadfund.com.cn/ 34)厦门市鑫鼎盛控股有限公司 办公地址:厦门市思明区鹭江道 2号第一广场 1501-1504 法定代表人:陈洪生 联系人:李智磊 联系电话:0592-3122679 传真:0592-3122701


客服热线:0592-3122716 公司网站:www.xds.com.cn 35)上海汇付基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路 100号 19 层 办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19层 法定代表人:冯修敏 电话:021-33323999 传真:021-33323830 15 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 联系人:陈云卉 客服热线:400-820-2819 公司网站:www.fund.bundtrade.com 36)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10层 1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层 法定代表人: 杨懿 联系人:文雯 电话:010-83363101 37)深圳富济基金销售有限公司 注册地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室 办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人:刘鹏宇 电话:0755-83999907-815 传真:0755-83999926 联系人:马力佳 客服热线:0755-83999907 公司网站:www.jinqianwo.cn 38)上海陆金所基金销售有限公司(仅销售前端) 办公地址:


上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 法定代表人: 郭坚 联系人: 宁博宇 电


话: 021-20665952 客户服务电话: 4008219031 公司网站:www.lufunds.com 39)珠海盈米基金销售有限公司(仅销售前端) 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人:肖雯 传真:020-89629011 16 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 联系人:黄敏嫦 电话:020-89629099 客服热线:020-89629066 40)奕丰基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室(入住深圳市前海商务秘书 有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座17 楼1704 室 法定代表人:TEO WEE HOWE 电话:0755-8946 0500 传真:0755-2167 4453 联系人: 叶健 客服热线:400-684-0500 公司网站: www.ifastps.com.cn 41)中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区宣武门西大街131号


法定代表人:李国华


客服热线:95580 公司网站:www.psbc.com 42)北京汇成基金销售有限公司 地址:北京市海淀区中关村e世界A座1108室 法人代表人:王伟刚 联系人:丁向坤 客户服务电话:400-619-9059 ; 网址:www.fundzone.cn 43)天津国美基金销售有限公司 注册地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801


办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层


法定代表人:丁东华


电话:010-59287984


传真:010-59287825


17 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 联系人: 郭宝亮


客服热线:400-111-0889 网址:www.gomefund.com 44)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址: 上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人: 王廷富 电话:021-5132 7185 传真:021-5071 0161 联系人: 姜吉灵 客服热线:400-821-0203 网址:www.520fund.com.cn 45)上海中正达广基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法定代表人:黄欣 电话:021-33768132 传真:021-33768132-802 联系人:戴珉微 客服热线:400-6767-523 公司网站:www.zzwealth.cn 46)上海基煜基金销售有限公司 办公地址:上海市昆明路518号北美广场A1002-A1003室 法定代表人:王翔 客服电话:021-65370077 网址:www.jiyufund.com.cn 47)大泰金石基金销售有限公司 办公地址:南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 法定代表人:袁顾明 联系人:何庭宇 18 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 电话:021-20324153 网址:http://www.dtfunds.com 48)中国国际期货有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层 办公地址:北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层 法定代表人:王兵 联系人:赵森 电话:010-59539864


传真:010-59539806 客户服务电话:95162 49)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人:胡伟 电话:010-65951887 传真:010-65951887 联系人:葛亮 客服热线:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com/ 50)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 办公地址:北京市亦庄经济技术开发区科创十一街18号京东集团总部A做17层 法定代表人:江卉 电话:4000988511/ 4000888816 传真:010-89188000 联系人: 徐伯宇 客服热线:95518 公司网站:jr.jd.com


51)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有 19 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 限公司) 办公地址:深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A 法定代表人:高锋 电话:0755-83655588 传真:0755-83655518 联系人:廖苑兰 客服热线:4008048688 公司网站:www.keynesasset.com 52)华瑞保险销售有限公司 办公地址:上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦32层 法人代表:路昊 联系人:茆勇强 客服电话:400-111-5818 网址:www.huaruisales.com 53)通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 法定代表人:马刚 联系人:杨徐霆 电话:021-60818249 客服热线:95156 网址:www.tonghuafund.com。 54)大河财富基金销售有限公司 注册地址:贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层1.2号 办公地址:贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层1.2号 法定代表人:王荻 联系人:方凯鑫 电话:0851-88405606 传真:0851-88405599 客户服务电话:0851-88235678 20 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 网址:www.urainf.com 55)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室 法定代表人:张冠宇 电话:010-85870662 传真:010-59200800 联系人:刘美薇 客服热线:400-819-9868 公司网站:http://www.tdyhfund.com/ 56)北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号


法定代表人:于龙 联系人:吴鹏 电话:010-56075718 传真:010-67767615 客户服务电话:4006-802-123 网址:www.zhixin-inv.com 57)深圳市锦安基金销售有限公司 注册地址: 广东省深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局 综合办公楼A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 办公地址:广东省深圳市福田区新世界中心4楼 法定代表人:李学东 电话:0755-84669000 传真:0755-23982839 联系人:夏用功 客服热线:400-0719-888 公司网站:http://www.ananjj.cn 58)上海联泰基金销售有限公司 21 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 邮编:200335 法定代表人:燕斌 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话:400-166-6788 公司网址:www.66liantai.com 59)万家财富基金销售(天津)有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室


办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层 法定代表人:李修辞


电话:010-59013828 传真: 010-59013707 联系人: 王芳芳 客服热线:010-59013842


公司网站:http://www.wanjiawealth.com/


60)上海华夏财富投资管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室 办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人:李一梅 电话:010-88066632 传真:010-88066214 联系人:仲秋玥 客户服务电话:400-817-5666 网址:www.amcfortune.com 61)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 22 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 法定代表人:钟斐斐 电话:010-61840688 传真:010-61840699 联系人:戚晓强 客服热线:4000618518 公司网站: https://danjuanapp.com/ 62)金惠家保险代理有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门大街2号19层A2017 办公地址:北京市西城区阜成门大街2号19层A2017 法定代表人:夏予柱 电话:010-68091380 传真:010-68091380 联系人:胡明哲 客服热线:400-8557333 公司网站:www.jhjfund.com 63)上海挖财基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表人:冷飞 电话:


021-50810687





传真:


021-58300279





联系人:李娟 客服热线:021-50810673


网址:www.wacaijijin.com 64)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人:钱昊旻 电话:010-59336539 传真:010-59336500 23 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 联系人:徐英 客服热线:4008-909-998 网址:www.jnlc.com


65)大连网金基金销售有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层 办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层 法定代表人:樊怀东 电话:0411-39027817 传真:0411-39027835 联系人:辛志辉 客服热线:4000899100 公司网站:www.yibaijin.com 66)第一创业证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人:刘学民 联系人:李晓伟 电话: (0755)25831754 客服热线:4008881888,95358 67)国盛证券有限责任公司 注册地址:江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦 法定代表人:徐丽峰 联系人:周欣玲 联系电话:0791-86283080 客服电话:4008222111 68)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人:王常青 联系人:刘畅 电话: (010)85130236 客服电话:400-8888-108 24 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 69)中信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 法定代表人:王东明 联系人:马静懿 电话: (010)60838995 客服电话:4008895548 70)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人:杨宝林 联系人:孙秋月 电话: (0532)85023924 客服电话: (0532)96577 71)中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14 层 法定代表人:张皓 联系人:刘宏莹 电话:0755-82791065 客服热线:4009908826 72)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35号2-6层 法定代表人:陈共炎 联系人:辛国政 电话: (010)66568450 客服电话:4008-888-8888 73)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路689号 法定代表人:周杰 联系人:涂洋 电话: (021)23219275 25 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 客服电话:400888800 74)长江证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市江汉区新华路特8号长江证券大厦 法定代表人:尤习贵


联系人:奚博宇 电话: (021)68751860 客服电话:95579或4008-888-999 75)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人:王连志 联系人:杨天枝 联系电话: (0755)82558038 客服电话:4008001001 76)信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人:张志刚 联系人:尹旭航 联系电话: (010)63080994 客服电话:4008008899 77)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号3楼 法定代表人:薛峰 联系人:李芳芳 电话: (021)22169081 客服电话:95525、400-8888-788 78)新时代证券股份有限公司 注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人:叶顺德 联系人:田芳芳 电话: (010)83561146 26 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 客服热线:400-6989-898 79)平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20层 法定代表人:何之江 联系人:周一涵 电话: (021)38637436 客服电话:95511转8 80)华安证券股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人:李工 联系人:范超 电话: (0551)65161821 客服电话:95318,4008096518 81)西南证券股份有限公司 注册地址:重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人:余维佳 联系人:周青 电话:023-63786141 客服电话:4008096096 82)国金证券股份有限公司 注册地址:成都市东城根上街95号 法定代表人:冉云 联系人:刘婧漪 电话:028-86690057 客服电话:4006-600109 83)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表人:李梅 联系人:李玉婷 电话: (021)33389888 27 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 客服热线: 95523或4008895523 84)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人:韩志谦 联系人:李玉婷 电话:010-88085858 客户服务电话:400-800-0562 85)中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市经七路86号 法定代表人:李玮 联系人:秦雨晴 电话:021-20315255 客服电话:95538 86)方正证券股份有限公司 办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层 法定代表人:高利 联系人:丁敏 联系电话: (0731)85832463 客服电话:95571 87)中国民族证券有限责任公司 办公地址:北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人:何亚刚 联系人:丁敏 电话: (0731)85832463 客服电话:400-889-5618; 2、场内基金份额(E 类基金份额)销售机构 (1)场内申购、赎回代办证券公司 本基金 E 类基金份额场内申购、赎回代办证券公司的具体名单如下:


1)华安证券股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 28 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 法定代表人:李工 联系人:范超 电话: (0551)65161821 客服电话:96518 2)信达证券股份有限公司 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院1号楼 法定代表人:张志刚 联系人:尹旭航 电话: (010)63080994 客服电话:4008008899 3)第一创业证券股份有限公司 联系地址:广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座25、26层 法定代表人:刘学民 联系人:李晓伟 电话: (0755)23838751 客服电话:4008881888 4)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 联系人:李芳芳 电话: (021)22169130 客服电话:95525 5)长江证券股份有限公司 联系地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:尤习贵 联系人:奚博宇 电话: (021)68751860 客服热线:400-8888-999、95579 6)方正证券股份有限公司 办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 29 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 法定代表人:高利 联系人:丁敏 电话: (0731)85832463 客服电话:95571 7)国金证券股份有限公司 注册地址:成都市东城根上街 95 号 法定代表人:冉云 联系人:刘婧漪 电话:028-86690057


客服电话:4006-600109 8)华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市中山东路 90 号 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 电话: (0755)82492193 客户服务电话:95597 9)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人:王常青 联系人:刘畅 电话: (010)85130236 客服电话:400-8888-108 10)新时代证券股份有限公司 注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院1号楼 15 层 1501 法定代表人:叶顺德 联络人:田芳芳 电话: (010)83561072 客服电话:400698989 11)中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2 座27 层及28 层 30 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 法定代表人:丁学东 联系人:秦朗 电话:010-85679888-6035


客服电话:4009101166 12)中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市经七路 86号 法定代表人:李玮 联系人:秦雨晴 电话:021-20315255 客户服务电话:95538 13)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 法定代表人:杨德红 联系人:钟伟镇 传真: (021)38676767 客服电话:4008888666 14)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表人:李梅 联系人:李玉婷 电话: (021)33388229 客服热线: 95523 或4008895523 15)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人:韩志谦 联系人:李玉婷 电话: (021)33388229 16)招商证券股份有限公司 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层 31 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 法定代表人:霍达 联系人:黄婵君 电话: (0755)82960167 客服电话:95565 17)西南证券股份有限公司 注册地址:重庆市江北区桥北苑 8号 法定代表人:余维佳 联系人:周青 电话:023-63786141 客服电话:4008096096 18)国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦 16—26 层 法定代表人:何如 联系人:李颖 电话:(0755)82130833 客服电话:95536 19)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号2-6 层 法定代表人:陈共炎 联系人:辛国政 电话: (010)66568292 客服电话:4008-888-8888 20)恒泰证券股份有限公司 注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 法定代表人:庞介民 联系人:熊丽 电话: (0471)4974437 客服电话:4001966188 21)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 32 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 法定代表人:张佑君 联系人:马静懿 电话: (010)60838995 客服电话:4008895548 22)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼2001 法定代表人:姜晓林 联系人:孙秋月 电话: (0532)85023924 客服电话:95548 23)安信证券股份有限公司 办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28层 A02 单元 法定代表人:王连志 联系人:杨天枝 电话: (0755)82558336 客服热线:4008001001 24)兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 268 号证券大厦 法定代表人:兰荣 联系人:夏中苏 电话: (021)38281963 客服电话:95562 25)国海证券股份有限公司 注册地址:广西桂林市辅星路 13 号 法定代表人:何春梅 联系人:牛孟宇 联系电话: (0755)83709350 客服电话:95563 26)平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 33 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 法定代表人:杨宇翔 联系人:周一涵 电话: (021)38637436 客服电话:95511转 8 27)东吴证券股份有限公司 注册地址:苏州市工业园区星阳街 5 号 法定代表人:范力 联系人:方晓丹 电话: (0512)65581136 客服电话:4008601555 (2)二级市场交易代办证券公司 投资者在上海证券交易所各会员单位的证券营业部均可参与基金二级市场交易。 本基金管理人可根据有关法律法规规定,选择其他符合要求的销售机构销售本基金,并 及时公告。 (二)注册登记机构: 1、融通基金管理有限公司 注册地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 办公地址:深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 邮政编码:518053


法定代表人:高峰 电话: (0755)26948075 传真: (0755)26935011 联系人:杜嘉 2、中国证券登记结算有限责任公司 住所:中国北京西城区太平桥大街 17 号 办公地址:中国北京西城区太平桥大街 17 号 法定代表人:周明 电话: (010)59378856 联系人:崔巍 (三)出具法律意见书的律师事务所 34 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 经办律师:安冬、陆奇 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:安冬 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所有限公司(特殊普通合伙) 住所:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼


办公地址:上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼(邮编:200021) 执行事务合伙人:李丹 联系人:俞伟敏 电话:021-23238888 传真:021-23238800 经办注册会计师:陈玲、俞伟敏 五、基金的名称 融通易支付货币市场证券投资基金 六、基金的类型 货币市场基金 七、基金的投资目标 在强调本金安全性、资产充分流动性的前提下,追求稳定的当期收益。 八、基金的投资范围 本基金主要投资于货币市场工具,包括:现金,期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、 债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融 企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。 九、基金的投资策略 (一)利率预期和资产配置策略 35 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 根据宏观经济指标(如利率水平、CPI 指标、GDP 增长率、货币供应量、汇率等) ,重点 关注利率变化趋势,决定基金投资组合的平均剩余期限;根据各大类属资产的收益水平、平 均剩余期限、流动性特征(如平均日交易量、交易场所、机构投资者持仓情况、回购抵押情 况等) ,决定基金投资组合中各类属资产的配置比例。 (二)估值策略 建立不同品种的收益率曲线预测模型,并通过这些模型进行估值,确定价格中枢的变动 趋势。根据收益率、流动性、风险匹配原则以及债券的估值原则构建投资组合,合理选择不 同市场中有投资价值的券种,并根据投资环境的变化相机调整。 (三)久期控制和流动性管理策略 为控制风险、保证流动性,根据持有人的平均持有期限确定组合的平均持有期限。组合 久期控制在 120 天以内,并通过控制同业存款的比例、保留充足的可变现资产和平均安排回 购到期期限,保证组合的一定流动性。 (四)选时与套利策略 市场和品种的多样性以及风险收益差异提供了丰富的无风险套利机会,比如: (1)分析市场变动趋势,把握回购利率波动规律,对回购资产进行时间方向上的动态 配置策略。根据回购利差进行回购品种的配置比例调整。 (2)把握大盘新股发行、季节因素、日历效应等,捕捉回购利率的高点。对银行间市 场和交易所市场出现的跨市场套利机会,进行跨市场套利。 (3)对于跨期限套利,进行严格的实证检验,在控制风险的基础上进行操作。在短期 债券的单个债券选择上利用收益率利差策略、 收益率曲线策略以及含权债券价值变动策略选 择收益率高或价值被低估的短期债券,进行投资决策。 (五)基金投资组合管理办法 1、投资组合 投资组合的原则是追求收益性、流动性和安全性的有机结合。本基金通过投资于货币市 场工具,在保持基金资产流动性的条件下,获取稳定的收益。本基金投资组合必须符合以下 规定: (1)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益 人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策性 金融债券除外; (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;本基金 36 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 与由基金管理人管理的其它基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的 10%; (3)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但投 资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;本基金投资于具有基 金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值 的比例合计不得超过 5%; (4)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240 天; (5)本基金投资组合中持有的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等) 、 国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%; (6)本基金投资组合中持有的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等) 、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计不得低于 10%; (7)本基金投资组合中持有的到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流 动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%; (8)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎 回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%; (9)遵守中国人民银行、中国证监会规定的其他比例限制; (10)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,本 基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天;投资组合 中现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等) 、国债、中央银行票据、政策性 金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%; (11)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,本 基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天;投资组合 中持有的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等) 、国债、中央银行票据、 政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低 于20%; (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过基金资产净值的 10%。因证券 市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制 的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 37 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) (13) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; (14) 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比 例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作 为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种; (15) 本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行 的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%; (16)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%; (17)法律法规或中国证监会对上述比例限制另有规定的,应从其规定。 除上述第(4) 、 (5) 、 (12) 、 (13) 、 (15)项外,由于证券市场波动或基金规模变动等基 金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定比例的,基金管理人应在 10 个交易日 内进行调整,以达到上述标准。法律法规和监管机关另有规定时,从其规定。 2、投资组合构建和调整方法 (1)判断利率走势和决定资产配置:本基金投资团队依据对宏观经济以及货币、利率 政策的研究和预期提出资产配置方案,设定投资组合的期限,将利率风险控制在一定的范围 之内。 (2)综合投资价值分析和品种选择:将资产配置方案落实在具体的投资品种上。具体 将通过综合考虑流动性风险约束条件、信用风险约束条件,使用定性和定量相结合的方法构 建优化投资组合。其中,投资组合优化的操作方法是,在确定投资组合的久期之后,综合考 虑利率风险、 流动性风险、 信用风险约束条件, 利用优化技术对组合约束比例进行单独优化, 之后再综合各个约束条件确定投资组合的比例构成并进行收益率优化, 决定明细投资品种以 及投资数量,形成投资组合的完整方案。 (3)投资组合的动态调整:本基金的投资组合包括核心投资组合、流动性投资组合以 及同业存款/现金。 核心投资组合以获取收益为目的,以 397 天内到期的债券、央行票据以及中长期回购为 主;流动性组合以保证流动性并灵活获取一定收益为目的,以短期回购品种为主;同业存款 /现金主要是以保障经常性赎回为目的,可以即时支付的资产。 如果预测短期货币市场利率将上升,则适当增加流动性投资组合的比例;如预测短期货 币市场利率将下降,则适当增加核心投资组合的比例。 38 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 3、投资决策及操作 (1)确定投资策略 基金经理在宏观、 货币市场以及金融工程研究员提供的研究报告基础上完成投资策略报 告,并上报投资决策委员会审批。投资决策委员会修改批准后,由基金经理进行具体实施, 并交由监察稽核部备案监督。 (2)进行资产配置 基金经理根据上述研究报告设计合理的久期,对基金资产在每个市场进行合理地配置, 并根据市场的流动性状况对资产配置进行调整。 (3)建立投资组合 运用组合优化模型构建初始比例,然后根据市场的变动情况及时对组合进行调整。但是 调整的幅度不得超越整体的投资策略和资产配置策略。 (4)组合监控与调整 组合监控与调整的理由主要来自于两个方面,一是可能出现市场失效,例如出现了极具 吸引力的短线买入或者卖出机会;二是基于风险控制的需要,由专门的风险管理小组对持仓 和交易进行监控,基金经理或者风险管理小组发现组合局部或者整体风险超标时,基金经理 应立即对组合进行调整。 (5)风险报告与业绩分析 风险管理小组每日对基金投资组合进行监控,出具风险管理报告,同时还将定期对基金 业绩进行归因分析,为基金管理提供客观依据。 基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述 投资程序作出调整。 (6)资产支持证券的投资策略及风险控制措施 A、投资策略 基金管理人在确保与基金投资目标相一致的前提下,可本着谨慎和风险可控的原则,为 取得与承担风险相称的收益,投资于资产支持证券。 a、买入持有策略 基金可在与投资目标一致的前提下, 买入并持有资产支持证券, 以获取相应的利息收入。 b、利率预期策略 根据对利率趋势、提前还款率等的预期,预测资产支持证券收益率的变化趋势,从而决 定对资产支持证券的买入或卖出。 39 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) c、信用利差策略 通过对资产支持证券的信用评估,分析预期违约率和违约损失率的变化趋势,评估其信 用利差是否合理,并预测其变化趋势,通过其信用质量的改善和信用利差的缩小获利。 d、相对价值策略 通过计算资产支持证券的名义利差、静态利差及期权调整利差等指标,将资产支持证券 的收益风险特征与其他资产类别和债券的收益风险比较,确定其是否具有相对价值,从而决 定对其整体或个券的买入和卖出。 B、风险控制措施 a、通过严格的投资流程控制投资风险,基金经理及有关人员必须严格执行公司投资授 权制度。 b、在投资资产支持证券时,首先应由固定收益研究员提出资产支持证券产品的风险收 益报告和投资建议,基金经理根据公司投委会决定的资产配置计划和相应的投资权限,参考 固定收益研究员的资产支持证券的风险收益报告,充分评估资产支持证券的风险收益特征, 确定具体投资方案,在严格控制风险的前提下,谨慎进行投资。 c、交易部负责具体的交易执行,同时履行一线监控的职责,监控内容包括基金资产支 持证券投资比例及交易对手风险控制等。 d、固定收益小组对资产支持证券投资进行风险和绩效评估,密切跟踪影响基金所投资 资产支持证券信用质量变化的各种因素, 并在投资中进行相应操作, 以规避信用风险的上升。 e、固定收益小组负责不断完善资产支持证券定价模型,并评估模型风险。密切跟踪影 响资产支持证券收益率变化的各种因素,并评估其对资产支持证券持有期收益的影响,并进 行相应的投资操作。 f、基金经理在投资决策时将评估资产支持证券的上市等流动性安排,并考虑其对基金 资产流动性的影响,分散投资,确保所投资的资产支持证券具有适当的流动性。 g、基金经理将密切关注影响债务人提前偿还的各种因素,并评估其对资产支持证券投 资价值的影响,并进行相应的投资决策。 h、基金管理人将不断完善内部控制制度及相应技术手段,使基金相关操作以谨慎安全 的方式进行,确保基金及持有人利益得到保障。 i、基金管理人将严格审查所投资资产支持证券的法律文件,确保各业务环节都有适当 的法律保障。 4、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算 40 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) (1)本基金采用如下公式计算平均剩余期限(天)和平均剩余存续期限(天) : 投资组合平均剩余期限= (Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工 具产生的负债×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产-投资 于金融工具产生的负债+债券正回购) 投资组合平均剩余存续期限= (Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资 于金融工具产生的负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限)/(投资于金融工具 产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购) (2)各类资产和负债的剩余期限和剩余存续期限的计算标准 ①银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天;证券清 算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算。 ②回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日 的实际剩余天数计算; 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债 券的剩余期限, 买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协 议到期日的实际剩余天数计算。 ③银行定期存款、 同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩 余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期限和剩 余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算; 银行通知存款的剩余期限和剩余存 续期限以存款协议中约定的通知期计算。 ④中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩 余天数计算。 ⑤组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数, 以下情况除外: 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际 剩余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩 余天数计算。 ⑥法律法规、中国证监会另有规定的,从其规定。 平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法 律法规或中国证监会对平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法另有规定的,从其规定。 十、基金的业绩比较基准 41 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 本基金以货币市场工具为投资对象,因此,本基金的业绩比较基准为:银行活期存款利 率(税后) (即银行活期存款利率×(1-利息税率) ) 。


基于本基金作为日常现金管理工具的定位,为使本基金业绩比较基准具有更强的可比 性,经基金管理人与基金托管人中国民生银行股份有限公司协商一致,决定自 2011 年 1 月 1 日起,本基金业绩比较基准由“银行一年期定期存款税后利率”变更为“银行活期存款利 率(税后) (即银行活期存款利率×(1-利息税率) ) ” 。详见基金管理人于 2010 年 12 月 31 日在《上海证券报》上发布的《融通基金管理有限公司关于变更融通易支付货币市场证 券投资基金业绩比较基准并相应修改基金合同的公告》 。 在合理的市场化利率基准推出的情况下,本基金管理人可根据投资目标和投资策略,确 定变更业绩比较基准,并及时公告。 本基金管理人认为,业绩的选择标准需要合理、透明,为广大投资者所接受。本基金业 绩基准是投资者最熟知、最容易获得的低风险收益率。 十一、基金的风险收益特征 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种,其预期风险和预期收益率低于股 票、债券和混合型基金。 十二、基金投资组合报告 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据基金合同规定, 于2019年2月12日复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 12 月 31日。本报告中所列财务数据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额 占基金总资产的 比例(%) 1 固定收益投资 9,300,106,266.89 46.70 其中:债券 9,260,106,266.89 46.50








资产支持证券 40,000,000.00


0.20 2 买入返售金融资产 2,222,892,054.33 11.16 其中:买断式回购的买入返售金融资 产 -- 3 银行存款和结算备付金合计 8,340,100,769.48 41.88 4 其他各项资产 51,172,382.98 0.26 5 合计 19,914,271,473.68 100.00 2、 报告期债券回购融资情况


金额单位:人民币元 42 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 10.36 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例 (%) 2 报告期末债券回购融资余额 1,789,783,050.31 9.88 其中:买断式回购融资 - - 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额 占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20%。 3、 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 98 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 111 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 88 报告期内投资组合平均剩余期限超过120 天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例(%) 各期限负债占基金 资产净值的比例(%) 1 30 天以内 14.79 9.83 其中:剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债 -- 2 30 天(含)—60 天 15.33 - 其中:剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债 -- 3 60 天(含)—90 天 41.28 - 其中:剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债 -- 4 90 天(含)—120 天 7.43 - 其中:剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债 -- 5 120 天(含)—397 天(含) 30.86 - 其中:剩余存续期超过 397 天的 浮动利率债 -- 合计 104.99 109.68 4 、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240 天情况说明 43 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过 240 天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合





金额单位:人民币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净 值比例(%) 1 国家债券 20,674,687.39 0.11 2 央行票据 - - 3 金融债券








912,822,803.22 5.04 其中:政策性金融债








912,822,803.22 5.04 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 20,000,037.39 0.11 6 中期票据 - - 7 同业存单 8,306,608,738.89 45.87 8 其他 - - 9 合计 9,260,106,266.89 51.13 10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率 债券 - - 6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细





金额单位:人民币元 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本 占基金资产 净值比例(%) 1 180407 18 农发 07 3,300,000 331,098,355.34 1.83 2 111872228 18 广州农村商业银行 CD095 3,000,000 297,745,738.15 1.64 3 111872183 18 徽商银行CD205 2,700,000 267,971,164.34 1.48 4 111809289 18 浦发银行CD289 2,500,000 248,114,668.57 1.37 5 160415 16 农发 15 2,300,000 230,075,241.37 1.27 6 111883774 18 南京银行CD105 1,700,000 167,703,124.55 0.93 7 111816333 18 上海银行CD333 1,500,000 149,685,987.32 0.83 8 111809420 18 浦发银行CD420 1,500,000 148,832,774.41 0.82 9 111886028 18 徽商银行CD141 1,500,000 148,799,892.79 0.82 10 111886156 18 徽商银行CD145 1,500,000 148,774,507.39 0.82 7、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离


项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的 次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0523% 报告期内偏离度的最低值 -0.0269% 44 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均 值 0.0226% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期未出现负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期未出现正偏离度绝对值达到 0.5%的情况。 8 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细


序 号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 156081 18 建花 3A 200,000.00 20,000,000.00 0.11 2 139183 蚁信05A 100,000.00 10,000,000.00 0.06 3 149808 借呗 55A1 100,000.00 10,000,000.00 0.06 9 、投资组合报告附注


9.1 本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价和折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。 9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查, 或在报告编制日前 一年内受到公开谴责、处罚。 18 浦发银行 CD420: 本基金投资的前十名证券中的 18 浦发银行 CD420,其发行主体为上海浦东发展银行股 份有限公司。 2018年 1月20 日,公司公告成都分行于 2018 年1 月19 日收到中国银行业监督管理委 员会四川监管局(以下简称“银监会四川监管局”)行政处罚决定书(川银监罚字[2018]2 号),对成都分行内控管理严重失效,授信管理违规,违规办理信贷业务等严重违反审慎经 营规则的违规行为依法查处,执行罚款 46,175万元人民币。 投资决策说明: 此次罚款 4.62 亿元在浦发银行 2017 年全年净利润中占比小于 1%,在其净资产中占比 约 0.1%。该事件虽反映出浦发银行总行对成都分行长期不良贷款为零等异常情况失察和考 核激励机制不当等管理问题,但对浦发银行整体的业务开展以及持续经营无重大不利影响, 对该公司同业存单的投资价值影响微小。 18 浦发银行 CD289: 本基金投资的前十名证券中的 18 浦发银行 CD289,其发行主体为上海浦东发展银行股 份有限公司。 45 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 2018年 1月20 日,公司公告成都分行于 2018 年1 月19 日收到中国银行业监督管理委 员会四川监管局(以下简称“银监会四川监管局”)行政处罚决定书(川银监罚字[2018]2 号),对成都分行内控管理严重失效,授信管理违规,违规办理信贷业务等严重违反审慎经 营规则的违规行为依法查处,执行罚款 46,175万元人民币。 投资决策说明: 此次罚款 4.62 亿元在浦发银行 2017 年全年净利润中占比小于 1%,在其净资产中占比 约 0.1%。该事件虽反映出浦发银行总行对成都分行长期不良贷款为零等异常情况失察和考 核激励机制不当等管理问题,但对浦发银行整体的业务开展以及持续经营无重大不利影响, 对该公司同业存单的投资价值影响微小。 18 南京银行 CD105: 本基金投资的前十名证券中的 18 南京银行 CD105,其发行主体为南京银行股份有限公 司。 2018年 1月30 日,公司公告镇江分行收到中国银行业监督管理委员会江苏监管局行政 处罚决定书(苏银监罚决字[2018]1号),对镇江分行违规办理票据业务违反审慎经营原则 的行为罚款 3230 万元人民币。 投资决策说明: 此次罚款 3230 万元在南京银行 2017 年全年净利润中占比较小,对南京银行整体的业 务开展以及持续经营无重大不利影响,对该公司同业存单的 投资价值影响小。 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额 1 存出保证金 31,555.04 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 50,966,442.87 4 应收申购款 174,385.07 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 51,172,382.98 十三、基金的业绩


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。本基金收益分配自成立起至 2016 年 6 月 46 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 14 日,利润分配是按月结转份额;自 2016 年 6 月 15 日起,利润分配由按月结转份额变更 为按日结转份额。 本基金《基金合同》于 2006 年 1 月 19 日正式生效,基金业绩截止日为 2018 年 12 月 31 日。基金合同生效以来各阶段基金投资业绩与同期业绩比较基准的比较如下表所示: 融通易支付货币 A 阶段 净值收 益率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2009 年度 1.6362% 0.0061% 2.2470% 0.0000% -0.6108% 0.0061% 2010 年度 1.8616% 0.0049% 2.3041% 0.0003 -0.4425% -0.0046 2011 年度 3.6992% 0.0044% 0.4697% 0.0001% 3.2295% 0.0034% 2012 年度 4.2803% 0.0110% 0.4190% 0.0002% 3.8613% 0.0108% 2013 年度 3.9221% 0.0034% 0.3500% 0.0000% 3.5721% 0.0034% 2014 年度 4.7420% 0.0074% 0.3500% 0.0000%4.3920% 0.0074% 2015 年度 3.3528% 0.0056% 0.3500% 0.0000% 3.0028% 0.0056% 2016 年度


2.4061% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 2.0561% 0.0010% 2017 年度 3.0667% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 2.7167% 0.0021% 2018 年度 3.2597% 0.0027% 0.3500% 0.0000% 2.9097% 0.0027% 融通易支付货币 B 阶段 净值收 益率① 净值收益率 标准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2012 年 5 月 2 日至 2012年12月31日 2.7671% 0.0131% 0.2523% 0.0001% 2.5148% 0.0130% 2013 年度 4.2112% 0.0034% 0.3500% 0.0000% 3.8612% 0.0034% 2014 年度 5.0187% 0.0075% 0.3500% 0.0000% 4.6687% 0.0075% 2015 年度


3.6001% 0.0056% 0.3500% 0.0000% 3.2501% 0.0056% 2016 年度


2.6529% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 2.3029% 0.0010% 2017 年度 3.3155% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 2.9655% 0.0021% 47 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 2018 年度 3.5054% 0.0027% 0.3500% 0.0000% 3.1554% 0.0027% 融通易支付货币 E 阶段 净值收 益率① 净值收益率 标准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2016年6月22日至 2016年12月31日 1.2163% 0.0010% 0.1846% 0.0000% 1.0317% 0.0010% 2017 年度 3.0005% 0.0020% 0.3500% 0.0000% 2.6505% 0.0020% 2018 年度 3.1954% 0.0027% 0.3500% 0.0000% 2.8454% 0.0027% 注:1、融通易支付货币 A 的业绩比较基准项目分段计算,其中 2010 年 12 月31 日之前 (含此日)采用“银行一年期定期存款税后利率。”,2011年1 月1 日起使用新基准即“银 行活期存款利率(税后) (即银行活期存款利率×(1-利息税率))”。 2、自2012年 5 月2 日,本基金实施基金份额分类,新增融通易支付货币 B 类份额。上 表中融通易支付货币 B相关数据的统计起始日为 2012 年5月 2 日。 3、自 2016 年 6 月 20 日,本基金增设 E 类份额。融通易支付货币 E 的数据统计期间为 2016年 6月22 日至本报告期末止。 十四、基金份额的分类 本基金的基金份额分为 A 类基金份额、B 类基金份额和 E 类基金份额,各类基金份额单 独设置基金代码。 基金管理人分别公布 A 类基金份额和 B 类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率,以及 E类基金份额每百份基金净收益和 7日年化收益率。本基金基金份额 的申购与赎回包括场外和场内两种方式。A 类基金份额和 B类基金份额在场外申购和赎回; E 类基金份额在场内申购和赎回。 本基金 A 类、B 类和E 类基金份额的最低申购限额和适用费率如下表所示: A 类基金份额 B类基金份额 E 类基金份额 管理费率(年费率) 0.33% 0.33% 0.33% 托管费率(年费率) 0.1% 0.1% 0.1% 销售服务费率(年费 率) 0.25% 0.01% 0.25% 其他销售机构:10 元


48 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 首次单笔申购最低限 额 基金管理人网上直销:0.01 元 基金管理人直销柜台:1万元 500万元 1份 追加单笔申购最低限 额 其他销售机构:10 元 基金管理人网上直销:0.01 元 基金管理人直销柜台:1万元 10 万元 1份 基金代码 161608 161615 511910 (交易代码) 注:本基金 A类基金份额当期基金收益结转基金份额或采用定期定额投资计划时,不受 最低申购金额的限制;B类基金份额当期基金收益结转基金份额时,不受最低申购金额的限 制;E 类基金份额单笔申购份额为 1份或 1 份的整数倍。 根据基金实际运作情况, 在不违反法律法规且对份额持有人利益无实质不利影响的前提 下,基金管理人可对上述基金份额的分类规则和办法进行调整并提前公告。 十五、基金费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费;


(2)基金托管人的托管费;


(3)销售服务费;


(4)基金合同生效后的基金信息披露费用;


(5)基金合同生效后与基金相关的会计师费与律师费;


(6)基金份额持有人大会费用;


(7)基金的证券交易费用;


(8)银行汇划费用;


(9)E 类基金份额上市费用及上市年费; (10)按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。


本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金资产总值中扣除。


2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的基金管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.33%÷当年天数 49 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。每月前 5 个工作日内,由基金管理人向基金托管人发 送上月基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次日起 2 个工作日内从基金财产中一 次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 (2)基金托管人的基金托管费 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.1%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。每月前 5 个工作日内由基金管理人向基金托管人发送 上月基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次日起 2 个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (3)基金的销售服务费 本基金各类基金份额按照一定的费率计提销售服务费,A 类基金份额的销售服务费按照 前一日基金净值的 0.25%年费率计提,B 类基金份额的销售服务费按照前一日基金净值的 0.01%年费率计提,E 类基金份额的销售服务费按照前一日基金净值的 0.25%年费率计提。 本基金销售服务费计提的计算方法如下: H=E×R÷当年天数 H 为各类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 R 为该类基金份额的销售服务费率 基金销售服务费每日计提,按月支付。每月前5 个工作日内,由基金管理人向基金托管 人发送上月基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次日起 2 个工作日内从基金财 产中一次性支付给基金管理人指定的基金销售机构,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺 延。 (4)其他费用 上述“1、基金费用的种类”中(4)到(10)项费用由基金托管人根据其它有关法规及 相应协议的规定,按费用实际支出金额,列入当期基金费用,从基金财产中支付。上述“1、 基金费用的种类”中第(9)项费用由基金托管人根据其它有关法规及相应协议的规定,按 50 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 费用实际支出金额,列入 E 类基金份额的当期基金费用,从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 基金合同生效前所产生的费用、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导 致的费用支出或基金财产的损失, 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金 费用。 其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。 (二)基金费率的调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托 管费率或基金销售服务费等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费 等费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费 服务费等费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 个工作日在至少一家中国证监会指定的媒介公告并报中国证监会备案。


(三)与基金销售有关的费用 (1)本基金认购费、申购费和赎回费为零。 (2)基金转换费用包括转换费和补差费。 转换费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。 补差费:按照转入基金与转出基金的申购费率(或认购费率)之间的差额收取补差费。 提出转换申请的基金份额所对应的转出基金申购费率(或认购费率)低于转入基金的申购费 率(或认购费率)的,补差费率为转入基金和转出基金的申购费率(或认购费率)差额;提 出转换申请的基金份额所对应的转出基金申购费率(或认购费率)高于转入基金的申购费率 (或认购费率)的,补差费为零。 基金补差费的收取以该基金份额曾经有过的最高申(认)购费率为基础计算,累计不超 过最高认购(申购)费率与最低认购(申购)费率的差额。基金补差费由转换申请人承担, 作为相关的手续费。 目前参与本基金基金转换业务的各开放式基金的前端申购费率(和前端认购费率)详见 相关基金最新招募说明书或公告的约定。 具体计算方法见“十、基金份额的申购、赎回和转换” 。 (四)基金的税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定,履行纳税义务。 十六、对招募说明书更新部分的说明 51 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1 号) 52 本招募说明书依据《基金法》 、 《运作管理办法》 、 《销售管理办法》 、 《信息披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求,对本基金管理人于2018年9月1日刊登的本基金招募说明书进 行了更新,主要更新的内容如下:


1、在“重要提示”部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据和基 金业绩的截止日期; 2、在“三、基金管理人”部分,更新了现任董事情况、公司高级管理人员情况、现任 基金经理情况、投资决策委员会成员等内容;


3、在“四、 基金托管人”部分,更新了基金托管人概况、主要人员情况、基金托管业 务经营情况等内容;


4、在“五、 相关服务机构”部分,更新了基金份额销售机构相关信息; 5、在“八、基金份额的申购、赎回与转换” ,更新了相关信息; 6、在“十一、基金的投资”部分,更新了基金投资组合报告的内容,更新数据为本基 金 2018 年4季度报告中的投资组合数据;


7、在“十二、基金的业绩”部分,按规定要求对基金的投资业绩数据进行了列示,已 经基金托管人复核;


8、在“二十四、其他应披露事项”部分对本基金自上次招募说明书更新截止日以来的 相关公告进行了列示。 融通基金管理有限公司


2019年3月2日