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华 安 易富 黄金 交 易型 开放 式 证券 投资 基金 
更新的 招 募说 明 书 
（2019 年 第 1 号） 
 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 ：华安 基金 管理 有限公 司 
基 金托 管人 ：中国 建设 银行 股份有 限公 司 
 
 
 
 
二零一 九年三 月 重要提示 
 
华安易富 黄金 交 易型开 放式证券 投资 基 金（以 下简称“ 本基金 ” ）经 中国证
券监督管 理委 员会2013 年6月8 日证 监许可[2013]771号文核 准募 集。 本基金基金
合同自2013 年7月18日正式生效 。 
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表 明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
投资有风险，投资者在投资本基金前应当认真阅读本招募说明书和基金合
同， 全面了解基金的产品特性和风险收益特征， 理性判断市场， 对认 购 （或申购）
基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策， 并根据自身的投资目的、 投
资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金管理人提 醒投资者基金投资的
“买者自负” 原则， 在作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由投资者自行负担。 
本招募说明书中涉及与托管人相关的基金信息已经本基金托管人复核。 除特
别说明外 ， 本招 募说明 书所载内 容截止 日为2019年1月18 日， 有关财 务数据和净
值表现截止日为2018年12月31日。 
 目


 录 
一、前 言............................................................. 1 
二、释 义............................................................. 2 
三、基 金管 理人 ....................................................... 8 
四、基 金托 管人 ...................................................... 19 
五、相 关服 务机构..................................................... 23 
六、基 金的 募集 ...................................................... 28 
七、基 金合 同的 生效 ................................................... 30 
八、基 金份 额折 算与 变更 登记 ............................................ 31 
九、基 金份 额的 交易 ................................................... 32 
十、基 金份 额的 申购 与赎 回 ............................................. 34 
十一、 基金 的投 资..................................................... 48 
十二、 基金 的业 绩..................................................... 56 
十三、 基金 的财 产..................................................... 58 
十四、 基金 资产 的估 值 ................................................. 59 
十五 、 基金 的收 益与 分配 ............................................... 65 
十六、 基金 的费 用与 税收 ............................................... 67 
十七、 基金 的会 计与 审计 ............................................... 70 
十八、 基金 的信 息披 露 ................................................. 71 
十九、 风险 揭示 ...................................................... 76 二十、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 .............................. 82 
二十一 、基 金合 同的 内容 摘要 ............................................ 84 
二十二 、基 金托 管协 议的 内容摘 要 ........................................ 85 
二十三 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ........................................ 86 
二十四 、其 他应 披露 事项 ............................................... 87 
二十五 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式 ...................................... 89 
二十六 、备 查文 件..................................................... 90 
附件一 ：基 金合 同内 容摘 要 ............................................. 91 
附件二 ：托 管协 议内 容摘 要 ............................................ 108 
 



























华安易 富黄金交易型开放式证券投资基金 更新的招募说明书 
1 
一、前言 
《华安易 富黄金 交易型 开放式证 券投资 基金招 募说明书 》 （以 下简称 “本招
募说明书” 或 “招募说明书” ） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简
称 “ 《基金法》 ” ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《 公
开募集 证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金
信息披露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、 《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》 （以下简称 “ 《流动 性风险管理规定》 ” ） 、 《黄金交易型
开放式证券投资基金暂行规定》 及其他有关规定以及 《华安易富黄金交易型开放
式证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同” ）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同 编写， 并经中国证监会核准。 基金合同
是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金合同取得基
金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本
身即表明 其对基 金合同 的承认和 接受， 并按照 《基金法 》 、基 金合同 及其他有关
规定享有权利、 承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应
详细查阅基金合同。























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二、释义 
在本招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1.基金或本基金 ： 指华安易富黄金交易型开放式证券投资 基金 
2.基金管理人：指 华安基金管理有限公司 
3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 
4.基金合同：指 《 华安易富黄金交易型开放式证券投资 基金基金合同》 及 其
任何有效修订和补充 
5.托管协议 ： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《 华安易富黄金 交
易型开放式证券投资 基金托管协议》及 其任何有效修订和补充 
6.招募说明书 ：指《 华安易富黄金交易型开放式证券投资 基金招募说明书》
及其定期的更新 
7.基金份额发售公告 ： 指《 华安易富黄金交易型开放式证券投资 基金 基金份
额发售公告》 
8.法律法规 ：指中国现 行有效并公布实施的法律、行政法规 、规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他 对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9. 《基金法》 ： 指 2003 年10 月28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一 届全国人民代表大会常务委员会第三
十次会议修订， 自2013 年6 月1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订 
10. 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布，2013 年 6 月 1 日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11. 《信息披露办法》 ：指 中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 
12. 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13. 《流动性风险管理规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁 布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布























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机关对其不时做出的修订 
14. 流动性 受限 资产： 指由于法 律法 规、监 管 、合同或 操作 障碍等 原 因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购
与 银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 
15. 业务规 则： 指 上海 证券交易 所发 布实施 的 《 上海证 券交 易所 交 易 型开放
式证券投资 指数基金业务实施细则》 及其不时修订 、 中国证券登记结算有限责任
公司发布实施的 《中国证券登记结算有限责任公司关于 上海证券交易所交易型开
放式证券投资 基金登记结算业务实施细则》 及其不时修订和上海 证券交易所、 中
国证券登记结算有限责任公司发布的其他相关规则和规定 
16. 黄金交 易型 开放式 证券投资 基金 ： 简称 黄 金 ETF，指 将绝 大部分 基金财
产投资于上海黄金交易所挂盘交易的 黄金现货合约等 黄金品种， 紧密跟踪黄金价
格， 使用 黄金现货合约 或基金合同约定的方式进行申购赎回， 并在证券交易所上
市交易的开放式基金 
17.ETF 联接 基金： 指 将绝大 多数基 金财产 投 资于本 基金， 与本基 金 的投资
目标类似，采用开放式运作方式的基金 
18. 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会 
19. 银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
会 
20. 基金合 同当 事人： 指受基金 合同 约束， 根 据基金合 同享 有权利 并 承担义
务的 法律主体，包括 基 金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
21. 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
22. 机构投 资者 ： 指依 据有关法 律法 规规定 可 投资于证 券投 资基金 的 企业法
人、事业法人、社会团体或其他组织 
23. 合格境 外机 构投资 者 ：指符 合现 实有效 的 相关法律 法规 规定可 以 投资于
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 
24. 投资者 ：指 个人投 资者、机 构投 资者和 合 格境外机 构投 资者 以 及 法律法
规或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资者 的合称


























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25. 基金份 额持 有人： 指依基金 合同 和招募 说 明书 合法 取得 基金份 额 的投资
者 
26. 基金销售业务： 指 基金管理人或代销机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
27. 发售代理机构：指基金管理人指定的代理本基金发售业务的机构 
28. 发售协调人：指基金管理人指定的协调本基金发售等工作的代理机构 
29. 申购赎回代理机构： 指符合 《销售办法》 和中国证监会规定的其他条件，
由基金管理人指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司（即代办证券公司）
以及其他代理机构 
30. 直销机构：指 基金管理人 
31. 代销机构：发售代理机构和/或申购赎回代理 机构 
32. 销售机构：指直销机构和代销机构 
33. 基金销售网点 ：指直销机构的直销中心 及代销机构的代销网点 
34. 登记结算 业 务： 指 《中国证 券登 记结算 有 限责任公 司 关 于上海 证 券交易
所 交易型开放式证券投资 基金登记结算业务实施细则》定义的基金份额的登记、
托管和结算业务 
35. 登记结算 机 构：指 办理登记 结算 业务的 机 构。 本基 金的 登记结 算 机构为
中国证券登记结算有限责任公司 
36. 基金合同生效日 ： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向 中国证监会 办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
37. 基金合 同终 止日： 指 基金合 同规 定的基 金 合同终止 事由 出现后 ， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告 的日期 
38. 基金募 集期 ： 指自 基金份额 发售 之日起 至 发售结束 之日 止的期 间 ，最长
不得超过3 个月 
39. 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
40. 工作日：指上海证券交易所的正常交易日 
41. 开放日 ：指 销售机 构为投资 者 办 理基金 份 额申购、 赎回 或其他 业 务的 工
作日


























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42.T 日：指 销售 机构 在规定时 间受 理 投资 者 申购、赎 回或 其他业 务 有效 申
请 的工作日 
43.T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 
44. 认购： 指在 基金募 集期 内， 投资 者 按照 本 基金合同 的规 定 申请 购 买基金
份额的行为 
45. 申购： 指基 金合同 生效后 ， 投资 者 根据 基 金合同和 招募 说明书 的 规定 申
请购买基金份额的行为 
46. 赎回： 指基 金合同 生效后， 基金 份额持 有 人按基金 合同 规定的 条 件要求
将 基金份额 兑换为申购赎回清单所规定对价 的行为 
47. 申购赎 回清 单：指 由基金管 理人 编制的 用 以公告申 购对 价、赎 回 对价等
信息的文件 
48. 申购对 价： 指投资 者申购基 金份 额时， 按 基金合同 和招 募说明 书 规定应
交付的黄金现货合约、现金替代、现金差额及其他对价 
49. 赎回对 价： 指基金 份额持有 人赎 回基金 份 额时，基 金管 理 人按 基 金合同
和招募说明书规定应交付给赎回人的黄金现货合约、 现金替代、 现金 差额及其他
对价 
50. 最小申 购赎 回单位 ：指基金 申购 份额、 赎 回份额的 最低 数量， 投 资者申
购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单位的整数倍 
51. 黄金品种 ： 指 在上 海黄金交 易所 挂盘交 易 的黄金现 货合 约 以及 其 他依法
批准的黄金品种 
52. 黄金现 货合 约： 指 依据 《上 海黄 金交易 所 现货交易 规则 》（及 其 不时修
订） 在上海黄金交易所 挂盘交易的黄金现货实盘合约、 黄金现货延期交收合约 以
及其他依法批准的合约 
53. 现金替 代： 指申购 、赎回过 程中 ， 投资 者 按基金合 同和 招募说 明 书的规
定，用于替代部分 或全部黄金现货合约 的一定数量的现金 
54. 现金差额：指最小申购赎回单位的资产净值与按 T 日收盘价计算 的最小
申购赎回单位中的黄金现货合约市值和现金替代之差； 投资者申购、 赎回时应支
付或应获得的现金差额根据最小申购赎回单位对应的现金差额、 申购或赎回的基
金份额数计算


























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55. 预估现金部分：指由基金管理人计算并在 T 日申购赎回清单中 公布的当
日现金差额的估计值，预估现金部分由申购赎回销售机构预先冻结或预先收取 
56. 基金份 额参 考净值 ：指 基金 管理 人或基 金 管理人委 托的 机构 根 据 当日的
申购赎回清单和黄金现货合约 的实时成交数据计算， 并通过上海证券交易所发布
的基金份额参考净值，简称 IOPV 
57.A 股账户：指上海证券交易所 A 股账户 
58. 基金账户：指 上海证券交易所证券投资基金账户 
59. 证券账户：指 A 股账户和基金账户 
60. 黄金账 户 ： 指用于 交易上海 黄金 交易所 黄 金现货合 约的 账户及 其 所对应
的 交易编码 
61. 指定交 易： 指《上 海证券交 易所 全面指 定 交易施行 办法 》中定 义 的“全
面指定交易” 
62. 基金份 额折 算：指 基金管理 人根 据基金 运 作需要， 在基 金资产 净 值不变
的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 
63. 巨 额 赎 回 ：指 本 基 金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净 赎 回 申 请 （ 赎 回 申 请 份 额
总 数 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ） 超 过 上 一 开放 日 基 金 总 份 额 的 10% 
64. 元 ： 指 人 民 币 元 
65.基金利润： 指基金 利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额 
66. 收益评 价日 ：指基 金管理人 计算 本基金 累 计报酬率 与 业 绩比较 基 准 累计
报酬率差额之基准日 
67. 基金累 计报 酬率： 指收益评 价日 基金份 额 净值与基 金上 市前一 日 基金份
额净值之 比减去 100% （期间如 发生基 金份额 折算，则 以基金 份额折 算日为初始
日重新计算） 
68. 业绩比 较基 准 同期 累计报酬 率： 指收益 评 价日 业绩 比较 基准 收 盘 值与基
金上市前 一日 业 绩比较 基准 收盘 值之比 减去 100% （期间 如发生 基金 份额折算，
则以基金份额折算日为初始日重新计算） 
69. 基金资 产总 值：指 基金拥有 的 黄 金现货 合 约 等黄金 品种 、债券 、 银行存
款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和


























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70. 基金资产净值 ：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
71. 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
72. 基金资 产估 值：指 计算评估 基金 资产和 负 债的价值 ，以 确定基 金 资产净
值和基金份额净值的过程 
73. 货币市 场工 具：指 银行存款 、可 转让存 单 、银行承 兑汇 票 、银 行 票据、
商业票据、 回购协议、 短期政府债券等中国证监会、 中国人民银行认可的具有良
好流动性的金融工具 
74. 指定媒 体 ： 指中国 证监会指 定的 用以进 行 信息披露 的报 刊、互 联 网网站
及其他媒体 
75. 不可抗 力 ： 指本基 金合同当 事人 无法预 见 、无法抗 拒、 无法避 免 且在本
基金合同由基金管理人、 基金托管人签署之日后发生的， 使本基金合同当事人无
法全部或部分 履行本基金合同的任何事件， 包括但不限于洪水、 地震及其 他自然
灾害、 战争、 骚乱、 火灾、 政府征用、 没收、 恐怖袭击、 传染病传播、 法律法规
变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或 停止交易









































 华安易富黄金交易型开 放式证券投资基金更新的 招募说明书 
三、基金 管理人 
（一）基金管理人概况 
1、名称：华安基金管理有限公司 
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二 期 31－32
层 
3、法定代表人：朱学华 
4、设立日期：1998 年6 月4 日 
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号 
6、注册资本：1.5 亿元人民币 
7、组织形式：有限责任公司 
8 、 经 营 范 围 ： 从 事 基 金 管 理 业 务 、 发 起 设 立 基 金 以 及 从 事 中 国 证 监 会 批 准
的其他业务 
9、存续期间：持续经营 
10、联系电话： （021）38969999 
11、客户服务电话：40088-50099 
12、联系人：王艳 
13、网址：www.huaan.com.cn 
（二）注册资本和股权结构 
1、注册资本：1.5 亿元人民币 
2、股权结构 
持股单位 持股占总股本比例 
国泰君安证券股份 有限公司 20% 
上海上国投资产管理有限公司 20% 
上海锦江国际投资管理有限公司 20% 
上海工业投资（集团）有限公司 20% 
国泰君安投资管理股份有限公司 20% 
（三）主要人员情况



1 、 基 金 管 理 人 董 事 、 监 事 、 高 级 管 理 人 员 的 姓 名 、 从 业 简 历 、 学 历 及 兼 职























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情况等。 
（1）董事会 
朱学华先生， 本科 学历。 历任武警上海警卫局首长处副团职参谋， 上海财政
证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司党委书记、 副董事长、 副总
经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董事长。 现任华安基金管理有
限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 
童威先生， 博士研究生学历 。 历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经
理，上 海国际 集团 有限 公司研 究发展 总部 副总 经理（ 主持工 作） ，上 投摩根 基金
管理有限责任公司副总经理， 上海国际集团有限公司战略发展总部总经理 兼董事
会 办公室主任， 华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总
经理。 
邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记，
上海东风机械 （集团） 公司总裁助理、 副总裁， 上海全光网络科技股份公司总经
理， 上海赛事商务有限公司总经理， 上海东浩工艺品股份有限公司董事长， 上海
国盛集团科教投资有限公司党委副书记、 总裁、 董事， 上海建筑材料 （集团） 总
公司党 委书记 、董 事长 （法定 代表人 ） 、 总裁 。现任 上海工 业投 资（ 集团） 有限
公司党委副书记、执行董事（法定代表人） 、总裁。 
马名驹先生， 工商管理 硕士， 高级会计师。 历 任 凤凰股份有限公司副董事长、
总经理， 上海东方上市企业博览中心副总经理， 锦江国际 （集团） 有限公司计划
财务部经理。 现任锦江国际 （集团） 有限公司副总裁兼金融事业部总经理、 上海
锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董
事、 华安基金管理有限公司董事、 长江养老保险股份有限公司董事、 上海景域文
化传播有限公司董事、Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财产
保险股份有限公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。 
董鑑华先生， 大学学历， 高级经济师。 历任上海市审计 局基建处科员、 副主
任科员 、处长 助理 、副 处长， 固定资 产投 资审 计处副 处长（ 主持 工作 ） 、处 长，
上海市审计局财政审计处处长， 上海电气 （集 团） 总公司财务总监,上海电气 （集
团） 总公司副总裁、 财 务总监。 现任 上海电气 （集团） 总公司副总裁, 上海海立(集
团)股份有限公司董事长 ，上海临港控股股份有限公司董事。


























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10 
聂小刚先生， 经济学博士。 历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助
理业务董事、 企业融资总部助理业务董事、 总裁办公室主管、 总裁办公室副经理、
营销管理总部副经理、 董事会秘书处主任助理、 董事会秘书处副主任、 董事会秘
书处主任、 上市 办公室主任、 国泰君安创新投资有限公司总裁 、 国泰君安证券股
份有限公司 战略投资部总经理 等职务。现任国泰君安证裕投资有限公司董事长 、
国泰君安证券股份有限公司 战略投资及直投业务委员会副总裁 、 战略管理部总经
理 、中国证券业协会投资业务委员会副主任委员 。 
独立董事： 
吴伯庆先生， 大学学历， 一级律师， 曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。 历任上海市城市建设局秘书科长、 上海市第一律师事务所副主任、 上
海市金茂律师事务所主任、 上海市律师协会副会长。 现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人。 
夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海 国家会计学院学术委员会主任、
教授、 博士生导师， 中国工业经济学会副会长， 财政部会计准则委员会咨询专家，
财政部企业内部控制标准委员会委员， 香港中文大学名誉教授， 复旦大学管理学
院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 
（2）监事会 
张志红女士， 经济学博士。 历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构
处副处长 、 机构监管处副处长、 机构监管处处长、 机构监管一处处长、 上市公司
监管一处处长等职务， 长城证券有限责任公司党委委员、 纪委书记、 预算管理委
员会委员、 合规总监、 副总经理 、 投资决策委员会委员， 国泰君 安证券股份有限
公司总裁助理、 投行业务委员会副总裁等职务。 现任国泰君安证券股份有限公司
业务总监兼投行业务委员会副总裁，华安基金管理有限公司监事长。 
许 诺 先 生 ， 硕 士 。 曾 任 怡 安 翰 威 特 咨 询 业 务 总 监 ， 麦 理 根 （McLagan ）公司
中国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监，
华安资产管理（香港）有限公司董事。 
诸慧女士， 研究生学历， 经济师。 历任华安基金管理有限公司监察稽核部高
级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理有限公司集中交易部 高级 总监。 
（3）高级管理人员


























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11 
朱学华先生， 本科 学历，19 年证 券、 基金从业经验。 历任武警上海警卫局首
长处副团职参谋， 上海财政证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司
党委书记、 副董事长、 副总经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董
事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 
童威先生， 博士研究生学历，17 年证券、 基金从业经验。 历任上海证券有限
责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理
（主持 工作） ，上 投摩 根基金 管理有 限责 任公 司副总 经理， 上海 国际 集团有 限公
司战略发展总部总经理 兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总 经理。
现任华安基金管理有限公司总经理。 
薛珍女士， 硕士研究生学历，18 年证券、 基金从业经验。 曾任华东政法大学
副教授， 中国证监会上海证管办机构处副处长， 中国证监会上海监管局法制工作
处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 
翁启森先生， 硕士研究生学历，24 年金融、 证 券、 基金行业从业经验。 历任
台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投 资经理，台湾摩根投信基金经理，
台湾中信证券自营部协理， 台湾保德信投信基金经理， 华安基金管理有限公司全
球投资部总监、 基金投资部兼全球投资部高级总监、 公司总经理助理。 现任华安
基金管理有限公 司副总经理、首席投资官。 
姚国平先生， 硕士 研究生学历，14 年金融、 基金行业从业经验。 历任香港恒
生银行上海分行交易员， 华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理， 华安
基金管理有限公司上海业务部助理总监、 机构业务总部高级董事总经理、 公司总
经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。 
谷媛媛女士， 硕士 研究生学历，19 年金融、 基金行业从业经验。 历任广发银
行客户经理， 京华山一国际 （香港） 有限公司高级经理， 华安基金管理有限公司
市场业务二部大区经理、 产品部高级董事总经理、 公司总经理助理。 现任华安基
金管理有限公司副总经理。 
2、本基金基金经理 
许之彦先生， 理学博士，15 年证券、 基金从业经验，CQF(国际数量金融工程
师)。 曾在广 发证 券和 中山大 学经济 管理 学院 博士后 流动站 从事 金融 工程工 作，
2005 年加入华安基金管理有限公司，曾任研究发展部数量策略分析师，2008 年























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4 月至 2012 年 12 月担 任华安 MSCI 中国 A 股 指数增强型证券投资基金的基金经
理，2009 年 9 月起同 时担任上证 180 交易型 开放式指数证券投资基金及其联接
基金的基金经理。2010 年11 月至2012 年12 月担任上证龙头企业交易型开放式
指数证券投资基金及其联接基金的基金经理。2011 年 9 月起同时担 任华安深证
300 指数证券投资基金（LOF）的基金经理。2013 年 6 月起担任指数 投资部高级
总监。2013 年 7 月起 同时担任本基金的基金经理。2013 年 8 月起 同时担任华安
易富黄金交易型开放式证券投资基金联接基金的基金经理。 2014 年11 月至 2015
年12 月担任华安中证高分红指数增强型证券投资基金的基金经理。2015 年6 月
起同时担任华安中证全指证券公司指数分级证券投资基金、 华安中证银行指数分
级证券投资基金的基金经理。2015 年7 月起担任华安创业板 50 指数分级证券投
资基金的基金经理。2016 年6 月起担任华安创业板 50 交易型开放式指数证券投
资基金的基金经理。2017 年 12 月起，同时 担 任华安 MSCI 中国 A 股 指数增强型
证券投资基金、华安沪深 300 量化增强型指数证券投资基金的基金经理。 
历任基金经理： 
徐宜宜先生， 自2013 年7 月18 日至2018 年 9 月28 日， 担任华安易富黄金
交易型开放式证券投资基金 基金经理。 
3、 本公司采取集体投资决策制度， 公司决策委员会成员的姓名和职务如下： 
童威先生，总经理 
翁启森先生，副总经理、首席投资官 
杨明先生，投资研究部高级总监 
许之彦先生，指数与量化投资部高级总监、总经理助理 
贺涛先生，固定收益部总监 
苏圻涵先生，全球投资部副总监 
万建军先生，投资研究部联席总监 
谢振东先生，基金投资部副总监 
崔莹先生，基金投资部助理总监 
上述人员之间不存在 近亲属关系。 
4、业务人员的准备情况： 
截至2018 年12 月 31 日， 公司目前共有员工 358 人 （不含香港公司） ， 其中























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57% 具有硕士及以上学位，92%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历， 具有
丰富的实际操作经验。 所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理
部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。 
（四）基金管理人 的职责 
根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责： 
1、依 法募 集基金 ，办 理或者 委托 经中国 证监 会认定 的其 他机构 代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按 照基 金合同 的约 定确定 基金 收益分 配方 案，及 时向 基金份 额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度 基金报告； 
7、计 算并 公告基 金资 产净值 等公 开披露 的相 关基金 信息 ，确定 基金 份额申
购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理 业务活动有关的信息披露事项； 
9、召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；



11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、中国证监会规定的其他职责。 
（五）基金管理人的承诺 
1、基 金管 理人承 诺建 立健全 内部 控制制 度， 采取有 效措 施，防 止违 反《证
券法》行为的发生； 
2、基 金管 理人承 诺建 立健全 内部 控制制 度， 采取有 效措 施，防 止违 反《基
金法》及相关法律法规的行为的发生； 
3、基 金管 理人承 诺加 强人员 管理 ，强化 职业 操守， 督促 和约束 员工 遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营；


























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（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权； 
（7） 泄露 在任职 期间 知悉的 有关 证券、 基金 的商业 秘密 ，尚未 依法 公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（8）除为基金管理人进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； 
（9）协助、接受委托或以其他 任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（10）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 
基金管理人承诺将以取信于市场、 取信于社会为宗旨， 按照诚实信用、 勤勉
尽责的原则， 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定， 不断更新投
资理念，规范基金运作。 
5、基金经理承诺 
（1） 依照 有关法 律法 规和基 金合 同的规 定， 本着谨 慎的 原则为 基金 份额持
有人谋取最大利益； 
（2） 不利 用职务 之便 为自己 、代 理人、 代表 人、受 雇人 或任何 第三 人谋取
不当利益； 
（3） 不泄 露在任 职期 间知悉 的有 关证券 、基 金的 商 业秘 密，尚 未依 法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（4） 除为 基金管 理人 进行基 金投 资外， 不直 接或间 接进 行其他 股票 交易，
也不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
（六）基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1）健全性原则 
内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、
执行、监督、反馈等各个环节。 
（2）有效性原则


























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通过科学的内部控制手段和方法， 建立合理的内部控制程序， 维护内控制度
的有效执行。 
（3）独立性原则 
公司各机构、 部门和岗位职责应当保持相对 独立， 公司基金资产、 自有资产、
其他资产的运作应当分离。 
（4）相互制约原则 
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
（5）成本效益原则 
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益， 以合 理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。 
2、内部控制的组织体系 
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、 分工明确的组织结构， 以实现对
公司从决策层到管理层、 操作层的全面监督和控制。 具体而言， 包括以下组成部
分： 
（1） 董事 会：董 事会 对公司 建立 内部控 制系 统和维 持其 有效性 承担 最终责
任。 
（2） 监事 会：监 事会 依照公 司法 和公司 章程 对公司 经营 管理活 动、 董事和
公司管理层的行为行使监督权。 
（3） 督察 长：督 察长 对董事 会直 接负责 。对 公司的 日常 经营管 理活 动进行
合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。 
（4） 合规 与风险 管理 委员会 ：合 规与风 险管 理委员 会是 为加强 公司 在业务
运作过程中的风险控制而成立的非常设机构， 以召开例会形式开展工作， 向公司
总经理负责。 主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、 风险管理报告以及其
他风险控制重大事项。 
（5） 合规 监察稽 核部 ：合规 监察 稽核部 负责 对公司 内部 控制制 度的 执行情
况进行合规性监督检查， 对督察长负责。 
（6） 各业务部门： 内部 控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。
各部门的主管在权限范围内， 对其负责的业务进行检查监督和风险控制。 各位员
工根据国家法律法规、 公司规章制度、 道德规范和行为准则、 自己的岗位职责进























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行自律。 
3、内部控制制度概述 
公司内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制度、 部门业务规章等部分组
成。 
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开， 是各项基本
管理制度的纲要和总揽， 内部控制大纲应当明确内控目标、 内控原则、 控制环境、
内控措施等内容。 
基本管理制度包括风险控制制度、 投资管理 制度、 基金会计制度、 信息披露
制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 
部门业务规章是在基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、 岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。 
4、基金管理人内部控制五要素 
内部控制的基本要素包括： 控制环境、 风险评 估、 控制活动、 信息沟 通、 内
部监控。 
（1）控制环境 
控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体
系。 公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、 内部控制的组织体系、
内部控制的制度体系 、员工的道德操守和素质等内容。 
公司自成立以来， 通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制
意识， 致力于从公司文化、 组织结构、 管理制度等方面营造良好的控制环境氛围，
使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各个业务环节。 逐步完善了公司治
理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。 
（2）风险评估 
公司通过对组织结构、 业务流程、 经营运作活动进行分析、 测试检查， 发现
风险， 将风险进行分类、 按重要性排序， 找出风险分布点， 分析其发生的可能性
及对目标的影响程度， 评估目前的控制程度和风险高低， 找出引致 风险产生的原
因， 采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。 在风险评估后， 确定
应进一步采取的对应措施， 对内部控制制度、 规则、 公司政策等进行修订和完善，























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并监督各个环节的改进实施。 
（3）控制活动 
公司的一系列规章制度、 业务规则在制定、 修订的过程中， 也得到了一贯的
实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。 
① 组织结构控制 
公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工， 及部门间相互合作与制衡
的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场营销等业务部门有明确的授权分工， 各
部门的操作相互独立、 相互牵制并且有独立的报 告系统， 形成权责分明、 严格有
效的三道监控防线： 
以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线： 各部门内部工作岗位合理分
工、 职责明确， 对不相容的职务、 岗位分离设置， 使不同的岗位之间形成一种相
互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。 
各相关部门、 相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线： 公司在相关部门、
相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、 重要业务处理表单传递及信息沟通制
度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 
以合规监察稽核部对各部门、 各岗位、 各项业 务全面实施监督反馈的第三道
监控防线。 
② 操作控制 
公司制定了一系列的基本管理制度， 如风险控制制度、 投资管理制度、 基金
会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、
资料档案管理制度、 业绩评估考核制度和紧急应变制度等， 控制日常运作和经营
中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。 
③ 会计控制 
公司确保基金资产与公司自有资产完全分开， 分账管理， 独立核算； 公司会
计核算与基金会计核算在业务规范、 人员岗位和办公区域上严格分开。 公司对所
管理的不同基金分别设立账户， 分账管理， 以 确保每只基金和基金资产的完整独
立。 
基本的会计控制措施 主要包括： 复核、 对账制 度； 凭证、 资料管理制 度； 会
计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值，























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采取科学、 明确的资产估值方法和估值程序， 公允地反映基金在估值时点的价值。 
（4）信息沟通 
为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，
公司采取以下措施： 
建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信息交流
渠道， 保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息， 保证信
息及时送达适当的人员进行处理。 
制定了管理和业务报告制度， 包括定期报告和不定期报告 制度。 按既定的报
告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。 
（5）内部监控 
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程， 对控制环
境、控制活动等进行持续的检验和完善。 
监察稽核人员负责日常监督工作， 促使公司员工积极参与和遵循内部控制制
度，保证制度的有效实施。 
公司合规监 察 稽 核 部 对 各 业 务 部 门 内 部 控 制 制 度 的 实 施 情 况 进 行 持 续 的 检
查。 检验其是否符合设计要求， 并及时地充实和完善， 反映政策法规、 市场环境、
组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。 
5、基金管理人内部控制制度声明 
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、 准确， 并承诺公 司将根
据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。























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四、基金 托管人 
（一）基金托管人基本情况 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
法定代表人：田国立 
成立时间：2004 年09 月17 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
联系 人：田


青 
联系电话：(010)6759 5096 
中国建设银行成立于 1954 年10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在北京。 本行于 2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码939)，于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939) 。 
2018 年6 月末， 本集团资产总额 228,051.82 亿元， 较上年末增加6,807.99
亿元， 增幅3.08%。 上半 年， 本集团盈利平稳增长， 利润总额较上年同期增加 93.27
亿元至 1,814.20 亿 元 ， 增 幅 5.42% ； 净 利 润 较 上 年 同 期 增加 84.56 亿元至
1,474.65 亿元，增幅 6.08%。 
2017 年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》 “2017 年中国最佳银行” ，美国
《环球金融》 “2017 最佳转型银行” 、 新加坡 《 亚洲银行家》 “2017 年中国最佳数
字银行” 、 “2017 年中 国最佳大 型零售 银行奖 ” 、 《银 行家》 “2017 最 佳金融创新
奖” 及中国银行业协会 “年度最具社会责任金融机构” 等多项重要奖项。 本集团
在英国 《银行家》 “2017 全球银行1000 强” 中 列第 2 位； 在美国 《财 富》 “2017
年世界500 强排行榜”中列第 28 名。 
中国建设银行总行设资产托管业 务部， 下设综合与合规管理处、 基金市场处、
证券保险 资产市 场处、 理财信托 股权市 场处、QFII 托管处 、养老 金 托管处、清























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算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在 安徽合肥设
有托管运营中心， 在上海设有托管运营中心上海分中心， 共有员工 315 余人。 自
2007 年起， 托管部 连 续聘请外 部会计 师事务 所对托管 业务进 行内部 控制审计，
并已经成为常规化的内控工作手段。 
（二）主要人员情况 
纪伟， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行南通分行、 总行计划
财务部、 信贷经营部任职， 并在总行公司业务部、 投资托管业务部、 授信审 批部
担任领导职务。 其拥有八年托管从业经历， 熟悉各项托管业务， 具有丰富的客户
服务和业务管理经验。 
龚毅，资 产托管 业务部 资深经理 （专业 技术一 级） ，曾 就职于 中国建 设银行
北京市分行国际部、 营业部并担任副行长， 长期从事信贷业务和集团客户业务等
工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
黄秀莲， 资产托 管业务 部资深经 理（专 业技术 一级） ， 曾就职 于中国 建设银
行总行会计部， 长期从事托管业务管理等工作， 具有丰富的客户服务和业务管理
经验。 
郑绍平， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行投资部、 委
托代理部、 战略客户部， 长期从 事客户服务、 信贷业务管理等工作， 具有丰富的
客户服务和业务管理经验。 
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，
长期从事海外机构及海外业务管理、 境内外汇业务管理、 国外金融机构客户营销
拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、(R)QFII、(R)QDII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管
业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末，中国建设银行已托管























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857 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得
了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获 得《全球托管人》 “中国最佳托管
银行” 、4 次获得《财资》 “中国最佳次托管银行” 、连续 5 年获得中债登“优秀
资产托管机构” 等奖项， 并在 2016 年被 《环球金融》 评为中国市场唯一一家 “最
佳托管银行” 、在2017 年荣获《亚洲银行家》 “最佳托管系统实施奖” 。 
（四）基金托管人的内部控制制度 
1、内部控制目标 
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。 
2、内部控制组织结构 
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工
作， 对托管业务风 险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部配备了专职内控合
规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 
3、内部控制制度及措施 
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄 密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、独立。 
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
1、监督方法 
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。利用 自行开 发的“ 新一代托 管应用 监督子 系统” ， 严格按 照现行 法律法规以
及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情
况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基























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金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查
监督。 
2、监督流程 
（1 ）每 工作日 按时通 过新一代 托管应 用监督 子系统， 对各基 金投资 运作比
例控制等情况进行监控， 如发现投资异常情况， 向基金管理人进行风险提示， 与
基金管理人进行情况核实， 督促其纠正， 如有重 大异常事项及时报告中国证监会。 
（2 ）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 
（3 ）通 过技术 或非技 术手段发 现基金 涉嫌违 规交易， 电话或 书面要 求基金
管理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 



























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五、相关 服务机构 
（一） 基金销售机构： 
1、现金申购赎回业务办理机构： 
本基金现金申购赎回业务的办理机构为经上海证券交易 所确认的申购赎回代
办证券公司（简称“代办证券公司” ） 。本基金的代办证券公司为： 
(1) 中信证券股份有限公司 
客户服务电话：0755-23835888 
网址：www.cs.ecitic.com



(2) 中信建投证券股份有限公司 
客户服务电话：95587 、网址：www.csc108.com



(3) 申万宏源证券有限公司 
客户服务电话：021-96250500 
网址： www.swhysc.com 
(4) 海通证券股份有限公司 
客户服务电话：95553 、4008888001 
网址：www.htsec.com



(5) 国泰君安证券股份有限公司 
客户服务电话：400-8888-666 
网址：www.gtja.com



(6) 国信证券股份有限公司 
客户服务电话：95536 
网址：www.guosen.com.cn



(7) 中国银河证券股份有限公司 
客户服务电话：4008-888-888 
网址：www.chinastock.com.cn



(8) 广发证券股份有限公司 
客户服务电话：95575 
网址：www.gf.com.cn


























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(9) 招商证券股份有限公司 
客户服务电话：95565 
网址：www.newone.com.cn



(10) 光大证券股份有限公司 
客户服务电话：95525 、4008888788 
网址：www.ebscn.com



(11) 兴业证券股份有限公司 
客户服务电话：95562 
网址：www.xyzq.com.cn



(12) 中国中投证券有限责任公司 
客户服务电话：4006-008-008 
网址：http://www.china-invs.cn/ 
(13) 平安证券有限责任公司 
客户服务电话：95511-8 
网址：www.stock.pingan.com



(14) 上海证券有限责任公司 
客户服务电话：4008918918 
网址：www.shzq.com



(15) 中泰证券有限公司 
客户服务电话：95538 
网址：www.qlzq.com.cn



(16) 华宝证券有限责任公司 
客户服务电话：4008209898 
网址：www.cnhbstock.com



(17) 西南证券股份有限公司 
客户服务电话：40080-96096 
网址：www.swsc.com.cn



(18) 中银国际证券有限责任公司 
客户服务电话：021-4006208888


























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网址：www.bocichina.com



(19) 东海证券股份有限公司 
客户服务电话：95531 ；4008888588 
网址： www.longone.com.cn 
(20) 中信证券(山东)有限责任公司 
客户服务电话：95548 
网址： http://www.zxwt.com.cn 
（21）方正证券股份有限公司 
客户服务电话：95571 
网址：http://www.foundersc.com/ 
（22）华泰证券股份有限公司 
客户服务电话：95597 
网址：http://www.htsc.com.cn/ 
（23）国都证券股份有限公司 
注册地址：北京东城区东直门南大街三号国华 投资大厦9 层 
客户服务电话：400-818-8118 
网址：http:// www.guodu.com






 各代办证券公司办理本基金现金申购、赎回业务的流程、规则以及投资者
需要提交的文件等信息，请参照各代办证券公司的规定。若增加新的代办证券
公司，基金管理人将及时公告。 
 
2、黄金现货合约申购赎回业务办理机构 ： 
本基金黄金现货合约申购赎回业务的办理机构为经上海黄金交易所确认的会
员单位（简称“代办会员单位” ） ： 
(1) 中国工商银行股份有限公司 
客户服务电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
(2) 交通银行股份有限公司 
客户服务电话：95559


























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网址：www.bankcomm.com 
（3）中国银行股份有限公司 
客户服务电话：95566 
网址：www.boc.cn 
（4）深圳金融电子结算中心 
电话：400-189-6699 
网址：www.szfesc.cn 
（5）海通证券股份有限公司 
客户服务电话：95553 
网址：http://www.htsec.com/ 
 
（二）登记结算机构 
名称：中国证券登记结算有限责任公司 
地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 
负责人：周明 
联系人：郑奕莉 
电话： （021）58872935 
传真： （021）68870311 
 
（三）律师事务所和经办律师 
名称：通力律师事务所



住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心19 楼 
负责人：俞卫锋



电话： （021）31358666 
传真： （021）31358600 
联系人：黎明 
经办律师：吕红、黎明 
 
（四）会计师事务所和经办注 册会计师


























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名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 
法定代表人：毛鞍宁 
联系电话：021-22288888 
传真：021-22280000 
经办注册会计师：蒋燕华、蔡玉芝 
联系人：蒋燕华 
 



























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六、基金 的募集 
（一）基金募集的依据 
本基金由 基金管 理人依 照《基金 法》 、 《运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合同
及其他有关规定，经中国证监会 2013 年 6 月 8 日证监许可[2013]771 号文核准
募集。 
华安易富黄金交易型开放式证券投资基金 （ 基金认购代码：518883、 基金二
级市场交易代码：518880 、 基金简称： 华安黄 金易 （ETF） 、 场内简称 ： 黄金 ETF）
经 中国证监会 证监许可[2013]771 号文核准， 于 2013 年6 月24 日开始募集， 原
定 募集截止日为 2013 年7 月19 日。 
根据市场需要， 华安黄金易 （ETF） 的网上现 金认购时间将调整为 2013 年7
月 10 日至 2013 年 7 月 12 日。为保护基金 投资人利益， 根据《华安易富黄金交
易 型 开 放 式 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 、 《 华 安 易 富 黄 金 交 易 型 开 放 式 证 券 投 资 基
金招募说明书》 和 《华安 易富黄金交易型开放式证券投资基金基金份额发售公告》
的 有关规定 ， 本基金管理人 经与本基金托管人中国建设银行股份有限公司以及本
基金销售 代理机 构协商 ，并经中 国证监 会同意 ，决定将 华安黄 金易（ETF ）募集
截止日提前至2013 年 7 月12 日。截至2013 年 7 月12 日募集工作已顺利结束。 
本基金为交易型开放式，基金存续期间为不定期。 
本基金的募集方式有网上现金认购、 网下现金认购和网下黄金现货合约认购
三种方式。 
本基金的发售对象为符合法律法规规定的个人投资者、 机构投资者和合格境
外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人 。 
经 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 验 资 ， 本 次 募 集 的 净 认 购 金 额 为
1,208,440,500.00 元 （含所募集黄金现货合约市值） ， 认购资金在募集期间产生
的银行利息共计45,900.00 元人民币。 募集资金已于 2013 年7 月18 日划入本基
金在基金托管人中国建设银行股份有限公司开立的基金托管专户， 所募集黄金现
货合约已于2013 年7 月18 日由上海黄金交易所办理过户。 
本次募集有效认购总户数为9,134 户。 按照每 份基金份额初始发售面值1.00
元人民币计算， 设立募集期间募集 （含所募集黄金现货合约市值） 的有效份额共























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计 1,208,440,500.00 份基金份额，利息结转的基金 份额为 45,900.00 份基金份
额，两项合计共 1,208,486,400.00 份基金份额，已全部计入基金份额持有人账
户， 归各基金份额持有人所有。 其中， 华安基金管理有限公司 （以下简称 “本公
司” 或 “本基金管理人” ） 基金从业人员认购持有的基金份额总额为 1,002,000.00
份（含募 集期 利息结 转 的份额） ，占 本基金 总 份额的比 例为 0.0829% 。按照有关
法律规定， 本基金募集期间所发生的信息披露费、 会计师费、 律师费以及其他费
用由本基金管理人承担，不从基金资产中列支。


























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七、基金 合同的生效 
根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 法 律 法 规 以 及 本 基 金 基 金 合 同 、 招 募 说 明 书
的 有 关 规 定 ， 本 基 金 本 次 募 集 符 合 有 关 条 件 ， 本 基 金 管 理 人 已 向 中 国 证 监 会 办 理
完毕基金备案手续，并于 2013 年 7 月 18 日 获得中国证监会的书面确认，基金合
同自该日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 
 



























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八、基金 份额折算与变更登记 
根 据 《 华 安 易 富 黄 金 交 易 型 开 放 式 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 和 《 华 安 易 富黄
金 交 易 型 开 放 式 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》 的 有 关 规 定 ， 华 安 基 金 管 理 有 限 公 司
（以下简称 “本基金管理人” ）确定 2013 年 7 月 24 日为华安易 富黄金交易型开
放式证券投资 基金 （以下简称 “本基金” ） 的 基金份额折算日， 折算后的基金份额
净 值 与 上 海 黄 金 交 易 所 挂 盘 交 易 的 黄 金 现 货 实 盘 合 约 Au99.99 （以下简称
“Au99.99 ” ）在 2013 年 7 月 24 日收盘价的 百分之一基本一致，即折算日基金份
额净值对应约 0.01 克黄金价格。2013 年 7 月 24 日，Au99.99 的收盘价为 268.73
元/ 克，本基金的基金资产净值为 1,226,324,826.17 元，折算前基金份额总额为
1,208,486,400 份，折算前基金份额净值为 1.015 元。 
根据本基金管理人 2013 年 7 月 24 日披露的 《关于华安易富 黄金交易型开放
式 证 券 投 资 基 金 基 金 份 额 折 算 日 的 公 告 》 中 约 定 的 基 金 份 额 折 算 公 式 ， 基 金 份 额
折算比例为0.37761358 （以四舍五入的方法保留到小数点后 8 位） ， 折算后基金份
额总额为456,340,847 份，折算后基金份额净值为 2.687 元。 
本 基 金 管 理 人 已 根 据 上 述 折 算 比 例 ， 对 各 基 金 份 额 持 有 人 认 购 的 基 金 份 额进
行了折算，并由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司于 2013 年 7 月 25 日
进 行 了 变 更 登 记 。 折 算 后 的 基 金 份 额 采 取 四 舍 五 入 的 方 法 保 留 到 整 数 位 ， 由 此 产
生的误差计入基金资产。投资者可以自 2013 年 7 月 26 日起在其上 海证 券交易所
证券账户指定的销售机构查询折算后其持有的基金份额。


























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九、基金 份额的交易 
（一）基金份额上市 
基 金 合 同 生 效 后 ， 具 备 下 列 条 件 的 ， 基 金 管 理 人 可 依 据 《 上 海 证 券 交 易 所证
券投资基金上市规则》 ，向上海证券交易所申请基金份额上市： 
1、 基金募集金额不低于 2 亿元 （含网下黄金现货合约认购所募集的黄金现货
合约价值） ； 
2、基金份额持有人不少于 1000 人； 
3、上海证券交易所规定的其他条件。 
基 金 上 市 前 ， 基 金 管 理 人 应 与 上 海 证 券 交 易 所 签 订 上 市 协 议 书 。 基 金 获 准在
上海证券交易所上市后， 基金管理人应在基金份额上市日前按照 《信息披露办法》
的规定发布基金份额上市交易公告书。 
（二）基金份额的上市交易 
1、 本基金在上海证券交易所上市， 在上海证券交易所的正常交易日和交易时
间 交 易 。 但 当 基 金 投 资 的 在 上 海 黄 金 交 易 所 交 易 的 黄 金 现 货 合 约 出 现 暂 停 交 易 、
临时暂停交易等情形时，基金可根据具体情况申请暂停交易。 
2、 本基金在上海证券交易所的上市交易需遵照 《上海证券交易所交易规则》 、
《 上 海 证 券 交 易 所 证 券 投 资 基 金 上 市 规 则 》 、 《 上 海 证 券 交 易 所 交 易 型 开 放 式 证 券
投资 指数基金业务实施细则》等有关规定。 
（三）基金份额参考净值（IOPV）的计算与公告 
基 金 管 理 人 在 每 一 交 易 日 开 市 前 向 中 证 指 数 公 司 提 供 当 日 的 申 购 赎 回 清 单，
中 证 指 数 公 司 在 开 市 后 根 据 现金申 购 赎 回 清 单 以 及 黄 金 现 货 合 约 的 实 时 行 情 ， 计
算并发布基金份额参考净值 （IOPV） ， 供投资者交易、 申购、 赎回基金份额时参考。 
1、基金份额参考净值计算公式为： 
基金份额参考净值 ＝ 
[ 现金申购赎回清单中黄金现货合约的 数 量 与 黄金现货合约最 新 成 交 价 的 乘
积之和＋现金 申 购 赎 回 清 单 中 的 预 估 现 金 部 分]/ 最 小 申 购 赎 回 单 位 对 应 的 基 金 份
额 
2、基金份额参考净值的计算以四舍五入的方法保留小数点后 4 位。


























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3、基金管理人可以调整基金份额参考净值 的 计算公式，并予以公告。 
（四）基金份额终止上市交易 
基 金 份 额 上 市 交 易 后 ， 有 下 列 情 形 之 一 的 ， 上 海 证 券 交 易 所 可 终 止 基 金 份额
的上市交易： 
1、不再具备本部分第（一）款规定的上市条件； 
2、基金合同终止； 
3、基金份额持有人大会决定终止上市； 
4、基金合同约定的终止上市的其他情形； 
5、上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形。 
基 金 管 理 人 应 当 在 收 到 上 海 证 券 交 易 所 终 止 基 金 上 市 的 决 定 之 日 后 按 照 《信
息披露办法》的规定 发布基金份额终止上市交易公告。 
（ 五 ） 在 不 损 害 届 时 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 前 提 下 ， 基 金 管 理 人 在 与 基 金托
管 人 协 商 一 致 后 ， 可 申 请 在 其 他 证 券 交 易 所 同 时 挂 牌 交 易 ， 而 无 需 召 开 基 金 份 额
持有人大会审议。 
（六） 法 律 法 规 、 监 管 部 门 和 上 海 证 券 交 易 所 对 上 市 交 易 另 有 规 定 的 从 其规
定。


























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十、基金 份额的申购 与 赎回 
投资者 在 场 内 可 以 选 择 现 金 申 购 、 赎 回 或 黄 金 现 货 合 约 申购 、 赎 回 两 种 方式
办 理 本 基 金 的 申 购 、 赎 回 业 务 。 如 无 特 指 ， 本 部 分 内 容 适 用 于 本 基 金 场内的现金
申购、赎回业务和黄金现货合约申购、赎回业务。 
未 来 在 条 件 允 许 的 情 况 下 ， 基 金 管 理 人 可 以 开 通 本 基 金 的 场 外 申 购 、 赎 回等
业 务 ， 场 外 申 购 赎 回 的 适 用 条 件 、 业 务 办 理 时 间 、 业 务 规 则 、 申 购 赎 回 原 则 、 申
购赎回费用等相关事项届 时将另行约定并公告。 
（一）申购、赎回业务办理场所 
投 资 者 应 当 在 基 金 管 理 人 或 申 购 赎 回 代 理 机 构 办 理 申 购 、 赎 回 业 务 的 营 业场
所或按照基金管理人或申购赎回代理机构提供的方式办理基金的申购和赎回。 
本基金 办 理 现 金 申 购 、 赎 回 业 务 与 办 理 黄 金 现 货 合 约 申 购 、 赎 回 业 务 的 申购
赎回代理机构可能有所不同 ，投资者应关注基金管理人发布的相关公告 。 
（二）申购、赎回的开放日及时间 
1、现金申购、赎回的开放日及时间 
投资者办理现金 申购 、 赎回业 务 的 开 放 日 为 上 海 证 券 交 易 所 的 交 易 日 ， 开放
时间为上午 9:30-11:30 和下午 1:00-3:00,但基金管理人根据法律法规、中国证
监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
若 上 海 证 券 交 易 所 变 更 交 易 时 间 或 出 现 其 他 特 殊 情 况 ， 基 金 管 理 人 可 对 办理
现 金 申 购 、 赎 回 业 务 的 开 放 日 、 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整 并 公 告 ， 投 资 者 应 关 注
基金管理人发布的相关公告。 
2、黄金现货合约申购、赎回的开放日及时间 
投资者办理黄金 现 货 合 约 申购 、 赎回 业 务 的 开 放 日 为 上 海 证 券 交 易 所 和 上海
黄金交易所的共同交易日， 开放时间为上午9:30-11:30 和下午1:30-3:00 ，但基
金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 、 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 、赎
回时除外。 
投 资 者 在 办 理 黄 金 现 货 合 约 申 购 、 赎 回 业 务 前 应 向 基 金 管 理 人 申 请 办 理 账户
备 案 ， 账 户 备 案 成 功 后 则 具 备 办 理 黄 金 现 货 合 约 申 购 、 赎 回 业 务 资 格 。 投 资 者 办
理账户备案业务的规则及流程详见基金管理人在公司网站发布的相关信息。


























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3、申购、赎回的开放日及时间变更 
基 金 合 同 生 效 后 ， 若 出 现 新 的 交 易 市 场 、 交 易 所 交 易 时 间 变 更 、 登 记 结 算机
构 的 业 务 规 则 变 更 或 其 他 特 殊 情 况 ， 基 金 管 理 人 将 视 实际 情 况 对 前 述 开 放 日 及 业
务办理 时 间 进 行 相 应 的 调 整 ， 并 在 实 施 日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在
指定媒体上公告。 
（三）申购、赎回的原则 
1、 本基金申购、 赎回采用份额申购和份额赎回的方式， 即申购和赎回均以份
额申请。 
2、 本基金现金申购、 赎回的对价包括现金替代、 现金差额及其他对价； 本基
金黄金现货合约申购、赎回的对价包括黄金现货合约、现金差额及其他对价。 
3、申购、赎回申请提交后不得撤销。 
4、申购、赎回应遵守业务规则及基金管理人的相关规定。 
5、 未来， 在条件允许的情况下基金管理人可以调整基金的申购对价、 赎回对
价组成。 
6、 未来， 在条件允许的情况下基金管理人可以开通本基金的场外申购、 赎回
业务，并提前公布场外申购、赎回的原则。 
7、 基金管理人在不损害基金份额 持有人权益的情况下可更改上述原则， 但 必
须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告 。 
（四）申购、赎回的程序 
1、申购、赎回申请 的提出 
（1）账户准备与账户备案 
1）投资者办理现金申购或现金赎回业务，应持有并使用 证券账户。 
2） 投资者办理黄金现货合约申购或黄金现货合约赎回业务， 应同时持有并使
用 证 券 账 户 和 黄 金 账 户 ， 且 需 确 保 该 两 个 账 户 的 证 件 号 码 及 名 称 属 于 同 一 投 资 者
所有，并在办理业务前 按照规定的程序和规则向 基金管理人进行账户备案 。 
3） 投资者在进行账户备案时使用的证券账户 指定交易的证券公司必须 属于本
基金的申购赎回代理机构 （即代办证券公司） 。 办理黄金现货合约申购、 赎回业务
账户备案的具体规则在开始黄金现货合约申购、赎回公告中载明。 
（2） 投资者必须根据销售机构规定的程序以及 申购、 赎回的具体方式 在开放
日 的 业 务 办 理 时 间 内 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 。 本 基 金 现 金 申 购 、 赎 回 与 黄 金 现 货























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合约申购、赎回的具体业务办理时间可能有所不同。 
（3） 投资者提交申购申请时， 必须根据当日申购赎回清单 以及申购的 具体方
式备足相应数量的对价，否则所提交的申购申请无效。 
（4） 投资者提交赎回申请时， 必须有足够的基金份额余额和现金， 否则所提
交的赎回申请无效。 
2、申购、赎回申请的确认 
投资者 T 日提交的申 购、赎回申请 在受理当日 进行确认。如投资者未能 按照
申 请 当 日 申 购 赎 回 清 单 提 供 符 合 要 求 的 申 购 对 价 ， 则 申 购 申 请 失 败 ； 如 投资者 持
有 的 符 合 要 求 的 基 金 份 额 不 足 或 未 能 根 据 申 请 当 日 申 购 赎 回 清 单 要 求 准 备 足 额 的
预估 现金，则赎回申请失败。 
正常情况下，投资者 T 日提交的现金申购申请，在受理并确认后，基金份额
在 T+1 日可卖出 、可赎回 ；投资者 T 日提交的黄金现货合约申购申请，在受理并
确认后，基金份额在T 日可卖出、可赎回。 
基 金 销 售 机 构 受 理 申 购 、 赎 回 申 请 并 不 代 表 该 申 购 、 赎 回 申 请 一 定 成 功 。申
购、赎回的确认以登记结算机构的确认结果为准。 
投资者 在 办 理 黄 金 现 货 合 约 申 购 、 赎 回 业 务 前 应 按 照 规 定 的 程 序 向 基 金 管理
人 进 行 账 户 备 案 ， 备 案 成 功 后 则 具 备 办 理 黄 金 现 货 合 约 申 购 、 赎 回 业 务 资 格 。 若
原 账 户 备 案 信 息 发 生 变 更 ， 投资者 应 及 时 向 基 金 管 理 人 或 申 购 赎 回 代 理 机 构 更 新
账 户 备 案 信 息 ， 如 因 投 资 者 未 及 时 更 新 账 户 备 案 信 息 导 致 黄 金 现 货 合 约 申 购 、 赎
回业务失败或处理迟延而造成的损失，由 投资者 自行承担。 
3、申购、赎回的登记与 清算交收 
（1）现金申购、赎回的 登记与清算交收 
本 基 金 现 金 申 购 业 务 中 的 现 金 替 代 采 用 逐 笔 全 额 结 算 处 理 ； 现 金 赎 回 业 务中
的 现 金 替 代 采 用 代 收 代 付 处 理 ； 现 金 申 购 、 赎 回 业 务 涉 及 的 现 金 差 额 和 现 金 替 代
退补款采用代收代付处理。 
投资者 T 日提交的现金申购申请受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办理
基金份额 登记以及现金替代的交收， 在 T+1 日办理现金差额的清算， 并将结果发
送 给 基 金 管 理 人 、 申 购 赎 回 代 理 机 构 和 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 与 申 购 赎 回 代 理
机构 在T+2 日办理现金差额的交收。 
投资者 T 日提交的现金赎回申请受理后，登记结算机构在 T 日为投资者办理























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基金份额的 注销，在 T+1 日办理现金差额的清算， 并将结果发送给基金管理人、
申购赎回代理机构和基金托 管人。基金管理人与申购赎回代理机构 在 T+2 日办理
现 金 差 额 的 交 收 。 现 金 赎 回 替 代 款 的 清 算 交 收 由 基 金 管 理 人 和 申 购 赎 回 代 理 机 构
协商处理 ，正常情况下， 该款项的清算交收于 T+7 日（指开放日 ）内办理，但如
果 出 现 上 海 黄 金 交 易 所 交 易 清 算 规 则 发 生 较 大 变 化 、 基 金 赎 回 数 额 较 大 或 组 合 中
的 黄 金 现 货 合 约 因 暂 停 交 易 、 流 动 性 不 足 等 原 因 导 致 无 法 足 额 卖 出 ， 则 该 款 项 的
清算交收可延迟办理。 
对 于 因 申 购 赎 回 代 理 机 构 交 收 资 金 不 足 ， 导 致 投 资 者 现 金 申 购 失 败 的 情 形，
按照申购赎回代理机构的相关规则处理。 
基 金 管 理 人 、 登 记 结 算 机 构 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 对 资 金 清 算 交 收和
份额登记的办理时间、 方式以及处理规则进行调整， 并最迟于开始实施前按照 《信
息披露办法》在至少一种指定媒体公告 。 
（2）黄金现货合约申购、赎回的登记与清算交收 
投资者 T 日提交的黄金现货合约申购申请受理后，上海黄金交易所在 T 日办
理黄金现货合约的交收，登记结算机构在 T 日为投资者办理基金份额的登记，并
将结果发送给基金管理人、申购赎回代理机构和基金托管人。基金管理人在 T 日
办理现金差额的清算， 与申购赎回代理机构在T+1 日办理现金差额的交收。 
投资者 T 日提交的 黄金现货合约赎回申请受理后，登记结算机构在 T 日为投
资者 办 理 基 金 份 额 的 注销 ， 并 将 结 果 发 送 给 基 金 管 理 人 、 申 购 赎 回 代 理 机 构 和 基
金托管人。基金管理人在 T 日办理现金差额的清算， 与申购赎回代理机构 在 T+1
日办理现金差额的交收。正常情况下，由上海黄金交易所在 T 日办 理赎回的 黄金
现货 合约的交收。 
基 金 管 理 人 、 上 海 黄 金 交 易 所 、 登 记 结 算 机 构 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内，
对 黄 金 现 货 合 约 交 收 、 资 金 清 算 交 收 和 份 额 登 记 的 办 理 时 间 、 方 式 以 及 处 理 规 则
进行调整， 并最迟于开始实施前按照 《信息披露办法》 在至少一种指定媒体公告。 
投 资 者 应 按 照 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 约 定 、 申 购 赎 回 清 单 以 及 基 金 管 理人
和申购赎回 代理机构 的 规 定 按 时 足 额 支 付 应 付 的 现 金 差 额 、 现 金 替 代 和 现 金 替 代
退 补 款 。 因 投 资 者 原 因 导 致 现 金 差 额 、 现 金 替 代 和 现 金 替 代 退 补 款 未 能 按 时 足 额
交 收 的 ， 基 金 管 理 人 有 权 为 基 金 的 利 益 向 该 投 资 者 追 偿 并 要 求 其 承 担 由 此 导 致 的
其他基金份额持有人或基金资产的损失。


























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若 投 资 者 用 以 申 购 的 部 分 或 全 部 黄 金 现 货 合 约 或 者 用 以 赎 回 的 部 分 或 全 部基
金 份 额 因 被 国 家 有 权 机 关 冻 结 或 强 制 执 行 导 致 不 足 额 的 ， 基 金 管 理 人 有 权 指 示 申
购赎回代理 机构 及 登 记 结 算 机 构 依 法 进 行 相 应 处 置 ； 如 该 情 况 导 致 其 他 基 金 份 额
持 有 人 或 基 金 资 产 遭 受 损 失 的 ， 基 金 管 理 人 有 权 代 表 其 他 基 金 份 额 持 有 人 或 基 金
资产要求该投资者进行赔偿。 
（五）申购与赎回的数额限制 
投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。 
本基金最小申购赎回单位为 30 万份， 基金管理人可根据基金运作情况、 市场
情 况 、 投 资 者 需 求 等 因 素 对 基 金 的 最 小 申 购 赎 回 单 位 进 行 调 整 ， 并 在 调 整 生 效 前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。 
基 金 管 理 人 可 根 据 黄 金 现 货 合 约 的 交 易 情 况 等 因 素 ， 设 定 申 购 份 额 上 限 和赎
回 份 额 上 限 ， 以 对 当 日 的 申 购 总 规 模 或 赎 回 总 规 模 进 行 控 制 ， 并 在 申 购 赎 回 清 单
中公告。 
当 接 受 申 购 申 请 对 存 量 基 金 份 额 持 有 人 利 益 构 成 潜 在 重 大 不 利 影 响 时 ， 基金
管理人应当 采 取 设 定 单 一 投 资 者 申 购 份 额 上 限 或 基 金 单 日 净 申 购 比 例 上 限 、 拒 绝
大 额 申 购 、 暂 停 基 金 申 购 等 措 施 ， 切 实 保 护 存 量 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 基
金管理人基于投资运作与风险控制的需要， 可采取上述措施对基金规模予以控制。
具体规定请参见相关公告。 
（六）申购、赎回的对价和费用 
1、 现金 申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的现金替代、 现金差额及
其他对价 ； 现 金 赎 回 对 价 是 指 投 资 者 赎 回 基 金 份 额 时 ， 基 金 管 理 人 应 交 付 给 投资
者 的 现 金 替 代 、 现 金 差 额 及 其 他 对 价 。 现金 申 购 对 价 、 现金 赎 回 对 价 根 据 申 购 赎
回清单和投资者申购、赎回的基金份 额数额确定。 
2 、黄金现货合约申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的黄金现货合
约 、 现 金 差 额 及 其 他 对 价 ； 黄 金 现 货 合 约 赎 回 对 价 是 指 投 资 者 赎 回 基 金 份 额 时 ，
基 金 管 理 人 应 交 付 给 投 资 者 的 黄 金 现 货 合 约 、 现 金 差 额 及 其 他 对 价 。 黄金现货 合
约申购、赎回对价根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额数额确定。 
3、T 日的基金份额净值在当日收市后计算，并在 T+1 日内公告，计算公式为
估 值 日 基 金 资 产 净 值 除 以 估 值 日 基 金 份 额 总 数 。 如 遇 特 殊 情 况 ， 可 以 适 当 延 迟 计
算或公告，并报中国证监会备案。


























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39 
申 购 赎 回 清 单 由 基 金 管 理 人 编 制 ， 具 体 包 括 现 金 申 购 赎 回 清 单 和 黄 金 现 货合
约申购赎回清单 。其中 T 日的现金申购赎 回清单在当日上海证券交易所开市前公
告，T 日的黄金现货合约 申购赎回清单在上海黄金交易所开市前公告。 
若 未 来 市 场 情 况 发 生 变 化 、 相 关 业 务 规 则 发 生 变 化 或 实 际 情 况 需 要 ， 基 金管
理 人 可 以 在 不 违 反 相 关 法 律 法 规 的 情 况 下 对 基 金 份 额 净 值 、 申 购 赎 回 清 单 计 算 和
公告的时间或频率进行调整并提前公告。 
4、 投资者在办理现金 申购或赎回时， 销售机构可按照 不超过0.5%的标准收取
一定的费用/佣金，其中包含 交易所、登记结算机构等收取的相关费用。 
5 、 投 资 者 在 办 理 黄金 现 货 合 约 申 购 或 赎 回 时 ， 销售 机 构 可 按 照 不 超 过 0.1%
的标准收取 一定的费用/佣金， 其中包含 交易所、 登记结算机构等收取的相关费用。 
6、 由于现金申购、 赎 回与黄金 现货合约申购、 赎回方式上的差异， 投资者在
进 行 现 金 申 购 、 赎 回 时 所 支 付 、 取 得 的 对 价 与 进 行 黄 金 现 货 合 约 申 购 、 赎 回 时 所
支付、 取得的对价方式不同。 投资者可自行判断并选择适合自身的申购赎回场所、
方式。 
（七）现金申购赎回清单 的内容与格式 
1、现金申购、赎回清单的内容 
T 日现金申购、 赎回清单公告内容包括最小申购、 赎回单位所对应的各 黄金现
货合约 信息、 现金替代、T 日预估现金部分、T-1 日的现金差额、 基金份额净值及
其他相关内容。 
2、黄金现货合约相关内容 
现金申购 赎 回 清 单 将 公 告 最 小 申 购 、 赎 回 单 位 所 对 应 的 黄金 现 货 合 约 名 称、
代码及 数量。 
3、现金替代相关内容 
现 金 替 代 是 指 申 购 、 赎 回 过 程 中 ， 投 资 者 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的原
则，用于替代全部或部分 黄金现货合约的一定数量的现金。 
（1）本基金现金替代只有 1 种类型：退补现金替代（标志为“ 退补”）。



退补现 金 替 代 是 指 当 投 资 者 申 购 或 赎 回 基 金 份 额 时 ， 允 许 使 用 现 金 作 为 该 黄
金 现货合约 的 替 代 ， 基 金 管 理 人 按 照 申 购 、 赎 回 清 单 要 求 ， 代 理 投 资 者 买 入 或 卖
出黄金 现货合约，并与投资者进行 相应结算。 
（2）退补现金替代


























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40 
本部分 “T+N 日” 指 T 日后的第 N 个上海证券交易所和上海黄金交易所同时开
放交易的工作日。



1） 适用情形： 退补 现 金替代的黄金现货合约 是指基金管理人认为需要在投资
者现金申购或赎回时代理投资者买入或卖出的 黄金 现货合约。 
2）申购现金替代保证金 ：对于退补现金替代的 黄金现货合约, 申购现金替代
保证金 的计算公式为：



替代金额=替代黄金 现货合约数量×该黄金现货合约 T 日参考开盘价 
申购现金替代保证金=替代金额×(1＋现金替代溢价比例) 
收 取 溢 价 的 原 因 是 ， 基 金 管 理 人 需 要 在 收 到 申 购 确 认 信 息 后 ， 在 上 海 黄 金交
易所买入 相 应 的 黄金 现 货 合 约 ， 基 金 的 实 际 买 入 价 格 （ 或 实 际 结 算 价 格 ） 加 上 相
关 交 易 费 用 后 与 申 购 时 该 黄 金 现 货 合 约 的 参 考 开 盘 价 有 所 差 异 。 为 便 于 操 作 ， 基
金管理人在 现金 申 购 、 赎 回 清 单 中 预 先 确 定 现 金 替 代 溢价 比例 ， 并 据 此 收 取 申购
现 金 替 代 保 证 金 。 如 果 预 先 收 取 的 申 购 现 金 替 代 保 证 金 高 于 购 入 该 部 分 黄金现货
合约 的 实 际 结 算 成 本 ， 则 基 金 管 理 人 将 退 还 多 收 取 的 差 额 ； 如 果 预 先 收 取 的 申购
现 金 替 代 保 证 金 低 于 基 金 购 入 该 部 分 黄金 现 货 合 约 的 实 际 结 算 成 本 ， 则 基 金 管 理
人将向投资者收取欠缺的差额。 
3）申购现金替代保证金 和赎回对应的替代金额的处理程 序 
T 日，基金管理人 将在现金申购、赎回清单中公布现金替代溢价比例,并据此
收取 申购现金替代保证金 。 
对于确认成功的 T 日现金申购申请和现金赎回申请，T+1 日终,基金管理人根
据 所 购 入 或 卖 出 的 被 替 代 黄 金 现 货 合 约 的 实 际 单 位 购 入 成 本 或 实 际 单 位 卖 出 金
额、实际购入或卖出的相关费用、被替代黄金 现货合约 的 T+1 日收 盘价（被替代
黄金 现货合约 T+1 日 在上海黄金交易所无交易的，取最近交易日的收盘价）计算
并 确 定 被 替 代 黄 金 现 货 合 约 的 单 位 结 算 成 本 ， 在 此 基 础 上 根 据 替 代 黄 金 现货合约
数 量 和 现 金 替 代 保 证 金 确 定 基 金 应 退 还 现 金 申 购 投 资 者 的 款 项 、 现 金 申 购投资者
应补交的款项以及赎回替代金额。 T+1 日后的第1 个上海证券交易所和上海黄金交
易所共同交易日， 基金管理人将应退款或补款与相关申购赎回代理机构办理交收；
T+7 日 （指开放日） 内 ， 基金管理人将应支付 的赎回替代金额与相关申购赎回代理
券商办理交收。 若发生特殊情况， 基金管理人可以对以上交收日期进行相应调整。 
4、预估现金部分相关内容


























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41 
预 估 现 金 部 分 是 指 为 便 于 计 算 基 金 份 额 参 考 净 值 及 申 购 赎 回 代 理 机 构 预 先冻
结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额。 
T 日现金申购、赎回清单中公告 T 日预估现金部分，其计算 公式为： 
T日预估现金部分＝T-1日最小申购、赎回单位的基金资产净值－ 现金 申购、
赎回清单中退补现金替代黄金 现货合约的数量、T日黄金现货合约预计开盘价的乘
积之和 
其中，若 T 日为基金分红除息日，则计算公式中的"T-1 日最小申购、赎回单
位的基金资产净值"需扣减相应的收益分配数额。预估现金部分的数值可能为正、
为负或为零。 
5、现金差额相关内容 
T 日现金差额在T 日后的第一个上海证券交易所交易日的 现金申购、 赎回清单
中公告，其计算公式为： 
T 日现金差额＝T 日最小申购、 赎回单位的基金资产净值－ 现金申购、 赎回清
单中退补现金替 代黄金 现货合约的数量、T 日黄金 现货合约收盘价的乘积之和 
T 日投资者申购、 赎回基金份额时， 需按 T+1 日公告的T 日现金差额进行资金
的清算交收。



现 金 差 额 的 数 值 可 能 为 正 、 为 负 或 为 零 。 在 投 资 者 申 购 时 ， 如 现 金 差 额 为正
数 ， 则 投 资 者 应 根 据 其 申 购 的 基 金 份 额 支 付 相 应 的 现 金 ， 如 现 金 差 额 为 负 数 ， 则
投 资 者 将 根 据 其 申 购 的 基 金 份 额 获 得 相 应 的 现 金 ； 在 投 资 者 赎 回 时 ， 如 现 金 差 额
为正数， 则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金， 如现金差额为负数，
则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。 
6、现金申购、赎回清单的格式 
现金申购、赎回清单的格式举例如下： 
基本信息 
最新公告日期 2014 年1 月17 日 
基金名称 华安易富黄金交易型开放式 证券投资基金 
基金管理公司名称 华安基金管理有限公司 
一级市场基金代码 518881 



























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2014-1-18 日信息内容 
现金差额(单位:元) -800.23 
最小申购、赎回单位净值(单位:元) 732669.77 
基金份额净值(单位:元) 2.442 




2014-1-18 日信息内容 
最小申购、赎回单位的预估现金部分(单位:元) -800.23 
现金替代比例上限 100% 
是否需 要公布IOPV 是 
最小申购、赎回单位(单位:份) 300000 
申购赎回的允许情况 允许申购和赎回 
 
黄金现货 合约 信息内容 
黄金现货合约 代码


黄金现货合约名称 
黄金现货合约 
数量（克） 
现金替代标志



现金替代 
溢价比率



替代金额 
（单位：人民币元） 
Au99.99 黄金99.99 3000 退补 10% 733470.00 
（八）黄金现货合约 申购赎回清单的内容与格式 
1、黄金现货合约申购、赎回清单的内容 
T 日黄金现货合约 申购、 赎回清单公告内容包括最小申购、 赎回单位所对应的
各黄金 现货合约信息、各黄金 现货合约 T 日预估现金部分、各黄金 现货合约 T-1
日的现金差额、基金份额净值及其他相关内容。 
2、黄金现货合约相关内容 
黄金现 货 合 约 申 购 赎 回 清 单 将 公 告 最 小 申 购 、 赎 回 单 位 所 对 应 的 黄 金 现 货合
约代码及数量。 
3、预估现金部分相关内容 
预 估 现 金 部 分 是 指 为 便 于 计 算 基 金 份 额 参 考 净 值 及 申 购 赎 回 代 理 机 构 预 先冻
结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额。 
T 日黄金现货合约 申购、赎回清单中公告各黄金 现货合约T 日预估现金部分，
其计算公式为：


























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第i种黄金现货合约T日预估现金部分＝ （T-1日最小申购、 赎回单 位的基金资
产净值－T日最小申购、 赎回单位对应黄金 现货合约 的数量、T日第i种黄金 现货合
约预计开盘价的乘积之和）×单位转换系数 
其中，i 代表可以用于黄金 现货合约申购赎回 的第i 种黄金现货合约。 
其中， 单位转换系数使计算结果转换为第i 种 黄金 现货合约一定数量单位 （如：
每千克） 对应的T 日预估现金 。 
其中，若 T 日为基金分红除息日，则计算公式中的"T-1 日最小申购、赎回单
位的基金资产净值"需扣减相应的收益分配数额。预估现金部分的数值可能为正、
为负或为零。



4、现金差额相关内容 
各黄金现货合约 T 日现金差额在 T 日后的第一个上 海黄金交易所交易日的 黄
金现货合约 申购、赎回清单中公告，其计算公式为： 
第i 种黄金现货合约 T 日现金差额＝ （T 日最小申购、 赎回单位的基金资产净
值－T 日最小申购、 赎回单位对应黄金 现货合约的数量 、T 日第i 种黄金现货合约
收盘价的乘积之和） ×单位转换系数 
其中，i 代表可以用于黄金 现货合约申购赎回 的第i 种黄金现货合约。 
其中， 单位转换系数使计算结果转换为第i 种 黄金 现货合约一定数量单位 （如：
每千克） 对应的T 日现金差额 。 
T 日投资者申购、 赎回基金份额时， 需按 T+1 日公告的各黄金现货合约 T 日现
金差额进行资金的清算交收。 
现金差 额 的 数 值 可 能 为 正 、 为 负 或 为 零 。 在 投 资 者 申 购 时 ， 如 现 金 差 额 为正
数 ， 则 投 资 者 应 根 据 其 申 购 的 基 金 份 额 支 付 相 应 的 现 金 ， 如 现 金 差 额 为 负 数 ， 则
投 资 者 将 根 据 其 申 购 的 基 金 份 额 获 得 相 应 的 现 金 ； 在 投 资 者 赎 回 时 ， 如 现 金 差 额
为正数， 则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金， 如现金差额为负数，
则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。 
5、黄金现货合约申购、赎回清单的格式 
黄金现货合约申购、赎回清单的格式举例如下： 
 
基本信息


























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最新公告日期 2014 年1 月17 日 
基金名称 
华安易富黄金交易型开放式证
券投资基金 
基金管理 公司名称 华安基金管理有限公司 
基金代码 518880 
 
2014-01-16日信息内 容 
Au99.95 现金差额(单位:元/千克)


-96.74 
Au99.99 现金差额(单位:元/千克)


-266.74 
最小申购赎回单位资产净值(单位:元)


732669.77 
基金份额净值(单位:元)


2.442 
 
2014-01-17日信息内 容 
Au99.95 预估现金(单位:元/千克) -96.74 
Au99.99 预估现金(单位:元/千克) -266.74 
申购上限(单位:份) 1500000000 
赎回上限(单位:份) 6800000 
是否需要公布IOPV 是 
最小申购、赎回单位(单位:份) 300000 
申购赎回的允许情况 申购和赎回皆允许 
 
黄金现货合约信息内容 
黄金现货合约代码 黄金现货合约数量（克） 
Au99.99 合约和/或Au99.95 合约 3000 
 
 
（九）拒绝或暂停申购 、赎回的情形及处理方式 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购 、赎回 申请：


























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45 
1、因不可抗力导致基金管理人无法接受投资者的申购 、赎回申请。 
2、上海证券交易所或上海黄金交易所临时停市。 
3、黄金现货合约暂停或临时暂停交易。 
4、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况。 
5、 交易所、 登记结算 机构、 基金管理人、 申 购赎回代理机构等因异常情况无
法办理申购业务。 
6、基金管理人开市前因异常情况未能公布申购赎回清单。 
7、因异常情况导致申购赎回清单无法编制或编制不当。 
8、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益。 
9、连续两个或两个以上开放日出现巨额赎回。 
10 、 基 金 管 理 人 认 为 可 能 有 损 现 有 基 金 份 额 持 有 人 或 者 其 他 申 购 、 赎 回 投资
者利益的其他情形。 
11 、 当 日 申 购 或 赎 回 申 请 达 到 基 金 管 理 人 设 定 的 申 购 份 额 上 限 或 赎 回 份 额上
限的情形。 
12、 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且 采 用 估 值 技 术 仍 导 致 公 允 价 值 存 在 重 大 不 确 定 性 时 ， 经 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认
后， 基金管理人应当采取延缓支付赎回对价或暂停接受基金申购赎回申请的措施。 
13、法律法规、交易所规定或经中国证监会认定的其他情形。 
在发生暂停申购或赎回的情形之一时，本基金的申购和赎回可能同时暂停。 
发 生 暂 停 申 购 、 赎 回 的 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 及 时 公 告 。 在 暂 停 申 购 、赎
回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购、赎回业务的办理并予以公告。 
发生上述除第 8 项 以 外的 情形时，对于已经确认的赎回申请，基金管理人可
以根据该情形的实际影响延缓支付赎回对价。 
（十）其他申购赎回方式及服务 
1、若本基金推出 ETF 联接基金，在本基金开放申购赎回之前，ETF 联接基金
可 以 通 过 特 殊 申 购 的 方 式 使 用 黄金 现 货 合 约 或 现 金 资 产 换 购 本 基 金 基 金 份 额 ， 申
购价格为 特殊申购日本基金基金份额净值，不收取申购费用。 
特殊申购的申购份额计算如下： 
申购份额＝[
?
i
（第 i 种黄金 现货合约特殊申购日收盘价 ×特殊申购 数量）+























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46 
特殊申购的现金总额]/ 特殊申购日本基金基金份额净 值 
上述特殊 申 购 日 本 基 金 基 金 份 额 净 值 不 含 联 接 基 金 特 殊 申 购 部 分 ， 由 基 金管
理人计算，基金托管人复核。 
其中， 
（1）i 代表特殊申购 的第 i 种黄金现货合约 ，若特殊申购仅提交了 1 种黄金
现货合约 ，则i=1。 
（2） “第 i 种黄金 现 货合约特殊申购日收盘价” 由基金管理人根据上海黄金
交易所 当 日 行 情 数 据 计 算 。 若 该 黄 金 现 货 合 约 在 当 日 暂 停 交 易 或 无 成 交 ， 则以最
近交易日的 收盘价作为计算价格。 
特殊申购份额采用截尾法保留至整数位，舍去部分归入本基金基金 资产。 
2、 在条件允许时， 基金管理人可开放集合申购， 即允许多个投资者集合其持
有的资金，共同构成最小申购、赎回单位或其整数倍，进行申购。 
3、 在条件允许时， 基 金管理人可 以开通本基金的场外申购 、 赎回等业务， 场
外申购 、赎回的具体办理方式等相关事项届时将另行公告。 
4、 如果上海证券交易所推出 ETF 分级业务， 在不损害基金份额持有人利益的
前 提 下 ， 基 金 管 理 人 在 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 后 ， 可 为 本 基 金 增 设 分 级 份 额 。 基
金管理人可就分级后的全部或部分份额申请上市， 并制定、 公布相应 的业务规则。 
5、 基金管理人指定的代理机构可依据本基金 合同开展其他服务， 双方需签订
书面委托代理协议，并公告。 






（十一）基金的销售



本 基 金 的 销 售 业 务 由 基 金 管 理 人 及 基 金 管 理 人 委 托 的 其 他 符 合 条 件 的 机 构办
理 。 基 金 管 理 人 委 托 代 销 机 构 办 理 本 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 等 销 售 业 务 的 ， 应 与
代 销 机 构 签 订 代 销 协 议 ， 以 明 确 基 金 管 理 人 和 代 销 机 构 之 间 在 基 金 份 额 认 购 、 申
购 、 赎 回 等 销 售 事 宜 中 的 权 利 和 义 务 ， 确 保 基 金 财 产 的 安 全 ， 保 护 投 资 者 和基金
份额持有人的合法权益。 
（十二）基金的非交易过户、转托管、冻结与质押等其他业务 
本 基 金 的 登 记 结 算 机 构 可 依 据 其 业 务 规 则 ， 受 理 基 金 份 额 的 非 交 易 过 户 、转
托管 、冻结与质押等业务，并收取一定的费用。 
（ 十 三 ） 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 在 不 影 响 基 金 份 额 持 有人
实 质 利 益 的 前 提 下 ， 根 据 市 场 情 况 对 上 述 申 购 和 赎 回 的 安 排 进 行 补 充 和 调 整 并 提























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47 
前公告。


























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48 
十一、基 金的投资 
(一)投资目标 
紧密跟踪国内黄金现货价格的表现。 
(二)投资范围 
本基金的投资范围包括： 上海黄金交易所 挂盘交易 的黄金现货合约等黄金品
种、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他品种。 
本基金投资于黄金现货合约的比例不低于基金资产的 90%。 
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资的其他品种， 基 金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
(三)投资理念 
黄金兼具商品和投资属性， 具有资产保值、 抵御通胀、 与证券市场相关性低
等投资优势。 本基金主要投资于上海黄金交易所 挂盘交易的黄金现货合约等 黄金
品种 ， 力求获得我国黄金现货市场收益率， 为投资者提供一类管理透明、 成本较
低、有效跟踪国内黄金现货价格的投资工具。 
(四)投资策略 
本基金通过将 绝 大部分基金财产投资并持有上海黄金交易所挂盘交易的黄
金现货合约 等黄金品种 ， 来实现跟踪国内黄金现货价格表现的目标。 本基金投资
于黄金现 货合约 的比例 不低于基 金资产 的 90% 。若因 特 殊情况(如上 海黄金交易
所市场流 动性不 足、黄 金现货合 约存量 不足、 法律法规 禁止或 限制等)导致无法
获得足够数量的黄金现货合约时， 基金管理人将采用合理方法进行替代投资， 以
达到跟踪国内黄金现货价格的目的。 
为更好地实现投资目标， 本基金可以适当参与流动性好、 交易活跃的黄金现
货延期交收合约 和黄金远期 。 在风险可控的前提下， 本基金本着审慎原则， 主要
以提高投资效率、 降低交易成本 、 风险管理等为目的， 而非用于投机。 基金管理
人将根据宏观经济、 政策法规和我国黄金市场供需状况等因素， 结合定性和定量
方法， 确定黄金现货延期交收合约 和黄金远期的 投资时机。 基金管理人将结合本
基金的总体规模、 黄金延期交收合约市场流动性以及中国证监会的相关限定和要
求，确定参与黄金延期交收合约交易的投资比例。


























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本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.25%，年跟踪误差不超过 3%。 
基于流动性管理的需要，本基金可以投资于期限在一年期以下的国家债券、
央行票据和政策性金融债等， 债券投资的目的是保证基金资产流动性， 有效利用
基金资产，提高基金资产的投资收益。 
基金管理人将建立黄金现货合约交易的决策小组， 授权特定的管理人员负责
黄金现货合约的投资审批事项， 同时针对黄金现货合约交易 制定投资决策流程和
风险控制等制度。 
未来， 随着投资工具的发展和丰富， 基金管理人可以在不改变投资目标的前
提下，相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。 
（五 ）投资管理程序 
1、投资决策体系 
本基金管理人实行三级决策体系下的基金经理负责制。 三级决策体系的责任
主体是投资决策委员会、 投资协调小组和基金经理。 决策管理的原则是集体决策、
分层授权、职责明确和运作规范。投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，
投资协调小组是基金投资的协调机构和中间桥梁，投资协调小组由基金投资部、
投资研究部、 固定收益部、 指数投资 部负责人及业务骨干组成。 基金经理是基金
运作的直接管理人。 
2、投资管理程序 
研究支持、 投资决策、 组合构建、 交易、 评估、 组合维护的有机配合共同构
成了本基金的投资管理程序。严格的投资管理程序可以保证投资理念的正确执
行，避免重大风险的发生。 
（1 ）研 究支持 ：指数 投资部依 托公司 整体研 究平台， 整合外 部研究 机构的
研究成果开展国内黄金现货价格的追踪， 通过对黄金现货合约等相关信息的搜集
与分析， 进行基金资产流动性分析及 业绩归因分析等工作， 作为基金投资决策的
重要依据。 
（2 ）投 资决策 ：投资 决策委员 会依据 指数投 资部提供 的研究 报告 ， 定期召
开或遇重大事项时召开投资决策会议， 决策相关事项。 基金经理根据投资决策委
员会的决议，每日进行基金投资管理的日常决策。 
（3 ）组 合构建 ：根据 国内黄金 现货价 格的表 现情况， 结合研 究支持 ，基金























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50 
经理 构建 黄金现货合约 组合。 基金经理将采取适当的方法， 以降低买入成本、 控
制投资风险。 
（4 ）交 易执行 ：集中 交易部负 责具体 的交易 执行，同 时履行 一线监 控的职
责。 
（5 ）绩 效评估 ：风险 管理部定 期和不 定期对 投资组合 相对业 绩比较 基准的
跟踪 效果 进行跟踪和评估， 并对风险隐患提出预警。 绩效评估能够确认组合是否
实现了投资预期、 组合误差的来源 及投资策略成功与否， 基金经理可以据此检讨
投资策略，进而调整投资组合。 
（6 ）组 合监控 与调整 ：基金经 理将根 据国内 黄金现货 价格的 变动， 基金申
购和赎回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果， 采取适当的跟踪技术对
投资组合进行监控和调整，密切紧跟国内黄金现货价格 的表现。 
（7 ）合规监察：合规稽核部对整个投资管理流程进行实时监控。 
基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际
需要对上述投资管理程序做出调整，并在基金招募说明书更新中公告。 
(六)业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为 国内黄金现货价格 收益率。 
目前国内 黄金现货价格收益率以 Au99.99 合约价格为基础进行计算。 如果上
海黄金交 易所 Au99.99 合约终 止交 易，或 者 上海黄金 交易 所推出 其 他代表性更
强、 更适合作为我国黄金现货的基准价格 的计算依据 时， 基金管理人可以依据维
护投资者合法权益的原则， 有权变更本基金的业绩比较基准 的计算依据， 不需另
行召开持有人大会。 
(七)风险收益特征 
本基金属于黄金 ETF， 其风险收益特征与国内黄金现货 价格的风险收益特征
相似，不同于股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金。 
(八)投资限制 
1.组合限制 
本基金的投资组合将遵循 以下限制：



(1) 本基金投资于黄金现货合约的比例不低于 基金资产的90%； 
(2) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值























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51 
的15%； 因证券市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
（3 ）基 金与私 募类证 券资管产 品及中 国证监 会认定的 其他主 体为交 易对手
开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致； 
（4 ）法律法规、基金合同规定的其他比例限制。 
本基金在开始进行黄金现货合约投资之 前， 应与基金托管人就相关开户、 清
算、估值、交收等事宜另行具体协商。 
如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的
规定为准。 法律法规或 监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制 。 
除上述第 （2）和（3 ） 条外， 因黄金市场波动 、 基金规模变动等基金 管理人
之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在
10 个交易日内进行调整。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金 合同生
效之日起开始。 
2.禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
(1) 承销证券； 
(2) 向他人贷款或者提供担保； 
(3) 从事承担无限责任的投资； 
(4) 买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
(5) 向其基 金管 理人、 基金托管 人出 资或者 买 卖其基金 管理 人、基 金 托管人
发行的股票或者债券； 
(6) 买卖与 其基 金管理 人、基金 托管 人有控 股 关系的股 东或 者与其 基 金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券； 
(7) 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他 不正当的证券交易活动；


























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52 
(8) 办理黄金实物的出、入库业务； 
(9) 依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动 ； 
(10)法律法规或监管部门取消 上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不
再受相关限制 。 
(九 ）基金的黄金租借 和黄金质押 
本基金可以进行黄金租借 和黄金质押。 
(十)基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法 
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使权利， 保护基金份额持有
人的利益； 
2.有利于基金财产的安全与增值； 
3.不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理人 或任何存在利害关系的第三人
牟取 任何不当利益。 
（十一）基金投资组合报告 
基金管理 人的 董事会 及 董事保证 本报 告所载 资 料不存在 虚假记 载、 误 导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人 中国建设银行股份有限公司 根据本基金合同规定 ， 于 2019 年 1
月 17 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容 ， 保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日。 
1 报告期 末基金资产组合情况 
序号 项目 金额( 元) 
占基金 总资 产的
比例(%) 
1 权益投 资 - - 
 其中： 股票 - - 
2 固定收 益投 资 - - 
 其中： 债券 - - 
 资产支 持证 券 - - 
3 贵金属 投资 7,416,086,218.00 99.51 
4 金融衍 生品 投资 - -


























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5 买入返 售金 融资 产 - - 
 
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售金 融
资产 
- - 
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 33,193,748.80 0.45 
7 其他各 项资 产 3,207,167.04 0.04 
8 合计 7,452,487,133.84 100.00 
 
2 报告期 末按行业分类的股票投 资组合 
2.1 积 极投资按行业分类的股票 投资组合 
本基金本报告期末未持有积极投资股票。 
2.2 指 数投资按行业分类的股票 投资组合 
本基金本报告期末未持有指数投资股票。 
2.3 报 告期末按行业分类的港股 通投资股票投资组合 
无。 
 
3报告期 末按公允价值占基金资 产净值比例大小排序的 股票投资明细 
3.1 期末指 数 投 资 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 股 票 投 资
明细 
本基金本报告期末未持有股票投资。 
3.2 期末积 极 投 资 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 股 票 投 资
明细 
 
4 报告期 末按债券品种分类的债 券投资组合 
本基金 本报告期末未持有债券投资。 
 
5 报告期 末按公允价值占基金资 产净值比例大小排序的 前五名债券投资明细 
本基金本报告期末未持有债券投资。 
 
6报告期 末按公允价值占基金资 产净值比例大小排序的 前十名资产支持证券投 资























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明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
 
7 报告期 末按公允价值占基金资 产净值比例大小排序的 前五名贵金属投资明细 
序号 贵金属 代码 贵金属 名称 数量（ 份） 公允价 值 （元） 
占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 AU9999 AU9999 25,823,580 
7,349,390,86
8.00 
98.67 
2 AU9995 AU9995 235,000 
66,695,350.0
0 
0.90 
 
8报告期 末按公允价值占基金资 产净值比例大小排序的 前五名权证投资明细 
本基金本报告期末未持有权证投资。 
 
9 报告期 末本基金投资的股指期 货交易情况说明 
9.1 报 告期末本基金投资的股指 期货持仓和损益明细 
基金本报告期没有投资股指期货。 
 
9.2 本 基金投资股指期货的投资 政策 
无。 
 
10 报告 期末本基金投资的国债 期货交易情况说明 
10.1 本期国债期货投资政策 
无。 
10.2 报告期末本基金投资的国 债期货持仓和损益明细 
基 金本报告期没有投资国债期货。 
10.3 本期国债期货投资评价 
无。 
 
11 投资 组合报告附注


























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11.1 本报告 期内， 本 基金投资 的前十 名证券 的发行主 体没有 被监管 部门立案调
查的，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 
11.2 本基金 投资的 前 十名股票 中，不 存在投 资于超出 基金合 同规定 备选股票库
之外的股票。 
11.3 其他资产构成 
序号 名称 金额( 元) 
1 存出保 证金 2,015,339.20 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 1,191,827.84 
5 应收申 购款 - 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 
- 
8 其他 - 
9 合计 3,207,167.04 
11.4 报告期末持有的处于转股期 的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
11.5 报告期末前十名股票中存 在流通受限情况的说明 
11.5.1 期末指数投资前十名股 票中存在流通受限情况 的说明 
本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限情况。 
11.5.2 期末积极投资前五名股 票中存在流通受限情况 的说明 
本基金本报告期末积极投资前五名股票中不存在流通受限情况。 



























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十二、基 金的业绩 
基金管理 人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。 
（一）基金净值表现 
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 
（截止时间2018 年12 月31 日） 
阶段 
净值增 长率
① 
净值增 长
率标准 差
② 
业绩比 较基
准收益 率③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①－③ ②－④ 
自基金 合同 生
效日 （2013 年7
月18 日 ）至
2013 年12 月31
日 
-10.81% 0.94% -8.77% 0.97% 
-2.04
% 
-0.03
% 
2014/1/1
- 
2014/12/
31 
2.29% 0.87% 1.75% 0.87% 
0.54
% 
0.00
% 
2015/1/1
- 
2015/12/
31 
-7.57% 0.87% -7.37% 0.87% 
-0.20
% 
0.00
% 
2016/1/1
- 
2016/12/
31 
18.15% 0.93% 18.42% 0.93% 
-0.27
% 
0.00
% 
2017/1/1
- 
2017/12/
3.31% 0.51% 3.45% 0.51% -0.14% 0.00%


























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31 
2018/1/1
- 
2018/12/
31 
3.64% 0.40% 4.25% 0.40% -0.61% 0.00% 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 



























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十三、基 金的财产 
（一 ）基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的 黄金现货合约 等黄金品种、 债券、 银行 存款本
息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。 
（二 ）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
（三 ）基金财产的 账户 
本基金财产以基金名义开立银行存款账户， 以基金管理人的名义开立 上海黄
金 交易所 交易资金结算 专用账户， 以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的
结算备付金账户， 以基金托管人和本基金联名的方式开立本基金的 黄金账户 和证
券账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构和登记
结算机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四 ）基金财产的处分 
基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和代销机构的固有财产， 并由基金
托管人保管。 基金管理人、 基金托管人因基金财产的管理、 运用或者其他情形而
取得的财产和收益归入 基金财产。 基金管理人、 基金托管人可以按基金合同的约
定收取管理费、 托管费以及其他基金合同约定的费用。 基金财产的债权、 不得与
基金管理人、 基金托管人固有财产的债务相抵销， 不同基金财产的债权债务， 不
得相互抵销。 基金管理人、 基金托管人以其自有资产承担法律责任， 其债权人不
得对基金 财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 
除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定处分外， 基金 财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务，不得 对基金财产强制执行。


























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十四、基 金资产的估值 
(一)估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 
(二)估值方法 
1.上海黄金交易所场内的黄金现货实盘合约， 以其估值日在上海黄金交易所
场内 的市价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，
以最近交易日的市价估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
2.上海黄金交易所场内的黄金现货延期交收合约， 以其估值日在上海黄金交
易所的当日结算价估值；估值日无交易的，以最近结算价估值 。 
3.本基金参与上海黄金交易所场内黄金租借的租金收入或支出， 在租约持有
期间按租借合同约定的费率和计算方法逐日确认。 
4.本基金参与上海黄金交易所场内黄金质押的利息收入或支出， 在质押期间
按质押合同约定的费率和计算方法逐日确认。 
5.证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交易所上市的有价证券 （包括权证等） ， 以其估值日在证券交易所挂牌 
的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大 
变化， 以最近交易日的市价 （收盘 价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重 
大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 
确定公允价格。 
（2 ）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交 
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。 
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及 
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易 的， 且最近交易日后 
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债


























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60 
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允 
价格； 
（4 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。 
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠 
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
6.全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用 
估值技术确定公允价值。 
7. 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。 
8.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
9.相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按
国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基 金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
(三)估值对象 
基金所拥有的 黄金现货合约 等黄金品种、债券、 银行存款本息、应收款项、
其它投资等资产。 
(四)估值程序 
1.基金份额净值是按照每个 工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点 后 第五位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。 
每个 工作日计算基金资 产净值及基金份额净值，并按规定公告。


























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2.基金管理人应每个工作 日对基金资产估值。 基金管理人每个工作日对基金
资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人对外公布。 月末、 年中和年末估 值复核与基金会计账目的核对同时
进行。 
(五)估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第4 位)发生差错时，
视为基金份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1.差错类型 
本基金运作过程中，如 果由于基金管理人或基金托管人、或登记结算机构、
或代销机构、 或 投资者 自身的过错造成差错， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人( “受损方”)的直接损失按下述 “差
错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述差错的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计
算差错、 系统故障差错、 下达指令差错等； 对于因技术原因引起的差错， 若系同
行业现有技术水平不能预见、 不能避免、 不能克服， 则属不可抗力， 按照下述规
定执行。 
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错， 因 不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任， 但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2.差错处理原则 
(1) 差错已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 差错责任方应及时协调各方，
及时进行更正， 因更正差错发生的费用由差错责任方承担； 由于差错责任方未及
时更正已产生的差错， 给当事人造成损失的， 由差错责任方对直接损失承担赔偿
责任； 若差错责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责任。 差错责任方应对更正的情况向有关
当事人进行确认，确保差错已得 到更正。 
(2) 差错的 责任 方对有 关当事人 的直 接损失 负 责，不对 间接 损失负 责 ，并且























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62 
仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
(3) 因差错 而获 得不当 得利的当 事人 负有及 时 返还不当 得利 的义务 。 但差错
责任方仍应对差错负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不
当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则差错责任方应赔偿受损方的
损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不
当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损
方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加 上已经获得的不当得利返还的总和超
过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
(4) 差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
(5) 差错责 任方 拒绝进 行赔偿时 ，如 果因基 金 管理人过 错造 成基金 财 产损失
时， 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿， 如果因基金托管人过错造成
基金财产损失时， 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 基金管理人和
托管人之外的第三方造成基金财产的损失， 并拒绝进行赔偿时， 由基金管理人负
责向差错方追偿； 追偿过程中产生的有关费用， 应列入基金费用， 从基金资产中
支付。 
(6) 如果出现差错的 当事人未按规定对受损方进行赔偿， 并且依据法律法规、
基金合同或其他规定， 基金管理人自行或依据法院判决、 仲裁裁决对受损方承担
了赔偿责任， 则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索， 并有权要求其赔
偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 
(7) 按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3.差错处理程序 
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
(1) 查明差 错发 生的原 因，列明 所有 的当事 人 ，并根据 差错 发生的 原 因确定
差错的责任方； 
(2) 根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 
(3) 根据差 错处 理原则 或当事人 协商 的方法 由 差错的责 任方 进行更 正 和赔偿
损失； 
(4) 根据差 错处 理的方 法，需要 修改 基金登 记 结算机构 交易 数据的 ， 由基金
登记结算机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。


























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4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下： 
(1) 基金份 额净 值计算 出现错误 时， 基金管 理 人应当立 即予 以纠正 ， 通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
(2) 错误 偏差达 到基金 份额净 值的 0.25% 时， 基金管 理人应 当通报 基 金托管
人并报中 国证监 会备案 ；错误偏 差达到 基金份 额净值的 0.5% 时， 基 金管理人应
当公告 。 
(3) 因基金 份额 净值计 算错误， 给基 金或基 金 份额持有 人造 成损失 的 ， 应由
基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
(4) 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 由 于 各 自 技 术 系 统 设 置 而 产 生 的 净 值 计 算 尾
差，以基金管理人计算结果为准。 
(5) 前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
(六)暂停估值的情形 
1.基金投资所涉及的交易 市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资
产价值时； 
3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变， 而基金管理人为保障 投
资者 的利益， 已决定延迟估值； 如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，
会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的； 
4. 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停估值； 
5.中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
(七)基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产 净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给
基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
(八)特殊情况的处理 
基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时， 所造成的误差不























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作为 基金资产估值 错误处理。 
2.由于不可抗力原因， 或由于交易所及登记 结算公司发送的数据错误， 或国
家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误，
基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人应当积极采取必要的措施
消除 由此造成的影响。


























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十五、基 金的收益与分配 
（一 ）收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、 本基金的每份基金份额享有同等分配权； 
2、本基金收益分配采用现金方式； 
3、基金 收益评 价日核 定的基金 累计报 酬率超 过业绩比 较基准 同期累 计报酬
率达到1%以上，可进行收益分配； 
4、在符合基金收益分配条件的前提下，本基金每年收益分配最多 4 次，每
次基金收益分配数额的确定原则为： 使收益分配后基金累计报酬率尽可能贴近业
绩比较基准同期累计报酬率；基金合同生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
5、基于 本基金 的性质 和特点， 本基金 收 益分 配无需以 弥补亏 损为前 提，收
益分配后基金份额净值有可能低于面值； 
6、 法律 法规 、 监管机 构 、登记 结算机 构或上 海证券交 易所 另 有规定 的从其
规定。 
（二 ）基金收益分配数额的确定原则 
1、在基 金收益 评价日 ，基金管 理人计 算基金 累计报酬 率、业 绩比较 基准同
期累计报酬率。 
基金累计报酬率＝ （收益评价日基金份额净值÷基金上市前一日基金份额净
值－1）×100%， （期间如发生基金份额折算， 则以基金份额折算日为初始日重新
计算） 
业绩比较基准同期累计报酬率＝ （收益评价日业绩比较基准收盘值÷基金上
市前一日业绩比较基准收盘值－1）×100%， （期间如发生基金份额折算， 则以基
金份额折算日为初始日重新计算） 
基金收益评价日本基金相对业绩比较基准的超额收益率＝基金累计报酬率
－业绩比较基准同期累计报酬率 
当超额收益率超过 1%时，基金管理人可以进行收益分配。 
2、根据 前述收 益分配 原则计算 截至收 益分配 评价日本 基金的 份额可 分配收
益，并确定收益分配比例。


























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66 
3、每基 金份额 的应分 配收益为 份额可 分配收 益乘以收 益分配 比例， 保留小
数点后3 位，第4 位舍去。 
（三 ）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明 收益分配基准日、 收益分配对象、 分配原则、 分
配时间、分配数额及比例、 分配方式等内容。 
（四 ）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟订， 由基金托管人 复核， 依照 《信息披
露办法》的有关规定在指定媒体上公告并 报中国证监会备案 。 
基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不得超过 15 个工作日。 
法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（五）收益分配中发生的费用 
收益分配时发生的银行转账等手续费用应由基金份额持有人自行承担。 



























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67 
十六、基 金的费用与税收 
（一 ）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 基金财产拨划支付的银行费用； 
4、基金合同生效后的基金信息披露费用； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 
7、基金的证券交易或结算所产生的费用； 
8、基金的开户费用、账户维护费用； 
9、 基金 的黄金 现货合 约 交易或 结算产 生的相 关费用（ 包括但 不限于 交易手
续费、 延期费、 结算、 过户费、 仓储费、 运保费等相关费用及其他类似性质的费
用） ； 
10、基金的黄金租借业务 及质押业务相关费 用； 
11、数据使用 等费 用； 
12、 为了基金利益与基金有关的诉讼、 追索费用， 基金管理人与基金托管人
因自身原因而导致的除外； 
13、 基金依照有关法律法规应当缴纳或预提到的任何税收、 征费及相关利息、
费用和罚金； 
14、基金上市费及年费； 
15、按照国家有关规定、基金合同约定或行业惯例可以列入的其他费用。 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务
费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明。 
（二 ） 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格
确定，法律法规另有规定时从其规定。 
（三 ）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理 人的管理费


























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在通常情 况下 ，基金 管 理费按前 一日 基金资 产 净值的 0.5% 年费 率计 提。计
算方法如下： 
H＝E×0.5%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日基金资产净值 
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据， 自动在月初五个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付， 基
金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支 付日期顺延。
费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不符， 及时联系基金托管
人协商解决。 
2、基金托管人的托管费 
在通常情 况下 ，基金 托 管 费按前 一日 基金资 产 净值的 0.1% 年费 率计 提。计
算方法如下： 
H＝E×0.1%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日基金资产净值 
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据， 自动在月初五个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付， 基
金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支 付日期顺延。
费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不符， 及时联系基金托管
人协商解决。 
3、除管 理费和 托管费 之外的基 金费用 ，由基 金托管人 根据其 他有关 法规及
相应协议的规定 ，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 
（四 ）不列入基金费用的项目 
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金 合同生效前 所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用不从基金
财产中支付。 
（五 ） 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基























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金托管费率。 基金管理人 应及时按照 《信息披露办法》 的规定 在指定媒体 进行公
告。 
（六 ）基金税收 
基金 和基金份额持有人根据 国家法律法规的规定，履行纳税义务。


























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十七、基 金的会计与审计 
（一）基金的会计政策 
1、基金管理人为本基金的会计责任方； 
2、本基金的会计年度为公历每年的 1 月1 日至12 月31 日； 
3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关的会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、 基金 管理人 保留完 整的会计 账目、 凭证并 进行日常 的会计 核算， 按照有
关规定编制基金会计报表 ； 
7、 基金 托管人 定期与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并书面确认。 
（二）基金的审计 
1、基金 管理人 聘请具 有从事证 券相关 业务资 格 的会计 师事务 所及其 注册会
计师对本基金年度财务报表 及其他规定事项进行审计。 会计师事务所及其注册会
计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 （ 或基 金托管人 ）认为 有充足 理由更换 会计师 事务所 ，经基
金托管人 （或基金管理人 ） 同意， 并报中国证监会备案后可以更换。 就更换会计
师事务所， 基金管理人应当 依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒体上公告 。


























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十八、基 金的信息披露 
基金的信 息披露 应符合 《基金法 》 、 《 运作办 法 》 、 《信 息披露 办法》 、 基金合
同及其他 有关规定。 基金管理人、 基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依
法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 基金管理人、 基金 托管人 和其他基金信息披露义务人 应按规定将应予披露的
基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定 媒体和基金管理人、 基金托
管人的互联网网站 （以下简称“网站” ）等媒介披露。 
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息， 不得有法律法规或中国证
监会禁止的行为。 
本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
公开披露的基金信息包括： 
（一 ）招募说明书 
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 
基金管理 人按照 《基金 法》 、 《 信息披 露办法 》 、基金合 同编制 并在基 金份额
发售的3 日前，将基金招募说明书登载在指定 媒体 和网站上。基金合同生效后，
基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日 内，更新招募说明书并登载在网站
上，将更新的招募说明书摘要登载在指定 媒体上。基金管理人将在公告的 15 日
前向中国证监会报送更新的招募说明书， 并就有关更新内容提供书面说明。 更新
后的招募说明书公告内容的截止日为每 6 个月的最后 1 日。 
（二 ）基金合同、托管协议 
基金管理人应在基金份额发售的 3 日前， 将基金合同摘要登载在指定 媒体和
网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在 各自网站上。 
（三 ）基金份额发售公告


























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基金管理人将按照 《基金法》 、 《信息披露办法》 的有关规定， 就基金份额发
售的具体事宜编制基金份额发售 公告， 并在披露招募说明书的当日登载于指定 媒
体 和网站上。 
（四 ）基金合同生效公告 
基金管理人将在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体和网站上登载
基金合同生效公告。 基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 
（五 ）基金份额上市交易公告书 
本基金获准在上海证券交易所上市的， 基金管理人应在基金份额上市交易前
按照《信息披露办法》的规定，将基金份额上市交易公告书登载在指定媒体上。 
（六 ）基金资产净值 公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告 
1、 本基 金的基 金合同 生效后， 在开始 办理基 金份额申 购或者 赎回前 ，基金
管理人将至少 每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 
2、 在开 始办理 基金份 额申购或 者赎回 后，基 金管理人 将在每 个开放 日的次
日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值； 
3、 基金 管理人 将公告 半年度和 年度最 后一个 市场交易 日 （或 自然日 ） 基金
资产净值和基金份额净值。 基金管理人应当在上述市场交易日 （或自然日） 的次
日， 将基金资产净值、 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体和网站
上。 
（七 ）申购赎回清单 公告 
在开始办理基金份额申购或者赎回业务之后，基金管理人应当在每个开放
日，通过网站以 及其他媒介公告当日的 申购赎回清单 。 
（八 ）基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 
1、 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告， 并
将年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定 媒体上。 基金年度报
告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露； 
2、 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内， 编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定 媒体上； 
3、 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成基金季























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73 
度报告，并将季度报 告登载在指定 媒体和网站上 ； 
4、基金合同生效不足 2 个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、
半年度报告或者年度报告。 
5、基金 定期报 告应当 按有关规 定分别 报中国 证监会和 基金管 理人主 要办公
场所所在地中国证监会派出机构备案。 
6. 报告期 内出 现单一 投资者持 有基 金份额 比 例达到或 超过 基金总 份 额 20%
的情形， 为保障其他投资者的权益， 基金管理人至少应当在季度报告、 半年度报
告、 年度报告等定期报告文件中 “影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该
投资者的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金
的特有风险 。中国证监会认定的特殊情形除外。 
本基金持续运作过程中， 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。 
（九 ）临时报告与公告 
基金 发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 予
以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中
国证监会派出机构备案： 
1、 基金份额持有人大会的召开 及决议； 
2、 终止基金合同； 
3、 转换基金运作方式； 
4、 更换基金管理人、基金托管人； 
5、 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、 基金管理人股东及其出资比 例发生变更； 
7、 基金募集期延长； 
8、 基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、 基金管理人的董事在一年内变更超过 50% ； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过30%； 
11、 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；


























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12、 基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、 重大关联交易事项； 
15、 基金收益分配事项； 
16、 管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、 基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%； 
18、 基金改聘会计师事务所； 
19、基金 变更、增加或减少代销 机构； 
20、 基金更换登记结算机构； 
21、 本基金开始办理申购、赎回； 
22、 本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、 本基金发生巨额赎回并延期支付； 
24、 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、 本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、本基金变更业绩比较基准； 
27、本基金暂停上市、恢复上市或终止上市； 
28、本基金推出新业务或服务； 
29、基金份额折算与变更登记； 
30、基金调整 或增加 申购赎回方式，调整申购对价、赎回对价组成； 
31、基金接受其他币种的申购、赎回； 
32、 发生涉及基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资人赎回等重大事项时； 
33、 中国证监会或本基金合同 规定的其他事项。 
（十 ）澄清公告 
在本基金合同存续期限内， 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人
知悉后应当立即对该消息进行公开澄清 ，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（十 一）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报国务院证券监督管理机构核准























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或者备案，并予以公告。 
（十 二）中国证监会规定的其他信息 
在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文
件中披露 黄金现货合约 交易情况。 
（十 三）信息披露文件的存放与查阅 
基金合同、 托管协议、 招募说明书或更新后的招募说明书、 年度报告、 半年
度报告、 季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后， 将存放于基金
管理人所在地、 基金托管人所在地， 供公众查阅。 投资者在支付工本费后， 可在
合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 
投资者 也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 本基金的信息披露事项将
在指定媒体上公告。 
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。


























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十九、风 险揭示 
本基金将主要面临以下风险，其中部分或全部风险因素可能对基金份额净
值、收益率、和／或实现投资目标的能力造成影响。 
1、 黄金价格波动风险 
本基金投资于国内黄金市场， 基金净值会因为国内黄金现货价格波动等因素
产生波动，从而承担黄金价格波动风险。 
本基金基金份额净值与黄金价格高度相关， 黄金价格的波动可 能将对基金资
产的价值产生影响， 从而对 投资者所投资资产造成影响。 其中影响黄金价格变动
的因素主要有： 黄金供给与需求， 主要受到包括各国中央银行调节黄金储备而产
生的买卖行为的影响， 主要黄金生产国如中国、 南非、 美国、 澳大利 亚等黄金生
产状况的影响， 全球工业对黄金需求的影响等； 投资者对通货膨胀的预期； 全球
主要货币汇率变化； 全球主要国家利率变化； 大型对冲基金和商品基金的交易行
为以及全球政治、经济、金融环境的变化。 
2、 基金资产净值 与黄金价格偏离的风险



本基金主要投资于上海黄金交易所 挂盘交易的 黄金现货合约等黄金品种，追
求获 得与国内黄金现货价格相似的回报。 以下因素可能会影响到基金的投资组合
与国内黄金现货价格之间产生偏离： 
（1 ）基金买卖黄金现货合约时所产生的价格差异、交易成本和交易冲击。 
（2 ）基金调整资产配置结构时所产生的 偏离 。 
（3 ）基金申购、赎回因素所产生的 偏离。 
（4 ）基金现金资产拖累所产生的 偏离。 
（5 ）基金的管理费和托管费所产生的 偏离 。 
（6 ）其他因素所产生的 偏离。 
3、上海黄金交易所场内黄金现货 市场投资风险 
本基金 主要投资于上海黄金交易所场内黄金现货市场， 基金可能面临黄金现
货合约投资的相关风险， 包括但不限于市场风 险、 法律 风险、 政治风险、 会计制
度风险、税务风险、信用风险、衍生品及相关投资工具的风险等。 
4、汇率风险


























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本基金资产以人民币计价， 但本基金持有的主要资产 ——黄金的国际通用计
价货币为美元， 虽然本基金持有的黄金资产为上海黄金交易所 挂盘交易的 黄金现
货 合约， 其交易价格以人民币计价， 但是该价格的变化主要受到国际黄金价格的
影响， 所以人民币与美元之间汇率的变化将会对投资者投资本基金获得的真实收
益造成影响。 
5、流动性风险 评估 及流动性风险管理工具 
（1 ）在 基金建 仓时， 可能由于 黄金现 货合约 流动性不 足等原 因而无 法按预
期进行建仓， 从而对基金运作产生不利影响。 
（2 ）在 黄金现 货合约 流动性不 足 的情 况下， 基金管理 人可能 无法迅 速、低
成本地调整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。 
（3 ）基金申购、赎回安排 
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“十、基金份额的申购与赎回”
章节。 
（4 ）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
1） 本基金合同约定： “本基金的投资范围包括： 上海黄金交易所挂盘交易的
黄金现货合约等黄金品种、 货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投
资 的 其 他 品 种 ” ， 其 中 “ 本 基 金 投 资 于 黄 金 现 货 合 约 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的
90%” ， 从投资范围和所处的行业上看， 基金资产及该类股票的流动性良好； 基 2）
从投资限 制上看 ，本基 金合同约 定： “ 基金主 动投资于 流动性 受限资 产的市值合
计不得超过该基金资产净值的 15%” ， 本基金流动性受限资产的比例设置符合 《开
放式基金流动性风险管理规定》 ” 。 
综上所述， 本基金拟投资市场、 行业及资产的流动性良好， 流动性风险相对
可控。 
（5 ）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
基金管理人经与基金托管人协商， 在确保投资者得到公平对待的前提下， 可
依照法律法规及基金合同的约定， 综合运用各类流动性风险管 理工具， 对赎回申
请等进行适度调整， 作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施， 包
括但不限于： 
1）暂停接受赎回申请


























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具体措施 ，详见 招募说 明书“十 、基金 份额的 申购与赎 回”中 “ （九 ） 拒绝
或暂停申购 、赎回的情形 及处理方式”的相关内容。 
2）延缓支付赎回对价 或延期办理 
上述具体 措施， 详见招 募说明书 “十、 基金份 额的申购 与赎回 ”中“ （九）
拒绝或暂停申购 、赎回 的情形及处理方式”的相关内容。 
3）暂停基金估值 
当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定 性时， 经与基金托管人协商确认
后， 基金管理人应当暂停基金估值， 并采取延缓支付赎回对价或暂停接受基金申
购赎回申请的措施。 
4）中国证监会认定的其他措施。 
6、通货膨胀风险 
从过去历史来看， 黄金价格与通货膨胀率存在一定的正相关关系， 即黄金存
在一定抵御通货膨胀的能力。 但这种关系在不同通货膨胀率的情况下可能发生变
化， 造成黄金抵御通货膨胀的能力不同， 黄金所代表的真实购买力可能面临下降
的风险，从而影响基金的真实收益。 
7、折溢价风险 
本 基 金 的 基 金 份 额 在 上 海 证 券 交 易 所 进 行 交 易 ， 而 本 基 金 投资 的 基 础 资 产
—— 黄金现货 合约在上海黄 金交易所进行交易， 而在全球范围内黄金的主要交易
市场则位于伦敦和纽约， 各交易所 开盘、 收盘时间以及交易活跃时段均不同。 如
果本基金 基金份额的交易时段 与其他市场 黄金交易的活跃时段 重合或部分重合 ，
则 正常情况下 基金份额变动将充分反映当时黄金现货价格波动， 若基金交易时段
正处于 其他市场 黄金交易不活跃 时段， 基金份额净值变动没有良好的参照物， 其
二级市场价格 可能会与黄金价格 产生偏离。 
本基金份额的二级市场交易同时受到二级市场参与者供需的影响， 造成基金
份额的二级市场交易价格偏离基金份额净值的风险。 尽管本基金设计了一二级市
场之间的套 利机制， 投资者可以通过一二级市场之间的申购、 赎回与卖出、 买入
的套利行为将该风险降至较低水平，但是该机制不能完全规避该风险的存在。 
8、操作或技术风险


























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相关当事人在业务各环节操作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造
成操作失误或违反操作规程等原因可能引致风险， 例如， 越权违规交易、 会计部
门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。 
在基金的各种交易行为或者后台运作中， 可能因为技术系统的故障或者差错
而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。 这种技术风险可能来自
基金管理人、 基金托管人、 登记结算 机构、 销售机构、 黄金交易所、 证券交易所、
证券登记结算机构等等。 
9、参考 IOPV 决策和 IOPV 计算错误的风险 
中证指数公司 在开市后根据申购赎回清单 中 黄金现货合约实时成交数据， 计
算并发布 基金份 额参考 净值（IOPV ） ，供 投资 者交易、 申购、 赎回基 金份额时参
考。IOPV 与实时的基金份额净值可能存在差异，IOPV 计算还可能出现错误，投
资者若参考IOPV 进行投资决策可能导致损失，需投资者自行承担。 
10、退市风险 
因基金不再符合证券交易所上市条件被终止上市， 或被基金份额持有人大会
决议提前终止上市，导致基金份额不能继续进行二级市场交易的 风险。 
11、 申购、赎回风险 
（1 ）申 购时， 如果投 资者未能 提供符 合要求 的申购对 价，申 购申请 可能失
败。 赎回时， 如果投资 者持有的符合要求的基金份额不足或未能按要求准备足额
的现金，赎回申请可能失败。 
（2 ）基 金管理 人可能 在申购赎 回清单 中设定 申购份额 上限（ 或赎回 份额上
限） ，如 果接受 投资者 的申购（ 或赎回 ）申请 将使当日 申购（ 或赎回 ）总份额超
过申购 份 额上限 （或赎 回份额上 限） ， 则投资 者的申购 （或赎 回）申 请可能全部
或部分失败 。 
（3 ）办 理本基 金 现金 申购、赎 回业务 过程中 ，投资者 的现金 申购、 赎回价
格依据招募说明书约定的代理买卖原 则确定， 可能受 黄金现货合约的买卖价格影
响， 与申请当日的基金份额净值或有不同， 投资者须承担其中的交易费用、 冲击
成本等， 也可能因买卖期间的市场波动遭遇损失。 此外， 如果办理现金申购、 赎
回业务 的 代理机构交收资金不足， 登记结算机构将按照投资者现金申购申请时间
先后顺序逐笔检查申购赎回代理机构的资金是否足额并相应确认申购份额， 对于























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后申购的投资者，不论是否备足资金，都可能面临现金申购失败的风险。 
（4 ）当 发生不 可抗力 、 交易所 临时停 市或其 他异常情 况时， 本基金 可能暂
停办理赎回 业务，投资者面临无法及时赎回的风险。 
（5 ）基 金管理 人可能 根据 黄金 现货合 约 流动 性等因素 调整最 小申购 、赎回
单位， 由此导致投资者按原最小申购、 赎回单位申购并持有的基金份额， 可能无
法按照新的最小申购、 赎回单位全部赎回， 而只能在二级市场卖出全部或部分基
金份额。 
12、基金合同终止的风险 
因本基金不再符合证券交易所上市条件被终止上市， 或被基金份额持有人大
会决议提前终止上市，导致基金份额不能继续进行二级市场交易的风险。 
13、第三方机构服务的风险 
基金的多项服务委托第三方机构办理，存在以下风险： 
（1 ）申 购赎回 代理机 构因多种 原因， 导致代 理申购、 赎回业 务受到 限制、
暂停或终 止，由此影响对投资者申购赎回服务的风险。 
（2 ）登 记结算 机构 和 上海黄金 交易所 可能调 整结算制 度，如 实施货 银对付
制度， 对投资者基金份额、 组合证券及资金的结算方式发生变化， 制度调整可能
给投资者带来理解偏差的风险。 同样的风险还可能来自于证券交易所及其他代理
机构。 
（3 ）证 券交易 所、登 记结算机 构、 上 海黄金 交易所、 基金托 管人及 其他代
理机构可能违约，导致基金或投资者利益受损的风险。 
14、 政策变更风险 
因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制的因素的变化，
使基金或投资者利益受到影响的风险， 例如， 监管机构基金估 值政策的修改导致
基金估值方法的调整而引起基金净值波动的风险； 相关法规的修改导致基金投资
范围变化，基金管理人为调整投资组合而引起基金净值波动的风险等。 
15、 不可抗力风险 
战争、 自然灾害等不可抗力因素的出现， 将会严重影响国内黄金市场和证券
市场的运行， 可能导致基金资产的损失。 金融市场危机、 行业竞争、 代理机构违
约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险， 可能导致基金或者基金份额























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81 
持有人利益受损。


























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82 
二十、基 金 合同的变更、终止与 基金财产的清算 
（一 ）基金合同的变更 
1、变更 基金合同 涉及法律法规规定或基金合同第十一条 第（二）款第 1 项
约定 应经 基金份额持有人大会 决议通过的事项的，应 召开基金份额持有人大会决
议 通过。 
2、变更 基金合 同 的基 金份额持 有人大 会决议 应报 中国 证监会 核准或 备案，
并自中国证监会核准或出具无异议意见之日起生效 。 
3、但如变更基金合同的事项属于基金合同第十一条第（二）款第 2 项约定
的情形， 可不经基金份额持有人大会决议， 而经基金管理人和基金托管人同意修
改后公告，并报中国证监会备案。 
（二 ）基金合同的终止 
有下列情形之一的，基金合同终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金 管理人 因解散 、破产、 撤销等 事由， 不 能继续 担任基 金管理 人的职
务，而 在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承 接其原有权利义务； 
3、基金 托管人 因解散 、破产、 撤销等 事由， 不能继续 担任基 金托管 人的职
务，而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
4、中国证监会规定的其他情况。 
（三 ）基金财产的清算 
1、基金财产清算组 
（1 ）基 金合同 终止时 ，成立基 金财产 清算组 ，基金财 产清算 组在中 国证监
会的监督下进行基金清算。 
（2 ）基 金财产 清算组 成员由基 金管理 人、基 金托管人 、具有 从事证 券相关
业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算组
可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）基 金财产 清算组 负责基金 财产的 保管、 清理、估 价、变 现和分 配。基
金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
2、基金财产清算程序


























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83 
基金合同终止， 应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括： 
（1 ）基金合同终止后，发布基金 财产清算公告； 
（2 ）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
（3 ）对基金财产进行清理和确认； 
（4 ）对基金财产进行估价和变现； 
（5 ）聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 
（6 ）聘请律师事务所出具法律意见书； 
（7 ）将基金财产清算结果报告中国证监会； 
（8 ）参加与基金 财产有关的民事诉讼； 
（9 ）公布基金财产清算结果； 
（10 ）对基金剩余财产进行分配。 
3、清算费用 
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
4、基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ）支付清算费用； 
（2 ）交纳所欠税款； 
（3 ）清偿基金债务； 
（4 ）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 （1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
5、基金财产清算的公告 
基金财产 清算 公告于 基 金合同终 止并 报中国 证 监会备案 后 5 个工作 日内由
基金财产清算组公告； 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算结
果经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算组报中
国证监会备案并公告。 
6、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


























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84 
二十一、 基金合同的内容摘要 
基金合同的内容摘要详见附件一。 



























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85 
二十二、 基金托管协议的内容摘 要 
基金托管协议的内容摘要详见附件二。


























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86 
二十三、 对基金 份额持有人 的服 务 
对本基金份额持有人的服务主 要由基金管理人、 发售代理机构、 申购赎回代
理机构提供。 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务， 以下是主要
的服务内容。 基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 有权增加和
修改服务项目。 
基金管理人提供的服务内容如下： 
1、客户服务热线 
客服热线自动语音系统 提供每周7 天、每天24 小时的自动语音服务和 查询系
统， 投资者可通过电话收听最新公告、 基金份额净值等信息。 交易日客服热线提
供人工咨询服务，一对一为投资者解答基金投资疑问。 
华安客户服务热线：40088-50099。 
2、网上服务 
网上在线客服为投资者 提供在线交流的互动平台， 是投资者实时咨询的又一
通道。 投资者也可以通过登录网站， 查询基金相关资料、 客户热点问题及其解答
等信息。 
3、客户投诉处理 
投资者可以通过基金管理人提供的客服热线投诉处理专席、 在线客服、 书信、
电子邮件、 传真等渠道对基金管理人提供的服务进行投诉。 投资者还可以通过发
售代销机构、申购赎回代理券商的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉。 
4、网址及电子信箱 
网址：www.huaan.com.cn 
电子信箱：service@huaan.com.cn 



























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87 
二十四、 其他应披露事项 
1 、近三年基金管理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 高 级 管 理 人 员 没 有 受 到 过 中 国 证 监
会及工商、财税等有关机关的处罚。 






2、本期公告事项 
序号 公告事项 信息披露 报纸名称 披露日期 
1



华安易富黄金交易型开放式证
券投资基金2018 年第2季度报告 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.07.18 
2



华安易富黄金交易型开放式证
券投资基金2018 年半年度报告
（摘要） 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.08.24 
3



华安易富黄金交易型开放式证
券投资基金2018 年半年度报告 
公司网站 2018.08.24 
4



华安易富黄金交易型开放式证
券投资基金更新的招募说明书
摘要（2018年第2号） 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.09.01 
5



华安易富黄金交易型开放式证
券投资基金更新的招募说明书
（2018年第2号） 
公司网站 2018.09.01 
6



华安基金管理有限公司关于基
金电子交易平台延长工行直联
结算方式费率优惠活动的公告 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.09.14 
7



华安基金管理有限公司关于电
子直销平台延长 “微钱 宝” 账户
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
2018.09.28


























华安易 富黄金交易型开放式证券投资基金 更新的招募说明书 
88 
交易费率优惠活动的公告 《中国证券报》 
和公司网站 
8



华安易富黄金交易型开放式证
券投资基金基金经理变更公告 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.09.29 
9



华安易富黄金交易型开放式证
券投资基金2018 年第3季度报告 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.10.26 
10



华安基金管理有限公司关于公
司股东变更的公告 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国 证券报》 
和公司网站 
2018.12.07 
11



华安基金管理有限公司关于基
金电子交易平台延长工行直联
结算方式费率优惠活动的公告 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.12.12 
12



华安基金关于参加君德汇富优
惠活动的公告 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.12.21 
13



华安基金管理有限公司关于电
子直销平台延长 “微钱 宝” 账户
交易费率优惠活动的公告 
《上海证券报》 、 
《证券时报》 、 
《中国证券报》 
和公司网站 
2018.12.28


























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89 
二十五、 招募说明书存放及查阅 方式 
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所，
投资者 可免费查阅。 在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件的复制件或
复印件。 



























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90 
二十六、 备查文件 
（一）备查文件 
1、中国证监会批准 本基金募集的文件 
2、基金合同 
3、法律意见书 
4、基金管理人业务资格批件和营业执照 
5、基金托管人业务资格批件和营业执照 
6、托管协议 
7、中国证监会要求的其他文件 
（二）存放地点：基金管理人的住所。 
（三） 查阅方式： 投资 者 可在营业时间免费查阅， 也可按工本费购买复印件。 
 
华安基金管理有限公司 
二○一九年三月 二日


























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91 
附件一： 基金合同内容摘要 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
(一)基金管理人 
名称： 华安基金管理有限公司 
住所： 上海市浦东新区世纪大道 8 号，上海国金中心二期 31、32 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号，上海国金中心二期 31、32 层 
法定代表人： 李勍 
成立 时间：1998 年6 月4 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基字[1998]20 号 
组织形式： 有限责任公司 
注册资本：1.5 亿元 
存续期限： 持续经营 
联系电话：(021)38969999 
(二)基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人： 田国立 
成立时间：2004 年9 月17 日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提供信用 证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱服务； 经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元


























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92 
存续期间：持续经营 
(三)基金份额持有人 
投资者 自依基金合同、 招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基
金合同当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额， 其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的完全承认和接受。 基金份额持有人作为基金合同当事人并
不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
(四)基金管理人的权利 
根据《基金法 》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为： 
1.依法申请并募集基金，办理基金备案手续； 
2.自本基金合同生效之日起， 依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运
用 基金财产 ； 
3. 依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入； 
4.根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额； 
5.依照有关规定行使因基金财产投资于黄金现货合约和证券所产生的权利； 
6.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、 转托管等业务的规则， 制定收益分配方案， 在法律法规和本基金合同规定
的范围内决定 和 调 整 基 金 的 除 调 高 托 管 费 率 和 管 理 费 率 之 外 的 相 关 费 率 结 构 和
收费方式； 
7.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人 ， 对于基金托管人违反了本基
金合同或有关法律法规规定的行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损
失的情形 ， 应及时呈报中国证监会 ， 并采取必要措施保护基金及相关当事人的利
益； 
8.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； 
9.在法律法规允许的前提下， 为基金份额持有人的利益依法为基金申请和办
理黄金租借 、黄金质押 以及基金作为融资融券标的证券等相关业务； 
10. 自行担 任或 选择、 更换登记 结算 机构， 获 取基金份 额持 有人名 册 ，并对
登记结算机构的代理行为进行必要的监督和检查； 
11. 选择、 更换 代销机 构，并依 据基 金销售 服 务代理协 议和 有关法 律 法规，























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93 
对其行为进行必要的监督和检查； 
12. 选择、 更换 律师事 务所、会 计师 事务所 、 证券经纪 商或 其他为 基 金提供
服务的外部机构； 
13. 在基金托管人更换时， 提名新的基金托管人； 
14. 依法召集基金份额持有人大会； 
15. 法律法规和基金合同 规定的其他权利。 
(五)基金管理人的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为： 
1.依法募集基金， 办理或者委托经中国证监会认定 的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2.办理基金备案手续； 
3.自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金财
产； 
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业 化的经
营方式管理和运作基金财产； 
5.建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保证
所管理的基金财产和管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管理， 分
别记账，进行证券投资； 
6.除依据 《基金 法》 、 基金合同 及其他 有关规 定外，不 得为自 己及任 何第三
人谋取利益，不得委托第三人运作 基金财产； 
7.依法接受基金托管人的监督； 
8.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购 和赎回价格的方法符合基
金合同等法律文件的规定； 
10. 按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付 赎回对价； 
11. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
12. 编制季度、半年度和年度基金报告； 
13. 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告义
务；


























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94 
14. 保守基金商业秘密， 不得泄露基金投资计划、 投资意向等 ， 除 《 基金法》 、
基金合同及其他有关规定 另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不得向
他人泄露； 
15. 按照基 金合 同的约 定确定基 金收 益分配 方 案，及时 向基 金份额 持 有人分
配收益； 
16. 依据 《基金法》 、 基 金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
17. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
18. 以基金 管理 人名义 ，代表基 金份 额持有 人 利益行使 诉讼 权利或 者 实施其
他法律行为； 
19. 组织并 参加 基金财 产清算小 组， 参与基 金 财产的保 管、 清理、 估 价、变
现和分配； 
20. 因违反 基金 合 同导 致基金财 产的 损失或 损 害基金份 额持 有人合 法 权益，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21. 基金托 管人 违反基 金合同造 成基 金财产 损 失时，应 为基 金份额 持 有人利
益向基金托管人追偿； 
22. 按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 
23. 面临解 散、 依法被 撤销或者 被依 法宣告 破 产时，及 时报 告中国 证 监会并
通知基金托管人； 
24. 执行生效的基金份额持有人大会决议； 
25. 不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
26. 依照法 律法 规为基 金的利益 行使 因基金 财 产投资于 黄金 现货合 约 和证券
所产生的权利； 
27. 法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
(六)基金托管人的 权利 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为： 
1. 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他收入 ； 
2.监督基金管理人对本基金的投资运作；


























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3.自本基金合同生效之日起， 依法保管基金资产； 
4.在基金管理人更换时，提名 新任基金管理人； 
5.根 据本基金合同及有关规定监督基金 管理人 ， 对于基金管理人违反本基金
合同或有关 法律法规规定 的行为， 对基金资产、 其他当事人的利益造成重大损失
的 情形， 应及时呈报中国证监会， 并采 取必要措施保护基金及相关当事人的利益； 
6.依法召集基金份额持有人大会； 
7.按规定取得基金份额持有人名册资料； 
8.法律法规 和基金合同 规定的其他权利。 
(七)基金托管人的 义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： 
1.安全保管基金财产； 
2.设立专门的基金托管部， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、 合格的
熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 
4.除依据 《基金 法》 、 基金合同 及其他 有关规 定外，不 得为自 己及任 何第 三
人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；



7.保守基金商业秘密 ， 除 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 
8.对基金财务会计报告、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管理人有未执
行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
9.保存基金托管业务活动的记录 、账册、报表和其他相关资料； 
10. 按照基 金合 同的约 定，根据 基金 管理人 的 投资指令 ，及 时办理 清 算、交
割事宜； 
11. 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
12. 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值； 
13. 按照规定监督基金管理人的投资运作；


























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96 
14. 按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
15. 依据基 金管 理人的 指令或有 关规 定向基 金 份额持有 人支 付基金 收 益和赎
回 对价； 
16. 按照规 定召 集基金 份额持有 人大 会或配 合 基金份额 持有 人依法 自 行召集
基金份额持有人大会； 
17. 因违反 基金 合同导 致基金财 产损 失，应 承 担赔偿责 任， 其赔偿 责 任不因
其退任而免除； 
18. 基金管 理人 因违反 基金合同 造成 基金财 产 损失时， 应为 基金向 基 金管理
人追偿； 
19. 参加基 金财 产清算 小组，参 与基 金财产 的 保管、清 理、 估价、 变 现和分
配； 
20. 面临解 散、 依法被 撤销或者 被依 法宣告 破 产时，及 时报 告中国 证 监会和
银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 
21. 执行生效的基金份额持有人大会决议； 
22. 不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
23. 建立并保存基金份额持有人名册； 
24. 法律法规、中国证监会和基金合同规定的 其他义务。 
(八)基金份额持有人 的权利 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为： 
1.分享基金财产收益； 
2.参与分配清算后的剩余基金财产； 
3.依法 转让或申请赎回其持有的基金份额； 
4.按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权； 
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7.监督基金管理人的投资运作； 
8.对基金管理人、 基金托管人、 基金份额发售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼；


























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9.法律法规和基金合同规定的 其他权利。 
每份基金份额具有同等的合法权 益。 
(九)基金份额持有人 的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为： 
1.遵守 法律法规、 基金合同及其他有关规定 ； 
2.交纳基金认购、申购 对价及法律法规和基金合同所 规定的费用； 
3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 
4.不从事任何有损基金及 其他基金份额持有人合法权益的活动； 
5.执行生效的基金份额持有人大会 决议； 
6. 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利； 
7.法律法规 和基金合同规定的其他义务。 
(十)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据， 不因基金财产账
户名称而有所改变。 
 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成 ， 基金份额持有人的合法授
权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决 。 基金份额持有人持有的每一基
金份额具有同等的投票权。 
(二)召开事由 
1.当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
(1) 终止基金合同； 
(2) 转换基金运作方式 ， 法律法规、 基金合同 和中国证监会另有规定的除外 ； 
(3) 变更基金类别 ，法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外 ； 
(4) 变更基 金投 资目标 、 投资范围 ， 法律法 规 、基金合 同和 中国证 监 会另有
规定的除外 ； 
(5) 变更基金份额持有人大会程序； 
(6) 更换基金管理人 、基金托管人； 
(7) 提高基 金管 理人、 基金托管 人的 报酬标 准 ，但法律 法规 要求提 高 该等报























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98 
酬标准的除外 ； 
(8) 本基金与其他基金的合并 ； 
(9) 基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
(10) 单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额
持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计 算， 下同） 就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会； 
(11) 对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 
(12)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
2. 出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合
同 ，不需召开基金份额持有人大会： 
(1) 调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
(2) 法律法规要求增加的基金费用的收取； 
(3) 在法律 法规 和 本基 金合同规 定的 范围内 变 更本基金 的申 购费率 、 调低赎
回费率或变更收费方式； 
(4) 经中国证监会允许，基金推出新业务或服务； 
(5) 基金管 理人 、证券 交易所、 上海 黄金交 易 所、登记 结算 机构、 代 销机构
在法律法规规定的范围内调整有关基金 认购、 申购、 赎回、 交易、 收 益分配、 非
交易过户、转托管等业务的规则； 
(6) 证券交 易所 、上海 黄金交易 所、 登记结 算 机构在法 律法 规规定 的 范围内
调整本基金的交易、申购、赎回、清算、结算效率； 
(7) 在不违 反法 律法规 的情况下 ，调 整 或增 加 基金的申 购赎 回方式 ， 调整 申
购对价、赎回对价组成； 
(8) 在不违反法律法规的情况下，增加、减少、调整基金份额类别设置； 
(9) 在不违 反法 律法规 的情况下 ，调 整基金 份 额净值、 申购 赎回清 单 的计 算
和公告时间或频率； 
(10)变更业绩比较基准、调整业绩比较基准计算依据或计算方法； 
(11)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； 
(12) 对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变
化；


























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99 
(13)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
(14) 按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。 
 (三)召集人和召集方式 
1.除法律法规或本基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会由基金管理人
召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并
书面告知 基金托 管人。 基金管理 人决定 召集的 ，应当自 出具书 面决定 之日起 60
日内召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的， 应当自行
召集 。 
3. 代表基金份额 10% 以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有
人大会的， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之
日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
托管人。基金管理 人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基
金管理人决定不召集， 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召
开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起
10 日内决 定是否 召集 ，并书面 告知提 出提议 的基金份 额持有 人代表 和基金管理
人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 
4. 代表基金份额 10% 以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 代表基金份额 10% 以上的
基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人 大会，但应当至少提前 30 日向中
国证监会备案。 
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、 基金
托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称 “召集人”)负责选择确定开会时
间、 地点、 方式和权益登记日。 召开基金份额持有人大会， 召集人必须于会议召
开日前30 日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：


























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(1) 会议召开的时间、地点和出席方式； 
(2) 会议拟审议的主要事项； 
(3) 会议形式； 
(4) 议事程序； 
(5) 有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日； 
(6) 代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、 代理权限
和代理有效期限等)、 送达时间和地点； 
(7) 表决方式； 
(8) 会务常设联系人姓名、电话； 
(9) 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
(10) 召集人需要通知的其他事项。 
2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下， 由召集人决定通讯方式和书面表
决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、
委托的公证机关及其联系方式和联系人、 书面表决意见寄交 的截止时间和收取方
式。 
3.如召集人为基金管理人， 还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则
应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进
行监督 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 派 代 表 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督
的，不影响计票和表决结果 。 
(五)基金份额持有人出席会议的方式 
1.会议方式 
(1) 基金份 额持 有人大 会的召开 方式 包括现 场 开会 、通 讯方 式开会 及 法律 法
规、中国证监会允许的其他方式。 
(2) 现场开 会由 基金份 额持有人 本人 出席或 通 过授权委 托书 委派其 代 理人出
席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席 ， 如基金 管理人 或
基金托管人 拒不派代表 出席的，不影响表决效力。 
(3) 通 讯 方 式 开 会 指 按 照 本 基 金 合 同 的 相 关 规 定 以 通 讯 的 书 面 方 式 进 行 表























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决。 
(4) 在法律 法规 或监管 机构允许 的情 况下， 经 会议通知 载明 ，基金 份 额持有
人也可以采用网络、 电话或其他方式进行表决， 或者采用网络、 电话或其他方式
授权他人代为出席会议并表决。 
(5) 会议的召开方式由召集人确定。 
2.召开基金份额持 有人大会的条件 
(1) 现场开会方式 
在同时符合以下条件时，现场 会议方可举行 ： 
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示， 全部有效凭证所对应 的
基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含50%，下同)； 
2) 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证
明、 委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备， 到会者出具的相关文
件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与
基金管理人持有的 登记结算 资料相符。 
(2) 通讯开会方式 
在同时符合以下条件时， 通讯会议方可举行 ： 
1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后， 在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告； 
2) 召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人( 分 别 或 共 同 称
为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督； 
3) 召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统
计基金份额持有人的书面表决意见， 如基金 管理人 或基金托管人经通知拒不到场
监督的，不影响表决效力； 
4) 本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人
所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50% 以上； 
5) 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代
理人提交的持有基金份额的凭证、 授权委托书等文件符合法律法规、 基金合同和
会议通知的规定，并与登记结算机构记录相符。 
(六)议事内容与程序


























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1.议事内容及提案权 
(1) 议事内 容为 本基金 合同规定 的召 开基金 份 额持有人 大会 事由所 涉 及的内
容。 
(2) 基金管理人、 基金托管人、 单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召
集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 
(3) 对于基 金份 额持有 人提交的 提案 ，大会 召 集人 应当 按照 以下原 则 对提案
进行审核： 
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，
并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的， 应提交
大会审议； 对于不符合上述要求的， 不提交基金份额持有人大会审议。 如果召集
人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决， 应当在该次基金份额持有人大会
上进行解释和说明。 
程序性。 大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
定。 如将其提案进行分拆或合并表决， 需征得原提案人同意； 原提案人不同意变
更的， 大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持 有人大会做出决定， 并按照
基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
(4) 单独或合并持有权益登记日基金总份额 10 ％以上的基金份额持有人提
交基金份额持有人大会审议表决的提案， 基金管理人或基金托管人提交基金份额
持有人大会审议表决的提案， 未获基金份额持有人大会审议通过， 就同一提案再
次提请基金份额持有人大会审议， 其时间间隔不少于 6 个月。 法律法规另有规定
的除外。 
(5) 基金份 额持 有人大 会的召集 人发 出召 开 会 议的通知 后， 如果需 要 对原有
提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。 否则，会议
的召开日期应当顺延并保 证至少与公告日期有30 日的间隔期。 
2.议事程序 
(1) 现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项， 确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决，























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经合法执业的律师见证后形成大会决议。 
大会由 召集人授权代表主持。 基金管理人 为召集人的， 其 授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权代表主持； 如果基金管理人和基金托管人授权
代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金
份额50% 以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主 持人。 
召集人应 当制作 出席会 议人员的 签名册 。签名 册载明参 加会议 人员姓 名(或
单位名称)、 身份证号码、 持有或代表有表决权的基金份额 数量、 委托人姓名(或
单位名称)等事项。 
(2) 通讯方式开会 
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在 所通知的
表决截止 日期后 第 2 个工作日 在公证 机关及 监督人的 监督下 由召集 人统计全部
有效表决并形成决议。 如监督人经通知但拒绝到场监督， 则在公证机关监督下形
成的决议有效。 
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
(七)决议形成的条件 、表决方式、程序 
1.基金 份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
(1) 一般决议 
一般决议须经出席会议的基金份额持有人( 或其代理人) 所持表决权的 50%
以上 通过 方为有 效，除 下列(2)所 规定的 须以 特别决议 通过事 项以外 的其他事项
均以一般决议的方式通过； 
(2) 特别决议 
特别决议须经出席会议的基金份额持有人( 或其代理人) 所 持 表 决 权 的 三 分
之二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、
转换基金运作方式 、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。 
3.基金份额持有人 大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，
并予以公告。 
4.采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则表
面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决， 表决意见模























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104 
糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人
所代表的基金份额总数 。 
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
6. 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
开审议、逐项表决。 
(八)计票 
1.现场开会 
(1) 如基金 份额 持有人 大会由基 金管 理人或 基 金托管人 召集 ，则基 金 份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理
人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监
票人； 如大会由基金份额持有人自行召集， 基金份额持有人大会的主持人应当在
会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持
有人代表与基金管理人、 基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人； 但如果
基金管理人和基金托管人的授权代表未出席， 则大会主持人可自行选举三名基金
份额持有人代表担任监票人。 
(2) 监票人 应当 在基金 份额持有 人表 决后立 即 进行清点 ，由 大 会主 持 人当场
公布计票结果。 
(3) 如大会主持人对于提交的表决结果有异议， 可以对投票数进行重新清点；
如大会主持人未进行重新清点， 而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主
持人宣布的表决结果有异议， 其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点， 大会
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 
2.通讯方式开会 
在通讯方式开会的情况下， 计票方式为： 由大 会召集人授权的两名监票人在
监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公
证； 如监督人经通知但拒绝到场监督， 则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行
计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。 
(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、 方式 
1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议， 召集人应当自通过之日
起5 日内报中国证监会核准或者备案。 基金份额持有人大会 决定的事项自中国证























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监会依法核准或者 出具无异议意见 之日起生效。 
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、 基
金托管人均有约束力。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效
的基金份额持有人大会决 议。 
3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。 如果采
用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。 
(十) 关于本基金的联接基金所持本基金份额行使表决权的方式 
如果本基金推出联接基金， 联接基金的持有人可以凭所持有的联接基金份额
行使与ETF 相关的持有人权利， 如 ETF 持有人大会召集权、 直接参加 ETF 持有人
大会的表决权。 计算参会份额和计票时， 联接基金基金份额持有人的参会份额数
和票数按权益登记日联接基金所持有的本基金的基金份额、 该持有人所持有的联
接基金份额占联接基金总份额的比例折算。 
(十一)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 
 
三、基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
(一)基金合同的变更 
1.变更 基 金合同 涉及法 律法规规 定或本 基金合 同第十一 条第( 二)款第 1 项
约定 应经 基金份额持有人大会 决议通过的事项的，应 召开基金份额持有人大会决
议 通过。 
2.变更 基金合同的基金份额持有人大会决议应报 中国证监会核准或备案， 并
自中国证监会核准或出具无异议意见之日起生效 。 
3.但如变 更基金 合同的 事项属于 本基金 合同第 十一条第(二) 款第 2 项约定
的情形， 可不经基金份额持有人大会 决议， 而经基金管理人和基金托管人同意修
改后公告，并报中国证监会备案。 
(二)本基金合同的终止 
有下列情形之一的，本基金合同 经中国证监会核准后应当 终止： 
1.基金份额持有人大会决定终止的； 
2.基金管理人因解散、 破产、 撤销等事由， 不 能继续担任基金管理人的职务，























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而 在6 个月内 无其他适当的基金管理公司承 接其原有权利义务； 
3.基金托管人因解散、 破产、 撤销等事由， 不 能继续担任基金托管人的职务，
而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
4.相关法律法规或 中国证监会规定的其他情况。 
(三)基金财产的清算 
1.基金财产清算组 
(1) 基金合 同终 止时， 成立基金 财产 清算组 ， 基金财产 清算 组在中 国 证监会
的监督下进行基金清算。 
(2) 基金财 产清 算组成 员由基金 管理 人、基 金 托管人、 具有 从事证 券 相关业
务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算组可
以聘用必要的工作人员。 
(3) 基金财 产清 算组负 责基金财 产的 保管、 清 理、估价 、变 现和分 配 。基金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
2.基金财产清算程序 
基金合同终止， 应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括： 
(1) 基金合同终止后，发布基金 财产清算公告； 
(2) 基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
(3) 对基金财产进行清理和确认； 
(4) 对基金财产进行估价和变现； 
(5) 聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 
(6) 聘请律师事务所出具法律意见书； 
(7) 将基金财产清算结果报告中国证监会； 
(8) 参加与基金财产 有关的民事诉讼； 
(9) 公布基金财产清算结果； 
(10) 对基金剩余财产进行分配。 
3.清算费用 
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付 。


























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4.基金财产按下列顺序清偿： 
(1) 支付清算费用； 
(2) 交纳所欠税款； 
(3) 清偿基金债务； 
(4) 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
5.基金财产清算的公告 
基金财产 清算 公告于 基 金合同终 止并 报中国 证 监会备案 后 5 个工作 日内由
基金财产清算组公告； 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算结
果经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算组报中
国证监会备案并公告。 
6.基金财产清算账册及文件的保存 
基金财 产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
四、争议解决方式 
对于因基金合同的订立、 内容、 履行和解释或与基金合同有关的争议， 基金
合同当事人应尽量通过协商、 调解途径解决。 不愿或者不能通过协商、 调解解决
的 ， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。 仲裁裁决
是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有 人的合法权益。 
本基金合同受中国法律管辖。 
 
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
基金合同将存放于基金管理人所在地、 基金托管人所在地， 供公众查阅。 投
资者 在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 
投资者 也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 本基金的信息披露事项将
在指定媒体上公告。


























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附件二： 托管协议内容摘要 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：华安基金管理有限公司 
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－
32 层 
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区 世纪大道 8 号国金中心二期 31－
32 层 
邮政编码：200120 
法定代表人： 朱学华 
成立日期：1998 年6 月4 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：1.5 亿元 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金设立，基金业务管理及中国证监会批准的其他业务 
 
（二）基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行） 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人： 田国立 
成立日期：2004 年09 月17 日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本： 贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营


























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经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业务； 提供保管箱服务； 经中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
 
二、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、 投资对象进行监督。 基金合同明确约定基金投资风格或投资品种选择标准
的， 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池， 以便基金托管人
运用相关技术系统， 对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定
进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围包括： 上海黄金交易所 挂盘交易 的黄金现货合约等黄金品
种、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他品种。 
本基金投资于黄金现货合约 的比例不低于基金资产的 90%。 
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资的其他品种， 基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
 
 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：



1、 本基金投资于黄金现货合约的比例不低于 基金资产的90%； 
2、本基 金主动 投资于 流动性受 限资产 的市值 合计不得 超过本 基金资 产净值
的15%； 因证券市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增 流动性受限资产的投资。 
3、基金 与私募 类证券 资管产品 及中国 证监会 认定的其 他主体 为交易 对手开
展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致。 
本基金在开始进行黄金现货实盘合约和黄金现货延期交收合约投资以及黄
金租借 等 业务之前， 应与基金托管人就相关开户、 清算、 估值、 交收 等事宜另行























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具体协商。 
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。
法律法规或 监管部门取消 上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受相关
限制 。 
除上述第 2、3 条外， 因黄金市场波动、基金规模变动等基金 管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交
易日内进行调整。 
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。 基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。 根据法律法规有关基金禁止
从事关联交易的规定， 基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股
关系的股东、 与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券
名单。 基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、 准确性、完
整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。 
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施
阻止该关联交易的发生， 如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生
时， 基金托管人有权向中国证监会报告。 对于基金管理人已成交的关联交易， 基
金托管人事前无法阻止该关联交易的发生， 只能进行事后结算， 基金托管人不承
担由此造成的损失，并向中国证监会报告。 
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人参与上海黄金 交易所市场进行监督。 
(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人
提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场
交易对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格按
照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金管
理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可以
每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定前已与
本 次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基金























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管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，
应向基金托管人说明理由， 并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管
人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并 负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失， 基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。 若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的， 基金管理人可以对
相应损失先行予 以承担， 然后再向相关交易对手追偿。 基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金
管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（六） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金
收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。 
（七） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资 指令或实际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和
核查。 基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基
金托管人发出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正
期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时
对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（八） 基金管理人 有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应
在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管
人按照法律法规、 基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管























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理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
（十） 基金托管人发现 基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的， 基
金托管人应报告中国证监会。 
 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基金
管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管 理 人 指 令 办 理 清 算 交
收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、基金 合同、本 协议及 其他有 关规定时 ，应及 时以书 面形式通知
基金托管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上
述规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的 核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理人并
改正。 
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管
理人应报告中国证监会。 
 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固 有财产。


























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2.基金托管人应安全保管基金财产。 
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户， 与基金管理人
共同在上海黄金交易所 以基金的名义开立黄金账户 。 
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整
与独立。 
5.基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产， 如有特殊情况双
方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、
分配本基金的任何资产 （不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内
交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用） 。 
6.对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托管
人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基金
管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人对此不承担任何责
任。 
7.除依据法律法规和基金合同的规定外， 基金托管人不得委托第三人托管基
金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1. 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开
立的“基金募集专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户， 同时在规定时
间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的 2 名或2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3.若基金募集期限届满， 未能达到基金合同生效的条件， 由基金管理人按规
定办理退款等事宜。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1.基金托管人可以基金的名义在其营业机 构开立基金的银行账户， 并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预留印鉴由基金托管人保
管和使用。


























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2.基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
4.在符合法律法规规定的条件下， 基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。 
 
（四）基金 黄金账户 的开立和管理 
1.黄金账户 的开立 
基金管理人与基金托管人共同在上海黄金交易所以基金的名义开立黄金账
户 。账户预留印鉴为基金托管人为本基金刻制的印章。 
基金 黄金账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让该账户， 亦不得使用该账户进
行本基金业务以外的活动。 
2.交易结算 
基金管理人负责 为本基金资产开立独立的 资金结算专用账户，并 代表本基金
完成与上海黄金交易所的清算 、结算工作。 
3.资产的保管 
基金 黄金账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产的管理和运用由基金管
理人负责。 
在获取 黄金账户当日持仓余额及交易回报 数据的前提下， 托管行 通过 对上海
黄金交易所开立的 黄金账户 内的资产进行核对来履行 保管职责， 因上海黄金交易
所 自身原因造成资产损失的除外。 基金管理人负责基金上海黄金交易所资金结算
专用账户以及交易保证金和清算准备基金的保管 。 
本 基金上海黄金交易所资金结算专用账户仅能用于支付本基产在上海黄金
交易所清算款和相关费用以及向 基 金 托 管 人 为 本 基 金 开 立 的 银 行 账 户 划 回 清 算
款，不得向其他任何账户划付资金。 
基金管理人和基金托管人任何一方均不得办理黄金实物的出、入库业务。 
（五）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1.基金托管人在 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分公司为























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基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
2.基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。 
4. 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司 的
一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 结算 保证 金等的
收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5. 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（六）债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金托管人根据中国人民银行、 银行间市场登记结算机构
的有关规定， 在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户， 持有人账户和资金
结算账户， 并代表基金进行银行间市场债券的 结算。 基金管理人和基金托管人共
同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
（七）其他账户的开立和管理 
1. 因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 
2. 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。 
（八）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、 银行 存款开户证实书 等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国
证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司/ 深 圳 分 公 司 或 票 据 营 业 中 心 的 代 保 管
库， 保管凭证由基金托管人持有。 有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基金
托管人共同办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承
担保管责任。


























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（九）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合 同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人， 并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限为基
金合同终止后15 年。 
 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1.基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，
精确到0.0001 元，小数点后 第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管人复
核，按规定公告。 
2.复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后， 将基金份额净值结果发送基金
托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
3.根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的
会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致意见的， 按
照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情 形的处理 
1.估值对象 
基金所拥有的 黄金现货合约 等黄金品种、债券、 银行存款本息、应收款项、
其它投资等资产。 
2.估值方法


























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a、上海 黄金交 易所场 内的黄金 现货实 盘合约 ，以其估 值日在 上海黄 金交易
所 场内的市价估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化，
以最近交易日的市价估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
b、上海 黄金交 易所场 内的黄金 现货延 期交收 合约， 以 其估值 日在上 海黄金
交易所的当日结算价估值；估值日无交易的，以最 近结算价估值。 
c、 本基 金参与 上海黄 金交易所 场内黄 金租借 的租金收 入或支 出，在 租约持
有期间按租借合同约定的费率和计算方法逐日确认。 
d、 本基金参与上海黄金交易所场内黄金质押的利息收入或支出，在质押期
间按质押合同约定的费率和计算方法逐日确认。 
e、 证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交易所上市的有价证券 （包括权证等） ， 以其估值日在证券交易所挂牌 
的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大 
变化， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重 
大变化的， 可参考类似投 资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 
确定公允价格。 
（2 ）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交 
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。 
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及 
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后 
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘 价减去债券收盘价中所含的债 
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允 
价格； 
（4 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。 
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠 
计量公允价值的情况下，按成本估值。


























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f、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用 
估值技术确定公允价值。 
g、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分 别估
值。 
h、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
i、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 






3.特殊情形的处理 
基金管理人、 基金托管人按估值方法的第 h 项进行估值时， 所造成的误差不
作为基金 份额净值错误处理。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
（1 ）当基金份额净值小数点后 4 位以内(含 第 4 位)发生差错时， 视为基金
份额净值错误； 基金份额净值出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报
基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 错误偏差达到基金份额净
值的0.25% 时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案 ； 错误偏差
达到基金 份额净 值的 0.5% 时，基 金管理 人应 当公告 ； 当发生 净值计 算错误时，
由基金管理人负责处理， 由此给基金份额持有人和基金造成损失的， 应由基金管
理人先行赔付，基金管理人按差错情形 ，有权向其他当事人追偿。 
（2 ）当 基金份 额净值 计算差错 给基金 和基金 份额持有 人造成 损失需 要进行
赔偿时， 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认
后按以下条款进行赔偿： 
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任 ，与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建议执
行 ，由此给基金份额持有人和基金财产造成的 损失，由基金管理人负责赔付。 
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 而且























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基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明 ， 基金份额净值出
错且造成基金份额持有人损失的， 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔
偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 基金管理人与基金托管人按照管
理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重新计
算和核对， 尚不能达成一致时， 为避免不能按时公布基金份额净值的情形， 以基
金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额持有人和基金造成的损失， 由基
金管理人负责赔付。 
④由于基金管理人提供的信息错误 （包括但不限于基金申购或赎回金额等） ，
进而导致基金份额净值计 算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失， 由
基金管理人负责赔付。 
（3 ）由 于证券 交易所 、上海黄 金交易 所 及登 记结算公 司发送 的数据 错误，
有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经
采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误而造成的基金份额
净值计算错误， 基金管理人、 基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托
管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
（4 ）基 金管理 人和基 金托管人 由于各 自技术 系统设置 而产生 的净值 计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。 
（5 ）前 述内容 如法律 法 规或者 监管部 门另有 规定的， 从其规 定。如 果行业
另有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协
商。 
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 
（1 ） 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
（2 ）因 不可抗 力或其 他情形致 使基金 管理人 、基金托 管人无 法准确 评估基
金资产价值时； 
（3 ）占 基金相 当比例 的投资品 种的估 值出现 重大转变 ，而基 金管理 人为保
障 投资者 的利益， 已决定延迟估值； 如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任
何情况，导致基金管理人不能出售或评估基金资产时； 
（4 ）当 前一 估 值日 基 金资产净 值 50% 以上的 资产出现 无可 参考的 活 跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商























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确认后，基金管理人应当暂停估值； 
（5 ）中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人独立地
设置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不符， 暂时无法查找
到错账的原因而影响到基金资 产 净 值 的 计 算 和 公 告 的 ， 以 基 金 管 理 人 的 账 册 为
准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1.财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2.报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3.财务报表的编制与复核时间安排 
（1 ）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起15 个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起 60
日内完成基 金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基 金年度报告
的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不足两个月
的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
（2 ）报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制， 将有关报表提供基金托管人复核； 基金托
管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
（八） 基金管理人应在编制季度报告、 半年度报告或者年度 报告之前及时向























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基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记结算机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基
金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。
如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。 基
金托管人不得将所保管的基金份额 持 有 人 名 册 用 于 基 金 托 管 业 务 以 外 的 其 他 用
途，并应遵守保密义务。 
 
七、争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲
裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
本协 议受中国法律管辖。 
 
八、托管协议的修改与终止 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会核准
或备案后生效。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1.基金合同终止； 
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；


























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3.基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 
4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。