民生加银 平 稳增利定 期 开放债券 型 证券投资 基 金更新招 募 说明书摘 要(2019 年第 1 号)?
基金管理人：民生加银基金管理有限公司?
基金托管人：中国建设银行股份有限公司?
二零一九年二月?
重要提示?
民生加 银平 稳 增利定 期开 放 债券型 证券 投 资基金 经中 国 证监会 《关 于 准予民 生加 银 平稳增 利定 期 开放债券
型证券投资基金变更注册的批复》( 证监许 可 【2016 】1863) 变更注册并实施转型。 基金合同于 2017 年 1 月
11 日生效。?
根据中国证监会 2017 年 8 月 31 日发布的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称
“ 《流动性风险管理规定》 ” ） ， 对已经成立的开放式基金， 原基金合同内容不符合该 《流动性风险管理规定》
的，应当在《流动性风险管理规定》施行之日起 6 个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理规
定》等 法律 法 规，经 与基 金 托管人 协商 一 致，并 报监 管 机构备 案， 民 生加银 基金 管 理有限 公司 对 民生加银
平稳增利定期开放债券型证券投资基金的基金合同进行了修改。修改后的基金合同已于 2018 年 3 月 23 日
起生效。?
民生加 银平 稳 增利定 期开 放 债券型 证券 投 资基金 经中 国 证监会 《关 于 核准民 生加 银 平稳增 利定 期 开放债券
型证券投资基金募集的批复》 （证监许可[2012]?1173 号文） 核准募集。 基金管理人为民生加银基金管理有限
公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司。?
原民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金于 2012 年 10 月 9 日至 2012 年 11 月 9 日公开募集，募
集结束 后基 金 管理人 向中 国 证监会 办理 备 案手续 。经 中 国证监 会书 面 确认， 原《 民 生加银 平稳 增 利定期开
放债券型证券投资基金基金合同》于 2012 年 11 月 15 日 生效。?
自 2016 年 10 月 1 日至 2016 年 12 月 2 日民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金以通讯方式召开
基金份 额持 有 人大会 ，会 议 审议通 过了 《 关于民 生加 银 平稳增 利定 期 开放债 券型 证 券投资 基金 转 型有关事
项的议案》 ， 内容包括民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金调整运作方式以及修订基金合同。 上
述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。自 2017 年 1 月 11 日起，由原《民生加银平稳增
利定期 开放 债 券型证 券投 资 基金基 金合 同 》修订 而成 的 《民生 加银 平 稳增利 定期 开 放债券 型证 券 投资基金
基金合同》生效，原《民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。?
基金管 理人 保 证本招 募说 明 书的内 容真 实 、准确 、完 整 。本招 募说 明 书经中 国证 监 会核准 ，但 中 国证监会
对本基 金募 集 的核准 及变 更 注册， 并不 表 明其对 本基 金 的价值 和收 益 做出实 质性 判 断或保 证， 也 不表明投
资于本基金没有风险。?
证券投资基金 （以下简称 “ 基金” ） 是一种长期投资工具， 其主要功能是分散投资， 降低投资单一证券所带
来的个 别风 险 。基金 不同 于 银行储 蓄和 债 券等能 够提 供 固定收 益预 期 的金融 工具 ， 投资人 购买 基 金，既可
能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。?
基金投 资人 应 当充分 了解 基 金定期 定额 投 资和零 存整 取 等储蓄 方式 的 区别。 定期 定 额投资 是引 导 投资人进
行长期 投资 、 平均投 资成 本 的一种 简单 易 行的投 资方 式 ，但并 不能 规 避基金 投资 所 固有的 风险 ， 不能保证
投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。?
基金分 为股 票 基金、 混合 基 金、债 券基 金 、货币 市场 基 金等不 同类 型 ，投资 人投 资 不同类 型的 基 金将获得
不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般来说， 基金的收益预期越高， 投资人承担的风险也越大。?
民生加 银平 稳 增利定 期开 放 债券型 证券 投 资基金 是债 券 型证券 投资 基 金，属 于证 券 投资基 金中 的 较低风险
品种， 一般 情 况下其 风险 和 收益高 于货 币 市场基 金， 低 于股票 型基 金 和混合 型基 金 。本基 金投 资 于证券市
场，基 金净 值 会因证 券市 场 波动等 因素 产 生波动 。投 资 有风险 ，投 资 人认购 （或 申 购本基 金前 ， 应仔细阅
读本基 金的 招 募说明 书及 基 金合同 ，全 面 认识本 基金 的 风险收 益特 征 和产品 特性 ， 充分考 虑自 身 的风险承
受能力， 理性判断市场， 对认购/ 申购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为做出独立、 谨慎决策， 获得基金
投资收 益， 亦 承担基 金投 资 中出现 的各 类 风险， 包括 ： 因政治 、经 济 、社会 等环 境 因素对 证券 价 格产生影
响而形 成的 系 统性风 险、 个 别证券 特有 的 非系统 性风 险 、由于 基金 投 资人连 续大 量 赎回基 金产 生 的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等。?
基金管 理人 承 诺依照 恪尽 职 守、诚 实信 用 、谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运 用基金 资产 ， 但不保 证本 基 金一定盈
利，也 不保 证 最低收 益。 本 基金的 过往 业 绩及其 净值 高 低并不 预示 其 未来业 绩表 现 ，基金 管理 人 管理的其
他基金 的业 绩 也不构 成对 本 基金业 绩表 现 的保证 。基 金 管理人 提醒 投 资人基 金投 资 的“买 者自 负 ”原则，
在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。?
除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 01 月 11 日 ，有关财务数据和净值表现截止日为
2018 年 12 月 31 日。 （财务数据未经审计）?
?
目录?
重要提示 1?
一、基金管理人 5?
二、基金托管人 19?
三、相关服务机构 22?
四、基金的名称 38?
五、基金的类型 38?
六、基金的投资目标 38?
七、基金的投资方向 38?
八、基金的投资策略 39?
九、基金的业绩比较基准 43?
十、基金的风险收益特征 43?
十一、基金的投资组合报告 43?
十二、基金的业绩 46?
十三、基金的费用与税收 49?
十四、对招募说明书更新部分的说明 51?
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?
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一、基金管理人?
一、基金管理人概况?
名称：民生加银基金管理有限公司?
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生 金融大厦 13 楼 13A?
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生 金融大厦 13 楼 13A?
法定代表人：张焕南?
成立时间：2008 年 11 月 3 日?
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号?
组织形式：有限责任公司（中外合资）?
注册资本：人民币叁亿元?
存续期间：永续经营?
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务?
股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33％） 、加拿大皇家银行（持股 30 ％） 、三峡
财务有限责任公司（持股 6.67 ％）?
电话：010‐68960030?
传真：010‐88566500?
联系人：张冬梅?民生加 银基 金 管理有 限公 司 设有股 东会 、 董事会 、监 事 会；董 事会 下 设专门 委员 会 ：审计 委员 会 、合规与
风险管 理委 员 会、薪 酬与 提 名委员 会； 经 营管理 层下 设 专门委 员会 ： 投资决 策委 员 会、风 险控 制 委员会和
产品委 员会 ， 以及设 立常 设 部门。 投资 决 策委员 会下 设 公募投 资决 策 委员会 和专 户 投资决 策委 员 会；常设
部门包括： 投资部、 研究部、 固定收益部、 专户理财一部、 专户理财二部、 专户理财三部、 专户理财四部、
资产配 置部 、 战略发 展与 产 品部、 市场 策 划中心 、渠 道 管理部 、机 构 一部、 机构 二 部、机 构三 部 、机构四
部、电 子商 务 部、客 户服 务 部、交 易部 、 监察稽 核部 、 风险管 理部 、 运营管 理部 、 信息技 术部 、 深圳管理
总部、综合管理部。?
基金管理情况：截至 2019 年 01 月 11 日，民生加银基金管理有限公司管理 44 只开放式基金：民生加银品
牌蓝筹 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 增强 收 益债券 型证 券 投资基 金、 民 生加银 精选 混 合型证券
投资基 金、 民 生加银 稳健 成 长混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 内需 增 长混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银景
气行业 混合 型 证券投 资基 金 、民生 加银 中 证内地 资源 主 题指数 型证 券 投资基 金、 民 生加银 信用 双 利债券型
证券投 资基 金 、民生 加银 红 利回报 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 平稳 增 利定期 开放 债 券型证券
投资基 金、 民 生加银 现金 增 利货币 市场 基 金、民 生加 银 积极成 长混 合 型发起 式证 券 投资基 金、 民 生加银家
盈理财 7 天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型
证券投 资基 金 、民生 加银 策 略精选 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 岁岁 增 利定期 开放 债 券型证券
投资基 金、 民 生加银 平稳 添 利定期 开放 债 券型证 券投 资 基金、 民生 加 银现金 宝货 币 市场基 金、 民 生加银城
镇化灵 活配 置 混合型 证券 投 资基金 、民 生 加银优 选股 票 型证券 投资 基 金、民 生加 银 研究精 选灵 活 配置混合
型证券 投资 基 金、民 生加 银 新动力 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 新战 略 灵活配 置混 合 型证券投
资基金 、民 生 加银和 鑫定 期 开放债 券型 发 起式证 券投 资 基金、 民生 加 银量化 中国 灵 活配置 混合 型 证券投资
基金、 民生 加 银鑫福 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 鑫安 纯 债债券 型证 券 投资基 金、 民 生加银养
老服务 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 民 生加银 鑫享 债 券型证 券投 资 基金、 民生 加 银前沿 科技 灵 活配置混
合型证 券投 资 基金、 民生 加 银腾元 宝货 币 市场基 金、 民 生加银 鑫喜 灵 活配置 混合 型 证券投 资基 金 、民生加
银鑫升 纯债 债 券型证 券投 资 基金、 民生 加 银汇鑫 一年 定 期开放 债券 型 证券投 资基 金 、民生 加银 中 证港股通
高股息 精选 指 数型证 券投 资 基金、 民生 加 银鑫元 纯债 债 券型证 券投 资 基金、 民生 加 银家盈 季度 定 期宝理财
债券型证券投资基金、 民生加银智造 2025 灵 活配置混合型证券投资基金、 民生加银家盈半年定期宝理财债
券型证 券投 资 基金、 民生 加 银鹏程 混合 型 证券投 资基 金 、民生 加银 恒 益纯债 债券 型 证券投 资基 金 、民生加
银新兴成长混合型证券投资基金、民生加银创新成长混合型证券投资基金。?
（二）主要人员情况?
1 、董事会成员基本情况?
张焕南 先生 ： 董事长 ，硕 士 。历任 宜兴 市 实验小 学校 长 ，无锡 市委 办 公室副 主任 ， 市委副 秘书 长 ，江苏省
政府办 公厅 财 贸处处 长， 中 国银监 会江 苏 监管局 调研 员 ，中国 银监 会 银行监 管一 部 副主任 ，海 南 省政府副
秘书长 、研 究 室主任 ，民 生 银行董 事会 战 投办主 任。 现 任民生 加银 基 金管理 有限 公 司党委 书记 、 董事长并
代行总经理，民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长并代行总经理。?
宋永明 先生 ： 董事、 副总 经 理、博 士。 历 任中国 建设 银 行山西 省分 行 计划财 务部 科 员，中 国人 民 银行银行
管理司 监管 制 度处主 任科 员 ，中国 银监 会 银行监 管一 部 国有银 行改 革 办公室 秘书 处 主任科 员， 中 国银监会
人事部 （党 委 组织部 ）综 合 处、机 关人 事 处副处 长， 中 国银监 会办 公 厅处长 ，中 国 银监会 城市 银 行部综合
处兼城商行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副局级） 。2017 年 7 月加 入民生
加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。?
Clive?Brown 先生：董事，学士。历任 Price?Waterhouse 审计师、高级经理，JP?Morgan? 资产管理亚洲业务、
JP?Morgan?EMEA 和 JP?Morgan 资产管理的首席执行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公
司亚洲区和 RBC?EMEA 全球资 产管理首席执行官。?
王维绛 先生 ： 董事， 学士 。 历任外 汇管 理 局储备 管理 司 副司长 及首 席 投资官 、汇 丰 集团伦 敦总 部 及香港分
行全球 市场 部 董事总 经理 、 加拿大 皇家 银 行香港 分行 资 本市场 部董 事 总经理 、加 拿 大皇家 银行 北 京分行行
长。现任加拿大皇家银行董事总经理、香港分行中国区 CEO 。?张星燎 先生 ： 董事， 硕士 。 历任葛 洲坝 电 厂会计 、中 国 长江电 力股 份 有限公 司财 务 主任、 财务 部 副经理、
湖北大 冶有 色 金属有 限公 司 副总经 理、 财 务总监 、监 事 会副主 席、 湖 北清能 地产 集 团有限 公司 董 事、党委
委员、 副总经理、 总会计师、 中国长江三峡集团公司资产财务部主任。 现任三峡财务有限责任公司总经理、
党委副书记。?
任淮秀 先生 ： 独立董 事， 经 济学博 士。 历 任中国 人民 大 学工业 经济 系 讲师， 基本 建 设经济 教研 室 主任、党
支部书 记， 投 资经济 系副 系 主任， 投资 经 济系副 教授 ， 财金学 院投 资 经济系 系主 任 ，人民 大学 财 金学院副
院长。现任中国人民大学财政金融学院教授委员会副主席。?
钟伟先 生： 独 立董事 ，博 士 后。历 任江 南 大学商 学院 讲 师、北 京师 范 大学经 济学 院 副教授 ，教 授 ，曾在同
济大学管理科学与工程学院从事博士后研究，2005 年至 今兼任厦门大学经济学院教授、 博导， 北 京市跨世
纪哲学社会科学人才入选者， 教育部新世纪哲学社会科学人才入选者。2008 年共同 创立金融智库中国金融
四十人。现任北京师范大学金融系教授、博士生导师。?
于学会先生： 独立董事， 学士。 从事过 10 年企业经营管理工作。 历任北京市汉华律师事务所律师、 北京市
必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。?
2 、监事会成员基本情况?
朱晓光 先生 ： 监事会 主席 ， 硕士， 高级 经 济师。 历任 中 国银行 北京 分 行财会 部副 科 长，中 国民 生 银行总行
财会部 会计 处 处长， 中国 民 生银行 福州 分 行副行 长， 中 国民生 银行 中 小企业 金融 部 副总经 理兼 财 务总监，
民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。?
谭伟明 先生 ： 监事， 香港 专 业文凭 ，香 港 会计师 公会 会 士、香 港特 许 公认会 计师 工 会资深 会员 。 曾在普华
永道国 际会 计 事务所 、黛 丽 斯国际 有限 公 司、怡 富集 团 从事财 务工 作 ，曾任 摩根 资 产管理 董事 总 经理兼北
亚区主 管、 德 意志银 行资 产 与财富 管理 董 事总经 理兼 全 球客户 亚太 区 （日本 除外 ） 主管。 现任 加 拿大皇家
银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。?
刘大明 先生 ： 监事， 博士 。 历任北 京师 范 大学出 版社 职 员，北 京光 磊 （博诚 慧） 文 化发展 有限 公 司业务主
管，三 峡财 务 有限责 任公 司 研究发 展部 研 究员及 投资 银 行部研 究员 、 部门经 理助 理 。现任 三峡 财 务有限责
任公司投资银行部部门负责人。?
董文艳 女士 ： 监事， 学士 。 曾就职 于河 南 叶县教 育局 办 公室从 事统 计 工作， 中国 人 民银行 外管 局 从事稽核
检查工作。2008 年加入民生加银基金管理有限公司， 现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人
兼工会办公室主任。?
刘静女士： 监事， 博士。 曾就职于中国证监会稽查总队、 稽查局。2015 年加 入民生加银基金管理有限公司，
现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。?
李杨女士： 监事， 硕士。 曾就职于广发银行北京分行。2012 年加入民生 加银基金管理有限公司， 现任民生
加银基金管理有限公司电子商务部总监。?
3 、高级管理人员基本情况?
张焕南先生：董事长并代行总经理，简历见上。?
宋永明先生：副总经理，简历见上。?
于善辉先生： 副总经理， 硕 士。 历任天相 投资顾问有限公司董事、 副 总经理。2012? 年加入民生加银基金 管
理有限 公司 ， 曾兼任 金融 工 程与产 品部 总 监、总 经理 助 理。现 任民 生 加银基 金管 理 有限公 司党 委 委员、副
总经理 ，兼 专 户理财 二部 总 监、资 产配 置 部总监 、专 户 投资总 监、 投 资决策 委员 会 主席、 公募 投 资决策委
员会主席、专户投资决策委员会主席。?
邢颖女士： 督察长， 博士。 历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、 北京观韬律师事务所律师、
湘财荷 银基 金 管理有 限公 司 产品部 经理 及 监察稽 核部 副 总监、 大成 基 金管理 有限 公 司监察 稽核 部 经理、泰
达宏利基金管理有限公司法律合规部总经理、 方正富邦 基金管理有限公司监察稽核部总监，2012 年 4 月加
入民生加银基金管理有限公司， 现任民生加银基金管理有限公司党委委员、 督察长， 兼任监察稽核部总监。?
王国栋 先生 ： 副总经 理， 硕 士。历 任金 融 时报社 证券 新 闻部、 总编 室 编辑、 记者 ， 中国人 民财 产 保险股份
有限公司党委 办公室/ 办公室 品牌宣传处副 处长、高级业 务主管，中国 出口信用保险 公司党委办公 室/ 办公室处长 、主 任 助理， 中国 出 口信用 保险 公 司上海 分公 司 党委委 员、 总 经理助 理， 中 国出口 信用 保 险公司党
委办公室/ 办公室副主任。2016 年 6 月加入 民生加银基金管理有限公司，曾任党委委员、董事会秘书，现
任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。?
4 、本基金基金经理?
胡振仓先生: 新疆财经学院金融学硕士，15 年证券从业经历。 自 2003 年 7 月至 2005 年 4 月在乌鲁木齐商 业
银行从事债券交易与研究，2006 年 3 月至 6 月在国联证券公司投资银行部（北京）从事债券交易，2006
年 7 月至 2008 年 3 月， 在益 民基金管理有限公司担任基金经理，2008 年 4 月至 2015 年 6 月， 在泰 达宏利
基金管理有限公司担任固定收益部副总经理、基金经理，2015 年 6 月至 2017 年 5 月 ，在泰康资产管理有
限公司第三方投资部担任执行总监。2017 年 6 月加入民 生加银基金管理有限公司， 担任基金经理一职。 曾
任民生加银鑫泰纯债债券型证券投资基金(2017 年 11 月至 2018 年 07 月) 的基金经理。 现任民生加银岁岁增
利定期开放债券型基金(2017 年 08 月至今) 、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金(2017 年 08 月至 今) 、
民生加银恒益纯债债券型证券投资基金(2018 年 06 月至今) 、 民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基
金(2018 年 09 月至今) 的基金经理。?
本基金历任基金经理：?
陈薇薇女士(2012 年 11 月至 2014 年 04 月) ；?
杨林耘女士(2014 年 04 月至 2018 年 03 月) ；?
李慧鹏先生(2015 年 07 月至 2018 年 10 月) 。?
5 、投资决策委员会?
投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会， 由 10 名成员组成。 由于善辉先生担任投
资决策 委员 会 主席、 公募 投 资决策 委员 会 主席、 专户 投 资决策 委员 会 主席， 现任 公 司副总 经理 兼 专户理财
二部总 监、 专 户投资 总监 、 资产配 置部 总 监；杨 林耘 女 士，投 资决 策 委员会 委员 、 公募投 资决 策 委员会委
员，现 任公 司 首席研 究员 ； 刘旭明 先生 ， 担任投 资决 策 委员会 委员 、 公募投 资决 策 委员会 委员 ， 现任投资
部总监 ；牛 洪 振先生 ，投 资 决策委 员会 委 员、公 募投 资 决策委 员会 委 员、专 户投 资 委员会 委员 ， 现任公司
交易部 总监 ； 陈廷国 先生 ， 公募投 资决 策 委员会 委员 ， 现任研 究部 首 席分析 师； 蔡 晓先生 ，投 资 决策委员
会委员 、公 募 投资决 策委 员 会委员 、专 户 投资决 策委 员 会委员 ，现 任 研究部 副总 监 ；孙伟 先生 ， 公募投资
决策委 员会 委 员，现 任投 资 部副总 监； 李 宁宁女 士， 投 资决策 委员 会 委员、 专户 投 资决策 委员 会 委员，现
任公司 总经 理 助理； 赵景 亮 先生， 专户 投 资决策 委员 会 委员， 现任 专 户理财 一部 总 监；尹 涛先 生 ，专户投
资决策委员会委员，现任专户理财二部总监助理。?
6 、上述人员之间不存在亲属关系。?
三、基金管理人的职责?
1 ．依法募集资金，办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；?
2 ．办理基金备案手续；?
3 ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；?
4 ．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；?
5 ．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；?
6 ．编制中期和年度基金报告；?
7 ．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；?
8 ．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；?
9 ．按照规定召集基金份额持有人大会；?
10 ．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；?
11 ．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；?
12 ．中国证监会规定的其他职责。?
四、基金管理人承诺?
1 ． 基金管理人承诺严格遵守 《证券法》 ， 并 建立健全的内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反 《证 券法》行为的发生；?
2 ．基 金管 理人 承诺严 格遵 守 《基金 法》 、 《 运作办 法》 ，建 立健全 的内 部 控制制 度， 采 取有效 措施 ， 防止以
下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生：?
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；?
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产；?
（3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；?
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；?
（5 ）侵占、挪用基金财产；?
（6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；?
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责；?
（8 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。?
3 ． 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范， 诚
实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：?
（1 ）越权或违规经营；?
（2 ）违反基金合同或托管协议；?
（3 ）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；?
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；?
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；?
（6 ）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；?
（7 ） 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划 等
信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；?
（8 ）除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；?
（9 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；?
（10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；?
（11 ）以不正当手段谋求业务发展；?
（12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；?
（13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；?
（14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。?
4 ． 本基金管理人将根据基金合同的规定， 按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制等全权处理本基金
的投资。?
5 ． 本基金管理人不从事违反 《基金法》 的行为， 并建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 保证基金财产
不用于下列投资或者活动：?
（1 ）承销证券；?
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；?
（3 ）从事承担无限责任的投资；?
（4 ）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；?
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；?
（6 ）法律、行政法规规定和中国证监会禁止的其他活动。?
五、基金经理承诺?
1 ．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；?
2 ．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；?
3 ． 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、
基金的 商业 秘 密、尚 未依 法 公开的 基金 投 资内容 、基 金 投资计 划等 信 息，泄 露因 职 务便利 获取 的 未公开信
息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；?4 ．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。?
六、基金管理人的内部控制制度?
本基金 管理 人 即民生 加银 基 金管理 有限 公 司（以 下简 称 公司） 为加 强 内部控 制， 促 进公司 诚信 、 合法、有
效经营 ，保 障 基金份 额持 有 人利益 ，维 护 公司及 公司 股 东的合 法权 益 ，依据 《证 券 法》 、 《证 券投 资基金管
理公司 管理 办 法》 、 《证 券投 资基金 管理 公 司内部 控制 指 导意见 》等 法 律法规 ，并 结 合公司 实际 情 况，制定
《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》 。?
公司内 部控 制 是指公 司为 防 范和化 解风 险 ，保证 经营 运 作符合 公司 的 发展规 划， 在 充分考 虑内 外 部环境的
基础上， 通过建立组织机制、 运用管理方法、 实施操作程序与控制措施而形成的系统。 公司建立科学合理、
控制严 密、 运 行高效 的内 部 控制体 系， 制 定科学 完善 的 内部控 制制 度 。内部 控制 制 度由内 部控 制 大纲、基
本管理 制度 、 部门业 务规 章 等部分 组成 。 公司董 事会 对 公司建 立内 部 控制系 统和 维 持其有 效性 承 担最终责
任，公司管理层对内部控制制度的有效执行承担责任。?
1 ．内部控制的总体目标?
（1 ） 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 自觉形成守法经营、 规范运作的经营
思想和经营理念。?
（2 ） 防范和化解经营风险， 提高经营管理效益， 确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整， 实现 公
司的持续、稳定、健康发展。?
（3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。?
2 ．内部控制遵循以下原则?
（1 ） 健全性原则。 内部控制涵盖公司的各项业务、 各个部门或机构和各级人员， 并包括决策、 执行、 监督、
反馈等各个环节。?
（2 ）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。?
（3 ） 独立性原则。 公司的各机构、 部门和岗位职责的设置保持相对独立， 公司的基金财产、 自有资产与其
他资产的运作相互分离。?
（4 ）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。?
（5 ） 成本效益原则。 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益， 以合理的成本控制 达
到最佳的内部控制效果。?
3 ．制定内部控制制度遵循以下原则?
（1 ）合法合规性原则。内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。?
（2 ）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。?
（3 ）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。?
（4 ） 适时性原则。 随着有关法律法规的调整和公司经营战略、 经营方针、 经营理念等内外部环境的变化 及
时修订或完善内部控制制度。?
4 ．内部控制的基本要素?
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。?
（1 ） 控制 环境 构成公 司内 部 控制的 基础 ， 控制环 境包 括 经营理 念和 内 控文化 、公 司 治理结 构、 组 织结构、
员工道德素质等内容。?
（2 ） 公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念， 培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的内控
文化氛 围， 保 证全体 员工 及 时了解 国家 法 律法规 和公 司 规章制 度， 使 风险意 识贯 穿 到公司 各个 部 门、各个
岗位和各个环节。?
（3 ） 健全公司法人治理结构， 充分发挥独立董事和监事会的监督职能， 禁止不正当关联交易、 利益输送 和
内部人控制现象的发生，保护投资人利益和公司合法权益。?
（4 ） 公司的组织结构体现职责明确、 相互制约的原则， 各部门有明确的授权分工， 操作相互独立。 公司建
立决策 科学 、 运营规 范、 管 理高效 的运 行 机制， 包括 民 主、透 明的 决 策程序 和管 理 议事规 则， 高 效、严谨
的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。?（5 ）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：?
1 ） 各岗位职责明确， 有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵
守，在授权范围内承担责任。?
2 ）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。?
3 ）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 ?
（6 ） 建立有效的人力资源管理制度， 健全激励约束机制， 确保公司各级人员具备与其岗位要求相适应的职
业操守和专业胜任能力。?
（7 ）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。?
（8 ）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。?
1 ） 确保股东会、 董事会、 监事会和管理层充分了解和履行各自的职权， 建立健全公司授权标准和程序， 保
证授权制度的贯彻执行。?
2 ）公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。?
3 ）公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。?
4 ） 公司适当授权， 建立授权评价和反馈机制， 包括已获授权的部门和人员的反馈和评价， 对已不适用的 授
权及时修订或取消授权。?
（9 ） 建立完善的资产分离制度， 公司资产与基金财产、 不同基金的资产之间和其他委托资产， 实行独立 运
作，分别核算。?
（10 ） 建立 科 学、严 格的 岗 位分离 制度 ， 明确划 分各 岗 位职责 ，投 资 和交易 、交 易 和清算 、基 金 会计和 公
司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离。?
（11 ）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。?
（12 ）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。?
（13 ） 建立 有 效的内 部监 控 制度， 设置 督 察长和 独立 的 监察稽 核部 门 ，对公 司内 部 控制制 度的 执 行情况 进
行持续 的监 督 ，保证 内部 控 制制度 落实 。 公司定 期评 价 内部控 制的 有 效性， 并根 据 市场环 境、 新 的金融工
具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改进。?
5 ．内部控制的主要内容?
（1 ） 公司自觉遵守国家有关法律法规， 按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、 操作流程和岗
位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。?
（2 ）研究业务控制主要内容?
1 ）研究工作保持独立、客观。?
2 ）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。?
3 ）建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。?
4 ）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。?
5 ）建立研究报告质量评价体系。?
（3 ）投资决策业务控制主要内容?
1 ） 严格遵守法律法规的有关规定， 符合基金合同所规定的投资目标、 投资范围、 投资策略、 投资组合和投
资限制等要求。?
2 ）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。?
3 ）投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。?
4 ）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。?
5 ） 建立科学的投资管理业绩评价体系， 包括投资组合情况、 是否符合基金产品特征和决策程序、 基金绩 效
归属分析等内容。?
（4 ）基金交易业务控制主要内容?
1 ）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。?
2 ）建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。?3 ） 交易管理部门审核投资指令， 确认其合法、 合规与完整后方可执行， 如出现指令违法违规或者其他异 常
情况，应当及时报告相应部门与人员。?
4 ）公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资人的利益能够得到公平对待。?
5 ）建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。?
6 ）建立科学的交易绩效评价体系。?
7 ）根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。?
（5 ） 建立严格有效的制度， 防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。 基金投资涉及关联交易的， 在
相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。?
（6 ） 公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。 在充分论证的前提下周密考虑金融创新品种或业
务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业务的法律风险和运行风险。?
（7 ） 建立和完善客户服务标准、 销售渠道管理、 广告宣传行为规范， 建立广告宣传、 销售行为法律审查制
度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。?
（8 ） 制定详细的注册登记过户工作流程， 建立注册登记过户电脑系统、 数据定期核对、 备份制度， 建立客
户资料的保密保管制度。?
（9 ） 公司 按照 法律、 法规 和 中国证 监会 有 关规定 ，建 立 完善的 信息 披 露制度 ，保 证 公开披 露的 信 息真实、
准确、完整、及时。?
（10 ）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。?
（11 ） 加强 对 公司及 基金 信 息披露 的检 查 和评价 ，对 存 在的问 题及 时 提出改 进办 法 ，对出 现的 失 误提出 处
理意见，并追究相关人员的责任。?
（12 ）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。?
（13 ）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。?
信息技 术系 统 的设计 开发 符 合国家 、金 融 行业软 件工 程 标准的 要求 ， 编写完 整的 技 术资料 ；在 实 现业务电
子化时 ，设 置 保密系 统和 相 应控制 机制 ， 并保证 计算 机 系统的 可稽 性 ，信息 技术 系 统投入 运行 前 ，经过业
务、运营、监察稽核等部门的联合验收。?
（14 ） 通过严格的授权制度、 岗位责任制度、 门禁制度、 内外网分离制度等管理措施， 确保系统安全运行。?
（15 ） 计算机机房、 设备、 网络 等硬件要求符合有关标准， 设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理，
严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。?
（16 ） 公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、 可靠性、 稳定性和可扩展性， 具备身份验证、 访问控制、
故障恢 复、 安 全保护 、分 权 制约等 功能 。 信息技 术系 统 设计、 软件 开 发等技 术人 员 不得介 入实 际 的业务操
作。 用户使用的密码口令定期更换， 不得向他人透露。 数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。?
（17 ） 对信 息 数据实 行严 格 的管理 ，保 证 信息数 据的 安 全、真 实和 完 整，并 能及 时 、准确 地传 递 到会计 等
各职能部门；严格计算机交易数据的授权修订程序，并坚持电子信息数据的定期查验制度。?
建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。?
（18 ） 信息 技 术系统 定期 稽 核检查 ，完 善 业务数 据保 管 等安全 措施 ， 进行排 除故 障 、灾难 恢复 的 演习， 确
保系统可靠、稳定、安全地运行。?
（19 ） 依据《 中华人 民共和 国会计 法》 、 《 金融企 业会计 制度》 、 《证 券 投资基 金会计 核算办 法》 、 《 企业财 务
通则》 等国家有关法律、 法规制订基金会计制度、 公司财务制度、 会计工作操作流程和会计岗位工作手册，
并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。?
（20 ） 明确 职 责划分 ，在 岗 位分工 的基 础 上明确 各会 计 岗位职 责， 禁 止需要 相互 监 督的岗 位由 一 人独自 操
作全过程。?
（21 ） 以基 金 为会计 核算 主 体，独 立建 账 、独立 核算 ， 保证不 同基 金 之间在 名册 登 记、账 户设 置 、资金 划
拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。?
（22 ）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。?
1 ） 建立凭证制度， 通过凭证设计、 登录、 传递、 归档等一系列凭证管理制度， 确保正确记载经济业务， 明确经济责任。?
2 ）建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。?
3 ）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。?
（23 ）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。?
（24 ）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财产的安全。?
（25 ）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。?
（26 ） 制订 完 善的会 计档 案 保管和 财务 交 接制度 ，财 会 部门妥 善保 管 密押、 业务 用 章、支 票等 重 要凭据 和
会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。?
（27 ）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。?
（28 ） 公司 设 立督察 长， 对 董事会 负责 ， 经董事 会聘 任 ，报中 国证 监 会核准 。根 据 公司监 察稽 核 工作的 需
要和董 事会 授 权，督 察长 可 以列席 公司 相 关会议 ，调 阅 公司相 关档 案 ，就内 部控 制 制度的 执行 情 况独立地
履行检 查、 评 价、报 告、 建 议职能 。督 察 长定期 和不 定 期向董 事会 报 告公司 内部 控 制执行 情况 ， 董事会对
督察长的报告进行审议。?
（29 ） 公司 设 立监察 稽核 部 门，对 公司 管 理层负 责， 开 展监察 稽核 工 作，公 司保 证 监察稽 核部 门 的独立 性
和权威性。?
（30 ） 明确 监 察稽核 部门 及 内部各 岗位 的 具体职 责， 配 备充足 的监 察 稽核人 员， 严 格监察 稽核 人 员的专 业
任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。?
（31 ） 强化 内 部检查 制度 ， 通过定 期或 不 定期检 查内 部 控制制 度的 执 行情况 ，确 保 公司各 项经 营 管理活 动
的有效运行。?
（32 ） 公司 董 事会和 管理 层 重视和 支持 监 察稽核 工作 ， 对违反 法律 、 法规和 公司 内 部控制 制度 的 ，追究 有
关部门和人员的责任。?
6 ．基金管理人关于内部控制制度的声明?
（1 ）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。?
（2 ）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。?
二、基金托管人?
一、基金托管人情况?
（一）基本情况?
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)?
住所：北京市西城区金融大街 25 号?
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼?
法定代表人：田国立?
成立时间：2004 年 09 月 17 日?
组织形式：股份有限公司?
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整?
存续期间：持续经营?
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号?
联系人：田? 青?
联系电话：(010)6759?5096?
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一 家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。
本行于 2005 年 10 月在香港 联合交易所挂牌上市( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上 海证券交易所挂牌 上
市( 股票代码 601939) 。?
2018 年 6 月末，本集团资产总额 228,051.82 亿元，较上年末增加 6,807.99 亿元，增幅 3.08% 。上半年，本
集团盈利平稳增长， 利润总额较上年同期增加 93.27 亿元 至 1,814.20 亿元 ， 增 幅 5.42% ； 净利润较上年同期
增加 84.56 亿元 至 1,474.65 亿 元，增幅 6.08% 。?2017 年， 本集 团先后荣获香港 《亚洲货币》 “2017 年中国 最佳银行” ， 美国 《环球金融》 “2017 最佳转 型银
行” 、新加坡《亚洲银行家》 “2017 年中国最佳数字银行” 、 “2017 年中国最佳大型零售银行奖” 、 《银行家》
“2017 最佳金 融创新奖” 及中国银行业协会 “年度最具社会责任金融机构” 等多项重要奖项。 本集团在英
国《银行家》 “2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位；在美国《财富》 “2017 年世界 500 强排行榜”中列第
28 名。?
中国建 设银 行 总行设 资产 托 管业务 部， 下 设综合 与合 规 管理处 、基 金 市场处 、证 券 保险资 产市 场 处、理财
信托股权市场处、QFII 托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算处、 跨 境托管运营处、 监督稽核处等 10 个职
能处室， 在安徽合肥设有托管运营中心， 在上海设有托管运营中心上海分中心， 共有员工 315 余人。 自 2007
年起， 托管 部 连续聘 请外 部 会计师 事务 所 对托管 业务 进 行内部 控制 审 计，并 已经 成 为常规 化的 内 控工作手
段。?
（二）主要人员情况?
纪伟， 资产 托 管业务 部总 经 理，曾 先后 在 中国建 设银 行 南通分 行、 总 行计划 财务 部 、信贷 经营 部 任职，并
在总行 公司 业 务部、 投资 托 管业务 部、 授 信审批 部担 任 领导职 务。 其 拥有八 年托 管 从业经 历， 熟 悉各项托
管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
龚毅， 资产托管业务部资深经理 （专业技术一级） ， 曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、 营业部并担
任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
黄秀莲， 资产托管业务部资深经理 （专业技术一级） ， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长期从事托管业
务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
郑绍平 ，资 产 托管业 务部 副 总经理 ，曾 就 职于中 国建 设 银行总 行投 资 部、委 托代 理 部、战 略客 户 部，长期
从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
原玎， 资产 托 管业务 部副 总 经理， 曾就 职 于中国 建设 银 行总行 国际 业 务部， 长期 从 事海外 机构 及 海外业务
管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
（三）基金托管业务经营情况?
作为国 内首 批 开办证 券投 资 基金托 管业 务 的商业 银行 ， 中国建 设银 行 一直秉 持“ 以 客户为 中心 ” 的经营理
念，不 断加 强 风险管 理和 内 部控制 ，严 格 履行托 管人 的 各项职 责， 切 实维护 资产 持 有人的 合法 权 益，为资
产委托 人提 供 高质量 的托 管 服务。 经过 多 年稳步 发展 ， 中国建 设银 行 托管资 产规 模 不断扩 大， 托 管业务品
种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII 、(R)QDII 、企
业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2018 年二 季度
末，中国建设银行已托管 857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得
了业内的高度认同。 中国建设银行先后 9 次 获得 《全球托管人》 “中国最佳托管银行” 、4 次获得 《财资》 “中
国最佳次托管银行” 、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评
为中国市场唯一一家“最佳托管银行” 、在 2017 年荣获《 亚洲银行家》 “最佳托管系统实施奖” 。?
二、基金托管人的内部控制制度?
（一）内部控制目标?
作为基 金托 管 人，中 国建 设 银行严 格遵 守 国家有 关托 管 业务的 法律 法 规、行 业监 管 规章和 本行 内 有关管理
规定， 守法 经 营、规 范运 作 、严格 监察 ， 确保业 务的 稳 健运行 ，保 证 基金财 产的 安 全完整 ，确 保 有关信息
的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。?
（二）内部控制组织结构?
中国建 设银 行 设有风 险与 内 控管理 委员 会 ，负责 全行 风 险管理 与内 部 控制工 作， 对 托管业 务风 险 控制工作
进行检 查指 导 。资产 托管 业 务部配 备了 专 职内控 合规 人 员负责 托管 业 务的内 控合 规 工作， 具有 独 立行使内
控合规工作职权和能力。?
（三）内部控制制度及措施?
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制度、 岗位职责、 业务操作流程 ，
可以保 证托 管 业务的 规范 操 作和顺 利进 行 ；业务 人员 具 备从业 资格 ； 业务管 理严 格 实行复 核、 审 核、检查制度， 授权 工 作实行 集中 控 制，业 务印 章 按规程 保管 、 存放、 使用 ， 账户资 料严 格 保管， 制约 机 制严格有
效；业 务操 作 区专门 设置 ， 封闭管 理， 实 施音像 监控 ； 业务信 息由 专 职信息 披露 人 负责， 防止 泄 密；业务
实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。?
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序?
（一）监督方法?
依照《 基金 法 》及其 配套 法 规和基 金合 同 的约定 ，监 督 所托管 基金 的 投资运 作。 利 用自行 开发 的 “新一代
托管应用监督子系统” ， 严格按照现行法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投
资范围 、投 资 组合等 情况 进 行监督 。在 日 常为基 金投 资 运作所 提供 的 基金清 算和 核 算服务 环节 中 ，对基金
管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。?
（二）监督流程?
1. 每工作日 按时 通过新一代 托 管应用监督 子 系统，对各 基 金投资运作 比 例控制等情 况 进行监控， 如 发现 投
资异常 情况 ， 向基金 管理 人 进行风 险提 示 ，与基 金管 理 人进行 情况 核 实，督 促其 纠 正，如 有重 大 异常事项
及时报告中国证监会。?
2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。?
3. 通过技术 或非 技术手段发 现 基金涉嫌违 规 交易，电话 或 书面要求基 金 管理人进行 解 释或举证， 如 有必 要
将及时报告中国证监会。?
三、相关服务机构?
（一）销售机构及联系人?
1 ．直销机构?
民生加银基金管理有限公司?
注册地址：深圳市福田区福中三路 2005 号 民生金融大厦 13 楼 13A?
办公地址：? 深圳市福田区福中三路 2005 号 民生金融大厦 13 楼 13A?
法定代表人：张焕南?
客服电话：400‐8888‐388?
联系人：林泳江?
电话：0755‐23999809?
传真：0755‐23999810?
网址：www.msjyfund.com.cn?
2 ．代销机构?
（1 ）中原证券股份有限公司?
注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号?
办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号?
法定代表人：菅明军?
客服电话：0371‐967218 或 400‐813‐9666?
联系人：程月艳?
电话：0371‐65585670?
传真：0371‐65585665?
网址：www.ccnew.com?
（2 ）中国建设银行股份有限公司?
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号?
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼?
法定代表人：田国立?
电话：010‐66275654?
传真：010‐66275654?联系人：张静?
客服电话：95533?
网址：www.ccb.com?
（3 ）中国民生银行股份有限公司?
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号?
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号?
法定代表人：洪崎?
客服电话：95568?
联系人：穆婷?
电话：010‐58560666?
传真：010‐57092611?
网址：www.cmbc.com.cn?
（4 ）招商银行股份有限公司?
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行 大厦?
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行 大厦?
法定代表人：李建红?
客户电话：95555?
联系人：邓炯鹏?
电话：0755‐83198888?
传真：0755‐83195050?
网址：www.cmbchina.com?
（5 ）平安银行股份有限公司?
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号?
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号?
法定代表人：谢永林?
联系人：赵杨?
联系电话：021‐38637673?
客户服务电话：95511‐3?
网址：www.bank.pingan.com?
（6 ）兴业银行股份有限公司?
注册地址：福州市湖东路 154 号?
办公地址：福州市湖东路 154 号?
法定代表人：高建平?
客服电话：95561?
基金业务联系人：刘玲?
电话：021‐52629999?
网址：www.cib.com.cn?
（7 ）交通银行股份有限公司?
注册地址：上海市自由贸易试验区银城中路 188 号?
办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路 188 号?
法定代表人：彭纯?
客服电话：95559?
联系人：曹榕?
电话：021‐58408483?传真：021‐58408842?
网址：http://www.bankcomm.com/?
（8 ）国泰君安证券股份有限公司?
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层?
法定代表人：杨德红?
客户服务热线：95521?
联系人：芮敏祺?
电话：021‐38676666?
传真：021‐38670666?
网址：www.gtja.com?
（9 ）招商证券股份有限公司?
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38‐45 楼?
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38‐45 楼?
法定代表人：霍达?
客户服务热线：95565 ，400‐8888‐111?
联系人：林生迎?
电话：0755‐82943666?
传真：0755‐82943636?
网址：www.cmschina.com?
（10 ）广发证券股份有限公司?
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室?
办公地址：广州市天河北路大都会广场 5 、18 、19 、? 36 、38 、39 、41 、42 、43 、44 楼?
法定代表人：孙树明?
客服电话：95575 或致电各地 营业网点?
联系人：黄岚?
开放式基金咨询电话：020‐87555888?
开放式基金业务传真：020‐87555303?
网址：www.gf.com.cn?
（11 ）中国银河证券股份有限公司?
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国 际企业大厦 C 座?
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国 际企业大厦 C 座?
法定代表人：陈共炎?
客服电话：? 400‐888‐8888?
联系人：辛国政?
电话：010‐83574507?
传真：010‐83574807?
网址：www.chinastock.com.cn?
（12 ）海通证券股份有限公司?
注册地址：上海市淮海中路 98 号?
办公地址：上海市广东路 689 号?
法定代表人：周杰?
电话：021‐23219000?
传真：021‐23219100?联系人：李笑鸣?
客服电话：95553 或拨打各城 市营业网点咨询电话?
公司网址：www.htsec.com?
（13 ）申万宏源证券有限公司?
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层?
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层?
法定代表人：李梅?
客服电话：021‐962505?
联系人：李玉婷?
电话：021‐54033888?
传真：021‐54038844?
网址：www.swhysc.com?
（14 ）兴业证券股份有限公司?
注册地址：福州市湖东路 268 号?
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号?
法定代表人：杨华辉?
客户电话：95562?
联系人：乔琳雪?
电话：021‐38565547?
网址：www.xyzq.com.cn?
（15 ）长江证券股份有限公司?
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长 江证券大厦?
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长 江证券大厦?
法人代表人：尤习贵?
客户服务电话：95579 或 4008‐888‐999?
联系人：奚博宇?
电话：027‐65799999?
传真：027‐85481900?
网址：www.95579.com?
（16 ）安信证券股份有限公司?
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安 联大厦 35 层、28 层 A02 单元?
办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋 9 层?
法定代表人：王连志?
开放式基金咨询电话：4008‐001‐001?
联系人：陈剑虹?
联系电话：0755‐82558305?
开放式基金业务传真：0755‐82558355?
网址：www.essence.com.cn?
（17 ）中信证券股份有限公司?
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座?
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中 信证券大厦?
法定代表人：张佑君?
客服电话：95548?
联系人：马静懿?电话：010‐60833889?
传真：010‐60833739?
网址：www.citics.com?
（18 ）中信证券（山东）有限责任公司?
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青 岛国际金融广场 1 号楼 2001?
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙 翔广场东座 2 层?
法定代表人：姜晓林?
客服电话：95548?
联系人：孙秋月?
电话：0532‐85022326?
传真：0532‐85022605?
网址：www.citicssd.com?
（19 ）光大证券股份有限公司?
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号?
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号?
法定代表人：周健男?
客服电话：4008888788 ，10108998?
联系人：刘晨、李芳芳?
电话：021‐22169999?
传真：021‐22169134?
网址：www.ebscn.com?
（20 ）国联证券股份有限公司?
注册地址：江苏省无锡市金融一街 8 号?
办公地址：无锡市县前东街 168 号国联大厦 6 楼‐8 楼?
法定代表人：姚志勇?
客服电话:95570?
联系人：沈刚?
电话：0510‐82831662?
传真：0510‐82830162?
网址：www.glsc.com.cn?
（21 ）平安证券股份有限公司?
注册地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣 超大厦 16‐20 层?
办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣 超大厦 16‐20 层?
法定代表人：何之江?
联系人：石静武?
业务咨询电话：95511 转 8?
网站：stock.pingan.com?
（22 ）中航证券有限公司?
注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际 金融大厦 A 栋 41 层?
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际 金融大厦 A 栋 41 层?
法人代表人：王晓峰?
客户服务电话：400‐8866‐567?
联系人：余雅娜?
电话：0791‐6768763?传真：0791‐6789414?
网址：www.avicsec.com?
（23 ）中国中投证券有限责任公司?
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层至 21 层及 第 04 层 01 、 02 、 03 、
05 、11 、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20 、21 、22 、23 单元?
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣 超商务中心 A 栋第 04 、18 层至 21 层?
法定代表人：高涛?
客服电话：4006‐008‐008 ，95532?
联系人：刘毅?
电话：0755‐82023442?
传真：0755‐82026539?
网址：www.china‐invs.cn?
（24 ）国融证券股份有限公司?
注册地址：呼和浩特市武川县腾飞大道 1 号 4 楼?
办公地址：北京西城区闹市口大街 1 号长 安兴融中心西楼 11 层?
法定代表人：张智河?
客服电话：400‐660‐9839?
联系人：文思婷?
电话：010‐83991737?
传真：010‐66412537?
网址：http://www.grzq.com?
（25 ）中信建投证券股份有限公司?
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼?
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号?
法定代表人：王常青?
开放式基金咨询电话：400‐8888‐108?
联系人：魏明?
电话：010‐85130579?
传真：010‐65182261?
网址：www.csc108.com?
（26 ）上海好买基金销售有限公司?
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室?
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903 ～906 室?
法定代表人：杨文斌?
客服电话：400‐700‐9665?
联系人：陆敏?
电话：021‐20613600?
传真：021‐68596916?
网址：www.ehowbuy.com?
（27 ）深圳众禄基金销售股份有限公司?
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼?
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼?
法定代表人：薛峰?
客服电话：400‐6788‐887?联系人：童彩平?
电话：0755‐33092861?
传真：0755‐33227951?
公司网站：www.zlfund.cn? 及? www.jjmmw.com?
（28 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司?
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室?
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大 厦 12 楼?
法定代表人：陈柏青?
客服电话：4000‐766‐123?
联系人：顾祥柏?
电话：? 021‐60897840?
传真：0571‐26698533?
公司网站：www.fund123.cn?
（29 ）上海天天基金销售有限公司?
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层?
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼?
法定代表人：其实?
客服电话：400‐1818‐188?
联系人：丁珊珊?
电话：010‐65980380‐8010?
传真：020‐87597505?
公司网站：www.1234567.com.cn?
（30 ）深圳腾元基金销售有限公司?
公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心 1 号楼 1806‐1808 单元?
法定代表人：曾革?
客户电话：400‐6887‐7899?
联系人：姚庆荣?
网站：www.tenyuanfund.com?
（31 ）上海陆金所基金销售有限公司?
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元?
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号?
法定代表人：王之光?
客服电话：4008‐2190‐31?
联系人：宁博宇?
电话：021‐20665952?
传真：021‐22066653?
网站：www.lufunds.com?
（32 ）珠海盈米基金销售有限公司?
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室‐3491?
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号 保利国际广场南塔 12 楼 B1201‐1203?
法定代表人：肖雯?
客服电话：020‐89629066?
联系人：吴煜浩?
电话：020‐89629021?传真：020‐89629011?
网站：www.yingmi.cn?
（33 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司?
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401‐15?
法定代表人：陈超?
客服电话：95118 ，400?098?8511?
联系人：江卉?
电话：010‐89189297?
传真：010‐89188000?
网址：http://fund.jd.com?
（34 ）奕丰基金销售有限公司?
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室?
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1307 室?
法定代表人：TEO?WEE?HOWE?
客服电话:400‐684‐0500?
联系人：叶健?
电话：0755‐89460500?
传真：0755‐21674453?
网址：? www.ifastps.com.cn?
（35 ）东海证券股份有限公司?
注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资 广场 18 层?
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号 东海证券大厦?
法定代表人：赵俊?
客服电话：400‐888‐8588 ；95531?
联系人：王一彦?
电话：021‐20333333?
传真：021‐50498825?
网址：www.longone.com.cn?
（36 ）北京汇成基金销售有限公司?
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108?
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108?
法定代表人：王伟刚?
客服电话:?400‐619‐9059?
联系人：丁向坤?
电话：010‐56282140?
传真：010‐62680827?
网址：http://www.fundzone.cn?
（37 ）北京晟视天下投资管理有限公司?
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室?
办公地址：北京市朝阳区万通中心 D 座 21 层?
法定代表人：蒋煜?
客服电话:?400‐818‐8866?
联系人：宋志强?
电话：010‐58170932?传真：010‐58170840?
网址：www.gscaifu.com?
（38 ）上海华夏财富投资管理有限公司?
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室?
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通 泰大厦 B 座 8 层?
法定代表人：李一梅?
客服电话：400‐817‐5666?
联系人：仲秋玥?
电话：010‐88066632?
传真：010‐88066552?
网址：www.amcfortune.com?
（39 ）南京苏宁基金销售有限公司?
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1‐5 号?
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1‐5 号?
法定代表人：? 刘汉青?
客服电话：95177?
联系人：? 赵耶?
电话：18551602256?
传真：025‐66996699‐884131?
网址：www.snjijin.com?
（40 ）上海基煜基金销售有限公司?
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上 海泰和经济发展区）?
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室?
法定代表人：王翔?
客服电话:?400‐820‐5369?
联系人：? 吴鸿飞?
电话：021‐65370077?
传真：021‐55085991?
网址：? www.jiyufund.com.cn?
（41 ）北京蛋卷基金销售有限公司?
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507?
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507?
法定代表人：? 钟斐斐?
客服电话：400‐0618‐518?
联系人：秦艳琴?
电话：18600764131?
传真：010‐61840699?
网址：https://danjuanapp.com?
（42 ）泰诚财富基金销售有限公司?
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号?
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号?
上海市徐汇区中山南二路 107 号美奂大厦裙楼?
法定代表人：? 林卓?
客服电话：400‐0411‐001?联系人：徐江?
电话：18840800358?
网址：www.haojiyoujijin.com?
（43 ）上海联泰基金销售有限公司?
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室?
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层?
法定代表人：燕斌?
联系人：陈东?
联系电话：021‐52822063?
客服电话：400‐166‐6788?
传真：021‐52975270?
网址：www.66zichan.com?
（44 ）北京恒天明泽基金销售有限公司?
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五 层 5122 室?
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛 中心 30 层 3001 室?
法定代表人：周斌?
联系人：张鼎?
电话：18641514414?
客服电话：400‐898‐0618?
传真：010‐53509643?
网址：www.chtwm.com?
（45 ）华泰证券股份有限公司?
注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号?
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券 广场?
法定代表人：周易?
客户服务电话：95597?
联系人：庞晓芸?
电话：0755‐82492193?
传真：0755‐82492962?
网址：www.htsc.com.cn?
（46 ）天津国美基金销售有限公司?
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1‐28 层 2801?
办公地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1‐28 层 2801?
法定代表人：丁东华?
联系人：许艳?
电话：010‐59287105?
客服热线：400‐111‐0889?
传真：010‐59287825?
公司网址：www.gomefund.com?
（47 ）深圳信诚基金销售有限公司?
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室? 办公地址： 深圳市福田区中心区东南部时代 财
富大厦 49A? 法定代表人：周文? 联系人：殷浩然? 联系电话：010‐84865370?
客服电话：0755‐23946579?
传真：010‐84865051?网址：? http://www.ecpefund.com?
（48 ）腾安基金销售（深圳）有限公司?
注册地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾 讯滨海大厦 15 楼?
办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾 讯滨海大厦 15 楼?
法定代表人：刘明军?
客服电话：95017 转 1 转 8?
联系人：黄河?
网站：http://www.tenganxinxi.com?
（49 ）深圳前海微众银行股份有限公司?
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 A 栋 201?
办公地址：深圳市南山区田厦国际中心 36 楼、37 楼?
法定代表人：顾敏?
客服电话：400‐999‐8800?
传真：0755‐86700688?
网站：www.webank.com?
（50 ）嘉实财富管理有限公司?
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 上海国金中心办公楼二期 53 层 5312‐15 单元?
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地 中心 A 座 6 层?
法定代表人：赵学军?
客服电话：400‐021‐8850?
联系人：贾一夫?
电话：010‐85097648?
传真：010‐65215433?
网站：https://www.harvestwm.cn?
（51 ）长城证券股份有限公司?
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号 特区报业大厦 16‐17 层?
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号 特区报业大厦 16‐17 层?
法定代表人：丁益?
联系人：金夏?
电话：0755‐83516289?
传真：0755‐83515567?
客服热线：? 400‐6666‐888?
公司网址：? www.cgws.com/cczq?
基金管 理人 可 根据《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《销售 办法 》 和基金 合同 等 的规定 ，选 择 其他符 合要 求 的机构
销售本基金，并及时履行公告义务。?
（二）注册登记机构?
名称：中国证券登记结算有限责任公司?
注册地址：北京市西城区金融大街 27 号投 资广场 23 层?
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号?
法定代表人：周明?
电话：010‐59378839?
传真：010‐59378907?
联系人：朱立元?
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师?名称：上海市通力律师事务所?
注册地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 时代金融中心 19 楼?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 时代金融中心 19 楼?
负责人：俞卫锋?
经办律师：黎明、陈颖华?
电话：021‐31358666?
传真：021‐31358600?
联系人：陈颖华?
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师?
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）?
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广 场毕马威大楼 8 层?
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东 方广场毕马威大楼 8 层?
执行事务合伙人：邹俊?
经办注册会计师：窦友明、王磊?
电话：010‐85085000?0755‐25471000?
传真：010‐85085111?0755‐82668930?
联系人：蔡正轩?
四、基金的名称?
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金?
五、基金的类型?
债券型证券投资基金?
六、基金的投资目标?
本基金 在控 制 基金资 产风 险 、适度 保持 资 产流动 性的 基 础上， 通过 积 极主动 的投 资 管理， 追求 基 金资产的
平稳增值，争取实现超过业绩比较基准的投资业绩。?
七、基金的投资方向?
本基金 投资 于 具有良 好投 资 价值和 流动 性 的金融 工具 ， 包括国 债、 金 融债券 、中 央 银行票 据、 企 业债券、
公司债 券、 中 期票据 、短 期 融资券 、超 级 短期融 资券 、 次级债 券、 政 府机构 债、 地 方政府 债、 可 分离交易
可转债 中的 纯 债部分 、债 券 回购、 银行 存 款（包 括协 议 存款、 定期 存 款及其 他银 行 存款） 、货 币市 场工具、
资产支持证券以及证监会允许投资的其它金融工具等。?
如法律 法规 或 监管机 构以 后 允许基 金投 资 其他品 种， 基 金管理 人在 履 行适当 程序 后 ，可以 将其 纳 入投资范
围。?
本基金 是纯 债 券型基 金， 不 通过任 何方 式 投资股 票、 权 证和可 转换 债 券（不 含可 分 离交易 的可 转 换债券中
的纯债部分） 。?
基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产比例不低于 80% ，但在 开放期前一个月和后一个月以及开放
期内基 金投 资 不受上 述比 例 限制。 在开 放 期，本 基金 持 有的现 金或 者 到期日 在一 年 以内的 政府 债 券不低于
基金资产净值的 5% ，在封闭期内，本基金不受上述 5% 的限制。前述现金资产不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。?
在基金 实际 管 理过程 中， 管 理人将 根据 中 国宏观 经济 情 况和债 券市 场 的阶段 性变 化 ，适当 调整 基 金资产在
不同类属债券及货币市场工具等投资品种之间的配置比例。?
八、基金的投资策略?
本基金 采取 自 上而下 与自 下 而上相 结合 的 投资策 略。 基 金管理 人对 宏 观经济 环境 、 市场状 况、 政 策走向等
宏观层 面信 息 和个券 的微 观 层面信 息进 行 综合分 析， 同 时为合 理控 制 本基金 开放 期 的流动 性风 险 ，并满足
每次开 放期 的 流动性 需求 ， 本基金 在每 个 封闭期 将适 当 的采取 期限 配 置策略 ，即 将 基金资 产所 投 资标的的
平均剩 余存 续 期限与 基金 剩 余封闭 期限 进 行适当 的匹 配 ，实施 积极 的 债券投 资组 合 管理， 做出 投 资决策，具体包括以下几个方面：?
（1 ）资产配置策略?
本基金管理人将综合运用定性分析和定量分析手段，对大类资产进行合理配置。?
本基金 管理 人 将以大 类资 产 的预期 收益 率 、利差 水平 、 风险水 平和 它 们之间 的相 关 性为出 发点 ， 对于可能
影响资 产预 期 风险、 收益 率 和相关 性的 因 素进行 综合 分 析和动 态跟 踪 ，据此 制定 本 基金在 债券 和 货币市场
工具等 大类 资 产之间 的配 置 比例、 调整 原 则和调 整范 围 ，并进 行定 期 或不定 期的 调 整，以 达到 控 制风险、
增加收益的目的。?
本基金进行 资 产配置时所 参 考的主要指 标 包括国内生 产 总值（GDP）增 长率、货币 供 应量及其变 化 、利率
水平及其预期变化、通货膨胀率、货币与财政政策、汇率政策等。?
除基本 面因 素 以外， 基金 管 理人还 将关 注 其他可 能影 响 资产预 期收 益 与风险 水平 的 因素， 观察 市 场信心指
标和市场动量指标等，力争捕捉市场由于低效或失衡而产生的投资机会。?
通常情况下， 基金管理人会定期根据市场变化， 以研究结果为依据对当前资产配置进行评估并作必要调整。
在特殊情况下， 亦可针对市场突发事件等在本基金投资范围及各类资产配置比例限制范围内进行及时调整。 ?
?
?
（2 ）债券投资策略?
本基金 在投 资 过程中 将采 用 久期匹 配等 策 略通过 固定 收 益类品 种投 资 策略构 筑债 券 组合， 保障 本 金安全的
同时确保一定收益，通过回购放大等策略追求基金财产的超额回报。?
1 ）久期配置策略?
久期配 置策 略 是债券 投资 最 基本的 策略 之 一，本 基金 通 过对宏 观经 济 运行状 况、 财 政政策 、货 币 政策等宏
观经济 变量 进 行自上 而下 的 深入分 析， 在 预测市 场合 理 利率水 平的 基 础上， 判断 利 率变化 的时 间 、方向和
幅度， 测算投资组合和业绩比较基准在收益率曲线变化时的风险收益特征， 在控制资产组合风险的前提下，
通过调 整组 合 的久期 ，即 在 预期利 率将 要 上升的 时候 相 对业绩 比较 基 准适当 缩短 组 合的久 期， 在 预期利率
将要下降的时候相对业绩比较基准适当拉长组合的久期，提高债券投资收益。?
2 ）收益率曲线形变预测?
收益率 曲线 形 状的变 化将 直 接影响 本基 金 债券组 合的 收 益情况 。本 基 金将根 据宏 观 面、货 币政 策 面等综合
因素， 对收 益 率曲线 变化 进 行预测 ，在 保 证债券 流动 性 的前提 下， 适 时采用 子弹 、 杠铃或 梯形 策 略构造组
合。?
3 ）类属配置策略?
在确定 组合 久 期和期 限结 构 配置的 基础 上 ，本基 金对 不 同类型 固定 收 益品种 的信 用 风险、 市场 风 险、流动
性、赋 税水 平 等因素 进行 分 析，研 究同 期 限的不 同品 种 之间的 利差 情 况及其 变化 趋 势，以 及交 易 所和银行
间两个 市场 间 同一品 种的 利 差情况 及变 化 趋势， 制定 债 券类属 配置 策 略，在 各种 固 定收益 品种 之 间进行优
化配置， 主动地增加预期利差将收窄的固定收益品种的投资比例， 降低预期利差将扩大的品种的投资比例，
以获取不同类型固定收益品种之间利差变化所带来的投资收益。?
4 ）具体各品种的选择策略?
政府信用债券?
本基金对国债、 央行票据、 政策性金融债等政府信用债券的投资， 主要根据宏观经济指标、 货币财政政策、
市场供 求等 分 析，预 测收 益 率曲线 的未 来 变动趋 势， 综 合考虑 国债 、 央行票 据、 政 策性金 融债 等 不同品种
的流动性及风险收益状况，选择具有较高投资价值的品种进行投资。?
企业信用债券?
本基金 对于 其 他金融 债、 企 业债、 公司 债 、短期 融资 券 、银行 协议 存 款等信 用类 投 资品种 的投 资 ，将参考
外部评 级结 果 、宏观 经济 所 处阶段 、发 行 主体的 信用 状 况及其 变动 趋 势，在 有效 控 制整个 组合 信 用风险的
基础上，结合流动性分析，采取积极的投资策略，挖掘价值被低估的品种，以获取超额收益。?
分离交易的可转换债券的纯债部分?分离可 转换 债 券是指 债券 和 认股权 证分 开 发行及 交易 的 投资品 种， 具 有抵御 下行 风 险，分 享股 票 价格上涨
收益的 特征 。 分离型 可转 换 债券的 纯债 部 分与公 司债 的 属性具 有一 定 的相似 性。 首 先，两 者的 上 市地点均
为交易 所市 场 ；其次 ，两 者 的发行 主体 均 为上市 公司 ； 再次， 两者 的 投资主 体相 似 ，主要 为交 易 所的活跃
参与者。因此，在实际操作过程中，本基金将基本上按照公司债的投资策略进行分离债纯债的投资。?
同时， 分离 债 与公司 债相 比 ，具有 流动 性 较好的 优势 ， 更容易 变现 。 本基金 计划 在 封闭期 开始 时 ，配置一
定仓位 的分 离 债，而 在开 放 期之前 的一 段 时间内 ，择 机 增加流 动性 较 好的分 离债 的 配置比 例， 以 抵御潜在
的赎回压力。?
5 ）收益率曲线骑乘策略?
收益率 曲线 骑 乘策略 是指 选 取处于 收益 率 曲线最 陡峭 处 的券种 进行 配 置，随 着债 券 剩余期 限缩 短 、到期日
临近， 其到 期 收益率 将有 所 下降， 从而 产 生较好 的市 场 价差回 报。 本 基金将 积极 关 注收益 率曲 线 的变化情
况， 在收益率曲线较陡的部位适当采用收益率曲线骑乘策略， 利用收益率曲线的快速下滑获得相应的收益。?
6 ）回购策略?
在债券 投资 中 ，回购 不仅 是 一种短 期融 资 的手段 ，也 是 一个重 要的 投 资渠道 ，例 如 可以用 逆回 购 代替短期
债券、 通过 正 回购进 行杠 杆 操作从 而放 大 收益等 。本 基 金将通 过比 较 回购交 易收 益 和现券 交易 收 益，在确
保回购 存在 超 额收益 的情 况 下，积 极利 用 回购套 利， 增 加组合 的收 益 。本基 金将 遵 守银行 间市 场 关于回购
的有关规定，在相关规定的范围内，利用市场的平稳时期，进行回购融入资金，同时投资于 3 年以下的流
动性较 好的 债 券，以 获取 利 差收益 ，增 加 投资人 的回 报 。本基 金还 将 密切关 注和 积 极寻求 由于 短 期资金需
求激增产生的逆回购投资策略等投资机会。?
7 ）套利策略?
跨市套 利。 同 一品种 在银 行 间市场 与交 易 所市场 、同 期 限债券 品种 在 一、二 级市 场 上由于 市场 结 构、投资
者结构等原因在某个时期可能存在收益率的差异。 本基金在充分论证套利可行性的基础上， 寻找合适时机，
进行跨市场套利操作。?
跨期套 利。 本 基金将 利用 一 定时期 内不 同 债券品 种基 于 利息、 违约 风 险、流 动性 、 税收特 性、 可 回购条款
等方面的差别造成的收益率差异，同时买入和卖出这些券种，以获取二者之间的差价收益。?
8 ）个券选择策略?
本基金 将严 格 依据上 述投 资 策略， 通过 自 下而上 精选 个 券，审 慎分 析 债券的 信用 风 险、流 动性 风 险、供求
关系、收益率水平、税收水平等因素，选择定价合理或价值被低估的债券进行投资。?
具有以下一项或多项特征的债券，是本基金的重点关注对象：?
符合上述投资策略的品种；?
信用质量正在改善或者预期将改善的信用债券；?
具有较高当期收入的品种；?
④有增值潜力、价值被低估的品种等。?
（3 ）资产支持证券投资策略?
本基金 通过 深 入分析 宏观 经 济走势 、资 产 提前偿 还率 、 资产池 的结 构 及质量 等因 素 ，判断 提前 偿 付风险和
资产违 约风 险 ，并根 据资 产 证券化 的收 益 结构安 排， 预 测分析 资产 支 持证券 的未 来 现金流 ，通 过 研究标的
证券发 行条 款 ，预测 提前 偿 还率变 化对 标 的证券 的久 期 与收益 率曲 线 的影响 ，密 切 关注流 动性 变 化，在严
格控制风险的前提下，筛选出经风险调整后具有较高投资价值的资产支持证券，以获取较高的投资收益。?
九、基金的业绩比较基准?
本基金业绩比较基准：中国债券综合指数收益率?
中国债 券综 合 指数是 由中 央 国债登 记结 算 有限责 任公 司 编制的 中国 全 市场债 券指 数 ，是目 前市 场 上专业、
权威和 稳定 的 ，且能 够较 好 地反映 债券 市 场整体 状况 的 债券指 数。 由 于本基 金的 投 资范围 与中 国 债券综合
指数所 覆盖 的 市场范 围基 本 一致， 因此 该 指数能 够真 实 反映本 基金 的 风险收 益特 征 ，同时 也能 较 恰当衡量
本基金的投资业绩。?
如果今 后法 律 法规发 生变 化 ，或者 有更 权 威的、 更能 为 市场普 遍接 受 的业绩 比较 基 准推出 ，或 者 是市场上出现更 加适 合 用于本 基金 业 绩比较 基准 时 ，经与 基金 托 管人协 商一 致 ，本基 金可 以 在报中 国证 监 会备案后
变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。?
十、基金的风险收益特征?
本基金 属于 债 券型证 券投 资 基金， 属于 证 券投资 基金 中 的较低 风险 品 种，一 般情 况 下其风 险和 收 益高于货
币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。?
十一、基金的投资组合报告?
基金管 理人 的 董事会 及董 事 保证本 报告 所 载资料 不存 在 虚假记 载、 误 导性陈 述或 重 大遗漏 ，并 对 其内容的
真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。?
基金托 管人 中 国建设 银行 股 份有限 公司 根 据本基 金合 同 规定复 核了 本 投资组 合报 告 内容， 保证 复 核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。?
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。?
基金的 过往 业 绩并不 代表 其 未来表 现。 投 资有风 险， 投 资者在 作出 投 资决策 前应 仔 细阅读 本基 金 的招募说
明书。?
本投资组合报告截至时间为 2018 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审计。?
1? 报告期末基金资产组合情况?
序号? 项目? 金额（元）? 占基金总资产的比例（% ）??
1? 权益投资? ‐?‐??
其中：股票? ‐?‐??
2? 基金投资? ‐?‐??
3? 固定收益投资? 2,472,956,899.31?88.92??
其中：债券? 2,461,112,899.31?88.49??
资产支持证券? 11,844,000.00?0.43??
4? 贵金属投资? ‐?‐??
5? 金融衍生品投资? ‐?‐??
6? 买入返售金融资产? 149,964,864.95?5.39??
其中：买断式回购的买入返售金融资产? ‐?‐??
7? 银行存款和结算备付金合计? 52,693,654.56?1.89??
8? 其他资产? 105,552,274.48?3.80??
9? 合计? 2,781,167,693.30?100.00??
?
2? 报告期末按行业分类的股票投资组合?
3? 报告期末按行业分类的境内股票投资组合?
注：本基金本报告期末未持有股票。?
4? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细?
注：本基金本报告期末未持有股票。?
5? 报告期末按债券品种分类的债券投资组合?
序号? 债券品种? 公允价值（元）? 占基金资产净值比例（％）??
1? 国家债券? ‐?‐??
2? 央行票据? ‐?‐??
3? 金融债券? ‐?‐??
其中：政策性金融债? ‐?‐??
4? 企业债券? 1,965,426,699.31?99.47??
5? 企业短期融资券? 20,206,000.00?1.02??
6? 中期票据? 475,480,200.00?24.06??7? 可转债（可交换债）? ‐?‐??
8? 同业存单? ‐?‐??
9? 其他? ‐?‐??
10? 合计? 2,461,112,899.31?124.55??
?
6? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细?
序号? 债券代码? 债券名称? 数量（张）? 公允价值（元）? 占基金资产净值比例（％）??
1?122392?15 恒大 02?1,237,260?124,270,394.40?6.29??
2?143131?17 中泰 01?1,000,000?100,410,000.00?5.08??
3?136117?15 苏伟 驰? 1,000,000?97,830,000.00?4.95??
4?136140?16 富力 01?946,000?95,073,000.00?4.81??
5?122329?14 伊泰 01?817,360?83,509,671.20?4.23??
?
7? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细?
序号? 证券代码? 证券名称? 数量（份）? 公允价值( 元)? 占基 金资产净值比例(%)??
1?1789193?17 皖金 1A2?200,000?11,844,000.00?0.60??
?
8? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细?
注：本基金本报告期末未持有贵金属。?
9? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细?
注：本基金本报告期末未持有权证。?
10? 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明?
10.1? 本期国债期货投资政策?
本基金 尚未 在 基金合 同中 明 确国债 期货 的 投资策 略、 比 例限制 、信 息 披露等 ，本 基 金暂不 参与 国 债期货交
易。?
10.2? 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细?
注：本基金本报告期末未持有国债期货。?
10.3? 本期国债期货投资评价?
本基金本报告期末未持有国债期货。?
11? 投资组合报告附注?
11.1? 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受
到公开谴责、处罚的情形。?
11.2? 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。?
11.3? 其他资产构成?
序号? 名称? 金额（元）??
1? 存出保证金? 55,418.26??
2? 应收证券清算款? 46,251,823.07??
3? 应收股利?‐ ? ?
4? 应收利息? 59,245,033.15??
5? 应收申购款?‐ ? ?
6? 其他应收款?‐ ? ?
7? 待摊费用?‐ ? ?
8? 其他?‐ ? ?
9? 合计? 105,552,274.48???
11.4? 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细?
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。?
11.5? 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明?
注：本基金本报告期末未持有股票。?
11.6? 投资组合报告附注的其他文字描述部分?
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。?
十二、基金的业绩?
基金管 理人 依 照恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则 管理和 运用 基 金财产 ，但 不 保证基 金一 定 盈利，也
不保证 最低 收 益。基 金的 过 往业绩 并不 代 表其未 来表 现 。投资 有风 险 ，投资 者在 做 出投资 决策 前 应仔细阅
读本基金的招募说明书。?
净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较?
A 类净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较?
转型前：?
阶段? 份额 净值 增长率 ①? 份额 净值增 长率 标 准差②? 业绩 比较 基 准收 益率③? 业绩比 较基 准收益 率标 准 差④?
①－③? ②－④??
2012 年度（2012 年 11 月 15 日至 12 月 31 日）? 0.80%?0.08%?0.55%?0.01%?0.25%?0.07%??
2013 年度? 2.04%?0.15%?4.23%?0.01%?‐2.19%?0.14%??
2014 年度? 14.01%?0.18%?4.03%?0.01%?9.98%?0.17%??
2015 年度? 11.69%?0.09%?3.09%?0.01%?8.60%?0.08%??
2016 年度? 4.57%?0.08%?2.44%?0.01%?2.13%?0.07%??
2017 年（2017 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 10 日）? 0.39%?0.08%?0.07%?0.01%?0.32%?0.07%??
2012 年 11 月 15 日至 2017 年 1 月 10 日? 37.48%?0.13%?15.22%?0.01%?22.26%?0.12%??
?
转型后：?
阶段? 份额 净值 增长率 ①? 份额 净值增 长率 标 准差②? 业绩 比较 基 准收 益率③? 业绩比 较基 准收益 率标 准 差④?
①－③? ②－④??
2017 年（2017 年 1 月 11 日至 2017 年 12 月 31 日）? 3.08%?0.05%?‐3.35%?0.06%?6.43%?‐0.01%??
2018 年度? 7.57%?0.04%?4.79%?0.07%?2.78%?‐0.03%??
自基金合同生效起至今 （2017 年 1 月 11 日至 2018 年 12 月 31 日） ? 10.88%?0.05%?1.28%?0.07%?9.60%?‐0.02%??
?
C 类净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较?
转型前：?
阶段? 份额 净值 增长率 ①? 份额 净值增 长率 标 准差②? 业绩 比较 基 准收 益率③? 业绩比 较基 准收益 率标 准 差④?
①－③? ②－④??
2012 年度（2012 年 11 月 15 日至 12 月 31 日）? 0.80%?0.08%?0.55%?0.01%?0.25%?0.07%??
2013 年度? 1.54%?0.16%?4.23%?0.01%?‐2.69%?0.15%??
2014 年度? 13.60%?0.18%?4.03%?0.01%?9.57%?0.17%??
2015 年度? 11.22%?0.09%?3.09%?0.01%?8.13%?0.08%??
2016 年度? 4.18%?0.08%?2.44%?0.01%?1.74%?0.07%??
2017 年（2017 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 10 日）? 0.39%?0.05%?0.07%?0.01%?0.32%?0.04%??
2012 年 11 月 15 日至 2017 年 1 月 10 日? 35.25%?0.13%?15.22%?0.01%?20.03%?0.12%??
?
转型后：?阶段? 份额 净值 增长率 ①? 份额 净值增 长率 标 准差②? 业绩 比较 基 准收 益率③? 业绩比 较基 准收益 率标 准 差④?
①－③? ②－④??
2017 年（2017 年 1 月 11 日至 2017 年 12 月 31 日）? 2.68%?0.05%?‐3.35%?0.06%?6.03%?‐0.01%??
2018 年度? 7.13%?0.04%?4.79%?0.07%?2.34%?‐0.03%??
自基金合同生效起至今 （2017 年 1 月 11 日至 2018 年 12 月 31 日） ? 10.00%?0.05%?1.28%?0.07%?8.72%?‐0.02%??
?
转型前：业绩比较基准= 同期三年期定期存款利率（税后）?
转型后：业绩比较基准= 中国债券综合指数收益率?
注： 本基金于 2012 年 11 月 15 日成立， 后经中国证监会 《关于准予民生加银平稳增利定期开放债券型证券
投资基金变更注册的批复》( 证监许可[2016]1863 号) 变更注 册并实施转型， 新的基金合同于 2017 年 1 月 11
日生效。?
十三、基金的费用与税收?
( 一) 基金费用的 种类?
1. 基金管理人的管理费；?
2. 基金托管人的托管费；?
3 、从 C 类基金 份额的基金财产中计提的销售服务费；?
4 、基金上市费及年费；?
5. 基金财产拨划支付的银行费用；?
6. 基金合同生效后的基金信息披露费用；?
7. 基金份额持有人大会费用；?
8. 基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；?
9. 基金的证券交易费用；?
10 、基金的开户费用、账户维护费用；?
11. 依法可以在基金财产中列支的其他费用。?
( 二) 上述基金费 用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定， 法律法规另有规定时从其规
定。?
( 三) 基金费用计 提方法、计提标准和支付方式?
1. 基金管理人的管理费?
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.70% 年费率计提。计算方法如下：?
H ＝E ×0.70% ÷ 当年天数?
H 为每日应计 提的基金管理费?
E 为前一日基金 资产净值?
基金管理费每日计提， 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据， 自动在月初五个工作日内、
按照指 定的 账 户路径 进行 资 金支付 ，管 理 人无需 再出 具 资金划 拨指 令 。若遇 法定 节 假日、 休息 日 等，支付
日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。?
2. 基金托管人的托管费?
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 年费率计提。计算方法如下：?
H ＝E ×0.20% ÷ 当年天数?
H 为每日应计 提的基金托管费?
E 为前一日基金 资产净值?
基金托管费每日计提， 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据， 自动在月初五个工作日内、
按照指 定的 账 户路径 进行 资 金支付 ，管 理 人无需 再出 具 资金划 拨指 令 。若遇 法定 节 假日、 休息 日 等，支付
日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。?
3. 销售服务费?本基金 A 类基 金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40% 。?
本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40% 年费 率计提。?
销售服务费的计算方法如下：?
H ＝E ×0.40% ÷ 当年天数?
H 为 C 类基金 份额每日应计提的销售服务费?
E 为 C 类基金份 额前一日基金资产净值?
销售服 务费 每 日计算 ，逐 日 累计至 每月 月 末，按 月支 付 ，由基 金托 管 人根据 与基 金 管理人 核对 一 致的财务
数据， 自动 在 月初五 个工 作 日内、 按照 指 定的账 户路 径 支付给 基金 管 理人， 经基 金 管理人 代付 给 各个基金
销售机构。若遇法定节假日、公休假等, 支付日期顺延。?
销售服 务费 主 要用于 支付 销 售机构 佣金 、 以及基 金管 理 人的基 金行 销 广告费 、促 销 活动费 、持 有 人服务费
等。?
销售服务费不包括基金募集期间的上述费用。?
4. 除管理费 和托 管费之外的 基 金费用，由 基 金托管人根 据 其他有关法 规 及相应协议 的 规定，按费 用 支出 金
额支付，列入或摊入当期基金费用。?
( 四) 不列入基金 费用的项目?
基金管 理人 和 基金托 管人 因 未履行 或未 完 全履行 义务 导 致的费 用支 出 或基金 财产 的 损失， 以及 处 理与基金
运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。?
( 五) 基金管理人 和基金托管人可根据基金发展情况协商调整基金管理费率、 基金托管费率和销售服务费， 调
整基金 管理 费 率、基 金托 管 费、调 高销 售 服务费 须召 开 基金份 额持 有 人大会 。基 金 管理人 必须 最 迟于新的
费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。?
( 六) 基金税收?
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。?
十四、对招募说明书更新部分的说明?
本更新 招募 说 明书依 据《 中 华人民 共和 国 证券投 资基 金 法》 、 《公 开募 集证券 投资 基 金运作 管理 办 法》 、 《证
券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求， 对 2018 年 8
月 25 日公布的 《民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 （2018 年第 2 号） 》进 行
了更新，本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 01 月 11 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年
12 月 31 日（财 务数据未经审计） ，主要修改内容如下：?
1 、针对“重要提示”部分，更新了招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日期。 ?
2 、针对“三、基金管理人”部分，更新了三、基金管理人相关信息。?
3 、针对“四、基金托管人”部分，更新了四、基金托管人相关信息。?
4 、针对“五、相关服务机构”部分，更新了五、相关服务机构相关信息。?
5 、针对“十二、基金的投资”部分，更新了十二、基金的投资相关信息。?
6 、针对“十三、基金业绩”部分，更新了十三、基金业绩相关信息。?
7 、针对“二十五、其他应披露事项”部分，更新了二十五、其他应披露事项相关信息。?
民生加银基金管理有限公司?
二〇一九年二月二十五日?
