创金尊盈纯债:更新招募说明书摘要(2019年第1号)查看PDF公告
创金合信 尊 盈纯债债 券 型证券投 资 基金招募 说 明书( 更新) 摘要(2019 年第 1 号)? 基金管理人:创金合信基金管理有限公司? 基金托管人:招商银行股份有限公司? ? 截止日:2019 年 01 月 07 日? 重要提示? 本基金经中国证监会 2015 年 12 月 25 日证监 许可[2015 ]3078 号文注册募集。本基金的基金合同于 2016 年 1 月 7 日正 式生效。? 基金管 理人 保 证招募 说明 书 的内容 真实 、 准确、 完整 。 本基金 经中 国 证监会 注册 , 但中国 证监 会 对本基金 募集的 注册 , 并不表 明其 对 本基金 的投 资 价值、 市场 前 景和收 益做 出 实质性 判断 或 保证, 也不 表 明投资于 本基金没有风险。? 本基金 为债 券 型基金 ,长 期 来看, 其预 期 风险和 预期 收 益水平 低于 股 票型基 金、 混 合型基 金, 高 于货币市 场基金。? 投资者 在投 资 本基金 前, 应 全面了 解本 基 金的产 品特 性 ,充分 考虑 自 身的风 险承 受 能力, 理性 判 断市场, 并承担 基金 投 资中出 现的 各 类风险 ,包 括 :基金 特定 的 投资品 种相 关 的特定 风险 , 因整体 政治 、 经济、社 会等环 境因 素 对证券 市场 价 格产生 影响 的 市场风 险, 因 基金管 理人 在 基金管 理实 施 过程中 产生 的 基金管理 风险, 流动 性 风险, 基金 投 资过程 中产 生 的运作 风险 以 及不可 抗力 风 险等。 其中 , 基金特 定的 投 资品种相 关的特 定风 险 指投资 中小 企 业私募 债等 非 公开发 行的 债 券品种 因信 息 披露不 充分 而 可能发 生的 流 动性风 险、 信用风 险等 。 特别的 ,出 于 保护基 金份 额 持有人 的目 的 ,本基 金为 保 障基金 资产 组 合的流 动性 与 基金份额 持有人 的净 赎 回需求 相适 配 ,还将 在特 定 环境下 启动 相 应的流 动性 风 险管理 工具 。 敬请投 资人 详 细阅读本 招募说明书“风险揭示” ,以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。 。? 基金不 同于 银 行储蓄 与债 券 ,基金 投资 人 有可能 获得 较 高的收 益, 也 有可能 损失 本 金。投 资有 风 险,投资 人认购 (或 申 购)基 金时 应 认真阅 读本 基 金的《 招募 说 明书》 及《 基 金合同 》等 信 息披露 文件 , 自主判断 基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。? 基金的 过往 业 绩并不 预示 其 未来表 现, 基 金管理 人管 理 的其他 基金 的 业绩也 不构 成 对本基 金业 绩 表现的保 证。? 基金管 理人 依 照恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则 管理和 运用 基 金资产 ,但 不 保证基 金一 定 盈利,也 不保证最低收益。? 基金管 理人 提 醒投资 者基 金 投资的 “买 者 自负” 原则 , 在投资 者作 出 投资决 策后 , 基金运 营状 况 导致的投 资风险,由投资者自行负担。? 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 1 月 7 日, 有关财 务数据和 净值表现截止日为 2018 年12 月31 日(未 经审计) 。? 第一部分基金管理人? 一、基金管理人概况? 名称:创金合信基金管理有限公司? 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 (入驻深圳市前海商务秘书有限公司)? 办公地址:深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦15 层? 法定代表人:刘学民? 成立日期:2014 年 7 月 9 日? 联系电话:0755‐23838000? 联系人:贾崇宝? 组织形式:有限责任公司? 注册资本:人民币 1.7 亿元? 股权结构?股东名称? 出资比例?? 第一创业证券股份有限公司? 70%?? 深圳市金合信投资合伙企业(有限合伙)? 30%?? 总计? 100%?? ? ? ? ? 二、主要人员情况? 1 、董事会成员基本情况? 公司董事会共有 7 名成员, 其中 1 名董事 长,3 名董事,3 名独立董事。? 刘学民 先生 , 董事长 ,研 究 生,国 籍: 中 国。历 任北 京 市计划 委员 会 外经处 副处 长 、北京 京放 经 济发展公 司总经 理、 佛 山证券 有限 责 任公司 董事 长 ,现任 第一 创 业证券 股份 有 限公司 董事 长 、第一 创业 投 资管理有 限公司 董事 、 深圳第 一创 业 创新资 本管 理 有限公 司董 事 、国泰 一新 ( 北京) 节水 投 资基金 管理 有 限公司董 事、深 圳第 一 创业元 创投 资 管理有 限公 司 董事、 北京 一 创远航 投资 管 理有限 公司 董 事长、 创金 合 信基金管 理有限公司董事长、法定代表人。? 苏彦祝先生, 董事, 硕士, 国 籍: 中国。 历任 南方基金管理有限公司研究员、 基金经理、 投资部执行总监、 投资部 总监 、 第一创 业证 券 股份有 限公 司 副总裁 兼资 产 管理部 总经 理 ,现任 创金 合 信基金 管理 有 限公司董 事、总经理。? 黄越岷 先生 , 董事, 硕士 , 国籍: 中国 。 历任佛 山市 计 量所工 程师 、 佛山市 诚信 税 务师事 务所 副 经理、第 一创业 证券 股 份有限 公司 信 息技术 部总 经 理助理 、清 算 托管部 副总 经 理、资 产管 理 部运营 与客 服 负责人, 现任创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理。? 刘红霞 女士 , 董事, 本科 , 国籍: 中国 。 历任广 东省 香 江集团 人力 资 源部副 总经 理 、中国 建材 集 团下属北 新家居/ 易好家电器连锁有限公司人力资源总监、 顺丰快递集团人事处总经理, 现任第一创业证券股份有限 公司副 总裁 , 深圳第 一创 业 元创投 资管 理 有限公 司董 事 长,第 一创 业 投资管 理有 限 公司董 事长 、 深圳第一 创业创 新资 本 管理有 限公 司 董事长 ,深 圳 聚创文 化产 业 投资管 理有 限 公司董 事长 , 深圳市 一创 创 富投资管 理有限 公司 执 行董事 ,广 东 恒元创 投资 管 理有限 公司 法 人代表 、董 事 ,珠海 一创 明 昇投资 管理 有 限公司董 事长, 深圳 一 创杉杉 股权 投 资管理 有限 公 司法人 代表 、 董事长 ,珠 海 一创众 值大 数 据投资 有限 公 司董事, 中关村顺势一创 (北京) 投资管理股份有限公司法人代表、 董事长, 浙江一创电建资产管理有限公司董事, 深圳市 鲲鹏 一 创股权 投资 管 理有限 公司 董 事,上 海金 浦 瓴岳投 资管 理 有限公 司董 事 ,广东 恒健 新 兴产业投 资基金 管理 有 限公司 董事 , 颐创( 上海 ) 文化传 媒有 限 公司董 事、 广 东一创 恒健 融 资租赁 有限 公 司董事、 创金合信基金管理有限公司董事。? 陈基华 先生 , 独立董 事, 硕 士,高 级会 计 师,国 籍: 中 国。历 任中 国 诚信证 券评 估 有限公 司经 理 、红牛维 他命饮料有限公司财务总监、ALJ (中国) 有限公司财务总监、 吉通网络通讯股份有限公司副总裁、 财务总 监、中 国铝 业 股份有 限公 司 执行董 事、 副 总裁、 财务 总 监、农 银汇 理 基金管 理有 限 公司董 事、 中 铝海外控 股有限 公司 总 裁、中 国太 平 洋保险 (集 团 )有限 公司 副 总裁, 现任 北 京厚基 资本 管 理有限 公司 董 事长、总 裁,中 铁高 新 工业股 份有 限 公司独 立董 事 ,江苏 沃田 集 团董事 ,黄 山 永新股 份有 限 公司独 立董 事 ,北京京 玺瑞丰 农业 发 展有限 公司 董 事长、 法定 代 表人, 北京 厚 基鼎成 投资 管 理有限 公司 董 事长、 法定 代 表人,烟 台京玺农业发展有限公司董事长、法定代表人,创金合信基金管理有限公司独立董事。? 潘津良先生,独立董事,研究生,国籍:中国。于 1970 年 12 月‐1975 年 3 月服役;1975 年 4 月起历任北 京照相 机总 厂 职工, 北京 经 济学院 劳动 经 济系教 师, 北 京市西 城区 委 办公室 干部 、 副总主 任, 北 京市委办 公厅副 处长 , 北京市 政府 休 改办调 研处 、 研究室 处长 , 建设银 行信 托 投资公 司房 地 产业务 部总 经 理、海南 代表处 主任 、 海南建 信投 资 管理有 限公 司 总经理 ,信 达 信托投 资公 司 总裁助 理、 总 裁办主 任兼 基 金部总经 理,信 达投 资 有限公 司总 裁 助理兼 总裁 办 主任, 中润 经 济发展 有限 责 任公司 副总 经 理、总 经理 、 董事长、党委委员、党委书记,名誉董事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。? 徐肇宏 先生 , 独立董 事, 学 士,国 籍, 中 国。曾 就职 于 北京市 皮革 工 业公司 、中 国 人民银 行、 中 国工商银 行,1999 年12 月‐2015 年 5 月 历任中国华融资产管理公司人力资源部总经理、 组织部部长, 北京办事处总 经理、党委书记,公司总裁助理、党委委员、副总裁。2011 年 1 月‐2013 年 1 月任融 德资产管理有限公司 董事长、党委书记。现任创金合信基金管理有限独立董事。? 2 、监事基本情况? 公司不设监事会,设监事一名、职工监事一名。? 杨健先生,监事,博士,国籍:美国。历任华北电力设计院(北京)工程师,GE?Energy (通用电气 能源集 团) 工程师,ABB?Inc. 项目经理 、 新英格兰电力交易与调度中心首席分析师、 通用电气能源投资公司助理副 总裁、 花旗 集 团高级 副总 裁 ,现任 第一 创 业证券 股份 有 限公司 首席 风 险官、 创金 合 信基金 管理 有 限公司监 事。? 梁少珍 女士 , 职工监 事, 国 籍:中 国。 历 任第一 创业 证 券股份 有限 公 司经纪 业务 部 营销管 理、 东 莞营业部 运营总监、资产管理部综合运营主管。2014 年 8 月加入创 金合信基金管理有限公司。? 3 、高级管理人员基本情况? 刘学民先生,董事长、法定代表人,简历同前。? 苏彦祝先生,总经理,简历同前。? 梁绍锋 先生 , 督察长 ,硕 士 ,国籍 :中 国 。历任 中国 国 际贸易 促进 委 员会深 圳分 会 法务主 管、 世 纪证券有 限责任 公司 合 规专员 、第 一 创业证 券股 份 有限公 司法 律 合规部 副总 经 理、现 任创 金 合信基 金管 理 有限公司 督察长。? 黄先智 先生 , 副总经 理, 硕 士,国 籍: 中 国。历 任湖 南 浏阳枫 林花 炮 厂销售 经理 、 第一创 业证 券 股份有限 公司资 产管 理 部高级 投资 助 理、固 定收 益 部投资 经理 、 资产管 理部 产 品研发 与创 新 业务部 负责 人 兼交易部 负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理。? 黄越岷先生,副总经理,简历同前。? 刘逸心 女士 , 副总经 理, 学 士,国 籍: 中 国。历 任中 国 工商银 行北 京 市分行 个人 金 融业务 部项 目 经理、上 投摩根 基金 管 理有限 公司 北 京分公 司北 方 区域渠 道业 务 总监、 第一 创 业证券 股份 有 限公司 资产 管 理部市场 部负责人,现任创金合信基金管理有限公司副总经理。? 张雪松 先生 , 副总经 理, 博 士,国 籍: 中 国。历 任广 东 发展银 行深 圳 分行信 贷员 , 深圳市 太阳 海 岸国际旅 游发展 有限 公 司财务 副经 理 ,南方 基金 管 理有限 公司 养 老金及 机构 理 财部总 监助 理 、基金 经理 、 养老金业 务部总 监、 机 构业务 部总 监 ,第一 创业 证 券股份 有限 公 司资产 管理 部 私募业 务战 略 规划组 负责 人 ,现任创 金合信基金管理有限公司副总经理。? 4 、本基金基金经理? 王一兵先生, 四川大学 MBA 。1994 年即进 入证券期货行业, 作为公司出市代表任海南中商期货交易所红马 甲。 1997 年进 入股票市场, 经历了各种证券市场的大幅涨跌变化, 拥有成熟的投资心态和丰富的投资经验。 曾历任 第一 创 业证券 固定 收 益部高 级交 易 经理、 资产 管 理部投 资经 理 、固定 收益 部 投资副 总监 。 现任创金 合信基 金管 理 有限公 司固 定 收益部 负责 人 。熟悉 债券 市 场和固 定收 益 产品的 各种 投 资技巧 ,尤 其 精通近两 年发展迅速的信用债,对企业信用分析、定价有深刻独到的见解。? 郑振源先生, 中国人民银行研究生部经济学硕士。2009 年 7 月加入第 一创业证券研究所, 担任宏观债券研 究员。2012 年 7 月加入第一创业证券资产管理部, 先后担任宏观债券研究员、 投资主办等职务。2014 年 8 月加入创金合信基金管理有限公司,现任基金经理。? 5 、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务? 苏彦祝先生,创金合信基金管理有限公司董事、总经理? 陈玉辉先生,创金合信基金管理有限公司投资一部总监? 曹春林先生,创金合信基金管理有限公司基金经理? 王一兵先生,创金合信基金管理有限公司固定收益部总监?张荣先生,创金合信基金管理有限公司基金经理? 薛静女士,创金合信基金管理有限公司总经理助理? 程志田先生,创金合信基金管理有限公司量化投资部总监? 上述人员之间不存在近亲属关系。? 第二部分基金托管人? 一、基金托管人概况? 1 、基本情况? 名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行” )? 设立日期:1987 年 4 月 8 日? 注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行 大厦? 办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行 大厦? 注册资本:252.20 亿元? 法定代表人:李建红? 行长:田惠宇? 资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83 号? 电话:0755 —83199084? 传真:0755 —83195201? 资产托管部信息披露负责人:张燕? 2 、发展概况? 招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,总行设在深圳。 自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股,4 月 9 日在 上交所挂牌(股票代码:600036 ) ,是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成 功发行 了 22 亿 H 股,9 月 22 日在香 港联交所挂牌交易(股票代码:3968 ) ,10 月 5 日行使 H 股超额配售,共发 行了24.2 亿H 股。 截至2018 年9 月30 日, 本集团总资产65,086.81 亿元人民币, 高级法下资本充足率15.46% , 权重法下资本充足率 12.80% 。? 2002 年 8 月, 招商银行成立基金托管部;2005 年 8 月, 经 报中国证监会同意, 更名为资产托管部, 下设业 务管理室、 产品管理室、 业务营运室、 稽核监察室、 基金外包业务室 5 个职能处室, 现有员工 80 人。2002 年 11 月, 经中 国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格, 成为国内第一家获得该项业 务资格上市银行;2003 年 4 月, 正式办理基金托管业务。 招商银行作为托管业务资质最全的商业银行, 拥 有证券投资基金托管、 受托投资管理托管、 合格境外机构投资者托管 (QFII ) 、 合格境内机构投资者托管 (QDII ) 、 全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。? 招商银 行确立 “因势 而变、 先您所 想”的 托管理 念和“ 财富所 托、信 守承诺 ”的托 管核心 价值, 独创“6S 托管银行” 品牌体系, 以 “保 护您的业务、 保护您的财富” 为历史使命, 不断创新托管系统、 服务和产品: 在业内率先推出 “网上托管银行系统” 、 托管业务综合系统和 “6 心” 托管服务标准, 首家发布私募基金绩 效分析报告, 开办国内首个 托管银行网站 ,成功托管国 内第一只券商 集合资产管理 计划、第一只 FOF 、第 一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第 一只红利 ETF 基金、第一只“1+N ”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保 管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。? 招商银行资产托管业务持续稳健发展, 社会影响力不断提升, 四度蝉联获 《财资》 “中国最 佳托管专业银行” 。 2016 年 6 月招 商银行荣膺《财资》 “中国最佳托管银行奖” ,成为国内唯一获得该奖项的托管银行; “托管 通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖” ;7 月荣膺 2016 年 中国资产管理【金 贝奖】 “最佳资产托管银行” ;2017 年 6 月再 度荣膺 《财资》 “中国最佳托管银行奖”,? “ 全功能网上托管银 行 2.0 ”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖” ;8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银 行家》 “中国年度托管银行奖” ,2018 年 1 月 获得中央国债登记结算有限责任公司 “2017 年度优秀资产托管机构”奖项,同月招商银行“托管大数据平台风险管理系统”荣获 2016‐2017 年度银监会系统“金点子” 方案一 等奖 , 以及中 央金 融 团工委 、全 国 金融青 联第 五 届“双 提升 ” 金点子 方案 二 等奖;3 月 招 商银行荣 获公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖,5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》 “中国年度托管银 行奖” 。? ? 二、主要人员情况? 李建红先生, 招商银行董事长、 非执行董事,2014 年 7 月起担任招商银行董事、 董事长。 英国东伦敦大学 工商管 理硕 士 、吉林 大学 经 济管理 专业 硕 士,高 级经 济 师。招 商局 集 团有限 公司 董 事长, 兼任 招 商局国际 有限公 司董 事 会主席 、招 商 局能源 运输 股 份有限 公司 董 事长、 中国 国 际海运 集装 箱 (集团 )股 份 有限公司 董事长 、招 商 局华建 公路 投 资有限 公司 董 事长和 招商 局 资本投 资有 限 责任公 司董 事 长。曾 任中 国 远洋运输 (集团)总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。? 田惠宇先生, 招商银行行长、 执行董事,2013 年 5 月起担 任招商银行行长、 招商银行执行董事。 美国哥伦 比亚大学公共管理硕士学位, 高级经济师。 曾于 2003? 年 7? 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、 中国建 设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。? 王良先生,招商银行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991 年至 1995 年,在 中国科技国际信托投 资公司工作;1995 年 6 月至 2001 年10 月, 历任招商银行北京分行展览路支行、 东三环支行行长助理、 副 行长、 行长、 北 京分行风险控制部总经理;2001 年10 月至 2006 年 3 月, 历任北京分行行长助理、 副行长; 2006 年 3 月至 2008 年 6 月, 任北京分行党委书记、副行长(主持工作) ;2008 年 6 月至 2012 年 6 月, 任 北京分行行长、 党委书记;2012 年 6 月至 2013 年11 月, 任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、 党委 书记; 2013 年11 月至 2014 年 12 月, 任招商银行总行行长助理; 2015 年 1 月起担任招商银行副行长; 2016 年 11 月起兼任 招商银行董事会秘书。? 姜然女 士, 招 商银行 资产 托 管部总 经理 , 大学本 科毕 业 ,具有 基金 托 管人高 级管 理 人员任 职资 格 。先后供 职于中 国农业 银行黑 龙江省 分行, 华商银 行,中 国农业 银行深 圳市分 行,从 事信贷 管理、 托管工 作。2002 年 9 月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家 推出的网上托管银行的主要设计、 开发者之一, 具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。 在托管产品创 新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。? ? 三、基金托管业务经营情况? 截至 2018 年 9 月 30 日,招商 银行股份有限公司累计托管 401 只开放式基 金。? ? 四、托管人的内部控制制度? 1 、内部控制目标? 招商银 行确 保 托管业 务严 格 遵守国 家有 关 法律法 规和 行 业监管 制度 , 自觉形 成守 法 经营、 规范 运 作的经营 思想和 经营 理 念;形 成科 学 合理的 决策 机 制、执 行机 制 和监督 机制 , 防范和 化解 经 营风险 ,确 保 托管业务 的稳健 运行 和 托管资 产的 安 全;建 立有 利 于查错 防弊 、 堵塞漏 洞、 消 除隐患 ,保 证 业务稳 健运 行 的风险控 制制度 ,确 保 托管业 务信 息 真实、 准确 、 完整、 及时 ; 确保内 控机 制 、体制 的不 断 改进和 各项 业 务制度、 流程的不断完善。? 2 、内部控制组织结构? 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系:? 一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制;? 二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察室,负责部门内部风险预防和控制;? 三级风 险防 范 是招商 银行 资 产托管 部在 设 置专业 岗位 时 ,遵循 内控 制 衡原则 ,视 业 务的风 险程 度 制定相应 监督制衡机制。? 3 、内部控制原则?(1 )全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位。? (2 ) 审慎性原则。 托管组织体系的构成、 内部管理制度的建立均以防范风险、 审慎经营为出发点, 以有效 防范各种风险作为内部控制的核心,体现“内控优先”的要求。? (3 ) 独立性原则。 招商银行资产托管部各室、 各岗位职责保持相对独立, 不同托管资产之间、 托管资产和 自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门。? (4 ) 有效性原则。 内部控制具有高度的权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利, 内部控制存 在 的问题能够得到及时的反馈和纠正。? (5 ) 适应性原则。 内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要, 并能够随着托管业务经营战略、 经 营 方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。? (6 ) 防火墙原则。 招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统, 包括网络系统、 应用系统、 安全防 护系统、数据备份系统。? (7 )重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上,关注重要托管业务事项和高风险领域。? (8 ) 制衡性原则。 内部控制能够实现在托管组织体系、 机构设置及权责分配、 业务流程等方面形成相互 制 约、相互监督,同时兼顾运营效率。? 4 、内部控制措施? (1 ) 完善 的制 度建设 。招 商 银行资 产托 管 部从资 产托 管 业务内 控管 理 、产品 受理 、 会计核 算、 资 金清算、 岗位管 理、 档 案管理 和信 息 管理等 方面 制 定一系 列规 章 制度, 保证 资 产托管 业务 科 学化、 制度 化 、规范化 运作。? (2 ) 经营风险控制。 招商银行资产托管部制定托管项目审批、 资金清算与会计核算双人双岗、 大额资金 专 人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程,有效地控制业务运作过程中的风险。? (3 ) 业务信息风险控制。 招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备份措施, 采用加密、 直连方式传输数据,数据执行异地实时备份,所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。? (4 ) 客户资料风险控制。 招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料, 视同会计资料保管。 客 户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经理室成员审批,并做好调用登记。? (5 )信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24 小时值班并设置 门禁管 理、 电 脑密码 设置 及 权限管 理、 业 务网和 办公 网 、托管 业务 网 与全行 业务 网 双分离 制度 , 与外部业 务机构 实行 防 火墙保 护, 对 信息技 术系 统 采取两 地三 中 心的应 急备 份 管理措 施等 , 保证信 息技 术 系统的安 全。? (6 ) 人力资源控制。 招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、 激励机制、 加强人力资 源 管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效的进行人力资源管理。? ? 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序? 根据《 中华 人 民共和 国证 券 投资基 金法 》 、 《公开 募集 证 券投资 基金 运 作管理 办法 》 等有关 法律 法 规的规定 及基金 合同 、 托管协 议的 约 定,对 基金 投 资范围 、投 资 比例、 投资 组 合等情 况的 合 法性、 合规 性 进行监督 和核查。? 在为基 金投 资 运作所 提供 的 基金清 算和 核 算服务 环节 中 ,基金 托管 人 对基金 管理 人 发送的 投资 指 令、基金 管理人 对各 基 金费用 的提 取 与支付 情况 进 行检查 监督 , 对违反 法律 法 规、基 金合 同 的指令 拒绝 执 行,并立 即通知基金管理人。? 基金托 管人 如 发现基 金管 理 人依据 交易 程 序已经 生效 的 投资指 令违 反 法律、 行政 法 规和其 他有 关 规定,或 者违反 基金 合 同约定 ,及 时 以书面 形式 通 知基金 管理 人 进行整 改, 整 改的时 限应 符 合法律 法规 及 基金合同 允许的 调整 期 限。基 金管 理 人收到 通知 后 应及时 核对 确 认并以 书面 形 式向基 金托 管 人发出 回函 并 改正。基 金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。? 第三部分相关服务机构? 一、基金份额销售机构?1 、直销机构? 直销机构:创金合信基金管理有限公司? 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 (入驻深圳市前海商务秘书有限公司)? 办公地址:深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦15 层? 法定代表人:刘学民? 传真:0755‐82769149? 电话:0755‐23838923? 邮箱:cjhxzhixiao@cjhxfund.com? 联系人:欧小娟? 网站:www.cjhxfund.com? 2 、其他销售机构? 上海天天基金销售有限公司? 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层? 办公地址:上海徐汇区东湖路 7 号大公馆? 法定代表人:其实? 联系人:高莉莉? 客服电话:95021/400‐1818‐188? 官方网址:www.1234567.com.cn? 二、登记机构? 名称:创金合信基金管理有限公司? 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 201 室? 办公地址:深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦15 层? 法定代表人:刘学民? 电话:0755‐23838000? 传真:0755‐82737441‐0187? 联系人:吉祥? 三、出具法律意见书的律师事务所? 名称:上海市通力律师事务所? 住所:上海市银城中路 68 号 时代金融中心 19 楼? 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼? 负责人:俞卫锋? 电话:021‐31358666? 传真:021‐31358600? 经办律师:安冬、陆奇? 联系人:陆奇? 四、审计基金财产的会计师事务所? 名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)? 住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广 场东 2 座办公 楼 8 层? 办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东 方广场东 2 座 办公楼 8 层? 法定代表人:邹俊? 电话:010‐8508?5000? 传真:010‐?8518?5111? 联系人:邱春娇、黄玉华? 经办注册会计师:王国蓓、程海良、邱春娇、黄玉华、刘婷婷?第四部分基金的名称? 创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金? 第五部分基金的类型? 债券型证券投资基金? 第六部分基金的投资目标? 在严格控制风险的前提下,追求当期收入和投资总回报最大化。? 第七部分基金的投资方向? 本基金 主要 投 资于固 定收 益 类品种 ,包 括 国债、 央行 票 据、地 方政 府 债、金 融债 、 企业债 、公 司 债、中小 企业私募债、 次级债、 中期票据、 短期融资券、 可转换债券( 含可分离交易可转债) 、 可交换债券、 资产 支 持 证券、债券回购、银行存款等。? 本基金 不从 二 级市场 买入 股 票、权 证等 权 益类资 产, 也 不参与 一级 市 场的新 股申 购 和新股 增发 。 因所持可 转换债 券与 可 交换债 券转 股 形成的 股票 、 因投资 于分 离 交易可 转债 而 产生的 权证 , 在其可 上市 交 易后不超 过 10 个交易日 的时间内卖出。? 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可将其纳入投资范围。? 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80% ;本基金持有现金或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% , 其中, 现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款 等。? 第八部分基金投资策略? 本基金通过对宏观经济形势的持续跟踪, 基于对利率、 信用等市场的分析和预测, 综合运用久期配置策略、 跨市场套利、杠杆放大等策略,力争实现基金资产的稳健增值。? 1 、久期配置策略? 本基金通过对宏观经济变量 (包括国内生产总值、 工业增长、 货币信贷、 固定资产投资、 消费、 外 贸差额、 财政收 支、 价 格指数 和汇 率 等)和 宏观 经 济政策 (包 括 货币政 策、 财 政政策 、产 业 政策、 外贸 和 汇率政策 等)进 行分 析 ,预测 未来 的 利率趋 势, 判 断债券 市场 对 上述变 量和 政 策的反 应, 并 据此对 债券 组 合的平均 久期进行调整,提高债券组合的总投资收益。? 2 、期限结构配置? 在确定 组合 久 期后, 针对 收 益率曲 线形 态 特征确 定合 理 的组合 期限 结 构,包 括采 用 集中策 略、 两 端策略和 梯形策略等,在长期、中期和短期债券间进行动态调整,从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。? 3 、债券类别配置策略? 在宏观 分析 及 久期、 期限 结 构配置 的基 础 上,本 基金 根 据不同 类属 资 产的风 险来 源 、收益 率水 平 、利息支 付方式 、利 息 税务处 理、 类 属资产 收益 差 异、市 场偏 好 以及流 动性 等 因素, 采取 积 极的投 资策 略 ,定期对 投资组合类属资产进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权数。? 4 、信用风险控制? 基金管 理人 将 充分利 用现 有 行业与 公司 的 研究力 量, 根 据发债 主体 的 经营状 况和 现 金流等 情况 , 对发债企 业信用风险进行评估,并据此作为债券投资的依据以控制基金组合的信用风险暴露。? 5 、跨市场套利策略? 跨市场 套利 是 根据不 同债 券 市场间 的运 行 规律和 风险 特 性,构 建和 调 整债券 组合 , 提高投 资收 益 ,实现跨 市场套利。? 6 、杠杆放大策略? 本基金 可采 用 杠杆放 大策 略 扩大收 益, 即 以组合 现有 债 券为基 础, 利 用买断 式回 购 、质押 式回 购 等方式融 入低成本资金,并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券,以期获取超额收益。? 7 、中小企业私募债投资策略? 本基金 在控 制 信用风 险的 基 础上, 采取 分 散化投 资的 方 式进行 中小 企 业私募 债的 投 资。基 金管 理 人将紧密 跟踪研究发债企业的基本面情况,适时调整投资组合,控制投资风险。?8 、资产支持证券投资策略? 本基金 投资 资 产支持 证券 将 采取自 上而 下 和自下 而上 相 结合的 投资 策 略。自 上而 下 投资策 略指 本 公司在平 均久期 配置 策 略与期 限结 构 配置策 略基 础 上,运 用数 量 化或定 性分 析 方法对 资产 支 持证券 的利 率 风险、提 前偿付 风险 、 流动性 风险 溢 价、税 收溢 价 等因素 进行 分 析,对 收益 率 走势及 其收 益 和风险 进行 判 断。自下 而上投 资策 略 指本公 司运 用 数量化 或定 性 分析方 法对 资 产池信 用风 险 进行分 析和 度 量,选 择风 险 与收益相 匹配的更优品种进行配置。? 9 、其他? 未来, 随着 市 场的发 展和 基 金管理 运作 的 需要, 基金 管 理人可 以在 不 改变投 资目 标 的前提 下, 遵 循法律法 规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。? 第九部分基金的业绩比较基准? 中债综合(全价)指数收益率? 如果法 律法 规 发生变 化、 或 有更适 当的 、 更能为 市场 普 遍接受 的业 绩 比较基 准推 出 、或市 场上 出 现更加适 用于本 基金 的 业绩比 较基 准 时,经 与基 金 托管人 协商 一 致,基 金管 理 人可根 据本 基 金的投 资范 围 和投资策 略调整 基金 的 业绩比 较基 准 ,但应 在调 整 实施前 公告 并 报中国 证监 会 备案, 无须 召 开基金 份额 持 有人大会 审议。? 第十部分风险收益特征? 本基金 为债 券 型基金 ,长 期 来看, 其预 期 风险和 预期 收 益水平 低于 股 票型基 金、 混 合型基 金, 高 于货币市 场基金。? 第十一部分基金的投资组合报告(未经审计)? 本基金 管理 人 的董事 会及 董 事保证 本报 告 所载内 容不 存 在虚假 记载 、 误导性 陈述 或 重大遗 漏, 并 对其内容 的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。? 本基金 的托 管 人根据 基金 合 同的规 定, 复 核了本 报告 的 内容, 保证 复 核内容 不存 在 虚假记 载、 误 导性陈述 或者重大遗漏。? 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日(未经 审计) 。? 1 、报告期末基金资产组合情况? 序号? 项目? 金额(元)? 占基金总资产的比例(% )?? 1? 权益投资? ‐?‐?? 其中:股票? ‐?‐?? 2? 基金投资? ‐?‐?? 3? 固定收益投资? 720,750.00?70.39?? 其中:债券? 720,750.00?70.39?? 资产支持证券? ‐?‐?? 4? 贵金属投资? ‐?‐?? 5? 金融衍生品投资? ‐?‐?? 6? 买入返售金融资产? ‐?‐?? 其中:买断式回购的买入返售金融资产? ‐?‐?? 7? 银行存款和结算备付金合计? 257,053.24?25.11?? 8? 其他资产? 46,074.96?4.50?? 9? 合计? 1,023,878.20?100.00?? ? ? 2 、报告期末按行业分类的股票投资组合? 本基金本报告期末未持有股票。? 3 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细?本基金本报告期末未持有股票。? 4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合? 序号? 债券品种? 公允价值(元)? 占基金资产净值比例(% )?? 1? 国家债券? ‐?‐?? 2? 央行票据? ‐?‐?? 3? 金融债券? 720,750.00?88.27?? 其中:政策性金融债? 720,750.00?88.27?? 4? 企业债券? ‐?‐?? 5? 企业短期融资券? ‐?‐?? 6? 中期票据? ‐?‐?? 7? 可转债(可交换债)? ‐?‐?? 8? 同业存单? ‐?‐?? 9? 其他? ‐?‐?? 10? 合计? 720,750.00?88.27?? ? ? 5 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细? 序号? 债券代码? 债券名称? 数量(张)? 公允价值(元)? 占基金资产净值比例(% )?? 1?018002? 国开 1302?6,200?620,310.00?75.97?? 2?018005? 国开 1701?1,000?100,440.00?12.30?? ? ? 6 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细? 本基金本报告期末未持有资产支持证券。? 7 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细? 本基金本报告期末未持有贵金属。? 8 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细? 本基金本报告期末未持有权证。? 9 、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明? 本基金本报告期末未持有股指期货。? 10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明? 本基金本报告期末未持有国债期货。? 11 、投资组合报告附注? 11.1? 本基金未出现基金投资的前十名证券发行主体被监管部门立案调查或在编制日前一年内受到公开谴 责、处罚的情况。? 11.2? 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。? 11.3? 其他资产构成? 序号? 名称? 金额(元)?? 1? 存出保证金? 7,204.02?? 2? 应收证券清算款?‐ ? ? 3? 应收股利?‐ ? ? 4? 应收利息? 38,870.94?? 5? 应收申购款?‐ ? ? 6? 其他应收款?‐ ? ?7? 其他?‐ ? ? 8? 合计? 46,074.96?? ? ? 11.4? 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细? 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。? 11.5? 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明? 本基金本报告期末未持有股票。? 第十二部分? 基金的业绩? 基金管 理人 依 照恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则 管理和 运用 基 金资产 ,但 不 保证基 金一 定 盈利,也 不保证 最低 收 益。基 金的 过 往业绩 并不 预 示其未 来表 现 ,基金 管理 人 管理的 其他 基 金的业 绩也 不 构成对本 基金业绩表现的保证。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。? 本基金合同生效日为 2016 年 1 月 7 日,基金 合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示:? 阶段? 净值收益率①? 净值收益率标准差②? 业绩比较基准收益率③? 业绩比较基准收益率标准差④? ①-③? ②-④?? 2016.01.07‐2016.12.31?3.67%?0.09%?‐1.49%?0.09%?5.16%? -?? 2017.01.01‐2017.12.31?2.81%?0.06%?‐3.38%?0.06%?6.19%? -?? 2018.01.01‐2018.12.31?7.48%?0.14%?4.79%?0.07%?2.69%?0.07%?? ? 第十三部分费用概览? 一、基金运作费用? (一)基金费用的种类? 1 、基金管理人的管理费;? 2 、基金托管人的托管费;? 3 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;? 4 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;? 5 、基金份额持有人大会费用;? 6 、基金的证券交易费用;? 7 、基金的银行汇划费用;? 8 、账户开户费用、账户维护费用;? 9 、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。? (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式? 1 、基金管理人的管理费? 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。管理费的计算方法如下:? H =E ×0.30% ÷ 当年天数? H 为每日应计 提的基金管理费? E 为前一日的基 金资产净值? 基金管 理费 每 日计算 ,逐 日 累计至 每月 月 末,按 月支 付 ,经基 金管 理 人与基 金托 管 人双方 核对 无 误后,基 金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。? 2 、基金托管人的托管费? 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的计算方法如下:? H =E ×0.10% ÷ 当年天数? H 为每日应计 提的基金托管费?E 为前一日的基 金资产净值? 基金托 管费 每 日计算 ,逐 日 累计至 每月 月 末,按 月支 付 ,经基 金管 理 人与基 金托 管 人双方 核对 无 误后,基 金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节 假日、公休日等,支付日期顺延。? 上述 “基金费用的种类” 中第 3 -9 项费用 , 根据有关法规及相应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期 费用,由基金托管人从基金财产中支付。? (三)不列入基金费用的项目? 下列费用不列入基金费用:? 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;? 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;? 3 、 《基金合同》生效前的相关费用;? 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。? (四)费用调整? 基金管 理人 和 基金托 管人 协 商一致 后, 可 按照基 金发 展 情况, 并根 据 法律法 规规 定 和基金 合同 约 定,调整 基金管理费率、基金托管费率等相关费率。? (五)基金税收? 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。? ? 二、基金销售费用? 1 、 本基金基金份额的申购费用由申购基金份额的投资人承担, 不列入基金财产, 主要用于本基金的市场推 广、销售、登记等各项费用。赎回费由赎回基金的投资者承担。? 2 、申购费率? (1 )基金份额的申购费率? 投资人申购基金份额时的申购费率如下表:? 申购金额? 申购费率?? 100 万元(不含 )以下? 0.8%?? 100 万元(含) -300 万元(不 含)? 0.5%?? 300 万元(含) -500 万元(不 含)? 0.3%?? 500 万元(含) 以上? 按笔固定收取 1,000 元/ 笔?? ? ? ? (2 )在申购费按金额分档的情况下,如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应的费率。? 3 、赎回费率? 本基金基金份额的赎回费率如下表所示:? 申请份额持有时间? 赎回费率?? 7 日(不含)以下? 1.50%?? 7 日(含)‐180 日(不含)? 0.05%?? 180 日(含)以 上? 0?? ? ? ? 赎回费 100% 计 入基金财产。? 4 、 基金管理人可以在 《基金合同》 规定的范围内调整申购费率和赎回费率, 并最迟应于新的费率或收费 方式实施日前依照有关规定在指定媒介上公告,调整后的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书中列示。? 5 、 申购费用由基金申购投资人承担, 不列入基金财产, 主要用于本基金的市场推广、 销售、 登记结算等各 项费用。? 6 、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。? 7 、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划, 针对 基金投 资人 定 期和不 定期 地 开展基 金促 销 活动。 在基 金 促销活 动期 间 ,基金 管理 人 可以对 投资 者 开展不同 的费率优惠活动。? 第十四部分? 对招募说明书更新部分的说明? 创金合信尊盈纯债债券型证券投资基金(以下简称“本基金” )基金合同于 2016 年 1 月 7 日起生效,根据 《中华 人民 共 和国证 券投 资 基金法 》 、 《公 开募集 证券 投 资基金 运作 管 理办法 》 、 《证 券投资 基金 销 售管理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披 露管理 办法 》 等有关 法律 法 规及《 创金 合 信尊盈 纯债 债 券型证 券投 资 基金基金 合同》 , 结合本公司对本基金实施的投资管理活动, 对本基金的招募说明书进行了更新, 主要更新的内容如 下:? 一、 “重要提示”部分? 更新了招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。? 二、 “基金管理人”部分? 1 、更新了基金管理人联系人。? 2 、更新了董事会成员的信息。? 三、 “基金托管人”部分? 更新了基金托管人的信息。? 四、 “相关服务机构”部分? 更新了其他销售机构信息。? 五、 “基金的投资”部分? 更新了最新的“基金投资组合报告” 。? 六、 “基金业绩”部分? 更新了最新的“基金业绩”报告。? 七、 “基金份额持有人服务”部分? 根据最新情况进行了更新。? 八、 “其他应披露事项”部分? 根据相关公告的内容进行了更新。? ? ? 创金合信基金管理有限公司? 2019 年02 月20 日?