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国投瑞银瑞兴混合(002242)

国投瑞银瑞兴混合:更新招募说明书摘要(2019年2月)

 
 
 
 
 
国投瑞银瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 
招募说明书摘要 
(2019 年 2 月更新) 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人:国投瑞银基 金管理有限公司 
基金托 管人: 中国建设银 行 股份有限公司国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 
1 
【 重要 提示】 
 
国投瑞银瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金 (以下简称“ 本基金” ) 由 国投瑞银
瑞兴保本混合型证券投资基金转型而来。 国投瑞银瑞兴保本混合型证券投资基金 经
中国证监会 2015 年 11 月 30 日证监许可[2015]2777 号文注册募集。 《国投瑞银瑞
兴保本混合型证券投资基金基金合同 》于 2015 年 12 月 29 日正式生效。 
基金管理人保证本招 募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册, 但中国证监会对 国投瑞银瑞兴保本混合型证券投资 基金募集的注册 及
对 转 型 为 本 基 金 的 备 案 , 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 保
证,也不表明投资于本基金没有风险。 
投资有风险, 投资者认购 (或申购) 基金份额 时应认真阅读本招募说明书, 全
面认识本基金产品的风险收益特征, 应充分考虑投资者自身的风险承受能力, 并对
认购 (或申购) 基金的 意愿、 时机、 数量等投 资行为作出独立决策。 投资者根据所
持有份额享受基金的收益, 但同时也需承担相应的投资风险。 投资本基金可能遇到
的风险包括: 市场风险、 信用风险、 流动性风险、 合规性风险、 基金管理风险、 操
作风险、 金融衍生品投资风险 、资产支持证券 投资风险、其他风险,等等。其中,
本基金的投资范围包括中小企业私募债券, 该券种具有较高的流动性风险和信用风
险,可能增加本基金总 体风险水平。基金管理 人提醒投资者注意基金 投资的“ 买者
自负” 原 则 , 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后 , 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 导 致 的 投 资
风险,由投资者自行负责。 
本基金的股票资产占基金资产的比例为 0-95% , 权证投资占基金资产 净值的比
例为 0-3% 。 每个 交易 日日终 在扣 除股 指期 货 和国债 期货 合 约 需缴 纳 的交易 保证金
后, 持有现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% , 其中,
上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 。 
本基金为灵活配置的 混合型基金, 风险与预期收益高于货币型基金和债券型基
金,低于股票型基金 。 
基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 
2 
 
管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保
证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本招募说明书摘要 所载内容截止日期为 2019 年 1 月 6 日,其中投资 组合报告
与基金业绩截止日期为 2018 年 12 月 31 日。有关财务数据未经审计。 
本基金托管人中国建设 银行股份有限公司于 2019 年 1 月 28 日对本招 募说明书
摘要 (2019 年 2 月更新)进行了复核。 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 
3 
 
一 、基 金管理 人 
(一)基金管理人概况 
名称:国投瑞银基金管理有限公司 
英文名称:UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 
住所:上海市虹口区东大名路 638 号 7 层 
办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 
法定代表人: 叶柏寿 
设立日期:2002 年 6 月 13 日 
批准设立机关 : 中国证监会 
批准设立文号:中国证监会证监基金 字【2002】25 号 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:壹亿元人民币 
存续期限:持续经营 
联系人:杨蔓 
客服电话:400-880-6868 
传





真:(0755 )82904048 股权结构: 股东名称 持股比例 国投泰康信托有限公司 51% 瑞银集团 49% 合计 100% (二)主要人员情况 1、董事会成员 叶柏寿先生,董事长,中国籍,经济学学士 。现任国投资本股份有限公司董事 长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、兼任 国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公 司董事,渤海银行股份有限公 司董事,曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副主任,国国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 4 家开发投资集团有限公司财务会计部干部、处长,深圳康泰生物制品股份有限公司 董事长,国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、主任,国投资本控股有限 公司副董事长。 王彬女士, 总经理, 董事,中国籍,工商管理 硕士,高级经济师 ,兼任国投瑞 银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理(香港)有限公司董事。曾任国投 泰 康信托有限公司副总经理兼董事会秘书 、国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董 事会秘书 、国投泰康 信托有限公司资产管理部经 理兼董事会秘书,北京京能热电股 份有限公司董事会秘书 、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京市人民政府 新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员 。 董日成先生,董事,中国香港籍, 文学学士 。现任瑞银资产管理 (香港)有限 公司 中国区董事总经理 ,曾任瑞银资产管理公司中国区业务经理、执行董事,瑞银 资产管理对冲基金亚太区首席营运官,瑞银资产管理台湾总经理,香港瑞银财富管 理部门主管,国投瑞银基金管理有限公司 的代总经理和首席营运官,美林投资经理 人公司亚太地区首席营运官,美国国际集团亚太地区的金融及营运领域担任多个重 要职务等。 李涛 先生, 董事, 中国 籍, 管理学硕士。 现任 国投泰康信托有限公司 财务总监, 曾任 国投 泰康信托有限公司 信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经 理,国家开发投资公司金融投资部项目经理,国融资产 管理有限公司 证券投资部业 务主管、 国投煤炭公司计划财务部业务主管,山东省茌平造纸厂设计部职员 。 黄雪婷女士,董事,中国香港籍,工商学学士。现任瑞银资产管理( 新加坡) 有 限公司首席执行官兼亚太区产品开发及管理主管,曾任美盛集团(Legg Mason,Inc.) 亚洲及澳大利亚产品开发部主管,瀚亚投资(Eastspring Investments) 区 域投资解决方 案及基金平台主管, 富达基金(Fidelity) 亚洲产 品部董事, 苏黎世保险(Zurich Insurance Company) 业务规划及项 目高级经理,怡富基金 Jardine Fleming(JPMorgan) 产品开发 部业务分析师。 史克通先生,独立董事,中国籍,法学学士。 现任北京金诚同达律师事务所高 级合伙人、 律师, 主要 从事公司及证券业务, 兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、 众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股(集团)有限公司外部董国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 5 事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立 董事、渤海产业投资基金管理有限公司独 立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威海市永达高技 术总公司。 龙涛先生,独立董事,中国籍, 经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公司 董事长,兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货(集团)股份有限公司 独立董事、 爱慕股份有限公司独立董事、 中外名人文化传媒股份有限公司独立董事、 皇冠环球集团股份有限公司独立董事。曾任中央财经大学会计系副教授和 华夏基金 管理有限公司独立董事,曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。 邓传洲先生, 独立董事 , 中国籍, 经 济学博士 。 现任致同会计师事务 所合伙人, 兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立董事。 曾任职于上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限 公司。 2、监事会成员 卢 永 燊 先 生 ,监 事 会 主席 , 中 国 香 港籍 , 工 商管 理 硕 士 , 现任 瑞 银 资产 管 理 公 司中国区财务部主管和 瑞银资产管理( 中国) 有限公司监事。曾任瑞银 资产管理公司 泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理职位。 张宝成先生,监事,中国籍,资源产业经济学博士,经济师。现任国投泰康信 托有限公司股权管理部总经理 。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理,国家开 发投资公司办公厅公司领导秘书,国投信托有限公司行政助理,中国石油管道分公 司内部控制处科员,中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。 王明辉先生,监事,中国籍,经济学硕士,特许金融分析师协会会员、全球风 险协会会员, 拥有特许金融分析师(CFA) 、 金 融风险管理师(FRM) 、 国际注册内部审 计师(CIA) 资格。 现任 国投瑞银基金管理有限公司 首席风险官、 公司总经理助理, 兼 任 监察稽核部 及风险管理部 部门总经理。曾任职国投瑞银基金管理有限公司监察稽 核部副总监 、国泰君安证券股份有限公 司稽核审计总部审计总监。 冯伟女士,监事,中国籍,经济学硕士,高级会计师。现任国投瑞银基金管理 有限公司 总经理助理 ,兼任运营部部门总经理 。曾任职中融基金管理有限公司清算 主管,深圳投资基金管理有限公司投研人员。 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 6 3、公司高级管理人员及督察长 王彬女士, 总经理, 董事, 中国籍, 香港中文大学工商管理 硕士, 高级经济师 , 兼任国投瑞银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理(香港)有限公司董事。 曾任国投 泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书 、国投瑞银基金管理有限公司副 总经理兼董事会秘书 、国投泰康信托有限公司资产管理部经理 兼董事 会秘书,北京 京能热电股份有限公司董事会秘书 、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京 市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员 。 王书鹏先生,副总经理兼董秘,中国籍,北京航空航天大学工程硕士,兼任国 投瑞银资本管理有限公司董事 长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理,国投 泰康信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理,利安达信隆会计师事务所项 目经理,北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理,内蒙古自治区交通征费稽查局 哲盟分局,内蒙古哲盟交通规划设计院。 张南森先生,副总经理,中国籍,北京大学高级管理人员工商 管理硕士。曾任 国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理,中邮创业基金管理有限 公司机构理财部副总经理,银华基金管理有限公司市场营销部执行主管,湘财证券 有限公司营业部总经理助理。 袁野先生,副总经理,中国籍,复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有 限公司总经理助理,国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监,国信 证券基金债券部投资经理,深圳投资基金管理公司基金经理。 储诚忠先生,副总经理,中国籍,武汉大学经济学博士。曾任宝盈基金管理有 限公司总经理助理、副总经理,长盛基金管理有限公司营销策划部总监 、北京分公 司总经理、华南营销中心总经理,国投瑞银基金管理有限公司研究部总监、产品开 发部总监、渠道服务部总监,国信证券有限公司综合研究部总经理,武汉大学金融 系副主任、副教授,重庆建筑专科学校(现重庆大学)经济学教研组组长。 刘 凯 先 生 , 督察 长 , 中国 籍 , 复 旦 大学 工 商 管理 学 硕 士, 兼任 国 投 瑞银 资 本 管 理有限公司董事及国投瑞银资产管理(香港)有限公司董事。曾任国投瑞银基金管 理有限公司市场服务部总监、 总经理助理, 招商基金管理有限公司客户服务部总监, 平安证券蛇口营业部投资顾问,君安证券东门南营业部研究员,尊荣集团证券投资国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 7 项 目经理。 4、本基金基金经理 徐栋先生, 中国籍,北京大学经济学硕士,香港大学金融学硕士。注册会计师 协会(CICPA) 非执业会 员, 特许金融分析师 协会(CFA) 会员。 10 年证 券从业经历。 2009 年 7 月加入国投瑞银基 金管理有限公司,从事固定收益研究工作。2012 年 9 月 20 日至 2014 年 10 月 28 日 期间担任国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金及国投瑞银 货币市场基金基金经理助理,2013 年 4 月 2 日至 2014 年 10 月 28 日期间担任国投 瑞银双债增利债券型证券投资基金基金经理助理,2015 年 1 月 20 日起 担任国投瑞 银双债增利债 券型证券投资基金基金经理, 2016 年 11 月 18 日起兼任 国投瑞银进宝 灵活配置混合型证券投资基金(原 国投瑞银进宝保本混合型证券投资基金 )及国投 瑞银瑞兴 灵活配置混合型证券投资基金 (原国投瑞银瑞兴 保本混合型证券投资基金 ) 基金经理,2016 年 11 月 23 日起兼任国投瑞银和顺债券型证券投资基金基金经理 , 2018 年 6 月 20 日起 兼任国投瑞银顺达纯债债券型证券投资基金基金经理 ,2018 年 9 月 15 日起兼任国投 瑞银顺昌纯债债券型证券投资基金基金经理 。曾于 2014 年 3 月 22 日至 2015 年 11 月 21 日任国投瑞银瑞易货币市场基金基金经理 ,于 2014 年 10 月 17 日至 2017 年 6 月 16 日期间担任国 投瑞银钱多宝货币市场基金基金经理, 于 2014 年 11 月 13 日至 2017 年 6 月 16 日期 间担任国投瑞银增利宝货币市场基金基 金经理, 于 2013 年 12 月 26 日至 2017 年 6 月 28 日期间担任国投瑞银货币市场基金 基金经理 ,于 2016 年 11 月 18 日至 2018 年 12 月 28 日期间担任国投瑞银岁添利一 年期定期开放债券型证券投资基金基金经理 。 汤海波先生, 基金投资部海外投资副总监,中国籍,复旦大学经济学硕士,20 年证券从业经历,2005 年获美国特许金融分析师 (CFA ) 资格。 曾任华安基金管理 有限公司全球投资部高级研究员,摩根大通证券分析师,美林证券分析师,中信资 本投资研究有限公司分析师。 2010 年 7 月加入国投瑞银基金管理有限公司国际业务 部, 任高级研究员。 2015 年 12 月 21 日起担任国投瑞银中国价值发现股票型证券投 资基金(LOF )基金经 理,2018 年 1 月 16 日 起兼任国投瑞银瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金基金经理,2018 年 3 月 28 日起兼任国投瑞银创新医疗灵活配置混合 型证券投资基金基金经理 , 2018 年 9 月 1 日起兼任国投瑞银信息消费灵活配置混合国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 8 型证券投资基金基金经理, 曾于 2012 年 3 月 10 日至 2018 年 11 月 21 日期间担任国 投瑞银全球新兴市场精选股票型证券投资基金(LOF )基金经理。 本基金历任基金经理: 王鹏先生,2016 年 1 月 21 日至 2018 年 1 月 15 日; 狄晓娇女士,2016 年 6 月 2 日至 2017 年 12 月 14 日; 刘兴旺先生,2015 年 12 月 29 日(本基金基金合同生效日) 至 2016 年 6 月 1 日 。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 (1 )投资决策委员会召集人: 袁野先生, 副总经理 (2 )投资决策委员会成员: 杨冬冬先生:基金投资部部门总经理,基金经理 桑俊先生:研究部部门副总经理,基金 经理 韩海平先生:总经理助理兼固定收益部部门总经理,基金经理 李怡文女士:固定收益部副总监,基金经理 殷瑞飞先生:量化投资部部门副总经理,基金经理 汤海波先生:基金投资部海外投资副总监,基金经理 杨俊先生:交易部部门总经理 马少章先生:专户投资部部门总经理,投资经理 吴翰先生: 专户投资部,投资经理 (3 )总经理和督察长列席投资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二 、基 金托管 人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司( 简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融 大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 9 法定代表人: 田国立 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田


青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制 商业银行, 总部设在北京。 本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市( 股票代 码 939) ,于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市( 股票代码 601939) 。 2018 年 6 月末, 本集团 资产总额 228,051.82 亿元, 较上年末增加 6,807.99 亿元, 增幅 3.08% 。上半年,本集团盈利平稳增长,利润总额较上年同期增加 93.27 亿元 至 1,814.20 亿元, 增幅 5.42% ; 净利润较上年同期增加 84.56 亿元至 1,474.65 亿元, 增幅 6.08% 。 2017 年, 本集团先后荣获香港 《亚洲货币》 “2017 年中国最佳银行” , 美国 《环 球金融》 “2017 最佳转型银行” 、 新加坡 《亚洲银行家》 “2017 年中国最佳数字银 行”、“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017 最佳金融创新奖” 及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国 《银行家》“2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位;在美国《财富》“2017 年世界 500 强排行榜”中列第 28 名。 中国建设银行总行设 资产托管业务部,下设综合 与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、 QFII 托管处、 养老金托 管处、 清算处、 核算处、 跨境托管运营处、 监督稽核处等 10 个职能处室, 在 安徽合肥设有托管运营 中心, 在 上海设有托管 运营中心上海分中心, 共有 员工 315 余人。 自 2007 年起, 托 管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化 的内控工作手段。 2、 主要人员情况 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 10 纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财 务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任 领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和 业务管理经验。 龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北 京市分行国际部、 营业部并担任副行长, 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行 总行会计部, 长期从事托管业务管理等工作, 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托 代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长 期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展 等工作,具有丰富的客户服务和业 务管理经验。 3、 基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持 “ 以客 户为中 心” 的经营 理念,不 断加强 风险管 理和内部 控制, 严格履 行托管人 的各 项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品种不断增加, 已 形 成 包 括 证 券 投 资 基 金 、 社 保 基 金 、 保 险 资 金 、 基 本 养 老 个 人 账 户 、(R)QFII 、 (R)QDII 、 企业年金等产 品在内的托管业务体系, 是目前国内托管业务品种最齐全的 商业银行之一。 截至 2018 年二季度末,中国建设银行已托管 857 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国 建设银行先后 9 次获得 《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4 次获得《财资》 “中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项,并 在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年荣 获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 11 三 、相 关服务 机构 (一) 基金份额 销售机构 1、直销机构:国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号 荣超经贸中心 46 层 法定代表人: 叶柏寿 电话:(0755)83575992


83575993 传真:(0755)82904048 联系人: 杨蔓、 贾亚莉 客服电话:400-880-6868 网站:www.ubssdic.com 2、代销机构: (1 )中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼(长安兴融中心) 法定代表人:田国立 电话:010-66275654 传真:010-66275654 联系人:王琳 客服电话:95533 网站:www.ccb.com (2 )中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 电话:010-82806180 传真:010-82806363 联系人 :许广圣 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 12 客服电话:95568 直销银行客服电话:10100123 公司网站:www.cmbc.com.cn 直销银行网址:www.mszxyh.com (3 )中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 3 号 办公地址:北京市西城区金融大街 3 号 法定代表人:李国华 电话:010-68859404 传真:010-68858057 联系人:王硕 客服电话:95580 公司网站:www.psbc.com (4 )华泰证券股份有限公司 住所:南京市江东中路 228 号 办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表人:周易 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 (深圳) 联系人:庞晓芸 客服电话:95597 公司网站:www.htsc.com.cn (5 )上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 东方财富大厦 法定代表人:其实 联系人:潘世友 电话:021-54509988 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 13 传真:021-54660501 客服电话:95021 公司网站:www.1234567.com.cn (6 )上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室














上海市虹口区欧阳路 196 号(法兰桥创意园)26 号楼 2 楼 法定代表人:杨文斌 电话:021-20613999 传真:021-68596916 联系人:王 诗玙 客户服务电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (7 )蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址:杭州市西湖区学院路 28 号德力西大厦 1 号楼 19 楼 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (8 )浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818-8653 传真:0571-86800423 联系人:李珍珍 客服电话:4008-773-772 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 14 公司网站:www.5ifund.com (9 )上海大智慧基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 单元 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 单元 法定代表人:申健 电话:021-20219988 传真:021-20219923 联系人:胡旦 客服电话:021-20292031 公司网站:8.gw.com.cn (10 )上海陆金所基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人:胡学勤 联系人:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 客户服务电话:4008219031 网址:www.lufunds.com (11 )珠海盈米基金销售有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 法定代表人 :肖雯 联系人:邱湘 湘 电话:020-89629099 传真:020-89629011 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 15 客服电话:020-89629066 网站:www.yingmi.cn (12 )阳光人寿保险股份有限公司 注册地址:海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 12 层 法定代表人:李科 电





话:010-59053660 传





真:010-59053700 联系人:王超 客户服务电话:95510 公司网站:http://fund.sinosig.com (13 )北京肯特 瑞基金销售有限公司 住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座 17 层 法定代表人 :陈超 联系人:江卉 电话:010-89189288 传真:010-89188000 客服电话:400 098 8511 网站:http://fund.jd.com/ (14 )北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室 法定代表人:王伟刚 联系人:丁向坤 电话:010-56282140 传真:010-62680827 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 16 客服电话:400-619-9059 公司网站 :www.hcjijin.com (15 )通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址:上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 楼 法定代表人:马刚 联系人:庄洁茹 电话:021-60818056 客服电话:95156 公司官网:https://www.tonghuafund.com (16 )中泰证券股份有限公司 住所:山东省济南市经七路 86 号 办公地址:济 南市经七路 86 号 法定代表人:李玮 电话:021-20315290 传真:021-20315137 联系人:许曼华 客服电话:95538 公司网站:www.zts.com.cn 3、 基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其他符合要求的机构代理销售 本基金,并及时公告。 (二)登记机构 名称:国投瑞银基金管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路 638 号 7 层 办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 法定代表人: 叶柏寿 联系人:冯伟 电话:(0755)83575836 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 17 传真:(0755)82912534 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人:廖海 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 经办律师: 廖海、 刘佳 联系人:刘佳 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称: 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所 :上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址:上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人:李丹 联系人:施翊洲 联系 电话:021-23238888 传真:021-23238800 经办注册会计师: 薛竞、施翊洲 四、 基 金的名 称 国投瑞银 瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 五、 基 金的类 型 本基金类型: 混合型 。 基金运作方式: 契约型开放式。 六、 基 金的投 资目 标 在追求有效控制风险和保持资金流动性的基础上,在风险有效控制前提下,根国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 18 据宏观经济周期和市场环境的变化,依据股票市场和债券市场之间的相对风险收益 预期,自上而下灵活配置资产,积极把握行业发展趋势和风格轮换中蕴含的投资机 会,力求实现基金资产的长期稳定增值。 七、 基 金的投 资方 向 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股 票 (含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、 债券 (包括 国债、 央 行票据、 金融债、 企业债、 公司债、 可转换债券 (含分离交易可转债) 、 次级债、 短 期融资券、 中期票据、中小企业私募债券等 ) 、资产支持证券、债券回购、银行存 款 、货币市场工具、 权证、股指期货、国债期货及法律、法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 本基金的股票资产占基金资产的比例为 0-95% ,权证投资占基金资产净值的比 例为 0-3% 。 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 和 国 债 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后, 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% , 其中, 上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 。 八、 基 金的投 资策 略 本混合型基金充分发挥基金管理人的研究优势,将严谨、规范化的选股方法与 积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济周期和市场环境变化趋势的基 础上,动态调整投资组合比例,自上而下灵活配置资产;通过把握和判断行业发展 趋 势及行业景气程度变化,挖掘预期具有良好增长前景的优势行业,精选个股,以 谋求超额收益。 1、资产配置策略 本基金将 采用“ 自上 而 下” 的 多因素 分析决 策 支持系统 ,根据 股票和 债券等固定 收益类资产的市场趋势和预期收益风险的比较判别,对其配置比例进行灵活动态调 整,以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 19 本基金采用多因素分析框架,从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、市 场投资价值、资金供求因素、证券市场运行内在动量等方面,采取定量与定性相结 合的分析方法,对证券市场投资机会与风险进行综合研判。具体而言, 本基金首先 利用经济周 期理论,对宏观经济的经济周期进行预测,在此基础上形成对不同资产 市场表现的预测和判断,确定基金资产在各类别资产间的分配比例;其次,随着各 类证券风险收益特征的相对变化,动态调整组合中各类资产的比例,以规避或分散 市场风险,提高基金收益率。 此外, 本基金还将利用基金管理人在长期投资管理过程中所积累的经验,根据 市场突发事件、市场非有效例外效应等所形成的市场波动做战术性资产配置调整。 2、股票投资策略 本 基 金 的股 票 投资 策 略主 要 采 用“ 自 下 而上” 选股 策 略 ,辅 以“ 自上 而下” 的行业 分析进行 组合优 化。“ 自下而上” 的 选股策 略 ,通过 对 上市公 司基本 面的深入 研究, 权衡上市公司的业绩质量、成长性与投资价值,选取中长期持续增长、未来阶段性 高速增长 或业绩 质量优 秀的股票 作为主 要投资 对象。“ 自上 而下” 的行 业分析根 据宏 观经济运行、上下游行业运行态势与利益分配的观察来确定优势或景气行业,以最 低的组合风险精选并确定最优质的股票组合。 ①“ 自下而上” 的个股选 择 对备选股票池中的股票,以定性和定量分析相结合的方法,精选个股,构建组 合。 构建股票组合的步骤是:确定股票初选库;基于公司基本面全面考量、现金流 贴现等估值方法,分析股票内在价值;基于个股的安全边际和风 险管理构建、调整 股票组合。 a. 股票初选库。剔除流动性差或公司经营存在 重大问题且近期无解决 方案的上 市公司股票后,形成初选库。 b. 全 面 考 量 公司 基 本 面。 本 基 金 评 估公 司 基 本面 的 主 要 指 标包 括 价 值评 估 、 成 长性评估、现金流预测和行业环境评估等。 分析师从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、公司的竞争地位、短期和长 期内公司现金流增长的主要驱动因素,业务发展的关键点以及公司治理结构状况。国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 20 分析师对公司基本面状况做出明确的定性判断和定量研究,给出明确的公司评价和 投资建议。通过全球视野下的行业市盈率分析,评估公司市盈率水平,考 量投资安 全边际;通过公司现金流和财务融资,研判公司的持续发展保障能力;通过公司企 业成长源头 (包括内生性和外延性增长优势) , 考量企业的盈利增长速率, 研判公司 的利润增长率和 PEG 水平。 c. 资产管理人借鉴现金流贴现等估值方法,以合适方法估计股票投资价值。 d. 构 建 和 调 整股 票 组 合。 根 据 个 股 的安 全 边 际和 市 场 投 资 主题 确 定 股票 基 础 组 合。管理人密切关注全球经济与中国经济发展中出现的曲折性和应对措施,将充分 利用专户投资灵活性高的优势,发掘当前中国经济发展中的优势行业、把握经济结 构优化调整中呈现的结构性投资机会,构建具有超额 预期收益、符合市场投资主题 的股票组合。 在形成可执行组合之前,组合需经风险考量和风险调整。资产管理人借鉴风险 管理系统技术,对模拟组合(事前)和实际投资组合(事后)进行风险评估、绩效 与归因分析,从而确定可执行组合以及组合调整策略。 ②“ 自上而下” 的行业优 化 在行业选择中,着重考察宏观经济景气状况及所处阶段,主要分析经济增长的 构成、来源、景气状况,寻找在经济增长模式下增长空间和弹性最大的行业,寻找 经济模式中受益程度最高的行业;货币和财政政策变化情况,主要根据不同阶段的 财政、 货币、 利率、 汇率等政策, 寻找阶段最优行 业; 产业政策及发展环境的变化, 主要根据国家不同阶段对不同产业的政策和环境,寻找受扶持、受鼓励、发展环境 得到持续改善的行业,获取行业高速发展的机会;行业所处的生命周期及其在产业 链中的地位变化,主要是动态分析行业发展周期、与上下游关系与地位,寻找产业 链中由弱转强或优势扩大的行业。 3、债券组合构建 本基金借鉴 UBS AM 固定收益组合的管理方法, 采取“ 自上而下” 的 债券分析方 法,确定债券模拟组合,并管理组合风险。 ①基本价值评估 债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线(EquilibriumYieldCurves)。 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 21 均衡收益率曲线是指,当所有相关的风险都得到补偿时,收益率曲线的合理位 置。风险补偿包括五个方面:资金的时间价值(补偿) 、通货膨胀补偿、期限补偿、 流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析,得到均衡收 益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余 期限的个券及组合预期回报的基础。 基于均衡收益率曲线,计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额 回报,并对预期超额回报进行排序,得到投资评级。在此基础上,卖出内部收益率 低于均衡收益率的债券,买入内部收益率高于均衡 收益率的债券。 ②债券投资策略 债券投资策略主要包括:久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选 择策略。在不同的时期,采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同,具体采 用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。 久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,以及基金债券 投资对风险收益的特定要求,确定债券组合的久期配置。 收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形 态。然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价 值偏离程度。在满足既定的组合久期要求下 ,根据风险调整后的预期收益率大小进 行配置。 类别选择策略是指, 在国债、 金融债、 央行票 据和企业债等债券类别间的配置。 债券类别间估值比较基于类别债券市场基本因素的数量化分析(包括利差波动、信 用 转 移 概率 、流 动 性等数 量 分 析) ,在 遵 循价格/ 内在 价 值原 则下 ,根 据 类别 资 产 间 的利差合理性进行债券类别选择。基金管理人关注信用利差隐含的投资机会:一是 享有高品质信用产品的信用风险利差溢价;二是信用利差波动带来的互换套利。 个券选择策略是指,通过自下而上的债券分析流程,鉴别出价值被市场误估的 债券, 择机投资低估债券, 抛出高估债券。 个 券分析建立在价格/ 内在价值分析基础 上,并将考虑信用风险、流动性和个券的特有因素等。 对于中小企业私募债券, 本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等 因素, 以及对基金资产流动性的影响, 在充分考虑信用风险、 流动性风险的基础上,国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 22 进行投资决策。 对于资产支持证券,其定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、 提前偿还率等多种因素影响。 本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上, 以数量化模型确定其内在价值。 4、衍生品投资策略 为更好地实现投资目标, 本基金在注重风险管理的前提下, 以套期保值为目的, 适度运用 股指期货、 国债期货等金融衍生品。 本基金利用金融衍生品合约流动性好、 交易成本低和杠杆操作等特点,提高投资组合的运作效率。 九、 业 绩比较 基准 本基金的 业绩比 较基 准 为:沪深 300 指数 收 益率× 60% +中 债综 合 指数收益率 × 40% 。 沪深 300 指 数 是 上 海 证 券 交 易 所 和 深 圳 证 券 交 易 所 共 同 推 出 的 沪 深 两 个 市 场 第一个统一指数,该指数编制合理、透明,有一定市场覆盖率,抗操纵性强,并且 有较高的知名度和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编 制,样本债券涵盖的范围全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同 发行主体和期限,能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。综合考 虑基金资产配置与市场指数代表性等因素, 本 基金选用沪深 300 指数和中债综合指 数加权作为 本基金的投资业绩评价基准。 在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下,如果今后法律法规发生 变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,基金管理人可 以在与基金托管人协商一致、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 十、 风 险收益 特征 本 基 金 为 灵 活配 置 的 混合 型 基 金 , 风险 与 预 期收 益 高 于 货 币型 基 金 和债 券 型 基 金,低于股票型基金。 十 一、 投资组 合报 告 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 23 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日,有关财务数据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序 号 项目 金额 占基金总资产 的比例(% ) 1 权益投资 20,168,333.90 78.13 其中:股票 20,168,333.90 78.13 2 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售 金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 5,641,705.42 21.85 7 其他各项资产 5,331.62 0.02 8 合计 25,815,370.94 100.00 注:本基金本报告期末未持有通过港 股通交易机制投资的港股。 2、 报告期末按行业分类的股票投资组合 (1 )报告期末按行业分类的境内 股票投资组合 金额单位:人民币元 代 码 行业类别 公允价值 占基金资产净值 比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 7,361,653.68 28.74 D 电力、 热力、 燃气及水 生产和 供应业 722,000.00 2.82 E 建筑业 1,819,932.00 7.11 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 24 F 批发和零售业 1,487,555.00 5.81 G 交通运输、仓储和邮政业 1,009,514.00 3.94 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、 软件和信息技术服 务业 1,163,684.00 4.54 J 金融业 5,683,231.22 22.19 K 房地产业 687,060.00 2.68 L 租赁和商务服务业 233,704.00 0.91 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、 环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、 修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 20,168,333.90 78.74 (2 )报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。 3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 金额单位:人民币元 序 号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值 占基金资产净 值比例( %) 1 601288 农业银行 366,116.00 1,318,017.60 5.15 2 600406 国电南瑞 62,800.00 1,163,684.00 4.54 3 600030 中信证券 70,562.00 1,129,697.62 4.41 4 600132 重庆啤酒 33,000.00 1,014,090.00 3.96 5 601668 中国建筑 176,260.00 1,004,682.00 3.92 6 601336 新华保险 23,650.00 998,976.00 3.90 7 603368 柳药股份 35,600.00 932,720.00 3.64 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 25 8 002032 苏 泊 尔 16,410.00 861,525.00 3.36 9 601186 中国铁建 75,000.00 815,250.00 3.18 10 601318 中国平安 13,900.00 779,790.00 3.04 4、 报告期末按 债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券 。 6、 报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 (1 )报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资股指期货。 (2 )本基金投资股指期货的投资政策 为更好地实现投资目标, 本基金在注重风险管理的前提下, 以套期保值为目的, 适度运用股指期货。本基金利用股指期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等 特点,提高投资组合的运作效率。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 (1 )本期国债期货投资政策 为更好地实现投资目标, 本基金在注重风险管理的前提下, 以套期保值为目的, 适度运用国债期货。本基金利用国债期货合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等 特点,提高投资组合的运作效率。 (2 )报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 26 11 、投资组合报告附注 (1 ) 本基金投资的前十名证券中, 持有 “新华保险” 市值 998,976 元, 占基金 资产净值 3.90% 。根据中国保险监督管理委员会行政处罚决定书(银保监保罚决字 〔2018〕1 号) , 新华保险股份有限公司因欺骗投保人、 编制提供虚假资料、 未按照 规定使用经批准或备案的保险费率等行为, 被中国保险监督管理委员会分别罚款 30 万元、罚款 50 万元、罚款 30 万元。基金管理人认为,该公司上述被处罚事项有利 于公司加强内部管理,公司当前总体生产经营和财务状况保持稳定,事件对该公司 经营活动未产生实质性影响,不改变该公司基本面。 本基金对上述证券 的投资严格执行了基金管理人规定的投资决策程序。 除上述情况外,本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案 调查的,在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 (2 )本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况 。 (3 )其他资产构成 金额单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 3,978.27 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 1,145.74 5 应收申购款 207.61 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 5,331.62 (4 )报告期末 持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。 (5 )报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 金额单位:人民币元 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 27 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分 的公允价值 占基金资产 净值比例(%) 流通受限情况 说明 1 600030 中信证券 1,129,697.62 4.41 重大事项停牌 (6 )投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十 二 、 基金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金净值表现详见下表: 转型前:国投瑞银 瑞兴保本混合型证券投资基金 国投瑞银 瑞兴保本混合型 证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比 较基准收益率比较表(截 至 2018 年 1 月 5 日) 国投瑞银 瑞兴保本混合 阶段 净值增长 率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2016.01.01 至 2016.12.31 1.90% 0.06% 2.12% 0.01% -0.22% 0.05% 2017.01.01 至 2017.12.31 1.48% 0.08% 2.12% 0.01% -0.64% 0.07% 自国投瑞银 瑞兴保 本混合型 证券投资 基金基金合同生效 日 (2015.12.29 ) 至 2018.01.05 3.50% 0.07% 4.34% 0.01% -0.84% 0.06% 注:根据 《国投 瑞银瑞 兴 保本混合 型证券 投资基 金 基金合同 》的有 关规定 ,2017年12国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 28 月29日为 国投瑞 银瑞兴 保 本混合型 证券投 资基 金 的 第一个保 本周期 到期日 。 在本基金 的到 期期间内 ,即2017 年12 月29 日至2018 年1月5日本 基 金接受赎 回、转 换转出 申 请,不接 受申 购和转换 转入申 请。自2018 年1月6 日,国 投瑞银 瑞 兴保本混 合型证 券投资 基 金转型为 国投 瑞银瑞兴 灵活配 置混合 型 证券投资 基金, 因此上 表 报告期间 的结束 日为2018 年1 月5 日 。本 基金转型 前以两 年期银 行 定期存款 税后收 益率作 为 本基金的 业绩比 较基准 , 能够使本 基金 保本受益 人理性 判断本 基 金的风险 收益特 征,合 理 地衡量比 较本基 金保本 保 证的有效 性。 转型 后:国投瑞银 瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 国投 瑞银瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金 历史各时间段净值增长率与同期业 绩比较基准收益率比较表(截 至 2018 年 12 月 31 日) 国投瑞银瑞兴 混合 : 阶段 份额 净值 增长率 ① 份额 净值增 长率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2018.01.06 (基金 合同生效日) 至今 -18.81% 1.06% -15.40% 0.80% -3.41% 0.26% 注: 1、 本基金 由国投 瑞 银瑞兴保 本混合 型证券 投 资基金转 型而来 并于2018 年1月6日合 同生效, 因此上 表报告 期 间的起始 日为2018 年1月6 日。本基 金业绩 比较基 准 为:沪深300 指数收益 率×60% + 中债 综合指数 收益率 ×40% 。 2、本基金 对业绩 比较基 准采用每 日再平 衡的计 算 方法。 十 三、 费用概 览 (一)基金费用的种类 1、与基金运作有关的费用列示 (1 )基金管理人的管理费; (2 )基金托管人的托管费; (3 ) 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; (4 ) 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或仲裁费; (5 )基金份额持有人大会费用; (6 )基金的证券、期货交易费用; 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 29 (7 )基金的银行汇划费用; (8 )基金的账户开户费用、账 户维护费用; (9 ) 按照国家有关规 定和 《基金合同》 约定 , 可以在基金财产中列 支的其他费 用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 2、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1 )基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。 管理费的计算方法 如下: H =E× 1.5%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。 由基金管理人 根据与基金托管人核对一致 的 财务数据 ,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金 支付,基金管 理人无需再出具资金划拨指令 。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 (2 )基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。托管费的计算 方法如下: H =E× 0.25%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。 由基金管理人 根据与基金托管人核对一致 的 财务数据 ,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管 理人无需再出具资金划拨指令 。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 上述 “1、 与基金运作有关的 费用列示” 中第 (3) - (8) 项费用, 根据有关法 规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产 中支付。 3、 不列入基金费用的项目 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 30 下列费用不列入基金费用: (1 ) 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失; (2 )基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; (3 ) 《基金合同》生效前的相关费用; (4 ) 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项 目。 (二)与基金销售有关的费用 1、申购费用 (1 )申购费率 本基金申购 费率如下: 申 购金 额(M ) 申 购费 率


M <100 万元


1.50 % 100 万元≤M<500 万元


1.00 % 500 万元≤M


1000 元/ 笔


(2 )申购份额与赎回金额的计算 本基金申购采用金额申购的方式 。 对于申购本基金基金份额的投资者,申购份额的计算公式为: 申购费用= 申购金额× 申 购费率÷ (1+ 申购费率) (注:对于申购金额在 500 万元(含)以上的投资人,适用固定金额申购费) 净申购金额= 申购金额-申购费用 申购份额= 净申购金额÷ 申购当日基金份额净值 2、赎回费用 (1 )赎回费率 本基 金的赎回费率如下: 持 有期 (Y ) 赎 回费 率 Y <7 日 1.50% 7 日≤Y <30 日 0.75% 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 31 30 日≤Y <365 日 0.50% 365 日≤Y <730 日 0.25% 730 日≤Y 0% 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担, 对持续持有 基金份额 少于 30 日的投资人, 将赎回费总额的 100% 计入基金财产; 对持续持有 基金份额 大于 30 日 (含) 但少于 3 个月的投资人 收取的赎回费, 将不低于赎回费总额的 75% 计入基金 财产; 对持续持有 基金份额 长于 3 个月 (含) 但少于 6 个月的投资人收取的赎回费 , 将 不低于 赎回费总额的 50% 计入基金财产;对持续持有 基金份额长于 6 个月(含) 的投资人 收取的赎回费,将 不低于赎回费总额的 25% 计入基金财产, 其余用于支付 登记费和其他必要的手续费。 (2 )申购份额与赎回金额的计算 本基金 赎回将采用“ 份 额赎回” 方式,赎回价格以赎回当日(T 日)的基金份额 净值为基准进行计算。计算公式为: 赎回总金额= 赎回份额 ?T 日基金份额净值 赎回费用= 赎回总金额 ? 赎回费率 净赎回金额= 赎回总金额 ? 赎回费用 3、本基金的转换费用 投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。 基金转换的数额限制、转换 费率等具体规定可以参见基金管理人发布的基金转换公 告。 4、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式, 并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 5、 基金管理人及其他销售机构可以根据市场情况对基金销售费用实行一定的优 惠,并履行必要的报备和信息披露手续。 (三 )费用调整 在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下, 基金管理人和基金 托管人协商一致 且在履行适当程序 后,可按照基金发展情况,并根据法律法规规定 和基金合同约定 调整 基金管理费率、基金托管费率。 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 32 基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介 上公告。 (四 )基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称《基金法》 ) 、


《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称《运作办法》 ) 、 《证券投资基金 销售管理方法》 (以下 简称 《销售办法》 ) 、 《 证券投资基金信息披露管理办法》 (以下 简称 《信息披露办法》 ) 及其他有关法律法规的要求 , 结合本基金管理人对本基金实 施的投 资管理活动,对 2018 年 8 月 18 日刊登的本基金招募说明书进行了更新,更 新的主要内容如下: 1、 在 “重要提示 ” 部分 , 更新了招募说明书内 容的截止日期及投资组合报告的 截止日期。 2、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的信息。 3、在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的信息。 4、 在 “五、 相关服务 机构” 部分, 更新了原 有 代销机构、 会计师事务所和经办 注册会计师 的信息。 5、 在 “八、 基金份额的申购与赎回” 部分, 调整了单笔最低赎回份额及账户最 低保留份额的限制。 6、在“ 九、基金的投资”部分, 更新了本基金最近一 期投资组合报告的内容。 7、在“ 十、基金的业绩”部分, 更新了基金合同生效以来的投资业绩。 8、在“ 二十二、 其他应披露事项” 部分, 更新披露了自上次招募说明书公告以 来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。 上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书 正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容,可登录国投瑞银基金管 理有限公司网站 www.ubssdic.com 。 国投瑞 银 瑞 兴灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金招 募 说 明书摘要 (2019 年 2 月 更 新) 33 国投瑞银基金管理有限公司 二〇一九 年二月十五日