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农理增强A(660009)

农理增强:更新招募说明书摘要(2019年第1号)查看PDF公告

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农银汇理增强收益债券型证券投资基金招募说明书
(2019年第 1号更新)摘要
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2011年3月22日证监许可【2011】431号文
核准。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准,但中国证监会对本
基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,
投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。基
金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产
生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持
有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中
产生的基金管理风险,某一基金的特定风险等。本基金为开放式债券型基金,
属证券投资基金中的较低风险、较低收益品种。投资有风险,投资者认购(申
购)基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同
取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证
券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详
细查阅基金合同。 2
本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。招募说明书(更新)所载内
容截止日为 2019年 1月 1日,有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 9月
30日(财务数据未经审计)。
一、 基金管理人
(一)公司概况
名称:农银汇理基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人:于进
成立日期:2008年 3月 18日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:证监许可【2008】307号
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元
存续期限:持续经营
联系人:翟爱东
联系电话:021-61095588
股权结构:
股东 出资额(元) 出资比例
中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 262,500,000 15%
合


计 1,750,000,001 100% (二)主要人员情况 1、董事会成员: 许金超先生:代理董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983年 7月进入中国农业银行工作,3 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山 西分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农 业银行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年 12月起 任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年 5月 28日起任农银汇理基金管理 有限公司总经理。 Fathi Jerfel先生,副董事长 硕士。1986年起任职于里昂信贷集团(Crédit Lyonnais); 1996年加入东方汇 理资产管理集团,历任结构化及可转债管理部门、量化研究部门主管、东方汇 理资产管理公司执行委员会委员、东方汇理结构化资产管理公司(CASAM)首席 执行官。自2008年1月起,任东方汇理资产管理集团总经理委员会委员,现任东 方汇理资产管理集团副首席执行官 。 钟小锋先生:董事 政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作,先后在法国东方汇 理银行(巴黎)、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。 2005年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年11月起任东方 汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产 管理香港有限公司北亚区行政总裁。 蔡安辉先生:董事 高级工程师、管理学博士学位。1999年10月起历任中国稀有稀土金属集 团公司财务部综合财务处副处长,历任中国铝业公司财务部处长,中铝国际贸 易有限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有 限公司党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、 工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事。现任中铝资本控股有限公司董事长、 总经理,中铝财务有限责任公司董事长、党委书记,中铝保险经纪(北京)股 份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。 华若鸣女士:董事 高级工商管理硕士,高级经济师。1989年起在中国农业银行工作,先后任 中国农业银行总行国际业务部副总经理、香港分行总经理,中国农业银行电子 银行部副总经理。现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理。 王小卒先生:独立董事4 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、 韩国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授,兼任香 港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生:独立董事 经济学博士,高级经济师。1973年起,任江苏省盐城汽车运输公司教师, 江苏省人民政府研究中心科员。1990年3月起任中华财务咨询公司董事长、总 经理。 徐信忠先生:独立董事 金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家; 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授;北京大学光华管理学院副院长、金融 学教授。现任中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授。 2、公司监事 王红霞女士:监事会主席 经济学学士,高级经济师。1984年8月进入中国农业银行工作,先后在中 国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年5月开始参 与中国农业银行票据营业部筹备工作,2005年6月起至2017年11月先后任中 国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营 业部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年11月29日起任农银汇 理基金管理有限公司监事会主席。 Jean-Yves Glain 先生:监事 硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司,历任销售部负责人、市场部负 责人、国际事务协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人,现任东方 汇理资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。 杨静女士:监事 美国管理会计师,金融工商管理硕士学位。2008年 4月起历任雷博国际会 计高级经理,瑞银证券股票资本市场部董事总经理助理,德意志银行(北京) 总裁助理、战略经理。现任中铝资本控股有限公司投资管理部高级业务经理。 胡惠琳女士:监事 工商管理硕士。2004年起进入基金行业,先后就职于长信基金管理有限公 司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作,5 2008年 3月公司成立后任市场部总经理。 徐华军先生:监事 工科学士。2004年起进入资产管理相关行业,先后就职于恒生电子股份有 限公司。2007年加入农银汇理基金管理有限公司参与筹建工作,现任农银汇理 基金管理有限公司信息技术部总经理。 杨晓玫女士:监事 管理学学士。2008年加入农银汇理基金管理有限公司,现任综合管理部人 力资源经理。 3、公司高级管理人员 许金超先生:总经理 高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作, 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山 西分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农 业银行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起 任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理 有限公司总经理。 施卫先生:副总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002年7月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理,2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理, 2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010年 10月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年12月起任农银汇理基金 管理有限公司副总经理兼市场总监。 刘志勇先生:副总经理 博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机 构业务部及中国农业银行办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公 司筹备工作。2008年3月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理 市场总监等职务。2018年4月3日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼 运营副总监。 翟爱东先生:督察长6 高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、 国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农 银汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会 秘书、监察稽核部总经理,2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 4、基金经理 史向明女士,理学硕士,具有基金从业资格。历任中国银河证券公司上海 总部债券研究员、天治基金管理公司债券研究员及基金经理、上投摩根基金管 理公司固定收益部投资经理、农银汇理基金管理有限公司债券研究员及基金经 理助理。2006年7月至2008年6月任天治天得利货币市场基金经理;2010年 11月至2012年7月任农银汇理平衡双利混合型基金基金经理;2011年7月起 任农银汇理增强收益债券型基金基金经理,2012年2月起任农银汇理恒久增利 债券型基金基金经理。2013年2月起任农银汇理7天理财债券型证券投资基金 基金经理。2015年5月至2016年12月担任农银汇理主题轮动灵活配置混合型 证券投资基金基金经理。2016年8月起任农银汇理金丰一年定期开放债券型证 券投资基金基金经理。2016年11月起担任农银汇理金利一年定期开放债券型 证券投资基金基金经理。2016年12月起担任农银汇理金泰一年定期开放债券 型证券投资基金基金经理。2017年9月起任农银汇理天天利货币市场基金基金 经理;2018年5月起任农银汇理金鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基 金基金经理。 本基金历任基金经理: 姚臻先生,管理本基金的时间为2016年8月5日至2017年9月18日。。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成: 投资决策委员会主任许金超先生,现任农银汇理基金管理有限公司总经理; 投资决策委员会成员付娟女士,投资总监,农银汇理消费主题混合型证券 投资基金基金经理、农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理;7 投资决策委员会成员史向明女士,投资副总监、固定收益部总经理,农银 汇理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、 农银汇理7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基 金基金经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰 一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理 金鑫3个月定期开放债券型发起式基金基金经理; 投资决策委员会成员郭世凯先生,投资部总经理,农银汇理行业成长混合 型基金基金经理、农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农业 加灵活配置混合型基金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 (一) 基金托管人概况 名称:渤海银行股份有限公司(以下简称“渤海银行”) 住所:天津市河东区海河东路218号 办公地址:天津市河东区海河东路218号 法定代表人:李伏安 成立时间:2005年12月30日 组织形式:股份有限公司 注册资本:人民币捌拾伍亿元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2010]893号 联系人:阮劲松 联系电话:010-65110109 渤海银行是 1996年至今国务院批准新设立的唯一一家全国性股份制商业银 行,是第一家在发起设立阶段就引进境外战略投资者的中资商业银行,是第一 家总部设在天津的全国性股份制商业银行。 渤海银行在发展规划中确定了成为“最佳体验现代财资管家” 的长远发展 愿景,明确了以客户为中心,通过特色化、综合化、数字化、国际化四大抓手,8 建立人才、科技、财务、风险和机制五大保障,持续推动转型的战略定位,树 立了“客户为先、开放创新、协作有为、人本关爱”的企业核心价值观。自成 立以来,在制度、管理、商业模式和科技平台创新上进行了不懈地探索,实现 了资本、风险和效益的协同发展,保持了包括规模、利润等成长性指标和风险 控制指标的同业领先水平。 2017年,渤海银行资产总额达到 10025.67亿元,较年初增长 17.11%;实现 营业收入 252.04亿元,同比增长 15.27%;实现净利润 67.54亿元,同比增长 4.33%。截至 2018年 6月,渤海银行已在全国设立了 26家一级分行、27家二 级分行、128家支行、73家社区小微支行,并在香港设立了代表处,下辖分支 机构网点总数达到 255家,网点布局覆盖了环渤海、长三角、珠三角及中西部 地区的重点城市。 2017年,在英国《银行家》杂志公布的“全球银行 1000强”排名中,渤海 银行综合排名逐年大幅提升,从 2009年的 603位,提升至 200位;亚洲银行综 合竞争力排名第 50位。在《21世纪经济报道》主办的第十二届“21世纪亚洲 金融年会”上,荣获“2017 年度金融科技银行”奖,以及在《中国证券报》、 《每日经济新闻》、《时代周报》等组织的一系列评选活动中,先后获得“金 牛理财银行”奖、“年度卓越手机银行”、“最佳普惠金融服务”奖等多项殊 荣。 (二)主要人员情况 付钢先生,渤海银行行长。曾任辽宁省锦州市财贸办财金处处长,辽宁省 锦州经济技术开发区管委会党委委员、副主任,交通银行锦州分行副行长,交 通银行营口分行党委书记、行长,交通银行福州分行党委书记、行长,交通银 行天津市分行党委书记、行长。2015年 2月起任渤海银行股份有限公司党委副 书记、行长。 李毅先生,渤海银行副行长,分管托管业务。经济师,大学本科学历,取 得工商管理硕士学位。曾任职于北京市国家机关工作委员会、中国银行,曾任 中国银行北京市分行风险管理部总经理,中国银行甘肃省分行党委委员、行长 助理、信贷风险总监。现任渤海银行党委委员、执行董事、副行长、首席风险 管理官。 赵亚萍女士,渤海银行托管业务部总经理,30余年金融从业经历,具有丰9 富的托管业务管理经验,曾任中国农业银行信托投资公司信贷员、部门副经理、 部门经理,中国农业银行基金托管部资金清算处处长、核算处兼市场处处长, 天弘基金管理有限公司副总经理,2007年起任渤海银行托管业务部总经理。 渤海银行总行设托管业务部,下设市场营销、产品及业务推动、托管运作、 稽核监督、需求与运维、基金业务外包服务六个团队,配备有人员 70余人。部 门全体人员均具备本科以上学历和基金从业资格,高管人员和团队负责人均具 备研究生以上学历。 (三)托管业务经营情况 渤海银行于 2010年 6月 29日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资 基金托管业务,2011年 5月 3日获得中国保监会核准开办保险资金托管业务。 渤海银行始终秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,严格履行资产托管人职责, 为投资者和金融资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务,并依据不同 客户的需求,提供个性化的托管服务和增值服务,获得了合作伙伴一致好评。 目前,渤海银行托管业务已涵盖信托计划保管、商业银行理财产品托管、 证券投资基金托管、基金管理公司特定客户资产管理托管、证券公司客户资产 管理托管、私募投资基金托管、保险资金托管、客户资金托管、互联网金融托 管等业务品种。 三、 相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构: 名称:农银汇理基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人:于进 联系人:叶冰沁 客户服务电话:4006895599、021-61095599 联系电话:021-6109561010 网址:www.abc-ca.com 2、代销机构: (1)中国农业银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人:周慕冰 客户服务电话:95599 网址:www.abchina.com (2)渤海银行股份有限公司 住所:天津市河东区海河东路 218号 办公地址:天津市河东区海河东路 218号 法定代表人:李伏安 联系人:王宏 客户服务电话:400-888-8811 网址:www.cbhb.com.cn (3)中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人:田国立 联系人:张静 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com (4)交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188号11 法定代表人:彭纯 联系人:王菁 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (5)中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人:李庆萍 联系人:郭伟 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com (6)中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人:易会满 联系人:杨菲 传真:010-66107914 客服电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (7)中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址:北京市西城区复兴门大街 2号 法定代表人:洪崎 联系人:董云巍 电话:010-58560666 传真:010-5709261112 客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (8)招商银行股份有限公司 公司地址:深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人:李建红 客服热线:95555 网址:http://www.cmbchina.com (9)国泰君安证券股份有限公司 住所:中国(上海)自由贸易区商城路 618号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人:万建华 联系人:芮敏祺 电话:021-38676666 传真:021-38670666 客服电话:95521 网址:www.gtja.com (10)中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人:王常青 联系人:权唐 电话:010-85130588 传真:010-65182261 客服电话:4008888108 网址:www.csc108.com13 (11)广发证券股份有限公司 住所:广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼(4301-4316房) 办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、 41、42、43、44楼 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 电话:020-87555888 传真:020-87555417 客服电话:95575或致电各地营业网点 网址:www.gf.com.cn (12)中信证券股份有限公司 住所:广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人:王东明 联系人:陈忠 电话:010-60833722 传真:010-60833739 客服电话:95558 网址:www.citics.com (13)中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈有安 联系人:田薇 电话:010-66568430 传真:010-66568990 客服电话:400-8888-88814 网址:www.chinastock.com.cn (14)海通证券股份有限公司 住所:上海市淮海中路 98号 办公地址:上海市广东路 689号 法定代表人:王开国 联系人:金芸、李笑鸣 电话:021-23219000 传真:021-63410456 客服电话:400-8888-001、95553 网址:www.htsec.com (15)申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层 法定代表人:李梅 联系人:王序微 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电话:95523、4008895523 网址:www.swhysc.com (16)长江证券股份有限公司 住所:武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 联系人:李良 电话:027-65799999 传真:027-8548190015 客服电话:95579、4008-888-999 网址:www.95579.com (17)安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02 单元 法定代表人:牛冠兴 联系人:陈剑虹 电话:0755-82825551 传真:0755-82558355 客服电话:4008-001-001 网址:www.essence.com.cn (18)华泰证券股份有限公司 地址:江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址:深圳市深南大道 4011号港中旅大厦 24楼 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn (19)中信证券(山东)有限责任公司 住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 办公地址:山东省青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 电话:0532-8502232616 传真:0532-85022605 客服电话:95548 网址:www.citicssd.com (20)东方证券股份有限公司 住所:上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 办公地址:上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层 法定代表人:潘鑫军 联系人:吴宇 电话:021-63325888 传真:021-63326173 客服电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn (21)光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路 1508号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨、李芳芳 电话:021-22169081 传真:021-22169134 客服电话:4008888788、95525 网址:www.ebscn.com (22)国金证券股份有限公司 住所:成都市东城根上街 95号 办公地址:成都市东城根上街 95号 法定代表人:冉云 联系人:刘一宏17 电话:028-86690700 传真:028-86690126 客服电话:4006600109 网址:www.gjzq.com.cn (23)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号金座(东方财富大厦) 法定代表人:其实 联系人:王超 电话:021-54509988 传真:021-64385308 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (24)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 法定代表人:杨文斌 联系人:高源 电话:021-3669631 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (25)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人:祖国明 联系人:韩爱彬18 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (26)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO 广场 4楼 法定代表人:薛峰 联系人:徐丽平 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn (27)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A 座 17层 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A 座 17层 法定代表人:洪弘 联系人:文雯 电话:010-83363099 传真:010-83363072 客服电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn (28)和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 联系人:陈慧慧 电话:010-8565735319 传真:010-65884788 客服电话:400-920-0022 网址:licaike.hexun.com (29)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服电话:400-821-9031 网址:www.lufunds.com (30)上海联泰基金销售有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 法定代表人:燕斌 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话:4000-166-6788 网址: http://www.66zichan.com (31)上海基煜基金销售有限公司 住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室(上海泰和 经济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人:王翔20 电话:021-65370077 传真:021-55085991 客户服务电话:400-820-5369 网址:www.jiyufund.com.cn (32)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A 座 5层 法定代表人:钱昊旻 客服电话:4008-909-998 联系人:沈晨 电话:010-59336544 传真:010-59336500 网址:www.jnlc.com (33)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:杭州市文二西路 1号 903室 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 联系人:费超超 客服电话:4008-773-772 网址:fund.10jqka.com.cn (34)北京新浪仓石基金销售有限公司 住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新 浪总部科研楼 5层 518室 法定代表人:李昭琛 电话:010-60619607 联系人:李唯21 客服电话:010-62675369 网址:www.xincai.com (35)珠海盈米基金销售有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人:肖雯 电话:020-89629099 联系人:邱湘湘 客服电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (36)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 18层 法定代表人:李兴春 电话:021-50753533 联系人:陈孜明 客服电话:400-921-7755 网址:www.leadfund.com.cn (37)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11号 E 世界财富中心 A 座 11层 1108号 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11号 E 世界财富中心 A 座 11层 1108号 法定代表人:王伟刚 联系人:李瑞真 电话:010-56251471 传真:010-62680827 客服电话:400-619-905922 网址:www.hcjijin.com (38)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人:张跃伟 联系人:邱燕芳 电话:021-20691831 传真:021-20691861 客服电话:400-820-2899 网址:http://www.erichfund.com (39)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 法定代表人:江卉 联系人:韩锦星 电话:010-89187635 客服电话:400-088-8816 公司网址:http://fund.jd.com/ (40)济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 联系电话:010-65309516 (41)北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 办公地址:北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦23 法定代表:张旭阳 联系人:杨琳 传真:010-61951007 (42)其它代销机构 其它代销机构名称及其信息另行公告。 (二)注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人:于进 电话:021-61095588 传真:021-61095556 联系人:丁煜琼 客户服务电话:4006895599 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 住所:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 办公地址:上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人:廖海 联系电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 联系人:廖海 经办律师:廖海、刘佳 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)24 住所:上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 办公地址:上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 法定代表人:卢伯卿 电话:(021)61418888 传真:(021)63350003 经办注册会计师:曾浩、吴凌志 四、 基金名称 农银汇理增强收益债券型证券投资基金 五、 基金的类型 契约型开放式 六、 基金的投资目标 在保持资产流动性和严格控制风险的基础上,综合利用多种投资策略,实 现基金资产的长期稳定增值。 七、 基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、央行票据、 金融债、公司债、企业债、可转换公司债券(含分离交易可转债)、债券回购、 短期融资券、资产支持证券、银行存款等固定收益类金融工具;本基金还可以 投资于一级市场新股申购、可转债转股所得的股票、二级市场股票(包括中小 板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票)和权证,及中国证监 会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的 80%,非固定 收益类金融工具的投资比例合计不得超过基金资产的 20%,其中权证投资比例 范围为基金资产净值的 0%-3%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债 券投资比例不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。25 若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、 基金的投资策略 1、宏观配置策略 宏观经济的运行状况是直接影响债券市场的重要因素,基金管理人将通过 跟踪分析各项宏观经济指标的变化,考察宏观经济的变动趋势以及货币政策等 对债券市场的影响。在此基础上,基金管理人将对未来短期、中期和长期债券 市场和股票市场的运行状况进行合理分析,并建立对预期利率走势和股价走势 的基本判断。对于债券市场的主要考察指标包括:远期利率水平、市场短期资 金流向、央行公开市场操作力度、货币供应量变动等。对于股票市场的考察指 标包括:政策环境、宏观经济指标、资金供求关系等。 本基金的宏观配置策略主要是建立在综合实现基金的稳健性、收益性和流 动性的基础上。根据宏观经济分析和市场状况预期的情况,在给定风险承受度 的限定下,具体设定基金资产在债券类资产和股票类资产上的配置比例,同时 设定债券组合在组合久期调整、信用配置、券种配置等方面的基本原则和策略, 并根据市场情况进行优化调整。 同时,考虑到债券市场流动性较差和基金流动性要求较高的矛盾,本基金 将在宏观投资策略阶段确立本基金的流动性目标,统筹考虑投资者申购赎回特 征和客户大额资金流向特征,以确定本基金在不同流动性券种、银行存款和股 票上的配置比例。 2、债券投资策略 (1)久期调整策略 债券组合久期是反映利率风险的最重要指标。基金管理人将在对未来收益 率曲线的形状或变化趋势合理预期的基础上,对于组合内各券种期限结构进行 相应的调整,从而提高或降低债券组合对于利率变动的风险暴露程度,以期提 高收益水平或降低组合跌价风险。 1)当预期市场利率上升时,通过增加持有短期债券或增持浮动利息债券等 方式降低组合久期,以降低组合跌价风险;在预期市场利率下降时,通过增持 长期债券等方式提高组合久期,以充分分享债券价格上升的收益。26 2)在市场利率走势并不明朗的情况下,基金管理人将参照业绩比较基准或 具有广泛代表性的主流债券指数的期限结构调整目标久期,确保组合承担的利 率风险与市场基准或市场平均水平相近。 3)随着短、中、长期利率变化的幅度不同,债券收益率曲线可能会表现出 非平行移动,出现曲度变化、斜率变化等情况。管理人将通过对收益率曲线形 变的合理预期,合理配置在短、中、长期券种上的配置比例,对于预期收益率 下降的期限段增加配置比率,同时减少预期收益率升高的期限段的配置比例, 充分利用曲线形变提供的投资机会。 (2)类属策略 由于受到不同因素的影响,金融债、企业债、公司债、短期融资券等不同 类属的券种收益率变化特征上表现出明显的差异,并呈现出不同的利差变化趋 势。基金管理人将科学分析各券种的利差变化趋势,合理配置并灵活调整不同 类属债券在组合中的构成比例,增加预期利差将收窄的债券品种的投资比例, 降低预期利差将扩大的券种的投资比例,通过对类属的合理配置力争获取超越 基准的收益率水平。 (3)信用策略 本基金将充分借鉴外部的信用评级结果,并建立内部信用评级体系,根据 对债券发行人及债券资信状况的分析,给发行主体和标的债券打分,给出各目 标信用债券基于其综合得分的信用评级等级,并建立信用债备选库。 对于信用类债券而言,其收益率受到无风险收益率水平和信用利差两个方 面的影响,而信用利差则受到债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平以 及该发行人本身的信用状况变化这两大因素的影响。针对这两大因素的变化, 基金管理人将采用相应的投资策略: 1)针对市场信用利差变化的策略:基金管理人将分析经济周期和相关市场 变化对信用利差曲线的影响,并分析信用债市场容量、结构、流动性等变化趋 势对信用利差曲线的影响,从而对信用利差曲线整体及分行业走势做出合理的 预判,从而投资组合在信用类债券的总投资比例以及在各分行业信用债上的投 资比例。 2)针对发行人信用状况变化的策略:基金管理人将密切跟踪发行人基本面27 的变化情况,通过卖方报告及实地调研等方式,对于发行人的行业风险、公司 风险、现金流风险、资产负债风险和其他风险进行综合评价,从而得出信用债 违约可能性和理论信用利差水平,并以此为基础进行债券定价。在发行人信用 状况发生变化后,基金管理人将采用变化后债券信用级别所对应的信用利差曲 线对该信用债进行合理定价。 (4)骑乘策略 骑乘策略又称收益率曲线下滑策略,是指当收益率曲线比较陡峭时,即相 邻期限利差较大时,可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,也即收益率 水平处于相对高位的债券,随着持有债券剩余期限的逐渐缩短,其收益率水平 也会从较为陡峭的区间进入较为平缓的低位,这时将债券按市场价格出售,投 资者除了获得债券利息以外,还可以获得资本利得。骑乘策略的关键影响因素 是收益率曲线的陡峭程度。若收益率曲线较为陡峭,则随着债券剩余期限的缩 短,债券的收益率水平将会有较大下滑,进而获得较高的资本利得。 (5)回购策略 1)息差放大策略:该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通 过循环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入 债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至 回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,必须考虑到始 终保持债券收益率与回购收益率的相互关系,只有当回购利率低于债券收益率 时该策略才能够有效执行。 2)逆回购策略:基金管理人还将密切关注由于新股申购等原因导致的短期 资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡 升的投资机会。 (6)可转债投资策略 可转换债券是介于股票和债券之间的投资品种,兼具股性和债性的双重特 征。基金管理人将从可转债的股性和债性两个角度对可转债的投资价值进行分 析。 1)可转债的股性分析。基金管理人将充分结合股票投资研究团队的研究成 果,对于发行人的基本面进行深入分析,包括所处行业的景气程度、公司的成28 长性和盈利的稳定性、核心竞争力等,并充分考虑同行业股票的平均估值水平, 以判断可转债转股权利的实际投资价值。在股票市场表现较好的情况下,增加 股性较强的品种的投资比例,以期获取更高的收益回报。 2)可转债的债性分析。基金管理人将对可转债的债券低价以及所对应的收 益率曲线的变化进行分析,确定可转债的债券部分合理价格。同时,通过对可 转债市场价格变动的实时跟踪,判断价格是否进入债性较强的时期,并利用投 资机会增强本金投资的安全性。 在选择可转换债券品种时,基金管理人的固定收益投研团队将与本公司的 股票投研团队积极合作,力求选择被市场低估的品种,来构建本基金可转换债 券的投资组合。 (7)资产支持类证券投资策略 本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在 行业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,并通过研究标的证 券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格 控制风险的情况下,结合信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益高的品 种进行投资,以期获得长期稳定收益。 3、股票投资策略 本基金的股票投资不得超过基金资产的 20%,其投资目标主要是进一步增 厚基金的整体收益水平,以期达到超越债券资产收益水平的目标。本基金的股 票投资将严格遵循公司股票库制度。由于股票的投资比例有限,在行业配置上 的空间也较为有限,所以在具体的投资策略上将遵循自下而上的股票精选策略, 基金管理人将通过卖方报告、实地调研及量化分析等手段,综合采用定性和定 量等指标对标的股票进行综合分析,目标是筛选出被市场低估、安全边际较高 或具有较高成长空间的个股。 (1)定性的评判内容主要包括: A,行业优势分析 B,主营产品和服务前景分析 C,核心竞争力分析 D,管理经营能力分析29 E,经营业绩持续性和成长性分析 F,政策环境分析等 (2)定量的评判内容主要包括: A,价值指标:市盈率(P/E)、市净率(P/B)、每股收益(EPS)、股息率等; B,成长性指标:市盈增长比率(PEG)、近三年平均主营业务收入增长率、 近三年平均息税折旧前利润(EBITA)增长率、未来一年预测每股收益 (EPS)增长率等; C,盈利指标:近三年平均净资产收益率(ROE)、近三年平均资本回报 率(ROIC)等。 4、权证投资策略 本基金不直接从二级市场买入权证,但可持有因持股票派发或因参与可分 离债券一级市场申购而产生的权证。本基金管理人将以价值分析为基础,在采 用权证定价模型分析其合理定价的基础上,结合权证的正股价格变动、溢价率、 隐含波动率等指标选择权证的卖出时机。 九、 基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中债综合指数×90%+沪深 300指数×10% 十、 基金的风险收益特征 本基金为较低风险、较低收益的债券型基金产品,其风险收益水平高于货 币市场基金,但低于混合型基金和股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金托管人渤海银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,复核了本招 募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 9月 30日,本报告所列财务数据未 经审计。30 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 2,050,460.00 3.05 其中:股票 2,050,460.00 3.05 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 61,177,247.10 90.89 其中:债券


61,177,247.10 90.89 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入 返售金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金合 计 2,805,450.24 4.17 8 其他资产


1,274,368.76 1.89 9 合计





67,307,526.10


100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合


代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 1,508,530.00 3.09 D 电力、热力、燃气及水生 产和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - -31 G 交通运输、仓储和邮政业 90,800.00 0.19 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技 术服务业 - - J 金融业 451,130.00 0.92 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管 理业 - - O 居民服务、修理和其他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 2,050,460.00 4.20 (2)报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期未持有沪港通投资股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 300327 中颖电子 20,000 431,600.00 0.88 2 002402 和而泰 60,000 418,200.00 0.86 3 601398 工商银行 60,000 346,200.00 0.71 4 600893 航发动力 10,000 240,600.00 0.49 5 600879 航天电子 30,000 204,300.00 0.42 6 600038 中直股份 3,000 119,580.00 0.2432 7 601211 国泰君安 7,000 104,930.00 0.21 8 300424 航新科技 5,000 94,250.00 0.19 9 600377 宁沪高速 10,000 90,800.00 0.19 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 11,190,000.00 22.89 其中:政策性金融债 11,190,000.00 22.89 4 企业债券 47,213,449.30 96.59 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) 2,773,797.80 5.67 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 61,177,247.10 125.16 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量 (张) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 110258 11国开 58 100,000 10,184,000.0 0 20.84 2 136645 16百隆 01 45,000 4,423,500.00 9.05 3 122127 11欧亚债 34,980 3,511,292.40 7.18 4 143640 18隧道 29,990 3,032,288.90 6.2033 01 5 122425 15际华 01 30,000 3,006,300.00 6.15 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 (1)本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 (3)本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 10、投资组合报告附注 (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查或 在报告期编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 (2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 9,942.22 2 应收证券清算款 79,980.06 3 应收股利 - 4 应收利息 1,184,128.8734 5 应收申购款 317.61 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,274,368.76 (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 113011 光大转债 866,880.00 1.77 2 113013 国君转债 621,324.00 1.27 3 113008 电气转债 561,438.00 1.15 4 113019 玲珑转债 311,422.40 0.64 5 110043 无锡转债 1,963.80 0.00 6 128034 江银转债 1,010.50 0.00 (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 十二、 基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表 其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。本基金合同生效日为 2011年 7月 1日,基金业绩数据截至 2018年 9月 30日。 一、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、农银增强收益债券 A: 阶段 净值增 净值 业绩比 业绩比 ①-③ ②-④35 长率① 增长 率标 准差 ② 较基准 收益率 ③ 较基准 收益率 标准差 ④ 20110701-20111231 3.49% 0.09% -0.28% 0.16% 3.77% -0.07% 20120104-20121231 6.69% 0.12% 1.25% 0.13% 5.44% -0.01% 20130104-20131231 -0.62% 0.20% -3.95% 0.17% 3.33% 0.03% 20140102-20141231 23.16% 0.31% 10.55% 0.16% 12.61% 0.15% 20150105-20151231 9.86% 0.52% 5.04% 0.26% 4.82% 0.26% 20160104-20161231 2.35% 0.12% -2.43% 0.17% 4.78% -0.05% 20170102-20171231 1.40% 0.05% -1.08% 0.09% 2.48% -0.04% 20180101-20180930 3.82% 0.08% 0.98% 0.13% 2.84% -0.05% 基金成立-20180930 59.98% 0.25% 9.75% 0.17% 50.23% 0.08% 2、农银增强收益债券 C: 阶段 净值增 长率① 净值 增长 率标 准差 ② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 20110701-20111231 3.30% 0.09% -0.28% 0.16% 3.58% -0.07% 20120104-20121231 6.32% 0.13% 1.25% 0.13% 5.07% 0.00% 20130104-20131231 -0.95% 0.20% -3.95% 0.17% 3.00% 0.03% 20140102-20141231 22.69% 0.31% 10.55% 0.16% 12.14% 0.15% 20150105-20151231 9.44% 0.52% 5.04% 0.26% 4.40% 0.26% 20160104-20161231 1.99% 0.12% -2.43% 0.17% 4.42% -0.05% 20170102-20171231 1.04% 0.05% -1.08% 0.09% 2.12% -0.04% 20180101-20180930 3.59% 0.08% 0.98% 0.13% 2.61% -0.05%36 基金成立-20180930 55.93% 0.25% 9.75% 0.17% 46.18% 0.08% 二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 农银汇理增强收益债券型证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2011年 7月 1日至 2018年 9月 30日) 1、农银增强收益债券 A: 2、农银增强收益债券 C:37 注:本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的 80%,非固定 收益类金融工具的投资比例合计不得超过基金资产的 20%,其中权证投资比例 范围为基金资产净值的 0%-3%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债 券投资比例不低于基金资产净值的 5%。本基金建仓期为基金合同生效日 (2011年 7月 1日)起六个月,建仓期满时,本基金各项投资比例已达到基金 合同规定的投资比例。 十三、 费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关的费用的种类 1)基金管理人的管理费; 2)基金托管人的托管费; 3)销售服务费(仅适用于 C 类基金份额);38 4)基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 5)基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6)基金份额持有人大会费用; 7)基金的证券交易费用; 8)基金财产的银行汇划费用; 9)按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定, 法律法规和基金合同另有规定时从其规定。 2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.7%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不 可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 (2)基金托管人的基金托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 3个工 作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日不可抗力致使无法39 按时支付的,支付日期顺延。 (3)销售服务费 本基金 C 类基金份额收取销售服务费,A 类基金份额不收取销售服务费, 本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。 销售服务费计算方法如下: H=E×0.3%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基 金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人分别支付给各基金销售机构。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最 近可支付日支付。 (4)上述一、基金费用的种类中第 4-8项费用,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入或摊入当期费用,由基金托管人从基金财产 中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、 信息披露费用等费用,基金收取认购费的,可以从认购费中列支; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 4、基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须 召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在至40 少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。 5、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 (二)与基金销售有关的费用 1、本基金 A 类基金份额的申购费率如下: 申购金额(含申购费) 费率 50万元以下 0.8% 50万元(含)以上, 100万元以下 0.5% 100万元(含)以上, 500万元以下 0.3% 500万元(含)以上 1000元/笔 2、本基金 A 类基金份额的赎回费率如下: 持有时间 赎回费率 7天以内 1.50% 7天(含 7天)至 1年 0.10% 1年(含 1年)至 2年 0.05% 2年(含 2年)以上 0 注 1: 就赎回费率的计算而言, 1年指 365日,2年 730日,以此类推。 注 2:上述持有期是指在注册登记系统内,投资者持有基金份额的连续期限。 3、本基金 C 类基金份额不收取申购费,但收取销售服务费与赎回费,具 体如下: 申购费率 0 销售服务费年费率 0.3%41 C类基金份额赎回费率: 7天以内 1.50% 7天(含7天)以上 0 4、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日(T日) 的基金份额净值为基准。 (1) 当投资者选择申购A类基金份额时,申购份额的计算公式如下: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用 (2) 当投资者选择申购 C 类基金份额时,申购份额的计算公式如下: 申购份额 = 申购金额/T 日 C 类基金份额净值 例三:假定 T 日基金的 A 类基金份额净值为 1.2300元,C 类基金份额净值 为 1.2000元。有三笔 A 类基金份额的申购金额分别为 1万元、50万元和 100万元,另有一笔 C 类基金份额的申购金额为 10万元,则各笔申购负担 的申购费用和获得的基金份额计算如下: 申购 1 申购 2 申购 3 申购 4 申购金额(元,A) 10,000 500,000 1,000,000 100,000 适用申购费率(B) 0.8% 0.5% 0.3% - 净申购金额 (C=A/(1+B)) 9920.63 497,512.44 997,008.97 100,000 申购费用(D=A-C) 79.37 2487.56 2991.03 - 该类基金份额净值 (E) 1.2300 1.2300 1.2300 1.2000 申购份额(=C/E) 8065.56 404,481.66 810,576.40 83,333.33 5、基金赎回金额的计算 采用“份额赎回”方式,赎回价格以赎回当日(T 日)的基金份额净值为基42 准进行计算. (1)当投资者赎回 A 类基金份额时,赎回金额的计算公式如下: 赎回总金额=赎回份额?T 日 A 类基金份额净值 赎回费用=赎回份额 ?T 日 A 类基金份额净值?赎回费率 净赎回金额=赎回份额?T 日 A 类基金份额净值?赎回费用 例四:假定某二个投资人在 T 日各自赎回 A 类基金份额 10,000份,其在认 购/申购时已交纳认购/申购费用,该日 A 类基金份额净值为 1.2500元,该二个 持有人持有年限分别为低于 1年、低于 2年但高于 1年,则其获得的赎回金额 计算如下: 持有期 T<1 年 1年≤T<2 年 赎回份额(A) 10,000 10,000 适用赎回费率(B) 0.1% 0.05% 赎回费用 (C=1.25×A×B) 12.5 6.25 赎回金额(D=1.25×A- C) 12487.5 12493.75 (2)当投资者赎回 C 类基金份额时,赎回金额的计算公式如下: 净赎回金额=赎回份额?T 日 C 类基金份额净值 例五:假定某投资者在 T 日赎回 10,000分 C 类基金份额,该日 C 类基金份 额净值为 1.2250元,则其获得的赎回金额计算如下: 持有期 T<7天 7天≤T 赎回份额(A) 10,000 10,000 适用赎回费率(B) 1.5% 0 赎回费用 (C=1.225×A×B) 1875 0 赎回金额(D=1.225×A- C) 123125 12250 6、T 日的 A 类基金份额净值及 C 类基金份额净值在当天收市后计算,并43 在 T+1 日内公告。遇特殊情况,基金份额净值可以适当延迟计算或公告,并报 中国证监会备案。 7、申购份额、余额的处理方式: 申购费用(限于 A 类基金份额)以人民币元为单位,计算结果按照四舍五 入方法,保留至小数点后 2位;申购份额计算结果按照四舍五入方法,保留到 小数点后 2位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产 所有。 8、赎回金额的处理方式: 赎回费用(限于 A 类基金份额)以人民币元为单位,计算结果按照四舍五 入方法,保留小数点后 2位;赎回金额计算结果按照四舍五入方法,保留到小 数点后 2位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所 有。 9、基金份额净值的计算公式为:基金份额净值=基金资产净值总额/基金 份额总数。本基金 A 类基金份额净值及 C 类基金份额净值的计算,保留到小数 点后 4位,小数点后第 5位四舍五入,由此误差产生的损失由基金财产承担, 产生的收益归基金财产所有。 10、申购费用由投资者承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推 广、销售、注册登记等各项费用。 11、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人 赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付 注册登记费和其他必要的手续费。 12、本基金暂不采用摆动定价机制. 13、基金管理人可以在基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率和收 费方式。费率和收费方式如发生变更,基金管理人最迟应于新的费率或收费方 式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上和网站上公告。 14、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据 市场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等) 等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申44 购费率、和基金赎回费率。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金 运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露 管理办法》及其他有关法律法规的要求,结合基金管理人对本基金实施的投资 管理活动,对 2018年 8月 11日刊登的本基金招募说明书进行了更新,更新的 主要内容如下: (一)重要提示部分 对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日 进行更新。 (二)第三部分“基金管理人” 对“主要人员情况”部分进行了更新。 (三)第四部分“基金托管人” 对基金托管人基本情况、主要人员情况、托管业务经营情况进行了更新。 (四)第五部分“相关服务机构” 对基金相关服务机构进行了更新。 (五)第八部分“基金份额的申购与赎回” 对“基金转换”进行了更新。 (六)第十四部分“基金的投资” “投资组合报告”更新为截止至2018年9月30日的数据。 (七)第十五部分“基金的业绩” “基金的业绩”更新为截止至2018年9月30日的数据。 农银汇理基金管理有限公司 二〇一九年二月十四日