鑫元货币市场基金更新招募说明书摘要(2019 年第1 号)
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
二〇一九年二月
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2013年12月11日证监许可[2013]1562号文准予募集注册。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但
中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金的
风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资
决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风险、
操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。本基金为货币市场基金，是证券
投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型
基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买
本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 本基金管理人不保证投资于
本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金
业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营
状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书已经本基金托管人复核。 本招募说明书所载内容截止日为2018年12月30日，
有关财务数据、净值表现截止日为2018年 9月 30日。
目 录
第一部分基金管理人 1
第二部分基金托管人 11
第三部分相关服务机构 17
第四部分基金份额的分类33
第五部分基金的募集 35
第六部分基金合同的生效36
第七部分基金份额的申购与赎回37
第八部分基金的投资 47
第九部分基金的业绩 61
第十部分基金的费用与税收63
第十一部分招募说明书更新部分的说明 65
第一部分基金管理人
一、基金管理人情况
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层 217室 办公地址：上海市静安区中山北路 909号 12层
法定代表人：肖炎
设立日期：2013 年8月 29日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］1115 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 17 亿元
存续期限：永续经营
联系电话：021-20892000
股权结构：
股东名称 出资比例
南京银行股份有限公司 80%
南京高科股份有限公司 20%
合计 100%
二、主要人员情况
1、董事会成员
肖炎先生， 董事长。 现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。 曾在中国农业银行任职，
历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行长。
徐益民先生，董事。南京大学商学院EMBA，现任南京高科股份有限公司董事长兼党委书记。
历任国营第七七二厂财务处会计、 企管处干事、 四分厂会计、 劳资处干事、 十八分厂副厂长、
财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南京（新港）经济技术开发区管委会会计财处处
长，南京新港开发总公司副总会计师，南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党
委书记。
张乐赛先生，董事。中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限公司总经理，兼
任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员，诺安基金管理有限公司固定
收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有
限公司常务副总经理。
焦世经先生，独立董事。南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资有限公司董事长、
苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济贸易部对外援助局工作，历
任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国际业务部总经理，中国投资银行南京分
行行长及党委书记、 总行副行长及党委书记， 中信银行股份有限公司南京分行副行长、 行长、
党委书记、中信泰富（南京）投资有限公司南京事业部总经理。
安国俊女士，独立董事。中国人民大学财政学博士，现任中国社会科学院金融研究所副研究
员、硕士生导师。历任财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理。
王艳女士，独立董事。上海交通大学金融学博士，现任深圳大学经济学院金融系副教授。历
任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员， 中国证监会深圳监管局行业调研主任科
员等。
2、监事会成员
潘瑞荣先生，监事长。硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计稽核部总经理。历任南
京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计处副处长，南京市商业
银行会计结算部总经理等。
陆阳俊先生，监事。研究生学历，现任南京高科股份有限公司副总裁、财务总监。历任南化
集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、经理等。
马一飞女士，职工监事。上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司综合管理部
人事行政主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。
王博先生，职工监事。上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司综合管理部
财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金桥支行职员。
3、公司高级管理人员
肖炎先生，董事长。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
张乐赛先生，总经理。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
李晓燕女士，督察长。上海交通大学工学学士，历任安达信华强会计师事务所审计员，普华
永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公司监察稽核高级经理，上投
摩根基金管理有限公司监察稽核部总监， 现兼任鑫沅资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资
管理有限公司监事。
李雁女士，副总经理。东南大学动力工程学士。曾任职于南京信联证券计划财务部，历任南
京城市合作银行资金交易及结算员，南京银行资金交易部部门经理、金融同业部副总经理，
现兼任市场营销部总监。
王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士，历任中国人民银行南京市分行金融机构
管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理，世纪证券上海营业部总经理及上海营销中
心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经
理。
陈宇先生，副总经理。上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商管理硕士、复旦大学软件工程
硕士， 历任申银万国证券电脑中心高级项目经理， 中银基金管理有限公司信息技术部总经理、
监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金基金经理
颜昕女士，学历：工商管理，硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格。从业经历：2009
年 8 月，任职于南京银行股份有限公司，担任交易员。2013 年 9 月加入鑫元基金担任交易
员，2014 年2 月至8月担任鑫元基金交易室主管，2014 年 9月担任鑫元货币市场基金的基
金经理助理，2015 年 6 月 26 日起担任鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理，2015 年 7 月
15日起担任鑫元货币市场基金的基金经理， 2016年1月 13 日起担任鑫元兴利定期开放债券
型发起式证券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日至 2019 年 1 月 21 日担任鑫元合享纯
债债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日起担任鑫元合丰纯债债券型证券投资
基金的基金经理，2016 年 3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理，2016
年6月 3日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理，2016年7月 13日起担任
鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理，2016年8 月 17 日起担任鑫元得利债券型证券投
资基金的基金经理，2016 年 10 月 27 日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理，
2016年12月 22 日起担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理， 2017年3 月 13 日起担
任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2017 年3 月17日起担任鑫元
添利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 12 月 13 日起担任鑫元广利定期开放债券型
发起式证券投资基金的基金经理，2018年 3月 22 日起担任鑫元常利定期开放债券型发起式
证券投资基金的基金经理，2018年4月19日起担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投
资基金的基金经理，2018年5月25日起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金
的基金经理，2018年 7月11日起担任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金
经理，2019 年1月24日起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金
经理。
赵慧女士，学历：经济学专业，硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格。从业经历：
2010年 7 月任职于北京汇致资本管理有限公司，担任交易员。2011年 4 月起在南京银行金
融市场部资产管理部和南京银行金融市场部投资交易中心担任债券交易员， 有丰富的银行间市场交易经验。2014 年6月加入鑫元基金，担任基金经理助理。2016年1月13 日起担任鑫
元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2016 年 3 月 2 日起担任鑫元货币
市场基金的基金经理，2016 年 3 月 9 日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理，
2016年6月 3日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理， 2016年7月 13日起
担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理，2016年 8月17 日起担任鑫元得利债券型证
券投资基金的基金经理，2016 年 10 月 27 日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经
理，2016 年 12 月 22 日起担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 3 月 13
日起担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2017年3月 17日起担
任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理，2017 年 12 月 13 日起担任鑫元广利定期开放
债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年3月 22日起担任鑫元常利定期开放债券型
发起式证券投资基金的基金经理， 2018年4月19 日起担任鑫元合利定期开放债券型发起式
证券投资基金的基金经理，2018年5月25日起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投
资基金的基金经理，2018年7月11日起担任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金
的基金经理，2018 年 11 月 13 日起担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价
值精选灵活配置混合型证券投资基金和鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金
的基金经理, 2019年 1月24日起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
的基金经理，2019年1月25日起担任鑫元臻利债券型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规范性文件、基金
合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。 基金投资决策委员会成员如
下：
张乐赛先生：总经理
王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金、鑫元
合享纯债债券型证券投资基金的基金经理
丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫
元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值
精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金、鑫
元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金经理
上述人员之间不存在近亲属关系。
注：主要人员情况更新至披露日。
三、基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、
申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率，
确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人将遵守《证券法》 、 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》
等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发
生。
2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规
及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间
知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
（10）贬损同行，以抬高自己；
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（14）其他法律、行政法规禁止的行为。
4、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利
益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；
（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期
间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制制度
基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管理的基石，以组
织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管理的核心，以内部独立部门的有
效监督作为风险管理的关键， 以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为风险管理的保
障，强调对于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入。
1、内部控制目标
（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规
范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安
全完整，实现持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。
2、内部控制原则
（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗
透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部
控制的有效执行。
（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金资产、固有财
产、其他资产的运作相互分离。
（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
（5） 成本效益原则。 基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，
以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制组织体系与职责
基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门四级风险管理组
织架构，并分别明确风险管理职能与责任。
（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制与合规审计委员
会，负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设。
（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风险控制委员会，负责确定
风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化的形成，组织风险管理体系建
设，审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件。
（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监
督，保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下负责协同相关业务部门落
实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风险的控制和管理，督促、检查各业务
部门、各业务环节的制度执行情况。
（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措施。根据风险
管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理制度、流程和限额，严格
执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风险报告的风险管理程序，对本部门发
生风险事件承担直接责任，及时、准确、全面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向
风险管理部门报告。
4、内部控制制度体系
基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订原则，已构建较
为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包括四个层面：
（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、董
事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。 （2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息
披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评
估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。
（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度。
（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业务规则、业务
流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。
5、内部控制内容
（1）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控
文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估
和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风险识别、风险评估、风险
控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点进行识别评估，并建立相应的控制措
施；使用科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理。
（3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部控制防线，制
定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规程、业务记录、绩效考核
等在内的多样化的具体控制措施。
（4）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。
（5） 内部监控。 基金管理人建立有效的内部监控制度， 设置督察长和独立的监察稽核部门，
对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控制制度的有效落实，并评价
内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适
时改进。
6、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、 维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及
管理层的责任，董事会承担最终责任。本公司特别声明以上关于风险管理和内部控制的披露
真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。
第二部分基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
成立时间：1984 年1月1日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
二、主要人员情况
截至2018 年6月，中国工商银行资产托管部共有员工212 人，平均年龄 33岁，95%以上员
工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以来，
秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管
理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资
者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象
和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托
资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资
产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体
系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托
管服务。截至 2018 年 6 月，中国工商银行共托管证券投资基金 874 只。自 2003 年以来，
本行连续十五年获得香港《亚洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环球金
融》 、内地《证券时报》 、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的61 项最佳托管银行大
奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广
泛好评。
四、基金托管人的职责
基金托管人应当履行下列职责：
（1）安全保管基金财产；
（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（7）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
（9）按照规定召集基金份额持有人大会；
（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；
（11）法律法规和基金合同规定的其它职责。
五、基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势
地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分
不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同
时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目
全过程风险管理作为重要工作来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、
2015、 2016、 2017共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，
获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控
制方面的健全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与
国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规
化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作
的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范
和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、
有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门 （内控合规
部、内部审计局） 、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽
核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产
托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经
理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在
各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管
业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监
督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”
的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托
资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保
证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相
对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、
科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好
的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络
独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管
理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制
目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线” 、 “互控防线” 、 “监控
防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工
的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德
培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理
各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期
或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实
施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗
余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、
操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演练。 为使演练更加接近实战，
资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练” 。从
演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领
导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发
展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共
同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，
将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负
责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控
制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建
立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露
制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项业务过程， 形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务
是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一
个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速
发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位
置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》 、 《运作办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范
围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基
金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用
开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数
据等的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反《基金法》 、 《运
作办法》 、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定，应及时
以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期限。基
金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。 在规定时
间内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同和有关法律
法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基金管理人未能在通知期限内
纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和本托管协议对基金业务
执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基
金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要
求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制
度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人
限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本
托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经
基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
第三部分相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易系统
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层 217室
办公地址：上海市静安区中山北路 909号 12楼
法定代表人：肖炎
联系电话：021-20892066
传真：021-20892080
联系人：周芹 客户服务电话：4006066188，021-68619600
网上交易网址（含微信交易） ：www.xyamc.com（微信名称：鑫元基金财管家（微信账号：
xyamc_ebuy） ） 。
2、销售机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：易会满
客服电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2）南京银行股份有限公司
注册地址：南京市中山路288号
办公地址：南京市中山路288号
法定代表人：胡昇荣
客服电话：96400（江苏） 4008896400（全国）
网址：www.njcb.com.cn
（3）光大银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区太平桥大街 25号光大中心
办公地址: 北京市西城区太平桥大街 25号光大中心
法人代表人: 李晓鹏
客服电话：95595
网站：www.cebbank.com
（4）招商银行股份有限公司
注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大道 7088号
办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大道 7088号
法定代表人：李建红
客服电话：95555
网站：www.cmbchina.com
（5）江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市洪中华路26号
办公地址：南京市洪中华路26号
法定代表人：夏平
客服电话：4008696098
网址：www.jsbchina.cn
（6）杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
法定代表人：陈震山
客户服务电话：0571-96523 4008888508
网址：www.hzbank.com.cn
（7）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：东莞市东城区鸿福东路 2号东莞农商银行大厦
办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2号东莞农商银行大厦
法定代表人：王耀球 客服电话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（8）广州银行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江东路 30 号
办公地址：广州市天河区珠江东路 30 号
法定代表人：黄子励
客服电话：4008396699
网址：www.gzcb.com.cn
（9）江苏吴江农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省吴江区中山南路 1777号
办公地址：江苏省吴江区中山南路 1777号
法定代表人：魏礼亚
客服电话：96068（苏州） 4008696068（全国）
网址：www.wjrcb.com
（10）上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 15-20楼，22-27楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 15-20楼，22-27楼
法定代表人：冀光恒
客服电话：021-962999 4006962999
网址：www.srcb.com
（11）广东顺德农村商业银行股份有限公司
注册地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2号
办公地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2号
法定代表人：姚真勇
客服电话：0757-22223388
网址：www.sdebank.com
（12）东莞银行股份有限公司
注册地址: 东莞市莞城区体育路 21号
办公地址: 东莞市莞城区体育路 21号
法人代表人:卢国锋
客服电话：4001196228
网站:http://www.dongguanbank.cn
（13）徽商银行股份有限公司
注册地址: 中国安徽省合肥市安庆路 79号天徽大厦 A座
办公地址: 中国安徽省合肥市安庆路 79号天徽大厦 A座
法人代表人: 吴学民
客服电话：4008896588
网站：www.hsbank.com.cn
（14）江苏张家港农村商业银行股份有限公司
注册地址: 江苏省张家港市人民中路 66号
办公地址:江苏省张家港市人民中路 66号
法人代表人:季颖
客服电话：0512-96065
网站：www.zrcbank.com （15）郑州银行股份有限公司
注册地址: 河南省郑州市郑东新区商务外环路 22号
办公地址: 河南省郑州市郑东新区商务外环路 22号
法人代表人:王天宇
客服电话：400-096-7585
网站：www.zzbank.cn
（16）长春农村商业银行股份有限公司
注册地址: 吉林省长春市绿园区正阳街 4288号
办公地址:吉林省长春市绿园区正阳街4288 号
法人代表人:马铁刚
客服电话：96888
网站：www.cccb.cn
（17）泉州银行股份有限公司
注册地址: 福建省泉州市丰泽区云鹿路 3号
办公地址:福建省泉州市丰泽区云鹿路3号
法人代表人:傅子能
客服电话：4008896312
网站：www.qzccbank.com
（18）江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：常州市和平中路413号
办公地址：常州市和平中路413号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话： （0519）96005
网站：www.jnbank.com.cn
（19）北京银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街甲 17号首层
办公地址: 北京市西城区金融大街丙 17号
法定代表人: 张东宁
客户服务电话：95526
网站：www.bankofbeijing.com.cn
（20）平安银行股份有限公司
注册地址：中国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：中国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
法定代表人：谢永林
客户服务电话：95511
网站：www.bank.pingan.com
（21）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12 号
办公地址：上海市中山东一路12 号
法定代表人：高国富
客户服务电话：95528
网站：www.spdb.com.cn
（22）厦门银行股份有限公司
注册地址：厦门市湖滨北路101号厦门银行大厦 办公地址：厦门市湖滨北路101号厦门银行大厦
法定代表人：吴世群
客户服务电话：400-858-8888
网站：www.xmccb.com
（23）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A 座
办公地址：山西省太原市长风西街丽华大厦A座
法定代表人：阎俊生
客服电话：95105588
网站：www.jshbank.com
（24）申万宏源证券股份有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号，世纪商贸广场 45楼
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号，世纪商贸广场 45楼
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
（25）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：陈共炎
客服电话：400888888
网址： www.chinastock.com.cn
（26）中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn/
（27）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1号楼
法定代表人：张志刚
客服电话：4008008899
网址：www.cindasc.com
（28）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
网址：www.csc.com.cn
（29）中信证券(山东)有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场1 号楼第 20层
法定代表人：姜晓林 客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（30）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：葛小波
客服电话：95558
公司网址：www.ecitic.com
（31）海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市淮海中路98号
办公地址: 上海市广东路689号海通证券大厦
法人代表人: 周杰
客服电话：4008888001
网站：www.htsec.com
（32）广发证券股份有限公司
注册地址:广州市天河北路大都会广场43楼
办公地址:广州市天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43楼
法人代表人: 孙树明
客服电话：95575
网站：www.gf.com.cn
（33）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人：杨德红
客户服务电话：95521
网站：www.gtja.com
（34）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦20 楼 2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦20 楼 2005室
法定代表人：韩志谦
客户服务电话：4008-000-562
网站：www.swhysc.com
（35）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心9楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心9楼
法定代表人：陈灿辉
客服电话：4008205999
网站：www.shhxzq.com
（36）中信期货有限公司
注册地址： 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 13 层1301-1305室、14
层
办公地址： 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 13 层1301-1305室、14
层
法定代表人：李勇 客户服务电话： 400-990-8826
网站：www.citicsf.com
（37）东海期货有限责任公司
注册地址： 江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29号
办公地址： 江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29号
法定代表人：陈太康
客户服务电话：95531/400-8888588
网站：http://www.qh168.com.cn
（38）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区砖墙集镇 78 号
办公地址：南京市新街口中山东路 9号天时国际商贸大厦11楼 E座
法定代表人：吴言林
客户服务电话：025-56663409
网站：www.huilinbd.com
（39）深圳信诚基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A栋 201室
办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A栋 201室
法定代表人：周文
客户电话：0755-23946579
网址：http://ecpefund.com/
（40）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2号厦门第一广场西座 1501-1504室
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2号厦门第一广场西座 1501-1504室
法定代表人：陈洪生
客户电话：400-918-0808
网站：http://www.xds.com.cn/
（41）北京展恒基金销售有限公司
注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址: 北京市朝阳区华严北里 2号，民建大厦6层2 5
法人代表人: 闫振杰
客服电话：4008886661
网站：http://www.myfund.com/
（42）上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190号2号楼 2层
办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号26楼
法人代表人: 其实
客服电话：4001818188
网站：www.1234567.com.cn
（43）上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦903~906 室办公地址: 上海
市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903~906室
法人代表人: 杨文斌
客服电话：4007009665
网站：www.ehowbuy.com （44）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦 903室
办公地址: 浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园2 号楼 2楼
法人代表人: 李晓涛
客服电话：4008773772
网站: www.ijijin.cn
（45）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路1218 号1幢202室
办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道3588 号恒生大厦 12楼
法人代表人: 陈柏青
客服电话：95188
网站: https://www.antfortune.com
（46）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元
办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元 26
法人代表人: 薛峰
客服电话: 4006788887
网站: www.zlfund.cn 和www.jjmmw.com
（47）上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033 室
办公地址: 上海市浦东新区峨山路 91 弄61号陆家嘴软件园10 号楼 12楼
法人代表人:沈继伟
客服电话：400-033-7933
网站: www.leadbank.com.cn
（48）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址: 上海市虹口区飞虹路 360弄9号 3724室
办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路 32号C栋 2楼
法人代表人: 汪静波
客服电话：400-820-0025
网站:：www.noahwm.com
（49）北京增财基金销售有限公司
注册地址: 北京市西城区南礼士路 66 号1号楼 12层 1208号
办公地址: 北京市西城区南礼士路 66 号1号楼 12层 1208号
法人代表人: 罗细安
客服电话：400-001-8811
网站:www.zcvc.com.cn
（50）上海联泰基金销售有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
法人代表人: 燕斌
客服电话：400-046-6788
网站:www.91fund.com.cn
（51）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室 办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室
法人代表人:金佶
客户服务电话：400-820-2819
网站：fund.bundtrade.com
（52）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座27层及28 层
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座 27 层及28层
法人代表人:丁学东
客户服务电话： 400-910-1166
网站： www.cicc.com
（53）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座23层 2302#
法定代表人：梁越
客户服务电话：4008-980-618
网站：www.chtfund.com
（54）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房 2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房 2层222单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网站：http://www.hongdianfund.com/
（55）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号105室-3491
办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6号105室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务电话： 020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（56）大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼B区 4楼A506室
办公地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼B区 4楼A506室
法定代表人：袁顾明
客户服务电话：400-928-2266/021-22267995
网站：www.dtfunds.com
（57）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人: 郭坚
客户服务电话： 4008219031
网站：www.lufunds.com
（58）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：钱燕飞 客服服务电话：95177
网址：www.snjijin.com
（59）上海久富财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区莱阳路 2819号 1幢 109室
办公地址：上海市浦东新区莱阳路 2819号 1幢 109室
法定代表人： 赵惠蓉
客服服务电话：400-102-1813
网址：www.jfcta.com
（60）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号
法定代表人：王伟刚
客服服务电话：400-619-9059
网址：www.fundzone.com
（61）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号11楼 B座
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号11楼 B座
法定代表人：王廷富
客服服务电话：400-821-0203
（62）上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市杨浦区昆明路 518号 A1002室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦1503 室
法定代表人： 王翔
客服服务电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（63）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室
法定代表人：齐小贺
客服服务电话：0755-83999907
网址：www.jinqianwo.com
（64）天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室
办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28号太平洋保险大厦A座 5 层
法定代表人：李修辞
客服电话:010-59013895
网站：http://www.wjasset.com
（65）平安证券股份有限公司
注册地址：中华人民共和国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：中国广东省深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：何之江
客服电话：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
（66）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼22层2603-06
办公地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼22层2603-06
法定代表人：江卉
客服服务电话：95118/ 400-088-8816
网址：http://fund.jd.com/
（67）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦B座8 层
法定代表人：毛淮平
客服服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（68）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6号楼2单元21层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 T3 A座19层
法定代表人：钟斐斐
客服服务电话：4000-618-518
网址：www.danjuanapp.com
（69）信诚基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A栋 201室
办公地址：深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦 49A
法定代表人：周文
客服服务电话：0755-23946579
网址：www.citicprufunds.com.cn
二、登记机构
鑫元基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层 217室
办公地址：上海市静安区中山北路 909号 12楼
法定代表人：肖炎
联系电话：021-20892022
传真：021-20892111
联系人：包颖
三、出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路256 号华夏银行大厦14层
办公地址：中国上海浦东南路256 号华夏银行大厦14层
负责人：廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、姜亚萍
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼17层 01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼16层 法定代表人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、印艳萍
注：相关服务机构情况更新至披露日。
第四部分基金份额的分类
一、基金份额分类
本基金根据投资人认（申）购本基金的金额，对投资人持有的基金份额按照不同的费率计提
销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类和B 类两类基金份额，两类
基金份额单独设置基金代码， 并单独公布各类基金份额每万份基金已实现收益和 7日年化收
益率。
A类基金份额的基金代码为000483，B类基金份额的基金代码为000484。
根据基金实际运作情况， 在履行适当程序后， 基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。
二、基金份额类别的限制
投资人可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换，但依
据基金合同约定因申购、赎回而发生基金份额自动升级或者降级的除外。
本基金 A类和B类基金份额的金额限制如下表：
份额类别 A 类基金份额 B类基金份额
分类标准
（单个基金账户保留的基金份额） ＜500万份 ≥500万份
首次认（申）购最低金额（元） 0.01
（直销柜台为10,000) 5,000,000
追加认（申）购最低金额（元） 0.01
（直销柜台为1,000) 1,000
单笔赎回最低份额（份） 0.01
（直销柜台为100） 100
基金交易账户最低保留基金单位余额（份） 无 5,000,000
基金销售服务费（年费率） 0.25% 0.01%
三、基金份额的自动升降级
1、投资人在其单一账户上保留的A 类基金份额超过500 万份（含）时，本基金的注册登记
机构自动将其在该基金账户上持有的 A 级基金份额升级为B 级基金份额。
2、投资人在其单一账户中保留的 B级基金份额最低余额为500万份（含） ，否则本基金的注
册登记机构自动将其在该基金账户上持有的B级基金份额降级为A级基金份额。
3、投资人在提交认/申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（A类、B 类基金份额
的基金代码不同） ，否则，因错误填写基金代码所造成的认/申购等交易申请无效的后果由投
资人自行承担。
4、如果注册登记机构在 T 日对投资者持有的基金份额进行了升降级处理，那么投资者在该
日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等交易申请将确认失败，基金
管理人不承担由此造成的一切损失；从T+1 日起，投资者可以升降级后的基金份额类别提交
上述交易申请。
第五部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》等有关法
律法规及《鑫元货币市场基金基金合同》 ，经 2013 年 12 月 11 日中国证监会证监许可[2013]1562号文件准予注册。自2013年 12 月 16日起向社会公开募集，于2013年12 月25
日结束本基金的募集工作。经普华永道中天会计师事务所验资，本次募集的净认购金额为
2,454,625,299.41 元人民币，认购款项在基金验资确认之日之前产生的银行利息共计
77,245.04 元人民币。上述资金已于 2013 年 12 月 27 日全额划入本基金在基金托管人中国
工商银行股份有限公司开立的基金托管专户。
一、基金运作方式与类型
基金类别：货币型
基金运作方式：契约型、开放式
二、基金存续期间
存续期间：不定期
第六部分基金合同的生效
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2013 年 12 月 30 日正式生效。
自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
根据《货币市场基金监督管理办法》 、 《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的
规定》 、 《基金法》 、 《运作办法》 、相关法律法规规定及基金合同的有关约定，经与基金托管
人协商一致并报中国证监会备案，基金管理人对基金合同进行了修订。根据《流动性风险管
理规定》及基金合同的有关规定，经与基金托管人协商一致并报监管机构备案，基金管理人
对基金合同进行了修订，并对赎回费相关规则进行了调整。该修订自2018 年3月 31日起生
效。
第七部分基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或
其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资
者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份
额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交
易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合
同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基
金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购， 具体业务办理时间在申购开
始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回， 具体业务办理时间在赎回开
始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接
收的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格，基金份额的转
换申请视为下一开放日的转换申请。 三、申购与赎回的原则
1、 “确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计算；
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时，基金管理人自动将该基金份额持有
人的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有人； 基金份额持有人部分赎回
其持有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进行支付；未付收益为负时，其剩余的
基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益，否则将自动按比例结转当前未付收益，
再进行赎回款项结算。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开
始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申
请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申请成立；登记机
构确认基金份额时，申购生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人在 T＋3 日(包括该日)内将赎回款项
从基金托管账户划出。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T
日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的
有效申请， 投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查
询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申
请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查
询。
五、申购和赎回的数量限制
1、通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统首次申购 A 类基金份额的单笔最低
限额为人民币0.01元，追加申购单笔最低限额为人民币0.01元；首次申购B类基金份额的
单笔最低限额为人民币 5,000,000 元，追加申购单笔最低限额为 1,000元。
通过直销中心柜台首次申购 A 类基金份额的单笔最低限额为人民币 10,000 元，追加申购单
笔最低限额为人民币 1,000元；首次申购 B类基金份额的单笔最低限额为人民币 5,000,000
元，追加申购单笔最低限额为1,000元。
投资人累计持有本基金基金份额500万份（含）以上，追加申购A 类基金份额后自动升级为
B 类基金份额的，追加申购的单笔最低金额不受 B 类基金份额追加申购单笔最低金额限制。
各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，通过销售机构或鑫元基金管理有限公
司网上交易系统单笔赎回 A 类基金份额不得少于 0.01 份，通过销售机构或鑫元基金管理有
限公司网上交易系统单笔赎回B 类基金份额不得少于 100 份；A 类、B 类基金份额持有人通
过直销中心柜台单笔赎回不得少于100 份。
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制，具体规定见定期更新的招募说明书或相关公告。
4、为了保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以在特定市场条件下暂停或者拒绝
接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人更新的招募说明书或相关的公告为准。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当
采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申
购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见招募说明书或相关公
告。
6、 基金管理人可在法律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。
基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监
会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金的申购和赎回价格均为每份基金份额人民币1.00 元。
2、本基金在通常情况下不收取申购费用和赎回费用。但在出现以下情况之一：
（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票
据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低
于5%且偏离度为负时；
（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资
组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具
占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时；
为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，出现上述任一情形时，本基金对当日单个基金
份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，
并将上述赎回费用全额计入基金财产。 基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基
金利益最大化的情形除外。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额的计算
申购份额的计算方法如下：
申购份额＝申购金额/1.00
申购份额的计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。
例2：某投资人投资10,000元申购本基金的A类基金份额，则其可得到的申购份额为：
申购份额＝10,000/1.00=10,000.00份
2、赎回金额的计算
（1）部分赎回
投资者部分赎回基金份额时， 如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基金
份额按照每份 1.00 元为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎回金
额按如下公式计算：
赎回金额=赎回份额×1.00
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小数点后 2位，小
数点后 2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
例2：某投资者持有本基金的A类基金份额 10万份，累计收益为100元，T日该投资者赎回
5万份，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元）
即：投资者赎回本基金的A类基金份额 5万份，则其可得到的赎回金额为5 万元，投资者账
户内基金份额余额为 5 万份，剩余累计收益为 100元。 例 3：投资者持有本基金的 A 类基金份额 100，000 份，累计收益为-100 元，T 日该投资者
赎回5万份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余5 万份，足以弥补其
累计至 T日的累计收益-100元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝50,000×1.00＝50,000元
即：投资者赎回本基金的A类基金份额 5万份，则其可得到的赎回金额为5 万元，投资者账
户内基金份额余额为 5 万份，剩余累计收益为-100元。
投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每份 1.00 元为基准
计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值时， 则将自动按部分赎回份额占
投资者账户总份额的比例结转当前未付收益，赎回金额按如下公式计算：
赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的累计未付收益
其中，赎回份额对应的累计收益＝（申请赎回的基金份额/账户基金总份额）×账户当前累
计收益
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小数点后 2位，小
数点后 2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
例 4：投资者持有本基金的 A 类基金份额 10 万份，累计收益为-1,000 元，T 日该投资者赎
回99，900 份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余100份，按照1.00
元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的累计收益-1,000元，则：
赎回份额对应的累计收益＝-1,000×(9,900/100,000)＝-999元
赎回金额＝99,900×1.00-999＝98,901元
即：投资者赎回本基金的A类基金份额 99,900份，则其可得到的赎回金额为98,901元。投
资者账户内基金份额余额为100份，剩余累计收益为-1元。
（2）全部赎回
投资者全部赎回本基金份额余额时， 基金管理人自动将投资者账户中的累计未付收益一并结
算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额按如下公式计算：
赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小数点后 2位，小
数点后 2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
例 5：某投资者赎回本基金的 A 类基金份额 1 万份，当前累计收益为 43 元，则其可得到的
赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.00＋43.00=10,043.00元
即：投资者赎回本基金份额1万份，则其可得到的赎回金额为10,043元。
八、申购份额与赎回份额的登记
1、投资人 T日申购基金份额成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资人增加权
益并办理登记手续，投资人自T+2 日起有权赎回该部分基金份额；
2、投资人 T日赎回基金份额成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资人扣除权
益并办理相应的登记手续；
3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于
开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
九、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人的申购申
请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技
术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产
生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。.
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到
或者超过 50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
7、本基金当日达到或超出基金管理人规定的总规模限额。
8、本基金出现当日净收益或累计净收益小于零的情形，为保护持有人的利益，基金管理人
可视情况暂停本基金的申购。
9、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达
到0.5%时。
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、7、8、9、10项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在
指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给
投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。发生上述第9
项情形时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%
以内。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人的赎回申
请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时， 基金管理人应在当日
报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应
将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支
付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第4项所述情形，按
基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部
分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请
份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放
日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分
延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序
执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人
的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当日接
受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于
当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回
份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延
期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优
先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。
如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额
的 20%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 20%以上的部分赎回申请实施延
期办理。对于延期办理的部分，如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，无优
先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。
对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“ （1）全额赎回”
或“ （2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
（4）暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停
接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作
日，并应当在指定媒体上进行公告。
（5）为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额持有人在单
个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可对其采取延期办理部分赎
回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的
其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒体上刊登
公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定
期限内在指定媒体上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上刊登基金重新开
放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
3、如果发生暂停的时间超过 1日，基金管理人自行确定公告增加次数，据《信息披露办法》
的规定在指定媒介刊登公告并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的
各类基金份额每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。
十三、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管
理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届
时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十四、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构可以按
照规定的标准收取转托管费。
十五、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人
在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
十六、基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、
符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十七、基金的网上交易系统快速赎回业务
本公司网上交易系统（鑫元基金网上交易平台、鑫元基金微信公众号：鑫元基金财管家）货
币基金快速赎回业务相关规则请见基金管理人于指定媒介披露的相关公告。
第八部分基金的投资
一、投资目标
本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上，追求超过业绩比较基准的稳定回报。
二、投资范围
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括
（一）现金；
（二）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持
证券；
（四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
三、投资策略
1、整体资产配置策略
本基金采取积极的投资策略，自上而下地进行投资管理。通过定性分析和定量分析，形成对
短期利率变化方向的预测；在此基础之上，确定组合久期和类别资产配置比例；在此框架之
下，通过把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进行品种选择。
2、类属配置策略
类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及现金等投资品
种之间的配置比例。通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、
资金供求、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工
具的差异化投资价值，合理配置并灵活调整不同类属债券在组合中的构成比例，形成合理组
合以实现稳定的投资收益。
3、个券选择策略
在确定债券平均组合久期、期限结构配置和类属配置的基础上，对影响个别债券定价的主要
因素，包括信用风险、流动性、市场供求、票息及付息频率、税赋、含权等因素进行分析，
有限选择央票、短期国债等高等级债券品种以规避违约风险，在此基础上通过拟合收益率曲
线寻找定价低估、收益率偏高的券种进行重点关注。
4、回购策略
该策略是利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资收益的投资策
略。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购，在利用回购融入资金购买收益率较高债
券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时，基金管
理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。 基金管理人也将密切关注由于新
股申购等原因导致短期资金需求激增的机会， 通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利
率陡升的投资机会。
5、收益率曲线策略
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断基础，结合对当期和远期资金面的分析， 寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致的债券价
格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场
环境下的表现，构建优化组合，获取合理收益。
四、投资决策
1、投资决策依据
以国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定为投资依据，并以维护基金份额持有人
利益为最高准则。
2、投资决策原则
（1）合法合规原则。公司各类投资、研究业务应都当严格遵守国家有关法律法规和行业监
管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。
（2）公平交易原则。公司应公平对待不同基金份额持有人、基金份额持有人和其他资产委
托人，不得在不同基金财产之间、基金财产和其他委托资产之间直接或通过第三方交易等形
式进行利益输送。公司应制定公平交易制度和公平交易规则，明确公平交易的原则和实施措
施。
（3）独立性原则。公司基金资产、其他委托资产和固有资产的运作应当严格分离；投资、
研究、 决策、 交易和评估等部门和岗位应当在物理上和制度上隔离。 不同的基金要独立运作，
分别管理。
（4）相互制约原则。投资业务部门和岗位的设置必须权责分明、相互牵制，并通过切实可
行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点；
（5）严格授权原则。授权制度是投资管理业务控制的核心，必须贯穿于公司投资管理活动
的全过程；
（6）研究制约原则。任何基金投资决策都必须建立在有研究支持的基础之上。
3、投资决策流程
（1）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标，并综合考虑政治、经济
及债券市场状况等因素决定基金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产、行业配
置计划或重大投资决定。
（2）研究部根据宏观经济、债券市场运行态势、信用债券发行人调研、数量化支持等研究
成果对基金经理提供研究支持。
（3）基金经理在授权的范围内，根据投资决策委员会授权的资产类别配置比例（范围） 、组
合剩余期限（范围）和组合的信用风险结构（范围） ，以及内外部的研究支持，在自身的职
权范围内确定具体的投资品种、数量、价位、策略等，构建、优化和调整投资组合，并进行
投资组合的日常管理。
（4）基金经理根据授权范围内的投资方案，结合市场的运行特点，根据权限范围内作出投
资决定，并通过交易系统向中央交易室发出交易委托。交易员在执行交易前应检查核对基金
经理交易指令是否符合投资限制、是否合法、合规、是否有效等。交易员根据投资限制和市
场情况，按交易委托确定的种类、价格、数量、时间等要素，执行交易指令，最终实现投资
计划。如果市场和交易出现异常情况，及时提示基金经理。
（5）基金投资部对基金投资组合的收益率、收益归因分析、按风险调整的收益率等进行分
析计算、将基金实际投资业绩与投资基准，以及与同行业可类比基金的业绩分别进行比较，
定期或根据需要及时有效评价基金运作情况，为下一阶段投资工作提供参考。
（6）监察稽核部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整提出风险防范建议，对投资的
执行过程进行合规监控。基金经理依据市场变化、申购赎回等情况，对投资组合进行监控和
调整、控制投资组合的流动性风险。
五、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：同期活期存款利率（税后）
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利率（税
后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息税发
生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本
基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业
绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
六、风险收益特征
本基金属于货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险产品。一般情况，其风险和预期收
益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
七、投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票、权证及股指期货；
（2）可转换债券；
（3）剩余期限超过397天的债券；
（4）信用等级在AAA 级以下的企业债券；
（5）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（6）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但已进入最后一个利率调整期的除外；
（7）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（8）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制的，本基金将不受上述限制。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天；
（2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具
占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；
（3）根据本基金基金份额持有人的集中度，对（1） 、 （2）所述投资组合实施如下调整：
1）当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资组合
的平均剩余期限不得超过90天， 平均剩余存续期不得超过 180天； 投资组合中现金、 国债、
中央银行票据、 政策型金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计不得低于20%；
2）当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资组合
的平均剩余期限不得超过60天， 平均剩余存续期不得超过 120天； 投资组合中现金、 国债、
中央银行票据、 政策型金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计不得低于30%；
（4） 本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；本基金与由基
金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
（5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；因证券
市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定比
例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，但投资于有
存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受该比例限制；
（7）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产
净值的比例合计不得超过 20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
（8）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的
资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融
债券除外；
（9）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业
存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；
（10） 本基金投资于主体信用评级低于 AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合
计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%；前
述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始
权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
（11）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于
5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（12） 除发生巨额赎回、 连续 3个交易日累计赎回 20%以上或者连续5个交易日累计赎回 30%
以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；
（13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金持有
的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本
基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；本
基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资
产支持证券合计规模的 10%； （14）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级
机构进行持续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于
AAA级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金
管理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。
（15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
a.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；
b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券， 其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级
应具备下列条件之一：
①国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA 级的长期信用级别；
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级
为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级） 。
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。
本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发
布之日起 20个交易日内对其予以全部减持。
（16） 本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期。
（17）本基金总资产不得超过净资产的140%；
（18） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交
易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（19）中国证监会规定的其他比例限制。
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法
规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履行适当程序后投资不再受相关
限制。
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比
例不符合上述规定投资比例的，除第（1） 、 （5） 、(11)、 （14） 、 （15） 、 （18）项外，基金管理
人应当在 10 个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
2、禁止行为及特殊交易限制
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其
有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，
应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份额持有人利益优先原则， 防范利益冲突，
建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基
金托管人同意，符合中国证监会的规定，并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人
董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联
交易事项进行审查。
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基金管
理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行信息
披露程序。
法律法规或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，本基金将不受上述限制。
八、投资组合平均剩余期限计算方法
（一）计算公式
本基金按下列公式计算平均剩余期限：
其中：本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，
一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，
期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限在397 天以内 （含397天）的债券、
资产支持证券、中期票据，中国证监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金
融工具。 投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回
购产生的待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢
价；贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
（二）各类资产和负债剩余期限的确定方法
1、银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天；证券清算款的剩余期限以计算
日至交收日的剩余交易日天数计算； 买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的
实际剩余天数计算。
2、一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际
剩余天数计算。
3、组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：
允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。
4、回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计
算。
5、中央银行票据、资产支持证券、中期票据的剩余期限以计算日至中央银行票据、资产支
持证券、中期票据到期日的实际剩余天数计算。
6、买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。 7、买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计
算。
8、法律法规、中国证监会另有规定的，从其规定。
九、基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东及债权人权利，保护基金份额持有
人的利益。
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理。
3、有利于基金财产的安全与增值。
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当
利益。
十、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资报告中所载数据截止至2018年9月 30日。本报告中财务资料未经审计。
1报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 11,656,191,218.80 74.12
其中：债券 11,138,549,828.24 70.83
资产支持证券 517,641,390.56
3.29
2 买入返售金融资产 2,168,322,852.48
13.79
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 1,814,040,726.98 11.54
4 其他资产 86,953,439.47 0.55
5 合计 15,725,508,237.73 100.00
2报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 3.21
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 1,429,072,496.38 10.00
其中：买断式回购融资 -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例为报告期内每个交易日融资余额占基金
资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3基金投资组合平均剩余期限
3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 109
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 111
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 45
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的
比例（%）
1 30天以内 32.13 10.00
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天(含)-60天 12.85 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天(含)-90天 13.25 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天(含)-120 天 5.11 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天(含)-397 天（含） 46.11 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 109.46 10.00
4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240 天。
5报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 20,043,549.82 0.14
2 央行票据 - -
3 金融债券 971,116,938.86 6.80
其中：政策性金融债 971,116,938.86 6.80
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 4,320,580,450.61 30.24
6 中期票据 121,798,809.91 0.85
7 同业存单 5,705,010,079.04 39.93
8 其他 - -
9 合计 11,138,549,828.24 77.96
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值比例（％）
1 180301 18进出 01 3,500,000 350,021,145.31 2.45
2 011801256 18国药控股SCP005 3,000,000 300,005,728.08 2.10
3 111884102 18徽商银行CD119 3,000,000 295,753,690.58 2.07
4 111805191 18建设银行CD191 3,000,000 293,207,327.20 2.05
5 011800647 18国新控股SCP004 2,500,000 250,011,265.70 1.75
6 011801257 18苏交通 SCP015 2,500,000 250,000,429.56 1.75
7 111884219 18哈尔滨银行 CD146 2,500,000 246,264,415.31 1.72
8 111884299 18宁波银行CD172 2,200,000 218,878,732.88 1.53
9 180201 18国开 01 2,000,000 200,157,514.11 1.40
10 011801347 18陕延油SCP007 2,000,000 200,008,059.30 1.40
7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1983%
报告期内偏离度的最低值 0.1039%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1381%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
注：报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
注：报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。
8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 1889222 18交元 2A 3,000,000 300,180,000.00 2.10
2 1889046 18交元 1A 6,500,000 117,975,000.00 0.83
3 1889124 18永动 1A 1,000,000 100,540,000.00 0.70
9投资组合报告附注
9.1
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率或商定利率每日计提
利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
9.2
本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编制日前
一年受到公开谴责、处罚的情况。
9.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 76,021,812.82
4 应收申购款 10,931,626.65
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 86,953,439.47
第九部分基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
历史时间段本基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
（截止时间2018 年9月30 日）
鑫元货币 A
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标
准差④ ①－③ ②－④
2014年1月1日至2014年12月31日 4.7615% 0.0055% 0.3500% 0.0000% 4.4115% 0.0055%
2015年1月1日至2015年12月31日 3.6014% 0.0049% 0.3500% 0.0000% 3.2514% 0.0049%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.5639% 0.0026% 0.3500% 0.0000% 2.2139% 0.0026%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.7027% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 3.3527% 0.0012%
2018年1月1日至2018年6月30日 1.8997% 0.0021% 0.1736% 0.0000% 1.7261% 0.0021%
2018年7月1日至2018年9月30日 0.7003% 0.0015% 0.0882% 0.0000% 0.6121% 0.0015%
注：本基金自2015年 1月7 日起收益分配按日结转份额。
鑫元货币 B
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标
准差④ ①－③ ②－④
2014年1月1日至2014年12月31日 5.0259% 0.0056% 0.3500% 0.0000% 4.6759% 0.0056%
2015年1月1日至2015年12月31日 3.8502% 0.0049% 0.3500% 0.0000% 3.5002% 0.0049%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.8105% 0.0026% 0.3500% 0.0000% 2.4605% 0.0026%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.9516% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 3.6016% 0.0012%
2018年1月1日至2018年6月30日 2.0210% 0.0021% 0.1736% 0.0000% 1.8474% 0.0021%
2018年7月1日至2018年9月30日 0.7615% 0.0015% 0.0882% 0.0000% 0.6733% 0.0015%
注：本基金自2015年 1月7 日起收益分配按日结转份额。
第十部分基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易或结算费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基
金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基
金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支取。若
遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%， 对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A类基金份额的费率。B类基金份额的
年销售服务费率为0.01%，对于由 A类升级为B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自
其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。 两类基金份额的销售服务费计提的计
算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付
指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记
机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－9 项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际
支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
第十一部分招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办
法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法
规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行
了更新，主要更新的内容如下：
一、在“重要提示”中，更新了本招募说明书所载内容截止日、有关财务数据截止日和净值
表现截止日。
二、在“第三部分基金管理人”部分，对主要人员情况进行了更新。
三、在“第四部分基金托管人”部分，对基金托管人的相关内容进行了更新。
四、在“第五部分 相关服务机构”部分，更新了基金份额发售机构的相关信息。
五、在“第十部分基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告”的内容，截止日期更新
为2018 年9 月30 日，该部分内容均按有关规定编制，并经本基金托管人复核。
六、在“第十一部分基金的业绩”部分，更新了“历史时间段本基金份额净值收益率及其与
同期业绩比较基准收益率的比较”,截止日期更新为 2018 年 9 月 30 日，该部分内容均按照
有关规定编制，并经本基金托管人复核。
七、在“第二十三部分其他应披露事项”部分，更新了其他应披露事项的相关内容。
