诺安瑞鑫 定期开放债券型 发起式证券投资基 金 招募说明书 （更 新）
摘要（2018 年 第2 期）
基 金管 理人： 诺安 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 中国 建设 银 行股 份有限 公司
重要提 示
（一）诺 安瑞鑫定 期开放 债券型发 起式证券 投资基 金（以下 简称“本 基金” ） 经中国 证
券监督 管理 委员 会 2017 年 10 月 24 日证 监许 可 【2017 】1906 号文 核准 公开 募 集， 本 基金 的
基金合 同 于 2017 年 12 月 28 日 正式 生效 。
（二） 基金 管理 人保 证本 《招募 说明 书》 的内 容真 实、准 确、 完整 。本 《招 募说明 书 》
经中国 证监 会注册 ， 但 中 国证监 会对 本基 金募 集的 注册 ， 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益
作出实 质性 判断 或保 证， 也不表 明投 资于 本基 金没 有风险 。
（三 ） 投 资有 风险 ， 投 资 人认购 （ 或申 购） 基金 时 应认真 阅读 本基 金 《招 募 说明书 》 及
《基金 合同 》 、 基金 管 理人 网站 公 示的 《风 险说 明书》 、 基金 产品 风险 等级 划分 方 法及说 明等，
全面认 识本 基金 产品 的风 险收益 特征 ， 应充 分考 虑 投资人 自身 的风 险承 受能 力， 并对 于认 购
（或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时机 、 数 量等 投资 行为 作 出独立 决策 。 基金 管理 人 提醒投 资者 “买
者自负 ”原则, 在投 资者 作出投 资决 策后 ， 须承 担 基金投 资中 出现 的各 类风 险， 包括 ： 本基
金特有 风险 、债 券市 场风 险 、开 放式 基金 共同 风险 等 。
本基金 为债 券型 基金 ， 其 预期收 益和 风险 水平 高于 货币市 场基 金 、 普 通债 券 型基金 ， 低
于混合 型基 金和 股票 型基 金。
（四 ） 本 基金 同时 为发 起 式基金 ， 在基 金募 集时 ， 发起资 金提 供方 将运 用发 起资金 认购
本基金 的金 额不 低于 1000 万元， 认购 的基 金份 额持 有期限 不低 于三 年。 基金 管理人 认购 的
基金份 额持 有期 限满 三年 后， 发起 资金 提供 方将 根 据自身 情况 决定 是否 继续 持有 ， 届 时， 发
起资金 提供 方有 可能 赎回 认购的 本基 金份 额 。 另 外 ， 在 基金 合同 生效 满三 年 之日 ， 如 果本 基
金的资 产净 值低 于 2 亿元 ， 基 金合 同将 自动 终止 ， 且无需 召开 基金 份额 持 有 人大会 审议 ， 投诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
1
资者将 面临 基金 合同 可能 终止的 不确 定性 风险 。
（五） 本基 金单 一投 资者 持 有的基 金份 额或 者构 成一 致行动 人的 多个 投资 者持 有的基 金
份额可 达到 或者 超 过 50% 。本基 金不 向个 人投 资者 发售。
（六 ） 基 金的 过往 业绩 并 不预示 其未 来表 现 。 基 金 管理人 管理 的其 他基 金的 业绩并 不构
成新基 金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
（七） 基金 管理 人根 据投 资者适 当性 管理 办法，对 投资者 进行 分类 。 投 资者 应当如 实 提
供个人 信息 及证 明材 料 ， 并对所 提供 的信 息和 证明 材料的 真实 性 、 准 确性 、 完整性 负责 。 投
资者应 知晓 并确 认当 个人 信息发 生重 要变 化 、 可 能 影响投 资者 分类 和适 当性 匹配的 ， 应及 时
主 动进 行更 新。
（八） 本基 金主 要投 资于 具有良 好流 动性 的金 融工 具， 包 括债 券、 货币市 场 工具及 法 律
法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具 （ 但须符 合中 国证 监会 的相 关规定 ） ， 在 正
常市场 环境 下本 基金 的流 动性风 险适 中 。 在 特殊 市 场条件 下 ， 如 证券 市场 的 成交量 发生 急剧
萎缩 、 基 金发 生巨 额赎 回 以及其 他未 能预 见的 特殊 情形下 ， 可能 导致 基金 资 产变现 困难 或变
现对证 券资 产价 格造 成较 大冲击 ， 发生 基金 份额 净值 波动幅 度较 大 、 无 法进 行正 常赎回 业务 、
基金不 能实 现既 定的 投资 决策等 风险 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持有 人和本基 金合同 的当事人 ， 其持 有基金份 额的行为 本身即表 明其对 基金合同 的 承
认和接 受 ， 并 按照 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开募 集证 券投 资 基金运 作管 理办
法》 、基金 合同及 其他有关 规定享有 权利、承 担义务 。基金投 资人欲了 解基金 份额持有 人 的
权利和 义务 ，应 详细 查阅 基金合 同。
招募说明书( 更 新) 已经基金托管人复核。招募 说明书( 更新) 所载内容截止日为 2018 年
12 月 28 日 ，有 关财 务数 据和净 值表 现截 止日 为 2018 年 9 月 30 日( 财务 数据 未经审 计) 。
一、基金管理人
（一）基金管理人概 况
公司名 称： 诺安 基金 管理 有限公 司 诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
2
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层
法定代 表人 ： 秦 维舟
设立日 期：2003 年 12 月 9 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字[2003]132 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1.5 亿元 人民 币
存续期 限： 持续 经营
电话：0755 －83026688
传真：0755 －83026677
联系人 ：王 嘉
股权结 构：
股东单 位 出资额( 万元) 出资比 例
中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 6000 40％
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 6000 40％
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 3000 20％
合
计 15000 100％
（二）证券投资基金 管理 情况
截至 2018 年 12 月 28 日， 本基金 管理 人共 管理 五十 九只开 放式 基金 ：诺 安平 衡证 券 投
资基金 、 诺安 货币 市场 基 金、 诺安 先锋 混合 型证 券 投资基 金 、 诺 安优 化收 益 债券型 证券 投资
基金 、 诺 安价 值增 长混 合 型证券 投资 基金 、 诺安 灵 活 配置 混合 型证 券投 资基 金、 诺安 成长 混
合型证 券投 资基 金 、 诺 安 增利债 券型 证券 投资 基金 、 诺 安中 证 100 指 数证 券 投资基 金 、 诺 安
中小盘 精选 混合 型证 券投 资基金 、 诺安 主题 精选 混 合型证 券投 资基 金 、 诺 安 全球黄 金证 券投
资基金 、 上证 新兴 产业 交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金 、 诺 安沪 深 300 指 数 增强型 证券 投资
基金 、 诺 安行 业轮 动混 合 型证券 投资 基金 、 诺安 多 策略混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安油 气能 源
股票证券投资基金（LOF ） 、诺安全球收益不动产证 券投资基金、诺安新动力 灵活配置混合
型证券 投资 基金 、 诺安 中 证创业 成长 指数 分级 证券 投资基 金 、 诺 安策 略精 选 股票型 证券 投资
基金 、 诺 安双 利债 券型 发 起式证 券投 资基 金 、 诺 安 研究精 选股 票型 证券 投资 基金 、 诺 安纯 债
定期开 放债 券型 证券 投资 基金 、 诺 安鸿 鑫保 本混 合 型证券 投资 基金 、 诺安 稳 固收益 一年 定期
开放债 券型 证券 投资 基金 、 诺 安泰 鑫一 年定 期开 放 债券型 证券 投资 基金 、 诺 安中 证 500 交易诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
3
型开放 式指 数证 券投 资基 金、 诺安 优势 行业 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金 、 诺安天 天宝 货币
市场基 金 、 诺 安理 财宝 货 币市场 基金 、 诺安 永鑫 收 益一年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、 诺
安聚鑫 宝货 币市 场基 金 、 诺安稳 健回 报灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 、 诺 安 聚利债 券型 证券
投资基 金 、 诺 安新 经济 股 票型证 券投 资基 金 、 诺 安 低碳经 济股 票型 证券 投资 基金 、 诺 安中 证
500 交 易 型 开 放 式 指数 证券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 诺安 创 新 驱 动 灵 活 配 置 混 合型 证 券 投 资 基
金、 诺安 先进 制造 股票 型 证券投 资基 金 、 诺 安利 鑫 灵活配 置 混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安景 鑫
灵活配 置 混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安益 鑫 灵 活配 置 混合型 证券 投资 基金 、 诺 安安鑫 灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 、 诺 安精选 回报 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 诺安 和 鑫 灵活 配置 混合
型证券 投资 基金 、 诺安 积 极回报 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 诺安 优选 回 报灵活 配置 混合
型证券 投资 基金 、 诺安 进 取回报 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 诺安 高端 制 造股票 型证 券投
资基金 、 诺安 改革 趋势 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金 、 诺安 瑞鑫 定期 开放 债 券型发 起式 证券
投资基 金 、 诺 安圆 鼎定 期 开放债 券型 发起 式证 券投 资基金 、 诺安 鑫享 定期 开 放债券 型发 起式
证券投 资基 金 、 诺 安联 创顺 鑫债券 型证 券投 资基 金 、 诺 安汇利 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、
诺安积 极配 置混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安优 化配 置 混合型 证券 投资 基金 、 诺 安浙享 定期 开放
债券型 发起 式证 券投 资基 金 等。
（三）主要人员情况
1. 董 事会 成员
秦维舟 先生 ， 董事 长， 工 商管理 硕士 。 历任 北京 中 联新技 术有 限公 司总 经理 、 香 港昌 维
发展有 限公 司总 经理 、 香 港先锋 投资 有限 公司 总经 理、 中国 新纪 元有 限公 司 副总裁 、 诺安 基
金管理 有限 公司 副董 事长 。
伊力扎提? 艾合买提 江先生 ，副董事 长，历任 吉通网 络通信股 份有限公 司人力 资源部 副
总经理 ， 中化 国际 石油 公 司人力 资源 部总 经理 、 公 司副总 经理 ， 中国 对外 经 济贸易 信托 有限
公司副 总经 理， 现任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司总经 理。
赵忆波 先生 ， 董事 ， 硕 士。 历任南 方航 空公 司规 划发 展部项 目经 理 ， 泰 信基 金 管理有 限
公司研 究员 ， 翰伦 投资 咨 询公司 （ 马丁 可利 基金 ） 投资经 理 ， 纽 银西 部基 金 管理有 限公 司基
金经理 ，现 任 大 恒科 技副 董事长 。
赵照先 生， 董事 ， 博 士。 历任 中 国电 力信 托投 资有 限公司 北京 证券 营业 部交 易部经 理 、
中国电 力财 务有 限公 司发 展策划 部主 任 、 国 家电 网 公司金 融资 产管 理部 发展 策划处 处长 、 国
网英大 国际 控股 集团 有限 公司发 展策 划部 主任 、 英 大基金 管理 有限 公司 副总 经理 、 英 大资 本
管理有 限公 司总 经理 等。 现任中 国对 外经 济贸 易信 托有限 公司 党委 委员 、副 总经理 。 诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
4
孙晓刚 先生 ， 董事 ， 本 科。 历任河 北瀛 源建 筑工 程有 限公司 职员 、 北京 诺安 企 业管理 有
限公司 副总 经理 、 上海 摩 士达投 资有 限公 司副 总经 理及投 资总 监 、 上 海钟 表 有限公 司副 总经
理。现 任上 海钟 表有 限公 司董事 长。
奥成文 先生 ， 董事 ， 硕士 。 历 任中 国通 用 技 术 （集 团） 控股 有限 责任 公司 资 产经营 部副
经理, 中国 对外 经济 贸易 信 托有限 公司 投资 银行 部副 总经理 ， 诺 安基 金管 理有 限公司 督察 长，
现任诺 安基 金管 理有 限公 司总经 理。
汤小青 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 历 任国 家计 委财 政 金融司 处长 ， 中国 农业 银 行市场 开发
部副主 任 ， 中 国人 民银 行 河南省 分行 副行 长 ， 中 国 人民银 行合 作司 副司 长 ， 中国银 监会 合作
金融监 管部 副主 任 ， 内 蒙 古银监 局 、 山 西银 监局 局 长， 中国 银监 会监 管一 部 主任 ， 招 商银 行
副行长 。
史其禄 先生 ， 独立 董事 ， 博士 。 历 任中 国工 商银 行 外汇业 务管 理处 处长 ， 中 国工商 银行
伦敦代 表处 首席 代表 ， 中 国工商 银行 新 加 坡分 行总 经理 ， 中 国工 商银 行个 人 金融业 务部 副总
经理， 机构 业务 部副 总经 理，机 构金 融业 务部 资深 专家。
赵玲华 女士 ， 独立 董事 ， 硕士 。 历 任中 国人 民解 放 军空军 总医 院新 闻干 事 ， 全国妇 女联
合会宣 传部 负责 人 ， 中 国人 民银行 人事 司综 合处 副处 长， 国家 外汇 管理 局政 策法 规司副 处长 ，
中国外 汇管 理杂 志社 社长 兼主编 ，国 家外 汇管 理局 国际收 支司 巡视 员。
2. 监 事会 成员
秦江卫 先生 ，监 事， 硕士 。历任 太原 双喜 轮胎 工业 股份有 限公 司全 面质 量管 理处干 部 。
2004 年 加入中 国对外经 济 贸易信托 有限公司 ，历任 中国对外 经济贸易 信托有 限公司风 险法
规部总 经理 、 副 总 法 律顾 问 。 现任 中国 对外 经济 贸易 信 托有限 公司 总法 律顾 问、 首 席风控 官，
兼任风 控合 规总 部总 经理 。
赵星明 先生 ， 监事 ， 金 融 学硕士 。 历任 中国 人民 银 行深圳 经济 特区 分行 证券 管理处 副处
长、深 圳证 券交 易所 理事 会秘书 长、 君安 证券 香港 公司副 总经 理等 职。
戴宏明 先生 ， 监事 ， 本 科。 历任浙 江证 券深 圳营 业部 交易主 管 、 国 泰君 安证 券 公司部 门
主管 、 诺 安基 金管 理有 限 公司交 易中 心总 监 ， 现 任 诺安基 金管 理有 限公 司首 席交易 师 （总 助
级）兼 交易 中心 总监 。
梅律吾 先生 ， 监事 ， 硕 士。 历任长 城证 券有 限责 任公 司研究 员 ， 鹏 华基 金管 理 有限公 司
研究员 ， 诺安 基金 管理 有 限公 司 研究 员 、 基 金经 理 助理 、 基 金经 理 、 研 究部 副总监 、 指数 投
资组副 总监 ，现 任指 数组 负责人 。
3. 经 理层 成员 诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
5
奥成文 先生 ， 总经 理， 经 济学硕 士 ， 经 济师 。 曾 任 中国通 用技 术 （集 团） 控 股有限 责任
公司资 产经 营部 副经 理、 中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 投资 银行 部副 总经 理。2002 年 10
月开始 参加 诺安 基金 管理 有限公 司筹 备工 作， 任公 司督察 长， 现任 公司 总经 理。
杨文先 生， 副总 经理 ， 企 业 管理学 博士 。 曾 任国 泰君 安 证券公 司研 究所 金融 工程 研究员 、
中融基 金管 理公 司市 场部 经理 。2003 年 8 月 加入 诺 安基金 管理 有限 公司 ， 历 任市场 部总 监、
发展战 略部 总监 ，现 任公 司副总 经理 。
杨谷先 生 ， 副 总经 理， 经 济学硕 士 ，CFA 。 曾任 平 安证券 公司 综合 研究 所研 究员 、 西 北
证券公 司资 产管 理部 研究 员 。 2003 年 10 月 加入 诺安 基金管 理有 限公 司 ， 现 任公 司副总 经理 、
投资一 部总 监、 权益 投资 事业部 总经 理、 诺安 先锋 混合型 证券 投资 基金 基金 经理 。
陈勇先 生 ， 副 总经 理， 经 济学硕 士 ， 注 册会 计师 。 曾任国 泰君 安证 券公 司固 定收益 部业
务董事 、 资 产管 理部 基金 经理， 民生 证券 公司 证券 投资总 部副 总经 理。2003 年 10 月加 入 诺
安基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 部总 监 、 合 规与 风 险控制 部总 监 、 督 察长 ， 现任公 司副 总经
理 、固 定收 益 事 业部 总经 理 。
曹园先 生， 副总 经理， 本 科。 曾 任职 于国 泰基 金管 理有限 公司 ， 先 后从 事于 TA 交易 中
心交易 员、 销售 部北 方区 副总经 理、 北京 公司 副总 经理的 工作 。2010 年 5 月 加入诺 安基 金
管理有 限公 司 ， 历 任华 北 营销中 心总 经理 、 公司 总 经理助 理 ， 现 任公 司副 总 经理 、 营 销事 业
部总经 理 。
马宏先生 ， 督 察长 ， 硕 士 。 曾 任中 国新 兴 （ 集团 ） 总公司 职员 、 中化 财务 公 司证券 部职
员、 中化 国际 贸易 股份 有 限公司 投资 部副 总经 理 、 中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 证券 部投
资总监 、资 产管 理二 部副 总经理 、投 资发 展部 总经 理。现 任公 司督 察长 。
4.基金 经理
潘飞先生， 男，硕 士， 毕 业于上海财 经大学 金融学 院，CFA， 具有基 金从业 资 格。曾就
职于广 发银 行股 份有 限公 司，任 交易 员。2015 年 4 月加入 诺安 基金 管理 有限 公司， 任基 金
经理助 理， 从事 资金 、 债 券交易 工作 。2016 年 9 月 起任诺 安理 财宝 货币 市场 基金基 金经 理 ，
2017 年12 月起 诺安 瑞鑫 定期开 放债 券型 发起 式证 券投资 基金 基金 经理 。
5.投资 决策 委员 会成 员的 姓名及 职务
本公司投资决策委员会分 股票类基金投资决策委员 会和固定收益类基金投资 决策委员
会，具 体如 下：
股票类 基金 投资 决策 委员 会：主 席由 公司 总经 理奥 成文先 生担 任， 委员 包括 杨谷先 生 ，
副总经 理 、 投 资一 部总 监 、 权 益投资 事 业部 总经 理 、 基 金经 理 ； 韩 冬燕 女士 ， 权 益投 资事 业诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
6
部副总 经理 、基 金经 理； 王创练 先生 ，研 究部 总监 兼首席 策略 师（ 总助 级） 、 基金经 理 。
固定收 益类 基金 投资 决策 委员会 ： 主席 由公 司总 经 理奥成 文先 生担 任 ， 委 员 包括 ： 陈勇
先生 ， 副 总经 理 、 固 定收 益事业 部总 经理 ； 谢志 华 先生 ， 固 定收 益事 业部 副 总经理 、 基金 经
理、总 裁助 理； 王创 练先 生，研 究部 总监 兼首 席策 略师（ 总助 级） 、基 金经 理 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、基金托管人
（ 一）基金托管人情 况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年 10 月， 是一 家国 内领 先 、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 本行 于 2005 年 10 月在 香港 联合 交 易所挂 牌上 市( 股票 代码 939) ，于 2007
年9 月 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市( 股票 代码601939) 。
2018 年 6 月 末， 本集 团资 产总额 228,051.82 亿 元， 较上年 末增 加 6,807.99 亿 元， 增
幅3.08% 。 上 半年 ， 本 集团 盈利平 稳增 长 ， 利 润总 额 较上年 同期 增 加93.27 亿 元至 1,814.20
亿元， 增 幅5.42%； 净利 润较上 年同 期增 加 84.56 亿元 至1,474.65 亿 元， 增 幅 6.08% 。
2017 年， 本集 团先 后 荣 获 香港 《亚 洲货 币》 “2017 年 中国最 佳银 行 ” ， 美国 《环 球金融 》
“2017 最 佳转 型银 行” 、 新加坡 《亚 洲银 行家》 “2017 年 中国 最佳 数字 银行” 、 “2017 年中 国
最佳大 型零 售银 行奖 ” 、 《 银行家 》 “2017 最佳 金融 创新奖 ” 及 中国 银行 业协 会 “年 度最 具社
会责任 金融 机构 ”等 多项 重要奖 项。 本集 团在 英国 《银行 家》 “2017 全球 银 行 1000 强” 中诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
7
列第2 位； 在美 国《 财富 》 “2017 年 世界500 强排 行 榜”中 列 第 28 名。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下设 综合 与 合规管 理处 、 基金 市场 处 、 证 券保 险
资产市场 处、理财 信托股 权市场处 、QFII 托管处 、 养老金托 管处、清 算处、 核算处、 跨境
托管运 营处 、监 督稽 核处 等 10 个职 能处 室， 在安 徽 合肥设 有托 管运 营中 心， 在上海 设有 托
管运营 中心 上海 分中 心， 共有员 工 315 余人 。 自 2007 年 起， 托管 部连 续聘 请 外部会 计师 事
务所对 托管 业务 进行 内部 控制审 计， 并已 经成 为常 规化的 内控 工作 手段 。
（ 二）主要人员情况
纪伟 ， 资 产托 管业 务部 总 经理 ， 曾 先后 在中 国建 设 银行南 通分 行 、 总 行计 划 财务部 、 信
贷经营 部任 职 ， 并 在总 行 公司业 务部 、 投资 托管 业 务部 、 授 信审 批部 担任 领 导职务 。 其拥 有
八年托 管从 业经 历， 熟悉 各项托 管业 务， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
龚毅， 资产 托管 业务 部资 深经理 （专 业技 术一 级） ， 曾就职 于中 国建 设银 行北 京市分 行
国际部 、 营业 部并 担任 副 行长 ， 长 期从 事信 贷业 务 和集团 客户 业务 等工 作 ， 具有丰 富的 客户
服务和 业务 管理 经验 。
黄秀莲 ，资 产托 管业 务部 资深经 理（ 专业 技术 一级 ） ，曾就 职于 中国 建设 银行 总行会 计
部，长 期从 事托 管业 务管 理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
郑绍平 ，资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部 、
战略客 户部 ， 长期 从事 客 户服务 、 信贷 业务 管理 等 工作 ， 具 有丰 富的 客户 服 务和业 务管 理经
验。
原玎 ， 资 产托 管业 务部 副 总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 总行 国际 业务 部 ， 长期从 事海
外机构 及海 外业 务管 理 、 境内外 汇业 务管 理 、 国 外 金融机 构客 户营 销拓 展等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
（ 三）基金托管业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 建设 银行 一直 秉 持 “ 以客 户
为中心 ” 的经 营理 念， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严格 履行 托管 人的 各 项职责 ， 切实 维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提 供高 质 量的托 管服 务 。 经 过多 年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务 品种 不 断增加 ， 已形 成包 括证 券 投资基 金 、 社 保
基金 、 保 险资 金 、 基 本养 老个人 账户 、(R)QFII 、(R)QDII 、 企业 年金 等产 品在 内的托 管业 务
体系， 是目 前国 内托 管业 务品种 最齐 全的 商业 银行 之一。 截至 2018 年 二季 度 末，中 国建 设
银行已 托 管 857 只证 券投 资基金 。 中国 建设 银行 专 业高效 的托 管服 务能 力和 业务水 平 ， 赢 得
了业内 的高 度认 同。 中国 建设银 行先 后 9 次获 得 《 全球托 管人 》 “中 国最 佳托 管银行 ” 、4 次诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
8
获得《 财资 》 “ 中国 最佳 次 托管银 行” 、连 续 5 年获 得 中债登 “优 秀资 产托 管机 构”等 奖项 ，
并在 2016 年 被《 环球 金融 》评为 中国 市场 唯一 一家 “最佳 托管 银行 ” 、 在 2017 年 荣获 《亚
洲银行 家》 “最 佳托 管系 统 实施奖 ” 。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1. 诺安基金管理有限公司 直销中心
本公司 在深 圳 、 北 京 、 上海 、 广州 、 成都 开设 五个 直销 网 点对 投资 者办 理开 户 、 申购 及
赎回 等 业务 ：
（1） 深圳 直销 中心
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层
邮政编 码：518048
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人 ： 祁 冬灵
（2 ） 北京 分公 司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华路 甲 14 号 8-9 层
邮政编 码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人 ：孟 佳
（3 ） 上海 分公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区 世纪 大 道 210 号 21 世 纪 中心大 厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人 ： 王 惠如
（4 ） 广州 分公 司
办公地 址： 广州 市珠 江新 城华夏 路 10 号 富力 中心 2908
邮政编 码：510623
电话：020 －38393680 诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
9
传真：020 －38393680
联系人 ： 黄 怡珊
（5 ） 西部 营销 中心
办公地 址： 成都 市高 新区 府城大 道西 段 399 号 天府 新谷 9 栋 1 单元 1802
邮政编 码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人 ：裴 兰
基金管 理人 可根 据 有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 基金 ， 并 及
时公告 。
（二） 注册登记机构
名称： 诺安 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19-20 层
法定代 表人 ： 秦 维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（三） 出具法律意见书的 律师事务所和经办律 师
名称： 北京 德恒 律师 事务 所
住所： 中国 北京 西城 区金 融街 19 号 富凯 大厦 B 座 12 层
法定代 表人/ 负责 人： 王丽
电话：010-52682888
传真：010-52682999
经办律 师： 刘焕 志、 孙艳 利
（四）审计基金财产 的会 计师事务所和经办注 册会 计师
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场 E2 座8 层
执行事 务合 伙人 ：邹 俊
电话：010-85085000
传真：010-85185111
联系人 ：左 艳霞 诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
10
经办注 册会 计师 ：左 艳霞 张品
四、基金的名称
诺安瑞 鑫定 期开 放债 券型 发起式 证券 投资 基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六 、基金份额的封闭 期和 开放期
（ 一）基金的封闭期
本基金 的封 闭期 为自 基金 合同生 效之 日起 （ 包括 基 金合 同 生效 之日 ） 或自 每 一开放 期结
束之日 次日 起 （包 括该 日 ） 至 3 个 月对 日的 前一 日 （包 括该 日 ） 为 止。 本基 金的首 个封 闭期
为自基 金合 同生 效之 日起 （包 括基 金合 同生 效之 日 ） 至 3 个 月对 日的 前一 日 （包 括该 日） 为
止， 如果 3 个 月对 日为 非 工作日 的 ， 则 顺延 至下 一 个工作 日 。 首 个封 闭期 结 束之后 第一 个工
作日起 （ 包括 该日 ） 进 入 首个开 放期 ， 第二 个封 闭 期为首 个开 放期 结束 之日 次日起 （ 包括 该
日） 至 3 个月 对日 的前 一 日 （ 包括 该日 ） 为止 ， 如 果 3 个 月对 日为 非工 作日 的， 则顺 延至 下
一个工 作日 ，以 此类 推。 本基金 封闭 期内 不办 理申 购与赎 回业 务。
（ 二）基金的开放期
本基金 自每 个封 闭期 结束 之后第 一个 工作 日起 进入 开放期 ， 期 间可 以办 理申 购 与赎回 业
务。 本 基金 每个 开放 期最 长不超 过 20 个 工作 日， 开 放期的 具体 时间 由基 金管 理人依 照 《 信
息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 予以 公告 。
（ 三）3 个月对日
指某一 特定 日期 在 3 个月 期满后 的对 应日 期 ， 若 3 个月期 满后 不存 在对 应日 期的 ， 则 该
日为 3 个月 期满 后该 月的 最后一 日。 如该 对日 为非 工作日 的， 则顺 延至 下一 个工作 日。
七 、基金的投资目标
在谨慎 投资 的前 提下 ，本 基金力 争获 取高 于业 绩比 较基准 的投 资收 益。
八 、基金的投资范围
本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央行 票据 、 政 策性 金融 债、 地方 政府 债、 非政 策性 金融 债 、诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
11
企业债 、公 司债 、短 期融 资券、 中期 票据 、次 级债 、资产 支持 证券 、银 行存 款、债 券回 购 、
同业存 单 等 ，以 及法 律法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融 工具 。
本基金 不买 入股 票 、 权 证 ， 也 不参 与新 股申 购和 新 股增发 。 如法 律法 规或 监 管机构 以后
允许基 金投 资其 他品 种， 基金管 理人 在履 行适 当程 序后， 可以 将其 纳入 投资 范围。
基金的 投资 组合 比例 为： 债券 资 产占 基金 资产 的比 例不低 于 80% ； 在 开放 期 ， 本基 金持
有的现 金或 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 的比 例合 计不低 于基 金资 产净 值 的 5% ， 其中 现金
不包括 结算 备付 金、 存出 保证金 、应 收申 购款 等。在 封闭 期 ， 本基 金不 受上 述 5%的限制。
应开放 期流 动性 需要 ，为 保护持 有人 利益 ，本 基金 在 开放 期前 10 个工 作日 、 开放期 及开 放
期结束 后 10 个 工作 日的 时 间内， 本基 金的 债券 资产 比例可 不受 上述 限制 。
九 、基金的投资策略
1、封 闭期 投资 策略
在封闭 期内 ， 为合 理控 制本 基金开 放期 的流 动性 风险 ， 并满足 每次 开放 期的 流动 性需求 ，
原则上 本基 金在 投资 管理 中将持 有债 券的 组合 久期 与封闭 期进 行适 当的 匹配 。 同 时 ， 在 遵 守
本基金 有关 投资 限制 与投 资比例 的前 提下 ， 将主 要 投资于 高流 动性 的投 资品 种， 减小 基金 净
值的波 动。
（1） 固定 收益 资产 配置 策 略
1）组 合久 期配 置策 略
本基金 通过 对宏 观经 济形 势、 财政 及货 币政 策、 利 率环境 、 债券 市场 资金 供 求等因 素的
分析 ， 主 动判 断利 率和 收 益率曲 线可 能移 动的 方向 和方式 ， 并据 此确 定收 益 资产组 合的 平均
久期 。 原 则上 ， 利率 处于 上行通 道时 ， 缩短 目标 久 期； 利率 处于 下降 通道 时 ， 则 延长 目标 久
期。
○ 1 宏观经 济环 境分 析
通过跟 踪、 分析宏 观经 济 数据（ 包括 国内生 产总 值 、工业 增长 、固定 资产 投 资、CPI 、
PPI 、进出口贸易等 ）判断 宏观经济运行趋势 及在经 济周期中所处的位 置，预 测国家货币政
策、 财政 政策 取向 及当 期 利率在 利率 周期 中所 处的 位置 ； 密 切跟 踪、 关注 货 币金融 指标 （ 包
括货币 供应 量 M1/M2 ， 新 增贷款 、 新 增存 款、 准备 金率等 ） ， 判断 利率 在中 短 期内的 变动 趋
势及国 家可 能采 取的 调控 措施。
○ 2 利率变 动趋 势分 析
基于对 宏观 经济 运行 状态 及利率 变动 趋势 的判 断， 同时考 量债 券市 场资 金面 供应状 况 、诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
12
市场预 期等 因素 ，预 测债 券收益 率曲 线可 能移 动的 方向和 方式 。
○ 3 久期配 置
基于宏 观经 济环 境分 析和 利率变 动趋 势预 测， 通过 合理假 设下 的情 景分 析和 压力测 试 ，
确定最 优的 债券 组合 久期 。 一 般的 ， 若 预期 利率 水 平上升 时 ， 建 立较 短平 均 久期的 债券 组合
或缩短 现有 债券 组合 的平 均久期 ； 若预 期利 率水 平 下降时 ， 建立 较长 平均 久 期的债 券组 合或
延长现 有债 券组 合的 平均 久期， 以获 取较 高的 组合 收益率 。
2）期 限结 构配 置策 略
本基金在 确定固定 收益组 合平均久 期的基础 上,将对 债券市场 收益率期 限结构 进行分析,
预测收益 率期限 结构的变 化方式,根 据收益率 曲线形 态变化确 定合理 的组合期 限结构,包括采
用子弹 策略 、 哑铃 策略 和 梯形策 略等 ， 在长 期、 中 期和短 期债 券间 进行 动态 调整 ， 以 从收 益
率曲线 的形 变和 不同 期限 债券价 格的 相对 变化 中获 利。
3）类 属资 产配 置策 略
受信用 风险 、 税赋 水平 、 市场流 动性 、 市场 风险 等 不同因 素的 影响 ， 国债 、 央票 、 金 融
债、 企业 债、 公司 债、 短期 融资券 等不 同类 属的 券种 收益率 变化 特征 存在 明显 的差异 ， 并 表
现出不 同的 利差 变化 趋势 。 基 金管 理人 将分 析各 类 属券种 的利 差变 化趋 势 ， 合理配 置并 灵活
调整不 同类 属券 种在 组合 中的构 成比 例， 通过 对类 属 的合理 配置 力争 获取 超越 基准的 收益 率
水平。
（2） 固定 收益 类个 券投 资 策略
1）利 率品 种投 资策 略
利率品 种的 主要 影响 因素 为基准 利率 。 本基 金对 国 债、 央行 票据 等利 率品 种 的投资 ， 首
先根据 对宏 观经 济变 量 、 宏观经 济政 策 、 利 率环 境 、 债 券市 场 资 金供 求状 况 的分析 ， 预测 收
益率曲 线变 化的 两个 方面 ： 变 化方 向及 变化 形态 ， 从 而确定 利率 品种 组合 的久 期和期 限配 置
结构。 其次 根据 不同 利率 品 种的收 益风 险特 征、 流动 性 因素等 ， 决 定投 资品 种及 相 应的权 重，
在控制 风险 并保 证流 动性 的前提 下获 得最 大的 收益 。
2）信 用品 种投 资策 略
信用品 种收 益率 的主 要影 响因素 为利 率品 种基 准收 益与信 用利 差。 信用 利差 是 信用产 品
相对国 债 、 央 行票 据等 利 率产品 获取 较高 收益 的来 源。 信用 利差 主要 受两 方 面的影 响 ， 一 方
面为债 券所 对应 信用 等级 的市场 平均 信用 利差 水平 ， 另 一方 面为 发行 人本 身 的信用 状况 。 信
用品种 投资 策略 具体 为：
○ 1 在经济 周期 上行 或下 行阶 段， 信用 利差 通常 会缩 小 或扩大 ， 利差 的变 动会 带 来趋势 性诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
13
的信用 产品 投资 机会 ； 同 时， 研究 不同 行业 在经 济 周期和 政策 变动 中所 受的 影响 ， 以 确定 不
同行业 总体 信用 风险 和利 差水平 的变 动情 况 ， 投 资 具有积 极因 素的 行业 ， 规 避具有 潜在 风险
的行业 ；
○ 2 信用产 品发 行人 的资 信水 平和评 级调 整变 化会 使产 品的信 用利 差扩 大或 缩小 ， 本基 金
将充分 发挥 内部 评级 作用 ， 选 择评 级有 上调 可能 的 信用债 ， 以获 取因 信用 利 差下降 带来 的价
差收益 ；
○ 3 对信用 利差 期限 结构 进行 研究， 分析 各期 限信 用债 利 差水平 相对 历史 平均 水平 所处 的
位置， 以及 不同 期限 之间 利差的 相对 水平 ，发 现更 具投资 价值 的期 限进 行投 资；
○ 4 研究分 析相 同期 限但 不同 信用评 级债 券的 相对 利差 水平 ， 发 现偏 离均 值较 多 ， 相对 利
差有收 窄可 能的 债券 。
（3） 杠杆 投资 策略
本基金 通过 正回 购 ， 融 资 买入债 券 ， 通 过杠 杆作 用 ， 力 争为 投资 者实 现更 高 的投资 收益
和现金 流收 入。 本基 金将 在谨慎 投资 的前 提下 运用 融资杠 杆， 严格 控制 融资 杠杆的 风险 。
（4） 资产 支持 证券 投资 策 略
资产支 持证 券投 资关 键在 于对基 础资 产 质 量及 未来 现金流 的分 析， 本基 金将 在 国内资 产
证券化 产品 具体 政策 框架 下， 采用 基本 面分 析和 数 量化模 型相 结合 ， 对个 券 进行风 险分 析和
价值评 估后 进行 投资 。 本 基金将 严格 控制 资产 支持 证券的 总体 投资 规模 并进 行分散 投资 ， 以
降低流 动性 风险 。
2、开 放期 投资 安排
在开放 期， 基金 管理 人将 采取各 种有 效管 理措 施， 保障基 金运 作安 排， 防范 流动性 风险 ，
满足开 放期 流动 性的 需求 。 在 开放 期前 根据 市场 情 况， 进行 相应 压力 测试 ， 制定开 放期 操作
规范流 程和 应急 预案 ，做 好应付 极端 情况 下巨 额赎 回的准 备。
十 、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 中债综 合全 价（ 总值 ）指 数 收益 率 。
中债综 合全 价 （总 值） 指 数是由 中央 国债 登记 结算 有限责 任公 司编 制 ， 样 本 债券涵 盖的
范围全面 ，具有广 泛的市 场代表性 ，涵盖主 要交易 市场（银 行间市场 、交易 所市场等） 、 不
同发行主 体（政府 、企业 等）和期 限（长期 、中期 、短期等） ，能够 很好地反 映中国债 券 市
场总体 价格 水平 和变 动趋 势。 根据 本基 金的 投资 范 围和投 资比 例 ， 本 基金 选 用上述 业绩 比较
基准能 够客 观、 合理 地反 映本基 金的 风险 收益 特征 。 诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
14
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准 的 股票 指数 时 ， 本 基 金可以 在报 中国
证监会 备案 后变 更业 绩比 较基准 并及 时公 告， 但不 需要召 开基 金份 额持 有人 大会。
十一 、 基金的风险收 益特 征
本基金 属于 证券 市场 中的 中低风 险品 种 ， 其 预期 收 益和风 险水 平高 于货 币市 场基金、普
通债券 型基 金 ， 低于 混合 型基金 和股 票型 基金 。
十二 、基金投资组合 报告
本投资 组合 报告 所载 数据 截止日 为 2018 年 9 月 30 日 ， 本报 告中 所列 财务 数据 未 经审计 。
（一） 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
5,563,107,000.00 98.48
其中： 债券
5,175,312,000.00 91.62
资产支 持证 券
387,795,000.00 6.86
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
3,573,541.94 0.06
8 其他资 产
82,232,706.60 1.46
9 合计
5,648,913,248.54
100.00
（二） 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（三） 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（四） 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
15
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,618,806,000.00 50.99
其中： 政策 性金 融债 754,752,000.00 14.69
4 企业债 券 101,600,000.00 1.98
5 企业短 期融 资券 1,387,340,000.00 27.01
6 中期票 据 516,288,000.00 10.05
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 551,278,000.00 10.73
9 其他 - -
10 合计 5,175,312,000.00 100.76
（五） 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 1728012 17 浦 发银 行03 5,000,000 502,700,000.00 9.79
2 091302002 13 中 国华 融债 02 4,000,000 405,320,000.00 7.89
3 1728015 17 招 商银 行02 3,000,000 301,830,000.00 5.88
4 011800673 18 国 家核 电SCP001 3,000,000 301,290,000.00 5.87
5 111899938 18 宁 波银 行CD119 3,000,000 291,570,000.00 5.68
（六） 报告 期末 按公 允价 值 占基 金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明
细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例(%)
1 1889166 18 建元 12A1_bc 3,000,000 251,730,000.00 4.90
2 1889131 18 建元 11A1_bc 1,500,000 80,325,000.00 1.56
3 1889116 18 和享 1A 1,500,000 55,740,000.00 1.09
（七） 报告 期末 按公 允价 值占基 金资 产净 值比 例大 小排序 的前 五名 贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（八） 报告 期末 按公 允价 值占基 金资 产净 值比 例大 小排名 的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（九） 报告 期末 本基 金投 资的国 债期 货交 易情 况说 明
1、本 期国 债期 货投 资政 策
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 。 诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
16
2、报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
3、本 期国 债期 货投 资评 价
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 。
（十一 ）投 资组 合报 告附 注
1、 本基金 本报 告期 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 ， 本 报告期 内没 有出 现被 监管 部门 立
案调查 的情 形, 也没 有出 现 在报告 编制 日前 一年 内受 到公开 谴责 、处 罚的 情形 。
2、 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3、期 末其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 82,232,706.60
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 82,232,706.60
4、期 末持 有的 处于 转股 期 的可转 换债 券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5、报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 股 票。
6、投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
十三、基金的业绩
本基金 的过 往业 绩不 代表 未来表 现
（一） 诺安 瑞鑫 定期 开放 债 券型发 起式 证券 投资 基金 报告期 基金 份额 净值 增长 率与同 期
业绩基 准收 益率 比较 表 诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
17
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2017.12.28 ～2017.12.31 0.05% 0.02% 0.06% 0.02% -0.01% 0.00%
2018.01.01 ～2018.09.30 3.99% 0.03% 2.74% 0.07% 1.25% -0.04%
2017.12.28 ～2018.09.30 4.04% 0.03% 2.80% 0.07% 1.24% -0.04%
注 ： 本 基金 的业 绩比 较基 准为中 债综 合全 价（ 总值 ）指数 收益 率。
（二 ） 自 基金 合同 生效 以来 基金份 额累 计净 值增 长率 变动及 其与 同期 业绩 比较 基准 收 益
率变动 的比 较
注 ：① 本基 金的 基金 合同 于 2017 年12 月28 日 生效 ，截至 2018 年9 月30 日 止，本 基金 成
立未 满1 年。
②本基 金的 建仓 期 为 6 个 月，建 仓期 结束 时各 项资 产配置 比例 符合 合同 规定 。
诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
18
十四、基金的费用概 览
（一）基金的费用的 种类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 仲裁 费、 诉讼 费；
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6、基 金的 证券 交易 费用 ；
7、基 金的 开户 费、 账户 维 护费和 银行 汇划 费用 ；
8、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（ 二）与基金运作有 关的 费用
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.3% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.3% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初 5 个 工作 日内 、 按 照指 定的 账户 路径 进 行资金 支付 ， 基金 管理 人 无需再 出具 资金
划 拨指 令 。 若 遇不 可抗 力 致使无 法按 时支 付的 ， 支 付日期 顺延 至最 近可 支付 日。 费用 自动 扣
划后， 基金 管理 人应 进行 核对， 如发 现数 据不 符， 及时联 系托 管人 协商 解决 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.1% 的年 费率计 提 。 托 管费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E ×0.1% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初 5 个 工作 日内 、 按 照指 定的 账户 路径 进 行资金 支付 ， 基金 管理 人 无需再 出具 资金
划拨指 令 。 若 遇不 可 抗 力 致使无 法按 时支 付的 ， 支 付日期 顺延 至最 近可 支付 日。 费用 自动 扣
划后， 基金 管理 人应 进行 核对， 如发 现数 据不 符， 及时联 系托 管人 协商 解决 。
上述 “一 、 基 金费 用的 种 类中 第 3－8 项 费用” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按费 用诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
19
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
（ 三）与基金销售有 关的 费用
1、申 购费 用
本基金 在开 放期 申购 时收 取申购 费用 ， 申购 费率 随 申购金 额的 增加 而递 减 ， 具体费 率如
下：
申购金 额（M） 申购费 率
M＜100 万元
0.6%
100 万 元≤M＜200 万元
0.3%
200 万 元≤M＜500 万 元
0.2%
M≥500 万元
每笔1000 元
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于 本基 金 的市场 推广 、 销售 、 注 册 登记等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。
2、本基金 赎回费用 由赎回 基金份额 的基金份 额持有 人承担， 在基金份 额持有 人赎回 基
金份额 时收 取。 对于 持续 持 有期限 少 于 7 日 的基 金份 额持有 人收 取的 赎回 费全 额计入 基金 财
产。具 体费 率如 下表 ：
持有期 限（T） 赎回费率
T ＜7 日 1.5%
其他
0.0%
（ 四）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（ 五）基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ， 其纳 税义 务 按国家 税收 法律 、 法规 执 行。 基金 财
产投资 的相 关税 收 ， 由 基 金份额 持有 人承 担 ， 基 金 管理人 或者 其他 扣缴 义务 人按照 国家 有关
税收征 收的 规定 代扣 代缴 。
诺安瑞鑫定期开放债券型 发起式 证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2018 年第 2 期
20
十五、对招募说明书 本次 更新部分的说明
本招募 说明 书 （更 新） 依 据 《 中华 人民 共和 国证 券 投资基 金法 》 、 《公 开募 集 证券投 资基
金 运作 管理 办法 》 、 《 公 开 募集开 放式 证券 投资 基金 流动性 风险 管理 规定 》 、 《 证券投 资基 金销
售管理 办法 》 、 《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法 》 及其它 有关 法律 法规 的要 求， 对本 基金 管
理人于 2018 年 8 月 11 日 刊 登的 《 诺安 瑞鑫 定期 开放 债 券型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 》
进行了 更新 ，主 要更 新的 内容如 下：
1、在“重 要提示” 部分， 更新 了本 招募说明 书内容 的截至日 期及相关 财务数 据的截 至
日期。
2、 在 “ 第三 部分 基 金管 理人 ” 中 ， 更新 了证 券投 资基金 管理 情况 、 主要 人 员情况 的相
关信息 。
3、在 “第 四部 分 基金 托 管人” 中， 更新 了基 金托 管人的 相关 信息 。
4、 在 “第 十部分 基金 的 投资” 中， 更新了“ 八、 基金投 资组 合报 告” 的内 容。 相 关数
据及内 容的 截止 日期 为 2018 年 9 月 30 日。
5、 在 “ 第十 一部分 基 金 的业绩 ” 中， 更新 了 本 基 金报告 期基 金份 额净 值增 长率与 同期
业绩基准收益率比较 表以 及本基金累计净值增 长率 与业绩比较基准收益 率的 历史走势对比
图。
6、在 “第 二十 三部分 其 他应披 露事 项” 中， 更新 了本基 金在 本报 告期 内的 相关 公 告 。
十六、签署日期
2018 年 12 月 28 日
以上内 容仅 为摘 要， 须与 本招募 说明 书（ 更新 ）正 文所载 之详 细资 料一 并阅 读。
诺安基 金管 理有 限公 司
2019 年 2 月 11 日
