招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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招 商 财 富 宝 交 易 型 货 币 市 场 基 金 招募说明书（更新）摘要
(2019 年第 1 号)
基金管 理人 ： 招 商基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 国建 设银 行股份 有限 公司
截止日: 2018 年 12 月30 日
重要提 示
招商财富宝交易型货 币市 场基金（以下简称“ 本基 金”）经中国证券监 督管 理委员会
2016 年5 月17 日 《 关于 准 予招商 财富 宝交 易型 货币 市场基 金注 册的 批复 》 （证 监许可 〔2016 〕
1071 号） 注册 公开 募集 。 本基金 的基 金合 同 于 2016 年 6 月 30 日正 式生 效。 本 基金为 契约
型、交 易型 开放 式。
招商基 金管 理有 限公 司 （ 以下称 “本 基金 管理 人” 或“管 理人 ”） 保证 招募 说明书 的内
容 真 实 、 准 确、 完 整 。 本招 募 说 明 书 经中 国 证 监 会注 册 ， 中 国 证监 会 对 基 金募 集 的 注 册审
查 以 要 件 齐 备和 内 容 合 规为 基 础 ， 以 充分 的 信 息 披露 和 投 资 者 适当 性 为 核 心， 以 加 强 投资
者利益保 护 和防 范 系 统 性风 险 为 目 标 。中 国 证 监 会不 对 基 金 的 投资 价 值 及 市场 前 景 等 作出
实 质 性 判 断 或者 保 证 。 投资 者 应 当 认 真阅 读 基 金 招募 说 明 书 、 基金 合 同 等 信息 披 露 文 件，
自主判 断基 金的 投资 价值 ，自主 做出 投资 决策 ，自 行承担 投资 风险 。
本基金为货币市场基 金， 投资者购买货币市场 基金 并不等于将资金作为 存款 存放在银
行或者存款类金融 机构， 基金管理人不保证 基金一 定盈利，也不保证 最低收 益。本基金 E
类 基 金 份 额 在上 海 证 券 交易 所 上 市 交 易， 对 于 选 择通 过 二 级 市 场交 易 的 投 资人 而 言 ， 其投
资 收 益 包 含 买卖 价 差 收 益， 交 易 费 用 和二 级 市 场 流动 性 因 素 都 会在 一 定 程 度上 影 响 投 资人
的投资 收益 ，本 基金 的特 定风险 详见 招募 说明 书“ 风险揭 示” 章节 。
基金管理人依照恪尽 职守 、诚实信用、谨慎勤 勉的 原则管理和运用基金 财产 ，但不保
证投资 于本 基金 一定 盈利 ，也不 保证 最低 收益 。
投资有风险，过往业 绩并 不预示其未来表现。 基金 管理人所管理的其它 基金 的业绩并
不构成 对本 基金 业绩 表现 的保证 。投 资人 在认 购 （ 或申购 ） 本基 金时应 认真 阅读本 《 招募 说
明书》 。
基金 《 招募 说明 书》 自 《基 金合同 》 生 效日 起， 每六 个月更 新一 次， 并于 每六 个月结 束
之日后 的 45 日 内公 告， 更 新内容 截至 每六 个月 的最 后一日 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2018 年 12 月 30 日 ，有 关财 务和 业绩 表 现数据 截
止日 为2018 年9 月30 日 ，财务 和业 绩表 现数 据未 经审计 。
本基金 托管 人中 国建 设银 行股份 有限 公司 已 于 2019 年 1 月 10 日 复核 了本 次 更新的 招
募说明 书。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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§1 基金管 理人
1.1 基金 管理人 概况
公司名 称： 招商 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
设立日 期：2002 年 12 月27 日
注册资 本： 人民 币 13.1 亿元
法定代 表人 ：李 浩
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
电话： （0755 ）83199596
传真： （0755 ）83076974
联系人 ：赖 思斯
股权结 构和 公司 沿革 ：
招商基 金管 理有 限公 司 于 2002 年 12 月 27 日 经中 国 证监会 证监 基金 字[2002]100 号文
批 准 设 立 ， 是中 国 第 一 家中 外 合 资 基 金管 理 公 司 。目 前 公 司 注 册资 本 金 为 人民 币 十 三 亿一
千万元（RMB1,310,000,000 元） ，股东 及股权 结构 为：招商 银行股 份有限 公 司（以下 简称
“招商 银行 ”） 持 有公 司全 部股权 的 55% ， 招商 证券 股份有 限公 司 （以 下简 称“ 招商证 券” ）
持有公 司全 部股 权 的 45% 。
2002 年12 月， 公司 由招 商证券 、ING Asset Management B.V. （ 荷兰 投资 ） 、中国 电
力 财 务 有 限 公司 、 中 国 华能 财 务 有 限 责任 公 司 、 中远 财 务 有 限 责任 公 司 共 同投 资 组 建 ，成
立时注册资本金人民 币一 亿元，股东及股权结 构为 ：招商证券持有公司 全部 股权的 40% ，
ING Asset Management B.V. （ 荷兰 投资 ）持 有公 司 全部股 权 的30% ，中 国电 力财务 有限 公
司、中 国华 能财 务有 限责 任公司 、中 远财 务有 限责 任公司 各持 有公 司全 部股 权的 10% 。
2005 年 4 月 ，经 公司 股东 会审议 通过 并经 中国 证监 会批复 同意 ，公 司注 册资 本金由 人
民币一 亿元 增加 至人 民币 一亿六 千万 元， 股东 及股 权结构 不变 。
2007 年 5 月 ，经 公司 股东 会审议 通过 并经 中国 证监 会批复 同意 ，招 商银 行受 让中国 电
力 财 务 有 限 公司 、 中 国 华能 财 务 有 限 责任 公 司 、 中远 财 务 有 限 责任 公 司 及 招商 证 券 分 别持
有的公 司 10 ％、10 ％、10％及3.4% 的股 权； ING Asset Management B.V. （ 荷兰投 资） 受
让招商证券持有的公 司 3.3 ％的股权。上述股权转 让 完成后，公司的股东 及股 权结构为：
招商银行持有公司全部股权的 33.4% ， 招 商 证 券 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ，ING Asset
Management B.V. （ 荷兰 投资） 持有 公司 全部 股权 的 33.3% 。同 时， 公司 注 册资本 金由 人民
币一亿 六千 万元 增加 至人 民币二 亿一 千万 元。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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2013 年 8 月 ， 经 公 司 股 东 会 审 议 通 过 并 经 中 国 证 监 会 批 复 同 意 ， ING Asset
Management B.V. （ 荷兰 投 资） 将其 持有 的公 司 21.6% 股权 转让 给招 商银 行、11.7% 股 权转 让
给 招 商 证 券 。上 述 股 权 转让 完 成 后 ， 公司 的 股 东 及股 权 结 构 为 ：招 商 银 行 持有 全 部 股 权的
55 ％， 招商 证券 持有 全部 股权 的 45 ％。
2017 年12 月 ，经 公司 股东 会审议 通过 并经 报备 中国 证监会 ，公 司股 东招 商银 行和招 商
证 券 按 原 有 股权 比 例 向 公司 同 比 例 增 资人 民 币 十 一亿 元 。 增 资 完成 后 ， 公 司注 册 资 本 金由
人民币 二亿 一千 万元 增加 至人民 币十 三亿 一千 万元 ，股东 及股 权结 构不 变。
公司主 要股 东招 商银 行股 份有限 公司 成立 于 1987 年 4 月 8 日 。招 商银 行始 终坚持 “因
您而变” 的经 营服务 理念 ，已成长 为中 国境内 最具 品牌影响 力的 商业银 行之 一。2002 年 4
月9 日 ，招 商银 行在 上海 证券交 易所 上市 （股 票代 码：600036）；2006 年9 月 22 日， 招商
银行在 香港 联合 交易 所上 市（股 份代 号：3968 ）。
招商证券股份有限公 司是 百年招商局集团旗下 的证 券公司，经过多年创 业发 展，已成
为拥有 证券 市场 业务 全牌 照的一 流券 商。2009 年 11 月 17 日 ，招 商证 券在 上 海证券 交易 所
上市（ 代 码 600999 ）；2016 年 10 月 7 日 ，招 商证 券在香 港联 合交 易所 上市 （股份 代号 ：
6099）。
公司将秉承“诚信 、理性 、专业、协作、成 长”的 理念，以“为投资 者创造 更多价值”
为使命，力 争 成 为 中国 资产 管 理 行 业具 有 “ 差异 化竞 争 优 势 、一 流 品 牌” 的资 产 管 理 公司 。
1.2 主要 人员情 况
1.2.1 董 事会 成员
李浩先生，招商银行 股份 有限公司执行董事、 常务 副行长兼财务负责人 。美 国南加州
大学工 商管 理硕 士学 位， 高级会 计师 。1997 年 5 月 加入招 商银 行任 总行 行长 助理，2000 年
4 月至2002 年3 月兼 任招 商银行 上海 分行 行长 ，2001 年12 月起 担任 招商 银行 副行长 ，2007
年3 月起兼 任财 务负 责人 ，2007 年6 月 起担 任招 商 银行执 行董 事，2013 年5 月起担 任招 商
银行常 务副 行长 ，2016 年 3 月起 兼任 深圳 市招 银 前海金 融资 产交 易中 心有 限公司 副董 事长 。
现任公 司董 事长 。
邓晓力女 士， 毕业于 美国 纽约州立 大学 ，获经 济学 博士学位 。2001 年 加入招 商 证券 ，
并于2004 年 1 月至2004 年12 月被 中国 证监 会借 调 至南方 证券 行政 接管 组任 接管组 成员 。
在加入 招商 证券 前， 邓女 士曾 任 Citigroup （花 旗集 团） 风 险管 理部 高级 分析 师。现 任招 商
证 券 股 份 有 限公 司 副 总 裁兼 首 席 风 险 官， 分 管 风 险管 理 、 公 司 财务 、 结 算 及培 训 工 作 ；兼
任中国 证券 业协 会财 务与 风险控 制委 员会 副主 任委 员。现 任公 司副 董事 长。
金旭女 士， 北京 大学 硕士 研究生 。1993 年 7 月至 2001 年 11 月在 中国 证监 会工作 。
2001 年11 月至2004 年7 月在华 夏基 金管 理有 限公 司任副 总经 理。2004 年7 月至2006 年1招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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月在宝 盈基 金 管 理有 限公 司任总 经理 。2006 年1 月至2007 年5 月 在梅 隆全 球 投资有 限公 司
北京代 表处 任首 席代 表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月担任 国泰 基金 管理 有限 公司总 经理 。
2015 年 1 月 加入 招商 基金 管理有 限公 司， 现任 公司 副董事 长、 总经 理兼 招商 资产管 理（ 香
港）有 限公 司董 事长 。
吴冠雄 先生 ，硕 士研 究生 ，22 年法 律从 业经 历。1994 年 8 月至 1997 年 9 月 在中国 北
方工业 公司 任法 律事 务部 职员。1997 年10 月至1999 年1 月 在新 加坡Colin Ng & Partners
任中国 法律 顾问 。1999 年 2 月至 今在 北京 市天 元 律师事 务所 工作 ，先 后担 任专职 律师 、事
务所权 益合 伙人 、事 务所 管理合 伙人 、事 务所 执行 主任和 管理 委员 会成 员。2009 年 9 月至
今兼任 北京 市华 远集 团有 限公司 外部 董事 ，2016 年 4 月至 今兼 任北 京墨 迹 风云科 技股 份有
限公司 独立 董事 ，2016 年 12 月 至今 兼任 新世 纪 医疗控 股有 限公 司（ 香港 联交所 上市 公司 ）
独立董 事，2016 年11 月至 今任中 国证 券监 督管 理委 员会第 三届 上市 公司 并购 重组专 家咨 询
委员会 委员 。现 任公 司独 立董事 。
王莉女士，高级经济 师。 毕业于中国人民解放 军外 国语学院，历任中国 人民 解放军昆
明 军 区 三 局 战士 、 助 理 研究 员 ； 国 务 院科 技 干 部 局二 处 干 部 ； 中信 公 司 财 务部 国 际 金 融处
干部、 银行 部资 金处 副处 长；中 信银 行( 原中 信实 业 银行) 资 本市 场部 总经 理 、行长 助理 、
副 行 长 等 职。 现 任 中国 证券 市 场 研 究设 计 中 心(联办) 常 务 干 事 兼基 金 部 总经 理； 联 办 控股
有限公 司董 事总 经理 等。 现任公 司独 立董 事。
何玉慧女 士， 加拿大 皇后 大学荣誉 商学 士，26 年会 计从业经 历。 曾先后 就职 于加拿 大
National Trust Company 和 Ernst & Young ，1995 年 4 月 加入 香港 毕马 威会 计师事 务所 ，
2015 年 9 月 退休 前系 香港 毕马威 会计 师事 务所 金融 业内部 审计 、风 险管 理和 合规服 务主 管
合伙人 。2016 年8 月 至今 任泰康 保险 集团 股份 有限 公司独 立董 事，2017 年 9 月至今 任汇 丰
前 海 证 券 公 司独 立 董 事 ，同 时 兼 任 多 个香 港 政 府 机构 辖 下 委 员 会的 委 员 和 香港 会 计 师 公会
纪律评 判小 组委 员。 现任 公司独 立董 事。
孙谦先生 ，新加 坡籍， 经 济学博士 。1980 年至 1991 年先 后就读 于北京 大学 、复旦 大
学、 William Paterson College 和 Arizona State University 并获 得学 士 、工商 管理 硕
士 和 经 济 学 博士 学 位 。 曾任 新 加 坡 南 洋理 工 大 学 商学 院 副 教 授 、厦 门 大 学 任财 务 管 理 与会
计 研 究 院 院 长及 特 聘 教 授、 上 海 证 券 交易 所 高 级 访问 金 融 专 家 。现 任 复 旦 大学 管 理 学 院特
聘 教 授 和 财 务金 融 系 主 任。 兼 任 上 海 证券 交 易 所 ，中 国 金 融 期 货交 易 所 和 上海 期 货 交 易所
博 士 后 工 作 站导 师 ， 科 技部 复 旦 科 技 园中 小 型 科 技企 业 创 新 型 融资 平 台 项 目负 责 人 。 现任
公司独 立董 事。
1.2.2 监 事会 成员 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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赵斌先生，毕业于深 圳大 学国际金融专业、格 林威 治大学项目管理专业 ，分 别获经济
学学士 学位 、理 学硕 士学 位。1992 年 7 月至 1998 年 12 月 ，历 任招 商银 行证 券部员 工、 福
田营业 部主 任、 海口 营业 部经理 助理 、经 理；1999 年1 月至2006 年1 月，历 任招商 证券 经
纪业务 部总 经理 助理 、 深 圳龙岗 证券 营业 部副 总经 理 （主 持工 作） 、 深圳 南山 南油大 道营 业
部经理 ；2006 年1 月至2009 年4 月， 担任 招商 证券 私人客 户部 总经 理；2008 年4 月至2016
年 1 月， 担任 招商 证券 零 售经纪 总部 总经 理， 期间 于 2013 年 4 月至 2014 年 1 月 兼任 招商
证券渠 道管 理部 总经 理。 赵斌先 生亦 于 2007 年 7 月至 2011 年 5 月担 任招 商证券 职工 代表
监事。2016 年 1 月起 至今 ，赵斌 先生 担任 招商 证券 合规总 监。 同时 ，赵 斌先 生于 2008 年 7
月起担 任招 商期 货有 限公 司董事 ，于 2015 年 7 月起 担任招 商证 券资 产管 理有 限公司 董事 。
现任公 司监 事会 主席 。
彭家文先生，中南 财经大 学国民经济计划学 专业本 科，武汉大学计算 机软件 专业本科。
2001 年 9 月 加入 招商 银行 。历任 招商 银行 总行 计划 资金部 经理 、高 级经 理， 计划财 务部 总
经理助 理、 副总 经理 。2011 年 11 月起 任零 售综 合管 理部副 总经 理、 总经 理。2014 年 6 月
起任零 售金 融总 部副 总经 理、副 总裁 。2016 年 2 月 起任零 售金 融总 部副 总裁 兼总行 零售 信
贷部总 经理 。2017 年 3 月 起任招 商银 行郑 州分 行行 长。2018 年 1 月 起任 总行 资产负 债管 理
部总经 理兼 投资 管理 部总 经理。 现任 公司 监事 。
罗琳女士 ，厦 门大学 经济 学硕士。1996 年加 入招商 证券股份 有限 公司投 资银 行部， 先
后担任项 目经 理、高 级经 理、业务 董事 ；2002 年 起 参与招商 基金 管理有 限公 司筹备， 公司
成 立 后 先 后担 任 基 金核 算部 高 级 经 理、 产 品 研发 部高 级 经 理 、副 总 监 、总 监、 产 品 运 营官 ，
现任首 席市 场官 兼市 场推 广部总 监、 渠道 财富 管理 部总监 、公 司监 事。
鲁丹女 士， 中山 大学 国际 工商管 理硕 士；2001 年加 入美的 集团 股份 有限 公司 任 Oracle
ERP 系 统实 施顾 问；2005 年5 月至2006 年12 月 于韬 睿惠悦 咨询 有限 公司 任咨 询顾问 ；2006
年12 月至2011 年2 月于 怡安翰 威特 咨询 有限 公司 任咨询 总监 ；2011 年2 月至 2014 年3 月
任 倍 智 人 才 管理 咨 询 有 限公 司 首 席 运 营官 ； 现 任 招商 基 金 管 理 有限 公 司 战 略与 人 力 资 源总
监兼人 力资 源部 总监 、公 司监事 ，兼 任招 商财 富资 产管理 有限 公司 董事 。
李扬先生 ，中 央财经 大学 经济学硕 士，2002 年加入 招商基金 管理 有限公 司， 历任基 金
核算部 高级 经理 、副 总监 、总监 ，现 任产 品运 营官 兼产品 研发 一部 总监 、公 司监事 。
1.2.3 公 司高 级管 理人员
金旭女 士， 总经 理， 简历 同上。
钟文岳 先生 ，常 务副 总经 理，厦 门大 学经 济学 硕士 。1992 年7 月至1997 年4 月于中 国
农村发 展信 托投 资公 司任 福建 （ 集团） 公司 国际 业 务部经 理；1997 年4 月至 2000 年1 月于
申银万 国证 券股 份有 限公 司任九 江营 业部 总经 理；2000 年1 月至2001 年1 月 任厦门 海发 投招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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资股份 有限 公司 总经 理；2001 年1 月至2004 年1 月 任深圳 二十 一世 纪风 险投 资公司 副总 经
理；2004 年1 月至 2008 年11 月任 新江 南投 资有 限 公司副 总经 理；2008 年11 月至 2015 年
6 月任 招商 银行 股份 有限 公 司投资 管理 部总 经理 ；2015 年6 月 加入 招商 基金 管理 有限公 司，
现任公 司常 务副 总经 理兼 招商财 富资 产管 理有 限公 司董事 。
沙骎先 生， 副总 经理 ，南 京通信 工程 学院 工学 硕士 。2000 年11 月加 入宝 盈基 金管理 有
限公司 ，历任 TMT 行业 研 究员、 基金 经理 助理 、交 易主管 ；2008 年 2 月加 入 国泰基 金管 理
有限公 司，历 任交易 部总 监、研 究部总 监，投 资总 监兼基 金经理 ，量化& 保本 投资事 业部总
经理；2015 年加入 招商 基 金管理有 限公 司，现 任公 司副总经 理兼 招商资 产管 理（香港 ）有
限公司 董事 。
欧志明先 生， 副总经 理， 华中科技 大学 经济学 及法 学双学士 、投 资经济 硕士 。2002 年
加入广 发证 券深 圳业 务总 部任机 构客 户经 理；2003 年4 月至2004 年7 月于广 发证券 总部 任
风险控 制岗 从事 风险 管理 工作；2004 年 7 月加 入招 商基金 管理 有限 公司 ，曾 任法律 合规 部
高 级 经 理 、 副总 监 、 总 监、 督 察 长 ， 现任 公 司 副 总经 理 、 董 事 会秘 书 ， 兼 任招 商 财 富 资产
管理有 限公 司董 事兼 招商 资产管 理（ 香港 ）有 限公 司董事 。
杨渺先生 ，副 总经理 ，经 济学硕士 。2002 年 起先后 就职于南 方证 券股份 有限 公司、 巨
田基金管 理有 限公司 ，历 任金融工 程研 究员、 行业 研究员、 助理 基金经 理。2005 年 加入 招
商基金 管理有 限公司 ，历 任高级 数量分 析师、 投资 经理、 投资管 理二部( 原专 户资产 投资部)
负责人 及总 经理 助理 ，现 任公司 副总 经理 。
潘西里先 生， 督察长 ，法 学硕士。1998 年加 入大鹏 证券有限 责任 公司法 律部 ，负责 法
务工作 ；2001 年 10 月加 入天同 基 金 管理 有限 公司 监察稽 核部 ，任 职主 管；2003 年 2 月加
入 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 深 圳 监 管 局 ， 历 任 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 、 副 处 长 及 处 长 ；
2015 年加 入招 商基 金管 理 有限公 司， 现任 公司 督察 长。
1.2.4 基 金经 理
许强先 生， 管理 学学 士。2008 年 9 月加 入毕 马威 华 振会计 师事 务所 ，从 事审 计工作 ；
2010 年 9 月 加入 招商 基金 管理有 限公 司， 曾任 基金 核算部 基金 会计 、固 定收 益投资 部研 究
员，现 任招 商保 证金 快线 货币市 场基 金基 金经 理（ 管理时 间：2016 年 2 月 6 日至今 ）、 招
商招金 宝货 币市 场基 金基 金经理 （管 理时 间：2016 年 2 月 6 日 至今 ）、 招商 理财 7 天 债券
型证券 投资 基金 基金 经理 （管理 时间 ：2016 年 2 月 6 日至 今） 、招 商财 富 宝交易 型货 币市
场基金 基金 经理 （管 理时 间：2016 年6 月30 日至 今） 、 招商 招益 宝货 币市 场基金 基金 经理
（管理 时间 ：2017 年 2 月23 日 至今） 、招 商招 景纯 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 （管 理
时间：2017 年 3 月 8 日至 今）、 招商 招享 纯债 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 （管理 时间 ：
2017 年 3 月 17 日 至今 ） 、招商 招禧 宝货 币市 场基 金基金 经理 （管 理时 间：2017 年 3 月 29招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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日至今 ） 、 招商 招利 宝货 币市场 基金 基金 经理 （管 理时间 ：2017 年4 月17 日至今 ） 、 招商
招信3 个月 定期 开放 债券 型发起 式证 券投 资基 金基 金经理 （ 管理 时间 ：2018 年 3 月28 日至
今） 、招 商招 诚半 年定 期开 放债券 型发 起式 证券 投资 基金基 金经 理 （管 理时 间：2018 年9 月
20 日至 今） 、招 商定 期宝 六个月 期理 财债 券型 证券 投资基 金基 金经 理（ 管理 时间：2018 年
12 月 21 日 至今 ）。
向霈女士 ，工 商管理 硕士 。2006 年加 入招商 基金管 理有限公 司， 先后曾 任职 于市场部 、
股票投资 部、 交易部 ，2011 年起 任固定 收益投 资部 研究员， 现任 招商招 钱宝 货币市场 基金
基金经 理 （ 管理 时间 ：2014 年3 月 25 日 至今） 、招 商招 利 1 个 月期 理财 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 （管 理时 间：2015 年4 月8 日 至今） 、招 商信用 添利 债券 型证 券投 资基金(LOF)
基金经 理 （ 管理 时间 ：2015 年6 月9 日至 今） 、 招商 招盈 18 个 月定 期开 放债 券 型证券 投资
基金基 金经 理（ 管理 时间 ：2016 年 6 月 1 日至 今） 、招商 财富 宝交 易型 货币 市场基 金基 金
经理（ 管理 时间 ：2016 年 6 月 30 日至 今） 、招 商招轩 纯债 债券 型证 券投 资基金 基金 经理
（管理 时间 ：2016 年 10 月 26 日 至今 ）、 招商 招福 宝货币 市场 基金 基金 经理 （管理 时间 ：
2017 年6 月13 日至 今） 、 招商招 财通 理财 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 （管 理时间：2017
年6 月 19 日至 今）。
1.2.5 投 资决 策委 员会成 员
公司的投资决策委 员会由 如下成员组成：总 经理金 旭、副总经理沙骎 、副总 经理杨渺、
总 经 理 助 理 兼固 定 收 益 投资 部 负 责 人 裴晓 辉 、 总 经理 助 理 兼 投 资管 理 一 部 总监 王 景 、 交易
业务总 监兼 交易 部总 监路 明、国 际业 务部 总监 白海 峰。
1.2.6 上 述人 员之 间均不 存在 近亲属 关系 。
§2 基金托管人
2.1 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立于 1954 年 10 月， 是一 家国 内领 先、国 际知 名的 大型 股份 制商业 银
行，总 部设 在北 京。 本行 于 2005 年 10 月 在香 港联 合交易 所挂 牌上 市( 股票 代 码 939)，于
2007 年9 月在 上海 证券 交 易所挂 牌上 市( 股票 代码601939) 。
2018 年 6 月 末， 本集 团资 产总 额 228,051.82 亿 元， 较上年 末增 加 6,807.99 亿 元，增
幅3.08% 。 上半 年， 本集 团 盈利平 稳增 长， 利润 总额 较上年 同期 增加93.27 亿 元至1,814.20
亿元， 增 幅5.42% ； 净利 润较上 年同 期增 加 84.56 亿元 至1,474.65 亿 元， 增 幅 6.08% 。
2017 年 ，本 集团 先后 荣获 香港《 亚洲 货币 》“2017 年中国 最佳 银行 ”， 美国 《环球 金
融》 “2017 最佳 转型 银行 ”、新 加坡 《亚 洲银 行家》 “2017 年 中国 最佳 数字 银 行”、 “2017
年中国 最佳 大型 零售 银行 奖”、 《 银行 家》 “2017 最 佳金融 创新 奖” 及中 国银 行业协 会“年
度最具 社会 责任 金融 机构 ”等多 项重 要奖 项。 本集 团在英 国 《银 行家 》 “2017 全球银 行1000
强”中 列 第2 位 ；在 美国 《财富 》“2017 年 世界 500 强排 行榜 ”中 列第28 名。
中国建设银行总行设 资产 托管业务部，下设综 合与 合规管理处、基金市 场处 、证券保
险资产市 场处 、理财 信托 股权市场 处、QFII 托管 处 、养老金 托管 处、清 算处 、核算处 、跨
境托管 运营 处、 监督 稽核 处等 10 个职 能处 室， 在安 徽合肥 设有 托管 运营 中心 ，在上 海设 有
托管运 营中 心上 海分 中心 ，共有 员工 315 余人 。自 2007 年 起， 托管 部连 续聘 请外部 会计 师
事务所 对托 管业 务进 行内 部控制 审计 ，并 已经 成为 常规化 的内 控工 作手 段。
2.2 主要 人员情 况
纪伟，资产托管业务 部总 经理，曾先后在中国 建设 银行南通分行、总行 计划 财务部、
信 贷 经 营 部 任职 ， 并 在 总行 公 司 业 务 部、 投 资 托 管业 务 部 、 授 信审 批 部 担 任领 导 职 务 。其
拥有八 年托 管从 业经 历， 熟悉各 项托 管业 务， 具有 丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。
龚毅， 资产 托管 业务 部资 深经理 （专 业技 术一 级） ， 曾就职 于中 国建 设银 行北 京市分 行
国 际 部 、 营 业部 并 担 任 副行 长 ， 长 期 从事 信 贷 业 务和 集 团 客 户 业务 等 工 作 ，具 有 丰 富 的客
户服务 和业 务管 理经 验。
黄秀莲 ，资 产托 管业 务部 资深经 理 （ 专业 技术 一级） ，曾就 职于 中国 建设 银行 总行会 计
部，长 期从 事托 管业 务管 理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
郑绍平，资产托管 业务部 副总经理，曾就职 于中国 建设银行总行投资 部、委 托代理部、
战 略 客 户 部 ，长 期 从 事 客户 服 务 、 信 贷业 务 管 理 等工 作 ， 具 有 丰富 的 客 户 服务 和 业 务 管理
经验。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
9
原玎，资产托管业务 部副 总经理，曾就职于中 国建 设银行总行国际业务 部， 长期从事
海 外 机 构 及 海外 业 务 管 理、 境 内 外 汇 业务 管 理 、 国外 金 融 机 构 客户 营 销 拓 展等 工 作 ， 具有
丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。
2.3 基金 托管业 务经 营情 况
作为国内首批开办证 券投 资基金托管业务的商 业银 行，中国建设银行一 直秉 持“以客
户 为 中 心 ” 的经 营 理 念 ，不 断 加 强 风 险管 理 和 内 部控 制 ， 严 格 履行 托 管 人 的各 项 职 责 ，切
实 维 护 资 产持 有 人 的合 法权 益 ， 为 资产 委 托 人提 供高 质 量 的 托管 服 务 。经 过多 年 稳 步 发展 ，
中 国 建 设 银行 托 管 资产 规模 不 断 扩 大， 托 管 业务 品种 不 断 增 加， 已 形 成包 括证 券 投 资 基金 、
社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII 、(R)QDII 、企业年金等产品在内的托
管业务 体系 ，是 目前 国内 托管业 务品 种最 齐全 的商 业银行 之一 。截 至 2018 年 二季度 末， 中
国建设银 行已 托管 857 只 证券投资 基金 。中国 建设 银行专业 高效 的托管 服务 能力和业 务水
平，赢 得了 业内 的高 度认 同。中 国建 设银 行先 后 9 次获得 《全 球托 管人》 “中 国最佳 托管 银
行”、4 次 获得 《 财资 》 “ 中国最 佳次 托管 银行 ”、 连续 5 年获 得中 债登 “优 秀资产 托管 机
构”等 奖项 ，并 在2016 年 被 《环 球金 融》 评 为中 国市 场唯一 一家 “最 佳托 管银 行”、 在2017
年荣获 《亚 洲银 行家 》“ 最佳托 管系 统实 施奖 ”。
§3 相关服务机构
3.1 基金 份额销 售机 构
3.1.1 销 售主 协调 人
代销机 构： 华泰 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号 华泰 证券 广场、 深圳 市福 田区 深南 大道 4011 号
港中旅 大 厦 18 楼
法定代 表人 ：周 易
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
联系人 ：庞 晓芸
客服电 话：95597
网址： www.htsc.com.cn
3.1.2 直 销机 构 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
10
直销机 构： 招商 基金 管理 有限公 司
招商基 金客 户服 务热 线：400-887-9555 （ 免长 途话 费 ）
招商基 金官 网交 易平 台
交易网 站：www.cmfchina.com
客服电 话：400-887-9555 （免长 途话 费）
电话： （0755）83196437
传真： （0755 ）83199059
联系人 ：陈 梓
招商基 金战 略客 户部
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：010-56937566
联系人 ：莫 然
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼
电话： （021 ）38577388
联系人 ：胡 祖望
招商基 金机 构理 财部
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 23 楼
电话： （0755 ）83190401
联系人 ：任 虹虹
地址： 北京 市西 城区 月坛 南街 1 号院 3 号楼 1801
电话：18600128666
联系人 ：贾 晓航
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1088 号上 海招 商 银行大 厦南 塔 15 楼
电话： （021 ）38577379
联系人 ：伊 泽源
招商基 金直 销交 易服 务联 系方式
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 6019 号金 润大 厦 11 层招商 基金 客户 服务 部直 销柜台
电话： （0755 ）83196359 83196358
传真： （0755 ）83196360
备用传 真： （0755 ）83199266
联系人 ：冯 敏
3.1.3 场 外销 售机 构 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
11
代销机 构 代销机 构信 息
招商银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银
行大厦
法定代 表人 ：李 建红
电话： （0755 ）83198888
传真： （0755 ）83195050
联系人 ：邓 炯鹏
中国银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1
号
法定代 表人 ：陈 四清
电话：95566
传真： （010 ）66594853
联系人 ：张 建伟
中国建 设银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
法定代 表人 ：田 国立
电话：010 －66275654
传真：010 －66275654
联系人 ：王 琳
交通银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区
银城中 路 188 号
法定代 表人 ：彭 纯
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：王 菁
江苏江 南农 村商 业银 行股 份有限 公司 注册地 址： 常州 市天 宁区 延宁中 路 668 号
法定代 表人 ：陆 向阳
电话：0519-80585939
传真：0519-89995066
联系人 ：包 静
中国银 河证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号国
际企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融 街 35 号国 企
大厦 C 座 5 层
法定代 表人 ：陈 有安
电话：010-83574507
传真：010-66568990
联系人 ：辛 国政
客服电 话：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
中信建 投证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号
楼
办公地 址： 北京 市朝 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：4008888108 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
12
传真： （010 ）65182261
联系人 ：权 唐
客服电 话：4008888108
网址：www.csc108.com
国泰君 安证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区
商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168
号上海 银行 大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人 ：芮 敏祺
客服电 话：95521
网址：www.gtja.com
海通证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
客服电 话：95553
网址：www.htsec.com
申万宏 源证 券有 限公 司（ 原申银 万国 证
券）
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45
层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45
层
法定代 表人 ：李 梅
电话：021-33389888
传真：021-33388224
联系人 ：曹 晔
客服电 话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
平安证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036
号荣超 大 厦 16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036
号荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：谢 永林
电话： （0755 ）22621866
传真： （0755 ）82400862
联系人 ：吴 琼
客户服 务电 话：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
光大证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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法定代 表人 ：薛 峰
电话： （021 ）22169999
传真： （021 ）22169134
联系人 ：刘 晨
客户服 务热 线:95525
网址：www.ebscn.com
长城证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 福田 区深 南大 道 6088 号特
区报业 大 厦 14 、16 、17 楼
办公地 址： 深圳 福田 区深 南大 道 6088 号特
区报业 大 厦 14 、16 、17 楼
法定代 表人 ：黄 耀华
联系电 话：13052558656
传真： （0755 ）83515567
联系人 ：金 夏
客服电 话：4006666888
网址：www.cgws.com
安信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安
联大 厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安
联大 厦 35 层、28 层 A02 单元
深 圳市 福 田区深 南大 道
2008 号中 国凤 凰大 厦 1 栋 9 层
法定 代表 人： 牛冠 兴
电话：0755-82558323
传真：0755-82558355
联系人 ：刘 志斌
客服电 话：4008001001
网址：www.essence.com.cn
中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司 （原 中信
万通证 券）
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青
岛国际 金融 广 场 1 号楼 20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青
岛国际 金融 广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
电话： （0532 ）85022326
传真： （0532 ）85022605
联系人 ：吴 忠超
客服电 话：95548
网址：www.citicssd.com
国信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号
国信证 券大 厦十 六层 至二 十六层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号
国信证 券大 厦
法人代 表人 ：何 如 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
14
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人 ：齐 晓燕
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
兴业证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 福州 市湖 东 路 268 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路 1199 弄
证大五 道口 广 场 1 号楼 22 层
法定代 表人 ：兰 荣
电话： （021 ）38565785
传真： （021 ）38565955
联系人 ：谢 高得
客服电 话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
长江证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 武汉 市新 华路 特８号 长江 证券
大厦
办公地 址： 武汉 市新 华路 特８号 长江 证券
大厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
电话： （027 ）65799999
传真： （027 ）85481900
联系人 ：奚 博宇
客服电 话：95579 或 4008-888-999
网址：www.95579.com
代销资 格批 准文 号： 证监 基金字 【2003 】
25 号
申万宏 源西 部证 券有 限公 司（原 宏源 证
券）
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区（ 新市
区）北 京南 路 358 号 大成 国际大 厦 20 楼
2005 室
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区（ 新市
区）北 京南 路 358 号 大成 国际大 厦 20 楼
2005 室
法定代 表人 ：许 建平
电话： （010 ）88085858
传真： （010 ）88085195
联系人 ：李 巍
客服电 话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
中信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路
8 号卓 越时 代广 场（ 二期 ）北座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号中
信证券 大厦
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838696 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
15
传真：010-60833739
联系人 ：顾 凌
客服电 话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
信达证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号
院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街甲
127 号 大成 大厦 6 层
法定代 表人 ：张 志刚
电话：010-83252182
传真： （010 ）63080978
联系人 ：唐 静
客服电 话：95321
网址：www.cindasc.com
华融证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝阳门 北大 街 18
号中国 人保 寿险 大 厦 12 层
法定代 表人 ：祝 献忠
电话：010-85556048
传真：010-85556088
联系人 ：孙 燕波
客服电 话：400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
方正证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华
侨国际 大 厦 22 －24 层
公司地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华
侨国际 大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ：雷 杰
联系人 ：徐 锦福
电话：010-57398062
传真：010-57308058
客服电 话：95571
网址：www.foundersc.com
中泰证 券股 份有 限公 司（ 原齐鲁 证券 ） 注册地 址： 山东 省济 南市 经七路
法定代 表人 ：李 玮
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
联系人 ：吴 阳
客服电 话：95538
网址： ：www.zts.com.cn
东兴证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新
盛大 厦 B 座 12-15 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新
盛大 厦 B 座 12-15 层 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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法定代 表人 ：徐 勇力
电话：010-66555316
传真：010-66555246
联系人 ：汤 漫川
客服电 话：4008888993
网址：www.dxzq.net
东海证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资
广场 18 层楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号
东海证 券大 厦
法定代 表人 ：赵 俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人 ：王 一彦
客服电 话：400-888-8588 ；95531
网址：www.longone.com.cn
东吴证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号
法定代 表人 ：吴 永敏
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人 ：方 晓丹
客服电 话：95330
网址：http://www.dwzq.com.cn
华龙证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号
财富大 厦
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西路
638 号 财富 大厦 19 楼
法定代 表人 ：李 晓安
电话：0931-4890208 、0931-8784656
传真：0931-4890628
联系人 ：范 坤、 杨力
客服电 话：0931-95368
公司网 站地 址：www.hlzq.com
恒泰证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华
东街 111 号
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华
东街 111 号
法定代 表 人 ：庞 介民
联系人 ：魏 巍
电话：0471-4974437
传真：0471-4961259
客服电 话：4001966188
网址：www.cnht.com.cn
国金证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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办公地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
电话：028-86690057 、028-86690058
传真：028-86690126
联系人 ：刘 婧漪 、贾 鹏
客服电 话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
国都证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3
号国华 投资 大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
电话：010-84183333
传真：010-84183311
联系人 ：黄 静
客服电 话：400-818-8118
网址：http://www.guodu.com
西南证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南
证券大 厦
法定代 表人 ：吴 坚
电话：023-63786141
传真：023-63786212
联系人 ：张 煜
客服电 话：4008096096
网址：www.swsc.com.cn
东北证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市净 月开 发区生 态大 街
6666 号东 北证 券 503 室
法定代 表人 ：杨 树财
联系电 话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人 ：安 岩岩
客服电 话：400-600-0686
网址：www.nesc.cn
新时代 证券 股份 有限 公司 注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号
院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号
院 1 号楼 15 层 1501
法定代 表人 ：叶 顺德
联系人 ：田 芳芳
联系电 话：010-83561146
客户服 务电 话：95399
网址：www.xsdzq.cn
客服电 话：400-698-9898
招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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第一创 业证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 福华 一路
115 号投 行大 厦 20 楼
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 福华 一路
115 号投 行大 厦 15-20 楼
法定代 表人 ：刘 学民
地址： 深圳 市福 田区 福华 一路 115 号投 行
大厦 18 层
联系人 ：李 晓伟
电话：0755-23838076
传真：0755-25838701
网址：www.fcsc.cn
客服电 话：4008881888
万联证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 东路
11 号 高德 置地 广场 F 座 18 、19 层
办公地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 东路
11 号 高德 置地 广场 F 座 18 、19 层
法定代 表人 ：张 建军
联系人 ：王 鑫
电话：020-38286588
传真：020-38286588
客服热 线：4008888133
公司网 址：www.wlzq.com.cn
上海云 湾投 资管 理有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区
新金桥 路 27 号 13 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区锦康 路 308 号
陆家嘴 世纪 金融 广 场 6 号楼 6 层
法定代 表人 ：戴 新装
电话：021-20538888
传真：021-20539999
联系人 ：范 泽杰
统一客 服电 话：400-820-1515
公司网 站地 址：www.zhengtongfunds.com
宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 9 号
楼 15 层 1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号
SOHO 现 代城 C1809
法定代 表人 ：戎 兵
电话：010-52413385
传真：010-85894285
联系人 ：魏 晨
统一客 服电 话：400-6099-200
公司网 站地 址： www.yixinfund.com
泰诚财 富基 金销 售（ 大连 ） 有限 公司 注册地 址： 辽 宁省 大连 市 沙河口 区星 海中招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
19
龙园 3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中
龙园 3 号
法定代 表人 ：林 卓
联系人 ：徐 江
电话：0411-88891212-119
传真：0411-84396536
统一客 服电 话：400-6411-001
公司网 站地 址： www.haojiyoujijin.com
世纪证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
招商银 行大 厦 40-42 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
招商银 行大 厦 40-42 层
法定代 表人 ：姜 昧军
联系人 ：王 雯
电话：0755-83199599
传真：0755-83199545
统一客 服电 话：4008323000
公司网 站地 址： www.csco.com.cn
上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号
2 幢 220 室
法定代 表人 ：张 跃伟
电话：400-820-2899
传真：021-58787698
联系人 ：敖 玲
深圳众 禄基 金销 售股 份有 限公司 注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号
发展银 行大 厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
联系人 ：童 彩平
蚂蚁（ 杭州 ）基 金销 售有 限公司 注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路
东 2 号
法定代 表人 ：陈 柏青
电话：0571-28829790
传真：0571-26698533
联系人 ：韩 松志
上海好 买基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37
号 4 号楼 449 室 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
20
法定代 表人 ：杨 文斌
电话： （021 ）58870011
传真： （021 ）68596916
联系人 ：张 茹
上海天 天基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2
号楼 2 层
法定代 表人 ：其 实
电话：400-1818-188
传真：021-64385308
联系人 ：潘 世友
浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司 注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元
茂大 厦 903 室
法定代 表人 ：凌 顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
联系人 ：刘 宁
上海陆 金所 基金 销售 有限 公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路
1333 号 14 楼 09 单元
法定代 表人 ：郭 坚
电话：021-20665952
传真：021-22066653
联系人 ：宁 博宇
上海联 泰资 产管 理有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易区 富特
北路 277 号 3 层 310 室
法定代 表人 ：燕 斌
电话：400-046-6788
传真：021-52975270
联系人 ：凌 秋艳
深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司 注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科
技园 4 栋 10 层 1006#
法定代 表人 ：杨 懿
电话：400-166-1188
传真：010-83363072
联系人: 文雯
嘉实财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号
上海国 金中 心办 公楼 二 期 46 层 4609-10 单
元
法定代 表人 ：赵 学军 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
21
电话：400-021-8850
联系人: 余永 健
网址： www.harvestwm.cn
珠海盈 米财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 华路
6 号 105 室-3491
法定代 表人 ：肖 雯
电话：020-80629066
联系人: 刘文 红
网址： www.yingmi.cn
北京蛋 卷基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号
院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代 表人 ：钟 斐斐
电话：4000-618-518
联系人 ：戚 晓强
网址：http://www.ncfjj.com/
上海万 得投 资顾 问有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区
福山 路 33 号 11 楼 B 座
法定代 表人 ：王 延富
电话：400-821-0203
联系人 ：徐 亚丹
网址：http://www.520fund.com.cn/
上海华 信证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号
环球金 融中 心 9 楼
法定代 表人 ：郭 林
电话：400-820-5999
联系人 ：徐 璐
网址：www.shhxzq.com
上海基 煜基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公
路 1800 号 2 号楼 6153 室 （上海 泰和 经济
发展区 ）
法定代 表人 ：王 翔
电话: 400-820-5369
联系人 ：吴 鸿飞
网址： www.jiyufund.com.cn
中民财 富基 金销 售（ 上海 ）有限 公司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号
7 层 05 单元
法定代 表人 ：弭 洪军
电话：400-876-5716 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
22
联系人 ：茅 旦青
网址：www.cmiwm.com
北京晟 视天 下投 资管 理有 限公司 注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村
735 号 03 室
法定代 表人 ：蒋 煜
电话: 400-818-8866
联系人 ：尚 瑾
网址：www.gscaifu.com
北京创 金启 富投 资管 理有 限公司 注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5
号楼 215A
法定代 表人 ：梁 蓉
电话：400-6262-818
联系人 ：魏 素清
网址： www.5irich.com
上海挖 财金 融信 息服 务有 限公司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区
杨高南 路 799 号 5 层 01 、02/03 室
法定代 表人 ：胡 燕亮
电话：021-50810687
联系人 ：樊 晴晴
网址： www.wacaijijin.com
北京肯 特瑞 基金 销售 有限 公司 注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 66 号
1 号楼 22 层 2603-06
法定代 表人 ：江 卉
电话：01089189288
联系人 ：徐 伯宇
网址： http://kenterui.jd.com/
天津万 家财 富资 产管 理有 限公司 注册地 址： 天津 自贸 区（ 中心商 务区 ）迎
宾大 道 1988 号 滨海 浙商 大 厦公 寓 2-2413
室
法定代 表人 ：李 修辞
电话：010-59013842
联系人 ：王 茜蕊
网址：http://www.wanjiawealth.com
腾安基 金销 售（ 深圳 ）有 限公司 注册地 址： 深圳 市南 山区 科技中 一路 腾讯
大厦 11 楼
法定代 表人 ：刘 明军
客服电 话：95017 转 1 转 6 或 0755-
86013388
招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
23
公司网 址：https://www.tenganxinxi.com/
北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司 注册地 址： 北京 市北 京经 济技术 开发 区宏
达北 路 10 号 5 层 5122 室
法定代 表人 ：周 斌
联系人 ：马 鹏程
联系电 话：010-57756074
客服电 话：400-786-8868
公司网 址：http://www.chtfund.com
济安财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 太阳宫 中 路 16 号
院 1 号 楼冠 捷大 厦 3 层 307 单元
法定代 表人 ：杨 健
联系人 ：李 海燕
联系电 话：13501184929
客服电 话：400-673-7010
公司网 址：http://www.jianfortune.com/
上海大 智慧 基金 销售 有限 公司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区
杨高南 路 428 号 1 号楼 1102 单元
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：施 燕华
联系电 话：18901685505
客服电 话：021-20292031
公司网 址：https://www.wg.com.cn
北京百 度百 盈基 金销 售有 限公司 注册地 址： 北京 市海 淀区 上地十 街 10 号 1
幢 1 层 101
法定代 表人 ：张 旭阳
联系人 ：王 语妍
联系电 话：13810785862
客服电 话：95055-9
公司网 址：https://www.baiyingfund.com/
基金管理人可根据有 关法 律法规规定，选择其 他符 合要求的机构代理销 售本 基金，并
及时公 告。
3.1.4 场 内销 售机 构
场内销 售代 理机 构情 况详 见基金 份额 发售 公告 以及 基金管 理人 发布 的相 关公 告。
代销机 构 代销机 构信 息 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
24
安信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安
联大 厦 35 层、28 层A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安
联大 厦 35 层、28 层A02 单元
深圳市 福田 区深 南大 道 2008 号 中国 凤凰 大
厦 1 栋 9 层
法定代 表人 ：牛 冠兴
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
联系人 ：余 江
客服电 话：4008001006
网址：www.essence.com.cn
国信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号
国信证 券大 厦十 六层 至二 十六层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号
国信证 券大 厦
法人代 表人 ：何 如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人 ：齐 晓燕
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
东北证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市净 月开 发区生 态大 街
6666 号东 北证 券503 室
法定代 表人 ：杨 树财
联系电 话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人 ：安 岩岩
客服电 话：400-600-0686
网址：www.nesc.cn
华鑫证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安
联大 厦 28 层 A01 、B01 （b ）单元
办公地 址： 上海 市肇 嘉浜 路 750 号 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
25
法定代 表人 ：俞 洋
联系人 ：陈 敏
电话：021-54967552
传真：021-64333051
网站：www.cfsc.com.cn
客服电 话：021-32109999 ；029-
68918888 ；4001099918
万联证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 东路
11 号 高德 置地 广场F 座 18、19 层
办公地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 东路
11 号 高德 置地 广场F 座 18、19 层
法定代 表人 ：张 建军
联系人 ：王 鑫
电话：020-38286588
传真：020-38286588
客服热 线：4008888133
公司网 址：www.wlzq.com.cn
西藏东 方财 富证 券股 份有 限公司 注册地 址： 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄东
方环球 企业 园 区 42 号楼1404 室
办公地 址： 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄东
方环球 企业 园 区 42 号楼1404 室
法定代 表人 ：陈 宏
联系人 ：张 浩
电话：021-36538456
传真： 无
网址：www.xzsec.com
客服电 话：95357 转8
3.2 注册 登记机 构
1 、名 称： 招商 基金 管理 有 限公司
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号
法定代 表人 ：李 浩 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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电话： （0755 ）83196445
传真： （0755 ）83196436
联系人 ：宋 宇彬
2 、名 称： 中国 证券 登记 结 算有限 责任 公司
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 17 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话： （010 ）59378888
传真： （010 ）59378907
联系人 ：朱 立元
3.3 律师 事务所 和经 办律 师
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电话： （021 ）51150298
传真： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 雯倩
联系人 ：刘 佳
3.4 会计 师事务 所和 经办 注册 会计师
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
注册地 址： 北京 市东 长安 街 1 号 东方 广场 东二 办公 楼八层
执行事 务合 伙人 ：邹 俊
电话：(0755 ）2547 1000
传真：(0755 ）8266 8930
经办注 册会 计师 ：程 海良 、吴钟 鸣
联系人: 蔡 正轩
§4 基金名称
招商财 富宝 交易 型货 币市 场基金 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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§5 基金类型
货币市 场基 金
§6 投资目标
在兼顾基金资产的安 全性 和高流动性的前提下 ，力 争实现超越业绩比较 基准 的投资回
报。
§7 投资范围
本基金投资于法律法 规或 监管机构允许投资的 金融 工具，包括：现金， 期限 在一年以
内（含一 年） 的银行 存款 、债券回 购、 中央银 行票 据、同业 存单 ，剩余 期限 在 397 天以 内
（含 397 天 ）的 债券、 非 金融企业 债务 融资工 具、 资产支持 证券 及中国 证监 会、中国 人民
银行认 可的 其它 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。
未来若法律法规或监 管机 构允许基金投资其他 基金 的，在不改变基金投 资目 标、不改
变 基 金 风 险 收益 特 征 ， 并且 法 律 法 规 允许 货 币 市 场基 金 投 资 货 币市 场 基 金 的条 件 下 ， 本基
金 可 投 资 其 他货 币 市 场 基金 ， 不 需 要 召开 基 金 份 额持 有 人 大 会 ，具 体 投 资 比例 限 制 按 届时
有效的 法律 法规 和监 管机 构的规 定执 行。
如法律法规或监管机 构以 后允许基金投资其他 品种 ，基金管理人在履行 适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
§8 投资策略
本基金以严谨的市场 价值 分析为基础，采用稳 健的 投资组合策略，通过 对短 期金融工
具的组 合操 作， 在保 持本 金的安 全性 与资 产流 动性 的同时 ，追 求稳 定的 当期 收益。
●根据 宏观 经济 指标 、货 币政策 的研 究， 确定 组合 平均剩 余到 期期 限；
●根据 各期 限各 品种 的流 动性、 收益 性以 及信 用水 平来确 定组 合资 产配 置；
●根据 市场 资金 供给 情况 对组合 平均 剩余 期限 以及 投资品 种比 例进 行适 当调 整；
●在保证组合流动性 的前 提下，利用现代金融 分析 方法和工具，寻找价 值被 低估的投
资品种 和无 风险 套利 机会 ；
●合理 有效 分配 基金 的现 金流， 保持 本基 金的 流动 性。
1 、本 基金 主要 投资 策略 的 制定将 依据 以下 投资 方法 和技术
（1） 收益 率曲 线研 究 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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短期资金市场同债券 市场 紧密相关，连接两个 市场 的分析工具是收益率 曲线 。本基金
将 根 据 债 券 市场 收 益 率 曲线 以 及 隐 含 的短 期 收 益 率和 远 期 利 率 提供 的 价 值 判断 基 础 ， 为各
种投资 策略 的制 定提 供决 策依据 。
（2） 短期 资金 市场 的资 金 供给与 需求 研究
短期利 率是 短期 资金 成本 的反映 。短 期货 币资 金供 应与需 求决 定了 短期 利率 水平。
（3） 企业 信用 分析
直接融资的发展是一 个长 期趋势，企业债、企 业短 期融资券因此也将成 为货 币市场基
金 重 要 的 投 资对 象 。 为 了保 障 基 金 资 产的 安 全 ， 本基 金 将 按 照 相关 法 规 仅 投资 于 具 有 满足
信 用 等 级 要 求的 企 业 债 券、 短 期 融 资 券。 与 此 同 时， 本 基 金 还 将深 入 分 析 发行 人 的 财 务稳
健性， 判断 发行 人违 约的 可能性 ，严 格控 制企 业债 券、短 期融 资券 的违 约风 险。
（4） 市场 结构 研究
银行间市场与交易所 市场 在资金供给者和需求 者结 构上均存在差异，利 率水 平因此有
所 不 同 。 不 同类 型 市 场 工具 由 于 存 在 税负 、 流 动 性、 信 用 风 险 上的 差 异 ， 其收 益 率 水 平也
略有不 同 。 资金 供 给 者 、需 求 者 结 构 的变 化 也 会 引起 利 率 水 平 的变 化 。 积 极利 用 这 些 利率
差异、 利率 变化 就可 能在 保证流 动性 、安 全性 的基 础上为 基金 资产 带来 更高 的收益 率。
2 、本 基金 具体 操作 策略
（1） 滚动 配置 策略
本基金将根据具体投 资品 种的市场特性采用持 续投 资的方法，既能提高 基金 资产变现
能力的 稳定 性， 又能 保证 基金资 产收 益率 与市 场利 率的基 本一 致。
（2） 久期 控制 策略
本基金将根据对货 币市场 利率趋势的判断来 配置基 金资产的久期。在 预期利 率上升时，
缩 短 基 金 资 产的 久 期 ， 以规 避 资 本 损 失或 获 得 较 高的 再 投 资 收 益； 在 预 期 利率 下 降 时 ，延
长基金 资产 的久 期， 以获 取资本 利得 或锁 定较 高的 收益率 。
（3） 套利 策略
套利策略包括跨市场 套利 和跨品种套利。跨市 场套 利是利用同一金融工 具在 各个子市
场 的 不 同 表 现进 行 套 利 。跨 品 种 套 利 是利 用 不 同 金融 工 具 的 收 益率 差 别 ， 在满 足 基 金 自身
流动性 、安 全性 需要 的基 础上寻 求更 高的 收益 率。
（4） 时机 选择 策略
股票、债券发行以及 年末 效应等因素可能会使 市场 资金供求情况发生暂 时失 衡，从而
推高市 场利 率。 充分 利用 这种失 衡就 能提 高基 金资 产的收 益率 。
未来，随着证券市 场投资 工具的发展和丰富 ，本基 金可相应调整和更 新相关 投资策略，
并在招 募说 明书 更新 中公 告。
§9 投资决策和投资程序
招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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1 、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ；
（3） 国家 货币 政策 及债 券 市场政 策；
（4） 商业 银行 的信 贷扩 张 。
2 、投 资决 策机 制
本基金实行投资决策 团队 制，强调团队合作， 充分 发挥集体智慧。本基 金管 理人将投
资 和 研 究 职 能整 合 ， 设 立了 投 资 研 究 部， 策 略 分 析师 、 固 定 收 益分 析 师 、 数量 分 析 师 和基
金 经 理 ， 充 分发 挥 主 观 能动 性 ， 渗 透 到投 资 研 究 的关 键 环 节 ， 群策 群 力 ， 为基 金 份 额 持有
人谋取 中长 期稳 定的 较高 投资回 报。
3 、投 资决 策程 序 本 基金 具体的 投资 决策 机制 与流 程为：
（1）宏 观分析 师根据 宏观 经济形势 、物 价形势 、货 币政策等 判断 市场利 率的 走向， 提
交策略 报告 。
（2）债 券策略 分析师 提交 关于债券 市场 基本面 、债 券市场供 求、 收益率 曲线 预测的 分
析报告 。
（3） 信用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。
（4） 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。
（5）在 分析研 究报告 的基 础上，基 金经 理提出 月度 投资计划 并提 交投资 决策 委员会 审
议。
（6） 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。
（7）如 审议通 过，基 金经 理在考虑 资产 配置的 情况 下，挑选 合适 的债券 品种 ，灵活 采
取各种 策略 ，构 建投 资组 合。
（8） 集中 交易 室执 行交 易 指令。
§10 业绩比较基准
人民币 活期 存款 基准 利率 （税后 ）。
本基金定位为现金管 理工 具，注重基金资产的 流动 性和安全性，因此采 用人 民币活期
存款基 准利 率 （ 税后） 作为 业绩比 较基 准。 活期 存款 利率由 中国 人民 银行 公布 ，如果 活期 存
款 利 率 或 利 息税 发 生 调 整， 则 新 的 业 绩比 较 基 准 将从 调 整 当 日 起开 始 生 效 。如 果 今 后 法律
法 规 发 生 变 化， 或 者 中 国人 民 银 行 调 整或 停 止 该 基准 利 率 的 发 布， 或 者 市 场中 出 现 其 他代
表 性 更 强 、 更科 学 客 观 的业 绩 比 较 基 准适 用 于 本 基金 时 ， 经 基 金管 理 人 和 基金 托 管 人 协商
一 致 后 ， 本 基金 可 以 在 报中 国 证 监 会 备案 后 变 更 业绩 比 较 基 准 并及 时 公 告 ，而 无 需 召 开基
金份额 持有 人大 会。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
30
§11 风险收益特征
本基金 为 货 币 市 场 基金 ，其 长 期 平 均 风 险 和 预期 收益 率 低 于 股 票 型 基 金、 混合 型 基 金
和债券 型基 金。
§12 基金投资组合报告
招商财富宝交易型货 币市 场基金管理人－招商 基金 管理有限公司的董事 会及 董事保证
本 报 告 所 载 资料 不 存 在 虚假 记 载 、 误 导性 陈 述 或 重大 遗 漏 ， 并 对其 内 容 的 真实 性 、 准 确性
和完整 性承 担个 别及 连带 责任。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 9 月 30 日， 来源于 《招 商财 富宝 交易 型货币 市
场基 金2018 年第 3 季度 报 告》。
1 报 告期 末基 金资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 8,216,484,436.92 41.79
其中： 债券 8,216,484,436.92 41.79
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 2,340,923,511.38 11.90
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合
计
9,081,133,796.17 46.18
4 其他资 产 25,065,091.48 0.13
5 合计 19,663,606,835.95 100.00
2 报 告期 债券 回购融 资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.44
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的
比例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内债券回 购融 资余额占基金资产净 值的 比例为报告期内每个 交易 日融资余
额占资 产净 值比 例的 简单 平均值 。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
31
2.1 债 券正 回购 的资金余 额超 过基金 资产 净值的 20%的说 明
本基金 本报 告期 内债 券正 回购的 资金 余额 未超 过资 产净值 的 20% 。
3 基 金投 资组 合平均 剩余 期限
3.1 投 资组 合平 均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 107
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 109
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 39
3.2 报 告期 内投 资组合平 均剩 余期限 超过 120 天 情况 说明
本基金 本报 告期 内投 资组 合平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
3.3 报 告期 末投 资组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
1 30 天 以内 15.84 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天 （含 ）-60 天 31.15 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天 （含 ）-90 天 25.87 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天 （含 ）-120 天 0.05 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天 （含 ）-397 天 （含 ） 27.02 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.93 -
4 报 告期 内投 资组合 平均 剩余 存续期 超过 240 天 情况 说明
本基金 本报 告期 内投 资组 合平均 剩余 存续 期未 超 过240 天。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
32
5 报 告期 末按 债券品 种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 720,629,227.07 3.67
其中： 政策 性金 融债 720,629,227.07 3.67
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 7,495,855,209.85 38.14
8 其他 - -
9 合计 8,216,484,436.92 41.81
10 剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
6 报 告期 末按 摊余成 本占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名债 券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本
（元）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 111819213 18 恒 丰银 行
CD213
8,000,000 794,636,442.57 4.04
2 111898935 18 盛 京银 行
CD221
5,400,000 535,242,889.30 2.72
3 111819133 18 恒 丰银 行
CD133
5,000,000 494,532,059.80 2.52
4 111897343 18 广 州农 村商
业银 行 CD024
5,000,000 491,402,900.00 2.50
5 111886037 18 徽 商银 行
CD142
5,000,000 486,904,616.40 2.48
6 111821193 18 渤 海银 行
CD193
4,000,000 397,132,875.72 2.02
7 111897260 18 哈 尔滨 银行
CD089
4,000,000 388,503,283.40 1.98
8 111885736 18 厦 门国 际银
行 CD228
4,000,000 385,856,677.19 1.96
9 111885997 18 重 庆银 行
CD154
4,000,000 385,513,936.02 1.96
10 111885067 18 唐 山银 行
CD028
4,000,000 385,063,591.37 1.96 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
33
7 “ 影子 定价 ”与“ 摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25 （含 ）-
0.5% 间 的次 数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1998%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.1037%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简
单平均 值
0.1279%
7.1 报 告期 内负 偏离度的 绝对 值达到 0.25% 情况 说明
本基金 本报 告期 内无 负偏 离度的 绝对 值达 到 0.25% 的情况 。
7.2 报 告期 内正 偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况 说明
本基金 本报 告期 内无 正偏 离度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 投 资组 合报 告附注
9.1 基 金计 价方 法说明
本基金估值采用摊余 成本 法，即估值对象以买 入成 本列示，按实际利率 并考 虑其买入
时的溢 价与 折价 ，在 其剩 余存续 期内 摊销 ，每 日计 提损益 。
9.2
报告期 内基 金投 资的 前十 名证券 除 18 恒丰 银行 CD133 （证 券代 码 111819133 ）、18 恒
丰银 行 CD213 （证 券代 码 111819213）、18 徽 商银 行 CD142 （证 券代 码 111886037 ）、18 唐
山银行 CD028 （ 证券 代码 111885067）、18 厦门 国际 银行 CD228 （证 券代码 111885736 ）、
18 重庆 银行CD154 （证 券代 码111885997 ） 外 其他 证券 的发行 主体 未有 被监 管部 门立案 调查 ，
不存在 报告 编制 日前 一年 内受到 公开 谴责 、处 罚的 情形。
1 、18 恒丰 银行CD133 （ 证 券代 码111819133 ） 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
34
根 据2017 年 12 月 29 日发 布的相 关公 告， 该证 券发 行人因 违规 经营 被中 国银 监会处 以
罚款, 没收 违法 所得 。
2 、18 恒丰 银行CD213 （ 证 券代 码111819213 ）
根据2017 年 12 月 29 日发 布的相 关公 告， 该证 券发 行人因 违规 经营 被中 国银 监会处 以
罚款, 没收 违法 所得 。
3 、18 徽商 银行CD142 （ 证 券代 码111886037 ）
根据2018 年 7 月 9 日 发布 的相关 公告 ，该 证券 发行 人因违 规经 营被 央行 合肥 中心支 行
处以罚 款, 警示, 并责 令改 正。
4 、18 唐山 银行CD028 （ 证 券代 码111885067 ）
根据2017 年 11 月 28 日发 布的相 关公 告， 该证 券发 行人因 违规 经营 被唐 山银 监分局 处
以罚款 。
5 、18 厦门 国际 银行CD228 （证券 代 码111885736 ）
根据 2018 年 1 月 25 日发 布的相 关公 告， 该证 券发 行人因 违规 经营 被厦 门银 监局处 以
罚款。
6 、18 重庆 银行CD154 （ 证 券代 码111885997 ）
根据 2018 年 3 月 27 日发 布的相 关公 告， 该证 券发 行人因 未经 任职 资格 核准 而实际 履
职被重 庆银 监局 采取 行政 处罚。
根据 2018 年 4 月 16 日发 布的相 关公 告， 该证 券发 行人因 违规 经营 被重 庆银 监局处 以
罚款。
对上述证券的投资决 策程 序的说明：本基金投 资上 述证券 的 投 资 决 策 程序 符合 相 关 法
律法规 和公 司制 度的 要求 。
9.3 其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 24,320,499.95
4 应收申 购款 744,591.53
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 25,065,091.48
9.4
投 资 组合报 告附注 的其 他文字 描述 部分 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
35
§13 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 以来 的投 资业绩 及与 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
招商财 富宝 交易 型货 币 A ：
阶段
基金份
额净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2016.06.30-2016.12.31
1.2973% 0.0027% 0.1799% 0.0000% 1.1174% 0.0027%
2017.01.01-2017.12.31
4.0825% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 3.7276% 0.0008%
2018.01.01-2018.06.30
2.0542% 0.0005% 0.1760% 0.0000% 1.8782% 0.0005%
2018.01.01-2018.09.30
2.9519% 0.0011% 0.2654% 0.0000% 2.6865% 0.0011%
自基金 成立 起 至2018.09.30
8.5451% 0.0022% 0.8001% 0.0000% 7.7450% 0.0022%
招商财 富宝 交易 型货 币 E ：
阶段
基金份
额净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2016.06.30-2016.12.31
1.3930% 0.0028% 0.1799% 0.0000% 1.2131% 0.0028%
2017.01.01-2017.12.31
4.3159% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 3.9610% 0.0008%
2018.01.01-2018.06.30
2.1756% 0.0005% 0.1760% 0.0000% 1.9996% 0.0005%
2018.01.01-2018.09.30
3.1368% 0.0011% 0.2654% 0.0000% 2.8714% 0.0011%
自基金 成立 起 至2018.09.30
9.0867% 0.0023% 0.8001% 0.0000% 8.2866% 0.0023%
注：本 基金 合同 生效 日 为 2016 年 6 月 30 日。
§14 基金的费用概览
招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
36
14.1 基 金费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、销 售服 务费 ；
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 仲裁 费和 诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金上 市费 及年 费；
9 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
10 、基 金的 账户 开户 费用 、账户 维护 费用 ；
11 、货 币经 纪服 务费 （如 有）；
12 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
14.2 基 金费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金的管理费按前一日 基金资产净值的 0.33% 年费 率 计 提 。 管 理 费 的 计 算方 法 如 下 ：
H ＝E×0.33% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每日计提 ，按 月支付。由基金托管 人根 据与基金管理人核对 一致 的财务数
据，自动 在月 初 5 个工 作 日内、按 照指 定的账 户路 径进行资 金支 付，基 金管 理人无需 再出
具 资 金 划 拨 指令 。 若 遇 法定 节 假 日 、 休息 日 等 ， 支付 日 期 顺 延 。费 用 自 动 扣划 后 ， 基 金管
理人应 进行 核对 ，如 发现 数据不 符， 及时 联系 基金 托管人 协商 解决 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H ＝E×0.10% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计提 ，按 月支付。由基金托管 人根 据与基金管理人核对 一致 的财务数
据，自动 在月 初 5 个工 作 日内、按 照指 定的账 户路 径进行资 金支 付，基 金管 理人无需 再出招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
37
具 资 金 划 拨 指令 。 若 遇 法定 节 假 日 、 休息 日 等 ， 支付 日 期 顺 延 。费 用 自 动 扣划 后 ， 基 金管
理人应 进行 核对 ，如 发现 数据不 符， 及时 联系 基金 托管人 协商 解决 。
3 、基 金销 售服 务费
本基金 的A 类和 E 类 基金 份额的 年销 售服 务费 率均 为0.25% 。
销售服 务费 计提 的计 算公 式具体 如下 ：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金份额销售服务费 每日 计提，按月支付。由 基金 托管人根据与基金管 理人 核对一致
的财务数 据， 自动在 月初 5 个工 作日内 、按照 指定 的账户路 径进 行资金 支付 ，基金管 理人
无 需 再 出 具资 金 划 拨指 令。 若 遇 法 定节 假 日 、休 息日 等 ， 支 付日 期 顺 延。 费用 自 动 扣 划后 ，
基金管 理人 应进 行核 对， 如发现 数据 不符 ，及 时联 系基金 托管 人协 商解 决。
上述“14.1 基 金费 用的 种 类”中 第 4－12 项 费用 ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
14.3 不 列入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
14.4 费 用调整
基金管理人和基金托 管人 协商一致后，可按照 基金 发展情况，并根据法 律法 规规定和
基金合 同约 定调 整基 金管 理费率 、基 金托 管费 率、 基金销 售服 务费 率等 相关 费率。
调整基 金管 理费 率、 基金 托管费 率等 费率 ，须 召开 基金份 额持 有人 大会 审议 （ 法律法 规
或中国 证监 会另 有规 定的 除外 ） ； 基金 管理 人与 基金 托管人 协商 一致 调低 基金 销售服 务费 率
等费率 ，无 需召 开基 金份 额持有 人大 会。
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。
14.5 基 金税收 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
14.6 与 基金销 售有 关的 费用
A 类基 金份 额通 过场 外进 行申购 赎回 。
1 、申 购与 赎回 的原 则
（1） “确 定价 ”原 则， 即 申购、 赎回 价格 以每 份 A 类基金 份额 净值 为 1.00 元的基 准
进行计 算；
（2） “金 额申 购、 份额 赎 回”原 则， 即申 购以 金额 申请， 赎回 以份 额申 请；
（3）当 日的申 购与赎 回申 请可以在 基金 管理人 规定 的时间以 内撤 销，基 金销 售机构 另
有规定 的， 以基 金销 售机 构的规 定为 准；
（4） 基金 管理 人有 权决 定 基金份 额持 有人 持有 本基 金 A 类基 金份 额的 最高 限 额和本 基
金A 类 基金 份额 的总 规模 限额， 但应 最迟 在新 的限 额实施 前依 照 《 信息 披露 办法》 的有 关规
定在指 定媒 介上 公告 ；
（5） 办理 申购 、赎 回业 务 时，应 当遵 循基 金 份 额持 有人利 益优 先原 则。
基金管理人可在法律 法规 允许的情况下，对上 述原 则进行调整。基金管 理人 必须在新
规则开 始实 施前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告。
2 、申 购与 赎回 的程 序
（1） 申购 和赎 回的 申请 方 式
投资人必须根据销售 机构 规定的程序，在开放 日的 具体业务办理时间内 提出 申购或赎
回的申 请。
投资者办理申购、赎 回等 业务时应提交的文件 和办 理手续、办理时间、 处理 规则等在
遵守基 金合 同和 招募 说明 书规定 的前 提下 ，以 各销 售机构 的具 体规 定为 准。
（2） 申购 和赎 回的 款项 支 付
投资人申购基金份额 时， 必须全额交付申购款 项， 否则所提交的申购申 请不 成立。投
资 人 在 提 交 赎回 申 请 时 须持 有 足 够 的 基金 份 额 余 额， 否 则 所 提 交的 赎 回 申 请不 成 立 。 投资
人交付 申购 款项 ，申 购成 立；登 记机 构确 认基 金份 额时， 申购 生效 。
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ；登 记机 构确认 赎回 时， 赎回 生效 。
投资人T 日 赎回 申请 成功 后，基 金管 理人 将在 T＋7 日(包 括该 日)内 支付 赎回 款项。 如
遇 证 券 交 易 所或 交 易 市 场数 据 传 输 延 迟、 通 讯 系 统故 障 、 银 行 交换 系 统 故 障或 其 他 非 基金
管 理 人 及 基 金托 管 人 所 能控 制 的 因 素 影响 了 业 务 流程 ， 则 赎 回 款项 划 付 时 间相 应 顺 延 。在
发生巨 额赎 回时 ，款 项的 支付办 法参 照基 金合 同有 关条款 处理 。
（3） 申购 和赎 回申 请的 确 认 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
39
基金管理人应以开放 日规 定时间结束前受理有 效申 购和赎回申请的当天 作为 申购或赎
回申请 日(T 日) ，在 正常 情 况下， 本基 金登 记机 构在T+1 日内 对该 交易 的有 效性 进行确 认。
T 日提 交的 有效 申请 ，投 资 人可在T+2 日后( 包括 该日) 及时 到销 售网 点柜 台或 以 销售机 构规
定 的 其 他 方式 查 询 申请 的确 认 情 况 。若 申 购 不成 功或 无 效 ， 则申 购 款 项本 金退 还 给 投 资人 ，
期间的 利息 损失 由投 资人 承担。
基金销售机构对申购 、赎 回申请的受理并不代 表申 请一定成功，而仅代 表销 售机构确
实 接 收 到 申 请。 申 购 、 赎回 的 确 认 以 登记 机 构 的 确认 结 果 为 准 。对 于 申 请 的确 认 情 况 ，投
资人应 及时 查询 并妥 善行 使合法 权利 。
本基金可在法律法规 允许 的范围内、在不对基 金份 额持有人利益造成损 害的 前提下，
对登记 的办 理时 间、 方式 等规则 进行 调整 。基 金管 理人应 在新 规则 开始 实施 前按照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定媒介 公告 。
3 、申 购和 赎回 的数 量限 制
（1） 本基 金首 次申 购和 追 加申购 的最 低金 额均 为 0.01 元 ，基 金销 售机 构另 有 规定的 ，
以 基 金 销 售 机构 的 规 定 为准 。 本 基 金 不对 单 笔 最 低赎 回 份 额 进 行限 制 ， 基 金份 额 持 有 人可
将其全 部或 部分 基金 份额 赎回， 基金 销售 机构 另有 规定的 ，以 基金 销售 机构 的规定 为准 ；
（2） 投资 人当 日分 配的 基 金收益 转为 基金 份额 时， 不受最 低申 购金 额的 限制 ；
（3） 基金 管理 人可 以对 基 金的总 规模 进行 限制 ，并 在相关 公告 中列 明。
（4）基 金可根 据具体 情况 ，对基金 的净 赎回及 累计 赎回设定 上限 ，或对 单一 账户的 净
赎回及 累计 赎回 设定 上限 并及时 披露 。
（5）当 接受申 购申请 对存 量基金份 额持 有人利 益构 成潜在重 大不 利影响 时， 基金管 理
人 应 当 采 取 设定 单 一 投 资者 申 购 金 额 上限 或 基 金 单日 净 申 购 比 例上 限 、 拒 绝大 额 申 购 、暂
停基金 申购 等措 施， 切实 保护存 量基 金份 额持 有人 的 合法 权益 。具 体请 参见 相关公 告。
（6）基 金管理 人可在 法律 法规允许 的情 况下， 调整 上述规定 申购 金额和 赎回 份额的 数
量限制 ，无 须召 开基 金份 额持有 人大 会。 基金 管理 人必须 在调 整前 依照 《信 息披露 办法 》 的
有关规 定在 指定 媒介 上公 告并报 中国 证监 会备 案。
4 、申 购和 赎回 的价 格、 费 用及其 用途
（1） 本基 金场 外基 金份 额 不收取 申购 费用 ，通 常情 况下不 收取 赎回 费用 。
（2） 本基 金的 申购 、赎 回 价格为 每份 基金 份 额 1.00 元。
（3） 基金 申购 份额 的计 算
采用“ 金额 申购 ”方 式， 申购价 格为 每份 基金 份额 净值 1.00 元， 计算 公式 ：
申购份 额= 申购 金额/1.00 元
申购份 额的 计算 结果 保留 到小数 点 后 2 位 ，小 数点 后第 3 位开 始舍 去， 舍去 部分归 基
金财产 。 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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例一： 假定 某投 资人 在 T 日投 资 1,000 元 申购 本基 金 A 类 基金 份额 ，则 其可 得到的 申
购份额 计算 如下 ： 申购 份 额＝1,000/1.00 ＝1,000.00 份
（4） 基金 赎回 金额 的计 算
采用“ 份额 赎回 ”方 式， 赎回价 格为 每份 基金 份额 净值 1.00 元 。赎 回金 额的 计算公 式
为：
赎回金 额＝ 赎回 份额 ×基 金份额 净值
1 ）部 分赎 回
投资者部分赎回基金 份额 时，如其账户中的累 计未 付收益为正或该笔赎 回完 成后剩余
的基金 份额 按照 每份 1.00 元为基 准计 算的 价值 足以 弥补其 累计 至该 日的 未付 收益负 值时 ，
赎回金 额按 如下 公式 计算 ：
赎回金 额= 赎回 份额 ×1.00
赎回金 额按 实际 确认 的有 效赎回 份额 乘以 1.00 元计 算，计 算结 果保 留到 小数 点后 2 位，
小数点 后 第3 位 开始 舍去 ，舍去 部分 归基 金财 产。
例二： 某投 资者 持有 本基 金的 A 类 基金 份 额 10 万 份 ，累计 收益 为 100 元，T 日该投 资
者赎 回5 万 份， 则其 可得 到的赎 回金 额为 ：
赎回金 额＝50,000 ×1.00 ＝50,000.00（元 ）
即：投 资者 赎回 本基 金的 A 类基 金份 额 5 万份 ，则 其可得 到的 赎回 金额 为 5 万元， 投
资者账 户内 基金 份额 余额 为 5 万 份， 剩余 累计 收益 为 100 元。
2 ）全 部赎 回
投资者全部赎回本基 金份 额余额时，基金管理 人自 动将投资者账户中的 累计 未付收益
一并结 算并 与赎 回款 一起 支付给 投资 者， 赎回 金额 按如下 公式 计算 ：
赎回金 额= 赎回 份额 ×1.00+ 该份 额对 应的 累计 未付 收 益
赎回金 额按 实际 确认 的有 效赎回 份额 乘以 1.00 元计 算，计 算结 果保 留到 小数 点后 2 位，
小数点 后 第3 位 开始 舍去 ，舍去 部分 归基 金财 产。
例三： 某投 资者 赎回 本基 金的 A 类 基金 份 额 1 万份 ，当前 累计 收益 为43 元， 则其可 得
到的赎 回金 额为 ：
赎回金 额=10,000 ×1.00 ＋43.00=10,043.00 元
即：投 资者 赎回 本基 金 A 类份 额1 万 份， 则其 可得 到的赎 回金 额 为10,043.00 元。
（5）基 金管理 人可以 在基 金合同约 定的 范围内 调整 费率或收 费方 式，并 最迟 应于新 的
费率或 收费 方式 实施 日前 依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒介 上公 告。
§15 对招募说明书更新部 分的说明 招商财富宝交易型货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投 资基金 运作
管理办 法》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法》 、 《 证券投 资 基 金信 息披 露管 理办法 》 及 其它
有关法 律法 规的 要求 ，对 本基金 管理 人 于 2018 年 8 月 10 日刊 登的 本基 金招 募说明 书进 行
了 更 新 ， 并 根据 本 基 金 管理 人 在 前 次 招募 说 明 书 刊登 后 本 基 金 的投 资 经 营 活动 进 行 了 内容
补充和 数据 更新 。
本次主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、更 新了 “重 要提 示 ” 。
2 、更 新了 “释义 ” 。
3 、在 “基 金管 理人 ”部 分 ，更新 了 “ 主要 人员 情况 ”。
4 、在 “ 基金托管人 ” 部 分 ， 更 新 了 “ 基本情况 ”, 更新了“ 主 要 人 员 情 况 ”, 更 新 了
“ 基金托 管业 务经营 情况 ”, 更新 了 “基 金托 管人对 基金管理 人运 作基金 进行 监督的方 法和
程序 ” 。
5 、在“ 相关服务机构 ”部分 ， 更 新 了 “ 基 金 份额 销售 机 构 ”, 更新了 “ 律 师 事务 所 和
经办律 师 ” 。
6 、在 “基 金的 投资 ”部 分 ，更新 了 “ 基金 投资 组合 报告 ” 。
7 、更 新了 “基 金的 业绩 ” 。
8 、更 新了 “其 他应 披露 事 项 ”。
招商基 金管 理有 限公 司
2019 年 2 月 11 日
