银河君怡纯债债券型 证券 投资基金 招募说明书 （更 新摘要）
【重要 提示 】
本基金 根据 中国 证券 监督 管理委 员 会 2016 年 7 月 12 日《关 于准 予
银河君 怡纯 债债 券型 证券 投资基 金注 册的 批复 》( 证监许可 【2016 】1568 号)
的注册 ，进 行募 集。
基金管 理人 保证 《银 河君 怡纯债 债券 型证 券投 资基 金招募 说明 书》(以下简
称“招 募说 明书 ”或 “本 招募说 明书 ”) 的内 容真 实、准确 、完 整。 本招 募说 明
书经中 国证 监会 注册 ，但 中国证 监会 对本 基金 募集 的注册 ，并 不表 明其 对本 基金
的价值 和收 益作 出实 质性 判断或 保证 ，也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、勤 勉尽 责的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，
但不保 证投 资本 基金 一定 盈利， 也不 保证 基金 份额 持有人 的最 低收 益； 因基 金价
格可升 可跌 ，亦 不保 证基 金份额 持有 人能 全数 取回 其原本 投资 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 。投
资人在 投资 本基 金前 ，需 全面认 识本 基金 产品 的风 险收益 特征 和产 品特 性， 充分
考虑自 身的 风险 承受 能力 ，理性 判断 市场 ，对 投资 本基金 的意 愿、 时机 、数 量等
投资行 为作 出独 立决 策。 投资人 根据 所持 有份 额享 受基金 的收 益， 但同 时也 需承
担相应 的投 资风 险。 投资 本基金 可能 遇到 的风 险包 括：市 场风 险、 管理 风险 、流
动性风 险、 信用 风险 、本 基金投 资策 略所 特有 的风 险、投 资中 小企 业私 募债 的特
定风险 和未 知价 风险 等等 。
本基金 为债 券型 基金 ，属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 其预 期风 险与
预期收 益高 于货 币市 场基 金，低 于股 票型 基金 和混 合型基 金。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，
但不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2018 年 12 月 27 日,有关 财务 数据 和净 值表
现截止 日为 2018 年 9 月 30 日(财务数 据未 经审 计) 。
原招募 说明 书与 本次 更新 的招募 说明 书不 一致 的， 以本次 更新 的招 募说 明书
为准。 银河 君怡 招募 说明 书（更 新摘 要）
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投资有 风险 ，投 资人 在投 资本基 金前 应认 真阅 读本 招募说 明书 。基 金的 过往
业绩并 不代 表未 来表 现。 基金管 理人 管理 的其 他基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业
绩表现 的保 证。 银河 君怡 招募说 明书 （更 新摘 要）
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第一节 基金 管理 人
一、基 金管 理人 概况
基金管 理人 ：银 河基 金管 理有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 1568 号 15 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 1568 号 15 层
法定代 表人 ：刘 立达
成立日 期：2002 年 6 月 14 日
注册资 本：2.0 亿元人 民币
电话：(021)38568888
联系人 ：罗 琼
股权结 构：
持股单 位出 资额(万元) 占总 股本比 例 中国银 河金 融控 股有 限责 任公 司 1000050%
中国石 油天 然气 集团 公司 250012.5%
上海城 投（ 集团 ）有 限公 司 250012.5%
首都机 场集 团公 司 250012.5%
湖南电 广传 媒股 份有 限公 司 250012.5%
合计 20000100%
二、主 要人 员情 况
1 、 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况
董事长 刘立 达先 生， 中共 党员， 英国 威尔 士大 学（ 班戈） 金融 MBA 。2014
年 4 月被 选举 为银 河基 金 管理有 限公 司董 事。1988 年至 2008 年在中 国人 民银 行
总行工 作， 历任 金融 研究 所国内 金融 研究 室助 理研 究员， 研究 局资 本市 场处 主任
科员、 货币 政策 处副 调研 员。2008 年 6 月进 入中 国银河金 融控 股有 限责 任公 司
工作， 曾任 股权 管理 运营 部总经 理、 银河 保险 经纪 公司董 事、 战略 发展 部总 经理、
综合管 理部 总经理 等职 。2016 年加入 银河 基金 管理 有限公 司担 任总经 理。 银 河君怡 招募 说
明书（ 更新 摘要 ）
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董事范 永武 先生 ，中 共党 员，中 国社 会科 学院 应用 经济学 博士 后， 厦门 大学
会计学 博士 ，哥 伦比 亚大 学硕士 ，持 有注 册会 计师 、注册 资产 评估 师等 专业 资格
证书。18 年 金融 行业 从业 经历，1999 年 7 月至 2014 年 1 月任 职于 中国 证监 会，
担任并 购监 管二 处处 长等 职务；2014 年 1 月至 2015 年 1 月， 担任 中信 证券 股份
有限公 司董 事总 经理 ；2015 年 1 月至 2017 年 11 月，担任 中信 并购 基金 管理 有
限公司 法定 代表 人、 总经 理；现 任银 河基 金管 理有 限公司 总经 理。
董事周 浩先 生， 中共 党员 ，工商 管理 硕士 。2018 年 8 月被选 举为 银河 基金
第四届 董事 会董 事。 历任 上海新 江湾 城工 程建 设指 挥部指 挥， 上海 市城 市建 设投
资开发 总公 司行 政人 事部 副总经 理、 总经 理， 上海 城投控 股股 份有 限公 司党 委书
记、副 总裁 、监 事会 主席 、上海 城投 （集 团） 有限 公司纪 委书 记、 监事 会副 主席
等职， 现任 上海 城投 （集 团）有 限公 司党 委委 员、 副总裁 。
董事熊 人杰 先生 ，大 学本 科学历 。2006 年 3 月被 选举为银 河基 金管 理有 限
公司第 二届 董事 会董 事， 第三届 董事 会、 第四 届董 事会连 任。 曾任 职于 湖南 人造
板厂进 出口 公司 、湖 南省 广电总 公司 、湖 南电 广传 媒股份 有限 公司 。现 任深 圳市
达晨创 业投 资公 司副 总裁 。
董事付 华杰 先生 ，中 共党 员，硕 士研 究生 学历 。2018 年 3 月被 选举 为银 河
基金管 理有 限公 司第 四届 董事会 董事 。历 任金 飞民 航经济 发展 中心 投资 主管 ，首
都机场 地产 集团 有限 公司 部门经 理助 理， 首都 机场 集团资 产管 理有 限公 司部 门经
理。现 任首 都机 场集 团公 司资本 运营 部副 总经 理。
董事陆 地先 生， 中共 党员 ，大学 本科 学历 。2017 年 2 月被选 举为 银河 基金
管理有 限公 司第 四届 董事 会董事 。历 任中 国人 保信 托投资 公司 副处 长、 中国 银河
证券经 纪业 务总 部机 构部 副经理 、中 国银 河证 券北 京安外 证券 营业 部总 经理 、中
国银河 金融 控股 有限 责任 公司综 合部 董事 长秘 书， 现任中 国银 河金 融控 股有 限责
任公司 股权 管理 运营 部副 总经理 。
董事戚 振忠 先生 ，中 共党 员，企 业管 理硕 士， 高级 经济师 。2017 年 2 月被
选举为 银河 基金 管理 有限 公司第 四届 董事 会董 事。 历任大 港油 田总 机械 厂技 术
员、大 港油 田局 办公 室科 员、大 港油 田经 济研 究所 科员， 现任 中石 油集 团公 司资
本运营 部处 长。 独立董 事王 福山 先生 ，大 学本科 学历 ，高 级工 程师 。2002 年 6 月被选 举为
银河基 金管 理有 限公 司第 一届董 事会 独立 董事 ， 第二届 、 第三届 、 第四届 董事会银 河君 怡招
募说明 书（ 更新 摘要 ）
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连任。 历任 北京 大学 教师 ，国家 地震 局副 司长 ，中 国人民 保险 公司 部门 总经 理，
中国人 保信 托投 资公 司副 董事长 ，深 圳阳 光基 金管 理公司 董事 长等 职。 现任 中国
人寿保 险公 司巡 视员 。
独立董 事王 建宁 先生 ，中 共党员 ，硕 士， 律师 。2015 年 11 月被选 举为 银河
基金管 理有 限公 司第 四届 董事会 独立 董事 。历 任国 家建设 委员 会干 部， 国家 经济
委员会 外事 局干 部， 国家 计划委 员会 工业 经济 联合 会国际 部干 部， 日本 野村 证券
株式会 社总 部投 资及 咨询 顾问， 全国 律协 会员 法律 助理， 现任 北京 德恒 律师 事务
所律师 、合 伙人 。
独立董 事郭 田勇 先生 ，2014 年 4 月被 选举 为银 河基 金管理 有限 公司 独立 董
事。中 央财 经大 学金 融学 院教授 、博 士生 导师 ，中 央财经 大学 中国 银行 业研 究中
心主任 。亚 洲开 发银 行高 级顾问 、中 国人 民银 行货 币政策 委员 会咨 询专 家、 中国
银监会 外聘 专家 、中 国支 付清算 协会 互联 网金 融专 家委员 会委 员、 中国 国际 金融
学会理 事。
独立董 事李 笑明 先生 ，中 共党员 ，经 济师 。2014 年 4 月被选 举为 银河 基金
管理有 限公 司独 立董 事。 历任中 国人 民银 行国 家外 汇管理 局办 公室 副主 任、 主
任；国 家外 汇管 理局 办公 室副主 任、 主任 ；中 央汇 金投资 有限 公司 副总 经理 ；中
再保、 国开 行董 事。
监事长 李立 生先 生， 中共 党员， 硕士 研究 生学 历。 历任建 设部 标准 定额 研究
所助理 研究 员， 中国 华融 信托投 资公 司证 券总 部研 究发展 部副 经理 ，中 国银 河证
券有限 责任 公司 研究 中心 综合研 究部 副经 理， 银河 基金管 理有 限公 司筹 备组 成
员，银 河基 金管 理有 限公 司研究 部总 监、 基金 管理 部总监 、基 金经 理、 金融 工程
部总监 、产 品规 划部 总监 、督察 长等 职。
监事周 宇女 士， 中共 党员 ，经济 学博 士。2018 年 8 月被选 举为 银河 基金 管
理有限 公司 第四 届监 事会 监事。 历任 河北 财达 证券 经纪有 限责 任公 司投 资银 行部
职员， 北京 华证 普惠 信息 股份有 限公 司 XBRL 应用部 业务经 理， 中国 证券 投资 者
保护基 金有 限责 任公 司资 产管理 部业 务经 理， 中国 证券投 资者 保护 基金 有限 责任
公司党 委（ 纪检 监察 ）办 公室高 级经 理， 中国 证券 投资者 保护 基金 有限 责任 公司
证券市 场交 易结 算资 金监 控中心 （统 计分 析中 心） 高级经 理， 中国 证券 投资 者保
护基金 有限 责任 公司 调查 评价部 高级 经理 ，现 任中 国银河 金融 控股 有限 责任 公司
高级经 理， 中国银河 金融 控股有 限责 任公 司第 一党 支部组 织委 员、 纪检 委员 。 银河君 怡招 募
说明书 （更 新摘 要）
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监事赵 斌先 生， 中共 党员 ，大学 本科 学历 。2015 年 11 月被 选举 为银 河基 金
管理有 限公 司第 四届 监事 会监事 。先 后任 职于 北京 城建华 城监 理公 司、 银河 证券
有限公 司。 现为 银河 基金 管理有 限公 司员 工。
总经理 范永 武先 生， 中共 党员， 中国 社会 科学 院应 用经济 学博 士后 ，厦 门大
学会计 学博 士， 哥伦 比亚 大学硕 士， 持有 注册 会计 师、注 册资 产评 估师 等专 业资
格证书 。18 年金 融行 业从 业经历 ，1999 年 7 月至 2014 年 1 月任职 于中 国证 监会，
担任并 购监 管二 处处 长等 职务；2014 年 1 月至 2015 年 1 月， 担任 中信 证券 股份
有限公 司董 事总 经理 ；2015 年 1 月至 2017 年 11 月，担任 中信 并购 基金 管理 有 限公司 法定 代表 人、 总经 理；2017 年 12 月加入 银河基金 管理 有限 公司 。
副总经 理陈 勇先 生， 中共 党员， 大学 本科 学历 。历 任哈尔 滨证 券公 司友 谊路
证券交 易营 业部 电脑 部经 理、和 平路 营业 部副 总经 理，联 合证 券有 限责 任公 司哈
尔滨和 平路 营业 部总 经理 、联合 证券 公司 投资 银行 总部高 级经 理， 中国 银河 证券
有限责 任公 司总 裁办 公室 秘书处 副处 长、 处长 、 （ 党 委办公 室） 副主 任， 中国 银
河证券 股份 有限 公司 总裁 办公室 （党 委办 公室 ）副 主任（ 主持 工作 ） ， 期间 任 北
京证券 业协 会秘 书长 （兼 ）,中国银 河金 融控 股有 限责任公 司战 略发 展部 执行 总
经理， 银河 资本 资产 管理 有限公 司董 事长 、法 定代 表人。
督察长 秦长 建先 生， 中共 党员， 研究 生学 历， 硕士 学位。 持有 中国 注册 会计
师、国 际注 册内 部审 计师 、法律 职业 资格 证书 、中 国注册 资产 评估 师等 专业 资格
证书， 先后 在会 计师 事务 所、上 市公 司等 行业 从事 内审、 财务 、资 产评 估等 工作。
2007 年 加入 银河 基金 ，先 后任监 察部 监察 稽核(内审) 、财务 部总 监、 综合 管理 部
总监。
副总经 理钱 睿南 先生 ，硕 士研究 生，17 年证券 从业 经历。 曾先 后在 中国 华
融信托 投资 公司 、中 国银 河证券 有限 责任 公司 工作 。2002 年 6 月加入 银河 基金
管理有 限公 司， 历任 交易 主管、 基金 经理 助理 、基 金经理 、股 票投 资部 总监 、公
司总经 理助 理等 职务 。
2、本基 金基 金经 理
蒋磊先 生， 中共 党员 ，硕 士研究 生学 历，12 年证券 从业经 历。 曾先 后在 星
展银行(中国) 有限 公司 、 中宏人寿 保险 有限 公司 工作 。 2016 年 4 月加 入银 河基 银河君 怡招 募
说明书 （更 新摘 要）
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金管理 有限 公司 ，就 职于 固定收 益部 。2016 年 8 月起担任 银河 岁岁 回报 定期 开
放债券 型证 券投 资基 金的 基金经 理、 银河 旺利 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 的基
金经理 、银 河鸿 利灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金的 基金经 理、 银河 银信 添利 债券
型证券 投资 基金 的基 金经 理、银 河领 先债 券型 证券 投资基 金的 基金 经理 ，2017
年 1 月起 担任 银河 君怡 纯债债券 型证 券投 资基 金 的 基金经 理、 银河 睿利 灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 的基 金经理 ，2017 年 3 月起 担任银河 君欣 纯债 债券 型证 券
投资基 金的 基金 经理 ，2017 年 4 月起 担任 银河 通利 债券型 证券 投资 基金(LOF) 的
基金经 理、 银河 增利 债券 型发起 式证 券投 资基 金的 基金经 理、 银河 强化 收益 债券
型证券 投资 基金 的基 金经 理，2017 年 9 月起 担任 银河嘉祥 灵活 配置 混合 型证 券
投资基 金的 基金 经理 、银 河君 辉 3 个月 定期 开放 债 券型发 起式 证券 投资 基金 的基
金经理 ，2018 年 2 月起 担 任银河 嘉谊 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 的基 金经 理、
银河睿 达灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金的基金 经理 ，2018 年 6 月起担 任银 河睿
嘉纯债 债券 型证 券投 资基 金的基 金经 理，2018 年 11 月起担 任银 河睿 丰定 期开放
债券型 发起 式证 券投 资基 金的基 金经 理，2018 年 12 月起担 任银 河如 意债 券型证
券投资 基金 的基 金经 理。
本基金 历任 基金 经理 ：韩 晶先生 ：2016 年 12 月至 2018 年 2 月； 蒋磊 先生 ，
2017 年 1 月至 今。
3、投资 决策 委员 会成 员
总经理 范永 武先 生， 副总 经理陈 勇先 生， 副总 经理 兼股票 投资 部总 监钱 睿南
先生， 总经 理助 理兼 战略 规划部 总监 吴磊 先生 ，固 定收益 部总 监韩 晶先 生， 股票
投资部 副总 监张 杨先 生， 股票投 资部 基金经理 神玉 飞先生 。
上述人 员之 间均 无近 亲属 关系。 第二节 基金 托管 人
一、基 本情 况
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司 （ 简称 ： 交通 银行 ） 银 河君 怡招 募说明 书 （ 更新
摘要）
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公司法 定英 文名 称：BANKOFCOMMUNICATIONSCO.,LTD
法定代 表人 ：彭 纯
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 银城 中 路 188 号
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 银城 中 路 188 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年 3 月 30 日
注册资 本：742.62 亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：陆 志俊
电话：95559
交通银 行始 建于 1908 年， 是中国 历史 最悠 久的 银行 之一， 也是 近代 中国 的
发钞行 之一 。1987 年 重新 组建后 的交 通银 行正 式对 外营业 ，成 为中 国第 一家 全国
性的国 有股 份制 商业 银行 ，总部 设在 上海 。2005 年 6 月交通 银行 在香 港联 合交易
所挂牌 上市 ，2007 年 5 月 在上海 证券 交易 所挂 牌上 市。根 据 2017 年 英国 《银 行家》
杂志发 布的 全球 千家 大银 行报告 ，交 通银 行一 级资 本位列 第 11 位，较上 年上 升 2
位；根 据 2017 年美国 《财 富》杂 志发 布 的世界 500 强公司 排行 榜， 交通 银行 营业
收入位 列第 171 位。
截至 2018 年 9 月 30 日， 交通银 行资 产总 额为 人民 币 93915.37 亿元 。2018 年 1-9
月，交 通银 行实 现净 利润( 归属于 母公 司股 东) 人民 币 573.04 亿元 。
交通银 行总 行设 资产 托管 业务中 心（ 下文 简称 “托 管中心 ” ） 。 现有 员工 具
有多年 基金 、证 券和 银行 的从业 经验 ，具 备基 金从 业资格 ，以 及经 济师 、会 计师、
工程师 和律 师等 中高 级专 业技术 职称 ，员 工的 学历 层次较 高， 专业 分布 合理 ，职
业技能 优良 ，职 业道 德素 质过硬 ，是 一支 诚实 勤勉 、积极 进取 、开 拓创 新、 奋发
向上的 资产 托管 从业 人员 队伍。
二、主 要人 员情 况
彭纯先 生， 董事 长、 执行 董事， 高级 会计 师。
彭先 生 2018 年 2 月起任 本行董事 长、 执行 董事 。2013 年 11 月起任 本行 执
行董事 。2013 年 11 月至 2018 年 2 月任 本行 副董 事 长、执 行董 事，2013 年 10 月
至 2018 年 1 月任 本行 行长 ；2010 年 4 月至 2013 年 9 月任 中国 投资 有限 责任 公银河 君怡 招
募说明 书（ 更新 摘要 ）
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司副总 经理 兼中 央汇 金投 资有限 责任 公司 执行 董事 、总经 理；2005 年 8 月至 2010
年 4 月任 本行 执行 董事 、副行长 ；2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本 行副 行长 ；2004
年 6 月至 2004 年 9 月 任本 行董事 、行 长助 理；2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本
行行长 助理 ；1994 年至 2001 年历 任本 行乌 鲁木 齐分 行副行 长、 行长 ，南 宁分 行
行长， 广州 分行 行长 。彭 先生 1986 年于中 国人 民银 行研究 生部 获经 济学 硕士 学
位。
任德奇 先生 ，副 董事 长、 执行董 事、 行长 ，高 级经 济师。
任先 生 2018 年 8 月 起任 本 行副董 事长 、执 行董 事、 行长。2014 年 7 月至 2016 年 11 月任 中国 银行副 行长 ，2016 年 12 月至 2018 年 6 月 任中 国银 行执 行董 事、
副行长 ，其 中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任 中银香港 （控 股） 有限 公司 非
执行董 事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼 任中 国银 行上海人 民币 交易 业务 总部 总
裁；2003 年 8 月至 2014 年 5 月历 任中 国建 设银 行 信贷审 批部 副总 经理 、风 险监
控部总 经理 、授 信管 理部 总经理 、湖 北省 分行 行长 、风险 管理 部总 经理 ；1988
年 7 月至 2003 年 8 月 先后 在中国 建设 银行 岳阳 长岭 支行、 岳阳 市中 心支 行、 岳
阳分行 ，中 国建 设银 行信 贷管理 委员 会办 公室 、信 贷风险 管理 部工 作。 任先 生
1988 年 于清 华大 学获 工学 硕士学 位。
袁庆伟 女士 ，资 产托 管业 务中心 总裁 ，高 级经 济师 。
袁女 士 2015 年 8 月起任 本行资产 托管 业务 中心 总裁 ；2007 年 12 月至 2015
年 8 月， 历任 本行 资产 托 管部总 经理 助理 、副 总经 理，本 行资 产托 管业 务中 心副
总裁；1999 年 12 月至 2007 年 12 月，历 任本 行乌 鲁木齐分 行财 务会 计部 副科 长、
科长、 处长 助理 、副 处长 ，会计 结算 部高 级经 理。 袁女 士 1992 年毕 业于 中国 石
油大学 计算 机科 学系 ，获 得学士 学位 ，2005 年 于新 疆财经 学院 获硕 士学 位。
三、基 金托 管业 务情 况
截至 2018 年 9 月 30 日， 交通银 行共 托管 证券 投资 基金 384 只。 此 外，交 通
银行还 托管 了基 金公 司特 定客户 资产 管理 计划 、证 券公司 客户 资产 管理 计划 、银
行理财 产品 、信 托计 划、 私募投 资基 金、 保险 资金 、全国 社保 基金 、养 老保 障管
理基金 、企 业年 金基 金、QFII 证券投 资资 产、RQFII 证券投资 资产 、QDII 证券
投资资 产、RQDII 证券 投资 资产 和 QDLP 资金等 产品 。银河 君怡 招募 说明 书（ 更新摘 要）
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四、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
交通银 行严 格遵 守国 家法 律法规 、行 业规 章及 行内 相关管 理规 定， 加强 内部
管理， 保证 托管 中心 业务 规章的 健全 和各 项规 章的 贯彻执 行， 通过 对各 种风 险的
梳理、 评估 、监 控， 有效 地实现 对各 项业 务风 险的 管控， 确保 业务 稳健 运行 ，保
护基金 持有 人的 合法 权益 。
（二） 内部 控制 原则
1 、 合法 性原 则： 托管 中心 制定的 各项 制度 符合 国家 法律法 规及 监管 机构 的
监管要 求， 并贯 穿于 托管 业务经 营管 理活 动的 始终 。
2 、 全面 性原 则： 托管 中心 建立各 二级 部自 我监 控和 风险合 规部 风险 管控 的
内部控 制机 制， 覆盖 各项 业务、 各个 部门 和各 级人 员，并 渗透 到决 策、 执行 、监
督、反 馈等 各个 经营 环节 ，建立 全面 的风 险管 理监 督机制 。
3、独立 性原 则： 托管 中心 独立负 责受 托基 金资 产的 保管， 保证 基金 资产 与
交通银 行的 自有 资产 相互 独立， 对不 同的 受托 基金 资产分 别设 置账 户， 独立 核算，
分账管 理。
4 、 制衡 性原 则： 托管 中心 贯彻适 当授 权、 相互 制约 的原则 ，从 组织 结构 的
设置上 确保 各二 级部 和各 岗位权 责分 明、 相互 牵制 ，并通 过有 效的 相互 制衡 措施
消除内 部控 制中 的盲 点。
5 、 有效 性原 则： 托管 中心 在岗位 、业 务二 级部 和风 险合规 部三 级内 控管 理
模式的 基础 上， 形成 科学 合理的 内部 控制 决策 机制 、执行 机制 和监 督机 制， 通过
行之有 效的 控制 流程 、控 制措施 ，建 立合 理的 内控 程序， 保障 内控 管理 的有 效执
行。
6 、 效益 性原 则： 托管 中心 内部控 制与 基金 托管 规模 、业务 范围 和业 务运 作 环节的 风险 控制 要求 相适 应，尽 量降 低经 营运 作成 本，以 合理 的控 制成 本实 现最
佳的内 部控 制目 标。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
根据《 证券 投资 基金 法》 、 《中华 人民 共和 国商 业银 行法》 等法 律法 规， 托管
中心制 定了 一整 套严 密、 高效的 证券 投资 基金 托管 管理规 章制 度， 确保 基金 托管
业务运 行的 规范 、安 全、 高效， 包括 《交 通银 行资 产托管 业务 管理 办法 》 、 《 交通
银行资 产托管 业务风 险管 理办法》 、 《交 通银行 资产 托管业 务系统 建设管 理办 法》 、银 河君 怡
招募说 明书 （更 新摘 要）
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《交通 银行 资产 托管 部信 息披露 制度 》 、 《 交通 银行 资产托 管业 务商 业秘 密管 理规
定》 、 《 交通 银行 资产 托管 业务从 业人 员行 为规 范》 、 《交通 银行 资产 托管 业务 档案
管理暂 行办 法》 等， 并根 据市场 变化 和基 金业 务的 发展不 断加 以完 善。 做到 业务
分工合 理， 技术 系统 规范 管理， 业务 管理 制度 化， 核心作 业区 实行 封闭 管理 ，有
关信息 披露 由专 人负 责。
托管中 心通 过对 基金 托管 业务各 环节 的事 前指 导、 事中风 控和 事后 检查 措施
实现全 流程 、全 链条 的风 险控制 管理 ，聘 请国 际著 名会计 师事 务所 对基 金托 管业
务运行 进行 国际 标准 的内 部控制 评审 。
五、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
交通银 行作 为基 金托 管人 ，根据 《证 券投 资基 金法 》 、 《公 开募 集证 券投 资基
金运作 管理 办法 》和 有关 证券法 规的 规定 ，对 基金 的投资 对象 、基 金资 产的 投资
组合比 例、 基金 资产 的核 算、基 金资 产净 值的 计算 、基金 管理 人报 酬的 计提 和支
付、基 金托 管人 报酬 的计 提和支 付、 基金 的申 购资 金的到 账与 赎回 资金 的划 付、
基金收 益分 配等 行为 的合 法性、 合规 性进 行监 督和 核查。
交通银 行作 为基 金托 管人 ，发现 基金 管理 人有 违反 《证券 投资 基金 法》 、 《公
开募集 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 等有 关证 券法 规和《 基金 合同 》的 行为 ，及
时通知 基金 管理 人予 以纠 正，基 金管 理人 收到 通知 后及时 核对 确认 并进 行调 整。
交通银 行有 权对 通知 事项 进行复 查， 督促 基金 管理 人改正 。基 金管 理人 对交 通银
行通知 的违 规事 项未 能及 时纠正 的， 交通 银行 有权 报告中 国证 监会 。
交通银 行作 为基 金托 管人 ，发现 基金 管理 人有 重大 违规行 为， 有权 立即 报告
中国证 监会 ，同 时通 知基 金管理 人限 期纠 正。
六、其 他事 项
最近一 年内 交通 银行 及其 负责资 产托 管业 务的 高级 管理人 员无 重大 违法 违
规行为 ，未 受到 中国 人民 银行、 中国 证监 会、 中国 银保监 会及 其他 有关 机关 的处
罚。 负 责基 金托 管业 务的 高级管 理人 员在 基金 管理 公司无 兼职 的情 况。 银河 君怡招 募说 明书
（更新 摘要 ）
12
第三节 相关 服务 机构
一、基 金份 额销 售机 构
1、直销 机构
（1 ）银 河基 金管 理有 限公 司
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 1568 号 15 层
法定代 表人 ：刘 立达
公司网 站：www.galaxyasset.com （支持网 上交 易）
客户服 务电 话：400-820-0860 直销业 务电 话：(021)38568981/38568507
传真交 易电 话：(021)38568985
联系人 ：徐 佳晶 、郑 夫桦
（2 ）银 河基 金管 理有 限公 司北京 分公 司
地址： 北京 市西 城区 月坛 西街 6 号 A-F 座 3 楼（ 邮编：100045 ）
电话：(010)56086900
传真：(010)56086939
联系人 ：郭 森慧
（3 ）银 河基 金管 理有 限公 司广州 分公 司
地址： 广州 市天 河区 天河 北路 90-108 号光华 大厦 西座三楼(邮编:510620)
电话： （020 ）37602205
传真： （020 ）37602384
联系人 ：史 忠民
（4 ）银 河基 金管 理有 限公 司哈尔 滨分 公司
地址： 哈尔 滨市 南岗区果 戈里大 街 206 号三 层
电话： （0451）82812867
传真： （0451）82812869
联系人 ：崔 勇
（5 ）银 河基 金管 理有 限公 司南京 分公 司
地址： 南京 市江 东中 路 201 号 3 楼南 京银 河证 券江 东中路 营业 部内 （邮 编：
210019 ）银河 君怡 招募 说明书（ 更新 摘要 ）
13
电话： （025 ）84671299
传真： （025 ）84523725
联系人 ：李 晓舟
（6 ）银 河基 金管 理有 限公 司深圳 分公 司
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 4001 号时代 金融 中心 大厦 6F （邮编 ：518046）
电话： （0755）82707511
传真： （0755）82707599
联系人 ：史 忠民
2、场外 代销 机构
(1) 交通银 行股 份有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ：彭 纯
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
(2) 东莞农 村商 业银 行股 份有限公 司
住所： 东莞 市南 城路 2 号东莞农 商银 行大 厦
法定代 表人 ：何 沛良
客户服 务电 话：961122
网址：www.drcbank.com
(3) 南京银 行股 份有 限公 司
住所： 南京 市中 山路 288 号 法定代 表人 ：胡 昇荣
客户服 务电 话：95302
网址：www.njcb.com.cn
(4) 中国银 河证 券股 份有 限公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 35 号国际 企业大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 共炎
电话： （010 ）66568292 银 河君怡 招募 说明 书（ 更新 摘要）
14
传真： （010 ）66568990
联系人 ：邓 颜
客户服 务电 话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
(5) 中泰证 券股 份有 限公 司
住所： 山东 省济 南市 市中 区经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
电话：021-20315290
传真：021-20315125
联系人 ：许 曼华
客户服 务电 话：95538
网址：www.zts.com.cn
(6) 兴业证 券股 份有 限公 司
住所： 福州 市湖 东路 268 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区长柳 路 36 号
法定代 表人 ：杨 华辉
电话： （021 ）38565547
联系人 ：乔 琳雪
客户服 务电 话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
(7) 招商证 券股 份有 限公 司
住所： 深圳 市福 田区 益田 路江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
电话：(0755)82943666
传真：(0755)82943636
联系人 ：林 生迎
客户服 务电 话：95565 、4008-888-111
网址：www.newone.com.cn
(8) 光大证 券股 份有 限公 司
住所： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号银 河君 怡招 募说 明书（ 更新 摘要 ）
15
法定代 表人 ：薛 峰
电话：(021)22169999
传真:(021)22169134
联系人 ：李 芳芳
客户服 务电 话：95525 网址：www.ebscn.com
(9) 海通证 券股 份有 限公 司
住所： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东路 689 号海 通证 券大 厦
法定代 表人 ：王 开国
电话：(021)23219000
传真：(021)23219100
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
客户服 务电 话：95553 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话
网址：www.htsec.com
(10)长江 证券 股份 有限 公司
住所： 湖北 省武 汉市 新华 路特 8 号长江 证券 大厦
法人代 表： 尤习 贵
电话：(027)65799999
传真：(027)85481900
联系人 ：奚 博宇
客户服 务电 话：4008-888-999 或 95579
网址：www.95579.com
(11)申万 宏源 证券 有限 公司
住所:上海市 徐汇 区长 乐路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
电话： （021 ）33389888
传真：(021)33388224
联系人 ：黄 莹
客户服 务电 话：95523 或 400-889-5523 银河 君怡 招募 说明书 （更 新摘 要）
16
网址:www.swhysc.com
(12)中信 证券 股份 有限 公司
住所： 广东 省深 圳市 福田 区深南 大 道 7088 号招 商银 行大厦 第 A 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号中信证 券大 厦 20 层
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话： （010 ）84683893
传真： （010 ）84685560
客户服 务电 话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
(13)安信 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 2008 号中国 凤凰 大厦 1 栋 9 层
法定代 表人 ：牛 冠兴
电话：(0755)82825551
传真：(0755)82558355
联系人 ：朱 贤
客户服 务电 话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn
(14)中航 证券 有限 公司
住所： 江西 省南 昌市 抚河 北路 291 号
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号国 际金融 大厦 A 座 41 楼
法定代 表人 ：杜 航
电话：(0791)6768763
传真：(0791)6789414
联系人 ：余 雅娜
客户服 务电 话：400-8866-567
网址：www.scstock.com
(15)中信 证券 （山 东） 有限 责任公 司
住所： 山东 省青 岛市 崂山 区深圳 路 222 号 1 号楼 20 层银河 君怡 招募 说明 书（ 更新摘 要）
17
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话： （0532）85022326
传真： （0532）85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
(16)国泰 君安 证券 股份 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上海 银行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
电话：(021)38676767
传真：(021)38670666
联系人 ：芮 敏祺 、朱 雅崴
客户服 务电 话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
(17)金元 证券 股份 有限 公司
住所： 海口 市南 宝路 36 号证券大 厦 4 楼
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4001 号时 代金 融中 心 17 层
法定代 表人 ：陆 涛
电话： （0755）83025666
传真： （0755）83025625
联系人 ：蒋 浩
客户服 务电 话：400-8888-228
网址：www.jyzq.cn
(18)华龙 证券 股份 有限 公司
住所： 甘肃 省兰 州市 城关 区静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号
法定代 表人 ：李 晓安
电话： （0931）4890100、（ 0931 ）4890619
传真： （0931）4890628 银 河君怡 招募 说明 书（ 更新 摘要）
18 联系人 ：邓 鹏怡
客户服 务电 话：95368
网址：www.hlzq.com
(19)华安 证券 股份 有限 公司
住所： 安徽 省合 肥市 政务 文化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财智 中心 B1 座
法定代 表人 ：李 工
电话： （0551）65161666
传真： （0551）65161600
联系人 ：甘 霖
客户服 务电 话：95318
网址：www.hazq.com
(20)东海 证券 股份 有限 公司
住所： 江苏 省常 州市 延陵 西路 23 号投资 广场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东海 证券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
电话： （021 ）20333333
传真： （021 ）50498851
联系人 ：王 一彦
客户服 务电 话：95531 ；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
(21)中信 建投 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话： （010 ）85130588
传真： （010 ）65182261
联系人 ：权 唐
客户服 务电 话：400-888-8108
网址：www.csc108.com 银 河君怡 招募 说明 书（ 更新 摘要）
19
(22)山西 证券 股份 有限 公司
住所： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 贸中心 东塔 楼
法定代 表人 ：侯 巍
电话： （0351）8686703
传真： （0351 ）8686619
联系人 ：邓 颖云
客户服 务电 话：95573
网址：www.i618.com.cn
(23)申万 宏源 西部 证券 有限 公司
住所： 新疆 乌鲁 木齐 市高 新区（ 新市 区） 北京 南 路 358 号大 成国 际大 厦 20 楼 2005
室
办公地 址:新疆乌 鲁木 齐市 高新区 （新 市区 ）北 京南 路 358 号大成 国际 大厦 20 楼
2005 室（邮 编:830002） 法定代 表人 ：韩 志谦
联系人 ：王 怀春
电话： （0991）2307105
传真： （0991）2301927
客户服 务电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
(24)华宝 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 浦东 新区 世纪 大道 100 号环 球金 融中 心 57 楼
法定代 表人 ：陈 林
电话： （021 ）68778075
传真： （021 ）68777723
联系人 ：汪 明丽
客户服 务电 话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
(25)天相 投资 顾问 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 金融 街 5 号新 盛大 厦 B 座 4 层银河 君怡 招募 说明 书（更新 摘要 ）
20
法定代 表人 ：林 义相
电话： （010 ）66045566
传真： （010 ）66045500
联系人 ：林 爽
客户服 务电 话： （010 ）66045678
网址：www.txsec.com/jijin.txsec.com
(26)信达 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：张 志刚
电话： （010 ）63081000
传真： （010 ）63080978
联系人 ：唐 静
客户服 务电 话：95321
网址：www.cindasc.com
(27)华福 证券 有限 责任 公司
住所： 福州 市五 四路 157 号新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四路 157 号新 天地 大厦 7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
电话： （021 ）20655183
传真： （0591）87841150
联系人 ：王 虹
客户服 务电 话： （0591）96326
网址：www.hfzq.com.cn
(28)中国 国际 金融 股份 有限 公司
住所： 北京 建国 门外 大街 1 号国贸 大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 6 层 法定代 表人 ：金 立群
电话： （010 ）65051166
传真： （010 ）65058065
联系人 ：肖 婷银 河君 怡招 募说明 书（ 更新 摘要 ）
21
客户服 务电 话：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
(29)中山 证券 有限 责任 公司
住所： 深圳 市南 山区 科技 中一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 层、8 层
法定代 表人 ：黄 扬录
电话：(0755)82943755
传真：(0755)82960582
联系人 ：罗 艺琳
客户服 务电 话：95329
网址：www.zszq.com
(30)平安 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田中 心区 金田 路 4036 号荣 超大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：曹 实凡
电话： （021 ）38637436
传真： （0755）82400862
客户服 务电 话：95511-8
联系人 ：周 一涵
网址：stock.pingan.com
(31)东北 证券 股份 有限 公司
住所： 长春 市生 态大 街 6666 号
办公地 址： 长春 市生 态大 街 6666 号
法定代 表人 ：李 福春
电话： （0431）85096517
传真： （0431）85096795
联系人 ：安 岩岩
客户服 务电 话：95360
网址：www.nesc.cn
(32)上海 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市黄 浦区 四川 中路 213 号 7 楼
法定代 表人 ：李 俊杰 银河 君怡招 募说 明书 （更 新摘 要）
22
联系人 ：邵 珍珍
电话： （021 ）53686888
传真： （021 ）53686100-7008、（ 021 ）53686200-7008
客户服 务电 话： （021 ）962518
网址：www.962518.com
(33)中信 期货 有限 公司
住所： 广东 省深 圳市 福田 区中心 三 路 8 号卓 越时 代广场（ 二期 ）北 座 13 层
1301-1305 室、14 层 法定代 表人 ：张 皓
联系人 ：洪 诚
电话：(0755 ）23953913
传真： （0755）83217421
客户服 务电 话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
(34)国金 证券 股份 有限 公司
住所： 四川 省成 都市 东城 根上 街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
客户服 务电 话：95310
联系人 ：刘 婧漪 、贾 鹏
联系电 话：(028)86690057、(028)86690058
传真号 码：(028)86690126
网址：www.gjzq.com.cn
(35)第一 创业 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 福华 一路 115 号投 行大 厦 20 楼
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ：毛 诗莉
电话： （0755）23838750
传真： （0755）25838701
客户服 务电 话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn 银河 君怡 招募 说明书 （ 更新摘 要）
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(36)华西 证 券股份 有限 公司
住所： 四川 省成 都市 高新 区天府 二 街 198 号华西 证券大厦
法定代 表人: 杨炯 洋
联系人 ：李 进
电话：(021)65080566
传真：(028)86150040
客户服 务电 话：95584 、4008-888-818
网址：www.hx168.com.cn
(37)中国 民族 证券 有限 责任 公司
住所： 北京 市朝 阳区 北四 环中 路 27 号院 5 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号盘古 大观 40-43 层
法定代 表人 ：何 亚刚
联系人 ：程 博怡
电话：(010)59355807
传真：(010)56437030
客户服 务电 话：95571
网址：www.e5618.com
(38)长城 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 6008 号特区 报业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：刘 阳 电话：(0755)83516289
传真：(0755)83515567
网址：www.cgws.com
客户服 务电 话：400-666-6888
(39)方正 证券 股份 有限 公司
住所： 湖南 省长 沙市 天心 区湘江 中路 二 段 36 号华远 华中 心 4 、5 号楼 3701-3717
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号盘古 大观 40 层
法人代 表： 高利
电话：(010)59355807 银河君怡招 募说 明书 （更 新摘 要）
24
传真：(010)56437013
联系人 ：程 博怡
客户服 务电 话：95571
网址：www.foundersc.com
（40 ）华鑫 证券 有限 责任 公司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦 28 层 A01 、B01 （b ）单 元
法定代 表人 ：俞 洋
电话： （021 ）54967552
传真： （021 ）54967293
联系人 ：杨 莉娟
客户服 务电 话：95323 ，4001099918
网址：www.cfsc.com.cn
（41 ）南京 证券 股份 有限 公司
住所： 南京 市江 东中 路 389 号
办公地 址： 南京 市江 东中 路 389 号
法人代 表： 步国 旬
电话：(025)58519523
传真：(025)83369725
联系人 ：王 万君
客户服 务电 话：95386
网址：www.njzq.com.cn
3、第三 方销 售机 构
(1) 上海天 天基 金销 售有 限公司
住所： 浦东 新区 峨山 路 613 号 6 幢 551 室
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
(2) 浙江同 花顺 基金 销售 有限公司
住所： 浙江 省杭 州市 文二 西路一 号元 茂大 厦 903 室 银河君 怡招 募说 明书 （更 新摘要 ）
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办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号杭 州电 子商 务产业 园 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
客户服 务电 话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com （3 ）深 圳众 禄基 金销 售有 限公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发展 银行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发展 银行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
客户服 务电 话：400-6788-887
网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其他 符合要 求的 机构 代理 销售 本基
金，并 及时 公告 。
4、场内 代销 机构
通过上 海证 券交 易所 开放 式基金 销售 系统 办理 开放 式基金 的认 购、 申购 、赎 回和
转托管 等业 务的 上海 证券 交易所 会员 。具 体以 上海 证券交 易所 最新 公布 名单 为
准。
( 二) 基金 登记 结算 机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话：(010)50938839
传真：(010)50938907
联系人 ：朱 立元
( 三) 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
地址： 上海 市浦 东南 路 256 号华夏 银行 大厦 1405 室
负责人 ：廖 海银 河君 怡招 募说明 书（ 更新 摘要 ）
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电话：021-51150298
传真：021-51150398
经办律 师： 刘佳 、徐 莘
( 四) 会计 师事 务所 和经 办注 册会计 师：
名称： 德勤 华永 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市黄 浦区 延安 东路 222 号 30 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 222 号 30 楼
法定代 表人 ：曾 顺福
联系电 话：+862161418888
传真：+862163350177
经办注 册会 计师 ：胡 小骏 、冯适
联系人 ：胡 小骏
第四节 基金 概况
基金名 称： 银河 君怡 纯债 债券型 证券 投资 基金
基金简 称： 银河 君怡 债券
基金类 型： 债券 型基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
第五节 基金 的投 资
（一） 投资 目标
在一定 程度 上控 制组 合净 值波动 率的 前提 下， 力争 长期内 实现 超越 业绩 比较 基准的 投资 回报 。
（二） 投资 范围
本基金 的投 资范 围主 要为 具有良 好流 动性 的固 定收 益类品 种， 包括 国债 、金
融债、 企业 债、 公司 债、 央行票 据、 中期 票据 、短 期融资 券、 中小 企业 私募 债、
资产支 持证 券、 次级 债、 可分离 交易 可转 债的 纯债 部分、 债券 回购 、 银 行存 款等银 河君 怡招
募说明 书（ 更新 摘要 ）
27
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他固 定收 益类金 融工 具（ 但须 符合 中国
证监会 的相 关规 定） 。
本基金 不投 资于 股票 、权 证等权 益类 资产 ，也 不投 资于可 转换 债券 （可 分离
交易可 转债 的纯 债部 分除 外） 、 可交 换债 券。
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 对债 券的 投资 比例 不低于 基金 资产 的 80 ％；
本基金 持有 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 投资比 例不 低于 基金 资产 净
值的 5% ，其 中现 金不 包括 结算备 付金 、存 出保 证金 、应收 申购 款等 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当
程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。
（三） 投资 策略
本基金 以自 上而 下的 分析 方法为 基础 ，依 据国 内外 宏观经 济、 物价 、利 率、
汇率、 流动 性、 风险 偏好 等变化 趋势 ，拟 定债 券资 产配置 策略 。
本基金 依据 各固 定收 益品 种绝对 收益 率水 平、 流动 性、供 求关 系、 信用 风险
环境和 利差 波动 趋势 、利 率敏感 性、 机构 投资 者行 为倾向 等进 行综 合分 析， 在严
格控制 风险 的前 提下 ，通 过积极 主动 的管 理构 建及 调整固 定收 益投 资组 合。
1、债券 资产 配置 策略
本基金 在债 券配 置上 将采 取久期 偏离 、收 益率 曲线 配置和 类属 配置 等积 极投
资策略.
（1 ）久 期偏 离策 略
久期偏 离是 根据 对利 率水 平的预 期， 在预 期利 率下 降时， 增加 组合 久期 ，以
较多地 获得 债券 价格 上升 带来的 收益 ，在 预期 利率 上升时 ，减 小组 合久 期， 以规
避债券 价格 下降 的风 险。
本基金 通过 对影 响债 券投 资的宏 观经 济状 况和 货币 政策等 因素 的分 析判 断，
形成对 未来 市场 利率 变动 方向的 预期 ，主 动地 调整 债券投 资组 合的 久期 ，提 高债
券投资 组合 的收 益水 平。
本基金 主要 考虑 的宏 观经 济政策 因素 包括 ：经 济增 长、固 定资 产投 资、 库存
周期、 企业 盈利 水平 、居 民收入 等反 映宏 观经 济运 行态势 的重 要指 标， 银行 信贷、
货币供 应和 公开 市场 操作 等反映 货币 政策 执行 情况 的重要 指标 ，以 及居 民消 费物
价指数 和工 业品 出厂 价格 指数等 反映 通货 膨胀 变化 情况的 重要 指标 等。 银河君 怡招募 说明 书
（更新 摘要 ）
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（2 ）收 益率 曲线 策略
本基金 通过 对债 券市 场微 观因素 的分 析判 断， 形成 对未来 收益 率曲 线形 状变
化的预 期， 相应 地选 择子 弹型、 哑铃 型或 梯形 的短- 中-长期债 券品 种的 组合 期限
配置， 获取 因收 益率 曲线 的形变 所带 来的 投资 收益 。
本基金 主要 考虑 的债 券市 场微观 因素 包括 ：收 益率 曲线、 历史 期限 结构 、新
债发行 、回 购及 市场 拆借 利率等 。 （3 ）类 属配 置策 略
本基金 依据 宏观 经济 层面 的信用 风险 周期 和代 表性 行业的 信用 风险 结构 变
化，做 出信 用风 险收 缩或 扩张的 基本 判断 。
本基金 根据 对金 融债 、企 业债、 公司 债、 中期 票据 等债券 品种 与同 期限 国债
之间收 益率 利差 的扩 大和 收窄的 预期 ，主 动地 增加 预期利 差将 收窄 的债 券类 属品
种的投 资比 例， 降低 预期 利差将 扩大 的债 券类 属品 种的投 资比 例， 获取 不同 债券
类属之 间利 差变 化所 带来 的投资 收益 。
2、债券 品种 选择 策略
在债券 资产 久期 、期 限和 类属配 置的 基础 上， 本基 金根据 债券 市场 收益 率数
据，运 用利 率模 型对 单个 债券进 行估 值分 析， 并结 合债券 的内 外部 信用 评级 结果、
流动性 、信 用利 差水 平、 息票率 、税 赋政 策等 因素 ，选择 具有 良好 投资 价值 的债
券品种 进行 投资 。
（1 ）利 率 品 种： 本基 金主 要考虑 绝对 收益 水平 和利 率变动 趋势 ，配 置目 标
以获取 资本 利得 为主 ，在 信用环 境出 现恶 化及 投资 组合必 须保 持相 当的 流动 性
时，作 为次 要防 御目 标。
（2 ）信 用债 券： 在风 险可 控前提 下， 本基 金将 主要 配置信 用类 债券 ，以 获
取较高 的息 票收 益和 骑乘 收益。
本基金 投资 的信 用类 债券 需经国 内评 级机 构进 行信 用评估 。为 了防 范和 控制
基金的 信用 风险 ，本 基金 将依据 公司 建立 的内 部信 用评价 模型 对外 部评 级结 果进
行检验 和修 正， 并基 于公 司对宏 观和 行业 研究 的优 势，深 入分 析发 行人 所处 行业
发展前 景、 竞争 状况 、市 场地位 、财 务状 况、 管理 水平、 债务 水平 、抵 押物 质量、
担保情 况、 增信 方式 等因 素，评 价债 券发 行人 在预 期投资 期内 的信 用风 险， 进一
步识别 外部 评级 高估 的信 用债潜 在风 险， 发掘 外部 评级低 估的 信用 债投 资机 会，
做出可 否投 资、 以何 种收 益率投 资和 投资 量的 决策 ；银河 君怡 招募 说明 书（ 更新摘 要）
29
本基金 亦会 考虑 信用 债一 二级市 场之 间的 利差 变动 水平， 对投 资组 合内 的个
券做出 短期 获利 了结 和继 续持有 的决 策。 如果 债券 获得主 管机 构的 豁免 评级 ，
本基金 根据 对债 券发 行人 的信用 风险 分析 ，决 定是 否将该 债券 纳入 基金 的投 资范
围。
3、动态 增强 策略
在以上 债券 投资 策略 的基 础上， 本基 金还 将根 据债 券市场 的动 态变 化， 采取
多种灵 活策 略， 获取 超额 收益， 主要 包括 ：
（1 ）骑 乘策 略
骑乘策 略是 指当 收益 率曲 线相对 陡峭 时， 买入 期限 位于收 益率 曲线 陡峭 处的
债券， 也即 收益 率水 平处 于相对 高位 的债 券， 随着 债券剩 余期 限缩 短， 债券 的收
益率水 平将 会较 投资 期初 有所下 降， 通过 债券 的收 益率的 下滑 ，获 得资 本利 得收
益。
（2 ）息 差策 略
息差策 略是 指通 过正 回购 融资并 买入 债券 的操 作， 套取债 券全 价变 动和 融资
成本之 间的 利差 。只 要回 购资金 成本 低于 债券 收益 率，就 可以 达到 杠杆 放大 的套
利目标 。
本基金 将根 据对 市场 回购 利率走 势的 判断 ，适 当地 选择杠 杆比 率， 谨慎 地实
施息差 策略 ，提 高投 资组 合的收 益水 平。
4、中小 企业 私募 债券 投资 策略 本基金 综合 运用 类属 资产 配置、 久期 管理 、收 益率 曲线、 个券 选择 等策 略, 注
重信用 风险 和流 动性 ，在 严格遵 守法 律法 规和 基金 合同的 前提 下对 中小 企业 私募
债券进 行合 理定 价并 投资 。
如今后 法律 法规 对基 金投 资中小 企业 私募 债券 另有 规定的 ，从 其规 定。
5、资产 支持 证券 投资 策略
本基金 通过 对资 产支 持证 券的资 产池 的资 产特 征进 行分析 ，估 计资 产违 约风
险和提 前偿 付风 险， 并根 据资产 证券 化的 收益 结构 安排， 模拟 资产 支持 证券 的本
金偿还 和利 息收 益的 现金 流过程 ，利 用合 理的 收益 率曲线 对资 产支 持证 券进 行估
值。本 基金 投资 资产 支持 证券时 ，还 将充 分考 虑该 投资品 种的 风险 补偿 收益 和市
场流动 性， 控制 资产 支持 证券投 资的 风险 ， 获 取较 高的投 资收 益。 银河 君怡 招募说 明书 （更
新摘要 ）
30
（四） 投资 限制
1、组合 限制
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：
（1 ）本 基金 对债 券的 投资 比例不 低于 基金 资产 的 80% ；
（2 ）本 基金 持有 现金 或者 到期日 在一 年以 内的 政府 债券投 资比 例合 计不 低
于基金 资产 净值 的 5% ，其 中现金 不包 括结 算备 付金 、存出 保证 金、 应收 申购 款
等；
（3 ）本 基金 持有 一家 公司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％；
（4 ）本 基金 管理 人管 理的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证
券的 10 ％；
（5 ）本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基
金资产 净值 的 40% ； 在全 国银行 间同 业市 场中 的债 券回购 最长 期限 为 1 年，债券
回购到 期后 不展 期；
（6 ）本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ，不 得超 过
基金资 产净 值的 10 ％；
（7 ）本 基金 持有 的全 部资 产 支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值的
20 ％；
（8 ）本 基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别)资产支 持证券的 比例 ，不 得超 过
该资产 支持 证券 规模 的 10 ％；
（9 ）本 基金 管理 人管 理的 全部基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持
证券， 不得 超过 其各 类资 产支持 证券 合计 规模 的 10 ％；
（10 ）本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB)的资产 支持 证券 。
基金持 有资 产支 持证 券期 间，如 果其 信用 等级 下降 、不再 符合 投资 标准 ，应 在评
级报告 发布 之日 起 3 个月内予以 全部 卖出 ；
（11 ） 本基 金投 资于 中小 企业私 募债 券比 例合 计不 高于基 金资产净 值的 10% ；
（12 ）基金 资产 总值 不得 超过基 金资 产净 值的 140% ；
（13 ） 本基 金主 动投 资于 流动性 受限 资产 的市 值合 计不得 超过 本基 金资 产
净值 的 15% ；银 河君 怡招 募说明 书（ 更新 摘要 ）
31
因证券 市场 波动 、基 金规 模变动 等基 金管 理人 之外 的因素 致使 基金 不符 合
前述规 定比 例限 制的 ，基 金管理 人不 得主 动新 增流 动性受 限资 产的 投资 ；
（14 ） 本基 金与 私募 类证 券资管 产品 及中 国证 监会 认定的 其他 主体 为交 易 对手开 展逆 回购 交易 的， 可接受 质押 品的 资质 要求 应当与 基金 合同 约定 的投 资范
围保持 一致 ；
（15 ） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。
除上述 第（2）、（ 10）、（ 13）、（ 14 ）项 以外 ，因 证券 市场波 动、 证券 发行 人
合并、 基金 规模 变动 等基 金管理 人之 外的 因素 致使 基金投 资比 例不 符合 上述 规定
投资比 例的 ，基 金管 理人 应当 在 10 个交 易日内 进行 调整， 但法 律法 规或 中国 证
监会规 定的 特殊 情形 除外 。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月内 使基金的 投资 组合 比例 符
合基金 合同 的有 关约 定。 在上述 期间 内， 本基 金的 投资范 围、 投资 策略 应当 符合
基金合 同的 约定 。基 金托 管人对 基金 的投 资的 监督 与检查 自基 金合 同生 效之 日起
开始。
法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 ，如 适用 于本基 金， 基金 管理 人在
履行适 当程 序后 ，则 本基 金投资 不再 受相 关限 制并 相应修 改其 投资 组合 限制 规定
或按调 整后 的规 定执 行， 但须提 前公 告。
2、禁止 行为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1 ）承 销证 券；
（2 ）违 反规 定向 他人 贷款 或者提 供担 保；
（3 ）从 事承 担无 限责 任的 投资；
（4 ）买 卖其 他基 金份 额， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5 ）向 其基 金管 理人 、基 金托管 人出 资；
（6 ）从 事内 幕交 易、 操纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7 ）法 律、 行政 法规 和中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际
控制人 或者 与其 有其 他重 大利害 关系 的公 司发 行的 证券或 者承 销期 内承 销的 证
券，或 者从 事其 他重 大关 联交易 的， 应当 符合 基金 的投资 目标 和投 资策 略， 遵循
基金份 额持 有人 利益 优先 的原则 ， 防 范利 益冲 突， 建 立健全 内部 审批 机制 和评 估银河 君怡 招
募说明 书（ 更新 摘要 ）
32
机制， 按照 市场 公平 合理 价格执 行。 相关 交易 必须 事先得 到基 金托 管人 的同 意，
并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审 议， 并经 过三
分之二 以上 的独 立董 事通 过。基 金管 理人 董事 会应 至少每 半年 对关 联交 易事 项进
行审查 。
法律、 行政 法规 或监 管部 门取消 或变 更上 述禁 止性 规定， 如适 用于 本基 金，
基金管 理人 在履 行适 当程 序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或按 变更 后的 规定
执行， 但须 提前 公告 ，不 需要经 基金 份额 持有 人大 会审议
（五） 业绩 比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中债 综合 全价 指数 收益 率
中债综 合全 价指 数为 中央 国债登 记结 算有 限责 任公 司编制 并发 布。 中债 综合
全价指 数的 样本 债券 涵盖 的范围 更加 全面 ，具 有广 泛的市 场代 表性 ，涵 盖主 要交
易市场 （银 行间 市场 、交 易所市 场等 ） 、 不同 发行 主 体（政 府、 企业 等） 和期 限
（长期 、中 期、 短期 等） ， 能够很 好地 反映 中国 债券 市场总 体价 格水 平和 变动 趋
势。
该指数 合理 、透 明、 公开 ，具有 较好 的市 场接 受度 ，可以 较好 的体 现本 基金 的投资 特征 与目 标客 户群 的风险 收益 偏好 。为 此， 本基金 选取 中债 综合 指数 作为
本基金 的业 绩比 较基 准。
若未来 法律 法规 发生 变化 ，或者 有更 权威 的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比
较基准 推出 ，或 者市 场发 生变化 导致 本业 绩比 较基 准不再 适用 或本 业绩 比较 基准
停止发 布， 本基 金管 理人 可以依 据维 护投 资者 合法 权益的 原则 ，在 与基 金托 管人
协商一 致并 报中 国证 监会 备案后 ，适 当调 整业 绩比 较基准 并及 时公 告， 而无 需召
开基金 份额 持有 人大 会。
（六） 风险 收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ，预 期收益 和预 期风 险高 于货 币市场 基金 ，但 低于 混合
型基金 、股 票型 基金 ，属 于较低 风险/收益的 产品 。
（七） 基金 管理 人代 表基 金行使 相关 权利 的处 理原 则及方 法
1 、 基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 相关权 利， 保护 基金 份
额持有 人的 利益 ；
2、有利 于基 金资 产的 安全 与增值 ；
3 、 不通 过关 联交 易为 自身 、雇员 、授 权代 理人 或任 何存在 利害 关系 的第 三
人牟取 任何 不当 利益 。
（八） 基金 投资 组合 报告 （截止 于 2018 年 9 月 30 日）
本投资 组合 报告 已经 基金 托管人 复核 ，保 证复 核内 容不存 在虚 假记 载、 误导
性陈述 或者 重大 遗漏 。本 报告中 所列 财务 数据 未经 审计。 银河 君怡 招募 说明 书（更 新摘要 ）
33
1. 报 告期 末基 金资 产组合 情况
序
号
项目金 额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 权益投 资--
其中： 股票--
2 基金投 资--
3 固定收 益投 资 5,413,207,100.0098.24
其中： 债券 5,069,932,100.0092.01
资产支 持证 券 343,275,000.006.23
4 贵金属 投 资--
5 金融衍 生品 投资--
6 买入返 售金 融资 产--
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
--
7
银行存 款和 结算 备付 金合
计
6,396,121.360.12
8 其他资 产 90,623,613.971.64
9 合计 5,510,226,835.33100.00 2. 报 告期 末按 行业 分类的 股票投 资组 合
1）报告 期末 按行 业分 类的 境内股 票投 资组 合
注：本 基金 投资 范围 内不 包含权 益类 资产 。银 河君 怡招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
34
2 ） 报告 期末 按行 业分 类的 港股通 投资 股票 投资 组合
注：本 基金 投资 范围 内不 包含权 益类 资产 。
3. 报 告期 末按 公允 价值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
注：本 基金 投资 范围 内不 包含权 益类 资产 。
4. 报 告期 末按 债券 品种分 类的债 券投 资组 合
序
号
债券品 种公 允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券--
2 央行票 据--
3 金融债 券 2,811,118,000.0059.33
其中： 政策 性金 融债 572,810,000.0012.09
4 企业债 券 133,115,100.002.81
5 企业短 期融 资券 1,204,922,000.0025.43
6 中期票 据 614,857,000.0012.98
7 可转债 （可 交换 债）--
8 同业存 单 305,920,000.006.46
9 其他--
10 合计 5,069,932,100.00107.01
5. 报 告期 末按 公允 价值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
序
号
债券代 码
债券名
称
数量（ 张） 公允 价值 （元 ）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1011800673
18 国家
核电
3,600,000361,548,000.007.63 银河君 怡招 募说 明书 （更新摘 要）
35
SCP001
21728015
17 招商
银行 02
3,500,000352,135,000.007.43 31720076
17 渤海
银行债
3,000,000308,040,000.006.50
41312001
13 中信
银行债
3,000,000303,510,000.006.41
51728012
17 浦发
银行 03
3,000,000301,620,000.006.37
6. 报 告期 末按 公允 价值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券
投资明 细
序
号
证券代 码证 券名 称数 量（ 份）公 允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例(%)
1188910418 开元 1A2,000,000189,820,000.004.01
21889176
18 飞驰 建
融 4A
1,500,000149,685,000.003.16
31789033
17 融腾 1 优
先
1,300,0003,770,000.000.08
7. 报 告期 末按 公允 价值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明
细
注：本 基金 投资 范围 内不 包含贵 金属 。
8. 报 告期 末按 公允 价值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
注：本 基金 投资 范围 内不 包含权 益类 资产 。银 河君 怡招募 说明 书（ 更新 摘要 ）
36
9. 报 告期 末本 基金 投资的 国债期 货交 易情 况说 明
1）本期 国债 期货 投资 政策
本基金 不参 与国 债期 货投 资。
2 ） 报告 期末 本基 金投 资的 国债期 货持 仓和 损益 明细
注：本 基金 未投 资国 债期 货。
3）本期 国债 期货 投资 评价
本基金 不参 与国 债期 货投 资。
10. 投资 组合 报告 附注
1 ）
本基金 投资 的前 十名 证券 中，没 有发 行主 体被 监管 部门立 案调 查的 情形 ，在 报告编 制日 前一 年内 也没 有受到 公开 谴责 、处 罚的 情形。
2 ）
本基金 投资 范围 内不 包含 权益类 资产 。
3）其他 资产 构成
序号名 称金 额（ 元）
1 存出保 证金 156.71 银河君怡招 募说 明书 （更 新摘 要）
37
2 应收证 券清 算款-
3 应收股 利-
4 应收利 息 90,623,457.26
5 应收申 购款-
6 其他应 收款-
7 待摊费 用-
8 其他-
9 合计 90,623,613.97
4）报告 期末 持有 的处 于转 股期的 可转 换债 券明 细
注：本 基金 投资 范围 内不 包含可 转换 债。
5 ） 报告 期末 前十 名股 票中 存在流 通受 限情 况的 说明
注：本 基金 投资 范围 内不 包含股 票、 权证 等权 益类 资产。
6 ） 投资 组合 报告 附注 的其 他文字 描述 部分
因四舍 五入 原因 ，投 资组 合报告 中市 值占 净值 比例 的分项 之和 与合 计可 能存
在尾差 。
第六节 基金 的业 绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，
但不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益。 基金 的过往 业绩 并不 代表 其未 来表
现。 投资 有风 险， 投资 人 申购基 金时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 有关业 绩数 据经银 河君 怡招
募说明 书（ 更新 摘要 ）
38
托管人 复核 ，但 未经 审计 。
本报告 期基 金份 额净 值增 长率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益 率标准 差
④
①－③ ②－ ④
2016.12.27-2016.12.310.02%0.01%0.43%0.09%-0.41%-0.08%
2017.01.01-2017.12.313.43%0.02%-3.38%0.06%6.81%-0.04%
2018.01.01-2018.09.302.92%0.03%1.13%0.08%1.79%-0.05%
自基金 合同 生效 起至
今
7.48%0.02%-0.31%0.07%7.79%-0.05%银河君 怡招 募说 明书（ 更新 摘要 ）
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自基金 合同 生效 以来 基金 累计净值增 长率 变动 及其 与同期 业绩 比较 基准 收
益率变 动的 比较
注：1、本基 金合 同生 效于 2016 年 12 月 27 日， 自 合同生 效起 至本 报告 期末 未满
一年。
2 、 根据 本基 金合 同规 定， 本基金 应自 基金 合同 生效 日起六 个月 内使 基金 的投 资
组合比 例符 合基 金合 同的 有关规 定： 本基 金对 债券 的投资 比例 不低 于基 金资 产的
80% ； 本基 金持 有现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 投资 比例 不低 于基 金资
产净值 的 5% 。报 告期 末仍 处建仓 期。
第七节 基金 的费 用
（一） 基金 费用 的种 类
1、基金 管理 人的 管理 费；
2 、 基金 托管 人的 托管 费； 银河君 怡招 募说 明书 （更 新摘要 ）
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3、 《基金 合同 》生 效后 与基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费；
5、基金 份额 持有 人大 会费 用；
6、基金 的证 券交 易费 用；
7、基金 的银 行汇 划费 用；
8 、 基金 的账 户开 户费 用、 账户维 护费 用；
9 、 按照 国家 有关 规定 和《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他
费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.30%年费率计 提。 管理 费 的计算
方法如 下：
H ＝E×0.30% ÷当 年天 数
H 为每日 应计 提的 基金 管理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基
金托管 人发 送基 金管 理费 划款指 令， 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 5 个工作日
内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休 假或 不可 抗力
等，支 付日 期顺 延。
2、基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.10%的年费率 计提 。托 管费 的 计算方 法如 下：
H ＝E×0.10% ÷当 年天 数
H 为每日 应计 提的 基金 托管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基
金托管 人发 送基 金托 管费 划款指 令， 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 5 个工作日
内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金托 管人 。 若 遇法 定节假 日、 公休 假或 不可 抗力银 河君 怡招
募说明 书（ 更新 摘要 ）
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等，支 付日 期顺 延。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类”中 第 3 －9 项费用 ，根 据有关 法律 法规 及相 应
协议规 定， 按费 用实 际支 出金额 列入 当期 费用 ，由 基金托 管人 从基 金财 产中 支付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或
基金财 产的 损失 ；
2 、 基金 管理 人和 基金 托管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 基金 合同 生效 前的 相关 费用；
4 、 其他 根据 相关 法律 法规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项
目。银 河君 怡招 募说 明书 （更新 摘要 ）
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第八节 对招 募说 明书 更新 部分的 说明
银河君 怡纯 债债 券型 证券 投资基 金本 次更 新招 募说 明书依 据《 中华 人民 共和
国证券 投资 基金 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 、 《公 开募 集证 券投 资基
金运作 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 等有关 法规 及《 银河君怡 纯债
债券型 证券 投资 基金 基金 合同》 进行 更新 编写 ，更 新的内 容主 要包 括以 下几 部分：
1 、 “ 重要 提示 ”日 期根 据 实际情 况进 行了 相应 更新 ，本招 募说 明书 所载 内容
截止日 为 2018 年 12 月 27 日,有关财 务数 据和 净值 表现截止 日为 2018 年 9 月 30
日(财务数 据未 经审 计) ，定 于 2019 年 2 月 1 日前 公告 。
2、 “三、 基金 管理 人” 部分，根 据实 际情 况更 新基 金管理 人的 相关 信息 。
3、 “四、 基金 托管 人” 部分，根 据托 管人 提供 的资 料更新 了的 相关 信息 。
4 、 “ 五、 相关 服务 机构 ” 部分， 增加 了相 关代 销机 构，对 原有 销售 机构 进行
了更新 ，各 新增 代销 机构 均在指 定媒 体上 公告 列示 ；更新 了会 计师 事务 所和 经办
注册会 计师 信息 。
5、 “十、 基金 的投 资” 之“ （八 ）基 金投 资组 合报 告”更新 为截 止日 为 2018
年 9 月 30 日的 报告 ，该 部 分内容 均按 有关 规定 编制 ，并经 基金 托管 人复 核， 未
经审计 。 “十一 、基 金的 业绩”中 对基 金成 立以 来至 2018 年 9 月 30 日的 基金 业
绩表现 进行 了披 露。 该部 分内容 均按 有关 规定 编制 ，并经 基金 托管 人复 核， 但相
关财务 数据 未经 审计 。
6、 “二十 四、 其他 应披 露事项” 中列 示了 本报 告期 内本基 金及 本基 金管 理
公司在 指定 报纸 上披 露的 公告。
银河基 金管理有 限公 司
二○一 九年 二月 一日
