5-1
泰 康 资产管 理 有限责 任 公司
泰康薪意保货币市场基金更新招募说明书
摘要
（2019 年第 1 次更新）
基 金 管理 人 ： 泰 康 资产 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ： 中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
5-2
重 要提 示
本基金募集申请已 2015 年6 月2 日获中国证监会证监许可 『2015』1100 号
文准予募集注册，基金合同于 2015 年06 月19 日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募 说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资
价值、 市场前景和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产 ，但不 保证 投资 本基金 一定盈 利， 也不 保证最 低收益 。当 投资 人赎回 时，
所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。
本基金投资于货币市场， 每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素
产生波动。 投资人购买本货币市场基金并不等 于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资人在
投资本 基金前 ，应 全面 了解本 基金的 产品 特性 ，充分 考虑自 身的 风险 承受能 力，
理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性
风险、 由于投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金
管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特定风险等等。 本基金为货币市
场基金， 本基金属于高流动性、 低风险的基金品种， 其预期风险和预期 收益均低
于股票型基金、 混合型基金及债券型基金。 投资有风险， 投资人在投资本基金之
前， 请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件， 全面认识本基
金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 自主判断基金
的投资价值， 理性判断市场， 谨慎做出投资决策， 并自行承担投资风险。 基金管
理人建议基金投资人根据自身的风险收益偏好， 选择适合自己的基金产品， 并且
中长期持有。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “ 买者自负” 原则， 在 投资人做出
投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资人自行负责。
本基金投资于货币市场工具， 面临货币市场利率波动的风险， 基金每日的收
益将根据市场情况上下波动， 在极端情况下可能为负值。 由于货币市场基金的特
殊要求， 为满足投资者的赎回需要， 本基金必须保持一定的现金比例以应对赎回5-3
的需求， 在管理现金头寸时， 有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机
会成本风险。
当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏
离度绝对值达到 0.5% 时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正
偏离度绝对值调整 到 0.5% 以内。故投资 者可 能面临暂停申购的风 险 。当负偏 离
度绝对 值连续两个交 易 日超过 0.5% 时，基 金 管理人应当采用公允 价 值估值方 法
对持有投资组合的账面价值进行调整， 或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基
金合同进行财产清算等措施。 故投资者可能面临上述估值调整或暂停赎回及基金
合同提前终止的风险。
在满足相关流动性风险管理要求的前提下， 当本基金持有的现金、 国债、 中
央银行票据、 政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产
净值的比例合计低于 5% 且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统
性风险， 基金管理人有权对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金
总份额 1% 以上的赎回申请 （对超过基金总份额 1% 的部分） 征收 1% 的强制赎回
费用， 并将上述赎回费用全额计入基金财产； 当本基金前 10 名基金份额持有人
的持有份额合计超过基金总份额 50% ， 且本基金投资组合中现金、 国债、 中央银
行票据 、政策 性金 融债 券以及 5 个交 易日 内 到期的 其他金 融工 具占 基金资 产净
值的比例合计低于 10% 且偏离度为负时， 基金管理人应当对当日单个基金份额持
有人超过基金总份额 1% 以上的赎回申请征收 1% 的强制赎回费用 ，并将上述赎
回费用全额计入基金财产； 基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基
金利益最大化的 情形除外。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。
基金投资人欲了解本基金详情，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书已经本基金托管人中国民生银行股份有限公司复核， 所载
内容截止日为 2018 年 12 月 18 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年
09 月 30 日。财务数据未经审计。 5-4
一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：泰康资产管理有限责任公司
成立日期：2006 年2 月21 日
住所：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号26F07、F08 室
办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层
批准设立机关及批准设立文号：中国保监会保监发改[2006]69 号
基金管理资格批准机关及批准文号：中国证监会证监许可[2015]218 号
法定代表人：段国圣
组织形式：有限责任公司
注册资本：10 亿元人民币
联系电话：010-57691999
联系人：何纬
股权结 构： 泰康 保 险 集团 股份 有限 公司 占 公司注 册资 本的 99.41% ；中 诚信
托有限责任公司占公司注册资本的 0.59%。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
陈东升先生： 董事长、 董事会提名薪酬委员会委员， 经济学博士。 现任泰康
保险集团股份有限公司董事长兼首席执行官， 泰康人寿保险有限责任公司董事长，
泰康健康产业投资控股有限公司董事长， 中国精算师协会会长， 亚布力中国企业
家论坛理事长， 楚商联合会会长， 武汉大学校友企业家联谊会创始理事长， 是武
汉大学杰出校友。 陈东升先生曾任对外经济贸易部国际经贸研究所发达国家研究
室助理研究员， 国务院发展 研究中心 《管理世界》 杂志社常务副总编， 中国嘉德
国际拍卖有限公司董事长兼总经理， 泰康人寿保险股份有限公司董事长兼首席执
行官等职务。
任道德先生： 副董 事长， 统计学学士。 现任 泰康保险集团股份有限公司董事、
弘泰恒 业投资 有限 责任 公司董 事长。 任道 德先 生曾任 中国人 民银 行办 公厅处 长，
交通银行天津分行副行长， 泰康人寿保险股份有限公司执行副总裁， 中国人保资5-5
产管理股份有限公司总裁，泰康人寿保险股份有限公司董事等职务。
陶修明先生： 独立董事、 董事会提名薪酬委员会主席， 法学博士。 现任北京
市君泽君律师事务所律师创始合伙 人暨管委会主任， 兼任东方证券股份有限公司
独立董 事，中 国国 际经 济贸易 仲裁委 员会 仲裁 员（兼 专家咨 询委 员会 委员） ，北
京仲裁 委员会 仲裁 员， 国际商 会仲裁 院（ICC ）仲裁 员（兼 金融 工作 小组委 员）
及国际商会 （中国） 委员 会委员， 香港国际仲裁中心仲裁员 （兼金融服务仲裁员） ，
上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁员， 台湾中华仲裁协会仲裁员， 海峡两岸仲裁
中心仲裁员， 吉隆坡国际仲裁中心仲裁员以及广州、 重庆、 珠海等地仲裁机构仲
裁员， 中国银行间市场交易商协会法律专业委员会委员， 中国银行业协会法律专
家成员， 全国律师协会金融证券委员会委员。 陶修明 先生曾任职于中国法律咨询
中心暨天平律师事务所、中国社会科学院法学研究所。
徐华先生： 独立董事、 董事会审计与风险管理委员会主席， 会计学硕士。 具
有中国 注册会 计师 、高 级会计 师资格 。现 任致 同会计 师事务 所（ 特殊 普通合 伙）
首席合伙人、 致同国际治理委员会及战略委员会成员， 兼任国开证券股份有限公
司独立董事， 中原农业保险股份有限公司独立董事， 财政部会计信息化委员会委
员， 中国注册会计师协会信息化委员会委员， 北京国际税收研究会副会长等职务。
宋敏先生： 独立董事， 经济学博士。 现任武汉大学经济与管理学院院长， 香
港大学 经济与工商管理学院教授。 宋敏先生曾任上交所及深交所博士后导师， 香
港政府 中央 政策组(CPU) 顾问 ，香 港政府 金融 人力资 源发 展委员 会成 员，深 圳前
海试验 区咨 询委员 ，中 国投资 公司(CIC) 咨询 顾问， 国家 开发银 行国 开智库 专家
委员，国际金融论坛学术执行委员，北京大学经济学院教授等职务。
周国端 先生 ：董事 、董事 会审 计与风 险管 理委员 会委 员，保 险及 财务博 士。
现任泰康保险集团股份有限公司执行副总裁兼首席财务官、 泰康人寿保险有限责
任公司董事、 泰康养老保险股份有限公司董事。 周国端先生在美国期间， 曾任职
于旅行家集团与摩根斯坦利 公司。 回台湾后， 曾先后任国立台湾大学财务金融所
教授， 教授寿险公司资产负债管理课程， 同时兼任瑞士信贷金融集团台湾咨询顾
问、 苏黎世金融集团大中华区寿险首席顾问； 财团法人保险犯罪防治中心董事长，
财团法人保险事业发展中心董事长， 并兼任国立台湾大学财务金融所教授； 台湾
宏泰人寿保险股份有限公司董事长兼 CEO； 曾先后任泰康人寿保险股份有限公司5-6
独立董事、 执行副总裁兼首席财务官兼首席风险官， 泰康人寿保险有限责任公司
副总裁兼财务负责人等职务。
苗力女士： 董事、 董事会提名薪酬委员会委员， 工商管理硕士。 现任泰康保
险集团股份 有限公司副总裁兼首席人力资源官、 泰康在线财产保险股份有限公司
董事。 苗力女士曾在郑州大学、 交通银行郑州分行、 太平洋保险股份有限公司工
作； 曾任泰康人寿保险股份有限公司人力资源部总经理、 银行保险事业部总经理、
北京分公司总经理， 泰康养老保险股份有限公司副总经理、 总经理， 泰康人寿保
险股份有限公司助理总裁兼 CEO 办公室主任、 助理总裁兼首席人力资源官等职务。
2、监事会成员
李华安先生： 监事会主席， 工商管理硕士。 现任泰康保险集团股份有限公司
党委办公室主任、 职工代表监事。 李华安先生曾任湖北省武汉市东西湖区委财贸
工作 委员会科员， 东西湖区财政局党组成员、 办公室主任、 监察科科长； 泰康人
寿保险股份有限公司湖北分公司人力资源部经理、 宜昌中心支公司总经理、 湖北
分公司副总经理、 党委副书记， 云南分公司副总经理， 广西分公司总经理、 党委
书记，稽核中心总经理；泰康人寿保险有限责任公司合规负责人等职务。
朱延明先生： 监事， 财务金融硕士， 美国注册金融分析师。 现任泰康保险集
团股份有限公司风险管理部总经理。 朱延明先生曾任台湾保险事业发展中心董事
长办公 室主任 ，台 湾宏 泰人寿 股份有 限公 司财 务企划 处、资 本风 险管 理处协 理，
泰康人寿保险股份有限公司财 务精算企划部数据管理处处经理、 风险管理部副总
经理等职务。
任建畅先生： 职工代表监事， 国际金融硕士。 现任泰康资产管理有限责任公
司金融工程部负责人。 任建畅先生曾任国家计委财政金融司主任科员， 中国投资
咨询公司投资顾问部助理总经理， 麦肯锡中国公司北京办公室高级研究专员， 泰
康人寿保险股份有限公司资产管理部总经理等职务。
霍焱先生： 职工代表监事， 工商管理硕士。 现任泰康资产管理有限责任公司
投后管理部负责人。 霍焱先生曾任广东北电通信设备有限公司财务经理， 摩托罗
拉中国有限公司财务经理， 工银瑞信基金管理有限公司 财务总监， 泰康资产管理
有限责任公司财务部总经理、财务负责人等职务。
3、总经理及其他高级管理人员 5-7
段国圣先生， 泰康资产管理有限责任公司首席执行官 （总经理） ， 理学硕士、
工学博 士、经 济学 博士 后、数 学副教 授、 应用 经济学 研究员 （教 授） 。现任 泰康
保险集团股份有限公司执行副总裁兼首席投资官， 泰康人寿保险有限责任公司董
事， 泰康在线财产保险股份有限公司董事， 泰康养老保险股份有限公司董事， 泰
康健康产业投资控股有限公司董事， 国投泰康信托有限公司副董事长。 同时， 段
国圣先生担任中国保险资产管理业协会会长， 中国证券投资基金业 协会第二届理
事会理事， 中保投资有限责任公司董事， 清华大学五道口金融学院金融硕士研究
生指导教师， 武汉大学兼职教授； 是中保投资有限责任公司第一任董事长， 中国
保险业偿付能力监管标准委员会第一届、第二届委员。
金志刚先生， 泰康资产管理有限责任公司副总经理、 公募事业部负责人， 统
计学硕士。 金志刚先生曾任职于中国航天工业总公司、 泰康人寿保险股份有限公
司资产管理中心， 历任泰康资产管理有限责任公司固定收益部助理总经理、 总经
理、公司固定收益总监兼固定收益投资中心负责人。
陈玮光先生， 泰康资产管理有限责任公司公募 合规负责人， 应用经济学博士。
陈玮光先生曾任湖南省永州市地方税务局人事教育科科员， 中国证券投资者保护
基金公 司投资 者调 查中 心副总 监，安 徽省 宿松 县人民 政府副 县长 （挂 职扶贫 ） ，
中国证券业协会会员服务一部、 办公室、 会员管理部主任， 中聚资产管理有限公
司董事长，诺德基金管理有限公司督察长等职务。
4、本基金基金经理
蒋利娟女士，公募投资决策委员会成员，国民经济学硕士。2008 年 7 月加
入泰康资产， 历任集中 交易室交易员， 固定收 益部固定收益投资高级经理、 总监。
现任公募事业部固定收益投资执行总监。2015 年 6 月19 日至今担任泰康薪意保
货币市场基金基金经理。2015 年9 月23 日至今担任泰康新回报灵活配置混合型
证券投资基金基金经理。2015 年 12 月 8 日-2016 年 12 月 27 日担任 泰康新机遇
灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016 年 2 月 3 日至今担任 泰康稳健增
利债券型证券投资基金基金经理。2016 年 6 月 8 日至今担任泰康宏 泰回报混合
型证券投资基金基金经理。2017 年1 月22 日至今担任泰康金泰回报 3 个月定期
开放混合型证券投资基金基金经理。2017 年6 月 15 日至今担任泰康兴泰回报沪
港深混合型证券投资基金基金经理。2017 年8 月 30 日至今担任泰康年年红纯债5-8
一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2017 年 9 月 8 日至今 担任泰康现
金管家货币市场基金基金经理。2018 年5 月30 日至今担任泰康颐年混合型证券
投资基金基金经理。2018 年6 月13 日至今担任泰康颐享混合型证券投资基金基
金经理。2018 年8 月 24 日至今担任泰康弘实3 个月定期开放混合型发起式证券
投资基金基金经理。
任慧娟女士， 金融学硕士。 2015 年8 月加入泰康资产， 现任公募事业部固
定收益投资总监。 2015 年12 月9 日至今担任泰 康薪意保货币市场基金基金经理。
2016 年 5 月 9 日至今 担任泰康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
2016 年7 月13 日至今担 任泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
2016 年 8 月 24 日至今 担任泰康丰盈债券型证券投资基金基金经理。2016 年 12
月21 日至今担任泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017 年
9 月8 日至今担任泰康现金管家货币市场基金基金经理。 曾任职阳光财产保险公
司资产管理中心固定部投资部高级投资经理。
5、投资决策委员会成员名单
金志刚先生，公募投资决策委员会主席，简历同上。
桂跃强先生，公募投资决策委员会 成员，财政金融学硕士。2015 年 8 月加
入泰康 资产 ，现任 公募 事业部 股票 投资董 事总 经理、 权益 投资负 责人 。2015 年
12 月 8 日至今担任泰 康新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016 年
6 月8 日至今担任泰康宏泰回报混合型证券投资基金基金经理。2016 年11 月28
日至今担任泰康策略优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017 年 6 月
15 日至今担任泰康兴泰回报沪港深混合型证券投资基金基金经理。2017 年 6 月
20 日至今担任泰康恒泰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017 年12
月 13 日至今担任泰康 景泰回报混 合型证券投资基金基金经理。2018 年 1 月 19
日至今担任泰康均衡优选混合型证券投资基金基金经理。2018 年5 月30 日至今
担任泰康颐年混合型证券投资基金基金经理。2018 年6 月13 日至今担任泰康颐
享混合型证券投资基金基金经理。2018 年8 月 23 日至今担任泰康弘实3 个月定
期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。 曾任新华基金管理有限公司基金管
理部副总监、基金经理。
蒋利娟女士，公募投资决策委员会成员，国民经济学硕士。2008 年 7 月加5-9
入泰康资产， 历任集中 交易室交易员， 固定收 益部固定收益投资高级经理、 总监。
现任 公募事业部固定收益投资执行总监。2015 年 6 月19 日至今担任泰康薪意保
货币市场基金基金经理。2015 年9 月23 日至今担任泰康新回报灵活配置混合型
证券投资基金基金经理。2015 年 12 月 8 日-2016 年 12 月 27 日担任 泰康新机遇
灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016 年 2 月 3 日至今担任 泰康稳健增
利债券型证券投资基金基金经理。2016 年 6 月 8 日至今担任泰康宏 泰回报混合
型证券投资基金基金经理。2017 年1 月22 日至今担任泰康金泰回报 3 个月定期
开放混合型证券投资基金基金经理。2017 年6 月 15 日至今担任泰康兴泰回 报沪
港深混合型证券投资基金基金经理。2017 年8 月 30 日至今担任泰康年年红纯债
一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2017 年 9 月 8 日至今 担任泰康现
金管家货币市场基金基金经理。2018 年5 月30 日至今担任泰康颐年混合型证券
投资基金基金经理。2018 年6 月13 日至今担任泰康颐享混合型证券投资基金基
金经理。2018 年8 月 24 日至今担任泰康弘实3 个月定期开放混合型发起式证券
投资基金基金经理。
庞水珍 女士 ，公 募 投资决 策委 员会 成员 ， 技术经 济及 管理 硕士 。2014 年 7
月加入泰康资产，现任公募事业部集中交易室固定 收益交易总监。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、 基 金托 管人
（一）基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称 “ 中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004 ］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营 5-10
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业银 行法》 建立的规范的股份制金融企
业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度， 使中国民生
银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为国内外经济界、 金融界所关注。 中国
民生银行成立二十年来， 业务不断拓展， 规模不断扩大， 效益逐年递增， 并保持
了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券 交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元 人民币 次级 债 券，成 为中国 第一 家在 全国银 行间债 券市 场成 功私募 发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中 国 民生 银 行自 上市 以 来， 按 照 “ 团 结奋进 ， 开拓 创 新， 培育 人才 ； 严格 管
理 ， 规范 行为 ， 敬业 守法 ； 讲究 质量 ， 提高 效益 ， 健康 发展 ” 的经 营发 展 方针 ，
在改革发展与管理等方 面进行了有益探索，先 后推出了 “ 大集中 ” 科 技平 台 、 “ 两
率 ” 考核机制、 “ 三卡” 工程、独立评审制度、 八大基础管理系统、集 中处理商业
模式及事业部改革等制度创新， 实现了低风险、 快增长、 高效益的战略目标， 树
立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国
优秀股权和创业投资中介机构 “ 最佳资金托管银行 ” 及由 21 世纪传媒颁发的 2013
年 PE/VC 最佳金融服 务托 管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“ 21 世纪 亚洲金融年会 ” 上，民生银行荣获 “ 2013？亚洲最佳投资金
融服务银行 ” 大奖。
在“ 2013 第五届卓越竞争力金融机构评选 ” 中， 民生银行荣获 “ 201 3 卓越竞争
力品牌建设银行 ” 奖。 5-11
在中国 社科 院发 布 的《中 国企 业社 会责任 蓝皮书 （2013 ） 》 中， 民生银 行荣
获 “ 中国企业上市公司 社会责任指数第一名 ” 、 “ 中国民营企业社会 责任指数第一
名 ” 、“ 中国银行业社会 责任指数第一名 ” 。
在 2013 年第十届 中国最佳 企业公民评选中，民生银行荣获 “ 2013 年度中国
最佳企业公民大奖 ” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖 “ 品牌贡献奖 ” 。
2014 年获评中国银行业协会 “ 最佳民生金融奖 ” 、 “ 年度公益慈 善优秀项目奖 ” 。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “ 第四届最 佳投资者关系公司 ” 大奖和“ 2014 亚
洲企业管治典范奖 ” 。
2014 年被英国 《金融时报》 、 《博鳌观察》 联合授予 “ 亚洲贸易金融创新服务 ”
称号。
2014 年 还 荣 获 《亚 洲 银 行 家 》 “ 中 国最佳 中 小 企 业 贸 易金 融 银行 奖 ” ，获得
《21 世纪经济报道》 颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ” 奖， 获评 《经济 观察》 报 “ 年
度卓越私人银行 ” 等。
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获 “ 金牌创新力托管银行奖 ” 。
2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY 》2015 年度“ 中国最 佳实物黄金
投资银行 ” 称号。
2015 年 度 ，民 生银 行 连 续第 四次 获 评《企 业 社 会责 任蓝 皮 书（2015）》 “ 中
国银行业社会责任发展指数第一名 ” 。
2015 年度， 民生银行在 《经济观察报》 主办的 2014-2015 年度中国卓越金融
奖评选中荣获 “ 年度卓越创新战略创新银行 ” 和“ 年度卓越直销银行 ” 两项大奖。
2016 年度， 民生银行荣获 2016 胡润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创新
模式新金融企业奖。
（二）主要人员情况
张庆先生， 中国民生银行资产托管部总经理， 博士研究生， 具有基金托管人
高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有
25 年金 融从业 经历 ， 不仅有 丰富的 一线 实战 经验， 还有扎 实的 总部 管理经 历。
历任中 国民生 银行 西安 分行副 行长， 中国 民生 银行沈 阳分行 筹备 组组 长、行 长、5-12
党委书记。
（三）基金托管业务经 营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则， 高起点 地建 立系 统、完 善制度 、组 织人 员。资 产托管 部目 前共 有员工 68
人， 平均年龄 36 岁，100% 员工拥有大学本科以上学历，80% 以上员工具有硕士
以上文凭。基金业务人员 100% 都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向， 秉承 “ 诚信、 严谨、 高效、 务实 ” 的经
营理念， 依托丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，
为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018 年 6 月
30 日， 中国民生银行已托管 181 只证券投资基金。 中国民生银行于 2007 年推出
“ 托付民生· 安 享 财 富 ” 托管业务品牌，塑 造产 品创新、服务专业 、效 益优异、流
程先进、 践行社会责任的托管行形象， 赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，
深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今， 中国民生银行荣获《金融理财》杂
志颁发的 “ 最具潜力托管银行 ” 、 “ 最佳创新托管银行 ” 、 “ 金牌创新力托管银行 ” 奖
和 “ 年度金牌托管银行 ” 奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的 “ 最佳金融服务托管
银行 ” 奖。
三 、 相 关 服 务 机 构
（一）基金销售机构
1、直销机构
（1）直销中心柜台
名称：泰康资产管理有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号 26F07 、F08 室
办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层
法定代表人：段国圣
全国统一客户服务电话：4001895522
传真：010-57697399 5-13
联系人：曲晨
电话：010-57697547
网站：www.tkfunds.com.cn
（2） 投资 者亦可 通过基 金管 理人直 销电 子交易 系统 （包括 网上 交易系 统、
泰康保手机客户端、 “ 泰康资产微基金 ” 微信公众号以及基金管理人另行公告的其
他电子交易系统等）办理本基金的开户及申购等业务。
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微信公众号：泰康资产微基金
2、其他销售机构
（1）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
联系人：李紫钰
客服电话：95599
网址：www.abchina.com
（2）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人：王菁
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
联系人：赵姝 5-14
客服电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（4）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
联系人：王志刚
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（5）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼
法定代表人：其实
联系人：黄妮娟
客服电话：400-1818188
网址：www.1234567.com.cn
（6）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔 多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（7）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
客服电话：4008-773-772 5-15
网址：www.5ifund.com
（8）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 层
法定代表人：汪静波
联系人：张裕
客服电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（9）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F
法定代表人：王莉
联系人：刘洋
客服电话：400-920-0022
网址：www.hexun.com
（10）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
法定代表人：胡伟
联系人：牛亚楠
客服电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
（11 ）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴 环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
客服电话：4008219031
网址：www.lufunds.com 5-16
（12）大泰金石基金销售有限公司
注册地址： 南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
联系人：孟召社
客服电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（13）上海长量基金 销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：刘潇
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（14）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn/
（15）北京加和基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 11 号 703 室
办公地址：北京市西城区金融大街 11 号 703 室
法定代表人：曲阳
联系人：王晨
客服电话：400-600-0030
网址：www.bzfunds.com
（16）上海凯石财富基金销售有限公司 5-17
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法定代表人：陈继武
联系人：李晓明
客服电话：4006-433-389
网址：www.vstonewealth.com
（17）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
法定代表人：钱昊旻
联系人：孙雯
客服电话：4008-909-998
网址：www.jnlc.com
（18）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302
法定代表人：王兴吉
联系人：刘晓婧
客服电话：4000-888-080
网址：www.qiandaojr.com
（19）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：张晓辉
客服电话：4006-411-999
网址：www.haojiyoujijin.com
（20）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋5-18
3 单元 11 层 1108
办公地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋
3 单元 11 层 1108
法定代表人：赖任军
联系人：刘昕霞
客服电话：400-930-0660
网址：www.jfzinv.com
（21）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号 保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（22）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层
法定代表人：蒋煜
联系人：宋志强
客服电话：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
（23）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108
号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 8
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com 5-19
（24）上海利得基 金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场
法定代表人：李兴春
联系人：陈洁
客服电话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
（25）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
办公地址： 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部
A 座 15 层
法定代表人：陈超
联系人：韩锦星
客服电话个人业务：95118；企业业务：400-088-8816
网址：http://fund.jd.com
（26）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室( 上海泰和
经济发展区)
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A 座 1002 室
法定代表人：王翔
联系人：潘美玲
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（27）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
客服电话：400-673-7010 5-20
网址：www.jianfortune.com
（28）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
客服电话：021-52822063
网址：www.66zichan.com
（29）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼
法定代表人：马刚
联系人：杨徐霆
客服电话：400-66-95156
网址：www.tonghuafund.com
（30）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
客服热线：4006-788-887
交易网站：www.zlfund.cn
门户网站：www.jjmmw.com
（31）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（ 入住深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
法定代表人：TEO WEE HOWE
联系人：叶健 5-21
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（32）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人：陈柏青
联系人：郭帅
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（33）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法定代表人：李悦章
联系人：张林
客户电话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（34）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注册地 址： 宁夏 回 族自治 区银 川市 金凤 区 阅海湾 中央 商务 区万 寿 路 142 号
14 层 1402
办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼
法定代表人：程刚
联系人：张旭
客服电话：400-810-5919
网址：www.fengfd.com
（35）一路财富（北京）信息科技股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：董宣
客服电话：400-001-1566 5-22
网址：www.yilucaifu.com
（36）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
联系人：侯芳芳
客服电话：400-061-8518
网址：https://danjuanapp.com/
（37）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：刘汉青
联系人：王旋
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（38）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 （一期）
第七幢 23 层 01、04 室
办公地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 （一期）
第七幢 23 层 01、04 室
法定代表人：陶捷
联系人：陆锋
客服电话：400-027-9899
网址： www.buyfunds.cn
（39）上海有鱼基金销售有限公司
注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道 2123 号 3 层 3E-2655 室
办公地址：上海徐汇区桂平路 391 号 B 座 19 层
法定代表人：林琼
联系人：徐海峥 5-23
客服电话：021-60907378
网址：www.youyufund.com
（40）南京途牛基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号
办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号
法定代表人：宋时琳
联系人：张士帅
客服电话：4007-999-999 转 3
网址：http://jr.tuniu.com/
（41）嘉实财富管理有限公司
注册地 址： 上海 市 浦东新 区世 纪大 道 8 号上海 国金 中心 办公 楼 二期 53 层
5312-15 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
法定代表人：赵学军
联系人：余永键
客服电话：400-021-8850
网址：www.harvestwm.cn
（42）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室
办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼
法定代表人：贲惠琴
联系人：钟伟
客服电话：021-50206003
网址：www.msftec.com
（43）上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 603 单元
法定代表人：田为奇
联系人：吴卫东 5-24
客服电话：021-68889082
网址：www.pytz.cn
（44）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市 前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（ 入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区福华路 355 号岗厦皇庭中心 8 楼 DE
法定代表人：高锋
联系人：廖嘉琦
客服电话：400-804-8688
网址：www.keynesasset.com
（45）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1504/1505 室
法定代表人：张冠宇
联系人：王丽敏
客服电话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（46）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
法定代表人：于龙
联系人：张喆
客服电话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（47）东海期货有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼
法定代表人：陈太康
联系人：李天雨 5-25
客服电话：95531 、400-8888588
网址： www.qh168.com.cn
（48）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
联系人：辛国政
客服电话：95551 或 4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（49）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编:200031 ）
法定代表人：李梅
联系人：曹晔
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
（50）申万宏源西部证券有限公司
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
办公地址： 新 疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼
法定代表人：李季
联系人：陈宇
客服电话：4008000562
网址：www.hysec.com
（51）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法定代表人：郭林 5-26
联系人：陈媛
客服电话：400-820-5999
网址：www.shhxzq.com
（52）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人：刘世安
联系人：周一涵
客服电话：95511-8
网址：stock.pingan.com
（53）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：刘芸
客服电话：4008-888-108
网址：www.csc108.com
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和本基金基金合同
等的规定，选择其他符合要求的销售机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）登记机构
名称：泰康资产管理有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 828-838 号 26F07 、F08 室
办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 5 层
法定代表人：段国圣
全国统一客户服务电话：4001895522
传真：010-56814888
联系人：陈进
（三）出具法律意见书的 律师事务所
名称：上海市通力律师事务所 5-27
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬、陆奇
联系人：陆奇
（四）审计基金财产的 会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙）
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：朱宇、李姗
联系电话：010-65337327
传真：010-65338800
联系人：李姗
四 、 基 金份 额的 分类
（一）基金份额的分类
本基金 根据 投资人 认/ 申购本 基金 的金额 ，对 投资人 持有 的基金 份额 按照不
同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别，即 A 类 基金份额、
B 类基金份额、E 类基 金份额。三类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。
在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的
前提下， 基金管理人可根据市场情况调整基金份额类别设置或增加新的基金份额
类别、 暂停某类基金份额类别的销售、 调整某类基金份额类别的费率或收费方式
等，调整实施前应及时公告，不须召开基金份额持有人大会审议 。
（二）基金份额类别的限制
1 、直销中心柜台限制 5-28
份 额类别 首 次认/ 申购 最低金额 追 加认/ 申购 最低金额
A 类基金份额 100,000 元 10,000 元
B 类基金份额 5,000,000 元 10,000 元
2 、网上直销及其他销售机构限制
份 额类别 首 次认/ 申购 最低金额 追 加认/ 申购 最低金额
单笔赎回最低
份额
A 类基金份额 0.01 元 0.01 元 0.01 份
B 类基金份额 5,000,000 元 0.01 元 0.01 份
3 、直销限制
份 额类别 首 次申购最 低金额 追 加申购最 低金额
单笔赎回最低
份额
E 类基金份额 0.01 元 0.01 元 0.01 份
各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的， 以各销售机构发布的
公告为准。
基金管理人可以与基金 托管人协商一致并在履 行相关程序后，调整认/ 申购
各类基金份额的最低金额限制及规则，并及时公告。
（三）基金份额自动升降级
1、在基金存续期内，若 A 类基金份额持有人 在单个基金账户保留的基金份
额达到或超过500 万份时， 本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类
基金份额升级为B 类基金份额。
2、 在基金存续期内， 若 B 类基金份额持 有人在单个基金账户保留的基金份
额低于 500 万份时，本 基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金
份额降级为 A 类基金份额。
3、E 类份额不进行基金份额的升降级。
4、 投资人在提交认/ 申购等交易申请时， 应正确填写基金份额的代码 （A 类、
B 类、E 类基金份额的 基金代码不同） ，否则，因错误填写基金代码所造成的认/
申购等交易申请无效的后果由投资人自行承担。 投资人认/ 申购申请确 认成交后，
实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根据上述规则确认的基金份额类
别为准。 5-29
（四）基金份额分类及规则的调 整
1、根 据基 金实际 运作 情况， 在履 行适当 程序 后，基 金管 理人可 对基 金份额
分类进行调整并公告。
2、 基金管理人在与基金托管人协商一致并在履行相关程序后， 可以调整认/
申购各类基金份额的最低金额限制及规则，并及时公告。
3、基 金管 理人在 与基金 托管 人协商 一致 并在履 行相 关程序 后， 可以调 整基
金份额升降级的数量限制及规则。 基金管理人在开始调整前应当依照 《信息披露
办法》的有关规定予以公告。
五 、基 金的 名称
泰康薪意保货币市场基金
六 、基 金的 类型
货币市场基金、契约型开放式
七 、基 金的 投资 目标
在综合考虑基金资产安全性、 收益性和流动性的基础上， 通过积极主动的投
资管理，力争为投资人创造稳定的收益。
八 、基 金的 投资 方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 期限在
一年以内 （含一年） 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存单， 剩余期
限在397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企 业债务融资工具和资产支持证券，
以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他货币市场工具的， 在不改变基
金投资目标、 不改变基金风险收益特 征的前提下， 本基金可参与其他货币市场工
具的投资， 不须召开份额持有人大会。 其投资比例遵循届时有效法律法规或监管5-30
机构的相关规定执行。
九 、基 金 的 投资 策略
1、大类资产配置策略
本基金在分析各类资产的信用风险、 流动性风险及其经风险调整后的收益率
水平或 盈利能 力的 基础 上，通 过比较 或合 理预 期各类 资产的 风险 与收 益率变 化，
确定并动态地调整优先配置的资产类别和配置比例。
2、利率品种投资策略
本基金在对国内外宏观经济形势研究基础上， 对利率期限结构和债券市场变
化趋势进行深入分析和预测，确定并动态调整利率 品种的期限配置策略。
3、信用品种投资策略
本基金对于信用债仓位、 评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、 政策
面、 资金面以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。 此外， 信用债发行主体
差异较大， 需要自下而上研究债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际
信用风险， 通过比较市场信用利差和个券信用利差以发现被错误定价的个券。 本
基金将通过在行业和个券方面进行分散化投资， 同时规避高信用风险行业和主体
的前提下，适度提高组合收益并控制投资风险。
对于证券公司短期公司债券， 本基金对可选的证券公司短期公 司债券品种进
行内部信用评级和筛选， 综合考虑和分析发行主体的公司背景、 竞争地位、 治理
结构、 盈利能力、 偿债 能力、 债券收益率等要素， 确定投资决策。 本 基金将对拟
投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测， 并适当控制债券
投资组合整体的久期， 保证本基金的流动性安全。 为防范大额赎回可能引发的流
动性风险， 本基金将尽量选择可回售给发行方的证券公司短期公司债券进行投资，
并将定期监测证券公司短期公司债券投资规模占基金净值比例； 同时， 紧急情况
下， 为保护基金份额持有人的利益， 基金管理人还应当启用风险准备金防范流动
性风险。
4、银行定期存款及同业存单投资策略
本基金在向交易对手银行进行询价的基础上， 选取利率报价较高的银行进行
存款投资， 在投资过程中基于对交易对手信用风险的评估， 选择交易对手。 在获5-31
取较高投资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。
5、杠杆投资策略
本基金在严格遵守杠杆比例的前提下， 通过对流动性状况深入分析， 综合比
较回购利率与短期债券收益率、 存款利率， 判断是否存在利差套利空间， 进而确
定是否进行杠杆操作。
6、流动性管理策略
本基金将综合平衡基金资产 在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通
过现金留存、 银行定期存款提前支取、 持有高流动性券种、 正回购、 降低组合久
期等方式提高基金资产整体的流动性，以满足日常的基金资产变现需求。
7、其他金融工具的投资策略
如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具， 基金管
理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金对衍生金融工具的投资
主要以对提高组合整体收益为主要目的。 本基金将在有效风险管理的前提下， 通
过对标的品种的研究，谨慎投资。
十 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款利率（税后） 。
七天通知存款是一种不约定存期， 支取时提前七天通知银行、 约定支取日期
和金额即可支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期
存款利息的收益。
如果今后法律法规发生变化， 或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发
布或者证券市场中有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比较基准适用于本基金
时， 本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 在与基金托管人
协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基准须报中国证
监会备案 并及时公告，而无须基金份额持有人大会审议。
十 一、 基金 的风 险收 益特 征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其5-32
预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十 二、 基金 投资 组合 报告 （未 经审 计）
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本报
告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚 假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2018 年 09 月 30 日，本报告中所 列财务数据
未经审计。
1. 报 告期末 基金 资产组合 情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 固定收益投资 10,113,089,322.46 38.26
其中：债券 10,103,469,322.46 38.23
资产支持证
券
9,620,000.00 0.04
2 买入返售金融资产 9,532,991,154.52 36.07
其中： 买断式回购的
买入返售金融资产
— —
3
银行存款和结算备
付金合计
6,100,706,056.71 23.08
4 其他资产 682,348,655.95 2.58
5 合计 26,429,135,189.64 100.00
2. 报 告期债 券回 购融资情 况
序号 项目 金额
占基金资产净值的比
例（％）
1
报告期内债券回购融
资余额
— 5.17
其中：买断式回购融
资
— — 5-33
2
报告期末债券回购融
资余额
2,694,902,037.62 11.36
其中：买断式回购融
资
— —
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20% 的 说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20% 。
3. 基 金投资 组合 平均剩余 期限
（1） 投资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 87
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 90
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 71
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过120天情况 说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
（2） 报告期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30天以内 48.22 11.36
其中：剩余存续期超
过397天的浮动利率
债
— —
2 30天（含）—60天 9.48 —
其中：剩余存续期超
过397天的浮动利率
债
— —
3 60天（含）—90天 10.01 —
其中：剩余存续期超
过397天的浮动利率
债
— —
4 90天（含）—120天 7.02 — 5-34
其中：剩余存续期超
过397天的浮动利率
债
— —
5
120天（含）—397天
（含）
36.33 —
其中：剩余存续期超
过397天的浮动利率
债
— —
合计 111.08 11.36
4. 报 告期 内投资 组合平 均剩 余存续 期超 过 240 天 情况说 明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
5. 报 告期末 按债 券品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 119,833,426.18 0.51
2 央行票据 — —
3 金融债券 1,109,619,699.86 4.68
其中：政策性金融债 1,109,619,699.86 4.68
4 企业债券 — —
5 企业短期融资券 981,233,030.45 4.14
6 中期票据 20,379,727.22 0.09
7 同业存单 7,872,403,438.75 33.19
8 其他 — —
9 合计 10,103,469,322.46 42.59
10 剩 余 存 续 期 超 过397
天的浮动利率债券
— —
6. 报 告期末 按摊 余成本占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名债 券投资 明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本 （元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 111881492 18 盛京银行 5,000,000 493,815,450.29 2.08 5-35
CD307
2 111803145
18 农业银行
CD145
5,000,000 493,119,947.60 2.08
3 111809289
18 浦发银行
CD289
4,500,000 442,807,751.47 1.87
4 111813107
18 浙商银行
CD107
4,000,000 391,592,876.69 1.65
5 160415 16 农发15 3,300,000 328,447,131.57 1.38
6 111811053
18 平安银行
CD053
3,000,000 298,728,044.44 1.26
7 160412 16 农发12 2,400,000 238,586,110.54 1.01
8 011800744
18 中铝集
SCP006
2,300,000 230,291,980.19 0.97
9 111815350
18 民生银行
CD350
2,000,000 199,651,704.36 0.84
10 111891924
18 宁波银行
CD029
2,000,000 198,956,266.97 0.84
7. “ 影子定 价 ” 与“摊余 成本 法 ”确 定的 基金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）
-0.5% 间的次数
0
报告期内偏离度的最高值
0.2120%
报告期内偏离度的最低值 0.0664%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的
简单平均值
0.1182%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到0.25%情况 说明
在本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未达到0.25%。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到0.5%情况 说明
在本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到0.5%。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
序号
证券
代码
证券
名称
数量（份） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（% ） 5-36
1 1889112
18 上和
1A1
400,000.00 9,620,000.00
0.04
9. 投 资组合 报告 附注
（1）本基金采用摊余成本法计价。
（2） 本报告 期内 本基 金投资 的前十 名证 券发 行主体 未出现 被监 管部 门立案 调查
的情况，在报告编制前一年内未受到公开谴责、处罚。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 26,157.95
2 应收证券清算款 600,823,178.96
3 应收利息 81,429,322.31
4 应收申购款 66,225.11
5 其他应收款 3,771.62
6 待摊费用 —
7 其他 —
8 合计 682,348,655.95
（4） 投资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
1、由 于四舍 五入 的原 因，分 项之和 与合计 项 之间可 能存在 尾差。 2 、报告 期内
没有需说明的证券投资决策程序。
十 三、 基金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2015 年 6 月 19 日， 基金合同生效以来的投资业绩及与
同期业绩比较基准的比较如下表所示：
泰康薪意保货币 A
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
业绩 比
较基准
业绩比
较基准
①－③ ② －④ 5-37
准差② 收益率
③
收益率
标准差
④
基金合同生效日至
2015 年 12 月 31 日
1.61% 0.00% 0.72% 0.00% 0.89% 0.00%
2016 年 01 月 01 日
至 2016 年 12 月 31
日
2.54% 0.00% 1.35% 0.00% 1.19% 0.00%
2017 年 01 月 01 日
至 2017 年 12 月 31
日
3.88% 0.00% 1.35% 0.00% 2.53% 0.00%
2018 年 01 月 01 日
至 2018 年 09 月 30
日
2.92% 0.00% 1.01% 0.00% 1.91% 0.00%
基金合同生效日至
2018 年 09 月 30 日
11.40% 0.00% 4.44% 0.00% 6.96% 0.00%
泰康薪意保货币 B
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩 比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ② －④
基金合同生效日至
2015 年12 月31 日
1.74% 0.00% 0.72% 0.00% 1.02% 0.00%
2016 年01 月01 日
至2016 年12 月31
日
2.79% 0.00% 1.35% 0.00% 1.44% 0.00%
2017 年01 月01 日
至2017 年12 月31
日
4.13% 0.00% 1.35% 0.00% 2.78% 0.00%
2018 年01 月01 日
至2018 年09 月30
日
3.11% 0.00% 1.01% 0.00% 2.10% 0.00%
基金合同生效日至
2018 年09 月30 日
12.28% 0.00% 4.44% 0.00% 7.84% 0.00%
泰康薪意保货币 E
阶段 净值收 净值收 业绩 比 业绩比 ①－③ ② －④ 5-38
益率① 益率标
准差②
较基准
收益率
③
较基准
收益率
标准差
④
基金合同生效日至
2016 年12 月31 日
1.61% 0.00% 0.91% 0.00% 0.70% 0.00%
2017 年01 月01 日
至2017 年12 月31
日
3.97% 0.00% 1.35% 0.00% 2.62% 0.00%
2018 年01 月01 日
至2018 年09 月30
日
2.99% 0.00% 1.01% 0.00% 1.98% 0.00%
基金合同生效日至
2018 年09 月30 日
8.81% 0.00% 3.27% 0.00% 5.54% 0.00%
十 四、 基金 费用 与税 收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费 5-39
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令 ， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取 。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A、E 类基 金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类基金份额
降级为A 类基金份额的基金份额持有人， 年销售服务费率应自其降级后的下一个
工作日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% ，
对于由A 类基金份额升级为 B 类基金份额的基金份额持有人， 年销售服务费率应
自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。 三类基金份额的销售服
务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费费率 ÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇
法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、 基金费用的种类中第 4－10 项费用 ”， 根据有关法规及相应协议5-40
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金托 管人 因未履 行或 未完全 履行 义务导 致的 费用支 出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律法 规及 中国证 监会 的有关 规定 不得列 入基 金费用 的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 五 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
（一） “ 重 要提 示 ” 部分 ， 更 新 了 招募 说 明 书 所 载 内 容 、 有关 财 务 数据 和净
值表现的截止日期。
（二） “ 三、基金管理人 ” 部分对基金管理人主要人员情况进行了更新。
（三） “ 四、基金托管人 ” 部分对基金托管人的信息进行了更新。
（四） “ 五、相关服务机构 ” 部分对销售机构的信息进行了更新。
（五） “ 十、基金的投资 ” 部分，对投资组合报告内容更新至 2018 年 09 月
30 日。
（六） “ 十一、基金的业绩 ” 部分，更新了基金合同生效以来至 2018 年 09
月 30 日的业绩。
（七） “ 二 十三 、其 他 应 披 露 事项 ” ， 对报 告 期 内 应 披露 的 本 基金 相 关 事 项
进行了更新。
泰康资产管理有限责任公司
二〇一九年二月一日
