农银汇理红利日结货币市场基金招募说明书(2018 年第2 号更新)摘
要
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2014 年11月 6日证监许可【2014】1191号文注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理
委员会（以下简称“中国证监会” ）注册。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证。中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有
份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政
治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的
非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，
是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金和债券型基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书
及基金合同。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金
一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理
的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人注意基金投资
的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资人自行负担。
本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行了复核、审查。招
募说明书（更新）所载内容截止日为 2018 年 12 月 18 日，有关财务数据和净值表现截止日
为2018 年9 月30 日（财务数据未经审计） 。
一、基金管理人
（一）公司概况
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号 50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：于进
成立日期：2008 年3月 18日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【2008】307 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币
存续期限：持续经营
联系人：翟爱东 联系电话：021-61095588
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 262,500,000 15%
合 计 1,750,000,001 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员：
许金超先生：代理董事长
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，历任中国农业
银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西分行党委副书记，中国农
业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行
托管业务部总经理。2014年 12月起任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年5 月 28日
起任农银汇理基金管理有限公司总经理。
Fathi Jerfel先生，副董事长
硕士。1986 年起任职于里昂信贷集团(Crédit Lyonnais)； 1996 年加入东方汇理资产管理
集团，历任结构化及可转债管理部门、量化研究部门主管、东方汇理资产管理公司执行委员
会委员、东方汇理结构化资产管理公司(CASAM)首席执行官。自 2008 年1 月起，任东方汇理
资产管理集团总经理委员会委员，现任东方汇理资产管理集团副首席执行官。
钟小锋先生：董事
政治学博士。1996 年 5 月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇理银行（巴黎） 、
东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005 年12月起任东方汇理银行
北京分公司董事总经理。2011 年11月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总
裁。2012年 9月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区行政总裁。
蔡安辉先生：董事
高级工程师、管理学博士学位。1999年 10月起历任中国稀有稀土金属集团公司财务部综合
财务处副处长，历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸易有限公司董事,中铝国际工程
有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公司党委书记、 副总经理,中铝财务有限责
任公司董事、执行董事、总经理、工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事。现任中铝资
本控股有限公司董事长、总经理，中铝财务有限责任公司董事长、党委书记，中铝保险经纪
（北京）股份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。
华若鸣女士：董事
高级工商管理硕士，高级经济师。1989 年起在中国农业银行工作，先后任中国农业银行总
行国际业务部副总经理、香港分行总经理，中国农业银行电子银行部副总经理。现任中国农
业银行股份有限公司金融市场部总经理。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩国首尔国立大学
客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大学商学院名誉教授和挪威管
理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事
经济学博士，高级经济师。1973 年起，任江苏省盐城汽车运输公司教师，江苏省人民政府
研究中心科员。1990 年3月起任中华财务咨询公司董事长、总经理。 徐信忠先生：独立董事
金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家；英国兰卡斯特大
学管理学院金融学教授； 北京大学光华管理学院副院长、 金融学教授。 现任中山大学岭南 （大
学）学院院长、金融学教授。
2、公司监事
王红霞女士：监事会主席
经济学学士，高级经济师。1984 年 8 月进入中国农业银行工作，先后在中国农业银行资金
计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004 年 5 月开始参与中国农业银行票据营业部
筹备工作，2005 年 6 月起至 2017 年 11 月先后任中国农业银行资金营运部所属票据营业部
副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017
年11月29日起任农银汇理基金管理有限公司监事会主席。
Jean-Yves Glain 先生：监事
硕士。1995 年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责人、国际事务
协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方汇理资产管理公司总秘书兼支
持与发展部负责人。
杨静女士：监事
美国管理会计师，金融工商管理硕士学位。2008 年 4 月起历任雷博国际会计高级经理，瑞
银证券股票资本市场部董事总经理助理，德意志银行（北京）总裁助理、战略经理。现任中
铝资本控股有限公司投资管理部高级业务经理。
胡惠琳女士：监事
工商管理硕士。2004 年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公司、富国基金管
理有限公司。2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，2008 年 3 月公司成立后任
市场部总经理。
徐华军先生：监事
工科学士。2004 年起进入资产管理相关行业，先后就职于恒生电子股份有限公司。2007 年
加入农银汇理基金管理有限公司参与筹建工作， 现任农银汇理基金管理有限公司信息技术部
总经理。
杨晓玫女士：监事
管理学学士。2008年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人力资源经理。
3、公司高级管理人员
许金超先生：总经理
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，历任中国农业
银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西分行党委副书记，中国农
业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行
托管业务部总经理。2014年 12月起任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年5 月 28日
起任农银汇理基金管理有限公司总经理。
施卫先生：副总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分行国际部经理、
办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市分行公司业务部副总经理，
2004年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理，2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限
公司副总经理兼市场总监，2010 年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012 年
12月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监。
刘志勇先生：副总经理
博士研究生。1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机构业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公司筹备工作。2008 年 3 月起
在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任
农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营副总监。
翟爱东先生：督察长
高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、国际部、伦敦
代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004 年 11 月起参加农银汇理基金公司筹备工作。
2008年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘书、监察稽核部总经理，2012 年 1月
起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
许娅女士，金融学硕士。具有 10 年证券业从业经历。历任中国国际金融有限公司销售交易
部助理、国信证券经济研究所销售人员、中海基金管理有限公司交易员、农银汇理基金管理
有限公司债券交易员。现任农银汇理 14 天理财债券型基金基金经理、农银汇理红利日结货
币市场基金基金经理、农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金经理、农银汇理永益定期开
放混合型证券投资基金。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主任许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理；
投资决策委员会成员付娟女士， 投资总监， 农银汇理消费主题混合型证券投资基金基金经理、
农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理；
投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇理恒久增利债券
型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银汇理7天理财债券型基金基
金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金利一年定期开放债券
型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市
场基金、农银汇理金鑫3个月定期开放债券型发起式基金基金经理；
投资决策委员会成员郭世凯先生，投资部总经理，农银汇理行业成长混合型基金基金经理、
农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、 农银汇理现代农业加灵活配置混合型基金基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田 青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总
部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于 2007 年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
2018年6月末， 本集团资产总额228,051.82亿元， 较上年末增加6,807.99亿元， 增幅3.08%。
上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27 亿元至 1,814.20 亿元，增
幅5.42%；净利润较上年同期增加 84.56亿元至 1,474.65 亿元，增幅 6.08%。
2017年，本集团先后荣获香港 《亚洲货币》 “2017年中国最佳银行” ，美国《环球金融》 “2017
最佳转型银行” 、新加坡《亚洲银行家》 “2017 年中国最佳数字银行” 、 “2017 年中国最佳大
型零售银行奖” 、 《银行家》 “2017 最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任
金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》 “2017 全球银行 1000 强”中列第 2
位；在美国《财富》 “2017年世界 500 强排行榜”中列第28名。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险资产
市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管
运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运
营中心上海分中心，共有员工 315 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所
对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷经
营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年
托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级） ，曾就职于中国建设银行北京市分行国际
部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务
和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级） ，曾就职于中国建设银行总行会计部，
长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略
客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外机
构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客
户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中
心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资
产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设
银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、
保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，
是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末，中国建设银行已
托管857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内
的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》 “中国最佳托管银行” 、4次获得《财
资》 “中国最佳次托管银行” 、连续 5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在2016
年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行” 、在 2017 年荣获《亚洲银行家》
“最佳托管系统实施奖” 。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号 50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：于进
联系人：叶冰沁
客户服务电话：4006895599、021-61095599
联系电话：021-61095610
网址：www.abc-ca.com
2、代销机构：
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：周慕冰
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
（2）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1号楼
法定代表人：田国立
联系人：张静
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（3）招商银行股份有限公司
公司地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客服热线：95555
网址：http://www.cmbchina.com
（4）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130588
传真：010-65182261
客服电话：4008888108
网址：www.csc108.com
（5）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-60833722
传真：010-60833739
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（6）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号 1号楼 2001
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客服电话：95548
网址：www.citicssd.com
（7）广发证券股份有限公司
住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87555417
客服电话：95575 或致电各地营业网点
网址：www.gf.com.cn
（8）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈共炎
联系人：田薇
电话：010-66568430
客服电话：400-8888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（9）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场45层
法定代表人：李梅
联系人：王序微
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523、4008895523 网址：www.swhysc.com
（10）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座 38-45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座 38-45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82943666
客服电话：4008888111、95565
网址：www.newone.com.cn
（11）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客服电话：4008888788、95525
网址：www.ebscn.com
（12）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（13）海通证券股份有限公司
住所：上海市广东路689号
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：95553
网址：www.htsec.com
（14）中泰证券股份有限公司
公司地址：济南市市中区经七路 86号
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
客服热线：95538 网址：www.zts.com.cn
（15）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20 楼 2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦20 楼 2005室
法定代表人：李季
联系人：唐岚
电话：010-88085858
传真：010-88085195
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（16）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号 2号楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座（东方财富大厦）
法定代表人：其实
联系人：王超
电话：021-54509988
传真：021-64385308
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（17）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号 26 号楼2楼 41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
联系人：陆敏
电话：021-20613999
传真：021-68596916
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号 3幢5层 599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：祖国明
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（19）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号HALO广场 4楼
法定代表人：薛峰 联系人：徐丽平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（20）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：北京市西城区宣武门外大街28 号富卓大厦A座17层
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 17层
法定代表人：洪弘
联系人：文雯
电话：010-83363099
传真：010-83363072
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn
（21）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10层
办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
联系人：陈慧慧
电话：010-85657353
传真：010-65884788
客服电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（22）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号
法定代表人：王之光
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（23）上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号 3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层
法定代表人：燕斌
联系人：兰敏
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客服电话：4000-166-6788 网址： http://www.66zichan.com
（24）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号 2号楼6153 室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦1503 室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
传真：021-55085991
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（25）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号2 号楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座 5层
法定代表人：钱昊旻
客服电话：4008-909-998
联系人：沈晨
电话：010-59336544
传真：010-59336500
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（26）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：杭州市文二西路1号 903室
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
联系人：费超超
客服电话：4008-773-772
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（27）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5
层518室
法定代表人：李昭琛
电话：010-60619607
联系人：李唯
客服电话：010-62675369
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（28）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
联系人：邱湘湘
客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn
（29）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 18 层
法定代表人：李兴春
电话：021-50753533
联系人：陈孜明
客服电话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
（30）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座 11层 1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心A座 11层1108 号
法定代表人：王伟刚
联系人：李瑞真
电话：010-56251471
传真：010-62680827
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（31）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层
法定代表人：张跃伟
联系人：邱燕芳
电话：021-20691831
传真：021-20691861
客服电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com
（32）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
法定代表人：江卉
联系人：韩锦星
电话：010-89187635
客服电话：400-088-8816
公司网址：http://fund.jd.com/
（33）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
联系电话：010-65309516
（34）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号1幢1层101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦
法定代表：张旭阳
联系人：杨琳
传真：010-61951007
（35）其它代销机构名称及其信息另行公告。
（二）登记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号 50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层
法定代表人：于进
电话：021-61095588
传真：021-61095556
联系人：丁煜琼
客户服务电话：4006895599
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人：廖海
联系电话： （021）51150298
传真： （021）51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：都晓燕
经办注册会计师：薛竞、都晓燕
四、 基金名称
农银汇理红利日结货币市场基金
五、 基金类型 契约型开放式
六、基金的投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的投资收益。
七、投资范围
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括：
（一）现金；
（二）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持
证券；
（四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序
后可以将其纳入投资范围。
八、投资策略
1、利率策略
基金管理人将通过跟踪分析GDP、利率水平、通货膨胀、货币供应、就业水平、国际利率水
平、汇率等宏观经济指标，考察宏观经济及货币政策对债券市场的影响，分析金融市场资金
供求状况变化趋势及结构，在此基础上，建立对预期利率走势的基本判断。
2、类属配置策略
类属配置指组合在央行票据、债券回购、短期债券以及现金等投资品种之间的配置比例。类
属配置策略主要实现两个目标： 一是通过调整组合资产在高流动性资产和相对流动性较低资
产之间的配比满足基金流动性需求， 二是通过调整组合资产在不同风险收益特征的资产之间
的配比以获得较高的总回报。
3、个券选择策略
在个券选择层面，本基金将在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离市场收益率的债
券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券价格偏离的原因；同时，基
于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，选择出估值较低的
债券品种。
4、相对价值策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导致的中短期利率
异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。无风险套利主要包括银行间市场、交易所
市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。 基金管理人将在保证基金的安
全性和流动性的前提下，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，进行跨市场、
跨品种操作，以期获得安全的超额收益。
5、银行存款投资策略
基金根据不同银行的银行存款收益率情况，结合银行的信用等级、存款期限等因素的分析，
以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究， 在严格控制风险的前提下选择具有较高投资
价值的银行存款进行投资。
6、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则
下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高
流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化， 根据投资者的流动性需求提前做好资金准
备。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率(税后)。
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利率（税
后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息税发
生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本
基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金管理人在履行适当程序之后，可选
用新的比较基准，并将及时公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低
于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
十一、投资组合报告
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本招募说明书中的财务
指标、净值表现和投资组合报告内容。
本投资组合报告所载数据截至2018年9月 30日，本报告所列财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 63,073,237,948.36 55.01
其中：债券 63,073,237,948.36 55.01
资产支持证券 -
-
2 买入返售金融资产 6,064,818,877.23
5.29
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 44,995,881,224.88 39.24
4 其他资产 523,728,364.40 0.46
5 合计 114,657,666,414.87 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 0.48
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值
比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 118
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 120
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 93
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120天的情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的
比例（%）
1 30天以内 12.30 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天(含)-60天 16.98 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天(含)-90天 25.79 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天(含)-120 天 2.77 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天(含)-397 天（含） 41.77 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 99.60 -
4、报告期投资组合平均剩余存续期超过240 天情况说明
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过 240天的情况。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 509,624,218.08 0.44
2 央行票据 - -
3 金融债券 6,631,126,811.56 5.79
其中：政策性金融债 6,631,126,811.56 5.79
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 4,742,370,786.42 4.14
6 中期票据 - -
7 同业存单 51,190,116,132.30 44.67
8 其他 - -
9 合计 63,073,237,948.36 55.04
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值比例（％）
1 111712311 17北京银行CD311 11,900,000 1,184,022,813.48 1.03
2 111899938 18宁波银行CD119 9,900,000 971,000,244.08 0.85
3 111803141 18农业银行CD141 9,000,000 887,798,778.85 0.77
4 111810443 18兴业银行CD443 8,500,000 845,216,743.67 0.74
5 180407 18农发 07 6,900,000 693,112,708.81 0.60 6 180404 18农发 04 6,800,000 681,235,405.31 0.59
7 170413 17农发 13 6,500,000 650,102,807.12 0.57
8 180201 18国开 01 6,100,000 610,574,065.77 0.53
9 111896646 18广州农村商业银行 CD015 6,000,000 597,278,904.31 0.52
10 180207 18国开 07 5,200,000 519,367,238.69 0.45
7、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.2300%
报告期内偏离度的最低值 0.0952%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1320%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提损益。本基金通过每
日分红使基金份额净值维持在1.0000 元。
（2）中国银行保险监督管理委员会于 2018年 4 月 19 日对兴业银行股份有限公司（以下简
称“兴业银行” ）作出处罚决定（银保监银罚决字【2018】1号） ，就兴业银行的重大关联交
易未按规定审查审批且未向监管部门报告、 非真实转让信贷资产及无授信额度或超授信额度
办理同业业务等违规行为作出了罚款的行政处罚决定。
其余九名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公
开谴责、处罚的情况。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 523,679,049.33
4 应收申购款 -
5 其他应收款 49,315.07
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 523,728,364.40
十二、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金合同生效日为 2014 年 12 月
19日，基金业绩数据截至2018年9月30日。
一、基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、农银红利日结货币 A
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标
准差④ ①－③ ②－④
2014年12月19日至2014年12月31日 0.2828% 0.0012% 0.0126% 0.0000% 0.2702% 0.0012%
2015年1月 1日至 2015年 12月 31日 3.7759% 0.0028% 0.3549% 0.0000% 3.4210% 0.0028%
2016年1月 1日至 2016年 12月 31日 2.5864% 0.0017% 0.3558% 0.0000% 2.2306% 0.0017%
2017年1月 1日至 2017年 12月 31日 3.6598% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 3.3049% 0.0009%
2018年1月 1日至 2018年 9月30日 2.8936% 0.0010% 0.2654% 0.0000% 2.6282% 0.0010%
自基金成立至2018年 9月30日 13.8705% 0.0026% 1.3436% 0.0000% 12.5269% 0.0026%
2、农银红利日结货币 B
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标
准差④ ①－③ ②－④
2014年12月19日至2014年12月31日 0.2907% 0.0012% 0.0126% 0.0000% 0.2781% 0.0012%
2015年1月 1日至 2015年 12月 31日 4.0262% 0.0028% 0.3549% 0.0000% 3.6713% 0.0028%
2016年1月 1日至 2016年 12月 31日 2.8319% 0.0017% 0.3558% 0.0000% 2.4761% 0.0017%
2017年1月 1日至 2017年 12月 31日 3.9081% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 3.5532% 0.0009%
2018年1月 1日至 2018年 9月30日 3.0780% 0.0010% 0.2654% 0.0000% 2.8126% 0.0010%
自基金成立至2018年 9月30日 14.9071% 0.0026% 1.3436% 0.0000% 13.5635% 0.0026%
二、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比
较
农银汇理红利日结货币型证券投资基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2014 年12月19日至 2018年9月 30日）
1、农银红利日结货币 A：
2、农银红利日结货币 B
注：本基金主要投资于货币市场金融工具：现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期
存款和大额存单、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、期限在一年以内（含一年）
的中央银行票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、短期融资券、剩余期限在397 天
以内（含 397 天）的资产支持类证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好
流动性的货币市场工具。本基金建仓期为基金合同生效日（2014年 12 月19日）起六个月，
建仓期满时，本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关费用种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）销售服务费；
（4） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（6）基金份额持有人大会费用； （7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9）基金的开户费用、账户维护费用；
（10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核
对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延至最
近可支付日支付。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核
对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延至最
近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，按费用实
际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3） 《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、基金费用的调整
按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定，基金管理人和基金托管人可协商
酌情降低基金管理费、基金托管费和基金销售服务费，此项调整不需要基金份额持有人大会
决议通过。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2日前在指定媒介上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购和赎回的费用
本基金不收取申购费用与赎回费用。
2、基金销售服务费
本基金 A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由 B 类降级为A类的基金份额持有
人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额持有人的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A类升级为 B 类的基金份额持有人，年
基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起适用B类基金份额持有
人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年基金销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的基金份额的基金销售服务费
E为前一日基金份额所代表的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延
至最近可支付日支付。
（三）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证
券投资基金销售管理方法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求，
结合基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对 2018年 8 月 1 日刊登的本基金招募说明
书进行了更新，更新的主要内容如下：
（一）重要提示部分
更新了招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。
（二）第三部分“基金管理人”
对“公司概况” 、 “主要人员情况”进行了更新。
（三）第四部分“基金托管人”
对基金托管人基本情况进行了更新。
（四）第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
（五）第十部分“基金的投资”
“投资组合报告”更新为截止至2018 年9月30日的数据。
（六）第十一部分“基金的业绩”
“基金的业绩”更新为截止至2018年9月 30日的数据。
农银汇理基金管理有限公司
2019年1月 31日
