交银施罗德瑞鑫定期 开放 灵活配置混合型证券 投资 基金( 更新) 招募说明书摘要
基金管 理人 ：交 银施 罗德 基金管 理有 限公 司
基金托 管人 ：招 商银 行股 份有限 公司
二〇一 八年 十二 月
基金招 募说 明书 自基 金合 同生效 日起 ， 每 6 个月更 新一次 ，并 于每 6 个月结 束之日 后的 45
日内公 告， 更新 内容 截至 每 6 个月 的最 后 1 日。
【重要 提示 】
交银施 罗德 瑞鑫定 期开 放 灵活配 置混 合型证 券投 资 基金（ 以下 简称“ 本基 金” ）经 2016 年
11 月 16 日中 国证 券监 督管理委 员会 （以下 简称 “中国证 监会 ” ）证监许 可【2016 】2697 号
文准予 募集 注册 。本 基金 基金合 同 于 2016 年 12 月 14 日正 式生 效。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整。 本 招募 说明 书经 中国 证监会 注册 ， 但
中国证 监会 对本 基金 募集 的注册 ， 并不 表明 其对 本基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证 ，
也不表 明投 资于 本基 金没 有风险 。 中国 证监 会不 对基 金的投 资价 值及 市场 前景 等作出 实质 性
判断或 者保 证。
基金管 理人 依照 恪尽职守 、 诚实信 用、 勤勉 尽责 的原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不保 证投 资
本基金 一定 盈利 ， 也 不保 证基金 份额 持有 人的 最低 收益 ； 因 基金 价格可 升可 跌， 亦不 保证 基
金份额 持有 人能 全数 取回 其原本 投资 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 。 投 资人在 投资 本基
金前， 需全面 认识本 基金 产品的 风险收 益特征 和产 品特性 ，充分 考虑自 身的 风险承 受能力 ，
理性判 断市 场， 对投 资本 基金的 意愿 、 时 机、 数量 等投资 行为 作出 独立 决策 。 投资 人根 据所
持有份 额享 受基 金的 收益 ， 但同 时也 需承 担相 应的 投资风 险。 投资 本基 金可 能遇到 的风 险包
括： 因受 到经 济因 素、 政治 因素 、 投 资心 理和 交易 制度 等各种 因素 的影 响而 引起 的市场 风险 ；
基金管 理人在 基金管 理实 施过程 中产生 的基金 管理 风险； 流动性 风险； 交易 对手违 约风险 ；
投资中 小企 业私 募债 券的 特定风 险； 投资 资产 支持 证券的 特定 风险 ； 投 资股 指期货 的特 定风
险；投 资本 基金 特有 的其 他风险 等等 。
本基金 投资 中小 企业 私募 债， 中小 企业 私募 债是 根据 相关法 律法 规由 非上 市中 小企业 采用 非
公开方 式发 行的 债券 。 由 于 不能公 开交 易， 一般 情况 下 ， 交易 不活 跃， 潜 在较 大流 动性风 险。
当发债 主体 信用 质量 恶化 时， 受 市场 流动 性所 限， 本 基金可 能无 法卖 出所 持有 的中小 企业 私
募债， 由此 可能 给基 金净 值带来 更大 的负 面影 响和 损失。
本基金 面临 特定 运作 方式 的风险 ： 本 基金 以封 闭期 和开放 期滚 动的 方式 运作 ， 投资 者需 在开
放期提 出申 购、 赎回 申请 ， 每个开 放期 办理 申购 或赎 回业务 的时 间分 别至 少 为 5 个工作 日最
长不超 过 20 个工 作日 。在 非开放 期间 将无 法按 照基 金份额 净值 进行 申购 和赎 回。基 金份 额
持有人 面临 封闭 期内 无法 赎回的 风险 。 此 外， 本基 金封闭 期 为 6 个月 ， 封 闭 期间较 长， 在封
闭期内 投资 者均 无法 通过 赎回进 行资 产变 现 ， 所 以本 基金与 封闭 期较 短的 混合 型基金 相比 流
动性更 低， 投资 者需 要承 担相应 的流 动性 风险 。
本基金 还面 临基 金合 同提 前终止 的风 险： （1 ） 基金 合同生 效后 ， 连续 六十 个 工作日 出现 基金
份额持 有人 数量 不满 200 人或者 基金 资产 净值 低于 5000 万元情 形的 ，基 金管 理人可 向中 国
证监会 报告 并提 前终 止基 金合同 ， 无需 召开 基金 份 额持有 人大 会。 （2 ） 在任 一开放 期最 后一
日日终 （登记 机构完 成最 后一日 申购、 赎回业 务申 请的确 认以后） ，出 现基金 份额持 有人数
量不满 200 人或当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于
5000 万 元情 形的， 本基 金 将自动 终止 基金合 同并 进 行基金 财产 清算， 无需 召 开基金 份额 持
有人大 会。 本基金 是一 只混 合型 基金 ， 其风 险和 预期 收益 高于 债券型 基金 和货 币市 场基 金， 低 于股 票型
基金， 属于 承担 较高 风险 、预期 收益 较高 的证 券投 资基金 品种 。
投资有 风险 ， 投 资人 在投 资本基 金前 应认 真阅 读本 基金的 招募 说明 书、 基金 合同等 信息 披露
文件。 基金 的过 往业 绩并 不代表 未来 表现 。 基 金管 理人管 理的 其他 基金 的业 绩并不 构成 对本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “买 者自 负” 原则， 在投资 者作 出
投资决 策后 ，基 金运 营状 况与基 金净 值变 化引 致的 投资风 险， 由投 资者 自行 负责。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写。 基金 合同是 约定 基金 当事 人之 间权利 、 义 务的
法律文 件。 基金 投资 人自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即成 为基 金份 额持 有人 和本基 金合 同的
当事人 ， 其持 有基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认和 接受 ， 并 按照 《基 金法》 、
《运作 办法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 享有权 利、 承担义 务。基 金投资 人欲 了解基 金份额
持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为 2018 年 12 月 14 日 ， 有关财 务数 据和 净值 表现 截止日 为 2018
年 9 月 30 日。 本招 募说 明 书所载 的财 务数 据未 经审 计。
一、基 金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 交银 施罗 德基 金管 理有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中路 188 号交通 银行 大楼二层 （裙 ）
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号国 金中 心二期 21-22 楼
邮政编 码：200120
法定代 表人 ：阮 红
成立时 间：2005 年 8 月 4 日
注册资 本：2 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
联系人 ：郭 佳敏
电话： （021 ）61055050
传真： （021 ）61055034
交银施 罗德 基金 管理 有限 公司 （以 下简 称 “公 司” ） 经中国 证监 会证 监基 金字[2005]128 号文
批准设 立。 公司 股权 结构 如下：
股东名 称 股权比 例
交通银 行股 份有 限公 司（ 以下使 用全 称或 其简 称“ 交通银 行” ） 65%
施罗德 投资 管理 有限 公司 30%
中国国 际海 运集 装箱 （集 团）股 份有 限公 司 5%
（二） 主要 成员 情况
1、基金 管理 人董 事会 成员
阮红女 士， 董事 长， 博士 学位。 历任 交通 银行 办公 室副处 长、 处长 ， 交 通银 行海外 机构 管理
部副总 经理 、 总 经理 ， 交 通银行 上海 分行 副行 长， 交通银 行资 产托 管部 总经 理， 交 通银 行投
资管理 部总 经理 ，交 银施 罗德基 金管 理有 限公 司总 经理。
陈朝灯 先生 ， 副董事 长 ， 博士学 位 。 现 任施罗 德证 券投资 信托 股份 有限 公司 投资总 监兼 专户
管理部 主管 。 历 任复 华证 券投资 信托 股份 有限 公司 专户投 资经 理， 景顺 证券 投资信 托股 份有
限公司 部门 主管 、投资总 监。
周曦女 士 ， 董 事， 硕士 学 位。 现任 交通 银行总 行个 人金融 业务 部副 总经 理兼 风险管 理部 副总
经理。 历任 交通 银行 湖南 省分行 风险 管理 部、 资产 保全部 、 法 律合 规部 、 个 人金融 业务 部总
经理， 交通 银行 总行 个人 金融业 务部 总经 理助 理。 孙荣俊 先生， 董事， 硕士 学位， 现任交 通银 行总 行 风险管 理部 （ 资产 保全 部 ） 副总经 理。 历
任交通 银行 总行 风险 管理 部副高 级经 理、 高级 经理 ， 交通银 行广 西区柳 州分 行副行 长、 交通
银行内 蒙古 区分 行行 长助 理。
李定邦 （LievenDebruyne ） 先生， 董事， 硕士 学位， 现任施 罗德 集团 亚太 区行 政总裁 。 历 任
施罗德 投资 管理 有限 公司 亚洲投 资产 品总 监， 施罗 德投资 管理 （ 香港 ） 有 限 公司行 政总 裁兼
亚太区 基金 业务 拓展 总监 。
郝爱群 女士， 独立 董事， 学士学 位。 历 任人 民银 行 稽核司 副处 长、 处 长， 合 作司调 研员， 非
银司副 巡视 员、 副司 长； 银监会 非银 部副 主任 ， 银 行监管 一部 副主 任、 巡视 员； 汇 金公 司派
出董事 。
张子学 先生 ， 独 立董 事， 博士学 位。 现任 中国 政法 大学民 商经 济法 学院 教授 ， 兼任 基金 业协
会自律 监察 委员 会委 员。 历任证 监会 办公 厅副 处长 、 上 市公 司监 管部处 长 、 行政处 罚委 员会
专职委 员 、 副 主任审 理员 ， 兼 任证 监会 上市公 司并 购重组 审核 委员 会委 员、 行政复 议委 员 会
委员。
黎建强 先生 ， 独 立董 事， 博士学 位， 教育 部长 江学 者讲座 教授 。 现 任香 港大 学工业 工程 系荣
誉教授 ，亚洲 风险及 危机 管理协 会主席 ，兼任 深交 所上市 的中联 重科集 团独 立非执 行董事 。
历任香 港城 市大 学管 理科 学讲座 教授 ，湖 南省 政协 委员并 兼任 湖南 大学 工商 管理学 院院长 。
2、基金 管理 人监 事会 成员
王忆军 先生 ， 监 事长 ， 硕 士学位 。 现 任交 通银 行战 略投资 部总 经理 。 历 任交 通银行 办公 室副
处长， 交通 银行 公司 业务 部副处 长、 高级 经理 、 总 经理助 理、 副总 经理 ， 交 通银行 投资 银行
部副总 经理 ，交 通银 行江 苏分行 副行 长。
章骏翔先 生， 监事 ，硕 士学 历，志 奋领 学者 ，美 国特 许金融 分析 师(CFA) 持证人 。 现任 施罗
德投资 管理(香港) 有限 公司 亚洲投 资风 险主 管。 历任 法国安 盛投 资管 理 （ 香港 ） 有限 公司 亚
洲风 险经理、华宝 兴业基金管 理有限公司风 险管理部总 经理,渣 打银行（香 港）交 易风险监
控等职 。
张玲菡 女士 ， 监 事、 学士 学位。 现任 交银 施罗 德基 金管理 有限 公司 市场 总监 。 历任 中国 银行
福州分 行客 户经 理， 新华 人寿保 险公 司上 海分 公司 区域经 理， 银河 基金 管理 有限公 司市 场部
渠道经 理， 交银施 罗德 基金 管理有 限公 司渠 道经 理、 渠道部副 总经 理、 广州分 公司 副总经 理、
营销管 理部 总经 理。
3、基金 管理 人高 级管 理人 员
阮红女 士， 总经 理。 简历 同上。
许珊燕 女士， 副总经 理， 硕士学 历，高 级经济 师， 兼任交 银施罗 德资产 管理 有限公 司董事 。
历任湖 南大 学( 原湖 南财 经学院) 金融 学院 讲师 ， 湘财 证券有 限责 任公 司国 债部 副经理 、 基金
管理总 部总 经理 ，湘 财荷 银基金 管理 有限 公司 副总 经理。
夏华龙 先生 ， 副 总经 理， 博士学 历。 历任 中国 地质 大学经 济管 理系 教师 、 经 济学院 教研 室副
主任、 主任、 经济学 院副 院长； 交通银 行资产 托管 部副处 长、处 长、高 级经 理、副 总经理 ；
交通银 行资 产托 管业 务中 心副总 裁； 云南 省曲 靖市 市委常 委、 副市 长（ 挂职 ） 。
谢卫先 生， 副总 经理 ， 经 济学博 士， 高级 经济 师。 历任中 央财 经大 学金 融系 教员； 中国 社会
科学院 财经 所助 理研 究员 ； 中国 电力 信托 投资 公司 基金部 副经 理； 中国 人保 信托投 资公 司证
券部副 总经 理、 总经 理、 北京证 券营 业部 总经 理、 证券总 部副 总经 理兼 北方 部总经 理， 富国
基金管 理有 限公 司副 总经 理。
印皓女 士 ， 副 总经理 ， 上 海财经 大学 工商 管理 硕士 。 历 任交 通银 行研究 开发 部副主 管体 改规
划员 ， 交通银 行市场 营销 部副主 管市 场规 划员 、 主管市场 规划 员， 交通 银行 公司业 务部 副高
级经理 、高 级经 理， 交通 银行机 构业 务部 高级 经理 、总经 理助 理、 副总 经理 。
佘川女 士， 督察 长， 硕士 学历。 历任 华泰 证券 有限 责任公 司综 合发 展部 高级 经理、 投资 银行部项目 经理 ， 银 河基 金管 理有限 公司 监察 部总 监， 交银施 罗德 基金 管理 有限 公司监 察稽 核部
总经理 、监 察风 控副 总监 、投资 运营 总监 。
4、本基 金基 金经 理
李娜女 士， 美国 宾夕法 尼 亚大学 应用 数学 与计 算科 学硕士 ，8 年 证券行 业经 验。2010 年至
2012 年任国 泰基 金管 理有 限公司 研究 员。2012 年加 入交银 施罗 德基 金管 理有 限公司 ， 曾任
债券分 析师 、基 金经 理助 理，2014 年 7 月 1 日至 2015 年 6 月 26 日担 任交 银施罗德 荣安 保
本混合 型证 券投 资基 金基 金经理 助理 ，于 2015 年 6 月 27 日至 2015 年 10 月 6 日担 任转 型
后的交 银施 罗德 策略 回报 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理助 理 （并 自 2015 年 10 月 7
日至 2015 年 11 月 6 日代 为履行 该基 金基 金经 理相 关职责 ） ，2014 年 7 月 1 日至 2015 年 10
月 6 日 担任 交银 施罗 德荣 泰保本 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 助理 （并 自 2015 年 10 月 7
日至 2015 年 11 月 6 日代 为履行 该基 金基 金经 理相 关职责 ） ，2014 年 7 月 1 日至 2015 年 10
月 6 日 担任 交银 施罗 德荣 祥保本 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 助理 （并 自 2015 年 10 月 7
日至 2015 年 11 月 6 日代 为履行 该基 金基 金经 理相 关职责 ） ，2014 年 8 月 4 日至 2015 年 10
月 6 日 担任 交银 施罗 德双 利债券 证券 投资 基金 基金 经理助 理 （ 并自 2015 年 10 月 7 日至 2015
年 11 月 6 日代 为履 行该 基金基金 经理 相关 职责 ） ， 2015 年 5 月 29 日至 2015 年 10 月 6 日担
任交银 施罗 德荣 和保 本混 合型证 券投 资基 金基 金经 理助理 （并 自 2015 年 10 月 7 日至 2015
年 11 月 6 日代为 履行 该基 金基金 经理 相关 职责 ） ，2014 年 7 月 1 日至 2015 年 7 月 31 日担
任交银 施罗 德周 期回 报灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 助理 ，2015 年 5 月 15 日至
2015 年 7 月 31 日担 任交 银施罗 德新 回报 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 基金 经理助 理。 2017
年 3 月 2 日至 2018 年 4 月 10 日担 任交 银施 罗德 瑞 安定期 开放 灵活 配置 混合 型证券 投资 基
金基金 经理 ， 2017 年 2 月 24 日至 2018 年 7 月 18 日 担任交 银施 罗德 瑞利 定期 开放灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 基金 经理， 2017 年 3 月 31 日至 2018 年 8 月 23 日 担任 交银施 罗德 启通
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理， 2016 年 12 月 21 日至 2018 年 11 月 16 日担任 交银
施罗德 瑞景 定期 开放 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理，2016 年 2 月 17 日至 2018 年
12 月 7 日 担任 交银 施罗 德 卓越回 报灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理。2015 年 8 月 4
日起担 任交 银施 罗德 周期 回报灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理 、 交 银施 罗德新 回报 灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、 交银 施罗 德多 策略回 报灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金经 理至 今， 2016 年 4 月 22 日 起担 任交 银施 罗德 优选回 报灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、
交银施 罗德 优择 回报 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理至 今 ， 2016 年 9 月 13 日起 担任
交银施 罗德 领先 回报 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理至 今,2016 年 12 月 14 日起 担任
交银施 罗德 瑞鑫 定期 开放 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理至 今。
5、投资 决策 委员 会成 员
委员： 阮红 （总 经理 ）
王少成 （权 益投 资总 监、 基金经 理）
于海颖 （固 定收 益（ 公募 ）投资 总监 、基 金经 理）
马俊（ 研究 总监 ）
上述人 员之 间无 近亲 属关 系。 上述 各项人员 信息 更新截止 日为 2018 年 12 月 14 日，期后 变
动（如 有） 敬请 关注 基金 管理人 发布 的相 关公 告。
二、基 金托 管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
1、基本 情况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年 4 月 8 日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦 办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20 亿元
法定代 表人 ：李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2、发展 概况
招商银 行成 立于 1987 年 4 月 8 日， 是我 国第 一家完 全由企 业法 人持 股的 股份 制商业 银行 ，
总行设 在深 圳。 自成 立以 来，招 商银 行先 后进 行了 三次增 资扩 股， 并于 2002 年 3 月成功 地
发行 了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上 交所 挂牌 （ 股票 代 码：600036） ， 是国内 第一 家采用 国际 会
计标准 上市 的公 司。2006 年 9 月又 成功 发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在 香港 联交所 挂牌 交
易 （股票 代码 ：3968）， 10 月 5 日行 使 H 股超额 配售 ， 共发行 了 24.2 亿 H 股 。截至 2018 年
9 月 30 日， 本集 团总 资产 65,086.81 亿元 人民 币，高级 法下 资本 充足 率 15.46%，权重 法下
资本充 足率 12.80% 。
2002 年 8 月， 招商 银行 成立基金 托管 部；2005 年 8 月， 经报 中国 证监 会同 意，更 名为 资产
托管部 ， 下 设业 务管 理室 、 产品 管理 室、 业务 营运 室、 稽 核监 察室 、 基 金外 包业务 室 5 个职
能处室 ，现 有员 工 80 人。2002 年 11 月，经 中国 人民银行 和中 国证 监会 批准 获得证 券投 资
基金托 管业 务资 格， 成为 国内第 一家 获得 该项 业务 资格上 市银 行；2003 年 4 月，正 式办 理
基金托 管业 务。 招商 银行 作为托 管业 务资 质最 全的 商业银 行， 拥有证券 投资 基金托 管、 受托
投资管理托管、 合格境外 机构投资者托管 （QFII） 、 合格境内机构投 资者托管 （QDII）、全 国
社会保 障基 金托 管、 保险 资金托 管、 企业 年金 基金 托管等 业务 资格 。
招商银 行确 立 “因 势而 变 、 先您 所想” 的托管 理念 和 “财富 所托 、 信守 承诺 ” 的托管 核心 价
值，独创“6S 托 管银行” 品牌体系， 以“保 护您的 业务、保护 您的财 富”为 历史使命， 不
断创新 托管系 统、服 务和 产品： 在业内 率先推 出“ 网上托 管银行 系统” 、托管 业务综 合系统
和“6 心” 托管 服务标 准 ，首家 发布私 募基 金绩效 分析报 告，开 办国 内首个 托管银 行网站 ，
成功托 管国 内第 一只 券商 集合资 产管 理计 划、 第一 只 FOF、第 一 只信 托资 金 计划、 第一 只股
权私募 基金 、第 一家 实现 货币市 场基 金赎 回资 金 T+1 到账、 第一 只境 外银 行 QDII 基金 、第
一只红 利 ETF 基金、 第一 只 “1+N ” 基金 专户 理财 、 第一家 大小 非解 禁资 产、 第一 单 TOT 保
管，实 现从 单一 托管 服务 商向全 面投 资者 服务 机构 的转变 ，得 到了 同业 认可 。
招商银 行资 产托 管业 务持 续稳健 发展 ， 社 会影 响力 不断提 升, 四度 蝉联 获 《财 资》 “中 国最 佳
托管专 业银 行” 。2016 年 6 月 招商 银行 荣膺 《财 资》 “中 国最 佳托 管银 行奖” ， 成为国 内唯 一
获得该 奖项 的托 管银 行； “ 托管通 ” 获 得国 内 《 银行 家》2016 中国金 融创 新 “十佳金 融产 品
创新奖 ” ；7 月荣膺 2016 年中国 资产 管理 【金 贝奖 】 “最佳 资产 托管 银行 ” ；2017 年 6 月再
度荣膺 《财 资》 “中国 最佳 托管银 行奖 ”,“全功 能网 上托管 银行 2.0 ”荣获 《银行家 》2017
中国金 融创 新 “十 佳金 融 产品创 新奖 ” ；8 月荣 膺国 际财经 权威 媒体 《 亚洲 银 行家》 “ 中国 年
度托管 银行 奖” ，2018 年 1 月获 得中央 国债 登记 结 算有限 责任 公司 “2017 年度优秀 资产 托
管机构 ” 奖项， 同月招 商银行 “托管 大数 据平 台风 险管理 系统 ” 荣获 2016-2017 年度 银监 会
系统 “ 金点子 ” 方案 一等 奖， 以 及中央 金融 团工 委 、 全国金 融青 联第 五届 “ 双提升” 金点 子
方案二 等奖 ； 3 月招 商银 行荣获公 募基 金 20 年 “最 佳基金托 管银 行” 奖， 5 月荣膺国际 财经
权威媒 体《 亚洲 银行 家》 “ 中国年 度托 管银 行奖 ” 。
（二） 主要 人员 情况
李建红 先生 ，本 行董 事长 、非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国东 伦敦大学 工商 管理 硕士 、 吉林大学 经济 管理 专业 硕士 ， 高级经 济师 。 招商局 集团有限 公司 董事
长， 兼任 招商 局国际 有限 公司董 事会 主席 、 招 商局 能源运 输股 份有 限公 司董 事长 、 中 国国 际
海运集 装箱 （ 集团 ） 股 份 有限公 司董 事长 、 招 商局 华建公 路投 资有 限公 司董 事长和 招商 局资
本投资 有限 责任 公司 董事 长。 曾 任中 国远 洋运 输 （ 集团） 总公 司总 裁助 理、 总经济 师、 副总
裁，招 商局 集团 有限 公司 董事、 总裁 。
田惠宇 先生 ，本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美国 哥
伦比亚 大学 公共 管理 硕士 学位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任 上海 银
行副行 长 、 中 国建设 银行 上海市 分行 副行 长、 深圳 市分行 行长 、 中国建 设银 行零售 业务 总 监
兼北京 市分 行行 长。
王良先 生， 本行副 行长 ， 货币银 行学 硕士 ， 高级 经济师 。1991 年至 1995 年， 在中国 科技 国
际信托 投资 公司 工作 ；1995 年 6 月至 2001 年 10 月 ，历任 招商 银行 北京 分行 展览路 支行 、
东三环 支行 行长 助理 、副 行长、 行长 、北 京分 行风 险控制 部总 经理 ；2001 年 10 月至 2006
年 3 月， 历任 北京 分行 行长助理 、 副行长 ；2006 年 3 月至 2008 年 6 月， 任北京分行 党委 书
记、副 行长 （主 持工 作） ；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任 北京 分行 行长 、党 委书记 ；2012
年 6 月至 2013 年 11 月， 任招商 银行 总行 行长 助理 兼北京 分行 行长 、 党委书 记；2013 年 11
月至 2014 年 12 月， 任招商银行 总行 行长 助理 ；2015 年 1 月起 担任 本行 副行 长； 2016 年 11
月起兼 任本 行董 事会 秘书 。
姜然女 士， 招商银行 资产 托管部 总经 理， 大学 本科 毕业 ， 具有基 金托管 人高 级管理 人员 任职
资格。 先后 供职 于中 国农 业银行 黑龙 江省 分行 ， 华 商银行 ， 中 国农 业银 行深 圳市分 行， 从事
信贷管 理、 托管工 作。 2002 年 9 月加 盟招 商银 行至 今， 历任 招商 银行 总行 资 产托管 部经 理、
高级经 理、 总经 理助 理等 职。 是 国内 首家 推出 的网 上托管 银行 的主 要设 计、 开发者 之一 ， 具
有 20 余 年银 行信 贷及 托管 专业从 业经 验。 在托 管产 品创新 、服 务流 程优 化、 市场营 销及 客
户关系 管理 等领 域具 有深 入的研 究和 丰富 的实 务经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
截至 2018 年 9 月 30 日，招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管 401 只开放 式基 金。 （四 ）托管 人
的内部 控制 制度
1 、 内部控 制目 标
招商银 行确 保托 管业 务严 格遵守 国家 有关 法律 法规 和行业 监管 制度 ， 自 觉形 成守法 经营 、 规
范运作 的经 营思 想和 经营 理念 ； 形 成科 学合理 的决 策机制 、 执行 机制和 监督 机制 ， 防 范和 化
解经营 风险 ， 确保 托管 业务 的稳健 运行 和托 管资 产的 安全 ； 建 立有 利于 查错 防弊 、 堵 塞漏 洞、
消除隐 患， 保证业 务稳 健运行的 风险 控制 制度 ， 确保托管 业务 信息 真实 、 准确、 完整 、 及时 ；
确保内 控机 制、 体制 的不 断改进 和各 项业 务制 度、 流程的 不断 完善 。
2 、 内部控 制组 织结 构
招商银 行资 产托 管业 务建 立三级 内控 风险 防范 体系 ：
一级风 险防 范是 在招 商银 行总行 风险 管控 层面 对风 险进行 预防 和控 制；
二级风 险防 范是 招商 银行 资产托 管部 设立 稽核 监察 室，负 责部 门内 部风 险预 防和控 制；
三级风 险防 范是 招商 银行 资产托 管部 在设 置专 业岗 位时， 遵循 内控 制衡 原则， 视业务 的风 险
程度制 定相 应监 督制 衡机 制。
3 、 内部控 制原 则
（1 ）全 面性 原则 。内 部控 制覆盖 各项 业务 过程 和操 作环节 、覆 盖所 有室 和岗 位。
（2 ） 审慎性 原则 。托管 组 织体系 的构成 、内 部管理 制度的 建立均 以防 范风险 、审慎 经营为
出发点 ，以 有效 防范 各种 风险作 为内 部控 制的 核心 ，体现 “内 控优 先” 的要 求。
（3 ） 独立性 原则 。招商 银 行资产 托管部 各室 、各岗 位职责 保持相 对独 立，不 同托管 资产之
间、 托管 资产 和自有 资产 之间相 互分 离 。 内部 控制 的检查 、 评价 部门独 立于 内部控 制的 建 立和执行 部门 。
（4 ） 有效 性原 则。 内部 控 制具有 高度 的权 威性 ， 任 何 人不得 拥有 不受 内部 控制 约束的 权利 ，
内部控 制存 在的 问题 能够 得到及 时的 反馈 和纠 正。
（5 ） 适应性 原则 。内部 控 制适应 招商银 行托 管业务 风险管 理的需 要， 并能够 随着托 管业务
经营战 略、 经营 方针 、 经 营理念 等内 部环 境的 变化 和国家 法律 、 法 规、 政策 制度等 外部 环境
的改变 及时 进行 修订 和完 善。
（6 ） 防火墙 原则 。招商 银 行资产 托管部 配备 独立的 托管业 务技术 系统 ，包括 网络系 统、应
用系统 、安 全防 护系 统、 数据备 份系 统。
（7 ） 重要性 原则 。内部 控 制在实 现全面 控制 的基础 上，关 注重要 托管 业务事 项和高 风险领
域。
（8 ） 制衡性 原则 。内部 控 制能够 实现在 托管 组织体 系、机 构设置 及权 责分配 、业务 流程等
方面形 成相 互制 约、 相互 监督， 同时 兼顾 运营 效率 。
4 、 内部控 制措 施
（1 ） 完善的 制度 建设。 招 商银行 资产托 管部 从资产 托管业 务内控 管理 、产品 受理、 会计核
算、 资 金清 算、 岗位 管理、 档案管 理和 信息 管理 等方 面制定 一系 列规 章制 度， 保证资 产托 管
业务科 学化 、制 度化 、规 范化运 作。
（2 ） 经营风 险控 制。招 商 银行资 产托管 部制 定托管 项目审 批、资 金清 算与会 计核算 双人双
岗、 大额 资金 专人跟 踪 、 凭证管 理等 一系 列完 整的 操作规 程 ， 有 效地控 制业 务运作 过程 中的
风险。
（3 ） 业务信 息风 险控制 。 招商银 行资产 托管 部在数 据传输 和保存 方面 有严格 的加密 和备份
措施， 采用 加密 、 直 连方 式传输 数据 ， 数 据执 行异 地实时 备份 ， 所 有的 业务 信息须 经过 严格
的授权 方能 进行 访问 。
（4 ） 客户资 料风 险控制 。 招商银 行资产 托管 部对业 务办理 过程中 形成 的客户 资料， 视同会
计资料 保管 。 客 户资 料不 得泄露 ， 有 关人 员如 需调 用， 须 经总 经理 室成 员审 批， 并 做好 调用
登记。
（5 ）信息技 术系统 风险控制 。招商银行 对信息技 术系 统管理实行 双人双岗 双责 、机房 24
小时值 班并 设置 门禁 管理 、 电 脑密 码设 置及权 限管 理、 业务 网和 办公网 、 托 管业务 网与 全行
业务网 双分 离制 度， 与外 部业务 机构 实行 防火 墙保 护， 对 信息 技术 系统 采取 两地三 中心 的应
急备份 管理 措施 等， 保证 信息技 术系 统的 安全 。
（6 ） 人力 资源 控制 。 招 商 银行资 产托 管部 通过 建立 良好的 企业 文化 和员 工培 训、 激 励机 制、
加强人 力资 源管 理及 建立 人才梯 级队 伍及 人才 储备 机制， 有效 的进 行人 力资 源管理 。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
根据 《中 华人 民共和 国证 券投资 基金 法》 、 《公 开募 集证券 投资 基金 运作 管理 办法 》 等 有关 法
律法规 的规 定及 基金 合同 、 托管 协议 的约 定， 对基 金投资 范围 、 投 资比 例、 投资组 合等 情况
的合法 性、 合规 性进 行监 督和核 查。
在为基 金投 资运 作所 提供 的基金 清算 和核 算服 务环 节中 ， 基 金托 管人 对基 金管 理人发 送的 投
资指令 、 基金 管理人 对各 基金费 用的 提取 与支 付情 况进行 检查 监督 ， 对 违反 法律法 规 、 基 金
合同的 指令 拒绝 执行 ，并 立即通 知基 金管 理人 。
基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他
有关规 定 ， 或 者违反 基金 合同约 定 ， 及 时以书 面形 式通知 基金 管理 人进 行整 改， 整改 的时 限
应符合 法律 法规 及基 金合 同允许 的调 整期 限 。 基 金管 理人收 到通 知后 应及 时核 对确认 并以 书
面形式 向基 金托 管人 发出 回函并 改正 。 基金 管理 人对 基金托 管人 通知 的违 规事 项未能 在限 期
内纠正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。
三、相 关服 务机 构
（一） 基金 份额 销售 机构
1、直销 机构
本基金直销机构 为基金管理 人直销柜台以 及基金管理 人的网上直销 交易平台（ 网站及手机
APP ，下同 ） 。
名称： 交银 施罗 德基 金管 理有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号交通 银行 大楼二层 （裙 ）
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号国 金中 心二期 21-22 楼
法定代 表人 ：阮 红
成立时 间：2005 年 8 月 4 日
电话： （021 ）61055724
传真： （021 ）61055054
联系人 ：傅 鲸
客户服 务电 话：400-700-5000（免 长途 话费 ） ， （021）61055000
网址：www.fund001.com
个人投 资者 可以 通过 基金 管理人 网上 直销 交易 平台 办理开 户、 本基 金于 开放 期内的 申购 、 赎
回等业 务， 具体 交易 细则 请参阅 基金 管理 人网 站。
网上直 销交 易平 台网 址：www.fund001.com 。
2 、 除基 金管 理人 之外 的其 他销售 机构
蚂蚁（ 杭州 ）基 金销 售有 限公司
住所： 杭州 市余 杭区 仓前 街道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号黄 龙时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
电话： （0571）26888888-37494
联系人 ：韩 爱彬
客户服 务电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其它 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ， 并 及时
公告。
（二） 登记 机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 17 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话： （010 ）50938617
传真： （010 ）50938907
联系人 ：周 莉
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600 联系人 ：丁 媛
经办律 师： 黎明 、丁 媛
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星展 银行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨路 202 号普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
电话： （021 ）23238888
传真： （021 ）23238800
联系人 ：朱 宏宇
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 朱宏宇
四、基 金的 名称
本基金 名称 ：交 银施 罗德 瑞鑫定 期开 放灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
五、基 金的 类型
本基金 类型 ：契 约型 开放 式
六、基 金的 投资 目标
本基金 在控 制风 险的 前提 下，力 争为 投资 者提 供长 期稳健 的投 资回 报。
七、基 金的 投资 范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国内 依法 发行 上市 的股 票 （含中 小板 、
创业板 及其他 经中国 证监 会核准 上市的 股票） 、债券 （含国 债、央 行票据 、金 融债券 、政府
支持债 券、 政 府支 持机 构 债券、 地方政 府债 券、 企 业债券、 公司 债券、 可转 换债券 （ 含可 分
离交易 可转 换债 券） 、 可交 换公司 债券 、 次 级债 券、 中 期票据 、 短 期融 资券、 超短 期融资 券、
中小企 业私 募债 券等 ） 、 资 产支持 证券 、 货 币市 场工 具、 债 券回 购、 同业 存单、 银行存 款 （ 含
协议存 款、定 期存款 及其 他银行 存款） 、 股指 期货、 权证以 及法律 法规或 中国 证监会 允许基
金投资 的其 他金 融工 具（ 但须符 合中 国证 监会 相关 规定） 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可 以将
其纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为： 封闭期 内， 本基 金投 资于 股票资 产的 比例 为 0-100% ；开放 期内 ，
投资于 股票 资产 的比 例则 为 0-95%。 开放 期内 每个 交易日日 终， 在扣除 股指 期货合约 需缴 纳
的交易 保证 金后 ， 本基 金持 有的现 金或 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 不低 于基 金资产 净值 的
5% ； 在封闭 期内 ， 本基金 不受上 述 5% 的限 制， 但每 个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约需 缴
纳的交 易保证 金后， 应当 保持不 低于交 易保证 金一 倍的现 金；其 中现金 不包 括结算 备付金 、
存出保 证金 和应 收申 购款 等。
如果法 律法规 或中国 证监 会变更 投资品 种的投 资比 例限制 ，基金 管理人 在履 行适当 程序后 ，
可以调 整上 述投 资品 种的 投资比 例。
八、基 金的 投资 策略
本基金 充分 发挥 基金 管理 人的研 究优 势 ， 在 分析 和判 断宏观 经济 周期 和金 融市 场运行 趋势 的
基础上 ， 自 上而 下灵 活调 整基金 大类 资产 配置 比例 和股票 行业 配置 比例 ， 确 定债券 组合 久期
和债券 类别 配置 ； 在 严谨 深入的 股票 和债 券研 究分 析基础 上 ， 自 下而上 精选 股票和 债券 ； 在
保持总 体风 险水 平相 对稳 定的基 础上 ，力 争获 取投 资组合 的较 高回 报。
1、大类 资产 配置
本基金在分 析和 判断 国内 外宏观 经济 形势 的基 础上 ， 通过 “自上 而下 ” 的定性 分析和 定量 分
析相结 合， 形成 对不 同大 类资产 市场 的预 测和 判断 ， 在基 金合 同约 定的 范围 内确定 固定 收益
类资产 、 权 益类 资产 和现 金的配 置比 例， 并随 着市 场运行 状况 以及 各类 证券 风险收 益特 征的相对变 化， 动态调整 大类 资产的 投资 比例 ， 有效控 制基金 资产 运作 风险 ， 提高基金 资产 风险
调整后 收益 。
2、股票 投资 策略
本基金 主要 运用 交银 施罗 德股票 研究 分析 方法 等投 资分析 工具 ， 在把 握宏 观经 济运行 趋势 和
股票市 场行 业轮 动的 基础 上， 充 分利 用公 司股 票研 究团队 “自 下而 上” 的主 动选股 能力 ， 从
有着良 好增 长前 景的 行业 中精选 具有 投资 潜力 的股 票构建 投资 组合 。 具体 分以 下两个 层次 进
行股票 挑选 ：
（1 ）行 业选 择和 配置
基金管 理人 采用 多因 素的 定性与 定量 相结 合的 分析 和预测 方法 ， 确定 宏观 及行 业经济 变量 的
变动对 不同 行业 的潜 在影 响， 得 出各 行业 的相 对投 资价值 与投 资时 机， 据此 挑选出 预期 具有
良好增 长前 景的 优势 行业 ，把握 行业 景气 轮换 带来 的投资 机会 。
（2 ）个 股精 选
本基金 在前 述行 业优 选的 基础上 ， 根据 下述 标准 挑选 出其中 具有 投资 潜力 的上 市公司 构建 股
票池并 从中 精选 个股 ，且 需满足 以下 要求 ：
1 ）主 业清晰 并在 产品、 技 术、营 销、营 运、 成本控 制等某 一方面 具有 较强竞 争优势 ，销售
收入或 利润 超过 行业 平均 水平；
2 ） 根据 波特 五要 素分 析， 行业发 展环 境良 好；
3）具有 较强 或可 预期 的盈 利增长 前景 ；
4 ） 盈利 质量 较高 ，经 营性 现金流 加投 资收 益应 该超 过净利 润（ 特殊 理由 除外 ） ；
5 ） 较好 的公 司治 理结 构， 财务报 表和 信息 披露 较为 透明、 规范 ；
6 ） 股票 估值 具有 吸引 力， 或符合 一定 时期 内的 投资 主题。
对上述 重点 上市 公司 进行 内在价 值的 评估 和成 长性 跟踪研 究 ， 在 明确 的价 值评 估基础 上精 选
优秀质 地的 投资 标的 构建 股票组 合。
3、债券 投资 策略
本基金 的债 券投 资采 取主 动的投 资管 理方 式， 获得 与风险 相匹 配的 投资 收益 ， 以实 现在 一定
程度上 规避 股票 市场 的系 统性风 险和 保证 基金 资产 的流动 性。
在全球 经济 的框 架下 ， 本基 金管理 人对 宏观 经济 运行 趋势及 其引 致的 财政 货币 政策变 化作 出
判断 ， 运用数 量化工 具， 对未来 市场 利率 趋势 及市 场信用 环境 变化 作出 预测 ， 并综合 考虑 利
率变化 对不 同债 券品 种的 影响、 收益 率水 平、 信用 风险的 大小 、 流 动性 的好 坏等因 素， 构造
债券组 合。 在具 体操 作中 ， 本基 金将 灵活 运用 久期 管理策 略、 类属 配置 策略 、 收益 率曲 线配
置策略 、 杠 杆放 大策 略以 及信用 债券 、 可 转换 债券 、 中小 企业 私募 债券 投资 等多种 策略 ， 获
取债券 市场 的长 期稳 定收 益。
（1 ）久 期管 理策 略
在全球 经济 的框 架下 ， 本基 金管理 人对 宏观 经济 运行 趋势及 其引 致的 财政 货币 政策变 化做 出
判断， 密切 跟踪 CPI 、PPI 、汇率 、M2 等利 率敏 感指 标，运 用数 量化 工具 ，对 未来市 场利 率
趋势进 行分 析与 预测 ，并 据此确 定合 理的 债券 组合 目标久 期。
（2 ）类 属配 置策 略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险及 其经 风险调 整后 的
收益率 水平 或盈 利能 力， 通过比 较或 合理 预期 不同 类属债 券类 资产 的风 险与 收益率 变化 ， 确
定并动 态地 调整 不同 类属 债券类 资产 间的 配置 比例 。 在控制 信用 风险 和流 动性 风险为 主的 基
金总体 风险 水平 的前 提下 ，谋求 更高 的经 风险 调整 后的稳 定收 益。
（3 ）收 益率 曲线 配置 策略
本基金 将通 过预 期收 益率 曲线形 态变 化来 调整 投资 组合的 头寸 。 在考 察收 益率 曲线的 基础 上 ，
将确定 采用 子弹 策略 、哑 铃策略 或梯 形策 略等 ，以 从收益 率曲 线的 形变 中获 利。 （4 ）杠 杆放 大策 略
当回购 利率 低于债券 收益 率时 ， 本基金 将通 过正 回购 融入资 金并 投资 于信 用债 券等可 投资 标
的，从 而获 取收 益率 超出 回购资 金成 本（ 即回 购利 率）的 套利 价值 。
（5 ）信 用债 券投 资策 略
本基金 通过 交银 施罗 德的 信用债 券信 用评 级指 标体 系， 对 信用 债券 进行 信用 评级， 并在 信用
评级的 基础 上， 建立 本基 金的信 用债 券池 。 基 金经 理从信 用债 券池 中精 选债 券构建 信用 债券
投资组 合。
（6 ）可 转换 债券 投资 策略
本基金 对于 可转 换债 券股 性的研 究将 完全 依托 于公 司投研 团队 对标 的股 票的 研究 ， 在 此基 础
上利用 可转 换债 券定 价模 型， 充分 考虑 转债 发行 后目 标转债 标的 股票 股价 波动 率可能 出现 的
变化 ， 对目标 转债的 股性 进行合 理定 价。 通过 对标 的转债 股性 与债 性的 合理 定价 ， 力求寻 找
出被市 场低 估的 品种 ，构 建本基 金可 转换 债券 的投 资组合 。
（7 ）中 小企 业私 募债 券投 资策略
本基金 投资 中小 企业 私募 债将重 点关 注其 信用 风险 和流动 性风 险， 综合 考虑 信用基 本面 、 债
券收益 率和 流动 性等 要素 ， 在 信用 风险 可控的 前提 下， 追求 合理 回报 。 本 基 金采取 自下 而上
的方法 建立 适合 中小 企业 私募债 的信 用评 级体 系， 对个券 进行 信用 分析 ， 根 据内部 的信 用分
析方法 对可选 的中小 企业 私募债 券个券 进行严 格筛 选过滤 ：重点 分析发 行主 体的公 司背景 、
竞争地 位、 治理 结构 、 盈 利能力 、 偿 债能 力、 现金 流水平 等诸 多因 素， 对主 体所发 行债 券进
行打分 和投 资价 值评 估， 分数高 于内 部投 资级 要求 才能入 库投 资。 中小 企业 私募债 券投 资是
综合考 虑信 用基 本面 、 债 券收益 率和 流动 性， 选择 发行主 体资 质优 良， 估值 合理且 流通 相 对
充分的 品种 进行 适度 投资 。
4、权证 投资 策略
本基金 的权证 投资以 权证 的市场 价值分 析为基 础， 配以权 证定价 模型寻 求其 合理估 值水平 ，
以主动 式的 科学 投资 管理 为手段 ， 充分 考虑权 证资 产的收 益性 、 流动性 及风 险性特 征 ， 通 过
资产配 置、 品种 与类 属选 择，追 求基 金资 产稳 定的 当期收 益。
5、股指 期货 投资 策略
本基金 参与 股指 期货 投资 将根据 风险 管理 的原 则， 以套期 保值 为主 要目 的。 本基金 将在 风险
可控的 前提 下， 本着 谨慎 原则， 参与 股指 期货 的投 资， 以 管理 投资 组合 的系 统性风 险， 改善
组合的 风险 收益 特性 。 套 期保值 将主 要采 用流 动性 好、 交易 活跃 的期货 合约 。 本 基金 在进 行
股指期 货投 资时 ， 将 通过 对证券 市场 和期 货市 场运 行趋势 的研 究， 并结 合股 指期货 的定 价模
型寻求 其合 理的 估值 水平 。
基金管 理人 针对 股指 期货 交易制 订严 格的 授权 管理 制度和 投资 决策 流程 ， 确 保研究 分析 、 投
资决策 、 交 易执 行及 风险 控制各 环节 的独 立运 作， 并明确 相关 岗位 职责 。 此 外， 基 金管 理人
建立股 指期 货交 易决 策部 门或小 组， 并授 权特 定的 管理人 员负 责股 指期 货的 投资审 批事项 。
6、资产 支持 证券 投资 策略
本基金 将通 过宏 观经 济、 提前偿 还率 、 资 产池 结构 及资产 池资 产所 在行 业景 气变化 等因 素的
研究 ， 预测资 产池未 来现 金流变 化； 研究标的 证券 发行条 款， 预测提前 偿还 率变化 对标 的证
券的久 期与 收益 率的 影响 ， 同时 密切 关注 流动 性对 标的证 券收 益率 的影 响。 综合运 用久 期管
理、 收 益率 曲线 、 个 券选 择和把 握市 场交 易机 会等 积极策 略， 在严 格控 制风 险的情 况下 ， 通
过信用 研究 和流 动性 管理 ， 选择 风险 调整 后的 收益 高的品 种进 行投 资， 以期 获得长 期稳 定收
益。
九、基 金的 业绩 比较 基准
50% ×沪深 300 指数 收益 率+50% ×中债 综合 全价 指数收益 率
1、沪 深 300 指数是 沪深 证券交易 所第 一次 联合 发布 的反 映 A 股市 场整 体走 势 的指数 ， 由中证指数 公司 编制 和维 护， 是在上 海和 深圳 证券 市场 中选 取 300 只 A 股作 为样 本编制 而成 。
该指数 样本 对沪 深市 场的 覆盖度 高 ， 具 有良好 的市 场代表 性 ， 投 资者可 以方 便地从 报纸 、 互
联网等 财经 媒体 中获 取。 沪深 300 指数引 进国 际指 数编制和 管理 的经 验， 编制方 法清晰 透明 ，
具有独 立性 和良 好的 市场 流动性 ； 与 市场 整体 表现 具有较 高的 相关 度， 且指 数历史 表现 强于
市场平 均收 益水 平， 适合 作为本 基金 权益 类资 产投 资的业 绩比 较基 准；
2、 中债综 合全 价指 数由 中央国债 登记 结算 有限 责任 公司编 制并 发布 ， 其指数 样本涵盖 国债 、
政策性 银行 债、 商业 银行 债、 地 方企 业债 、 中 期票 据以及 证券 公司 短期 融资 券等券 种， 能够
综合反 映我 国债 券市 场的 整体投 资收 益情 况 ， 适 合作 为本基 金固 定收 益类 资产 投资的 业绩 比
较基准 。
根据本 基金 的投 资范 围和 投资比 例， 选用 上述 业绩 比较基 准能 够客 观、 合理 地反映 本基 金的
风险收 益特 征。
如果上 述业 绩比 较基 准停 止计算 编制 或更 改名 称， 或者今 后法 律法 规发 生变 化， 又 或者 市场
推出更 具权 威、 且更 能够 表征本 基金 风险 收益 特征 的业绩 比较 基准 ， 则 本基 金管理 人可 与本
基金托 管人 协商 一致 并按 照监管 部门 要求 履行 适当 程序后 ， 调整 或变 更本 基金 的业绩 比较 基
准并及 时公 告， 而无 需召 开基金 份额 持有 人大 会。
十、基 金的 风险 收益 特征
本基金 是一 只混 合型 基金 ， 其风 险和 预期 收益 高于 债券型 基金 和货 币市 场基 金， 低 于股 票型
基金， 属于 承担 较高 风险 、预期 收益 较高 的证 券投 资基金 品种 。
十一、 基金 投资 组合 报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大遗 漏 ，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 招商 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定 ，于 2018 年 10 月 25 日复核 了本 报
告中的 财务 指标 、 净 值表 现和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内 容不存 在虚 假记载 、 误导 性
陈述或 者重 大遗 漏。
本报告 期为 2018 年 7 月 1 日至 2018 年 9 月 30 日。 本报告 财务 资料 未经 审计 师审计 。
1 、 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （％ ）
1 权益投 资 60,260,077.20 16.64
其中： 股票 60,260,077.20 16.64
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 295,009,474.00 81.48
其中： 债券 295,009,474.00 81.48
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,275,074.32 0.35
8 其他各 项资 产 5,499,287.35 1.52
9 合计 362,043,912.87 100.00
2 、 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
2.1 报告 期末 按行 业分 类的 境内股 票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采矿业 - -
C 制造业 31,973,077.20 9.39
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 1,703,000.00 0.50
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 2,460,000.00 0.72
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 24,124,000.00 7.08
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 60,260,077.20 17.69
2.2 报告 期末 按行 业分 类的 港股通 投资 股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 通过港 股通 投资 的股 票。
3 、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例（ ％）
1 600519 贵州茅 台 13,000 9,490,000.00 2.79
2 601939 建设银 行 1,300,000 9,412,000.00 2.76
3 601398 工商银 行 1,600,000 9,232,000.00 2.71
4 600887 伊利股 份 250,000 6,420,000.00 1.88
5 600276 恒瑞医 药 91,000 5,778,500.00 1.70
6 601318 中国平 安 80,000 5,480,000.00 1.61
7 600056 中国医 药 250,000 4,205,000.00 1.23
8 601607 上海医 药 120,000 2,460,000.00 0.72
9 600329 中新药 业 142,500 2,180,250.00 0.64
10 601139 深圳燃 气 260,000 1,703,000.00 0.50
4 、 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 80,689,974.00 23.69
其中： 政策 性金 融债 80,689,974.00 23.69
4 企业债 券 94,557,500.00 27.76
5 企业短 期融 资券 100,426,000.00 29.49
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 19,336,000.00 5.68 9 其他 - -
10 合计 295,009,474.00 86.61
5 、 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例（ ％）
1 180205 18 国开 05 600,000 62,754,000.00 18.42
2 011801217 18 中原 高速 SCP003 200,000 20,138,000.00 5.91
3 011801213 18 津渤 海 SCP004 200,000 20,100,000.00 5.90
4 011801341 18 融和 融资 SCP006 200,000 20,080,000.00 5.90
5 011801343 18 青岛 国信 SCP001 200,000 20,068,000.00 5.89
6、报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9、报告 期末 本基 金投 资的 股指期 货交 易情 况说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
11 、投 资组 合报 告附 注
（1 ） 报告期 内本 基金投 资 的前十 名证券 的发 行主体 未被监 管部门 立案 调查， 在本报 告编制
日前一 年内 本基 金投 资的 前十名 证券 的发 行主 体未 受到公 开谴 责和 处罚 。
（2 ）本 基金 投资 的前 十名 股票中 ，没 有超 出基 金合 同规定 的备 选股 票库 之外 的股票 。
（3 ）其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 4,337.16
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,494,950.19
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 5,499,287.35
（4 ）报 告期 末持 有的 处于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5 ）报 告期 末前 十名 股票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
（6 ）投 资组 合报 告附 注的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十二、 基金 的业 绩
基金业 绩截 止日 为 2018 年 9 月 30 日， 所载 财务 数 据未经 审计 师审 计。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨慎 勤勉 的原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不保 证基 金
一定盈 利， 也不 保证 最低 收益。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险 ， 投 资人在做出 投资 决策 前应 仔细 阅读本 基金 的招 募说 明书 。
下述基 金业 绩指 标不 包括 持有人 认购 或交 易基 金的 各项费 用 ， 计 入费 用后 实际 收益水 平要 低
于所列 数字 。
1 、 基金份 额净 值增 长率 及其 与同期 业绩 比较 基准 收益 率的比 较
阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率 标准 差② 业绩比 较基 准收 益率 ③ 业绩比较基
准收益 率标 准差 ④ ①-③②- ④
过去三 个月 0.82% 0.27% -0.60% 0.67% 1.42% -0.40%
2018 年上半 年 2.46% 0.25% -5.47% 0.57% 7.93% -0.32%
2017 年 9.62% 0.15% 8.60% 0.32% 1.02% -0.17%
2016 年（自 基金 合同 生效 日起 至 2016 年 12 月 31 日） 0.20% 0.01% -1.46% 0.37%
1.66% -0.36%
2 、自 基金合 同生 效以来 基 金份额 累计净 值增 长率变 动及其 与同期 业绩 比较基 准收益 率变动
的比较
交银施 罗德 瑞鑫 定期 开放 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金
份额累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图
（2016 年 12 月 14 日至 2018 年 9 月 30 日）
注： 本基 金建 仓期 为自 基 金合同 生效 日起 的 6 个月。 截至建 仓期 结束 ， 本基金各项 资产 配置
比例符 合基 金合 同及 招募 说明书 有关 投资 比例 的约 定。
十三、 基金 的费 用与 税收
（一） 基金 费用 的种 类
1、基金 管理 人的 管理 费；
2、基金 托管 人的 托管 费；
3、 《基金 合同 》生 效后 与基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 仲裁 费和 诉讼 费；
5、基金 份额 持有 人大 会费 用；
6、基金 的证 券/期货交 易费用；
7、基金 的银 行汇 划费 用；
8 、 基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用；
9、按照 国家 有关 规定 和《 基金合 同》 约 定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、与基 金运 作有 关的 费用
（1 ）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E×0.6% ÷当 年天 数
H 为每日 应计 提的 基金 管理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由基 金管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 由基金 托管 人 按
照与基 金管理 人协商 一致 的方式 于次月 首日起 第 3 个工作 日从基 金财 产中一 次性支 付给基
金管理 人， 若遇 法定 节假 日、休 息日 或不 可抗 力致 使无法 按时 支付 的， 支付 日期顺 延。
（2 ）基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.1% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如 下： H ＝E×0.1% ÷当 年天 数
H 为每日 应计 提的 基金 托管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由基 金管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 由基金 托管 人 按
照与基 金管理 人协商 一致 的方式 于次月 首日起 第 3 个工作 日从基 金财 产中一 次性支 付给基
金托管 人， 若遇 法定 节假 日、休 息日 或不 可抗 力致 使无法 按时 支付 的， 支付 日期顺 延。
（3 ）上 述“ （ 一） 基金 费 用的种 类” 中第 3 －9 项费用，根 据有 关法 规及 相应 协议规 定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
2、与基 金销 售有 关的 费用
（1 ）申 购费
本基金 的申 购费 用由 基金 申购人 承担 ， 不列 入基 金财 产， 主要 用于 本基 金的 市场 推广 、 销 售、
登记等 各项 费用 。
投资人 可以 多次 申购 本基 金，申 购费 用按 每笔 申购 申请单 独计 算。
本基金 的申 购费 率如 下：
申购费 率 申购金 额（ 含申 购费 ） 申购费 率
50 万元 以下 0.6%
50 万元 （含 ）至 100 万元 0.5%
100 万元 （含 ）至 200 万元 0.4%
200 万元 （含 ）至 500 万元 0.2%
500 万元 以上 （含 500 万） 每笔交 易 1000 元
因红利 自动 再投 资而 产生 的基金 份额 ，不 收取 相应 的申购 费用 。
本基金 对通 过基 金管 理人 直销柜 台申 购本 基金 基金 份额的 养老 金客 户实 施特 定申购 费率 。
养老金客户指基 本养老基金 与依法成立的 养老计划筹 集的资金及其 投资运营收 益形成的补
充养老 基金 等 ， 具体 包括 全国社 会保 障基 金、 可以 投资基 金的 地方 社会 保障 基金 、 企 业年 金
单一计 划以 及集 合计 划、 企业年 金理 事会 委托 的特 定客户 资产 管理 计划 、 企 业年金 养老 金产
品。 如 将来 出现 经养 老基 金监管 部门 认可 的新 的养 老基金 类型 ， 基 金管 理人 可在招 募说 明书
更新或 发布 临时 公告 将其 纳入养 老金 客户 范围 ，并 按规定 向中 国证 监会 备案 。
通过基 金管 理人 直销 柜台 申购本 基金 基金 份额 的养 老金客 户特 定申 购费 率如 下表：
申购费 率 申购金 额（ 含申 购费 ） 特定申 购费 率
50 万元 以下 0.24%
50 万元 （含 ）至 100 万元 0.15%
100 万元 （含 ）至 200 万元 0.08%
200 万元 （含 ）至 500 万元 0.04%
500 万元 以上 （含 500 万） 每笔交 易 1000 元
投资者 于开 放期 内通 过直 销机构 交易 享有 如下 费率 优惠 ， 有 关费 率优 惠活 动的 具体费 率折 扣
及活动 起止 时间 如有 变化 ， 敬请 投资 者留 意本 基金 管理人 的有 关公 告， 届时 费率优 惠相 关事
项以最 新公 告为 准：
1 ）通 过本基 金管 理人直 销 柜台办 理基金 份额 申购业 务的投 资者， 享受 申购费 率一折 优惠；
对上述 实施 特定 申购 费率 的养老 金客 户而 言 ， 以 其目 前适用 的特 定申 购费 率和 上述一 般申 购
费率的 一折 优惠 中孰 低者 执行。 若享 有折 扣前 的原 申购费 率为 固定 费用 的， 则按原 固定 费率
执行， 不再 享有 费率 折扣 。
2 ）通 过本基 金管 理人网 上 直销交 易平台 办理 基金份 额申购 业务的 个人 投资者 享受申 购费率
优惠， 赎回 费率 标准 不变。 具体优 惠费 率请 参见 本基 金管理 人网 站列 示的 网上 直销交 易平 台
申购费 率表 或相 关公 告。 本公司 基金 网上 直销 业务 已开通 的银 行卡 及各 银行 卡交易 金额 限额 请参 阅本 公司网 站。
本基金 管理 人可 根据 业务 情况调 整上 述交 易费 用和 限额要 求 ， 并 依据 相关 法规 的要求 提前 进
行公告 。
（2 ）申 购份 额的 计算
申购总 金额=申请总 金额
净申购 金额=申购总 金额/ （1+ 申购费 率）
（注： 对于 适用 固定 金额 申购费 用的 申购 ，净 申购 金额＝ 申购 总金 额－ 固定 申购费 用金额 ）
申购费 用= 申购 总金 额- 净申购金 额
（注： 对于 适用 固定 金额 申购费 用的 申购 ，申 购费 用＝固 定申 购费 用金 额）
申购份 额= （申 购总 金额- 申购费 用）/T 日基 金份 额净值
例一： 某投 资者 （非 养老 金客户 ）在 开放 期内 投 资 40,000 元申购 本基 金， 假设申购 当日 基
金份额 净值 为 1.0400 元， 申购费 率为 0.6% ，则 其可 得到的 申购 份额 为：
申购总 金额 ＝40,000 元
净申购 金额=40,000/ （1+0.6% ）=39,761.43 元
申购费 用=40,000-39,761.43=238.57 元
申购份 额= （40,000-238.57）/1.0400=38,232.14 份
即：某 投资 者（ 非养 老金 客户） 投 资 40,000 元 申购 本基金 ，假 设申 购当 日基 金份额 净值 为
1.0400 元， 则其 可得 到 38,232.14 份基 金份 额。
例二 ： 某养老 金客 户在 开放期内 投资 100,000 元通过基金 管理 人的 直销 柜台 申购本 基金 ， 假
设申购 当日 基金 份额 净值 为 1.0400 元，申 购费 率为 0.24% ，则 其可 得到 的申 购份额为 ：
申购总 金额 ＝100,000 元
净申购 金额=100,000/ （1+0.24% ）=99,760.57 元
申购费 用=100,000-99,760.57=239.43 元
申购份 额= （100,000-239.43 ）/1.0400=95,923.63 份
即： 该养 老金 客户 投资 100,000 元通 过基 金管 理人 的直销柜 台申 购本 基金 ， 假设申购 当日 基
金份额 净值 为 1.0400 元， 则其可 得到 95,923.63 份基 金份额 。
（3 ）赎 回费 用
本基金 的赎 回费 率如 下：
赎回费 率 持有期 限（Y ） 赎回费 率
Y ＜6 个月 1.5%
Y ≥6 个月 0
赎回费 用由赎 回基金 份额 的基金 份额持 有人承 担， 在基金 份额持 有人赎 回基 金份额 时收取 。
赎回费 总额 的 100% 计入 基金财产 。
（4 ）赎 回金 额的 计算
赎回金 额为 按实 际确 认的 有效赎 回份 额乘 以当 日基 金份额 净值 并扣 除相 应的 费用 ， 赎 回金 额
单位为 元， 计算 结果 保留 到小数 点后 两位 ，第 三位 四舍五 入。
赎回金 额的 计算 方法 如下 ：
赎回费 用= 赎回 份额 ×T 日 基金份 额净 值× 赎回 费率
赎回金 额= 赎回 份额 ×T 日基金份 额净 值- 赎回 费用
例三： 某投 资者 赎回 持有 的 10,000 份基金 份额 ，持 有期限 为 6 个月， 对应 的赎回费 率为 0 ，
假设赎 回当 日基 金份 额净 值是 1.0160 元， 则其 可得 到的赎 回金 额为 ：
赎回费 用=10,000×1.0160×0 ＝0 元
赎回金 额=10,000×1.0160-0 ＝10,160 元
即： 投资者 赎回 本基 金 10,000 份基 金份 额， 持有期 限为 6 个月 ， 对应的 赎回 费率为 0，假设赎回当 日基 金份 额净 值是 1.0160 元， 则其 可得 到的 赎回金 额为 10,160 元。
例四： 某投 资者 赎回 持有 的 10,000 份基金 份额 ，持 有期限 小于 6 个月， 对应 的赎回 费率 为
1.5% ，假设 赎回 当日 基金 份额净 值是 1.0160 元 ，则 其可得 到的 赎回 金额 为：
赎回费 用=10,000×1.0160×1.5% ＝152.40 元
赎回金 额=10,000×1.0160-152.40 ＝10,007.60 元
即： 投资 者赎 回持 有的 10,000 份基 金份 额， 持有 期限 小于 6 个月， 对应的 赎回 费率为 1.5% ，
假设赎 回当 日基 金份 额净 值是 1.0160 元， 则其 可得 到的赎 回金 额为 10,007.60 元。
（5 ） 基金管 理人 可以在 不 违背法 律法规 规定 及基金 合同约 定的情 况下 根据市 场情况 制定基
金促销 计划 ， 针对投 资人 定期和 不定 期地 开展 基金 促销活 动 。 在 基金促 销活 动期间 ， 基金 管
理人可 以按 中国 证监 会要 求履行 必要 手续 后， 对投 资人适 当调 低基 金销 售费 用。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、 基金管 理人 和基 金托 管人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失；
2、基金 管理 人和 基金 托管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基金 合同 》生 效前 的相关费 用；
4 、 其他 根据 相关 法律 法规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十四、 对招 募说 明书 更新 部分的 说明
总体更 新
（一） 更新了 “重 要提 示” 中相 关内容 。
（二） 更新了 “三 、基 金管 理人 ”中相 关内 容。
（三） 更新了 “四 、基 金托 管人 ”中相 关内 容。
（四） 更新了 “八 、基 金份 额的 申购与 赎回 ”中 相关 内容 。
（五） 更新了 “九 、基 金的 投资 ”中相 关内 容， 数据 截止 到 2018 年 9 月 30 日。
（六） 更新了 “十 、基 金的 业绩 ”中相 关内 容， 数据 截止 到 2018 年 9 月 30 日。
（七） 更新了 “二 十二 、 其 他应 披露事 项” 中本 次招 募说 明书更 新期 间， 涉及 本基 金的相
关信息 披露 。
交银施 罗德 基金 管理 有限 公司
二〇一 九年 一月 二十 八日
