银华多元收益定期开放混合：银华多元收益定期开放混合型证券投资基金开放及暂停申购、赎回及转换业务的公告查看PDF公告
银华多元收益定期开放混合型证券投资基金开放及
暂停申购、赎回及转换业务的公告
1 公告基本信 息
基金名称 银 华多元收益定期开放混合型证券投资基金
基金简称 银 华多元收益定期开放混合
基金主代码 005463
基金运作方式 契约型开 放式
基金合同生效日 2018 年 1 月 29 日
基金管理人名称 银华基 金管理股份有限公司
基金托管人名称 中国工 商银行股份有限公司
基金注册登记机构名称 银华基金管理股份有限公司
公告依据
《中华人民 共和国证券 投资基金法》 、 《公开募集 证券投资基 金运 作管理 办法》等法 律法规
以及 《银华多元收益定期开放混合型证 券投资基 金基金合同》 （以下简称 “ 《基金合同》 ” ）、
《银华多元 收益定期开放混合型证券投资基金招募说明书》 （以下简称 “ 《招募说明 书》 ” ）
申购起始日 2019 年 1 月 29 日
赎回起始日 2019 年 1 月 29 日
转换转入起始日 2019 年 1 月 29 日
转换转出起始日 2019 年 1 月 29 日
下属两级基金的基金简称 银华多元 收益定期开放混合 A 银 华多元收益定期开放混合 C
下属两级基金的基金代码 005463 005464
是否开放申购、赎回及转换业务 是 是
暂停申购起始日 2019 年 2 月 21 日
暂停赎回起始日 2019 年 2 月 21 日
暂停转换转入起始日 2019 年 2 月 21 日
暂停转换转出起始日 2019 年 2 月 21 日
暂停申购、赎回及转换业务 的原因 说明
根据本基金 《基金合同 》和《招募 说明书》的 相关规定， 本基金自 本 个开放期最 后一日的
下一个工作日（即 2019 年 2 月 21 日 ）起暂 停办 理申购、赎回及转换业务直至下一个开放
期
下属两级基金的基金简称 银华多元 收益定期开放混合 A 银 华多元收益定期开放混合 C
下属两级基金的基金代码 005463 005464
是否暂停申购、赎回及转换业务 是 是
2 日常申购 、赎回及转换业务的办理时间
本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工 作日 。 投资人在 开放日办
理基金份额的申购和赎回， 开放日的具体业务 办 理时间为上海证券交易所、 深圳证 券交易
所的正常交 易日的交易 时 间，但基 金管理人根 据法律法规 、中国证监 会的要求或 基金合同
的规定 公告 暂停申购、赎回时除外。 在封闭期 内，本基金不办理申购、赎回业务。
基金合同生 效后，若出 现新的证券/ 期货交易市 场、证券/ 期 货交易所 交 易时间变更 或其他
特殊情况， 基金管理人 有权视情况 对前述开放 日及 开放时 间进行相应 的调整，但 应在实施
日前依照《信息披露办法》的有 关 规定在指定媒介上公告。
3 日常申购 业务
3.1 申购金额 限制 在本基 金其他销售机构的销售网点及网上直销交易系统进行申购 时， 每
个基金账户首笔申购的最低金额为人民币 10 元， 每笔追加申购的 最低金 额为人民币 10 元。
直销中心办理业务时以其相关规则为准。 基金 管理人直销机构或各销售机构对最低申购限
额及交易级 差另有规定 的，从其规 定，但不得 低于上述最 低申购金额 。 投资人将 当期分配
的基金收 益 再投资时，不受最低申购金额的限制。
本基金管理 人有权对单 个投资人累 计持有的基 金份额上限 或累计 持有 的基金份额 占基金份
额总数的比例上限进行限制。 如本 基金单一投 资人累计申购的基金份额数达到或者超过基
金总份额的 50% ， 基金管 理 人有权对 该投资人的申购申请进行限制。 基 金管理人接受某 笔
或者某些 申 购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到或者超过 50% ， 或者变
相规避前述 50% 比例要求的， 基金管理人有权拒绝该等全部 或 者部分申购申请。 当接 受申
购申请对存 量基金份额 持有人利益 构成潜在重 大不利影 响 时，基金管 理人应当采 取设定单
一投资者申购金额上限或基金单日净 申购比例 上限、 拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施，
切实保护存量基金 份额 持有人的合法权益。
具体规定请 参见基金管 理人发布的 相关公告。 基金管理人 可在法律法 规允许的情 况下，调
整上述规定申购金额的 数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的
有关 规定在 指定媒介上公告。
3.2 申购费率
3.2.1 前端收 费
本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费，C 类基金份额从本 类别 基金资产中计提销
售服务费， 不收取申购费用。 本基 金对通过直销机构及网上直销交易系统申购 A 类基金份
额的养 老金 客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。 养老 金客户指基本养老基
金与依法成 立的养老计 划筹集的资 金及 其投资 运营收益形 成的补充养 老基金，包 括全国社
会保障基金、 可以投 资 基金的地方社会保障基金、 企业年金单一计划以及集合计划。 如将
来 出现经养 老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 基金管理人将发布 临时公告 将其纳
入养老金客户范围， 并按规定向中国证监会备案。 非养 老金 客户指除养老金客户外的其他
投资人。
通过基金管理人的直销机构及网上直销交易系统申购本基金 A 类基 金份额的养老金客户，
所适用的特定申购费率按申购金额的大小分档， 如下所示 ：
申购费率 （A 类）
申购金额（M,含申购费 ） 直销养老 金客户申购费率
M 〈100 万元 0.36%
100 万元≤M 〈200 万元 0.30%
200 万元≤M 〈500 万元 0.18%
M ≥500 万元 按笔收取，1,000 元/ 笔 除前述直销养老金客户以外的其他投资人申购本基金
A 类基金份额 所适用的申 购费率按申购金额的大小分档，如下所示：
申购费率 （A 类）
申购金额（M,含申购费 ） 非直销养 老金客户申购费率
M 〈100 万元 1.20%
100 万元≤M 〈200 万元 1.00%
200 万元≤M 〈500 万元 0.60%
M ≥500 万元 按笔收取， 1,000 元/ 笔 本基金 A 类基金份额的申购费在投资人申购 A 类基金
份额时收取。 申购费用 由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担， 主 要用于本基金的 市场推广、销 售、登记等 各项费用， 不列入基金 财产。 投资 人在一天之 内 如果有多 笔申购，
适用费率按单笔分别计算。
3.2.2 后端收 费 本基金未 开通后端收费模式。
3.3 其他与申 购相关的事项
在对基金份 额持有人无 实质性不利 影响的情况 下，基金管 理人可以 在 基金合同约 定范围内
调整申购费率或收费方式。 费率或 收费方式如发 生变更， 基金管理人最迟应于新的费率或
收费方式实施日前按照 《信息 披露 办法》 的有关规定在指定媒介上刊登公告。 当 本基金发
生大额申购 情形时， 基 金管理人可 以采用摆动 定价机 制， 以确保基金 估值的公平 性。 具
体处理原则与操作规范遵循相关法律 法规及监 管部门、 自律组织的规定。 基金管理人 可以
在不违反法 律法规规定 及基金合同 约定的情形 下 根据市场 情况制定基 金促销计划 ，针对投
资人定期或不定期地开展基金 促销 活动。 在基 金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行
必要手续后， 基金管理 人可以适当调低基金申购费率，并另行公告。
4 日常赎回 业务
4.1 赎回份额 限制
基金份额持有人在销售机构办理赎回时，每笔赎回申请的最低份额 为 10 份基金份 额； 基
金份额持有 人可将其全 部或部分基 金份额赎回 ，基 金份额 持有人办理 某笔赎回业 务时或办
理某笔赎回业务后在销售机构 （网点） 单个交易账户保留的基金份额余额不足 10 份 的， 余
额部分基金 份额必须一同赎回。 基金管理人可以根据市场情况， 在法律法规允许的情况下，
调整上 述规 定赎回份额的数量限制。 基金管理人 必须在调整实施前依照 《信息 披露办 法 》
的有关规定在指定媒介上公告。
4.2 赎回费率
本基金的赎 回费用由基 金份额的持 有人承担， 在基金份额 持有人赎 回 基金份额时 收取，赎
回费总额全部应归基金财产。 本基 金 A 类基金份额和 C 类基金份额的赎回费率按持有期限
的长短 分档 ，具体如下：
赎回费率
持有期限（Y ） 赎回费率
Y ＜1 年 1.50%
Y ≥1 年 0%
注：1 年为 365 天。
4.3 其他与赎 回相关的事项
在对基金份 额持有人无 实质性不利 影响的情况 下，基金管 理人可以 在 基金合同约 定范围内
调整赎回费率或收费方式。 费率或 收费方式如发 生变更， 基金管理人最迟应于新的费率或
收费方式实施日前按照 《信息 披露 办法》 的有关规定在指定媒介上刊登公告。 当 本基金发
生大额赎回 情形时， 基 金管理人可 以采用摆动 定价机 制， 以确保基金 估值的公平 性。 具
体处理原则与操作规范遵循相关法律 法规及监 管部门、 自律组织的规定。 基金管理人 可以
在不违反法 律法规规定 及基金合同 约定的情形 下 根据市场 情况制定基 金促销计划 ，针对投
资人定期或不定期地开展基金 促销 活动。 在基 金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行
必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金赎回费率， 并另行公告。 5 日常转换 业务 5.1
转换费率 1 、 基金转换费 用按照转出基金赎回费用加上转出与转入基金申购 费用补 差的标
准收取。 当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时， 费用补差为按照转出基金金额(不
含转出基金赎回费) 计算 的申购费用差 额；当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时 ，
不收取费用 补差。 2 、 基金转换后 的基金份额 持有时间自 转换转入确 认日开始重 新计 算。
3 、基金转换采取未知价法，以申请当日( 以下简称“ T ” 日) 基金份额 资产净值为基础 计
算 （计算公式详见本基金 《招募说明书》 ） 。 4 、 通过本公司代销机构进行转换时， 不同基金转换方向转 换费率设 置 详见本公司 网站《银华 旗下基金转 换费率表》 。 5.2 其他与转换 相
关的事项 1 、本基金、银华优势企业证券投资基金（基金代码：180001 ） （仅前 收 费） 、银
华保本增值证券投资基金 （基金代码：180002）、 银华 - 道琼斯 88 精选证 券投资基金 （基金
代码：180003） 、 银华货 币市场证券投资基金 （A 级基金份额代码：180008，B 级基金 份额
代码：180009） 、 银华优 质增 长混合 型证券投资基金 （基金代码：180010） 、 银华富 裕主 题
混合型证券 投资基金（基金代码：180012 ） 、银 华领先策略混合型证券投资基金（基 金代
码：180013）、 银华增强 收益债券型 证券投资基 金 （基金代 码： 180015）、 银华和谐主
题灵活配置混合型证券投资基金 （基金代码： 180018 ） 、银 华成长先锋混合型证券投资基
金（基金代码：180020）、银 华信用 双利债券型证券投资基金（基金代码：A 类：180025；
C 类：180026 ） 、 银华永 祥灵活配置混合型证券投资基金 （基金代码：180028）、 银 华 中小
盘精选混合型证券投资基金（基金代码：180031） 、银华上 证 50 等权 重交易型开放式指数
证券投资基金联接基金（基金代码：180033）、 银华 信用四 季红债券型证券投资基金 A 类
份额（基金代码：000194） 、银华信 用季季红债券型证券投资基金 A 类 份额（基金代码：
000286 ） 、银 华多利 宝货 币市场基金（基金代码：A 类：000604 ；B 类：000605 ） 、银 华活
钱宝 货币市 场基金 F 类 份额（基金代码：000662 ） 、银华高 端制造业灵活配置 混合 型证 券
投资基金 （基金代码：000823）、 银 华惠增利货币市场基金 （基金代码：000860）、 银华
回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投 资 基金（基金代码：000904） 、银华中 国梦 30
股票型证券投资基金（基金 代码：001163 ） 、银 华泰利灵活配置混合型证券投资基金 A 类
份额 （基金 代码： 001231 ） 、 银华恒利灵活配置混合型证券投资基金 A 类份额 （基金 代码：
001264 ） 、 银 华聚利灵活配置混合型证券投资基金 A 类份额 （基金 代码：001280 ） 、 银华汇
利灵活配置混合型证券投资基金 A 类份额（基金 代码：001289 ） 、银华 稳利灵活配置混合
型证券投资基金 A 类份额 （基金 代码：001303）、 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型
发起式证券投 资基金（基金代码：001728 ） 、银 华逆向投资灵活配置定期开放混合型发 起
式证券投资基金 （基金代码： 001729） 、 银华互 联网主题灵活配置混合 型证券投资基金 （基
金代码： 001808 ） 、 银华生 态环保主题灵活配置混合 型证券投 资基金 （基金代码： 001954）、
银华万物互联灵活配置混合型证 券 投资基金 （基金代码： 002161 ） 、 银华 大数据灵活配置定
期开放混合型 发起式证券投资基金（基金代码：002269 ） 、 银华合利债券型证券投资基 金
（基金代码： 002306）、 银 华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 （基金代码： 002307）、
银华添益定期开放债券型证券投资基金 （基金代 码： 002491 ） 、 银华远景债券型证券投资基
金 （基金代码： 002501）、银 华 通利灵活 配置混合型证券投资基金 （基金代 码： A 类： 003062；
C 类 003063）、 银华体 育文化灵活配置混合型证券投资基金 （基金代 码： 003397）、 银
华添泽定期开放债券型证券投资基金 （基金代 码： 003497）、 银华上 证 10 年期国 债指数
证券投资基金 （基金代 码：A 类： 003814 ；C 类：003815 ） 、银华上证 5 年期国债指数证
券投资基金 （基金代 码：A 类：003817；C 类：003818 ） 、 银华 中证 5 年期 地方政府债指数
证券投 资基 金 （基金代码：A 类：003932 ，C 类：003933 ） 、 银 华中证 10 年 期地方 政府债
指数证券投资基金 （基 金代码：A 类：003934 ，C 类：003935）、银 华 盛世精选灵活配 置
混合型发起式证券投资基金 （基金代码：003940）、 银华中 债-10 年期国 债期货期限匹配金
融债指数证券投资基金 （基金代 码：A 类：003987 ；C 类：003988 ） 、 银华 中债-5 年期 国债
期货期限匹配金 融债指 数证券投资基金 （基金代码：A 类：003989 ；C 类：003990）、 银华
中债 AAA 信用债指数证券投资基金 （基金代码：A 类：003995 ；C 类： 003996）， 银华添
润定期开放债券型证券投资基金 （基金代码： 004087 ） 、银 华双月定期理财债券型证券投
资基金 C 类 份额（基金代码： 004839） 、银华智 能汽车量化优选股票型发起式证券投资基
金 （基金代 码：A 类：005033 ；C 类：005034）、 银华信息科技量化优选股票型发起式 证
券投资基金 （基金代码：A 类：005035 ；C 类：005036 ） 、 银华 新能源新 材 料量化优选股票型发起式证券投资基金 （基金代码：A 类：005037 ；C 类：005038）、 银华农业产业股票
型发起式证券投资基金 （基金代码： 005106 ） 、银华中证全指医药卫生指数增强型发起 式
证券投资基金 （基 金代码： 005112）、 银华智荟内 在价值灵活配置混合型发起式证券投资 基
金（基金代码：005119 ） 、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投 资基金（基金代码：
A 类：005235 ；C 类：005236 ） 、银华 医疗健康量化优 选股票 型发起式证券投资基金 （基
金代码：A 类：005237 ；C 类 ： 005238）、 银 华文体娱乐量化优选股票型发起式证券投资
基金 （基金代 码： A 类： 005239 ； C 类： 005240）、 银华估值优势混合型证券投资基金 （基
金代码：005250 ） 、 银华 多元动力灵活配置混合型证券投资基金 （基 金代码：005251）、 银
华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金 （基金代码： A 类： 005260 ； C 类： 005261）、
银华岁丰定期开放债券型发 起式证 券投资基金 （基金代码： 005286 ） 、 银 华智荟分红收益 灵
活配置混 合型发起式证券投资基金（基金代码：005447 ） 、 银华积极成长混合型证 券投资
基金 （基金代码： 005498 ） 、 银华中小市值量化优选股票型发起式 证券投资 基金 （基金代码：
A 类：005515 、C 类：005516 ） 、银华 混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金
代码：005519） 、 银华国 企改 革混合 型发起式证券投资基金 （基金代码：005533 ） 、 银华心
诚灵活配置 混合型证券投资基金（基金代码：005543 ） 、银 华瑞和灵活配置混合型证 券投
资基金 （基金代码：005544 ） 、 银华 可转债债券型证券投资基金 （基 金代码：005771）、 银
华心怡灵活配置混合型证券投资基金 （基金代码： 005794 ） 、 银华中证央企结构调整交易型
开放式指数证券投资基金联接 基金 （基金代码： 006119 ） 、 银 华行业轮动混合型证券投资基
金 （基金代 码：006302）、 银华盛利混合型发起式证券投资基金 （基金代码： 006348）、
银华安盈短债债券型证券投资基金(基金代码：A ：006496 ；C ： 006497) 、 银华安丰中 短期
政策性金融债债券型证券投资基金 （基金代 码： 006645 ） 相 互之间可以进行转换业务。 本
公司今后发行的其他开放 式基金将 视具体情况确定是否开展基金转换业务。
2、办理 1 中 所列基金之间转换业务的投资者需到同时销售拟转出和 转 入两只基金的同一销
售机构办理基金的转换业务。 具体 以销售机构规 定为准。
3 、 本基金的转换业务适用本公司 《银华基金管理股份有限公司基金 注册 登记业务规则》 及
后续做出的修订。
4 、 投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务， 具体办理时间与 基金 申购、 赎回业务 办
理时间相同（本公司公告暂停基金转换时除外） 。
5 、国元证券自 2017 年 8 月 14 日起不 再开通银华旗下全部基金的转换 业务。
6 基金销售 机构
6.1 场外销售 机构 6.1.1 直销机构
（1 ）银华基金管理股份有限公司北京直销中心
地址： 北京 市东城区东长安街 1 号 东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
电话：010-58162950
传真：010-58162951
联系人：展璐 网址：www.yhfund.com.cn
全国统一客户服务电话：400-678-3333
（2 ）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
网上交易网址：trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交易网站：m.yhfund.com.cn
客户服务电话：010-85186558, 4006783333
6.1.2 场外代 销机构
中国工商银 行股份有限 公司、中国 银行股份有 限公司、中 国建设银 行 股份有限公 司、交通银行股份有 限公司、河 北银行股份 有限公司、 渤海 银行股 份有限公司 、上海农村 商业银行
股份有限公司、 渤海证券股份有 限公 司、 大同证券有限责任公司、 国都证券股份有限公司、
恒泰证券股份 有限公司 、 华龙证券股份有限公司、 华西证券股份有限公司、 山西证券股 份
有限公司、 新时代证券 股份有限公 司、信达证 券股份有限 公司、中国 银 河证券股 份有限公
司、中国国 际金融股份 有限公司、 中信建投证 券股份 有限 公司、中信 证券股份有 限公司、
中信证券（ 山东）有限 责任公司、 爱 建证券有 限责任公司 、第一创业 证券股份有 限公司、
东吴证券股 份有限 公司 、光大证券 股份有限公 司、国金证 券股份有限 公司、华安 证券股份
有 限公司、 华泰证券股份有限公司、 华鑫证券有限责任公司、 天风证券股份 有限 公司、 浙
商证券股份 有限公司、 中信期货有 限公司、中 泰证券股份 有 限公司、 申万宏源证 券有限公
司、申万宏 源西部证券 有限公司、 中国中投 证 券有限责任 公司、国元 证券股份有 限公司、
长江证券股 份有限公司 、方 正证券 股份有限公 司、中国民 族证券有限 责任公司、 广发证券
股份有限 公 司、 长城证券股份有限公司、 东北证券股份有限公司、 深圳众禄基金销 售股份
有限公司、 上海长量基 金销售投资 顾问有限公 司、北京展 恒基金 销售 有限公司、 蚂蚁（杭
州）基金销 售有限公司 、上海好买 基金销售有 限 公司、浙 江同花顺基 金销售有限 公司、上
海天天基金 销售有限公 司、诺亚 正 行（上海） 基金销售投 资顾问有限 公司、众升 财富（北
京） 基金销售有 限公司、 宜信普泽投资顾问 （北京） 有限公司、 深圳市新兰德证券投资咨 询
有限公司、 和讯信息科 技有限公司 、北京增财 基金销售有 限公司、一 路 财富（北 京）信息
科技有限公 司、北京钱 景基金销售 有限公司、 嘉实财富 管 理有限公司 、北京恒天 明泽基金
销售有限公 司、中国国 际期货有限 公 司、北京 创金启富投 资管理有限 公司、海银 基金销售
有限公司、 上海联泰 基 金销售有限 公司、北京 微动利基金 销售有限公 司、北京君 德汇富基
金 销售有限 公司、 北京虹点基金销售有限公司、 上海陆金所基金销售有限 公司、 大泰金石
基金销售有 限公司、珠 海盈米基金 销售有限公 司、上海凯 石财富基金 销售有限公 司、北京
汇成基金销 售有限公司 、北京肯特 瑞基 金销售 有限公司、 上海基煜基 金销售有限 公司、上
海华夏财富投资管理 有 限公司、 上海挖财基金销售有限公司、 上海利得基金销售有限公司、
南 京苏宁基 金销售有限 公司、上海 万得基金销 售有限公司 、天津国美 基金 销售有 限公司、
凤凰金信（ 银川）投资 管理有限公 司、通华财 富（上海） 基金销售有 限公司、深 圳前海排
排网基金销售有限责任公司 （以上排名 不分先 后） ， 本基金 若增加新的销售机构， 本公司将
及时公告。
6.1.3 网上直 销交易 系统 投资者 可以 通过本 公司 网上直 销交 易系统 办理 本基金 的开 放 期 申
购、赎回及转换业务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。
6.2 场内销售 机构
无。
7 基金份额 净值公告的披露安排
基金合同生 效后，在封 闭期内，基 金管理人应 当至少每周 公告一次 基 金资产净值 、各类基
金份额净值 和基金份额 累计净值。 在开放期内 ，基金管理 人应当在每 个开放日的 次日，通
过其网站、 基 金份额销售 网点以及其他媒介， 披露开放日的各类基金份额净值和基金 份额
累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产 净值 和各类基
金份额净值。 基金管理 人应当在前款规定的市场交易日的 次日， 将基金资产净值、 各类基
金份额净值和基金份额累计净值登载在 指定媒 介上。
8 其他需要 提示的事项
1 、本公告仅对本基金本次开放日内办理其申购、赎回及转换业务事 项 予以说明。
本基金本次开放期不开通定期定额投资业务。 投资者欲了 解本基金详细情况， 请认真阅读
本公司网站上刊登的《招募说明书》 ，亦 可登陆本公司网站（www.yhfund.com.cn ）查询 或者拨打本公司的客 户服 务电话（400 678 3333 ）垂 询相关事宜。
2 、 投资者应当在销售 机构办理基 金销售业务 的营业场所 或按销售 机 构提供的其 他方式办
理基金份额的申购、赎回、及转换业务。
3 、 基金管理人应以交 易时间结束 前受理有效 申购和赎回 申请的当 天 作为申购或 赎回申请
日 （T 日） ， 在正常情况 下， 本基金 登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T
日提交的有 效申请，投 资人应在 T+2 日后（包 括该日）及 时到销售网 点柜台或以 销售机 构
规定的其他 方 式查询申 请的确认情 况。 若申购 不成立或无 效，则投资 人已缴付的 申购 款
项本金将退 回投资人账 户。 销售机 构对申购、 赎回申请的 受理并不代 表申请一定 成功，而
仅代 表销售 机构确实接收到申购、 赎回申请， 申购与赎回申请的确认以登记 机构的确 认结
果为准。 对 于申请的确 认情况，投 资人应及时 查询，并妥 善 行使合法 权利。 因投 资人怠
于履行该项 查询等各项 义务，致使 其相关权 益 受损的，基 金管理人、 基金托管人 、其他基
金销售机构不承担由此造成 的损失 或不利后果。 如因申请未 得到登记机构的确认而造成的
损失， 由 投资人自行承担。 在法律法规允许的范围内， 基金管理人可根据业务规则， 对上
述业 务办理 时间进行调整并将于开始实施前按照有关规定公告。
4 、申购与赎回的原则
（1）“ 未知价” 原则， 即申购、赎 回价格以受 理申请当日 收市后计算 的基金份额 净值为
基准进行计算；
（2 ） “金额 申购、份额赎回” 原则 ，即申购以金额申请，赎回以份额 申请；
（3 ） 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销， 在 当日业务办 理时间
结束后不得撤销；
（4 ） 基金 份额持有人赎回基金份额时， 基金管理人遵循 “先进先 出” 原则， 即按照投
资人持有基金份额登记日期的先后次序进行顺序赎 回。 基 金管理人可在法律法规允许的情
况下，对上 述原则进行 调整。 基 金管理人必 须在新规则 开始实施前 依照《信息 披露办法 》
的有关规定在 指定媒介 上公告。
5 、本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替 循 环的方式。
自基金合同 生效日起或 者每一个开 放期结束之 日次日起一 年的期间内 ，本基金采 取封闭运
作模式。 本 基金的第一个封闭期为自基金合同生效日 （包括基金合同生效之 日） 起至一年
后的年度对日的前一日止。 下一个 封闭期为首个开放期结 束之日次日起 （包括首个开放期
结束之日次日） 至一年后的年度对日的 前一日 止， 以此类推。 本基金 在封闭期内不办理申
购与赎回业 务。 其中， 年度对日指 某一特定日 期在后续日 历年度中的 对应日期， 若 该日
历年度中不 存在对应日 期或该日历 年度对应日 期为非工作 日的，则 顺 延至下一个 工作日 。
本基金自封 闭期结束之 日的下一个 工作日起进 入开放期， 期间可以 办 理申购与赎 回业务 。
本基金每个开放期最长不超过 20 个 工作日， 最短 不少于 5 个 工作日， 开放期的具体时间以
基金管理人 届时公告为 准。 如开放 期内因发生 不可抗力等 原因而发生 暂停申购和 赎回业务
的， 开放期 将按因不可抗力等原因而暂停申购和赎回的时间相应延长， 基金 管理人 有权合
理调整申购和赎回业务的办理期间并予以公告。
6 、 风险提示： 本基金管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的 原则管理和运用基金
资产， 但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收 益。 投资者应当认真阅读基金合同、 基
金招募说明 书等信息披 露文件，自 主判断基金 的投资价值 ，自主做出 投资决策， 自行承担
投资风险。 本基金 的过 往业绩及其 净值高低并 不预示其未 来业绩表现 。 本基金管 理人所
管 理的其他 基金的业绩 并不构成对 本基金业绩 表现的保证 。 本基金管 理人 提醒投 资人基
金投资的“ 买者自负” 原则，在做 出投资决策 后，基金运 营 状况与基 金净值变化 引致的
投资风险，由投资人自行负担。
特此公告。
银华基金管理股份有限公司
2019 年 1 月 25 日
