华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)招募说明书(更新)摘要?
基金管理人：华宝基金管理有限公司?
基金托管人：中国建设银行股份有限公司?
【重要提示】?
本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 4 月 30 日证监 许可【2015 】801 号文注册， 进行募集。?
基金管理人保证 《华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金 （LOF ） 招 募说明书》( 以下简称 “招募说明书”
或 “本招募说明书”) 的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金
募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。
中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。?
本基金 投资 于 证券市 场， 基 金净值 会因 为 证券市 场波 动 等因素 产生 波 动，投 资者 在 投资本 基金 前 ，需充分
了解本 基金 的 产品特 性， 并 承担基 金投 资 中出现 的各 类 风险， 包括 ： 因整体 政治 、 经济、 社会 等 环境因素
对证券 价格 产 生影响 而形 成 的系统 性风 险 ，个别 证券 特 有的非 系统 性 风险， 基金 管 理人在 基金 管 理实施过
程中产 生的 基 金管理 风险 、 本基金 的特 有 风险等 其他 风 险。本 基金 是 混合型 基金 ， 其长期 平均 预 期风险和
预期收益率低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。?
投资者 在进 行 投资决 策前 ， 请仔细 阅读 本 基金的 《招 募 说明书 》及 《 基金合 同》 等 信息披 露文 件 ，并根据
自身的 投资 目 的、投 资期 限 、投资 经验 、 资产状 况等 判 断基金 是否 和 投资者 的风 险 承受能 力相 适 应，自主
判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。?
基金的 过往 业 绩并不 预示 其 未来表 现， 基 金管理 人管 理 的其他 基金 的 业绩也 不构 成 对本基 金业 绩 表现的保
证。?
基金管 理人 依 照恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则 管理和 运用 基 金财产 ，但 不 保证投 资于 本 基金一定
盈利，也不保证最低收益。?
投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书摘要。?
基金管 理人 提 醒投资 者基 金 投资的 “买 者 自负” 原则 ， 在投资 者作 出 投资决 策后 ， 基金运 营状 况 与基金净
值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。?
本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 12 月 11 日，有 关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 9 月 03
日，数据未经审计。?
原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。?
一、 《基金合同》生效日期?
本基金自 2015 年 6 月 1 日到 2015 年 6 月 5 日向个人投资者和机构投资者同时发售， 《基金合同》于 2015
年 6 月 11 日生 效。?
二、基金管理人?
（一）基金管理人概况?
名称：华宝基金管理有限公司?
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上 海环球金融中心 58 楼?
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼?
法定代表人：孔祥清?
总经理：HUANG?Xiaoyi?Helen （黄小薏）?
成立日期：2003 年 3 月 7 日?
注册资本：1.5 亿元人民币?
电话：021 －38505888?
联系人：章希?
股权结构： 中方股东华宝信托有限责任公司持有51% 的股份， 外方股东Warburg?Pincus?Asset?Management,?L.P.
持有 49% 的股 份。?
（二）基金管理人主要人员情况?1 、董事会成员?
孔祥清 先生 ， 董事长 ，硕 士 ，高级 会计 师 。曾任 宝钢 计 财部资 金处 主 办、主 管、 副 处长， 宝钢 集 团财务有
限公司 总经 理 。现任 华宝 基 金管理 有限 公 司董事 长， 中 国宝武 钢铁 集 团有限 公司 产 业金融 党工 委 副书记、
纪委书 记， 法 兴华宝 汽车 租 赁（上 海） 有 限公司 董事 长 ，华宝 信托 有 限责任 公司 董 事，华 宝都 鼎 （上海）
融资租赁有限公司董事长，中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事。?
HUANG?Xiaoyi?Helen （黄小薏 ） 女士， 董事， 硕士。 曾任加 拿大 TD?Securities 公司金融分析师，Acthop 投资
公司财务总监。 2003 年 5 月加 入华宝基金管理有限公司， 先后担任公司营运总监、 董事会秘书、 副总经理，
现任华宝基金管理有限公司总经理。?
Michael?Martin 先生，董事，博士。曾任 Wachtell?Lipton?Rosen?&?Katz 律师助理；第一波士顿银行董事总经
理；瑞银证券董事总经理；Brooklyn?NY?Holdings 总裁；现任美国华平投资集团全球执行委员会成员、全球
金融行业负责人、 董事总经理， 美国 Financial?Engines 董事、 加拿大 DBRS 董事 、 美国 Mariner?Finance 董事。?
周朗朗 先生 ， 董事， 本科 。 曾任瑞 士信 贷 第一波 士顿 （ 加拿大 ）分 析 师；花 旗银 行 （香港 ）投 资 银行部分
析师； 现任 美 国华平 集团 中 国金融 行业 负 责人、 董事 总 经理， 华融 资 产管理 股份 有 限公司 董事 ， 上海灿谷
投资管理咨询服务有限公司董事。?
胡光先生， 独立董事， 硕士。 曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、 飞利浦电子中国集团法律顾问、
上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席合伙人。?
尉安宁 先生 ， 独立董 事， 博 士。曾 任宁 夏 广播电 视大 学 讲师， 中国 社 会科学 院经 济 研究所 助理 研 究员，世
界银行 农业 经 济学家 ，荷 兰 合作银 行东 北 亚区食 品农 业 研究主 管， 新 希望集 团常 务 副总裁 ，比 利 时富通银
行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。现任上海谷旺投资管理有限公司董事长。?
陈志宏先生， 独立董事， 硕士。 曾任毕马威会计师事务所合伙人、 普华永道会计师事务所合伙人, 苏黎世金
融服务集团中国区董事长, 华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。?
2 、监事会成员?
朱莉丽 女士 ， 监事， 硕士 。 曾就职 于美 林 投资银 行部 、 德意志 银行 投 资银行 部； 现 任美国 华平 集 团执行董
事。?
杨莹女 士， 监 事，本 科。 曾 在三九 集团 、 中国平 安保 险 （集团 ）股 份 有限公 司、 永 亨银行 （中 国 ）有限公
司、中国民生银行、华宝投资有限公司工作，现任华宝信托有限责任公司风险管理部副总经理。?
贺桂先 先生 ， 监事， 本科 。 曾任华 宝信 托 有限责 任公 司 研究部 副总 经 理；现 任华 宝 基金管 理有 限 公司营运
副总监兼北京分公司总经理兼综合管理部总经理。?
王波先 生， 监 事，硕 士。 曾 任上海 证券 报 记者； 现任 华 宝基金 管理 有 限公司 互金 业 务总监 兼互 金 策划部总
经理。?
3 、总经理及其他高级管理人员?
孔祥清先生，董事长，简历同上。?
HUANG?Xiaoyi?Helen （黄小薏） 女士，总经理，简历同上。??
向辉先 生， 副 总经理 ，硕 士 。曾在 武汉 长 江金融 审计 事 务所任 副所 长 、在长 盛基 金 管理有 限公 司 市场部任
职。2002 年加 入华宝基金公司参与公司的筹建工作， 先后担任公司清算登记部总经理、 营运副总监、 营运
总监, 现任华宝基金管理有限公司副总经理。?
欧江洪先生， 副总经理， 本科。 曾任宝钢集团财务部主办， 宝钢集团成本管理处主管， 宝钢集团办公室 （ 董
事会办公室） 主管/ 高级秘书， 宝钢集团办公厅秘书室主任， 华宝投资有限公司总经理助理兼行政人事部总
经理、 董事 会 秘书， 宝钢 金 融系统 党委 组 织部部 长、 党 委办公 室主 任 。现任 华宝 基 金管理 有限 公 司副总经
理。?
李慧勇先生， 副总经理，硕 士。曾在上海 申银万国证券 研究所有限公 司担任董事总 经理/ 所长助理/ 研究 执
行委员会副主任/ 首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经理。?
刘月华 先生 ， 督察长 ，硕 士 。曾在 冶金 工 业部、 国家 冶 金工业 局、 中 国证券 业协 会 等单位 工作 。 现任华宝
基金管理有限公司督察长。?4 、本基金基金经理?
林昊先生， 本 科。2006 年 5 月加入华宝基金管理有限公司， 先后担任 渠道经理、 交 易员、 高级交 易员 、 基
金经理助理等职务。2017 年 3 月起任华宝新价值灵活配置混合型证券投资基金、 华宝 新机遇灵活配置混合
型证券投资基金 （LOF ） 、 华宝新活力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017 年 12 月至2018 年 6 月
任华宝新动力一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2017 年 12 月至 2018 年 7 月任 华宝新
回报一年定期开放混合型证券投资基金基金经理，2017 年 12 月起任华宝新优选一年定期开放灵活配置混
合型证券投资基金基金经理，2018 年 8 月 起任华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金经理。?
5 、权益投资决策委员会成员?
刘自强 先生 ， 投资总 监、 华 宝动力 组合 混 合型证 券投 资 基金基 金经 理 、华宝 国策 导 向混合 型证 券 投资基金
基金经 理、 华 宝未来 主导 产 业灵活 配置 混 合型证 券投 资 基金基 金经 理 。闫旭 女士 ， 投资总 监、 国 内投资部
总经理 、华 宝 行业精 选混 合 型证券 投资 基 金基金 经理 、 华宝收 益增 长 混合型 证券 投 资基金 基金 经 理、华宝
稳健回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。?
胡戈游 先生 ， 助理投 资总 监 、华宝 宝康 消 费品证 券投 资 基金基 金经 理 、华宝 核心 优 势灵活 配置 混 合型证券
投资基金基金经理。?
曾豪先生，研究部总经理，华宝先进成长混合型证券投资基金基金经理。?
蔡目荣 先生 ， 国内投 资部 副 总经理 、华 宝 多策略 增长 开 放式证 券投 资 基金基 金经 理 、华宝 资源 优 选混合型
证券投资基金基金经理、 华宝价值发现混合型证券投资基金、 华宝绿色主题混合型证券投资基金基金经理。?
6 、上述人员之间不存在近亲属关系。?
（三）基金管理人职责?
基金管理人应严格依法履行下列职责：?
1 、 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、 赎 回和登
记事宜；?
2 、办理本基金备案手续；?
3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；?
4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；?
5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；?
6 、编制季度、半年度和年度基金报告；?
7 、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；?
8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；?
9 、按照规定召集基金份额持有人大会；?
10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；?
11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；?
12 、中国证监会规定的其他职责。?
（四）基金管理人承诺?
1 、 基金管理人将遵守 《基金法》 、 《中华人民共和国证券法》 等法律法规的相关规定， 并建立健全内部控制
制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。?
2 、基金管理人不从事下列行为：?
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；?
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产；?
（3 ）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；?
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；?
（5 ）侵占、挪用基金财产；?
（6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；?
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责；?（8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。?
3 、基金经理承诺?
（1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；?
（2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；?
（3 ） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计 划
等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；?
（4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。?
（五）基金管理人内部控制制度?
1 、风险管理体系?
本基金 在运 作 过程中 面临 的 风险主 要包 括 市场风 险、 信 用风险 、流 动 性风险 、操 作 风险、 合规 性 风险、信
誉风险和事件风险（如灾难） 。?
针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容：?
（1 ） 搭建风险管理环境。 具体包括制定风险管理战略、 目标， 设置相应的组织机构、 建立清晰的责任线路
和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。?
（2 ）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。?
（3 ）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归类。?
（4 ） 度量风险。 评估风险水平的高低， 既有定性的度量手段， 也有定量的度量手段。 定性的度量是把风险
水平划 分为 若 干级别 ，每 一 种风险 按其 发 生的可 能性 与 后果的 严重 程 度分别 进入 相 应的级 别。 定 量的方法
则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。?
（5 ） 处理 风险 。将风 险水 平 与既定 的标 准 相对比 ，对 于 那些级 别较 低 、在公 司所 定 标准范 围以 内 的风险，
控制相 对宽 松 一点， 但仍 加 以定期 监控 ， 以防其 超过 预 定标准 ；而 对 较为严 重的 风 险，则 制定 适 当的控制
措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格控制以外，还准备了相应的应急处理措施。?
（6 ） 监视与检查。 对已有的风险管理系统进行实时监视， 并定期评价其管理绩效， 在必要时结合新的需 求
加以改变。?
（7 ） 报告与咨询。 建立风险管理的报告系统， 使公司股东、 公司董事会、 公司高级管理人员及监管部门及
时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。?
2 、内部控制制度?
（1 ）内部风险控制原则?
健全性原则。 内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、 各个部门和各级岗位， 并渗透到决策、 执行、 监督 、
反馈等各个环节；?
有效性 原则 。 通过设 置科 学 清晰的 操作 流 程，结 合程 序 控制， 建立 合 理的内 控程 序 ，维护 内部 控 制制度的
有效执行；?
独立性 原则 。 公司必 须在 精 简高效 的基 础 上设立 能充 分 满足公 司经 营 运作需 要的 部 门和岗 位， 各 部门和岗
位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分离运作，独立进行；?
相互制 约原 则 。内部 部门 和 岗位的 设置 必 须权责 分明 、 相互制 约， 并 通过切 实可 行 的相互 制衡 措 施来消除
内部控制中的盲点；?
防火墙 原则 。 公司基 金管 理 、交易 、清 算 登记、 信息 技 术、研 究、 市 场营销 等相 关 部门， 应当 在 物理上和
制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准程序和监督防范措施；?
成本效 益原 则 。公司 应当 充 分发挥 各部 门 及每位 员工 的 工作积 极性 ， 尽量降 低经 营 运作成 本， 保 证以合理
的控制成本达到最佳的内部控制效果；?
合法合 规性 原 则。公 司内 控 制度应 当符 合 国家法 律、 法 规、规 章制 度 和各项 规定 ， 并在此 基础 上 遵循国际
和行业的惯例制订；?
全面性 原则 。 内部控 制制 度 必须涵 盖公 司 经营管 理的 各 个环节 ，并 普 遍适用 于公 司 每一位 员工 ， 不留有制
度上的空白或漏洞；?审慎性 原则 。 公司内 部控 制 的核心 是风 险 控制， 内部 控 制制度 的制 订 要以审 慎经 营 、防范 和化 解 风险为出
发点；?
适时性 原则 。 内部控 制制 度 的制订 应当 具 有前瞻 性， 并 且必须 随着 公 司经营 战略 、 经营方 针、 经 营理念等
内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改或完善。?
（2 ）内部风险控制的要求和内容?
内部风 险控 制 要求不 相容 职 务分离 、建 立 完善的 岗位 责 任制和 规范 的 岗位管 理措 施 、建立 完整 的 信息资料
保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。?
内部风 险控 制 的内容 包括 投 资管理 业务 控 制、市 场管 理 业务控 制、 信 息披露 控制 、 信息技 术系 统 控制、会
计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。?
（3 ）督察长制度?
公司设 督察 长 ，督察 长由 公 司总经 理提 名 ，董事 会聘 任 ，并应 当经 全 体独立 董事 同 意。督 察长 的 任免须报
中国证监会核准。?
督察长 应当 定 期或者 不定 期 向全体 董事 报 送工作 报告 ， 并在董 事会 及 董事会 下设 的 相关专 门委 员 会定期会
议上报 告基 金 及公司 运作 的 合法合 规情 况 及公司 内部 风 险控制 情况 。 督察长 发现 基 金及公 司运 作 中存在问
题时， 应当 及 时告知 公司 总 经理和 相关 业 务负责 人， 提 出处理 意见 和 整改建 议， 并 监督整 改措 施 的制定和
落实； 公司 总 经理对 存在 问 题不整 改或 者 整改未 达到 要 求的， 督察 长 应当向 公司 董 事会、 中国 证 监会及相
关派出机构报告。?
（4 ）监察稽核及风险管理制度?
监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度， 在所赋予的权限内， 按照所规定的程序和适当的方法，
进行公正客观的检查和评价。?
监察稽 核部 和 风险管 理部 负 责调查 评价 公 司内控 制度 的 健全性 、合 理 性；负 责调 查 、评价 公司 有 关部门执
行公司 各项 规 章制度 的情 况 ；评价 各项 内 控制度 执行 的 有效性 ，对 内 控制度 的缺 失 提出补 充建 议 ；进行日
常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。?
3 、基金管理人关于内部控制制度的声明书?
（1 ）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；?
（2 ）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制制度。?
三、基金托管人?
（一）基本情况?
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)?
住所：北京市西城区金融大街 25 号?
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼?
法定代表人：田国立?
成立时间：2004 年 09 月 17 日?
组织形式：股份有限公司?
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整?
存续期间：持续经营?
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号?
联系人：田青?
联系电话：(010)6759?5096?
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一 家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。
本行于 2005 年 10 月在香港 联合交易所挂牌上市( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上 海证券交易所挂牌 上
市( 股票代码 601939) 。?
2018 年 6 月末，本集团资产总额 228,051.82 亿元，较上年末增加 6,807.99 亿元，增幅 3.08% 。上半年，本
集团盈利平稳增长， 利润总额较上年同期增加 93.27 亿元 至 1,814.20 亿元 ， 增 幅5.42% ； 净利润较上年同期增加 84.56 亿元 至 1,474.65 亿 元，增幅 6.08% 。?
2017 年， 本集 团先后荣获香港 《亚洲货币》 “2017 年中国 最佳银行” ， 美国 《环球金融》 “2017 最佳转 型银
行” 、新加坡《亚洲银行家》 “2017 年中国最佳数字银行” 、 “2017 年中国最佳大型零售银行奖” 、 《银行家》
“2017 最佳金 融创新奖” 及中国银行业协会 “年度最具社会责任金融机构” 等多项重要奖项。 本集团在英
国《银行家》 “2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位；在美国《财富》 “2017 年世界 500 强排行榜”中列第
28 名。?
中国建 设银 行 总行设 资产 托 管业务 部， 下 设综合 与合 规 管理处 、基 金 市场处 、证 券 保险资 产市 场 处、理财
信托股权市场处、QFII 托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算处、 跨 境托管运营处、 监督稽核处等 10 个职
能处室， 在安徽合肥设有托管运营中心， 在上海设有托管运营中心上海分中心， 共有员工 315 余人。 自 2007
年起， 托管 部 连续聘 请外 部 会计师 事务 所 对托管 业务 进 行内部 控制 审 计，并 已经 成 为常规 化的 内 控工作手
段。?
（二）主要人员情况?
纪伟， 资产 托 管业务 部总 经 理，曾 先后 在 中国建 设银 行 南通分 行、 总 行计划 财务 部 、信贷 经营 部 任职，并
在总行 公司 业 务部、 投资 托 管业务 部、 授 信审批 部担 任 领导职 务。 其 拥有八 年托 管 从业经 历， 熟 悉各项托
管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
龚毅， 资产托管业务部资深经理 （专业技术一级） ， 曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、 营业部并担
任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
黄秀莲， 资产托管业务部资深经理 （专业技术一级） ， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长期从事托管业
务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
郑绍平 ，资 产 托管业 务部 副 总经理 ，曾 就 职于中 国建 设 银行总 行投 资 部、委 托代 理 部、战 略客 户 部，长期
从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
原玎， 资产 托 管业务 部副 总 经理， 曾就 职 于中国 建设 银 行总行 国际 业 务部， 长期 从 事海外 机构 及 海外业务
管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。?
（三）基金托管业务经营情况?
作为国 内首 批 开办证 券投 资 基金托 管业 务 的商业 银行 ， 中国建 设银 行 一直秉 持“ 以 客户为 中心 ” 的经营理
念，不 断加 强 风险管 理和 内 部控制 ，严 格 履行托 管人 的 各项职 责， 切 实维护 资产 持 有人的 合法 权 益，为资
产委托 人提 供 高质量 的托 管 服务。 经过 多 年稳步 发展 ， 中国建 设银 行 托管资 产规 模 不断扩 大， 托 管业务品
种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII 、(R)QDII 、企
业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2018 年二 季度
末，中国建设银行已托管 857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得
了业内的高度认同。 中国建设银行先后 9 次 获得 《全球托管人》 “中国最佳托管银行” 、4 次获得 《财资》 “中
国最佳次托管银行” 、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评
为中国市场唯一一家“最佳托管银行” 、在 2017 年荣获《 亚洲银行家》 “最佳托管系统实施奖” 。?
二、基金托管人的内部控制制度?
（一）内部控制目标?
作为基 金托 管 人，中 国建 设 银行严 格遵 守 国家有 关托 管 业务的 法律 法 规、行 业监 管 规章和 本行 内 有关管理
规定， 守法 经 营、规 范运 作 、严格 监察 ， 确保业 务的 稳 健运行 ，保 证 基金财 产的 安 全完整 ，确 保 有关信息
的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。?
（二）内部控制组织结构?
中国建 设银 行 设有风 险与 内 控管理 委员 会 ，负责 全行 风 险管理 与内 部 控制工 作， 对 托管业 务风 险 控制工作
进行检 查指 导 。资产 托管 业 务部配 备了 专 职内控 合规 人 员负责 托管 业 务的内 控合 规 工作， 具有 独 立行使内
控合规工作职权和能力。?
（三）内部控制制度及措施?
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制度、 岗位职责、 业务操作流程 ，可以保 证托 管 业务的 规范 操 作和顺 利进 行 ；业务 人员 具 备从业 资格 ； 业务管 理严 格 实行复 核、 审 核、检查
制度， 授权 工 作实行 集中 控 制，业 务印 章 按规程 保管 、 存放、 使用 ， 账户资 料严 格 保管， 制约 机 制严格有
效；业 务操 作 区专门 设置 ， 封闭管 理， 实 施音像 监控 ； 业务信 息由 专 职信息 披露 人 负责， 防止 泄 密；业务
实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。?
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序?
（一）监督方法?
依照《 基金 法 》及其 配套 法 规和基 金合 同 的约定 ，监 督 所托管 基金 的 投资运 作。 利 用自行 开发 的 “新一代
托管应用监督子系统” ， 严格按照现行法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投
资范围 、投 资 组合等 情况 进 行监督 。在 日 常为基 金投 资 运作所 提供 的 基金清 算和 核 算服务 环节 中 ，对基金
管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。?
（二）监督流程?
1. 每工作日 按时 通过新一代 托 管应用监督 子 系统，对各 基 金投资运作 比 例控制等情 况 进行监控， 如 发现 投
资异常 情况 ， 向基金 管理 人 进行风 险提 示 ，与基 金管 理 人进行 情况 核 实，督 促其 纠 正，如 有重 大 异常事项
及时报告中国证监会。?
2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。?
3. 通过技术 或非 技术手段发 现 基金涉嫌违 规 交易，电话 或 书面要求基 金 管理人进行 解 释或举证， 如 有必 要
将及时报告中国证监会。?
四、相关服务机构?
( 一) 基金份额销 售机构?
1 、A 类基金份额的场外销售机构?
（1 ）直销机构?
1 ）直销柜台?
名称：华宝基金管理有限公司?
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上 海环球金融中心 58 楼?
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼?
法定代表人：孔祥清?
直销柜台电话：021‐38505731 、38505732 、021‐38505888‐301 或 302?
直销柜台传真：021‐50499663 、50988055?
网址：www.fsfund.com?
2 ）直销 e 网金?
投资者可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销e 网 金系统办理本基金的认/ 申购、 赎回、 转换等业务，
具体交易细则请参阅华宝基金管理有限公司网站公告。网上交易网址：www.fsfund.com 。?
（2 ）场外代销机构?
（1 ）中国建设银行股份有限公司?
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼?
邮编：100033?
法定代表人：田国立?
客户电话：95533?
公司网址：www.ccb.com?
（2 ）深圳前海微众银行股份有限公司?
办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科 技生态园 7 栋 A 座?
法定代表人：顾敏?
客户电话：400‐999‐8800?
公司网址：www.webank.com?（3 ）北京汇成基金销售有限公司?
联系电话：400‐619‐9059?
（4 ）上海万得基金销售有限公司?
联系电话：400‐821‐0203?
（5 ）珠海盈米基金销售有限公司?
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号 保利国际广场南塔 12 楼 B1201‐1203?
客户电话：020‐89629099?
公司网址：www.yingmi.cn?
（6 ）安信证券股份有限公司??
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号 中国凤凰大厦 1 号楼 9 层?
邮编：518026?
法定代表人：王连志?
联系人：陈剑虹?
联系电话：4008‐001‐001?
客户电话：95517?
公司网址：www.essence.com.cn?
（7 ）财通证券股份有限公司?
办公地址：浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华 国际商务中心 201,501,502,1103,1601‐1615,1701‐1716 室?
法定代表人：沈继宁?
联系人：陶志华?
客户电话：95336? ，4008696336?
公司网址：www.ctsec.com?
（8 ）长城证券股份有限公司??
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号 特区报业大厦 16‐17 层?
邮编：518034?
法定代表人：丁益?
联系人：金夏?
客户电话：400‐6666‐888?
公司网址：www.cgws.com?
（9 ）长江证券股份有限公司?
办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号?
邮编：430015?
法定代表人：尤习贵?
联系人：奚博宇?
联系电话：027‐65799999?
传真：027‐85481900?
客户电话：95579?
公司网址：www.95579.com?
（10 ）北京蛋卷基金销售有限公司?
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507?
法定代表人：钟斐斐?
联系电话：15910450297?
传真：010‐61840699?
客户电话：4000618518?公司网址：https://danjuanapp.com/?
（11 ）德邦证券股份有限公司?
办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼?
法定代表人：武晓春?
联系人：刘熠?
联系电话：95353?
传真：862168767981?
客户电话：400‐8888‐128?
公司网址：www.tebon.com.cn?
（12 ）第一创业证券股份有限公司?
办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 18F?
邮编：518000?
法定代表人：刘学民?
联系人：李晓伟?
传真：0755‐25838701?
客户电话：95358?
公司网址：www.firstcapital.com.cn/?
（13 ）东北证券股份有限公司?
办公地址：长春市生态大街 6666 号?
邮编：130118?
法定代表人：李福春?
联系人：安岩岩?
联系电话：400‐600‐0686?
传真：0431‐85096795?
客户电话：95360?
公司网址：www.nesc.cn?
（14 ）东海证券股份有限公司??
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号 东海证券大厦??
法定代表人：赵俊?
联系人：王一彦?
联系电话：95531?
传真：021‐50498825?
客户电话：95531 ；400‐8888‐588??
公司网址：www.longone.com.cn?
（15 ）东吴证券股份有限公司?
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号??
邮编：215021?
法定代表人：范力?
联系人：陆晓?
传真：0512‐62938527?
客户电话：95330?
公司网址：www.dwzq.com.cn?
（16 ）光大证券股份有限公司?
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼?法定代表人：周健男?
联系人：李晓皙?
传真：021‐22169134?
客户电话：95525?
公司网址：www.ebscn.com?
（17 ）广发证券股份有限公司?
办公地址：广东省广州市天河北路 183 号 大都会广场 43 楼?
法定代表人：孙树明?
联系人：马梦洁?
客户电话：95575?
公司网址：www.gf.com.cn?
（18 ）国都证券股份有限公司?
办公地址：北京市东城区东直门内大街 3 号国华投资大厦 9 层?
邮编：100007?
法定代表人：王少华?
联系人：李弢?
传真：010‐84183311?
客户电话：400‐818‐8118?
公司网址：www.guodu.com?
（19 ）国联证券股份有限公司?
办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号 国联金融大厦?
邮编：214121?
法定代表人：姚志勇?
联系人：祁昊?
传真：0510‐82830162?
客户电话：95570?
公司网址：http://www.glsc.com.cn?
（20 ）国泰君安证券股份有限公司?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼?
法定代表人：杨德红?
联系人：钟伟镇?
联系电话：400‐888‐6628?
传真：021‐38670666?
客户电话：95521?
公司网址：www.gtja.com?
（21 ）国信证券股份有限公司?
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号 国信证券大厦十六层至二十六层?
法定代表人：何如?
联系人：周杨?
联系电话：95536?
传真：0755‐82133952?
客户电话：95536?
公司网址：www.guosen.com.cn?
（22 ）海通证券股份有限公司?办公地址：上海广东路 689 号?
法定代表人：周杰?
联系人：李楠?
客户电话：95553 、400 －8888 －001 或拨打各 城市营业网点咨询电话?
公司网址：www.htsec.com?
（23 ）上海好买基金销售有限公司?
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903 ～906 室?
联系电话：400‐700‐9665?
客户电话：400‐700‐9665?
公司网址：www.ehowbuy.com?
（24 ）和讯信息科技有限公司?
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛 利大厦 10 层?
联系电话：400‐920‐0022?
客户电话：400‐920‐0022?
公司网址：www.licaike.com?
（25 ）华安证券股份有限公司?
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号?
邮编：230081?
法定代表人：章宏韬?
联系人：范超?
传真：0551‐65161672?
客户电话：95318?
公司网址：www.hazq.com?
（26 ）华宝证券有限责任公司?
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼?
邮编：200120?
法定代表人：陈林?
联系电话：400‐820‐9898?
传真：021‐68777822?
客户电话：400‐820‐9898?
公司网址：www.cnhbstock.com?
（27 ）华泰证券股份有限公司?
办公地址：南京市江东中路 288 号?
邮编：210019?
法定代表人：周易?
联系人：马艺卿?
联系电话：95597?
传真：021‐83387254?
客户电话：95597?
公司网址：www.htsc.com.cn?
（28 ）上海基煜基金销售有限公司?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室?
法定代表人：王翔?
客户电话：400‐820‐5369?公司网址：www.jiyufund.com.cn?
（29 ）江海证券有限公司?
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号?
邮编：150028?
法定代表人：赵宏波?
联系人：姜志伟?
传真：0451‐82337279?
客户电话：400‐666‐2288?
公司网址：www.jhzq.com.cn?
（30 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司?
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层?
客户电话：400‐166‐1188?
公司网址：http://8.jrj.com.cn?
（31 ）北京肯特瑞基金销售有限公司?
办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401‐15?
客户电话：4000988511?
公司网址：http://kenterui.jd.com?
（32 ）上海联泰资产管理有限公司?
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层?
客户电话：4000‐466‐788?
公司网址：www.66zichan.com?
（33 ）上海陆金所资产管理有限公司?
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼?
客户电话：4008219031?
公司网址：www.lufunds.com?
（34 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司?
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F??
客户电话：4000‐776‐123?
公司网址：http://www.fund123.cn/?
（35 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司?
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋? 2 楼?
联系电话：400‐820‐0025?
客户电话：400 －821 －5399?
公司网址：www.noah‐fund.com?
（36 ）平安证券股份有限公司?
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16‐20 层?
法定代表人：何之江?
联系人：周驰?
联系电话：95511?
传真：0755‐82435367?
客户电话：95511‐8?
公司网址：www.stock.pingan.com?
（37 ）申万宏源证券有限公司?
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世 纪商贸广场 40 楼?邮编：200031?
法定代表人：李梅?
联系人：陈飙?
联系电话：95523?
传真：021‐33388224?
客户电话：95523?
公司网址：www.swhysc.com?
（38 ）申万宏源证券有限公司?
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世 纪商贸广场 40 楼?
邮编：200031?
法定代表人：李梅?
联系人：陈飙?
联系电话：95523?
传真：021‐33388224?
客户电话：95523?
公司网址：www.swhysc.com?
（39 ）南京苏宁基金销售有限公司?
客户电话：95177?
公司网址：www.snjijin.com?
（40 ）上海天天基金销售有限公司?
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼?
联系电话：400‐1818‐188?
客户电话：400‐1818‐188?
公司网址：www.1234567.com.cn?
（41 ）浙江同花顺基金销售有限公司?
办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室??
联系人：张丽琼?
联系电话：4008‐773‐772?
客户电话：4008‐773‐772?
公司网址：www.5ifund.com?
（42 ）上海挖财金融信息服务有限公司?
客户电话：021‐50810673?
公司网址：? www.wacaijijin.com?
（43 ）西南证券股份有限公司?
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南 证券大厦?
邮编：400023?
法定代表人：廖庆轩?
联系人：周青?
联系电话：400‐809‐6096?
传真：023‐63786212?
客户电话：4008‐096‐096?
公司网址：www.swsc.com.cn?
（44 ）信达证券股份有限公司?
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层?法定代表人：张志刚?
联系人：张晓辰?
传真：010‐63081344?
客户电话：95321?
公司网址：www.cindasc.com?
（45 ）兴业证券股份有限公司?
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号?
法定代表人：杨华辉?
联系人： （公邮）?
客户电话：95562?
公司网址：www.xyzq.com.cn?
（46 ）宜信普泽（北京）基金销售有限公司?
办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼15 层 1809?
客户电话：400‐6099‐200?
公司网址：www.yixinfund.com?
（47 ）中国银河证券股份有限公司?
办公地址：中国北京西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座?
邮编：100033?
法定代表人：陈共炎?
联系人：辛国政?
联系电话：95551?
传真：010‐83574807?
客户电话：4008‐888‐888 或 95551?
公司网址：www.chinastock.com.cn?
（48 ）中航证券有限公司?
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 2 号? 中航资本大厦 35 层?
邮编：100102?
法定代表人：王晓峰?
联系人：王紫雯?
传真：010‐59562637?
客户电话：400‐8866‐567?
公司网址：www.avicsec.com?
（49 ）中国国际金融股份有限公司?
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸 大厦 2 座 27 层及28 层?
法定代表人：毕明建?
联系人：吕卓?
传真：010‐65058065?
客户电话：400‐910‐1166?
公司网址：www.cicc.com?
（50 ）中泰证券股份有限公司?
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层?
法定代表人：李玮?
联系人：秦雨晴?
传真：021‐20315125?客户电话：95538?
公司网址：www.zts.com.cn?
（51 ）中国中投证券有限责任公司?
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18‐21 层及第 04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元?
法定代表人：高涛?
联系人：胡芷境?
联系电话：95532?
传真：0755‐82026539?
客户电话：95532 或 400‐600‐8008?
公司网址：www.china‐invs.cn?
（52 ）中信建投证券股份有限公司?
办公地址：北京东城区朝内大街 2 号凯恒 中心 B 座 18 层??
法定代表人：王常青?
联系人：许梦园?
联系电话：400‐888‐8108?
客户电话：95587?
公司网址：www.csc108.com?
（53 ）中信期货有限公司?
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓 越时代广场（二期）北座 13 层 1301‐1305 室、14 层?
法定代表人：张皓?
联系人：刘宏莹?
传真：0755‐83217421??
客户电话：400‐990‐8826?
公司网址：www.citicsf.com?
（54 ）中信证券股份有限公司?
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中 信证券大厦?
邮编：100026?
法定代表人：张佑君?
联系人：王一通?
联系电话：400‐889‐5548?
传真：010‐60833739?
客户电话：95548?
公司网址：www.cs.ecitic.com??
（55 ）中信证券股份有限公司?
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中 信证券大厦?
邮编：100026?
法定代表人：张佑君?
联系人：王一通?
联系电话：400‐889‐5548?
传真：010‐60833739?
客户电话：95548?
公司网址：www.cs.ecitic.com??
（56 ）深圳众禄基金销售股份有限公司?办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼?
客户电话：400‐678‐8887?
公司网址：www.zlfund.cn??
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金，并及时公告。?
2 、A 类基金份额的场内销售机构?
本基金 场内 将 通过深 圳证 券 交易所 内具 有 基金销 售业 务 资格并 经深 圳 证券交 易所 和 中国证 券登 记 结算有限
责任公 司认 可 的会员 单位 发 售。本 基金 认 购期结 束前 获 得基金 销售 业 务资格 的证 券 公司也 可代 理 场内基金
份额的 发售 。 尚未取 得基 金 销售业 务资 格 ，但属 于深 圳 证券交 易所 会 员的其 他机 构 ，可在 本基 金 份额上市
后，通过深圳证券交易所交易系统办理本基金份额的上市交易。?
3 、C 类基金份额的销售机构?
（1 ）直销柜台?
名称：华宝基金管理有限公司?
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上 海环球金融中心 58 楼?
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼?
法定代表人：孔祥清?
直销柜台电话：021‐38505731 、38505732 、021‐38505888‐301 或 302?
直销柜台传真：021‐50499663 、50988055?
网址：www.fsfund.com?
（二）登记机构?
名称：中国证券登记结算有限责任公司?
地址：北京市西城区太平桥大街 17 号?
法定代表人：周明?
联系人：朱立元?
电话：010‐59378839?
传真：010‐59378907?
（三）出具法律意见书的律师事务所?
名称：上海市通力律师事务所?
住所：上海市银城中路 68 号 时代金融中心 19 楼??
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼?
负责人：俞卫锋?
联系电话：021‐31358666?
传真:?021‐31358600?
联系人：孙睿?
经办律师：黎明、孙睿?
（四）审计基金财产的会计师事务所?
名称：普华永道中天会计师事务所( 特殊普通合伙)??
注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展 银行大厦 6 楼??
办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼??
执行事务合伙人：李丹??
联系电话：(021)?23238888??
传真：(021)?23238800??
联系人：曹阳??
经办注册会计师：薛竞、曹阳?
五、基金简介?基金名称：华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）?
基金类型：契约型开放式?
六、基金的投资?
（一）投资目标?
在严格 控制 风 险的前 提下 ， 本基金 通过 大 类资产 间的 灵 活配置 和多 样 的投资 策略 ， 追求超 越业 绩 比较基准
的投资回报，力争实现基金资产的长期稳健增值。?
（二）投资范围?
本基金 的投 资 范围为 具有 良 好流动 性的 金 融工具 ，包 括 国内依 法发 行 上市的 股票 （ 包括中 小板 、 创业板和
其他经中国证监会核准上市的股票） 、 固定收益品种和货币市场工具 （包括国债、 金融债、 企业债、 公司 债、
次级债 、可 转 换债券 、分 离 交易可 转债 、 可交换 债券 、 央行票 据、 中 期票据 、短 期 融资券 （含 超 短期融资
券） 、 资产 支持 证券、 质押 及 买断式 回购 、 银行存 款、 大 额存单 等） 、股 指期货 、权 证 以及法 律法 规 或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。?
如法律 法规 或 监管机 构以 后 允许基 金投 资 其他品 种， 基 金管理 人在 履 行适当 程序 后 ，可以 将其 纳 入投资范
围。?
基金的投资组合比例为：?
本基金投 资于 股票的比 例为 基金资产 的 0‐95% ，每 个交易 日日终在 扣除 股指期货 合约 需缴纳的 交易 保证金
后，本 基金 保 留的现 金（ 不 包括结 算备 付 金、存 出保 证 金、应 收申 购 款等） 或到 期 日在一 年以 内 的政府债
券不低于基金资产净值的 5% ；股指期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。?
（三）投资策略?
1 、大类资产配置策略?
本基金采取积极的大类资产配置策略， 通过宏观策略研究， 综合考虑宏观经济、 国家财政政策、 货币政策、
产业政 策、 以 及市场 流动 性 等方面 因素 ， 对相关 资产 类 别的预 期收 益 进行动 态跟 踪 ，决定 大类 资 产配置比
例。?
2 、股票投资策略?
本基金采取积极的股票选择策略， 将 “自上 而下” 的行业配置策略和 “自下而上” 的股票精选策略相结合，
根据对宏观经济和市场风险特征变化的判断，进行投资组合的动态优化，实现基金资产长期稳定增值。?
（1 ）行业配置?
各个行 业由 于 所处的 商业 周 期不同 ，面 临 的上下 游市 场 环境也 各不 相 同，因 此不 同 行业表 现也 并 非完全同
步。本 基金 将 综合考 虑经 济 周期、 国家 政 策、社 会经 济 结构、 行业 特 性以及 市场 短 期事件 等方 面 因素，在
不同行业之间进行资产配置。?
（2 ）个股选择?
本基金 将主 要 以“自 下而 上 ”的精 选策 略 ，精选 个股 ， 构建投 资组 合 。本基 金进 行 个股投 资时 ， 主要通过
深入分 析企 业 的基本 面和 发 展前景 ，并 以 定量的 指标 为 参考， 精选 优 质公司 。优 质 公司需 符合 以 下一项或
多项标 准： 公 司所处 行业 具 有良好 的发 展 前景、 产品 具 有竞争 优势 、 公司治 理健 全 规范、 公司 具 有较强的
营销能力、公司具有垄断优势或资源的稀缺性、有正面事件驱动。?
本基金 的定 量 分析方 法主 要 包括分 析相 关 的财务 指标 和 市场指 标， 选 择财务 健康 、 成长性 好、 估 值合理的
股票。具体分析的指标为：?
1 ）成长指标：预测未来主营业务收入、主营业务利润复合增长率等；?
2 ）盈利指标：毛利率、净利率、净资产收益率等；?
3 ）价值指标：PE 、PB 、PEG 、PS 等。?
3 、固定收益类投资工具投资策略?
本基金 将投 资 于债券 、货 币 市场工 具和 资 产支持 证券 等 固定收 益率 投 资工具 ，以 有 效利用 基金 资 产，提高
基金资产的投资收益。?
首先， 本基 金 将密切 关注 国 内外宏 观经 济 走势与 我国 财 政、货 币政 策 动向， 预测 未 来利率 变动 走 势，自上而下地确定投资组合的久期。??
其次， 债券 投 资组合 的构 建 与调整 是一 个 自下而 上的 过 程，需 综合 评 价个券 收益 率 、波动 性、 到 期期限、
票息、 赋税 条 件、流 动性 、 信用等 级以 及 债券持 有人 结 构等决 定债 券 价值的 影响 因 素。同 时， 本 基金将运
用系统 化的 定 量分析 技术 和 严格的 投资 管 理制度 等方 法 管理风 险， 通 过久期 、平 均 信用等 级、 个 券集中度
等指标 ，将 组 合的风 险控 制 在合理 的水 平 。在此 基础 上 ，通过 各种 积 极投资 策略 的 实施， 追求 组 合较高的
回报。主要运用的策略有：??
（1 ）利率预期策略??
基于对 宏观 经 济环境 的深 入 研究， 预期 未 来市场 利率 的 变化趋 势， 结 合基金 未来 现 金流的 分析 ， 确定投资
组合平 均剩 余 期限。 如果 预 测未来 利率 将 上升， 则可 以 通过缩 短组 合 平均剩 余期 限 的办法 规避 利 率风险，
相反，如果预测未来利率下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率下降带来的超额回报。??
（2 ）估值策略??
通过比 较债 券 的内在 价值 和 市场价 格而 做 出投资 决策 。 当内在 价值 高 于市场 价格 时 ，买入 债券 ； 当内在价
值低于市场价格时，卖出债券。??
（3 ）利差策略??
基于不 同债 券 市场板 块间 利 差而在 组合 中 分配资 产的 方 法。收 益率 利 差包括 信用 利 差、可 提前 赎 回和不可
提前赎 回证 券 之间的 利差 等 表现形 式。 信 用利差 存在 于 不同债 券市 场 ，如国 债和 企 业债利 差、 国 债与金融
债利差 、金 融 债和企 业债 利 差等； 可提 前 赎回和 不可 提 前赎回 证券 之 间的利 差形 成 的原因 是基 于 利率预期
的变动。??
（4 ）互换策略??
为加强 对投 资 组合的 管理 ， 在卖出 组合 中 部分债 券的 同 时买入 相似 债 券。该 策略 可 以用来 达到 提 高当期收
益率或到期收益率、提高组合质量、减少税收等目的。??
（5 ）信用分析策略??
根据宏 观经 济 运行周 期阶 段 ，分析 债券 发 行人所 处行 业 发展前 景、 发 展状况 、市 场 地位、 财务 状 况、管理
水平和债务水平等因素， 评价债券发行人的信用风险， 并根据特定债券的发行契约， 评价债券的信用级别，
确定债券的信用风险。?
4 、权证投资策略?
本基金 将在 严 格控制 风险 的 前提下 ，主 动 进行权 证投 资 。基金 权证 投 资将以 价值 分 析为基 础， 在 采用数量
化模型 分析 其 合理定 价的 基 础上， 把握 市 场的短 期波 动 ，进行 积极 操 作，在 风险 可 控的前 提下 力 争实现稳
健的超额收益。?
5 、股指期货投资策略?
本基金 将依 据 法律法 规并 根 据风险 管理 的 原则参 与股 指 期货投 资。 本 基金将 通过 对 证券市 场和 期 货市场运
行趋势 的研 究 ，采用 流动 性 好、交 易活 跃 的期货 合约 ， 并充分 考虑 股 指期货 的收 益 性、流 动性 及 风险性特
征。主要的投资策略有：?
（1 ）Alpha 套利?
利用多 因子 模 型和事 件驱 动 模型等 ，精 选 预期未 来相 对 股指期 货标 的 指数有 超额 收 益的个 股， 结 合行业配
置模型，构建投资组合，利用股指期货完全对冲，获取股票组合的超额收益。?
（2 ）期现套利?
股指期 货价 格 和现货 价格 之 间的基 差会 随 着市场 环境 变 化而波 动， 当 基差上 升到 一 定程度 以后 ， 可以做空
股指期货，做多现货，待基差收窄后平仓。?
（3 ）跨期套利?
在正向市场 （Contango ） 里， 远期升水， 可以买入近月合约， 卖出远月合约； 在反向市场 （Backwardation ）
里，远 期贴 水 ，可以 卖出 近 月合约 ，买 入 远月合 约。 另 外股指 期货 不 同合约 之间 的 价差因 市场 环 境、投资
者预期 、成 分 股分红 等的 影 响而波 动， 当 价差扩 大到 不 合理的 区间 时 ，可以 开仓 买 入低估 的合 约 、卖出高
估的合约，待价差收窄后平仓，获取价差收窄部分收益。?6 、资产支持证券投资策略?
本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。?
7 、其他金融工具投资策略??
如法律 法规 或 监管机 构以 后 允许基 金投 资 于其他 金融 产 品，基 金管 理 人将根 据监 管 机构的 规定 及 本基金的
投资目标，制定与本基金相适应的投资策略、比例限制、信息披露方式等。?
（四）投资管理?
1 、决策依据?
本基金主要依据下列因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：?
（1 ）国内外宏观经济环境及其对中国证券市场的影响；?
（2 ）国家货币政策、产业政策以及证券市场政策；?
（3 ）市场资金供求状况及未来走势；?
（4 ）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。?
2 、投资决策流程?
（1 ）投资决策机制?
公司的 投资 决 策实行 投资 决 策委员 会领 导 下的基 金经 理 负责制 ，由 基 金经理 根据 投 资决策 委员 会 的授权具
体承担基金管理工作。 投资总监负责监督管理基金日常投资活动。 公司投资决策机制为分级授权机制， 即：?
第一级，投资决策委员会。审定基金经理的投资组合配置提案和重点投资；?
投资决 策委 员 会是公 司基 金 投资的 最高 决 策机构 ，以 定 期或不 定期 （ 会议频 率每 月 不少于 一次 ） 会议的形
式讨论和决定基金投资的重大问题。?
第二级，投资研究联席会议。确定投资组合配置提案。?
研究部 、投 资 管理部 定期 或 不定期 （会 议 频率双 周一 次 或更多 ）召 开 投资－ 研究 联 席会议 ，研 究 、交流投
资信息 ，探 讨 、解决 投资 业 务的有 关问 题 。双周 投资 － 研究联 席会 议 就研究 部提 交 的全市 场模 拟 组合与配
置、宏 观及 行 业策略 ，以 及 研究员 提交 的 各行业 模拟 组 合、三 级股 票 池、重 点投 资 品种等 进行 充 分讨论。
基金经理根据联席会议的成果及自身判断确定投资组合配置提案。?
第三级，基金经理。在各自的权限内执行和优化组合配置方案。?
（2 ）投资流程?
1 ）投资决策委员会负责投资决策?
投资决策委员会定期和不定期召开会议，负责就基金重大战略、资产配置做出决策。?
2 ）研究部负责投资研究和分析?
宏观研 究人 员 通过研 究其 他 证券公 司和 基 金管理 公司 的 报告， 通过 走 访政府 决策 部 门和研 究部 门 ，研究经
济形势、 经济政策 （货币政策、 财政政策、 区域政策、 产业政策等） 、 重大技术服务创新等， 撰写宏观研 究
报告，就基金的股票、债券、现金比例提出建议。?
行业研究人员考察上市公司的核心业务竞争力、 经营能力和公司治理结构等， 预测上市公司未来 2 －3 年的
经营情 况， 选 择重点 上市 公 司进行 调研 ， 撰写行 业和 子 行业研 究报 告 及上市 公司 调 研报告 ，对 个 股买卖提
出具体建议。?
3 ）基金经理小组负责投资执行?
基金经 理小 组 根据宏 观经 济 和行业 发展 ， 提出投 资组 合 的资产 配置 比 例建议 ，同 时 结合股 票排 序 和研究员
的报告，形成投资计划提交投资决策委员会，并根据投资决策委员会的决策，具体实施投资计划。??
经投资 决策 委 员会和 总经 理 审核的 投资 组 合方案 后， 基 金经理 向交 易 部下达 具体 的 投资指 令， 交 易员根据
投资决定书执行指令。?
4 ）绩效评估?
主要包 括四 项 核心功 能： 风 格检验 、风 险 评估、 投资 绩 效的风 险调 整 和业绩 贡献 ， 由绩效 评估 人 员利用相
关工具评估。?
5 ）内部控制?内部控制委员会、督察长、副总经理、监察稽核部和风险管理部负责内控制度的制定，并检查执行情况。?
（五）业绩比较基准?
本基金的业绩比较基准为：1 年期银行定期存款基准利率（税后）+3%?
1 年期银行定期存款基准利率是指中国人民银行公布并执行的金融机构 1 年期人民币定期存款基准利率。?
本基金 以实 现 绝对收 益作 为 投资目 标， 力 争在灵 活配 置 混合型 基金 的 投资限 定之 下 ，追求 资产 长 期稳定增
值。银行定期存款可以近似理解为定息产品，而 1 年期银行定期存款基准利率（税后）+3% 作为本基金的
业绩比较基准，与本基金追求的预期收益水平相符。?
如果今 后法 律 法规发 生变 化 ，或证 券市 场 中有其 他代 表 性更强 或者 更 科学客 观的 业 绩比较 基准 适 用于本基
金时， 本基 金 管理人 可以 依 据维护 投资 者 合法权 益的 原 则，与 基金 托 管人协 商一 致 后变更 业绩 比 较基准，
报中国证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。?
（六）风险收益特征?
本基金 是混 合 型基金 ，其 长 期平均 预期 风 险和预 期收 益 率低于 股票 型 基金， 高于 债 券型基 金、 货 币市场基
金。?
（七）投资限制?
1 、组合限制?
基金的投资组合应遵循以下限制：?
（1 ）本基金投资于股票的比例为基金资产的 0‐95% ；?
（2 ） 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持不低于基金资产净值 5% 的现 金 （不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；?
（3 ）本基金持有一家公司的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ；?
（4 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10% ；?
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ；?
（6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10% ；?
（7 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5% ；?
（8 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10% ；?
（9 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20% ；?
（10 ）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10% ；?
（11 ） 本基 金 管理人 管理 的 全部基 金投 资 于同一 原始 权 益人的 各类 资 产支持 证券 ， 不得超 过其 各 类资产 支
持证券合计规模的 10% ；?
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基金持有 资产支持证券期间， 如
果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；?
（13 ） 基金 财 产参与 股票 发 行申购 ，本 基 金所申 报的 金 额不超 过本 基 金的总 资产 ， 本基金 所申 报 的股票 数
量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；?
（14 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40% ； 本基金在
全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1? 年，债券回购到期后不得展期；?
（15 ）本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：?
1 ）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10% ；?
2 ）本基金在任 何交易日日终 ，持有的买入 期货合约价值 与有价证券市 值之和，不得 超过基金资产 净值的
95% 。 其中， 有 价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证券、 买入返
售金融资产（不含质押式回购）等；?
3 ）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20% ；?
4 ） 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于股
票投资比例的有关约定；?
5 ） 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ；?
（16 ）本基金资产总值不得超过本基金资产净值的 140% ；?
（17 ） 本基 金 投资流 通受 限 证券， 基金 管 理人应 事先 根 据中国 证监 会 相关规 定， 与 基金托 管人 在 本基金 托
管协议 中明 确 基金投 资流 通 受限证 券的 比 例，根 据比 例 进行投 资。 基 金管理 人应 制 订严格 的投 资 决策流程
和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；?
（18 ）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15% ；因证券市场波动、上
市公司 股票 停 牌、基 金规 模 变动等 基金 管 理人之 外的 因 素致使 基金 不 符合前 述比 例 限制的 ，基 金 管理人不
得主动新增流动性受限资产的投资；?
（19 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金( 包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金) 持有一家上市
公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15% ；本 基金管理人管理的全部投资组合持有
一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ；?
（20 ） 本基 金 与私募 类证 券 资管产 品及 中 国证监 会认 定 的其他 主体 为 交易对 手开 展 逆回购 交易 的 ，可接 受
质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；?
（21 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。?
因证券/ 期货市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律
法规另有规定的，从其规定。?
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述
期间内 ，本 基 金的投 资范 围 、投资 策略 应 当符合 基金 合 同的约 定。 基 金托管 人对 基 金的投 资的 监 督与检查
自基金合同生效之日起开始。?
法律法 规或 监 管部门 取消 或 变更上 述限 制 ，如适 用于 本 基金， 基金 管 理人在 履行 适 当程序 后， 则 本基金投
资不再受相关限制或按变更后的规定执行。?
2 、禁止行为?
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：?
（1 ）承销证券；?
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；?
（3 ）从事承担无限责任的投资；?
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；?
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资；?
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；?
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。?
基金管 理人 运 用基金 财产 买 卖基金 管理 人 、基金 托管 人 及其控 股股 东 、实际 控制 人 或者与 其有 其 他重大利
害关系 的公 司 发行的 证券 或 承销期 内承 销 的证券 ，或 者 从事其 他重 大 关联交 易的 ， 应当符 合基 金 的投资目
标和投 资策 略 ，遵循 基金 份 额持有 人利 益 优先原 则， 防 范利益 冲突 ， 建立健 全内 部 审批机 制和 评 估机制，
按照市 场公 平 合理价 格执 行 。相关 交易 必 须事先 得到 基 金托管 人的 同 意，并 按法 律 法规予 以披 露 。重大关
联交易 应提 交 基金管 理人 董 事会审 议， 并 经过三 分之 二 以上的 独立 董 事通过 。基 金 管理人 董事 会 应至少每
半年对关联交易事项进行审查。?
法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。?
（八）基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法?
1 、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利和债权人权利，保护基金份额持有人的利益； ?
2 、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；?
3 、有利于基金财产的安全与增值；?
4 、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。?
（九）经基金管理人公告有关规则及事项，本基金可以依据法律法规的规定参与融资、融券。?( 十) 基金的投资 组合报告?
本基金投资组合报告所载数据截至? 2018? 年? 9? 月? 30? 日，本报告中所列财务数据未经审计。?
1 、? 报告期末基金资产组合情况?
序号? 项目? 金额（元）? 占基金总资产的比例(%)??
1? 权益投资? 63,982,208.50?37.80??
其中：股票? 63,982,208.50?37.80??
2? 基金投资? ‐?‐??
3? 固定收益投资? 83,064,083.96?49.07??
其中：债券? 83,064,083.96?49.07??
资产支持证券? ‐?‐??
4? 贵金属投资? ‐?‐??
5? 金融衍生品投资? ‐?‐??
6? 买入返售金融资产? 18,290,144.74?10.80??
其中：买断式回购的买入返售金融资产? ‐?‐??
7? 银行存款和结算备付金合计? 2,733,981.29?1.62??
8? 其他资产? 1,206,828.54?0.71??
9? 合计? 169,277,247.03?100.00??
2 、报告期末按行业分类的股票投资组合?
（1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合?
代码? 行业类别? 公允价值（元）? 占基金资产净值比例(%)??
A? 农、林、牧、渔业? ‐?‐??
B? 采矿业? 3,326,324.00?1.98??
C? 制造业? 24,223,640.70?14.39??
D? 电力、热力、燃气及水生产和供应业? 2,123,724.00?1.26??
E? 建筑业? 2,286,795.60?1.36??
F? 批发和零售业? 2,101,095.00?1.25??
G? 交通运输、仓储和邮政业? 1,985,715.00?1.18??
H? 住宿和餐饮业? ‐?‐??
I? 信息传输、软件和信息技术服务业? ‐?‐??
J? 金融业? 23,579,235.20?14.00??
K? 房地产业? 2,933,015.00?1.74??
L? 租赁和商务服务业? ‐?‐??
M? 科学研究和技术服务业? ‐?‐??
N? 水利、环境和公共设施管理业? ‐?‐??
O? 居民服务、修理和其他服务业? ‐?‐??
P? 教育? ‐?‐??
Q? 卫生和社会工作? ‐?‐??
R? 文化、体育和娱乐业? 1,422,664.00?0.84??
S? 综合? ‐?‐??
合计? 63,982,208.50?38.00??
（2 ）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合?
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。?
3 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细?
（1 ）报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细?序号? 股票代码? 股票名称? 数量（股）? 公允价值（元）? 占基金资产净值比例(%)??
1?601318? 中国平安? 80,500?5,514,250.00?3.27??
2?600519? 贵州茅台? 5,300?3,869,000.00?2.30??
3?600690? 青岛海尔? 199,900?3,302,348.00?1.96??
4?600703? 三安光电? 187,400?3,065,864.00?1.82??
5?600036? 招商银行? 96,700?2,967,723.00?1.76??
6?601398? 工商银行? 503,200?2,903,464.00?1.72??
7?600016? 民生银行? 456,880?2,896,619.20?1.72??
8?601166? 兴业银行? 180,800?2,883,760.00?1.71??
9?601009? 南京银行? 353,100?2,701,215.00?1.60??
10?600048? 保利地产? 148,800?1,810,896.00?1.08??
（2 ）报告期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资明细?
序号? 股票代码? 股票名称? 数量（股）? 公允价值（元）? 占基金资产净值比例(%)??
4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合?
序号? 债券种类? 公允价值（元）? 占基金资产净值比例(%)??
1? 国家债券? ‐?‐??
2? 央行票据? ‐?‐??
3? 金融债券? 20,503,000.00?12.18??
其中：政策性金融债? 20,503,000.00?12.18??
4? 企业债券? 1,008,000.00?0.60??
5? 企业短期融资券? ‐?‐??
6? 中期票据? 20,123,000.00?11.95??
7? 可转债（可交换债）? 12,148,083.96?7.21??
8? 同业存单? 29,282,000.00?17.39??
9? 其他? ‐?‐??
10? 合计? 83,064,083.96?49.33??
5 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细?
序号? 债券代码? 债券名称? 数量（张）? 公允价值（元）? 占基金资产净值比例(%)??
1?111808170?18 中信银行 CD170?200,000?19,632,000.00?11.66??
2?180205?18 国开05?100,000?10,459,000.00?6.21??
3?101454014?14 中金集 MTN001?100,000?10,154,000.00?6.03??
4?180407?18 农发07?100,000?10,044,000.00?5.96??
5?101660048?16 夏商 MTN001?100,000?9,969,000.00?5.92??
6 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细?
本基金本报告期末未持有资产支持证券。?
7 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细?
本基金本报告期末未持有贵金属。?
8 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细?
本基金本报告期末未持有权证。?
9 、? 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明?
（1 ）? 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细?
本基金未投资股指期货。?
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策?
本基金未投资股指期货。?10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明?
（1 ）本期国债期货投资政策?
本基金未投资国债期货。?
（2 ）? 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细?
本基金未投资国债期货。?
（3 ）本期国债期货投资评价?
本基金未投资国债期货。?
11 、? 投资组合报告附注?
（1 ） 新机遇基金截至 2018 年 9 月 30 日持仓 前十名证券中的 18 中信银 行 CD170 （111808170 ） 发行主体中
信银行 （601998）于 2017 年 11 月 24 日收到 各省市银监局、 银监会处罚通知。 由于公司存在办理无真实贸
易背景 票据 业 务、以 存单 质 押再投 资的 方 式虚增 存款 、 资产质 量反 映 不真实 、未 对 借款人 关联 企 业重大风
险信息进行调查、未对借款人务状况真实性进行认真核实等情况，严重违反审慎经营规则，处以罚款。??
本基金 管理 人 通过对 上述 上 市公司 进行 进 一步了 解和 分 析，认 为上 述 处分不 会对 公 司的投 资价 值 构成实质
性影响 ，因 此 本基金 管理 人 对上述 证券 的 投资判 断未 发 生改变 。报 告 期内， 本基 金 投资的 前十 名 证券的其
余九名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。?
（2 ）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。?
（3 ）? 其他资产构成?
序号? 名称? 金额（元）??
1? 存出保证金? 9,644.99??
2? 应收证券清算款? 102,092.60??
3? 应收股利?‐ ? ?
4? 应收利息? 1,092,814.34??
5? 应收申购款? 2,276.61??
6? 其他应收款?‐ ? ?
7? 待摊费用?‐ ? ?
8? 其他?‐ ? ?
9? 合计? 1,206,828.54??
（4 ）? 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细?
序号? 债券代码? 债券名称? 公允价值( 元)? 占 基金资产净值比例(%)??
1?123006? 东财转债? 4,303,083.96?2.56??
2?113011? 光大转债? 3,250,800.00?1.93??
3?113013? 国君转债? 2,615,000.00?1.55??
4?128016? 雨虹转债? 1,979,200.00?1.18??
（5 ）? 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明?
1 ）报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明?
序号? 股票代码? 股票名称? 流通受限部分的公允价值( 元)? 占基金资产净值比例(%)? 流通 受限情况说明??
2 ）报告期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明?
序号? 股票代码? 股票名称? 流通受限部分的公允价值( 元)? 占基金资产净值比例(%)? 流通 受限情况说明??
七、基金的业绩?
基金业绩截止日为 2018 年 9 月 30 日，所列 数据未经审计。?
1 、净值增长率与同期比较基准收益率比较:?
华宝新机遇混合 A ：?
阶段? 净值增长率?
①? 净值增长率标准差?②? 业绩比较基准收益率?
③? 业绩比较基准收益率标准差?
④? ①－③? ②－④??
2015/06/11‐2015/12/31?2.89%?0.14%?2.67%?0.01%?0.22%?0.13%??
2016/01/01‐2016/12/31?3.99%?0.00%?4.39%?0.01%?‐0.40%?‐0.01%??
2017/01/01‐2017/12/31?8.83%?0.14%?4.50%?0.01%?4.33%?0.13%??
2018/01/01‐2018/09/30?‐0.99%?0.45%?3.37%?0.01%?‐4.36%?0.44%??
2015/06/11‐2018/09/30?15.30%?0.24%?15.05%?0.01%?0.25%?0.23%??
华宝新机遇混合 C ：?
阶段? 净值增长率?
①? 净值增长率标准差?
②? 业绩比较基准收益率?
③? 业绩比较基准收益率标准差?
④? ①－③? ②－④??
2016/08/04‐2016/12/31?1.09%?0.06%?1.85%?0.01%?‐0.76%?0.05%??
2017/01/01‐2017/12/31?8.72%?0.14%?4.50%?0.01%?4.22%?0.13%??
2018/01/01‐2018/09/30?‐1.06%?0.45%?3.37%?0.01%?‐4.43%?0.44%??
2016/08/04‐2018/09/30?8.74%?0.28%?9.72%?0.01%?‐0.98%?0.27%??
2 、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较：?
（2015 年 6 月 11 日至 2018 年 9 月 30 日）?
注：1 、按照基金合同的约定，截至 2015 年 12 月 11 日，本 基金已达到合同规定的资产配置比例。?
2 、华宝新机遇 C 成立于 2016 年 8 月 4 日， 上图累计净值收益率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对
比图的数据的计算起始日期为 2016 年 8 月 4 日。?
八、基金份额的申购和赎回?
（一）申购与赎回的场所?
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。?
投资者 可使 用 开放式 基金 账 户，通 过基 金 管理人 的直 销 中心和 其他 场 外销售 机构 ， 办理基 金份 额 的场外申
购与赎 回业 务 。投资 者也 可 使用深 圳证 券 账户， 通过 深 圳证券 交易 所 系统办 理基 金 份额的 场内 申 购与赎回
业务。 场内 申 购和赎 回业 务 的销售 机构 为 具有基 金销 售 业务资 格、 经 深圳证 券交 易 所和中 国证 券 登记结算
有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位。?
具体的 销售 机 构将由 基金 管 理人在 招募 说 明书“ 五、 相 关服务 机构 ” 部分相 关内 容 以及基 金份 额 发售公告
或其他 相关 公 告中列 明。 基 金管理 人可 根 据情况 变更 或 增减销 售机 构 ，并予 以公 告 。基金 投资 者 应当在销
售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的场外申购与赎回。?
（二）申购与赎回的开放日及时间?
1 、开放日及开放时间?
投资者 在开 放 日办理 基金 份 额的申 购和 赎 回，具 体办 理 时间为 上海 证 券交易 所、 深 圳证券 交易 所 的正常交
易日的 交易 时 间，但 基金 管 理人根 据法 律 法规、 中国 证 监会的 要求 或 基金合 同的 规 定公告 暂停 申 购、赎回
时除外。?
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券/ 期货交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人
将视情 况对 前 述开放 日及 开 放时间 进行 相 应的调 整， 但 应在实 施日 前 依照《 信息 披 露办法 》的 有 关规定在
指定媒介上公告。?
2 、申购、赎回开始日及业务办理时间?
本基金 A 类基 金份额自 2015 年 6 月 23 日起 开始办理日常申购、赎回业务。?
基金管 理人 不 得在基 金合 同 约定之 外的 日 期或者 时间 办 理基金 份额 的 申购、 赎回 或 者转换 。投 资 者在基金合同约 定之 外 的日期 和时 间 提出申 购、 赎 回或转 换申 请 且登记 机构 确 认接受 的， 其 基金份 额申 购 、赎回价
格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。?
（三）申购与赎回的原则?
1 、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；?
2 、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；?
3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；?
4 、场外赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回；?
5 、场内申购与赎回业务遵循深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司相关业务规定。?
基金管 理人 可 在法律 法规 允 许的情 况下 ， 对上述 原则 进 行调整 。基 金 管理人 必须 在 新规则 开始 实 施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。?
（四）申购与赎回的程序?
1 、申购和赎回的申请方式?
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。?
2 、申购和赎回的款项支付?
投资者 申购 基 金份额 时， 必 须全额 交付 申 购款项 ，投 资 者交付 申购 款 项，申 购成 立 ；登记 机构 确 认基金份
额时，申购生效。?
基金份 额持 有 人递交 赎回 申 请，赎 回成 立 ；登记 机构 确 认赎回 时， 赎 回生效 。投 资 者赎回 申请 成 功后，基
金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关
条款处理。?
3 、申购和赎回申请的确认?
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日 （T 日） ， 在正常情
况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资者应在 T+2 日
后（包 括该 日 ）及时 到销 售 网点柜 台或 以 销售机 构规 定 的其他 方式 查 询申请 的确 认 情况。 若申 购 不成功，
则申购款项退还给投资者。?
基金销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机构确实接收到申请。 申购、
赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。?
4 、 基金管理人可以在法律法规允许的范围内， 对上述业务的确认及办理的时间和程序进行调整， 并提前公
告。?
（五）申购与赎回的数量限制?
1 、申购金额的限制?
通过基金管理人直销 e 网金、其他场外销售机构申购本基金 A 类基金份额单笔最低金额为 1 元人民币（含
申购费） ，通过场内销售机构申购本基金 A 类基金份额单笔最低金额为 100 元人民币（含申购费） 。通过基
金管理人直销柜台首次申购本基金 A 类基 金份额的最低金额为 10 万元 人民币（含申购费） ，追加申购最低
金额为每笔 1 元人民币 （含申购费） 。 已在基金管理人直销柜台购买过基金管理人管理的其他基金的投资者，
不受直 销柜 台 首次申 购最 低 金额的 限制 ， 但受追 加申 购 最低金 额的 限 制。各 销售 机 构对最 低申 购 限额及交
易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。?
本基金 C 类基金份额单笔最低申购金额为 500 万元人民币。投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份
额不设上限限制。?
其他销 售机 构 的投资 者欲 转 入基金 管理 人 直销柜 台进 行 交易， 要受 直 销柜台 最低 金 额的限 制。 基 金管理人
可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。?
2 、申请赎回基金的份额?
投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，本基金 A 类基 金份额单笔赎回份额不
得低于 1 份。 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足 1 份的，在赎回时必须
一次全部赎回。?本基金 C 类基金份额单笔赎回份额不得低于 100 份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基
金份额余额不足 100 份的， 在赎回时必须一次全部赎回。?
3 、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。?
4 、 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投
资者申 购金 额 上限或 基金 单 日净申 购比 例 上限、 拒绝 大 额申购 、暂 停 基金申 购等 措 施，切 实保 护 存量基金
份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。?
5 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制、 投资者每个基
金交易 账户 的 最低基 金份 额 余额限 制、 单 个投资 者累 计 持有的 基金 份 额上限 、单 个 投资者 单日 或 单笔申购
金额上 限、 本 基金总 规模 限 额和单 日净 申 购比例 上限 等 。基金 管理 人 必须在 调整 实 施前依 照《 信 息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。?
6 、 对于场内申购、 赎回及持有场内份额的数量限制， 深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的
相关业务规则有规定的，从其最新规定办理。?
（六）申购费与赎回费?
1 、申购费?
（1 ）本基金 A 类基金份额 采取前端收费模式收取基金申购费用。投资者可以多次申购本基金 A 类基金份
额，申购费率按每笔申购申请单独计算。本基金 A 类基 金份额的场外申购费率表如下，场内申购费率由场
内销售机构参照场外申购费率执行。?
申购金额? 申购费率??
500 万（含）以 上? 每笔 1000 元??
大于等于 200 万，小于 500 万? 0.5%??
大于等于 100 万，小于 200 万? 1.0%??
大于等于 50 万 ，小于 100 万? 1.2%??
50 万以下? 1.5%??
申购费用由投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记费等各项费用。?
（2 ）本基金 C 类基金份额不收取申购费。?
2 、赎回费?
（1 ）本基金 A 类基金份额场内赎回费率为 0.5% 。本基金 A 类基金份额的场外赎回费率表如下：?
持有基金份额期限? 赎回费率(%)??
小于 7 日? 1.50%??
大于等于 7 日 ，小于 30 日? 0.75%??
大于等于 30 日 ，小于 1 年? 0.50%??
大于等于 1 年 ，小于 2 年? 0.25%??
大于等于 2 年? 0??
注：此处一年按 365 天计算?
赎回费 用由 赎 回基金 份额 的 基金份 额持 有 人承担 ，在 基 金份额 持有 人 赎回基 金份 额 时收取 。对 于 收取的持
续持有期少于 30 日的投资者的赎回费， 基金管理人将其全额计入基金财产。 对于收取的持续持有期长于 等
于 30 日但少 于 3 个月的投资者的赎回费， 基金管理人将不低于其总额的 75% 计入基金财产， 其余用于支付
登记结算费和其他必要的手续费。 对于收取的持续持有期长于等于3 个月 但少于6 个月的 投资者的赎回费，
基金管理人将不低于其总额的 50% 计入基 金财产，其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。对持续
持有期长于 6 个月的投资者，应当将不低于赎回费总额的 25% 计入基 金财产，其余用于支付登记结算费和
其他必要的手续费。?
注：此处 1 个月 按30 天计算?
（2 ）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：?
持有基金份额期限? 赎回费率(%)??小于 7 日? 1.5%??
大于等于 7 日 ，小于 30 日? 0.5%??
大于等于 30 日? 1%??
对 C 类基金份 额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。?
3 、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。?
4 、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划， 定期
或不定 期地 开 展基金 促销 活 动。在 基金 促 销活动 期间 ， 按相关 监管 部 门要求 履行 必 要手续 后， 基 金管理人
可以适当调低申购费率和赎回费率。?
5 、 办理基金份额的场内申购、 赎回业务应遵守深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关业
务规则 。若 相 关法律 法规 、 中国证 监会 、 深圳证 券交 易 所或中 国证 券 登记结 算有 限 责任公 司对 场 内申购、
赎回业 务规 则 有新的 规定 ， 基金合 同相 应 予以修 改， 并 按照新 规定 执 行，且 此项 修 改无须 召开 基 金份额持
有人大会。?
（七）申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算?
1 、申购份额的计算方式?
本基金场外、场内申购均采用金额申购的方式，申购金额包括申购费用和净申购金额。?
申购费用适用比例费率的情形下：?
净申购金额= 申购金额/ （1 ＋申购费率）?
申购费用= 申购金额‐ 净申购金额?
申购份额= 净申购金额/T 日基金份额净值?
申购费用适用固定金额的情形下：?
申购费用= 固定金额?
净申购金额= 申购金额‐ 申购费用?
申购份额= 净申购金额/T 日基金份额净值?
场外申 购份 额 的计算 按四 舍 五入方 法， 留 到小数 点后 两 位，由 此产 生 的收益 或损 失 由基金 财产 承 担；场内
申购份 额的 计 算先按 四舍 五 入方法 保留 到 小数点 后两 位 ，再按 截尾 法 保留到 整数 位 ，小数 部分 对 应的剩余
金额由 场内 销 售机构 返还 投 资者。 申购 费 用、净 申购 金 额的计 算按 四 舍五入 方法 ， 保留到 小数 点 后两位，
由此误差产生的收益或损失由基金资产承担。?
例： 假定 T 日 基金份额净值为 1.086 元， 某 投资者当日投资 10 万元通过 场外申购本基金， 对应的申购费率
为 1.5% ，该投 资者可得到的基金份额为：?
净申购金额=100,000/ （1+1.5% ）＝98,522.17 元?
申购费用=100,000‐98,522.17 ＝1,477.83 元?
申购份额=98,522.17/1.086 ＝90,720.23 份?
即：投资者投资 10 万元通过场外申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.086 元，可得到 90,720.23
份基金份额。?
例： 假定 T 日 基金份额净值为 1.086 元， 某 投资者当日投资 10 万元通过 场内申购本基金， 对应的申购费率
为 1.5% ，该投 资者可得到的基金份额为：?
净申购金额=100,000/ （1+1.5% ）＝98,522.17 元?
申购费用=100,000‐98,522.17 ＝1,477.83 元?
申购份额=98,522.17/1.086 ＝90,720 份?
返还给投资者的剩余金额=0.25 元?
即： 投资者投资 10 万元通过 场外申购本基金， 假定申购当日基金份额净值为 1.086 元 ， 可得到 90,720 份基
金份额，剩余? 0.25 元返还投资者。?
2 、赎回金额的计算方式?本基金场外、场内赎回均采用份额赎回的方式。赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，?
赎回总额＝赎回份额×T? 日基金份额净值?
赎回费用＝赎回总额×赎回费率?
赎回金额= 赎回总额－赎回费用?
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。?
例：某投资者通过场外赎回本基金 1 万份 基金份额，持有时间为一年三个月，对应的赎回费率为 0.25% ，
假设赎回当日基金份额净值是 1.152 元，则 其可得到的赎回金额为：?
赎回总额=10,000 ×1.152=11,520? 元?
赎回费用=11,520 ×0.25%=28.80 元?
赎回金额=11,520‐28.80=11,491.20 元?
即：投资者通过场外赎回本基金 1 万份基金份额，持有期限为一年三个月，假设赎回当日基金份额净值是
1.152 元，则其可得到的赎回金额为 11,491.20 元。?
例： 某投资者通过场内赎回本基金 1 万份 基金份额， 对应的赎回费率为 0.5% ， 假设 赎回当日基金份额净值
是 1.150 元，则 其可得到的赎回金额为：?
赎回总额=10,000 ×1.150=11,500 元?
赎回费用=11,500 ×0.5%=57.50 元?
赎回金额=11,500‐57.50=11,442.50 元?
即：投资者通过场外赎回本基金 1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是 1.150 元，则其可得到的
赎回金额为 11,442.50 元。?
3 、 本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 4 位， 小数 点后第 5 位四 舍五入， 由此产生的收益或损失由基
金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同
意，可以适当延迟计算或公告。?
（八）申购与赎回的登记?
本基金 申购 和 赎回的 登记 结 算业务 ，按 照 深圳证 券交 易 所及中 国证 券 登记结 算有 限 责任公 司的 有 关规定办
理。?
正常情况下， 投资者 T? 日申 购基金成功后， 登记机构在 T+1 日为投资者增加权益并办理登记结算手续， 投
资人自 T+2 日 起（含该日）有权赎回该部分基金份额。?
投资者 T 日赎 回基金成功后， 正常情况下， 基金登记机构在 T ＋1 日为投 资者扣除权益并办理相应的登记手
续。?
在法律 法规 允 许的范 围内 ， 登记机 构可 以 对上述 登记 办 理时间 进行 调 整，基 金管 理 人最迟 于调 整 实施前按
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。?
（九）拒绝或暂停申购的情形?
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：?
1 、因不可抗力导致基金无法正常运作。?
2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资者的申购申请。?
3 、证券/ 期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。?
4 、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。?
5 、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可能对基金业绩产生负面影响， 或
发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。?
6 、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、 基金登记系统或基
金会计系统无法正常运行。?
7 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。?
发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资者的申购申请时， 基金
管理人 应当 根 据有关 规定 在 指定媒 介上 刊 登暂停 申购 公 告。如 果投 资 者的申 购申 请 被拒绝 ，被 拒 绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。?
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形?
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：?
1 、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。?
2 、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎
回款项。?
3 、证券/ 期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。?
4 、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。?
5 、 继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时， 基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请。 ?
6 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。?
发生上 述情 形 之一且 基金 管 理人决 定暂 停 接受基 金份 额 持有人 的赎 回 申请或 延缓 支 付赎回 款项 时 ，基金管
理人应 在当 日 报中国 证监 会 备案， 已确 认 的赎回 申请 ， 基金管 理人 应 足额支 付； 如 暂时不 能足 额 支付，对
于场外 赎回 申 请，应 将可 支 付部分 按单 个 账户申 请量 占 申请总 量的 比 例分配 给赎 回 申请人 ，未 支 付部分可
延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事
先选择 将当 日 可能未 获受 理 部分予 以撤 销 。对于 场内 赎 回申请 ，按 照 深圳证 券交 易 所及中 国证 券 登记结算
有限责任公司有关规定办理。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。?
（十一）巨额赎回的情形及处理方式?
1 、巨额赎回的认定?
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣
除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10%，即 认
为是发生了巨额赎回。?
2 、巨额赎回的处理方式?
（1 ）巨额赎回的场外处理方式?
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。?
1 ）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。?
2 ） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进行
的财产 变现 可 能会对 基金 资 产净值 造成 较 大波动 时， 基 金管理 人在 当 日接受 赎回 比 例不低 于上 一 开放日基
金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请
量占赎 回申 请 总量的 比例 ， 确定当 日受 理 的赎回 份额 ； 对于未 能赎 回 部分， 投资 者 在提交 赎回 申 请时可以
选择延 期赎 回 或取消 赎回 。 选择延 期赎 回 的，将 自动 转 入下一 个开 放 日继续 赎回 ， 直到全 部赎 回 为止；选
择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先 权并 以 下一开 放日 的 基金份 额净 值 为基础 计算 赎 回金额 ，以 此 类推， 直到 全 部赎回 为止 。 如投资者
在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。?
3 ）暂停赎回：连续 2 个开放 日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的
赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过 20 个工作日， 并应当在指定媒介上进
行公告。?
（2 ）巨额赎回的场内处理方式?
巨额赎回的场内处理方式，按照深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。?
3 、巨额赎回的公告?
当发生 上述 延 期赎回 并延 期 办理时 ，基 金 管理人 应当 通 过邮寄 、传 真 或者招 募说 明 书规定 的其 他 方式在 3
个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。?
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告?
1 、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人当日应立即向中国证监会备案， 并在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。?2 、 如发生暂停的时间为 1 日 ， 基金管理人应于重新开放日， 在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公
告，并公布最近 1 个开放日 的基金份额净值。若发生暂停时间超过 1 日，基金管理人可以按照《信息披露
办法》 的有 关 规定自 行确 定 在指定 媒介 上 刊登基 金暂 停 公告的 次数 ， 并应于 重新 开 放日， 在指 定 媒介上刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个估值 日的基金份额净值。?
（十三）基金转换?
基金管 理人 可 以根据 相关 法 律法规 以及 基 金合同 的规 定 决定开 办本 基 金与基 金管 理 人管理 的其 他 基金之间
的转换 业务 ， 基金转 换可 以 收取一 定的 转 换费， 相关 规 则由基 金管 理 人届时 根据 相 关法律 法规 及 基金合同
的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。?
（十四）基金的非交易过户?
基金的 非交 易 过户是 指基 金 登记机 构受 理 继承、 捐赠 和 司法强 制执 行 等情形 而产 生 的非交 易过 户 以及登记
机构认 可、 符 合法律 法规 的 其它非 交易 过 户。无 论在 上 述何种 情况 下 ，接受 划转 的 主体必 须是 依 法可以持
有本基金基金份额的投资者。?
继承是 指基 金 份额持 有人 死 亡，其 持有 的 基金份 额由 其 合法的 继承 人 继承； 捐赠 指 基金份 额持 有 人将其合
法持有 的基 金 份额捐 赠给 福 利性质 的基 金 会或社 会团 体 ；司法 强制 执 行是指 司法 机 构依据 生效 司 法文书将
基金份 额持 有 人持有 的基 金 份额强 制划 转 给其他 自然 人 、法人 或其 他 组织。 办理 非 交易过 户必 须 提供基金
登记机 构要 求 提供的 相关 资 料，对 于符 合 条件的 非交 易 过户申 请按 基 金登记 机构 的 规定办 理， 并 按基金登
记机构规定的标准收费。?
（十五）基金的转托管?
基金份 额持 有 人可办 理已 持 有基金 份额 在 不同销 售机 构 之间的 转托 管 ，基金 销售 机 构可以 按照 规 定的标准
收取转托管费。本基金的转托管包括系统内转托管和跨系统转托管。?
1 、系统内转托管?
（1 ） 系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内不同销售机构 （网点） 之间或
证券登记系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转托管的行为。?
（2 ） 基金份额登记在登记结算系统的基金份额持有人在变更办理基金份额赎回业务的销售机构 （网点） 时，
须办理已持有基金份额的系统内转托管。?
（3 ） 基金份额登记在证券登记系统的基金份额持有人在变更办理基金份额场内赎回或基金份额上市交易的
会员单位（交易单元）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。?
2 、跨系统转托管?
（1 ） 跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和证券登记系统之间进行转托管
的行为。?
（2 ）跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司及深圳证券交易所的相关规定办理。?
（3 ）基金销售机构可以按照相关规定向基金份额持有人收取转托管费。?
（4 ）处于募集期内的基金份额不能办理跨系统转托管。?
（十六）定期定额投资计划?
基金管 理人 可 以为投 资者 办 理定期 定额 投 资计划 ，具 体 规则由 基金 管 理人另 行规 定 。投资 者在 办 理定期定
额投资 计划 时 可自行 约定 每 期扣款 金额 ， 每期扣 款金 额 必须不 低于 基 金管理 人在 相 关公告 或更 新 的招募说
明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。?
（十七）基金份额的冻结和解冻?
基金登 记机 构 只受理 国家 有 权机关 依法 要 求的基 金份 额 的冻结 与解 冻 ，以及 登记 机 构认可 、符 合 法律法规
的其他情况下的冻结与解冻。?
九、基金的费用与税收?
（一）基金费用的种类?
1 、基金管理人的管理费；?
2 、基金托管人的托管费；?3 、销售服务费；?
4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；?
5 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；?
6 、基金份额持有人大会费用；?
7 、基金的证券/ 期货交易费用；?
8 、基金的银行汇划费用；?
9 、基金的开户费用、账户维护费用；?
10 、基金的上市及年费；?
11 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。?
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式?
1 、基金管理人的管理费?
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6% 年费率计提。管理费的计算方法如下：?
H ＝E ×0.6% ÷ 当年天数?
H 为每日应计 提的基金管理费?
E 为前一日的基 金资产净值?
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动于月初 5 个
工作日 内按 照 指定的 账户 路 径进行 资金 支 付，基 金管 理 人无需 再出 具 资金划 拨指 令 。费用 自动 扣 划后，基
金管理 人应 进 行核对 ，如 发 现数据 不符 ， 及时联 系基 金 托管人 协商 解 决。若 遇法 定 节假日 、休 息 日等，支
付日期顺延。?
2 、基金托管人的托管费?
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。托管费的计算方法如下：?
H ＝E ×0.25% ÷ 当年天数?
H 为每日应计 提的基金托管费?
E 为前一日的基 金资产净值?
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个
工作日 内、 按 照指定 的账 户 路径进 行资 金 支付或 支取 ， 基金管 理人 无 需再出 具资 金 划拨指 令。 费 用自动扣
划后， 基金 管 理人应 进行 核 对，如 发现 数 据不符 ，及 时 联系基 金托 管 人协商 解决 。 若遇法 定节 假 日、公休
日等，支付日期顺延。?
3 、销售服务费?
本基金C 类基金份额的销售服务费年费率为0.10% ， 销售服务费按前一日C 类基金份额基金资产净值的0.10%
年费率计提。?
上述“ （一） 、基金费用的种类”中第 4 －11 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额
列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。?
（三）不列入基金费用的项目?
下列费用不列入基金费用：?
1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；?
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；?
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；?
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。?
（四）基金税收?
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。?
十、 《招募说明书》更新部分的说明?
根据 《中华人民共和国证券投资基金法》( 以 下简称 《基金法》) 、 《公开募集 证券投资基金运作管理办法》( 以
下简称《运 作 办法》) 、 《证 券投资基金 销 售管理办法 》( 以下简称《 销 售办法》) 、 《 证券投资基 金 信息披露管理办法》( 以下简称《信息披露办法》) 及其他有关规定,华宝基金管理 有限公司对《 华宝新机遇灵 活配置
混合型证券投资基金（LOF ）招募说明书》作如下更新：?
1 、? “三、基金管理人”更新了本基金管理人的相关信息。?
2 、? “四、基金托管人”更新了本基金托管人的相关信息。?
3 、 “五、相关服务机构”更新了本基金代销机构的相关信息。?
4 、? “十、基金的投资”更新了截至 2018 年 9 月 30 日的 基金的投资组合报告。?
5 、? “十一、基金的业绩”更新了截至 2018 年 9 月 30 日 的基金业绩数据。?
6 、 “二十三、其他应披露事项”对本报告期内的相关公告作了信息披露。?
上述内容仅为摘要, 须与本基金《招募说明书》后面所载之详细资料一并阅读。?
华宝基金管理有限公司?
2019 年 1 月 24 日?
