中银机构现金管理货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2019 年第 1 号）
基金管 理人：
中 银基金 管理有限公司
基金托 管人：
招 商银行 股份有限公司
二零一 九年 一 月
中银 机构现金管理货币市场基金
更新招募说 明书 摘要
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重要提 示
本基金 经 2015 年 11 月 19 日中国 证券 监督 管理 委员 会 证监 许可[2015]2651 号 文募集 注
册 ，本 基金 基金 合同 于 2015 年 12 月 11 日正 式生 效 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 投 资 者购买 本基 金并 不等 于将 资金作 为存 款存 放在 银行 或存款 类金 融
机构。 基金 管理 人提 醒投 资者基 金投 资的“ 买 者自 负” 原则 ， 在 投资 者作 出投 资 决策后 ， 基 金
运营状 况与 基金 净值 变化 引致的 投资 风险 ，由 投资 者自行 负责 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基金 时应 认真 阅读 本 摘要 、 招募 说明 书 、 基 金合 同
等信息 披露 文件 ， 全面 认识 本基金 产品 的风 险收 益特 征， 并承 担基 金投 资中 出现 的各类 风险 ，
包括： 市场 风险 、管 理风 险、流 动性 风险 、本 基金 的特定 风险 和其 他风 险等 。
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金 、 混 合 型基金 、 债券 型基 金。 投 资者应 充分 考虑 自身 的风 险承受 能力 ， 并
对于认 购（ 或申 购） 基金 的意愿 、时 机、 数量 等投 资行为 作出 独立 决策 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 注册 。 基 金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照 《基金法 》 、 《运作办 法》 、基 金合同 及其他有 关规定 享有权利 、承担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务 ， 应详细 查阅 基金 合同 。 基 金管理 人保 证本
招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本招 募说 明 书经中 国证 监会 注册 ， 但 中国证 监会 对本
基金募 集的 注册 ， 并不 表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性判 断或 保证 ， 也 不表 明投 资
于本基 金没 有风 险 。
本摘要 所载 内容 截止 日 2018 年 12 月 10 日， 有关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2018
年 9 月 30 日 （ 财务 数据 未 经审计) 。 本 基金 托管 人招 商银行 已复 核了 本次 更新 的招募 说明 书
摘要 。
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一、基 金合同生效日
2015 年 12 月 11 日
二 、基 金管理人
（一） 基金 管理 人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股 东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
章砚（ZHANG Yan ）女 士 ，董事 长。 国籍 ：中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历任 中国 银行 总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。
李道滨（LI Daobin ）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任 职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。
王超（WANG Chao ） 先生 ，董事 。国 籍： 中国 。美 国 Fordham 大学工商管 理 硕士。 现
任中国 银行 青海 省分 行副 行长 。 历 任中 国银 行总 行 人力资 源部 经理 、 高级 经 理、 主管 、 人 力
资源部 副总 经理 ， 中银 国 际证券 有限 责任 公司 人力 资源部 总经 理 、 董 事会 办 公室负 责人 、 董
事会秘 书等 职。
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宋福宁 （SONG Funing ） 先生 ， 董 事 。 国 籍 ： 中 国 。 厦 门大 学经 济学 硕士 ， 经济师 。 现
任中国 银行 福建 省分 行首 席客户 经理 、 副行 长 。 历 任 中国银 行福 建省 分行 资金 计划处 外汇 交
易科科 长 、 资 金计 划处 副 处长 、 资 金业 务部 负责 人 、 资 金业 务部 总经 理， 中 国银行 总行 金融
市场总 部助 理总 经理 ， 中 国银行 总行 投资 银行 与资 产管理 部助 理总 经理 、 副 总经理 、 首席 产
品经理 等职 。
曾仲诚 （Paul Tsang ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ，他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ，以 及
其亚太 区执 行委 员会 成员 ， 带 领独 立的 风险 管理 团 队， 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范
围的市场 、信贷及 营运风 险，包括 机构销售 及交易 （股票及 固定收益 ） 、资本 市场、投 资 银
行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 ， 并 曾
于瑞 银的利率衍 生工具交易\ 结 构部工作两年 。曾先生现 为中国清华大 学及北京大 学的风险
管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康 辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 ， 以 及宾夕 法尼 亚大
学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。
荆新 （JING Xin ） 先 生， 独立董 事 。 国 籍： 中国 。 现任中 国会 计学 会理 事 、 全国会 计专
业学位 教指 委副 主任 委员 、中国 人民 保险 集团 独立 监事。 曾任 中国 人民 大学 会计系 副主 任 ，
中国人 民大 学审 计处 处长 、 中 国人 民大 学商 学院 党 委书记 ， 中国 人民 大学 商 学院副 院长 、 会
计学教 授、 博士 生导 师、 博士后 合作 导师 等职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法 国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾任 白狐 技术 有限 公 司总经 理 ， 目 前仍 担任 该 公司的 咨询 顾问 。 在此 之 前， 曾任 英国 电
信集团 零售 部部 门经 理 ， 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 ， 中 英商 会
财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU Huifen ）女 士 ，独立 董事 。国 籍： 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士，美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹 ）
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教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2、监 事
卢井泉 （LU Jingquan ）先 生，监 事， 国籍 ：中 国。 南京政 治学 院法 学硕 士。 历任空 军
指挥学 院教 员 、 中 国银 行 总行机 关党 委组 织部 副部 长、 武汉 中北 支行 副行 长 、 企 业年 金理 事
会高级 经理 、投 资银 行与 资产管 理部 高级 交易 员。
赵蓓青 （ZHAO Beiqing ） 女士， 职工 监事 ，国 籍： 中国， 研究 生学 历。 历任 辽宁省 证
券公司 上海 总部 交易 员 、 天治基 金管 理有 限公 司交 易员 、 中 银基 金管 理有 限 公司交 易员 、 交
易主管 。现 任中 银基 金管 理有限 公司 交易 部总 经理 。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟商
学院(Ivey School of Business ， Western University) 工 商管理 硕士 （MBA ） 和经 济学硕 士 。 曾
在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事
金融工 作多 年 ， 也 曾任 蔚 深证券 有限 责任 公司 （ 现 英大证 券 ） 研 究发 展中 心 总经理 、 融通 基
金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、
讲师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军（CHEN Jun ）先 生， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士 、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。 2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司 ， 历 任基 金 经理 、 权 益投 资
部总经 理、 助理 执行 总裁 。
王圣明 （WANG Shengming ） 先生， 副执 行总 裁。 国 籍： 中 国。 北 京师 范大 学 教育管 理
学院硕 士。 现任 中银 基金 管理有 限公 司副 执行 总裁 。历任 中国 银行 托管 业务 部副总 经理 。
4 、基 金经 理
方抗（FANG Kang ）先 生 ， 中银 基金 管理 有限 公司 助理副 总裁 （A VP ） ，金 融 学硕士 。
曾任交 通银 行总 行金 融市 场部授 信管 理员 ， 南 京银 行 总行金 融市 场部 上海 分部 销售交 易团 队
主管。2013 年加 入中 银基 金管理 有限 公司 ，曾 任固 定收益 基金 经理 助理 。2014 年8月 至今 任
中银增 利基 金基 金经 理 ， 2014 年8 月至 今任 中银 货币 基金基 金经 理 ， 2015 年9月 至今任 中银 国
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有企业 债基 金基 金经 理，2015 年12 月 至今 任中 银机 构 货币基 金基 金经 理 ，2017 年3月 至今 任
中银理 财90 天债 券基 金基 金经理 ，2018 年3月 至今 任 中银泰 享基 金基 金经 理 。 具有10 年证券
从业年 限。 具备 基金 从业 资格。
易芳菲 （YI Fang Fei ） 女 士， 管 理学 硕士。 曾任 中 信建投 证券 投资 经理 、 中 国农业 银行
交易员 。2015 年 加入 中银 基金管 理有 限公 司， 曾任 固定收 益基 金经 理助 理。2016 年5 月至 今
任中银 机构 货币 基金 基金 经理 ，2016 年12 月至 今任 中银丰 润基 金基 金经 理，2017 年5 月至 今
任中银 如意 宝基 金基 金经 理 ，2018 年7月 至今 任中 银 富享基 金基 金经 理，2018 年11 月至 今任
中银弘 享基 金基 金经 理 。 具有10 年证 券从 业年 限 。 具备基 金 、 证 券、 银行 间 本币市 场交 易员
从业资 格。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名 及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （ 副执 行总 裁） 、 奚 鹏洲 （固 定收 益投 资 部总经 理） 、 李 建 （ 权益 投 资部总经
理） 、 张发 余（ 研究 部总 经 理） 、 方明 （专 户理 财部 副 总经理 ） 、 李丽 洋（ 财富 管 理部副 总经
理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系
三、基 金托管人
1、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称“ 招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年 4 月 8 日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
注册资 本：252.20 亿元
法定代 表人 ：李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
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2、发 展概 况
招商银 行成 立于1987 年4 月8日， 是我 国第 一家 完全 由 企业法 人持 股的 股份 制商 业银行 ，
总行设在 深圳。自 成立以 来，招商 银行先后 进行了 三次增资 扩股，并 于2002 年3月成功 地发
行了15 亿A股，4 月9 日在 上 交所挂 牌 （股 票代 码 ：600036 ） ， 是 国内 第一 家采 用 国际会 计标
准上市 的公 司 。2006 年9 月 又成功 发行 了22 亿H股，9 月22 日 在香 港联 交所 挂牌 交易 （股 票代
码：3968），10月5 日行使H 股超额 配售 ，共发 行了24.2 亿H 股 。截 至2018 年9月30 日， 本集
团总资 产65,086.81 亿 元人 民币， 高级 法下 资本 充足 率15.46% ， 权 重法 下资 本 充足率12.80% 。
2002 年 8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更名 为
资产托 管部 ， 下 设业 务管 理室、 产品 管理 室、 业务 营运室 、 稽 核监 察室 、 基 金外包 业务 室 5
个职能 处室 ，现 有员 工 80 人。2002 年 11 月 ，经 中 国人民 银行 和中 国证 监会 批准获 得证 券
投资基 金托 管业 务资 格， 成为国 内第 一家 获得 该项 业务资 格上 市银 行；2003 年 4 月 ，正 式
办理基 金托 管业 务。 招商 银行作 为托 管业 务资 质最 全的商 业银 行， 拥有 证券 投资基 金托 管 、
受托投 资管 理托 管 、 合 格 境外机 构投 资者 托管 （QFII ） 、 合格 境内 机构 投资 者 托管 （QDII）、
全国社 会保 障基 金托 管、 保险资 金托 管、 企业 年金 基金托 管等 业务 资格 。
招商银 行确 立“ 因势 而变、 先您所 想” 的托 管理 念和“ 财富所 托、 信 守承 诺” 的托 管核心 价
值，独创“6S 托管银行” 品牌体系，以“ 保护您的业务、保护您的财富” 为历史使命，不断 创
新 托 管 系 统 、 服 务 和 产 品 ： 在 业 内 率 先 推 出“ 网 上 托 管 银 行 系 统” 、 托 管 业 务 综 合 系 统 和“6
心” 托管服务标准， 首家发 布私募基金绩效分 析报告 ，开办国内首个托 管银行 网站，成功托
管国内第一 只券商集合资产管理计划 、第一 只 FOF 、第一只信 托资金计划、第一只股权 私
募基金 、 第 一家 实现 货币 市场基 金赎 回资 金 T+1 到 账、 第 一只 境外 银 行 QDII 基金、 第一 只
红利 ETF 基金、 第一 只“1+N” 基 金专 户理 财、 第一 家大小 非解 禁资 产、 第一 单 TOT 保 管，
实现从 单一 托管 服务 商向 全面投 资者 服务 机构 的转 变，得 到了 同业 认可 。
招商银 行资 产托 管业 务持 续稳健 发展 ， 社会 影响 力 不断提 升, 四度 蝉联 获 《 财 资》“ 中国
最佳托 管专 业银 行” 。2016 年 6 月 招商 银行 荣膺 《财 资》“ 中国 最佳 托管 银行 奖” ，成 为国 内
唯一获 得该 奖项 的托 管银 行；“ 托管 通” 获 得国 内《 银行家 》2016 中国 金融 创 新“ 十 佳金 融产
品创新 奖” ；7 月荣 膺 2016 年中国 资产 管理 【 金贝 奖 】“ 最佳 资产 托管 银行” ；2017 年 6 月再
度荣膺 《财 资》“ 中国 最佳 托管银 行奖”, “ 全功 能网上 托管银 行 2.0” 荣 获 《 银行 家》2017 中国
金融创新“ 十佳金融产品创新奖” ；8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行 家》“ 中国年度 托
管银行 奖” ， 2018 年 1 月 获 得中央 国债 登记 结算 有限 责任公 司“2017 年度 优秀 资 产托管 机构”
奖项， 同月 招商 银行“ 托 管 大数据 平台 风险 管理 系统” 荣获 2016-2017 年 度银 监 会系统“金点
8
子” 方 案一 等奖 ， 以 及中 央 金融团 工委 、 全国 金融 青 联第五 届“ 双提 升” 金 点子 方案二 等奖 ；3
月 招商 银行 荣获 公募 基 金 20 年“ 最佳 基金 托管 银行” 奖，5 月荣 膺国 际财 经权 威媒体 《亚 洲
银行家 》“ 中国 年度 托管 银 行奖” 。
3、主 要人 员情 况
李建红 先生 ，本 行董 事长 、非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉 林大 学经 济管 理专 业 硕士 ， 高 级经 济师 。 招 商 局集团 有限 公司
董事长 ， 兼任 招商 局国 际 有限公 司董 事会 主席 、 招 商局能 源运 输股 份有 限公 司董事 长 、 中 国
国际海 运集 装箱 （ 集团 ） 股份有 限公 司董 事长 、 招 商局华 建公 路投 资有 限公 司董事 长和 招商
局资本 投资 有限 责任 公司 董事长 。曾 任中 国远 洋运 输（集 团） 总公 司总 裁助 理、总 经济 师 、
副总裁 ，招 商局 集团 有限 公司董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ，本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月 起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美
国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月 历任 上
海银行 副行 长 、 中 国建 设 银行上 海市 分行 副行 长 、 深圳市 分行 行长 、 中国 建 设银行 零售 业务
总监兼 北京 市分 行行 长。
王良先 生， 本行 副行 长， 货币银 行学 硕士 ， 高 级经 济师。1991 年至 1995 年 ， 在中国 科
技国际 信托 投资 公司 工作 ；1995 年 6 月至 2001 年 10 月， 历任 招商 银行 北京 分行展 览路 支
行、 东 三环 支行 行长 助理 、 副行长 、 行 长、 北京 分行 风 险控制 部总 经理 ； 2001 年 10 月至 2006
年 3 月 ， 历 任北 京分 行行 长助理 、 副 行长；2006 年 3 月至 2008 年 6 月， 任北 京分行 党委 书
记、副 行长 （主 持工 作） ；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任 北京 分行 行长 、党 委书记 ；2012
年 6 月至 2013 年 11 月， 任招商 银行 总行 行长 助理 兼北京 分行 行长 、党 委书 记；2013 年 11
月至 2014 年 12 月， 任招 商银行 总行 行长 助理 ；2015 年 1 月起 担任 本行 副行 长；2016 年 11
月起兼 任本 行董 事会 秘书 。
姜然女 士 ， 招 商银 行资 产 托管部 总经 理 ， 大 学本 科 毕业 ， 具 有基 金托 管人 高 级管理 人员
任职资 格。 先后 供职 于中 国农业 银行 黑龙 江省 分行 ，华商 银行 ，中 国农 业银 行深圳 市分 行 ，
从事信 贷管 理、 托管 工作 。2002 年 9 月 加盟 招商 银 行至今 ，历 任招 商银 行总 行资产 托管 部
经理 、 高 级经 理、 总经 理 助理等 职 。 是 国内 首家 推 出的网 上托 管银 行的 主要 设计 、 开 发者 之
一，具 有 20 余 年银 行信 贷 及托管 专业 从业 经验 。在 托管产 品创 新、 服务 流 程 优化、 市场 营
销及客 户关 系管 理等 领域 具有深 入的 研究 和丰 富的 实务经 验。
4、基 金托 管业 务经 营情 况
截至 2018 年 9 月 30 日， 招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管 401 只开 放式 基金 。
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四、相 关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东 新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱： clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“ 中 银基 金” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：
clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其 他销 售机 构
1） 中 国银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ： 陈 四清
客户服 务电 话： 95566
联系人 ： 陈 洪源
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网址： http://www.boc.cn
2）申 万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 莹
客服电 话： 95523
公司网 站： www.swhysc.com
3）上 海陆 金所 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：王 之光
客户服 务电 话：4008219031
联系人 ：宁 博宇
网址：www.lufunds.com
4）上 海天 天基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 东方 财富 大 厦
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ：唐 湘怡
网址：http://fund.eastmoney.com/
5）蚂 蚁（ 杭州 ）基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
客户服 务电 话：4000-766-123
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn
6）上 海好 买基 金销 售有 限 公司
11
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客户服 务电 话：4007009665
联系人 ：王 诗玙
网址：www.ehowbuy.com
7） 珠 海盈 米基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 1201-1203 室
法定代 表人 ：肖 雯
客户服 务电 话：020-89629066
联系人 ：邱 湘湘
网址：www.yingmi.cn
8）上 海利 得基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 市 虹 口区 东大名 路 1098 号浦 江国 际 金融广 场
法定代 表人 ：李 兴春
客户服 务电 话：400-921-7755
联系人 ：陈 孜明
网址：www.leadfund.com.cn
9）浙 江同 花顺 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号 903 室
办公地 址： 杭州 市西 湖区 文二西 路 1 号元 茂大 厦 903 室
法定代 表人 ：凌 顺平
客户服 务电 话：4008773772/0571-88920897
联系人 ：董 一锋
网址：www.5ifund.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金， 并及 时
公告。
（二） 基金 份额 注册 登记 机构
12
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：乐 妮
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 黎明 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 安 永华 明会 计师 事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层
执行事 务合 伙人 ：毛 鞍宁
电话： 010-58153000
传真： 010-85188298
联系人 ：徐 艳
经办会 计师 ：徐 艳、 许培 菁
五、基 金的名称
中银机 构现 金管 理货 币市 场基金
六、基 金的类型
货币市 场基 金
七、基 金的投资目标
13
在有效控制风险和保持资 产高流动性的前提下，力 争获得超过业绩比较基准 的稳定收
益。
八、基 金的投资范围
本基金 投资 于法 律法 规或 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括： 现金 、 通 知存 款、 一 年
以内（含 一年）的 银行定 期存款、 大额存单 ；剩余 期限（或 回售期限 ）在 397 天以内 （含
397 天 ） 的 债券 、 剩 余期 限 在 397 天以 内 （ 含 397 天 ） 的资 产支 持证 券、 剩余 期限 在 397 天
以内 （ 含 397 天） 的中 期票 据； 期 限在 一年 以内 （ 含一 年） 的 债券 回购、 期限 在一 年以内 （ 含
一年 ） 的 中央 银行 票据 、 短 期融资 券以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工
具，但 须符 合中 国证 监会 的相关 规定 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 货币 市场 基金 投资 其 他品 种， 基金 管理 人在 履 行适当 程
序后， 可以 将其 纳入 投资 范围。
九、投 资策略
（一）投资策略
本基金 通过 综合 考虑 各类 资产的 收益 性 、 流 动性 和 风险特 征 ， 根 据定 量和 定 性方法 ， 在
保持投资组合较低风 险和 良好流动性的基础上 ，力 争获得高于业绩比较 基准 的稳定投资回
报。
1、资 产配 置策 略
本基金 将根 据市 场情 况和 可投资 品种 的容 量 ， 在 严 谨深入 的研 究分 析基 础上 ， 综 合考 量
市场资 金面 走向 、 存款 银 行的信 用资 质以 及各 类资 产的收 益率 水平 、 流动 性 特征等 ， 确定 各
类资产 的配 置比 例。
2、久 期控 制策 略
本基金根据对宏观经济和 短期资金市场的利率走势 ，确定投资组合的平均剩 余到期期
限。 具体 而言 ， 在 预计 市 场利率 上升 时 ， 适 当缩 短 投资品 种的 平均 期限 以规 避资本 损失 或获
得较高 的再 投资 收益 ； 在 预计利 率下 降时 ， 适当 延 长投资 品种 的平 均期 限 ， 以获取 资本 利得
或锁定 较高 的收 益。
3、流 动性 管理 策略
根据对 市场 资金 面以 及本 基金申 购赎 回的 动态 预测 ， 通过所 投资 债券 品种 的期 限结构 和
债券回 购的 滚动 操作 ， 动 态调整 并有 效分 配本 基金 的现金 流 ， 在 充分 保证 本 基金流 动性 的前
提下力 争获 取较 高收 益。
14
4、银 行定 期存 款投 资策 略
本基金 在向 交易 对手 银行 进行询 价的 基础 上， 选取 利率报 价较 高的 银行 进行 存款投 资 ，
在投资 过程 中注 重对 交易 对手信 用风 险的 评估 和选 择， 在 严格 控制 风险 的前 提 下决定 各银 行
存款的 投资 比例 。
5、短 期信 用类 债券 投资 策 略
本基金 通过 建立“ 内 部信 用 评级体 系” 对市 场公 开发 行 的所有 短期 融资 券 、 中 期 票据 、 企
业债 、 公 司债 、 可 分离 转 债存债 等信 用品 种进 行研 究和筛 选 ， 形 成信 用债 券 投资备 选库 。 结
合本基 金的 投资 与配 置需 要，通 过对 到期 收益 率、 剩余期 限、 流动 性特 征等 进行分 析比 较 ，
挑选适 当的 短期 信用 品种 进行投 资。
6、债 券回 购投 资策 略
本基金 基于 对资 金 面 走势 的判断 ， 选择 回购 品种 和期 限。 当回 购利 率低 于债 券收 益率时 ，
采用息 差放 大策 略 ， 该 策 略的基 本模 式是 利用 已买 入债券 进行 正回 购 ， 再 利 用回购 融入 资金
购买收 益率 较高 债券 品种 ， 如 此循 环至 回购 期结 束 卖出债 券偿 还所 融入 资金 。 在 进行 回购 放
大操作 时 ， 基 金管 理人 将 严格遵 守相 关法 律法 规关 于债券 正回 购的 有关 规定 。 当 回购 利率 高
于债券收益率时，本 基金 将通过逆回购的方式 融出 资金以分享短期资金 利率 陡升的投资机
会。
7、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素 ， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
8、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、商 业承 兑汇 票等 商业票 据以 及各 种衍 生产 品的动 向 ，
一旦监 管机 构允 许基 金参 与此类 金融 工具 的投 资， 本基金 将在 届时 相应 法律 法规的 框架 内 ，
根据对 该金 融工 具的 研究 ， 制 定符 合本 基金 投资 目 标的投 资策 略 ， 在 充分 考 虑该投 资品 种风
险和收 益特 征的 前提 下， 谨慎投 资。
（二）投资决策依据 、机 制和程序
1、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
15
（2） 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ；
（3） 企业 信用 评级 ；
（4） 国家 货币 政策 及债 券 市场政 策；
（5） 商业 银行 的信 贷扩 张 。
2、投 资 决 策机 制
本基金 实行 投资 决策 团队 制， 强调 团队 合作 ， 充 分 发挥集 体智 慧 。 本 基金 管 理人将 投资
和研究 职能 整合 ， 设立 了 投资研 究部 ， 策略 分析 师 、 固 定收 益分 析师 、 数 量 分析师 和基 金经
理， 充分 发挥 主观 能动 性 ， 渗 透到 投资 研究 的关 键 环节 ， 群 策群 力， 为基 金 份额持 有人 谋取
中长期 稳定 的较 高投 资回 报。
3、投 资决 策程 序
本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：
（1）宏观 分析师根 据宏观 经济形势 、物价形 势、货 币政策等 判断市场 利率的 走向， 提
交策略 报告 。
（2）债券 策略分析 师提交 关于债券 市场基本 面、债 券市场供 求、收益 率曲线 预测的 分
析报告 。
（3）信 用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。
（4） 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。
（5）在分 析研究报 告的基 础上，基 金经理提 出月度 投资计划 并提交投 资决策 委员会 审
议。
（6） 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。
（7）如审 议通过， 基金经 理在考虑 资产配置 的情况 下，挑选 合适的债 券品种 ，灵活 采
取各种 策略 ，构 建投 资组 合。
十、业 绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率 （税 后）
本基金 为货 币市 场基 金 ， 定位为 现金 管理 工具 ， 具 有低风 险 、 高 流动 性的 特 征。 通知 存
款是一 种不 约定 存期 ， 支 取时需 提前 通知 银行 ， 约 定支取 日期 和金 额方 能支 取的存 款 ， 具 有
存期灵 活、 存取 方便 的特 征，同 时可 获得 高于 活期 存款利 息的 收益 。根 据基 金的投 资标 的 、
投资目 标及 流动 性特 征， 本基金 选取 活期 存款 利率 ( 税后) 作 为本 基金 的业 绩比 较基准 。
16
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金业 绩基 准时 ， 经 与基 金托 管人 协 商一致 ， 本基 金
可以在 报中 国证 监会 备案 后变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 ， 而 无需 经基 金份 额 持有人 大会 审
议。
十一、 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 预期 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、债 券型 基金 。
十二、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和 完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人—— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2019 年 1 月 10
日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
（一）报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产
的比例(%)
1 固定收 益投 资 19,983,440,783.01 62.32
其中： 债券 19,938,440,783.01 62.18
资产支 持证 券 45,000,000.00 0.14
2 买入返 售金 融资 产 2,605,507,400.76 8.13
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
9,414,756,847.44 29.36
4 其他各 项资 产 63,641,991.32 0.20
5 合计 32,067,347,022.53 100.00
（二） 报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 12.66
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号
项目
金额
占基金 资产 净值 的
比例（ ％）
17
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 4,648,184,258.06 16.97
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20％的说明
本基金 合同 约定 ：“ 本基 金 债券正 回购 的资 金余 额在 每个交 易日 均不 得超 过基 金资产 净值 的
20%” ， 本报 告期 内， 本基 金未发 生超 标情 况。
（三） 基金投资组合 平均 剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 81
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高
值
85
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低
值
28
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过120 天情况说明
本报告 期内 投资 组合 平均 剩余期 限未 出现 超过120 天 的情况 。
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值的比
例（％ ）
1 30天以 内 10.79 16.97
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30天（ 含）—60 天 11.92 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
3 60天（ 含）—90 天 73.05 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
4 90天（ 含）—120 天 - -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
5 120天 （含 ） —397 天 （ 含） 21.07 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
合计 116.83 16.97
18
（四） 报告期内投资 组合 平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告 期内 投资 组合 平均 剩余存 续期 未出 现超 过240 天的情 况。
（五） 报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例( ％)
1 国家债 券 1,017,172,140.54 3.71
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 470,279,089.32 1.72
其中： 政策 性金 融债 470,279,089.32 1.72
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 3,081,310,046.68 11.25
6 中期票 据 50,468,495.00 0.18
7 同业存 单 15,319,211,011.47 55.92
8 其他 - -
9 合计 19,938,440,783.01 72.78
10
剩余存 续期 超 过 397 天的浮
动利率 债券
- -
（六） 报告期末按摊 余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111810443
18 兴 业银 行
CD443
15,000,000 1,491,630,263.54 5.45
2 111884272
18 北 京农 商银 行
CD071
10,000,000 994,920,864.29 3.63
3 111820171
18 广 发银 行
CD171
6,000,000 597,020,918.87 2.18
4 111884991
18 广 州农 村商 业
银行 CD062
6,000,000 596,662,266.62 2.18
5 111884375
18 汇 丰银 行
CD011
5,000,000 497,538,436.48 1.82
6 111810422
18 兴 业银 行
CD422
5,000,000 497,500,589.12 1.82
7 111816285
18 上 海银 行
CD285
5,000,000 497,461,206.08 1.82
8 111815420
18 民 生银 行
CD420
5,000,000 492,905,655.60 1.80
9 111884702
18 长 沙银 行
CD169
5,000,000 492,727,077.09 1.80
10 111884219
18 哈 尔滨 银行
CD146
5,000,000 492,530,181.61 1.80
19
（七） “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法” 确定的基金资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2295%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0374%
报告期 内每 个 工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1361%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25% 情况说明
本报告 期内 本基 金负 偏离 度的绝 对值 没有 达到0.25% 。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5% 情况说明
本报告 期内 本基 金正 偏离 度的绝 对值 没有 达到0.50% 。
（八） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量( 份) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 156005 宁远 06A1 450,000 45,000,000.00 0.16
（九） 投资组合报告 附注
9.1 基 金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ， 按票 面利 率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
9.2 中 国银 行保 险监 督管 理 委员会 、人 民银 行等 监管 机构（ 银保 监银 罚决 字〔2018 〕1 号、
宁银监 罚决 字 〔2018 〕4 号、 湘银 监罚 决字 〔2018 〕6 号 、 银 管罚 〔2018 〕29 号、 银监 罚决
字〔2017 〕26 号、 沪 银监 罚决字 〔2018 〕39 号、 沪 银监罚 决字 〔2018 〕45 号 、 大银 监罚 决
字〔2015 〕2 号、 川银 监 罚字〔2016 〕7 号 ）分 别 对兴业 银行 、民 生银 行、 长沙银 行、 渤海
银行 、 广 发银 行、 宁波 银 行、 上海 银行 、 哈 尔滨 银 行、 成都 农村 商业 银行 出 具处罚 决定 ， 处
罚原因 涉及 多项 案由 ， 兴 业银行 被罚 款 5870 万元 ； 民 生银 行被 罚款 20 万 元； 长沙 银行 被
罚款 30 万元 ；渤 海银 行被 罚款 81 万元 ；广 发银 行被 罚款 72215.16 万元 ；宁 波 银行被 罚款
50 万 元； 上海 银行被 罚 款 100 万 元； 哈尔 滨银 行被 罚 款 20 万元 ； 成 都农 村商 业 银行被 罚款
30 万元。 基金管 理人通 过 对该发行 人进一步 了解分 析后，认 为该处分 不会对 相关证券 的投
资价值 构成 实质 性影 响。
报告期 内， 本基 金投 资的 前十名 证券 的其 余的 发行 主体本 期没 有出 现被 监管 部门立 案调 查 ，
或在报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责、 处罚 的情 形。
9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
20
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 61,682,582.05
4 应收申 购款 1,959,409.27
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 63,641,991.32
9.4 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2015 年 12 月 11 日， 基金 合同 生效以 来基 金投 资业 绩与 同期业 绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
阶段 净值增 长率 ①
净值增 长率 标
准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①- ③ ②- ④
2015 年 12 月
11 日 （ 基金 合
同生效 日） 至
2015 年 12 月
31 日
0.1774% 0.0006% 0.0204% 0.0000% 0.1570% 0.0006%
2016 年 1 月 1
日至 2016 年
12 月 31 日
2.6760% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 2.3202% 0.0008%
2017 年 1 月 1
日至 2017 年
12 月 31 日
4.0772% 0.0019% 0.3549% 0.0000% 3.7223% 0.0019%
2018 年 1 月 1
日至 2018 年 9
月 30 日
3.1550% 0.0021% 0.2654% 0.0000% 2.8896% 0.0021%
自基金 合同 生
效起 至 2018
年 9 月 30 日
10.4295% 0.0025% 0.9965% 0.0000% 9.4330% 0.0025%
十四、 基金的费用 概览
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、 基 金费 用的 种类
21
1） 基 金管 理人 的管 理费 ；
2） 基 金托 管人 的托 管费 ；
3） 销 售服 务费 ；
4） 基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
5） 基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费；
6） 基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7） 基 金的 证券 交易 费用 ；
8） 基 金的 银行 汇划 费用 ；
9） 基 金的 开户 费用 和账 户 维护费 用；
10）按 照国 家有 关规 定和 基金合 同约 定， 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
2、 基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1） 基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.33% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
管理费 的计 算方 法如 下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金管 理人 与基 金托管 人 双
方核对 无误 后， 基金 托管 人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。若 遇法 定节 假日 、公休 假等 ，支 付日 期顺 延。
2） 基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05% 的 年费率 计提 。
托管费 的计 算方 法如 下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 经基 金管 理人 与基 金托管 人 双
方核对 无误 后， 基金 托管 人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、公 休日 等， 支付日 期顺 延。
3） 基 金销 售服 务费
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本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。 本 基 金
暂不设 基金 份额 类别 ，且 当前销 售服 务费 率 为 0% 。
在不违 反法 律法 规 、 基 金合 同的约 定以 及对 现有 基金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利 影 响
的情况 下 ， 基 金管 理人 可 增加适 用不 同销 售服 务费 用的新 的基 金份 额类 别 ， 并在该 基金 份额
类别实 施日 前依 照 《信 息 披露办 法 》 的 有关 规定 在 指定媒 介上 公告 ， 不需 要 召开基 金份 额持
有人大 会。
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 经 基金管 理 人与基 金托 管人 双方 核对 无误后 ， 基
金托管人 按照与基 金管理 人协商一 致的方式 于次月 前 3 个工 作日内 从基金 财 产中一次 性支
付给登 记机 构 ， 由 登记 机 构代付 给销 售机 构 。 若 遇 法定节 假日 、 休息 日或 不 可抗力 致使 无法
按时支 付的 ，支 付日 期顺 延至最 近 可 支付 日支 付。
上述“1、基金费用的种类 中第 4）－10）项费用” ， 根据有关法规及相应协议 规定，按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3、 不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1） 基金管 理人 和基金 托管 人因未履 行或未 完全履 行 义务导致 的费用 支出或 基 金财产 的
损失；
2） 基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3） 基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4） 其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（二）与基金销售有 关的 费用
申购费 用和 赎回 费用
1、申 购费 用 和 赎回 费用
本基金 一般 情况 下 不 收取 申购费 用 和 赎回 费用 ，当 本基金 前 10 名基 金份 额持 有人 的 持
有份额合计 超过基金总份额 50% ，且本基金投资 组合中现金、 国债、中央银行票据、政 策
性金融 债券 以及 5 个 交易 日内到 期的 其他 金融 工具 占基金 资产 净值 的比 例合 计低于 10% 且
偏离度 为负 时 ； 为 确保 基 金平稳 运作 ， 避免 诱发 系 统性风 险 ， 对 当日 单个 基 金份额 持有 人申
请赎回 基金 份额 超过 基金 总份额 的 1% 以上 的赎 回申 请 （ 超过 1% 的 部分 ） 征收 1% 的强 制 赎
回费用 ，并 将上 述赎 回费 用全额 计入 基金 资产 。
2、 本基 金的 申购 、 赎回 价 格为每 份基 金份 额 1.00 元 。 投 资者 申购 所得 的份 额 等于申 购
金额除 以 1.00 元， 赎回 所 得的金 额等 于赎 回份 额乘 以 1.00 元。
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3、基金管 理人 可以在 基金 合同约定 的范围 内调整 费 率或收费 方式， 并最迟 应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开证 券投 资基 金 运作管 理办
法》 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》 、 《 证券 投资 基 金信息 披露 管理 办法 》 及 其它有 关法 律法
规的要 求 ， 结 合本 基金 运 作的实 际情 况 ， 对 本基 金 的原招 募说 明书 进行 了更 新， 主要 更新 的
内容如 下：
（一） 在“ 重要 提示” 部分 ， 对招募 说明 书所 载内 容的 截止日 、 有 关财 务数 据截 止日进行
更新；
（二） 在“ 基金 管理 人” 部 分， 对 主要 人员 情况 、 基 金管理 人的 内部 控制 制度 的 信息 进 行
了更新 ；
（三）在“ 基 金托 管人” 部 分， 对 基金 托管 人 概 况、 基金托 管业 务经 营情 况、 托管人 的内
部控制 制度 的信 息 进 行了 更新 ；
（四） 在“ 相关 服务 机构” 部分， 对基 金份 额发 售机 构的相 关信 息进 行了 更新 ；
（五 ） 在“ 投资 组合 报告” 部分 ， 根 据 《 信息 披露 内容 与格式 准则 第5 号》 及 《 基 金合同 》 ，
披露了 本基 金最 近一 期 投 资组合 报告 的内 容 ；
（六）在“ 基金 的业 绩” 部 分，披 露了 基金 自合 同生 效以来 的投 资业 绩；
（七）在“ 其他 应披 露事 项” 部分 ，列 明了 前次 招募 说 明书公 布以 来的 其他 应披 露事项 。
中银基金管理有限公司
2019 年 1 月 24 日
