中邮乐享：更新招募说明书摘要（2019年第1号）查看PDF公告
中邮乐享 收 益灵活配 置 混合型证 券 投资基金 更 新招募说 明 书摘要(2019 年第 1 号)? 基金管理人：中邮创业基金管理股份有限公司? 基金托管人：中国农业银行股份有限公司? ? 二零一九年一月? ? 重要提示? 本基金根据 2015 年 5 月 26 日中国证券监督管理委员会《关于准予中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资 基金注册的批复》 （证监许可[2015]?1014 号 ）的注册进行募集。? 基金管 理人 保 证本招 募说 明 书的内 容真 实 、准确 、完 整 。本招 募说 明 书经中 国证 监 会注册 ，但 中 国证监会 对本基 金募 集 的注册 ，并 不 表明其 对本 基 金的价 值和 收 益做出 实质 性 判断或 保证 ， 也不表 明投 资 于本基金 没有风险。? 投资有 风险 ， 投资人 认购 （ 或申购 ）基 金 时应认 真阅 读 本招募 说明 书 ，全面 认识 本 基金产 品的 风 险收益特 征和产 品特 性 ，充分 考虑 自 身的风 险承 受 能力， 理性 判 断市场 ，对 认 购基金 的意 愿 、时机 、数 量 等投资行 为作出 独立 决 策。投 资人 在 获得基 金投 资 收益的 同时 ， 亦承担 基金 投 资中出 现的 各 类风险 。本 基 金投资中 小企业 私募 债 券，中 小企 业 私募债 是根 据 相关法 律法 规 由非上 市中 小 企业采 用非 公 开方式 发行 的 债券。由 于不能 公开 交 易，一 般情 况 下，交 易不 活 跃，潜 在较 大 流动性 风险 。 当发债 主体 信 用质量 恶化 时 ，受市场 流动性 所限 ， 本基金 可能 无 法卖出 所持 有 的中小 企业 私 募债， 由此 可 能给基 金净 值 带来更 大的 负 面影响和 损失。 本基 金 的特定 风险 详 见招募 说明 书 “风险 揭示 ” 章节。 基金 管 理人提 醒投 资 者基金 投资 的 “买者自 负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。? 投资者 应当 认 真阅读 《基 金 合同》 、 《 招募 说明书 》等 基 金法律 文件 ， 了解基 金的 风 险收益 特征 ， 根据自身 的投资 目的 、 投资期 限、 投 资经验 、资 产 状况等 判断 基 金是否 和自 身 的风险 承受 能 力相适 应， 并 通过基金 管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。? 基金管 理人 依 照恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则 管理和 运用 基 金财产 ，但 不 保证基 金一 定 盈利，也 不保证最低收益。? 本更新招募说明书所载内容截止日为 2018 年 12 月 15 日 ，有关财务数据和净值表现数据截止日为 2018 年 9 月 30 日。本 更新招募说明书已经基金托管人复核。? 本更新招募说明书摘要摘自更新招募说明书正文，投资者欲了解详细内容，应阅读更新招募说明书正文。? ? ? ? 一、基金管理人? （一）基金管理人基本情况? 名? 称：中邮创业基金管理股份有限公司? 成立时间：2006 年 5 月 8 日? 住? 所：北京市东城区和平里中街乙 16 号? 办公地址：北京市东城区和平里中街乙 16 号? 法定代表人：曹均? 注册资本：3.041 亿元人民币? 股权结构：? 股东名称? 出资比例?? 首创证券有限责任公司? 46.37%?? 中国邮政集团公司? 28.61%?? 三井住友银行股份有限公司? 23.67%??华创证券有限责任公司? 0.60%?? 财富证券有限责任公司? 0.31%?? 天风证券股份有限公司? 0.23%?? 国金证券股份有限公司? 0.07%?? 恒泰证券股份有限公司? 0.07%?? 华金证券股份有限公司? 0.07%?? 总计? 100%?? ? ? 公司客服电话：400‐880‐1618? 公司联系电话：010‐82295160? 联系人：李晓蕾? （二）主要人员情况? 1.? 董事会成员? 曹均先 生： 中 共党员 ，经 济 学硕士 研究 生 。曾任 职河 北 省财政 厅主 任 科员、 中央 财 政金融 学院 教 师、北京 京广中 心有 限 公司中 方财 务 总监、 日本 大 和证券 北京 代 表处代 表、 北 京利达 行房 地 产集团 副总 经 理、北京 永事达 投资 顾 问有限 责任 公 司总经 理、 首 创证券 经纪 有 限责任 公司 财 务总监 首创 证 券有限 责任 公 司副总经 理，现任中邮创业基金管理股份有限公司董事长。?? 孔军先 生， 大 学本科 学历 ， 经济学 学士 ， 高级经 济师 。 曾任中 国人 民 大学财 政系 助 教、中 国对 外 经济贸易 信托投 资公 司 业务经 理、 中 国光大 集团 部 门经理 、长 城 证券有 限责 任 公司北 京总 部 总经理 、首 创 证券有限 责任公 司总 经 理助理 、中 邮 创业基 金管 理 股份有 限公 司 资产管 理事 业 部负责 人、 首 誉资产 管理 有 限公司总 经理、中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司总经理。? 王洪亮 先生 ： 中共党 员， 经 济学硕 士。 曾 任职深 圳外 汇 经纪中 心业 务 经理、 中国 新 技术创 业投 资 公司深圳 证券部 部门 经 理、首 创证 券 经纪有 限责 任 公司深 圳证 券 营业部 总经 理 、首创 证券 有 限责任 公司 深 圳证券营 业部总 经理 、 首创证 券有 限 责任公 司经 纪 业务总 部总 经 理、首 创证 券 有限责 任公 司 总经理 助理 、 经纪业务 总部总经理，现任首创证券有限责任公司副总经理。?? 张志名 先生 ： 汉族， 中共 党 员，经 济学 硕 士。曾 任职 首 创证券 有限 责 任公司 固定 收 益部交 易员 、 首创证券 有限责 任公 司 固定收 益部 总 经理助 理、 首 创证券 有限 责 任公司 固定 收 益部副 总经 理 、首创 证券 有 限责任公 司固定收益总部总经理， 现任首创证券有限责任公司固定收益事业部、 事业部总裁兼销售交易部总经理。?? 马敏先 生： 中 国党员 ，本 科 毕业， 会计 师 。曾任 职广 西 壮族自 治区 财 政厅商 财处 干 部、广 西壮 族 自治区财 政厅商 财处 副 主任科 员、 广 西财政 厅商 财 处主任 科员 、 财政部 商贸 司 内贸二 处主 任 科员、 财政 部 经贸司粮 食处主 任科 员 、财政 部经 建 司粮食 处副 处 长、财 政部 经 建司粮 食处 处 长、财 政部 经 建司交 通处 处 长、财政 部经建 司粮 食 处处长 、财 政 部经建 司粮 食 处调研 员、 中 国邮政 集团 公 司财务 部干 部 、中国 邮政 集 团公司财 务部总经理助理（三级正） ，现任中国邮政集团公司财务部副总经理。? 村田拓也先生：曾就职于樱花银行（现三井住友银行）入行神户营业第一部投资银行 DC 资金证券管理、 市场事务部， 后派赴 SMBC?Market?Service 株式 会社投资银行营业部 （香港） 任亚洲营业部 （香港） 副总裁、 亚洲营 业部 （ 上海） 副总 裁 ，后派 赴三 井 住友银 行中 国 有限公 司金 融 解决方 案部 副 总裁、 银座 法 人营业第 二部副 总裁 、 国际统 括部 高 级副总 裁、 国 际法人 营业 部 高级副 总裁 ， 亚洲课 课长 。 现任三 井住 友 银行（中 国）股份有限公司本店营业第二部副部长。? 孙振华 先生 ： ， 中共党 员， 法 律硕士 。曾 任 职北京 市门 头 沟区人 民法 院 科员、 中冶 海 外工程 有限 公 司秘书、 中冶海外香港有限公司? 先后任总经理助理， 副总经理， 董 事、 副总经理， 现任北京观韬中茂律师事务所高 级顾问、合伙人。?? 李燕女士， 教授， 博士生导师。 曾任职中央财政金融学院财政系 （现为中央财经大学） ， 现任中央财经大 学 财税学 院教 授 ，博士 生导 师 ，政府 预算 研 究所所 长。 兼 任中国 财政 学 会理事 、中 国 财税法 学研 究 会理事、全国财 政学 教 学研究 会常 务 理事、 全国 政 府预算 研究 会 副会长 。担 任 中国电 影股 份 有限公 司、 东 华软件股 份有限 公司 、 安徽荃 银高 科 股份有 限公 司 和广西 富阳 药 业股份 有限 公 司四家 上市 公 司独立 董事 ， 及青岛啤 酒股份有限公司外部监事。?? 李铁先生： 工 商管理硕士。 曾任职花旗银行全球公司和投资银行部高级经理、 德国 HVB 资本集团 投资基金 合伙人 、中 华 水电公 司总 裁 及创始 人， 现 任哥伦 比亚 中 国资本 集团 董 事长及 创始 人 、深圳 市前 海 先行投资 公司董事长及创始人。? 2.? 监事会成员? 赵永祥 先生 ， 监事长 ，中 共 党员， 硕士 研 究生， 高级 经 济师。 曾任 河 北省邮 电管 理 局计财 处干 部 、河北省 邮电管 理局 经 营财务 处干 部 、石家 庄市 邮 政局副 局长 、 借调国 家邮 政 局计财 部任 副 处长、 石家 庄 市邮政局 党委副书记及副局长 （主持工作） 、 石家庄市邮政局局长及党委书记、 河北省邮政局助理巡视员、 中国邮政 集团公 司财 务 部副总 经理 及 河北省 邮政 公 司助理 巡视 员 、中国 邮政 集 团公司 财务 部 副总经 理。 现 任中国邮 政集团公司审计局局长。? 周桂岩 先生 ， 监事， 法学 硕 士。曾 任中 国 信息信 托投 资 公司证 券部 经 理助理 兼北 京 营业部 总经 理 ；北京凯 源律师 事务 所 律师； 航空 信 托投资 有限 责 任公司 证券 部 总经理 ；首 创 证券有 限责 任 公司资 产管 理 总部总经 理；现 任首 创 证券有 限责 任 公司合 规总 监 兼合规 部经 理 ，首创 京都 期 货有限 公司 董 事长； 有二 十 多年证券 从业经历。? 吴科先生，1979 年 9 月出生，大学本科学历。曾任中青在线任人才频道经理、CCTV 《12 演播室》编导、 北京远景东方影视传播有限公司任编导、 主编。 现任中邮创业基金管理股份有限公司公共事务部副总经理。? 李莹女士,1982 年 5 月出生， 中共党员， 硕士研究生。 先后就职于北京市教育委员会办公室、 中共北京市 委 办公厅会议处、首誉资产管理有限公司，现任中邮创业基金管理股份有限公司量化投资部总经理。? 段木女士，1979 年 1 月出生， 中共党员， 博士研究生。 曾任民政部管理干部学院社会福利教研室主任、 中 邮创业 基金 管 理股份 有限 公 司人力 资源 部 副总经 理。 现 任中邮 创业 基 金管理 股份 有 限公司 人力 资 源部总经 理。? 3.? 公司高级管理人员? 曹均先 生， 中 共党员 ，经 济 学硕士 研究 生 。曾任 职河 北 省财政 厅主 任 科员、 中央 财 政金融 学院 教 师、北京 京广中 心有 限 公司中 方财 务 总监、 日本 大 和证券 北京 代 表处代 表、 北 京利达 行房 地 产集团 副总 经 理、北京 永事达 投资 顾 问有限 责任 公 司总经 理、 首 创证券 经纪 有 限责任 公司 财 务总监 首创 证 券有限 责任 公 司副总经 理，现任中邮创业基金管理股份有限公司董事长。?? 孔军先 生， 大 学本科 学历 ， 经济学 学士 ， 高级经 济师 。 曾任中 国人 民 大学财 政系 助 教、中 国对 外 经济贸易 信托投 资公 司 业务经 理、 中 国光大 集团 部 门经理 、长 城 证券有 限责 任 公司北 京总 部 总经理 、首 创 证券有限 责任公 司总 经 理助理 、中 邮 创业基 金管 理 股份有 限公 司 资产管 理事 业 部负责 人、 首 誉资产 管理 有 限公司总 经理、中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。现任中邮创业基金管理股份有限公司总经理。? 唐亚明 先生 ， 本科， 经济 学 学士。 曾任 职 于联合 证券 赛 格科技 园营 业 部、深 圳赛 格 财务公 司、 中 信实业银 行、首 创证 券 有限责 任公 司 、中邮 创业 基 金管理 有限 公 司、首 誉光 控 资产管 理有 限 公司， 现任 中 邮创业基 金管理股份有限公司副总经理。? 朱宗树 先生 ， 工商管 理硕 士 ，高级 经济 师 。曾任 重庆 开 县团委 副书 记 、书记 ，重 庆 开县东 华镇 副 书记、中 国平安 保险 重 庆分公 司人 事 行政部 经理 、 办公室 主任 ， 国家邮 政储 汇 局综合 处处 长 、中法 人寿 保 险副总经 理、中国邮政集团公司代理业务部副总经理，现任中邮创业基金管理股份有限公司副总经理。? 郭建华 先生 ， 工学硕 士。 曾 任长城 证券 有 限公司 研发 中 心总经 理助 理 、长城 证券 有 限公司 海口 营 业部总经 理，现任中邮创业基金管理股份有限公司督察长。? 4 、本基金基金经理? 刘凡先 生， 管 理科学 与工 程 专业博 士。 曾 任北京 银行 股 份有限 公司 资 产管理 部投 资 经理、 中邮 创 业基金管 理股份有限公司研究部债券研究员。 现任中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金、 中邮货币市场基金、 中邮睿 利增 强 债券型 证券 投 资基金 、中 邮 安泰双 核混 合 型证券 投资 基 金、中 邮增 力 债券型 证券 投 资基金基金经理。? 5 、投资决策委员会成员? 本公司投资决策委员会成员包括：? 主任委员：? 孔军先生，见公司高级管理人员介绍。? 执行委员：? 郑玲女 士： 金 融硕士 ，曾 任 航天科 技财 务 有限责 任公 司 投资部 投资 经 理、中 邮创 业 基金管 理股 份 有限公司 投资部员工、中邮多策略灵活配置混合型投资基金基金经理助理，现任投资部总经理、研究部总经理。? 委员：? 张萌女 士： 商 学、经 济学 硕 士，曾 任中 信 银行总 行营 业 部国际 业务 部 主管、 日本 瑞 穗银行 悉尼 分 行资金部 助理、澳大利亚康联首域全球资产管理公司全球固定收益与信用投资? 部基金 交易 经 理、中 邮创 业 基金管 理股 份 有限公 司固 定 收益部 负责 人 、固定 收益 部 总经理 ，现 任 中邮创业 基金管 理股 份 有限公 司固 定 收益副 总监 兼 中邮稳 定收 益 债券型 证券 投 资基金 、中 邮 定期开 放债 券 型证券投 资基金 、中 邮 双动力 混合 型 证券投 资基 金 、中邮 稳健 添 利灵活 配置 混 合型证 券投 资 基金、 中邮 纯 债聚利债 券型证 券投 资 基金、 中邮 睿 信增强 债券 型 证券投 资基 金 、中邮 稳健 合 赢债券 型证 券 投资基 金、 中 邮纯债恒 利债券型证券投资基金、中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。? 陈梁先 生： 经 济学硕 士， 曾 任大连 实德 集 团市场 专员 、 华夏基 金管 理 有限公 司行 业 研究员 、中 信 产业投资 基金管 理有 限 公司高 级研 究 员、中 邮创 业 基金管 理股 份 有限公 司研 究 部副总 经理 、 中邮乐 享收 益 灵活配置 混合型 证券 投 资基金 、中 邮 多策略 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 中 邮稳健 添利 灵 活配置 混合 型 证券投资 基金基金经理， 现任中邮创业基金管理股份有限公司投资部副总经理、 中邮核心主题混合型证券投资基金、 中邮稳健合赢债券型证券投资基金基金经理。? 刘凡先 生， 管 理科学 与工 程 专业博 士。 曾 任北京 银行 股 份有限 公司 资 产管理 部投 资 经理、 中邮 创 业基金管 理股份有限公司研究部债券研究员。 现任中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金、 中邮货币市场基金、 中邮睿 利增 强 债券型 证券 投 资基金 、中 邮 安泰双 核混 合 型证券 投资 基 金、中 邮增 力 债券型 证券 投 资基金基 金经理。? 聂璐女士： 文学硕士， 曾任中邮创业基金管理股份有限公司研究员、 首誉光控资产管理有限公司投资经理、 中邮核 心主 题 混合型 证券 投 资基金 基金 经 理助理 、中 邮 创业基 金管 理 股份有 限公 司 投资经 理， 现 任中邮创 业基金管理股份有限公司研究部副总经理、中邮消费升级灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。? 刘田先 生： 经 济学硕 士， 曾 任中邮 核心 成 长混合 型证 券 投资基 金基 金 经理助 理、 中 邮核心 成长 混 合型证券 投资基 金基 金 经理， 现担 任 中邮创 新优 势 灵活配 置混 合 型证券 投资 基 金、中 邮军 民 融合灵 活配 置 混合型证 券投资基金、中邮趋势精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。? 杨欢先 生： 经 济学硕 士。 曾 任中国 银河 证 券股份 有限 公 司投资 研究 总 部分析 师、 中 邮创业 基金 管 理股份有 限公司 行业 研 究员、 中邮 中 小盘灵 活配 置 混合型 证券 投 资基金 基金 经 理助理 、中 邮 趋势精 选灵 活 配置混合 型证券 投资 基 金基金 经理 。 现任中 邮未 来 新蓝筹 灵活 配 置混合 型证 券 投资基 金、 中 邮尊享 一年 定 期开放灵 活配置 混合 型 发起式 证券 投 资基金 、中 邮 战略新 兴产 业 混合型 证券 投 资基金 、中 邮 中小盘 灵活 配 置混合型 证券投 资基 金 、中邮 睿信 增 强债券 型证 券 投资基 金、 中 邮多策 略灵 活 配置混 合型 证 券投资 基金 、 中邮核心 优选混合型证券投资基金基金经理。? 纪云飞 先生 ： 工学博 士， 曾 任首创 证券 有 限责任 公司 证 券投资 部总 经 理助理 、新 三 板做市 负责 人 、中邮核 心优选 混合 型 证券投 资基 金 基金经 理助 理 、中邮 核心 优 选混合 型证 券 投资基 金基 金 经理， 现任 中 邮核心成 长混合型证券投资基金、中邮安泰双核混合型证券投资基金基金经理。? 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。? 二、基金托管人? （一）基金托管人情况? 1 、基本情况?名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）? 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号? 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座? 法定代表人：周慕冰? 成立日期：2009 年 1 月 15 日? 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号? 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号? 注册资本：32,479,411.7 万元人 民币? 存续期间：持续经营? 联系电话：010‐66060069? 传真：010‐68121816? 联系人：贺倩? 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分, 总行设在北京。 经国务院批准， 中国农业银行 整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继 原中国 农业 银 行全部 资产 、 负债、 业务 、 机构网 点和 员 工。中 国农 业 银行网 点遍 布 中国城 乡， 成 为国内网 点最多 、业 务 辐射范 围最 广 ，服务 领域 最 广，服 务对 象 最多， 业务 功 能齐全 的大 型 国有商 业银 行 之一。在 海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作 为一家 城乡 并 举、联 通国 际 、功能 齐备 的 大型国 有商 业 银行， 中国 农 业银行 一贯 秉 承以客 户为 中 心的经营 理念， 坚持 审 慎稳健 经营 、 可持续 发展 ， 立足县 域和 城 市两大 市场 ， 实施差 异化 竞 争策略 ，着 力 打造“伴 你成长 ”服 务 品牌， 依托 覆 盖全国 的分 支 机构、 庞大 的 电子化 网络 和 多元化 的金 融 产品， 致力 为 广大客户 提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。? 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行， 经验丰富， 服务优质， 业绩突出，2004 年被英 国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行” 。2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并 获得无保留意见的SAS70 审 计报告。 自2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准 （ISAE3402 ） 认证， 表明 了 独立公 正第 三 方对中 国农 业 银行托 管服 务 运作流 程的 风 险管理 、内 部 控制的 健全 有 效性的全 面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“ ‘金牌理财’TOP10 颁 奖盛典” 中成 绩突出， 获 “ 最佳托管银行” 奖。2010 年再次荣获 《首 席财务官》 杂 志颁发的 “最 佳资产 托 管奖” 。2012 年荣获第十届中国财经风云榜 “最佳资产托管银行” 称号；2013 年至 2017 年连续荣获上海清 算所授 予的“ 托管银 行优秀 奖”和 中央国 债登记 结算有 限责任 公司授 予的“ 优秀托 管机构 奖”称 号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的 “养老金业务最佳发展奖” 称号；2018 年荣获中国基金报授予的公 募基金 20 年“ 最佳基金托管银行”奖。? 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国 证监会和中国人民银行批准成立，2014 年 更名为 托管业务部/ 养老金管理中心， 内设综合管理部、 业务管理部、 客户一部、 客户二部、 客户三部、 客户四部、 风险合 规部 、 产品研 发与 信 息技术 部、 营 运一部 、营 运 二部、 市场 营 销部、 内控 监 管部、 账户 管 理部，拥 有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。? 2 、主要人员情况? 中国农业银行托管业务部现有员工近240 名， 其中具有高级职称的专家30 余名， 服务团队成员专业水平高、 业务素质好、 服务能力强， 高级管理层均有 20 年以上金 融从业经验和高级技术职称， 精通国内外证券市场 的运作。? 3 、基金托管业务经营情况? 截止到 2018 年 12 月 31 日，中 国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共 422 只。? ? 三、相关服务机构? （一）基金份额发售机构?1 、直销机构? （1 ）中邮创业基金管理股份有限公司直销中心? 住所：北京市东城区和平里中街乙 16 号? 办公地址：北京市东城区和平里中街乙 16 号? 法定代表人：曹均? 联系人：梁超? 电话：010‐82290840? 传真：010‐82294138? 网址：www.postfund.com.cn? （2 ）中邮基金官方微信平台——中邮基金服务号? （3 ）京东金融基金直销平台中邮基金旗舰店? 公司地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院? 公司网址：http://jr.jd.com? 客服电话：95118? （4 ）中邮创业基金网上直销平台：https://i.postfund.com.cn/? 2 、代销机构? （1 ）首创证券有限责任公司? 注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号? 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号? 法定代表人：毕劲松? 联系人：刘宇? 客服电话：4006‐200‐620? 网址：www.sczq.com.cn? （2 ）中邮证券有限责任公司? 注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号（陕 西邮政信息大厦 9‐11 层）? 办公地址：北京市东城区珠市口东大街 17 号东区? 法定代表人：丁奇文? 联系人：肖宁? 电话：010‐67017788‐9298? 客服电话：4008‐888‐005? 网址：www.cnpsec.com? （3 ）上海华信证券有限责任公司? 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号 环球金融中心 9 楼? 办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号 明天广场 18 －22 楼? 法定代表人：郭林? 联系人：陈媛? 客服电话：4008‐205‐999? 网址信息：www.shhxzq.com?? （4 ）联储证券有限责任公司? 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼? 办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层 联储证券? 法定代表人：吕春卫? 联系人：丁倩云? 联系方式：010‐86499427?传真：010‐86499401? 客户服务电话:?400‐620‐6868? 公司网址：www.lczq.com? （5 ）中国国际金融股份有限公司? 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层? 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层? 电话：010‐65051166? 传真：010‐65058065? 联系人：任敏、陈曦? 客服电话：010‐65051166? 网址：www.cicc.com.cn? （6 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司? 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#? 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层? 法定代表人：马勇? 联系人：文雯? 电话：010‐83363101? 客户服务电话：400‐166‐1188? 公司网址：http://8.jrj.com.cn/? （7 ）上海天天基金销售有限公司? 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层? 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金 座（北楼）25 层? 法定代表人：其实? 联系人：丁姗姗? 客服电话：400‐1818‐188? 网址：www.1234567.com.cn? （8 ）北京肯特瑞基金销售有限公司? 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603‐06? 法定代表人：江卉? 联系人：万容? 联系电话：010‐89188345? 客服电话：95118? 传真：010‐89188000? 公司网址：http://jr.jd.com? （9 ）北京汇成基金销售有限公司? 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中 心 A 座 11 层 1108 号? 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中 心 A 座 11 层? 法定代表人：王伟刚? 电话：010‐56251471? 传真：010‐62680827? 联系人：王骁骁? 客服电话：400‐619‐9059? 网址：www.hcjijin.com? （10 ）北京创金启富基金销售有限公司?注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A? 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号 经济日报社 A 座综合楼 712 号? 法定代表人：梁蓉? 联系人：李慧慧? 联系电话：010‐66154828‐8047? 客户服务电话：400‐6262‐1818? 网址：www.5irich.com? （11 ）北京蛋卷基金销售有限公司? 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 2 层 222507? 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京 SOHO?T3?A 座 19 层? 法定代表人：钟斐斐? 电话：010‐61840688? 传真：010‐61840699? 联系人：袁永姣? 客服电话：4000‐618‐518? 网址：www.danjuanapp.com? （12 ）凤凰金信（银川）基金销售有限公司? 注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402? 办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝 来高科技产业园 18 号楼? 法定代表人：程刚? 联系人：张旭? 电话：010‐58160168? 传真：010‐58160173? 客服电话：400‐810‐5919? 网址：www.fengfd.com? （13 ）上海华夏财富投资管理有限公司? 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室? 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通 泰大厦 B 座 8 层? 法定代表人：毛淮平? 联系人：仲秋玥? 电话：010‐88066632? 传真：010‐63136184? 客户服务电话：400‐817‐5666? 华夏财富网址：www.amcfortune.com? （14 ）晋商银行股份有限公司? 注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大 厦? 办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号?? 法定代表人：阎俊生? 客服电话：95105588? 网址：www.jshbank.com? （15 ）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司? 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）? 办公地址：深圳市福田区福华路 355 号皇 庭中心 8 楼 DE? 法定代表人：高锋?电话：0755‐82880158? 传真：0755‐83655518? 联系人：廖嘉琦? 客服电话：400‐804‐8688? 网址：http://www.foreseakeynes.com/? （16 ）大泰金石基金销售有限公司? 注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号 南京奥体中心现代五项馆 2105 室? 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号 东方纯一大厦 15 楼? 法定代表人：袁顾明? 电话：021‐20324155? 传真：021‐20324199? 联系人：孟召社? 电话：021‐20324176? 客服电话：400‐928‐2266? 网址：www.dtfunds.com? （17 ）上海凯石财富基金销售有限公司? 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602‐115 室? 办公地址：上海市黄浦区延安东路１号 4 楼? 法定代表人：陈继武? 联系人：黄祎? 电话：021‐63333389? 传真：021‐63333390? 客户服务电话：4006‐433‐389? 公司网址：www.vstonewealth.com? （18 ）上海联泰资产管理有限公司? 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室? 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层? 法定代表人：燕斌? 联系人：陈东? 电话：021‐52822063? 传真：021‐52975270? 客服电话：400‐166‐6788? 网址：www.66zichan.com? （19 ）南京证券股份有限公司? 注册地址：南京市江东中路 389 号? 办公地址：南京市江东中路 389 号? 法定代表人：步国旬? 联系人：王万君? 联系电话：025‐58519523? 客服电话：95386? 网址：www.njzq.com.cn? （20 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司? 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室? 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 陆家嘴金融服务广场二期 11 层?法定代表人：张跃伟? 联系人：詹慧萌? 电话：021‐20691836? 传真：021‐2069‐1861? 客服电话：400‐820‐2899? 公司网址：www.erichfund.com? （21 ）上海基煜基金销售有限公司? 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上 海泰和经济发展区）? 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室? 法定代表人：王翔? 联系人：蓝杰? 电话：021‐35385521? 传真：021‐55085991? 客户服务电话：400‐820‐5369? 网址：www.jiyufund.com.cn? （22 ）上海利得基金销售有限公司? 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室?? 法定代表人：李兴春? 联系人：陈洁? 电话：021‐60195121? 传真：021‐61101630? 客服电话：400‐921‐7755? 网址：www.leadfund.com.cn? （23 ）通华财富（上海）基金销售有限公司? 注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室? 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼? 法定代表人：马刚? 电话：021‐60818249? 传真：021‐60818280? 联系人：杨徐霆? 客服电话：95156? 网址：https://www.tonghuafund.com? （24 ）南京苏宁基金销售有限公司? 注册地址：南京玄武区苏宁大道 1‐5 号? 办公地址：南京玄武区苏宁大道 1‐5 号? 法定代表人：刘汉青? 电话：18512581255? 传真：025‐66996699‐884131? 联系人：喻明明? 客服电话：95177? 网址：www.snjijin.com? （25 ）宜信普泽（北京）基金销售有限公司? 注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809? 办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809?法定代表人：戎兵? 联系人：张得仙? 联系电话：010‐52858244? 客户服务电话：400‐6099‐200? 网址：www.yixinfund.com? （26 ）泰诚财富基金销售（大连）有限公司? 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号? 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号? 法定代表人：林卓? 联系人：徐江? 电话：0411‐88891212‐119? 传真：0411‐84396536? 客户服务电话：400‐6411‐999? 公司网址：www.haojiyoujijin.com? （27 ）奕丰基金销售有限公司? 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）? 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室? 法定代表人：TEO?WEE?HOWE? 电话：0755‐89460500? 传真：0755‐21674453? 联系人：叶健? 客服电话：400‐684‐0500? 网址：www.ifastps.com.cn? （28 ）珠海盈米基金销售有限公司? 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室‐3491? 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号 保利国际广场南塔 12 楼 B1201‐1203? 法定代表人：肖雯? 联系人：黄敏嫦? 联系电话：020‐89629099? 客服电话：020‐89629066? 网址：www.yingmi.cn? （29 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司（原杭州数米）? 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号? 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大 厦 12 楼? 法定代表人：陈柏青? 客服电话：4000‐766‐123? 网址：www.fund123.cn? （30 ）深圳众禄基金销售股份有限公司? 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼? 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼? 法定代表人：薛峰?? 联系人：童彩平? 电话：0755‐33227950? 传真：0755‐33227951?客服电话：4006‐788‐887? 网址：www.zlfund.cn? 、www.jjmmw.com? （31 ）诺亚正行基金销售有限公司? 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室? 办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋? 2 楼? 法定代表人：汪静波? 联系人：王皓? 联系电话：021‐80358230? 客服电话：400‐821‐5399? 网址：www.noah‐fund.com? （32 ）厦门市鑫鼎盛控股有限公司? 注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门 第一广场西座 1501‐1504 室? 办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门 第一广场西座 1501‐1504 室? 法定代表人：陈洪生? 联系人：陈承智? 电话：0592‐3122673? 传真：0592‐3122701? 客服电话：400‐9180808? 网址：www.xds.com.cn? （33 ）北京坤元基金销售有限公司? 注册地址：北京市东城区建国门内大街 8 号 B 座 501? 办公地址：北京市东城区建国门内大街 8 号 B 座 501? 法定代表人：李雪松? 联系人：李小鹏? 联系电话：134?8865?9469? 传真：010‐85264540? 客服电话：400‐818‐5585? 网址：www.kunyuanfund.com? （34 ）一路财富（北京）信息科技股份有限公司? 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号 五栋大厦 C 座 702? 办公地址：北京市西城区车公庄大街 9 号 五栋大厦 C 座 702? 法定代表人：吴雪秀? 联系人：董宣? 联系电话：010‐?88312877‐8005? 客户服务电话：400‐001‐1566? 公司网址：www.yilucaifu.com? （35 ）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司? 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1? 号 A? 栋 201? 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）? 办公地址：深圳市福田区福强路 4001? 号深 圳市世纪工艺品文化市场 313? 栋 E‐403?? 法定代表人：李春瑜? 联系人：刘明? 电话：17503038505? 传真：0755‐82912445? 客服电话：400‐680‐3928?网址：www.simuwang.com? （36 ）北京展恒基金销售股份有限公司? 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号?? 办公区地址：北京市朝阳区安苑路 15‐1 号 邮电新闻大厦 6 层? 法定代表人：闫振杰? 联系人：李晓芳? 电话：0351‐2252792? 传真：0351‐4110714? 客服电话：400‐818‐8000? 网址：www.myfund.com? （37 ）深圳盈信基金销售有限公司? 注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A‐1 （811‐812 ）? 办公地址：大连市中山区南山路 155 号南 山 1910 小区 A3‐1? 法定代表人：苗宏升? 联系人：葛俏俏? 电话：0411‐62623120? 传真：0411‐66889827? 客服电话：4007903688? 网址：www.fundying.com? （38 ）华瑞保险销售有限公司? 注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13 、14 层? 办公地址：上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心大厦 32 层? 法定代表人：路昊? 联系人：茆勇强? 电话：021‐61058785? 传真：021‐61098515? 客服电话：4001115818? 网址：www.huaruisales.com? （39 ）北京植信基金销售有限公司? 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室‐67? 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号? 法定代表人：于龙? 联系人：吴鹏? 电话：010‐56075718? 传真：010‐67767615? 客服电话：4006‐802‐123? 网址：www.zhixin‐inv.com? （40 ）东莞证券股份有限公司? 注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号? 办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金 源中心 30 楼? 联系人：李荣? 联系电话：0769‐22115712? 客服电话：95328? 网址：www.dgzq.com.cn?（41 ）上海万得基金销售有限公司? 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座? 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号 万得大厦 11 楼? 法定代表人：王廷富? 联系人：徐亚丹?? 电话：021‐51327185? 传真：021‐50710161? 客户服务电话：4008‐210‐203? 网址：www.520fund.com.cn? （42 ）金惠家保险代理有限公司? 注册地址：北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部? 办公地址：北京西城区阜成门外大街 2 号 万通新世界 A 座 2107? 法定代表人：夏予柱? 联系人：胡明哲? 电话：010‐56203275? 传真：010‐68091380? 客户服务电话：400‐106‐0101? 网址：www.jhjfund.com? （43 ）深圳信诚基金销售有限公司? 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室? 办公地址：北京市朝阳区新源南路 6 号京 城大厦 3906 室? 法定代表人：周文? 联系人：殷浩然? 电话：010‐84865370? 客服电话：0755‐23946579? 网址：www.ecpefund.com? （44 ）北京唐鼎耀华基金销售有限公司? 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室? 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号院 1 号泰康金 融大厦 38 层? 法定代表人：张冠宇? 联系人：王国壮? 电话：13426165936? 客服电话：4008‐199‐868? 网址：http://www.tdyhfund.com/? （45 ）嘉实财富管理有限公司? 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 上海国金中心办公楼二期 53 层 5312‐15 单? 元? 办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地 中心 A 座 6 层? 法定代表人：赵学军? 联系人：李雯? 电话：010‐60842306? 客服电话：4000‐218‐850? 网址：www.harvestwm.cn? （46 ）喜鹊财富基金销售有限公司?注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室? 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲 143 号中国印钞 造币总公司（凯旋大厦）? A 座 4016? 法定代表人：陈皓? 电话：010‐58349088? 传真：010‐88371180? 联系人：张萌? 客服电话：4006‐997‐719? 网址：www.xiquefund.com? （47 ）大连网金基金销售有限公司? 注册地址：大连市沙河口区体坛路 22 号诺 德大厦 2 层? 办公地址：大连市沙河口区体坛路 22 号诺 德大厦 2 层? 法定代表人：樊怀东? 联系人：辛志辉? 电话：0411‐39027817? 传真：0411‐39027835? 客服电话：4000‐899‐100? 网址：www.yibaijin.com? （48 ）上海挖财基金销售有限公司? 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01 、02 、03 室? 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01 、02 、03 室? 法定代表人：冷飞? 联系人：李娟? 电话：021‐50810687? 传真：021‐50810687? 客服电话：021‐50810673? 网址：www.wacaijijin.com? （49 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司? 注册地址：武汉市江汉区台北一路 17‐19 号环亚大厦 B 座 601 室? 办公地址：武汉市江汉区台北一路 17‐19 号环亚大厦 B 座 601 室? 法定代表人：陶捷? 电话：027‐83863742? 传真：027‐87006010? 联系人：陆锋? 客服电话：400‐027‐9899? 网址：www.buyfunds.cn? （50 ）上海有鱼基金销售有限公司? 注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道 2123 号 3 层 3E‐2655 室?? 办公地址：上海市徐汇区桂平路 391 号 B 座 19 层? 法定代表人：林琼? 电话：021‐60907379? 传真：021‐60907397? 联系人：徐海峥? 客服电话：021‐60907378?网址：www.youyufund.com? （51 ）上海攀赢基金销售有限公司? 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室? 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 603 室? 法定代表人：田为奇? 电话：15601793871? 传真：021‐68889283? 联系人：沈茹意? 客服电话：021‐68889082? 网址：www.pytz.cn? （52 ）成都华羿恒信基金销售有限公司? 注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区蜀锦路 88 号 1 号楼 32 楼 2 号? 办公地址：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区蜀锦路 88 号 1 号楼 32 楼 2 号? 法定代表人：赵壁? 电话：028‐87326832? 传真：028‐87326832? 联系人：刘启? 客服电话：4008‐010‐009? 网址：www.huayihengxin.com? （53 ）西藏东方财富证券股份有限公司? 注册地址：拉萨市北京中路 101 号? 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金 座东方财富大厦? 法定代表人：陈宏? 电话：021‐23586603? 传真：021‐23586860? 联系人：付佳? 客服电话：95357?? 网址：http://www.18.cn? （54 ）沈阳麟龙投资顾问有限公司? 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18‐2 号 B 座 601? 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18‐2 号 B 座 601? 法定代表人：朱荣晖? 电话：024‐62833818? 传真：024‐62833813? 联系人：陈巧玲? 客服电话：400‐003‐5811? 网址：www.jinjiwo.com? （55 ）深圳前海财厚基金销售有限公司? 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）? 办公地址：广东省深圳市南山区高新南十道? 深圳湾科技生态园三区 11 栋 A 座 3608 室? 法定代表人：杨艳平? 电话：0755‐86575665? 传真：0755‐26640652? 联系人：胡闻智?客服电话：400‐128‐6800? 网址：www.caiho.cn? 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时公告。? （二）注册登记机构? 名称：中邮创业基金管理股份有限公司? 住所：北京市东城区和平里中街乙 16 号? 办公地址：北京市东城区和平里中街乙 16 号? 法定代表人：曹均? 联系人：李焱? 电话：010‐82295160? 传真：010‐82292422? （三）? 出具法律意见书的律师事务所? 名称：北京市瑞天律师事务所?? 住所：北京市西城区莲花池东路甲 5 号院 1 号楼 2 单元 15 层 1507 室? 负责人：李飒? 联系人：李飒? 电话：010 －62116298? 传真：010 －62216298? 经办律师：刘敬华? 李飒? （四）? 审计基金财产的会计师事务所? 名称：致同会计师事务所（特殊普通合伙）? 住所：北京市朝阳区建国门外大街 22 号赛 特广场五层? 执行事务合伙人：徐华? 联系人：卫俏嫔? 联系电话：010‐85665232? 传真电话：010‐85665320? 经办注册会计师：卫俏嫔? 李惠琦? 基金管 理人 可 根据有 关法 律 、法规 的要 求 ，选择 其他 符 合要求 的机 构 代理销 售本 基 金，并 及时 履 行公告义 务。? 四、基金的名称? 本基金名称：中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金? 五、? 基金的类型? 本基金类型：契约开放式、混合型? 六、投资目标? 本基金 通过 合 理的动 态资 产 配置， 在严 格 控制风 险并 保 证充分 流动 性 的前提 下， 谋 求基金 资产 的 长期稳定 增值。? 七、投资范围? 本基金 的投 资 范围为 具有 良 好流动 性的 金 融工具 ，包 括 国内依 法发 行 上市的 股票 （ 包含中 小板 、 创业板及 其他经中国证监会核准上市的股票） 、债 券 ( 含中小企业私募债券) 、 可转换债券、 银行存款、 货币市场工具、 权证、 股指期货、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证 监会相关规定) 。? 如法律 法规 或 监管机 构以 后 允许基 金投 资 其他品 种， 基 金管理 人在 履 行适当 程序 后 ，可以 将其 纳 入投资范 围。? 基金的投资组合比例为：?本基金股票投资占基金资产的比例为 0% –95% ， 投资于债券、 银行存款、 货币市场工具、 现金、 权 证、 资 产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为 5%‐100% ，其中 权证投资 占基 金资产净 值的 比例为 0% –3% ；扣除股 指期 货合约需 缴纳 的交易保 证金 后现金或 者到 期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ， 其中现 金类资产不包括结算备付金、 存出保证金及应收申 购款等；本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10% 。? 本基金 参与 股 指期货 交易 ， 应符合 法律 法 规规定 和基 金 合同约 定的 投 资限制 并遵 守 相关期 货交 易 所的业务 规则。? 八、? 投资策略? 本基金将采用“自上而下”的大类资产配置策略和“自下而上”的股票投资策略相结合的方法进行投资。? （一）大类资产配置? 本基金 根据 各 项重要 的经 济 指标分 析宏 观 经济发 展变 动 趋势， 判断 当 前所处 的经 济 周期， 进而 对 未来做出 科学预 测。 在 此基础 上， 结 合对流 动性 及 资金流 向的 分 析，综 合股 市 和债市 估值 及 风险分 析进 行 灵活的大 类资产配置。此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控，适时地做出相应的调整。? （二）行业配置策略? 本基金 通过 对 国家宏 观经 济 运行、 产业 结 构调整 、行 业 自身生 命周 期 、对国 民经 济 发展贡 献程 度 以及行业 技术创 新等 影 响行业 中长 期 发展的 根本 性 因素进 行分 析 ，从行 业对 上 述因素 变化 的 敏感程 度和 受 益程度入 手， 筛选处于稳定的中长期发展趋势和预期进入稳定的中长期发展趋势的行业作为重点行业资产进行配置。 ? 对于国 家宏 观 经济运 行过 程 中产生 的阶 段 性焦点 行业 ， 本基金 通过 对 经济运 行周 期 、行业 竞争 态 势以及国 家产业 政策 调 整等影 响行 业 短期运 行情 况 的因素 进行 分 析和研 究， 筛 选具有 短期 重 点发展 趋势 的 行业资产 进行配置，并依据上述因素的短期变化对行业配置权重进行动态调整。? （三）股票投资策略? 本基金 以成 长 投资为 主线 ， 核心是 投资 处 于高速 成长 期 并具有 竞争 壁 垒的上 市公 司 。本基 金通 过 定量和定 性相结合的方法定期分析和评估上市公司的成长空间和竞争壁垒， 从而确定本基金重点投资的成长型行业， 并根据定期分析和评估结果动态调整。? （1 ）定量分析? 代表上市公司成长性的财务指标主要有主营业务收入增长率、净利润增长率和 PEG 等，因此，本基金选择 预期未来主营业务收入增长率、净利润增长率和 PEG 高 于市场平均水平的上市公司，构成本基金股票投资 的基本 范围 。 在此基 础上 ， 本基金 将分 析 各上市 公司 的 现金流 量指 标 和其他 财务 指 标（主 要是 净 资产收益 率和资产负债率） ， 从各行业中选择现金流量状况好、 盈利能力和偿债能力强的上市公司， 作为本基金的备 选股票。? （2 ）定性分析? 本基金 将在 定 量筛选 的基 础 上，主 要从 成 长空间 和竞 争 壁垒等 方面 把 握公司 盈利 能 力的质 量和 持 续性，进 而判断公司成长的可持续性。? 1 ）成长空间分析? 主要考 虑公 司 所提供 的产 品 或服务 针对 的 目标市 场容 量 及成长 空间 。 本基金 将动 态 和辩证 地进 行 目标市场 容量的 判断 。 除了现 有的 市 场容量 ，本 基 金更关 注的 是 现有市 场潜 在 的本质 需求 ， 以及这 种需 求 被激发的 可能性 及弹 性 。重点 聚焦 于 市场空 间大 ， 但目前 产品 或 服务的 渗透 率 尚低的 行业 及 容量大 且具 有 强者恒强 特征的领域。? 2 ）竞争壁垒分析? 主要分析目标 公司相对于其 他竞争对手/ 潜 在进入者/ 可替代者所具有的竞争优势及优势的可持续性。其分 析内容包括但不限于商业模式分析、技术优势分析和资源优势分析：? ? 商业模式分析? 稳健的 商业 模 式能够 决定 未 来很长 一段 时 间内成 长型 企 业的利 润来 源 的稳定 性和 企 业净利 润的 增 幅，从而 构成企 业竞 争 优势的 基础 。 企业所 采取 的 商业模 式在 很 大程度 上决 定 了其成 长的 速 度和持 续性 。 本基金将主要通 过实 地 调研深 入了 解 上下游 产业 链 、企业 内部 治 理结构 等关 键 信息， 形成 对 商业模 式的 认 知深度， 从而形成对公司未来的有效判断。? ? 技术优势分析? 充分的 论证 技 术优势 是否 能 真正构 成公 司 的竞争 优势 ， 在此基 础上 关 注公司 专利 或 新产品 的数 量 及推出的 速度，从而判断技术优势为公司持续成长所提供的动力。? ? 资源优势分析? 主要关 注具 有 特许权 、品 牌 等无形 资源 或 者矿产 、旅 游 景区等 自然 资 源的公 司， 根 据资源 优势 的 强弱来判 断其是否足以支持业绩的持续成长。? （四）债券投资策略? 本基金采用的债券投资策略主要包括：久期策略、期限结构策略和个券选择策略等。? （1 ）久期策略?? 根据国 内外 的 宏观经 济形 势 、经济 周期 、 国家的 货币 政 策、汇 率政 策 等经济 因素 ， 对未来 利率 走 势做出准 确预测 ，并 确 定本基 金投 资 组合久 期的 长 短。考 虑到 收 益率变 动对 久 期的影 响， 若 预期利 率将 持 续下行， 则增加 信用 投 资组合 的久 期 ；相反 ，则 缩 短信用 投资 组 合的久 期。 组 合久期 选定 之 后，要 根据 各 相关经济 因素的 实时 变 化，及 时调 整 组合久 期。 考 虑信用 溢价 对 久期的 影响 ， 若经济 下行 ， 预期利 率持 续 下行的同 时，长 久期 产 品比短 久期 产 品将面 临更 多 的信用 风险 ， 信用溢 价要 求 更高。 因此 应 缩短久 期， 并 尽量配置 更多的信用级别较高的产品。? （2 ）期限结构策略? 本基金 根据 国 际国内 经济 形 势、国 家的 货 币政策 、汇 率 政策、 货币 市 场的供 需关 系 、投资 者对 未 来利率的 预期等因素， 对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测。 收益率曲线的变动趋势包括： 向上平行移动、 向下平 行移 动 、曲线 趋缓 转 折、曲 线陡 峭 转折、 曲线 正 蝶式移 动和 曲 线反蝶 式移 动 等。本 基金 根 据变动趋 势及变 动幅 度 预测来 决定 信 用投资 产品 组 合的期 限结 构 ，然后 选择 采 取相应 期限 结 构的策 略： 子 弹策略、 杠铃策 略或 梯 式策略 。若 预 期收益 曲线 平 行移动 ，且 幅 度较大 ，宜 采 用杠铃 策略 ； 若幅度 较小 ， 宜采用子 弹策略 ；若 预 期收益 曲线 做 趋缓转 折， 宜 采用杠 铃策 略 ；若预 期收 益 曲线做 陡峭 转 折，且 幅度 较 大，宜采 用杠铃 策略 ； 若幅度 较小 宜 采用子 弹策 略 。用做 判断 依 据的具 体正 向 及负向 变动 幅 度临界 点， 需 要运用测 算模型进行测算。? （3 ）个券选择策略?? 1 ）特定跟踪策略?? 特定是指某类或某个信用产品具有某种特别的特点， 这种特点会造成此类信用产品的价值被高估或者低估。 特定跟 踪策 略 ，就是 要根 据 特定信 用产 品 的特定 特点 ， 进行跟 踪和 选 择。在 所有 的 信用产 品中 ， 寻找在持 有期内 级别 上 调可能 性比 较 大的产 品， 并 进行配 置； 对 在持有 期内 级 别下调 可能 性 比较大 的产 品 ，要进行 规避。 判断 的 基础就 是对 信 用产品 进行 持 续内部 跟踪 评 级及对 信用 评 级要素 进行 持 续跟踪 与判 断 ，简单的 做法就 是跟 踪 特定事 件： 国 家特定 政策 及 特定事 件变 动 态势、 行业 特 定政策 及特 定 事件变 动态 势 、公司特 定事件 变动 态 势，并 对特 定 政策及 事件 对 于信用 产品 的 级别变 化影 响 程度进 行评 估 ，从而 决定 对 于特定信 用产品的取舍。? 2 ）相对价值策略?? 本策略 的宗 旨 是要找 到价 值 被低估 的信 用 产品。 属于 同 一个行 业、 类 属同一 个信 用 级别且 具有 相 近期限的 不同债 券， 由 于息票 因素 、 流动性 因素 及 其他因 素的 影 响程度 不同 ， 可能具 有不 同 的收益 水平 和 收益变动 趋势， 对同 类 债券的 利差 收 益进行 分析 ， 找到影 响利 差 的因素 ，并 对 利差水 平的 未 来走势 做出 判 断，找到 价值被 低估 的 个券， 进而 相 应地进 行债 券 置换。 本策 略 实际上 是某 种 形式上 的债 券 互换， 也是 寻 求相对价 值的一种投资选择策略。? 这种投 资策 略 的一个 切实 可 行的操 作方 法 是：在 一级 市 场上， 寻找 并 配置在 同等 行 业、同 等期 限 、同等信 用级别 下拥 有 较高票 面利 率 的信用 产品 ； 在二级 市场 上 ，寻找 并配 置 同等行 业、 同 等信用 级别 、 同等票面 利率下具有较低二级市场信用溢价（价值低估）的信用产品并进行配置。?（4 ）中小企业私募债投资策略?? 利用自下而上的公司、 行业 层面定性分析， 结合 Z‐Score 、KMV 等数量分析模型， 测 算中小企业私募债的 违 约风险 。考 虑 海外市 场高 收 益债违 约事 件 在不同 行业 间 的明显 差异 ， 根据自 上而 下 的宏观 经济 及 行业特性 分析， 从行 业 层面对 中小 企 业私募 债违 约 风险进 行多 维 度的分 析。 个 券的选 择基 于 风险溢 价与 通 过公司内 部模型测算所得违约风险之间的差异，结合流动性、信息披露、偿债保障等方面的考虑。? （5 ）可转换债券的投资策略? 1 ）普通可转换债券投资策略? 普通可 转换 债 券的价 值主 要 取决于 其股 权 价值、 债券 价 值和转 换期 权 价值， 本基 金 管理人 将对 可 转换债券 的价值进行评估，选择具有较高投资价值的可转换债券。? 本基金 管理 人 将对发 行公 司 的基本 面进 行 分析， 包括 所 处行业 的景 气 度、公 司成 长 性、市 场竞 争 力等，并 参考同 类公 司 的估值 水平 ， 判断可 转换 债 券的股 权投 资 价值； 基于 对 利率水 平、 票 息率、 派息 频 率及信用 风险等 因素 的 分析， 判断 其 债券投 资价 值 ；采用 期权 定 价模型 ，估 算 可转换 债券 的 转换期 权价 值 。综合以 上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。? 此外， 本基 金 还将根 据新 发 可转换 债券 的 预计中 签率 、 模型定 价结 果 ，积极 参与 一 级市场 可转 债 新券的申 购。? 2 ）可分离交易可转债? 分离交 易可 转 债是指 认股 权 和债券 分离 交 易的可 转债 ， 它与普 通可 转 债的区 别在 于 上市后 可分 离 为可转换 债券和 股票 权 证两部 分， 且 两部分 各自 单 独交易 。也 就 是说， 分离 交 易可转 债的 投 资者在 行使 了 认股权利 后，其 债权 依 然存在 ，仍 可 持有到 期归 还 本金并 获得 利 息；而 普通 可 转债的 投资 者 一旦行 使了 认 股权利， 则其债 权就 不 复存在 了。 当 可分离 交易 可 转债上 市后 ， 对分离 出的 可 转债， 其投 资 策略与 本基 金 普通可转 债的投资策略相同；而对分离出的股票权证，其投资策略与本基金权证的投资策略相同。? （五）权证投资策略? 本基金 将按 照 相关法 律法 规 通过利 用权 证 及其他 金融 工 具进行 套利 、 避险交 易， 控 制基金 组合 风 险，获取 超额收 益。 本 基金进 行权 证 投资时 ，将 在 对权证 标的 证 券进行 基本 面 研究及 估值 的 基础上 ，结 合 股价波动 率等参 数， 运 用数量 化期 权 定价模 型， 确 定其合 理内 在 价值， 从而 构 建套利 交易 或 避险交 易组 合 。未来， 随着证 券市 场 的发展 、金 融 工具的 丰富 和 交易方 式的 创 新等， 基金 还 将积极 寻求 其 他投资 机会 ， 履行适当 程序后更新和丰富组合投资策略。? （六）股指期货投资策略? 本基金 将在 注 重风险 管理 的 前提下 ，以 套 期保值 为目 的 ，遵循 有效 管 理原则 经充 分 论证后 适度 运 用股指期 货。 通过对股票现货和股指期货市场运行趋势的研究， 结合股指期货定价模型， 采用估值合理、 流动性好、 交易活跃的期货合约，对本基金投资组合进行及时、有效地调整和优化，提高投资组合的运作效率。? （七）资产支持证券投资策略? 本基金将分析资产支持证券的资产特征， 估计违约率和提前偿付比率， 并利用收益率曲线和期权定价模型， 对资产 支持 证 券进行 估值 。 本基金 将严 格 控制资 产支 持 证券的 总体 投 资规模 并进 行 分散投 资， 以 降低流动 性风险。? 九、业绩比较基准? 本基金整体业绩比较基准构成为：金融机构人民币一年期定期存款基准利率（税后）+2% 。? 十、? 风险收益特征? 本基金 为混 合 型基金 ，其 预 期风险 与预 期 收益高 于债 券 型基金 和货 币 市场基 金， 低 于股票 型基 金 ，属于证 券投资基金中的中等风险品种。? 十一、? 投资限制? 1 、组合限制? 基金的投资组合应遵循以下限制：? （1 ）本 基金 股 票投资占 基金 资产的比 例为 0% –95% ，投 资于债券 、银 行存款、 货币 市场工具 、现 金、权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为 5%‐100% ； ? （2 ） 本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于基金资产净值5 ％ 的现金 或者 到 期日在 一年 以 内的政 府债 券 ，其中 现金 类 资产不 包括 结 算备付 金、 存 出保证 金及 应 收申购款 等；? （3 ）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10 ％；? （4 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％；? （5 ） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可流 通股票的 15% ；? （6 ） 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可流通 股票的 30% ；? （7 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15% ， 因证券市场波动、 上市 公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符? 合前述所规定比例限制的， 基金管理 人不得主动新增流动性受限资产的投资；? （8 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％；? （9 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10 ％；? （10 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5 ％；? （11 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10％；? （12 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％；? （13 ）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10 ％；? （14 ） 本基 金 管理人 管理 的 全部基 金投 资 于同一 原始 权 益人的 各类 资 产支持 证券 ， 不得超 过其 各 类资产 支 持证券合计规模的 10 ％；? （15 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基金持有 资产支持证券期间， 如 果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；? （16 ） 基金 财 产参与 股票 发 行申购 ，本 基 金所申 报的 金 额不超 过本 基 金的总 资产 ， 本基金 所申 报 的股票 数 量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；? （17 ）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的 40% 。债券回购最长期 限为１年，债券回购到期后不得展期；本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；? （18 ）本基金参与股指期货交易依据以下标准构建组合：? （18.1 ）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10% ；? （18.2 ）本基 金在任何交 易 日日终，持 有 的买入期货 合 约价值与有 价 证券市值之 和 不得超过基 金 资产净 值 的 95% ， 其中 ， 有价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证券、 买入 返售金融资产（不含质押式回购）等；? （18.3 ）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持有的股票总市值的 20% ；? （18.4 ）本基 金所持有的 股 票市值和买 入 、卖出股指 期 货合约价值 ， 合计（轧差 计 算）应当符 合 基金合 同 关于股票投资比例的有关约定，即占基金资产的 0%‐95% ；? （18.5 ）本基 金在任何交 易 日内交易（ 不 包括平仓） 的 股指期货合 约 的成交金额 不 得超过上一 交 易日基 金 资产净值的 20% ；? （19 ）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10% ；? （20 ） 本基 金 与私募 类证 券 资管产 品及 中 国证监 会认 定 的其他 主体 为 交易对 手开 展 逆回购 交易 的 ，可接 受 质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；? （21 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。? 除上述第 （2 ） 、 （7 ） 、 （15 ） 、 （20 ）项另 有约 定外，因 证券 、期货市 场波 动、上市 公司 合并、基 金规 模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交 易日内 进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。?基金管 理人 运 用基金 财产 买 卖基金 管理 人 、基金 托管 人 及其控 股股 东 、实际 控制 人 或者与 其有 重 大利害关 系的公 司发 行 的证券 或者 承 销期内 承销 的 证券， 或者 从 事其他 重大 关 联交易 的， 应 当符合 基金 的 投资目标 和投资 策略 ， 遵循持 有人 利 益优先 原则 ， 防范利 益冲 突 ，建立 健全 内 部审批 机制 和 评估机 制， 按 照市场公 平合理 价格 执 行。相 关交 易 必须事 先得 到 基金托 管人 的 同意， 并按 法 律法规 予以 披 露。重 大关 联 交易应提 交基金 管理 人 董事会 审议 ， 并经过 三分 之 二以上 的独 立 董事通 过。 基 金管理 人董 事 会应至 少每 半 年对关联 交易事项进行审查。? 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间， 基金的 投资 范 围、投 资策 略 应当符 合基 金 合同的 约定 。 基金托 管人 对 基金的 投资 的 监督与 检查 自 本基金合 同生效之日起开始。? 法律法 规或 监 管部门 取消 上 述限制 ，如 适 用于本 基金 ， 基金管 理人 在 履行适 当程 序 后，则 本基 金 投资不再 受相关限制。? 十二、禁止行为? 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：? （1 ）承销证券；? （2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；? （3 ）从事承担无限责任的投资；? （4 ）向其基金管理人、基金托管人出资；? （5 ）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；? （6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；? （7 ）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。? 上述组 合限 制 、禁止 行为 的 设定依 据为 本 基金合 同生 效 时法律 法规 及 监管机 关的 要 求，如 果法 律 法规或监 管机关对上述组合限制、禁止行为进行调整的，基金管理人将按照调整后的规定执行。? 十三、? 基金的投资组合报告? 本投资组合报告期为 2018 年 7 月 1 日起至 2018 年 9 月 30 日止。? 1.11 、报告期末基金资产组合情况? 序号? 项目? 金额（元）? 占基金总资产的比例（% ）?? 1? 权益投资? ‐?‐?? 其中：股票? ‐?‐?? 2? 基金投资? ‐?‐?? 3? 固定收益投资? ‐?‐?? 其中：债券? ‐?‐?? 资产支持证券? ‐?‐?? 4? 贵金属投资? ‐?‐?? 5? 金融衍生品投资? ‐?‐?? 6? 买入返售金融资产? ‐?‐?? 其中：买断式回购的买入返售金融资产? ‐?‐?? 7? 银行存款和结算备付金合计? 3,517,180.89?99.25?? 8? 其他资产? 26,477.12?0.75?? 9? 合计? 3,543,658.01?100.00?? ? 注：由 于四 舍 五入的 原因 报 告期末 基金 资 产组合 各项 目 公允价 值占 基 金总资 产的 比 例分项 之和 与 合计可能 有尾差。?? 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合? 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合??本基金本报告期末未持有股票.? 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合? 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。? 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细? 本基金本报告期末未持有股票.? 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合?? 本基金本报告期末未持有债券.? 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细? 本基金本报告期末未持有债券.? 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细? 本报告期末本基金未持有资产支持证券。? 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细? 本报告期末本基金未持有贵金属。? 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细? 本报告期末本基金未持有权证。? 1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明? 1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细? 本报告期末本基金未持有股指期货。? 1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策? 根据基金合同中对投资范围的规定，本基金不参与股指期货的投资。? 1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明? 1.10.1 本期国债期货投资政策? 根据基金合同中对投资范围的规定，本基金不参与国债期货的投资。? ? 1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细? 本报告期末本基金未持有国债期货。? 1.10.3 本期国债期货投资评价? 本报告期末本基金未持有国债期货。? 1.11 投资组合报告附注? 1.11.1? 本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体无被监管部门立案调查, 无在报告编制日前一年内受到公开 谴责、处罚。? 1.11.2? 基金投资的前十名股票，均为基金合同规定备选股票库之内股票。? 1.11.3 其他资产构成? 序号? 名称? 金额（元）?? 1? 存出保证金? 25,012.88?? 2? 应收证券清算款?‐ ? ? 3? 应收股利?‐ ? ? 4? 应收利息? 1,434.27?? 5? 应收申购款? 29.97?? 6? 其他应收款?‐ ? ? 7? 待摊费用?‐ ? ? 8? 其他?‐ ? ?9? 合计? 26,477.12?? ? ? 1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细? 本报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。?? 1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明? 本报告期末本基金前十名不存在流通受限的情况。? 1 ．12 基金的业 绩? 基金管 理人 承 诺以恪 尽职 守 、诚实 信用 、 勤勉尽 责的 原 则管理 和运 用 基金财 产， 但 不保证 基金 一 定盈利， 也不向 投资 者 保证最 低收 益 。基金 的过 往 业绩并 不代 表 其未来 表现 。 投资有 风险 ， 投资者 在作 出 投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。? 本报告期的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：? 阶段? 净值增长率①? 净值增长率标准差②? 业绩比较基准收益率③? 业绩比较基准收益率标准差④? ①－③? ②－④?? 过去三个月?‐ 0.18%?0.03%?0.80%?0.01%?‐0.98%?0.02%?? ? ? 十四、基金的费用与税收? （一）基金费用的种类? 1 、基金管理人的管理费；? 2 、基金托管人的托管费；? 3 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；? 4 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼或仲裁费；? 5 、基金份额持有人大会费用；? 6 、基金的证券账户开户费及交易费用；? 7 、基金的银行汇划费用；? 8 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。? （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式? 1 、基金管理人的管理费? 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.0% 年费率计提。管理费的计算方法如下：? H ＝E ×1.0% ÷ 当年天数? H 为每日应计 提的基金管理费? E 为前 一日 的 基金资 产净 值 基金管 理费 每 日计算 ，逐 日 累计至 每月 月 末，按 月支 付 ，由基 金管 理 人向基金 托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 3 个工作日内或 不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。? 2 、基金托管人的托管费? 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费的计算方法如下：? H ＝E ×0.2% ÷ 当年天数? H 为每日应计 提的基金托管费? E 为前一日的基 金资产净值? 基金托 管费 每 日计算 ，逐 日 累计至 每月 月 末，按 月支 付 ，由基 金管 理 人向基 金托 管 人发送 基金 托 管费划款 指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。 若遇法定节假日、 公休日等，支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 3 个工作 日内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。? 上述“一、基金费用的种类中第 3 －7 项费 用” ，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入 当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。? （三）不列入基金费用的项目? 下列费用不列入基金费用：? 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；? 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；? 3 、 《基金合同》生效前的相关费用；? 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。? （四）基金管理费、基金托管费的调整? 基金管 理人 和 基金托 管人 可 根据基 金规 模 等因素 协商 一 致，酌 情调 低 基金管 理费 率 、基金 托管 费 率，无须 召开基 金份 额 持有人 大会 。 提高上 述费 率 需经基 金份 额 持有人 大会 决 议通过 。基 金 管理人 须最 迟 于新费率 实施日 2 日前 在指定媒介刊登公告。? （五）基金税收? 基金财 产投 资 的相关 税收 ， 由基金 份额 持 有人承 担， 基 金管理 人或 者 其他扣 缴义 务 人按照 国家 有 关税收征 收的规定代扣代缴。本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。? 十五、对招募说明书更新部分的说明? 本招募 说明 书 依据《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《销售 管理 办 法》 、 《信 息披 露管理 办法 》 及其它 有关 法 律法规 的要求， 对本基金管理人于 2018 年 7 月 28 日 刊登的本基金招募说明书 （ 《中邮乐享收益灵活配置混合型证 券投资基金招募说明书》 ）进行了更新，主要更新的内容如下：? 1 、在“一、基金管理人” ，对基金管理人情况进行了更新；?? 2 、在“四、基金托管人” ，对基金托管人情况进行了更新；? 3 、在“五、相关服务机构” ，对基金份额发售机构的内容均进行了更新；? 4 、在“九、基金的投资” ，对基金的组合报告等内容进行了更新；? 5 、在“二十一、其他应披露事项” ，增加了本次更新内容期间的历次公告。? ? ? 中邮创业基金管理股份有限公司? 2019 年 1 月 24 日?
