鑫 元 货 币 市场 基 金
2018 年第4 季度报告
2018 年12 月31 日
基金管 理人： 鑫元基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国工商银 行股份有限公司
报告送 出日期：2019 年 1 月22 日 鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 2 页 共 16 页
§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2019 年 1 月 18 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2018 年10 月1 日起 至 12 月 31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 鑫元货 币
交易代 码 000483
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年12 月 30 日
报告期 末基 金份 额总 额 9,355,899,474.67 份
投资目 标
本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础
上，追 求超 过业 绩比 较基 准的稳 定回 报。
投资策 略
本基金 采取 积极 的投 资策 略， 自 上而 下地 进行 投 资 管
理。 通过 定性 分析 和定 量 分析 ， 形 成对 短期 利率 变 化
方向的 预测； 在此 基础 之 上， 确定 组合 久期 和类 别 资
产配置 比例； 在此 框架 之 下， 通过 把握 收益 率曲 线 形
变和无 风险 套利 机会 来进 行品种 选择 。
业绩比 较基 准 同期活 期存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征
本基金 属于 货币 市场 基金 ， 属于 证券 投资 基金 中 的 低
风险产 品。 一 般情 况下 ， 其风险 和预 期收 益低 于 股 票
型基金 、混 合型 基金 和债 券型基 金。
基金管 理人 鑫元基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国工 商银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金 的 基金 简称 鑫元货 币 A 鑫元货 币 B
下属分 级基 金的 交易 代码 000483 000484
报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额 546,289,712.03 份 8,809,609,762.64 份
鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 3 页 共 16 页
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2018 年 10 月1 日 － 2018 年 12 月31 日 ）
鑫元货 币A 鑫元货 币B
1. 本期已 实现 收益 3,595,148.89 148,441,653.94
2．本 期利 润 3,595,148.89 148,441,653.94
3．期 末基 金资 产净 值 546,289,712.03 8,809,609,762.64
注：本 期已 实现 收益 指基 金本期 利息 收入 、投 资收 益、其 他收 入（ 不含 公允 价值变 动收 益） 扣除
相关费 用后 的余 额， 本期 利润为 本期 已实 现收 益加 上本期 公允 价值 变动 收益 ，由于 货币 市场 基金
采用摊 余成 本法 核算 ，因 此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
鑫元货币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.7122% 0.0030% 0.0882% 0.0000% 0.6240% 0.0030%
注：本 基金 自2015 年1 月 7 日 起收 益分 配按 日结 转份额 。
鑫元货币 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.7731% 0.0030% 0.0882% 0.0000% 0.6849% 0.0030%
注：本 基金 自2015 年1 月 7 日 起收 益分 配按 日结 转份额 。
鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 4 页 共 16 页
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 5 页 共 16 页
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2013 年12 月 30 日 。 根据基 金合 同约 定， 本基 金建仓 期 为 6 个月，
建仓期 结束 时本 基金 各项 资产配 置比 例符 合基 金合 同约定 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
赵慧
鑫元货币
市场基 金、
鑫元兴利
定期开放
债券型发
起式证券
投资基 金、
鑫元汇利
债券型证
券投资基
2016 年3 月
2 日
- 8 年
学历 ： 经 济学 专 业 ， 硕 士。 相
关业务 资格： 证券 投资 基金 从
业资格 。 从 业经 历：2010 年7
月任职于北京汇致资本管理
有限公 司， 担任 交易 员。2011
年 4 月起在南京银行金融市
场部资产管理部和南京银行
金融市场部投资交易中心担
任债券 交易 员， 有 丰富 的银 行
间 市 场 交 易 经 验 。2014 年 6鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 6 页 共 16 页
金、 鑫 元双
债增强债
券型证券
投资基 金、
鑫元裕利
债券型证
券投资基
金、 鑫 元得
利债券型
证券投资
基金、 鑫 元
聚利债券
型证券投
资基金 、 鑫
元招利债
券型证券
投资基 金、
鑫元瑞利
定期开放
债券型发
起式证券
投资基 金、
鑫元添利
债券型证
券投资基
金、 鑫 元广
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金、 鑫 元常
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金、 鑫 元合
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金、 鑫 元增
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
月加入 鑫元 基金， 担任 基金 经
理助理 。2016 年1 月13 日起
担任鑫元兴利定期开放债券
型发起 式证 券投 资基 金 （原 鑫
元兴利 债券 型证 券投 资基 金）
的基金 经理 ，2016 年 3 月 2
日起担任鑫元货币市场基金
的基金 经理 ，2016 年 3 月 9
日起担任鑫元汇利债券型证
券投资 基金 的 基 金经 理， 2016
年6 月3 日起 担任 鑫元 双债 增
强债券型证券投资基金的基
金经理 ，2016 年7 月13 日起
担任鑫元裕利债券型证券投
资基金 的基 金经 理， 2016 年8
月 17 日 起担 任鑫 元得 利债 券
型证券 投资 基金 的基 金经 理，
2016 年 10 月 27 日起 担任 鑫
元聚利债券型证券投资基金
的基金 经理， 2016 年 12 月22
日起担任鑫元招利债券型证
券投资 基金 的基 金经 理， 2017
年 3 月 13 日 起担 任鑫 元瑞 利
定期开放债券型发起式证券
投资基 金 （原 鑫元 瑞利 债券 型
证券投 资基 金） 的基 金经 理，
2017 年3 月17 日 起担 任鑫 元
添利债券型证券投资基金的
基金经 理，2017 年 12 月 13
日起担任鑫元广利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 3 月 22
日起担任鑫元常利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 4 月 19
日起担任鑫元合利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 5 月 25
日起担任鑫元增利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 7 月 11
日起担任鑫元淳利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理， 2018 年 11 月13
日起担任鑫元鑫趋势灵活配鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 7 页 共 16 页
金、 鑫 元淳
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金、 鑫 元鑫
趋势灵活
配置混合
型证券投
资基金 、 鑫
元价值精
选灵活配
置混合型
证券投资
基金、 鑫元
行业轮动
灵活配置
混合型发
起式证券
投资基金
的基金经
理
置混合 型证 券投 资基 金、 鑫 元
价值精选灵活配置混合型证
券投资基金和鑫元行业轮 动
灵活配置混合型发起式证券
投资基 金的 基金 经理 。
颜昕
鑫元安鑫
宝货币市
场基金 、 鑫
元货币市
场基金 、 鑫
元合享纯
债债券型
证券投资
基金、 鑫元
合丰纯债
债券型证
券投资基
金、 鑫 元兴
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金、 鑫 元汇
利债券型
证券投资
基金、 鑫元
双债增强
债券型证
2015 年7 月
15 日
- 9 年
学历 ： 工 商管 理， 硕士 。 相 关
业务资 格： 证 券投 资基 金从 业
资 格 。 从 业 经 历 ：2009 年 8
月， 任职 于南 京银 行股 份有 限
公司， 担任 交易 员。2013 年9
月加入 鑫元 基金 担任 交易 员，
2014 年 2 月至 8 月担 任鑫 元
基 金 交 易 室 主 管 ，2014 年 9
月担任鑫元货币市场基金的
基金经 理助 理，2015 年 6 月
26 日起担任鑫元安鑫宝货币
市 场 基 金 的 基 金 经 理 ，2015
年 7 月 15 日 起担 任鑫 元货币
市 场 基 金 的 基 金 经 理 ，2016
年 1 月 13 日 起担 任鑫 元兴 利
定期开放债券型发起式证券
投资基 金 （原 鑫元 兴利 债券 型
证券投 资基 金） 的基 金经 理，
2016 年 3 月 2 日 起担 任鑫 元
合 享纯债债券型证券投资基
金 （原鑫 元合 享分 级债 券型 证
券 投 资 基 金） 、 鑫 元 合 丰 纯债
债券型 证券 投资 基金 （ 原鑫 元鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 8 页 共 16 页
券投资基
金、 鑫 元裕
利债券型
证券投资
基金、 鑫元
得利债券
型证券投
资基金 、 鑫
元聚利债
券型证券
投资基 金、
鑫元招利
债券型证
券投资基
金、 鑫 元瑞
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金、 鑫 元添
利债券型
证券投资
基金、 鑫元
广利定期
开放债券
型发起式
证券投资
基金、 鑫元
常利定期
开放债券
型发起式
证券投资
基金、 鑫 元
合利定期
开放债券
型发起式
证券投资
基金、 鑫元
增利定期
开放债券
型发起式
证券投资
基金、 鑫元
淳利定期
开放债券
合丰分级债券型证券投资基
金 ） 的 基 金 经 理 ，2016 年 3
月 9 日起担任鑫元汇利债券
型证券 投资 基金 的基 金经 理，
2016 年 6 月 3 日 起担 任鑫 元
双债增强债券型证券投资基
金的基 金经 理，2016 年 7 月
13 日起担任鑫元裕利债券型
证券投资基金的基金经理，
2016 年8 月17 日 起担 任鑫 元
得利债券型证券投资基金的
基金经 理，2016 年 10 月 27
日起担任鑫元聚利债券型证
券投资 基金 的基 金经 理， 2016
年12 月22 日 起担 任鑫 元招 利
债券型证券投资基金的基金
经理，2017 年 3 月 13 日起 担
任鑫元瑞利定期开放债券型
发起式 证券 投资 基金 （ 原鑫 元
瑞利债 券型 证券 投资 基金） 的
基金经 理，2017 年 3 月 17 日
起担任鑫元添利债券型证券
投 资 基 金 的 基 金 经 理 ，2017
年12 月13 日 起担 任鑫 元广 利
定期开放债券型发起式证券
投 资 基 金 的 基 金 经 理 ，2018
年 3 月 22 日 起担 任鑫 元常 利
定期开放债券型发起式证券
投 资 基 金 的 基 金 经 理 ，2018
年4 月19 日 起担 任鑫 元合 利
定期开放债券型发起式证券
投 资 基 金 的 基 金 经 理 ，2018
年 5 月 25 日 起担 任鑫 元增 利
定期开放债券型发起式证券
投 资 基 金 的 基 金 经 理 ，2018
年 7 月 11 日 起担 任鑫 元淳 利
定期开放债券型发起式证券
投资基 金的 基金 经理 。 鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 9 页 共 16 页
型发起式
证券投资
基金的基
金经理
注：1. 基 金的 首任 基金 经 理，任 职日 期为 基金 合同 生效日 ，离 职日 期为 根据 公司决 议确 定的 解聘
日期；
2. 非 首任 基金 经理 ，任 职 日期和 离任 日期 分别 指根 据公司 决议 确定 的聘 任日 期和解 聘日 期；
3. 证 券从 业的 含义 遵从 《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基 金 运作 遵规守 信情 况的说 明
在本报 告期 内， 基金 管理 人勤勉 尽责 地为 基金 份额 持有人 谋求 利益 ，不 存在 损害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。本 基金 管理人 遵守 了《 证券 投资 基金法 》及 其他 有关 法律 法规、 本基 金基 金合
同的规 定， 基金 投资 比例 符合法 律法 规和 基金 合同 的要求 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
报告期 内， 本公 司继 续严 格执行 《证 券投 资基 金管 理公司 公平 交易 制度 指导 意见》 等法 律法
规和公 司内 部关 于公 平交 易流程 的各 项制 度规 范， 进一步 完善 境内 上市 股票 、债券 的一 级市 场申
购和二 级市 场交 易活 动。 本公司 通过 系统 控制 和人 工控制 等各 种方 式， 确保 本公司 管理 的不 同投
资组合 在授 权、 研究 分析 、投资 决策 、交 易执 行、 业绩评 估等 投资 管理 活动 的相关 环节 均得 到公
平对待 。
报告期 内， 公司 整体 公平 交易制 度执 行情 况良 好， 通过对 不同 投资 组合 之间 同向交 易和 反向
交易的 交易 价格 和交 易时 机进行 监控 分析 ，未 发现 有违公 平交 易要 求的 情况 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司依 据《 证券 投资 基金 管理公 司公 平交 易制 度指 导意见 》等 法律 法规 以及 《鑫元 基金 管理
有限公 司投 资管 理权 限及 授权管 理办 法》 、 《鑫 元基 金管理 有限 公司 公平 交易 管理制 度》 、 《鑫 元基
金管理 有限 公司 异常 交易 监控管 理办 法》 等公 司制 度， 对 本基 金的 异常 交易 行为进 行监 督检 查。
报告期 内未 发现 本基 金存 在可能 导致 不公 平交 易和 利益输 送的 异常 交易 行为 ，未出 现涉 及本
基金的 交易 所公 开竞 价同 日反向 交易 成交 较少 的单 边交易 量超 过该 证券 当日 成交 量 5% 的情 况。
鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 10 页 共 16 页
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
报告期 内， 本基 金高 度关 注组合 的流 动性 风险 ，大 幅降低 了短 融的 投资 比例 ，进一 步对 组合
持仓进 行了 结构 优化 ，灵 活把握 组合 杠杆 和久 期， 在同业 存款 和同 业存 单， 以及逆 回购 资产 之间
进行合 理配 置， 并在 资金 面紧张 的时 机合 理安 排流 动性， 较好 地避 免了 季末 资金面 紧张 对组 合的
影响并 锁定 回购 收益 。本 基金将 继续 以流 动性 较好 且可获 得稳 定收 益的 资产 为主， 合理 安排 流动
性，将 基金 资产 安全 的重 要性置 于首 位， 为基 金持 有人谋 求长 期、 稳定 的回 报。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期鑫 元货 币A 的基 金份额 净值 收益 率 为0.7122% ， 本报 告期 鑫元 货币B 的基金 份额 净
值收益 率 为0.7731% ，同 期业绩 比较 基准 收益 率 为0.0882% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 不存 在需 要对 基金持 有人 数或 基金 资产 净值进 行说 明的 情况 。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 6,914,122,385.28 67.02
其中： 债券 6,673,755,376.11 64.69
资产支 持证 券
240,367,009.17
2.33
2 买入返 售金 融资 产
2,046,250,086.89
19.84
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
1,211,473,239.07 11.74
4 其他资 产 144,475,125.32 1.40
5 合计 10,316,320,836.56 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 11 页 共 16 页
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.89
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 951,226,653.15 10.17
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 基金 资产
净值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 产净 值 的20% 。
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 102
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 106
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 64
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本货 币市 场基金 投资 组合 平均 剩余 期限未 超 过120 天。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 34.07
10.17
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 7.32 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 15.64 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 6.98 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 44.71 - 鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 12 页 共 16 页
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 108.72 10.17
5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本货 币市 场基金 投资 组合 平均 剩余 存续期 未超 过240 天。
5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 20,025,838.55 0.21
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 960,914,239.29 10.27
其中： 政策 性金 融债 960,914,239.29 10.27
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,160,065,627.08 12.40
6 中期票 据 20,113,760.35 0.21
7 同业存 单 4,512,635,910.84 48.23
8 其他 - -
9 合计 6,673,755,376.11 71.33
10
剩余存 续期 超 过397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111810188
18 兴业 银行
CD188
3,000,000 299,431,977.37 3.20
2 111884102
18 徽商 银行
CD119
3,000,000 298,350,911.93 3.19
3 111805191
18 建设 银行
CD191
3,000,000 295,771,353.39 3.16
4 111811304
18 平安 银行
CD304
3,000,000 294,045,175.17 3.14
5 111806238
18 交通 银行
CD238
3,000,000 293,751,548.84 3.14
6 111884219
18 哈尔 滨银
行CD146
2,500,000 248,489,296.90 2.66
7 180209 18 国开 09 2,400,000 240,155,425.29 2.57
8 140303 14 进出 03 2,300,000 230,450,097.96 2.46 鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 13 页 共 16 页
9 180201 18 国开 01 2,000,000 200,036,933.94 2.14
10 011801256
18 国药 控股
SCP005
2,000,000 200,001,938.24 2.14
5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1586%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0795%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1007%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：报 告期 内负 偏离 度的 绝对值 未达 到0.25% 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：报 告期 内正 偏离 度的 绝对值 未达 到0.5% 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(%)
1 1889124 18 永动 1A 1,000,000 100,590,000.00 1.08
2 1889222 18 交元 2A 3,000,000 84,180,000.00 0.90
3 1889309 18 幸福 1A 500,000 50,165,000.00 0.54
4 1889046 18 交元 1A 6,500,000 6,240,000.00 0.07
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1
本基金 采用 摊余 成本 法计 价，即 计价 对象 以买 入成 本列示 ，按 实际 利率 或商 定利率 每日 计提
利息， 并考 虑其 买入 时的 溢价与 折价 在其 剩余 期限 内平均 摊销 。
5.9.2
本报告 期内 基金 投资 的前 十名证 券中 的发 行主 体包 括平安 银行 股份 有限 公司 。大连 银监 局、
中国人 民银 行、 天津 银监 局分别 于 2018 年2 月7 日、2018 年3 月 14 日、2018 年 6 月 28 日 对平鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 14 页 共 16 页
安银行 股份 有限 公司 作出 了处罚 决定 。但 本基 金投 资相关 证券 的投 资决 策程 序符合 相关 法律 、法
规的规 定。
本报告 期内 基金 投资 的前 十名证 券中 的发 行主 体包 括兴业 银行 股份 有限 公司 。中国 人民 银行
福州中 心支 行、 中国 银行 保险监 督管 理委 员会 分别 于 2018 年3 月26 日、2018 年 4 月 19 日 对兴
业银行 股份 有限 公司 作出 了处罚 决定 。但 本基 金投 资相关 证券 的投 资决 策程 序符合 相关 法律 、法
规的规 定。
本报告 期内 基金 投资 的前 十名证 券的 其余 发行 主体 没有被 监管 部门 立案 调查 或在报 告编 制日
前一年 受到 公开 谴责 、处 罚的情 况。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 70,086,611.66
4 应收申 购款 74,388,513.66
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 144,475,125.32
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 鑫元货 币A 鑫元货 币 B
报告期 期初 基金 份额 总额 548,610,873.07 13,738,304,786.50
报告期 期间 基金 总申 购份 额 615,779,607.66 27,084,600,054.58
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 618,100,768.70 32,013,295,078.44
报告期 期末 基金 份额 总额 546,289,712.03 8,809,609,762.64
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
注：本 报告 期内 基金 管理 人未运 用固 有资 金投 资本 基金。 截止 本报 告期 末， 本基金 管理 人未 持有
本基金 。
鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 15 页 共 16 页
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有 基 金情 况
序
号
持有基 金份 额比 例达
到或者 超 过20% 的时
间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额占
比
机
构
1
20181001-20181008;
20181221-20181231
3,199,117,834.03 23,351,825.71 500,000,000.00 2,722,469,659.74 29.10%
个
人
- - - - - - -
产品特 有风 险
本基金 已有 单一 投资 者所 持基金 份额 达到 或超 过本 基金总 份额 的20%， 中小 投 资者在 投资 本基 金时 可 能 面临以 下 风 险 ：
（一） 赎回 申请 延期 办理 或暂停 赎回 的风 险
单一投 资者 大额 赎回 时易 触发本 基金 巨额 赎回 的条 件， 因此 当发 生巨 额赎 回 时， 中小 投资 者可 能面 临 小额赎 回申 请也
需要按 同比 例部 分延 期办 理、延 缓支 付或 暂停 赎回 的风险 。
（二） 基金 净值 大幅 波动 的风险
单一投 资者 大额 赎回 时， 基金管 理人 进行 基金 财产 大量变 现， 会对 基金 资产 净值产 生影 响； 且如 遇大 额赎回 费用 归 入
基金资 产、 基金 份额 净值 保留位 数四 舍五 入等 问题 ，都可 能会 造成 基金 资产 净值的 较大 波动 。
（三） 基金 投资 目标 偏离 的风险
单一投 资者 大额 赎回 后 ， 很可能 导致 基金 规模 骤然 缩小 ， 基 金将 面临 投资 银 行间债 券 、 交 易所 债券 时 交易困 难的 情形 ，
从而使 得实 现基 金投 资目 标存在 一定 的不 确定 性。
（四） 基金 合同 提前 终止 或其它 相关 风险
《基金 合同 》 生 效后， 连 续 20 个工 作日 出现 基金 份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金资 产净 值低 于 5000 万 元的， 基
金管理 人应 当在 定期 报告 中予以 披露 ；连 续 60 个 工作日 出现 前述 情况 的， 基金管 理人 应当 向中 国证 监会报 告并 提 出
解决方 案 ， 如 转换 运作 方 式、 与其 他基 金合 并或 者 终止基 金合 同等 ， 并召 开 基金份 额持 有人 大会 进行 表决 。 因 此， 在
极端情 况下 ， 当 单一 投资 者大量 赎回 本基 金后 ， 可 能造成 基金 资产 净值 大 幅 缩减， 对本 基金 的存 续情 况产生 实质 性 影
响。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 鑫元 货 币市场 基金 设立 的文 件； 鑫元货币 2018 年第 4 季度报告
第 16 页 共 16 页
2 、 《鑫 元货 币市 场基 金基 金合同 》 ；
3 、 《鑫 元货 币市 场基 金托 管协议 》 ；
4 、基 金管 理人 业务 资格 批 复、营 业执 照；
5 、基 金托 管人 业务 资格 批 复、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
基金管 理人 或基 金托 管人 处。
9.3 查 阅方 式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅， 也可 按工 本费 购买 复印件 。
鑫 元基 金管理 有限 公司
2019 年 1 月 22 日
