中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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中银理财 14 天债券型证券投资基金
2018 年第 4 季度报告
2018 年 12 月 31 日
基 金 管 理人 ：中 银 基金 管理 有限 公司
基 金 托 管人 ：中 国 工商 银行 股份 有限 公司
报 告 送 出日 期： 二 〇一 九年 一月 二十 二日中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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§ 1
重要提示
基金管理人的董事会及董事保证 本报告所载资料不存在 虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 1 月 21 日复核了本报
告中的财务指标、净值表现和投资 组合报告等内容，保证复 核内容不存在虚假记载 、误导性陈述或
者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来 表现。投资有风险 ，投 资者 在作 出投 资决 策前 应仔 细阅 读本 基
金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2018 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。
§ 2
基金产品概况
基金简称 中银理财 14 天债券
基金主代码 380001
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2012 年 9 月 24 日
报告期末基金份额总额 11,090,137,904.07 份
投资目标 本基金在追求本金安全、 保持资产流动性的基础上， 努力追
求绝对收益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
投资策略 本基金将采用积极管理型的投资策略， 将投资组合的平均剩
余期限控制在 134 天以 内， 在控 制利 率风 险、 尽量 降低 基金
净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。
业绩比较基准 七天通知存款税后利率。 如果今后法律法规发生变化， 或者
有更 权威 的、 更能 为市 场普 遍接 受的 业绩 比较 基准 推出 ， 或
者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时， 经与基金
托管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业
绩比较基准并及时公告，而无需经基金份额持有人大会审
议。
风险收益特征 本基金是短期理财债券型基金， 属于证券投资基金中较低预
期风险、 预期收益较为稳定的品种。 预期风险收益水平低于
股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
下属两级基金的基金简称 中银理财 14 天债券 A 中银理财 14 天债券 B
下属两级基金的交易代码 380001 380002
报告期末下属两级基金的份
额总额
89,159,640.61 份 11,000,978,263.46 份
§ 3
主要财务指标和基金净值表现
3.1 主 要 财 务指 标 中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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单位：人民币元
主要财务指标
报告期(2018 年 10 月 1 日-2018 年 12 月 31 日)
中银理财 14 天债券 A 中银理财 14 天债券 B
1. 本期已实现收益 803,481.88 103,487,187.75
2. 本期利润 803,481.88 103,487,187.75
3. 期末基金资产净值 89,159,640.61 11,000,978,263.46
注：本期已实现收益指基金本期利 息收入、投资收益、其他 收入（不含公允价值变 动收益）扣除相
关费用后的余额，本期利润为本期 已实现收益加上本期公允 价值变动收益，由于本 基金采用摊余成
本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基 金 净 值表 现
3.2.1 本 报 告 期基 金份 额 净值 收益 率及 其与 同期 业绩 比较 基准 收益 率的 比较
1、 中 银 理财 14 天债券 A:
阶段
份额 净值收
益率 ①
净值收益率
标准差 ②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差 ④
①- ③ ②- ④
过去三个月 0.8278% 0.0009% 0.3450% 0.0000% 0.4828% 0.0009%
2、 中 银 理财 14 天债券 B ：
阶段
份额 净值收
益率 ①
净值收益率
标准差 ②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差 ④
①- ③ ②- ④
过去三个月 0.9017% 0.0009% 0.3450% 0.0000% 0.5567% 0.0009%
注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延） 。
3.2.2 自 基 金合 同生 效以 来基 金累 计净 值收 益率 变动 及其 与同 期 业绩 比较 基准 收益 率变 动的 比较
中银理财 14 天债券型证券投资基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2012 年 9 月 24 日至 2018 年 12 月 31 日)
1、 中银理财 14 天债券 A 中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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2、 中银理财 14 天债券 B
注： 按基 金合 同规 定， 本基 金自 基金 合同 生效 起6个月内为建仓期， 截至建仓结束时各项资产配置比
例均符合基金合同约定。
§ 4
管理人报告
4.1 基 金 经 理（ 或基 金经 理小 组） 简介 中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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姓名 职务
任本基金的基金经理期限
证券从业
年限
说明
任职日期 离任日期
吴旅忠 基金经理 2016-03-22 2018-10-17 11
金 融 学硕 士 。曾 任国 泰 君 安
证券固定收益证券投资经
理。2015 年加入中银基金管
理 有 限公 司 ，曾 任固 定 收 益
基金经理助理。2016 年 3 月
至 2018 年 10 月任中银理财 7
天 债 券 基金 基 金经 理 ，2016
年 3 月至 2018 年 10 月任中
银理财 14 天债券基金基金经
理，2016 年 3 月至 2016 年 7
月任中银理财 21 天债券基金
基金经理，2016 年 3 月至
2018 年 10 月任中银理财 30
天 债 券 基金 基 金经 理 ，2016
年 3 月至 2016 年 7 月任中银
理财 60 天债 券 基金 基 金 经
理，2017 年 3 月至 2018 年
10 月任中银丰庆基金基金经
理，2017 年 4 月至 2018 年
10 月任中银理财 90 天债券基
金基金经理，2017 年 5 月至
2018 年 10 月任中银如意宝基
金基金经理。具有 11 年证券
从业年限。具备基金、证券、
银 行 间本 币 市场 交易 员 从 业
资格。
王妍 基金经理 2012-09-24 - 13
中 银 基金 管 理有 限公 司 助 理
副总 裁 （A VP ）, 管理学学士。
曾 任 南京 银 行金 融市 场 部 债
券交易员。2011 年加入中银
基 金 管理 有 限公 司， 曾 担 任
基金经理助理。2012 年 9 月
至今任中银理财 14 天债券基
金基金经理， 2012 年 10 月至
2016 年 7 月任中银理财 60 天
债券基金基金经理，2013 年
1 月至今任中银理财 30 天债
券基 金基 金经 理,2013 年 12
月 至 今任 中 银中 高等 级 债 券
基金基金经理，2016 年 2 月
至 2018 年 2 月任中银瑞利基
金基金经理，2016 年 3 月至
2018 年 2 月任中银珍利基金
基金经理，2016 年 4 月至
2018 年 2 月任中银裕 利基金
基金经理，2016 年 7 月至今中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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任中银季季红基金基金经
理，2017 年 7 月至今任中银
丰实基金基金经理，2017 年
11 月至今任中银丰进基金基
金经理， 2017 年 12 月至今任
中银利享基金基金经理，
2018 年 2 月至今任中银智享
基金基金经理。具有 13 年证
券 从 业年 限 。具 备银 行 、 基
金 和 银行 间 债券 市场 交 易 员
从业资格。
注：1、首任基金经理的 “ 任职日期 ” 为基金合同生效日，非首任基金经理的 “ 任职日期 ” 为根据公司决
定确定的聘任日期，基金经理的 “ 离任日期 ” 均为根据公司决定确定的解聘日期；
2、证券从业年限的计算标准及含义遵从《证 券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 报 告 期 内本 基金 运作 遵规 守信 情况 说 明
本报 告期 内， 本基 金管 理人 严格 遵守 《中 华人 民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 中国 证监 会的 有关 规
则和其他有关法律法规的规定，严 格遵循本基金基金合同， 本着诚实信用、勤勉尽 责的原则管理和
运用基金资产，在严格控制风险的 基础上，为基金份额持有 人谋求最大利益。本报 告期内，本基金
运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公 平 交 易专 项说 明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
根据中国证监会颁布的 《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见 》 ， 公司 制定 了 《中 银基
金管理有限公司公平交易管理办法》 ， 建立了 《新股询价申购和参与公开增发管理办法》 、 《债券询价
申购 管理 办法 》 、 《集 中交 易管 理办 法》 等公 平交 易相 关制 度体 系， 通过 制度 确保 不 同投 资组 合在 投
资管理活动中得到公平对待，严格 防范不同投资组合之间进 行利益输送。公司建立 了投资决策委员
会领导下的投资决策及授权制度， 以科学规范的投资决策体 系，采用集中交易管理 加强交易执行环
节的内部控制，通过工作制度、流 程和技术手段保证公平交 易原则的实现；通过建 立层级完备的公
司证券池及组合风格库，完善各类 具体资产管理业务组织结 构 ，规范各项业务之间 的关系，在保证
各投资组合既具有相对独立性的同 时，确保其在获得投资信 息、投资建议和实施投 资决策方面享有
公平的机会；通过对异常交易行为 的实时监控、分析评估、 监察稽核和信息披露确 保公平交易过程
和结果的有效监督。
本报告期内，本公司严格遵守法 律法规关于公平交易的 相关规定，确保本公司 管理的不同投资
组合在授权、研究分析、投资决策 、交易执行、业绩评估等 投资管理活动和环节得 到公平对待。各
投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行投资交易，本报告期内未发生异常交易行为。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。 中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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本报告期内，基金管理人未发生 所有投资组合参与的交 易所公开竞价同日反向 交易成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量的 5% 的情况。
4.4 报 告 期 内基 金投 资策 略和 运作 分析
1. 宏观经济分析
国外 经济 方面 ， 全球 经济 处于 复苏 末端 ， 美国 经济 有见 顶态 势， 四季 度美 欧经 济景 气度 均回 落。
从领先指标来看，美国经济景气度大幅回落，四季度美国 ISM 制造 业 PMI 指数 从三 季度 末 的 59.8
下行至 54.1 ，创两年以来新低，美国 12 月非农就业再度不及预期，失业率维持 3.7% ，美国通胀预
期随着油价下跌 而显著回落，美债 主要收益率曲线相继逼平 ，美元指数趋势性转弱 。欧元区经济景
气度 继续 下滑 ， 四季 度制 造业 PMI 指数 从 53.2 进一步下行至 51.4 ， 欧央 行实 际上 处于 “ 松紧两难 ” 的
境地 ， 确认 12 月底 结束 扩表 ， 但核 心通 胀距 离央 行目 标也 仍有 距离 。 日本 经济 复苏 不及 预期 ， 四季
度制造业 PMI 指数 从 52.5 小幅回落至 52.4 ， 工业 产值 回落 ， 核心 通胀 未见 起色 。 综合 来看 ， 美国 经
济有所回落，2019 年美联储预期加息次数显著下降，美元预计见顶，美债收益率预计继续下降；欧
洲经济复苏前景一般，贸易战以及英国退欧等因素均存在负面影响；日本经济 延续缓慢复苏。
国内 经济 方面 ， 融资 需求 继续 下行 ， 地方 债务 监管 未见 宽松 迹象 ， 叠加 贸易 战背 景下 外需 走弱 ，
经济下行压力增加。具体来看，四季度领先指标中采制造业 PMI 显著下行 1.4 个百分点至 49.4 ，同
步指标工业增加值 1-11 月同比增长 6.3% ， 较三 季度 末回 落 0.1 个百 分点 。 从经 济增 长动 力来 看， 出
口受贸易战影响逐步体现，消费持续走低，投资低位震荡：11 月美元计价出口增速较三季度末回落
至 5.4% 左右，11 月消费增速较三季度末大幅下行至 8.1% ；制造业投资维持强势，房地产投资高位
回落 ， 基建 投资 触底 反弹 ， 1-11 月固定资产投资增速较三季 度末小幅回升至 5.9% 的水 平。 通胀 方面 ，
CPI 冲高回落，11 月同比增速 2.2% ，PPI 在大宗商品价格走低及高基数背景下加速回落，11 月同比
增速较三季度末回落至 2.7% 。
2. 市场回顾
债券市场方面，四季度债市各品种均显著上涨 。其中，四季度中债总全价指 数上涨 2.91% ，中
债银行间国债全价指数上涨 2.91% ， 中债 企业 债总 全价 指数 上 涨 1.42% 。 在收 益率 曲线 上， 四季 度收
益率曲线经历了小幅由陡变平的变化。其中，四季度 10 年期国债收益率从 3.61% 的水 平下 行 38 个
bp 至 3.23% ，10 年期金融债（国开）收益率从 4.20% 下行 55 个 bp 至 3.65% 。货币市场方面，四季
度央行货币政策整体中性偏宽松， 资金面呈现总体宽松偶尔时点紧张的格局。 其中， 四季度银行间 1
天回购加权平均利率均值在 2.39% 左右，较上季度均值小幅上升 4bp ，银行间 7 天回购利率均值在
2.84% 左右，较上季度均值抬升 17bp 。
3. 运行分析
四季度债券市场各品种延续普涨 态势，资金面总体平稳 ，本基金业绩表现好于 比较基准。策略
上，我们维持适度的组合剩余期限 和杠杆比例，在保证资产 较好流动性的前提下， 根据资金面波动中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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的周期性特点进行同业存款、 同业存单及短期融资券等的配 置， 保证 了在 低风 险状 况下 的较 好回 报。
4.5 报 告 期内 基金 的业 绩表 现
本基金本报告期内收益率为 0.83% ，高于业绩比较基准 48bp 。
本基金本报告期内收益率为 0.90% ，高于业绩比较基准 56bp 。
4.6 报 告 期 内基 金持 有人 数或 基金 资产 净 值预 警说 明
本基金在报告期内未出现连续二 十个工作日基金份额持 有人数量不满二百人或 者基金资产净值
低于五千万元的情形。
§ 5
投资组合报告
5.1 报 告 期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金总资产的
比例(%)
1 固定收益投资 7,410,023,036.50 59.48
其中：债券 7,039,023,036.50 56.50
资产支持证券 371,000,000.00 2.98
2 买入返售金融资产 1,463,278,899.91 11.75
其中 ： 买断 式回 购的 买入 返售 金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 2,406,769,515.14 19.32
4 其他资产 1,177,472,531.70 9.45
5 合计 12,457,543,983.25 100.00
5.2 报 告 期 债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 10.05
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值比例
（％）
2
报告期末债券回购融资余额 1,354,226,688.65 12.21
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值
比例的简单平均值。
债 券 正 回购 的资 金 余额 超过 基金 资产 净值 的20 ％的说明
本基金合同约定： “ 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40% ” ，本报告期内，本基金未发生超标情况。
5.3 基 金 投 资组 合平 均剩 余期 限 中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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5.3.1 投 资 组 合平 均剩 余 期限 基本 情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 104
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 128
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
72
报 告 期 内投 资组 合 平均 剩余 期限 超过 120 天情况说明
本基金基金合同约定， 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过134 天。 本基 金本 报
告期内未出现超出合同约定的情况。
5.3.2 报 告 期 末投 资组 合 平均 剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（% ）
各期限负债占基金资产
净值的比例（％）
1 30 天以内 31.73 12.21
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率债
- -
2 30 天（含） —60 天 10.16 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率债
- -
3 60 天（含） —90 天 31.96 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率债
- -
4 90 天（含） —120天 1.44 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率债
- -
5 120天（含） —397天（含） 36.78 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率债
- -
合计 112.08 12.21
5.4 报 告 期内 投资 组合 平均 剩余 存续 期超 过 240 天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过240 天的情况。
5.5 报 告 期 末按 债券 品种 分类 的债 券投 资 组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例( ％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 591,241,770.05 5.33
其中：政策性金融债 591,241,770.05 5.33
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 6,447,781,266.45 58.14 中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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8 其他 - -
9 合计 7,039,023,036.50 63.47
10
剩余存续期超过 397 天的浮动利
率债券
30,000,000.00 0.27
5.6 报 告 期 末按 摊余 成本 占基 金资 产净 值 比例 大小 排名 的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 111816373
18 上海银行
CD373
5,000,000 499,555,956.83 4.50
2 111871189
18 张家港农
村商业银行
CD056
5,000,000 496,838,940.90 4.48
3 111805191
18 建设银行
CD191
4,000,000 394,362,231.02 3.56
4 111821361
18 渤海银行
CD361
3,000,000 298,349,293.53 2.69
5 111871688
18 青岛农商
行 CD107
3,000,000 297,928,671.10 2.69
6 111809416
18 浦发银行
CD416
3,000,000 297,682,186.38 2.68
7 111807075
18 招商银行
CD075
3,000,000 297,604,294.76 2.68
8 111807137
18 招商银行
CD137
3,000,000 294,127,278.86 2.65
9 111889876
18 成都农商
银行 CD031
3,000,000 293,160,469.67 2.64
10 111889953
18 盛京银行
CD519
3,000,000 293,104,806.05 2.64
5.7
“ 影 子 定价 ” 与“摊余成本法 ” 确定 的基 金 资产 净值 的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的次数 0 次
报告期内偏离度的最高值 0.1693%
报告期内偏离度的最低值 -0.0184%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0860%
报 告 期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情况说明
本报告期内本基金负偏离度的绝对值没有达到0.25% 。
报 告 期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本报告期内本基金正偏离度的绝对值没有达到0.50% 。
5.8 报 告 期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值 比例 大小 排名 的前 十名 资产 支持 证券 投资 明细
序号 证券代码 证券名称 数量( 份) 公允价值( 元)
占基金资产净值
比例（％）
1 139369 万科 33A1 530,000 53,000,000.00 0.48
2 139216 龙腾优 09 500,000 50,000,000.00 0.45 中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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3 LG06AX 龙光 06A 490,000 49,000,000.00 0.44
4 139284 联易融 08 480,000 48,000,000.00 0.43
5 156176 金地 05A 350,000 35,000,000.00 0.32
6 139282 龙光 05A 300,000 30,000,000.00 0.27
7 139303 万科 30A1 300,000 30,000,000.00 0.27
8 139256 恒融二 6B 260,000 26,000,000.00 0.23
9 156242 18 裕源 01 250,000 25,000,000.00 0.23
10 139254 万科 28A1 150,000 15,000,000.00 0.14
5.9 投 资 组 合报 告附 注
5.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计
提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
5.9.2 中国银行保险监督管理委员会、央行针对上海银行、建设银行、渤海银行、青岛农商行、浦发
银行、招商银行的违规行为进行了行政处罚。基金管理人通过对该发行人进一步了解分析后，认为
该处分不会对相关证券的投资价值构成实质性影响。报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证
券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
5.9.3 其 他 各 项资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 1,149,732,374.38
3 应收利息 27,740,157.32
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,177,472,531.70
5.9.4 投 资 组 合报 告附 注 的其 他文 字描 述部 分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§ 6
开放式基金份额变动
单位：份
项目 中银理财14 天债券A 中银理财14天债券B
本报告期期初基金份额总额 117,286,005.77 11,561,608,439.59
本报告期 基金总申购份额 10,511,283.18 104,761,384.62
本报告期 基金总赎回份额 38,637,648.34 665,391,560.75
报告期期末基金份额总额 89,159,640.61 11,000,978,263.46
§ 7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
序号
交易方式 交易日期 交易份额（份） 交易金额（元）
适用费率
1 红利发放 2018-10-08 20,411.96 0.00 - 中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
第 12 页共 14 页
2 红利发放 2018-10-09 17,409.42 0.00 -
3 红利发放 2018-10-09 17,467.13 0.00 -
4 红利发放 2018-10-09 18,407.04 0.00 -
5 红利发放 2018-10-09 18,468.27 0.00 -
6 红利发放 2018-10-09 19,403.05 0.00 -
7 红利发放 2018-10-09 19,468.27 0.00 -
8 红利发放 2018-10-09 20,368.92 0.00 -
9 红利发放 2018-10-15 6,752.40 0.00 -
10 红利发放 2018-10-16 6,754.83 0.00 -
11 红利发放 2018-10-17 7,730.60 0.00 -
12 红利发放 2018-10-17 7,756.73 0.00 -
13 红利发放 2018-10-18 8,696.91 0.00 -
14 红利发放 2018-10-18 8,725.86 0.00 -
15 红利发放 2018-10-19 9,660.71 0.00 -
16 红利发放 2018-10-19 9,692.74 0.00 -
17 红利发放 2018-10-29 13,530.49 0.00 -
18 红利发放 2018-10-30 13,546.53 0.00 -
19 红利发放 2018-10-31 13,605.36 0.00 -
20 红利发放 2018-10-31 13,651.25 0.00 -
21 红利发放 2018-11-01 13,617.14 0.00 -
22 红利发放 2018-11-01 13,662.44 0.00 -
23 红利发放 2018-11-02 13,629.52 0.00 -
24 红利发放 2018-11-02 13,674.70 0.00 -
25 红利发放 2018-11-12 13,975.09 0.00 -
26 红利发放 2018-11-13 13,989.05 0.00 -
27 红利发放 2018-11-14 14,010.23 0.00 -
28 红利发放 2018-11-14 14,057.50 0.00 -
29 红利发放 2018-11-15 14,035.42 0.00 -
30 红利发放 2018-11-15 14,082.10 0.00 -
31 红利发放 2018-11-16 14,067.26 0.00 -
32 红利发放 2018-11-16 14,113.90 0.00 -
33 红利发放 2018-11-26 14,634.40 0.00 -
34 红利发放 2018-11-27 14,624.42 0.00 -
35 红利发放 2018-11-28 14,646.43 0.00 -
36 红利发放 2018-11-28 14,695.82 0.00 -
37 红利发放 2018-11-29 14,642.16 0.00 -
38 红利发放 2018-11-29 14,690.88 0.00 -
39 红利发放 2018-11-30 15,202.95 0.00 -
40 红利发放 2018-11-30 15,253.36 0.00 -
41 红利发放 2018-12-10 14,269.02 0.00 -
42 红利发放 2018-12-11 14,225.30 0.00 -
43 红利发放 2018-12-12 14,192.49 0.00 -
44 红利发放 2018-12-12 14,240.37 0.00 -
45 红利发放 2018-12-13 14,095.15 0.00 -
46 红利发放 2018-12-13 14,142.03 0.00 -
47 红利发放 2018-12-14 13,429.41 0.00 - 中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
第 13 页共 14 页
48 红利发放 2018-12-14 13,473.94 0.00 -
49 红利发放 2018-12-24 12,874.42 0.00 -
50 红利发放 2018-12-25 13,107.59 0.00 -
51 红利发放 2018-12-26 13,204.17 0.00 -
52 红利发放 2018-12-26 13,248.73 0.00 -
53 红利发放 2018-12-27 13,460.77 0.00 -
54 红利发放 2018-12-27 13,505.55 0.00 -
55 红利发放 2018-12-28 13,578.42 0.00 -
56 红利发放 2018-12-28 13,623.44 0.00 -
合计
775,484.04 0.00
§ 8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报 告 期内 单 一投 资者 持有 基金 份额 比例 达到 或超 过20%的情况
投资者
类别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20% 的时间区间
期初份
额
申购份
额
赎回份额 持有份额 份额占比
机构
1
2018-10-01 至
2018-12-31
3,097,
690,58
8.18
27,018
,796.5
9
0.00
3,124,709,3
84.77
28.1756%
产品特有风险
本基金由于存在上述单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情 况， 存在 以下 特有 风险 ： （1 ）
持有基金份额比例达到或超过20% 的投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险； （2 ） 持有 基金
份额比例达到或超过20% 的投资者大额赎回导致的流动性风险； （3） 持有 基金 份额 比例 达到 或超 过
20% 的投资者大额赎回导致的巨额赎回风险；（4）持有基金份额比例达到或超过20% 的投资者大额
赎回导致的基金资产净值持续低于5000 万元的风险。
§ 9
备查文件目录
9.1 备 查 文 件目 录
1、中国证监会批准中银理财 14 天债券型证券投资基金募集的文件；
2、 《中 银理 财 14 天债券型证券投资基金基金合同》 ；
3、 《中 银理 财 14 天债券型证券投资基金招募说明书》 ；
4、 《中 银理 财 14 天债券型证券投资基金托管协议》 ；
5、法律意见书；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、报告期内在指定报刊上披露的各项公告；
9、中国证监会要求的其他文件。
9.2 存放地点 中银理财 14 天债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
第 14 页共 14 页
基金管理人和基金托管人的住所，并登载于基金管理人网站 www.bocim.com 。
9.3 查阅方式
投 资 者 可 以 在 开放 时 间 内 至基 金 管 理 人或 基 金 托 管人 住 所 免 费查 阅 ， 也 可登 陆 基 金 管理 人 网 站
www.bocim.com 查阅。
中 银 基 金管 理有 限 公司
二 〇 一 九年 一月 二 十二 日
