中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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中银润利灵活配置混合型证券投资基金
2018 年第 4 季度报告
2018 年 12 月 31 日
基 金 管 理人 ：中 银 基金 管理 有限 公司
基 金 托 管人 ：中 信 银行 股份 有限 公司
报 告 送 出日 期： 二 〇一 九年 一月 二十 二日中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
2
§ 1
重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 1 月 21 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2018 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。
§ 2
基金产品概况
基金简称 中银润利混合
基金主代码 003966
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016 年 12 月 14 日
报告期末基金份额总额 520,164,485.00 份
投资目标 本基金在严格风险控制的前提下，通过科学严谨、具有前
瞻性的宏观策略分析以及个券精选策略，结合大类资产配
置策略，追求基金资产的长期稳健增值。
投资策略 本基金将采用 “ 自上而下 ” 与“ 自下而上 ” 相结合的主动投资
管理策略，将定性分析与定量分析贯穿于大类资产配置、
行业配置和个股筛选中，精选经济新变化和发展趋势中的
大类资产和个股个券，构建投资组合。
业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为： 沪深 300 指数收益率× 60% ＋中
债综合指数收益率× 40% 。
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债
券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等
风险水平的投资品种。
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 中信银行股份有限公司
下属两级基金的基金简称 中银润利混合 A 中银润利混合 C
下属两级基金的交易代码 003966 003967
报告期末下属两级基金的份
额总额
20,027,983.92 份 500,136,501.08 份 中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
3
§ 3
主要财务指标和基金净值表现
3.1 主 要 财 务指 标
单位：人民币元
主要财务指标
报告期
(2018 年 10 月 1 日-2018 年 12 月 31 日)
中银润利混合 A 中银润利混合 C
1. 本期已实现收益 -48,814.34 -942,954.61
2. 本期利润 -448,809.14 -14,177,633.17
3. 加权平均基金份额本期利润 -0.0224 -0.0269
4. 期末基金资产净值 19,811,986.86 494,180,380.52
5. 期末基金份额净值 0.9892 0.9881
注：1、 本期 已实 现收 益指 基金 本期 利息 收入 、 投资 收益 、 其他 收入 （不 含公 允价 值变 动收 益） 扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、 所述 基金 业绩 指标 不包 括持 有人 认购 或交 易基 金的 各项 费用 ， 计入 费用 后实 际收 益水 平要 低于
所列数字。
3.2 基 金 净 值表 现
3.2.1 本 报 告期 基金 份额 净值 增长 率及 其与 同期 业绩 比较 基准 收 益率 的比 较
1、 中 银 润利 混合 A ：
阶段
净值增长率
①
净值增长率
标准差 ②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差 ④
① －③ ②－ ④
过去三个月 -2.21% 0.36% -6.75% 0.98% 4.54% -0.62%
2、 中 银 润利 混合 C ：
阶段
净值增长率
①
净值增长率
标准差 ②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差 ④
① －③ ②－ ④
过去三个月 -2.24% 0.37% -6.75% 0.98% 4.51% -0.61%
3.2.2 自 基 金 合同 生效 以来 基金 累计 净值 增长 率变 动及 其与 同 期业 绩比 较基 准收 益率 变动 的比
较
中银润利灵活配置混合型证券投资基金
累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2016 年 12 月 14 日至 2018 年 12 月 31 日)
1．中银润利混合 A ： 中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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2．中银润利混合 C ：
注： 按基 金合 同规 定， 本基 金自 基金 合同 生效 起6 个月内为建仓期， 截至建仓结束时各项资产配置
比例均符合基金合同约定。
§ 4
管理人报告
4.1 基 金 经 理（ 或基 金经 理小 组） 简介
姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明 中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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任职日期 离任日期
年限
涂海强 基金经理 2016-12-14 - 6
中 银 基 金 管 理 有 限 公
司助 理副 总裁 （A VP），
金融 学硕 士。 曾任 招商
银行上海分行信贷员，
交 通 银 行 总 行 授 信 审
查员。 2012 年加入中银
基金管理有限公司， 曾
任研 究员 、 固定 收益 基
金 经 理助 理。2015 年
12 月至 2017 年 4 月任
中 银 美 元 债 基 金 基 金
经理， 2016 年 1 月至今
任 中 银 稳 进 保 本 基 金
基 金 经理 ，2016 年 3
月 至 今 任 中 银 鑫 利 基
金基金经理， 2016 年 4
月 至 今 任 中 银 宝 利 基
金基金经理， 2016 年 8
月 至 今 任 中 银 宏 利 基
金 基 金经 理，2016 年
12 月至 今任 中银 润利
基 金 基 金 经 理 ， 2018
年 4 月至今任中银景福
回报基金基金经理。 具
有 6 年证券从业 年限。
具备基金从业资格。
注：1、 首任 基金 经理 的 “ 任职日期 ” 为基金合同生效日， 非首任基金经理的 “ 任职日期 ” 为根据公司
决定确定的聘任日期， 基金经理的 “ 离任日期 ” 均为根据公司决定确定的解聘日期； 2 、 证券 从业 年
限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 报 告 期 内本 基金 运作 遵规 守信 情况 说明
本报 告期 内， 本基 金管 理人 严格 遵守 《中 华人 民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 中国 证监 会的 有关
规则和其他有关法律法规的规定，严格遵循本基金基金合同，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管
理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，
本基金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公 平 交 易专 项说 明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
根据中国证监会颁布的 《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 ， 公司制定了 《中银中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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基金管理有限公司公平交易管理办法》 ， 建立了 《新股询价申购和参与公开增发管理办法》 、 《债券
询价申购管理办法》 、 《集中交易管理办法》等公平交易相关制度体系，通过制度确保不同投资组
合在投资管理活动中得到公平对待，严格防范不同投资组合之间进行利益输送。公司建立了投资
决策委员会领导下的投资决策及授权制度，以科学规范的投资决策体系，采用集中交易管理加强
交易执行环节的内部控制，通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现；通过建立
层级 完备的公司证券池及组合风格库，完善各类具体资产管理业务组织结构，规范各项业务之间
的关系，在保证各投资组合既具有相对独立性的同时，确保其在获得投资信息、投资建议和实施
投资决策方面享有公平的机会；通过对异常交易行为的实时监控、分析评估、监察稽核和信息披
露确保公平交易过程和结果的有效监督。
本报告期内，本公司严格遵守法律法规关于公平交易的相关规定，确保本公司管理的不同投
资组 合在 授权 、 研究 分析 、 投资 决策 、 交易 执行 、 业绩 评估 等投 资管 理活 动和 环节 得到 公平 对待 。
各投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行投资交易，本报告 期内未发生异常交易行为。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。
本报告期内，基金管理人未发生所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少
的单边交易量超过该证券当日成交量的 5% 的情况。
4.4 报 告 期 内基 金投 资策 略和 运作 分析
1. 宏观经济分析
国外经济方面，全球经济处于复苏末端，美国经济有见顶态势，四季度美欧经济景气度均回
落。从领先指标来看，美国经济景气度大幅回落，四季度美国 ISM 制造业 PMI 指数从三季度末
的 59.8 下行 至 54.1 ，创两年以来新低，美国 12 月非农就 业再度不及预期，失业率维 持 3.7% ，美
国通胀预期随着油价下跌而显著回落，美债主要收益率曲线相继逼平，美元指数趋势性转弱。欧
元区经济景气度继续下滑，四季度制造业 PMI 指数从 53.2 进一步下行至 51.4 ，欧央行实际上处
于 “ 松紧两难 ” 的境 地， 确认 12 月底 结束 扩表 ， 但核 心通 胀距 离央 行目 标也 仍有 距离 。 日本 经济 复
苏不及预期，四季度制造业 PMI 指数从 52.5 小幅回落至 52.4 ，工业产值回落，核心通胀未见起
色。 综合 来看 ， 美国 经济 有所 回落 ，2019 年美联储预期加息次数显著下降， 美元预计见顶， 美债
收益率预计继续下降；欧洲经济复 苏前景一般，贸易战以及英国退欧等因素均存在负面影响；日
本经济延续缓慢复苏。
国内经济方面，融资需求继续下行，地方债务监管未见宽松迹象，叠加贸易战背景下外需走
弱， 经济 下行 压力 增加 。 具体 来看 ， 四季 度领 先指 标中 采制 造业 PMI 显著下行 1.4 个百 分点 至 49.4 ，中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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同步指标工业增加值 1-11 月同比增长 6.3% ， 较三 季度 末回 落 0.1 个百 分点 。 从经 济增 长动 力来 看，
出口受贸易战影响逐步体现， 消费持续走低， 投资低位震荡： 11 月美元计价出口增速较三季度末
回落至 5.4% 左右，11 月消费增速较三季度末大幅下行至 8.1% ；制造业投资维持 强势，房地产投
资高位回落，基建投资触底反弹，1-11 月固定资产投资增速较三季度末小幅回升至 5.9% 的水 平 。
通胀方面，CPI 冲高回落，11 月同 比增 速 2.2% ，PPI 在大宗商品价格走低及高基数背景下加速回
落，11 月同比增速较三季度末回落至 2.7% 。
2. 市场回顾
债券市场方面，四季度债市各品种均显著上涨。其中，四季度中债总全价指数上涨 2.91% ，
中债银行间国债全价指数上涨 2.91% ，中债企业债总全价指数上涨 1.42% 。在收益率曲线上，四
季度收益率曲线经历了小幅由陡变平的变化。 其中， 四季度 10 年期 国债 收益 率 从 3.61% 的水平下
行 38 个 bp 至 3.23% ，10 年期金融债（国开）收益率从 4.20% 下行 55 个 bp 至 3.65% 。货币市场
方面，四季度央行货币政策整体中性偏宽松，其中银行间 1 天回购加权平均利率均值在 2.39% 左
右， 较上 季度 均值 小幅 上升 4bp ， 银行 间 7 天回购利率均值在 2.84% 左右 ， 较上 季度 均值 抬 升 17bp 。
可转债方面，四季度中证转债指数下跌 1.62% ，主要是由于权益市场在经济下滑压力增加影
响下，四季度跌幅较大。个券方面，利欧转债、鼎信转债、广电转债等中小品种整体表现相对较
好，分别上涨 7.76% 、5.66% 、4.57% 。从市场波动情况看，在供给端压力相对平稳的背景下，权
益市场的高波动及个券的条款博弈主导了转债价格的波动。 往后看， 经济尚未见明显的企稳信号，
权益市场短期仍在震荡磨底期的概率偏大，转债在潜在的巨量供给之下，估值短期虽难见系统性
的提升，但当前的估值水平在历史上 已经较低，当前转债总体具有较好的风险收益比，用以博弈
权益市场向上变盘的机会，同时随着品种的持续丰富，市场结构性机会带来的择券空间将继续增
加。
股票 市场 方面 ， 四季 度上 证综 指下 跌 11.61% ， 代表 大盘 股表 现的 沪深 300 指数 下 跌 12.45% ，
中小板综合指数下跌 13.73% ，创业板综合指数下跌 11.30% 。
3. 运行分析
四季度股票市场大幅下跌，债券市场各品种显著上涨。策略上，我们维持了三季度债券组合
久期及杠杆，同时少量配置优质个股，积极参与一级市场新股申购，以把握绝对收益为主，借此
提升基金的业绩表现。
4.5 报 告 期内 基金 的业 绩表 现 中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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报告期内本基金 A 类份额净值增长率为-2.21% ，同期业绩比较基准收益率为-6.75% 。
报告期内本基金 C 类份额净值增长率为-2.24% ，同期业绩比较基准收益率为-6.75% 。
4.6 报 告 期 内基 金持 有人 数或 基金 资产 净值 预警 说明
本基金在报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
§ 5
投资组合报告
5.1 报 告 期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金总资产的
比例(%)
1 权益投资 121,465,069.03 18.78
其中：股票 121,465,069.03 18.78
2 固定收益投资 511,245,383.20 79.06
其中：债券 511,245,383.20 79.06
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中 ： 买断 式回 购的 买入 返售 金融
资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 6,562,280.02 1.01
7
其他各项资产 7,375,876.15 1.14
8
合计 646,648,608.40 100.00
5.2 报 告 期 末按 行业 分类 的股 票投 资组 合
5.2.1 报 告 期末 按行 业分 类的 境内 股票 投资 组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
A 农、林、牧、渔业
- -
B 采矿业
3,837,495.00
0.75
C 制造业 41,761,313.38 8.12
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 7,062,296.52 1.37
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 11,297,782.47 2.20
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 13,642,750.00 2.65
J 金融业 37,634,852.40 7.32 中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 6,228,579.26 1.21
S 综合 - -
合计 121,465,069.03 23.63
5.2.2 报告期末按行业分类的港股 通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
5.3 报 告 期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值 比例 大小 排序 的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代码 股票名称 数量( 股) 公允价值( 元)
占基金资产净
值比例( ％)
1 600585 海螺水泥 506,200 14,821,536.00 2.88
2 300059 东方财富 1,127,500 13,642,750.00 2.65
3 002142 宁波银行 710,400 11,522,688.00 2.24
4 000089 深圳机场 1,450,293 11,297,782.47 2.20
5 000651 格力电器 285,766 10,198,988.54 1.98
6 601318 中国平安 175,600 9,851,160.00 1.92
7 600498 烽火通信 314,022 8,940,206.34 1.74
8 600036 招商银行 283,433 7,142,511.60 1.39
9 600900 长江电力 444,729 7,062,296.52 1.37
10 002739 万达电影 285,322 6,228,579.26 1.21
5.4 报 告 期 末按 债券 品种 分类 的债 券投 资 组合
序号 债券品种 公允价值( 元)
占基金资产净
值比例( ％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 31,035,391.20 6.04
其中：政策性金融债 31,035,391.20 6.04
4 企业债券 415,729,066.00 80.88
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 61,287,000.00 11.92
7 可转债 （ 可交换债） 3,193,926.00 0.62
8 同业存单 - - 中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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9 其他 - -
10 合计 511,245,383.20 99.47
5.5 报 告 期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值 比例 大小 排序 的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值( 元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 124966 14 京国资 300,000 31,773,000.00 6.18
2 143417 17 中信 G4 300,000 30,747,000.00 5.98
3 101751041
17 汇金
MTN001
300,000 30,708,000.00 5.97
4 143380 17 华能 01 300,000 30,633,000.00 5.96
5 101752015
17 光明
MTN001
300,000 30,579,000.00 5.95
5.6 报 告 期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值 比例 大小 排序 的前 十名 资产 支持 证券 投资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7 报 告 期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值 比例 大小 排序 的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金本报告期末未持有贵金属。
5.8 报 告 期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值 比例 大小 排序 的前 五名 权证 投资 明细
本基金本报告期末未持有权证。
5.9 报 告 期 末本 基金 投资 的股 指期 货交 易 情况 说明
5.9.1 报 告 期 末本 基金 投 资的 股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金报告期内未参与股指期货投资。
5.9.2 本 基 金 投资 股指 期 货的 投资 政策
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将
主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指
期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及
风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
5.10 报 告 期 末本 基金 投资 的国 债期 货交 易 情况 说明
5.10.1 本 期 国 债期 货投 资 政策
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。管理人
将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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量分析。构建量化分析 体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保
值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的
长期稳定增值。
5.10.2 报 告 期 末本 基金 投 资的 国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金本报告期未投资国债期货。
5.10.3 本 期 国 债期 货投 资 评价
本基金本报告期未投资国债期货，无相关投资评价。
5.11 投 资 组 合报 告附 注
5.11.1 报告期内，宁波银行、招商银行由于涉嫌违反法律法规，受到相关监管机构处罚。
基金管理人通过进行进一步了解后，认为该处罚不会上述证券的投资 价值构成实质性的影响。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
5.11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
5.11.3 其 他 各 项资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 204,761.62
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 7,171,084.53
5 应收申购款 30.00
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 7,375,876.15
5.11.4 报 告 期 末持 有的 处 于转 股期 的可 转换 债券 明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5.11.5 报 告 期 末前 十名 股 票中 存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限的情况。
5.11.6 投 资 组 合报 告附 注 的其 他文 字描 述部 分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§ 6 开放式基金份额变动
单位：份 中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
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项目 中银润利混合A 中银润利混合C
本报告期期初基金份额总额 20,018,656.44 780,221,379.20
本报告期基金总申购份额 61,302.48 40,183.95
减：本报告期基金总赎回份额 51,975.00 280,125,062.07
本报告期基金拆分变动份额 - -
本报告期期末基金份额总额 20,027,983.92 500,136,501.08
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况
7.1 基 金 管 理人 持有 本基 金份 额变 动情 况
本报告期内基金管理人未持有本基金份额。
7.2 基 金 管 理人 运用 固有 资金 投资 本基 金交 易明 细
本报告期内，基金管理人未运用固有资金申购、赎回或买卖本基金。
§ 8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报 告 期内 单 一投 资者 持有 基金 份额 比例 达到 或超 过20% 的情况
投资者
类别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20% 的时间区间
期初份
额
申购份
额
赎回份额 持有份额 份额占比
机构 1
2018-10-01 至
2018-12-31
800,06
3,000.
00
0.00
280,000,
000.00
520,063,000
.00
99.9805%
产品特有风险
本基金由于存在上述单一投资者持有基金份额比例达到或超过20% 的情 况， 存在 以下 特有 风险 ： （1）
持有基金份额比例达到或超过20% 的投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险； （2） 持有 基金
份额比例达到或超过20% 的投资者大额赎回导致的流动性风险； （3） 持有 基金 份额 比例 达到 或超 过
20% 的投资者大额赎回导致的巨额赎回风险；（4）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额
赎回导致的基金资产净值持续低于5000 万元的风险。
8.2 影 响 投资 者 决策 的其 他重 要信 息
2018 年 12 月 19 日本基金份额持有人大会表决通过了 《关于中银润利灵活配置混合型证券投
资基金调整基金费率的议案》 ， 本次大会决议自该日起生效。 本基金管理人根据生效决议执行本基
金托管费率的调整， 即将本基金的托管费年费率由 0.15% 调整为 0.10%。自 2018 年 12 月 20 日起，
本基金正式实施调整后的托管费率 。
§9 备查文件目录
9.1 备 查 文 件目 录 中银润利灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
13
1、中国证监会准予中银润利灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件；
2、 《中 银润 利灵 活配 置混 合型 证券 投资 基金 基金 合同 》 ；
3、 《中 银润 利灵 活配 置混 合型 证券 投资 基金 托管 协议 》 ；
4、 《中 银润 利灵 活配 置混 合型 证券 投资 基金 招募 说明 书》 ；
5、法律意见书；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、中国证监会要求的其他文件。
9.2存放地点
以上备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，供公众查阅。
9.3查阅方式
投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
中 银 基 金管 理有 限 公司
二 〇 一 九年 一月 二 十二 日
