中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
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中 银 新财 富 灵活 配 置混 合 型证 券 投资 基 金
2018 年第 4 季度 报 告
2018 年 12 月 31 日
基 金管 理人： 中银 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 交通 银行股 份有 限公司
报 告送 出日期 ： 二 〇一九 年一 月二十 二日中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
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§ 1
重 要 提示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏 ，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2019 年 1 月 21 日复核 了本 报 告
中的财 务指 标、 净值 表现 和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述 或
者重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读 本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自 2018 年 10 月 1 日起 至 12 月 31 日 止。
§ 2
基 金 产品概 况
基金简 称 中银新 财富 混合
基金主 代码 002054
基金运 作方 式 契约型 、开 放式
基金合 同生 效日 2015 年 11 月 19 日
报告期 末基 金份 额总 额 115,118,800.19 份
投资目 标 本基金 重点 把握 经济 新常 态下， 改革 、转 型和 创新 带来的
新政策 、 新 产业 、 新 技术 、 新模 式等 的投 资机 会, 优 化配置
大类资 产与 个券 ，在 严格 控制风 险的 前提 下， 力争 为投资
者实现 长期 稳健 的财 富增 值。
投资策 略 新常态 下， 改革 是最 大动 力，也 是最 大红 利。 本基 金首先
自上而 下关 注政 策引 领下 的关键 改革 领域 ，如 国企 混合所
有制、 民营 经济 、金 融、 医疗、 教育 、区 域开 发、 对外开
放等， 并持 续挖 掘经 济转 型升级 、大 众创 业万 众创 新过程
中涌现 出的 新产 业、 新技 术、新 模式 等的 投资 机会 ，定性
和定量 分析 优选 其中 的行 业和上 市公 司。 同时 ，结 合对债
券等固 定收 益类 工具 的投 资，在 严格 控制 风险 的前 提下，
力争为 投资 者实 现长 期稳 健的财 富增 值。 本基 金将 采用 “ 自
上而下 ” 与“ 自下 而上 ” 相结 合的主 动投 资管 理策 略， 将定性
分析与 定量 分析 贯穿 于大 类资产 配置 、行 业配 置和 个股筛
选中， 精选 经济 新变 化和 发展趋 势中 的大 类资 产和 个股个
券，构 建投 资组 合。
业绩比 较基 准 沪深 300 指 数收 益率× 60% ＋中债 综合 指数 收益 率× 40% 。
风险收 益特 征 本基金 为混 合型 基金 ，其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债
券型基 金和 货币 市场 基金 ，但低 于股 票型 基金 ，属 于中等
风险水 平的 投资 品种 。 中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
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基金管 理人 中银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 交通银 行股 份有 限公 司
下属两 级基 金的 基金 简称 中银新 财富 混 合 A 中银新 财富 混 合 C
下属两 级基 金的 交易 代码 002054 002056
报告期 末下 属两 级基 金的 份
额总额
4,343,065.96 份 110,775,734.23 份
§ 3
主 要 财务指 标和 基金 净值 表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财 务指 标
报告期
(2018 年 10 月 1 日-2018 年 12 月 31 日)
中银新 财富 混 合 A 中银新 财富 混 合 C
1. 本期 已实 现收 益 -37,754.46 -1,059,690.44
2. 本期 利润 -277,532.71 -7,232,441.53
3. 加权 平均 基金 份额 本期 利润 -0.0635 -0.0650
4. 期末 基金 资产 净值 4,140,477.77 105,454,513.26
5. 期末 基金 份额 净值 0.953 0.952
注：1、 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入 、 投 资 收益 、 其 他收 入 （不 含公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关 费用 后的 余额 ，本 期利润 为本 期已 实现 收益 加上本 期公 允价 值变 动收 益。
2、 所 述基 金业 绩指 标不 包 括持有 人认 购或 交易 基金 的各项 费用 ， 计 入费 用后 实际收 益水 平要 低于
所列数 字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净 值增长率及其与同期 业绩 比较基准收益率的比 较
1、 中银新财富混合 A ：
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－ ③ ②－④
过去三 个月 -6.39% 0.77% -6.75% 0.98% 0.36% -0.21%
2、中银新财富混合 C ：
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－ ③ ②－④
过去三 个月 -6.39% 0.77% -6.75% 0.98% 0.36% -0.21%
3.2.2 自基金合同生效以 来基金累计净值增长 率变 动及其与同期业绩比 较基 准收益率变动的比
较
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累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图
(2015 年 11 月 19 日至 2018 年 12 月 31 日)
1．中 银新 财富 混合 A ：
2．中 银新 财富 混合 C ：
注： 按 基金 合同 规定， 本基 金自基 金合 同生 效起6个 月 内为建 仓期 ， 截 至建 仓结 束时各 项资 产配 置
比例均 符合 基金 合同 约定 。
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§ 4
管 理 人报告
4.1 基金经理（或基金经 理小组）简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
苗婷 基金经 理 2016-08-16 - 11
经济学 硕士 。 曾 任万 家
基金管理有限公司交
易员。 2010 年加 入中 银
基金管 理有 限公 司， 曾
任 债 券 交 易 员 。2016
年 8 月 至今 任中 银新 机
遇基金 基金 经理 ， 2016
年 8 月 至今 任中 银瑞 利
基 金 基 金 经 理 ，2016
年 8 月 至今 任中 银珍 利
基 金 基 金 经 理 ，2016
年 8 月 至今 任中 银新 财
富基金 基金 经理 ， 2016
年 8 月 至今 任中 银裕 利
基 金 基 金 经 理 ，2016
年 8 月 至今 任中 银腾 利
基 金 基 金 经 理 ，2016
年 12 月至 今中 银广 利
基金基 金经 理。 具有 11
年证券 从业 年限 。 具 备
基金从 业资 格。
注：1 、 首 任基 金经 理的 “ 任职日 期 ” 为基 金合 同生 效 日， 非首任 基金 经理 的 “ 任 职日期 ” 为 根据 公司
决定确 定的 聘任 日期 ， 基 金经理 的 “ 离任 日期 ” 均为 根据公 司决 定确 定的 解聘 日期 ；2 、 证 券从 业年
限的计 算标 准及 含义 遵从 《证券 业从 业人 员资 格管 理办法 》的 相关 规定 。
4.2 报告期内本基金运作遵 规守信情况说明
本报告 期内 ， 本 基金 管理 人严格 遵守 《中 华人 民共 和国证 券投 资基 金法 》 、 中 国证监 会的 有关
规则和 其他 有关 法律 法规 的规定 ，严 格遵 循本 基金 基金合 同， 本着 诚实 信用 、勤勉 尽责 的原 则 管
理和运 用基 金资 产， 在严 格控制 风险 的基 础上 ，为 基金份 额持 有人 谋 求 最大 利益。 本报 告期 内 ，
本基金 运作 合法 合规 ，无 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平 交易 制度 的执 行 情况
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》 ， 公 司制定 了 《 中银
基金管 理有 限公 司公 平交 易管理 办法 》 ， 建 立了 《 新 股询价 申购 和参 与公 开增 发管理 办法 》 、 《 债券中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
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询价申 购管 理办 法》 、 《集 中交易 管理 办法 》等 公平 交易相 关制 度体 系， 通过 制度确 保不 同投 资 组
合在投 资管 理活 动中 得到 公平对 待， 严格 防范 不同 投资组 合之 间进 行利 益输 送。公 司建 立了 投 资
决策委 员会 领导 下的 投资 决策及 授权 制度 ，以 科学 规范的 投资 决策 体系 ，采 用集中 交易 管理 加 强
交易执 行环 节的 内部 控制 ，通过 工作 制度 、流 程和 技术手 段保 证公 平交 易原 则的实 现； 通过 建 立
层级 完 备的 公司 证券 池及 组合风 格库 ，完 善各 类具 体资产 管理 业务 组织 结构 ，规范 各项 业务 之 间
的关系 ，在 保证 各投 资组 合既具 有相 对独 立性 的同 时，确 保其 在获 得投 资信 息、投 资建 议和 实 施
投资决 策方 面享 有公 平的 机会； 通过 对异 常交 易行 为的实 时监 控、 分析 评估 、监察 稽核 和信 息 披
露确保 公平 交易 过程 和结 果的有 效监 督。
本报告 期内 ，本 公司 严格 遵守法 律法 规关 于公 平交 易的相 关规 定， 确保 本公 司管理 的不 同 投
资组合 在授 权、 研究 分析 、 投资 决策 、 交 易执 行、 业 绩评估 等投 资管 理活 动和 环节得 到公 平对 待。
各投资 组合 均严 格按 照法 律、法 规和 公司 制度 执行 投资交 易， 本报 告 期 内未 发生异 常交 易 行 为 。
4.3.2 异常 交易 行为 的专 项 说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现异常 交易 行为 。
本报告 期内 ，基 金管 理人 未发生 所有 投资 组合 参与 的交易 所公 开竞 价同 日反 向交易 成交 较 少
的单边 交易 量超 过该 证券 当日成 交量 的 5% 的情 况。
4.4 报告期内基金投资策略 和运作分析
1. 宏 观经 济分 析
国外经 济方 面， 全球 经济 处于复 苏末 端， 美国 经济 有见顶 态势 ，四 季度 美欧 经济景 气度 均 回
落。从 领先 指标 来看 ，美 国经济 景气 度大 幅回 落， 四季度 美 国 ISM 制造业 PMI 指数从三 季度 末
的 59.8 下 行至 54.1 ， 创两 年以来 新低 ， 美 国 12 月非 农就 业 再度 不及 预期 ， 失 业率维 持 3.7%，美
国通胀 预期 随着 油价 下跌 而显著 回落 ，美 债主 要收 益率曲 线相 继逼 平， 美元 指数趋 势性 转弱 。 欧
元区经 济景 气度 继续 下滑 ，四季 度制 造业 PMI 指数 从 53.2 进一 步下 行至 51.4 ，欧央 行实 际上 处
于 “ 松 紧两 难 ” 的 境地 ， 确 认 12 月底 结束 扩表 ， 但 核 心通胀 距离 央行 目标 也仍 有距离 。 日本 经济 复
苏不及 预期 ，四 季度 制造 业 PMI 指数从 52.5 小 幅 回落至 52.4 ，工 业产 值回 落，核 心通 胀未 见起
色。 综合 来看 ， 美国 经济 有所回 落 ，2019 年 美联 储 预期加 息次 数显 著下 降 ， 美元预 计见 顶 ， 美 债
收益率 预计 继续 下降 ；欧 洲经济 复 苏 前景 一般 ，贸 易战以 及英 国退 欧等 因素 均存在 负面 影响 ； 日
本经济 延续 缓慢 复苏 。
国内经 济方 面， 融资 需求 继续下 行， 地方 债务 监管 未见宽 松迹 象， 叠加 贸易 战背景 下外 需 走
弱， 经 济下 行压 力增 加。 具 体来看 ， 四 季度 领先 指标 中 采制造 业 PMI 显著下行 1.4 个百分 点至 49.4 ，
同步指 标工 业增 加 值 1-11 月同比 增 长 6.3% ， 较三 季 度末回 落 0.1 个 百分 点 。 从 经济增 长动 力来 看，中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
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出口受 贸易 战影 响逐 步体 现， 消费 持续 走低 ， 投 资 低位震 荡 ：11 月 美元 计价 出口增 速较 三季 度末
回落至 5.4% 左 右，11 月 消 费增速 较三 季度 末大 幅下 行至 8.1% ；制 造业 投资 维 持 强势 ，房 地产 投
资高位 回落 ，基 建投 资触 底反弹 ，1-11 月 固定 资产 投资增 速较 三季 度末 小幅 回升 至 5.9% 的水 平 。
通胀方 面 ，CPI 冲 高回 落 ，11 月 同比 增速 2.2% ，PPI 在大宗商品 价格 走低 及高 基数背 景下 加速 回
落，11 月 同比 增速 较三 季 度末回 落 至 2.7% 。
2. 市 场回 顾
债券市 场方 面， 四季 度债 市各品 种均 显著 上涨 。其 中，四 季度 中债 总全 价指 数上涨 2.91% ，
中债银 行间 国债 全价 指数 上涨 2.91% ，中 债企 业债 总全价 指数 上涨 1.42% 。 在收益 率曲 线上 ， 四
季度收 益率 曲线 经历 了小 幅由陡 变平 的变 化。 其中， 四季 度 10 年期 国债 收益 率 从 3.61% 的 水平 下
行 38 个 bp 至 3.23% ，10 年期金 融债 （国 开） 收益 率从 4.20% 下行 55 个 bp 至 3.65% 。 货币 市场
方面， 四季 度央 行货 币政 策整体 中性 偏宽 松， 资金 面呈现 总体 宽松 偶尔 时点 紧张的 格局 。其 中 ，
四季度 银行 间 1 天回 购加 权平均 利率 均值 在 2.39% 左右， 较上 季 度 均值 小幅 上升 4bp ，银 行 间 7
天回购 利率 均值 在 2.84% 左右， 较上 季度 均值 抬 升 17bp。
可转债 方面 ，四 季度 中证 转债指 数下跌 1.62% ，主 要是由 于权 益市 场在 经济 下滑压 力增 加 影
响下， 四季 度跌 幅较 大。 个券方 面， 利欧 转债 、鼎 信转债 、广 电转 债等 中小 品种整 体表 现相 对 较
好，分 别上 涨 7.76% 、5.66% 、4.57% 。 从市 场波 动情 况看， 在供 给端 压力 相对 平稳的 背景 下， 权
益市场 的高 波动 及个 券的 条款博 弈主 导了 转债 价格 的波动 。 往 后看 ， 经 济尚 未 见明显 的企 稳信 号，
权益市 场短 期仍 在震 荡磨 底期的 概率 偏大 ，转 债在 潜在的 巨量 供给 之下 ，估 值短 期 虽难 见系 统 性
的提升 ，但 当前 的估 值水 平在历 史上 已经 较低 ，当 前转债 总体 具有 较好 的风 险收益 比， 用以 博 弈
权益市 场向 上变 盘的 机会 ，同时 随着 品种 的持 续丰 富，市 场结 构性 机会 带来 的择券 空间 将继 续 增
加。
股票市 场方 面， 四季 度上 证综指 下 跌 11.61% ， 代表 大盘股 表现 的沪 深 300 指 数下 跌 12.45% ，
中小板 综合 指数 下 跌 13.73% ，创 业板 综合 指数 下跌 11.30% 。
3. 运 行分 析
四季度 股票 市场 大幅 下跌 ，债券 市场 各品 种显 著上 涨。策 略上 ，本 基金 以配 置大蓝 筹个 股 为
主，辅 以高 等级 信用 债； 同时积 极参 与一 级市 场新 股申购 ，借 此提 升基 金的 业绩表 现。
4.5 报告期内基金的业绩表 现
报告期 内， 本基 金 A 类 份 额净值 增长 率为-6.39% ， 同期业 绩比 较基 准收 益率 为-6.75% 。
报告期 内， 本基 金 C 类 份 额净值 增长 率为-6.39% ， 同期业 绩比 较基 准收 益率 为-6.75% 。
4.6 报告期内基金持有人数 或基金资产净值预警 说明 中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
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本基金 在报 告期 内未 出现 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§ 5
投 资 组合报 告
5.1 报告期末基金资产组 合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 权益投 资 60,390,149.78 54.63
其中： 股票 60,390,149.78 54.63
2 固定收 益投 资 29,922,601.64 27.07
其中： 债券 29,922,601.64 27.07
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 14,000,000.00 12.67
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,402,637.92 4.89
7 其他各 项资 产 822,587.41 0.74
8 合计 110,537,976.75 100.00
5.2 报告期末按行业分类 的股票投资组合
5.2.1 报告期末按行业分类 的境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业
-
-
C 制造业 16,642,293.40 15.19
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 7,019,128.20 6.40
E 建筑业 2,174,000.00 1.98
F 批发和 零售 业 792,200.00 0.72
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 7,716,998.24 7.04
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 5,060,408.94 4.62
J 金融业 20,985,121.00 19.15
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - 中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
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O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 60,390,149.78 55.10
5.2.2 报告期末按行业分类 的港股通投资股票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
5.3 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名股票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 601398 工商银 行 1,402,100 7,417,109.00 6.77
2 600009 上海机 场 110,800 5,624,208.00 5.13
3 601288 农业银 行 1,511,277 5,440,597.20 4.96
4 601766 中国中 车 598,830 5,401,446.60 4.93
5 601939 建设银 行 812,700 5,176,899.00 4.72
6 600570 恒生电 子 97,353 5,060,408.94 4.62
7 600104 上汽集 团 159,800 4,261,866.00 3.89
8 600900 长江电 力 187,765 2,981,708.20 2.72
9 601318 中国平 安 51,700 2,900,370.00 2.65
10 600019 宝钢股 份 396,812 2,579,278.00 2.35
5.4 报告期末按债券品种 分类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 10,011,000.00 9.13
其中： 政策 性金 融债 10,011,000.00 9.13
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 602,601.64 0.55
8 同业存 单 19,309,000.00 17.62
9 其他 - -
10 合计 29,922,601.64 27.30
5.5 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
10
（％）
1 180201 18 国开 01 100,000 10,011,000.00 9.13
2 111817182
18 光 大银 行
CD182
100,000 9,674,000.00 8.83
3 111807102
18 招 商银 行
CD102
100,000 9,635,000.00 8.79
4 128024 宁行转 债 5,318 563,601.64 0.51
5 110049 海尔转 债 390 39,000.00 0.04
5.6 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名资产支 持证 券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.7 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名贵金属 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
5.8 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名权证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
5.9 报告期末本基金投资 的股指期货交易情况 说明
5.9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
5.9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本基金 将根 据风 险管 理的 原则， 以套 期保 值为 目的 ，有选 择地 投资 于股 指期 货。套 期保 值 将
主要采 用流 动性 好、 交易 活跃的 期货 合约 。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时， 将通 过对 证券 市场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究，并 结合 股 指
期货的 定价 模型 寻求 其合 理的估 值水 平 。 本基 金管 理人将 充分 考虑 股指 期货 的收益 性、 流动 性 及
风险特 征， 通过 资产 配置 、品种 选择 ，谨 慎进 行投 资，以 降低 投资 组合 的整 体风险 。
5.10 报告期末本基金投资 的国债期货交易情况 说明
5.10.1 本期国债期货投 资 政策
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ，有 助于 管理 债券 组合的 久期 、流 动性 和风 险水平 。管 理 人
将按照 相关 法律 法规 的规 定，结 合对 宏观 经济 形势 和政策 趋势 的判 断、 对债 券市场 进行 定性 和 定
量分析 。构 建量 化分 析体 系，对 国债 期货 和现 货的 基差、 国债 期货 的流 动性 、波动 水平 、套 期 保
值的有 效性 等指 标进 行跟 踪监控 ，在 最大 限度 保证 基金资 产安 全的 基础 上， 力求实 现基 金资 产 的
长期稳 定增 值。
5.10.2 报告期末本基金 投 资的国债期货持仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。 中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
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5.10.3 本期国债期货投 资 评价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
5.11 投资组合报告附注
5.11.1 宁 波银 行因 以不 正 当手段 违规 吸收 存款 、以 贷转存 等， 被宁 波银 监局 要求责 令改 正并 处罚
款人民 币共 计 60 万 元。
光大银 行因 违规 经营 、未 依法履 行职 责等 被上 海银 监局、 中国 银行 间市 场交 易商协 会罚 款、 监 管
（约见 谈话 ）并 责令 改正 。
招商银 行由 于涉 嫌违 反法 律法规 ，被 深圳 保监 局、 中国银 监会 处以 罚款 ，没 收违法 所得 。
基金管 理人 通过 进行 进一 步了解 后， 认为 该处 罚不 会对相 关证 券的 投资 价值 构成实 质性 的 影 响 。
报告期 内， 本基 金投 资的 前十名 证券 的其 余的 发行 主体本 期没 有出 现被 监管 部门立 案调 查， 或 在
报告编 制日 前一 年内 受到 公开谴 责、 处罚 的情 形。
5.11.2 本 基金 投资 的前 十 名股票 没有 超出 基金 合同 规定的 备选 股票 库。
5.11.3 其他各项资产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 18,293.06
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 782,003.23
5 应收申 购款 22,291.12
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 822,587.41
5.11.4 报告期末持有的 处 于转股期的可转换债 券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 128024 宁行转 债 563,601.64 0.51
5.11.5 报告期末前十名 股 票中存在流通受限情 况的 说明
本基金 前十 名股 票未 存在 流通受 限情 况。
5.11.6 投资组合报告附 注 的其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
§ 6 开 放式 基金 份额变动
单位： 份 中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
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项目 中银新 财富 混合A 中银新 财富 混合C
本报告 期期 初基 金份 额总 额 4,218,420.41 111,227,424.13
本报告 期基 金总 申购 份额 699,905.56 1,245,805.69
减：本 报告 期基 金总 赎回 份额 575,260.01 1,697,495.59
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 - -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 4,343,065.96 110,775,734.23
§7 基 金管 理人运 用固有 资金 投资本 基金 情况
7.1 基金管理人持有本基金 份额变动情况
本报告 期内 基金 管理 人未 持有本 基金 份额 。
7.2 基 金管 理人 运用固有 资金 投资本 基金 交易明 细
本报告 期内 ，基 金管 理人 未运用 固有 资金 申购 、赎 回或买 卖本 基金 。
§ 8 影响投资者决策的其他 重要信息
8.1 报告期内单一投资者 持有基金份额比例达 到或 超过20% 的情况
投资者
类别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序号
持有基 金份 额比
例达到 或者 超过
20% 的 时间 区间
期初份
额
申购份
额
赎回份 额 持有份 额 份额占 比
机构 1
2018-10-01 至
2018-12-31
106,07
5,216.9
7
0.00 0.00
106,075,216.
97
92.1441%
产品特 有风 险
本基金 由于 存在 上述 单一 投资者 持有 基金 份额 比例 达到或 超过20% 的情 况， 存 在以下 特有 风险 ： （1 ）
持有基 金份 额比 例达 到或 超过20% 的 投资 者大 额赎 回导致 的基 金份 额净 值波 动风险 ； （2 ） 持有 基 金
份额比 例达 到或 超过20% 的投资 者大 额赎 回导 致的 流动性 风险 ； （3） 持有 基 金份额 比例 达到 或超 过
20% 的 投资 者大 额赎 回导 致的巨 额赎 回风 险； （4） 持有基 金份 额比 例达 到或 超过20% 的 投资 者大 额
赎回导 致的 基金 资产 净值 持续低 于5000 万 元的 风险 。
8.2 影响投资者决策的其 他重要信息
2018 年 12 月 13 日本 基 金份额 持有 人大 会表 决通 过了 《 于中 银新 财富 灵活 配 置混合 型证 券
投资基 金调 整基 金费 率的 议案》 ， 本 次大 会决 议自 该日起 生效 。本 基金 管理 人根据 生效 决议 执 行
本基金 托管 费率 的调 整 ， 即将本 基金 的托 管费 年费 率由 0.20% 调整 为 0.10%。自 2018 年 12 月
14 日 起， 本基 金正 式实 施 调整后 的托 管费 率 。
§9 备 查文 件目录
9.1 备查文件目录 中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基 金 2018 年第 4 季 度报 告
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1、中 国证 监会 准予 中银 新 财富灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金募 集注 册的 文件 ；
2、 《中 银新 财富 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 基金 合同》 ；
3、 《中 银新 财富 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 托管 协议》 ；
4、 《中 银新 财富 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 招募 说明书 》 ；
5、法 律意 见书 ；
6、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照；
7、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照；
8、中 国证 监会 要求 的其 他 文件。
9.2 存放地点
基金管 理人 和基 金托 管人 的办公 场所 ，部 分文 件同 时登载 于基 金管 理人 互联 网站。
9.3 查阅方式
投资者 可登 录基 金管 理人 互联网 站查 阅， 或在 营业 时间内 至基 金管 理人 或基 金托管 人的 办公 场 所
免费查 阅。
中 银基 金管理 有限 公司
二 〇一 九年一 月二 十二日
