中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
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中 银 安心 回 报半 年 定期 开 放债 券 型证 券 投资 基 金
2018 年第 4 季度 报 告
2018 年 12 月 31 日
基 金管 理人： 中银 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 上海 银行股 份有 限公司
报 告送 出日期 ：二 〇一九 年一 月二十 二日中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
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§ 1
重 要 提示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 上海 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2019 年 1 月 21 日 复核了 本
报告中 的财 务指 标 、 净 值 表现和 投资 组合 报告 等内 容， 保证 复核 内容 不存 在 虚假记 载 、 误 导
性陈述 或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 资产 ， 但不 保 证基金 一定
盈利。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投资 有风 险 ， 投 资者 在作 出投 资决 策前 应仔细 阅
读本基 金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自 2018 年 10 月 1 日起 至 12 月 31 日 止。
§ 2
基 金 产品概 况
基金简 称 中银安 心回 报
基金主 代码 000817
交易代 码 000817
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 10 月 24 日
报告期 末基 金份 额总 额 8,013,891,784.48 份
投资目 标 在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超越业 绩
比较基 准的 投资 收益 。
投资策 略 本基金 根据 对宏 观经 济趋 势、 国 家政 策方 向、 行业 和企业 盈
利、 信 用状 况及 其变 化趋 势、 债 券市 场和 股票 市场 估值水 平
及预期 收益 等因 素的 动态 分析， 在限 定投 资范 围内 ， 决定 债
券类资 产的 配置 比例 ， 并 跟踪影 响资 产配 置策 略的 各种因 素
的变化 ， 定 期或 不定 期对 大类资 产配 置比 例进 行调 整。 在 充
分论证 债券 市场 宏观 环境 和仔细 分析 利率 走势 基础 上， 依 次
通过久 期配 置策 略 、 期 限 结构配 置策 略 、 类 属配 置 策略 、 个
券精选 策略 等自 上而 下完 成组合 构建 。 本 基金 在整 个投资 决
策过程 中将 认真 遵守 投资 纪律并 有效 管理 投资 风险 。
业绩比 较基 准 1 年期 银行 定期 存款 利率( 税后)× 1.5
风险收 益特 征 本基金 为债 券型 基金 ，属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品
种， 本 基金 的预 期收 益和 预期风 险高 于货 币市 场基 金， 低 于
混合型 基金 和股 票型 基金 。
基金管 理人 中银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 上海银 行股 份有 限公 司 中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
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§ 3
主 要 财务指 标和 基金 净值 表现
3.1 主要财务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标
报告期
(2018 年 10 月 1 日-2018 年 12 月 31 日)
1. 本期 已实 现收 益 88,070,988.13
2. 本期 利润 109,315,720.02
3. 加权 平均 基金 份额 本期 利润 0.0217
4. 期末 基金 资产 净值 8,234,214,011.88
5. 期末 基金 份额 净值 1.027
注：1 、本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收
益）扣 除相 关费 用后 的余 额，本 期利 润为 本期 已实 现收益 加上 本期 公允 价值 变动收 益。
2、所 述基 金业 绩指 标不 包 括持有 人认 购或 交易 基金 的各项 费用 ，计 入费 用后 实际收 益水 平
要低于 所列 数字 。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净 值增长率及其与同期 业绩 比较基准收益率的比 较
阶段
净值增 长
率 ①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
过去三 个月 2.06% 0.06% 0.52% 0.01% 1.54% 0.05%
3.2.2 自基金合同生效以来 基金累计净值增长率 变动 及其与同期业绩比较 基准 收益率变动的
比较
中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金
累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率历 史走 势对 比图
(2014 年 10 月 24 日至 2018 年 12 月 31 日) 中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
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注：按 基金 合同 规定 ，本 基金自 基金 合同 生效 起6 个 月内为 建仓 期， 截至 建仓 结束时 各项 资
产配置 比例 均符 合基 金合 同约定 。
§ 4
管 理 人报告
4.1 基金经理( 或基金经理 小组) 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限
证券从 业年 限 说明
任职日 期 离任日 期
周毅 基金经 理 2018-02-11 - 5
理学硕 士。 曾任 中国 外汇 交
易中心 职员 ， 广 东南 粤银 行
债券交 易员 。 2015 年 加入 中
银基金 管理 有限 公司 ， 曾 任
固定收 益研 究员 、 中 银资 产
管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 部
投资经 理。 2018 年 2 月至 今
任中银 互利 基金 经理 ， 2018
年 2 月 至今 任中 银安 心回 报
基金经 理， 2018 年 2 月至 今
任 中 银 薪 钱 包 基 金 经 理 ，
2018 年 10 月至 今任 中银 理
财 30 天债 券基 金经 理， 2018
年 11 月至 今任 中银 安享 基
金经理 。 具 有 5 年证 券从 业
年限。 具备 基金 、 证 券、 银
行 间 债 券 市 场 交 易 员 从 业
资格。
白洁 固定收 益投 资部 2014-10-24 - 13 中 银 基 金 管 理 有 限 公 司 固中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
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副总经 理 ， 基 金经
理
定收益 投资 部副 总经 理， 副
总裁（VP ）, 上 海 财 经 大 学
经济学 硕士 。 曾 任金 盛保 险
有 限 公 司 投 资 部 固 定 收 益
分析员 。 2007 年 加入 中银 基
金管理 有限 公司 ， 曾 担任 固
定收益 研究 员、 基金 经理 助
理。 2011 年 3 月 至今 任中 银
货 币 基 金 基 金 经 理 ，2012
年 12 月至 今任 中银 理 财 7
天债券 基金 基金 经理 ， 2013
年 12 月至 2016 年 7 月任 中
银理 财 21 天债 券基 金基 金
经理， 2014 年 9 月至 今任 中
银 产 业 债 基 金 基 金 经
理,2014 年 10 月 至今 任中 银
安 心 回 报 债 券 基 金 基 金 经
理，2015 年 11 月至 2018
年 2 月 任中 银新 机遇 基金 基
金经理 ， 2016 年 8 月至 2018
年 2 月 任中 银颐 利基 金基 金
经理， 2016 年 9 月至 今任 中
银睿享 基金 基金 经理 ， 2016
年 9 月 至今 任中 银悦 享基 金
基金经 理， 2017 年 3 月至 今
任中银 富享 基金 基金 经理 ，
2017 年 3 月至 今任 中银 丰
庆基金 基金 经理 ， 2017 年 9
月 至 今 任 中 银 信 享 基 金 基
金经理 ，2018 年 12 月至 今
任 中 银 稳 汇 短 债 基 金 基 金
经理。 具 有 13 年证 券从 业
年限。 具备 基金 、 证 券、 银
行 间 本 币 市 场 交 易 员 从 业
资格。
注：1 、首 任基 金经 理的 “ 任职日 期 ” 为基 金合 同生 效 日，非 首任 基金 经理 的 “ 任 职日期 ”为根
据公司 决定 确定 的聘 任日 期，基 金经 理的 “ 离 任日 期 ” 均为 根据 公司 决定 确定 的 解聘日 期；
2、证 券从 业年 限的 计算 标 准及含 义遵 从《 证券 业从 业人员 资格 管理 办法 》的 相关规 定。
4.2 管理人对报告期内本 基金运作遵规守信情 况的 说明
本报告期 内，本基 金管理 人严格遵 守《中华 人民共 和国证券 投资基金 法》 、中 国证监 会
的有关 规则 和其 他有 关法 律法规 的规 定 ， 严 格遵 循 本基金 基金 合同 ， 本着 诚 实信用 、 勤勉 尽中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
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责的原 则管 理和 运用 基金 资产 ， 在 严格 控制 风险 的基 础上 ， 为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。
本报告 期内 ，本 基金 运作 合法合 规， 无损 害基 金份 额持有 人利 益的 行为 。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平 交易 制度 的执 行 情况
根据中国 证监会颁 布的《 证券投资 基金管理 公司公 平交易制 度指导意 见》 ，公 司制定 了
《中银基 金管理有 限公司 公平交易 管理办法 》 ，建立 了《新股 询价申购 和参与 公开增发 管 理
办法》 、 《 债券 询价 申购 管 理办法 》 、 《集 中交 易管 理 办法 》 等 公平 交易 相关 制 度体系 ， 通过 制
度确保 不同 投资 组合 在投 资管理 活动 中得 到公 平对 待， 严 格防 范不 同投 资组 合 之间进 行利 益
输送 。 公 司建 立了 投资 决 策委员 会领 导下 的投 资决 策及授 权制 度 ， 以 科学 规 范的投 资决 策体
系， 采用 集中 交易 管理 加 强交易 执行 环节 的内 部控 制， 通过 工作 制度 、 流 程 和技术 手段 保证
公 平交 易原 则的 实现 ； 通 过建立 层级 完备 的公 司证 券池及 组合 风格 库 ， 完 善 各类具 体资 产管
理业务 组织 结构 ，规 范各 项业务 之间 的关 系， 在保 证各投 资组 合既 具有 相对 独立性 的同 时 ，
确保其 在获 得投 资信 息 、 投资建 议和 实施 投资 决策 方面享 有公 平的 机会 ； 通 过对异 常交 易行
为的实 时监 控、 分析 评估 、监察 稽核 和信 息披 露确 保公平 交易 过程 和结 果的 有效监 督。
本报告 期内 ， 本公 司严 格 遵守法 律法 规关 于公 平交 易的相 关规 定 ， 确 保本 公 司管理 的不
同投资 组合 在授 权 、 研 究 分析 、 投 资决 策、 交易 执 行、 业绩 评估 等投 资管 理 活动和 环节 得到
公平对 待 。 各 投资 组合 均 严格按 照法 律 、 法 规和 公 司制度 执行 投资 交易 ， 本 报告期 内未 发生
异常交 易行 为。
4.3.2 异常 交易 行为 的专 项 说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现异常 交易 行为 。
本报告 期内 ， 基 金管 理人 未 发生所 有投 资组 合参 与的 交易所 公开 竞价 同日 反向 交易成 交
较少的 单边 交易 量超 过该 证券当 日成 交量 的 5% 的情 况。
4.4 报告期内基金投资策 略和运作分析
1. 宏 观经 济分 析
国外经 济方 面 ， 全 球经 济 处于复 苏末 端 ， 美 国经 济 有见顶 态势 ， 四季 度美 欧 经济景 气度
均回落 。从 领先 指标 来看 ，美国 经济 景气 度大 幅回 落，四 季度 美国 ISM 制造 业 PMI 指数从
三季度 末 的 59.8 下 行至 54.1 ， 创 两年 以来 新低 ， 美 国 12 月非 农就 业再 度不 及 预期， 失业 率
维持 3.7% ，美 国通 胀预 期 随着油 价下 跌而 显著 回落 ，美债 主要 收益 率曲 线相 继逼平 ，美 元
指数趋 势性 转弱 。欧 元区 经济景 气度 继续 下滑 ，四 季度制 造业 PMI 指数从 53.2 进一 步下 行
至 51.4 ， 欧央 行实 际上 处 于 “ 松 紧两 难 ” 的 境地 ，确 认 12 月 底结 束扩 表， 但核 心通胀 距离 央中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
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行目标 也仍 有距 离。 日本 经 济复苏 不及 预期 ， 四 季度 制 造业 PMI 指数 从 52.5 小 幅 回落至 52.4 ，
工业产值 回落，核 心通胀 未见起色 。综合来 看，美 国经济有 所回落，2019 年 美联储预 期加
息次数 显著 下降 ， 美元 预 计见顶 ， 美债 收益 率预 计 继续下 降 ； 欧 洲经 济复 苏 前景一 般 ， 贸 易
战以及 英国 退欧 等因 素均 存在负 面影 响； 日本 经济 延续缓 慢复 苏。
国内经 济方 面 ， 融 资需 求 继续下 行 ， 地 方债 务监 管 未见宽 松迹 象 ， 叠 加贸 易 战背景 下外
需走弱 ， 经济 下行压 力增 加。 具体 来看 ， 四 季度 领 先指标 中采 制造 业 PMI 显著下 行 1.4 个百
分点 至 49.4 ， 同步指 标工 业增加 值 1-11 月同 比增长 6.3% ， 较三 季度 末回 落 0.1 个百 分点 。
从经济增长动 力来看，出 口受贸易战影 响逐步体现 ，消费持续走 低，投资低 位震荡：11 月
美元计 价出 口增 速较 三季 度末回 落至 5.4% 左 右， 11 月消费 增速 较三 季度 末大 幅下行 至 8.1% ；
制造业 投资 维持 强势， 房 地产投 资高 位回 落， 基 建 投资触 底反 弹， 1-11 月 固 定资产 投资 增速
较三季 度末 小幅 回升 至 5.9% 的水 平。 通胀 方面 ，CPI 冲高回落 ，11 月 同比 增 速 2.2% ，PPI
在大宗 商品 价格 走低 及高 基数背 景下 加速 回落 ，11 月同比 增速 较三 季度 末回 落至 2.7% 。
2. 市 场回 顾
债 券 市 场 方 面 ， 四 季 度 债 市 各 品 种 均 显 著 上 涨 。 其 中 ， 四 季 度 中 债 总 全 价 指 数 上 涨
2.91% ， 中债 银行 间国 债全 价指数 上涨 2.91% ，中 债 企业债 总全 价指 数上 涨 1.42% 。在 收益
率曲线 上， 四季 度收 益率 曲线经 历了 小幅 由陡 变平 的变化 。其 中， 四季 度 10 年期国 债收 益
率从 3.61% 的水 平下 行 38 个 bp 至 3.23% ，10 年期 金融债 （国 开） 收益 率 从 4.20%下行 55
个 bp 至 3.65% 。货 币市 场 方面， 四季 度央 行货 币政 策整体 中性 偏宽 松， 资金 面呈现 总体 宽
松偶尔 时点 紧张 的格 局 。 其中 ， 四 季度 银行 间 1 天 回购加 权平 均利 率均 值 在 2.39% 左 右 ， 较
上季度 均值 小幅 上 升 4bp ， 银行 间 7 天 回购 利率 均值 在 2.84% 左 右， 较 上季 度均 值抬 升 17bp 。
3. 运 行分 析
四季度 债券 市场 各品 种显 著上涨 ， 本基 金业 绩表 现 好于比 较基 准 。 策 略上 ， 我们保 持合
适的久 期和 杠杆 比例 ， 积 极 参与波 段投 资机 会， 优化 配 置结构 ， 重 点配 置利 率债 与 中短期 限、
中高评 级信 用债 ，合 理分 配类属 资产 比例 。
4.5 报告期内基金的业绩表 现
本基金 本报 告期 内收 益率 为 2.06% ， 高于 业绩 比较 基准 154bp 。
4.6 报告期内基金持有人数 或基金资产净值预警 说明
本基金在报告期内未出现 连续二十个工作日基金份 额持有人数量不满二百人 或者基金
资产净 值低 于五 千万 元的 情形。 中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
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§ 5
投 资 组合报 告
5.1 报 告期 末基 金资产组 合情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比例
(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 6,799,248,933.33 67.65
其中： 债券 6,680,254,051.14 66.46
资产支 持证 券 118,994,882.19 1.18
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 2,579,049,708.57 25.66
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 147,588,041.91 1.47
7 其他各 项资 产 524,917,370.39 5.22
8 合计 10,050,804,054.20 100.00
5.2 报告期末按行业分类 的股票投资组合
5.2.1 报告期末按行业分类 的境内股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.2.2 报告期末按行业分 类的港股通投资股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
5.3 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名股票投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.4 报告期末按债券品种 分类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,399,996,000.00 29.15
其中： 政策 性金 融债 1,813,566,000.00 22.02
4 企业债 券 2,277,269,051.14 27.66
5 企业短 期融 资券 382,379,000.00 4.64
6 中期票 据 1,309,844,000.00 15.91
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 290,580,000.00 3.53 中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
9
9 其他 20,186,000.00 0.25
10 合计 6,680,254,051.14 81.13
5.5 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
( ％)
1 180304 18 进出 04 4,900,000 502,152,000.00 6.10
2 160315 16 进出 15 2,300,000 230,920,000.00 2.80
3 180409 18 农发 09 2,000,000 204,340,000.00 2.48
4 150208 15 国开 08 2,000,000 202,640,000.00 2.46
5 160403 16 农发 03 1,500,000 149,310,000.00 1.81
5.6 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名资产支 持证 券投资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量( 份) 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
( ％)
1 139011 链融 1A2 330,000 32,996,021.92 0.40
2 116905 招碧 01A 300,000 30,000,000.00 0.36
3 149794 金地 02A 260,000 26,000,000.00 0.32
4 149296 宁远 02A3 200,000 20,000,000.00 0.24
5 139059 万科 22A1 100,000 9,998,860.27 0.12
5.7 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名贵金属 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
5.8 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名权证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
5.9 报告期末本基金投资 的股指期货交易情况 说明
5.9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 参与 股指期 货投 资。
5.9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ，无 相关 投资 政策 。
5.10 报告期末本基金投资 的国债期货交易情况 说明
5.10.1 本期国债期货投 资 政策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。
5.10.2 报告期末本基金 投 资的国债期货持仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
5.10.3 本期国债期货投 资 评价 中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
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本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
5.11 投资组合报告附注
5.11.1 本 基金 投资 的前 十 名证券 的发 行主 体本 期没 有出现 被监 管部 门立 案调 查， 或 在报 告编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。
5.11.2 本 基金 投资 的前 十 名股票 没有 超出 基金 合同 规定的 备选 股票 库。
5.11.3 其他各项资产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 174,655.39
2 应收证 券清 算款 180,026,000.00
3 应收股 利 -
4 应收利 息 144,377,088.27
5 应收申 购款 200,339,626.73
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 524,917,370.39
5.11.4 报告期末持有的处 于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5.11.5 报告期末前十名股 票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.11.6 投资组合报告附注 的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
§ 6
开 放 式基金 份额 变动
单位：份
本报告 期期 初基 金份 额总 额 4,895,278,063.21
本报告 期基 金总 申购 份额 3,119,707,187.88
减：本 报告 期基 金总 赎回 份额 1,093,466.61
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 8,013,891,784.48
§ 7
基 金 管理人 运用 固有 资金 投资本 基金 情况
7.1 基金管理人持有本基 金份额变动情况
本报告 期内 基金 管理 人未 持有本 基金 份额 。
7.2 基金管理人运用固有 资金投资本基金交易 明细 中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
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本报告 期内 ，本 公司 未运 用固有 资金 申购 、赎 回或 买卖本 基金 。
§ 8 影响投资者决策的其他 重要信息
8.1 报告期内单一投资者 持有基金份额比例达 到或 超过20%的情况
投资者
类别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序号
持有基 金份 额比
例达到 或者 超过
20%的 时间 区间
期初份
额
申购份
额
赎回份 额 持有份 额 份额占 比
机构 1
2018-10-01 至
2018-12-31
4,862,
149,81
6.52
0.00 0.00
4,862,149,8
16.52
60.6715%
2
2018-12-26 至
2018-12-31
0.00
2,923,
975,63
3.53
0.00
2,923,975,6
33.53
36.4863%
产品特 有风 险
（1） 持有 基金 份额 比例 达 到或超 过20% 的 投资 者大 额 赎回导 致的 基金 份额 净值 波动风 险； （2 ）持
有基金 份额 比例 达到 或超 过20% 的投 资者 大额 赎回 导 致的流 动性 风险 ； （3） 持 有基金 份额 比例 达到
或超过20% 的投 资者 大额 赎 回导致 的巨 额赎 回风 险； （4） 持有 基金 份额 比例 达 到或超 过20% 的 投资
者大额 赎回 导致 的基 金资 产净值 持续 低于5000 万元 的风险 。
8.2 影响投资者决策的其 他重要信息
2018 年 11 月 12 日 本基 金 份额持 有人 大会 表决 通过 了《关 于中 银安 心回 报半 年定期 开
放债券型 证券投资 基金调 整基金费 率的议案 》 ，本次 大会决议 自该日起 生效。 本基金管 理 人
根 据 生 效 决 议 执 行 本 基 金 托 管 费 率 的 调 整 ， 即 将 本 基 金 的 管 理 费 年 费 率 由 0.60% 调 整 为
0.30% ，将 本基 金的 托管 费 年费率 由 0.15% 调整 为 0.10%。自 2018 年 11 月 13 日 起，本 基金
正式实 施调 整后 的基 金管 理费率 和托 管费 率。
§ 9
备查文件目录
9.1 备查文件目录
1、中 国证 监会 准予 中银 安 心回报 半年 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 募集 注册 的文件 ；
2、 《中 银安 心回 报半 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 合同 》 ；
3、 《中 银安 心回 报半 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金招募 说明 书》 ；
4、 《中 银安 心回 报半 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金托管 协议 》 ；
5、法 律意 见书 ；
6、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 中银安 心回 报半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季度 报告
12
7、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照；
8、报 告期 内在 指定 报刊 上 披露的 各项 公告 ；
9、中 国证 监会 要求 的其 他 文件。
9.2 存放地点
基金管 理人 和（ 或） 基金 托管人 的住 所， 并登 载于 基金管 理人 网 站 www.bocim.com 。
9.3 查阅方式
投资者 可以 在开 放时 间内 至基金 管理 人或 基金 托管 人住所 免费 查阅 ， 也 可登 陆 基金管 理人 网
站 www.bocim.com 查阅。
中 银基 金管理 有限 公司
二 〇一 九年一 月二 十二日
