银 华 交 易 型货 币 市 场 基金
2018 年第4 季度报告
2018 年12 月31 日
基金管 理人： 银华基金管 理股份有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告 送 出日期：2019 年 1 月22 日 银华交易型货币 2018 年第 4 季 度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2019 年 1 月 18 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚 假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2018 年10 月1 日起 至 12 月 31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 银华交 易型 货币
场内简 称 银华日 利
交易代 码 511880
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年4 月 1 日
报告期 末基 金份 额总 额 571,091,273.57 份
投资目 标
在保持 本金 低风 险的 前提 下， 力 求实 现高 流动 性 和 高
于业绩 比较 基准 的收 益。
投资策 略
本基金 将以 市场 价值 分析 为基础 ， 以 主动 式的 科 学 投
资管理 为手 段， 综 合考 虑 各类投 资品 种的 收益 性 、 流
动性和 风险 特征， 通过 对 国内外 宏观 经济 走势 、 货 币
政策和 财政 政策 的研 究， 以久期 为核 心的 资产 配 置 、
品种与 类属 选择 ，结 合对 货币市 场利 率变 动的 预 期 ，
进行积 极的 投资 组合 管理 。 在保 证基 金资 产的 安 全 性
和流动 性的 基础 上， 力争 为投资 人创 造稳 定的 收 益 。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ） 。
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的 高 流
动性、 低 风险 品种 ， 其预 期收益 和风 险均 低于 债 券 型
基金、 混合 型基 金及 股票 型基金 。
基金管 理人 银华基 金管 理股 份有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金 的 基金 简称 银华日 利 银华日 利 B
下属分 级基 金的 交易 代码 511880 003816
报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额 503,193,490.00 份 67,897,783.57 份
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2018 年 10 月1 日 － 2018 年 12 月31 日 ）
银华日 利 银华日 利B
1. 本期已 实现 收益 442,651,565.34 44,755,349.63
2．本 期利 润 442,651,565.34 44,755,349.63
3．期 末基 金资 产净 值 50,378,563,294.05 6,798,524,641.02
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投 资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益） 扣
除相关 费用 后的 余额 ，本 期利润 为本 期已 实现 收益 加上本 期公 允价 值变 动收 益，由 于货 币市 场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期 利 润的 金额 相等 。
2、本 基金 采用 收益 不结 转 份额的 全价 计价 方式 ，银 华日利 期末 基金 份额 净值 为 100.125 元( 含节
假日收 益), 银华 日 利B 期 末基金 份额 净值 为 100.137 元( 含节 假日 收益) 。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
银华日利
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.6240% 0.0069% 0.0883% 0.0011% 0.5357% 0.0058%
银华日利 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.6831% 0.0075% 0.0883% 0.0011% 0.5948% 0.0064%
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：按 基金 合同 的规 定， 本基金 自基 金合 同生 效起 六个月 内为 建仓 期， 建仓 期结束 时本 基金 的各
项投资 比例 已达 到基 金合 同的规 定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经
理期限 证券从
业年限
说明
任职日 期
离任
日期
王 树 丽 女
士
本基金的
基金经 理
2018 年6 月
7 日
- 4.5 年
硕士学 位。2013 年7 月 加 入银华 基金 ，
历任交易管理部助理交易 员、中级交易
员、投资管理三部询价研 究员、投资管
理三部 基金 经理 助理 。 自 2017 年5 月4
日起担任银华多利宝货币 市场基金、银
华双月定期理财债券型证 券投资基金基
金经理， 自2018 年 6 月 7 日起兼 任银 华
交易型货币市场基金基金 经理。具有从银华交易型货币 2018 年第 4 季 度报告
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业资格 。国 籍： 中国 。
洪 利 平 女
士
本基金的
基金经 理
2017 年2 月
28 日
2018
年 10
月 17
日
9 年
硕士学 位。 曾 就职 于生 命人 寿保险 公司 、
金鹰基 金管 理有 限公 司。2015 年8 月加
盟银华基金，历任投资管 理三部基金经
理助理，现任投资管理三 部基金经理。
自2017 年2 月28 日至2018 年10 月17
日担任银华多利宝货币市 场基金、银华
货币市场证券投资基金、 银华交易型货
币市场基金、银华惠添益 货币市场基金
基金经 理， 自2017 年3 月22 日至 2018
年 10 月 17 日兼 任银 华活 钱宝货 币市 场
基金基 金经 理， 自 2018 年 6 月 27 日起
兼任银华信用双利债券型 证券投资基金
基金经 理， 自2018 年8 月1 日起 兼任 银
华合利债券型证券投资基 金基金经理。
具有从 业资 格。 国籍 ：中 国。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指 基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金 管理 人在 本报 告期 内严格 遵守 《中 华人 民共 和国证 券法 》 、 《 中华 人民 共和国 证券 投资
基金法 》 、 《公 开募 集证 券 投资基 金运 作管 理办 法 》 及其各 项实 施准 则、 《银 华 交易型 货币 市场 基金
基金合 同》 和其 他有 关法 律法规 的规 定, 本着 诚实 信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,在
严格控 制风 险的 基础 上, 为 基金份 额持 有人 谋求 最大 利益, 无损 害基 金份 额持 有 人利益 的行 为。 本
基金无 违法 、违 规行 为。 本基金 投资 组合 符合 有关 法规及 基金 合同 的约 定。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 ， 制 定
了《公 平交 易制 度》 和《 公平交 易执 行制 度》 等， 并建立 了健 全有 效的 公平 交易执 行体 系， 保证
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。
在投资 决策 环节 ，本 基金 管理人 构建 了统 一的 研究 平台， 为旗 下所 有投 资组 合公平 地提 供研
究支持 。同 时， 在投 资决 策过程 中， 各基 金经 理、 投资经 理严 格遵 守本 基金 管理人 的各 项投 资管
理制度 和投 资授 权制 度， 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先、 价格 优先、 比例 分配 、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后 监控 环节 ，本 基金 管理人 定期 对股 票交 易情 况进行 分析 ，并 出具 公平 交易执 行情 况分银华交易型货币 2018 年第 4 季 度报告
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析报告 ；另 外， 本基 金管 理人还 对公 平交 易制 度的 遵守和 相关 业务 流程 的执 行情况 进行 定期 和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
综上所 述， 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行 为。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2018 年四 季度 ，债 券收 益 率总体 呈现 下行 走势 ，10 年期国 债收 益率 下 行38bp 至3.23% ，10
年期国 开债 收益 率下 行56bp 至3.64% 。 基 本面 方面 ， 内外 需均 呈现 一定 下行 压力。 内需 方面 ， 消
费表现 尤为 疲软 ，地 产销 售也呈 现明 显下 行趋 势。 外需方 面， 在中 美首 脑会 晤后， 中美 贸易 摩擦
边际缓 和， 但前 期出 口抢 运效应 逐步 消退 ，叠 加全 球景气 度回 落， 出口 下行 压力也 有所 加大 。尽
管在7 月 31 日 政治 局会 议 后政策 重心 已转 向 “ 稳增 长 ”， 但实 际效 果并 不明 显， 社 会融 资规 模增
速仍持 续下 滑。 中央 经济 工作会 议提 出强 化逆 周期 调节， 但并 未释 放强 刺激 的信 号 ，经 济企 稳仍
需时间 。通 胀方 面， 在蔬 菜涨价 的影 响消 退后 ，CPI 同比 趋于 回落 ，而PPI 同比增 速则 在油 价以
及高基 数等 作用 下明 显下 滑。货 币政 策方 面， 央行 整体保 持偏 宽松 取向 ，在 维护流 动性 合理 充裕
基础上 ，更 加注 重疏 通货 币政策 传导 机制 ，支 持民 营小微 企业 融资 。四 季度 ，央行 分别 进行 降准
置换MLF ， 设立 民营 企业 债券融 资支 持工 具， 增加 再贷款 和再 贴现 额度 ，创 设定向 中期 借贷 便利
（TMLF ）等 操作 ，体 现了 定向调 控的 思路 。海 外方 面，美 股出 现较 大幅 度调 整，市 场下 修对 美联
储加息 次数 的预 期，10 年 期美债 收益 率下 行36bp 至 2.69% ， 外部 环 境对 国内 货币政 策和 债券 市 场
约束有 所缓 解。 总体上 看， “宽信 用” 尚 未明 显见 效 ， 经济 下行 压力 加大， 货 币环境 整体 偏松， 外
部约束 有所 缓解 。但 由于 商业银 行年 底考 核等 因素 ，一年 期以 下品 种中 ，跨 年资产 与非 跨年 资产
收益走 势呈 现分 化， 跨年 存款和 存单 收益 在本 季度 呈现稳 步上 行的 态势 ， 以3 个月 国股 存单 为例 ，
从季度 初 的2.8% 左 右， 在 波动中 上 行 85BP 至 年底 高 点 3.65% 。
本基金 在操 作上 依然 以流 动性安 全为 第一 位。 在季 度初操 作相 对谨 慎， 降低 杠杆和 久期 ，季
度中旬 伴随 资产 收益 的逐 步走高 ，在 预留 了充 足的 年内到 期资 产应 对年 底赎 回的情 况下 ，开 始陆
续配置 跨年 资产 ，最 后在 季月积 极加 杠杆 拉长 久期 ，并进 行了 一定 的波 段操 作增厚 组合 收益 。受
股市偏 弱和 跨年 时点 的双 重影响 ，该 基金 规模 本季 度先增 后降 。
展望一 季度 ，中 国经 济仍 面临一 定下 行压 力， 但需 关注政 策对 冲的 节奏 和力 度。内 需方 面，
地方债 提前 发行 一定 程度 上将对 社会 融资 和基 建投 资表现 有所 支撑 ，但 政策 效果明 显释 放可 能仍
需解决 防控 隐性 债务 以及 地方政 府积 极性 不足 的约 束。此 外， 房地 产政 策边 际有所 放松 ，但 仍坚
持“房 住不 炒” 的前 提， 出现全 国层 面大 幅放 松的 可能性 较低 。随 着棚 改货 币化安 置支 撑减 弱 ，银华交易型货币 2018 年第 4 季 度报告
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以及居 民预 期转 向， 地产 销售的 下行 趋势 可能 尚未 结束， 并将 逐渐 对地 产投 资产生 拖累 。从 外需
来看， 全球 景气 度回 落叠 加出口 抢跑 效应 消退 ，出 口短期 内仍 有下 行压 力。 如果一 季度 经济 下行
幅度过 大， 不排 除“ 稳增 长”政 策将 进一 步加 码。 通胀方 面， 受春 节错 位影 响，2-3 月份 CPI 可
能有所 回升 ， 但 破3% 的可 能性不 高， 而 PPI 仍 可能 继续回 落。 货币 政策 方面 ， 在稳 增长 压力 加 大
的背景 下， 预计 仍将 延续 偏宽松 态势 ，央 行维 持流 动性合 理充 裕的 意愿 较强 ，春节 前后 资金 面料
保持平 稳。 总体 来看 ，在 基本面 和货 币政 策的 支撑 下，仍 可对 债券 市场 保持 谨慎乐 观， 但需 要 关
注稳增 长政 策对 市场 情绪 的影响 。
短端资 产收 益在 货币 政策 维持宽 松的 一致 预期 下迅 速回调 至低 位， 在此 情形 下，组 合在 操作
上略趋 于谨 慎， 仍以 流动 性安全 为第 一位 ，逐 步降 低久期 和杠 杆， 增配 高流 动性资 产， 严防 信用
风险。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期银 华日 利的 基金 份额净 值增 长率 为0.6240% ，同 期业 绩比 较基 准收 益 率为 0.0883% ；
本报告 期银 华日 利B 的基 金份额 净值 增长 率 为 0.6831% ， 同期 业绩 比较 基准 收 益率 为 0.0883% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
报告期 内， 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 35,817,894,727.31 53.60
其中： 债券 35,767,894,727.31 53.53
资产支 持证 券
50,000,000.00
0.07
2 买入返 售金 融资 产
7,256,694,460.09
10.86
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
22,332,621,050.72 33.42
4 其他资 产 1,417,411,166.49 2.12
5 合计 66,824,621,404.61 100.00
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5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 金额 （ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 4.19
其中： 买断 式回 购融 资 - -
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 7,805,131,920.27 13.65
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占资 产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 基金 本报 告期 内债 券正回 购的 资金 余额 未有 超过基 金资 产净 值20% 的 情况。
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 96
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 99
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 60
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 期限 未有 超过 120 天 的情 况。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 19.04
13.65
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.09 -
2 30 天( 含)-60 天 12.64 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 43.59 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 3.08 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 38.05 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 116.40 13.65
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5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 存续 期未 有超 过 240 天的 情况 。
5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 199,491,894.36 0.35
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,820,159,665.82 4.93
其中： 政策 性金 融债 2,820,159,665.82 4.93
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,668,449,008.05 4.67
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 30,079,794,159.08 52.61
8 其他 - -
9 合计 35,767,894,727.31 62.56
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
49,138,868.67 0.09
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111809276
18 浦发 银行
CD276
28,900,000 2,869,708,973.98 5.02
2 111820233
18 广发 银行
CD233
20,000,000 1,987,637,337.39 3.48
3 111803159
18 农业 银行
CD159
17,500,000 1,737,487,373.90 3.04
4 111803219
18 农业 银行
CD219
15,000,000 1,488,495,236.97 2.60
5 111870171
18 天津 银行
CD342
10,000,000 986,512,552.45 1.73
6 111813067
18 浙商 银行
CD067
8,500,000 839,091,885.15 1.47
7 111809344
18 浦发 银行
CD344
8,500,000 833,095,120.48 1.46
8 111808205
18 中信 银行
CD205
8,300,000 825,261,868.43 1.44
9 111808309
18 中信 银行
CD309
8,000,000 795,958,077.79 1.39
10 111803148
18 农业 银行
CD148
8,000,000 795,600,708.43 1.39
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5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1087%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0265%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0801%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内负 偏离度 的绝 对值 未有 达 到0.25% 的情 况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：本 基金 本报 告期 内正 偏离度 的绝 对值 未有 达 到0.5% 的 情况 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(%)
1 1889124 18 永动 1A 500,000.00 50,000,000.00 0.09
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际
利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 包括 18 浦发银 行 CD276 （证券 代码 ：111809276 ）、
18 浦 发银 行 CD344 （证券 代码 ：111809344）、18 中信银 行 CD205 （证 券代 码：
111808205 ）、18 中信银 行 CD309 （ 证券代 码：111808309）。
根 据中 国银监 会于 2018 年1 月18 日 发布的行 政处 罚信息 公开 表（川 银监 罚字
〔2018 〕2 号） ，该 公司 因内 部控制 严重 失效, 严重 违反审 慎经 营规则 等多 种行
为 ，已 由中国 银行 业监督 管理 委员会 调查 完毕并 依法 对浦发 银行 股份有 限公 司
做 出行 政处罚 。
根 据中 国银监 会于 2018 年11 月 19 日发布 的行 政处 罚信息 公开 表 （银 监罚 决字
〔2018 〕14 号） ， 该公司 理财 资金违 规缴 纳土地 款、 自有资 金融 资违规 缴纳 土
地 款等 多种行 为， 已由中 国银 行业监 督管 理委员 会调 查完毕 并依 法对中 信银 行
股 份有 限公司 做出 行政处 罚。
上 述处 罚信息 公布 后，本 基金 管理人 对上 述公司 进行 了进一 步了 解和分 析， 认
为 上述 处罚不 会对 投资价 值构 成实质 性负 面影响 ，因 此本基 金管 理人对 上述 公银华交易型货币 2018 年第 4 季 度报告
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司 的投 资判断 未发 生改变 。
报 告期 内，本 基金 投资的 前 十 名证券 的其 余证券 的发 行主体 没有 被监管 部门 立
案 调查 或在本 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 况。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 1,146,622,329.79
3 应收利 息 243,923,147.70
4 应收申 购款 3,000.00
5 其他应 收款 26,862,689.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 1,417,411,166.49
5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能 有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 银华日 利 银华日 利B
报告期 期初 基金 份额 总额 653,032,350.00 50,256,136.88
报告期 期间 基金 总申 购份 额 110,423,940.00 47,255,046.81
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 260,262,800.00 29,613,400.12
报告期 期末 基金 份额 总额 503,193,490.00 67,897,783.57
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
注：本 基 金 的基 金管 理人 于本报 告期 未运 用固 有资 金投资 本基 金。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在持 有基 金份 额比 例达 到或者 超 过 20% 的单 一投 资者的 情况 。
8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
本基金 管理 人 于2018 年12 月 24 日 披露 了《 银华 交 易型货 币市 场基 金分 红公 告》 ， 本次 分红
以2018 年12 月14 日为 收 益分配 基准 日， 对 2018 年 12 月27 日登 记在 册的 本基金 份额 持有 人进银华交易型货币 2018 年第 4 季 度报告
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行收益 分配 ，其 中银 华日 利分红 方案 为35.03 元/10 份基 金份 额， 银华 日利B 分红 方案为 37.68
元/10 份基 金份 额。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准银 华交易 型货 币市 场基 金募 集的文 件
9.1.2 《银 华交 易型 货币 市 场基金 基金 合同 》
9.1.3 《银 华交 易型 货币 市 场基金 招募 说明 书》
9.1.4 《银 华交 易型 货币 市 场基金 托管 协议 》
9.1.5 《银 华基 金管 理股 份 有限公 司开 放式 基金 业务 规则》
9.1.6 本基 金管 理人 业务 资格批 件和 营业 执照
9.1.7 本基 金托 管人 业务 资格批 件和 营业 执照
9.1.8 本报 告期 内本 基金 管理人 在指 定媒 体上 披露 的各项 公告
9.2 存 放地 点
上述备 查文 本存 放在 本 基 金管理 人或 基金 托管 人的 办公场 所。 本报 告存 放在 本基金 管理 人及
托管人 住所 ，供 公众 查阅 、复制 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可免 费查 阅， 在支 付工本 费后 ，可 在合 理时 间内取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。相
关公开 披露 的法 律文 件， 投资者 还可 在本 基金 管理 人网站 （www.yhfund.com.cn ）查 阅。
银 华基 金管理 股份 有限公 司
2019 年 1 月 22 日
