中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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中银理财 7天债券型证券投资基金
2018年第 4季度报告
2018年 12月 31日中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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基金管理人：中银基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一九年一月二十二日中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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§1
重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 1月 21日复核了本报告中
的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2018年 10月 1日起至 12月 31日止。
§2
基金产品概况
基金简称 中银理财 7天债券
基金主代码 380007
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2012年 12月 24日
报告期末基金份额总额 15,570,419,996.35份
投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力
追求绝对收益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
投资策略 本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均
剩余期限控制在 127天以内，在控制利率风险、尽量降低
基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。
业绩比较基准 人民币七天通知存款税后利率。
风险收益特征 本基金属于债券型证券投资基金，长期风险收益水平低于
股票型基金、混合型基金，高于货币市场型证券投资基金。中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 招商银行股份有限公司
下属两级基金的基金简称 中银理财 7天债券 A 中银理财 7天债券 B
下属两级基金的交易代码 380007 380008
报告期末下属两级基金的份
额总额
203,198,834.75份 15,367,221,161.60份
§3
主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
报告期(2018 年 10月 1日-2018 年 12月 31日)
主要财务指标
中银理财 7天债券 A 中银理财 7天债券 B
1.本期已实现收益 2,012,706.94 150,502,206.19
2.本期利润 2,012,706.94 150,502,206.19
3.期末基金资产净值 203,198,834.75 15,367,221,161.60
注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相
关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于本基金采用摊余成
本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、中银理财 7天债券 A:
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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过去三个月 0.7969% 0.0009% 0.3450% 0.0000% 0.4519% 0.0009%
2、中银理财 7天债券 B：
阶段
份额净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
过去三个月 0.8709% 0.0009% 0.3450% 0.0000% 0.5259% 0.0009%
注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延）。
3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
中银理财 7天债券型证券投资基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2012 年 12月 24日至 2018年 12月 31日)
1、中银理财 7天债券 A
2、中银理财 7天债券 B中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起15个交易日内为建仓期，截至建仓结束时各项资产
配置比例均符合基金合同约定。
§4
管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
任本基金的基金经理期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业
年限
说明
吴旅忠 基金经理 2016-03-22 2018-10-17 11
金融学硕士。曾任国泰君安
证券固定收益证券投资经理。
2015年加入中银基金管理有
限公司，曾任固定收益基金
经理助理。2016年 3月至
2018年 10月任中银理财
7天债券基金基金经理，
2016年 3月至 2018 年 10月
任中银理财 14天债券基金
基金经理，2016年 3月至
2016年 7月任中银理财
21天债券基金基金经理，
2016年 3月至 2018 年 10月中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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任中银理财 30天债券基金
基金经理，2016年 3月至
2016年 7月任中银理财
60天债券基金基金经理，
2017年 3月至 2018 年 10月
任中银丰庆基金基金经理，
2017年 4月至 2018 年 10月
任中银理财 90天债券基金
基金经理，2017年 5月至
2018年 10月任中银如意宝
基金基金经理。具有 11年
证券从业年限。具备基金、
证券、银行间本币市场交易
员从业资格。
白洁
固定收益投资部副
总经理，基金经理
2012-12-24 - 13
中银基金管理有限公司固定
收益投资部副总经理，副总
裁（VP）,上海财经大学经
济学硕士。曾任金盛保险有
限公司投资部固定收益分析
员。2007年加入中银基金管
理有限公司，曾担任固定收
益研究员、基金经理助理。
2011年 3月至今任中银货币
基金基金经理，2012年
12月至今任中银理财 7天债
券基金基金经理，2013年
12月至 2016年 7月任中银
理财 21天债券基金基金经
理，2014年 9月至今任中银
产业债基金基金经理,
2014年 10月至今任中银安
心回报债券基金基金经理，
2015年 11月至 2018年 2月
任中银新机遇基金基金经理，
2016年 8月至 2018 年 2月
任中银颐利基金基金经理，
2016年 9月至今任中银睿享
基金基金经理，2016年 9月
至今任中银悦享基金基金经
理，2017年 3月至今任中银中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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富享基金基金经理，
2017年 3月至今任中银丰庆
基金基金经理，2017年 9月
至今任中银信享基金基金经
理，2018年 12月至今任中
银稳汇短债基金基金经理。
具有 13年证券从业年限。
具备基金、证券、银行间本
币市场交易员从业资格。
注：1、首任基金经理的“任职日期”为基金合同生效日，非首任基金经理的“任职日期”为根据公司
决定确定的聘任日期，基金经理的“离任日期”均为根据公司决定确定的解聘日期；2、证券从业年
限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 报告期内本基金运作遵规守信情况说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证监会的有关
规则和其他有关法律法规的规定，严格遵循本基金基金合同，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理
和运用基金财产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，本基
金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，公司制定了《中银
基金管理有限公司公平交易管理办法》，建立了《新股询价申购和参与公开增发管理办法》、《债
券询价申购管理办法》、《集中交易管理办法》等公平交易相关制度体系，通过制度确保不同投资
组合在投资管理活动中得到公平对待，严格防范不同投资组合之间进行利益输送。公司建立了投资
决策委员会领导下的投资决策及授权制度，以科学规范的投资决策体系，采用集中交易管理加强交
易执行环节的内部控制，通过工作制度、流程和技术手段保证公平交易原则的实现；通过建立层级
完备的公司证券池及组合风格库，完善各类具体资产管理业务组织结构，规范各项业务之间的关系，
在保证各投资组合既具有相对独立性的同时，确保其在获得投资信息、投资建议和实施投资决策方
面享有公平的机会；通过对异常交易行为的实时监控、分析评估、监察稽核和信息披露确保公平交
易过程和结果的有效监督。
本报告期内，本公司严格遵守法律法规关于公平交易的相关规定，确保本公司管理的不同投资中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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组合在授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动和环节得到公平对待。各
投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行投资交易，本报告期内未发生异常交易行为。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。
本报告期内，基金管理人未发生所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。
4.4 报告期内基金投资策略和运作分析
1. 宏观经济分析
国外经济方面，全球经济处于复苏末端，美国经济有见顶态势，四季度美欧经济景气度均回落。
从领先指标来看，美国经济景气度大幅回落，四季度美国 ISM 制造业 PMI 指数从三季度末的
59.8下行至 54.1，创两年以来新低，美国 12月非农就业再度不及预期，失业率维持 3.7%，美国通
胀预期随着油价下跌而显著回落，美债主要收益率曲线相继逼平，美元指数趋势性转弱。欧元区经
济景气度继续下滑，四季度制造业 PMI 指数从 53.2进一步下行至 51.4，欧央行实际上处于“松紧两
难”的境地，确认 12月底结束扩表，但核心通胀距离央行目标也仍有距离。日本经济复苏不及预期，
四季度制造业 PMI 指数从 52.5小幅回落至 52.4，工业产值回落，核心通胀未见起色。综合来看，
美国经济有所回落，2019年美联储预期加息次数显著下降，美元预计见顶，美债收益率预计继续下
降；欧洲经济复苏前景一般，贸易战以及英国退欧等因素均存在负面影响；日本经济延续缓慢复苏。
国内经济方面，融资需求继续下行，地方债务监管未见宽松迹象，叠加贸易战背景下外需走弱，
经济下行压力增加。具体来看，四季度领先指标中采制造业 PMI 显著下行 1.4个百分点至 49.4，同
步指标工业增加值 1-11 月同比增长 6.3%，较三季度末回落 0.1个百分点。从经济增长动力来看，
出口受贸易战影响逐步体现，消费持续走低，投资低位震荡：11月美元计价出口增速较三季度末回
落至 5.4%左右，11月消费增速较三季度末大幅下行至 8.1%；制造业投资维持强势，房地产投资高
位回落，基建投资触底反弹，1-11 月固定资产投资增速较三季度末小幅回升至 5.9%的水平。通胀
方面，CPI 冲高回落，11月同比增速 2.2%，PPI 在大宗商品价格走低及高基数背景下加速回落，
11月同比增速较三季度末回落至 2.7%。
2. 市场回顾中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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债券市场方面，四季度债市各品种均显著上涨。其中，四季度中债总全价指数上涨 2.91%，中
债银行间国债全价指数上涨 2.91%，中债企业债总全价指数上涨 1.42%。在收益率曲线上，四季度
收益率曲线经历了小幅由陡变平的变化。其中，四季度 10年期国债收益率从 3.61%的水平下行
38个 bp至 3.23%，10 年期金融债（国开）收益率从 4.20%下行 55个 bp至 3.65%。货币市场方面，
四季度央行货币政策整体中性偏宽松，资金面呈现总体宽松偶尔时点紧张的格局。其中，四季度银
行间 1天回购加权平均利率均值在 2.39%左右，较上季度均值小幅上升 4bp，银行间 7天回购利率
均值在 2.84%左右，较上季度均值抬升 17bp。
3. 运行分析
四季度债券市场各品种延续普涨态势，资金面总体平稳，本基金业绩表现好于比较基准。策略
上，我们维持适度的组合剩余期限和杠杆比例，在保证资产较好流动性的前提下，根据资金面波动
的周期性特点进行同业存款、同业存单及短期融资券等的配置，保证了在低风险状况下的较好回报。
4.5报告期内基金的业绩表现
本报告期内，A 类基金本收益率为 0.80%，高于业绩比较基准 45bp。
本报告期内，B 类基金本收益率为 0.87%，高于业绩比较基准 53bp。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
本基金在报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值
低于五千万元的情形。
§5
投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例(%)
1 固定收益投资 13,273,526,078.62 73.73
其中：债券 12,936,531,047.12 71.86
资产支持证券 336,995,031.50 1.87中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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2 买入返售金融资产 1,885,179,884.76 10.47
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 2,805,444,767.55 15.58
4 其他资产 38,461,906.62 0.21
5 合计 18,002,612,637.55 100.00
5.2 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 9.84
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值比例
（％）
报告期末债券回购融资余额 2,417,730,853.39 15.53
2
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值
比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明
本基金合同约定：“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的40%”，本报告期内，本基金未发生超标情况。
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 113中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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报告期内投资组合平均剩余期限最高值 120
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 70
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余期限超过120天的情况。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（％）
1 30天以内 36.73 15.53
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天（含）—60天 1.92 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天（含）—90天 27.99 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天（含）—120天 6.89 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 120天（含）—397天（含） 41.85 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计 115.37 15.53
5.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未超过240天。中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比
例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 930,832,698.28 5.98
其中：政策性金融债 930,832,698.28 5.98
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 200,003,453.20 1.28
6 中期票据 - -
7 同业存单 11,805,694,895.64 75.82
8 其他 - -
9 合计 12,936,531,047.12 83.08
10
剩余存续期超过 397天的浮动利
率债券
- -
5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 111816372
18上海银行
CD372
5,000,000 499,600,343.39 3.21
2 111821374
18渤海银行
CD374
5,000,000 499,594,235.11 3.21
3 111816375
18上海银行
CD375
5,000,000 499,476,916.92 3.21
4 111871388
18天津农村
商业银行
5,000,000 499,456,120.51 3.21中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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CD230
5 111817238
18光大银行
CD238
5,000,000 497,001,293.50 3.19
6 111810616
18兴业银行
CD616
5,000,000 496,110,504.02 3.19
7 111807172
18招商银行
CD172
5,000,000 492,806,101.76 3.17
8 111818246
18华夏银行
CD246
5,000,000 492,805,872.65 3.17
9 111889892
18四川天府
银行 CD071
3,000,000 298,446,411.91 1.92
10 111871162
18四川天府
银行 CD075
3,000,000 298,103,527.67 1.91
5.7
“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.1421%
报告期内偏离度的最低值 -0.0136%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0821%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度绝对值达到0.5%的情况。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％）中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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1 149553 宁远 04A1 500,000 50,000,000.00 0.32
2 139369 万科 33A1 500,000 50,000,000.00 0.32
3 156167 18信易 2 400,000 40,000,000.00 0.26
4 139318 万科 31A1 400,000 39,996,184.07 0.26
5 156445 18裕源 02 200,000 20,000,000.00 0.13
6 139355 万科 32A1 200,000 20,000,000.00 0.13
7 139261 万科 29A1 200,000 20,000,000.00 0.13
8 139253 万科 27A1 200,000 20,000,000.00 0.13
9 139227 龙腾优 10 200,000 20,000,000.00 0.13
10 156411 18远洋 A1 180,000 18,000,000.00 0.12
5.9 投资组合报告附注
5.9.1基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计
提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
5.9.2中国银行保险监督管理委员会针对兴业银行、上海银行、招商银行的违规行为进行了行政处罚。
基金管理人通过对该发行人进一步了解分析后，认为该处分不会对相关证券的投资价值构成实质性
影响。报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
5.9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 38,461,906.62
4 应收申购款 -中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 38,461,906.62
5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§6
开放式基金份额变动
单位：份
项目 中银理财7天债券A 中银理财7天债券B
本报告期期初基金份额总额 317,992,314.80 18,240,910,508.92
本报告期基金总申购份额 14,175,950.56 148,706,779.67
本报告期基金总赎回份额 128,969,430.61 3,022,396,126.99
报告期期末基金份额总额 203,198,834.75 15,367,221,161.60
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细
序号 交易方式 交易日期 交易份额（份） 交易金额（元） 适用费率
1 红利发放 2018-10-08 12,160.95 - -
2 红利发放 2018-10-09 61,113.22 - -
3 红利发放 2018-10-09 11,992.60 - -
4 红利发放 2018-10-09 11,059.56 - -
5 红利发放 2018-10-09 10,089.03 - -
6 红利发放 2018-10-09 11,982.05 - -
7 红利发放 2018-10-09 11,950.83 - -
8 红利发放 2018-10-09 11,021.11 - -中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
第17页共24页
9 红利发放 2018-10-09 10,054.05 - -
10 红利发放 2018-10-09 916.89 - -
11 红利发放 2018-10-09 11,933.11 - -
12 红利发放 2018-10-09 95,394.46 - -
13 红利发放 2018-10-10 919.48 - -
14 红利发放 2018-10-10 918.67 - -
15 红利发放 2018-10-10 916.28 - -
16 红利发放 2018-10-10 7,313.98 - -
17 红利发放 2018-10-11 1,828.63 - -
18 红利发放 2018-10-11 1,822.27 - -
19 红利发放 2018-10-12 2,737.17 - -
20 红利发放 2018-10-12 2,727.67 - -
21 红利发放 2018-10-15 5,439.15 - -
22 红利发放 2018-10-16 32,487.41 - -
23 红利发放 2018-10-16 6,343.52 - -
24 赎回 2018-10-17 -18,258,147.41 -18,269,615.93 -
25 红利发放 2018-10-17 6,365.91 - -
26 红利发放 2018-10-17 6,360.31 - -
27 红利发放 2018-10-17 6,343.73 - -
28 红利发放 2018-10-17 39,168.78 - -
29 红利发放 2018-10-18 6,412.25 - -
30 红利发放 2018-10-18 6,389.95 - -
31 红利发放 2018-10-19 6,421.85 - -
32 红利发放 2018-10-19 6,399.59 - -中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
第18页共24页
33 红利发放 2018-10-22 6,403.66 - -
34 红利发放 2018-10-23 32,813.25 - -
35 红利发放 2018-10-23 6,407.14 - -
36 红利发放 2018-10-24 6,442.27 - -
37 红利发放 2018-10-24 6,436.60 - -
38 红利发放 2018-10-24 6,419.81 - -
39 红利发放 2018-10-24 39,638.60 - -
40 红利发放 2018-10-25 6,401.35 - -
41 红利发放 2018-10-25 6,379.09 - -
42 红利发放 2018-10-26 6,403.23 - -
43 红利发放 2018-10-26 6,381.04 - -
44 红利发放 2018-10-29 6,438.38 - -
45 红利发放 2018-10-30 33,117.56 - -
46 红利发放 2018-10-30 6,466.56 - -
47 红利发放 2018-10-31 6,535.95 - -
48 红利发放 2018-10-31 6,530.22 - -
49 红利发放 2018-10-31 6,513.19 - -
50 红利发放 2018-10-31 40,215.09 - -
51 红利发放 2018-11-01 6,554.18 - -
52 红利发放 2018-11-01 6,531.39 - -
53 红利发放 2018-11-02 6,617.61 - -
54 红利发放 2018-11-02 6,594.67 - -
55 红利发放 2018-11-05 6,847.39 - -
56 红利发放 2018-11-06 35,222.01 - -中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
第19页共24页
57 红利发放 2018-11-06 6,877.49 - -
58 红利发放 2018-11-07 6,890.45 - -
59 红利发放 2018-11-07 6,884.41 - -
60 红利发放 2018-11-07 6,866.45 - -
61 红利发放 2018-11-07 42,396.29 - -
62 红利发放 2018-11-08 6,901.94 - -
63 红利发放 2018-11-08 6,877.96 - -
64 红利发放 2018-11-09 6,865.42 - -
65 红利发放 2018-11-09 6,841.62 - -
66 红利发放 2018-11-12 6,650.37 - -
67 红利发放 2018-11-13 33,940.50 - -
68 红利发放 2018-11-13 6,627.26 - -
69 红利发放 2018-11-14 6,687.03 - -
70 红利发放 2018-11-14 6,681.16 - -
71 红利发放 2018-11-14 6,663.73 - -
72 红利发放 2018-11-14 41,144.65 - -
73 红利发放 2018-11-15 6,698.49 - -
74 红利发放 2018-11-15 6,675.19 - -
75 红利发放 2018-11-16 6,706.05 - -
76 红利发放 2018-11-16 6,682.81 - -
77 红利发放 2018-11-19 6,693.49 - -
78 红利发放 2018-11-20 34,719.18 - -
79 红利发放 2018-11-20 6,779.30 - -
80 赎回 2018-11-21 -15,330,189.56 -15,341,055.23 -中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
第20页共24页
81 红利发放 2018-11-21 7,206.55 - -
82 红利发放 2018-11-21 7,200.21 - -
83 红利发放 2018-11-21 7,181.44 - -
84 红利发放 2018-11-21 33,475.47 - -
85 红利发放 2018-11-22 7,188.11 - -
86 红利发放 2018-11-22 7,163.12 - -
87 红利发放 2018-11-23 7,174.54 - -
88 红利发放 2018-11-23 7,149.67 - -
89 红利发放 2018-11-26 7,300.44 - -
90 红利发放 2018-11-27 36,915.44 - -
91 红利发放 2018-11-27 7,208.15 - -
92 红利发放 2018-11-28 6,845.91 - -
93 红利发放 2018-11-28 6,839.89 - -
94 红利发放 2018-11-28 6,822.05 - -
95 红利发放 2018-11-28 31,800.27 - -
96 红利发放 2018-11-29 6,855.60 - -
97 红利发放 2018-11-29 6,831.76 - -
98 红利发放 2018-11-30 6,947.80 - -
99 红利发放 2018-11-30 6,923.73 - -
100 红利发放 2018-12-03 6,689.25 - -
101 红利发放 2018-12-04 36,999.46 - -
102 红利发放 2018-12-04 7,224.57 - -
103 红利发放 2018-12-05 7,272.91 - -
104 红利发放 2018-12-05 7,266.51 - -中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
第21页共24页
105 红利发放 2018-12-05 7,247.56 - -
106 红利发放 2018-12-05 33,783.70 - -
107 红利发放 2018-12-06 7,270.50 - -
108 红利发放 2018-12-06 7,245.21 - -
109 红利发放 2018-12-07 7,235.35 - -
110 红利发放 2018-12-07 7,210.27 - -
111 红利发放 2018-12-10 7,276.01 - -
112 红利发放 2018-12-11 34,546.81 - -
113 红利发放 2018-12-11 6,745.65 - -
114 红利发放 2018-12-12 6,841.01 - -
115 红利发放 2018-12-12 6,834.97 - -
116 红利发放 2018-12-12 6,817.17 - -
117 红利发放 2018-12-12 31,777.43 - -
118 红利发放 2018-12-13 6,799.88 - -
119 红利发放 2018-12-13 6,776.23 - -
120 红利发放 2018-12-14 6,687.59 - -
121 红利发放 2018-12-14 6,664.41 - -
122 红利发放 2018-12-17 6,447.83 - -
123 红利发放 2018-12-18 32,852.18 - -
124 红利发放 2018-12-18 6,414.75 - -
125 红利发放 2018-12-19 6,345.75 - -
126 红利发放 2018-12-19 6,340.17 - -
127 红利发放 2018-12-19 6,323.66 - -
128 红利发放 2018-12-19 29,476.98 - -中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
第22页共24页
129 红利发放 2018-12-20 6,427.72 - -
130 红利发放 2018-12-20 6,405.36 - -
131 红利发放 2018-12-21 6,523.56 - -
132 红利发放 2018-12-21 6,500.96 - -
133 红利发放 2018-12-24 6,892.71 - -
134 红利发放 2018-12-25 35,598.88 - -
135 红利发放 2018-12-25 6,951.08 - -
136 红利发放 2018-12-26 7,123.10 - -
137 红利发放 2018-12-26 7,116.82 - -
138 红利发放 2018-12-26 7,098.27 - -
139 红利发放 2018-12-26 33,087.80 - -
140 红利发放 2018-12-27 7,119.79 - -
141 红利发放 2018-12-27 7,095.05 - -
142 红利发放 2018-12-28 7,079.31 - -
143 红利发放 2018-12-28 7,054.78 - -
合计 -31,865,771.92 -33,610,671.16
§8 影响投资者决策的其他重要信息
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
投资者
类别
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20%的时间区间
期初份
额
申购份
额
赎回份额 持有份额 份额占比
机构
1
2018-12-06至
2018-12-06
1,919,
516,00
1.64
16,587
,835.2
5
0.00
1,936,103,8
36.89
12.4345%中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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产品特有风险
本基金由于存在上述单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况，存在以下特有风险：
（1）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险；（2）持
有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的流动性风险；（3）持有基金份额比例达
到或超过20%的投资者大额赎回导致的巨额赎回风险；（4）持有基金份额比例达到或超过20%的投
资者大额赎回导致的基金资产净值持续低于5000万元的风险。
§9
备查文件目录
9.1 备查文件目录
1、中国证监会批准中银理财 7天债券型证券投资基金募集的文件；
2、《中银理财 7天债券型证券投资基金基金合同》；
3、《中银理财 7天债券型证券投资基金基金招募说明书》；
4、《中银理财 7天债券型证券投资基金基金托管协议》；
5、法律意见书；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、报告期内在指定报刊上披露的各项公告；
9、中国证监会要求的其他文件。
9.2 存放地点
基金管理人和基金托管人的住所，并登载于基金管理人网站 www.bocim.com。
9.3 查阅方式
投资者可以在开放时间内至基金管理人或基金托管人住所免费查阅，也可登陆基金管理人网站
www.bocim.com 查阅。中银理财 7天债券型证券投资基金 2018年第 4季度报告
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中银基金管理有限公司
二〇一九年一月二十二日
