汇丰晋信消费红利股票型
证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2019年第1号）
基金管理人：汇丰晋信基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
【重要提示】
本基金经中国证监会2010年9月10日证监许可[2010]1246号文核准募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因
基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。
投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，
充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认（申）购基金的意愿、时
机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，
但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、
经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特
有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，
基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发
的信用风险，以及本基金投资策略所特有的风险等等。本基金是股票型基金，
风险高于货币市场基金、债券基金和混合型基金，属证券投资基金中的较高风
险收益品种。本基金初始面值1元，在证券市场波动因素影响下，本基金净值
可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。
投资有风险，投资人在认（申）购本基金前应认真阅读本基金的《招募说
明书》和《基金合同》。过往业绩并不代表将来表现。基金管理人管理的其他
基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截止
日为2018年12月8日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日。
本招募说明书所载的财务数据未经审计。
1汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：汇丰晋信基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼
法定代表人：杨小勇
设立日期：2005年11月16日
电话：021-20376868
联系人：周慧
注册资本：2亿元人民币
股权结构：山西信托股份有限公司（以下简称“山西信托”）持有51%的
股权，HSBC Global Asset Management（UK） Limited （汇丰环球投资管理
（英国）有限公司）持有49%的股权。
（二）主要人员情况
（1）董事会成员
杨小勇先生，董事长，硕士学历。曾任山西省委组织部正处级干部、山西
省信托投资公司副总经理、山西省国信投资（集团）公司副总经理，山西光信
实业有限公司副董事长,山西省国信投资（集团）公司党委书记、山西信托副董
事长,晋商银行股份有限公司党委副书记、副行长（正职待遇）。现任山西金融
投资控股集团有限公司专职党委副书记、副总经理（正职待遇）。
郭晋普先生，董事，硕士学历。曾任山西省信托投资公司房地产开发部、
投资实业总部副总经理，太原万丰房地产发展有限公司总经理,山西国际贸易中
心有限公司总经理、董事长，山西信托董事长，山西国信投资集团有限公司专
职党委副书记、副总经理。
柴宏杰先生，董事，本科学历。曾任长治银监分局办公室主任、党委办公
室主任，晋商银行股份有限公司董事会办公室主任、大同分行行长，山西省国
信投资（集团）公司董事会办公室主任兼党委办公室主任、中合盛资本管理有
限公司董事、董事长，山西国信投资集团有限公司投资总监兼投资管理部总经
2汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
理。山西金融投资控股集团有限公司投资总监兼投资管理部总经理。现任山西
省国有资本投资运营有限公司总经理助理兼资本运营部负责人。
李选进先生，董事，硕士学历。曾任怡富基金有限公司电子商务及项目发
展部经理、业务拓展总监，汇丰投资管理（香港）董事兼亚太区企业拓展及中
国事业主管，汇丰晋信基金管理有限公司总经理、董事。现任汇丰中华证券投
资信托股份有限公司董事长。
巴培卓（Pedro Augusto Botelho Bastos）先生, 董事。曾任汇丰环球投
资管理（巴西）行政总裁、汇丰环球投资管理（拉丁美洲）首席投资官、行政
总裁。现任汇丰环球投资管理亚太行政总裁。
王栋先生, 董事。中国注册会计师（CPA）和特许金融分析师(CFA)。曾任
汇丰环球投资管理（英国）有限公司产品开发培训生、汇丰环球投资管理（香
港）有限公司亚太企业拓展经理，其后参与筹建汇丰晋信基金管理有限公司。
公司成立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙伴部总监、
总经理助理。现任汇丰晋信基金管理有限公司总经理。
常修泽先生，独立董事。曾任南开大学经济研究所教授、副所长，国家发
改委经济研究所常务副所长、教授、博士研究生导师。现任清华大学中国经济
研究中心研究员。
梅建平先生，独立董事，博士学历。曾任纽约大学金融学副教授、芝加哥
大学访问副教授、阿姆斯特丹大学访问副教授、清华大学特聘教授、长江商学
院EMBA项目副院长。现任长江商学院金融学教授。
叶迪奇先生，独立董事，硕士学历。曾担任汇丰银行(美国)西岸业务副总
裁，汇丰银行(香港)零售部主管、汇丰银行中国总代表处中国业务总裁、交通
银行副行长、国际金融协会(IIF)亚太区首席代表。现任星展银行(香港)有限公
司独立董事。
（2）监事会成员基本情况：
焦杨先生，监事，硕士学历。曾任山西信托副总经理兼资金管理部经理，
常务副总经理，山西国信投资集团有限公司风控总监兼审计风控部总经理。现
任山西金融投资控股集团有限公司运营总监兼资本运营部总经理，山西证券股
份有限公司监事会主席，山西省产权交易中心股份有限公司监事、监事会主席。
3汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
廖宜建，监事，本科学历。曾任职于日本兴业银行（现为瑞穗国际），
1997 年加入汇丰负责大中华区及新加坡的本地外汇、利率及债券市场业务，后
先后担任汇丰中国地区司库、汇丰中国环球银行及资本市场总监、汇丰银行
（中国）有限公司副行长。现任汇丰银行（中国）有限公司行长兼行政总裁。
曹菁女士，监事，硕士学历。曾任中宏保险有限公司招聘经理、永乐中国
培训部经理，汇丰晋信基金管理有限公司人事经理，现任汇丰晋信基金管理有
限公司人力资源总监。
侯玉琦先生，监事，硕士学历。曾任山西信托及山西省国信投资（集团）
公司担任交易员及投资经理，汇丰晋信基金管理有限公司高级研究员，现任汇
丰晋信基金管理有限公司股票基金经理。
（3）总经理及其他高级管理人员基本情况：
王栋先生，总经理，硕士学历。中国注册会计师（CPA）和特许金融分析师
(CFA)。曾任汇丰环球投资管理（英国）有限公司产品开发培训生、汇丰环球投
资管理（香港）有限公司亚太企业拓展经理，其后参与筹建汇丰晋信基金管理
有限公司。公司成立至今历任财务总监、特别项目部总监、国际业务与战略伙
伴部总监、总经理助理。
闫太平先生，副总经理，本科学历。曾任匈牙利金鸥国际贸易公司董事、
山西信托副处长、国际金融部经理。
王立荣先生，副总经理，硕士学历。曾任山西信托固定收益部副总经理、
证券投资部副总经理、创新业务部总监；上海万方投资管理有限公司副总经理；
汇丰晋信基金管理有限公司副督察长。
赵琳女士，副总经理，硕士学历。曾任华安基金管理有限公司基金注册部
副总监；中银基金管理有限公司基金运营部总监；汇丰晋信基金管理有限公司
基金运营部总监；现任汇丰晋信基金管理有限公司首席运营官。
张毅杰先生，副总经理，硕士学历。曾任招商基金管理有限公司华东业务
发展经理、天同基金管理有限公司机构理财部负责人、汇丰晋信基金管理有限
公司总经理助理、直销业务部总监。
古韵女士，督察长，硕士学历。曾任国泰君安证券股份有限公司法律事务
4汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
总部副经理，国联安基金管理有限公司监察稽核部副总监、监察稽核部总监、
董事会秘书和总经理助理。
（4）本基金基金经理
是星涛先生，硕士研究生。曾任光大保德信基金管理有限公司研究员、汇
丰晋信基金管理有限公司研究员。现任汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金
和汇丰晋信双核策略混合型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理：
王品女士，于2012年12月8日至2015年5月23日期间，曾管理本基金。
段炼炼女士，于2014年9月16日至2016年3月11日期间，曾管理本基
金。
（5）投资委员会成员的姓名和职务
王栋，总经理；郑宇尘，投资总监。基金管理人也可以根据需要增加或更
换相关人员。
（6）上述人员之间不存在近亲属关系。
5汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
二、基金托管人
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人： 彭纯
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
邮政编码：200120
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.62亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
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2019年第
1号
三、相关服务机构
（一）基金销售机构
（1）直销机构
汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心
地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼
电话：021-20376868
传真：021-20376989
网址：www.hsbcjt.cn
客户服务中心电话：021-20376888
（2）代销机构
交通银行股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人：彭纯
电话：（021）58781234
传真：（021）58408483
联系人：王菁
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
电话：010-66106912
传真：021-66107914
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2019年第
1号
联系人：田耕
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：周慕冰
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1 号
法定代表人： 陈四清
电话：（010）66109330
传真：（010）66109144
联系人：刑然
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
招商银行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号
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2019年第
1号
法定代表人：秦晓
电话：（0755）83195834，82090060
传真：（0755）83195049，82090817
联系人：刘薇
客户服务热线：95555
网址：www.cmbchina.com
上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
电话：（021）61618888
传真：（021）63604199
联系人：汤嘉惠、虞谷云
客户服务热线：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人： 孔丹
客服电话：95558
联系人：丰靖
电话：010-65557013
传真：010-65550827
网址：bank.ecitic.com
华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街22 号
法定代表人：翟鸿祥
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2019年第
1号
传真：010－85238680
联系人：马旭
客户服务电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市中山东路294号
法定代表人：陆华裕
客户服务电话：96528（上海地区962528）
网址：www.nbcb.com.cn
平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦
法定代表人：孙建一
客户服务电话：95511-3
网址：http://bank.pingan.com
温州银行股份有限公司
住所、办公地址：温州市车站大道196号
法定代表人：邢增福
联系人：林波
电话：（0577）88990082
传真：（0577）88995217
客服电话：（0577）96699
网址：www.wzbank.cn
渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河东区海河东路218号
法定代表人：李伏安
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2019年第
1号
联络人：王宏
电话：022-58316666
传真：022-58316569
客服电话：95541
公司网址：www.cbhb.com.cn
上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 8号 15-20楼、22-27楼
办公地址：上海市银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15层
法定代表人：胡平西
联系人：吴海平
电话：021-38576666
传真：021-50105124
客服电话：021-962999
公司网址：http://www.srcb.com
洛阳银行股份有限公司
注册地址：洛阳市洛南新区开元大道256号洛阳银行大厦
办公地址：洛阳市洛南新区开元大道256号洛阳银行大厦
法定代表人：王建甫
客服电话：96699
公司网址：http://www.bankofluoyang.com.cn
汇丰银行（中国）有限公司
注册地址：上海市世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼22层
办公地址：上海市世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼22层
法定代表人：廖宜建
公司网站：www.hsbc.com.cn
客服电话：
400-880-5688（汇丰尚玉客户）
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2019年第
1号
400-820-8828（卓越理财客户）
400-820-8878（运筹理财客户）
山西证券股份有限公司
注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：张治国
联系电话：0351-8686703
传真：0351-8686619
客服电话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城东路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
联系电话：021-38676161
传真：021-38670161
客服电话：95521
网址：www.gtja.com
申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人：李梅
联系人： 黄莹
12汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
电话： 021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话： 95523或 4008895523
中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：张佑君
客户服务电话：4008888108
电话： 010-85130577
传真：010-65182261
联系人：权唐
网址： http://www.csc108.com
招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼
法定代表人：宫少林霍达
联系人：林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636客服电话： 400-8888-111、95565
网址：www.newone.com.cn
广发证券股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-
4316房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、
41、42、43、44楼
法定代表人：孙树明
13汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
联系人：黄岚
统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点
公司网站：www.gf.com.cn
中国银河证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
法定代表人：陈共炎
客服电话：4008-888-888或95551
公司网址：www.chinastock.com.cn
光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨、李芳芳
电话： 021-
22169999
传真： 021-22169134
客户服务电话：10108998、4008888788、或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：www.ebscn.com
海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021-23219100
14汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
客服电话：95553或拨打各城市营业网点电话
网址：www.htsec.com
华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深
南大道4011号港中旅大厦18楼
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962（深圳）
客户服务电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：福州市湖东路268号
法定代表人：兰荣
联系人：杨盛芳
电话：0591－87613888
传真：0591-87546058
客户服务电话：400-8888-123
网址：www.xyzq.com.cn
国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82133066
15汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
传真：0755-82133302
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山北路318号2号楼21-29楼
办公地址：上海市中山北路318号2号楼21-29楼
法定代表人：潘鑫军
联络人：吴宇、沈燕
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客服电话：95503
公司网址：www.dfzq.com.cn
国金证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市东城根上街95号
办公地址：四川省成都市东城根上街95号
法定代表人：雷波
联系人：刘婧漪、贾鹏
联系电话：028-86690057、028-86690058
传真号码：028-86690126
客户服务电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层
办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-84683893
16汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
传真：010-84865560
客服电话：010-84588888
网址：www.cs.ecitic.com
中信证券（山东）有限责任公司
法定代表人：杨宝林
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层
基金业务联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
公司网址：www.citicssd.com
国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路179 号
法定代表人：凤良志
联系人：李蔡
电话：0551-2207938
传真：0551-2207965
客服电话：4008-888-777、95578
公司网址：www.gyzq.com.cn
中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人：丁学东
联系人：杨涵宇
陈曦
客服电话：400 910 1166
公司网址：www.cicc.com.cn
17汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人：牛冠兴
注册资本：15.1亿元人民币
开放式基金咨询电话：4008001001
开放式基金业务传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
联系电话：0755-82558305
网址：www.essence.com.cn
深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地点：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：4006-788-887
联系人：张玉静
网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
上海天天基金销售有限公司
注册地点：上海浦东新区峨山路613号6幢551室
法定代表人：其实
联系人：朱钰
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地点：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B 座 6F
18汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客户服务电话：4000766123
网址：www.fund123.cn
上海好买基金销售有限公司
注册地点：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
客户服务电话：400-700-9665
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浙江同花顺基金销售有限公司
注册地点：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903
法定代表人：李晓涛
联系人：杨翼
公司网站：www.10jqka.com.cn
客服电话：95105-885
0571-56768888
诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地点：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
法定代表人：汪静波
联系人：姚思轶
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客服电话：400-821-5399
东海证券有限责任公司
注册地点：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼
19汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
法定代表人：朱科敏
联系人：汪汇
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客服电话：400-8888-588
中泰证券股份有限公司
注册地点：山东省济南市经七路 86号
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传真：0531-68889518
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客服电话：95538
浙商证券股份有限公司
注册地点：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大厦7C-80
邮编310020
法定代表人：吴承根
联系人：胡宗伟
联系电话：0571-87903360
公司网站：www.stocke.com.cn
客服电话：（浙江省内）967777
华鑫证券有限责任公司
注册地点：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元
法定代表人：洪家新
联系人：陈敏
公司网站：www.cfsc.com.cn
客服电话：021-32109999；029-68918888
20汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
信达证券股份有限公司
注册地点：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
公司网址：www.cindasc.com
客服电话：400-800-8899
和讯信息科技有限公司
注册地点：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
联系人：周轶
公司网站：licaike.hexun.com
客服电话：4009-200-022
北京展恒基金销售股份有限公司
注册地点：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公区地址为：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
法定代表人：闫振杰
联系人：马林
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客服电话：400-888-6661
华安证券股份有限公司
注册地点：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人：李工
公司网站：www.hazq.com
客服电话：400-809-6518
长江证券股份有限公司
21汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：杨泽柱
电话：021-68751929
联系人：李良
客户服务电话：95579
网址：www.95579.com
东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座12、15层
办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座12、15层
法定代表人： 魏庆华
联系人： 汤漫川
电话： 010-66555316
传真： 010-66555147
客户服务电话：4008888993
网址：www.dxzq.net
申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
法定代表人：李季
联系人：唐岚
电话：010-88085258
传真：010-88013605
中信期货有限公司
注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
22汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
13层1301-1305室、14层
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
13层1301-1305室、14层
法定代表人：张皓
联系人：韩 钰
客服电话：400-990-8826
公司网站：www.citicsf.com
北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层
法定代表人：赵荣春
公司网站：www.qianjing.com
客服电话：400 893 6885
上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
法定代表人：鲍东华
公司网站：www.lufunds.com
客服电话：4008219031
珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人：肖雯
公司网站：www.yingmi.cn
客服电话：020-89629099
平安证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
23汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号平安金融大厦26楼
法定代表人： 曹实凡
联系人： 石静武
电话： 021-38631117
传真： 021-58991896
客服电话： 95511-8
公司网址： stock.pingan.com
北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座1108号
法定代表人：王伟刚
联系人：熊小满
电话：400-619-9059/010-56251471
传真：010-62680827
公司网站：www.hcjijin.com
客服电话：400-619-9059
北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
法定代表人： 江卉
电话： 4000988511/ 4000888816
传真： 010-89188000
公司网站：fund.jd.com
客服电话：95118
（二）注册登记机构
名称：汇丰晋信基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼
24汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
法定代表人：杨小勇
联系人：赵琳
联系电话：021-20376892
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：廖海
经办律师：梁丽金、刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
法定代表人：杨绍信
联系电话：021-2323 8888
传真电话：021-2323 8800
经办注册会计师：薛竞、赵钰
联系人：赵钰
25汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
四、基金的名称
汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金
26汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
五、基金的类型
股票型证券投资基金
27汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
六、基金的投资目标
本基金主要投资于消费范畴行业中具有持续成长潜力的优质上市公司，分
享中国经济持续增长带来的投资机会，力争实现基金净值增长持续地超越业绩
比较基准。
28汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
七、基金的投资方向
本基金为股票型基金，投资范围包括国内依法发行上市的股票、国债、金
融债、企业债、央行票据、可转换债券、权证、资产支持证券以及国家证券监
管机构允许基金投资的其它金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投
资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票投资比例范围为基金资产的85%-95%，权证
投资比例范围为基金资产净值的0%-3%。固定收益类证券、现金和其他资产投
资比例范围为基金资产的5%-15%，其中现金（不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净
值的5%。本基金主要投资于消费范畴行业的上市公司，80％以上的股票基金资
产属于上述投资方向所确定的内容。
本基金依据法律法规的规定，本着谨慎和风险可控的原则，可参与创业板
上市证券的投资。
在基金实际管理过程中，本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观
经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整，以求基金资产在各类资产的投
资中达到风险和收益的最佳平衡，但比例不超出上述限定范围。在法律法规有
新规定的情况下，基金管理人可对上述比例做适度调整。
29汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
八、基金的投资策略
1、大类资产配置策略
本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素的研
究和预测，根据精选的各类证券的风险收益特征的相对变化，适度调整基金资
产在股票、债券及现金等类别资产间的分配比例。
资产配置决策流程如下：
宏观经济分析
经济形势分析 资本市场分析 法规与政策分析
确定或修改资产配置比例
预期收益分析 预期风险分析 流动性分析
投资对象分析
2、股票投资策略
（1）消费范畴的行业界定
本基金所指的消费范畴主要是指居民消费，即常住居民在一定时期内对货
物和服务的全部最终消费支出。包括以货币形式购买的货物和服务，以实物报
酬和实物转移方式获得的货物和服务，自产自用的货物和服务，自有住房服务，
金融服务和保险服务。参照我国GDP核算方法中对居民消费支出的构成情况，
居民消费支出可细分为：
1. 食品
2. 衣着
3. 居住
4. 家庭设备、用品及服务
5. 医疗保健
6. 交通和通信
7. 文教娱乐用品及服务
30汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
8. 金融服务
9. 保险服务
10. 其它商品及服务
本基金采用申万二级行业分类作为行业分类基准。根据本基金对消费范畴
的定义，本基金将在申万二级行业中选择相关行业归为消费范畴行业。
本基金必须对消费范畴行业的发展及申万行业分类的编制进行密切跟踪。
因此，如果申万二级行业分类进行调整或被终止，则本基金管理人在履行适当
程序后有权对消费范畴行业的界定方法进行调整并及时公告。
（2）消费范畴子行业配置
本基金主要投资于消费范畴行业中具有持续成长潜力的优质上市公司，因
此，在明确了消费范畴所指的行业及大类资产配置后，本基金将综合考虑多方
面的因素，确定消费范畴子行业的配置方案。具体而言，可分为三个步骤：首
先，行业研究员通过对各消费范畴子行业面临的国家财政税收等政策、竞争格
局、估值水平进行研判，结合各行业的发展现状及发展前景，动态调整各自所
属行业的投资评级和配置建议；其次，行业比较分析师综合内、外部研究资源，
比较各消费范畴子行业的相对投资价值，提出重点行业配置比重的建议；最后，
基金经理将根据行业研究员、行业比较分析师的建议结合市场投资环境的预期
与判断确定消费范畴子行业的配置比重，对行业基本面因素已出现积极变化、
受益于消费升级路径，但股票市场反应滞后的行业进行重点配置。
（3）消费范畴个股精选策略
随着我国经济高速发展、劳动力市场供求、人口结构、人民收入水平提高
等因素以及产业结构调整、社会分配、刺激消费等系列政策的驱动，我国的经
济发展阶段正在迈入消费主题驱动的增长阶段。在此大趋势下，消费范畴行业
的上市公司在中长期将具备较高的成长潜力。针对以上特点，本基金将从上市
公司的成长性、核心竞争力、公司治理结构、估值水平等方面进行综合评价。
具体而言，主要考虑的因素包括：
1）成长性：本基金对消费主题上市公司的成长性分析将包括定量及定性两
方面。在定量的分析方法上，我们主要参考主营业务收入增长率、主营业务利
润增长率、净资产收益率（ROE）、毛利率等成长性指标。在实际投资操作中，
31汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
本基金并不拘泥于单一成长性指标，而是将综合考虑上市公司的基本面后，最
大程度地筛选出具有持续成长潜力的消费主题上市公司。因此，在对上市公司
成长性的定性分析上，本基金强调企业成长能力的可持续性，重点从行业成长
前景、行业地位、产品前景、盈利能力、财务结构等方面进行研判。
2）核心竞争力：针对消费主题上市公司的特点，本基金主要关注具有以下
核心竞争优势的消费主题上市公司：
a.议价能力强的消费主题上市公司：较强的议价能力表现在能够通过提价
转嫁原材料带来成本的压力，并且通过提价能够带来非常大的利润；另一方面，
较强的议价能力能够对成本实行较好的控制，例如压低原材料价格，要求上游
企业提供更高的产品质量、更多的服务内容等。一般具有较高议价能力的消费
主题上市企业的产品具有不可替代性、较高的品牌以及较高的垄断性，主要体
现在医药类上市公司、食品、饮料类及商业零售等领域的消费主题公司中。
b.具有核心技术的消费主题上市公司：缺乏核心技术的上市公司很难长久
保持好的盈利，这一点在生产电子消费品的上市公司中尤其重要，本基金着重
选择那些具有核心技术而且技术壁垒比较的高的上市公司。
c.具有产品优势的消费主题上市公司：对消费主题上市公司的产品线进行
梳理，重点分析上市公司产品的市场份额、产品毛利率、既有厂商竞争、替代
产品等因素，着重选择产品研发能力强、产品结构持续改善或具有产品垄断性
质的消费主题上市公司。
d.具有品牌价值的消费主题上市公司：关注于那些具有较高知名度、拥有
良好的消费者忠诚度程度和持续购买可能的消费品牌。
3）公司治理结构：公司治理结构的评估是指对上市公司经营管理层面的组
织和制度上的灵活性、完整性和规范性的全面考察，包括对所有权和经营权的
分离、对股东利益的保护、经营管理的自主性、政府及母公司对公司内部的干
预程度，管理决策的执行和传达的有效性，股东会、董事会和监事会的实际执
行情况，企业改制彻底性、企业内部控制的制订和执行情况等。传统消费上市
公司一般都属于完全竞争行业，因此，公司治理结构是决定公司评估价值的重
要因素，也是决定消费上市公司盈利能力能否持续的重要因素。在国内上市公
司较普遍存在治理结构缺陷的情况下，本基金管理人对消费主题个股的选择将
32汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
尤为注重对上市公司治理结构的评估，以期为投资者挑选出具备持续盈利能力
的股票。本基金对上市公司治理水平的评估主要包括以下几个因素：
股东价值创造力
公司声誉记录
管理层战略
管理层稳定性
盈利的可预见性
4）估值水平分析
基金管理人将对消费范畴行业的上市公司给与估值分析，并结合行业地位
分析，优选出具有盈利持续稳定增长、价值低估、且在各自行业中具有领先地
位的优质上市公司股票进行投资。本基金采用的估值方法包括市盈率法（P/E）、
市净率法（P/B）等。
3、债券投资策略：
本基金投资固定收益类资产的主要目的是在股票市场风险显著增大时，充
分利用固定收益类资产的投资机会，提高基金投资收益，并有效降低基金的整
体投资风险。本基金在固定收益类资产的投资上，将采用自上而下的投资策略，
通过对未来利率趋势预期、收益率曲线变动、收益率利差和公司基本面的分析，
积极投资，获取超额收益：
利率趋势预期
准确预测未来利率趋势能为债券投资带来超额收益。本基金将密切关注宏
观经济运行状况，全面分析货币政策、财政政策和汇率政策变化情况，把握未
来利率走势，在预期利率下降时加大债券投资久期，在预期利率上升时适度缩
小久期，规避利率风险，增加投资收益。
收益率曲线变动分析
收益率曲线反映了债券期限同收益率之间的关系。投资研究部门通过预测收益
率曲线形状的变化，调整债券投资组合长短期品种的比例获得投资收益。
收益率利差分析
33汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债券）、不同市场
的同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，投资部门采取积
极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益
率利差是稳定的，但是在某种情况下，比如某个行业在经济周期的某一时期面
临信用风险改变或市场供求发生变化时，这种稳定关系会被打破，若能提前预
测并进行交易，就可进行套利或减少损失。
公司基本面分析
公司基本面分析是公司债(包括可转债)投资决策的重要决定因素。研究部
门对发行债券公司的财务经营状况、运营能力、管理层信用度、所处行业竞争
状况等因素进行“质”和“量”的综合分析，并结合实际调研结果，准确评价
该公司债券的信用风险程度，作出价值判断。对于可转债，通过判断正股的价
格走势及其与可转换债券间的联动关系，从而取得转债购入价格优势或进行套
利。
4、权证投资策略
本基金在控制投资风险和保障基金财产安全的前提下，对权证进行主动投
资。基金的权证投资策略主要包括以下几个方面：
1）综合衡量权证标的股票的合理内在价值、标的股票价格、行权价格、行
权时间、行权方式、股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素，运用市场
公认的多种期权定价模型等对权证进行定价。
2）根据权证的合理内在价值与其市场价格间的差幅即“估值差价”以及权
证合理内在价值对定价参数的敏感性，结合标的股票合理内在价值的考量，决
策买入、持有或沽出权证。
3）通过权证与证券的组合投资，利用权证衍生工具的特性，来达到改善组
合风险收益特征的目的。
5、资产支持证券投资策略
本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原
则，综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面
分析等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选
择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。
34汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证消费服务领先指数*90%+同业存款利率
（税后）*10%
35汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
十、基金的风险收益特征
本基金是一只股票型基金，属于证券投资基金中预期风险和预计收益较高
的基金产品，其预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场
基金。
36汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
十一、基金的投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证基金投资组合报告所载资料不存在虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别
及连带责任。
本基金的托管人——交通银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2018年
4月20日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本基金投资组合报告的报告期为2018年7月1日起至9月30日止。本报
告中的财务资料未经审计。
11.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 额（元）
占基金总资产
的比例（%）
1 权益投资 454,255,870.53 91.36
其中：股票 454,255,870.53 91.36
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
38,900,791.94 7.82
8 其他资产
4,050,642.41 0.81
9 合计
497,207,304.88 100.00
11.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净
值比例(%)
37汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
A
农、林、牧、渔
业
- -
B
采矿业 6,491,325.36 1.31
C
制造业 302,541,571.48 61.08
D
电力、热力、燃
气及水生产和供
应业
- -
E
建筑业 - -
F
批发和零售业 4,933,058.50 1.00
G
交通运输、仓储
和邮政业
24,065,587.50 4.86
H
住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件
和信息技术服务
业
5,729,073.00 1.16
J
金融业 59,425,063.80 12.00
K
房地产业 37,757,010.69 7.62
L
租赁和商务服务
业
7,419,704.20 1.50
M
科学研究和技术
服务业
- -
N
水利、环境和公
共设施管理业
- -
O
居民服务、修理
和其他服务业
- -
P
教育 - -
Q
卫生和社会工作 - -
R
文化、体育和娱
乐业
5,893,476.00 1.19
S
综合 - -
合计 454,255,870.53 91.70
11.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称
数量
（股）
公允价值（元）
占基金
资产净
值比例
（％）
1
601339 百隆东方 7,617,500 39,687,175.00 8.01
2
000581 威孚高科 1,855,723 36,279,384.65 7.32
38汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
3
600062 华润双鹤 2,098,020 32,980,874.40 6.66
4
600261 阳光照明 7,917,109 26,205,630.79 5.29
5
002449 国星光电 1,874,586 22,907,440.92 4.62
6
600030 中信证券 1,197,026 19,978,363.94 4.03
7
600308 华泰股份 3,965,300 18,755,869.00 3.79
8
600048 保利地产 1,511,112 18,390,233.04 3.71
9
601688 华泰证券 929,264 14,635,908.00 2.95
10
600519 贵州茅台 19,890 14,519,700.00 2.93
11.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
11.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
11.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
11.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
11.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
11.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
11. 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
11. 9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货。
39汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
11.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
11.10.1 本基金投资国债期货的投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
11.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
11.10.3 本基金投资国债期货的投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11.11 投资组合报告附注
11.11.1 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部
门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.11.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票
库之外的股票。
11.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金 362,110.16
2
应收证券清算款 3,634,975.15
3
应收股利 -
4
应收利息 6,575.53
5
应收申购款 46,981.57
6
其他应收款 -
7
待摊费用 -
8
其他 -
9
合计 4,050,642.41
11.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
40汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
11.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，投资组合报告中，市值占净值比例的分项之和与合计可能
存在尾差。
41汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
2019年第
1号
十二、基金的业绩
本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者
在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段 净值增长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2010/12/8（基金合同生效日）
－2010/12/31
-0.61% 0.71% -2.02% 1.32% 1.41% -0.61%
2011/1/1-2011/12/31 -17.65% 1.03% -22.44% 1.17% 4.79% -0.14%
2012/1/1-2012/12/31 3.97% 1.08% 6.87% 1.15% -2.90% -0.07%
2013/1/1-2013/12/31 8.58% 1.25% -6.81% 1.25% 15.39% 0.00%
2014/1/1-2014/12/31 -5.54% 1.13% 46.57% 1.09% -52.11% 0.04%
2015/1/1-2015/12/31 16.74% 2.64% 11.65% 2.19% 5.09% 0.45%
2016/1/1-2016/12/31
-6.33% 1.51% -10.59% 1.27% 4.26% 0.24%
2017/1/1-2017/12/31
45.13% 0.81% 23.07% 0.63% 22.06% 0.18%
2018/1/1-2018/9/30
-13.94% 1.19% -7.44% 1.20% -6.50% -0.01%
（二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
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注：1. 按照基金合同的约定，本基金的投资组合比例为：股票投资比例范围为
基金资产的85%-95%，权证投资比例范围为基金资产净值的0%-3%。固定收益类
证券、现金和其他资产投资比例范围为基金资产的5%-15%，其中现金（不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的
投资比例不低于基金资产净值的5%。按照基金合同的约定，本基金自基金合同
生效日起不超过6个月内完成建仓，截止2011年6月8日，本基金的各项投资
比例已达到基金合同约定的比例。
2.基金合同生效日（2010年12月8日）起至2015年3月31日，本基金的业
绩比较基准为“沪深300 指数*90% + 同业存款利率*10%”。自2015年4月
1日起，本基金的业绩比较基准调整为“中证消费服务指数*90% + 同业存款利
率（税后）*10%”。
3.上述基金净值增长率的计算已包含本基金所投资股票在报告期产生的股票红
利收益。同期业绩比较基准收益率的计算未包含沪深300指数和中证消费服务
指数成份股在报告期产生的股票红利收益。
43汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
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1号
44汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
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十三、基金的费用和税收
（一）基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金的证券交易费用；
（4）基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费；
（7）基金银行汇划费用；
（8）按照国家有关规定可以列入的其他费用。
上述费用从基金财产中支付。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费率为年费率1.5%。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方
法如下：
H ＝E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人
复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
（2）基金托管人的基金托管费
本基金的托管费率为年费率0.25%。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方
法如下：
H ＝E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
45汇丰晋信消费红利股票型证券投资基金招募说明书摘要
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基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人
复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。
（3）本条第（一）款第（3） 至第（7）项费用由基金管理人和基金托管
人根据有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
（2） 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用；
（3） 基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基
金财产中列支；
（4） 其他根据法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金管理费和基金托管费的调整
在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托
管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在至少一种中国证监会指定媒体
及基金管理人网站上刊登公告。
（五）其他费用
按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其
他的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。
（六）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税
义务。
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十四、对招募说明书更新部分的说明
（一）更新了“第三部分 基金管理人”的总经理及其他高级管理人员基本情况、
投资委员会成员的姓名和职务的有关情况。
（二）更新了“第四部分 基金托管人”的有关信息。
（三）更新了“第五部分 相关服务机构”的“（2）代销机构”有关信息。
（四）更新了“第十三部分 基金的投资”中的基金投资组合报告（报告期：
2018年7月1日起至9月30日）”。
（五）在“第十四部分 基金的业绩”中更新了自基金合同生效日起至2018年
9月30日。
（六）在“第二十四部分 基金托管协议的内容摘要”修改了基金管理人、基金
托管人的有关信息。
（七）在“第二十六部分 其他应披露事项”中披露了自2018年6月9日至
2018年12月8日以来涉及基金的相关公告。
汇丰晋信基金管理有限公司
二〇一九年一月二十二日
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