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消费B(150048)

消费B:2018年第四季度报告查看PDF公告

 
银 华消费 主题 分级混 合型 证券投 资基 金 
2018 年第 4 季 度报告 
 
2018 年 12 月 31 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人: 银华 基 金管 理股 份有 限公司 
基 金 托管 人: 中国 建 设银 行股 份有 限公司 
报告送出 日期 :2019 年 1 月 22 日 
 银华 消费 分级 混合 2018 年第 4 季 度报 告 
第 2 页 共 12 页


§1 重 要 提示 基金管理人 的董事会 及董事保 证本报告 所载资料 不存 在虚假记载 、误导性 陈述或重 大遗漏, 并对其内容 的真实性 、准确性 和完整性 承担个别 及连 带责任。 基金托管人 中国建设 银行股份 有限公司 根据本基 金合 同规定,于 2019 年 1 月 18 日 复核了本 报告中的财 务指标、 净值表现 和投资组 合报告等 内容 ,保证复 核 内容不存 在虚假记 载、误导 性陈 述或者重大 遗漏。


基金管理人 承诺以诚 实信用 、 勤勉尽 责的原则 管理和 运用基金资 产, 但 不保证基 金一定盈 利。


基金的过往 业绩并不 代表其未 来表现。 投资有风 险, 投资者在作 出投资决 策前应仔 细阅读本 基金的招募 说明书。 本报告中财 务资料未 经审计。 本报告期自 2018 年 10 月 1 日 起至 12 月 31 日止 。 §2 基 金 产品 概况 基金简称 银华消费分 级混合 场内简称 消费分级 交易代码 161818 基金运作方 式 契约型开放 式 基金合同生 效日 2011 年9 月28 日 报告期末基 金份额总 额 34,030,804.80 份 投资目标 本 基 金 主 要 投 资 于 大 消 费 行 业 中 具 有 持 续 增 长 潜 力 的 优 质 上 市 公 司,以分享中国经济增长与结构转型带来的投资机会 ,追求超越业 绩比较基准 的投资回 报,力争 实现基金 资产的中 长期 稳定增值。 投资策略 本基金在大 类资产配 置过程中, 将 优先考虑 对于股票 类资产的配 置, 在采取精选策略构造股票组合的基础上,将剩余资产 配置于固定收 益类和现金类等大类资产上。我国经济从投资拉动转 向消费拉动是 大势所趋。在这一过程中,我国居民收入水平持续提 高,各个消费 子行业均受益于居民消费升级的大趋势。本基金将对 经济转型过程 及 其带来的消费结构的变化趋势进行跟踪分析,不断 发掘各个行业 的投资机会 。 本基金的投 资组合比 例为: 股票资 产占基金 资产的 比 例为 60%-95% , 其中投资于 大消费行 业上市公 司股票的 资产不低 于股 票资产的80% ; 权证投资比 例范围为 基金资产 净值的 0-3%; 现金或 到 期日在一年 以 内的政府债 券的投资 比例不低 于基金资 产净值的5%。 业绩比较基 准 中证内地消 费主题指 数收益率 ×80%+中 国债券总 指数 收益率 ×20% 。 风险收益特 征 本基金为混合型基金,具有较高风险、较高预期收益 的特征。作为 行业基金,在享受消费行业收益的同时,也必须承 担 单一行业带来 的风险。从 本基金所 分离的两 类基金份 额来看, 消费 A 份额具有低银华 消费 分级 混合 2018 年第 4 季 度报 告 第 3 页 共 12 页


风险、收益 相对稳定 的特征; 消费 B 份额 具有高风 险 、高预期收 益 的特征。 基金管理人 银华基金管 理股份有 限公司 基金托管人 中国建设银 行股份有 限公司 下属分级基金的基金简 称 消费 A 消费 B 消费分级 下属分级基金的交易代 码 150047 150048 161818 报告期末下属分级基金 的份额总额 1,894,861.00 份 7,579,447.00 份 24,556,496.80 份 下属分级基金的风险收 益特征 低风险、收益相对稳 定。 高风险、 高预期 收益。 较高风险、 较高 预期 收益。 §3 主 要 财务 指标 和基 金 净值 表现 3.1 主要 财务指标 单位:人民 币元 主要财务指 标 报告期( 2018 年10 月 1 日 - 2018 年 12 月 31 日 ) 1. 本期已实 现收益 -2,781,928.87 2. 本期利润


-1,060,999.64 3. 加权平均 基金份额 本期利润 -0.0306 4. 期末基金 资产净值 27,346,242.10 5. 期末基金 份额净值 0.804 注:1 、 本期已实 现收益 指基金本 期利息收 入、 投资收 益、 其他收入 ( 不含公允 价值变动 收益) 扣 除相 关费用 后的余额 ,本期利 润为本期 已实现收 益加 上本期公允 价值变动 收益。


2、 上述本 基金业 绩指标不 包括持有 人交易基 金的各 项费用, 例如: 基金的申 购、 赎回费等 , 计入 费用后实际 收益水平 要低于所 列数字。


3.2 基金 净值表现 3.2.1 本报 告期基金份额 净值增长率 及其与同期 业绩比较 基准收益率的 比较 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标 准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去三个月 -3.71% 1.61% -11.35% 1.62% 7.64% -0.01%


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3.2.2 自基 金合同生效以 来基金累计 净值增长 率 变动及其 与同期业绩比 较基准收益 率 变动 的比较 注:按基金 合同的规 定,本基 金自基金 合同生效 起六 个月内为建 仓期,建 仓期结束 时本基金 的各 项投资比例 已达到基 金合同的 规定:股 票资产占 基金 资产的比例 为 60%-95% ,其中 投资于大 消费 行业上市公 司股票的 资产不低 于股票资 产的 80% ;权 证投资比 例 范围为基 金资产净 值的 0-3% ;现 金或到期日 在一年以 内的政府 债券的投 资比例不 低于 基金资产净 值的 5%。 §4 管 理 人报 告 4.1 基金 经理(或基金 经理小组) 简介 姓名 职务 任本基金的 基金经理 期限 证券 从业 年限 说明 任职日期 离任日期 薄官辉先 生 本基金的 基金经理 2018 年6 月 15 日 - 13 年 硕士学位。2004 年 7 月至 2006 年 5 月任职于长 江证券 股份有限 公 司研究所, 任研究员 ,从事农 业、 食品饮料行 业研究。2006 年 6 月 至2009 年 5 月,任职 于中信证 券 股份有限公 司研究部, 任高级研 究 员, 从事农业、 食品饮料 行业 研 究。 2009 年6 月 加入银华 基金管理 有 限公司研究 部, 曾任消 费组食品 饮银华 消费 分级 混合 2018 年第 4 季 度报 告 第 5 页 共 12 页


料行业研究 员、 大宗商 品组研究 主 管、 研究部总 监助理、 研究部副 总 监。 自 2015 年4 月 29 日起担任 银 华中国梦 30 股票型证 券投资基 金 基金经理, 自2016 年 11 月 7 日起 兼任银华高 端制造业 灵活配置 混 合型证券投 资基金基 金经理, 自 2018 年6 月15 日兼任 银华消费 主 题分级混合 型证券投 资基金基 金 经理。 具有从 业资格。 国籍: 中 国。 周思聪女 士 本基金的 基金经理 2014 年1 月 13 日 2018 年10 月 23 日 9 年 硕士学位。2008 年 7 月加入银 华 基金管理有 限公司, 历 任行业研 究 员、 行业研究 组长及基 金经理助 理 职务。 自2014 年1 月13 日至2018 年10 月23 日 担任银华 消费主题 分 级混合型证 券投资基 金基金经 理, 自2016 年 11 月 17 日至 2018 年 10 月23 日兼 任银华体 育文化灵 活 配置混合型 证券投资 基金基金 经 理,自 2017 年 9 月 28 日至 2018 年10 月23 日 兼任银华 智荟内在 价 值灵活配置 混合型发 起式证券 投 资基金基金 经理。 具有 证券从业 资 格。国籍: 中国。 注:1 、此处 的任职日 期和离任 日期均指 基金合 同生 效日或公司 作出决定 之日。 2、证券从业 的含义遵 从行业协 会《证券 业从业 人员 资格管理办 法》的相 关规定。


4.2 管理 人对报告期内 本基金运作 遵规守信情 况的说明 本基金管理 人在本报 告期内严 格遵守《 中华人民 共和 国证券法》 、《中华 人民共和 国证券投 资基金法》 、《公开 募集证券 投资基金 运作管理 办法 》及其各项 实施准则 、《银华 消费主题 分级 混合型证券 投资基金 基金合同 》 和其 他有关法 律法规 的规定,本着 诚实信用 、 勤 勉尽责的 原则管理 和运用基金 资产,在严 格控制风 险的基础 上,为基 金份 额持有人谋 求最大利 益,无损害 基金份额 持 有人利益的 行为。本 基金无违 法、违规 行为。本 基金 投资组合符 合有关法 规及基金 合同的约 定。 4.3 公平 交易专项说明 4.3.1 公平 交 易制度的执 行情况 本基金管理 人根据中 国证监会 颁布的《 证券投资 基金 管理公司公 平交易制 度指导意 见》,制 定了《公平 交易制度 》和《公 平交易执 行制度》 等, 并建立了健 全有效的 公平交易 执行体系 ,保 证公平对待 旗下的每 一个投资 组合。 在投资决策 环节,本 基金管理 人构建了 统一的研 究平 台,为旗下 所有投资 组合公平 地提供研银华 消费 分级 混合 2018 年第 4 季 度报 告 第 6 页 共 12 页


究支持。同 时,在投 资决策过 程中,各 基金经理 、投 资经理严格 遵守本基 金管理人 的各项投 资管 理制度和投 资授权制 度,保证 各投资组 合的独立 投资 决策机制。 在交易执行 环节, 本基金管 理人实行 集中交易 制度 , 按照 “时 间优先 、 价格优 先、 比 例分配、 综合平衡” 的原则, 确保各投 资组合享 有公平的 交易 执行机会。 在事后监控 环节,本 基金管理 人定期对 股票交易 情况 进行分析, 并出具公 平交易执 行情况分 析报告;另 外,本基 金管理人 还对公平 交易制度 的遵 守和相关业 务流程的 执行情况 进行定期 和不 定期的检查 ,并对发 现的问题 进行及时 报告。 综上所述, 本基金管 理人在本 报告期内 严格执行 了公 平交易制度 的相关规 定。 4.3.2 异常 交易行为的专 项说明 本报告期内 ,本基金 未发现存 在可能导 致不公平 交易 和利益输送 的异常交 易行为。 本报告期内 ,本基金 管理人所 有投资组 合参与的 交易 所公开竞价 同日反向 交易成交 较少的单 边交易量超 过该证券 当日成交 量的 5%的 情况有 3 次, 原因是指数 型投资组 合投资策 略需要, 未 导 致不公平交 易和利益 输送。 4.4 报告 期内基金投资 策略和运作 分析 2018 年第四 季度是经 济数据加 速下滑与 政策的全 方位 支持之间的 角力。 经济 数据全面 回落而 且市场担心 有超预期 的可能 ,11 月 社会消费 品零售总 额同比 8.1% ,前 11 个月累 计 9.1%。,1-11 月固定资产 投资同比5.9%, 连续三 个月增速 环比提 升 , 主要是制造业 投资增速 上升贡。11 月社融 余额同比增 速 9.9% , 环比上月 进一步下 滑,最近 公布 的 12 月 PMI 跌破 50 的荣枯线 ,录得 49.4 。 政策也在全 方位的支 持经济增 长。 中 央 11 月1 日召开 民营经济座 谈会, 肯定了民 营经济重 要 性和作用, 给民营企 业家吃定 心丸。中 央经济工 作会 议对经济形 势的判断 为“稳中 有变,变 中有 忧”,并且 强调了制 造业高质 量发展和 国内强大 市场 的重要性, 对货币政 策的措辞 做了一定 的修 改。11 月 9 日银 监会私营 企业贷款 的下达了 “125 ” 的指示。 人大 12 月授权国 务院提前 下达部分 新增地方政 府债务限 额支持地 方政府稳 投资 、 扩内需 、 补短板 。2019 年 1 月4 日 , 央行又 普降准 备金率 1 个 百分点, 支持实体 经济发展 。提高居 民所 得税起征点 和实施多 项抵扣也 已 经从 2019 年 1 月 1 日 开始实施 ,预计未 来仍将有 更多的减 税降 费的措施颁 布。 股指在本季 度内跟着 经济数据 下行而震 荡下行, 大的 波动主要由 中美贸易 冲突的紧 张或缓解 而造成。2018 年第 四季度 , 上证 下跌 11.61% , 上证 50 下跌 12.03% , 创 业板指下 跌 11.39% , 呈 现 大小普跌的 局面。 本基金持仓 集中在白 酒、家电 、农业、 计算机等 行业 ,净值下跌 3.71% 。 展望 2019 年 第一季度 宏观经济, 第一, 对政策 落地的 效果充满信 心。 中国广阔 的市场是 我们银华 消费 分级 混合 2018 年第 4 季 度报 告 第 7 页 共 12 页


信心的来源 ,政府针 对目前的 经济状况 已经颁布 了非 常具有针对 性的政策 ,我们相 信会充分 调动 劳动者的积 极性和主 动性。第 二,创新 驱动推动 产业 升级带来新 的增长点 。人工智 能、云计 算、 高端制造等 符合中央 经济工作 会议提出 的制造业 高质 量发展的方 向,并将 助力中国 的产业升 级和 效率提升。 我们既要 对经济发 展充满信 心,也要 对困 难做好准备 。 我们将积极 寻找 2019 第一季度 的投资机 会。 首先选择 内生动力 强 的行业 。 国内广 阔的消费 市 场将继续在 家电、医 药、餐饮 、零售及 休闲娱乐 等行 业培养优质 的公司。 其次在景 气度高的 行业 中寻找机会 。现代农 业、人工 智能、生 物医药、 云计 算和新能源 汽发展空 间广阔, 孕育着未 来经 济发展的方 向。第三 ,市场对 未来的不 确定性反 映比 较充分,目 前很多行 业和公司 的估值已 经调 整到了历史 比较低的 水平,继 续向下的 空间不大 。 历史证明, 从消费行 业中成长 起来的公 司是最容 易穿 越周期的, 我们将继 续在中国 广阔的消 费市场中寻 找穿越周 期的优秀 公司,为 实现基金 资产 的增值而努 力。


4.5 报告 期内基金的业 绩表现 截至本报告 期末本基 金 份额净 值为 0.804 元;本 报告 期基金份额 净值增长 率为-3.71% ,业绩 比较基准收 益率为-11.35% 。 4.6 报告 期内基金持有 人数或基金 资产净值预 警说明 报告期内, 本基金存 在连续六 十个工作 日基金资 产净 值低于五千 万元的情 形,出现 该情况的 时间范围为 2018 年8 月15 日至 2018 年 12 月 31 日。 本基金管理 人已向中 国证监会 报告并提 出解 决方案。 §5 投 资 组合 报告 5.1 报告 期末基金资产 组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资 产的比例 (%) 1 权益投资 19,358,610.82 66.21 其中:股票 19,358,610.82 66.21 2 基金投资 - - 3 固定收益投 资 50,000.00 0.17 其中:债券 50,000.00 0.17 资产支持证 券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品 投资 - - 6 买入返售金 融资产 - - 其中:买断式回购 的买入返售 - - 银华 消费 分级 混合 2018 年第 4 季 度报 告 第 8 页 共 12 页


金融资产 7 银行存款和 结算备付 金合计 9,759,187.90 33.38 8 其他资产 69,558.94 0.24 9 合计 29,237,357.66 100.00 注:由于四 舍五入的 原因,市 值占总资 产净值 比例 的分项之和 与合计可 能有尾差 。 5.2 报告 期末按行业分 类的股票投 资组合 5.2.1 报告 期末按行业分 类的境内股 票投资组合 代码 行业类别 公允价值( 元) 占基金资产 净值比例 (%) A 农、林、牧 、渔业 1,075,100.00 3.93 B 采矿业 - - C 制造业 12,535,269.43 45.84 D 电力、 热力、 燃气及 水生产和 供应 业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售 业 - - G 交通运输、 仓储和邮 政业 - - H 住宿和餐饮 业 - - I 信息传输、 软 件和信 息技术服 务业 4,595,555.39 16.81 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务 服务业 - - M 科学研究和 技术服务 业 - - N 水利、环境 和公共设 施管理业 - - O 居民服务、 修理和其 他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会 工作 - - R 文化、体育 和娱乐业 1,152,686.00 4.22 S 综合 - - 合计 19,358,610.82 70.79 5.2.2 报告 期末按行业分 类的 港股通 投资股票投 资组合 注:本基金 本报告期 末未持有 港股通股 票投资。 5.3 报告 期末 按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序 的前十名股票 投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值( 元) 占基金资产 净值 比例(%) 1 600690 青岛海尔 100,700 1,394,695.00 5.10 2 002832 比音勒芬 39,398 1,315,893.20 4.81 3 000858 五粮液 25,500 1,297,440.00 4.74 4 600073 上海梅林 173,700 1,294,065.00 4.73 银华 消费 分级 混合 2018 年第 4 季 度报 告 第 9 页 共 12 页


5 300451 创业软件 65,300 1,250,495.00 4.57 6 002624 完美世界 42,900 1,194,765.00 4.37 7 600201 生物股份 70,600 1,171,960.00 4.29 8 600373 中文传媒 88,600 1,152,686.00 4.22 9 002891 中宠股份 34,647 1,146,469.23 4.19 10 300036 超图软件 60,683 1,112,319.39 4.07 5.4 报告 期末按债券品 种分类的债 券投资组合


序号 债券品种 公允价值( 元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中:政策 性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融 资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可 交换债) 50,000.00 0.18 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 50,000.00 0.18 5.5 报告 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序 的前五名债券 投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值( 元) 占基金资产 净值 比例(%) 1 110049 海尔转债 500 50,000.00 0.18 注:本基金 本报告期 末仅持有 上述债券 。 5.6 报告 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序 的前十名资产 支持证券投 资明 细 注:本基金 本报告期 末未持有 资产支持 证券。





5.7 报告 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序 的前五名贵金 属投资明细 注:本基金 本报告期 末未持有 贵金属。 5.8 报告 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序 的前五名权证 投资明细 注:本基金 本报告期 末未持有 权证。


5.9 报告 期末本基金投 资的股指期 货交易情况 说明 注:本基金 本报告期 末未持有 股指期货 。 5.10 报告 期末本基金 投 资的国债期 货交易情况 说明 注:本基金 本报告期 末未持有 国债期货 。 银华 消费 分级 混合 2018 年第 4 季 度报 告 第 10 页 共 12 页


5.11 投资 组合报告附注 5.11.1 本基 金投资的前十 名证券的发 行主体本期 不存在被 监管部门立案 调查,或在 报告 编制日前一年 内受到公开 谴责、处罚 的情形。 5.11.2 本基 金投资的前十 名股票没有 超出基金合 同规定的 备选股票库之 外的情形。


5.11.3 其他 资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 59,054.95 2 应收证券清 算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 2,012.30 5 应收申购款 8,491.69 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 69,558.94 5.11.4 报告 期末持有的处 于转股期的 可转换债券 明细 注:本基金 本报告期 末未持有 处于转股 期的可转 换债 券。


5.11.5 报告 期末前十名股 票中存在流 通受限情况 的说明 注:本基金 本报告期 末前十名 股票中不 存在流通 受限 的情况。 5.11.6 投资 组合报告附注 的其他文字 描述部分 由于四舍五 入的原因 ,比例的 分项之和 与合计可 能有 尾差。 §6 开 放 式基 金份 额变 动 单位:份 项目 消费 A 消费 B 消费分级 报告期期初 基金份额 总额 2,127,188.00 8,508,755.00 24,245,379.93 报告期期间 基金总申 购份额 - - 1,572,682.00 减:报告期期 间基金总 赎回份额 - - 2,423,200.13 报告期期间基金拆分变动份额 (份额减少 以"-"填列 ) -232,327.00 -929,308.00 1,161,635.00 报告期期末 基金份额 总额 1,894,861.00 7,579,447.00 24,556,496.80 注:如有相 应情况, 拆分变动 份额含本 基金三级 份额 之间的配对 转换份额 和基金份 额折算后 的调 整份额。 银华 消费 分级 混合 2018 年第 4 季 度报 告 第 11 页 共 12 页


§7 基 金 管理 人运 用固 有 资金 投资 本基 金情况 注:本基金 的基金管 理人于本 报告期未 运 用固有 资金 投资本基金 。 §8 影 响 投资 者决 策的 其 他重 要信 息 8.1 报告 期内单一投资 者持有基金 份额比例达 到或超过 20% 的情况 投 资 者 类 别 报告期内持有基金 份额变化情况 报告期末持有基金 情况 序 号 持有基金份额比例 达到 或者超过20%的时间区 间


期初 份额 申购 份额 赎回 份额 持有份额 份额占 比 机 构 1 2018/10/01-2018/12/31 10,084,455.90 0.00 0.00 10,084,455.90 29.63% 产品特有风险 投资人在投资本基 金时,将面临 本基金的特有 风险 ,具体包括: 1)当基金份额集中度较高时,少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高,其在召开持有 人大会并对重大事 项进行投票表 决时可能拥有 较大 话语权; 2)在极端情况下,当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时,可能导致在 其赎回后本基金资 产规模长期低于 5000 万元,进 而可能导致本基金 终止或与其他 基金合并或转 型为另外的基金, 其他基金份额 持有人丧失继 续投 资本基金的机会; 3)当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时,更容易触发巨额赎回条款 , 基金份额持有人将 可能无法及时 赎回所持有的 全部 基金份额; 4)当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时,基金为支付赎回款项而卖出 所持有的证券, 可 能造成证券价 格波动, 导 致本基 金的收益水平发生 波动。 同时 , 巨额赎回、 份 额净值小数保留位 数是采用四舍 五入、 管理费及托 管费等费用是按前 一日资产计提, 会 导致基金 份额净值出现大幅 波动; 5)当某一基金份额持有人所持有的基金份额达到 或超过本基金规模的 50%时,本基金管理人将 不再接受该持有人 对本基金基金 份额提出的申 购及 转换转入申请。 在其他基金份 额持有人赎 回基银华 消费 分级 混合 2018 年第 4 季 度报 告 第 12 页 共 12 页


金份额 导致某一基 金份额持有人 所持有的基金 份额 达到或超过本基金 规模 50%的情况下, 该 基金 份额持有人将面临 所提出的对本 基金基金份额 的申 购及转换转入申请 被拒绝的风险 。 如果投 资人 某笔申购或转换转 入申请导致其 持有本基金基 金份 额达到或超过本基 金规模的 50% , 该笔申 购或 转换转入申请可能 被确认失败。 8.2 影响 投资者决策的 其他重要信 息 无。 §9 备 查 文件 目录 9.1 备查 文件目录 9.1.1 中国 证监会核 准银华消 费主题分 级股票型 证券 投资基金募 集的文件


9.1.2 《银华 消费主题 分级混合 型证券投 资基金 招募 说明书》


9.1.3 《银华 消费主题 分级混合 型证券投 资基金 基金 合同》


9.1.4 《银华 消费主题 分 级混合 型证券投 资基金 托管 协议》


9.1.5 《银华 基金管理 股份有限 公司开放 式基金 业务 规则》


9.1.6 本基 金管理人 业务资格 批件和营 业执照 9.1.7 本基 金托管人 业务资格 批件和营 业执照 9.1.8 报告 期内本基 金管理人 在指定媒 体上披露 的各 项公告 9.2 存放 地点 上述备查文 本存放在 本基金管 理人或基 金托管人 的办 公场所。本 报告存放 在本基金 管理人及 托管人住所 ,供公众 查阅、复 制。 9.3 查阅 方式 投资者可免 费查阅, 在支付工 本费后, 可在合理 时间 内取得上述 文件的复 制件或复 印件。相 关公开披露 的法律文 件,投资 者还可在 本基金管 理人 网站(www.yhfund.com.cn )查 阅。 银华 基金管理股份 有限公司 2019 年 1 月 22 日