建信消费升级混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2019年第1号
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
二〇一九年一月 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2013年2月18日证监许可
[2013]169号文核准募集。本基金的基金合同于2013年6月14日正式生
效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准，但中国证监会对
本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金
投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由
于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金为混合
型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金，低
于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。投资人在
进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，
了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金合同是约定基金当事人之间权
利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有
人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2018年12月13日，有关财务数据建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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和净值表现截止日为2018 年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说
明书已经基金托管人复核。建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文
批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美
国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经
营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过
股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由9名董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由6名监事组成，其中包括3名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员
尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2006年获得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处
长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总
行个人银行业务部副总经理。2005年9月出任建信基金公司总裁，
2018年4月起任建信基金公司董事长。
张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行
政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副
主任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处
副经理、高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高
级经理；投资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经
理；资产托管业务部副总经理。2017年3月出任公司监事会主席，
2018年4月起任建信基金公司总裁。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。
1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、
北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区总裁。1990年毕业于伦敦政治
经济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学
EMBA工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国
际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保
诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏
利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运
官。1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，
新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚
洲有限公司市场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。
毕业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工
作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团
公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副
总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行
研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国
际财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总
经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
史亚萍女士，独立董事，现任中金资本跨境股权投资部顾问。1994年
毕业于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究
生院，获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、
野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理
有限公司等多家金融机构担任管理职务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)
首席合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获EMBA学位，全国会
计领军人才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册
会计师。1999年10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984毕业于中央财政金融学
院，获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。
1984年加入建设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副
处长、处长、资深客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存
款与投资部副总经理。2018年5月起任建信基金公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保
险副总裁等职务。方女士1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有
新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学
士，2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计
划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资
本控股有限公司企业融资部经理。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监
兼信息技术部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学
士学位。历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术
管理部北京开发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总
经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总
经理。2003年7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任
安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年8月加入建信基
金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、
总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副
总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会
（ACCA）资深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；
2010年毕业于香港中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计
师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。
2006年12月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
3、公司高管人员
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年7月加入中国建设银行总行，历
任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、
行长办公室高级副经理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董
事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席
战略官；2013年8月至2015年7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限
责任公司董事、总经理。2015年8月6日起任我公司副总裁，2015年8月至
2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017年
11月30日至2018年11月1日兼任建信资本管理公司董事长。
张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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行，从事个人零售业务，2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005年9月加入建信基金管理公
司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、
总监、公司首席市场官等职务。2015年8月6日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸
易总公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融
机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、
主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公
司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公
司督察长，2016年12月23日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经
贸股份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历
任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理
公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综
合管理部总经理。2016年12月23日起任我公司副总裁。
马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究
设计院工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任
科员、秘书、高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人
银行部总经理助理、副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年
8月30日加入建信基金管理有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；
2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事
长。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、基金经理
邱宇航先生，硕士，权益投资部总经理助理。2007年7月加入本公司，
历任研究员、基金经理助理、基金经理、权益投资部总经理助理。
2011年7月11日至2014年3月27日任建信恒久价值股票型证券投资基
金的基金经理；2013年6月14日起任建信消费升级混合型证券投资基金
的基金经理；2015年5月 20日起任建信优化配置混合型证券投资基金的建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金基金经理；2018年5月3日起任建信安心保本六号混合型证券投资基
金的基金经理，该基金于2018年5月9日起转型为建信汇利灵活配置混
合型证券投资基金，邱宇航继续担任该基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
张军红先生，总裁。
姚锦女士，权益投资部总经理。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
乔梁先生，研究部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
朱虹女士，固定收益投资部副总经理。
陶灿先生，权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人概况
(一)基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商
业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业
制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济
界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不
断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交
易所挂牌上市。 2003年 3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券
在上交所正式挂牌交易。2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债
券市场成功发行了58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行
间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日，民生
银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，
为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009年11月26日，中
国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；
严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经
营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大
集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八
大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低
风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业
银行形象。
2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年
度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪
传媒颁发的2013年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013?亚洲最
佳投资金融服务银行”大奖。
在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获
“2013卓越竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生
银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社
会责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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在2013年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013年
度中国最佳企业公民大奖”。
2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优
秀项目奖”。
2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和
“2014亚洲企业管治典范奖”。
2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融
创新服务”称号。
2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”
，获得《21世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评
《经济观察》报“年度卓越私人银行”等。
2015年度，民生银行在《金融理财》举办的2015年度金融理财金貔
貅奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
2015年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度“中国最佳实物黄
金投资银行”称号。
2015年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》
“中国银行业社会责任发展指数第一名”。
2015年度，民生银行在《经济观察报》主办的2014-2015年度中国卓
越金融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银
行”两项大奖。
2016年度，民生银行荣获2016胡润中国新金融50强和2016中国最
具创新模式新金融企业奖。
(二)主要人员情况
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金
托管人高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等
工作，具有25年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实
的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳
分行筹备组组长、行长、党委书记。
(三)基金托管业务经营情况建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，
成为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业
务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行
股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、
为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织
人员。资产托管部目前共有员工70人，平均年龄37岁，100%员工拥有大
学本科以上学历，65%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都
具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务
实”的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进
的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管
服务。截至2018年9月30日，中国民生银行已托管178只证券投资基金。
中国民生银行于2007年推出“托付民生·安享财富”托管业务品牌，塑
造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形
象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。
自2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力
托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年
度金牌托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托
管银行”奖。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：孙志晨建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
本公司网址：www.ccbfund.cn。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼（长安兴融中心）
法定代表人：田国立
客服电话：95533 网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2 号
法定代表人：洪琦
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（3）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河东区海河东路218号
法定代表人： 李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（5）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
法定代表人：马勇
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（6）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（7）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、
02、03室
法定代表人：冷飞
客户服务热线：021-50810673
网址：http:// www.wacaijijin.com
（8）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（9）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、
J单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（10）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
法定代表人：其实建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（11）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（13）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（14）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（15）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期
53层5312-15单元
法定代表人：赵学军
客户服务热线：400-021-8850
网址：https://www.harvestwm.cn
（16）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人：刘汉青
客户服务热线：95177
网址：http://www.snjijin.com
（17）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
法定代表人：周斌
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（18）北京汇成基金销售有限公司
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法定代表人：王伟刚
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（19）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
法定代表人：蒋煜
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（20）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街19号国际大厦A座1504/1505室。
法定代表人：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
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（21）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
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（22）上海万得基金销售有限公司建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
注册地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人： 王廷富
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（23）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
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（24）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人：季长军
客户服务电话：400-819-6665
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（25）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
法定代表人：郑毓栋
客户服务电话：400-618-0707
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（26）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、
03、04单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：http://www.fujiwealth.cn/
（27）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
法定代表人：王之光
客户服务电话：400-821-9031
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17
（28）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆
2105室
法定代表人：姚杨
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（29）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（30）奕丰金融基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻
深圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（31）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层
222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618-518
网址：https://danjuanapp.com/
（32）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
法定代表人：毛淮平
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
（33）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：杨德红
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（34）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（35）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：周健男
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（36）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：丁益
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（37）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98号
法定代表人：周杰
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（38）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（39）中信建投证券股份有限公司 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（40）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路1138号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（41）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人：王春峰
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com
（42）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（43）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268
法定代表人：杨华辉
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（44）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人：何之江
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
（45）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第
18层-21层及第04层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、
18层至21层
法定代表人：高涛
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
（46）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼
20层
法定代表人：姜晓林
客服电话：0532-95548
网址：www.citicssd.com
（47）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅
客服电话：95523或 4008895523
网址：www.sywg.com
（48）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路
358号大成国家大厦20楼 2005室
法定代表人：李琦
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（49）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路336号
法定代表人：李俊杰
客服电话：021-962518 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
网址：www.962518.com
（50）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路2段80号顺天国际财富中心26层
法定代表人：蔡一兵
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（51）九州证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦18楼
法定代表人：魏先锋
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（52）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层
法定代表人：胡伏云
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（53）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人： 丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（54）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305、14层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
（55）上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
法定代表人：张跃伟 建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
客服电话：400 820 2899
网址：http://www.erichfund.com
（56）华融证券股份有限公司
法定代表人：祝献忠
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至
18层
客服电话：95390
（57）华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：周易
客户咨询电话：025-84579897
网址：www.htsc.com.cn
（58）北京植信基金销售有限公司
法定代表人：于龙
地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼
客户服务电话: 4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层
负责人：王丽
联系人：徐建军建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
电话：010－66575888
传真：010－65232181
经办律师：徐建军、刘焕志
（四）审计基金资产的会计师事务所
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银
行大厦507单元01室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座11楼
电话：021-2323 8888
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：许康玮、沈兆杰
联系人：沈兆杰
四、基金的名称
建信消费升级混合型证券投资基金
五、基金的类型
混合型证券投资基金。
六、基金的投资目标
本基金通过深入挖掘消费升级过程中形成的投资机会，重点投资于直
接受惠消费升级主题行业群组中的优势上市公司，同时兼顾消费升级间接
拉动行业群组中的投资机会，通过积极主动的投资管理，在有效控制投资
风险的前提下，实现基金资产的稳健、持续增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（含中小板股票、创业板股票，以及其他经中国证监会核准上
市的股票）、权证、债券、可转换债券（含分离交易可转债）、资产支持建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
证券、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为30%-
90%，投资于同消费升级主题相关的上市公司股票不低于股票资产的80%，
权证投资占基金资产净值的比例为0-3%，本基金债券、货币市场工具、现
金、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具占基金资产的10%-70%，其中现金或者到期日在一年以内的政府债券合
计比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
1、资产配置策略
本基金将结合宏观经济环境、政策形势、消费升级对各个行业及上市
公司的影响以及核心股票资产的估值水平，综合分析证券市场的走势，主
动判断市场时机，通过稳健的资产配置，合理确定基金资产在股票、债券
等各类资产类别上的投资比例，以最大限度地降低投资组合的风险、提高
收益。
2、行业资产配置策略
本基金采取的行业分类标准为广泛使用的申银万国行业分类标准，本
基金在行业资产配置方面采取“核心－卫星”的策略，即将基金股票资产
分成两部分：核心行业资产部分和卫星行业资产部分，其中核心行业资产
在股票投资组合中所占比重较大；而卫星行业资产在股票投资组合中所占
比重较小，投资更加主动、灵活，以追求超额收益为目标。核心行业资产
与卫星行业资产的投资侧重点不同，能够有效地分散基金整体组合的风险，
从而实现在有效控制风险的前提下追求基金资产的稳健、持续增值。
（1）核心行业投资策略建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
本基金的核心行业主要选择受消费升级直接拉动的行业群组。这些行
业包括：农林牧渔、信息设备、家用电器、食品饮料、纺织服装、轻工制
造、医药生物、公用事业、交通运输、房地产、金融服务、商业贸易、餐
饮旅游、信息服务、电子等。
（2）卫星行业投资策略
本基金卫星行业主要选择受消费升级间接拉动的行业群组。消费升级
间接拉动的行业群组主要包括：采掘、化工、黑色金属、有色金属、建筑
建材、机械设备、交运设备等。
（3）核心行业与卫星行业动态调整策略
本基金管理人将参照外部研究机构研究成果，结合宏观经济分析的结
果，运用定量与定性相结合的方法来评判消费升级对不同行业的直接影响
及拉动程度，以及当期不同行业的景气度程度，对核心行业与卫星行业的
选择进行评估及调整。
3、个股投资策略
本基金坚持“自下而上”的个股选择策略，致力于选择核心行业及卫
星行业中具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营能力强的上市
公司，同时结合财务数据定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价
值分析。
（1）定性选取具备竞争力优势的上市公司
本基金通过麦克尔?波特竞争优势理论对核心与卫星行业中的上市公
司进行定性评判，主要选取具备一项或多项企业竞争优势要素的上市公司
作为重点的投资对象，企业竞争优势主要包括如下要素：
1）资源优势（拥有稀缺、垄断的自然资源或市场资源等）；
2）技术优势（自有知识产权、技术壁垒较高、技术领先等）；
3）规模优势（国内、外市场份额较大的行业龙头、具有规模生产成
本优势等）；
4）品牌优势（拥有世界品牌或中国驰名商标、行业知名度高等）；
5）市场优势（国内外市场份额较大的行业龙头、能够提供独特细分
市场产品，子行业垄断或寡头垄断者、受非关税壁垒政策保护的行业等）；建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
26
6）管理优势（如真正执行现代企业制度的上市公司）；
7）国际优势（具有劳动力成本比较优势并且出口特有资源禀赋的优
势行业、对外开放较早并且关税壁垒较低的行业等）；
8）股东优势（控股股东或实际控制人实力雄厚，对上市公司的经营
发展有较大潜在或现实支持力度等）。
（2）财务数据定量分析
本基金对按上述步骤定性筛选出来的股票，进一步进行财务数据的定
量分析。本基金采取的指标包括：净资产与市值比率（B/P）、每股盈利
/每股市价（E/P）、年现金流/市值（C/P）、销售收入/市值（S/P）、过
去2年主营业务收入复合增长率、过去2年每股收益复合增长率等。
（3）股票价值评估
针对股票所属产业特点的不同，本基金将采取不同的股票估值模型，
在综合考虑股票历史的、国内的、国际相对的估值水平的基础上，对企业
进行相对价值评估，甄选相对价值低估的个股作为本基金的投资对象。
（4）股票备选库
本基金的备选股票库主要参照以上三个步骤，由核心行业与卫星行业
中所选择出的具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营能力强的
上市公司中对应价值相对低估的股票所组成。
4、债券投资组合策略
本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标，同
时根据需要进行积极操作，以提高基金收益。本基金将主要采取以下积极
管理策略：
（1）久期调整策略
根据对市场利率水平的预期，在预期利率下降时，提高组合久期，以
较多地获得债券价格上升带来的收益；在预期利率上升时，降低组合久期，
以规避债券价格下跌的风险。
（2）收益率曲线配置策略
在久期确定的基础上，根据对收益率曲线形状变化的预测，采用子弹
型策略、哑铃型策略或梯形策略，在长期、中期和短期债券间进行配置，
以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
27
（3）债券类属配置策略
根据国债、金融债、公司债、可转债、资产支持证券等不同类属债券
之间的相对投资价值分析，增持价值被相对低估的类属债券，减持价值被
相对高估的类属债券，借以取得较高收益。其中，随着债券市场的发展，
基金将加强对公司债、可转债、资产支持证券等新品种的投资，主要通过
信用风险、内含选择权的价值分析和管理，获取超额收益。
5、权证投资策略
本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型
寻求其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资
产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追
求基金资产稳定的当期收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选
择和把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用
研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得
长期稳定收益。
（二）投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、
法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、
权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控
制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根
据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调整，
以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。
交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况
及时反馈。
2、投资流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
28
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
研究部及投资管理部广泛地参考和利用公司内、外部的研究成果，走
访拟投资公司或其他机构，进行深入细致的调查研究，了解国家宏观经济
政策及行业发展状况，挖掘有投资价值的拟投资上市公司，同时，建立相
关研究模型。研究部撰写宏观策略报告、行业策略报告和拟投资上市公司
投资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。
研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观
经济、行业、拟投资上市公司及相关问题，作为投资决策的重要依据之一。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分
析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。
对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规
范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员
会决策的参考。建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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九、基金的业绩比较基准
1、业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：75%×沪深300指数收益率+25%×中国债券
总指数收益率。
2、选择比较基准的理由
本基金业绩比较基准为75%×沪深300指数收益率+25%×中国债券总
指数收益率。
本基金为混合型证券投资基金，投资范围主要包括A股、债券类资产、
货币市场投资品种以及现金等金融工具。各类资产长期平均投资比例为：
股票投资占基金资产的比例为75%；债券及其他金融工具投资占基金资产
的比例为25%。
沪深300指数是由中证指数公司编制的，从上海和深圳股票市场中选
取的300只A股作为样本编制而成的成份股指数。该指数为具有良好的市
场代表性、能够反映A股市场整体走势的指数。中国债券总指数是由中央
国债登记结算有限责任公司于2001年12月31日推出的债券指数。它是
中国债券市场趋势的表征，也是债券组合投资管理业绩评估的有效工具。
中国债券总指数为掌握我国债券市场价格总水平、波动幅度和变动趋势，
测算债券投资回报率水平，判断债券供求动向提供了很好的依据。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更
科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基
金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调
整。本基金管理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与
货币市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投
资品种。建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于
2018年10月24日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告
等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日，本报告所列财务数
据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1
权益投资
40,382,361.54 55.76
其中：股票
40,382,361.54 55.76
2
基金投资
- -
3
固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合计
31,624,788.60 43.67
8
其他资产
415,794.28 0.57
9
合计
72,422,944.42
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
723,392.00 1.01
C
制造业
21,014,328.98 29.39
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
- -
E
建筑业
- -
F
批发和零售业
2,406,802.00 3.37
G
交通运输、仓储和邮政业
- -
H
住宿和餐饮业
- -建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
3,462,655.56 4.84
J
金融业
10,884,131.00 15.22
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
1,095,122.00 1.53
M
科学研究和技术服务业
795,930.00 1.11
N 水利、环境和公共设施管理业
- -
O 居民服务、修理和其他服务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合
- -
合计
40,382,361.54 56.48
注：以上行业分类以2018年9月30日的中国证监会行业分类标准为
依据。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资港股通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票
投资明细
序号 股票代码 股票名称
数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值
比例（％）
1 601398
工商银行
1,051,900 6,069,463.00 8.49
2 600519
贵州茅台
6,000 4,380,000.00 6.13
3 601318
中国平安
46,900 3,212,650.00 4.49
4 601933
永辉超市
247,000 2,013,050.00 2.82
5 603288
海天味业
23,400 1,853,280.00 2.59
6 000651
格力电器
44,904 1,805,140.80 2.52
7 600036
招商银行
52,200 1,602,018.00 2.24
8 603899
晨光文具
46,100 1,431,405.00 2.00
9 601888
中国国旅
16,100 1,095,122.00 1.53
10 600873
梅花生物
265,400 1,074,870.00 1.50
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券
投资明细
本基金本报告期末未持有债券。建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产
支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金
属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证
投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门
立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产的构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
67,914.00
2
应收证券清算款
-
3
应收股利
-
4
应收利息
8,212.03建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
5
应收申购款
339,668.25
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
415,794.28
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为2018年9月30日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶
段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③ ②—④
2013年6月
14日—
2013年12月
31日
-0.10% 0.71% -3.05% 1.05% 2.95% -0.34%
2014年1月
1日—
2014年12月
31日
24.82% 1.02% 40.83% 0.91% -16.01% 0.11%
2015年1月
1日—
2015年12月
31日
37.37% 2.19% 7.73% 1.86% 29.64% 0.33%建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
十三、基金的费用概览
（一）申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金
额增加而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金
额确定申购费率，以每笔申购申请单独计算费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100万元
1.5%
100万元≤M<200万元
1.2%
200万元≤M<500万元
0.8%
M≥500万元 每笔1000元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，
所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N） 费率
持有期＜7日 1.5%
7日≤持有期＜1年 0.5%
1年≤N<2年
0.25%
2016年1月
1日-2016年
12月31日
-3.74% 1.38% -7.87% 1.05% 4.13% 0.33%
2017年1月
1日—
2017年12月
31日
19.28% 0.72% 15.69% 0.48% 3.59% 0.24%
2018年1月
1日—
2018年9月
30日
-18.51% 1.09% -9.68% 0.92% -8.83% 0.17%
自基金合同生
效至2018年
9月 30日
60.30% 1.33% 41.59% 1.14% 18.71% 0.19%建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
35
N≥2年
0
注：N为基金份额持有期限；1年指365天。
赎回费用由赎回人承担，对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回
费全额计入基金财产；对持有期长于7日的基金份额所收取的赎回费，赎
回费的25%归入基金财产，其余部分作为本基金用于支付注册登记费和其
他必要的手续费基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费
率或收费方式，或者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费
方式实施日前2个工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网
站公告。
（二）申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）
，投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如
下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产
生的误差计入基金财产。
例：某投资者投资5万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金
份额净值为1.15元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/（1+1.5%）=49261.08元
申购费用=50000-49261.08=738.92元
申购份额=49261.08/1.15=42835.72份
即：投资者投资5万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份
额净值为1.15元，则其可得到42835.72份基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额=赎回份额?赎回当日基金份额净值建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
36
赎回费用=赎回总金额?赎回费率
净赎回金额=赎回总金额?赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由
此产生的误差计入基金财产。
例：某投资者赎回本基金10000份基金份额，赎回适用费率为0.5%，
假设赎回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480元
赎回费用＝11480×0.5%＝57.40元
净赎回金额＝11480－57.40＝11422.60元
即：投资者赎回本基金10000份基金份额，假设赎回当日基金份额净
值为1.148元，则可得到的净赎回金额为11422.60元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍
五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当
天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可
以适当延迟计算或公告。
（三）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支
的其他费用。
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
37
计算方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前
5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管
费的计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前
5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付
日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第3－7项费用”，根据有关法规及相
应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财
产中支付。
（五）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用
支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费
用的项目。建信消费升级混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”信息。
2、更新了“第四部分：基金托管人” 的基本情况及相关业务经营情
况。
3、更新了“第五部分：相关服务机构”中代销机构的变动信息。
4、更新了“第十一部分：基金的投资”中“基金的投资组合报告”
的相关内容，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核。
5、更新了“第十二部分：基金的业绩”，该部分内容均按有关规定
编制，并经基金托管人复核。
6、更新了“第二十四部分：其他应披露事项”，添加了自上次本基
金招募说明书披露以来涉及本基金的相关公告。
上述内容仅为本招募说明书（更新）摘要，投资人欲查询本更新招募
说明书正文，可登陆基金管理人网站www.ccbfund.cn。
建信基金管理有限责任公司
二〇一九年一月
