平安金管家货币市场基金
招募说明书更新（摘要）
2018 年第2 期
基 金管 理人： 平安 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 平安 银行股 份有 限公司
截 止日 期：2018 年 12 月 6 日
平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
1
重 要提 示
平安金管家货币市场基金 （以下简称“ 本基金 ” ）经中国证监会 2016 年 9 月 20
日证监许可[2016]2152 号文注册。本基金基金合同于 2016 年 12 月 7 日正式生效。
基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证
监 会 注册 ，但 中 国证 监会 对 本基 金募 集 的注 册， 并 不表 明其 对 本基 金的 投 资价 值 、
收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 。 投 资 人 购 买 本 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款
存 放 在银 行或 存 款类 金融 机 构， 基金 管 理人 不保 证 基金 一定 盈 利， 也不 保 证最 低 收
益 。 投资 人在 投 资本 基金 前 ，应 全面 了 解本 基金 的 产品 特性 ， 充分 考虑 自 身的 风 险
承受能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因整体政治、
经 济 、社 会等 环 境因 素对 证 券市 场价 格 产生 影响 的 市场 风险 ， 因金 融市 场 利率 的 波
动 而 导致 证券 市 场价 格和 收 益率 变动 的 利率 风险 或 负收 益风 险 ，因 债券 和 票据 发 行
主 体 信用 状况 恶 化而 可能 产 生的 到期 不 能兑 付的 信 用风 险， 因 本产 品相 关 技术 、 规
则 、 操作 等 创 新 性造 成基 金 管理 人在 基 金管 理实 施 过程 中产 生 的基 金管 理 风险 ， 因
内 部 控制 存在 缺 陷或 者人 为 因素 造成 操 作失 误或 违 反操 作规 程 等引 致的 风 险， 本 基
金 的 特定 风险 等 。本 基金 的 特定 风险 详 见招 募说 明 书“ 风险 揭 示” 章节 。 本基 金 长
期 平 均风 险和 预 期收 益率 均 低于 股票 型 基金 、混 合 型基 金及 债 券型 基金 。 投资 人 在
投 资 本基 金之 前 ，请 仔细 阅 读本 基金 的 《招 募说 明 书》 和《 基 金合 同》 等 信息 披 露
文 件 ，全 面认 识 本基 金的 风 险收 益特 征 和产 品特 性 ，并 充分 考 虑自 身的 风 险承 受 能
力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 与 债 券 ， 基 金 投 资 人 有 可 能 获 得 较 高 的 收 益 ， 也 有 可 能 损
失 本 金。 投资 者 购买 货币 市 场基 金并 不 等于 将资 金 作为 存款 存 放在 银行 或 者存 款 类
金 融 机构 ，基 金 管理 人不 保 证基 金一 定 盈利 ，也 不 保证 最低 收 益。 投资 有 风险 ， 投
资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》 。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 并 不
构成对本基金业绩表现的保证。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 平安基金管理有限公司
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2
基金管理人提醒投 资者 基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在投资者作 出投 资决策后，
基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书 （2018 年第2 期） 所载内容截止日期为 2018 年12 月6 日， 其中
投资组合报告与基金业绩截止日期为 2018 年 9 月30 日。有关财务数据未经审计。
本 基 金 托管 人 平安 银 行股 份 有 限公 司 于 2018 年 12 月 28 日对 本 招募 说 明 书
（2018 年第2 期）进行了复核。
平安基金管理有限公司
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3
一 、基 金管 理人
一、 基 金管理 人概 况
1
、基本情况
名称：平安基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路
5033
号平安金融中心
34
层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路
5033
号平安金融中心
34
层
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会
证监许可【
2010
】
1917
号
法定代表人：罗春风
成立日期：
2011
年
1
月
7
日
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币
130,000
万元
存续期间：持续经营
联系人：吴小红
联系电话：0755-22623179
2
、股东名称、股权结构及持股比例：
股东名称
出资额 （万元）
出资比例
平安信托有限责任公司
88,647 68.19%
大华资产管理有限公司
22,763 17.51%
三亚盈湾旅业有限公司
18,590 14.3%
合计
130,000 100%
基金管理人无任何受 重大行政处罚记录。
3
、客服电话：
400-800-4800
（免长途话费）
二、 基 金管理 人主 要人员 情况
1 、董事、监事及高级管理人员 平安基金管理有限公司
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4
（1）董事会成员
罗春风 先生,董 事 长，博 士 ， 高级 经济 师 。1966 年 生 。曾 任中 华 全国 总 工 会 国
际 部 干部 ，平 安 保险 集团 办 公室 主任 助 理、 平安 人 寿广 州分 公 司副 总经 理 、平 安 人
寿总公司人事行政部/ 培训部总经理、 平安保险集团品牌宣传部总经理、 平安人寿北
京分公司总经理 、 平安基金管理有限公司副总经理、 平安基金管理有限公司总经理。
现 任 平安 基金 管 理有 限公 司 董事 长兼 任 深圳 平安 大 华汇 通财 富 管理 有限 公 司执 行 董
事。
姚波先生， 董事， 硕士，1971 年生。 曾任 R.J.Michalski Inc. （美国） 养老金
咨询分析员、Guardian Life Ins.Co （ 美 国） 助 理精算师、Swiss Re （美国）精
算师、Deloitte Actuarial Consulting Ltd. ( 香港)精算师、 中国平安保险 （集团）
股 份 有限 公司 副 总精 算师 、 总经 理助 理 等职 务， 现 任中 国平 安 保险 （集 团 ）股 份 有
限公司常务副总经理兼首席财务官兼总精算师。
陈敬达先生， 董事， 硕士，1948 年生， 新加坡。 曾任香港罗兵咸会计师事务所
审 计 师； 新 鸿基 证券 有限 公 司执 行 董事 ；DBS 唯 高 达香 港 有限 公司 执行 董 事； 平 安
证券有限责任公司副总经理； 平安证券有限责任公司副董事长/副总经理； 平安证券
有 限 责任 公司 董 事长 ；中 国 平 安 保险 （ 集团 ）执 行 委员 会执 行 顾问, 现 任 集团 投 资
管理委员会副主任 。
肖宇鹏先生， 董事， 学士，1970 年生。 曾任职于中国证监会系统、 平安基金管
理有限公司督察长。现任平安基金管理有限公司总经理。
杨玉萍女士， 董事， 学士，1983 年生。 曾于平安数据科技 （深圳） 有限公司从
事 运 营规 划， 现 任平 安保 险 （集 团） 股 份有 限公 司 人力 资源 中 心薪 酬规 划 管理 部 高
级人力资源经理。
叶杨诗明女士， 董事， 硕士，1961 年生， 加拿大籍。 曾任职于澳新银行、 渣打
银行、 汇丰银行并担任高级管理职务。2011 年加入大华银行集团， 任大华银行有限
公 司 董事 总 经 理 ，现 任大 华 银行 有限 公 司董 事总 经 理兼 香港 区 总裁 兼大 华 银行 （ 中
国 ） 有限 公司 非 执行 董事 ， 同时 于香 港 上市 公司 “ 数码 通电 讯 集团 有限 公 司” 任 独
立非执行董事。
张文杰先生， 董事， 学士，1964 年生， 新加坡。 现任大华资产管理有限公司执
行 董 事及 首席 执 行长 ，新 加 坡投 资管 理 协会 执行 委 员会 委员 。 历任 新加 坡 政府 投 资平安基金管理有限公司
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5
公 司 “特 别投 资 部门 ”首 席 投资 员， 大 华资 产管 理 有限 公司 组 合经 理， 国 际股 票 和
全球科技团队主管。
李兆良先生， 独立董事， 博士，1965 年生。 曾 任招商局蛇口工业区华南液化气
船 务 公司 远洋 三 副、 二副 、 后加 入中 国 平安 保险 （ 集团 ）任 总 公司 办公 室 法律 室 主
任 、 总公 司办 公 室主 任助 理 、高 级法 律 顾问 、兼 任 中国 平安 保 险( 集团) 总公 司保 险
业 务 管理 委员 会 委员 、总 公 司投 资审 查 委员 会委 员 、广 东海 信 现代 律师 事 务所 专 职
律师、合伙人；现任广东华瀚律师事务所任主任律师、合伙人。
李 娟 娟 女士 ，独 立 董事， 学 士 ，1965 年生 。曾 任 安 徽商 业高 等 专科学 校 教 师 、
深 圳 兴粤 会计 师 事务 所项 目 经理 、深 圳 职业 技术 学 院经 济系 教 师、 会计 专 业主 任 、
深圳职业技术学院计财处处长；现任深圳职业技术学院经济学院副院长。
刘雪生先生， 独立董事， 硕士，1963 年生。 曾 任深圳蛇口中华会计师事务所审
计 员 、深 圳华 侨 城集 团会 计 师、 财务 经 理、 子公 司 副总 经理 、 总会 计师 、 深圳 市 注
册会计师协会部门临时负责人、 秘书长助理； 现任深圳市注册会计师协会副秘书长。
潘汉腾先生， 独立董事， 学士，1949 年生。 曾 任新加坡赫乐财务有限公司助理
经 理 、新 加坡 花 旗银 行副 总 裁、 新加 坡 大华 银行 高 级执 行副 总 裁； 现任 彩 日本 料 理
私 人 有限 公司 非 执行 董事 、 一合 环保 控 股有 限公 司 独立 董事 、 速美 建筑 集 团有 限 公
司独立董事、华业集团有限公司独立董事。
（2）监事会成员
巢傲文先生， 监事长， 硕士，1967 年生。 曾任江西客车厂科室助理工程师； 深
圳 市 龙岗 区投 资 管理 公司 经 济研 究部 科 员； 平安 银 行（ 原深 圳 发展 银行 ） 营业 部 柜
员 、 副主 任、 支 行会 计部 副 主任 、总 行 电脑 部规 划 室经 理、 总 行零 售银 行 部综 合 室
经 理 、总 行稽 核 部零 售稽 核 室主 管、 总 行稽 核部 总 经理 助理 ； 广东 南粤 银 行总 行 稽
核监察部副总经理 （主 持工作） 、 总行人力资 源部总经理、 惠州分行筹建办主任、 分
行 行 长、 总行 稽 核部 总经 理 ；现 任职 于 中国 平安 保 险( 集团)股 份 有限公 司 稽核 监 察
部总经理室，兼任重庆金融资产交易所监事会主席。
冯方女士， 监事， 硕士，1975 年生， 新加坡。 曾任职于淡马锡控股和旗下的富
敦资产管理公司以及新加坡毕盛资产公司、 鼎崴资本管理公司。 于 2013 年加入大华
资产管理，现任区域总办公室主管。
郭晶女士， 监事， 硕士，1979 年生。 曾任广东溢达集团研发总监助理、 侨鑫集平安基金管理有限公司
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6
团人力资源管理岗；现任平安基金管理有限公司人力资源室副经理。
李 峥 女 士， 监事 ， 硕士，1985 年 生。 曾任 德勤 华 永 会计 师事 务 所高级 审 计 员 、
深圳市宝能投资集团财务部会计主管， 现任平安基金管理有限公司监察稽核岗。
（3）公司高管
罗春风 先生,博士， 高级经济师。1966 年生。 曾任中华全国总工会国际部干部，
平 安 保险 集团 办 公室 主任 助 理、 平安 人 寿广 州分 公 司副 总经 理 、平 安人 寿 总公 司 人
事行政部/培训部总经理、 平安保险集团品牌宣传部总经理、 平安人寿北京分公司总
经 理 、平 安基 金 管理 有限 公 司副 总经 理 、平 安基 金 管理 有限 公 司总 经理 ， 现任 平 安
基金管理有限公司董事长兼任深圳平安 大华汇通财富管理有限公司执行董事。
肖宇鹏先生， 学士，1970 年生。 曾任职于 中国证监会系统、 平安基金管理有限
公司督察长； 现任平安基金管理有限公司总经理。
付强先生， 博士， 高级经济师， 1969 年生。 曾 任中国华润总公司进出口副科长、
申 银 万国 证券 研 究所 任高 级 研 究 员、 申 万巴 黎基 金 管理 公司 高 级研 究经 理 、安 信 证
券 首 席分 析师 、 嘉实 基金 管 理公 司产 品 总监 、平 安 证券 有限 责 任公 司副 总 经理 。 现
任平安基金管理有限公司副总经理。
林婉文女士，1969 年生， 毕业于新加坡国立大学， 拥有学士和荣誉学位， 新加
坡 籍 。曾 任新 加 坡国 防部 职 员， 大华 银 行集 团助 理 经理 、电 子 渠道 负责 人 、个 人 金
融 部 投资 产品 销 售主 管、 大 华银 行集 团 行长 助理 ， 大华 资产 管 理公 司大 中 华区 业 务
开发主管，高级董事。现任平安基金管理有限公司副总经理。
汪涛先生，1976 年生， 毕业于谢菲尔德大学， 金融硕士学位。 曾任上海赛宁国
际贸易有限公司销售经理、 汇丰银行上海分行市场代表、 新加坡华侨银行产品经理、
渣 打 银行 产品 主 管、 宁波 银 行总 行个 人 银行 部总 经 理助 理、 总 行审 计部 副 总经 理 、
总 行 资产 托管 部 副总 经理 、 永赢 基金 管 理有 限公 司 督察 长。 现 任平 安基 金 管理 有 限
公司副总经理。
陈特正先生， 督察长， 学士， 1969 年生。 曾任深圳发展银行龙岗支行行长助理，
龙 华 支行 副行 长 、龙 岗支 行 副行 长、 布 吉支 行行 长 、深 圳分 行 信贷 风控 部 总经 理 、
平 安 银行 深圳 分 行信 贷审 批 部总 经理 、 平安 银行 总 行公 司授 信 审批 部高 级 审批 师 、
平安银行沈阳分行行长 助理兼风控总监。现任平安基金管理有限公司督察长。
2 、基金经理
平安基金管理有限公司
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段玮婧女士， 中山大学硕士。 曾担任中国中投证券有限责任公司投资经理。 2016
年 9 月加入平安基金管理有限公司， 担任投资 研究部固定收益组投资经理。2017 年
1 月起担任平安交易型货币市场基金 （2017-01-05 至今） 、 平安金管 家货币市场基金
（2017-01-05 至今） 、 平 安合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金 （2018-01-19
至今）、平安合瑞定期 开放纯债债券型发起式 证券投资基金（2018-03-26 至今）、
平安合韵定期开放纯债 债券型发起式证券投资 基金（2018-04-26 至今 ）、平安短债
债券型证券投资基金（2018-05-16 至今）、平 安合慧定期开放纯债债 券型发起式证
券投资基金（2018-06-20 至今）、平安合丰定 期开放纯债债券型发起 式证券投资基
金（ 2018-07-16 至今） 、 平安鑫利灵活配置混合型证券投资基金 （2018-09-26 至今）
基金经理。
历任基金经理， 申俊华 ，2016 年 12 月 7 日至 2018 年 10 月 24 日任本基金基金
经理。
3 、投资决策委员会成员
本 公 司投 资 决策 委 员会成 员 包括 ： 总经 理 肖宇鹏 先 生， 权 益投 资 中心投 资 董 事
总经理李化松先生，衍生品投资中心投资执行总经理 DANIEL DONGNING SUN 先生、
研究中心研究执行总经理张晓泉先生、基金经理黄维先生。
肖宇鹏先生， 学士，1970 年生。 曾任职于中国证监会系统、 平安基金管理有限
公司督察长；现任平安基金管理有限公司总经理。
李 化 松先 生 ，北 京 大学经 济 学硕 士 ，曾 先 后担任 国 信证 券 股份 有 限公司 经 济 研
究 所 分析 师、 华 宝兴 业基 金 管理 有限 公 司研 究部 分 析师 、嘉 实 基金 管理 有 限公 司 研
究部高级研究员、 基金经理。2018 年3 月加入平安基金管理有限公司， 现任平安基
金 权 益投 资中 心 投资 董事 总 经理 。现 担 任平 安智 慧 中国 灵活 配 置混 合型 证 券投 资 基
金、平安转型创新灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
DANIEL DONGNING SUN 先 生 ， 北 京 大学 硕 士 ，美 国 哥 伦 比 亚大 学 博 士， 约 翰 霍
普 金 斯大 学博 士 后。 先后 担 任瑞 士再 保 险自 营交 易 部量 化分 析 师、 花旗 集 团投 资 银
行 高 级副 总裁 、 瑞士 银行 投 资银 行交 易 量化 总监 、 德意 志银 行 战略 科技 部 量化 服 务
负责人。2014 年 10 月加入平安基金管理有限公司，任衍生品投资中心投资执行总
经理。现任平安深证 300 指数增强型证券投资基金、平安沪深 300 指数量化增强证
券 投 资基 金、 平 安量 化先 锋 混合 型发 起 式证 券投 资 基金 、平 安 股息 精选 沪 港深 股 票
型证券投资基金基金经理。 平安基金管理有限公司
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8
张 晓 泉先 生 ，清 华 大学材 料 科学 与 工程 专 业硕士 ， 曾先 后 担任 广 发证券 股 份 有
限 公 司研 究员 、 招商 基金 管 理有 限公 司 研究 员、 国 投瑞 银基 金 管理 有限 公 司研 究 总
监助理。 2017 年10 月 加入平安基金管理有限公司， 现任研究中心研 究执行总经理。
黄维先生， 北京大学微 电子学硕士，2010 年7 月起先后任广发证券股份有限公
司研究员、 广发证券资 产管理 （广东） 有限公司投资经理， 于 2016 年 5 月加入平安
基 金 管理 有限 公 司， 现任 平 安睿 享文 娱 灵活 配置 混 合型 证券 投 资基 金、 平 安鼎 弘 混
合型证券投资基金 （LOF ） 、平安优势产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
4 、上述人员之间不存在近亲属关系。
三 、基 金管理 人的 职责
1 、 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2 、办理基金备案手续；
3 、 自《 基 金合 同》 生效 之 日起, 以诚 实信 用、 谨 慎勤 勉 的原 则管 理和 运 用基 金
财产；
4 、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化的经营
方式管理和运作基金财产；
5 、 建立健全内部风险 控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保证所
管 理 的基 金财 产 和基 金管 理 人的 财产 相 互独 立 ， 对 所管 理的 不 同基 金分 别 管理 ， 分
别记账，进行证券投资；
6 、 除依 据《 基 金法 》 、 《 基 金合 同》 及 其他 有关 规 定外,不 得 利用 基金 财 产为 自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、 依法接受基金托管人的监督；
8 、 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法符
合 《 基金 合同 》 等法 律文 件 的规 定， 按 有关 规定 计 算并 公告 基 金资 产净 值 ，每 万 份
基金已实现收益和7 日年化收益率；
9 、进行基金会计 核算并编制基金财务会计报告；
10 、编制季度、半年度和年度基金报告；
11 、 严格 按 照《 基金 法》 、 《基 金 合同 》及 其 他有 关 规定 ， 履行 信息 披露 及 报 告
义务； 平安基金管理有限公司
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9
12 、 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 《基
金 合 同》 及其 他 有关 规定 另 有规 定外 ， 在基 金信 息 公开 披露 前 应予 保密 ， 不向 他 人
泄露；
13 、 按《 基 金合 同 》的约 定 确定 基 金收 益 分配方 案 ，及 时 向基 金 份额持 有 人 分
配基金收益；
14 、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15 、 依据 《 基金 法》 、 《基 金 合同 》 及其 他有 关规 定 召集 基 金份 额持 有人 大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16 、 按规 定 保存 基 金财产 管 理业 务 活动 的 会计账 册 、报 表 、记 录 和其他 相 关 资
料15 年以上；
17 、 确保 需 要向 基 金投资 者 提供 的 各项 文 件或资 料 在规 定 时间 发 出，并 且 保 证
投资者 能 够按 照 《基 金合 同 》规 定的 时 间和 方式 ， 随时 查阅 到 与基 金有 关 的公 开 资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18 、 组织 并 参加 基 金财产 清 算小 组 ，参 与 基金财 产 的保 管 、清 理 、估价 、 变 现
和分配；
19 、 面临 解 散、 依 法被撤 销 或者 被 依法 宣 告破产 时 ，及 时 报告 中 国证监 会 并 通
知基金托管人；
20 、 因违 反 《基 金 合同》 导 致基 金 财产 的 损失或 损 害基 金 份额 持 有人合 法 权 益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21 、 监督 基 金托 管 人按法 律 法规 和 《基 金 合同》 规 定履 行 自己 的 义务， 基 金 托
管 人 违反 《基 金 合同 》造 成 基金 财产 损 失时 ，基 金 管理 人应 为 基金 份额 持 有人 利 益
向基金托管人追偿；
22 、 当基 金 管理 人 将其义 务 委托 第 三方 处 理时， 应 当对 第 三方 处 理有关 基 金 事
务的行为承担责任；
23 、 以基 金 管理 人 名义， 代 表基 金 份额 持 有人利 益 行使 诉 讼权 利 或实施 其 他 法
律行为；
24 、 基金 管 理人 在募 集期 间 未能 达 到基 金的 备案 条 件， 《 基金 合同 》不 能 生效 ，
基 金 管理 人承 担 全部 募集 费 用， 将已 募 集资 金并 加 计银 行同 期 活期 存款 利 息在 基 金
募集期结束后30 日内退还基金认购人；
25 、执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； 平安基金管理有限公司
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26 、建立并保存基金份额持有人名册；
27 、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
四 、基 金管理 人的 承诺
（ 一） 、 基金 管理人 关于 遵守 法律法 规的 承诺
1、 基金管理人承诺不从事违反 《中华人民共和国证券法》 的行为， 并承诺建立
健 全 的内 部控 制 制度 ，采 取 有效 措施 ， 防止 违反 《 中华 人民 共 和国 证券 法 》行 为 的
发生；
2、 基金管理人承诺不从事以下违反 《基金法》 的行为， 并承诺建立健全的内部
风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6） 泄露因职务便利 获取的未公开信息、 利 用该信息从事或者明示、 暗示他 人
从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家有
关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职责 ；
（7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金
投 资 内容 、基 金 投资 计划 等 信息 ，或 利 用该 信息 从 事或 者明 示 、暗 示他 人 从事 相 关
的交易活动 ； 平安基金管理有限公司
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（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（9） 违反证券交易场所业务规则， 利用对敲、 倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱
市场秩序；
（10）贬损同行，以提高自己；
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（14）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为。
（ 二） 、 基金 管理人 关于 禁止 性行为 的承 诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
1 、承销证券和投资股票；
2 、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3 、从事承担无限责任的投资；
4 、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5 、向基金管理人、基金托管人出资；
6 、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7 、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如 法律、 行政法规或监管部门 取消上述禁止性规定， 在适用于本基金的情况下，
则本基金投资不再受相关限制 。
（ 三） 、 基金 经理承 诺
1 、 依照有关法律、 法规和基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；
2 、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3 、 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金
投 资 内容 、基 金 投资 计划 等 信息 ，或 利 用该 信息 从 事或 者明 示 、暗 示他 人 从事 相 关
的交易活动；
4 、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五 、基 金管理 人的 内部控 制制 度 平安基金管理有限公司
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1、内部控制制度概述
为了保证公司规范运作， 有效地防范和化解管理风险、 经营风险以及操作风险，
确 保 基金 财务 和 公司 财务 以 及其 他信 息 真实 、准 确 、完 整， 从 而最 大程 度 地保 护 基
金 份 额持 有人 的 利益 ，本 基 金管 理人 建 立了 科学 合 理、 控制 严 密、 运行 高 效的 内 部
控制制度。
内 部 控制 制 度是 指 公司为 实 现内 部 控制 目 标而建 立 的一 系 列组 织 机制、 管 理 方
法 、 操作 程序 与 控制 措施 的 总称 。内 部 控制 制度 由 内部 控制 大 纲、 基本 管 理制 度 、
部门业务规章等组成。
公 司 内部 控 制大 纲 是对公 司 章程 规 定的 内 控原则 的 细化 和 展开 ， 是对各 项 基 本
管 理 制度 的总 揽 和指 导， 内 部控 制大 纲 明确 了内 控 目标 、内 控 原则 、控 制 环境 、 内
控措施等内容。
基 本 管理 制 度包 括 内部会 计 控制 制 度、 风 险控制 制 度、 投 资管 理 制度、 监 察 稽
核 制 度、 基金 会 计制 度、 信 息披 露制 度 、信 息技 术 管理 制度 、 资料 档案 管 理制 度 、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部 门 业务 规 章是 在 基本管 理 制度 的 基础 上 ，对各 部 门的 主 要职 责 、岗位 设 置 、
岗位责任、操作守则等的具体说明。
2 、内部控制原则
健全 性原 则 。内 部控 制 机制 必须 覆 盖公 司的 各 项业 务、 各 个部 门 或 机 构和 各 级
人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效 性原 则 。通 过科 学 的内 控手 段 和方 法， 建 立合 理的 内 控程 序， 维 护内 控 制
度的有效执行。
独 立 性原 则 。公 司 各机构 、 部门 、 和岗 位 在职能 上 应当 保 持相 对 独立， 公 司 基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
相 互 制约 原 则。 公 司内部 部 门和 岗 位的 设 置必须 权 责分 明 、相 互 制衡， 并 通 过
切实可行的措施来实行。
成 本 效益 原 则。 公 司应充 分 发挥 各 机构 、 各部门 及 各级 员 工的 工 作积极 性 ， 运
用 科 学化 的方 法 尽量 降低 经 营运 作成 本 ，提 高经 济 效益 ，以 合 理的 控制 成 本达 到 最
佳的内部控制效 果。
3 、主要内部控制制度
（1）内部会计控制制度 平安基金管理有限公司
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公司 依据 《中 华人民 共 和国 会计 法》 、 《 金融 企 业会 计制 度》 、 《 证券 投 资基 金 会
计 核 算业 务指 引 》 、 《企业 财 务通 则》 等 国家 有关 法 律、 法规 制 订了 基金 会 计制 度 、
公 司 财务 会计 制 度、 会计 工 作操 作流 程 和会 计岗 位 职责 ，并 针 对各 个风 险 控制 点 建
立严密的会计系统控制。
内 部 会计 控 制制 度 包括凭 证 制度 、 复核 制 度、账 务 处理 程 序、 基 金估值 制 度 和
程 序 、基 金财 务 清算 制度 和 程序 、成 本 控制 制度 、 财务 收支 审 批制 度和 费 用报 销 管
理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。
（2）风险管理控制制度
风险 控制 制 度由 风险 控 制委 员会 组 织各 部门 制 定， 风险 控 制制 度由 风 险控 制 的
目 标 和原 则、 风 险控 制的 机 构设 置、 风 险控 制的 程 序、 风险 类 型的 界定 、 风险 控 制
的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。
风 险 控制 的 具体 制 度主要 包 括投 资 风险 管 理制度 、 交易 风 险管 理 制度、 财 务 风
险 控 制制 度以 及 岗位 分离 制 度、 防火 墙 制度 、岗 位 职责 、反 馈 制度 、保 密 制度 、 员
工行为准则等程序性风险管理制度。
（3）监察稽核制度
公 司设 立督 察 长， 经董 事 会聘 任， 报 中国 证监 会 核准 。根 据 公司 监察 稽 核工 作 的
需 要 和董 事会 授 权， 督察 长 可以 列席 公 司相 关会 议 ，调 阅公 司 相关 档案 ， 就内 部 控
制 制 度的 执行 情 况独 立地 履 行检 查、 评 价、 报告 、 建议 职能 。 督察 长定 期 和不 定 期
向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。
公 司 设立 法 律合 规 监察部 开 展监 察 稽核 工 作，并 保 证法 律 合规 监 察部的 独 立 性
和 权 威性 。公 司 明确 了法 律 合规 监察 部 及内 部各 岗 位的 具体 职 责， 严格 制 订了 专 业
任职条件、操作程序和组织纪律。
法 律 合规 监 察部 强 化内部 检 查制 度 ，通 过 定期或 不 定期 检 查内 部 控制制 度 的 执
行情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。
公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内
部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。
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二 、基 金托 管人
一 、基 金托管 人情 况
名称：平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人：谢永林
成立日期：1987年12月22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：17,170,411,366 元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：高希泉
联系电话：(0755) 2219 7701
1 、平安银行基本情况
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证
券交易所简称：平安银行，证券代码 000001 ） 。其前身是深圳发展银行股份有限公
司， 于2012 年6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。 中国平安保
险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58%的股份，为平安银行的
控股股东。 截至2018 年9 月末，平安银行有 77 家分行,共1,056 家营业机构。
2018 年1-9 月， 平安银行实现营业收入 866.64 亿元 （同比增长 8.6%） 、 净利润
204.56 亿元（同比增长 6.8%） 、资产总额33,520.56 亿元（较上年末增长 3.2%）、
吸收存款余额21,346.41 亿元（较上年末增长 6.7%） 、发放贷款和垫款总额（含贴
现）19,220.47 亿元（较上年末增幅 12.8%）。
平安银行总行设资产托管事业部， 下设市场拓展处、 创新发展处、 估 值核算处、
资金清算处、规划发展处、IT 系统支持处 、 督 察 合 规 处 、 基 金 服 务 中 心 8 个处室，
目前部门人员为60 人。
2 、主要人员情况
陈正涛, 男,中 共党员 ， 经济 学 硕士 、高 级经 济 师、 高 级理 财规 划师 、 国际 注 册平安基金管理有限公司
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私人银行家， 具备 《中 国证券业执业证书》 。 长期从事商业银行工作， 具有本外币资
金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年 7 月至 1993 年 2
月在武汉金融高等专科学校任教；1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招 商银行武汉分行
任客户经理；1993 年 8 月至 1999 年 2 月在 招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经
理、 行长助理； 1999 年3 月－2000 年1 月在招行武汉分行青山支行任行长助理； 2000
年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉分行公司 银行部任副总经理；2001 年 8 月至 2003
年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003 年 3 月至 2005 年 4 月在招行武
汉分行机构业务部任总经理；2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行武 汉分行硚口支行
任行长；2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行 武汉分行同业银行部任总经理；自 2008
年 2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理，
一 直 负责 公司 银 行产 品开 发 与管 理， 全 面掌 握银 行 产品 包括 托 管业 务产 品 的运 作 、
营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011 年 12 月任平
安银行资产托 管部副总经理；2013 年5 月起任 平安银行资产托管事业部副总裁 （主
持工作） ；2015 年3 月 5 日起任平安银行资产托管事业部总裁。
3 、基金托管业务经营情况
2008 年8 月15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至2018年11月末，平安银行股份有限公司托管净值规模合计5.76 万亿，托管
证券投资基金共113只， 具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、 华富
量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快
线货币市场基金、平安日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合 型证券投资基
金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安财富宝货币市场基金、红塔
红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投
资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、
鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略
灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴
移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安智慧中国灵活配置混合型证券投资基
金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF） 、嘉合磐石混合型 证券投资
基金、平安鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、鹏
华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦增平安基金管理有限公司
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利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券
投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵
活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕景纯
债债券型证券投资基金、平安惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合型
证券投资基金、 平安安盈保本混合型证券投资基金、 嘉实稳盛债券型证券投资基金 、
长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安鼎信定期开放
债券型证券投资基金、平安鼎泰灵活配置混合型证券投资基金、南方荣欢定期开放
混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、中
海合嘉增强收益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投
资基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资
基金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场
基金、鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券
投资基 金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平
安惠享纯债债券型证券投资基金、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平
安惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、平安惠
金定期开放债券型证券投资基金、鹏华弘腾成长多策略灵活配置混合型证券投资基
金、 博时丰达纯债6个月定期开放债券型发起式证券投资基金、 英大睿鑫灵活配置混
合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金、平安惠利纯债
债券型证券投资基金、广发鑫盛18个月定期开放混合型证券投资基金、长盛盛丰灵
活配置混合 型证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安惠隆纯债债券型
证券投资基金、平安金管家货币市场基金、平安鑫利定期开放灵活配置混合型证券
投资基金、国联安睿智定期开放混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合
型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、平安中证沪港深高
股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、招商稳阳定期开放
灵活配置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、前海开源
沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基金、西
部利得汇享债券型证 券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安定期开
放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发汇
安18个月定期开放债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资平安基金管理有限公司
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基金、 平安转型创新灵活配置混合型证券投资基金、 南方和元债券型证券投资基金、
中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资
基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资
基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、中金丰鸿灵活配置混合型证券投资
基金、平安惠泽纯债债券 型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资基金、万
家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投
资基金、 平安沪深300 指数量化增强证券投资基金、 平安合正定期开放纯债债券型发
起式证券投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定期开放债券
型发起式证券投资基金、国泰安惠收益定期开放债券型证券投资基金、博时富安纯
债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基
金、富荣福锦混合型证券投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投资基金、
平安中证500交易型开放 式指数证券投资基金 （ETF） 、 汇添富鑫成定期开放债券型发
起式证券投资基金、平安合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、易方达恒
安定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券
投资基金、 平安MSCI中国A股低波动交易型开放式指数证券投资基金 （ETF） 、 平安合
悦定期开放债券型发起式证券投资基金、 平安中证500交易型开放式指数证券投资基
金联接基金、 中金瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、 招商添荣3个月定期开放债券
型发起式证券投资基金。
二 、基 金托管 人的 内部风 险控 制制度 说明
1 、内部控制目标
作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法
规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基
金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有
人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确
保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。
2 、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托
管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部
控制和风险管理工作， 具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 平安基金管理有限公司
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3 、内部控制制度及措施
资产托管事业部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制度、
岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从
业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作
实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制
严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息
披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完
整、独立。
三 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序
1 、监督方法
依照 《基金法》 及其配 套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运作。
利用行业普遍使用的 “资产托管业务系统 —— 监控子系统” ， 严格按照现行法律法规
以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情
况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金
投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基
金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2 、监督流程
（1） 每工作日按时通过 监控子系统， 对各基金投资运作比例控制指标进行例行
监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人
进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2） 收到基金管理人的投资指令后， 对涉及各基金的投资范围、 投资对象及交
易对手等内容进行合法合规性监督。
（3） 根据基金投资运作监督情况， 定期编写基金投资运作监督报告， 对各基金
投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监
会。
（4） 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求管理人进
行解释或举证，并及时报告中国证监会。
平安基金管理有限公司
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三 、相 关服 务机 构
一 、基 金份额 发售 机构
1 、直销机构
平安 基金管理有限公司
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
法定代表人：罗春风
直销电话：0755-22627627
直销传真：0755-23990088
联系人： 郑权
网址：www.fund.pingan.com
2 、其他销售机构
(1) 平安银行股份有限 公司
注册地址: 广东省深圳市深南东路 5047 号
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
联系电话：0755-22166574
客服电话：95511-3
传真：021-50979507
网址：http://bank.pingan.com/
(2) 宁波银行股份有限 公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
联系人：任巧超
联系电话：0574-81850830
客服电话：95574
传真：0574-87050024 平安基金管理有限公司
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网址：www.nbcb.com.cn
(3) 国泰君安证券股份 有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：杨德红
联系人：钟伟镇
联系电话：021-38032284
客服电话：95521
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
(4) 国信证券股份有限 公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
法定代表人：何如
联系人：李颖
联系电话 ：0755-82133066
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
(5) 中信证券股份有限 公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：郑慧
联系电话：010-60838888
客服电话：95548
网址：www.cs.ecitic.com
(6) 中国银河证券股份 有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
21
法定代表人：陈共炎
联系人：辛国政
客服电话：400-8888-888/95551
传真：010-83574807
网址：www.chinastock.com.cn
(7) 申万宏源证券有限 公司
注册地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼
办公地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼
法定代表人：李梅
联系人：李玉婷
联系电话：021-33388229
客服电话：95523 或 4008895523
传真：021-33388224
网址：www.swhysc.com
(8) 兴业证券股份有限 公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
法定代表人：杨华辉
联系人：乔琳雪
联系电话：021-38565547
客服电话：95562
传真：0591-38507538
网址：www.xyzq.com
(9) 安信证券股份有限 公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
电话：0755-82555551 平安基金管理有限公司
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客服电话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
(10) 西南证券股份有限 公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：吴坚
联系人：张煜
电话：023-63786633
客服电话：95355 、400-8096-096
传真：023-63786212
网址：www.swsc.com.cn
(11) 万联证券有限责 任公司
注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18 、19 层
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 E 座 12 层
法定代表人：张建军
联系人：甘蕾
电话：020-38286026
传真：020-38286588
客服电话：400-8888-133
网址：www.wlzq.cn
(12) 渤海证券股份有限 公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人：王春峰
联系人：王星
电话：022-28451922
网址：www.ewww.com.cn
(13) 中信证券（山东） 有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室） 平安基金管理有限公司
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23
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：姜晓林
联系人：吴忠超
联系电话：0532-85022326
客服电话：0532-96577
传真：0532-85022605
网址：www.citicssd.com
(14) 信达证券股份有限 公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
联系电话：010-63081493
客服电话：95321
网址：www.cindasc.com
(15) 光大证券股份有限 公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：何耀、李芳芳
联系电话：021-22169999
客服电话：95525
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
(16) 东北证券股份有限 公司
注册地址：吉林省长春市自由大路 1138 号
办公地址：吉林省长春市自由大路 1138 号
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩 平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
24
电话：0431-85096517
客服电话：95360
传真：0431-85096795
网址：www.nesc.cn
(17) 上海证券有限责任 公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
法定代表人：李俊杰
联系人：邵珍珍
联系电话：021-53686262
传真：021-53686100 ，021-53686200
网址：www.962518.com
(18) 大同证券有限责 任公司
注册地址：大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
办公地址：山西省太原市长治路 111 号山西世 贸中心 A 座 12、13 层
法定代表人：董祥
联系人：薛津
电话：0351-4130322
传真：0351-7219891
网址：www.dtsbc.com.cn
(19) 国联证券股份有限 公司
注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号 7-9 层
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号 7-9 层
法定代表人：姚志勇
联系人：沈刚
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
客服电话：95570
网址：www.glsc.com.cn 平安基金管理有限公司
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25
(20) 恒泰证券股份有限 公司
注册地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座
办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区 敕勒川大街东方君座 D 座
法定代表人：庞介民
联系人：熊丽
电话：0471-3953168
传真：0471-3979545
客服电话：400-196-6188
网址：www.cnht.com.cn
(21) 申万宏源西部证券 有限公司
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室
法定代表人：韩志谦
联系人：王怀春
联系电话： 0991-2307105
传真：010-88085195
客服电话：4008000562
网址：www.hysec.com
(22) 中泰证券股份有限 公司
注册地址：山东省济南市经十路 20518 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号证券大厦
法定代表人：李玮
联系人：许曼华
联系电话：021-20315117
客服电话：95538
传真：0531-68889752
网址：www.zts.com.cn 平安基金管理有限公司
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26
(23) 第一创业证券股份 有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 15-20 楼
法定代表人：刘学民
联系人：毛诗莉
电话：0755-23838750
传真：0755-25838701
客服电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
(24) 中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市抚河北路 291 号
办公地址：江西省南昌市抚河北路 291 号
法定代表人：王宜四
联系人：刘小莹
联系电话：0755-83689020
传真：010-64818443
客服电话：95335
网址：www.scstock.com
(25) 德邦证券股份有限 公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼
法定代表人：武晓春
联系人：刘熠
电话：021-68761616
网址：www.tebon.com.cn
(26) 中国国际金融股 份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦
法定代表人：毕明建 平安基金管理有限公司
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27
联系人：杨涵宇
电话：010-65051166
客服电话：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
(27) 华信证券有限责任 公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
邮政编码：200120
法定代表人：郭林
联系人：陈媛
电话：021-38784818-8502
传真：021-68774818
客服电话：400-820-5999
网址：www.shhxzq.com
(28) 联讯证券股份有限 公司
注册地址： 广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、 四楼
办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 楼
法定代表人：徐刚
联系人：彭莲
电话：0755-83331195
客服电话：95564
网址：www.lxzq.com.cn
(29) 国金证券股份有限 公司
注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号
办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪、贾鹏
电话：028-86690057 、028-86690058
客服电话：95310 平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
28
公司网址：www.gjzq.com.cn
(30) 天风证券股份有限 公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公 地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼
法定代表人：余磊
联系人：岑妹妹
电话：027-87617017
客服电话：95391/400-800-5000
网址：http://www.tfzq.com
(31) 深圳新兰德证券投 资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
电话：010-83363099
传真：010-83363010
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn
(32) 苏州财路基金销售 有限公司
注册地址：苏州工业园区华池街 88 号 1 幢 1003 室
办公地址：苏州市姑苏区苏站路 1599 号 7 号楼 1101 室
法定代表人：高志华
联系人： 张君
电话：0512-68603767,18516765123
网站：www.cai6.com
客服电话：0512-68603767
(33) 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
平安基金管理有限公司
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29
法定代表人：汪静波
联系人：李娟
联系电话：021-80359115
网址：www.noah-fund.com
客服电话：400-821-5399
(34) 深圳众禄金融控股 股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
联系电话：0755-33227950
网址：www.zlfund.cn
客服电话：4006-788-887
(35) 上海天天基金销售 有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
电话：021-54509998
传真：021-64385308
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
(36) 上海好买基金销售 有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
传真：021-68596916 平安基金管理有限公司
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30
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
(37) 北京汇成基金销售 有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
电话：010-56282140
客服电话： 400-619-9059
网址：http://www.fundzone.cn
(38) 深圳盈信基金 销售 有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1
办公地址： 辽宁省大连市中山区南山路 155 号南山 1910 小区 A3-1
法定代表人： 苗宏升
网站： www.fundying.com
客服电话：4007-903-688
(39) 一路财富（北京） 信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：刘栋栋
电话：010-88312877
传真：010-88312099
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
(40) 扬州国信嘉利投资 理财有限公司
注册地址：广陵产业园创业路 7 号
办公地址：江苏省扬州市 文昌西路 56 号公元国际 320
法定代表人：王浩
平安基金管理有限公司
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31
网址：www.gxjlcn.com
客服电话：400-021-6088
(41) 泰诚财富基金销售 （大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：张晓辉
网址： www.taichengcaifu.com
客服电话：400-6411-999
(42) 上海基煜基金销售 有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰
和经济发展区）
办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
法定代表人：王翔
联系人： 蓝杰
电话： 021-65370077
传真： 021-55085991
客户服务电话： 021-65370077
网址： www.jiyufund.com.cn
(43) 大泰金石投资管 理有限公司
注册地址：南京市建邺市江东中路 359 号
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
联系人：何庭宇
电话：13917225742
传真：021-22268089
客服电话：021-22267995/400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
(44) 奕丰金融服务（深 圳）有限公司 平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
32
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入驻 深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸城大厦 1115 、1116 及 1307 室
法定代表人：TAN YIK KUAN
联系人：项晶晶
电话：0755-8946 0500
传真：0755-2167 4453
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
(45) 京东金融- 北京肯 特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
法定代表人：陈超
联系人：赵德赛
电话：4000888816
客服电话：95118
网址：http://fund.jd.com
(46) 深圳市金斧子投资 咨询有限公司
注册地址：深圳市南山区智慧广场第 A 栋 11 层 1101-02
办公地址：深圳市南山区科苑路 18 号东方科技大厦 18 楼
法定代表人：陈姚坚
联系人：陈姿儒
网址 ：www.jfzinv.com
电话：4009500888
(47) 上海华夏财富投资 管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
办公地址： 北京市西城区金融街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
法定代表人： 李一梅
网址： www.amcfortune.com
平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
33
客服电话：
400-817-5666
(48) 中国平安人寿保险 股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公 9、10 、11 层
办公地址：深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公 9、10 、11 层
法定代表人：丁新民
联系人：张露
电话：021-38635631
传真：021-50475630
客服电话：95511 转 1
网址：http://life.pingan.com/
(49) 中信期货有限公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305 室、14 层
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：韩钰
电话：010-6083 3754
传真：010-5776 2999
客服电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（50） 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
客服电话：400-061-8518
网址：https://danjuanapp.com
（51） 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京 市玄武区苏宁大道 1-5 号 平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
34
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：钱燕飞
联系人：赵耶
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（52） 上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
法定代表人：王廷富
网址：www.520fund.com.cn
客服电话：400-821-0203
（53） 上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
法定代表人：胡燕亮
网址：www.wacaijijin.com
客服电话：021-50810687
(54) 华瑞保险销售有限 公司
注册地址：上海市 嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、
14 层
办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、
14 层
法定代表人：路昊
联系人：茆勇强
电话：021-61058785
传真：021-61098515
客服电话：400-111-5818
网址：www.huaruisales.com
（55） 上海联泰资产管理有限公司 平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
35
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
电话：021-52822063-8301
传真：021-62990063
客服电话：4000-466-788
网址：www.66zichan.com
（56） 上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 室 306 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室
法定代表人：田为奇
联系人：吴卫东
客服电话：021—68889082
网址：www.pytz.com
（57） 中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 17 层 05 单元
法定代表人：弭洪军
联系人：黄鹏
电话：021-33355333
传真：021-63353736
客服电话：400-876-5716
网址：www.cmiwm.com
（58） 上海大智慧财富管理有限公司
注册地址： 中国 （上海 ） 自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 单
元
办 公 地 址 ： 中 国 上 海 市 浦 东 新 区 杨 高 南 路 428 号 1 号楼 1102 、1103 单
元
平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
36
法定代表人：申健
联系人：宋楠
客服电话：021-20292031
网址：https://www.wg.com.cn
（59） 通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市浦口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼
法定代表人： 马刚
联系人：杨徐霆
客服电话： 95156
电话：021-60818249
网址：www.tonghuafund.com
（60）万和证券股份有限公司
注册地址：海口市南沙路 49 号通信广场二楼
办公地址：深圳市深南大道 7028 号时代科技大厦 20 层西
法定代表人：朱治理
联系人：郭东彤
电话：0755-82830333-115
传真：0755-25170807
客服电话：400-888-2882
网址：www.wanhesec.com
（61）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
办公地址：北京市朝 阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
法定代表人：杨健
联系人：李海燕
客服电话：400-673-7010
网址：www.jianfortune.com
（62）弘业期货股份有限公司
注册地址：南京市中华路 50 号 平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
37
办公地址：南京市中华路 50 号
法定代表人：周剑秋
联系人：郭晓蓉
电话：025-68509525
传真：025-52313068
客服电话：400－828－1288
网址：http://www.ftol.com.cn/etrading/
（63）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市黄埔区中新广场知识城腾飞一街 2 号 618 室
办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、8、17-19 、38-44 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
客服电话：95575
传真：020-87557689
网址：www.gf.com.cn
（64） 民商基金销售( 上海) 有限公司
注册地址：上海黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室
办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼
联系人：杨一新
电话：021-50206003
传真：021-50206001
客服电话：021-50206003
公司网站 http://www.msftec.com
（65）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
法定代表人：钱昊旻
联系人：徐英
电话：010-59336539 平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
38
传真：010-59336500
客服电话：4008909998
网址：www.jnlc.com
(66) 上海陆金所基金销 售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼
法定代表人：王之光
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客服电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
二 、登 记机构
1 、名称：平安基金管理有限公司
注册地址： 深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
办公地址： 深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层
法定代表 人：罗春风
电话：0755-22624581
传真：0755-23990088
联系人：张平
三 、出 具法律 意见 书的 律 师事 务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
联系人：陈颖华
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、陈颖华 平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
39
四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所
会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼
办公地址：上海市黄 浦区湖滨路202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼
法定代表人：李丹
联系电话： （021）2323 8888
传真电话： （021）2323 8800
经办注册会计师： 曹翠丽、陈怡
联系人：陈怡
平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
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四 、基 金的 名称
平安金管家货币市场基金
五、 基 金的 类型
货币市场基金
六 、 基 金的 运作方 式
契约型开放式
平安基金管理有限公司
招募说明书更新摘要 （2018 年第 2 期）
41
七 、基 金的 投资
一 、投 资目标
在 严 格控 制 基金 资 产投资 风 险和 保 持基 金 资产较 高 流动 性 的基 础 上，力 争 获 得
超越业绩比较基准的稳定回报。
二 、投 资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 期限在 1 年
以内 （含 1 年） 的银行 存款、 债券回购、 中央 银行票据、 同业存单， 剩余期限在 397
天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券， 中国证监
会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如 法 律法 规 或监 管 机构以 后 允许 基 金投 资 其他品 种 ，基 金 管理 人 在履行 适 当 程
序后，可以将其纳入投资范围。
三 、投 资策略
本 基 金根 据 对未 来 短期利 率 变动 的 预测 ， 确定和 调 整基 金 投资 组 合的平 均 剩 余
期 限 及平 均剩 余 存续 期。 对 各类 投资 品 种进 行定 性 分析 和定 量 分析 方法 ， 确定 和 调
整 参 与的 投资 品 种和 各类 投 资品 种的 配 置比 例。 在 严格 控制 投 资风 险和 保 持资 产 流
动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。
1 、整体资产配置策略
本 基 金通 过 对宏 观 经济形 势 、财 政 与货 币 政策、 金 融监 管 政策 、 短期资 金 市 场
状 况 等因 素的 分 析， 综合 判 断未 来短 期 利率 变动 ， 对投 资组 合 的平 均剩 余 期限 进 行
控制。
（1）利率预期分析
通 过 对 通货 膨胀 、GDP 、 货 币 供应 量、 国 际利率 水 平 、金 融监 管 政策取 向 等 跟
踪分析， 形成对基本面的宏观研判。 同时， 结合微观层面研究， 主要考察指标包括：
央行公开市场操作、 主要机构投资者的短期投资倾向、 债券供给、 回 购抵押数量等，
合理预期货币市场利率曲线动态变化。
（2）动态调整投资组合平均剩余期限
根据利率预期分析，动态确定并控制投资组合平均剩余期限在 120 天以内，平
均剩余存续期在 240 天以内。当市场利率看涨时，适度缩短投资组合平均剩余期限平安基金管理有限公司
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和 平 均剩 余存 续 期 ， 即减 持 剩余 期限 或 剩 余 存续 期 较长 投资 品 种增 持剩 余 期限 较 短
品 种 ，降 低组 合 整体 净值 损 失风 险； 当 市场 看跌 时 ，则 相对 延 长投 资组 合 平均 剩 余
期限和 平 均剩 余 存续 期 ， 增 持较 长剩 余 期限 和剩 余 存续 期 的 投 资品 种， 获 取超 额 收
益。
2 、类属资产配置策略
类 属 资产 配 置指 投 资组合 在 各类 投 资品 种 如央行 票 据、 国 债、 金 融债、 企 业 短
期 融 资券 以及 现 金等 投资 品 种之 间的 配 置比 例。 作 为现 金管 理 工具 本基 金 将根 据 各
类 投 资品 种的 流 动性 、收 益 性和 风险 特 征， 利用 定 性分 析和 定 量分 析方 法 ，决 定 参
与的投资品种和各类投资品种的配置比例及投资品种期限组合。
（1）流动性分析
通 过 对市 场 资金 面 、基金 申 购赎 回 金额 的 变化进 行 动态 分 析， 确 定本基 金 的 流
动 性 目标 。在 此 基础 上， 基 金管 理人 在 高流 动性 资 产和 相对 流 动性 较低 资 产之 间 寻
找平衡，以满足组合的日常流动性需求。
（2）收益- 风险分析
通 过 分析 各 类投 资 品种的 相 对收 益 、利 差 变化、 市 场容 量 、信 用 等级情 况 、 流
动 性 风险 、信 用 风险 等因 素 来确 定配 置 比例 和期 限 组合 ，寻 找 具有 投资 价 值的 投 资
品 种 ，增 持相 对 低估 、价 格 将上 升的 ， 能给 组合 带 来相 对较 高 回报 的类 属 ；减 持 相
对高估、 价格将下降的， 给组合带来相对较低回报的类属， 借以取得较高的总回报。
3 、个券选择策略
在个券 选 择 层面 ， 本基金 将 首先 从 安全 性 角度出 发 ，优 先 选择 央 票、短 期 国 债
等 高 信用 等级 的 债券 品种 以 规避 信用 违 约风 险。 对 于信 用评 级 等级 较高 （ 符合 法 规
规 定 的级 别） 的 企业 债、 短 期融 资券 等 信用 类债 券 ，本 基金 也 可以 进行 配 置。 除 考
虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金管理人将遵循以下原则：
（1） 根据明细资产的剩余期限、 资信等级、 流动性指标 （流通总量、 日均交易
量） ，决定是否纳入组合；
（2） 根据个别债券的收益率 （到期收益率、 票面利率、 利息支付方式、 利息税
务处理）与剩余期限的配比，对照基金的收益要求决定是否纳入组合；
（3 ）根 据 个别 债券 的流 动 性指 标 （发 行总 量、 流 通量 、 上市 时间 ） ， 决 定投 资
总量。 平安基金管理有限公司
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（4） 若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平， 则该券种价格出现低估，
本基金将对此类低估品种进行重点关注。
4 、流动性管理策略
本 基 金作 为 现金 管 理工具 ， 必须 具 备较 高 的流动 性 。基 金 管理 人 在密切 关 注 基
金 的 申购 赎回 情 况、 季节 性 资金 流动 情 况和 日历 效 应等 因素 基 础上 ，对 投 资组 合 的
现 金 比例 进行 优 化管 理。 基 金管 理人 将 在遵 循流 动 性优 先的 原 则下 ，综 合 平衡 基 金
资 产 在流 动性 资 产和 收益 性 资产 之间 的 配置 比例 ， 通过 现金 留 存、 持有 高 流动 性 券
种 、 正向 回购 、 降低 组合 久 期等 方式 提 高基 金资 产 整体 的流 动 性， 以满 足 日常 的 基
金资产变现需求。
5 、套利策略
由 于 市场 环 境差 异 、交易 市 场分 割 、市 场 参与者 差 异， 以 及资 金 供求失 衡 导 致
的 中 短期 利率 异 常差 异， 使 得债 券现 券 市场 上存 在 着套 利机 会 。本 基金 通 过分 析 货
币 市 场变 动趋 势 、各 市场 和 品种 之间 的 风险 收益 差 异， 把握 无 风险 套利 机 会， 包 括
银 行 间和 交易 所 市场 出现 的 跨市 场套 利 机会 、在 充 分论 证套 利 可行 性的 基 础上 的 跨
期 限 套利 等。 基 金管 理人 将 在保 证基 金 的安 全性 和 流动 性的 前 提下 ，适 当 参与 市 场
的 套 利， 捕捉 和 把握 无风 险 套利 机会 ， 进行 跨市 场 、跨 品种 操 作， 以期 获 得安 全 的
超额收益。
四 、投 资限制
1 、组合限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1） 同一机构发行的债券、 非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资
产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ， 国债、 中央银行票据、 政策
性金融债券除外；
（2）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ；
（3） 当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的 20% 时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240
天；
（4）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份 额的 50% 时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天， 平均剩余存续期不得超过 120 天；平安基金管理有限公司
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投资组合中现金、 国债、 中央银行票据、 政策 性金融债券以及 5 个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30% ；
（5）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20% 时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天， 平均剩余存续期不得超过 180 天；
投资组合中现金、 国债、 中央银行票据、 政策 性金融债券以及 5 个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20% ；
（6） 本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券， 不得超
过该证券的 10% ；
（7 ）投资于固定期限 银行存款的比例，不得 超过基金资产净值的 30% ，但如
果基金投资有存款期限， 但协议中约定可以提前支取的银行存款， 不受该比例限制；
（8） 投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、 同业存单， 合计不得超
过基金资产净值的 20% ； 投资于不具有基金 托管资格的同一商业银行的存款、 同业
存单，合计不得超过基金资产净值的 5% ；
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ；
本 基 金持 有的 同 一（ 指同 一 信用 级别 ） 资产 支持 证 券的 比例 ， 不得 超过 该 资产 支 持
证券规模的 10% ； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产
支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（10） 除发生巨额赎回、 连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30% 以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不
得超过 20% ；
（11 ） 现 金 、国 债 、 中央 银 行 票 据、 政 策 性金融 债 券 占 基金 资 产 净值的 比 例 合
计不得低于 5% ；
（12） 当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的 20% 时，
现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工
具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ；
（13 ）到 期 日在 10 个交 易 日以 上 的逆 回 购、银 行 定期 存 款等 流 动性受 限 资 产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ；
（14） 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购到期后不
得展期； 平安基金管理有限公司
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（15 ）本 基 金管 理 人管理 的 全部 货 币市 场 基金投 资 同一 商 业银 行 的银行 存 款 及
其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10% ；
（16） 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过 10% ，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比
例合计不得超过 2% 。 金融工具包括债券、 非 金融企业债务融资工具、 银行存款、 同
业 存 单、 相关 机 构作 为原 始 权益 人的 资 产支 持证 券 及中 国证 监 会认 定的 其 他品 种 ；
且本基金投资于主体信用评级低于 AA+ 的商 业银行的银行存款与同业存单的， 应当
经 基 金管 理 人 董 事会 审议 批 准， 相关 交 易应 当事 先 征得 基金 托 管人 的同 意 ，并 作 为
重大事项履行信息披露程序；
（17 ）本 基 金主 动 投资于 流 动性 受 限资 产 的市值 合 计不 得 超过 本 基金资 产 净 值
的 10% 。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符
合本条款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（18 ）本 基 金与 私 募类证 券 资管 产 品及 中 国证监 会 认定 的 其他 主 体为交 易 对 手
开 展 逆回 购交 易 的， 可接 受 质押 品的 资 质要 求应 当 与基 金合 同 约定 的投 资 范围 保 持
一致；
（19）中国证监会规定的其他比例限制。
除 上 述 第（11 ） 、（ 17）、（ 18 ） 条外 ， 因市 场 波动 、 基 金规 模 变动 等 基金 管 理 人
之 外 的因 素导 致 本基 金投 资 组合 不符 合 以上 比例 限 制的 ，基 金 管理 人应 在 10 个交
易 日 内调 整完 毕 ，以 达到 上 述标 准， 但 中国 证监 会 规定 的特 殊 情形 除外 。 法律 法 规
另有规定的，从其规定。
本 基 金投 资 的资 产支 持证 券 须具 有 评级 资质 的资 信 评级 机 构进 行持 续信 用 评级 ，
且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级
别。
本 基 金持 有 的资 产 支持证 券 信用 等 级下 降 、不再 符 合投 资 标准 的 ，基金 管 理 人
应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出。
若 法 律法 规 或中 国 证监会 的 相关 规 定发 生 修改或 变 更， 基 金管 理 人履行 适 当 程
序后，本基金可相应调整投资限制规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基
金 合 同的 有关 约 定。 期间 ， 基金 的投 资 范围 、投 资 策略 应当 符 合基 金合 同 的约 定 。平安基金管理有限公司
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基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始 。
2 、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（4） 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券， 已进入最后一个利率调整期
的除外；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
若 法 律法 规 或监 管 部门取 消 上述 禁 止性 规 定，如 适 用本 基 金， 则 基金管 理 人 在
履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。
基 金 管理 人 运用 基 金财产 买 卖基 金 管理 人 、基金 托 管人 及 其控 股 股东、 实 际 控
制 人 或者 与其 有 重大 利害 关 系的 公司 发 行的 证券 或 者承 销期 内 承销 的证 券 ，或 者 从
事 其 他重 大关 联 交易 的， 应 当符 合基 金 的投 资目 标 和投 资策 略 ，遵 循基 金 份额 持 有
人 利 益优 先的 原 则， 防范 利 益冲 突， 建 立健 全内 部 审批 机制 和 评估 机制 ， 按照 市 场
公 平 合理 价格 执 行。 相关 交 易必 须事 先 得到 基金 托 管人 的同 意 ，并 按法 律 法规 予 以
披 露 。重 大关 联 交易 应提 交 基金 管理 人 董事 会 审 议 ，并 经过 三 分之 二以 上 的独 立 董
事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
五 、业 绩比较 基准
本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）
通 知 存款 是 一种 不 约定存 期 ，支 取 时需 提 前通知 银 行， 约 定支 取 日期和 金 额 方平安基金管理有限公司
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可 支 取的 存款 ， 具有 存期 灵 活、 存取 方 便的 特征 ， 同时 可获 得 高于 活期 存 款利 息 的
收 益 。本 基金 为 货币 市场 基 金， 具有 低 风险 、高 流 动性 的特 征 。根 据基 金 的投 资 范
围 、 投资 目标 及 流动 性特 征 ，选 取同 期 七天 通知 存 款利 率（ 税 后） 作为 本 基金 的 业
绩比较基准。
如 果 今后 法 律法 规 发生变 化 ，或 者 有其 他 代表性 更 强、 更 科学 客 观的业 绩 比 较
基 准 适用 于本 基 金时 ，经 基 金管 理人 和 基金 托管 人 协商 一致 后 ，本 基金 可 以在 报 中
国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
六 、风 险收益 特征
本 基 金为 货 币市 场 基金， 本 基金 的 风险 和 预期收 益 低于 股 票型 基 金、混 合 型 基
金、债券型基金。
七 、其 他
1 、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算公式
本基金按下列公式计算平均剩余期限：
（Σ 投资于金融工具产生的资产×剩余期限- Σ 投资于金融工具产生的负债
×剩余期限＋债券正回购×剩余期限） / （投资 于金融工具产 生的资产- 投资于金融工
具产生的负债＋债券正回购）
本基金按下列公式计算平均剩余存续期限：
（Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 × 剩 余 存 续 期 限- Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
负债×剩余存续期限+ 债券正回购×剩余存续 期限）/ （投资于金融 工具产生的资产-
投资于金融工具产生的负债+ 债券正回购）
2 、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定
（1） 银行活期存款、 清算备付金、 交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0
天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计
算；
（2） 回购 （包括正回购和逆回购） 的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购
协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余
存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算
日至回购协议到期日的实际剩余天数计算； 平安基金管理有限公司
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（3） 银行定期存款、 同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期
日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行
存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行
通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定 的通知期计算；
（4） 中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日
的实际剩余天数计算；
（5） 组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩
余的天数，以下情况除外：
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日
的实际剩余天数计算。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的
实际剩余天数计算。
八 、投 资组合 报告
基 金 管理 人 的董 事 会及董 事 保证 本 报告 所 载资料 不 存在 虚 假记 载 、误导 性 陈 述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担个别及连带责任。
基 金 托管 人 平安 银 行股份 有 限公 司 根据 本 基金合 同 规定 ， 复核 了 本报告 中 的 财
务 指 标、 净值 表 现和 投资 组 合报 告等 内 容， 保证 复 核内 容不 存 在虚 假记 载 、误 导 性
陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日，本财务数据未经审计。
1.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 4,556,401,431.64 72.78
其中： 债券 4,411,024,715.15 70.46
资产支 持证 券
145,376,716.49
2.32
2
买入返 售金 融资 产
125,028,307.54
2.00
其中： 买断 式回 购的 买入 返 售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,516,975,956.22 24.23
4 其他资 产 62,015,070.72 0.99
5 合计 6,260,420,766.12 100.00 平安基金管理有限公司
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1.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 6.43
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 780,110,789.83 14.24
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：本 报告 期内 债券 回购 融资余 额占 基金 资产 净值 的比例 为报 告期 内每 个交 易日融 资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。
1.3 基金 投 资组合 平均 剩余期 限
投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况 1.3.1
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 109
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 111
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 66
报告期 内投 资组合 平均 剩余 期限超 过 120 天情 况说 明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
1.3.2
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 8.07
14.24
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
0.00 -
2 30 天( 含)-60 天 30.11 0.00
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
0.00 -
3 60 天( 含)-90 天 36.61 0.00
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
0.00 -
4 90 天( 含)-120 天 4.73 0.00
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
0.00 -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 33.63
0.00
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
0.00 - 平安基金管理有限公司
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合计 113.15 14.24
1.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
1.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 330,249,240.00 6.03
其中： 政策 性金 融债 330,249,240.00
6.03
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
1,280,302,687.63
23.37
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 2,800,472,787.52 51.12
8 其他 - -
9
合计 4,411,024,715.15
80.52
10 剩余存 续期 超 过 397 天 的 浮动
利率债 券
- -
1.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111816277
18 上 海银 行
CD277
2,000,000 199,136,155.79 3.64
2 111816279
18 上 海银 行
CD279
2,000,000 199,061,694.13 3.63
3 180404 18 农发 04 1,500,000 150,185,222.24 2.74
4 111818228
18 华 夏银 行
CD228
1,500,000 149,350,434.76 2.73
5 111810399
18 兴 业银 行
CD399
1,000,000 99,575,356.44 1.82
6 111814160
18 江 苏银 行
CD160
1,000,000 99,568,077.91 1.82
7 111814165
18 江 苏银 行
CD165
1,000,000 99,550,052.52 1.82
8 111819349
18 恒 丰银 行
CD349
1,000,000 99,545,455.82 1.82 平安基金管理有限公司
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51
9 111803144
18 农 业银 行
CD144
1,000,000 99,518,294.28 1.82
10 111821308
18 渤 海银 行
CD308
1,000,000 99,427,073.52 1.82
1.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
25
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3650%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.1612%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2414%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。
1.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资
明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1 149920 18 花呗 6A 300,000.00 30,000,000.00 0.55
2 146472 花呗38A1 200,000.00 20,088,824.74 0.37
3 149380 18 花06A1 200,000.00 20,000,000.00 0.36
4 146677 花呗46A1 150,000.00 15,160,060.05 0.28
5 146653 借呗43A1 100,000.00 10,071,074.42 0.18
6 146569 借呗38A1 100,000.00 10,056,757.28 0.18
7 149251 花呗56A1 100,000.00 10,000,000.00 0.18
7 149687 借呗52A1 100,000.00 10,000,000.00 0.18
7 149787 18 花呗 5A 100,000.00 10,000,000.00 0.18
7 149086 借呗49A1 100,000.00 10,000,000.00 0.18
1.9 投 资组 合报告 附注
1.9.1
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率并考虑
其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。本基金采用固定份平安基金管理有限公司
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额净值，基金账面份额净值始终保持 1.00 元。
1.9.2
本组合投资的前十名证券之一兴业银行于2018 年4 月19 日被银保监公开处罚，
主要违法违规事实包括: （一） 重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告；
（二）非真实转让信贷资产； （三）无授信额度或超授信额度办理同业业务； （四）
内控管理严重违反审慎经营规则， 多家分支机构买入返售业务项下基础资产不合规；
（五） 同业投资接受隐性的 第三方金融机构信用担保； （六） 债券卖出回购业务违规
出表； （七） 个人理财资金违规投资； （八） 提供日期倒签的材料； （九） 部分非现场
监管统计数据与事实不符； （十）个别董事未经任职资格核准即履职； （十一）变相
批量转让个人贷款； （十二） 向四证不全的房地产项目提供融资。 中国银行保险监督
管理委员会决定罚款兴业银行 5870 万元。
本基金管理人对该公司进行了深入的了解和分析，认为该事项对公司的盈利情
况暂不会造成重大不利影响。我们对该证券的投资严格执行内部投资决策流程，符
合法律法规和公司制度的规定。
报告期内，本基金投资的前十 名证券的其余九名证券的发行主体没有被监管部
门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
其 他资 产构成 1.9.3
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 34,426,659.70
4 应收申 购款 27,588,411.02
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 62,015,070.72
投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 1.9.4
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
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八 、基 金的 业绩
基 金 管理 人 依照 恪 尽职守 、 诚实 信 用、 谨 慎勤勉 的 原则 管 理和 运 用基金 财 产 ，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、自基金合同生效以 来（2016 年 12 月 7 日 ）至 2018 年 9 月 30 日基金份额
净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016.12.7-2016.12.31 0.26% 0.00% 0.09% 0.00% 0.17% 0.00%
2017.1.1-2017.6.30 1.99% 0.00% 0.68% 0.00% 1.31% 0.00%
2017.7.1-2017.12.31 2.12% 0.00% 0.69% 0.00% 1.43% 0.00%
2018.1.1-2018.6.30 2.0907% 0.0019% 0.6788% 0.00% 1.4119% 0.0019%
2018.7.1-2018.9.30 0.9450% 0.0022% 0.3450% 0.0000% 0.6000% 0.0022%
自基金 合同 生效 起至 今 7.6050% 0.0016% 2.4863% 0.00% 5.1187% 0.0016%
本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）
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二、 自基 金 合同 生 效以来 基 金份 额 累计 净 值增长 率 变动 及 其与 同 期业绩 比 较 基
准收益率变动的比较
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2016 年12 月 7 日 正式 生效， 截至 报告 期末 已满 两 年；
2、 按照 本基 金的 基金 合同 规定， 基金 管理 人应 当自 基金合 同生 效之 日起 六个 月内使 基金 的
投 资组合 比例符 合基金 合同 的约定 ，截至 报告期 末本 基金已 完成建 仓，建 仓期 结束时 各项资产
配置比 例符 合合 同约 定 。
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九 、基 金的 费用 与税 收
一 、基 金费用 的种 类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、基金的销售服务费；
4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6 、基金份额持有人大会费用；
7 、基金的证券交易费用；
8 、基金的银行汇划费用；
9 、基金的开户费用、账户维护费用；
10 、 按照 国 家有 关 规定和 《 基金 合 同》 约 定，可 以 在基 金 财产 中 列支的 其 他 费
用。
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1 、基金管理人的管理费
本 基 金 的管 理 费按 前 一日 基 金 资产 净 值的 0.20% 年 费 率计 提 。管 理 费的 计 算 方
法如下：
H ＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管理 费 每日 计 算，逐 日 累计 至 每月 月 末，按 月 支付 ， 由基 金 管理人 向 基 金
托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等 ，支付日期顺延。
2 、基金托管人的托管费
本基金 的托管 费按前 一 日基金 资产净 值的 0.05% 的年 费率 计提。 托 管费的 计算
方法如下：
H ＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值 平安基金管理有限公司
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基 金 托管 费 每日 计 算，逐 日 累计 至 每月 月 末，按 月 支付 ， 由基 金 管理人 向 基 金
托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作 日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3 、基金销售服务费
本基金 的年销售服务费 率为 0.05%,销售服务费的计算公式具体如下：
H ＝E ×0.05% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日 的基金资产净值
基 金 销售 服 务费 每 日计算 ， 逐日 累 计至 每 月月末 ， 按月 支 付。 由 基金管 理 人 向
基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前 5 个工作
日 内 从基 金财 产 中一 次性 支 付给 登记 机 构， 由登 记 机构 代付 给 销售 机构 。 若遇 法 定
节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述 “一、 基金费用的种类 ”中第 4-10 项费用， 根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三 、不 列入基 金费 用的项 目
1 、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项 目 。
四 、基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
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十 、其 他应 披露 事项
（一）本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项。
（ 二） 最近半年本基金管理人、 基金托管人及高级管理人员没有受到任何处罚。
（三）2018年6月7日至2018年12月6日发布的公告：
1 、2018年6 月13 日， 关于 旗 下部 分 基金 新 增济安 财 富（ 北 京） 基 金销售 有 限 公
司为销售机构公告 ；
2 、2018年6 月30 日， 平安 基 金管 理 有限 公 司关于 调 整货 币 基金 快 速赎回 业 务 限
额的提示性公告
3 、2018年7月18日， 平安金管家货币市场基金2018年第2季度报告 ；
4 、2018 年7月20日， 平安 金管家货币市场基金招募说明书更新 （2018年1期） 以
及摘要；
5 、2018年7 月20 日， 关于 旗 下部 分 基金 新 增中证 金 牛（ 北 京） 投 资咨询 有 限 公
司为销售机构的公告 ；
6 、 2018年8月2日， 关于新增上海陆金所基金销售有限公司为平安 金管家货币市
场基金销售机构并开通定投业务的公告 ；
7 、2018年8月24日， 平安金管家货币市场基金2018年半年度报告 以及摘要；
8 、2018 年9月5日， 关 于旗下部分基金新增民商基金销售 （上海） 有 限公司为销
售机构的公告 ；
9 、2018 年9 月22 日， 平安 金 管 家货 币市 场 基金2018 年 国 庆节 前暂 停 申购 、 转 换
转入及定期定额投资业 务的公告；
10 、2018 年10 月16 日， 平 安 基 金管 理有 限 公司关 于 旗 下部 分基 金 在中国 平 安 人
寿保险股份有限公司开通基金定投业务的公告 ； 平安基金管理有限公司
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11 、2018 年10月25 日，平安金管家货币市场基金2018年第3季度报告 ；
12 、2018年10月26 日，平安金管家货币市场基金基金经理变更公告 ；
13 、2018 年10 月31 日， 关 于 旗 下部 分基 金 新增弘 业 期 货股 份有 限 公司为 销 售 机
构的公告 ；
14 、2018年11 月2 日， 关于平安基金管理有限公司注册资本、 股权及法定名称变
更事宜的公告
15 、2018年11 月28 日，关于平安基金管理有限公司旗下基金更名事宜的公告 ；
16 、2018 年11 月29 日 ，关 于 子 公 司深 圳 平 安大华 汇 通 财 富管 理 有 限公司 增 加 注
册资本的公告；
（四） 《招募说明书》 与本次更新的招募说明书内容若有不一致之处， 以本次更
新的招募说明书为准。
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十一 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 等其他有关法律法规的
要求及基金合同的规定，对 2018 年7 月20 日公布的《 平安金管家货币市场基金招
募说明书(更新) 2018 年第1 期》进行了更新，主要更新的内容如下：
1 、
根据最新资料，更新了“重要提示”部分。
2 、
根据最新资料，更新了“一、绪言”部分。
3 、
根据最新资料，更新了“二、释义”部分。
4 、
根据最新资料，更新了“三、基金管理人” 。
5 、
根据最新资料，更新了“四、基金托管人” 。
6 、
根据最新资料，更新了“五、相关服务机构” 。
7 、
根据最新资料，更新了“ 八、基金份额的申购与赎回”。
8 、
根据最新资料，更新了“九、基金的投资” 。
9 、
根据最新资料，更新了“十、基金的业绩” 。
10 、 根据最新资料，更新了“二十一、对基金份额持有人的服务” 。
11 、 根据最新资料，更新了“二十二、其他应披露的事项” 。
12 、 根据最新情况，更新了“二十三、对招募说明书更新部分的说明” 。
13 、 根据最新情况，更新了“二十五、备查文件” 。
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2019 年 1 月 19 日
