农银汇理中国优势灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 （2018 年第2 号更
新）摘要?
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基金管理人：农银汇理基金管理有限公司?
基金托管人：中国工商银行股份有限公司?
重要提示?
本基金的募集申请经中国证监会 2015 年 6 月 23 日证监许 可 【2015 】1335 号文注册。 本基金的基金合同生
效日期为 2017 年 6 月 8 日。?
基金管 理人 保 证本招 募说 明 书的内 容真 实 、准确 、完 整 。本招 募说 明 书经中 国证 券 监督管 理委 员 会（以下
简称 “中国证监会” ） 注册。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 中国
证监会 对本 基 金募集 申请 的 注册， 并不 表 明其对 本基 金 的价值 和收 益 做出实 质性 判 断或保 证， 也 不表明投
资于本基金没有风险。?
本基金 投资 于 证券市 场， 基 金净值 会因 为 证券市 场波 动 等因素 产生 波 动，投 资者 根 据所持 有份 额 享受基金
的收益 ，但 同 时也要 承担 相 应的投 资风 险 。基金 投资 中 的风险 包括 ： 因整体 政治 、 经济、 社会 等 环境因素
变化对 证券 价 格产生 影响 而 形成的 系统 性 风险， 个别 证 券特有 的非 系 统性风 险， 由 于基金 份额 持 有人连续
大量赎 回基 金 产生的 流动 性 风险， 基金 管 理人在 基金 管 理实施 过程 中 产生的 基金 管 理风险 ，某 一 基金的特
定风险 等。 本 基金为 混合 型 基金， 属于 中 高风险 收益 的 投资品 种， 其 预期风 险和 预 期收益 水平 高 于货币型
基金、 债券 型 基金， 低于 股 票型基 金。 投 资有风 险， 投 资者认 购（ 申 购）基 金时 应 认真阅 读本 基 金的招募
说明书及基金合同。?
基金管 理人 依 照恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则 管理和 运用 基 金财产 ，但 不 保证基 金一 定 盈利，也
不保证 最低 收 益。本 基金 的 过往业 绩不 预 示其未 来业 绩 表现， 基金 管 理人管 理的 其 他基金 的业 绩 也不构成
对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人注意基金投资的 “买者自负” 原则， 在做出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。?
本基金 托管 人 已经对 本招 募 说明书 中涉 及 与托管 业务 相 关的更 新信 息 进行了 复核 、 审查。 招募 说 明书（更
新）所载内容截止日为 2018 年 12 月 7 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 9 月 30 日（财务 数
据未经审计） 。?
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一、基金管理人?
（一）公司概况?
名称：农银汇理基金管理有限公司?
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层?
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层?
法定代表人：于进?
成立日期：2008 年 3 月 18 日?
批准设立机关：中国证券监督管理委员会?
批准设立文号：证监许可【2008 】307 号?
组织形式：有限责任公司?
注册资本：人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元?
存续期限：持续经营?
联系人：翟爱东?
联系电话：021‐61095588?
股权结构：?
股东? 出资额（元）? 出资比例??中国农业银行股份有限公司? 904,218,334?51.67%??
东方汇理资产管理公司? 583,281,667?33.33%??
中铝资本控股有限公司? 262,500,000?15%??
合? 计? 1,750,000,001?100%??
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（二）主要人员情况?
1 、董事会成员：?
金超先生：代理董事长?
高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年 7 月进入中 国农业银行工作， 历任中国 农业银行河南省分行
办公室 副主 任 、处长 、副 行 长，中 国农 业 银行山 西分 行 党委副 书记 ， 中国农 业银 行 内蒙古 自治 区 分行党委
书记、行长，中国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起 任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银 汇理基金管理有限公司总经理。?
Fathi?Jerfel 先生，副董事长?
硕士。1986 年起任职于里昂信贷集团(Cr édit? Lyonnais) ；? 1996 年加入东方汇理资产管理集团，历任结构化
及可转 债管 理 部门、 量化 研 究部门 主管 、 东方汇 理资 产 管理公 司执 行 委员会 委员 、 东方汇 理结 构 化资产管
理公司(CASAM) 首席执行官。自 2008 年 1 月 起，任东方汇理资产管理集团总经理委员会委员，现任东方汇
理资产管理集团副首席执行官? 。?
钟小锋先生：董事?
政治学博士。1996 年 5 月进 入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇理银行（巴黎） 、东方汇理银行
广州分公司、 香港分公司、 北京代表处工作。2005 年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011
年 11 月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产管理香港
有限公司北亚区行政总裁。?
蔡安辉先生：董事?
高级工程师、 管 理学博士学位。 1999 年 10 月起 历任中国稀有稀土金属集团公司财务部综合财务处副处长，
历任中国铝业公司财务部处长， 中铝国际贸易有限公司董事, 中铝国际工程有限责任公司财务总监, 贵阳铝镁
设计研究院有限公司党委书记、 副总经理, 中铝财务有限责任公司董事、 执行董事、 总 经理、 工会主席, 中铝
资本控股有限公司执行董事。 现任中铝资本控股有限公司董事长、 总经理， 中铝财务有限责任公司董事长、
党委书记，中铝保险经纪（北京）股份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。?
华若鸣女士：董事?
高级工商管理硕士， 高级经济师。1989 年 起在中国农业银行工作， 先后任中国农业银行总行国际业务部副
总经理 、香 港 分行总 经理 ， 中国农 业银 行 电子银 行部 副 总经理 。现 任 中国农 业银 行 股份有 限公 司 金融市场
部总经理。?
王小卒先生：独立董事?
经济学 博士 。 曾任香 港城 市 大学助 理教 授 、世界 银行 顾 问、联 合国 顾 问、韩 国首 尔 国立大 学客 座 教授。现
任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。?
傅继军先生：独立董事?
经济学 博士， 高级经 济师。1973 年起 ，任 江苏省 盐城汽 车运输 公司教 师，江 苏省人 民政府 研究中 心科 员 。
1990 年 3 月起 任中华财务咨询公司董事长、总经理。?
徐信忠先生：独立董事?
金融学博士、教授。曾任英国 Bank?of?England 货币政策局金融经济学家；英国兰卡斯特大学管理学院金融
学教授； 北京大学光华管理学院副院长、 金融学教授。 现任中山大学岭南 （大学） 学 院院长、 金融学教授。?
2 、公司监事?
王红霞女士：监事会主席?
经济学学士， 高级经济师。1984 年 8 月进入 中国农业银行工作， 先后在中国农业银行资金计划部、 资产负债管理部任副处长、 处长。2004 年 5 月开始 参与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005 年 6 月起至 2017
年 11 月先后任 中国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、 金融市场部副总经理兼票据营业部总经理、
同业业务中心/ 票据营业部总裁。2017 年 11 月 29 日起任农 银汇理基金管理有限公司监事会主席。?
Jean‐Yves?Glain 先生：监事?
硕士。1995 年 加入东方汇理资产管理公司， 历任销售部负责人、 市场部负责人、 国际事务协调和销售部副
负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方汇理资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。?
杨静女士：监事?
美国管理会计师， 金融工商管理硕士学位。2008 年 4 月 起历任雷博国际会计高级经理， 瑞银证券股票资本
市场部 董事 总 经理助 理， 德 意志银 行（ 北 京）总 裁助 理 、战略 经理 。 现任中 铝资 本 控股有 限公 司 投资管理
部高级业务经理。?
胡惠琳女士：监事?
工商管理硕士。 2004 年起进入 基金行业， 先后就职于长信基金管理有限公司、 富国基金管理有限公司。 2007
年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。?
徐华军先生：监事?
工科学士。2004 年起进入资产管理相关行业， 先后就职于恒生电子股份有限公司。2007 年加入农银汇理基
金管理有限公司参与筹建工作，现任农银汇理基金管理有限公司信息技术部总经理。?
杨晓玫女士：监事?
管理学学士。2008 年加入农银 汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人力资源经理。?
3 、公司高级管理人员?
许金超先生：总经理?
高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年 7 月进入中 国农业银行工作， 历任中国 农业银行河南省分行
办公室 副主 任 、处长 、副 行 长，中 国农 业 银行山 西分 行 党委副 书记 ， 中国农 业银 行 内蒙古 自治 区 分行党委
书记、行长，中国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起 任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银 汇理基金管理有限公司总经理。?
施卫先生：副总经理?
经济学硕士、 金融理学硕士。1992 年 7 月 起任中国农业银行上海市浦东分行国际部经理、 办公室主任、 行
长助理，2002 年 7 月起任中 国农业银行上海市分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香
港分行副总经理，2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10 月起任中
国农业银行东京分行筹备组组长，2012 年 12 月起任农银 汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监。?
刘志勇先生：副总经理?
博士研究生。1995 年起先后在 中国农业银行人事教育部、 市场开发部、 机构业务部及中国农业银行办公室
任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公司筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任
运营副总监、 代理市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起 任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营副总
监。?
翟爱东先生：督察长?
高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行 《中国城乡金融报》 社、 国际部 、 伦敦代表处、 个人业
务部、信用卡中心工作。2004 年 11 月起参 加农银汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金
管理有限公司董事会秘书、监察稽核部总经理，2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。?
4 、基金经理?
顾旭俊先生，复旦大学金融学本科。具有 9 年证券从业经历。历任申银万国证券研究所金融行业研究员，
尚雅投 资管 理 有限公 司高 级 研究员 ，农 银 汇理基 金有 限 公司研 究员 及 基金经 理助 理 。现任 农银 汇 理新能源
主题灵 活配 置 混合型 证券 投 资基金 基金 经 理、农 银汇 理 中国优 势灵 活 配置混 合型 证 券投资 基金 基 金经理、
农银汇理区间策略灵活配置混合型证券投资基金基金经理。?
5 、投资决策委员会成员?本基金采取集体投资决策制度。?
投资决策委员会由下述委员组成：?
投资决策委员会主任许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理；?
投资决 策委 员 会成员 付娟 女 士，投 资总 监 ，农银 汇理 消 费主题 混合 型 证券投 资基 金 基金经 理、 农 银汇理中
小盘混合型证券投资基金基金经理；?
投资决 策委 员 会成员 史向 明 女士， 投资 副 总监、 固定 收 益部总 经理 ， 农银汇 理恒 久 增利债 券型 基 金基金经
理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银汇理 7 天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年
定期开 放债 券 型基金 基金 经 理、农 银汇 理 金利一 年定 期 开放债 券型 基 金基金 经理 、 农银汇 理金 泰 一年定期
开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫 3 个月定期开放债券型发起式基
金基金经理；?
投资决 策委 员 会成员 郭世 凯 先生， 投资 部 总经理 ，农 银 汇理行 业成 长 混合型 基金 基 金经理 、农 银 汇理行业
轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农业加灵活配置混合型基金基金经理。?
6 、上述人员之间不存在近亲属关系。?
二、基金托管人?
（一）基本情况?
名称：中国工商银行股份有限公司?
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号?
成立时间：1984 年 1 月 1 日?
法定代表人：易会满?
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元?
联系电话：010‐66105799?
联系人：郭明?
（二）主要人员情况?
截至 2018 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有员工 212 人，平均年龄 33 岁，95% 以上员工拥有大学本
科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。?
（三）托管业务经营情况?
作为中国大陆托管服务的先行者， 中国工商银行自 1998 年 在国内首家提供托管服务以来， 秉承 “诚实信用、
勤勉尽 责” 的 宗旨， 依靠 严 密科学 的风 险 管理和 内部 控 制体系 、规 范 的管理 模式 、 先进的 营运 系 统和专业
的服务 团队 ， 严格履 行资 产 托管人 职责 ， 为境内 外广 大 投资者 、金 融 资产管 理机 构 和企业 客户 提 供安全、
高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。
拥有包括证券投资基金、 信托资产、 保险资产、 社会保障基金、 基本养老保险、 企业年金基金、QFII 资产、
QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产
证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类 齐全的托管产品体系，同时在国内
率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2018 年 6 月， 中
国工商银行共托管证券投资基金 874 只。 自 2003? 年以来 ， 本行连续十五年获得香港 《亚洲货币》 、英 国《 全
球托管人》 、 香港 《财资》 、 美 国 《环球金融》 、 内地 《证券 时报》 、 《上海证券报》 等境内外权威财经媒体评
选的 61 项最佳 托管银行大奖； 是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持
续认可和广泛好评。?
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三、相关服务机构?
（一）基金份额发售机构?
1 、直销机构：?
名称：农银汇理基金管理有限公司?
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层?办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层?
法定代表人：于进??
联系人：叶冰沁?
客户服务电话：4006895599 、021‐61095599?
联系电话：021‐61095610??
网址：www.abc‐ca.com?
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2 、代销机构：?
（1 ）中国农业银行股份有限公司?
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号?
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号?
法定代表人：周慕冰?
客服电话：95599?
网址：www.abchina.com?
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（2 ）中国工商银行股份有限公司?
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号?
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号?
法定代表人：易会满?
联系人：杨菲?
传真：010‐66107914??
客户服务电话：95588??
网址：www.icbc.com.cn?
?
（3 ）广发证券股份有限公司?
住所：广州天河区天河北路 183‐187 号大都 会广场 43 楼（4301‐4316 房）?
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、44 楼?
法定代表人：孙树明?
联系人：黄岚?
电话：020‐87555888?
传真：020‐87555417?
客服电话：95575 或致电各地 营业网点?
网址：www.gf.com.cn?
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（4 ）申万宏源证券有限公司??
住所：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸 广场 45 层?
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编:200031 ）?
法定代表人：李梅??
联系人：王序微?
电话：021‐33389888??
传真：021‐33388224??
客户服务电话：95523 、4008895523??
网址：www.swhysc.com?
?（5 ）申万宏源西部证券有限公司?
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际 大厦 20 楼 2005 室?
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际 大厦 20 楼 2005 室?
法定代表人：李季?
联系人：唐岚?
电话：010‐88085858?
传真：010‐88085195?
客户服务电话：400‐800‐0562?
网址：www.hysec.com?
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（6 ）中信证券股份有限公司?
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号 卓越时代广场（二期）北座?
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中 信证券大厦?
法定代表人：王东明?
联系人：陈忠?
电话：010‐60833722?
传真：010‐60833739?
客服电话：95558?
网址：www.citics.com?
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（7 ）中信证券（山东）有限责任公司?
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001?
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层?
法定代表人：杨宝林?
联系人：吴忠超?
电话：0532‐85022326?
传真：0532‐85022605?
客服电话：95548?
网址：www.citicssd.com?
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（8 ）中信建投证券股份有限公司?
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼?
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号?
法定代表人：王常青?
联系人：权唐?
传真：010‐65182261?
客户服务电话：400‐888‐8108?
网址：www.csc108.com?
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（9 ）长江证券股份有限公司??
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦?
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦??
法定代表人：杨泽柱?
联系人：李良??电话：027‐65799999??
传真：027‐85481900??
客户服务电话：95579;?4008‐888‐999??
网址：? www.95579.com?
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（10 ）海通证券股份有限公司?
办公地址：上海市广东路 689 号?
住所：上海市淮海中路 98 号?
法定代表人：王开国?
联系人：金芸、李笑鸣?
电话：021‐23219000?
传真：021‐63410456?
客服电话：400‐8888‐001 、95553?
网址：www.htsec.com?
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（11 ）中国银河证券股份有限公司?
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企 业大厦 C 座?
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国 际企业大厦 C 座?
法定代表人：陈共炎?
联系人：田薇?
电话：010‐66568430?
传真：010‐66568990?
客服电话：400‐8888‐888?
网址：www.chinastock.com.cn?
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（12 ）国金证券股份有限公司?
住所：成都市东城根上街 95 号?
办公地址：成都市东城根上街 95 号?
法定代表人：冉云?
联系人：刘一宏?
电话：028‐86690700?
传真：028‐86690126?
客服电话：4006600109?
网址：www.gjzq.com.cn?
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（13 ）国泰君安证券股份有限公司?
住所：中国（上海）自由贸易区商城路 618 号?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号?
法定代表人：万建华?
联系人：芮敏祺?
电话：021‐38676666?
传真：021‐38670666?
客服电话：4008888666?
网址：www.gtja.com??
（14 ）招商证券股份有限公司?
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39‐45 层?
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39‐45 层?
法定代表人：宫少林?
联系人：林生迎?
电话：0755‐82943666?
客服电话：4008888111 、95565?
网址：www.newone.com.cn?
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（15 ）光大证券股份有限公司?
住所：上海市静安区新闸路 1508? 号?
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号?
法定代表人：薛峰?
联系人：刘晨、李芳芳?
电话：021‐22169081?
传真：021‐22169134?
客服电话：4008888788 、95525?
网址：www.ebscn.com?
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（16 ）上海天天基金销售有限公司?
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼?
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金 座（东方财富大厦）?
法定代表人：其实?
联系人：王超?
电话：021‐54509988?
传真：021‐64385308?
客服电话：400‐1818‐188?
网址：www.1234567.com.cn?
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（17 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司?
住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室?
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F?
法定代表人：祖国明?
联系人：韩爱彬?
客服电话：4000‐766‐123?
网址：www.fund123.cn?
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（18 ）上海好买基金销售有限公司?
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号?
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼?
法定代表人：杨文斌?
联系人：陆敏?
电话：021‐20613999?传真：021‐68596916?
客服电话：400‐700‐9665?
网址：www.ehowbuy.com?
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（19 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司?
住所：北京市西城区宣武门外大街 28 号富 卓大厦 A 座 17 层?
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层?
法定代表人：洪弘?
联系人：文雯?
电话：010‐83363099?
传真：010‐83363072?
客服电话：400‐166‐1188?
网址：http://8.jrj.com.cn?
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（20 ）上海陆金所基金销售有限公司?
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元?
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号?
法定代表人：王之光?
联系人：宁博宇?
电话：021‐20665952?
传真：021‐22066653?
客服电话：400‐821‐9031?
网址：www.lufunds.com?
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（21 ）和讯信息科技有限公司?
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大 厦 10 层?
办公地址: 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利 大厦 10 层?
法定代表人：王莉?
联系人：陈慧慧?
电话：010‐85657353?
传真：010‐65884788?
客服电话：400‐920‐0022?
网址：licaike.hexun.com?
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（22 ）深圳众禄金融控股股份有限公司?
住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801?
办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801?
法定代表人：薛峰?
联系人：徐丽平?
电话：0755‐33227950?
传真：0755‐33227951?
客服电话：4006‐788‐887?
网址：www.zlfund.cn?
?（23 ）上海联泰资产管理有限公司?
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室?
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层?
法定代表人：燕斌?
联系人：兰敏?
电话：021‐52822063?
传真：021‐52975270?
客服电话：4000‐166‐6788?
网址：? http://www.66zichan.com??
?
（24 ）浙江同花顺基金销售有限公司?
住所：杭州市文二西路 1 号 903 室?
法定代表人：凌顺平?
电话：0571‐88911818?
联系人：费超超?
客服电话：4008‐773‐772?
网址：fund.10jqka.com.cn?
?
（25 ）北京新浪仓石基金销售有限公司?
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期( 西扩)N‐1 、N‐2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室?
法定代表人：李昭琛?
电话：010‐60619607?
联系人：李唯?
客服电话：010‐62675369?
网址：www.xincai.com?
?
（26 ）珠海盈米基金销售有限公司?
住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室‐3491?
法定代表人：肖雯?
电话：020‐89629099?
联系人：邱湘湘?
客服电话：020‐89629066?
网址：www.yingmi.cn?
?
（27 ）上海利得基金销售有限公司?
住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室?
法定代表人：李兴春?
电话：021‐50753533?
联系人：陈孜明?
客服电话：400‐921‐7755?
网址：www.leadfund.com.cn?
?
（28 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司?
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼2‐45 室?办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层?
法定代表人：钱昊旻?
客服电话：4008‐909‐998?
联系人：沈晨?
电话：010‐59336544?
传真：010‐59336500?
网址：www.jnlc.com?
?
（29 ）北京汇成基金销售有限公司?
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世 界财富中心 A 座 11 层 1108 号?
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中 心 A 座 11 层 1108 号?
法定代表人：王伟刚?
联系人：李瑞真?
电话：010‐56251471?
传真：010‐62680827?
客服电话：400‐619‐9059?
网址：www.hcjijin.com?
?
（30 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司?
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室?
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层?
法定代表人：张跃伟?
联系人：邱燕芳?
电话：021‐20691831?
传真：021‐20691861?
客服电话：400‐820‐2899?
网址：http://www.erichfund.com?
?
（31 ）上海基煜基金销售有限公司?
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）?
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室?
法定代表人：王翔?
电话：021‐65370077?
传真：021‐55085991?
客户服务电话：400‐820‐5369?
网址：www.jiyufund.com.cn?
?
（32 ）北京肯特瑞基金销售有限公司?
注册地址：北京市海淀区中关村东路? 66? 号? 1? 号楼? 22? 层? 2603‐06?
法定代表人：江卉?
联系人：韩锦星?
电话：010‐89187635?
客服电话：400‐088‐8816?
公司网址：http://fund.jd.com/??
（33 ）济安财富（北京）基金销售有限公司?
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路? 16? 号院? 1? 号楼? 3? 层? 307?
法定代表人：杨健?
联系人：李海燕?
联系电话：010‐65309516?
?
其它代销机构名称及其信息另行公告。?
?
（二）注册登记机构?
农银汇理基金管理有限公司?
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层?
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层?
法定代表人：于进?
电话：021‐61095588?
传真：021‐61095556?
联系人：丁煜琼?
客户服务电话：4006895599?
（三）出具法律意见书的律师事务所?
名称：上海源泰律师事务所?
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室?
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行 大厦 1405 室?
负责人：廖海?
联系电话： （021 ）51150298?
传真： （021 ）51150398?
联系人：刘佳?
经办律师：刘佳、徐莘?
（四）审计基金财产的会计师事务所?
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）?
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号 星展银行大厦 6 楼?
办公地址：上海市黃浦区湖滨路 202 号企 业天地 2 号楼 普华永道中心 11 楼?
执行事务合伙人：李丹?
联系电话：021‐23238888?
传真：021‐23238800?
联系人：都晓燕?
经办注册会计师：薛竞、都晓燕?
?
四、基金名称?
农银汇理中国优势灵活配置混合型证券投资基金?
?
五、基金的类型?
契约型开放式?
?
六、基金的投资目标?本基金 通过 积 极把握 中国 经 济可持 续发 展 过程中 的投 资 机会， 挖掘 受 益于中 国经 济 发展趋 势、 具 备竞争优
势的上市公司，在严格控制风险和保持良好流动性的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。?
七、基金的投资范围?
本基金 的投 资 范围为 具有 良 好流动 性的 金 融工具 ，包 括 国内依 法发 行 或上市 的股 票 （包括 中小 板 、创业板
及其他经中国证监会核准发行并上市的股票） 、 债券 （包 括国债、 金融债、 公司债、 企业债、 可转债、 可分
离债、 央票、 中 期票据、 资产支持证券等） 、 货币市场工具 （包括短期融资券、 正回购、 逆回购、 定期存款、
协议存款等） 、 权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证监会相关规
定。?
如法律 法规 或 监管机 构以 后 允许基 金投 资 其他品 种， 基 金管理 人在 履 行适当 程序 后 ，可以 将其 纳 入投资范
围。?
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的比例为 0%‐95% ， 投资于中国优势相关证券的比例不低于非
现金资产的 80% ，权证投资占基金资产净值的比例为 0%‐3% ，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于
基金资产净值的 5% ， 其中， 现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等。 若法律法规的相关规定
发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。?
八、基金的投资策略?
1 、大类资产配置策略?
本基金 基于 对 宏观经 济、 政 策面、 市场 面 等因素 的综 合 分析， 结合 对 股票、 债券 、 现金等 大类 资 产的收益
特征的 前瞻 性 研究， 形成 对 各类别 资产 未 来表现 的预 判 ，在严 格控 制 投资组 合风 险 的前提 下， 确 定和调整
基金资产中股票、债券、货币市场工具以及其他金融工具的配置比例。?
2 、股票投资策略?
本基金 将主 要 投资受 惠于 中 国可持 续发 展 过程， 在深 化 改革和 经济 结 构转型 过程 中 具备中 国优 势 的上市公
司。本 基金 首 先界定 中国 优 势相关 上市 公 司，再 将定 性 分析和 定量 分 析相结 合， 对 反映公 司质 量 和增长潜
力的指标进行综合评估，甄选优质上市公司。?
（1 ）中国优势相关上市公司的界定?
本基金 通过 对 中国优 势主 题 及相关 行业 进 行深入 细致 的 研究分 析， 挖 掘中国 优势 相 关主题 和行 业 的投资价
值，分享中国优势投资机会：?
1 ） “一带一路”战略实施带来的投资机会；?
2 ）中国承接全球产业转移，制造实力提升，并向高技术高附加值的高端制造转型带来的投资机会；?
3 ） 互联网的创新成果深度融合于社会经济各个领域中， 提升实体经济的创新力和生产力所带来的投资机会； ?
4 ）国企深化改革带来效率和盈利能力的提升；?
5 ）国民收入水平提高，消费升级，国内庞大的消费市场所孕育的投资机会；??
6 ）中国人口结构逐渐老龄化，庞大的人口基数带来的健康和养老的投资机会。?
未来随着改革的深化和经济结构的转型，本基金将视实际情况调整上述关注的投资机会。?
（2 ）定性分析?
本基金 将深 入 研究公 司的 基 本面， 遴选 出 具备核 心竞 争 优势和 长期 持 续增长 模式 的 公司。 本基 金 对上市公
司的基本面的分析包括但不限于：??
1 ）公司所处的行业符合国家的战略发展方向，同时公司在行业中具有明显的竞争优势；?
2 ）公司的产品和服务具备良好竞争优势；?
3 ） 公司具有良好的创新能力， 创新来自但不限于产品的创新、 商业模式的创新、 营销的创新、 并购等外延
增长的创新等；?
4 ）公司具有良好的治理结构和激励机制；?
5 ）公司具备清晰的发展战略，具备一定的进入壁垒；?
（3 ）定量分析?
本基金 将对 反 映上市 公司 质 量和增 长潜 力 的成长 性指 标 、盈利 指标 和 估值指 标等 进 行定量 分析 ， 以挑选具有相对优势的个股。?
1 ）成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；?
2 ）盈利指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率等；?
3 ）估值指标：市盈率（PE ） 、市净率（PB ） 、市销率（PS ） 、市盈率相对盈利增长比率（PEG ） 、企业价值/
息税前利润（EV/EBIT ） 、企业价值/ 摊销前利润（EV/EBITDA ）等。?
3 、债券投资策略?
本基金 债券 投 资将以 优化 流 动性管 理、 分 散投资 风险 为 主要目 标， 同 时根据 需要 进 行积极 操作 ， 以提高基
金收益。本基金债券投资管理将主要采取以下策略：?
（1 ）合理预计利率水平?
对市场 长期 、 中期和 短期 利 率的正 确预 测 是实现 有效 债 券投资 的基 础 。管理 人将 全 面研究 物价 、 就业、国
际收支 和政 策 变更等 宏观 经 济运行 状况 ， 预测未 来财 政 政策和 货币 政 策等宏 观经 济 政策走 向， 以 此判断资
金市场长期的供求关系变化。 同时， 通过具 体分析货币供应量变动，M1 和 M2 增长率 等因素判断中短期资
金市场 供求 的 趋势。 在此 基 础上， 管理 人 将对于 市场 利 率水平 的变 动 进行合 理预 测 ，对包 括收 益 率曲线斜
度等因素的变化进行科学预判。?
（2 ）灵活调整组合久期?
管理人 将在 合 理预测 市场 利 率水平 的基 础 上，在 不同 的 市场环 境下 灵 活调整 组合 的 目标久 期。 当 预期市场
利率上升时， 通过增加持有短期债券等方式降低组合久期， 以降低组合跌价风险； 在预期市场利率下降时，
通过增持长期债券等方式提高组合久期，以充分分享债券价格上升的收益。?
（3 ）科学配置投资品种?
管理人 将通 过 研究国 民经 济 运行状 况， 货 币市场 及资 本 市场资 金供 求 关系， 以及 不 同时期 市场 投 资热点，
分析国 债、 央 票、金 融债 等 不同债 券种 类 的利差 水平 ， 评定不 同债 券 类属的 相对 投 资价值 ，确 定 组合资产
在不同债券类属之间配置比例。?
（4 ）谨慎选择个券?
在具体 券种 的 选择上 ，管 理 人主要 通过 利 率趋势 分析 、 投资人 偏好 分 析、对 收益 率 曲线形 态变 化 的预期、
信用评 估和 流 动性分 析等 方 式，合 理评 估 不同券 种的 风 险收益 水平 。 筛选出 的券 种 一般具 有流 动 性较好、
符合目 标久 期 、同等 条件 下 信用质 量较 好 或预期 信用 质 量将得 到改 善 、风险 水平 合 理、有 较好 下 行保护等
特征。?
4 、权证投资策略?
本基金将从权证标的证券基本面、 权证定价合理性、 权证隐含波动率等多个角度对拟投资的权证进行分析，
以有利于资产增值为原则，加强风险控制，谨慎参与投资。?
九、基金的业绩比较基准?
本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数 ×65% ＋中证全债指数×35%?
沪深 300 指数是中证指数公司发布的反映 A 股市场总体走势的综合性指数，它是由上海和深圳证券市场中
选取 300 只 A 股作为样本编制而成的成份股指数，所选择的成分股具有规模大、流动性好的特征。该指数
有广泛 的市 场 代表性 和良 好 的可投 资性 ， 是反映 我国 证 券市场 上股 票 整体走 势的 重 要代表 性指 数 ；中证全
债指数 是覆 盖 交易所 债券 市 场和银 行间 债 券市场 两大 市 场国债 、金 融 债及企 业债 整 体走势 的指 数 ，具有更
广的覆盖面，成分债券的流动性较高。?
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以 65% 的沪深 300 指数和 35% 的中证全债指数构建的复合指数作
为本基 金的 业 绩比较 基准 ， 与本基 金的 投 资风格 基本 一 致，可 以用 来 客观公 正地 衡 量本基 金的 主 动管理收
益水平。?
如果上 述基 准 指数停 止计 算 编制或 更改 名 称，或 者今 后 法律法 规发 生 变化， 又当 市 场出现 更合 适 、更权威
的比较 基准 ， 并且更 接近 本 基金风 格时 ， 经基金 托管 人 同意， 报中 国 证监会 备案 ， 可选用 新的 比 较基准，
并将及时公告，调整业绩比较基准无需召开基金持有人大会。?
?十、基金的风险收益特征?
本基金 为混 合 型基金 ，属 于 中高风 险收 益 的投资 品种 ， 其预期 风险 和 预期收 益水 平 高于货 币型 基 金、债券
型基金，低于股票型基金。?
十一、基金的投资组合报告?
基金托 管人 中 国工商 银行 股 份有限 公司 根 据本基 金合 同 规定， 复核 了 本报告 中的 财 务指标 、净 值 表现、利
润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容。?
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日，本报告 所列财务数据未经审计。?
1.? 报告期末基金资产组合情况?
序号? 项目? 金额（元）? 占基金总资产的比例（% ）??
1? 权益投资? 39,333,832.33?74.41??
其中：股票? 39,333,832.33?74.41??
2? 基金投资? ‐?‐??
3? 固定收益投资? ‐?‐??
其中：债券? ‐?‐??
资产支持证券? ‐?‐??
4? 贵金属投资? ‐?‐??
5? 金融衍生品投资? ‐?‐??
6? 买入返售金融资产? ‐?‐??
其中：买断式回购的买入返售金融资产? ‐?‐??
7? 银行存款和结算备付金合计? 9,164,086.74?17.34??
8? 其他资产? 4,364,816.94?8.26??
9? 合计? 52,862,736.01?100.00??
?
?
2.? 报告期末按行业分类的股票投资组合?
（1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合?
代码? 行业类别? 公允价值（元）? 占基金资产净值比例(%)??
A? 农、林、牧、渔业? ‐?‐??
B? 采矿业? 3,442,088.00?6.56??
C? 制造业? 24,930,579.13?47.53??
D? 电力、热力、燃气及水生产和供应业? 1,455,410.00?2.77??
E? 建筑业? ‐?‐??
F? 批发和零售业? ‐?‐??
G? 交通运输、仓储和邮政业? ‐?‐??
H? 住宿和餐饮业? ‐?‐??
I? 信息传输、软件和信息技术服务业? 1,652,258.00?3.15??
J? 金融业? 3,274,519.00?6.24??
K? 房地产业? ‐?‐??
L? 租赁和商务服务业? 1,430,664.66?2.73??
M? 科学研究和技术服务业? ‐?‐??
N? 水利、环境和公共设施管理业? ‐?‐??
O? 居民服务、修理和其他服务业? ‐?‐??
P? 教育? ‐?‐??
Q? 卫生和社会工作? 1,101,260.00?2.10??R? 文化、体育和娱乐业? 2,047,053.54?3.90??
S? 综合? ‐?‐??
合计? 39,333,832.33?75.00??
?
（2 ）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合?
本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。?
3.? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细?
序号? 股票代码? 股票名称? 数量（股）? 公允价值（元）? 占基金资产净值比例（％）??
1?600583? 海油工程? 356,600?2,410,616.00?4.60??
2?000681? 视觉中国? 75,873?2,047,053.54?3.90??
3?000902? 新洋丰? 192,300?1,782,621.00?3.40??
4?002376? 新北洋? 87,114?1,544,531.22?2.94??
5?000852? 石化机械? 137,300?1,526,776.00?2.91??
6?600271? 航天信息? 52,500?1,461,075.00?2.79??
7?601139? 深圳燃气? 222,200?1,455,410.00?2.77??
8?601318? 中国平安? 21,000?1,438,500.00?2.74??
9?601888? 中国国旅? 21,033?1,430,664.66?2.73??
10?600309? 万华化学? 33,537?1,424,316.39?2.72??
?
4.? 报告期末按债券品种分类的债券投资组合?
本基金本报告期末未持有债券。?
5.? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细?
本基金本报告期末未持有债券。?
6.? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细?
本基金本报告期末未持有资产支持证券。?
7.? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细?
本基金本报告期末未持有贵金属。?
8.? 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细?
本基金本报告期末未持有权证。?
9.? 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明?
（1 ）本期国债期货投资政策?
本基金本报告期末未持有国债期货。?
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细?
本基金本报告期末未持有国债期货。?
（3 ）本期国债期货投资评价?
本基金本报告期末未持有国债期货。?
10.? 投资组合报告附注?
（1 ）2018 年 9 月 7 日， 山东 新北洋信息技术股份有限公司 （以下简称 “新北洋” ） 发布公告， 称近日收到
中国证券监督管理委员会山东监管局 （以下简称 “山东证监局” ） 行政监管措施决定书 （ 【2018 】60 号《 关
于对山 东新 北 洋信息 技术 股 份有限 公司 采 取出具 警示 函 措施的 决定 》 ） ，决定 书指 出 新北洋 内幕 信 息知情人
登记不 完整 、 部分涉 及内 幕 信息事 项未 登 记及公 司未 建 立重大 事项 进 程备忘 录的 问 题，并 对其 采 取出具警
示函的监督管理措施。?
其余九 名证 券 的发行 主体 本 期没有 被监 管 部门立 案调 查 或在本 报告 编 制日前 一年 内 受到公 开谴 责 、处罚的
情况。?（2 ）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。?
（3 ）其他各项资产构成?
序号? 名称? 金额（元）??
1? 存出保证金? 53,432.12??
2? 应收证券清算款? 4,312,440.88??
3? 应收股利?‐ ? ?
4? 应收利息?‐ 1,455.46??
5? 应收申购款? 399.40??
6? 其他应收款?‐ ? ?
7? 待摊费用?‐ ? ?
8? 其他?‐ ? ?
9? 合计? 4,364,816.94??
?
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细?
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。?
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明?
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。?
?
十二、基金的业绩?
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定盈利， 也
不保证 最低 收 益。基 金的 过 往业绩 并不 代 表其未 来表 现 。投资 有风 险 ，投资 者在 做 出投资 决策 前 应仔细阅
读本基金的招募说明书。本基金合同生效日为 2017 年 6 月 8 日，基金 业绩数据截至 2018 年 9 月 30 日。?
1 、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较?
阶段? 份额 净值 增长率 ①? 份额 净值增 长率 标 准差②? 业绩 比较 基 准收 益率③? 业绩比 较基 准收益 率标 准 差④?
①－③? ②－④??
2017 年 6 月 8 日－2017 年 12 月 31 日? 11.34%?0.84%?9.38%?0.45%?1.96%?0.39%??
2018 年 1 月 1 日－2018 年 9 月 30 日?‐ 16.95%?1.34%?‐7.72%?0.79%?‐9.23%?0.55%??
基金成立至 2018 年 9 月 30 日?‐ 7.53%?1.15%?0.93%?0.67%?‐8.46%?0.48%??
?
?
2 、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较?
农银汇理中国优势灵活配置混合型证券投资基金?
份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图?
（2017 年 6 月 8 日至 2018 年 9 月 30 日）?
本基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的比例为 0%‐95% ， 投资于中国优势相关证券的比例不低于
非现金资产的 80% ，权证投资占基金资产净值的比例为 0%‐3% ，现金或到期日在一年以内的政府债券不低
于基金资产净值的 5% 。 若法 律法规的相关规定发生变更或监管机构允许， 本基金管理人在履行适当程序后，
可对上述资产配置比例进行调整。?
?
?
?
十三、费用概览?
（一）与基金运作有关的费用?
1 、与基金运作有关的费用的种类?（1 ）基金管理人的管理费；?
（2 ）基金托管人的托管费；?
（3 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；??
（4 ） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；?
（5 ）基金份额持有人大会费用；?
（6 ）基金的证券交易费用；??
（7 ）基金的银行汇划费用；?
（8 ）基金的开户费用、账户维护费用；?
（9 ）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。?
2 、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式?
（1 ）基金管理人的管理费?
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费的计算方法如下：?
H ＝E ×1.5% ÷ 当年天数?
H 为每日应计 提的基金管理费?
E 为前一日的基 金资产净值?
基金管 理费 每 日计提 ，按 月 支付， 由基 金 管理人 与基 金 托管人 核对 一 致后， 由基 金 托管人 于次 月 首日起第
3 个工 作日 从 基金财 产中 一 次性支 付给 基 金管理 人。 若 遇法定 节假 日 、休息 日或 不 可抗力 致使 无 法按时支
付的， 顺延至法定节假日、 休息日结束之日起3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起3 个 工作日内支付。 。?
（2 ）基金托管人的托管费?
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费的计算方法如下：?
H ＝E ×0.2% ÷ 当年天数?
H 为每日应计 提的基金托管费?
E 为前一日的基 金资产净值?
基金托 管费 每 日计提 ，按 月 支付， 由基 金 管理人 与基 金 托管人 核对 一 致后， 由基 金 托管人 复核 后 于次月首
日起第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日
内支付。?
上述 “一、 基金费用的种类” 中第 3 －9 项 费用， 根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入
当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。?
3 、不列入基金费用的项目?
下列费用不列入基金费用：?
1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；?
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；?
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；?
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。?
4 、基金税收?
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。?
（二）与基金销售有关的费用?
1 、本基金的申购费率如下：?
申购金额（含申购费）? 申购费率??
M ＜100 万? 1.5%??
100 万≤M ＜500 万? 1.2%??
M ≥500 万? 1000 元/ 笔??
??
2 、本基金的赎回费率如下：?
持有时间? 赎回费率? 赎回费计入基金财产比例??
T ＜7 天? 1.5%?100%??
7 天≤T ＜30 天? 0.75%?100%??
30 天≤T ＜3 个月? 0.5%?75%??
3 个月≤T ＜6 个月? 0.5%?50%??
6 个月≤T ＜1 年? 0.5%?25%??
1 年≤T ＜2 年? 0.25%?25%??
T ≥2 年? 0?0??
?
?
注 1 ： 就赎回费率的计算而言，3 个月指 90 日，6 个月指 180 日，1 年指 365 日，2 年指 730 日， 以此类推。?
注 2 ：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。?
后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选择。?
3 、基金份额净 值的计算公式 为：基金份额 净值＝基金资 产净值总额/ 基 金份额总数。 基金份额净值 的计算
保留到小数点后 4 位，小数 点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份
额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，根据基金合同约定或经中国证监会同意，可
以适当延迟计算或公告。?
4 、基金申购份额的计算?
本基金 的申 购 金额包 括申 购 费用和 净申 购 金额。 申购 价 格以申 购当 日 （T 日 ）的 基 金份额 净值 为 基准。申
购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。?
计算公式：?
净申购金额＝申购金额/ （1 ＋申购费率）?
申购费用＝申购金额－净申购金额?
申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值?
对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用?
例二： 假定 T 日本基金的份额净值为 1.2000 元， 两笔申购 金额分别为 1 万元和 200 万 元， 则各笔申购负担
的申购费用和获得的该基金份额计算如下：?
申购 1? 申购 2??
申购金额（元，A ）? 10,000?2,000,000??
适用申购费率（B ）? 1.5%?1.2%??
净申购金额（C=A/ （1+B ） ）? 9,852.22?1,976,284.58??
申购费用（D=A‐C ）? 147.78?23,715.42??
申购份额（E ＝C/1.2000 ）? 8,210.18?1,646,903.82??
?
?
5 、基金赎回金额的计算?
采用“ 份额 赎 回”方 式， 赎 回价格 以赎 回 当日（T 日 ） 的基金 份额 净 值为基 准进 行 计算， 赎回 金 额以人民
币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。?
计算公式：?
赎回总金额= 赎回份额′T 日基 金份额净值?赎回费用= 赎回份额′T 日基金 份额净值′赎回费率?
净赎回金额= 赎回份额′T 日基 金份额净值‐ 赎回费用?
例三：假定某投资人在 T 日赎 回 10,000 份 ，其在认购/ 申购时已交纳认购/ 申购费用，该日该基金份额净值
为 1.2500 元， 持有年限长于 30 日但不足 1 年 ，则其获得的赎回金额计算如下：?
赎回费用＝1.2500 ×10,000 ×0.5% ＝62.50 元?
赎回金额＝1.2500 ×10,000‐62.5 ＝12,437.50 元?
6 、申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产。?
7 、 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 对持续持有
期少于 30 日的 投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有期长于 30 日 但少于 3 个月 的投资
人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投
资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50% 计入基 金财产；对持续持有期长于 6 个月的投资人，将不
低于赎回费总额的 25% 归入 基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。?
8 、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。?
9 、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划， 针对
投资人 定期 或 不定期 地开 展 基金促 销活 动 。在基 金促 销 活动期 间， 按 相关监 管部 门 要求履 行必 要 手续后，
基金管理人可以适当调低基金销售费率。?
十四、对招募说明书更新部分的说明?
本招募 说明 书 依据《 中华 人 民共和 国证 券 投资基 金法 》 、 《公开 募集 证 券投资 基金 运 作管理 办法 》 、 《证券投
资基金 销售 管 理方法 》 、 《证 券投资 基金 信 息披露 管理 办 法》及 其他 有 关法律 法规 的 要求， 结合 基 金管理人
对本基金实施的投资管理活动， 对 2018 年 9 月 4 日刊登的 本基金招募说明书进行了更新， 更新的主要内容
如下：?
（一）第一部分“重要提示”?
对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日进行更新。?
（二）第三部分“基金管理人”?
对? “主要人员情况”部分进行了更新。?
（三）第四部分“基金托管人”?
对基金托管人基本情况进行了更新。?
（四）第五部分“相关服务机构”?
对基金相关服务机构进行了更新。?
（五）第九部分“基金的投资”?
“投资组合报告”更新为截止至 2018 年 9 月 30 日的数据 。?
（六）第十部分“基金的业绩”?
“基金的业绩”更新为截止至 2018 年 9 月 30 日的数据。?
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农银汇理基金管理有限公司?
二〇一九年一月十九日?
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