银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
银 华中证内 地资源 主题指数 分级 证券投资 基金
更新 招募说 明书摘要
（2019 年 第 1 号）
基金管理人 ：银华基 金管理股份 有限 公司
基金托管人 ： 中国银 行 股份有 限公司
银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
重要提示
本基金经中国证 券监督管理 委员会 （以下 简称“中国 证监会”）于2011年10月8 日 证监
许可 【2011 】1592 号 文核准募 集。
本基金的基 金合同已 于2011 年12 月8日正 式生效 。
基金管理人 保证本招 募说明书 的内容真 实、 准确、 完 整。 本招募说明 书经中国 证监会核
准， 但中国证 监会对本 基金募集 的核准， 并 不表明其 对本基金的 价值和收 益作出实 质性判断
或保证，也 不表明投 资于本基 金没有风 险。
证券投资基 金 （以 下简称 “基金 ” ） 是 一种长期 投资 工具， 其 主要功能 是分散投 资， 降
低投资单一 证券所带 来的个别 风险。 基金不 同于银行 储蓄和债券 等能够提 供固定收 益预期的
金融工具， 投资 者 购买基 金， 既可能按 其持有份 额分 享基金投资 所产生的 收益， 也可能 承担
基金投资所 带来的损 失。 投资者 应 当充分了 解基金定 期定额投资 和零存整 取等储蓄 方式的区
别。定期定 额投资是 引导 投资 者 进行长 期投资、 平均 投资成本的 一种简单 易行的投 资方式。
但是定期定 额投资并 不能规避 基金投资 所固有的 风险 ， 不能 保证 投 资者 获得 收益， 也不 是替
代储蓄的等 效理财方 式。
基金分为股 票基金、 混 合基金、 债券基金 、 货币市 场 基金等不同 类型， 投资 者 投资不 同
类型的基金 将获得不 同的收益 预期， 也将承 担不同程 度的风险。 一般 来说， 基金的 收益预期
越高， 投资 者 承担的 风险也越 大。
本基金按照 基金份额 初始面值1.00 元发 售， 在市场 波 动等因素的 影响下， 基 金份额净 值
可能低于基 金份额初 始面值。
本基金投资 于证券市 场， 基金净 值会因为 证券市场 波 动等因素产 生波动， 投 资者 在投 资
本基金前， 需充分了 解本基金 的产品特 性， 充分 考虑 自身的风险 承受能力 ，理性判 断市场，
并承担基 金 投资中出 现的各类 风险，包 括市场风 险 、 管理风险、 流动性风 险、合规 性 风险、
操作和技术 风险 、本 基金的特 定风险（ 如 指数 化 投资 风险、 投资 替代风险 、跟踪偏 离风险、
杠杆机制风险、 折/溢价交易 风险、 份额 配对转换业 务及基金份额折 算等业务办 理过程中的
特有风险等 ）风险 。巨额赎 回风险是开 放式基金所 特 有的一种风险， 即当单个开 放 日银华
资源份额 的净赎 回申请超 过 前一 开放日 全 部 基 金 份 额 （ 包 括 资源A 级 份额 、 资源B 级 份额
和 银 华 资 源 份 额 ）的10% 时， 投 资者 将 可能无法 及时 赎回持有的 全部 银 华 资 源 份 额 。
投资者在进 行投资决 策前， 请仔 细阅读本 基金的招 募 说明书及基 金合同， 了 解本基金 的
风险收益特 征， 并根据 自身的投 资目的、 投资期限 、 投资经验、 资 产状况等 判断基金 是否和
投资者 的 风 险承受能 力相适应 。
基金管理人 承诺以 恪 尽职守、 诚实 信用、 谨慎勤 勉 的 原则管理和 运用基金 资产， 但不保银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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证本基金一 定盈利， 也 不保证最 低收益。 本 基金的过 往业绩及其 净值高低 并不预示 其未来业
绩表现。 基金 管理人所 管理的其 它基金的 业绩并不 构 成对本基金 业绩表现 的保证。 基 金管理
人提醒 投资 者 基金投 资的 “买者 自负” 原 则， 在做 出 投资决策后， 基金运营 状况与基 金净值
变化引致的 投资风险 ，由 投资 者 自行负 担。
投资者应当 通过基 金 管理人或 具有基金 代销业务 资格 的其他机构 购买和赎 回基金， 基金
代销机构名 单详见 本 招募说明 书、本基 金的基金 份额 发售公告 以 及相关公 告。
本招募说明 书（更新 ）所载内 容截止日 为 2018 年 12 月 8 日，有关 净值表 现截止日 为
2018 年 9 月30 日， 所披露的 投资组合 为 2018 年3 季 度的数据（ 财务数据 未经审计） 。
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一 、基金管理人 概况及主要人员情况
（一）基金管理人概况
名称 银华基金管 理股份有 限公司
注册地址 广东省深圳 市深南大 道6008 号 特区报业 大厦19层
办公地址 北京市东城 区东长安 街1号东方 广场东方 经贸城C2 办 公楼15层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年5月28 日
批 准 设 立 机
关
中国证监会
批 准 设 立 文
号
中 国证 监会证 监基 金字[2001]7
号
组织形式 股份有限公 司 注册资本 2.222 亿元人 民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管 理有限公 司成立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中国证 监会批准 （证监基 金字
[2001]7 号文 ） 设立的 全国性资 产管理公 司。 公司 注 册资本为 2.222 亿元 人民币， 公 司的股
权结构为西 南证券股 份有限公 司 （出资 比例 44.10% ） 、 第一创业证 券股份有 限公司 （ 出资比
例 26.10%） 、 东北证券 股份有限 公司（出 资比例 18.90% ） 、山西海 鑫实业股 份有限公 司（出
资比例 0.90% ） 、 杭州 银华聚义 投资合伙 企业 （有 限合 伙） （出资比 例 3.57% ） 、 杭州银 华致信
投资合伙企 业 （ 有限合伙） （出 资比例 3.20% ） 及杭州 银华汇玥投 资合伙企 业 （ 有限合伙） （出
资比例 3.22%） 。公司的主 要业务是基 金募集、基金 销售、资产管理 及中国证监 会许可的其
他业务。公 司注册地 为广东省 深圳市。 银华基金 管理 有限公司的 法定名称 已于 2016 年 8 月
9 日起变更为 “银华 基金管理 股 份有限 公司” 。
公司治理结 构完善， 经营 运作规范， 能 够切实维 护基 金投资人的 利益。 公司董 事会下设
“战略委员 会” 、 “ 风险控制 委员会” 、 “薪 酬与提名 委 员会” 、 “ 审计委员 会” 四个专业 委员会，
有针对性地 研究公司 在经营管 理和基金 运作中的 相关 情况， 制定相 应的政策， 并充分发 挥独
立董事的职 能，切实 加强对公 司运作的 监督。
公司监事会 由 4 位监 事组成， 主 要负责检 查公司的 财 务以及对公 司董事、 高 级管理人 员
的行为进行 监督。
公司具体经 营管理由 总经理负 责， 公司根 据经营运 作 需要设置投 资管理一 部、 投资管 理
二部、 投资 管理三部 、 量化 投资部、 境外投资 部、 养 老金投资部 、FOF 投 资管理部 、 研究部 、
市场营销部 、 机构 业务部 、 养老金 业务部 、 交易管 理 部、 风险 管理部 、 产品开 发部、 运作保
障部、信息 技术部、 互联网金 融部、战 略发展部 、投 资银行部、 监察稽核 部、人力 资源部、银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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公司办公室、 行政财务 部、 深圳 管理部、 内部审计 部 等 25 个职能 部门， 并 设有北京 分公司、
青岛分公司 和上海分 公司。 此外， 公司设立 投资决策 委员会作为 公司投资 业务的最 高决策机
构， 同时下设 “主动型A 股投资 决策、 固 定收益投 资 决策、 量化和 境外投资 决策、 养 老金投
资决策及基 金中基金 投资决策” 五个专门 委员会。 公 司投资决策 委员会负 责 确定公 司投资业
务理念、投 资政策及 投资决策 流程和风 险管理。
（二）主要人员情况
1. 基金管理 人董事、 监事、经 理及其他 高级管理 人员
王珠林先生： 董事长， 经济学博 士。 曾任 甘肃省职 工 财经学院财 会系讲师， 甘肃省证 券
公司发行部 经理，中 国蓝星化 学工业总 公司处长 ，蓝 星清洗股份 有限公司 董事、副 总经理、
董事会秘书， 西南证券 副总裁， 中国银河 证券副总 裁 ， 西南证券董 事、 总裁 ； 还曾先 后担任
中国证监会 发行审核 委员会委 员、 中国证 监会上市 公 司并购重组 审核委员 会委员、 中 国证券
业协会投资 银行业委 员会委员、 重 庆市证券 期货业协 会会长。 现任公 司董事 长， 兼 任中国上
市公司协会 并购融资 委员会执 行主任、 中 国证券业 协 会绿色证券 专业委员 会副主任 委员、 中
国退役士兵 就业创业 服务促进 会副理事 长、 中证机 构 间报价系统 股份有限 公司董事、 中国航
发动力股份 有限公司 独立董事、 北汽福田 汽车股份 有 限公司独立 董事、 财政 部资产评 估准则
委员会委员 。
钱龙海先生： 董事， 经 济学硕士 。 曾任北 京京放投 资 管理顾问公 司总经理 助理； 佛山 证
券有限责任 公司副总 经理,第一 创业证券 有限责 任公 司董事、 总裁、 党委书记,第一创 业投资
管理有限公 司董事长， 第一创业 证券承销 保荐有限 责 任公司董事， 第一创业 证券股份 有限公
司党委 书记、 董事、 总 裁。 现任 第一创业 证券股份 有 限公司监事 会主席， 第 一创业投 资管理
有限公司董 事、深圳 第一创业 创新资本 管理有限 公司 董事。
李福春先生 ：董事， 中共党员 ，研究生 ，高级工 程师 。曾任一汽 集团公司 发展部部 长、
吉林省经济 贸易委员 会副主任、 吉 林省发展 和改革委 员会副主任、 长 春市副市 长、 吉林省发
展和改革委 员会主任 、吉林省 政府秘书 长。现任 东北 证券股份有 限公司董 事长、党 委书记。
吴坚先生 ： 董 事， 中共 党员。 曾 任重庆市 经济体制 改 革委员会主 任科员， 重 庆市证券 监
管办公室副 处长，重 庆证监局 上市处处 长，重庆 渝富 资产经营管 理集团有 限公司 党 委委员、
副总经理， 重庆 东源产业 投资股份 有限公司 董事长， 重庆机电股 份有限公 司董事， 重庆 上市
公司董事长 协会秘书 长， 西南证 券有限责 任公司董 事， 安诚财产保 险股份有 限公司副 董事长，
重庆银海融 资租赁有 限公司董 事长， 重庆 直升机产 业 投资有限公 司副董事 长， 华融渝 富股权
投资基金管 理有限公 司副董事 长， 西南药 业股份有 限 公司独立董 事， 西南证 券股份有 限公司银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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董事， 西 南证券股 份有限公 司副总裁 。 现 任西南证 券 股份有限公 司董事 、 总裁 、 党委 副书记，
重庆股份转 让中心有 限责任公 司董事长， 西证国际 投 资有限公司 董事长， 西 证国际证 券股份
有限公司董 事会主席 ，重庆仲 裁委仲裁 员，重庆 市证 券期货业协 会会长。
王立新先生： 董事， 总 经理， 经 济学博士 ， 中国证 券 投资基金行 业最早的 从业者， 已从
业 20 年。他参 与创始的 南方基金 和目前领 导的银华 基金是中国 优秀的基 金管理公 司。曾就
读于北京大学哲 学系、中央 党校研究生 部、中国社会 科学院研究生部 、长江商学 院 EMBA。
先后就职于 中国工商 银行总行、 中国农村 发展信托 投 资公司、 南方 证券股份 有限公司 基金部；
参与筹建南 方基金管 理有限公 司， 并历任南 方基金研 究开发部、 市场 拓展部总 监。 现任银华
基金管理股 份有限公 司总经理 、 银华财 富资本管 理 （ 北京） 有限公 司董事 长 。 此外， 兼任中
国基金业协会理 事、香山论 坛发起理事 、秘书长、 《 中国证券投资基 金年鉴》副 主编、北京
大学校友会 理事、 北京大 学企业家 俱乐部理 事、 北京 大学哲学系 系友会秘 书长、 北京大 学金
融校友联合 会副会长 。
郑秉文先生： 独立董事 ， 经济学 博士， 教 授， 博士 生 导师， 曾任中 国社会科 学院研 究生
院副院长， 欧 洲所副所 长， 拉美 所所长和 美国所所 长 。 现任第十三 届全国政 协委员， 中国社
科院世界社 保研究中 心主任， 研 究生院 教授、 博士 生 导师， 政府特 殊津贴享 受者， 人 力资源
和社会保障 部咨询专 家委员会 委员， 保监会 重大决策 咨询委员会 委员， 在北京 大学、 中国 人
民大学、国 家行政学 院、武汉 大学等十 几所大学 担任 客座教授。
刘星先生： 独 立董事， 管理学博 士， 重庆 大学经济 与 工商管理学 院会计学 教授、 博士 生
导师、 国务院 “ 政府特殊 津贴” 获 得者， 全国 先进会 计 （教育） 工作 者， 中国注 册会计 师协
会非执业会 员。 现任中国 会计学会 理事， 中国会 计学 会对外学术 交流专业 委员会副 主任， 中
国会计学会 教育分会 前任会长， 中国管理 现代化研 究 会常务理事， 中国优选 法统筹与 经济数
学研究会常 务理事。
邢冬梅女士：独 立董事，法 律硕士，律 师。曾任职于 司法部中国法律 事务中心( 后 更名
为信利律师事务 所)，并历任 北京市共和 律师 事务所 合伙人。现任北 京天达共和 律师事务所
管理合伙人 、金融部 负责人， 同时兼任 北京朝阳 区律 师协会副会 长。
封和平先生： 独立董事 ， 会计学 硕士， 中 国注册会 计 师。 曾任职于 财政部所 属中华财 务
会计咨询公 司， 并历任安 达信华强 会计师事 务所副总 经理、 合伙人， 普华 永道会计 师事务所
合伙人、 北京主 管合伙人， 摩 根士丹利 中国区副 主席 ； 还曾担任中国 证监会 发 行审核委 员会
委员、 中国证 监会上市 公司并购 重组审核 委员会委 员、第 29 届奥运 会北京奥 组委财 务顾问。
现任普华永 道高级顾 问，北京 注册会计 师协会第 五届 理事会常务 理事。 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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王芳女士：监事 会主席，法学 硕 士、清华 五道口金 融 EMBA。曾任 大鹏证券有限 责任公
司法律支持 部经理， 第一创业 证券有限 责任公司 首席 律师、法律 合规部总 经理、合 规总监、
副总裁， 第一创 业证券股 份有限公 司常务副 总裁、 合 规总监。 现任第 一创业证 券股份有 限公
司董事、总 裁，第一 创业证券 承销保荐 有限责任 公司 执行董事。
李军先生 ： 监 事， 管理 学博士。 曾任四川 省农业管 理 干部学院教 师， 西南证 券股份有 限
公司成都证 券营业部 咨询部分 析师、 高 级客户经 理、 总经理助理、 业务总监 ， 西南证 券股份
有限公司经 纪业务部 副总经理。 此外， 还曾 先后担任 重庆市国有 资产监督 管理委员 会统计评
价处(企 业监 管三处) 副处长、 企 业管理三 处副处长 、 企 业管理二处 处长、 企业 管理三处 处长，
并曾兼任重 庆渝富资 产经营管 理集团有 限公司外 部董 事。 现任西南证 券股份有 限公司运 营管
理部总经理 。
龚飒女士： 监 事， 硕士 学历。 曾 任湘财证 券有限责 任 公司分支机 构财务负 责人， 泰达 荷
银基金管理 有限公司 基金事业 部副总经 理， 湘财证 券 有限责任公 司稽核经 理， 交银施 罗德基
金管理有限 公司运营 部总经理， 银华基金 管理股份 有 限公司运作 保障部总 监。 现任公 司机构
业务部总监 。
杜永军先生 ： 监事 ， 大 专学历 。 曾任五 洲大酒店 财务部 主管 ， 北 京赛特饭 店财务部 主管、
主任、经理 助理 、副 经理、经 理。现任 公司行政 财务 部总监助理 。
周毅先生： 副 总经理。 硕士学位 ， 曾任美 国普华永 道 金融服务部 部门经理、 巴克莱银 行
量 化分 析部副 总裁及 巴克 莱亚太 有限公 司副 董事等 职， 曾任 银华全 球核心 优选 证券投 资基
金、 银华沪 深 300 指数 证券投 资基金 （LOF ） 及银 华抗 通胀主题证 券投资基 金 （LOF） 基金经
理和公司总 经理助理 职务。 现任公 司副总经 理， 兼任 公司量化投 资总监、 量化 投资部总 监以
及境外投资 部总监、 银 华国际资 本管理有 限公司总 经 理， 并同时兼 任银华深 证 100 指 数分级
证券投资基 金、银华 中证 800 等权重指 数增强分 级证 券投资基金 基金 经理 职务。
凌宇翔先生 ： 副总 经理 ， 工商管 理硕士 。 曾任职 于机械 工业部、 西南证券 有限责任 公司；
2001 年起任 银华基金 管理有限 公司督察 长。现任 公司 副总经理。
苏薪茗先生 ： 副总 经理 。 博士研 究生， 获得中国 政法大 学法学学士 、 清华 大学法律 硕士、
英国剑桥大 学哲学硕 士、 中国社 会科学 院研究生 院经 济学博士 （金 融学专业 ） 学位。 曾先后
担任福建日 报社要闻 采访部记 者， 中国银 监会政策 法 规部创新处 主任科员， 中国银监 会创新
监管部综合 处副处长， 中国银监 会创新监 管部产品 创 新处处长， 中 国银监会 湖北银监 局副局
长。现任公 司副总经 理。
杨文辉先生 ， 督察 长 ， 法学博士 。 曾任 职于北京 市水利 经济发展有 限公司 、 中国证 监会。银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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现任银华基 金管理股 份有限公 司督察长 ， 兼任银 华财 富资本管理 （ 北京） 有 限公司董 事、 银
华国际资本 管理有限 公司董事 。
2. 本 基金基 金经理
马君女士， 硕 士学位；2008 年7 月至2009 年 3 月 曾 任职于大成 基金管理 有限公司，曾
担任 助理金 融工程师 职务。2009 年 3 月加 盟银华基 金管理股份 有限公司 ，曾担任 研究员 、
基金经理助 理等 职务。 自 2012 年 9 月4 日起担任 本基 金基金经理， 自 2013 年 12 月 16 日至
2015 年 7 月 16 日期间 兼任银华 消费主题 分级混合 型 证券投资基 金基金经 理 ，自 2015 年 8
月 6 日至2016 年8 月5 日兼任 银华中证 国防安 全指 数分级证券 投资基金 基金经理， 自 2015
年8 月13 日至2016 年8 月5 日兼 任银华中 证一带一 路 主题指数分 级证券投 资基金基 金经理，
自 2016 年 1 月 14 日起兼 任银华抗 通胀主题 证券投 资基金（LOF ）基金经 理，自 2017 年 9
月 15 日起兼任 银华智能 汽车量化 优选股票 型发起式 证券投资基 金基金经 理， 自 2017 年 11
月 9 日起兼任银 华医疗健康 量化优选股 票型发起式 证券投资基金和 银华食品饮 料量化优选
股票型发起 式证券投 资基金基 金经理，自 2017 年12 月15 日起兼任银华 稳健增 利 灵活配置
混合型发起 式证券投 资基金基 金经理， 自 2018 年 5 月11 日起兼任 银华中小 市值量化 优选股
票型发起式 证券投资 基金基金 经理。
本基金历任 基金经理 ：
王琦先生， 管理本基 金时间为2011 年 12 月 8 日至 2012 年12 月 3 日。
3. 公司投资 决策委员 会成员
委员会主席 ：王立新
委员：周毅 、王华、 姜永康、 倪明、董 岚枫、肖 侃宁 、李晓星
王立新先生 ：详见主 要人员情 况。
周毅先生： 详见主要 人员情况 。
王华先生， 硕士 学位， 中国注 册会计师 协会非执 业会 员。 曾任职于西 南证券有 限责任公
司。2000年10月 加盟银华基 金管理有限 公司（筹 ） ， 先后在研究策划 部、基金经 理部工作，
曾任银华保 本增值证 券投资基 金、 银华货 币市场证 券 投资基金、 银 华中小盘 精选混合 型证券
投资基金、 银 华富裕主 题混合型 证券投资 基金、 银华 回报灵活配 置定期开 放混合型 发起式证
券投资基金、 银华逆向 投资灵活 配置定期 开放混合 型 发起式证券 投资基金、 银华优质 增长混
合型证券投资基 金基金经理 。现任公司 总经理助理 、 投资管理一部总 监、投资经 理及A股基
金投资总监 。
姜永康先生 ， 硕士 学位 。2001年至2005 年 曾就职于 中 国平安保险 （集团 ） 股 份有限公 司，
历任研究员、组 合经理等职 。2005 年9月 加盟银华基 金管 理有限公司 ，曾任养老 金管理部投
资经理职务。 曾 担任银华 货币市场 证券投资 基金、 银 华保本增值 证券投资 基金、 银华永 祥保银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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本混合型证 券投资基 金、 银华中 证转债指 数增强分 级 证券投资基 金、 银华增 强收益债 券型证
券投资基金、 银 华永泰积 极债券型 证券投资 基金基金 经理。 现任公司 总经理助 理、 固定收益
基金投资总 监及投资 管理三部 总监、 投资 经理以及 银 华财富资本 管理 （北京） 有限公司 董事。
倪明先生， 经济 学博士； 曾在 大成基金 管理有限 公司 从事研究分 析工作， 历任 债券信用
分析师、 债券 基金助理 、 行业研 究员、 股 票基金助 理 等职， 并曾任 大成创新 成长混合 型证券
投 资基金基金经 理职务。2011 年4月加盟 银华基金管 理有限公司。现 任投资管理 一部副总监
兼基金经理。曾 任银华内需 精选混合型 证券投资基 金 （LOF ）基金经 理。现任银华 核心价值
优选混合型 证券投资 基金、 银华 领先策略 混合型证 券 投资基金、 银 华战略新 兴灵活配 置定期
开放混合型 发起式证 券投资基 金、 银华明 择多策略 定 期开放混合 型证券投 资基金、 银 华估值
优势混合型 证券投资 基金和银 华稳利灵 活配置混 合型 证券投资基 金基金经 理。
董岚枫先生， 博 士学位； 曾任 五矿工程 技术有限 责任 公司高级业 务员。2010年10 月加盟
银华基金管 理有限公 司， 历任研 究部助 理 研究员、 行 业研究员、 研 究部副总 监。 现任 研究部
总监。
肖侃宁先生 ， 硕士 研究生 ， 曾在 南方证券 武汉总部 任 投资理财部 投资经理 ， 天同 （万 家）
基金管理有限公 司任天同180 指数基金、 天同保本基 金及万家货币基 金基金经理 ，太平养老
保险股份有 限公司投 资管理中 心任投资 经理管理 企业 年金， 在长江养 老保险股 份有限公 司历
任投资管理 部副总经 理、 总 经理、 投资总监 、 公 司总 经理助理 （分管投 资和研究 工作） 。2016
年8月加入银 华基金管 理股份有 限公司， 现任总 经理 助理。
李晓星先生 ，硕士学 位，2006 年8 月至 2011 年 2 月 任职于 ABB （中 国）有限 公司，历
任运营发展 部运营顾 问、集团 审计部高 级审计师 等职 务。2011 年 3 月加盟银 华基金管 理有
限公司， 历任 行业研究 员、 基金 经理助理 职务， 现 任 投资管理一 部基金经 理。 现任银 华中小
盘精选混合 型证券投 资基金、 银 华盛世精 选灵活配 置 混合型发起 式证券投 资基金、 银 华明择
多策略定期 开放混合 型证券投 资基金、 银 华估值优 势 混合型证券 投资基金、 银华心诚 灵活配
置混合型证 券投资基 金、 银华心 怡灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华战略 新兴灵活 配置定
期开放混合 型发起式 证券投资 基金及银 华稳利灵 活配 置混合型证 券投资基 金基金经 理。
4.上述人员之 间均不 存在近亲 属关系。
二 、基金托管人 概况
（一）基本情况
名称：中国 银行股份 有限公司 （简称 “ 中国银行 ”）
住所及办公 地址：北 京市西城 区复兴门 内大街 1 号
首次注册登 记日期：1983 年 10 月31 日 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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注册资本： 人民币贰 仟玖佰肆 拾叁亿捌 仟柒佰柒 拾玖 万壹仟贰佰 肆拾壹元 整
法定代表人 ：陈四清
基金托管业 务批准文 号：中国 证监会证 监基字【1998 】24 号
托管部门信 息披露联 系人：王 永民
传真： （010 ）66594942
中国银行客 服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托 管业务部 设立于 1998 年， 现 有员工 110 余 人， 大部分员 工具有丰 富的银行 、
证券、 基金、 信托从业 经验， 且 具有海外 工作、 学 习 或培训经历，60％以上 的员工 具有硕士
以上学位或 高级职称。 为 给客户提 供专业化 的托管服 务， 中国银行已 在境内、 外分 行开展托
管业务。
作为国内首 批开展证 券投资基 金托管业 务的商业 银行 ， 中国银行拥 有证券投 资基金、 基
金 （一对多 、 一对 一） 、 社 保基金 、 保险资 金、QFII 、RQFII 、QDII 、 境 外三类机 构、 券 商资
产管理计划 、 信托 计划、 企业年金 、 银行 理财产品 、 股权基金 、 私募基 金、 资 金托管等 门类
齐全 、 产品丰 富 的托管 业务体系 。 在国 内 ， 中国银 行 首家 开展绩 效评估、 风 险 分析等 增值服
务，为各类 客户提供 个性化的 托管 增值 服务 ，是 国内 领先的大型 中资托管 银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至2018 年9 月30 日，中国 银行已托 管 679 只 证券 投资基金， 其中境内 基金 642 只，
QDII 基金 37 只， 覆盖了股 票型、债 券型、混 合型、 货币型、指 数型、FOF 等多 种类型的 基
金，满足了 不同客户 多元化的 投资理财 需求，基 金托 管规模位居 同业前列 。
（四）托管业务的内部控制制度
中国银行托 管业务部 风险管理 与控制工 作是中国 银行 全面风险控 制工作的 组成部分， 秉
承中国银行 风险控制 理念， 坚 持 “规范运 作、 稳健 经 营” 的原则。 中国银行 托管业务 部风险
控制工作贯 穿业务各 环节， 通过风 险识别与 评估、 风 险控制措施 设定及制 度建设、 内外 部检
查及审计等 措施强化 托管业务 全员、全 面、全程 的风 险管控。
2007 年起， 中 国银行连 续聘请外 部会计会 计师事务 所 开展托管业 务内部控 制审阅工 作。
先后获得基于 “SAS70”、“ AAF01/06 ” “ISAE3402 ”和“SSAE16” 等国际主流 内控审阅准
则的无保留 意见的审 阅报告。2017 年， 中国 银行继续 获得了基于 “ISAE3402 ” 和 “SSAE16 ”
双准则的内 部控制审 计报告。 中国 银行托管 业务内控 制 度完善， 内控 措施严密， 能 够有效保
证托管资产 的安全。 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
10
（五）托管人对管理人运作基金进行监 督的方法和程 序
根据 《中华人民 共和国证 券投资基 金法》 、 《公开 募集 证券投资基 金运作管 理办法》 的相
关规定， 基金托 管人发现 基金管理 人的投资 指令违反 法律、 行政法规 和其他有 关规定， 或者
违反基金合 同约定的， 应 当拒绝执 行， 及时通知 基金 管理人， 并及时 向国务院 证券监督 管理
机构报告。 基 金托管人 如发现基 金管理人 依据交易 程 序已经生效 的投资指 令违反法 律、 行政
法规和其他有关 规定，或者 违反基金合 同约定的,应 当及时通知基金 管理人，并 及时向国务
院证券监督 管 理机构 报告。
三 、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1. 直销机构
（1）银华基 金管理股 份有限公 司北京直 销中心
地址 北京市东城 区东长安 街 1 号东 方广场东 方经贸城C2 办公楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2）银华基 金管理股 份有限公 司网上直 销交易 系统
网上交易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各 大移动应用市场下 载“银华 生利宝”手
机 APP 或关注“银华基金” 官方微信
客户服务电 话 010-85186558, 4006783333
投 资人 可以通 过基 金管 理人网 上直 销交易 系统 办理 本基 金的 开户和 认购 手续 ，具体 交
易细则请参 阅基金管 理人网站 公告。
2. 代销机构
（1）场外代 销机构
1) 中国银行股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区复兴门 内大街1号
法定代表人 陈四清
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
2) 中国建设银 行股份有 限公司
注册地址 北京市西城 区金融大 街25号
法定代表人 田国立
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
3) 中国工商银 行股份有 限公司
注册地址 中国北 京复 兴门内大 街55号
法定代表人 易会满 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
11
客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4) 中国农业银 行股份有 限公司
注册地址 北京市东城 区建国门 内大街69 号
法定代表人 周慕冰
客服电话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银行股 份有限公 司
注册地址 上海市银城 中路 188 号
法定代表人 彭纯
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银行股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 区深南大 道7088号
法定代表人 李建红
客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民生银 行股份有 限公司
注册地址 北京市西城 区复兴门 内大街2号
法定代表人 洪崎
客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银行股 份有限公 司
注册地址 中国深圳市 深南东路5047 号
法定代表人 谢永林
客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com
9) 上海浦东发 展银行股 份有限公 司
注册地址 上海市中山 东一路12 号
法定代表人 高国富
客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 广发银行股 份有限公司
注册地址 广州市越秀 区东风东 路713号
法定代表人 董建岳
客服电话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
11) 华夏银行股 份有限公 司
注册地址 北京市东城 区建国门 内大街22 号
法定代表人 吴建
客服电话 95577 网址 www.hxb.com.cn
12) 北京银行股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街甲17号 首层
法定代表人 张东宁 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
12
客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
13) 中信银行股 份有限公 司
注册地址 北京市东城 区朝阳门 北 大街9号
法定代表人 李庆萍
客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
14) 东莞银行股 份有限公 司
注册地址 东莞市莞城 区体育路21 号
法定代表人 廖玉林
网址 www.dongguanbank.cn
15) 东莞农村商 业银行股 份有限公 司
注册地址 广东省东莞 市东城区 鸿福东路2 号
法定代表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
16) 杭州银行股 份有限公 司
注册地址 杭州市庆春 路46号杭 州银行大 厦
法定代表人 吴太普
客服电话
0571-96523 ；
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
17) 宁波 银行股 份有限公 司
注册地址 宁波市鄞州 区宁南南 路700号
法定代表人 陆华裕
客服电话 95574 网址 www.nbcb.com.cn
18) 上海农村商 业银行股 份有限公 司
注册地址 上海市 浦东 新区银城 中路8号15-20楼、22-27 楼
法定代表人 冀光恒
客服电话
021 － 962999 ；
400-696-2999
网址 www.srcb.com
19) 上海银行股 份有限公 司
注册地址 上海市银城 中路168 号
法定代表人 金煜
客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
20) 乌鲁木齐银 行股份有 限公司 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
13
注册地址 新疆乌鲁木 齐市新华 北路8号
法定代表人 杨黎
客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn
21) 厦门银行股 份有限公 司
注册地址 厦门市湖滨 北路101 号 商业银行 大厦
法定代表人 吴世群
客服电话 400-858-8888 网址 http://www.xmccb.com
22) 渤海证券股 份有限公 司
注册地址 天津市经济 技术开发 区第二大 街42号写 字楼101 室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
23) 大通证券股 份有限公 司
注册地址
辽宁省大连市沙河口区会展路129 号 大连国际金融中 心A座- 大连期货
大厦38、39 层
法定代表人 赵玺
客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
24) 大同证券有 限责任公 司
注册地址 大同市城区 迎宾街15 号桐城中 央21层
法定代表人 董祥
客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
25) 东北证券股 份有限公 司
注册地址 长春市生态 大街6666 号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
26) 东兴证券 股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街5号新盛 大厦B座12 、15 层
法定代表人 魏庆华
客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
27) 国都证券股 份有限公 司
注册地址 北京市东城 区东直门 南大街3号 国华投资 大厦9层、10 层
法定代表人 王少华 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
14
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
28) 恒泰证券股 份有限公 司
注册地址 内蒙古呼和 浩特赛罕 区敕勒川 大街东方 君 座D 座
法定代表人 庞介民
客服电话 400-196-6188 网址 www.cnht.com.cn
29) 申万宏源西 部证券 有 限公司
注册地址
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京 南路358 号大 成国际大厦20楼
2005 室
法定代表人 韩志谦
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
30) 华龙证券股 份有限公 司
注册地址 兰州市城关 区东岗西 路638号兰 州财富中 心21 楼
法定代表人 李晓安
客服电话 95368 网址 www.hlzq.com
31) 华融证券股 份有限公 司
注册地址 北京 市西城 区金融大 街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn
32) 江海证券有 限公司
注册地址 黑龙江哈尔 滨市香坊 区赣水路56 号
法定代表人 孙名扬
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
33) 开源 证券股 份有限公 司
注册地址 西安市高新 区锦业路1 号都市之 门B座5层
法定代表人 李刚
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
34) 联讯证券股 份有限公 司
注册地址
中国广东省 惠州市惠 城区江北 东江三路 广播电视 新 闻 中心
法定代表人
徐刚
客服电话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
35) 联储 证券有 限责任公 司
注册地址 广东省深圳 市福田区 华强北路 圣廷苑酒 店B座26 楼 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
15
法定代表人 沙常明
客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com
36) 中泰证券股 份有限公 司
注册地址 山东省济南 市经七路86 号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
37) 国融证券股 份有限公 司
注册地址 呼和浩特市 新城区锡 林南路18 号
法定代表人 张智河
客服电话 400-660-9839 网址 www.grzq.com
38) 瑞银证券有 限责任公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街7号英蓝 国际金融 中心12 层、15 层
法定代表人 程宜荪
客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
39) 山西证券股 份有限公 司
注册地址 太原市府西 街69号山 西国际贸 易中心东 塔楼
法定代表人 侯巍
客服电话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
40) 天相投资顾 问有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融街19 号富凯 大厦B座701
法定代表人 林义相
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
41) 西部证券股 份有限公 司
注册地址 西安市东新 街232 号陕 西信托大 厦16-17 层
法定代表人 刘建武
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
42) 信达证券股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区闹市口 大街9号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com
43) 中国民族证 券有限责 任公司 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
16
注册地址 北京市朝阳 区北四环 中路27号院5号楼
法定代表人 何亚刚
客服电话 400-889-5618 网址 www.e5618.com
44) 中国银河证 券股份有 限公司
注册地址 北京市西城 区金融大 街35号国 际企业大 厦C座
法定代表人 陈共炎
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
45) 中国国际金 融股份有 限公司
注册地址 北京市建国 门外大街1 号国贸大 厦2座27 层及28 层
法定代表人 丁学东
客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
46) 中天证券股 份有限公 司
注册地址 辽宁省沈 阳 市和平区 光荣街23 号甲
法定代表人 马功勋
客服电话 95346 网址 www.iztzq.com
47) 中信建投证 券股份有 限公司
注册地址 北京市朝阳 区安立路66 号4号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
48) 中信证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市深南 大道7088 号招商银 行大厦A层
法定代表人 张佑君
客服电话 95558 网址 www.citics.com
49) 中信证券（ 山东）有 限责任公 司
注册地址 青岛市崂山 区深圳路222 号青岛 国际金融 广 场1号楼20 层（266061)
法定代表人 杨宝林
客服电话 95548 网址 www.citicssd.com
50) 爱建证券有 限责任公 司
注册地址 上海市世纪 大道1600 号32楼
法定代表人 钱华
网址 www.ajzq.com 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
17
51) 安信证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 区金田路4018 号安 联大厦35 层、28 层A02 单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
52) 财通证券股 份有限公 司
注册地址
杭州市杭大 路15号嘉 华国际商 务中心201、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、
1701-1716
法定代表人 沈继宁
客服电话
95336 ；400-869-6336
网址 www.ctsec.com
53) 长城证券 股 份有限公司
注册地址 深圳市福田 区深南大 道6008号 特区报业 大厦16 、17层
法定代表人 丁益
客服电话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
54) 长江证券股 份有限公 司
注册地址 武汉市新华 路特8 号长 江证券大 厦
法定代表人 尤习贵
客服电话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
55) 德邦证券股 份有限公 司
注册地址 上海市普陀 区曹杨路510 号南半 幢9楼
法定代表人 姚文平
客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
56) 第一创业证 券股份有 限公司
注册地址
深圳市福田 区福华一 路 115 号 投行大厦20 楼
法定代表人
刘学民
客服电话
95358
网址
www.firstcapital.com.cn
57) 东方证券股 份有限公 司
注册地址 上海市中山 南路318 号2号楼22-29层
法定代表人 潘鑫军
客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
58) 东莞证券 股 份有限公 司
注册地址 东莞市莞城 区可园南 路一号 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
18
法定代表人 张运勇
客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn
59) 东吴证券股 份有限公 司
注册地址 苏州工业园 区星阳街5 号东吴证 券大厦
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
60) 方正证券股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区丰盛胡 同28号太 平洋保险 大厦11 层
法定代表人 高利
客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com
61) 光大证券股 份有限公 司
注册地址 上海市静安 区新闸路1508 号
法定代表人 薛峰
客服电话 95525 ；400-888-8788 网址 www.ebscn.com
62) 广发证券股 份有限公 司
注册地址 广州市天河 北路183-187 号大都 会广场43 楼
法定代表人 孙树明
客服电话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
63) 广州证券股 份有限公 司
注册地址 广州市天河 区珠江西 路5号广州 国际金融 中心主 塔19 层、20 层
法定代表人 邱三发
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
64) 国海证券股 份有限公 司
注册地址 广西桂林市 辅星路13 号
法定代表人 张雅锋
客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
65) 国金证券股 份有限公 司
注册地址 成都市青羊 区东城根 上街95号
法定代表人 冉云
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
66) 国盛证券有 限责任公 司 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
19
注册地址 江西省南昌 市北京西 路88号（ 江信国际 金融大厦 ）
法定代表人 徐丽峰
客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
67) 国泰君安证 券股份有 限公司
注册地址 中国（上海 ）自由贸 易试验区 商城路618 号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
68) 国信证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市罗湖 区红岭中 路1012号 国信证券 大厦16-26 层
法定代表人 何如
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
69) 国元证券股 份有限公 司
注册地址 安徽省合肥 市寿春路179 号
法定代表人 蔡咏
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
70) 海通证券股 份有限公 司
注册地址 上海市广东 路689 号
法定代表人 周杰
客服电话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网点咨 询电话
网址 www.htsec.com
71) 红塔证券股 份有限公 司
注册地址 云南省昆明 市北京路155 号附1 号红塔大 厦9楼
法定代表人 况雨林
客服电话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
72) 华安证券股 份有限公 司
注册地址 安徽省合肥 市政务文 化新区天 鹅湖路198 号
法定代表人 李工
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
73) 华宝证券有 限责任公 司
注册地址 中国（上海 ）自由贸 易试验区 世纪大道100 号57 层
法定代表人 陈林
客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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74) 华福证券 有 限责任公 司
注册地址 福州市五四 路157 号新 天地大厦7、8层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326 （福 建省外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
75) 华林证券股 份有限公 司
注册地址 西藏自治区 拉萨市柳 梧新区察 古大道1-1 君泰国 际B栋 一层3 号
法定代表人 林立
客服电话
全国统一客服热线
400-188-3888
网址 www.chinalin.com
76) 华泰证券股 份有限公 司
注册地址 南京市江东 中路228 号
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
77) 华鑫证券有 限责任公 司
注册地址 深圳市福田 区金田路4018 号安 联大厦 28 层 A01 、B01 （b ）单元
法定代表人 俞洋
客服电话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
78) 金元 证券股 份有限公 司
注册地址 海南省海口 市南宝路36 号证券 大厦4层
法定代表人 王作义
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
79) 南京证券股 份有限公 司
注册地址 南京市江东 中路389 号
法定代表人 步国旬
客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn
80) 平安证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 中心区金 田路4036 号荣超大 厦16-20 层
法定代表人 刘世安 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
21
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
81) 长城国瑞证 券有限公 司
注册地址 厦门市莲前 西路2 号莲 富大厦17 楼
法定代表人 王勇
客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
82) 上海证券有 限责任公 司
注册地址 上海市黄浦 区四川中 路213号7 楼
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
83) 申万宏源证 券 有限公 司
注册地址 上海市徐汇 区长乐路989 号45层
法定代表人 李梅
客服电话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
84) 世纪证券有 限责任公 司
注册地址 深圳市福田 区深南大 道7088号 招商银行 大厦40-42 层
法定代表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
85) 太平洋证券 股份有限 公司
注册地址 云南省昆明 市青年路389 号志远 大厦18层
法定代表人 李长伟
联系人
唐昌田
客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
86) 天风证券股 份有限公 司
注册地址 湖北省武汉 市东湖新 技术开发 区关东园 路2号高 科大 厦4楼
法定代表人 余磊
客服电话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
87) 万联证 券有 限责任公 司
注册地址 广东省广州 市天河区 珠江东路11 号高德 置地广场18、19层
法定代表人 张建军
客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
88) 五矿证券有 限公司
注册地址
深圳市福田 区金田路4028 号荣 超经贸中 心办公楼47层01单元 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
22
法定代表人 赵立功
客服电话
400-184-0028
网址 www.wkzq.com.cn
89) 西藏东方财 富证券股 份有限公 司
注册地址 西藏自治区 拉萨市北 京中路101 号
法定代表人 陈宏
客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com
90) 西南证券股 份有限公 司
注册地址 重庆市江北 区桥北苑8 号
法定代表人 廖庆轩
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
91) 湘财证券股 份有限公 司
注册地址 湖南省长沙 市天心区 湘府中路198 号新南 城商务 中心A 栋11 楼
法定代表人 孙永祥
客服电话 95351 网址 www.xcsc.com
92) 兴业证券股 份有限公 司
注册地址 福州市湖东 路268 号
法定代表人 杨华辉
客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
93) 招商证券股 份有 限公 司
注册地址 深圳市福田 区益田路 江苏大厦A 座38－45 层
法定代表人 宫少林
客服电话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
94) 浙商证券股 份有限公 司
注册地址 杭州市江干 区五星路201 号
法定代表人 吴承根
客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn
95) 中国中投证 券有限责 任公司
注册地址
深 圳 市 福田 区 益 田路 与 福中 路 交界 处 荣 超商 务 中心A栋第18 层-21 层
及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人 高涛
客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn
96) 中航证券有 限公司 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
23
注册地址 南昌市红谷 滩新区红 谷中大道1619 号国 际金融大 厦A 座41楼
法定代表人 王宜四
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
97) 中山 证券有 限责任公 司
注册地址 深圳市南山 区科技中 一路西华 强高新发 展大楼7 层、8 层
法定代表人 黄扬录
客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/
98) 中银国际证 券有限责 任公司
注册地址 上海市浦东 新区银城 中路200号 中银大厦39层
法定代表人 宁敏
客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
99) 中信期货有 限公司
注册地址
深圳市福田 区中心三 路8号卓越 时代广场 （二 期） 北 座13 层1301-1305
室、14层
法定代表人
张皓
客服电话
400-990-8826
网址
www.citicsf.com
100) 首创证券有 限责任公 司
注册地址 北京市西城 区德胜门 外大街115 号
法定代表人 吴涛
客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn
101) 华西证券股 份有限公 司
办公地址 四川省成都 市高新区 天府二街198 号华西 证券大 厦
联系人 杨炯洋
客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn
102)
新时代证 券股份有 限公司
办公地址 北京市海淀 区北三环 西路99号院1号楼15 层1501
联系人 叶顺德
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
103) 上海天天基 金销售有 限公司
办公地址 上海市徐汇 区龙田路195 号3C座9楼
联系人 潘世友 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
24
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
104) 北京钱景基 金销售有 限公司
办公地址 北京市海淀 区海淀南 路13号楼6 层616室
联系人 魏争
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
105) 嘉实财富管 理有限公 司
办公地址 北京市朝阳 区建国路91 号金地 中心A座6 层
联系人 费勤雯
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
106) 深圳 众禄基 金销售股 份有限公 司
办公地址 深圳市罗湖 区梨园路 物资控股 置地大厦8 楼
联系人 童彩平
客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
107) 蚂蚁（杭州 ）基金销 售有限公 司
办公地址 浙江省杭州 市西湖区 万塘路 18 号黄龙时 代广场B 座 6F
联系人 韩爱彬
客服电话
0571-26888888-37494
网址
www.fund123.cn
108) 上海好买基 金销售有 限公司
办公地址 上海市浦东 新区浦东 南路1118 号鄂尔多 斯国际大 厦9 楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
109) 浙江同花顺 基金销售 有限公司
办公地址 浙江省杭州 市西湖区 文二西路1 号元茂大 厦903
联系人
吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
110) 北京恒天明 泽基金销 售有限公 司
办公地址 北京市朝阳 区东三环 中路 20 号 乐成中 心 A 座 23 层
联系人
李洋
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
111) 上海长量基 金销售投 资顾问有 限公司
办公地址 上海市浦东 新区浦东 大道555号裕 景国际B座16 层 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
25
联系人 单丙烨
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
112) 深圳市新兰 德证券投 资咨询有 限公司
办公地址
北京市西城 区金融大 街35 号国 际企业大 厦C座9 层
联系人
张燕
客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com
113) 上海陆金所 基金销售 有限公司
办公地址 上海市浦东 新区陆家 嘴 1333 号 14 楼
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
114) 诺亚正行（ 上海）基 金销售投 资顾问有 限公司
办公地址 上海市杨浦 区昆明路508 号 北美 广场B座12F
联系人
张裕
客服电话 400－821－5399 网址 www.noah-fund.com
115) 珠海盈米 基 金销售 有 限公司
办公地址 广州市海珠 区琶洲大 道东 1 号 保利国际 广场南塔12 楼B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
116) 中原证券股 份有限公 司
注册地址 郑州市郑东 新区商务 外环路10 号
法定代表人 菅明军
客服电话 95377 网址 www.ccnew.com
117) 北京汇成基 金销售有 限公司
办公地址 北京市海淀 区 中关村 大街 11 号 1108
联系人 丁向坤
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
118) 北京肯特瑞 基金销售 有限公司
办公地址 北京市海淀 区中关村 东路 66 号 1 号楼 22 层2603-06
联系人 江卉
客服电话 400-098-8511 网址 fund.jd.com 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
26
（ 以上排名 不分先后 ）
基金管理人 可根据 《基 金法》 、 《 运作办法 》 、 《销售 办 法》 和基金合 同等的规 定， 选择 其
他符合要求 的机构代 理销售本 基金，并 及时履行 公告 义务。
（2）场内代 销机构
具有基金代 销业务资 格的深圳 证券交 易 所会员单 位（ 具体名单可 在深交所 网站查询） 。
（二）注册登记机构
名称 中国证券登 记结算有 限责任公 司
住所及办公 地址 北京市西城 区太平桥 大街 17 号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
电话
010-50938888 ，
010-59378888
传真 010-66210938
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力 律师事务 所
住所及办公 地址 上海市银城 中路 68 号 时代金融 中心 19 楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、陈颖 华
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称 安永华明会 计师事务 所（特殊 普通合伙 ）
住所及办公 地址 北京市东城 区东长安 街 1 号东 方广场安 永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合 伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英
电话 （010）58153000 传真 （010）85188298
经办注册会 计师 徐艳、马剑 英
四、基金的类型
股票型基金
五、基金的运作方式
契约型开放 式
六、上市交易所
深圳证券交 易所
银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
27
七、 投资目标
本基金力争 对 中证内 地资源主 题指数 进 行有效跟 踪， 并 力争将本 基金的净 值增长率 与业
绩比较基准 之间的 日 均跟踪偏 离度的绝 对值 控制 在 0.35% 以内，年 跟踪误差 控制在 4% 以内，
以实现基金 资产的长 期增值。
八、基金的 投资 方向
本基金投资 于具有良 好流动性 的金融工 具， 包括中 证 内地资源主 题指数的 成份股、 备 选
成份股、新股（ 含首次公开 发行和增发） 、债券、债 券回购以及法律 法规或中国 证监会允许
本基金投资 的其他金 融工具（ 但须符合 中国证监 会的 相关规定） 。
本基金投资 于股票的 资产不低 于基金资 产的 85%， 投 资于中证内 地资源主 题指数成 份股
和备选成份 股的资产 不低于股 票资产的90% ； 现金或 到期日在一 年以内的 政府债券 的投资比
例不低于基 金资产净 值的 5% 。 其中， 现金不 包括结算 备付金、 存 出保证金 、 应收 申购款等 。
如法律法规 或监管机 构以后允 许基金投 资其他品 种， 基金管理人 在履行适 当程序后， 可
以将其纳入 投资范围 。
九、基金的 投资策略
本基金采用 完全复制 法， 按照成份 股在 中证 内地资源 主题指数 中 的组成及 其基准权 重构
建股票投资组合 ，以拟合、 跟踪 中证内 地资源主题 指 数 的收益表现,并 根据标的指 数成份股
及其权重的 变动而进 行相应调 整。
当预期成份 股发生调 整， 成份股 发生配 股、 增发、 分 红等行为， 以 及因基金 的申购和 赎
回对本基金 跟踪 中证 内地资源 主题指数 的效果可 能带 来影响， 导致无 法有效复 制和跟踪 标的
指数时， 基金管 理人可以 根据市场 情况， 采取合 理措 施， 在合理期限 内进行适 当的处理 和调
整，力争使 跟踪误差 控制在限 定的范围 之内。
1. 资产配置 策略
本 基金 管理人 主要 按照 中证内 地资 源主题 指数 的成 份股 组成 及其权 重构 建股 票投资 组
合,并根据指数成 份股及其权 重的变动而 进行相应调 整。本基金投资 于股票的资 产不低于基
金资产的 85% ， 投资于 中 证内地资 源主题指 数 成份股 和备选成份 股的资产 不低于股 票资产的
90% ；现金或 到期日在 一年以内 的政府债 券的投 资比 例不低于基 金资产净 值的 5%。 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
28
2. 股票投资 组合构建
（1）组合构 建原则
本基金将采 用完全复 制法构建 股票投资 组合， 以拟 合 、 跟踪 中证内 地资源主 题指数的收
益表现。
（2）组合构 建方法
本基金将采 用完全复 制法构建 股票投资 组合， 以拟 合 、 跟踪 中证内 地资源主 题指数的收
益表现。
（3）组合调 整
本 基金 所构建 的股 票投 资组合 原则 上根据 中证 内地 资源 主题 指数 成 份股 组成 及其权 重
的变动而进 行相应调 整。 同时， 本基金 还将根据 法律 法规和基金 合同中的 投资比例 限制、 申
购赎回变动 情况、 股票增 发因素等 变化， 对股票 投资 组合进行实 时调整， 以保 证基金净 值增
长率与 中证 内地资源 主题指数 收益率之 间的高度 正相 关 和跟踪误 差最小化 。
基金管理人应当 自基金合同 生效之日起 6 个月内使 本基金的股票投 资组合比例 符合基
金合同的约 定。
① 定期调整
根据中证内 地资源主 题指数 的 调整规则 和备选股 票的 预期， 对股票投 资组合及 时进行调
整。
② 临时调整
A. 当上市公 司发生增 发、 配股等 影响成份 股在指数 中 权重的行为 时， 本基金 将根据各 成
份股的权重 变化及时 调整股票 投资组合 ；
B. 根据本基 金的申购 和赎回情 况， 对股票 投资组合 进 行调整， 从而 有效跟踪 中证内地 资
源主题指数 ；
C. 根据法律、 法规的规 定， 成份股 在 中证内 地资源主 题指数 中的 权重因其 它原因发 生相
应变化 的， 本基金将 做相应调 整，以保 持基金资 产中 该成份股的 权重同指 数一致。
③ 其他调整
针对我国证 券市场新 股发行制 度的特点， 本基金将 参 与一级市场 新股申购， 所申购的 非
成份股将在 规定持有 期之后的 一定时间 以内卖出 。
（4）投资绩 效评估
在正常市场情况 下，本基金 力争实现年跟 踪误差不超 过 4%。如因指数 编制规则调 整或
其他因素导 致跟踪误 差超过上 述范围， 基金 管理人应 采取合理措 施避免跟 踪跟踪误 差进一步银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
29
扩大。
十、 业绩比较基准
95%×中证内 地资源主 题指数 收 益率 ＋ 5% ×商 业银 行人民币活 期存款利 率（税后 ）
由于本基金 投资标的 指数为 中 证内地资 源主题指 数 ， 且投资于现 金或者到 期日在一 年以
内的政府债 券不低于 基金资产 净值 5%， 因此，本 基金 将业绩比较 基准定为 95 ％×中 证内地
资源主题指 数 收益率 ＋ 5%× 商业银行 人民币活 期存 款利率（税 后）
如果今后法 律法规发 生变化， 或 者有更权 威的、 更能 为市场普遍 接受的业 绩比较基 准推
出， 或者是市 场上出现 更加适合 用于本基 金的业绩 基 准时， 本基金 经基金管 理人和基 金托管
人协商一致 ，可以在 报中国证 监会备案 后变更业 绩比 较基准并及 时公告。
十一、 风险收益特征
本基金为股 票型基金， 具 有较高风 险、 较高预期 收益 的特征。 从本基 金 所分离 的两类基
金份额来看 ， 资源 A 级份额具 有低风险 、收益相 对稳 定的特征； 资源B 级 份额具有 高风险、
高预期收益 的特征。
十二、 投资组合报告
基金管理人 的董事会 及董事保 证本报告 所载资料 不存 在虚假记载、 误 导性陈述 或重大遗
漏，并对其 内容的真 实性、准 确性和完 整性承担 个别 及连带责任 。
基 金托 管人中 国银 行股 份有限 公司 对本招 募说 明书 中的 基金 投资组 合报 告和 基金业 绩
中的数据进 行了复核 。
本投资组合 报告所载 数据截至2018 年 9 月 30 日 （财 务数据未经 审计） 。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资 产的比例 （%）
1 权益投资 69,468,701.48 92.49
其中：股票 69,468,701.48 92.49
2 基金投资 - -
3 固定收益投 资 - -
其中：债券 - -
资产支持证 券 - - 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
30
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品 投资 - -
6 买入返售金 融资产 - -
其中：买断 式回购的 买入返
售金融资产
- -
7 银行存款和 结算备付 金合计 5,624,624.62 7.49
8 其他资产 14,312.09 0.02
9 合计 75,107,638.19 100.00
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末指数投资按行业分类的境内股票 投资组 合
代
码
行业类别 公允价值（ 元）
占基金资产 净值比例
(%)
A 农、林、牧 、渔业 - -
B 采矿业 41,086,551.10 55.08
C 制造业 27,904,442.38 37.41
D
电力、 热 力、 燃气及水 生产和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售 业 - -
G 交通运输、 仓储和邮 政业 - -
H 住宿和餐饮 业 - -
I
信息传输、 软 件和信息 技术服
务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务 服务业 - -
M 科学研究和 技术服务 业 - -
N 水利、 环境和 公共设施 管理业 - -
O 居民服务、 修 理和其他 服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会 工作 - -
R 文化、体育 和娱乐业 - -
S 综合 477,708.00 0.64
合计 69,468,701.48 93.13
2.2 报告期末积极投资按行业分类的境内股票 投资组 合
注：本基金 本报告期 末仅持有 积极投资 股票*ST 华泽( 代码:000693) ，所 属 行业分类 为 B 采
矿业，其公 允价值为0.00 元。
2.3 报告期末按行业分类的港股通投资股票投 资组合
注：本基金 本报告期 末未持有 港股通股 票投资。
银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序 的前十名股票投资明细
3.1 报告期末指数投资按公允价值占基金资产 净值比 例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元）
占基金资产 净值
比例（％）
1 600028 中国石化 1,017,486 7,244,500.32 9.71
2 601857 中国石油 626,981 5,749,415.77 7.71
3 601088 中国神华 191,576 3,906,234.64 5.24
4 601899 紫金矿业 1,004,427 3,585,804.39 4.81
5 601225 陕西煤业 387,143 3,368,144.10 4.52
6 603799 华友钴业 48,180 2,567,512.20 3.44
7 601600 中国铝业 636,633 2,565,630.99 3.44
8 002466 天齐锂业 66,850 2,542,305.50 3.41
9 002460 赣锋锂业 75,451 2,451,402.99 3.29
10 600516 方大炭素 103,861 2,325,447.79 3.12
3.2 报告期末积极投资按公允价值占基金资产 净值比 例大小排序的前五名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元 ）
占基金资产 净
值比例（％ ）
1 000693 *ST 华泽 63,043 0.00 0.00
注：本基金 本报告期 末仅持有 以上积极 投资股票 。
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金 本报告 期 末未持有 债券。
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序 的前五名债券投资明细
注：本基金 本报告期 末未持有 债券。
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序 的前十名资产支持证券投资明细
注：本基金 本报告期 末未持有 资产支持 证券。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序 的前五名贵金属投资明细
注：本基金 本报告期 末未持有 贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序 的前五名权证投资明细
注：本基金 本报告期 末未持有 权证。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况 说明
注：本基 金 本报告期 末未持有 股指期货 。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况 说明
注：本基金 本报告期 末未持有 国债期货 。 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
32
11. 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不 存在 被监管部门立案调查，或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 。
11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同 规定 的备选股票库之外的情形。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 1,029.57
2 应收证券清 算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 1,055.75
5 应收申购 款 12,226.77
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 14,312.09
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明 细
注：本基金 本报告期 末未持有 处于转股 期的可转 换债 券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的 说明
11.5.1 报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限 情况的说明
注：本基金 本报告期 末指数投 资前十名 股票中 不存 在流通受限 的情况。
11.5.2 报告期末积极投资前五名股票中存在流通受限 情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部 分
的公允价 值
(元)
占基金资产
净值比例
（%）
流通受限情 况说
明
1 000693 *ST 华泽 0.00 0.00 重大事项
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五 入的原因 ，比例的 分项之和 与合计可 能有 尾差。
十三、基金的业绩
基金管理人 依照恪尽 职守、 诚实信 用、 谨慎勤勉 的原 则管理和运 用基金财 产， 但不保证
基金一定盈 利， 也不保 证最低收 益。 基金 的过往业 绩 并不代表其 未来表现。 投资有风 险， 投
资者在做出 投资决策 前应仔细 阅读本基 金的招募 说明 书。
本基金份额 净值增长 率与同期 业绩比较 基准收益 率比 较表： 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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阶段
净值增 长
率①
净 值 增 长
率 标 准 差
②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①-③ ②-④
2011.12.8-2011.12.31 0.70% 0.14% -10.65% 1.68% 11.35% -1.54%
2012.1.1-2012.12.31 -5.97% 1.48% 3.91% 1.66% -9.88% -0.18%
2013.1.1 —2013.12.31 -38.13% 1.41% -38.78% 1.47% 0.65% -0.06%
2014.1.1 —2014.12.31 29.36% 1.33% 29.11% 1.34% 0.25% -0.01%
2015.1.1 —2015.12.31 -7.79% 2.87% -9.31% 2.68% 1.52% 0.19%
2016.1.1 —2016.12.31 -5.89% 1.79% -3.39% 1.79% -2.50% 0.00%
2017.1.1-2017.12.31 18.61% 1.16% 21.07% 1.15% -2.46% 0.01%
2018.1.1-2018.6.30 -16.35% 1.46% -16.69% 1.41% 0.34% 0.05%
2018.7.1-2018.9.30 -3.52% 1.25% -3.79% 1.25% 0.27% 0.00%
自基金合同 生效日
（2011.12.8 至
2018.9.30 ） -37.05% 1.72% -37.61% 1.71% 0.56% 0.01%
十四 、基金的费用
(一) 基金费用的种类
1. 基金管理 人的管理 费；
2. 基金托管 人的托管 费；
3. 标的指数 使用费 ；
4. 基金合同 生效以后 的信息披 露费用；
5. 基金份额 持有人大 会费用；
6. 基金合同 生效以后 的会计师 费 、律师 费 、仲裁 费和 诉讼费 ；
7. 基金资产 的资金汇 划费用；
8. 证券账户 开户费用 、银行账 户维护费 ；
9. 基金上市 初费和上 市月费；
10. 因基金的 证券交易 或结算而 产生的费 用 ；
11. 按照国家 有关法律 法规规定 可以列入 的其他 费用 。
( 二) 上述 基金费 用由基 金管 理人在 法律规 定的 范围内参 照公 允的市 场价格 确定 ，法律
法规另有规定时从其规定。
(三) 基金费用计提方法、计提标准和支付方 式
1. 基金管理 人的管理 费
基金管理人的基金管理费按基金财 产净值的 1.0% 年 费 率 自 本 基 金 合 同 生 效 之 日 起 计银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
34
提。
在通常情况 下， 基 金管理费 按前一日 基金 财产 净值的1.0%年费率 计提。 计算方法 如下 ：
H＝E ×1.0% ÷当年天 数
H 为每日应 计提的基 金管理费
E 为前一日 基金财产 净值
基金管理费 每日计提， 按 月支付。 经基 金 管理人 与基金 托管人核 对一致后，由 基金 托管
人于次月 首 日起 3 个 工作日内 从 基金财 产中一次 性 支 付给 基金管 理人。
2. 基金托管 人的托管 费
基金托管人的基金托管费按基金财 产净值的 0.2% 年 费 率 自 本 基 金 合 同 生 效 之 日 起 计
提。
在通常情况 下， 基 金托管费 按前一日 基金财产 净值的0.2%年费率 计提。 计算方法 如下 ：
H=E ×0.2% ÷ 当年天数
H 为每日应 计提的基 金托管 费
E 为前一日 的基金财 产净值
基金托管费 每日计提， 按 月支付。 经基 金 管理人 与基金 托管人核 对一致后，由 基金 托管
人于次月 首 日起 3 个 工作日内 从 基金财 产中一次 性 支 付给 基金托 管人 。
3. 基金合同 生效后的 标的指数 许可使用 费
标的指数许 可使用费 分为标的 指数许可 使用固定 费和 许可使用基 点费。
许可使用固 定费用的 收取标准 为每季度 计人民币 贰万 伍仟元 （2.5 万元） ， 许 可使用固
定 费用 需在指 数使用 协议 生效 后 十个工 作日 内支付 当季 许可 使用固 定费用 ，不 足一个 季度
的，应按一 个季度收 取。此后 应于每季 度开始之 日起 十个工作日 内支付许 可使用固 定费用 。
收取期间为 指数使用 协议生效 日至本基 金合同生 效日 止。
标的指数许 可使用基 点费的计 费时间从 本基金合 同生 效日开始计 算； 标的指数 许可使用
基点费的收取标 准为本基金 的资产净值 的 0.02%/年 ，标的指数许可 使用基点费 的收取下限
为每季人民 币 5 万元 （即不足5 万元部 分按照 5 万元 收取）。
在通常情况 下， 标的指数 许可使用 基点费 按照前一 日 基金资产净 值的 0.02% 的年费 率与
收取下限的 日均摊销 数额两者 孰高的原 则进行计 提。 标的指数许 可使用基 点费每日 计算， 逐
日累计。
计算方法如 下：
收取下限的 日均摊销 数额=5 万/季度*4 季度/年÷ 当 年天数（365 天或 366 天）≈550银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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元/天
H＝Max（E ×0.02%/当 年天数，550）
H 为每日应 计提的标 的指数许 可使用基 点费，E 为前 一日的基金 资产净值
标的指数许 可使用基 点费的支 付方式为 每季支付 一次 ， 自基金合同 生效日起， 由基金管
理人向基金 托管人发 送基金托 管费划付 指令，经 基金 托管人复核 后，于每年 1 月、4 月、7
月、10 月的前十 个工作日前 从基金财产 中一次性支 付给中证指数有 限公司上一 季度的标的
指数许可使 用基点费 。
4. 本章第 （一） 款 第4 至第 11 项 费用由基 金管理人 和基金托管 人根据有 关法规及 相应
协议的 规定 ，列入当 期基金费 用 。
(四) 不列入基金费用的项目
本章第 （一） 款约定 以外的其 他费用， 以及 基金管理 人和基金托 管人因未 履行或未 完全
履行义务导 致的费用 支出或基 金财产的 损失等不 列入 基金费用 。
(五) 基金管理人和基金托管人可协商酌情 调低基金 管理费和基金托管费， 无须召开基
金份额持有人大会。 基金管理人 按照法 律法规规定 在 指定媒体上刊登公告 。
十五、对招募说明书更新部分的说明
银华中证内 地资源主 题指数分 级证券投 资基金招 募说 明书依据 《中华 人民共和 国证券投
资基金法》 、 《 公 开募集 证 券投资基 金运作管 理办法》 、 《证券投资基金 销 售管理 办法》 、 《证券
投资基金信 息披露管 理办法》 、 《 公开募集 开放式证 券 投资基金流 动性风险 管理规定》 及其它
有关法律法 规的要求 ，对本基 金原更新 招募说明 书进 行了更新， 主要更新 内容如下 ：
1、在“重要提示 ”部分，更 新了招募说 明书内容的 截止日期及相关 财务数据的 截止日
期。
2、在“三、 基金管理 人”中， 对基金管 理人的 概况 及主要人员 情况进行 了更新。
3、在“四、 基金托管 人”中， 对基金托 管人的 相关 情况进行了 更新。
4、 在 “五 、 相关 服务机构 ” 部分 ， 增加了 部分代销 机 构并更新了 部分代销 机构的资 料。
5、在“十二 、基金的 投资”部 分，更 新 了最近 一期 投资组合报 告的内容 。
6、在“十三 、基金的 业绩”部 分，更新 了截至 2018 年 9 月 30 日 的基金投 资业绩。
7、在“二十六、其他应披露 事项” ，更新了自上 次更 新招募说明书以来涉及本基金的
重要公告。
8、对部分表 述进行了 更新。 银华 中证 内地 资源 指数 分级 基金 更新 招募 说明 书摘要
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银华基金管 理股份有 限公司
2019 年 1 月21 日
